银行代发协议书

银行代发协议书（精选11篇）

银行代发协议书 篇1

甲方： 乙方：

为了方便职工储蓄、简化企事业单位发放工资手续，经甲方与乙方协商，乙方委托甲方代发其单位职工工资。为了明确双方职责，保证该项工作的顺利进行，双方协议如下：

第一条：乙方负责为本单位参加代发工资的员工开立个人银行结算账户，组织员工认真填写《开立个人银行结算账户申请表》（以下简称《申请表》），此表由甲方提供；并在甲方指定的营业网点开立个人银行账户（代办时乙方应提供员工身份证复印件和填明员工姓名、身份证号的明细表格，并在表格上加盖单位公章，员工身份证复印证件的真实性由乙方验证，如若由此引起的问题，由乙方承担一切责任）。乙方应在收到甲方开立的活期储蓄存折/储蓄卡（银行结算账户）后三日内发放到职工本人手中，并告知单位职工及时修改存折/储蓄卡取款密码及查询密码，如因存折遗失、密码泄露等引起的纠纷，由乙方承担责任。

第二条：乙方应按照甲方提供的磁盘格式的要求，制作代发工资数据软盘（软盘由乙方自行提供）。第三条：乙方应在代发工资日前3个工作日（不含代发工作日）内到甲方办理代发工资手续，然后将转账支票、代发工资数据软盘和“代发工资清单”一并送交甲方。如乙方所提供的软盘与“代发工资清单”不一致及未交手续费等原因而引起的差错事故或造成代发工资延误，均由乙方负责，甲方不承担责任。

第四条：每月日为乙方代发工资日，因乙方原因造成甲方未能按时发放工资，乙方应向单位职工说明并通知甲方，由此而产生的责任由乙方负责；如因甲方设备或通讯故障及其他原因造成账务差错时，甲方有权单方面进行账务更正。

第五条：甲方将乙方提供的代发工资数据入账后，即打印代发工资明细清单，乙方可在代发工资日后到甲方指定的网点进行核对。

第六条：乙方在向甲方提供磁盘数据前应认真进行核对，甲方业务系统只对乙方提供的磁盘数据中的客户账号进行识别，如因乙方磁盘数据错误造成账号串号，责任由乙方负责，但甲方有义务协助乙方进行查找。

第七条：如因乙方提供的代发工资磁盘中的账户有误所产生未入账账户，甲方应打印“代发工资未入账清单”一式两份，一份由甲方送乙方处理，一份由甲方留存备查。

第八条：根据《************服务价格管理办法》的规定，对批量代发工资的收费按照每笔元收取，对手工代发工资按每笔元。每月代发工资后3日内，经甲乙双方对代发工资笔数核实后，由甲方使用“特种转账”传票从乙方账户主动扣划。如乙方账户存款不足，乙方应在每月代发工资后3日内向甲方补足代发工资费用。第九条：乙方职工在*************银行开立的活期存折或储蓄卡，作为代发工资指定账户的，该账户不得擅自撤销和变更。

（一）若遇乙方员工代发工资的存折或卡遗失，可凭本人身份证明，向其开户的营业机构书面申请挂失；

（二）若遇乙方职工更换了代发工资账户，乙方必须在代发工资前向甲方提供该职工更换后的代发工资帐号，否则引起的一切后果由乙方承担。第十条：甲方为乙方代发工资编列的代号为：

第十一条：本协议未尽事宜，经双方协商一致修改补充。

第十二条：本协议有效期一年，从年月日至年月日；本协议到期后，可由乙方提出申请，甲方同意后，重新签订新的协议。

第十三条：本协议一式两份，经甲、乙双方法定代表人签字盖章后生效。甲方（盖章）乙方（盖章）法人代表：法人代表：（或负责人）：（或负责人）： 年月日年月日

银行代发协议书 篇2

随着社会的进步, 经济的不断发展, 大规模的企业也不断增加, 而在企业财务方面, 工作量及复杂度也不断增加。比如信贷业务中定期贷款的偿还等, 都可以通过企业系统与指定银行系统连接, 来进行相关业务操作, 自动完成款项的代发/代扣。

二、银行接口

1. 协议

为了建立数据源与系统之间通用的数据接口, 实现实时地数据传输, 必须定义通信协议, 以传送接口数据。

通讯协议为TCP/IP协议, 使用Socket进行通信, 采用短连接方式。

Socket通常也称作“套接字”, 用于描述IP地址和端口, 是一个通信链的句柄。应用程序通常通过“套接字”向网络发出请求或者应答网络请求。

服务器:使用ServerSocket监听指定的端口, 端口可以随意指定 (由于1024以下的端口通常属于保留端口, 在一些操作系统中不可以随意使用, 所以建议使用大于1024的端口) , 等待客户连接请求, 客户连接后, 会话产生;在完成会话后, 关闭连接。

客户端, 使用Socket对网络上某一个服务器的某一个端口发出连接请求, 一旦连接成功, 打开会话;会话完成后, 关闭Socket。客户端不需要指定打开的端口, 通常临时的、动态的分配一个1024以上的端口。

