在线CRM和传统CRM实施成功率

在线CRM和传统CRM实施成功率（精选8篇）

在线CRM和传统CRM实施成功率 篇1

一、传统CRM的实施成功率在30%左右

据国外调查机构研究表明，CRM在国外的实施成功率在30%左右，换句话说就是有70%的项目都是不成功的，是什么阻碍CRM实施成功呢?

1、软件适应性和客户的完美需求存在矛盾

不同的公司有不同的销售模式，软件设计者很难找到客户的共性，造成对不同客户销售了不同版本的软件，给服务商开发、维护、升级带来麻烦，软件要完全符合不同用户的不同销售模式过于理想化。所以客户的无限完美的需求和软件厂商的产品适应性需要双方达成某种妥协，而这种妥协将为CRM实施带来无尽的隐患。

2、实施中的阻力来自使用者

使用者是数据的收集者，但是销售人员往往觉得软件复杂并束缚了自己的手脚，如何解决这个问题，这不是软件厂商所能控制的。厂商会提醒用户，为了确保成功需要做一种尝试，比如局部推广CRM，而往往尝试并不非常彻底，这仍然危害着CRM的成功。

3、个性化定制和流程设计促成实施复杂

实际上要把所有的流程，日常工作的每一个操作都被系统记录是使用者的一种美好诉求，使用者要求开发者按照自己现有的工作习惯定制开发自己的系统，但这种定制反而使软件复杂起来，这似乎没有照顾到数据收集的一线人员使用感受，仅仅从管理需求出发来设计软件，促成应用CRM虎头蛇尾。

二、在线CRM实施成功率在90%以上?

如何评估在线的CRM实施成功率呢?在线CRM的续费率就代表CRM的应用成功率。记者了解到XToolsCRM--已经有上千企业用户的中国优秀的在线CRM服务提供商，客户实施CRM成功率达到90%以上，为什么在线CRM的实施成功率如此之高呢?

1、在线CRM试用在先

在线CRM的签约客户在正式使用之前一般都经过试用，是在觉得系统符合自己的需求的基础上客户才正式租用的，在试用体验的过程中，用户会知道自己的需求和软件的功能到底差距多大，这也是SaaS模式下软件应用风险最低的原因

2、在线CRM的设计思想

在线CRM面向的是企业应用，而非极力追捧传统CRM理论思想，

更重要的是在线CRM充分发挥互联网的优势，比如在线租用CRM加强了与互联网网站的互动、加强了通过互联网的通讯功能、促成灵活的软件设计等促使在线CRM能够获得不同行业特点的不同销售模式的客户的持续租用。

在线CRM和互联网的充分结合表现了颠覆传统的优势，群发手机短信、绑定及时通讯程序、支持网络传真、与WEB呼叫中心的结合、提供网络语音功能等将促使越来越多的中小企业接受在线使用的模式，因为这种在线CRM既大大提高了销售人员与客户接触的频繁程度，提高了效率，又因为网络的方式节约了包括通讯成本在内的企业销售成本。

租用CRM的客户大多是中小企业，他们更加注重CRM的实用性、功能性，对于记录、查询、统计、分析已经满足了企业需求，之外的CRM流程很可能使中小企业陷入应用泥潭。

3、在线CRM的易用性

如何让使用者好用一直是在线CRM厂商需要解决的问题，而Ajax技术的出现让在线CRM得到了与C/S结构的传统软件争夺易用性的法宝，网页局部刷新的技术等使浏览网页像使用软件一样简单和直观。

另外，在线CRM厂商在设计软件的时候也注意到，如果过于复杂的界面和设计可能影响使用者持续租用的兴趣，哪个企业会为一个没有使用者的软件而付费呢?这促成了在线软件厂商尽量把软件设计得简单直观，更加注重使用者的使用感受。

宁波海科机电液压有限公司是一家机械设备生产销售的企业，在试用之后，正式租用了在线CRM，“多年都没有理顺的销售管理问题通过XToolsCRM迎刃而解了。”在上海的严经理说。他通过这套客户管理系统可以查看每天销售额完成情况、每个销售人员的营销日报，可以通过系统给客户群发短信和邮件，每个销售人员的任务分工也非常清楚，每个客户的历史沟通情况一目了然，企业销售管理已经深入到了销售人员工作的每一个环节，严经理感慨：“实施XToolsCRM，为企业扩张奠定了坚实的基础。”

