一章证券基础练习题

一章证券基础练习题（共6篇）

一章证券基础练习题 篇1

第一章 中国银行体系概况（答案分离版）

一、单项选择题

1.中国银行业协会的最高权力机构是（）。A.监事会 B.会员大会 C.理事会

D.其他委员会

2.中国银行业协会的会员单位不包括（）。A.国家开发银行

B.中央国债登记结算有限责任公司 C.北京银行

D.中国银联股份有限公司

3.下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（）。A.农村合作银行 B.农村资金互助社 C.农村信用社 D.农村商业银行

4.中国银行业协会的日常办事机构为（）。A.会员大会 B.秘书处 C.理事会

D.常务理事会

5.下列属于银监会监管的非银行金融机构的有（）。

①城市商业银行②基金管理公司 ③农村信用社 ④信托公司⑤货币经纪公司 ⑥农村资金互助社 ⑦金融资产管理公司⑧期货经纪公司 A.③④

B.②④⑤⑦⑧ C.④⑤⑦

D.②③④⑤⑥⑦⑧

6.在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出的银行业监管新理念不包括（）。A.管内控 B.管业务 C.管法人 D.管风险

7.负责监管汽车金融公司的机构是（）。A.中国银行业协会 B.中国银监会 C.中国人民银行

D.中国汽车工业协会

8.中国银行业协会的宗旨之一是（）。A.依法制定和执行货币政策 B.对银行业金融机构进行监管 C.促进会员单位实现共同利益

D.通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益 9.银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的（）。A.市场准入 B.监管谈话 C.非现场监管 D.信息披露监管

10.目前，我们所称的“五大行”是指（）。

A.中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行 B.中国工商银行、中国农业发展银行、中国银行、中国建设银行、交通银行 C.中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国邮政储蓄银行、中国进出口银 D.中国人民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行 11.下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是（）。

A.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展

B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高

C.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求

D.由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

12.我国三大政策性银行成立于（）年。A.1994 B.1995 C.1996 D.1998

二、多项选择题

1.为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括（）。A.能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新 B.努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力

C.对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 D.为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争 E.对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制 2.下列机构类型中，属于银监会监管对象的有（）。A.中央银行 B.政策性银行 C.信托公司

D.投资咨询公司 E.金融资产管理公司

3.银监会的监管措施包括（）。A.监管谈话 B.现场检查 C.非现场监管 D.市场准入 E.信息披露监管 4.近年来，城市商业银行发展呈现的趋势有（）。A.引进战略投资者 B.联合重组 C.跨区域经营

D.仍具有城市合作社的性质

E.不能去掉“城市商业”四个字，直接以地名命名 5.下列属于国家外汇管理局职责的有（）。A.组织实施中央银行公开市场操作 B.分析研究外汇收支和国际收支状况 C.监督管理外汇市场的运作秩序 D.经营管理国家外汇储备

E.依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况，处罚违法违规行为 6.下列关于农村资金互助社的说法，正确的有（）。A.只能吸收社员存款 B.能够吸收公众存款 C.只能向社员发放贷款 D.能够向公众发放贷款 E.可以购买金融债券

7.银行业监督管理的目标包括（）。A.保证银行业金融机构不倒闭 B.最大限度地扩大银行业资产规模 C.促进银行业的合法稳健运行 D.维护公众对银行业的信心 E.保护银行业公平竞争

8.下列属于农村金融机构的有（）。A.村镇银行 B.农村商业银行 C.农村资金互助社 D.农村信用社 E.农村合作银行

9.近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（）。A.农村商业银行 B.村镇银行 C.农村合作银行 D.中国农业银行 E.农村资金互助社

10.《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（A.代理政策性银行业务 B.提供购车贷款

C.办理汽车生产商贷款 D.接受境内公众存款 E.为贷款购车提供担保

11.下列哪几家机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构（）。A.国家开发银行）等业务。B.中国银行业协会 C.北方期货公司 D.中国人民银行

E.广州市农村信用合作联社

12.下列关于货币经纪公司的说法，正确的有（）。A.不得从事任何金融产品的自营业务 B.从事为金融机构提供贷款服务等业务 C.从事融资租赁等业务

D.服务对象是境内外金融机构

E.从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务

13.下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，正确的是（）。A.继续依托邮政网络经营 B.支持社会主义新农村建设 C.以批发业务和中间业务为主 D.实行市场化经营管理

E.中国邮政储蓄银行与其他商业银行形成互补关系

14.2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列属于中国人民银行职能的是（）。A.维护金融稳定

