银行支行案件防控工作报告

银行支行案件防控工作报告（通用7篇）

银行支行案件防控工作报告 篇1

XXX银行支行认真落实案件防控工作

XXX年XX月XX日，XX银行克拉玛依分行召开XXXX年案件防控部署工作会议。行领导和各部室、各支行行长、全体员工参加了会议。会议通报了XXXX年案防工作情况，回顾总结了XXXX年全行案件防控工作，对XXXX年案防工作进行了动员并对XXXX年工作进行安排部署。

为做好XXXX年案件防范工作，我支行根据会议内容，总结经验，查找差距，认真制定工作意见和工作计划，确保安全无事故，为业务发展保驾护航。

一、案件风险形成原因

1、员工责任心不强。我行主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。

2、业务不熟练。目前，虽然我支行从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以

把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。

二、提高预防和控制案件风险的认识、强化教育、提高认识案件、违规的事实，从发案的深层次原因分析，总结经验。抓好员工队伍的教育和管理，特别是教育，一定要突出以人为本，教育员工把个人的生存发展与我行的生存发展紧密结合起来，建立银行与员工之间双向、互动的主人意识和责任意识。通过教育，使员工从思想上牢固树立职业道德防线。

2、真正理解和认识案件防控工作在银行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同业务工作一样同布置、同要求、同检查、同考核。在学习教育和工作检查上要给予大力支持，切实发挥各级管理人员的作用，强化责任，增强全员案件风险防控意识。

三、控制和化解案件风险的对策

1、强化我支行全员的教育和培训。教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是每位员工要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。要加强对前台一线人员的培训，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。要加强对运营主管及支行负责人的培训，努力提高发现问题的能

力，建立一支具有较高业务素质的专业队伍。、切实抓好对制度落实情况的监督检查。将各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不能违规；要采取静态检查和动态检查、现场监督和非现场监督相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

案防工作是一项长期任务，大家要进一步增强紧迫感、责任感，提高认识，端正态度；有效防范各类差错，在做好我行的合规经营同时，确保XXXX年“零案件”发生，为我行持续、健康、有效发展创造更加有利地条件。

XXXX支行

XXXX年XX月XX日

银行支行案件防控工作报告 篇2

近年来, 经济持续下行, 社会资金面日益趋紧, 银行业案件频发。如“杭州联合银行存款失踪案”、“华夏银行上海分行飞单理财事件”、“农行北京分行票据案”等, 案件金额和性质令人乍舌。分析这些案件发现, 单纯外部人员作案的情况少之又少, 银行业的每一起案件几乎都有银行内部员工实施或参与实施, 员工道德风险突显。一般来说, 银行作为特殊的企业, 非常重视自身内控管理, 这些案件若不是内部人员参与或主导, 犯罪分子是不可能得逞的。因此, 员工管理是银行案防工作的重中之重, 是银行案防工作的“牛鼻子”。员工行为管理到位了, 银行案防工作基本到位;反之, 如果员工行为管理不到位, 则银行案件防控工作距离完成还很远, 发生案件的风险隐患较大。笔者经过近年来的员工行为管理经验, 分析出加强员工行为管理的几点体会, 供同业学习借鉴。

二、加强员工思想教育

员工行为管理中教育是首要关键。要持续加强员工职业操守教育, 通过正面教育引导与反面警示相结合, 让员工算“政治账、经济账、名誉账、家庭账、友情账、自由账、健康账”等“七本账”, 使员工明白违规是要付出代价的, 促使员工自觉规范自身行为。

三、加强员工行为排查

要建立常态化的排查机制, 通过日常观察和专项排查等, 及时发现员工违规行为, 争取将员工违规隐患扼杀在萌芽状态, “早发现、早干预、早处置”。

(一) 把握重点排查对象

从银监会通报的案件情况看, 银行案件均发生在基层机构, 客户经理、理财经理和柜员属于案件易发人群。因此, 银行机构在员工行为排查过程中, 要将排查资源主要集中在与客户接触密切的客户经理、理财经理等重要岗位人员身上, 并根据该类岗位人员可能存在的风险隐患特点确定相应的排查重点内容和排查方式, 着力防范关键岗位人员的道德风险隐患。

(二) 不断丰富排查手段

随着各家银行常态化开展员工行为排查, 一些意欲违规的员工有了一定的反侦察意识。因此, 员工违规行为越来越隐蔽, 员工行为排查难度越来越大, 靠常规方式的员工行为排查很难排出违规行为。银行机构应认真总结排查工作经验, 积极探索行之有效的排查方法, 有重点地开展针对性的排查。可以考虑从以下四方面开展排查:

一是开展员工工作区保管物品突击检查。要对客户经理、理财经理和柜员等关键岗位人员开展工作区突击检查, 查看其办公抽屉、柜子等储物工具内是否违规代对公客户保管印章、印鉴卡、转账支票、电汇凭证等物品, 或代个人客户保管身份证件、银行卡、网银U盾等重要物品, 是否存在向客户推荐销售行外理财产品并留存外部理财产品宣传资料等违规行为。

二是有针对性地实施员工个人账户异常交易排查。要常态化利用非现场审计系统、后台信息系统提取疑点数据, 对“员工交易附言备注含本金利息字样、员工与授信企业发生往来、员工与影子银行往来、疑似非法集资”等模型疑点数据开展验证排查, 防范少数员工个人账户交易不规范的问题。对存在可疑情况的交易疑点数据, 要进一步深入跟踪分析, 不放过任何一个疑点数据。

三是开展员工个人办公电脑IP地址网银交易记录排查。当前“飞单”、“私售”风险隐患突出, 若员工让他人利用办公电脑对外转账尤其是购买外部理财产品, 一旦发生亏损极易诱发客户投诉。因此, 要定期排查员工电脑上的网银交易记录, 确认是否存在非客户本人使用员工电脑进行网银交易的情况, 防范员工违规持有客户U盾并代为进行网银操作或私售理财产品行为发生。

四是要加强外部走访调查。要积极到公安、法院、检察院、社区等外部机构走访调查, 了解本单位员工是否存在违规行为, 并结合日常观察情况进行了解核实。

四、强化排查发现问题的整改问责

每次排查结束后, 银行机构要针对排查发现的问题, 及时向被查机构下发整改通知书, 并由党群监察部、人力资源部等部门共同研究问责处理措施。针对发现的问题, 除追究涉事员工的直接责任外, 应区分问题性质和严重程度分别追究所在部门负责人及分管行领导的管理责任和领导责任。此外, 要将排查发现的问题和问责处理情况发文在全辖进行通报, 并在内部重大会议上进行通报提示, 切实发挥问责和通报的惩戒警示作用, 巩固排查成效。

五、后记

银行支行案件防控工作报告 篇3

抓教育，促案防意识形成。一是抓警示教育。组织全体员工认真学习了《总行四个案例通报》及工银湘党纪、工银湘办发、邵党纪等党风廉政建设、案件防范工作相关文件，警示大家心有所畏，行有所止。二是抓规章制度的学习教育。在全支行开展了以学习《中国共产党廉洁自律准则》、《中国共产党纪律处分条例》、《（2014年版）员工违规行为处理规定》为重点的规章制度学习和总行“三个规章”以及上级行下发的各项制度，使大家真正明确哪些事能做，哪些事不能做。三是抓“三严三实”专題教育，支行行长为全体党员上党课二次，深入剖析了全行“不严不实”等方面存在的突出问題。要求全体党员自觉提高理论和政治修养，做守纪律、讲规矩的表率，抓好作风改进，坚持从严治行，以高度的责任感和勇于担当精神推动全行各项工作开展，使全体党员受到了教育和启发，增强了队伍战斗力。四是抓依法合规学习教育。认真组织员工参加《2015年湖南分行员工依法合规网络培训》，通过培训和测试，有效增强全支行员工依法合规经营意识，提升了风险防控能力。五是每个办公室都悬挂了《员工从业禁令》，支行为每个客户经理制作了工号牌，工号牌上分别写明了《公司客户经理从业禁令》、《个人客户经理从业禁令》，将《廉洁警示格言》悬挂在支行宣传栏上，做到警钟长吗。