双方数据传输遵循数据交互的通信格式及发送和接收的顺序。传输数据通过RSA加密解密算法。它易于理解和操作, 也很流行。算法的名字以发明者的名字命名:Ron Rivest, Adi Shamir和Leonard Adleman。但RSA的安全性一直未能得到理论上的证明。它经历了各种攻击, 至今未被完全攻破。主要通过公钥和密钥:公钥可以对外公开, 供其他人加密使用, 而把私钥秘密保存用于解密。RSA的安全性依赖于大数分解, 但是否等同于大数分解一直未能得到理论上的证明, 因为没有证明破解RSA就一定需要作大数分解。假设存在一种无须分解大数的算法, 那它肯定可以修改成为大数分解算法。

目前, RSA的一些变种算法已被证明等价于大数分解。不管怎样, 分解n是最显然的攻击方法。现在, 人们已能分解多个十进制位的大素数。因此, 模数n必须选大一些, 因具体适用情况而定。银行外联系统会统一对外公布一个TCP/IP服务端口号, 用于接收企业方发起的交易。

2. 通讯报文结构

数据交互的通信格式包括报文长度+HEAD报文头+BODY报文体+EXT扩展报文, 具体的XML报文体由单独交易说明。

3. 通讯描述

短连接采取每传输一次数据都进行一次“连接-传输-断开”的过程。

数据发送XML报文体采用XML数据格式, 由下面描述:

(1) 请求方的发送接收顺序:建立TCP连接—发送信息通信报文—接收响应报文—断开连接—。

(2) 接收方的发送接收顺序:建立TCP连接—接收信息通信报文—发送响应结果报文—断开连接。

4. 加密处理

在交易中对报文体按照双方约定的加密方式进行加解密处理。本交易中提供了一个企业设置密钥的交易, 企业可以通过此交易重置交易密钥。

三、接口系统功能流程

四、结束语

此系统是全自动定时执行, 无人值守, 可以根据用户设定时间 (可以设多个时间点) 。所有的报文传输数据都通过加密, 并给出了该系统的具体实现环节。实验结果表明, 该系统能够挖掘一些有益的信息, 从而为管理人员提供有益的参考。

摘要：主要讲述如何实现企业系统与银行系统进行对接, 完成企业贷款的代发/代扣业务。如何实现企业级系统与银行系统进行通讯、数据传输。通讯方式主要是通过Socket (TCP/IP) 来实现, 传输报文通过RSA算法加密。实验结果表明, 该系统能够挖掘一些有益的信息, 从而为管理人员提供有益的参考。

关键词：银行贷款,企业,代发/代扣接口系统,通讯,管理

参考文献

[1]Michael E.Whitman/Herbert J.Mattord齐立博.信息安全原理 (第2版) [M].北京:清华大学出版社, 2006.3:75-80.

[2]胡道元闵京华邹忠岿:网络安全 (第2版) [M].清华大学出版社.2008.9:19-73

银行代发协议书 篇3

关键词：批量代发；洗钱风险；监管

由于商业银行批量代发业务长期使用銀行内部账户进行资金划转，在激烈的市场竞争环境与种种利益驱动下，部分商业银行内部代发账户已经演变成为跨单位跨行资金划转的“准银行结算账户”。由于银行内部账户仅作为银行内部核算科目未纳入反洗钱数据采集系统的范围，致使这部分大额交易游离于中国反洗钱监测分析系统，加上商业银行未能针对批量代发业务客户执行严格的客户身份识别措施，致使银行批量代发业务成为某些非法资金转移的通道，其洗钱风险值得关注。

一、银行批量代发业务基本情况

（一）银行批量代发业务的基本内容

批量代发业务最初是银行为方便单位办理向员工发放工资业务而设计的业务产品。其操作流程为委托单位和银行签订代发协议书，并向银行提供代发对象清单及身份证件号码，银行为“委托单位”设立“银行代发账户”，并为代发对象批量开立个人结算账户。“委托单位”在办理发放工资业务前将代发信息加密磁盘和汇总清单送交银行，同时将代发款项及手续费从“委托单位”基本账户划至“银行代发账户”中，由代发银行通过代发代扣系统将款项批量发放至员工个人结算账户内。批量代发业务最初只用于“委托单位”发放工资、奖金和福利费。

（二）批量代发业务中需要注意的关键业务环节

批量代发业务产生的初衷是银行为了提高办理单位定期发放工资福利费业务的效率而设计的，因此其最初的设计流程要求必须符合支付结算办法和会计核算手续，其业务流程中的几个关键环节规定如下：

1.“银行代发账户”是银行的内部会计科目。“银行代发账户”是银行批量代发业务中的一个内部会计科目，主要用途是资金清算过渡户，因此“银行代发账户”不能用于“委托单位”的对外资金结算。

2.“委托单位”必须从本单位的基本存款账户将代发款项划付至“银行代发账户”用于批量代发。《人民币银行结算账户管理办法》第三十三条明确规定，存款人工资、奖金和现金的支取应通过基本存款账户办理。因此批量代发业务的资金来源应该是“委托单位”的基本存款账户。

基于上述两个环节的严格规定，批量代发业务既提高了单位发放工资业务的处理效率，又确保了银行批量代发业务符合国家的有关会计制度。

（三）银行批量代发业务内容的演变

随着银行间竞争的加剧，各家银行争相抢夺批量代发业务的市场份额，批量代发业务的内涵也慢慢发生了转变。

1.批量代发资金从“委托单位”在他行的银行结算账户转入代发银行的“银行代发账户”。

随着市场竞争的加剧，企业工资存款账户与代发对象个人结算账户往往开立在不同的银行金融机构，因此批量代发业务流程中，代发资金必须通过跨行结算方式转入“银行代发账户”。票据和结算凭证在用于对外结算时必需要素齐全，因此“委托单位”名称和“银行代发账户”账户就成为了票据结算凭证上的“收款人”。“银行代发账户”开始成为单位跨行资金划转的“结算账户”。