B.管理中央公共财政支出 C.防范和化解金融风险 D.制定和执行货币政策 E.以上选项都正确

15.下列属于银监会职责的有（）。A.编制银行业统计报表

B.对商业银行进行非现场监管 C.处理银行业突发事件 D.制定货币政策

E.监督管理银行间外汇市场

16.银监会对银行业的监管措施中，市场准入包括（）。A.信息准入 B.机构准入 C.业务准入

D.高级管理人员准入 E.以上选项都正确

17.我国组建金融资产管理公司的主要目的是为了（）。A.获取最大利润

B.以最大限度保全资产、减少损失 C.收购国有银行不良贷款 D.为企业提供最优金融服务

E.管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产

三、判断题

1.我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。（）对

错 2.根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。（）对

错

3.企业集团财务公司的服务对象不仅限企业集团成员，允许从集团外吸收存款。（）对

错

4.根据《金融租赁公司管理办法》，金融租赁公司以经营经营租赁业务为主。（）对

错

5.1979年，第一家城市信用社在河南省信阳市成立。（）对

错

6.中国银行业协会的主管单位是银监会。（）对

错

7.银监会的全称是中国银行监督管理协会。（）对

错

8.全国第一家农村股份制商业银行是张家港市农村商业银行。（）对

错

9.银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。（）对

错

10.中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）对

错

答案部分

一、单项选择题 1.【正确答案】：B 【答案解析】：中国银行业协会的最高权力机构为会员大会。参见教材P11 2.【正确答案】：D 【答案解析】：中国银联股份有限公司为观察员单位。参见教材P11 3.【正确答案】：B 【答案解析】：村镇银行和农村资金互助社是2007年批准设立的新机构。参见教材P18 4.【正确答案】：B 【答案解析】：中国银行业协会的日常办事机构为秘书处。参见教材P11 5.【正确答案】：C 【答案解析】：由银监会负责监管的非银行金融机构包括金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。参见教材P21 6.【正确答案】：B 【答案解析】：银监会提出的银行业监管新理念是管风险、管法人、管内控、提高透明度。参见教材P8 7.【正确答案】：B 【答案解析】：中国的汽车金融公司是指经银监会批准设立的，为中国境内的汽车购买者及销售者提供贷款的非银行金融企业法人。负责监管汽车金融公司的机构是银监会。所以参见教材P23 8.【正确答案】：C 【答案解析】：中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨。参见教材P10 9.【正确答案】：A 【答案解析】：银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于高级管理人员准入。参见教材P9 10.【正确答案】：A 【答案解析】：五大行包括中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行五家，分别简称工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行。参见教材P14—15 11.【正确答案】：D 【答案解析】：股份制商业银行发展的意义：一方面在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求，大大丰富了对城乡居民的金融服务，方便了百姓生活;另一方面，打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高，带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高;在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，大大推动了银行业的改革和发展。所以ABC都是正确的，只有选项D说法有误。参见教材P16—17 12.【正确答案】：A 【答案解析】：我国三大政策性银行成立于1994年。参见教材P12

二、多项选择题 1.【正确答案】：ABCDE 【答案解析】：监管的六条标准包括：①促进金融稳定和金融创新共同发展；②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力；③对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；④鼓励公平竞争、反对无序竞争；⑤对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制；⑥高效、节约地使用一切监管资源。参见教材P9 2.【正确答案】：BCE 【答案解析】：银监会监管对象：国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。《银行业监督管理法》所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行。对在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构的监督管理，适用《银行业监督管理法》对银行业金融机构监督管理的规定。参见教材P6 3.【正确答案】：ABCDE 【答案解析】：银监会的监管措施——市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管参见教材。P9—10 4.【正确答案】：ABC 【答案解析】：近年来，城市商业银行呈现出三个新的发展趋势：一是引进战略投资者；二是跨区域经营；三是联合重组。参见教材P17 5.【正确答案】：BCDE 【答案解析】：本题考查国家外汇管理局的职责。选项A属于中央银行的职责。参见教材P5 6.【正确答案】：ACE 【答案解析】：农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，不得以该社资产为其他单位或个人提供担保。所以正确答案是ACE。参见教材P20 7.【正确答案】：CDE 【答案解析】：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。参见教材P8 8.【正确答案】：ABCDE 【答案解析】：农村金融机构包括农村信用社、农村商业银行、农村合作银行、村镇银行和农村资金互助社。参见教材P18 9.【正确答案】：AC 【答案解析】：农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的。参见教材P18 10.【正确答案】：BE 【答案解析】：汽车金融公司可以从事以下部分或全部的业务：接受境内股东单位3个月以上期限的存款；提供购车贷款业务；办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款；转让和出售汽车贷款应收款业务；向金融机构借款；为贷款购车提供担保；与购车融资活动相关的代理业务；经银监会批准的其他信贷业务等。参见教材P23 11.【正确答案】：AE 【答案解析】：银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。国家开发银行属于政策性银行。广州市农村信用合作联社属于农村信用合作社。所以答案AE正确。参见教材P11 12.【正确答案】：ADE 【答案解析】：货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。它的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。参见教材P23 13.【正确答案】：ABDE 【答案解析】：中国邮政储蓄银行的市场定位是，充分依托和发挥网络优势，完善城乡金融服务功能，以零售业务和中间业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务，与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。参见教材P20 14.【正确答案】：ACD 【答案解析】：：《中国人民银行法》第四条规定了中国人民银行职责：发布与履行其职责有关的命令和规章；依法制定和执行货币政策；发行人民币，管理人民币流通；监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场；实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场；监督管理黄金市场；持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备；经理国库；维护支付、清算系统的正常运行；指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测；负责金融业的统计、调查、分析和预测；作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动；国务院规定的其他职责。参见教材P4 15.【正确答案】：ABC 【答案解析】：选项DE属于中央银行的职责。参见教材P6-7 16.【正确答案】：BCD 【答案解析】：银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人员。参见教材P9 17.【正确答案】：BCE 【答案解析】：金融资产管理公司，是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。金融资产管理公司以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标，依法独立承担民事责任。

三、判断题 1.【正确答案】：错

【答案解析】：我国货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事金融产品的自营业务。参见教材P23 2.【正确答案】：错

【答案解析】：村镇银行可代理政策性银行、商业银行和保险公司、证券公司等金融机构的业务。参见教材P20 3.【正确答案】：错

【答案解析】：企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。参见教材P22 4.【正确答案】：错

【答案解析】：金融租赁公司以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。参见教材P22 5.【正确答案】：错

【答案解析】：1979年，第一家城市信用社在河南省驻马店市成立。参见教材P17 6.【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P10 7.【正确答案】：错

【答案解析】：银监会的全称是中国银行业监督管理委员会。参见教材P6 8.【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P19 9.【正确答案】：对

【答案解析】：参见教材P11 10.【正确答案】：错

【答案解析】：自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行。可见中国人民银行不承担商业银行职能。参见教材P4