以上例子可以看出实际上中小企业对客户管理软件的功能诉求并不复杂，而在线CRM却正好符合他们的需求。

实施在线CRM并不困难，没有软件的安装、没有服务器架设和带宽的购买，只需要申请一个试用帐号就可以知道软件是否符合自己使用。现在越来越多的企业接受了这种方式，使用者在租用前完全了解在线CRM的功能、使用者了解到在线CRM的易用性使得销售人员操作系统没有任何困难，这就是为什么在线CRM实施成功率在90%以上的原因。

关于成功实施CRM的几点分析 篇2

关键词：CRM；业务流程；企业文化

客户关系管理（CRM，Customer Relationship Management）是企业的一项商业策略和经营理念，我国企业如何在越来越激烈的市场竞争中成功构建并整合CRM系统，避免高风险和高失败率，以下就此问题进行分析。

一、实施CRM的准备工作

首先，从全局角度来看，企业实施CRM之前要明确制定一个长远的、清晰的总发展目标。CRM的实施是以其为导向进行，明晰预期目标不但有利于推进目标所规定的各项任务而且对于企业来说起到辐射和带动的作用。总目标必须通过分析企业的具体情况，确定自身的管理模式、业务流程、组织结构等环节中的优劣势及存在的关键问题，根据企业实际需求及未来发展方向拟定，然后选择服务于企业总目标的CRM系统。其次，从战略角度来看，企业发展要经历一个长期的多阶段的过程，为了保证CRM的成功实施，企业可以将总目标细分为短期的不同阶段的绩效目标，以便进行阶段性考核。再次，从管理者角度来看，必须建立一整套决定项目的相关成功或失败的标准，对于CRM的应用情况能够根据市场的不断变化有效地进行规划、评测以及有针对性地实施改进，从总体上把握实施周期。

没有上述准备工作，脱离企业实际盲目依赖信息技术，任随软件和咨询公司鼓舞快速引进并不适合自身的CRM软件，必将造成大量资金、时间、人力资源的浪费以及在市场竞争中丧失先机。

二、人的因素

1． 企业内部人群。包括企业的领导层和基层员工两部分。首先，企业的高层领导者作为企业的决策人，必须率先建立CRM管理理念并且对CRM有一个明确的认识并达成共识。同时实施CRM贯通了企业的生产、销售、市场营销、客户服务等众多部门，CRM流程的顺利进行需要各部门的通力合作，因此企业部门负责人是否支持CRM直接决定了CRM的生存。其次，基层员工是企业运营与发展的中流砥柱，他们的态度关系着项目的成败。企业应该先针对“以客户为中心”这一理念，对企业的员工进行宣传和培训，让员工充分了解了CRM的系统性能和使用方法，并让所有可能与客户进行联系的员工都参加企业的CRM项目，做到有效执行并使用CRM技术。

2． 企业外部人群。也是最重要的部分：客户。一方面，不是所有客户都是上帝。统计数据表明，有相当比例的客户是会让企业产生亏损的，例如，服务费用过高的客户、形成呆账死账的客户和带来诉讼的客户等。美国亚特兰大咨询公司的调查估计，一家商业银行最高层客户的20%带来的收入是所花费用的6倍以上,而20%的最底层客户所花费的成本却是他们带来收入的3～4倍。这类似于著名的顾客8/2/2法则：在顶部的20%客户创造了公司80%的利润，而这些利润的一半让处于底部的20%的非盈利客户丧失掉了。只有那些重信誉、讲原则并有利可图的客户才能被奉为上帝。为此，企业应做好客户区隔,实行差异化营销策略，对最有价值的客户给予最优厚待遇，对那些致使企业长期亏损的客户应降低服务标准，甚至中断业务关系。另一方面，在技术层面上CRM只是协助人提高效率的工具，无法取代人的解决方案，因此还要从人性层面上考虑客户这一部分特殊群体。对于中国企业来说，在通过现代技术来提高服务效率和水平的同时必须给予客户人性化的关怀，建立自己的差别竞争优势，总之企业实施CRM是由科技作为手段来协助企业达成最终人性化的客户目标。