2.批量代发资金从“委托单位”以外的第三方企业在他行的银行结算账户划入“委托单位”的“银行代发账户”。

“银行代发账户”用于跨行结算后，其结算上的特殊特点逐渐被其他具有批量代发需求的单位所注意，尤其是寿险团体保险退保和给付业务。2006年以前，由于国内寿险市场团体业务不规范竞争，寿险公司承揽了一些不规范的业务，包括前期现金承保、合同外协议承保、个人客户团体承保等。由于投保时不规范，导致退保时真实的被保险人无法获得正当权益，但法规要求必须按合同记载投保人信息执行。在这种矛盾下，一些保险公司发现银行批量代发业务所具备的特殊性正好可以解决保险公司真实投保人和保险合同记载的投保人不一致的问题。保险公司通过自己控制的第三方企业与银行签订委托代发协议书，将大量资金转入该企业的“银行代发账户”中，通过批量代发将资金转入保险公司实际控制的若干个人结算账户中，最终将资金汇集取现或转入投保人指定的账户。

在这种情况下，“银行代发账户”演变成为跨单位跨行资金划转的“银行结算账户”，并具有双重属性。一方面“银行代发账户”被用于单位之间的资金结算，另一方面“银行代发账户”由于不是银行结算账户，企业通过“银行代发账户”可以实现的资金转移活动不反映在企业的会计账簿上，最终达到隐蔽资金性质、资金来源和去向的目的。

二、银行批量代发业务中的洗钱风险

（一）商业银行普遍忽视批量代发业务渠道存在的洗钱风险。一些银行过于依赖批量代发渠道拓展银行卡等个人零售业务，过于强调批量代发业务的效率优势，而有意无意地忽视违法犯罪分子利用其便捷性、隐蔽性进行洗钱等风险。个别商业银行客户经理为实现大量开立银行卡的目的，甚至不惜帮助保险公司伪造企业员工名册和代发名单。对于一些企事业单位在员工不知情的情况下随意通过批量代发渠道批量开立账户并控制这些账户使用的情况，以及批量开立账户数量明显与企业经营规模不符等情况也不鉴别、不警惕。

（二）商业银行未针对批量代发业务“委托客户”执行反洗钱客户身份识别措施。由于“委托单位”在银行开立的“银行代发账户”并不是银行结算账户，因此其开户手续完全由各家金融机构自己规定。大多数金融机构在与客户建立委托代发业务关系时，均未按照《银行结算账户管理办法》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定对委托单位进行客户身份识别。一般的做法是代发银行与委托单位签订一份代发协议书，由委托单位签章就可以了。至于委托单位提供的代发对象的真实性、委托单位的实际控制人、交易的实际受益人等情况银行以应由委托单位自行负责为由而不采取相应的客户尽职调查措施。

（三）“银行代发账户”游离于反洗钱资金监测体系以外。由于“银行代发账户”是银行内部会计科目，不是银行结算账户，因此，各金融机构在开发反洗钱监测系统时均未将“银行代发账户”纳入数据采集范围。“银行代发账户”是连接代发业务中代发资金来源和代发资金去向的重要中间环节。“银行代发账户”交易情况的遗漏导致整个银行批量代发业务无法完整的反映在反洗钱资金监测系统中，其中隐藏的洗钱风险和犯罪线索更是无法及时获取。“银行代发账户”的双重属性和脱离反洗钱监管范围的特点致使其极易成为非法资金融通的渠道，从而蕴涵较大的洗钱风险。

三、银行批量代发业务中涉嫌洗钱案例

案例一：2006年12月某公司向某人寿保险公司投保团体重大疾病保险，趸缴保费近295万元，保单约定被保险人453人。2007年12月，该公司向保险公司申请退保。保险公司签发银行支票，金额280多万元，却解入该保险公司为另一公司在银行开立代发业务账户。经查发现该笔银行支票存根联填写的收款人与票据托收联的收款人不一致。退保资金最终被保险业务员挪用用于炒股。由于上述资金通过银行代发内部账户划转，商业银行未能按规定报送相关大额交易和可疑交易。

案例二：2007年12月，某公司通过兼业代理机构向某人寿保险公司投保终身寿险。趸缴保费320万元，保单约定被保险人1000多人、保险金额保费分配原则为“平均”。不到一个月，该超市公司向保险公司申请全体退保。2008年1月25日，保险公司将304万元退保资金转至该公司开立在商业银行的内部账户。银行立即根据保险公司客户经理电子邮件中的划款指令，从内部账户将304万元转入该公司某部经理C某某的个人账户，C某某于次日将304万元全额提现。由于上述资金通过银行代发内部账户划转，商业银行未按规定报送相关大额交易和可疑交易。

案例三：某公司2005年12月向某人寿保险公司投保年金险，并趸缴保费394万元。保单约定被保险人117人，其中36名被保險人身份证号码系编造，出生年份均为1947年，保单约定到期领取日期为2007年12月（即36人年满60岁之日）。2007年12月该公司向保险公司申请满期给付和提前退保。2008年1月，保险公司客户经理为该公司在某银行开立内部代发账户，并将329万元退还保费资金划入银行的内部账户后，随即转入该公司18名高管个人银行卡账户，其中划入个人账户资金最多的为一名公司负责人，资金近56万元。由于上述资金通过银行代发内部账户划转，商业银行未能按规定报送相关大额交易和可疑交易。