一章证券基础练习题 篇2

（2011.10.01根据第四版教材修订）

一、单项选择题

1．家庭与事业形成期的理财优先顺序是（）。

A．消费支出规划、现金规划、保险规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

B．保险规划、现金规划、消费支出规划、投资规划、税收筹划、子女教育规划

C．现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划、保险规划、子女教育规划

D．子女教育规划、保险规划、现金规划、税收筹划、消费支出规划、投资规划

【答案】A, 【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

2．以下不属于个人财务安全衡量标准的是（）。

A．是否有稳定充足收入

B．是否购买了适当保险

C．是否享受社会保障

D．是否有遗嘱准备

【答案】D，【页码】P6, 【考点】家庭财务安全的8个指标

3．家庭与事业成长期的理财优先顺序是（）。

A．保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划

B．现金规划；保险规划、子女教育规划；投资规划；养老规划、税收筹划

C．子女教育规划；现金规划；保险规划、投资规划；养老规划、税收筹划

D．子女教育规划；保险规划、投资规划；养老规划、现金规划；税收筹划

【答案】D，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

4．退休前期的理财优先顺序为（）。

A．退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划、财产传承规划

B．财产传承规划、退休规划、投资规划、税收筹划、现金规划

C．投资规划、现金规划、财产传承规划、退休规划、税收筹划

D．税收筹划、现金规划、财产传承规划、退休规划、投资规划

【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

5．日常生活储备主要是为了（）。

A．应付家庭主要劳动力因为失业或者其他原因失去劳动能力，或者因为其他原因失去收入来源的情况下，保障家庭的正常生活

B．应对客户家庭因为重大疾病、意外灾难、犯罪事件、突发事件等的开支所做的准备，预防一些重大事故对家庭短期的冲击

C．应对客户家庭的亲友出现生产、生活、教育、疾病等重大事件需要紧急支援的准备

D．保留一部分现金以利于及时投资股票、债券等

【答案】A，【页码】P9, 【考点】现金保障优先的原则

6．基本的家庭模型有三种，以下不属于这三种家庭模型的是（）。

A．青年家庭

B．中年家庭

C．老年家庭

D．壮年家庭

【答案】D，【页码】P12, 【考点】家庭模型

7．下列关于理财规划步骤正确的是（）。

A．建立客户关系、收集客户信息、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

B．收集客户信息、建立客户关系、分析客户财务状况、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

C．建立客户关系、收集客户信息、制定理财计划、分析客户财务状况、实施理财计划、持续理财服务

D．建立客户关系、分析客户财务状况、收集客户信息、制定理财计划、实施理财计划、持续理财服务

【答案】A，【页码】P19, 【考点】理财规划流程

8．下列违反客观公正原则的是（）。

A．理财规划师以自己的专业知识进行判断

B．理财规划过程中不带感情色彩

C．因为是朋友，所以在财务分配规划方案中对其偏袒

D．对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露

【答案】C，【页码】P27, 【考点】理财规划师职业道德准则之二客观公正原则

9．非执业理财规划师违反职业道德，行业自律机构的制裁措施不包括（）。

A．取消其理财规划师资格

B．终生不得执业

C．不得再次参加理财规划师职业资格考试

D．罚款

【答案】D，【页码】P32, 【考点】行业自律机构的制裁措施

10．（）是整个理财规划的基础。

A．风险管理理论

B．收益最大化理论

C．生命周期理论

D．财务安全理论

【答案】C【页码】P11, 【考点】个人理财规划的概念

11．青年家庭理财规划的核心策略是（）。

A．防守型

B．攻守兼备型

C．进攻型

D．无法确定

【答案】C，【页码】P10, 【考点】家庭类型与理财策略相匹配

12．理财规划的必备基础是（）。A．做好现金规划 B．做好教育规划 C．做好税收筹划 D．做好投资规划

【答案】A，【页码】P14, 【考点】现金规划的重要性

13．在下列理财工具中，（）的防御性最强。A．固定收益证券 B．股票 C．期货 D．保险

【答案】D，【页码】P16, 【考点】理财工具之二保险

14．单身期的理财优先顺序是（）。A．现金规划, 消费支出规划, 投资规划 B．现金规划, 投资规划 , 消费支出规划 C．投资规划, 现金规划, 消费支出规划 D．消费支出规划 , 现金规划, 投资规划