抓排查，促员工行为规范。2015年，支行先后开展了邵阳市银行业金融机构从业人员及重点客户涉嫌非法集资风险排查、“非法集资、飞单销售、存款失踪和非理性的股市投资行为”等异常行为排查、员工违规投资经商办企业专项排查等情况的全面排查活动，组织全体员工签订《员工遵章守纪承诺书》、《不违规私售理财产品承诺书》、《信贷业务客户经理承诺书》、《银行卡业务客户经理承诺书》，引导全体员工树立正确的人生观、价值观，增强自我保护意识，珍惜职业生涯。2015年6月23日和24日纪检委员与综合管理部相关人员走访洞口县政法委员会和洞口县综合治理办公室，了解员工是否有违法行为。2015年月2：3日和2015年11月2日支行行长与支行纪检委员走访了湖南雪峰机电设备制造有限公司等6家有贷公司客户，了解支行相关管理人员和客户经理是否参与非法集资、民间融资、充当资金掮客、违规担保、经商办企业等违规行为。2015年8月5日支行行长和纪检委员走访了方正证券洞口营业部，了解参与股市投资的30位员工是否参与融资融券，高额举债非理性投资股市以及是否有超出个人经济实力投资股票等异常行为。

抓治理，促案件风险防控。一是支行始终把内控案防与业务发展同谋划、同布置，坚持每二个月召开一次案件防范及员工思想动态管理分析会，结合内控工作热点、重点和难点，分阶段开展案件风险排查工作；充分发挥网点负责人、网点现场管理人员的监督检查作用，通过加强对各种业务的检查，对检查中发现的问題，做到及时通报，及时整改，增强内控制度管理的执行力。二是落实好员工、网点负责人、部门负责人、副行长与行长签订两个责任状，确保各项案防工作措施落到实处。三是开展“一加强两遏制”专项治理活动。按照姜建清董事长提出的“要把制度约束、技术控制、员工职业道德教育有机结合起来”的工作要求，在进一步加强员工行为规范常规教育的基础上，对支行各项业务全面进行了自查自纠。

抓作风，促工作常态机制。持续开展反对“四风”活动，认真贯彻落实中央关于改进工作作风、密切联系群众的“八项规定”和总行党委的“六项规定”，按照省、市分行的要求，以踏石留印，抓铁有痕的劲头抓好员工队伍的作风建设。年初，制定出台了《洞口支行2015年纪检监察工作计划》、《洞口支行2015年内控工作计划》、《洞口支行业务招待费管理实施细则》、《洞口支行差旅费管理实施细则》等。坚持以上率下，支行要求全体管理人员既要当好指挥员，又要当好战斗员，在一丝不苟地抓好辖内各项规章制度落实的同时，还要带头不折不扣地执行和落实各项规章制度，要求员工做到的，首先自己做到，要求员工不做的，首先自己不做。切实以自身的良好形象和扎实的工作作风影响和带动员工，为支行各项业务健康平稳发展积聚正能量。2015支行会议费支出下降85.9%，业务招待费支出下降47.9%，办公用品费用支出下降59.6%，车船使用费支出下降59.9%，支行发文数量下降15.4%。

抓惩处，促高压态势营造。支行行领导、网点负责人、部门负责人、现场主管每月按规定对部室、网点的内部管理和内控制度的执行情况进行检查，特别是对早中晚和节假日特别防护期，不定期到营业网点、重要部门和重要部位进行突击抽查，对发现有章不循、违规操作和违规违纪行为及时发出督查通报，并严格按照相关规定进行处罚，在支行上下营造了一种严查严处的内控案防高压态势，确保了支行安全平稳运行。

某某县支行案件防控先进事迹材料 篇4

----某某县支行

某某县支行地处XXXXXXXX，现有在职职工XXX人，对外营业机构X个。XXXX年XX月末，存、贷款余额分别达XXXXX万元、XXXX万元，存、贷款市场占比分别46%、25%。多年来，该行牢树“安全就是效益”、“安全就是第一责任”意识，扎实贯彻落实上级行案件防控工作安排部署，加强人本管理，强化案防措施，有效杜绝和防范了案件发生，确保全行连续10年无任何经济刑事案件发生，有力地推动了业务经营的持续、快速、健康发展。

一、加强组织领导，狠抓责任落实。不管支行领导班子如何变化，某某县支行始终注重加强对案件防控工作的领导。坚持成立以行长为组长，副行长任副组长，机关部门负责人为成员的案件防控领导小组，下设办公室，确定专人负责办公室日常工作。坚持及时研究制订了案件防范及专项治理的具体实施方案，细化各阶段工作任务，拟定具体的部门分工表和完成时间表。支行党委坚持不懈做到案防工作与业务工作同安排部署，勤检查督促。各营业机构主任和机关部门负责人为案防工作第一责任人。行长与主任（经理）、主任（经理）与员工层层签订《合规经营操作防范案件责任书》，人人写出承诺函。支行将案防工作目标任务进行细化，逐项

落实具体的牵头单位、部门和责任人，确保各项工作有人抓、有人管，实行目标量化考核，与效益工资的20%挂钩，季季考核兑现。

二、加强人本管理，咬住案防核心。坚持以人为本，把广大员工作为一切案防制度和措施的出发点和落脚点，加强员工教育管理，关心员工工作、生活冷暖，增强员工的归属感和凝聚力，使案件防范落到实处。狠抓学习教育。围绕案件专项治理活动，认真开展廉政警示教育、规章制度宣讲教育、执行力教育等主题教育，不断提升广大干部员工的廉洁从业意识、合规操作理念和制度执行力。支行对省分行编印成册要求必读的文件汇编，集中全行员工全部进行了学习，并开展了座谈讨论。同时，先后请专家来行授课达13次，组织观看警示教育片50次，确保学习教育活动扎实有效开展。时刻理顺员工情绪。针对股改前员工思想震动较大的实际，支行领导班子成员及相关部门人员经常深入基层和员工，全方位、多层面掌握了解员工的思想动态，积极消化员工不良思想情绪。如员工中对未参加房改实行住房补贴普遍期望值较高，对过去住房分配不够公正有一些怨气。支行及时进行政策宣讲，并用抗震救灾中涌现出来了先进人和事激励、疏导，理顺了员工情绪。切实解决实际困难。支行坚持以关爱凝聚人心，力所能及的帮助解决员工的具体困难，做员工的坚强后盾。如一名柜员得了胰腺癌，行领导专程到

成都看望，得知患病员工医疗费用开支很大个人难以承受，回行组织全行员工捐助，派专人将捐助款及时送达患病员工急用。同时，支行领导积极向市分行领导汇报，并向全市农行员工发出倡议，得到了全市农行员工的帮助。支行党委对职工的真诚关爱，全行员工的归属感和主人翁意识得到极大增强，形成了一种农行关爱员工、员工珍爱农行的大好局面。

三、狠抓案防措施落实，拽住案防关键。案防工作涉及经营管理的各个领域和各个环节，某某县支行紧盯重点领域，抓好基础管理。一是强化门柜业务基础管理。组织业务部门经常性对各类检查发现的问题进行清理分类，从账户、大额现金支付、对账、重要岗位人员管理等方面进行风险提示，有针对性地制定了《门柜业务操作风险防范相关制度汇编》，对业务操作中的基本要素、操作流程、特殊要求、基础要领及注意事项等逐一列举说明。二是加强信用卡业务风险防范。认真开展“银行卡风险防范专项治理活动”，对准贷记卡和贷记卡集团客户办卡真实性逐户进行核查，对透支逾期客户尤其是久催不还客户要逐户进行核查分析，全面排查风险，采取全员责任清收、依法清收、借助行政监察手段清收等多种方式，极大消除了不良透支；加强对辖内特约商户交易情况的监测，对可疑交易及时调单甄别，对涉嫌套现的商户果断止付和解除合约。三是加强安全保卫风险防范。制订了《金库守押管理办法》、《接送钞操作规程》、《电