案例四：境外某公司在华代表处首席代表王某利用员工身份证在银行批量开立个人结算账户和银行卡，在由境外公司以雇员报酬等名义向这些账户和银行卡汇入资金，每个账户和银行卡汇入资金均为5万美元，这些个人账户结汇后资金全部归集到徐某的个人账户,再由其转入资本市场和房地产公司。经统计，2003年7月至2008年6月期间，王某账户交易总额达人民币30多亿元，利用这种方式接收的外汇1300多万美元。王某利用银行批量代发业务渠道批量为员工开立账户和银行卡，达到了分散人员、分拆金额等方式规避跨境资金管理和个人大额结汇审查的目的，存在跨境洗钱的嫌疑。

四、加强对银行批量代发业务反洗钱监管的政策建议

（一）严格规范“银行代发账户”的使用范围。银行批量代发业务对于提高银行办理单位工资、福利费发放业务效率、完善银行中间业务支付环境具有积极的推动作用。但在其功能演变过程中潜在的洗钱风险也不允忽视，商业银行要严格把握银行批量代发业务中的两个关键业务环节，在继续发挥批量代发业务便捷客户的服务优势的同时，注意严格控制批量代发业务中的潜在风险。

（二）加强对批量代发业务客户身份识别措施。商业银行应按照法规要求对所有与其建立业务关系的客户采取相应的客户身份识别措施，而不应仅局限于针对开立账户的客户的身份识别义务。应要求商业银行基于风险的原则，注意审查批量代发业务开立账户的主要用途和日常代发资金的正常收付规模的合理性，并对照批量代发业务中存在的洗钱风险进行全面系统的业务排查，关注反洗钱控制制度无法覆盖的业务领域，分析其中可能存在洗钱风险环节，研究和采取应对措施。

（三）督促商业银行认真履行大额和可疑交易报告制度。及时向商业银行发布风险指引，提示相关业务的风险。注意分析通过批量代发业务开立的账户出现大额、频繁和异常资金交易的情况，注意保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付和退保的交易类型。要确保将用于对外结算的银行账户、银行科目全部纳入反洗钱资金监测范围，并严格按规定报告大额和可疑交易报告。

银行代发业务流程 篇4

代发工资：

1.协议一式三份，委托单位、银行各留存一份

2.委托单位需在代付前3天将资划到乙方指定内部账户（个人账户需留存足够金额以便扣款代发）

3.委托单位工资明细表（电子版及纸质版）由委托单位提供，代付前3天交于乙方

（二），纸质版加盖公章（个体户盖私章）及负责人签名。

4.代发完成后3日内，由乙方

（一）进行对账，对账单加盖公章（个体户盖私章）及负责人签名，对账单需在5个工作日内交由乙方

（二）。商易通：

1.业务申请客户应为个体工商户或公司户

2.申请材料包括：业务申请单、申请人身份证、工商营业执照、税务登记证（免税客户需提供免税证明）、存折，以上包括扫描件及复印件，要求清晰可见。

3.影像资料包括：招牌、店面外环境、店内货物、收银台照片，要求清晰可见，勿用手机拍摄。

委托代发协议书2010 篇5

甲方:厦门市农村信用合作联社信用社

乙方:

经甲乙双方平等友好协商,就乙方委托甲方代发城乡养老停保人员补贴业务达成如下协议,双方承诺予以遵守履行:

第一条乙方负责向甲方提供盖有单位公章的批量开户申请书、人员开户资料(包括人员姓名,身份证号码,身份证发证机关等)和人员身份证复印件（复印件上所载明人员需在复印件上签名并留指模）及甲方要求的其他有关材料，由乙方财务人员持单位证明及本人身份证到甲方柜台办理。乙方必须保证所提供的资料真实有效,因资料真实有效性而引起的任何纠纷或损失,由乙方承担。

乙方应对人员身份证进行审核，对人员身份证的真实性、有效性负责，乙方提交上述资料时应确保人员明细清单中记载的身份证要素与人员身份证一致。

第二条甲方批量开户完毕后，通知乙方财务人员携带乙方单位授权领卡/折的证明及本人身份证到甲方柜台办理领卡/折手续，并在甲方打印出此批卡/折的花名册上做好签收确认手续，注明领卡/折具体时间。

第三条乙方应加强对批量办理的卡/折发放工作的管理:

1、乙方在其财务人员领回存折/储蓄卡后，应及时将密封的存折

/储蓄卡发放给人员本人，并做好人员领卡/折的签收工作。乙方应在其财务人员代办领卡后天内将人员领卡签收清单交回甲方。乙方及其财务人员应当对人员提交的身份信息、《厦门农联社代发城乡养老停保人员补贴存折/储蓄卡交接清单》等相关内容进行保密。对乙方财务人员代领卡/折后发生的卡/折内现金被冒领等后果，乙方应承担全部法律责任。

