防控金融风险工作方案

防控金融风险工作方案（精选8篇）

防控金融风险工作方案 篇1

金融风险防控工作汇报

2018年2月26日

近期，李官镇党委政府持续加强落实全区防范金融风险工作会议精神，结合前期半程镇现场会学习经验，现将工作情况汇报如下。

一、工作开展情况

1、镇金融风险防控办印发共计50000份金融风险防控告知书，由各村下发，一份入户留档，一份签字带回，保证发放质量。

2、扎实开展金融风险专项整治行动。截至目前，全镇所涉及8家农民专业合作社已全部拆除银行式柜台及相关存款标识，存款余额较年初压减42%，贷款余额较年初压减56%，其中2家合作社已停业转产，1家合作社存款已全部清零，2家已退出经营。

3、下发并签订“清退责任书”，要求合作社七月起保证每月存款余额都下降25%以上，截至2018年12月31日将资金存量化解完毕。截止7月底，财茂果蔬种植农民专业合作社已经注销税务登记，信源果蔬种植农民专业合作社正在注销税务登记，镇金融风险防控办公室将会进一步督导整改，推进工作进程，确保按照上级要求按时完成任务。

4、联合市场监督管理部门根据“连续两年未在国家企业信息公示系统进行年报”筛选出共计12家僵尸农民专业合作社，目前一家拟注销，正在走程序，预计8月中旬进入下一步程序。

5、P2P方面，临沂市兰山区尤普锐投资咨询有限公司朱里分公司和李官分公司2家已注销，临沂君易贷金融信息服务有限公司李官分公司、山东苏鲁金融信息服务有限公司李官分公司已在李官撤点。

6、共筛选出1家投资理财类公司，目前已清退，临沂市兰山区盛奥民间资本管理有限公司已经撤出李官所设立的分支机构。

7、群防群治工作再深入。夯实党建网格化制度，全面落实包保责任。自六月以来，在全镇主干道及社区内部悬挂宣传横幅50余条，共计发动宣传车25天次，同时要求全镇十大社区49个自然村定期利用大喇叭进行金融风险防范宣传工作。

二、下一步工作打算

1、将防范金融风险纳入镇年终考核，由镇金融风险防控办公室出台具体赋分细则，通过工作实绩充分调动干部群众积极性。

2、坚持宣传工作不放松。计划在全镇各自然村继续发放告知书，利用宣传车、知识讲堂进社区等方式宣传金融风险危害，加强思想指引，提高思想认识。

3、镇金融风险防控办将会继续配合两委成员定期召开调度会，到各自所包农民专业合作社按照要求进行督导整改，本月将督导万华、同信两家农民专业合作社摘牌转业。

防控金融风险工作方案 篇2

关于金融衍生工具, 目前并未形成完全统一的内涵和外延的界定。通常而言, 金融衍生工具泛指一切以一般金融产品为基础并由此衍生出来的投资工具。基础金融产品通常包括外汇买卖、股票和债券投资、房地产投资、借贷等金融工具。金融衍生工具则是在这些基础投资工具之上衍生出来的金融交易形式, 是金融资产保值、投资及防范金融危机等的结果。我国银监会在2004年2月颁布的《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》定义衍生产品是一种金融合约, 其价值取决于一种或多种基础资产或指数, 合约的基本种类包括远期、期货、掉货、掉期 (互换) 和期权中一种或多种特征的结构化金融工具。

二、金融衍生工具创新与金融危机的内在联系

从20世纪90年代以来, 全球几乎每一场金融风暴都与金融衍生工具联系在一起。一时之间, 金融衍生工具成为了世界经济领域争论的焦点。金融衍生产品自身的特点和最初的设计初衷是为了避险, 但是近些年来从开始的套期保值的避险功能已经开始向高投机、高风险转化。近几年来, 一系列震动世界的金融危机与风波接踵而来, 而这些危机均于金融衍生工具挂上了钩。

(一) 金融衍生工具的市场特征

1、高风险性。尽管金融衍生工具的产生与发展有赖于健全的市场体系, 但与其他市场工具一样, 也因存在外部性、垄断性、信息不对称等因素而具有各种风险。世界范围内的金融衍生工具有技术性强, 交易程序复杂, 定价难度大等特征, 只有那些实力雄厚、资信优良的大型金融机构有能力依赖先进的专业技术人才顺利地创新设计、发行销售及运用这类工具。尽管这些工具的创新与发展为金融机构的业务扩张和效益增长做出了贡献, 但其交易的风险也总是集中在这些为数不多的金融机构上, 一旦一家银行突然倒闭或无履约, 那么整个衍生品市场将引起一连串违约事件而危及金融体系的稳定与安全。

2、杠杆性。杠杆性是指在金融衍生品交易中, 投资者只须缴存一定比例的押金或保证金, 便可得到对数倍甚至数十倍于押金或保证金的相关资产的管理权。这种强大的杠杆效应, 既能以小搏大, 获取暴利, 同时也会成倍放大风险, 造成巨额亏损, 从而使金融衍生工具衍生为一个投机性极强的工具, 一旦运用不当, 便有可能成为引发金融危机的一个不可忽视的因素。

3、虚拟性。虚拟性是指衍生工具金融所具有的独立于现实基础资产运用之外却能给持有者带来一定收入的特征, 尤其是当金融衍生工具对应的基础工具是股票、债券之类的虚拟资本时, 金融衍生工具便具有双重虚拟性, 成为典型的复合经济形态 (symbol economy) 。金融衍生工具的虚拟性产生的后果是金融衍生工具市场的规模会大大超过基础工具市场规模, 甚至远离基础市场, 而一旦出现严重背离便可能会加剧金融风险和金融动荡。

(二) 金融衍生工具的负面效应。金融衍生工具在提供新的风险管理方式的同时, 也创造了新的潜在风险源, 一方面表现为前述的金融衍生工具的高风险特征;另一方面由于其杠杆性和虚拟性而使其投机能量巨大, 从而更进一步加剧其风险性, 甚至成为国际投机者冲击一国金融、经济体系的工具。

如在东南亚金融危机中, 以索罗斯的量子基金为首的国际投机集团正是凭借娴熟的投资技巧, 运用外汇远期与期权合约等金融衍生工具, 先后冲击泰国泰铢、菲律宾比索、马来西亚林吉特、印尼盾及港元, 引发了亚洲金融危机;金融衍生工具的发展在一定程度上加大了货币政策执行的难度。货币政策是一国调控经济的主要手段之一, 金融衍生工具的发展将影响货币政策的制定和执行。

三、我国金融衍生工具监管机制的构建和完善

(一) 我国发展金融衍生工具市场必要性分析

1、发展金融衍生工具是完善我国金融体系、提高国际竞争力的需要。加入WTO后, 我国市场逐渐成为了一个开放的、全球性的市场, 经受着诸多方面的风险和考验, 所以必须建立一个包括金融衍生产品工具市场在内的完备的市场体系。随着我国证券市场的发展、国债规模的扩大, 股市风险激增, 客观上要求推出国债期货和股票指数期货等与之相匹配的金融衍生工具。

2、发展金融衍生工具市场能够规避市场风险。金融衍生工具最基本的功能是规避现货市场风险价格、套期保值。远期合约、期货等衍生工具都是为规避风险而产生的, 对金融衍生产品交易进行控制是境外成熟市场通用的做法。

3、发展金融衍生工具市场是经济全球一体化趋势的要求。我国改革开放30年来, 对外贸易规模迅速扩大, 国内外市场联系更加紧密, 经济对外依存度高, 为了适应对外开放和经济全球一体化需要, 我国外汇管理体制改革的目标是完善汇率形成机制, 逐步实现人民币在资本项目下的可自由兑换。届时, 国际金融市场变动将立即引发人民币汇率的不稳定。走向国际市场的中国企业在各个方面需要金融衍生工具来规避和防范风险。