【答案】A，【页码】P13, 【考点】不同生命周期不同家庭类型的理财规划

15．理财规划的最终目标是要达到（）。A．财务自主要功能 B．财务安全 C．财务自主 D．财务自由

【答案】D，【页码】P6, 【考点】财务自由的概念

二、多项选择题

16．衡量个人或家庭的财务安全性的标准，包括其是否有稳定、充足的收入，个人是否有发展潜力，是否有适当的住房外，还包括（）。

A．是否享受社会保障

B．是否有适当、收益稳定的投资

C．是否有充足的现金准备

D．是否有额外的养老保障计划

E．是否购买了适当的财产和人身保险

【答案】ABCDE，【页码】P6, 【考点】财务安全的8个指标

17．家庭与事业形成期的理财目标有（）。

A．购买房屋、家具

B．子女出生和养育费用

C．建立应急基金

D．购买保险

E．建立退休基金

【答案】ABCDE，【页码】P13, 【考点】不同家庭类型的理财需求

18．理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。下列有关正值诚信原则的说法正确的有（）。

A．正直诚信要求理财规划师诚实不欺，不能为个人的利益而损害委托人的利益

B．正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂

C．正直诚信的原则决不容忍欺诈或对做人理念的歪曲

D．正直诚信原则要求理财规划师以自己的专业知识进行判断，坚持客观性

E．即使理财规划师并非由于主观故意而导致错误，或者与客户存在意见分歧且该分歧并不违反法律，此种情形与正直诚信的职业道德准则也不相违背

【答案】ABCE，【页码】P27, 【考点】正直诚信原则

19．以下属于理财规划组成部分的有（）。

A．现金规划

B．投资规划

C．风险管理和保险规划

D．教育规划

E．消费支出规划

【答案】ABCDE，【页码】P14, 【考点】理财的8大规划内容

20．建立客户关系的方式多种多样，通常包括（）。

A．电话交谈

B．互联网沟通

C．书面交流

D．面对面会谈

E．熟人介绍

【答案】ABCDE，【页码】P19, 【考点】建立客户关系的方式

21．如果执业理财规划师违反职业道德准则和执业纪律规划，理财规划师将受到行业自律协会的制裁。制裁措施主要有（）。

A．不得再次参加理财规划师资格考试

B．吊销执照

C．警告

D．暂停执业

E．罚款

【答案】BCDE，【页码】P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施

22．下列关于理财规划的说法正确的有（）。

A．是简单的金融产品销售

B．强调个性化

C．经常以短期规划方案的形式表现

D．通常由专业人士提供

E．是一项长期规划

【答案】BCDE，【页码】P5, 【考点】理财规划的概念

23．理财规划师在为客户提供理财服务的过程中，应遵循一定的原则（）。

A．整体规划

B．提早规划

C．现金保障优先

D．追求收益优于风险管理

E．消费、投资与收入相匹配

【答案】ABCE，【页码】P10, 【考点】理财规划的7个原则

24．退休期的理财需求分析包括（）。

A．保障财务安全

B．储蓄和投资

C．建立信托

D．准备善后费用

E．遗嘱

【答案】ACDE，【页码】P13, 【考点】退休期的理财需求

25．家庭消费支出规划主要包括（）。

A．住房消费规划

B．汽车消费规划

C．信用卡消费规划

D．教育支出规划

E．个人信贷消费规划

【答案】ABCE，【页码】P14, 【考点】家庭消费支出规划的具体内容

三、判断题（请在正确的题目后的括号内画“√”，在错误的题目后括号内画“×”，下同）

26．理财规划是一个人一生的财务计划，是理性的价值观和科学的理财计划的综合体现，因此，理财规划一经制订就不得改变。（）

【答案】×，【页码】P6, 【考点】理财规划的定义

27．理财规划首先应该考虑的因素是风险，而非收益。（）

【答案】√，【页码】P10, 【考点】风险管理优于追求收益的原则

28．对于执业会员和非执业会员的制裁措施相同，应一律对待。（）

【答案】×，【页码】P32, 【考点】行业自律协会的制裁措施

29．当支出在总收入以下但在投资收入以上时，达到了财务自由。（）

【答案】×，【页码】P6, 【考点】财务安全与财务自由的关系

30．为客户制定的投资规划收益越高，理财规划师水平就越高。（）

一章证券基础练习题 篇3

一、判断题（正确答案用“A”标注，错误答案用“B”标注）

1.中国共产党领导中国人民取得的伟大胜利，使具有5000多年文明历史的中华民族全面迈向现代化，让中华文明在现代化进程中焕发出新的蓬勃生机。（）

2.中国共产党第一次全国代表大会的最后一天会议改在浙江绍兴南湖的游船上举行。（）3.中国共产党第二次全国代表大会阐明了中国革命的性质、对象和动力，制定了党的最低纲领和最高纲领。（）

4.1929年12月28-29日，红四军党的第九次代表大会在江西省上杭县古田召开，即古田会议。（）5.1949年9月21~30日，中国人民政治协商会议第一届全体会议在北京举行，大会通过起临时宪法作用的《中国人民政治协商会议共同纲领》，选举毛泽东为中央人民政府主席。（）

6.1921年7月23日，中国共产党第一次全国代表大会在上海法租异望志路106号（今兴业路76号）召开。（）

7.1935年遵义会议，于3月中句，成立了由毛泽东、周恩来、王稼祥细成的新的三人团”。以毛泽东为首，负责全军的军事行动。（）

二、单项选择题（每题的备选项中，只有1个最符合题意）1923年6月12-20日在（）召开中国共产党第三次全国代表大会 A.福州B.广州C.杭州D.贵州

2.1927年8月7日，中共中央在汉口召开紧急会议，会议着重批判了大革命后期以（）为首的中央所犯的右倾机会主义错误。A.陈独秀B.毛泽东C.霍秋白D.周恩来

3.湘鄂边界于（）年9月9日爆发了秋收起义。A.1924 B.1925 C.1926 D.1927 4.“一二·九”运动发生在（）年的北平。A.1933 B.1934 C.1935 D.1936 5.1935年12月27日，毛泽东根据瓦窑堡会议决议精神，在党的活动分子会议上做了（）的报告。A.《论联合政府》B.《论解放区战场》C.《论反对日本帝国主义的策略》D.《关于修改党章的报告》 6.我国于（）年初步建立起公有制占绝对优势的社会主义经济制度。A.1956 B.1957 C.1958 D.1959 7.在党的（）上确定，我国国内的主要矛盾已经是“人民对于建立先进的工业国的要求同落后的农业国的现实之间的矛盾，已经是人民对于经济文化迅速发用的需要同当前经济文化不能满足人民需要的状况之间的矛盾”。

A.“七大” B.“八大” C.“十二大” D.“十三大” 8.1927年（），在毛泽东的领导下爆发了湘鄂边界秋收起义。A.9月9日 B.9月8日 C.9月7日 D.9月6日 9.1940年8月20日~1941年1月24日，八路军总部在华北发动了一次大规模对日军的进攻。陆续参战的部队达到（）个团、20余万人，史称“百团大战”。A.103 B.104 C.105 D.106 10.1978年12月18-22日，党的十一届三中全会在北京举行，（）在会上作了《解放思想，实事求是，团结一致向前看》重要讲话。A.华国锋 B.李先念 C.叶剑英 D.邓小平

三、多项选择题（每题的备选答案中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项）

1.2017年10月18-24日，中国共产竞第十九次全国代表大会在北京召开。习近平代表第十八届中央委员会向大会做了题为《决胜全面建成小康社会夺取新时代中国特色社会主义伟大胜利》的报告。大会选举习近平、李克强、（）和韩正为中央政治局常务委员会委员。A.王岐山 B.栗战书 C.汪洋 D.王沪宁 E.赵乐际

2.三大战役指1948年9月12日至1949年1月31日，中国人民解放军同国民党军进行的战略决战的三大战役是（）。

A.湘江之战 B.辽沈战役 C.淮海战役 D.百团大战 E平津战役

3.1934年10月至1936年10月，红军第一、第二、第四方面军和第二十五军，在党的领导下，经过血战湘江、（）、勇克包座和转战乌蒙山，最终击退上百万穷凶极恶的国民党追兵的阻击。A.四渡赤水 B.巧渡金沙江 C.强渡大渡河 D.飞夺泸定桥 E.鏖战遵义城

4.1927年8月1日，在以周恩来为书记的中共中央前敌委员会领导下，（）等人率领中共所掌握和影响下的军队2万多人，在南昌打响武装反抗国民党反动派的第一枪。A.贺龙 B.陈整 C.叶挺 D.朱德 E.刘伯承