2、鉴于批量办理的存折/储蓄卡密码是统一生成的，乙方在将存折/储蓄卡发放给人员时，应逐一明确告知人员需持本人有效身份证件到甲方开户网点柜台修改密码。

第三条乙方必须在每月发放城乡养老停保人员补贴前两个工作日内开具转账支票，将实发城乡养老停保人员补贴总额转至甲方账户(户名:,账号:),并向甲方提供代发城乡养老停保人员补贴总额,代发城乡养老停保人员补贴总人数,代发城乡养老停保人员补贴明细清单(加盖财务章)。乙方资金到位后，由甲方核实确认划入的城乡养老停保人员补贴总额与乙方提供的城乡养老停保人员补贴明细表上的城乡养老停保人员补贴总金额相符且手续完备。

第四条甲方在收到乙方实发城乡养老停保人员补贴总额(以甲方进账回单为准)和加盖有乙方财务印章及负责人签名的代发城乡养老停保人员补贴清单后,于三个工作日内将城乡养老停保人员补贴输入到乙方指定的人员活期储蓄账户上。

第五条甲方向乙方收取代发城乡养老停保人员补贴手续费每月每户人民币元,乙方在提供代发城乡养老停保人员补贴资料时一同以现金支付。

第六条如有特殊原因,或不可抗力因素,造成不能按时发放城乡养老停保人员补贴的,双方需提前通知对方。

第七条乙方必须确保发放城乡养老停保人员补贴清单中的账号,姓名与代发城乡养老停保人员补贴金额的准确性,甲方在处理代发城乡养老停保人员补贴业务时以乙方提供的账号和对应的金额为准,因乙方原因造成的账号与户名不符而引起的纠纷或损失由乙方负责,甲方对代发城乡养老停保人员补贴清单中出现的差错不承担任何责任。

第八条如因乙方失误造成城乡养老停保人员补贴发放中的差错,由乙方出具加盖财务专用章及负责人签名的有效凭证,在乙方人员未取走城乡养老停保人员补贴且错账时间在一个月以内的情况下,甲方将协助乙方更正差错,对同一批错账乙方只可申请一次冲正。因乙方原因引起的错账冲正而导致的经济纠纷由乙方自行承担责任。

第九条因任何原因造成代发城乡养老停保人员补贴出现差错,双方均应及时通知对方,并协助对方进行补救,以减少损失。

第十条如甲方因设备或通讯及其他客观原因造成账务差错时,甲方有权单方面进行账务更正。

若乙方未按本协议约定按时足额缴交代发城乡养老停保人员补贴手续费、或违反本协议约定的乙方其他各项义务的，甲方有权单方面解除本协议。

第十一条未经双方书面同意,任何一方不得更改或修改本协议。本协议未尽事宜,双方应本着友好合作、互谅互让的精神进行协商解决,并订立书面补充条款。补充条款与本协议具有同等法律效力。本协议一式二份,甲乙双方各执一份,具同等法律效力。

本协议履行过程当中如有争议，双方应友好协商解决；协商不成的，任何一方可向甲方网点所在地人民法院起诉。

第十二条本协议有效期壹年,自甲乙双方签字盖章之日起生效。协议期内,如甲乙双方任何一方需提前终止协议,须提前一个月书面通知对方。协议有效期届满前一个月内如果双方均未书面告知对方终止协议，则本协议有效期自动顺延。

甲方：(单位盖章)乙方：(单位盖章)

甲方授权代表:乙方授权代表:

日期:年月日日期:年月日 联系电话:联系电话:

农行通过企业网上银行代发工资 篇6

2、企业制作好工资表格（EXCEL表格式），编号、姓名、帐号、金额。（其中姓名、帐号为文本格式，金额为数字格式（小数点后两位），不能有空格）。

3、双击运行企业客户端程序（ABCClient），可不用在线更新。选择文件管理—格式转换，在右边择业务类别：代付业务，在“是EXCEL文件”前打上勾，并输入起始行，帐户栏、姓名栏、金额栏位置，点“文件浏览”选好EXCEL工资表所在路径，点击“开始转换”，输入一个转换后的文件名开始转换，提示转换成功即可。此时已生成两个换转后文件，一个是工资的文本格式，另一个是提示转换总笔数及总金额，以便核对（每个工资文本不超过1000笔，超过1000笔，自动分割为两个文本文件）。

4、工资的文本格式做好后，企业操作员登陆网银，选择“代付业务”中的“批量代付业务文件上传”，按系统提示选的对业务种类（工资、奖金），批量文件（点击浏览，找到刚做好的工资文本），然后录入总金额、总笔数，按“确认”，成功后提示“交易成功”。（工资总额不超过企业设置单笔转帐限额）

5、企业复核员登陆网银，选择“复核打印”中的“批量代付交易复核”，对总金额、总笔数、和文件总人数进行复核（点击“查看明细”按钮可以查看该批代付文件（工资）的明细纪录，明细记录以列表形式显示），审核通过选择“同意”。并自动连动到“发送”界面，将核对帐号与户名一致框内打上勾，点击发送，提示已提交处理。

6、工资发放成功后，查看帐户的明细，是否完全成功，如有不成功，此笔工资总额当日日终回滚企业帐户，再支付成功的工资总额。企业录入员登陆网银，选择“代付业务”，“批量代付业务结果查询”查看交易记录。可以下载打印成功与不成功的清单。请修改好工资表中不正确的帐号和户名，确保下次工资发放成功。网上代收代付业务上传文件格式说明