子监控设备管理办法》和《营业网点安全员制度》等10个配套管理制度以及管库员、守库员、押运员、解款员岗位责任，规范上墙，每月组织中心库守押人员进行一次守押技能训练，每季开展一次金库防盗、防抢、防火及预防其他突发事件的预案演练，每半年组织全辖守库人员开展一次安全守护和枪支使用技能培训，有效提高了管库、守押和监控管理人员的业务技能，确保了守押操作到位、管理规范到位。紧盯基本制度，增强执行力。“十案十违章”。某某县支行通过多种方式，严把“三道防线”，狠抓基本规章制度执行，着力构建“不敢为、不能为、不愿为”的案防长效机制，有效遏制了各类案件事故的发生。狠抓基本规章制度教育。支行坚持全员每月集中学习、会计主管半月集中培训学习制度。同时，支行还将各项“禁令”、制度、规定编印成册下发到各单位各部门，让员工熟知“禁区”与风险点。支行每月召开一次营业机构坐班主任工作例会，由计财部牵头，分管财会副行长主持，对各类检查发现的问题进行清理分类，及时通报辖内各类检查发现的风险隐患和违规操作情况，从账户管理、大额现金支付与管理、对账管理、重要岗位人员管理等方面进行风险提示和警示，充分发挥自律监管的第二道防线作用。支行创新再监督方式，按季召开内部监督委员会，对各业务主管部门自律监管情况进行会审和考核，现场听取各部门自律监管情况汇报，现场查阅各自律监管部门的

资料，现场采取无记名投票方式对自律监管工作进行评定，现场讨论督促整改自律监管中存在的问题，考核得分情况纳入每季度经营目标考核，真正做到三道防线层层把关，又各有侧重。认真执行岗位制约制度。对重岗人员实行定期排查，逐一建立档案，实行动态管理，对中层干部和重岗人员实行定期轮换，对一般员工实行上下交流和横向交流。仅2000年以来，共轮换中层干部50人次，重岗人员271人次。

四、找准案防薄弱，突出案防重点。一是强化发现问题的整改。针对重检查轻整改，屡查屡犯或整改不彻底、到位的问题，某某县支行推行整改机构、部门主任（经理）负责制。对自律监管或外部检查发现的问题，再监督部门逐一建立台帐，并按期督查整改责任人是否按时彻底整改。对整改不及时、流于形式的单位和个人，严肃追究其责任。二是加强营业机构的安全设施建设。费用再紧不能紧安全投入，支行按规范化要求，化大力气配好一线安全设施。某某县支行6个营业机构安全设施全部达标。三是扎实开展员工行为排查。针对个别机构（部门）排查走过场现象，某某县支行采取由纪检监察部门每月选择一个机构或机关部门，作为一个重点排查点，通过深入、细致查访，掌握真实、详细情况。在此基础上，对照该机构或机关部门自身排查情况，检验该机构或机关部门排查是否认真。对该发现问题未发现或发现问题未反映的机构（部门）负责人，由支行纪委对其问责。

银行案件风险防控工作总结 篇5

xx银监分局：

我行结合各部门及各条线工作重点，对业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，变被动应对为主动防控，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，从执行各项规章制度的细节入手，继续深入开展案件风险排查，防范案件风险。现将本案件风险排查工作总结汇报如下：

一、主要工作

一直以来，我行领导高度重视案件风险排查工作，充分依靠员工的智慧和力量，群策群力，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内控管理、工作落实和业务条线等方面的问题进行认真分析梳理，分类汇总，剖析根源，制定方案及时整改。

（一）认真落实案件风险防控工作的各项措施，实行案件风险防控工作责任制，年初与各支行、各员工签订《xx案件风险防控工作责任书》，全行共签订案件风险防控工作责任书156份，实行分管责任，明确工作职责，使案件风险防控工作做到全覆盖，责任落实到人，不留死角。

（二）加强领导，周密部署，确保案件防控工作有序开展。为确保案件防控工作有序开展，我行高度重视，先后召

开多次会议，对案件防控工作的落实进行明确部署和严格要求，不等不靠，提早下手。我行成立了案件防控专项工作领导小组，制定活动实施方案，细化活动内容，明确目标，落实职责，增强工作针对性，不断加强内控管理，促进内控制度不断完善，优化全行工作作风，增强有效发展意识，进一步提高自我约束、自我监督、自我管理和自我完善能力，有效预防各类案件发生，促进全行各项业务健康发展,为我行进一步开展防控、工作打下基础。

（三）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平。为提高案件防控水平，对旧版本业务规范在执行中遇到的问题，监管部门及我行历次检查中发现的问题进行了针对性的修订和完善，对于我行新开发的业务品种，能先制定相关制度，做到制度先行。陆续制定了《xxx，修订了《xx银行流动性风险应急处置预案》、《xx银行查库制度》、《xx银行大额现金支付审批权限管理办法》等相关制度。增加了操作管理环节及岗位职责，对部分业务环节的流程及职责进行了优化及补充，从制度及流程管控层面规范了各岗位业务操作，强化了案件风险防控。

（三）定期实施案防日常工作检查，结合外部案例及我行实际，开展相关知识的学习与培训。我行认真贯彻案件防控工作要求，开展了“反洗钱专项检查”、“信贷业务专项检查”、制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、学习重点等进行了明确。总行各部门按月对

员工进行案件防控知识的学习与培训，并及时用oa办公自动化系统向各支行转发案件防控工作动态及传达上级文件

精神，要求各支行认真组织员工学习传达，并做好学习记录。根据下发文件管理部门对传达文件的学习情况进行检查，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。

认真传达学习了多期《xx银行案例分析》及其他外部案例，提示各部门、各支行吸取教训，高度重视内控与案防工作，结合外部案例及我行实际，认真梳理排查本行业务管理中的薄弱环节，堵塞漏洞，提高对业务风险管理的重视程度，扎实防范了类似案件风险的发生。

（四）加强员工行为管理，推进我行操作风险管控。认真贯彻落实《xx银行员工劳动纪律管理暂行办法》、《xx银行员工学习管理办法》、《xx银行员工八小时以外查访制度》，开展了多次对员工不良行为的专项排查，加强员工行为管控，防范业务操作风险。先后开展了重要岗位员工不良行为排查，员工涉及民间融资专项行为排查，员工参与非法集资行为排查，排除隐患；共排查员工xx人，排查率100%，共收回员工承诺书xx份，员工家访表xx份。制定制定业务操作与合规建设的学习培训计划，每周三为内审、财务会计例会，周四为信贷业务例会。深入开展学习“合规建设与五个基本规范”要求各部门负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。

一是紧密结合支行实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，强调工作纪律的严肃性。在工作上严格执行考勤制度，实行晨会和上下班指纹签到、签退制度。员工每天早七点半前签到上班，晚五点半签到下班，任何人不得迟到早退，对迟到早退员工实行处罚。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

二是首先采取个人谈话、内部询问、实际走访的方式开展排查，排查工作深入到部门、对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价。平常也较注重员工的思想状况，与他们交流谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感受到xx银行这个集体大家庭的温暖。

严格遵守各项规章制度，树立正确的世界观，人生观，价值观，未发现有不良思想倾向和不良行为的员工。

员工不良行为排查工作，各部门能够认真组织员工学习总行的文件精神，进行不良行为的排查工作，对照排查内容逐条检查。排查工作的进行，加强和规范了员工行为，提高了员工防范道德风险和业务操作风险的能力。今后，我们还将对此项工作常抓不懈，逐步建立防范道德风险和业务操作风险的长效机制，为我行稳健经营、快速发展打下了坚实的基础。

三、存在的不足及薄弱环节

（一）部分员工风险防范意识比较淡薄，对案件防控工作重视不够。部分员工心存侥幸，规章制度执行不够到位，或因业务繁忙而放松风险防范工作，没有将案件防范各项措施真正落到实处。

（二）理论学习学习的方法与效果上还存在不足，部分员工对平时的学习还存在着“走过场”的应付现象，真正通过学习来研究解决问题和矛盾、来指导业务发展还做得不够好。

（三）业务培训工作力度还不够，导致员工钻研业务知识的主动性和积极性不高，业务能力不强、业务操作上，部分员还存在着随意性的现象，不能及时防范和化解风险，岗位制约有时没有真正发挥。

四、下一步工作计划篇二：银行案件防控工作报告

抓落实 控风险 全面提升风险管理水平

×年，在×银监分局的大力支持和帮助下，×行紧紧围绕省局和×分局案防安保工作总体思路，狠抓制度落实、力促问题整改，着力加强案件风险防控体系的建设，始终坚持把案件防控工作放在首位，案防工作取得阶段成效，实现“零案件”案防目标，各项业务呈现良好发展态势。下面，将×行的具体工作情况汇报如下：

