关于开展全省小额贷款公司现场执法检查的通知

关于开展全省小额贷款公司现场执法检查的通知（精选4篇）

关于开展全省小额贷款公司现场执法检查的通知 篇1

xxx金融证券办公室

关于开展全省小额贷款公司现场执法检查的通知

各小额贷款公司：

为加强对我省小额贷款公司监督管理，切实防范和化解风险，促进小额贷款公司和经济社会健康发展，根据《中华人民共和国公司法》和《关于小额贷款公司试点指导意见》、《xxx小额贷款公司试点实施意见》、《xxx小额贷款公司监督管理办法（试行）》等有关规定要求，我办近期将组织开展小额贷款公司现场执法检查，现将有关事项通知如下：

一、检查目的

全面掌握我省小额贷款公司合规经营和风险管控情况，推动小额贷款公司强化责任意识，加强内部管理，促进小额贷款公司健康持续发展，为缓解中小企业融资难，支持“三农”和中小企业做出新的更大贡献。

二、检查范围

经省政府金融办批准的全市范围内125家小额贷款公司，重点是开业3个月以上的公司。

三、检查内容

（一）机构、高管人员情况

1、机构情况。机构设立、变更等事项是否经过审批，手续是否齐全。是否在营业场所内醒目位臵公开悬挂省金融 办开业批复文件、营业执照，悬挂不参与非法集资、吸收公众存款、违规经营，严格遵守《公司法》等公开承诺牌。

2．高级管理人员情况。小额贷款公司董事长、高级管理人员是否经过任职资格核准；履职期间有无违法、违规经营行为；接受监管和落实监管意见的情况。

（二）资产方面情况

1、资本情况。主要检查入股资金来源真实合法性，是否存在违规增资扩股、借贷资金和他人委托资金入股、股份违规转让质押、股东抽逃或变相抽逃资本金等问题。

2、贷款情况。一是从银行业融资资金余额是否超过资本净额的50%，是否存在委托贷款行为。二是贷款业务是否坚持“小额、分散”的原则，主要包括同一借款人的贷款余额不得超过注册资本的5%且不得超过250万元，单笔贷款不得超过注册资本的1%。三是贷款是否主要面向“三农”和微小型企业，累计发放的贷款是否达到公司注册资本的70%以上。四是贷款利率是否在即期人民银行公布的同类同期贷款基准利率的0.9倍与4倍之间，抽查借据与合同利率是否一致。五是公司不良贷款比例是否控制在2%以下，开业以来至2011年5月底发生不良贷款余额及原因。

（三）违规经营情况

1、有无非法集资、暴力摧债、洗钱等非法活动；有无“帐外帐”或从事其他未经批准的业务等违规违法经营行 为；是否向公司股东和董事、监事、经理层等高管人员发放贷款；是否存在跨区经营问题。

2、资产负债表是否存在大额的不涉及交易行为的其他应收款、其他应付款。利润表各项收入、支出是否真实，有无增减收入成本以虚增虚减利润行为，有无变相吸存和委托发贷行为。

3、拨备提取情况。是否按照国家有关规定建立审慎、规范的资产分类制度，并准确划分资产质量；资产损失准备充足率是否持续保持在100%以上。

（四）法人治理和内控制度方面

1、公司法人治理的建立及完善情况。重点检查股东、董事、监事和经理的权责及其分工协作关系，是否建立和实施对风险进行事前防范、事中控制、事后监督的各项制度和程序。

2、内控制度及执行情况。重点检查信贷管理制度、风险控制制度、贷款五级分类制度、已核销呆账贷款清收制度、会计管理制度、贷款档案管理制度是否建立及执行情况。

（五）三方监管和监管履职情况

1、重点检查试点政府（监管部门）、开户银行和小贷公司“三方”是否认真履行“三方合作框架协议”，重检查开户银行是否按月及时向监管部门报送小额贷款公司专用帐户内资金流向情况。

2、监管部门履职情况。检查试点政府（监管部门）是否依法依规履行日常监管职责，从严监管，是否按照省政府金融工作办公室《关于加强小额贷款公司日常监管的通知》文件要求，定期开展了现场检查和非现场检查，实适持续动态监管，重点检查是否按规定提交了现场检查分析报告。

四、时间安排

（一）工作部署阶段。

市政府金融办印发检查通知，组织试点县市区政府（监管部门）、小额贷款公司现场检查工作部署会议，进行宣传和部署。

（二）自查整改阶段。

各试点县市区政府（监管部门）组织对辖区内小额贷款公司自查自纠，一是成立工作小组；二是制定具体自查整改方案,按照现场执法检查检查的要求,对照国家和xxx有关规定认真开展自查工作，对自查中发现的问题,制定整改措施,并立即整改达到政策的要求。各试点县市区小额贷款公司及其监管部门6月15日前向我办提交自查总结报告。