(二) 金融衍生工具监管的理念和原则

1、金融衍生工具监管的理念指导着金融衍生工具监管工作的开展。

(1) 由控制风险向隔离风险转变, 防范金融风险。一是金融监管部门和地方政府要迅速、稳定地获得相关信息, 确保在金融风险积累前采取相应的措施;二是即时清算, 减少支付时滞带来的负面影响。注意运用新的思路和方法加强金融监管, 允许所有符合条件的投资主体进入金融产业, 按市场原则引入竞争。

(2) 树立并完善对金融衍生工具监管的理念。新型监管理念中最关键的是, 要规避金融企业现行会计核算制度的缺陷, 真正建立客观真实地反映金融企业业务经营全过程的会计核算制度。

(3) 树立金融衍生工具监管就是金融服务的理念。必须尽快树立金融衍生工具监管是一种服务的新理念, 并以市场化、规范化的方式实施监管。金融监管的服务性是建立在监管者和被监管者都是平等市场主体基础之上的, 金融监管部门、金融机构和其他参与金融市场交易的经济主体在金融体系中的地位是平等的, 只是完成不同的职责, 提供不同的服务或产品。

2、金融衍生工具监管的原则

(1) 市场监管与发展相协调原则。20世纪90年代, 我国金融衍生工具市场试点由于片面强调市场培育, 忽视了法律监督的重要作用, 导致最终失败。1995年, 中国发生“三二七国债事件”, 万国证券公司因此发生10亿多人民币的亏损而倒闭。因此, 二者是相辅相成的, 不能偏废其一。

(2) 安全性原则。安全是任何交易最基本的要求, 市场信心是任何金融系统成功的最基本要素, 金融市场的参与者只有对市场有信心, 市场信心可以维护市场的稳定, 才可能利用金融市场和金融机构的服务。

(3) 保护合法投机原则。从市场经济的发展来看, 投机交易是套期保值的功能得以顺利实现的根本要求, 建立金融衍生市场的主要目的是为了规避风险, 要达到这一目标, 就必须有人提供风险资金并愿意承担风险。

(4) 强化自我约束原则。一方面通过建立一定的组织机构, 对交易者进行约束和管理;另一方面通过法律法规, 督促金融衍生交易机构建立健全内部风险控制机制, 强化自我风险管理。

(三) 金融衍生工具风险防控的要求

1、必须明确公司董事会和管理层的风险管理职责。董事会应确定公司的总体风险管理策略, 包括使用金融衍生工具的目的。要制定并批准与保险机构的目标、战略和风险状况相适应的利用金融衍生工具的指导性原则。

董事会应确保公司在没有制定指导原则和操作程序并通过审查之前, 不得开展金融衍生工具业务, 应将金融衍生工具风险置于公司资产/负债管理总体战略中进行统筹考虑。

董事会必须确保通过报告制度和内部控制体系, 他们能够按一定形式定期接到有关风险和金融衍生工具的使用信息, 这种信息能为他们所理解, 并据此可以对风险程度做出有根据的判断。

2、必须建立有效的金融衍生工具风险管理系统。应建立一个正式的组织框架来监督和管理投资活动的一切内在风险。风险管理职能部门应配置充分的资源, 以便对源于金融衍生工具的风险进行有效的评估, 并向高级管理层报告。风险管理职能部门应确定公司金融衍生工具活动中涉及到的各种主要风险的具体界限, 这些界限应与该机构总的风险管理程序和资本充足性相一致。风险管理的原则和界限确定之后, 还要制定有效的程序, 以确保这些原则和界限的执行情况能够受到充分监督。

3、必须对金融衍生工具活动进行有效的内部控制和审计。所有从事监督、控制和审计金融衍生工具交易的人员都应具备相当程度的专业知识和经验。必须有完善的内部控制系统, 确保所进行的交易活动符合授权原则和程序, 并受到充分的监督。负责评估、监督、清偿和控制金融衍生工具交易风险的职能部门配置充分的资源, 并与业务部门分离。

公司内部审计计划要覆盖其金融衍生工具业务, 确保及时找出内部控制的弱点和操作系统的缺陷。内部审计工作应由称职的专业人士担当, 应了解金融衍生工具内在的风险。内部审计人员应当评价风险管理职能部门的独立性和总体效率, 定期审查金融衍生工具业务以确保其符合要求。

(四) 监管手段如何适应金融衍生工具创新的特点

1、尽快完善主体法律。结合我国实际, 并参照国际上对金融业实施管理的法律和各项规定, 对我国现有的金融法律法规进行全面的彻底清理, 使之与当前金融发展相适应。

2、尽快制定金融法律实施细则。对于监管部门来说, 更需要一套较为完整的并与金融法律相配套的实施细则, 也要对原颁布的有关法规、制度清理, 对不适应的条款进行废除或修订, 使之便于操作, 对各地区、各金融单位系统内制定的带有法律效力的文件, 实行向人民银行报批制或备案制。

3、结合当前我国金融业发展趋势、特点和业务创新的实际, 提前出台有关的法律法规, 使新的业务能够规范开展, 监管工作有法可依。

参考文献

[1]顾功耘.金融衍生工具的法律规制[M].北大出版社, 2007.

[2]郑振龙, 张雯.各国衍生金融市场监管比较研究[M].中国金融出版社, 2003.

[3]叶永刚, 张培.衍生金融工具[M].中国金融出版社, 2014.

[4]唐波, 莫暻华.我国金融衍生工具风险法律监管制度之构建[J].经济法文集, 2006.

[5]杨迈军.金融衍生品市场的监管[M].中国物价出版社, 2001.

怎样防控金融风险 篇3

相对于一般时期的金融风险防控，新常态时期的金融风险更加复杂，既存在正常时期的金融风险，也更容易存在泡沫化、过度扩张的宏观风险，以及应对泡沫破灭、产能过剩带来的宏观冲击风险。

基本认识和防控思路

1.金融风险的三类不确定。“金融风险”这个词已被广泛使用，但其内涵却不尽相同。所谓的“金融风险”，往往存在三个不同层面的涵义。一是指人类面向未来时所产生的不确定性。未来的担忧即是不确定性，是人类产生焦虑的根源并欲极力避免的。在最广的含义上看，金融风险往往指向这种不确定性。二是人类知道其概率分布的一种特殊的不确定性。学术上谈及的金融风险，指的就是这种特殊的不确定性。人类对这类事件的发生已有较充分认识，但对于具体事件缺乏足够的认识和了解，存在不确定性。这种金融风险可以被识别、量化评估和市场化处理。三是指金融损失。金融风险事件已经发生，损失是确定的，但损失的最终分担却是不确定的。在宏观上谈及金融风险时，较多地涉及这类金融风险。资产方的损失已经成为“过去”事实，但市场的承担机制并不明朗，导致负债方的损失分配存在不确定性，属于体制机制上设计不合理引发的风险。

从宏观角度看，金融风险主要涉及两类可能影响风险损失分担经济合理性的机制。一是自我承担机制。微观主体最终仅以资本和留存收益来承担可能的损失，一旦损失超过微观主体的留存收益和资本，则损失就会溢出，产生收益和损失承担主体不对应的情况。当资产和负债是以资产池、SPV（Special Purpose Vehicle）、信托计划等形式存在时，还会涉及边界是否清晰等问题。二是政府安全网机制。政府出于金融安全、社会稳定等目的，承担了额外的金融风险，特别是存在隐性担保和刚性兑付等非显性制度安排，使得金融收益和损失的承担主体不对等。