一、加强领导，全力抓好案件防控工作

×年初，×行专门召集相关部门及人员专题研究安全运营和案件防控工作，并通过召开全行案防工作大会的形式，安排部署全年案防工作，提出抓好“四个落实”的案防工作要求：一是按照监管部门案防工作要求，确定案防工作的目标，做到目标落实。二是制定全年案防工作方案和工作计划，做到计划落实。三是深刻领会×银监局和×分局文件精神，提高思想认识，高度认识案件防控工作的重要性，紧密围绕案防十项重点工作，稳步扎实做好案件防控工作，确保完成各项工作任务，做到“重点工作落实”。四是×行案防工作实行各层级一把手负总责制，并在不同层级设立专兼职案防岗位，指定专人负责案件防控工作，实行定人、定岗、定责的“三定”管理，做到责任落实。目前，×行上下更加重视案防工作，工作的主动性、自觉性得到提高，确保了案防工作的有效落实。

二、强化教育，筑牢思想防线

思想教育工作常常说起来重要，但实际上却最容易被忽视，在基层则更显薄弱。思想教育工作的缺失，也是引发道德风险和操作风险的一个重要因素，为此，我们着重抓了以下几方面工作：

（一）持续开展制度培训，提高全员遵章守纪意识。×行以各项规章制度的学习培训为重点，全面组织开展了各个条线规章制度的培训活动。截至×月底，全行已有×余人、参加了集中培训，使员工的综合业务素质得到提高，为×行工作的顺利开展奠定了基础。

（二）开展警示教育活动，增强员工防范意识。×行注重将业务培训和法律知识培训有机结合，抓教育、抓引导，抓防范。今年以来，×行开展各种警示教育×场次，组织全行员工观看《警示教育》短片，并要求员工撰写心得体会，深刻反思，汲取教训。通过大量的刑事犯罪案例，用鲜活的人和事以法说教、以案说教，使警示教育收到很好的效果。

（三）定期分析案防工作情况。一是将案防工作常态化。通过晨会、周会、行务会等形式，讲案防、说安全，时刻提醒员工合规操作。二是组织召开案件防控联席会，及时传导监管部门案防工作精神，加强政策传导和风险提示，分析存在的共性问题和个性问题，有针对性地制定措施，确保各项案防工作落到实处。三是注重案防经验信息交流。在内网上

专门设立学习交流专栏，开展学习心得交流、思想认识交流，达到了总结提高的目的,保证了案防工作的整体效果。

（四）积极开展读书学习活动。在全行范围内开展 “×”主题读书活动。通过全员学习、开心得交流会等形式进行，进一步转变了员工的思维，营造了良好的安全氛围。

三、强化制度建设，进一步提升内控执行力

加强内控机制建设，堵塞管理漏洞是案件防控的关键。今年以来，×行以强化规章制度和案防长效机制建设的有机融合为突破口，抓好健全制度和强化执行两个关键环节，不断提高制度的约束性，努力实现管理规范化、经营合规化、工作标准化。

（一）完善案防工作考核评价机制。今年以来，×行以内控管理中案防要求为抓手，进一步强化考核评价工作，在业务流程管理和控制环节提出防范案件风险的要求，通过对案件防控工作的考核，努力实现违规违纪风险的提前消除，将案防要求与业务工作有机结合起来，努力解决制度建设和执行的“两张皮”问题。坚持每月自查，监事会每季度抽查，半年总行考核通报，切实督促各级领导班子、领导人员和重点管理岗位人员认真履行案防工作职责，确保制度执行的严肃性和规范性，并将责任落实到人，真正做到“谁主管、谁负责”。

（二）强化员工违规行为的管理。在对基层机构负责人

和各部门案防工作考核的基础上，按照监管部门的要求，实施对员工进行违规行为积分，强化员工违规行为的管理，并制定出《员工违规行为积分实施细则》。引导和督促各级部门和工作人员遵章守纪、依法合规经营。员工违规行为积分细则的实施，使违规违纪行为得到有效遏制，收到良好效果。

四、强化内控管理，把内控管理工作落到实处

今年，×行提出“×”的工作思路，着重解决基础管理薄弱问题，努力构建案件防控长效机制。为此，我们重点抓了以下几方面工作。

（一）高度重视轮岗、休假管理。在重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度方面，×行严格按照监管部门“三个百分百”要求，修订完善了《岗位轮换、交流管理办法》，进一步明确了岗位轮换、交流范围、方式、条件及期限；完善了岗位轮换交流流程，从而为岗位轮换、交流的顺利实施奠定了基础。

（二）高度重视对对账工作的管理。严格按照《人民银行结算账户管理办法》和×行银企对账制度进行银企、银银对账。银企对账包括与客户每季度存款对账，目前，我行×万元以上对账率达100%。按照要求，各支行负责人每季度直接与重要客户进行对账，对对账工作开展抽查，督促回收对账单等，保证了对账工作的顺利进行。

（三）高度重视案防三项制度的落实工作。一是按照银

监会关于案件(风险)的最新口径，全面清理辖内机构自×年以来的案件风险情况，加强案件监管、严格案件报告。二是进一步规范案件查处流程。成立由行领导任组长的专案组，开展风险清查，妥善处置和化解案件风险。三是严肃案件管理纪律。要求各机构增强对案件风险的快速反应能力，及时报告；对发现符合监管部门或总行规定的案件或案件风险情形的，不报告或未在规定期限内报告，将严肃处理；要求各机构高度重视案件查处工作，深入调查，严肃问责，扎实整改，以有效的案件查处工作，促进内控案防工作能力的提升。截至×月末，我行未发现案件（风险）信息，报送数为零。

（四）高度重视安全管理，做实安保工作。今年以来，×行在安保方面主要抓了以下几方面的工作：一是加强全员安保意识和技能培训。组织安保人员针对营业场所重点部位进行了防抢演练培训。二是加强防护设施建设。实行各支行负责人以物防、技防设施的管理负总责制，建立了双路报警系统，确保物防、技防设施的正常运行。三是加强规章制度建设。制定下发了《安全保卫管理办法》等规章制度。

五、强化监督措施，完善案件防范的约束激励机制 从严治行是加强内控管理的基本要求，为此，我们坚持做到三个到位：

（一）监督措施要到位。×行提出，防范案件不能总当篇三：2011年风险管理部案件防控工作总结报告

2011年风险管理部案件防控工作总结报告

今年以来，我部根据《××银行案件防控长效机制实施办法》、《××银行2011年案件防控工作方案》等文件精神，结合部门及条线工作重点，对授信业务风险及案件防控工作进行了持续学习与研究，认真梳理案件易发业务领域和风险管控薄弱环节，完善制度建设，加强全流程管理，持续开展员工教育、培训，继续深入开展案件风险排查，建立和完善案件防控的长效机制，防范授信业务案件与合规风险。现将相关工作开展情况报告如下：

一、案件防控工作组织推进情况

（一）明确案防重点，制定工作计划及整改规划 我部在年初对全年的授信风险管理条线案件防控工作进行了专题部署，在对2010案件防控工作进行总结的基础上，拟定了2011年风管条线案件防控工作思路与计划，严格落实案件防控各项工作内容，始终将案件防控工作贯穿于授信业务的日常管理和风险排查工作之中。同时，为建立整改长效机制，加强和完善案件防控工作，我部还制定了2011年风管条线案件防控整改规划，进一步明确并细化了全年案件防控工作的推进重点和主要实施内容。

（二）建立责任体系，明确责任目标

我部已形成由总经理领导，总经理室其他班子成员分别负责对口的二级部室、科室，各科经理负责本科员工，一级抓一级、一级盯一级的全员案件防控工作责任体系。我部负责人已于2010年底签订《××银行案件防控目标责任书（2011）》。2011年我部以确保不发生百万元以上大案、要案、力争杜绝百万元以下案件为案件防控责任目标，加强组织领导，落实内部责任追究机制。