5.下列对“一二·九”运动的描述中，正确的是（）A.标志着中国人民抗日救亡民主运动新高潮的到来。

B.上海学生高喊“反对日本帝国主义”“停止内战，一致对外”等口号。C.揭露了日本吞并华北进而独占中国的阴谋 D.极大地促进了中华民族的觉醒

E.1935年12月9日，在中共上海临时工作委员会领导下进行的学生运动

第一章中国共产党发展简史参考答案

一、判断题 1-5.ABABB6-7.AB

二、单项选择题 1-5.BADCC6-10.ABACD

三、多项选择题

一章证券基础练习题 篇4

一、单选题

1、资源的稀缺性是指（D）。

A、资源的绝对有限性；

B、资源的充足性；C、资源的稀少性；

D、资源的相对有限性；

3、微观经济学的中心理论是（A）。

A、均衡价格理论；

B、消费者行为理论；

C、生产者行为理论；

D、分配理论；

4、宏观经济学的中心理论是（A）。

A、国民收入决定理论；

B、失业与通货膨胀理论；

C、经济周期与经济增长理论；

D、宏观经济政策；

5、解决“应该是什么”问题的经济学是（D）。

A、理论经济学；

B、应用经济学；

C、实证经济学；

D、规范经济学；

6、解决“是什么”问题的经济学是（C）。

A、理论经济学；

B、应用经济学；

C、实证经济学；

D、规范经济学；

7、以个别居民与厂商为研究对象的经济学理论是（A）。

A、微观经济学；

B、宏观经济学；

C、实证经济学；

D、规范经济学；

8、以整个国民经济为研究对象的经济学理论是（B）。

A、微观经济学；

B、宏观经济学；

C、实证经济学；

D、规范经济学；

二、判断题

3、微观经济学是宏观经济学的基础。（对）

6、只要有人类社会，就会存在稀缺性（对）

7、“生产什么”、“如何生产”和“为谁生产”这三个问题被称为资源利用问题。（错）

9、实证经济学要解决“应该是什么”的问题，规范经济学要解决“是什么”的问题。（X）

10、“人们的收入差距大一点好还是小一点好”的命题属于实证经济学问题。（X）

《经济学基础》第二章均衡价格理论习题及参考答案

一、选择题

1、下列哪一项会导致粮食制品的均衡价格下降（B）

A、鸡蛋价格上升

B、良好的天气情况

C、牛奶价格上升

D、收入上升

2、下列因素中除哪一项以外都会使需求曲线移动（D）

A、购买者（消费者）收入变化

B、消费者偏好变化

C、其他有关商品价格变化

D、商品价格变化

3、当其他条件不变时，汽车的价格上升，将导致（B）

A、汽车需求量的增加

B、汽车供给量的增加

C、汽车需求的增加

D、汽车供给的减少

4、在需求和供给同时减少的情况下（C）

A、均衡价格和均衡交易量都将下降

B、均衡价格将下降，均衡交易量的变化无法确定

C、均衡价格的变化无法确定，均衡交易量将减少

D、均衡价格将上升，均衡交易量将下降

5、粮食市场的需求是缺乏弹性的，当粮食产量因灾害而减少时（B）

A

粮食生产者的收入减少，因粮食产量下降

B

粮食生产者的收入增加，因粮食价格会更大幅度上升

C

粮食生产者的收入减少，因粮食需求量会大幅度减少

D

粮食生产者的收入不变，因粮食价格上升与需求量减少的比率相同

6、政府把价格限制在均衡水平以下可能导致（C）

A、买者按低价买到了希望购买的商品数量

B、大量积压

C、黑市交易

D、A和C7、如果价格下降10%能使消费者的购买量增加1%，则这种商品的需求量对价格（C）

A、富有弹性

B、具有单位弹性

C、缺乏弹性

D、弹性不能确定

8．下列哪种情况将导致商品需求量的变动而不是需求的变化（D）。

A、消费者收入的变化；B、技术水平变动；C、消费者预期该商品的价格上升；D、该商品的价格下降；

9、均衡价格一定随着（C）。

A、需求与供给的增加而下降；B、需求的增加和供给的减少而下降；

C、需求的减少和供给的增加而下降；D、需求和供给的减少而下降。

10、假如生产某种商品所需原材料的价格上升，则这种商品（B）。

A、需求曲线向左方移动

B、供给曲线向左方移动

C、需求曲线向右方移动

D、供给曲线向右方移动

二、判断题

1、需求就是消费者在一定时期内，在每一价格水平时愿意购买的商品量。X2、生产技术提高所引起的某种商品产量的增加称为供给的增加。V3、两种互补品之间，其中一种商品价格上升，会使另一种商品需求量增加。X4、支持价格是政府规定的某种产品的最高价格。X5、直线型需求曲线的斜率不变，因此其价格弹性也不变。X6、限制价格应高于市场价格，支持价格应低于市场价格。X7、假定其他条件不变，某种商品价格的变化将导致它的供给量变化，但不会引起供给的变化。V8、在商品过剩的条件下，卖者之间的竞争会压低价格；在商品短缺的条件下，买者之间的竞争会抬高价格。V9、商品短缺所带来的价格变化，会进一步导致短缺数量的增加。X10、假定需求不变，供给的增加将引起均衡价格的下降和均衡交易量的减少.X

三、计算题

1、已知某一时期内某商品的需求函数为Qd=100-5P，供给函数为Qs=-50+5p，求均衡价格Pe和均衡数量Qe。

2、某商品的价格由20元上升到30元后，需求量相应减少10%，问该商品的需求弹性是多少？该商品价格变化对总收益有何影响？

3、已知某产品的需求价格弹性值Ed=0.5，该产品原销售量为Qd

=800件，单位产品价格P

=10元，若该产品价格上调10%。计算该产品提价后销售收入变动多少元？

四、问答题

1、支持价格运用有何作用？政府应如何处理过剩产品？

2、试运用供求定理分析我国粮价走势（设币值稳定）？

3、利用需求弹性理论对“薄利多销”进行分析。

4、利用需求弹性理论对“谷贱伤农”进行分析。

参考答案

三、计算题

1、已知某一时期内某商品的需求函数为Qd=100-5P，供给函数为Qs=-50+5p，求均衡价格Pe和均衡数量Qe。

解：由均衡条件有：

2、某商品的价格由20元上升到30元后，需求量相应减少10%，问该商品的需求弹性是多少？该商品价格变化对总收益有何影响？

解：需求弹性，由上式可知其需求价格弹性小于1，为缺乏弹性，所以期价格与总收益之间是同方向变动的。价格上升，总收益增加。

3、已知某产品的需求价格弹性值Ed=0.5，该产品原销售量为Qd

=800件，单位产品价格P

=10元，若该产品价格上调10%。计算该产品提价后销售收入变动多少元？

解：设提价后

由需求价格弹性

则：提价前总销售收入为：

提价后总销售收入为：

所以：

四、问答题

1、支持价格运用有何作用？政府应如何处理过剩产品？

答：支持价格运用的作用有两方面：一是积极作用。从长期限来看，支持价格政策有利于农业的发展。因为：①稳定了农业生产，减缓了经济危机对农业的冲击；②通过不同农产品实施不同的支持价格，可以调节农业生产结构；③保障了农业利益，有利增加农业投入，促进农业劳动生产率的提高。二是消极作用。支持价格的运用，会增加政府的财政支出，使政府背上沉重的财政包袱。