总之，承担资产方的风险是获取金融收益的主要途径，是金融领域的企业家精神主要体现。金融风险防范的核心在于设立收益和损失一致的体制机制，减少分配机制不明确带来的不确定和行为扭曲。

2.在风险处置中“转危为机”。金融风险只是人类面向未来时的一种不确定性，是问题的表征，但不是问题本身。防范和化解金融风险需要标本兼治。金融的风险点和风险传染是标，制度变革是本。信任是切断风险传染并化危为机的关键。信任来源于政府能直面风险，及时释放和处置风险，合理承担风险损失，在处置风险的同时推动制度完善。

及时释放局部风险，是发挥金融体系优化资源配置的关键。在相当长时期，我们将金融风险看成“危险”和“损失”，尽可能地避免风险波动。在社会保障体系和金融安全网还不完善的情况下，政府从“父爱”的角度，通过刚性兑付将个别的金融风险转化为由政府承担的系统性风险，具有一定的合理性。但这种风险处置方式扭曲了市场参与者的激励约束机制，引发了金融的无序扩张，最终会导致政府“背不起”。因此，有必要重新理解金融安全的含义，通过及时释放局部风险来促进金融系统的整体稳定。为此，中国有必要合理区分政府与市场，中央政府与地方政府间的职责界限，不再通过隐性担保和刚性兑付的方式延缓局部风险的暴露，不再给僵尸企业无限制的输血，完善破产制度，提高破产的司法处置效率，使僵尸企业“入土为安”等。除非战略性需要，不再给已市场化的资源和产品设置各种价格限制措施，让能够从价格下跌中受益的企业真正受益，为经济复苏创造条件。

隔离风险源，合理承担风险损失，是实现理念转变和制度转轨的助推器。通过设立资产管理公司等方式剥离风险资产，隔离风险源，是避免金融风险传染的重要方式。现实中，绝大部分的风险损失很难区分各方责任，有必要适当隔离，先处置后追责。中国当前的静态风险储备还相对充足，但仍有必要适当降低法定存款准备金率，发行特别国债等，进一步增强政府合理承担风险损失的能力。

推动制度变革是防范和化解系统性风险的根本之路。在处理和应对风险的过程中，注重利用风险事件（包括处理风险事件）暴露制度缺陷和凝聚市场共识的契机，逐一完善中国的各项制度。如在应对股市大幅震荡的同时，尽快完善股市发行、退市及风险处置等基本制度，反思我们的决策机制和人才队伍建设等问题。在应对汇市波动过程中，推动中国汇率形成机制的市场化改革，理顺资本账户管制、汇率波动和货币政策有效性之间的关系，缓解汇率对中国货币政策的约束。总之，在危机救助和风险防范过程中建立一套收益和损失一致的风险识别、计量、处置和承担体制机制，减少分配机制不明确带来的不确定和行为扭曲。

风险防控的原则和措施

有必要对新常态金融风险的防控设定几条基本原则：合理承担风险；以市场主体为主防控风险，限制政府责任；增加透明度，及时释放局部风险，避免系统性风险；花钱买机制；处置后追责，合理分担损失。

为此，防控风险的关键在于做好以下三个方面的工作：一是推动缺乏清偿能力的企业及时退出，防止“僵尸企业”僵而不死，过度占用社会和政府资源；二是加强政府与市场的沟通，及时公布整体方案，引导市场预期；三是提高政府等主体的风险处置能力，切断风险传染链条。具体措施如下。

建立损失隔离机制。发挥资产管理公司作用，剥离银行体系的不良资产，并支持银行加快不良资产核销速度。

加快企业破产和资产重组进程，阻断风险的蔓延传递。制定破产法实施细则并尽快付诸实施。针对企业退出的各种障碍，加快出台人员安置、企业债务核销、资产处置、破产重整、企业改制等指导意见和具体的政策措施。可考虑向银行发行特别国债和降低银行存款准备金相结合的方式，筹措财政专项资金，用于解决产能出清中的人员安置和债务处置问题。

加快推进资产证券化。在支持标准资产证券化产品发行上市的同时，规范发展地方资产交易机构，支持非标资产证券化产品发行和流转。

采取有效措施解开担保链条，避免因担保责任追索造成企业层层坍塌。提高央行征信体系数据的使用效率，除允许银行直接查询企业的担保信息外，应尽快构建企业信用风险状况的综合评分模型，供更广范围的使用者使用，降低因信息不对称产生的过度恐慌现象。充分借鉴国际成功经验，通过税收政策调整鼓励REITs（资产信托投资基金）发展。政府购买公共服务，市场主体以政府的财政支出为基础发行资产信托投资基金建设基础设施，解决当前政府公共服务设施建设资金不足、债务率过高的矛盾。

建立长效机制

经济与金融形成良性互动是金融风险防控的根本。现代金融体系已建立起微观和宏观风险管理体系，中国已充分借鉴并初步搭建了金融风险管理体系。从新常态时期对金融安全的要求看，中国建立金融风险防控的长效机制，重点体现在以下三个方面：

（一）实现金融转型

1.合理划分财政与金融职能。一是加快推进地方融资平台转型，建立地方政府新型投融资机制。继续剥离地方融资平台的政府融资功能，将地方融资平台转化为一般性的企业。清晰划分投资项目的公益性，明确财政支持和市场融资的界限。建立滚动计划为基础的动态调整机制，规范投资决策程序，强化投资项目的后评估工作，建立投资问责制度。二是推动政策性银行的单独立法，明确政策性银行的目标、职能等。通过持续投资、风险补偿、再担保等方式，建立政府性融资担保体系，探索创新“政银”、“政银保”、“税银保”等合作。减少直接给商业性金融机构下达政策任务。

2.重构中国金融监管框架。中国仍以机构监管为主，有必要适应金融市场发展的需要，转向机构和功能监管兼顾的监管理念，转向负面清单管理模式，探索多层次的分类牌照管理。监管框架上，需尽快改造现有的监管组织体系，调整央行与监管部门，中央与地方监管部门之间的职能划分。

3.完善金融基础设施。一是完善中国人民银行的征信系统。适度扩大人行征信体系的使用者范围（如保险机构等），将小额贷款公司贷款、P2P平台借贷等民间借贷信息纳入人行征信体系，建立分层次、多纬度的征信数据，提高对征信数据的再加工水平，便利征信数据能被更安全、更广泛地运用。二是尽快建立国家工商、税务、电力、海关、环保、质检等部门的信息动态公开制度。保证符合要求的机构能通过适当渠道获得与其权限一致的信息，便利商业机构开发低成本风险评估模型，从而开展多样化的较低成本的金融服务。三是可尝试建立中小企业财务报表中心，由企业提供唯一的财务报表，供税务、工商、银行以及征信部门共同使用。四是完善资产登记（公示）制度。明确登记公示为融资租赁交易、应收账款等非标金融资产的物权保障方法，建立全国范围统一的租赁物、信贷资产、非标金融资产等的登记和公示系统。

（二）形成资产泡沫的政策应对机制

1.从资产泡沫识别，转向节点调控和机制完善。资产价格是基于未来收益预期的，不具有事前可验证性，是否泡沫，较难取得共识。当大家取得共识时，往往也到了资产泡沫的疯狂膨胀期，此时，可供使用的调控工具有限，且易成为引发资产泡沫破灭的“替罪羊”，最终会贻误最佳调控时机，落入收拾残局的被动局面。实际上，资产泡沫的最终疯狂，也是逐步发展演变而来，是有迹可寻且存在调控空间的。资产泡沫的负面影响程度，也高度取决于其所处的制度、体系和政策应对环境。因此，资产泡沫的政策应对，宜从资产泡沫识别和收拾残局，转为对经济运行逻辑的感知和调控，对资产泡沫阶段转换中的关键要素调控，以及完善市场运行机制，减弱资产泡沫可能产生的负面冲击。

