C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解,测试+答案100分 可检索

C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解,测试+答案100分 可检索

C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解,测试+答案100分 可检索 篇1

C13006《证券公司代销金融产品管理规定》及其配套通知讲解—测试及答案100分

按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任（）。

A.由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

B.由证券公司承担，委托人不承担任何担保责任

C.由委托人和证券公司共同承担责任

D.由客户自己承担责任

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当在下述（）阶段对委托人进行资格审查。

A.为客户提供产品咨询服务

B.接受代销金融产品的委托后 C.向客户推荐金融产品

D.接受代销金融产品的委托前

二、多项选择题

3.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。

A.和一些与投资无关的个人隐私

B.身份、财产和收入状况

C.金融知识和投资经验

D.投资目标、风险偏好

4.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当与委托人签订书面代销合同。代销合同应当约定双方权利义务，并明确约定以下事项:（）。

A.因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人承担，证券公司不承担任何担保责任

B.向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排

C.受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制

D.出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排

5.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当审慎选择代销的金融产品，充分了解金融产品的（）、管理费用等信息。

A.基本性质

B.投资安排

C.发行依据

D.风险收益特征

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（）

正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（）

正确

错误

9.证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（）

正确

错误

10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销的金融产品流动性较低、透明度较低、损失可能超过购买支出或者不易理解的，证券公司应当以简明、易懂的文字，向客户作出有针对性的书面说明，同时详细披露金融产品的风险特征与客户风险承受能力的匹配情况，并要求客户签字确认。（）

正确

错误 按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受（）的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。

A.金融产品发行人

B.中介机构

C.监管部门

D.金融产品购买人

2.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当取得代销金融产品业务资格。（）按照证券公司增加常规业务种类的条件和程序，对证券公司代销金融产品业务资格申请进行审批。

A.证券公司住所地证监会派出机构

B.中国证券业协会

C.中国证券监督管理委员会总部

D.证券交易所

二、多项选择题

3.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守法律、行政法规和证监会的规定，遵循（）和适当性原则，避免利益冲突，不得损害客户合法权益。

A.诚实信用

B.公平

C.自愿

D.平等

4.金融产品按照风险收益特征可以分为（）等。

A.浮动收益产品

B.固定收益产品

C.混合类产品

D.其他金融产品

5.根据发行人及主体的不同，可将金融产品分为（）等。

A.期货公司资产管理计划

B.证券公司资产管理计划

C.商业银行理财产品

D.保险产品

三、判断题

6.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，获得代销金融产品资格的证券公司，其分支机构可以自行决定代销金融产品。（）正确

错误

7.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，代销金融产品，是指接受金融产品发行人的委托，为其销售金融产品或者介绍金融产品购买人的行为。（）

正确

错误

8.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司代销金融产品，应当遵守本规定。法律、行政法规和证监会另有规定的，仍以本规定为准。（）

正确

错误

9.证券公司销售金融产品面临的投资风险是指，证券公司所代销的金融产品出现投资风险，传导至证券公司。证券公司在法理上虽无须承担赔偿责任，但有可能引发社会风险，在维稳压力和司法实践中，有可能带来声誉风险和经济损失。（）

正确

错误 10.按照《证券公司代销金融产品管理规定》的相关规定，证券公司应当对所代销金融产品的风险状况进行评估，并划分风险等级，确定适合购买的客户类别和范围。委托人明确约定购买人范围的，证券公司不得超出委托人确定的购买人范围销售金融产品。（）

正确

错误