（三）现场检查阶段。

市金融证券办组织现场执法工作组，根据试点县市区小额贷款公司及监管部门的自查整改情况报告，对小额贷款公司进行现场执法检查，对有违规经营现象而且尚未及时整改到位的公司现场指导整改，对问题较大的公司责令停业整 顿。对存在重大风险隐患和严重违规违法行为的公司，将委托审计机构对其进行独立审计，审计结果作为查处其违规行为的基本依据，将检查情况报试点县市区政府、市政府和省政府金融办，并建议工商行政部门吊销其营业执照或移交司法部门进行查处。

五、工作要求

1、高度重视。各试点县市区金融办（监管部门）要高度此次检查，要组织专门力量，配备精干业务人员，保证检查力量，防止走过场。

2、落实责任。按照“谁试点、谁负责”的原则，借此次现场执法检查的机会，建立“政府牵头、部门配合、上下联动、依法管理”监督管理的长效机制。监管部门要承当起第一责任人的职责，进一步明确监管责任，分工明确，责任到人，监管到位。

3、检查结束后，参加检查人员要根据现场检查工作底稿，撰写现场检查材料，并及时反馈给被查单位。对检查中发现的问题，逐条提出处理建议，督促落实整改，依法处理，形成检查报告报省金融办。

二〇一一年 月 日

关于开展全省小额贷款公司现场执法检查的通知 篇2

团温联„2011‟26号

根据共青团中央、中国银监会《关于实施农村青年创业小额贷款的指导意见》（中青联发„2008‟42号）要求，为切实服务农村青年创业就业，推动农村改革发展，依照共青团温州市委、农业银行温州市分行《扶持温州农村优秀青年就业创业合作协议》框架，共青团温州市委、农业银行温州分行决定共同实施扶持农村青年创业小额贷款项目。现将有关事宜通知如下：

一、指导思想

坚持以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，着眼于促进现代农业和县域经济发展，以促进农村青年创业成才为目标，以小额贷款为载体，着力解决农村青年创业过程中的资金瓶颈问题，完善农村青年就业创业服务体系，帮助农村青年增收致富，加快推进新农村建设。

二、工作目标

自2011年起，5年内以小额贷款为载体，全市每年发放农村青年创业小额贷款3亿元以上，向农村青年发放惠农卡10万张以上，重点扶持100名申请小额贷款的农村青年自主创业，力争实现经团组织推荐的符合农行信贷准入政策的农村青年授信率达到100%。

三、工作内容

（一）建立农村青年创业项目库。各级团组织要充分发挥组织体系健全、联系广泛的优势，调查了解有创业愿望、创业基础及条件的农村青年情况，了解农村青年创业的资金需求。要对年龄在18至40岁周岁有创业能力有贷款需求的青年进行全面的调查摸底，确定重点服务对象。每个县（市、区）都必须建立农村青年创业人才库和项目库。

（二）积极推荐农村青年创业小额贷款项目对象。各县（市、区）团委要与同级农行支行建立农村青年创业小额贷款联席工作制度，开展定期商讨，合力推进。各级团组织要邀请当地农行参与农村青年就业创业相关工作会议，积极向农行推荐有贷款需求的农村创业青年，重点推荐获得各级创业竞赛名次、农村青年创业致富带头人等具有优质信用较好发展潜力的创业青年。

（三）努力提高农村青年创业小额贷款项目办贷效率。农行各支行根据所在地县级团组织推荐的农村青年创业贷款项目情况，根据信贷条件对被推荐对象和项目进行实地调查。对符合贷款条件的项目，在法律要素齐全、风险可控的前提下，尽量简化贷款流程和手续，缩短审批时限，可通过“青年创业信贷绿色通道”、“青年创业信贷服务直通车”、“一站式服务”等方式，实施优先调查、优先评级、优先授信、优先发放贷款。

（四）开展有针对性的信息服务。各级团组织、农行各支行要充分发挥网络优势，采取多种有效方式，及时为农村青年提供各类就业创业信息服务和诚信教育。各级团组织要依托农村专业合作社、农业龙头企业等，建立农村青年创业示范基地，为农村青年创业提供学习、借鉴、实践的阵地。各农行机构要开展金融知识下乡宣传，为农村青年及时答疑解惑，激发广大农村青年的创业热情。

（五）建立农村青年信用体系。各级团组织积极向农村青年推荐、使用农行惠农借记卡和惠农信用卡。各级团组织与农行县支行要联合制定符合本地实际的农村青年信用示范户评价标准，共同对农村青年开展信用评定，创建不同等级的信用示范户，以作为申请小额信用贷款的重要依据。