2.在资产泡沫不同阶段，采取不同的应对策略。在资产泡沫演变的不同阶段，从不同环节用不同类型的政策介入，其效果完全不同。在“优胜劣汰”的良性发展阶段向“劣币驱逐良币”的自我锁定期转换过程中，及时去除鼓励政策，发挥市场机制作用，可将资产泡沫的负面影响扼杀在摇篮。在“劣币驱逐良币”的自我锁定期向自我循环的“庞氏骗局”期转换时，及时暴露问题，去除政府隐性担保等不合理信用支持，可避免其“挤出”效应。在逆转阶段，能不受市场原教旨主义的禁锢，及时介入债务链条，分离好资产和坏资产，及时进行流动性救助和债务重组，则可减少损失。在自我萎缩的雪崩阶段，及时分离实体和金融反馈链条，让实体经济充分调整，金融体系不受历史制约正常发挥作用，可避免金融紧缩带来的“二次冲击”和“错杀”。在所有过程，借助市场压力进行制度、市场体系层面的建设性应对，可将市场力量重新引向正确方向，即使是在避免负面影响上，仍优于简单的逆周期性政策应对。

3.适当限制资产市场中的放大机制。放大机制，作为一种调控工具，其影响取决于调控主体及调控方式。资产泡沫与贪婪和恐惧情绪高度相关，投资者往往会失去理性，损失惨重，最终不得不依赖国家救助。为此，有必要适当控制资产市场中的放大机制。一是控制总杠杆比率，尤其要严格管理保证金制度。二是确保投资者的适当性，禁止不具有风险识别和承受能力的投资者，过度卷入高风险资产市场。充分发挥中小投资者保护机构作用，加强投资者教育。三是提高市场的透明度，保证投资产品的可理解性。

4.减少不必要的政府隐性担保和刚性兑付。“通往奴役之路往往是由美好的愿望铺成的。”历史上重大的资产泡沫背后，几乎都离不开政府的推手。如泛滥的流动性，政府直接参与或者促成和鼓励泡沫的形成，政府为市场中的投机行为提供隐性担保等。为此，一是政府对经济增长应保持合理预期，避免设定过高的经济增长目标。二是建立必要的社会稳定机制，避免“太大不能倒”。三是货币政策需适当关注资产市场。根据资产市场状况，分析需求扩张的性质，并据以采取合适的货币政策。

（三）构建金融稳定框架

针对金融体系的三种不同状态，应构建不同的金融稳定应对框架。一是金融体系处于稳定区域并将在近期仍继续保持这种状态时，主要采取预防性措施，依靠私人部门的市场约束机制以及官方监管等常规方式来维护金融稳定。二是金融体系处于稳定区间，但开始向不稳定边界移动，可能是金融体系内部的失衡状况出现恶化，也可能是金融体系外的环境出现变化。这时，维护金融稳定需要采取救助性措施，如道义劝说和强化监管等。三是金融体系处于金融稳定区域外，不能充分发挥其功能。此时，政策措施应相机抉择（可能包括危机处置）并着眼于恢复稳定。

廉政风险防控工作实施方案 篇4

一、文件依据

1、关于印发《关于开展廉政风险防控管理工作的实施

方案》的通知（县委办[2011]39号）

2、《关于认真开展编制职权目录和绘制权力运行流程

图的通知》（金推廉组[2011]2号）

二、实施步骤

第一阶段核定权力清单，规范工作流程（2011年8

月底前完成）

1、成立组织，建立机制；

2、制定方案，明确步骤；

3、动员培训，信息宣传；

4、清理职权，编制目录，绘制权力运行流程图

第二阶段排查廉政风险，评估风险等级（2011年9 月底前完成）

（一）围绕权力运行，全面查找岗位职责、业务流程、制度机制等方面可能存在的廉政风险。

1、岗位职责方面：重点查找由于工作岗位的特殊性，可能造成在岗人员不履行或不正确履行职责的风险

2、业务流程方面：重点查找由于运行程序不当或自由裁量权空间过大，可能造成权力失控和行为失范的风险

3、制度机制方面：重点查找由于工作制度机制缺失或不完善，可能导致权力失控的风险。

（二）依据廉政风险点的多少和权力重要性、权力行使的频率、腐败现象发生的概率等内容，按照“高、中、低”三个等级评定廉政风险点。根据风险点和风险等级，制定有效的防控措施。

（三）认真填写岗位廉政风险排查、防控一览表

由个人先进行查找，然后报分管领导审阅，最后由主管领导审签后公示、上报。

第三阶段制定防控措施，规范权力运行（2011年10

月底前完成）

第四阶段加强公示公开，推进科技防控（及时公示公

开）

第五阶段构建长效机制，强化督查检查（2011年11

月底前完成）

第六阶段认真总结上报，完善工作档案（2011年12

学校廉政风险防控工作实施方案 篇5

一、指导思想

按照党的十七大提出的“在坚决惩治腐败的同时，更加注重治本，更加注重预防，更加注重制度建设”的要求，和《闵行区第二批推进廉政风险防控实施方案》的总体要求，以廉政风险防控为抓手，制约和监督权力运行，努力探索“制度加科技”的廉政风险防控模式，不断完善预警在先、防范在前的预防腐败工作机制，有效推进学校廉政风险防控工作，努力做到廉洁勤政、依法行政。

二、工作目标

全面梳理岗位职责和内部管理工作制度，按照“找、防、控”三个环节，深入查找校内各部门、各岗位和权力运行中的廉政风险点。通过“找”，准确识别可能存在的廉政风险点；通过“防”，建立健全权力制约机制；通过“控”，有效控制、及时化解廉政风险，逐步建立以岗位为点、以程序为线、以制度为面的廉政风险辩识、预防和控制体系。

三、实施范围

1.实施范围：廉政风险防控工作实施范围为学校中层以上干部岗位。2.时间节点：从2011年9月中旬至2011年12月。查找风险阶段：2011年9月中旬至2011年10月中旬。积极预防阶段：2011年10月中旬至2011年11月中旬。有效控制阶段：2011年11月中旬至2011年12月中旬。评估验收阶段：2011年12月下旬。

四、方法步骤

（一）查找风险阶段

1.广泛宣传，夯实廉政风险查找工作的思想基础。召开中层以上干部会议。向干部讲清廉政风险防控工作的目的、意义，明确工作思路和任务要求，统一思想，明确责任，切实提高责任意识和风险意识，提高广大干部参与“查找廉政风险，建立防控机制”的积极性。

2.深入查找，确保廉政风险查找工作全覆盖。一是查找岗位职责风险点。对照岗位职责，查找个人在履行岗位职责、执行制度、内部管理权等方面存在或潜在的廉政风险。二是查找机制制度方面的风险点。重点查找教师招聘、招生工作、大额资金使用、资金和财务管理、规范教育收费、学校维修项目和大宗物品采购等领域的廉政风险点。中层岗位要重点查找行政管理、执行制度等重要环节发生或可能产生的廉政风险。

3.认真辨识，确保廉政风险查找准确到位。对个人初步查找出的廉政风险点，要在中层以上干部之间进行互查，党政主要领导审核。

（二）积极预防阶段

1.建立岗位廉政风险档案。按照“一岗一档”的要求，建立岗位廉政风险档案。根据查找的岗位廉政风险点，制定防控措施。明确岗位风险点的监控部门和责任人员。组织个人和部门填写《闵行区浦航小学廉政风险防范承诺表》（附件1）、《闵行区浦航小学廉政风险防范措施表》（附件2）。