（三）定期实施案防日常工作检查，开展相关知识学习

与培训

我部认真贯彻案防办公室工作要求，按季对员工案防知识学习培训情况、新《银行业金融机构从业人员职业操守指引》“防范操作风险三十禁”、案件处臵管理暂行办法等学习情况等若干日常工作内容开展检查，检查结果均已报送案件防控办公室。另外，为增强部门案防知识学习的主动性，我部还制定了案件防控知识学习与培训计划，对学习与培训的内容、安排、组织方式、学习重点、实施要求等进行了明确。在具体落实上，部门根据计划安排，结合案防重点，每季下发学习通知至全体员工，要求有针对性地加强案防知识学习，以便更好地开展案防工作。

（四）确定案防重点关注名单，加大对被关注单位的指导和检查力度

我部按照《××银行2011年案件防控工作方案》的要求建立重点单位关注机制。根据日常工作实践，结合各项信贷检查情况，对授信业务经营与管理合规性相对薄弱、整改情况相对欠佳的经营单位，建立了《重点关注名单》，梳理了重点关注风险点，以便加大对被关注单位的指导和检查力度。相关名单已按季报送案件防控办公室。

（五）加强制度建设，规范业务操作，提高案件防控水平

2011年以来，我部继续以“三个办法、一个指引”贯彻落实为重点，以案件防控为目标，加强制度建设，进一步完善全流程管理。

1、结合贷款新规，完善我行制度，加强流程管控 一是对2010版作业规范在执行中遇到的问题、监管部门及我行历次检查和调研中发现的问题进行了针对性的修订和完善，陆续下发《××银行个人贷款业务作业规范（2011 版）》、《××银行固定资产贷款作业规范（2011版）》、《××银行流动资金贷款作业规范（2011版）》。2011版作业规范增加了支付管理环节及支付管理岗职责，对部分业务环节的流程及职责进行优化及补充。修订后的三项作业规范进一步强化了贷款全流程管理，规范了各岗位业务操作，从制度及流程管控层面强化了案件风险防控。

二是针对上海银监局对我行“三个办法、一个指引”贯彻落实情况的检查意见，下发了《关于坚决贯彻落实“三个办法、一个指引”相关要求的通知》，提出严格落实整改、进一步夯实信贷管理工作、深入推进“三个办法、一个指引”贯彻执行的工作要求。

三是结合银监局监管意见，下发了《关于我行部分经营单位贷款新规违规问题的通报》，要求各分支行对照银监的现场检查意见，进一步加强落实整改与自查自纠；高度重视贷款新规，营造贷款合规文化；进一步改进和完善贷款基础管理要求；统一问责标准，加强内部问责。

四是下发《关于严格执行贷款新规，加快落实“三项工作”的通知》，要求各单位要严格执行“三个办法、一个指引”，尽职开展贷款三查，严格调查、审核、跟踪贷款用途及流向，防范信贷资金被挪用。同时，通知并要求强化贷后管理，加强资金流向的跟踪检查，防范贷款资金挪用。在开展贷后现场检查及日常走访时，要进行实地账务比对，核实企业检查用款是否与贷款合同约定用途一致；及时搜集能够证明信贷资金用途的有关凭据，确保贷款资金实际流向与合同约定贷款用途相符。发现挪用的要采取限期收回等措施予以整改。

五是下发《关于贯彻落实近阶段监管要求的通知》，在加强房地产信贷风险防控的要求中，明确提出要高度警惕商业地产风险，加强对商业用房抵押贷款、个人消费贷款等非

住房类贷款的监测，加大对假合同、假按揭等违规行为和转按揭、加按揭等不审慎做法的打击力度。此外，还要求通过加强贷款支付与资金流向管理，严格防范信贷资金被挪用于发放网络贷款、民间借贷，并要求强化内部员工约束，防范其利用工作便利直接或间接参与融资性担保公司的违法违规活动。

2、加强操作风险管控，落实有效措施

一是为推进和加强我行操作风险管理，制定下发《××银行操作风险字典库（2011版）》，明确操作风险分类标准，在业务流程分析的基础上，对全行操作风险因子、操作风险事件、操作风险损失、操作风险点进行定义，识别和分类，构成操作风险识别和分类的字典式工具库。

二是为进一步规范个人征信业务操作，确保合规征信，制定并下发《××银行个人信用报告查询作业规范（2011版），按贷前、贷后、异议及信用卡特约商户实名查询等对征信业务进行规范。同时，向分支行重申“先授权，后查询”，严格遵循个人征信查询授权程序；“专人登记，定期核对”，做实个人征信台账的管理要求。

三是为规范我行票据业务的操作管理，下发《关于转发中国银行业票据业务规范的通知》，严格票据业务申请人资信状况及业务贸易背景真实性审核；要求分支行严格把好票据查询关，查询查复时做到“有疑必查，有查必复，复必即时，复必详尽”；及时完成商业汇票管理系统登记等。11月，根据银监会对多地票据案件情况通报，又进一步下发《关于关注票据业务风险加强票据业务管理的通知》，要求各经营单位完善风险内控，进一步提高票据业务操作中的风险与合规意识，严格按制度操作。要把好票据真实性查验审核关，防范假票风险的发生，在关注票据真伪和信用风险的同时，不得忽视其中蕴含的合规风险以及由于保证金来源不明、无

效或权利障碍票据而产生的其他多种风险，对承兑业务采用保证金或定期存单质押担保的，须严查资金来源的合法性；严防无真实贸易背景，利用虚假资料开票、贴现，以及循环开票套取资金、套利；严控资金流向，防止贴现资金流入股市、期市、高利贷等领域。

四是下发《关于转发中国银行上海市分行违规与持无效贷款卡企业发生信贷业务情况通报的通知》，要求在贷前调查和最终放款前查询贷款卡状态，严禁与持无效贷款卡的客户发生信贷业务。严格执行《××银行企业信用信息基础数据库管理暂行办法》中关于贷款卡查询的规定，同时要求各经营单位针对存量信贷业务中是否存在给无效贷款卡客户办理业务的情况进行自查，如有发现要立即整改。

3、加强风险防范，推进案防长效机制建设

下发《关于转发进一步推进改革发展加强风险防范的通知》，在转发银监文件的同时，重点提出要推进案件防控长效机制建设，包括：加强合规内控建设；深入推进案件防控工作，严格落实案件防控目标责任制，认真执行《××银行2011年案件防控工作方案》，努力实现全年案件防控目标。

（六）结合外部案例及我行实际，及时发布案件风险提示

一是在2011年全行案件防控工作会议上通报了齐鲁银行伪造金融票证案，提示与会的各经营单位吸取该案件的教训，高度重视内控与案防工作，加强信贷流程精细化管理，重视操作风险管理，提高对低风险业务风险管理的重视程度并加强该类业务的风险排查。

二是以温州银行骗贷案为戒，下发了《风险提示》，要求各经营单位重视该案所暴露出的内控管理风险，梳理排查信贷管理中的薄弱环节，堵住漏洞，扎实防范信贷案件风险。同时提出四项管理要求：一是加强贷前调查，把好准入关；篇四：年xx银行安全保卫及案件防范工作半年总结

xx银行2013年安全保卫及案件防范工作

上半年工作总结

2013 年上半年，在总行及分行(转载于:银行案件风险防控工作总结)领导的正确领导下，在当地各监管部门的指导关心下，我分行认真贯彻落实总行、各监管单位的安保及案防工作文件精神与监管要求，坚持以防为主，以查促防的指导思想，加强队伍建设，强化队伍管理，营造“安全为集体，人人保安全”的良好氛围，上半年中，安全保卫及案件防范工作稳步进行。现将我分行2013年上半年案件防范及安全保卫工作情况汇报如下：

一、高度重视案防安保工作，制定计划逐一落实

(一)抓好防范保安全，强化责任是关键。我分行党委班子高度重视总行下发的《2013年安全保卫及案件防范责任书》，并结合与银监分局签订的《案件防控承诺书》的相关要求，积极组织召开分行安保工作会议，明确安全保卫工作责任，逐条分解细化责任书要求，结合分行实际制定了我分行2013年安全保卫及案件防范工作计划，严格落实“一把手”负责制、防范风险“十三条”措施及内控“十个联动”建设要求，将安全目标管理摆在重要位置，层层签订了责任书并明确了责任，强化领导责任和全员参与意识，一级向一级负责。按月总结计划完成情况，确保各项安保及案防工作按计划要求完成，分行领导定期或不定期组织全体员工学习贯彻监管部门及总行的有关文件精神和要求；每季度定期组织一次安保及案件防范专题会；不定期在行务会上通报内控制度执行情况及风险事件；并经常带领安保工