四、贷款的审批、发放和管理

（一）贷款额度

农村青年创业小额贷款额度在3000元至50000元之间，农村青年生产经营性贷款单户最高不超过100万元。青年创业积极性高，创业项目收入前景好的农村青年或获得国家级、省级荣誉的青年可根据实际承贷能力，适当提高贷款额度。

（二）贷款方式

本着“控制风险、有效发展，因地制宜、积极探索”的原则，创新实施适合农业农村实际，可操作性强的贷款担保方式。针对青年创业的实际，可采用抵押、质押、自然人担保、法人担保等多种担保形式，探索采用土地承包经营权抵押贷款。

（三）贷款期限

贷款期限一般为1年以内，最长不超过3年。

（四）贷款利率

按照“保本微利”的运营方式，贷款利率在当地同性质小额贷款利率平均水平上予以下浮优惠。

（五）发放范围

主要面向农村创业青年，优先发放农业种植、养殖、加工、销售等创业青年，返乡农民工青年，农村大中专毕业自主创业青年，创业已初具规模但资金短缺的农村青年。

（六）贷款流程

按照“个人自愿申请、团委积极推荐、农行择优扶持”的原则，首先由符合贷款条件的农村创业青年自愿向所在街道、乡镇团组织申报，填写“温州市扶持农村青年创业小额贷款推荐审批表”（附2）。

街道、乡镇团组织在2个工作日内对申报小额贷款创业青年详细情况进行审核，并上报县（市、区）团委。各县（市、区）团委要做好审核把关工作，在3个工作日内转交到农行县支行相应机构。农行在收到团组织转交的小额贷款申请后，应在3个工作日内，完成对申请人调查评估及相关手续，符合贷款条件的，应及时上报支行审批，择优发放贷款。

五、工作要求

（一）高度重视，广泛宣传。各级团组织、农行要高度重视，紧密配合，形成工作合力，扎实推进农村青年创业小额贷款项目。积极开展农村青年创业小额贷款项目专项培训，开展“送金融知识下乡”活动，加强农村青年的诚信教育，培育和挖掘在创业贷款项目中涌现出来的先进农村青年典型，营造自主创业、增收成才的良好社会氛围。

（二）加强领导，明确责任。团市委、农行温州市分行联合成立温州市扶持农村青年创业小额贷款项目领导小组（见附件1），负责此项工作的组织和协调。共青团系统的发动、推荐和具体管理工作由团市委青农部负责。贷款的指导和监管工作由农行温州分行农户金融部和农行团委负责。各县（市、区）团委、农业银行县支行要明确相应的主管领导和项目负责人，负责项目的组织和实施。

（三）统筹安排，形成合力。农村青年创业小额贷款项目关系全局，涉及面广，政策性强，需要各级团组织、农行机构共同参与、齐抓共管、形成合力。要整合团组织和农行的相关资源，形成上下一体、战线联动、区域协调发展的运行机制。积极争取政府支持，努力为农村青年创业小额贷款项目提供更多的政策扶持和倾斜。要加强与新闻宣传部门的联系，加大舆论宣传力度，为农村青年创业小额贷款项目创造良好的环境。

（四）加强联系，有序开展。各级团组织要与同级农行机构不定期召开农村青年创业小额贷款项目联席会议，总结交流工作经验，协调和解决工作中出现的问题，共同做好农村青年创业小额贷款项目情况监测，确保工作有序开展。

共青团温州市委

中国农业银行温州分行

关于开展全省小额贷款公司现场执法检查的通知 篇3

各市州总工会职工技协，省职工技协直管单位：

为进一步加强各级职工技协组织的规章制度和财务管理建设，根据省总职工技协2011年年度工作安排，定于8月份开展全省职工技协财务工作检查，现将有关事项通知如下：

一、检查时间

定于八月上旬开始，分两阶段进行。

第一阶段： 8月1日-8月6日（各市州自查）

第二阶段： 8月中下旬（省总抽查）

二、检查内容

检查分为企业法人和事业法人两个方面

(一)技协企业法人单位（各市州职工技协下属企事业单位技术服务公司和省职工技协直管单位技术服务公司）：

1、技术服务机构的申办审批，工商、税务的注册、登记及注册资本金的构成;

2、项目成本核算，包括业务费、管理费等开支;

3、项目劳酬费的计提、审批、发放;

4、科技奖励费、科技津贴的计提、审批和发放;

5、会费和管理费是否按规定足额计提、上解;

6、对外长期投资及固定资产;

7、应交税金——企业所得税、营业税的计缴及个人所得税代扣代缴;

8、财务报表是否及时、准确上报;

9、主管会计是否持证上岗；

10、其他相关的会计信息及财务事项。

(二)、技协事业法人单位(各市州总工会职工技协)