系统要求批量代收代付文件是文本(后缀为txt)文件，每条记录由顺序号、账号、户名、金额四个字段构成，且字段必须严格按照此顺序排列，之间用半角逗号分隔，每条记录占一行，例如：000001，***2345，张三，1215.42。经测试，Microsoft Office Excel逗号分隔值文件“CSV(逗号分隔)(*.csv)”格式的也可以正确上传，而且更便于操作。说明如下：

（1）各单位的文件格式一般为Excel格式，如果不是Excel格式，要先转换为该格式，然后进行后续操作；

（2）将文件内容顺序简化调整为:顺序号、卡号(账号)、户名、金额四个列；

（3）卡号（账号）的类型定义为数值，小数点保留位数为0（账号因位数过长在csv格式中显示为科学计数法，只要点击账号单元格显示为正确的账号就不影响正常使用），金额栏类型定义为数值，小数点保留位数为2，其他定义为常规类型。

（4）将修改好的文件另存为“CSV(逗号分隔)(*.csv)”格式。以上操作完毕后，该文件即可作为批量文件上传。在上传文件前，必须仔细核对序号、账号、户名、金额等要素，某条记录的账号不正确仅造成该条记录批量业务的失败，不影响整批的业务，可将该条记录修改后追加补录到其他批次的文件重新上传。

代发工资协议 篇7

甲方：

乙方：中国邮政储蓄银行马边县支行

甲乙双方经过友好协商，就甲方工作人员开办邮政储蓄个人银行结算账户代发工资业务，达成以下协议：

一、甲乙双方的权利及义务。

（一）甲方指定中国邮政储蓄银行马边县支行为代付我单位职工工资业务的主办行。甲方工作人员应在邮政储蓄银行马边县支行按照中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》和《个人存款账户实名制规定》有关规定开立个人结算账户，作为收款人的工资账户，将每月工资通过转帐方式代发。甲方负责其员工身份的审核，并保证所提供的员工姓名、证件名称及号码的真实性和正确性。

（二）甲方有义务告之其职工工资账户的初始密码，并提醒职工及时到银行修改初始密码及不修改密码带来的后果。

（三）甲方选择代发工资采取现金转帐方式办理。

（四）乙方每月

日发放职工工资，甲方如需调整，应出具正式公函事先告知乙方。甲方应于每月发放工资日前 日将工资款项划至乙方账户，并将纸质代发工资清单并加盖其公章送交乙方。代发工资的清单上应加盖单位业务或财务章，清单内容包括 职工的户名、活期一本通存折账号或银行卡卡号、应发工资金额等内容，并确保为乙方提供胡信息内容准确无误。乙方应在款项收到的日内依据清单数据转入代发工资账户。

（五）乙方代甲方发放工资成功后，在《代发工资清单》上加盖公章及经办人员名章，由甲方核对无误后再签字确认。

（六）因乙方原因未及时办理工资上账而造成的纠纷，由乙方负责，但不可抗力、电力通讯及系统故障原因除外。

（七）甲方委托乙方开始代发工资以后，如需新增加代发工资的工作人员，由甲方在提供代发工资清单的同时，提供新增职工人员的姓名、证件名称号码及复印件，由乙方根据甲方提供的代发工资清单及新增职工人员名单为其开立代发工资账户，并代发工资。

二、数据保存。甲乙双方分别保存代付数据文件（纸质清单），保存期限与会计凭证期限相同。

三、保密责任。甲乙双方相互保守对方的商业秘密，不得向任何第三方提供客户数据和资料，如有泄密发生，由泄密方负全部责任。

四、争议责任。对代发工资业务出现的差错，经双方查明后，凡属甲方责任的由甲方处理；凡属乙方责任的由乙方处理；凡属双方责任的，双方共同协商处理。如协商未果，甲乙任何一方有权向乙方所在地人民法院提起诉讼。

五、协议生效与变更。本协议自双方法定代表人（负责人）或授权代理人签字并盖章日生效，有效期三年。合同有效期内，如甲乙任何一方提前终止协议，需提前 30天（1个月）以书面方式通知对方，经双方协商一致并达成书面协议后，方能变更或终止；未达成书面协议之前，本协议仍然有效；如双方中有一方单方面违反本协议双方约定事项，另一方有权提前终止本协议。其它未尽事宜，双方可协商签署补充协议，并依据人民银行的相关业务规定办理。

七、本协议一式两份，甲、乙双方各持一份，在法律上具有同等效力。

甲方公章

乙方公章

法定代表人

法定代表人

（或授权代理人或负责人）

（或授权代理人或负责人）

****年**月**日

门票代发合作协议 篇8

甲方：同程国际旅行社（苏州）有限公司

乙方：___________________________________

甲乙双方作为合作伙伴，现就甲方向乙方提供旅游景点门票、并由乙方代为向甲方订票客户发放事宜，双方平等协商，作出如下协议：

1、甲方向乙方提供的门票，仅限向甲方指定的客户提供，乙方不得向其他任何人、第三方提供。

2、甲方向乙方提供的门票，双方以传真的方式确认收到的数量、完整度和名称。

3、甲方每次以传真的方式向乙方提供领票人的身份信息及、对应门票票名及数量，乙方对领票人的身份信息核实后行代为发放。乙方在此过程中与领票人不产生任何经济往来，不向领票人收取任何费用。