要维持支持价格，政府必须收购过剩产品。政府将过剩产品收购后，应如何处理？一是出口。出口可缓解供过于求，又可增加外汇收入。这是最好的处理办法。但这要求产品质优，同时他国对该产品不设进口限制。在不影响正常出口的情形下，也可考虑无偿援助他国。二是库存。通过库存调济市场余缺，丰年存入，歉收投放。但这必须符合两个条件：产品是可以库存的和产品库存费用较低，否则库存会得不偿失。三是销毁。销毁商品是对生产力的破坏，是资源的浪费，但这是不得已而为之的办法，在一定条件下，也是必要的、有益的。

2、试运用供求定理分析我国粮价走势（设币值稳定）？

答：粮价呈上升趋势。

从需求方面分析：对粮食的需求将会较大幅度地增加。理由：一是人口增长。人口总量会缓慢增长；二是生活水平提高。经济发展，人们的生活水平较大幅度地提高，对粮食的直接需求减少，但对粮食的间接需求有较大幅度的增加；

从供给方面分析：对粮食的供给会有所增加，但幅度有限。理由：一是可耕地减少。城市的扩展，公路、铁路的兴建，生态环境的破坏造成水土流失、土地沙化；二是农业政策效应发挥殆尽；三是农业比较利益偏低；四是农业生产技术作用的有限性。

总之，粮食需求增加幅度大于粮食供给增加幅度，其结果必然是粮食的上升。

3、利用需求弹性理论对“薄利多销”进行分析。

答：（1）厂商的收益与其销售价格和销售量相关，并且都有是正相关，然而，一般情形下，销售价格和销售量却是反向变动的。

（2）销售价格和销售量的变动幅度取决于商品的需求价格弹性。

（3）当商品富有价格弹性时，降价会带来销售量增加且销售量增幅大于价格降幅，其结果是总收益增加，对厂商有利，这就是“薄利多销”的实质。

Q

P1

D

0

P

P2

Q1

Q24、利用需求弹性理论对“谷贱伤农”进行分析。

答：（1）厂商的收益与其销售价格和销售量相关，并且都有是正相关，然而，一般情形下，销售价格和销售量却是反向变动的。

（2）销售价格和销售量的变动幅度取决于商品的需求价格弹性。

（3）当商品缺乏价格弹性时，降价会带来销售量增加但销售量增幅小于价格降幅，其结果是总收益减少，对生产者不利。农产品是生活必需品，是缺乏需求价格弹性的商品，其价格低会导致农民利益减少，甚至收益不能弥补成本，会严重地挫伤农民的生产积级性，这就是“谷贱伤农”的实质。

D

Q

P1

0

P

P2

Q1

一章证券基础练习题 篇5

判断题

1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。()

【正确答案】： X

2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。()

【正确答案】： √

3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。()

【正确答案】： X

4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。()

【正确答案】： √

5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。()

【正确答案】： X

6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。()

【正确答案】： X

7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。()

【正确答案】： √

8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。()

【正确答案】： X

9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。()

【正确答案】： √

10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。()

【正确答案】： √

多选题

1.根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有()情形的，持票人可以行使追索权。

A 汇票被拒绝承兑

B 承兑人或者付款人死亡、逃匿

C 承兑人或者付款人被依法宣告破产

D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动

E 票据丧失

【正确答案】：A,B,C,D

2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取()的方式。

A 用电子邮件向全行所有员工披露

B 制止

C 向所在机构报告

D 提示

E 向监管部门报告

【正确答案】：B,C,D,E

3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有()。

A 金融机构同业拆借

B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位

C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存

D 外国政府贷款转贷业务项下的交易

E 金融机构在黄金交易所交易的黄金

【正确答案】：A,C,D,E

4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有()。

A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果

B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值

C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平

D 以不变价格表示的产品和劳务总值

E 是衡量通货膨胀的重要指标

【正确答案】：B,C

5.以下关于风险控制的说法，正确的有()。

A 风险分散策略可以降低非系统性风险

B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品

C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的D 风险规避是一种积极的风险管理策略

E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿

【正确答案】：A,C

6.目前，央行票据的期限通常有()。

A 七天

B 三个月

C 六个月

D 十二个月

E 两年

【正确答案】：B,C,D

7.银行的风险管理流程包括()。

A 风险识别

B 风险控制

C 风险计量

D 风险监察

E 风险监测

【正确答案】：A,B,C,E

8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是()。

A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)

B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险

C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险

D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通

【正确答案】：A,B

9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为()。

A 利随本清

B 等额本金还款

C 等额本息还款

D 按季还款

E 按月还款

【正确答案】：B,C,E

10下列属于国际收支中经常项目的有()。

A 直接投资

B 企业信贷

C 劳务收支

D 汇款

E 贸易收支

证券交易重点知识第一章 篇6

证券交易概述

第一节

证券交易的概念、基本要素和交易机制

证券交易的概念、特征、发展历程和原则

1．概念

证券交易是指已发行的证券在证券市场上买卖的活动。

2．特征

证券的流动性、收益性和风险性。

3．发展历程

新中国证券交易市场的建立始于1986年。同年8月，沈阳开始试办企业债券转让业务；9月，上海开办了股票柜台买卖业务。

1990年12月19日和1991年7月3日，上海证券交易所和深圳证券交易所先后正式开业。1992年初，人民币特种股票(B股)在上海证券交易所上市。同一时期，证券投资基金的交易转让也逐步开展。

1999年7月1日，《中华人民共和国证券法》(以下简称《证券法》)正式开始实施，标志着维系证券交易市场运作的法规体系趋向完善。

2004年5月，中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)批准了深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业板块，并核准了中小企业板块的实施方案。