1、会费、管理费的收缴和管理和使用;

2、事业性收入的管理和使用;

3、回拨奖励的管理、使用;

4、对外长期投资及固定资产、投资收益;

5、专项拨款的使用;

6、其他相关的会计信息及财务事项

三、检查方式

此次检查主要是对2008、2009、2010年三个会计年度的财务工作进行检查，分自查和抽查二个步骤进行：

1、自查阶段。由各市州职工技协自行抽调人员，对基层单位组织自查、自检和互检；省技协直管部对本单位开展自查，工作完成后形成财务工作检查报告;

2、抽查阶段。由省总技协办公室、经审办组织专门人员对部分市（州）总工会职工技协和省职工技协直管单位进行抽查，并召开座谈会，听取职工技协工作全面汇报（各市州请2家县区工会主席或职工技协负责人、2家基层单位工会主席或职工技协负责人参加，并带上财务报表、账册及凭证等参加财务检查）；

3、各市州自查情况和省抽查情况将通报全省。

四、有关要求

1、开展职工技协财务工作检查是加强各级职工技协组织规章制度建设，规范职工技协“四技服务”活动健康稳步

发展的重要工作手段。各单位要高度重视，加强组织领导，做好本地方和本级职工技协组织财务自查自检工作。

2、结合当前全省职工技协重点服务职工科技创新和职工技术技能素质提升工作的实际情况，各单位在财务检查报告中要重点反映“四技服务”活动收入用于重点工作的开支使用情况。

3、各单位财务工作检查情况专题报告连同2008、2009、2010年三个年度的财务报表，请于8月10日前报省总技协办公室。

五、联系方式

联 系 人：袁智灵

电话：0731—84320164

电子邮箱：hnszgjxb@163.com

湖南省总工会技协办

关于开展联合执法监督检查的通知 篇4

各市（地）、县（市、区）农委（农业局）：

按照省农委《关于印发2012年全省农业行政执法监督检查方案的通知》（黑农委函〔2012〕58号）部署，为加大执法监督检查力度，加强和规范农业执法，全面推进依法行政和建设法制政府的进程，严厉打击涉农违法行为，确保春耕生产安全，决定组织开展全省联合执法监督检查，现将有关事项通知如下：

一、检查的主要内容

农业执法监督检查是对农业法制工作开展的全面督促检查，按照《2012年全省农业行政执法监督检查方案》的安排，检查的内容主要有五个方面：一是执法责任制落实情况。二是农业综合执法体系建设情况。三是农业执法工作情况。四是法制宣传和培训工作情况。五是执法案卷。

二、执法监督检查的方法和时间安排

农业行政执法监督检查主要采取层层监督检查的方式，原则是省督查市（地），市（地）督查县（市）。本次监督检查范围是全省13个市（地），每个市（地）抽查1-2个县（市）。重点检查在2011年全省农业执法案卷评查中零卷宗或者只有简易程序没有一般程序卷宗的市（地）、县（市）。检查的方法：一是听取当地农委关于农业法制工作的全面汇报。二是按照检查内容的五个方面，重点检查责任制、执法、宣传等工作方案；体系建设相关材料批件；2012年所有案卷。发现问题，提出整改意见。三是深入农资市场检查农资打假工作实绩，发现问题，依法处理。

联合执法监督检查活动从2012年3月15日开始到2012年6月15日结束。各组到达各地的具体时间提前通知。

三、分组及人员安排

第一组：检查哈尔滨、绥化、伊春

组长：赵克省农委法规处处长

成员：李大伟哈尔滨市农委法规处处长

毕树军绥化市农委法规科科长

第二组：检查牡丹江、鸡西、七台河

组长：陈伟力省农委法规处副处长

成员：齐增才鸡西市农委法规科科长

王君波七台河市农委执法队队长

第三组：检查佳木斯、鹤岗、双鸭山

组长：毛新平省农委法规处副调研员

成员：吕平鹤岗市农委法规科科长

卢长江双鸭山市农委法规科科长

第四组：检查齐齐哈尔、大庆、黑河、大兴安岭

组长：闫洪生省农委法规处副调研员

成员：付祥飞齐齐哈尔市法规处处长

李南松省农委法规处主任科员

四、工作要求

执法监督检查工作是全面推进依法行政和建设法制政府的重要举措，特别是在目前春耕生产的关键时期，加强执法监督检查，对深入开展农资打假，为春耕生产保驾护航具有十分重要的意义，各地要提高认识，按照《2012年全省农业行政执法监督检查方案》的要求，认真做好各项准备工作。抽调检查组成员的市（地）农委，要提前做好相关工作，保证抽调人员按时参加联合检查。活动结束后，各组要有书面情况汇报，省农委将检查情况进行通报。

黑龙江省农业委员会