2.健全预防风险机制。一要建立制约的机制。对自由裁量权较大，容易出问题的风险点，建立完善制约措施，防止权力失控。二要优化行政权力的程序。按照“工作有程序、程序有控制、控制有标准”的要求，优化权力运行路径，提升办事效率。三要健全内部管理制度。重新梳理现有的工作管理制度，进一步修订和完善内控制度，确保廉政风险重点领域监管有章可循。重点要围绕教师招聘、招生工作、大额资金使用、资金和财务管理、规范教育收费、学校维修项目和大宗物品采购等重要风险点，建立有效预防腐败的监督管理制度。

3.加强公开工作。一是积极推进党务、政务公开，让权力在阳光下运行。二是将岗位廉政风险点，通过校园网公开，设计和安装开机廉政提醒画面等方式，实现警示和监督的作用。三是探索运用信息化手段，在单位内部公开管理程序和管理的结果。

（三）有效控制阶段

1.明确责任主体。根据学校党风廉政建设责任制分工，结合廉政风险点等级划分，对各廉政风险点确定日常监控的责任主体，形成有效的责任机制，确保各级风险点的监控责任到人，监控措施到位。

2.实施阳光操作。按照“公开为原则，不公开为例外”，将廉政风险防控的规范化制度、工作流程等，通过校园网、公告等方式主动向社会公开，并建立相应的反馈响应机制，将权力的运行置于阳光之下，主动接受社会监督，从而降低风险发生的几率。

3.加强监督检查。学校党支部要对风险点的防控措施和责任机制落实负有监督职责，建立防控工作监督检查制度和违规处罚工作制度，明确具体方法，跟进督查防控措施和防控责任落实情况，及时纠正措施不落实，责任不到位的问题。

4.强化过程控制。对党员干部发生的廉政风险问题，要通过警示提醒、诫勉纠错、责令整改等方法，将问题解决在源头上。一要警示提醒。对群众有反映，可能出现腐败问题的党员干部，通过信访约谈、函询、重点提醒等方式，进行警示提醒。二要诫勉纠错。对于工作中失误或偏差的干部，要通过告诫劝勉、纠正偏差等方式，督促党员干部及时纠正。三要责令整改。对已实施错误行为，构成轻微违规违纪，但可以不予处分的党员干部，通过限期整改和强制履行，避免问题进一步恶化。

（四）评估验收阶段

对照验收评估表（附件3）的评估内容，学校成立领导工作小组，年末组织验收，总体评估各部门的实施情况。

五、工作要求

（一）加强组织领导。成立由党支部书记、校长为组长的廉政风险防控工作领导小组。学校行政负责人为推进此项工作的第一责任人，负责抓好管辖范围内的廉政风险防控机制建设，党支部负责抓好工作整体推进。

（二）加强信息收集。认真及时地总结工作推进过程中的经验和教训，加强信息收集，及时向局纪委报送工作工作信息。

（三）强化监督指导。学校党政领导要按照党风廉政建设责任制的要求，切实履行“一岗双责”，带头查找廉政风险，主动抓好自身和本单位的廉政风险防范机制建设，确保工作落实抓出实效。

附件：

1.《闵行区浦航小学廉政风险防范承诺表》 2.《闵行区浦航小学廉政风险防范措施表》 3.《廉政风险防控工作验收评估表》

上海市闵行区浦航小学 中共闵行区浦航小学委员会

加强廉政风险防控工作实施方案 篇6

为深入贯彻落实省、市加强廉政风险防控工作会议精神，扎实推进惩治和预防腐败体系建设，根据市委关于廉政风险防控工作的有关文件规定及要求，区委决定在全区深入开展加强廉政风险防控工作，现制定实施方案如下。

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，深入贯彻落实科学发展观，坚持反腐倡廉建设基本方针，以“一个坚决、三个更加注重”为总体要求，以制约和监督权力运行为核心，以改革创新为动力，以全区规范权力运行制度建设为基础，以科学技术为支撑，以腐败易发多发的领域和部位为重点，全面排查岗位、部门、单位廉政风险，逐步在全区构建覆盖权力运行全过程的权责清晰、流程规范、制度管用、预警及时、防控有效的廉政风险防控管理机制，提高预防腐败工作科学化、规范化和制度化水平。

二、工作原则

（一）坚持围绕中心。把廉政风险防控工作与本单位的中心工作、业务工作和内部管理紧密结合起来，统筹全局，促廉从政，实现廉政风险防控与各项工作相互促进、协调发展。

（二）坚持突出重点。在普遍推行的基础上，重点对财权、人权、物权、执法权、审批许可权等权力相对集中的单位、部门和岗位进行细致排查、分类防控。

（三）坚持务实创新。善于用系统的思维、统筹的观念、科学的方法和进取的精神，积极探索加强廉政风险防控工作的新思路、新办法、新途径，努力实现创新与突破。

（四）坚持配套推进。在规范权力运行制度建设上，借助改革成果，在高起点上开展廉政风险防控工作，提高科技防腐水平。

（五）坚持分类指导。从实际出发，针对不同部门、不同岗位的特点，合理确定工作目标和任务，制定切实可行的防控措施，建立科学管用的预警机制。

三、实施步骤

全区加强廉政风险防控工作分动员部署、排查风险、制定措施、落实提高四个阶段组织进行。

第一阶段：动员部署（201*年10月21日-11月5日）

通过深入细致的思想发动和部署落实，提高广大党员干部尤其是各级领导干部的思想认识，增强工作信心，确保工作及时顺利启动。

1、认真学习。各单位要利用中心组学习、班子会议、党员（支部）大会、座谈会和研讨会等多种形式对本单位干部职工进行宣传发动，组织学习中央和省、市、区委关于加强廉政风险防控的指示精神和区委《关于加强领导干部反腐倡廉教育的意见》等一系列加强廉政建设的相关要求，统一思想认识。

2、组织调研。要坚持理论联系实际，各单位的主要领导要深入实际、深入基层，开展专题调研，弄清本单位廉政风险的表现和成因，理清加强廉政风险防控的思路，为深入推进廉政风险防控工作奠定基础。

3、制定方案。在学习和调研的基础上，结合实际制定本单位的具体实施方案，并在一定范围内征求意见。已开展廉政风险防控工作的单位，要围绕抓巩固、抓发展、抓提高制定方案。要建立相应的领导机构和工作机制，加强对此项工作的组织指导。

4、动员部署。各单位要召开加强廉政风险防控工作专题会议，主要领导要亲自动员部署，明确工作目标和任务，提出严格要求，确保工作开好头、起好步。

5、开展培训。区委加强廉政风险防控工作领导小组办公室（以下简称“领导小组办公室”）会适时举办专题培训班，对各单位分管领导和具体工作人员进行业务培训，进一步明确指导思想、工作原则、政策界限、方法步骤、目标要求等。

第二阶段：排查风险（201*年11月5日-2013年1月25日）

在合理清权确权的基础上，采取自上而下和自下而上相结合的方式以及“自己找、领导提、群众帮、专家评、组织审”等办法，围绕“决策、执行、监督”三个环节和“重点领域、重点对象、权力运行”三个关键部位，从岗位、部门和单位三个层面，着力在岗位职责、权力行使、制度机制、思想道德等方面找准存在的廉政风险。