2005年4月底，我国开始启动股权分置改革试点工作。

2009年10月30日，创业板在深圳证券交易所开市。

2010年3月31日，上海证券交易所和深圳证券交易所开始接受融资融券交易的申报。2010年4月16日，我国股指期货开始上市交易。

4．原则

(1)公开原则。其又称信息公开原则，指证券交易是一种面向社会的、公开的交易活动，其核心要求是实现市场信息的公开化。

(2)公平原则。其是指参与交易的各方应当获得平等的机会。它要求证券交易活动中的所有参与者都有平等的法律地位，各自的合法权益都能得到公平保护。

(3)公正原则。其是指应当公正地对待证券交易的参与各方，以及公正地处理证券交易事务。

证券交易的种类、交易方式、投资者

1．种类

(1)股票交易。股票交易就是以股票为对象进行的流通转让活动。

(2)债券交易。债券交易就是以债券为对象进行的流通转让活动。根据发行主体的不同，债券主要有政府债券、金融债券和公司债券三大类。

(3)基金交易。基金交易是指以基金为对象进行的流通转让活动。从基金的基本类型看，一般可以分为封闭式与开放式两种。(4)金融衍生工具交易。

1)权证交易。权证是基础证券发行人或其以外的第三人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的的证券，或以

现金结算方式收取结算差价的有价证券。

2)金融期货交易。其是指以金融期货合约为对象进行的流通转让活动。3)金融期权交易。其是指以金融期权合约为对象进行的流通转让活动。

4)可转换债券交易。其是指持有者可以在一定时间内按一定比例或价格将之转 换成一定数量的另一种证券的债券。2．交易方式

(1)现货交易。其是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

(2)远期交易。其是指双方约定在未来某一时刻(或时间段内)按照现在确定的价格进行交易。

(3)期货交易。其是在交易所进行的标准化的远期交易，即交易双方在集中性的市场以公开竞价方式所进行的期货合约的交易。

(4)回购交易。其是指债券买卖双方在成交的同时，约定于未来某一时间以某一价格双方再进行反向交易的行为。

(5)信用交易。其是指投资者通过交付保证金取得经纪商信用而进行的交易，也称为融资融券交易。3．投资者

(1)含义。证券投资者是买卖证券的主体，他们可以是自然人，也可以是法人。(2)种类。证券投资者可以分为个人投资者和机构投资者两大类。其中，机构投资者主要有政府机构、金融机构、企业和事业法人及各类基金等。(3)购买途径。

1)直接进入交易场所自行买卖证券，如投资者在柜台市场上与对方直接交易。2)委托经纪商代理买卖证券。(4)限制条件。

证券公司的定义、设立条件和经营范围

1．定义

在我国，证券公司是指依照《中华人民共和国公司法》(以下简称《公司法》)规定和经国务院证券监督管理机构审查批准的、经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。2．设立条件

(1)有符合法律、行政法规规定的公司章程。

(2)主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元。

(3)有符合《公司法》规定的注册资本。

(4)董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券业从业资格。(5)有完善的风险管理与内部控制制度。(6)有合格的经营场所和业务设施。

(7)符合法律、行政法规规定的和经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。3．经营范围(1)证券经纪。(2)证券投资咨询。

(3)与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问。(4)证券承销与保荐。(5)证券自营。(6)证券资产管理。(7)其他证券业务。

其中，证券公司经营上述第(1)项至第(3)项业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元；经营上述第(4)项至第(7)项业务之一的，注册资本最低限额为人民币1亿元；经营上述第(4)项至第(7)项业务中两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。

证券交易场所的涵义及作用

1．含义

证券交易场所是供已发行的证券进行流通转让的市场。2．作用

(1)为各种类型的证券提供便利而充分的交易条件。

(2)为各种交易证券提供公开、公平、充分的价格竞争，以发现合理的交易价格。(3)实施公开、公正和及时的信息披露。

(4)提供安全、便利、迅捷的交易与交易后服务。

证券交易所、证券登记结算公司的功能

1．证券交易所的职能

(1)提供证券交易的场所和设施。(2)制订证券交易所的业务规则。(3)接受上市申请、安排证券上市。(4)组织、监督证券交易。(5)对会员进行监管。(6)对上市公司进行监管。(7)设立证券登记结算机构。(8)管理和公布市场信息。(9)中国证监会许可的其他职能。

2．证券登记结算公司的职能

(1)证券账户、结算账户的设立和管理。(2)证券的存管和过户。(3)证券持有人名册登记和权益登记。(4)证券和资金的清算交收及相关管理。(5)受发行人的委托派发证券权益。

(6)依法提供与证券登记结算业务有关的查询、信息、咨询和培训服务。(7)中国证监会批准的其他业务。

证券交易机制

1．从交易时间的连续特点划分

(1)定期交易。在定期交易中，成交的时点是不连续的。在某一段时间到达的投资者的委托订单并不是马上成交，而是要先存储起来，然后在某一约定的时刻加以匹配。

(2)连续交易。在连续交易中，并非意味着交易一定是连续的，而是指在营业时间里订单匹配可以连续不断地进行。2．从交易价格的决定特点划分

(1)指令驱动。指令驱动是一种竞价市场，也称为“订单驱动市场”。

(2)报价驱动。报价驱动是一种连续交易商市场，或称“做市商市场”。3．目标

(1)流动性。证券的流动性是证券市场生存的条件。其包括两个方面的要求，即成交速度和成交价格。

(2)稳定性。证券市场的稳定性是指证券价格的波动程度。其可以用市场指数的风险度来衡量。

(3)有效性。证券市场的有效性包含两个方面的要求：一是证券市场的高效率；二是证券市场的低成本。

第二节

证券交易所的会员、席位和交易单元

证券交易所会员的资格、权利与义务及会员资格的申请和审批

1．资格

证券公司要成为会员应具备一定的条件。一般来说，证券交易所是从证券公司的经营范围、承担风险和责任的资格及能力、组织机构、人员素质等方面规定入会的条件。上海证券交易所和深圳证券交易所对此的规定基本相同，主要有：(1)经中国证监会依法批准设立并具有法人地位的证券公司。(2)具有良好的信誉、经营业绩和一定规模的资本金或营运资金。(3)组织机构和业务人员符合中国证监会和证券交易所规定的条件。(4)承认证券交易所章程和业务规则，按规定缴纳各项会员经费。(5)证券交易所要求的其他条件。2．权利