4、乙方作为甲方合作伙伴，应将景点门票在前台明显处展示，遇有住店旅客询问，应当告知其通过甲方订票渠道订票，乙方不得直接向其销售。

5、乙方在整个门票代发合作过程中，应当发放甲方提供的景点门票，不得代为发

放其他渠道取得的门票；并且整个过程中不得绑定其他形式的服务。

6、遇有特殊情形（包括但不限于破票、客户投诉、身份不符），乙方应当第一时

间与甲方联系，由甲方确定解决方案。

甲方：同程国际旅行社（苏州）有限公司乙方：___________________________ 法定代表人：吴剑法定代表人：________________________ 联系人：_宋正婷_____________联系人：____________________________ 地址：苏州工业园区星湖街328号创意产地址：___________________________

业园5栋6B座

盖章：盖章：

浦发银行代发业务作业指导书 篇9

浦发银行代发工资业务作业指导书

一、代发单位需提供资料

1、营业执照正本、代码证正本和法人身份证复印件各1份（加盖公章）

2、授权委托书（1份）、经办人身份证原件和复印件（加盖公章）

3、代发工资员工的身份证复印件要求清晰（一定是身份证原件的复印件），二代证要求正反面复印在同一张A4纸上。（每张均需加盖公章）

4、《代发业务协议书》一式二份，《代发业务委托服务协议书》一式二份（通过柜台代发时需提供）（加盖公章、法人章），营业部领取。

5、《个人批量开户申请表》纸质版（加盖公章和法人章）、电子版各1份。请到共享文件夹10.36.12.12营业部个人业务资料专夹代发工资业务获取。（该表为固定格式，请按要求填写，不得更改）

6、拟代发单位如果未在我行开立单位结算账户，还需提供税务登记证和基本户开户许可证复印件（加盖公章）

二、签约及批量开卡流程

资料准备齐全后，由代发单位的被授权人持以上资料到我行营业柜台办理代发签约和批量开卡手续，现金柜台开卡完成后，将所有银卡交由代发单位被授权人将卡片带回。

三、代发渠道

1、从代发单位公司户通过网银代发

按照公司网银代发文件格式要求，生成代发文件完成代发。

2、从代发单位公司户通过我行柜台代发

我行向代发单位提供“浦发银行代发代扣客户端”软件，由代发单位生成加密文件，并指定人员与我行柜面人员传递交接，完成代发。

3、从个人账户通过网银批量汇款代发

（1）目前支持上传的文件类型为文本文件.txt，或excel97-03格式文件.xls，暂不支持excel07格式。模板文件格式请到共享文件夹“10.36.12.12营业部个人业务资料专夹代发工资业务”获取；

（2）行内批量汇款文件名规则为：8位当前日期（YYYYMMDD）+3位顺序号（如20100131005）。文件名不能重复，每个文件中所包含的汇款明细不超过100笔；

（3）行内批量汇款文件中的每笔汇款明细包括：收款账户、收款户名、汇款金额、备注，其中前三项必填，最后一项可选填。在txt文件中各项以管道符“|”分隔，每行以“|”结尾；在xls文件中每一单元格填入一项；

银行代发协议书 篇10

第一条

为落实市人民政府《关于建立保障农民工工资支付长效机制的实施意见》（呼政发[2018]11号），有效预防和治理我市行政区域内建设领域（房屋建筑和市政基础设施工程）拖欠农民工工资问题，规范我市建设领域农民工工资银行按月代发管理工作，制定本制度。

第二条 施工劳务企业要委托银行代发农民工工资（劳务费），按照就近、就地、同一原则，在本地区（施工地）就近同一家银行开设企业账户和代发工资的个人账户（储蓄户），账户名称统一规范为：“法人名称+项目部名称+农民工工资专户”或“法人名称+工资专户”；与银行签订代发协议，明确工资（劳务费）发放日期，明确员工的变动情况，明确各自权力义务。

第三条 个人工资卡（劳务费）建立要按照以下内容实施，对持有内蒙古自治区社会保障卡的农民工施工企业要将工资按月发放到社会保障卡加载的银行账户中，个人可凭社会保障卡经银行渠道领取；对无内蒙古自治区区域内社会保障卡的农民工，由施工企业负责为其办理银行工资卡，并由银行按月代发工资。对于工期不足1个月的短期或者临时性用工，施工企业应在任务完成后5个工作日内结清或者按日支付工资。

第四条 对不落实银行按月代发农民工工资（劳务费）规定的用工企业，工程建设行业主管部门和人力资源社会保障等部门要将其列为重点监管和检查对象，采取立即停工、限期整改、列入“黑名单”等措施督促落实、依法处理。

第五条

代发工资合同 篇11

1ABCHEB[2012]1031

代发工资合同

编号：

甲方:

乙方:中国农业银行股份有限公司井陉县支行

经甲乙双方平等协商一致，就甲方委托乙方代发工资事宜达成如下协议，双方承诺共同遵守：

第一条乙方接受甲方委托，代理甲方按月/季/年以转账方式向甲方员工发放工资性款项，包括工资、奖金、福利等收入，统称为工资。甲方对工资的真实性和合法性负责。

第二条代发工资收费标准及结算方式

1、甲方支付乙方代发工资服务费标准为元/户/次，按照划转工资的户数和次数据实结算。

2、结算方式为第种：

（1）于每（年/季/月）日前支付。

（2）于每次代发工资成功后内支付。

（3）其他方式：

如遇节假日可顺延或提前天。

第三条代发工资期限

1、按以下第种方式确定：

（1）为年，自合同签订时起算。

（2）自年月日起，至年月日止。

（3）其他方式确定：

2、到期，双方均无异议，本合同服务期自动延展年，延展次数不限。到期不同意延展的，应提前日通知对方。

第四条甲方应确保己方员工在乙方分别开立有人民币个人结算账户，作为代发工资转入账户。未在乙方开立上述账户的员工，甲方应督促其在代发前自行开立。

第五条根据员工自愿原则，甲方可收集员工开户资料向乙方提交，申请批量集中开户，账户类型为：。员工开户资料包括员工姓名、性别、本人有效身份证件号码、发证机关。甲方对所提供的开户资料真实、完整、有效性负责。