1、清权确权。按照职权法定、权责一致的要求，对本单位的各类职权进行全面清理、分项梳理，科学编制“职权目录”和岗位权力说明书；对每项权力运行的全过程绘制“权力运行流程图”,明确职权名称、内容、行使主体和法律依据以及条件、程序、期限和监督方式等，找出行权过程中容易诱发廉政风险的薄弱环节。已进行过清权确权的单位要按照新要求抓好完善和规范工作。

2、查找廉政风险。一是查找岗位风险。组织岗位责任人查找岗位职责、权力行使、制度执行和思想道德等方面存在的廉政风险，经部门负责人牵头组织互查和初步审核后，报分管领导审核。领导班子成员岗位风险点可通过召开民主生活会的形式进行自查与互查，并由主要领导审核确认。二是查找部门（科、室、股）风险。组织部门全体人员从工作程序、业务流程和制度机制等方面查找存在的廉政风险，报本单位纪检监察机构和领导班子审核确认。三是查找单位风险。重点查找领导班子“三重一大”议事决策、行政管理和业务流程中容易产生腐败行为的廉政风险。对排查出的三个层面风险点要作出准确描述。

3、确定风险等级。廉政风险等级的划分要结合单位工作特点，依据权力的重要程度、自由裁量权的大小、腐败现象发生的概率及危害程度，按照“高”、“中”、“低”三个等级来确定。要建立岗位风险等级目录，在一定范围内征求意见，经单位领导班子集体研究后报区领导小组办公室批准审定。

4、公示风险点。对排查出来的廉政风险点要通过单位公示栏、职工大会进行公示，广泛接受评议监督，并根据反馈意见，及时进行调整与修正。对因工作职责发生变动，或承担阶段性重要工作引起的权力变化，或确定风险等级的科、室、股和个人认为需要变动风险等级的，按规定程序重新评定并公示。窗口服务单位岗位风险点要面向服务对象予以公示或通过多种形式征求意见，接受社会监督。

第三阶段：制定措施（2013年1月26日-4月15日）

在全面排查基础上，按照“岗位定措施、部门定流程、单位定制度”的要求，依据法律法规、政策规定、工作职责，制定切实可行的防控措施，并积极探索防控措施落实情况的监管机制。

1、优化权力结构。坚持内部制衡和岗位分离的原则，建立健全决策权、执行权、监督权既相互制约又相互协调的权力结构和运行机制。围绕“三重一大”,健全议事规则、决策权限和工作程序，重点规范领导班子及其主要责任人的决策权限及决策程序。

2、改进业务流程。通过梳理业务流程，对岗位职能设置流程不科学、衔接不紧密、职责不明确、过程不公开、决策不民主、论证不充分、监管不到位、标准化程度过低、行政效率低下等缺陷和漏洞，按照监督制衡和公开运行的原则进行优化，增加权力运行监控环节，提高权力运行的透明度。

3、规范行政裁量。建立健全行政处罚、行政许可、非行政许可审批、行政强制、行政征收等领域的裁量权基准制度，综合考评法定裁量因素，科学合理划分裁量阶次，完善使用规则，避免执法的随意性。重点抓好行政处罚权的规范，对处罚种类、处罚幅度、处罚实施等，制定具体裁量标准和实施细则。

4、加强制度建设。对现有制度进行评估，针对因制度设计缺陷导致的违法违规扩张权力、减免责任、利益冲突、谋取特定团体利益等情形；因制度执行不到位、责任追究机制不健全导致的监督制约措施无效和因制度缺失导致的权力监督失效等情况，加强制度建设。通过新建制度，填补制度空白；通过修改制度，增强制度建设的廉洁性、合理性及有效性；通过一项权力配套一项制度，强化制度的执行力，提升监督的约束力。

5、依法依规公开。将职权目录、权力运行流程图、裁量权基准、行政审批事项、行政处罚结果、高风险岗位的廉政风险及防控措施等，依法向社会公开，接受监督。在单位内部公开内部职权行使情况、工作流程等，特别是对干部任用、行政支出预决算、财务报销、政府采购、工程建设、资产管理等，要加大公开力度。

6、建立廉政风险台账。以单位、部门、岗位为主体，以岗位职责、风险类别、风险点及表现形式、风险等级、防控措施和责任人等为主要内容，建立廉政风险台账，为廉政风险常态化管理打好基础。

7、推进科技手段应用。建立电子监察系统，有效发挥区行政执法监督平台作用，依据权力运行流程图，将业务流程程序化、标准化和规范化，并逐步将公共资源配置、专项资金管理使用等情况纳入电子监察系统，实现动态监控。

8、建立预警处置机制。建立廉政风险数据库和廉政风险评估指标体系。落实《铁锋区科级党员干部“廉洁指数”评价预警暂行办法》，健全科级领导干部廉政档案，加大廉政风险信息分析预警，对廉政风险实时监控、即时预警、及时处置。通过巡视、问卷调查、审计监督、干部考核考察、述职述廉、新闻媒体舆论监督、电子监察、效能监察、执法监察、纠风评议、信访举报和案件查办分析、预防职务犯罪等多种渠道全面采集廉政风险信息。根据预警信息反映的问题，观察各类风险点的动态，运用风险提示、督导提醒、诫勉谈话、责令整改等超前处置措施，纠正工作中的失误和偏差，及时化解廉政风险，避免转化为腐败问题。

第四阶段：落实提高（2013年4月16日-6月30日）

要把整改问题和落实防控措施贯穿于工作始终，坚持边整改边制定边落实，根据新情况新变化，及时修订完善各项防控措施。

1、认真总结提高。在做好各阶段工作总结的基础上，对廉政风险防控工作进行全面回顾、自检自查、总结经验、提升理论认识。通过分析研判，看廉政风险找得准不准、全不全、深不深，对廉政风险进行查缺补漏；通过对防控措施的执行效果进行评估，看是否存在漏洞、脱离实际和不易操作等问题，进一步对防控措施进行丰富和完善。

2、严格考核验收。强化监督检查工作，通过信息监测、上级检查、社会评议等方式，对廉政风险防控措施落实情况进行专项考核验收。考核工作与领导班子和领导干部年度工作目标考核、惩防腐败体系建设考核相结合，考核验收结果作为检验党委、政府及各单位领导班子落实党风廉政建设责任制情况的重要内容。建立奖惩机制，区委将对廉政风险防控成效显著的单位、个人予以表彰；对搞形式主义、做表面文章和敷衍塞责的单位，要责令整改；对防控措施落实不到位、导致发生违纪违法案件的，要追究主要领导及相关领导的责任。

3、动态评估管理。制定考核评估廉政风险防控工作的指标体系。重点从廉政风险的排查和识别、防控措施的制定、科技手段的运用、权力运行的公开度、信访举报的数量、违纪违法案件的发案率等方面，进行检查评估。通过调查问卷、个别访谈、民主测评等多种形式，广泛征询干部群众的意见和建议，对群众认可程度差、满意程度低的，要责令认真查找原因，提出限期整改意见并督促整改。要根据经济社会发展、行政职能转变、法律法规调整和惩防腐败体系建设新要求，对廉政风险防控的内容、措施等及时修订完善，加强监督考核，实行动态管理，形成长效机制。

4、材料整理建档。将廉政风险防控工作各阶段形成的文件资料、调查问卷、测评卷、表格表册等及时进行整理归档，形成分项台账，建立风险管理档案，搭建风险信息反馈平台。

四、工作要求

（一）提高认识，加强领导。各单位要认识到开展廉政风险防控工作是当前一项重要的政治任务，纳入重要工作日程，认真组织实施。区委成立以魏玉峰同志为组长，黄**同志、姜威同志为副组长的加强廉政风险防控工作领导小组，成员包括区委办公室、区政府办公室、区纪委、区委组织部、区委宣传部、区直机关工委、区政府法制办、区编委办等机关部门的主要领导或负责同志；在区纪委、监察局设立办公室，下设推进组，负责指导和推进各单位的廉政风险防控工作。各单位要成立主要领导亲自挂帅的领导机构和工作机构，领导班子成员各负其责，落实好主管领导和部门的责任，实施强有力的领导。各纪检监察机关要加强组织协调，协助党委、政府搞好任务分解，制定实施方案，提出落实措施，推动党政部门齐抓共管，形成整体合力。