(1)参加会员大会。

(2)有选举权和被选举权。

(3)对证券交易所事务的提议权和表决权。

(4)参加证券交易所组织的证券交易，享受证券交易所提供的服务。(5)对证券交易所事务和其他会员的活动进行监督。(6)按规定转让交易席位等。3．义务

(1)遵守国家的有关法律法规、规章和政策，依法开展证券经营活动。(2)遵守证券交易所章程、各项规章制度，执行证券交易所决议。

(3)派遣合格代表入场从事证券交易活动(深圳证券交易所无此项规定)。(4)维护投资者和证券交易所的合法权益，促进交易市场的稳定发展。(5)按规定缴纳各项经费和提供有关信息资料以及相关的业务报表和账册。(6)接受证券交易所的监督等。4．申请与审批

证券公司申请成为证券交易所的会员，首先要将一系列相关材料报送证券交易所，如申请书、设立的批准文件、经营证券业务许可证、企业法人营业执照、章程及主要业务规章制度等。证券公司申请文件齐备的，证券交易所予以受理，并自受理之日起20个工作日内作出是否同意接纳为会员的决定。证券交易所同意接纳的，向该证券公司颁发会员资格证书，并予以公告。

证券交易所会员的日常管理与监督检查及纪律处

1．日常管理

证券交易所会员应当设会员代表1名，组织、协调会员与证券交易所的各项业务往来。会员代表由会员高级管理人员担任。会员应当设会员业务联络人1～4名，根据授权代位履行会员代表职责。

证券交易所会员应当向证券交易所履行下列定期报告义务：每月前7个工作日内报送上月统计报表及风险控制指标监管报表，每年4月30日前报送上经审计财务报表和证券交易所要求的报告材料，每年4月30日前报送上会员交易系统运行情况报告，证券交易所规定的其他定期报告义务。证券交易所会员应当按照规定的收费项目、收费标准与收费方式，按时缴纳相关费用。2．监督检查

证券交易所对会员的证券交易行为实行实时监控，重点监控会员可能影响证券交易价格或者证券交易量的异常交易行为。证券交易所在会员监管过程中，对存在或者可能存在问题的会员，可以根据需要采取下列措施：口头警示；书面警示；要求整改；约见谈话；专项调查；暂停受理或者办理相关业务；提请中国证监会处理。3．纪律处分

证券交易所会员应承担相应的义务，如果违反证券交易所业务规则，证券交易所责令其改正，并视情节轻重单处或者并处下列纪律处分措施：(1)在会员范围内通报批评。

(2)在中国证监会指定媒体上公开谴责。(3)暂停或者限制交易。(4)取消交易权限。(5)取消会员资格。

证券交易所会员董事、监事、高级管理人员对会员违规行为负有责任的，证券交易所责令改正，并视情节轻重处以下列纪律处分措施：(1)在会员范围内通报批评。

(2)在中国证监会指定媒体上公开谴责。

特别会员的含义、资格、权利和义务

1．含义

境外证券经营机构设立的驻华代表处，若符合条件，经申请可以成为我国上海证券交易所和深圳证券交易所的特别会员。2．资格

境外证券经营机构驻华代表处申请成为证券交易所特别会员的条件是：(1)依法设立且满1年。

(2)承认证券交易所章程和业务规则，接受证券交易所监管。

(3)其所属境外证券经营机构具有从事国际证券业务经验，且有良好的信誉和业绩。(4)代表处及其所属境外证券经营机构最近1年无因重大违法违规行为而受主管当局处罚的情形。3．权利

(1)列席证券交易所会员大会。(2)向证券交易所提出相关建议。

(3)接受证券交易所提供的相关服务。4．义务

(1)遵守国家相关法律法规、规章和证券交易所章程、规则及其他相关规定。(2)执行证券交易所决议，接受证券交易所检查和临时检查，提交工作报告和其他重大事项变更报告。

(3)及时协调、联络所属境外证券经营机构与证券交易所有关的业务与事务。(4)按证券交易所规定交纳特别会员费及相关费用。

证券交易所交易席位的含义、权利和转让

1．含义

在传统意义上，交易席位是证券公司在证券交易所交易大厅内进行交易的固定位置，其实质还包括了交易资格的含义，即取得了交易席位后才能从事实际的证券交易业务。2．权利

证券交易所会员取得席位后，享有下列权利(以深圳证券交易所为例)：(1)进入证券交易所参与证券交易。

(2)每个席位自动享有一个交易单元的使用权。(3)每个席位自动享有一个标准流速的使用权。

(4)每个席位每年自动享有交易类和非交易类申报各2万笔流量的使用权。(5)证券交易所章程、业务规则规定享有的其他权利。3．转让

证券交易所为了保证证券交易正常、有序地进行，要对会员取得的交易席位实施严格管理。证券交易所会员不得共有席位，席位也不得退回证券交易所。未经证券交易所同意，会员不得将席位出租、质押，或将席位所属权益以其他任何方式转给他人。交易席位可以转让，但转让席位必须按照证券交易所的有关规定。根据现行制度，席位只能在会员间转让；会员转让席位的，应当将席位所属权益一并转让；会员转让席位，应当签订转让协议，并向证券交易所提出申请。证券交易所自受理之日起5个工作日内对申请进行审核，并作出是否同意的决定。对存在欠费或不履行证券交易所规定义务的会员，证券交易所可不受理其席位转让申请。

交易单元的含义、权限和功能

1．含义

交易单元是指证券交易所会员取得席位后向证券交易所申请设立的、参与证券交易所证券交易与接受证券交易所监管及服务的基本业务单位。2．权限

深圳证券交易所根据会员的申请和业务许可范围，为其设立的交易单元设定下列交易或其他业务权限：

(1)一类或多类证券品种或特定证券品种的交易。(2)大宗交易。(3)协议转让。

(4)交易性开放式指数基金(ETF)、上市开放式基金(1OF)及非上市开放式基金等的申购与赎回。

(5)融资融券交易。

(6)特定证券的主交易商报价。(7)其他交易或业务权限。3．功能

深圳证券交易所根据会员的申请，为交易单元提供下列使用交易所交易系统资源和获取交易系统服务的功能：

(1)申报买卖指令及其他业务指令。(2)获取实时及盘后交易回报。

(3)获取证券交易即时行情、证券指数、证券交易公开信息等交易信息及相关新闻公告。