第六条批量开立的账户在取款或转出款项前应由户主本人到乙方柜台办理激活手续，提交与员工开户资料一致的有效身份证件及复印件，亲自填写开户申请书及相关协议。

第七条员工用于代发工资的账户一经提交或开立不得擅自销户和改变，如果员工存折或银行卡遗失可由员工本人办理挂失换折换卡，但办理挂失手续费及换卡工本费由挂失人本人承担；如

1果员工更换代发工资账户，则需由甲方修改员工相应代发工资账户并及时通知乙方，否则由此引起的一切后果由甲方承担。

第八条甲方在乙方开立基本结算账户用于提前存足代发工资款项，乙方按人民银行规定的同期对公活期存款利率向甲方付息。

账户名称为：，账号为。

甲方每次发放工资前保证上述账户中的资金足额，并授权乙方根据委托代发工资金额及明细从该账户自动扣划，乙方不负责垫付资金，否则，由此造成的工资迟延发放的责任由甲方承担。

若甲方未在乙方开立基本存款账户，代发工资款项必须由甲方基本存款账户转入在乙方开立的结算账户或内部账户，同时用途应当注明代发工资（福利费、劳动保护费、养老金等）。

第九条代发工资的方式

1、双方商定按以下第种方式代发工资：

（1）乙方每次收到甲方正确有效的发放工资指令后日内进行划款的账务处理。

（2）甲方提前向乙方发出正确有效的发放工资指令，乙方于每月日按照该指令进行划款的账务处理。甲方调整指令的应于下一个划款日前至少提前日向乙方发出新的指令。

2、正确有效的指令是指以下其一，双方商定按照第种提供代发工资指令：

（1）甲方向乙方提供有效支付凭证及加盖甲方预留银行印鉴的《中国农业银行批量代收付数据交接单》（以下简称交接单）和经乙方文件加密工具加密的电子文本，电子文本数据应为乙方要求的格式。同时甲方需选择转账校验标志A、校验账号、户名一致性；B、不校验。

（2）甲方向乙方提供有效支付凭证及加盖甲方预留银行印鉴的纸质工资数据清单，纸质工资数据清单格式应为乙方要求的格式。同时甲方需选择转账校验标志A、校验账号、户名一致性；B、不校验。

第十条 双方权利义务

1、甲方权利义务

（1）甲方负责对代发工资各类信息进行维护，对于员工的增减、工资账号变更等及时通知乙方，否则因甲方延迟通知造成的一切后果由甲方承担。

（2）甲方应保证提供给乙方开户资料的真实性、合法性、完整性。并承担虚假、欺诈而引发的一切损失。

（3）甲方遵守各项工资及福利发放的法律、法规，自行向税务机关缴纳税款或代扣代缴税款。

（4）甲方应保证提交的交接单和电子文本数据（或纸质工资数据清单）中的账户信息及金额准确、真实。乙方根据电子文本数据发放的工资确与实际不符的，甲方应妥善与其员工协调解决，银行予以配合。

2、乙方权利义务

（1）乙方负责向甲方提供开展代发工资业务所需的文件加密工具和电子文本格式。

（2）为保证甲方委托款项的安全、乙方不得擅自修改甲方数据，乙方负责按甲方指令办理代发工资业务。

（3）乙方在每个工作日均可受理甲方的代发工资业务申请（特殊情况如系统故障除外）。对甲

方提交的指令，确保代发工资款项及时入账，不得无故延误处理。

（4）乙方在代发工资业务处理完后，应及时将工资代发情况（含成功、不成功明细）以文本文件形式送交甲方。并协助甲方对代发不成功的工资户进行工资补发工作。

（5）乙方应为甲方提供代发工资查询服务，并解答相关的问题。

第十一条违约责任

1、甲、乙双方任何一方如出现未履行协议的行为，另一方均有权解除协议；因未履行协议造成的责任与后果均由违约方承担。

2、在协议履行过程中，由于不可抗力致使甲方或乙方无法继续履行协议时，甲方或乙方在取得有关部门证明后，可以免于承担不可抗力所造成的相应的违约责任，但双方应尽力采取积极措施，尽量减少损失。

3、未经双方书面同意，任何一方不得变更或修改本协议。

第十二条甲乙双方应共同遵守为储户保密的原则，不随意查询、透露存款人工资收入情况。第十三条争议解决方式

本合同执行过程中若有争议，双方应协商解决，如无法协商解决，应采取以下第种方式解决。

1、甲方所在地人民法院起诉。

2、提交仲裁委员会（全称）裁决。

第十四条其他事项

本合同经双方盖章并签字之日起生效，一式份，双方各执份，份，效力相同。

甲方：

负责人（授权代理人）：

签订日期：

签订地点：