作人员联合风险部门开展全行安全检查，长假节前大检查等；按责任书要求亲自参与全行的消防设施检查、监控报警系统巡检。时刻注意掌握辖内安全动态，及时解决我分行保卫工作中存在的不足和问题。

(二)强化案防常识学习、不忘思想警示教育。上半年中，我分行严格落实案防知识学习和教育制度,在每一季度的安全例会上，坚持安全常识学习和教育，继续加强分行的安防保卫制度及各项应急预案的学习，将多媒体与书面教育相结合，积极收集消防火灾视应急处置技能培训视频放映，以直观易接受的教育方式提高了员工的消防知识及技能，并收集近期各地发生的大案要案进行通报警示教育，并举一反三,结合辖内社会治安形势,提升案防意识,抓自查促整改,使广大员工对安全防范的严峻性、必要性有一个清醒的认识,增强忧患意识和紧迫感,克服麻痹和侥幸心理,做到警钟长鸣，并要求前台员工在日常工作中，做好客户安全提示，提高客户离行后的安全防范意识。

二、抓队伍建设,提高安全防范技能

在日常工作中，加强队伍建设、政治思想教育建设,紧抓队伍身体素质锻炼，培训临柜人员对自卫器械的保管和使用，要求他们熟练掌握。在保安人员管理方面，我行不仅要求保安公司加强对保安人员的安全教育培训，要求驻网点保安的日常工作严格遵守我分行各项规章制度，还要求驻网点保安人员参加我分行对员工开展的案防培训，向各部室下发传阅学习安保及案防培训材料，保持高压态势，确保案件风险得到有效防控。

三、完善制度及管理体系,加大风险防控力度

(一)强化检查整改。为促进安全保卫工作制度化、规范化,落实检查效果。年初,我分行积极认真总结2012安全保卫工作情况，根据总行制定的安全保卫检查实施办法和违规违纪处罚实施细则,采取常规性自查与不定期自查、并与重大节日专题查相结合的方式,时刻注意掌握辖内安全保卫工作动态,整改隐患,堵塞漏洞,防患于未然。

（二）加强技防物防建设。根据分行树立的“安全无小事”的思想，贯彻从安全出发、从实际出发的原则,完善了分行技防物防建设。定期按照巡检制度做好设备巡检，积极配合总行对新设立网点安防建设工作进行督促指导，严格按照公安机关相关金融机构网点安防设施建设规范进行施工，最终通过验收顺利开业，各项技防物防系统稳健运行。根据总行部署，将远程监控与本地监控相结合，在原有本地监控网络的基础上积极对atm自助银行等高风险区域接入总行远程监控报警中心，有效提高物防和技防水平，提高了安全系数。

（三）严控风险事件，预防案件发生。上半年，我分行在推进业务发展的同时，保卫部门及风险管理部门定期召开联席会议，两部门协调配合，按照风险管理及案件防范要求对各项业务进行风险防控，严格贯彻落实信贷风险管理规定对信贷部门各项信贷业务进行风险管控，组织相关部门每月定期对营业部门进行重要空白凭证及现金进行检查，及时消除隐患，将分行各项内控制度落到实处。

四、存在的不足及下半年主要工作打算

一是安全防范意识有待进一步增强。

二是分行监控报警系统部分硬件设备老化故障频发，下半年需加强技防物防硬件设施日常检查维护，做好硬件设施更新工作。

xx银行xx 二〇一三年x月x日篇五：xx农村信用社案件风险防控工作报告 xx农村信用合作联社

案件风险防控工作汇报

xxxx年，xx农村信用合作联社坚持以督导强化农村信用社案件风险防控为重点，大力强化案件防控职能建设，认真扎实抓好案件防控工作，做到突出重点、整体推进，形成了联社、各部室、各信用社齐抓共管，全部整体联动的格局，使案件防控工作逐步步入常规化、制度化、规范化轨道。案件防控工作的推行，有效遏制了各类案件和重大违纪违规问题的发生，截至九月底，我县信用社实现了零发案。

一、基本情况

xx农村信用社合作联社下辖xx个信用社、x个营业部，共xx个营业网点。在职职工xxx人。联社内设部门xx个。截至xxxx年x月底，各项存款余额达到xxxxx万元，较年初上升30549万元，存款增幅16.33%，占计划36000万元的84.86%，较去年同期多上升9710万元；各项贷款余额达到xxxx万元,其中：贴现持票xxxx万元，较年初下降16045万元，传统贷款较年初上升14428万元，占计划26500万元的54.44%，存贷比例63.53%；其中：农业贷款余额xxxxx万元，较年初上升12332万元，占比67.98%。

不良贷款余额xxxx万元，较年初下降592.33万元，占计划700万元的84.62%，不良贷款占比5.37％；累计收回臵换呆帐贷款34.4万元，占年计划40万元的86%；累计收回托管资产473.48万元，处臵托管资产2250万元，占计划5500万元的49.52%；前9个月实现各项收入16925万元，同比多增收6350万元；各项支出14363万元，同比增加6888万元；账面利润2562万元，经营利润5059万元，同比增加1070万元。

二、案件风险防控工作开展情况

一、抓组织机构建设，明确工作目标

依照案件防控文件精神，上半年，xx联社在以xxxx理事长为组长、xxx主任为副组长，联社监事长、副主任、部门负责人以及信用社主任为成员的案件防控工作领导小组的领导下，对防控工作做出了具体安排部署，同时各信用社也成立了相应的案件防控工作领导小组。结合我县信用社案件防控工作开展情况，联社先后召开了专题会、推进会、督导会，联社亢理事长对该项工作落实情况进行了明确部署和严格要求，各社主任、网点负责人本着对信用社事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好案件防控工作，取得了显著成效，确保了前九个月经营零案率。

二、抓基础管理，构筑案件防控工作基础

根据省联社“基础管理年”活动安排，xx联社以组建农村商业银行为契机，本着“严密、科学、规范、有效”的原则积极开展“三抓一促进”活动，一是根据实际需要，不断完善补充制度，使各项内控制度能够覆盖业务操作的每一个环节，确保不出现“制度盲区”；并设计操作流程，使各个业务之间，一个业务的各个环节之间，形成有序的、相互制约、相互联系的过程。共修订完善各项制度xxx条。二是在领会精神实质上下功夫，真正做到学出精神、学出新意、学出氛围、学出成效。三是坚持学以致用，抓好管理的规范和制度的执行。让每名员工知道该做什么、不该做什么、该怎么做；严格用科学有效的制度来规范员工的行为，坚持按章办事、管好程序办事，实现规范化管理。

三、抓“四项制度”落实，防范各类风险

联社按照市办下发的《关于落实干部交流等四项制度的紧急通知》的相关要求，严格按照四项制度的相关规定进行了认真落实，一是落实了干部交流制度。4月份通过公开竞聘、考试、答辩等程序选拔了31名中层干部，其中部门经理13名，信用社主任、副主任18名，分别充实到了任职三年以上的需轮换的部门及信用社。二是对全县主管会计20人进行了轮换，三是对全县各信用社一线的操作柜员32人进行了轮岗，四是对全县信贷员进行了轮片或轮岗38人。此举有效防范了操作风险。

四、抓案件风险排查活动，遏制各类案件的发生

为了有效防范风险，四月份，联社认真开展案件风险自查活动，做到了不漏一个环节，不漏一笔业务、不漏一个员工，对xx年以来联行清算、存放同业、银行承兑汇票、贴现、财务会计、出纳、柜员管理、信贷、计算机、银行卡、安全保卫等业务进行全面的案件风险隐患排查；对员工工作能力、工作态度、工作责任心及银监会提出的九类不良行为进行排查；对重要岗位人员进行排查；对各业务网点管理能力、内控制度执行能力、自我约束能力及各项业务发展状况进行排查；对贷款的发放程序、审批程序、责任落实和责任追究进行排查；对大额费用管理、固定资产管理等进行排查。在进行排查的同时，还做到了以下两点：

一是结合我县信用社实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查、互查、综合考评三个阶段，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。