（二）全面排查，抓住重点。要突出权力运行的重点领域、重点部位、重点环节，着力抓好工程建设、土地出让、产权交易、征地拆迁、政府采购、资源开发和交易、食品药品安全、环境保护、安全生产、金融运行以及选人用人等方面的廉政风险防控工作，以重点带全面，组织党员干部全员参与，全面排查，全方位制定廉政风险防控措施。各级领导干部要带头查找自身岗位风险点，敢于公开权力，敢于接受监督，并通过强化风险意识，采取相应的积极防控措施。进一步下放权力、强化约束、提高效率，把岗位廉政风险降到最低。

（三）注重创新，树立典型。各单位要根据自身工作特点，善于借鉴省内和我市先期试点单位的成功做法和经验，创造性开展工作。在全面部署、整体推进的同时，区加强廉政风险防控工作推进组要在不同层面选择2-3个典型单位，经考核评估后，确定为区级联系点。领导小组办公室及推进组要注意总结有效做法，提炼典型经验，推动廉政风险防控工作深入开展。

（四）明确职责，督查指导。要建立廉政风险指导、督查、问责等工作机制，领导小组办公室及推进组要充分发挥职能，加强监督检查，做好各阶段的转段验收和抽查、指导工作。对工作开展不力的单位，要及时批评指正，督促其保质、按时完成各环节的工作。对制度不落实、防控措施不到位的必须责令整改，保证廉政风险防控工作取得实效。

防控金融风险工作方案 篇7

1 经济新常态下的金融风险及原因分析

最近这几年,“经济新常态”这一词出现的频率越来越高。在电视、网络上经常可以看到这一词。

“经济新常态”并不是凭空产生的,对于中国来说,导致“经济新常态”出现的原因主要包括下述几点。第一,是国际的环境发生了变化。在全球经济危机爆发以后,国际金融环境发生了较大的变化。虽然,全球金融危机已经过去了,但其带来的影响还没有完全消除。现在,国际金融市场依然处于调整的时期。去年一年,全球的经济形势有所好转,经济增长的速度有所增加。但从全球的角度来说,全球整体的经济形势依旧不容乐观,国际金融市场依旧存在较多的不稳定因素。其中最为明显的变化就是国际大宗商品的价格。现在,非经济因素,例如政治因素、地理因素等,对国际大宗商品价格的影响逐渐加大;第二,是国内的环境发生了变化。目前,我国正处于经济转型期,在经济发展的过程中还有很多问题需要解决。在经济结构调整的过程中必须会对经济的运行产生一定的影响,企业生产经营的难度也会增大。就目前的情况来看,金融行业面临的风险呈现出一定的特征,包括区域性、系统性等。在经济新常态的背景下,如何有效防控这些具有明显特征的风险将成为影响金融行业进一步发展的关键因素。

导致中国经济新常态出现的国内因素主要包括下述几个方面。首先,是我国人口老龄化速度加快,人口比例的失调使得人工成本加大。其次,资本的边际产出率一直在下降,一些传统行业的优势逐渐被弱化。最后,生态环境问题日益严重,对经济增长的约束力越来越大。现在,我国的很多行业都存在能耗大、污染严重的问题,这一问题的存在严重制约了我国经济的进一步发展。在这种情况下,传统的发展战略难以满足经济增长的需求。因此,必须要对我国的经济结构进行深化改革,改变经济增长的模式,提升经济发展的速度。

我国在进行经济结构调整的过程需要遵循下述的原则。第一,要改变需求结构。以往我国经济在发展的过程中都是以满足外部需求和投资需求为主。以后则应以满足投资需求和消费需求为主;第二,要改变消费结构。以往我国的消费是以衣食住行等为主,以后则应提高消费的水平,满足高端消费的需求;第三,要改变投资结构。以往我国都是将重工业等传统产业作为主要的投资对象,以后则应以高新技术、现代农业等产业为主要的投资对象;第四,要改变区域结构。以往我国重点发展的地区为东南沿海地区,以后则应将发展的重心向中西部、环渤海等地区转移,平衡各地的经济发展水平;第五,要改变城乡结构。以往的城乡结构采用的是二元结构,以后则应从全局角度出发,对城乡发展方向进行统筹安排。

2 经济新常态下金融风险防控策略

2.1 建立金融行业自律机制

上世纪90年代,我国开始出现金融行业自律组织,但由于各方面因素的影响,其发展不太成熟,也无法起到监管的作用。为了充分发挥金融行业自律组织的作用,必须要完善现有的行业自律组织机构,制定完善的行业自律制度。同时,金融行业自律组织还应加强和法定金融监管机构的联系,配合法定金融监管机构的工作。

2.2 完善内部控制制度

金融机构应根据自身的实际情况成立内部治理机构,同时还应明确该机构的职责范围。金融内部治理机构应独立存在,采用独立的会计核算制度,有自己内部的风险监控、评价系统。

2.3 加强社会监督

社会监督包括多种形式,下文将介绍几种比较常见的社会监督方式。第一,是中介结构,例如资产评估事务所、会计事务所等。为了充分发挥这些中介机构的作用,应加强对它们的管理,确保其披露的信息的真实性;第二,是媒体监督。媒体监督还是比较有效的,应充分利用媒体的曝光功能对金融行业进行监督;第三,是市场参与者。包括投资人、债权人等,他们参与到金融行业中,金融行业发展的情况和他们自身的利益相关。因此,相比于其他人来说,他们更加关心金融行业的发展情况。

2.4 健全金融法律法规体系

健全相应的法律法规应从下述几个方面入手。首先,要明确监管的目标。对金融行业进行监管不仅是要保证金融行业运行的安全性,同时也是为了保证金融行业运行的效率。因此,在制定相关的法律法规时必须要融入安全与效率两种理念,在确保金融行业稳定发展的前提下,还应促进金融行业的进一步发展,增强金融行业防控风险的能力。其次,要提高相关法律法规的适应性。在经济新常态的背景下,金融行业中存在很多不稳定因素,变化的速度也是比较快的。因此,必须要根据金融行业发展的实际情况,对相关的法律法规进行废除、修改等。同时,还应提高相关法律法规的透明度,及时向社会大众公布新的法律法规。最后,要加强对退出机制的重视。在金融机构出现问题以后,相关的监管机构应有权要求这些有问题的金融机构退出市场。

2.5 加强对涉外金融机构和外资金融机构的监管

随着经济全球化的不断发展,越来越多的外资金融机构进入到我国,这在一定程度上促进了我国金融行业的发展,加快了我国金融机构国际化的进程。但与此同时,这些外资金融机构也会对我国的金融行业产生一定的影响。因此,必须要加强对这些涉外和外资金融机构监管的力度。第一,要和外资金融机构所属国家签订双边和多边协议,加强对国外金融机构的监管;第二,要对国外金融机构进行资信等级评审;第三,要完善相应的法律法规,提高对国外金融机构监管的权威性。对于在国外设立分支机构的我国金融机构同样要进行全面的监督和管理。

摘要：我国金融风险具有一定的特征,主要表现在两个方面。一方面是高杠杆,另一方面是泡沫化。想要彻底消除各类风险对我国金融系统的影响是比较困难的,而且是需要长期的努力的。在中国经济发展新常态下,金融风险是多方面的,在金融系统运行中要制定切实有效的风险防控策略,促进金融良性发展。

关键词：新常态,金融系统,运行风险,防控策略

参考文献

[1]陆岷峰,虞鹏飞.“新常态”下中国金融生存对策[J].企业研究,2014,20:48-55.