下旬至5月份，我县信用社共排查395人，排查面达到100%。收回排查表395份，其中自查表395份、互查表395份。在这次九种人排查工作中，发现有2个不良行为的员工，联社已对两人分别做了处理。

通过本次排查，发现了一些风险隐患，采取边查边纠的措施，使检查中发现的部分问题及时得到了整改、纠正，排除了部分操作隐患，及时防范了风险。

五、抓多层次的业务检查、专项稽核、警示教育活动，提高案件防控意识。

充分发挥稽核监督作用，以“风险管理”为重点，“审慎经营”为目标，进一步提高案件防控能力。一是加大稽核检查力度，做到不留死角。扎实开展了xx年业务经营真实性检查、存款滚动式检查、五一安全检查、部分信用社突击检查、呆账核销检查、信贷大检查、票据业务检查、财务检查、重要空白凭证及印章管理检查、序时稽核等。通过连续检查，杜绝了风险隐患的发生。

二是建立了稽核检查问题跟踪台账。联社根据每次检查后信用社问题整改情况逐月下发稽核问题跟踪台账，限期整改，从而确保检查中发现的问题跟踪到位，整改到位。对整改不到位的信用社及责任人及时进行了处理。

银行支行案件防控工作报告 篇6

高尔基路支行

防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作，也是新形势下研究和探讨的重要课题。分析近年来案件发生的原因及特点，基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应引起我们的高度重视和关注。面对当前银行业违法违规问题频发的严峻形势，如何抓好案防工作，应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是我行当前防范和遏制案件的重中之重。

一、当前案件风险形成的主要原因及表现

1、思想教育不到位，道德滑坡。案件警示教育说起来重要，抓起来热闹，往往停留在表面现象，没有真正深入下去，对员工的思想教育缺乏针对性和有效性，导致员工的思想观念滑坡，不能树立正确的人生观和价值观。特别是对员工“八小时”以外的活动失去控制，不知道员工在想什么，有的明明知道有不良行为和表现，但却不采取措施，也不向上级行报告，纵容其发展最终走向犯罪。、管理人员特别是机构负责人，存在经营指导思想不端正。主要表现在管理上存在“一手硬，一手软”，片面追求业务发展，忽视内部管理和风险防范，不能正确处理业务发展与风险控制的关系，把主要精力放在业务发展上，对自身存在的问题，视而不见，抱着侥幸心理或无所谓的态度，致使一些规章制度执行不力，形同虚设。3、员工责任心不强。该行为主要是员工合规风险意识淡薄，责任心不强，没有真正树立起“风险控制优先”的管理理念。工作中不认真细致，敷衍了事，麻痹大意，戒备心不强，不能完全按规章制度办事。在办理业务过程中，整个流程不够严密与完善，存在缺陷或漏洞。有时为了图省事，不按规章办事，简化业务流程，对业务中存在的风险存有侥幸心理。、业务不熟练。目前，虽然各机构从提高员工综合素质入手，不断加大了对员工的业务培训力度，也收到了一定的成效。但是，部分员工特别是新入行员工，由于对一些规章制度还不够熟悉、不够了解或者没有正确的理解，业务水平没有达到相应岗位的要求。主观意识上愿意把工作做好，但在实际工作中，却力不从心，对错之间难以把握，办理业务往往容易出现差错，存在一定的风险隐患。特别是有的员工平时不注意学习，干起工作来凭感觉、吃老本，对业务流程和文件学得不深、理解的不透，吃了“夹生饭”，违规办理业务后形成了风险还不知错在哪里。

5、为了发展业务明知故犯。近年来，在激烈的竞争中，为了发展业务，留住客户，给客户提供方便，最大限度地满足客户的要求，有的就简化经办业务程序或操作流程，或者颠倒业务流程先办后补。虽然主观意识是好的，是为了所在单位的业务发展。但是由于没有摆正业务发展与防范风险的关系，把防范风险放在了次要地位，甚至出现集体违规或指使或默许，应该说这类违规行为大部分是善意的。如：开户资料不全为企业开立结算账户；利用员工帐户为客户购买基金、协助客户过渡补偿款；违反实名制有关规定为个人开立储蓄账户等。6、监督检查不到位。各级监管机构在各项监管活动中，多数存在对监督检查的事项不深不细，检查流于形式等问题，造成该发现的问题不能及时发现，该纠正的错误不能及时纠正，往往是问题和隐患得不到彻底根治，有章不循、违规操作和屡查屡犯等问题久治不逾。例如，虽然我们每年都要开展一系列违法违规专项治理活动，并在各阶段都要组织多次检查，应该说检查比较频繁。但是从检查的内容方式、操作程序、整改处理等都很不够规范，存在很大的随意性。加之检查人员整体素质、业务水平参差不齐，有的原则性也不强，检查没有权威性，无法真正达到检查的目的。

二、提高预防和控制案件风险的认识、强化教育、提高认识是基础十案十违章已成为不争的事实，但从发案的深层次原因分析，大部分违法违纪人员都在作案前具有一定的故意性或侥幸因素，虽然发案原因是多方面的，但教育不够，人员思想脱变，心理扭曲，铤而走险，侥幸心理故意作案已成为一种非常突出的现象，所以说，加强教育，刻不容缓，非常必要。从目前现状看，一是教育方式简单，缺乏教育针对性，基本还停留在形式上，缺乏深入的分析讨论，难以达到教育人、警示人的作用。二是白天工作忙，时间紧，事情多，一线要对外营业，人员时间无保障，学习教育只能靠班后或晚上加班落实。三是随着股份制改革、业务的快速发展，对员工的工作生活产生了很大压力，生存理念发生了深刻的变化。所以说，做好内控工作的关键是要抓好员工队伍的教育和管理，特别是教育，一定要突出以人为本，教育员工把个人的生存发展与我行的生存发展紧密结合起来，建立银行与员工之间双向、互动的主人意识和责任意识。通过教育，使员工从思想上牢固树立职业道德防线。2、案件防控各级领导班子是关键。从目前基层机构的现状看，可以说是任务繁重、工作繁忙、事务繁多，千头万绪。面对繁多事宜，把案件防控工作放在什么样的位置上来对待、来考虑，是一个必须正确理解、认真面对的问题。近年来，虽然案件风险防范意识有了明显的增强，但从现状表现来看，对案件防范工作讲起来重要、做起来次要、忙起来不要，侥幸因素时有存在。要想抓好案件防控，各级领导要切实负起责任，真正理解和认识案件防控工作在银行工作中的位置和作用；真正做到把案件防控工作同业务工作一样同布置、同要求、同检查、同考核。在学习教育和工作检查上要给予大力支持，切实发挥各级管理人员的作用，强化责任，增强全员案件风险防控意识。

三、控制和化解案件风险的对策

1、强化对全员的教育和培训。金融机构要加大教育培训力度，要教育员工牢固树立合规经营的思想理念，特别是基层机构负责人要把风险防控放在重要位置，始终贯穿到整个经营活动之中，绝不能掉以轻心。要加强职业道德教育，使全员牢固树立正确的世界观、人生观、价值观，真正过好权力关、金钱关、亲朋关、同事关。要加强对前台一线人员的培训，使其熟悉岗位要求和相关的规章制度，提高风险意识，把规章制度和各项要求真正落到实处，对一些违规行为要及时加以纠正和制止。要加强对后台监督和检查人员的培训，努力提高发现问题的能力，建立一支具有较高业务素质的专业监督检查队伍。2、切实抓好对制度落实情况的监督检查。对规章制度和业务操作流程贯彻执行的如何，检查是发现问题和弱点的主要途径。要充分发挥风险、审计、纪检监察三道防线的作用，把各项制度的执行体现到工作中，落实到行动上，把防范风险关口前移，使员工不能违规；要采取静态检查和动态检查、现场监督和非现场监督相结合的方法，注重操作过程控制，变被动管理为主动管理，增强监督的及时性和有效性。