[2]陆岷峰,虞鹏飞,汪祖刚.“新常态”背景下中国金融生态演进与银行业新发展[J].河北科技大学学报(社会科学版),2015,01:1-7.

[3]王元龙.新常态下金融风险防范与控制[J].经济研究参考,2015,13:32-37.

[4]冯珊珊.经济新常态下的上市银行金融风险评估模型分析[J].工程经济,2015,11:98-101.

防控金融风险工作方案 篇8

一、指导思想

全市公安机关要学习实践科学发展观，继续解放思想，举全警之力，把开展“排查廉政风险、健全防控机制”工作作为全面推进惩防体系制度建设的切入点，作为深入开展创“四无”活动、争创廉洁警队的突破口和重要载体，积极稳妥地推进，扎实有效地工作，促进广大民警规范执法、廉洁执法，树立新时期公安机关和公安民警的新形象，在全市公安机关形成“人人想干事、干成事、不出事”的良好氛围和有效机制，推动公安工作科学发展、创新发展、和谐发展。

二、目的意义

“排查廉政风险、健全防控机制”是以保持党员干部廉洁勤政为目的，融教育、制度和监督于一体，廉政建设和作风效能建设有机结合的工作运行机制。公安机关不同于一般行政机关，是国家的刑事司法和行政执法力量，尤其是在执法工作中有着一定的自由裁量空间，在行使过程中必然存在一定的廉政风险，一旦形成廉政风险不能有效防范，势必产生不良后果，甚至危害国家安全、损害人民群众切身利益，因此公安监督工作不同于一般意义上的监督工作，更有着特殊的规定和要求。在公安机关通过每位民警、每个岗位查找廉政风险点，制订相应防范措施，规范和制约权力，建立健全融教育、制度、监督于一体的有效防控廉政风险机制，将预防关口前移，可以最大限度地降低廉政风险，提高反腐倡廉制度的科学性、严密性和针对性，使制度内化为广大民警的自觉行动，永葆清正廉洁的政治本色。

三、基本原则

开展“排查廉政风险、健全防控机制”工作，要坚持从严治党、强化监督的原则，坚持立足教育、着眼防范的原则，坚持以人为本、保护挽救的原则，坚持实事求是、有错必纠的原则。

四、实施步骤

第一个步骤：全面排查廉政风险

1．深入开展宣传发动。市局结合实际，制定工作方案，并召开专门会议进行动员部署。各单位也要结合本单位队伍建设和业务工作实际，制定实施计划，明确工作措施，落实工作责任，确保此项工作扎实开展。在此基础上，各单位要采取专题学习、重点辅导、交流研讨等方式，组织全体民警深入学习并深刻领会党的十七大精神和xx在十七届中央纪委二次全会上的重要讲话精神，学习领会国务院第一次廉政工作会议和全国公安机关反腐倡廉建设会议精神，以党的十七大精神为统领，充分认识公安机关开展反腐倡廉建设的重要性、必要性和紧迫性。同时，要认真组织学习领会苏州市纪委、市委政法委排查廉政风险工作会议精神，广泛宣传廉政风险防控机制的目的和意义，明确排查防控廉政风险的具体要求，教育广大民警充分认识开展排查防控廉政风险工作，是贯彻落实党的十七大精神、深入推进公安机关惩防体系制度建设和廉洁警队建设的重要举措，是公安机关肩负和完成重大政治和社会责任的必然要求，目的是预防和控制民警不犯或少犯错误、减少失误，防微杜渐，从政治上真正起到关心和保护广大民警的作用，从而提高广大民警的思想认识，让民警人人参与，树立风险理念，筑牢思想防线。各单位工作计划在6月15日前报送市局纪委。

2．全面排查廉政风险。要结合各自岗位职责特点，围绕权力运行关键环节，深入排查影响权力正确行使的廉政风险事项，重点围绕工作态度认真查找思想道德风险，围绕部门管理认真查找制度机制风险，围绕工作岗位认真查找权力职责风险。要集中一段时间，通过自己找、群众帮、领导提、组织审等途径，将风险点找准找全。排查工作分两个层次：

一是个人。民警个人要对照自身岗位职权，结合以往履职及制度执行的实际情况，从工作态度、岗位职责等方面认真排查可能发生的各类风险，填写《个人廉政风险查找和防范承诺表》，在单位办公场所醒目处公示。经公示征询意见和所在单位领导班子审核确认后，填写《个人廉政风险查找“回头看”和防范承诺表》再予公示。一般民警由所在单位主持工作负责人审核，主持工作负责人由分管局领导审核。今后，民警个人履行防范承诺情况纳入年终公务员考核和个人述职述廉内容。

二是单位。各单位要对照主要职责，特别是核准后的权力、权限，认真排查管理和相关制度执行中潜在的廉政风险，填写《单位廉政风险查找和防范承诺表》，在本单位办公场所醒目处公示。在公示的基础上，要召开廉政风险分析会议进一步广泛征询意见，并填写《单位廉政风险查找“回头看”和防范承诺表》再予公示。今后，单位履行防范措施情况纳入年终对各单位考核和领导班子述职述廉内容。

排查廉政风险可以从以下几个方面入手：一是围绕岗位职责特点和权力运行过程；二是围绕业务工作各类数据分析比对；三是围绕日常办理群众投诉和检查考核中发现的问题；四是围绕一些民警违法违纪典型案例。在排查工作中，每次公示时间不少于5天。各单位《单位廉政风险查找“回头看”和防范承诺表》在7月15日前报市局纪委。

第二个步骤：积极防范廉政风险

在排查廉政风险的基础上，要从监督、制度入手，着眼长远，夯实基础，积极防范廉政风险。

1．强化监督检查。要坚持深化内外监督机制建设，不断拓展监督的渠道，增强监督的合力和实效。各单位要结合半总结考评，组织召开一次社会各界人士座谈会，主动汇报工作，广泛深入地听取社会各界对公安工作和队伍建设的意见和建议，及时增加风险内容，修订防控措施，改进工作作风，提高执法和服务能力。要进一步完善内部检查考核制度，加大对民警履行防范承诺、执行各项规章制度的日常监督力度，严格考核奖惩，强化责任落实。要加强兼职纪检员、督察员、信访员队伍建设，制定和实施相关工作规范，进一步明确工作职责，加强教育培训，畅通沟通渠道，形成内部监督合力。纪检督察要对各单位落实廉政风险防范措施情况开展经常性检查督察，积极防控各类廉政风险。

2．完善制度建设。廉政风险发生在业务环节，源于管理上漏洞。必须通过完善制度，强化业务监控，加以防范和解决。各单位要针对排查出来的廉政风险，建立和完善相关管理制度，积极从源头上预防违法违纪问题的发生。一方面，要对每个岗位的业务工作制订相关工作规范，明确工作流程，确保权力正确运行；另一方面，要建立相应的监督机制，加强日常检查督促，严格奖惩考核，确保各项管理制度落到实处。市局各职能部门要对市局原有的管理制度进行一次梳理，对不能适应现实需要的要进行修订和完善，对管理上存在的盲区和漏洞，要及时制订落实相关措施加以规范，形成一套完备的制度体系。

第三个步骤：有效控制廉政风险