银行支行案件防控工作报告 篇7

一、加强组织管理, 健全思想政治工作机制

(一) 加强组织领导, 发挥引导作用

人民银行作为党领导的金融宏观调控和金融管理部门, 为保证其职能履行和事业发展坚持正确的政治方向, 这就要求党的思想政治工作要发挥好引导作用。为此, 县支行党组要切实加强对思想政治工作的领导, 健全完善一把手负总责、班子成员协助抓, 部门负责人具体抓, 一级抓一级, 层层抓落实的思想政治工作机制, 着力整合宣传思想、组织建设、廉政建设、文化建设、干部教育等资料, 各级管理层落实“一岗双责”, 既抓具体业务, 又抓思想政治, 形成党政工团齐抓共管的思想政治建设局面。木桶原理告诉我们, 水容量决定于最短的木板。思想政治工作最关键的环节是各级管理层要关注员工的思想动态, 不仅关注8小时内表现, 更要关注8小时外的社交情况、情趣爱好。

(二) 加强领导干部的思想政治工作, 发挥凝心聚力作用

我国正处在发展的关键期、改革的攻坚期、矛盾的凸显期、机遇的孕育期, 作为宏观调控主体的人民银行员工, 必须坚定信心、应对挑战, 切实提升综合实力, 这就要求县支行领导干部必须讲学习、讲党性, 重品性, 作表率, 时时处处身先士卒, 率先垂范, 以党性修养、政治素质、人格力量感化员工、激励员工, 以发挥好思想政治工作凝心聚力的作用, 进一步提升管理和服务水平。

(三) 加强青年员工思想教育工作, 发挥铸造灵魂作用

当前国际国内经济金融形势发生新的复杂变化, 各种思想文化交流、交融、交锋日趋频繁, 意识形态领域渗透与反渗透的斗争尖锐复杂的情况下, 切实加强青年员工的思想教育, 增强青年员工的责任感、使命感和主动性, 提高青年员工的思想政治和业务素质, 完善青年干部选拔、培训、转岗制度, 建立起有效的领导和督察制度, 深入开展马克思主义基本原理和党的基本路线教育, 用中国特色社会主义理论引导青年员工树立正确的世界观、人生观和价值观, 进一步增强报效祖国、服务人民的责任感、使命感和爱岗敬业、搞好金融工作的自觉性和主动性, 把员工多元化的价值观统一到履行央行职责中来。青年是祖国的未来, 单位的希望, 充分发挥思想政治工作对其铸造灵魂作用, 将为有效履行中央银行职责、构建和谐央行提供强大精神支持。

二、加强宣传教育, 不断提高县支行思想政治水平

(一) 加强思想政治理论教育

坚持政治理论学习制度, 打造学习型基层党组织, 组织好党组中心组理论学习和每周一次的职工大会学习, 坚持党支部“三会一课”及定期组织生活制度, 并在实践中锻炼党性, 强化宗旨意识。大力倡导“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的道德规范。同时要把以“爱岗敬业、诚实守信、办事公道、服务群众、奉献社会”为主要内容的职业道德作为员工的工作准则, 培养敬业精神。

(二) 认清形势, 增强信心

人民银行总行下发《关于进一步加强人民银行县支行建设的指导意见》明确提出:人民银行县支行在贯彻落实金融宏观调控措施, 维护县域金融稳定, 组织提供金融服务等方面发挥着重要作用, 是支持新农村建设和县域经济金融发展的推动者和实践者, 在中央银行体系中具有基础性的作用。因此要教育员工认清形势, 增强信心, 顺势而行。

(三) 强化引导, 树立正确的福利观、价值观

福利内涵包括薪酬待遇, 人文环境, 内控机制, 成长平台等, 要引导员工以平和的心态正确看待福利。人的需求包括物质和精神两方面追求, 当物质有一定基础后, 更多的在于精神的需求, 即渴望被人尊重、认可、肯定、承认。因此县支行员工的个人价值更多的要在履行央行职责中展现。

(四) 借助网络, 加强宣传

二十一世纪网络作为以信息技术为中心的新技术革命的特征, 已深入到社会的各个领域。网络不但影响到人们的社会生活方式, 而且冲击着人们的思想观念。必须抓住机遇, 充分发挥网络技术的优势, 扬长避短, 大胆创新, 借助网络论坛、网络评议、网络引导、网络监督等平台不断开辟思想政治工作的新天地。

三、以科学发展观为指导, 创新县支行思想政治工作途径和方法

创新是基层人民银行思想政治工作与时俱进的灵魂。胡锦涛同志指出:思想政治工作说到底就是做人的工作, 必须坚持以人为本。因此, 进一步做好人民银行县支行的思想政治工作亟须做好“三个方面创新”和健全“三种文化”。

(一) “三个方面创新”

1. 在思路上创新。

人民银行县支行要加强和改进思想政治工作, 以创新的思路把握思想政治工作的方向和主题, 要由单纯灌输向双向互动沟通转变, 由偏重对干部职工的思想教育向解决思想问题和解决干部职工关心的热点、难点问题相结合拓展, 由只注重思想政治工作者做工作向思想政治工作者和各职能部门人人都参与做工作相结合拓展, 形成适应形势发展、适合员工需要的工作思路。重点抓好三个并举:一是抓两手, 实行精神激励和物质激励并举, 引导员工的价值取向。二是抓两头, 实行争先创优与竞争淘汰并举, 激发员工的竞争意识。三是抓两块, 建设硬环境与营造软环境并举, 树立员工的开拓意识。

2. 在内容上创新。

执行货币政策、维护金融稳定和提供金融服务是基层央行的中心工作, 人民银行县支行思想政治工作只有围绕中心工作进行, 才能发挥其应有的作用。一是强化内部管理做好思想政治工作。树立“内控优先”的理念, 做到认识上定向, 中心上定位, 操作上定规, 真正把思想政治工作融入央行内部管理过程中。二是抓住结合点做好思想政治工作。坚持抓业务从思想政治工作入手, 抓思想政治工作从业务工作出发的原则, 把思想政治工作渗透到业务工作全过程, 找准两者的结合点。三是强化工作效能, 加强思想政治工作量化考核, 通过考核反映思想政治工作的过程, 使思想政治工作与业务工作相互促进, 共同发展。

3. 在方法上创新。

方法创新必须讲求实效, 人民银行县支行思想政治工作涉及工作、学习和生活等方面, 应实现两个转变:一是由“声势型”向“实效型”转变。新时期县支行干部职工的思想空前活跃, 思想政治工作不能只停留在以往的依靠行政手段搞活动、作报告、造声势上, 必须根据县支行的实际情况, 针对员工的思想状况, 在充分调研分析的基础上, 有的放矢地开展工作, 这样才能获得事半功倍的效果。二是由单一“教育型”向多元“综合型”转变。要立足于教育, 把思想教育与法律约束、行政监督、经济杠杆等多种手段有机结合起来, 将教育内容和要求贯穿到内部管理、激励机制等各种制度中, 真正形成合力, 增强思想政治工作的整体功能。

(二) 健全“三种文化”

1. 健全勤政文化。

一是强化内控管理。按照“严格、规范、谨慎、诚信、创新”的行训, 认真履行好县支行职责, 充分发挥好县支行在推动县域经济和社会主义新农村建设中的积极作用。既要做好内部自身管理, 又要强化对外履职, 既内强素质, 又外树形象。自身建设方面, 一定要强化内控业务风险防范, 严守国库、发行、支付结算风险底线, 认真落实相互制约制度, 规范操作, 严格执行, 形成靠制度管人, 按制度办事的工作氛围。要借助上级行集中监督检查、同级监督、工青妇活动等平台, 大力营造人民银行规范化文化建设氛围, 不断提高内控水平, 不断提高风险防范能力, 让规范化操作成为个人行为、思想操守。二是培养爱岗敬业的职业道德。大力倡导员工热爱本职岗位工作, 真正干一行、爱一行, 钻一行、成一行, 有理想、有追求、有情操。使每一个员工岗位成才, 岗位奉献, 用心、用行、用情塑造和培育央行精神。

2. 健全廉政文化。

胡锦涛同志说:“领导干部一定要干干净净做事。”作为县支行的员工一定要守得住清贫, 耐得住寂寞, 稳得住心神, 经得住考验, 视廉政规定为警戒线, 视党纪国法为高压线, 在对内开展工作和对外履职时, 坚持制度, 恪守原则, 一定要管好自己的手, 管好自己的口, 管好自己的腿, 算好人生政治、经济、亲情、自由、健康、名誉、家庭“七笔账”, 落实好党风廉政建设责任制, 营造央行员工“以廉为荣, 以贪为耻”文化氛围。

3. 健全和谐文化。