三、与实施CRM相匹配的企业文化

1． CRM核心思想是将客户作为企业最重要的资源之一，通过完善的客户服务和深入的客户分析来满足客户的需求，因此实施CRM要在企业内部建立倡导重视客户满意、客户忠诚和客户保留的“以客户为中心”的企业文化。这在成熟的市场环境中比直接以利润为中心要有利得多。著名的DELL 公司之所以能够在群雄纷争的IT 市场脱颖而出，非常重要的一点就是它建立了一套能够快捷满足客户个性化需求的企业文化体系。遵照这一文化体系的要求，DELL 公司建立了一套包括销售、生产、采购、服务全过程的系统，为用户提供个性化的定制和配送服务，奇迹般地保持了多年50%以上的增长，成为当今世界最大的电脑厂商之一。

2． 传统企业已经形成了共性的企业文化,突出表现在企业管理的着眼点在内部资源管理,而对于直接面对以客户为主的外部资源缺乏相应管理。实施CRM 要求企业建立将市场营销、生产研发、技术支持、财政金融、内部管理等经营要素全部围绕以客户资源为主的企业外部资源展开,实现内外资源综合管理的企业文化。

因此在讲效率、重科学的同时不能忽视人的社会性及其作用，不能忽视人的精神力量，不能忽视员工共同价值观和信念的培养。成功的CRM要关注管理意识和管理理念的更新，要树立以客户为中心，以服务为宗旨的理念，以CRM推动企业文化的发展，以新型的企业文化保证CRM的有效实施。

四、CRM的实践流程和企业业务流程的整合

1． CRM的实践流程。（1）评估、规划企业可用资源。在CRM项目工程开始之前一定要保证资源供给，并有明确的经济预算，如果中途出现故障，如何缓解并继续实施，以免前功尽弃。（2）组织项目团队。分析企业业务流程重点在结构、定位与细分3个方面，包括业务结构分析、市场定位、客户细分、渠道选择、价格策略和市场推广等内容。业务结构分析从生产、销售、服务、技术4个方位进行，市场定位通过分析旨在找出目标市场然后进行客户细分划分出不同的客户群体。继而团队成员分工，对目前市场、销售和服务流程中存在的弱点和潜在优化的环节进行“一对一”对症下药。（3）实施应用和持续改进。在此过程中要与企业业务流程紧密集合，在现有业务模式基础上逐步改进，以求产生预期效果，并对每一过程的实施结果进行评估，对实施效果不理想环节再次进行改进。

2． 企业的业务流程。这是企业各个职能部门协调合作的过程。首先企业资源计划部门要对企业库存、生产及财务状况进行分析，策划企业正常运营节奏和步骤，接着市场部门进行市场调研得出市场需求信息传递到生产部门，以供其组织生产，然后销售部门将产品推向市场，同时客户服务部门启动，并反馈信息。技术部门在此期间担当企业产品研发和企业软硬件系统维护责任。行政部门根据以上流程中传递的信息进行决策，在企业中起统率作用。

通过上述分析可知，评估、规划企业可用资源由企业资源计划部门进行；分析企业的生产、销售、服务、技术等业务结构关系到企业的生产部门、销售部门、客户服务部门、技术部门等业务环节；市场定位是为市场部门提高效率做准备工作；客户细分给市场部门和销售部门指明营销方向。企业实施CRM后对企业运营中与客户有关系的业务流程所存在的问题提出解决的方案并实施改进，以实现预期目标。无论CRM决策还是企业运营决策均由企业行政部门掌握。综上得出结论：CRM的实践流程和企业的业务流程是紧密联系的，CRM的实践流程是围绕企业的业务流程展开的，并服务于企业业务流程以实现企业客户资源最大化。只有两者有机的结合才能激活CRM的生命力，焕发CRM的效力，从而更有效地建立、维护和发展企业与客户之间的关系，吸引和保持更多的客户。此外在原有运营成本不变的情况下，如果企业能够拥有更多的客户，取得高额的利润，相对来讲就是降低了企业的经营成本和生产成本。

在进行CRM的实践流程和企业的业务流程整合的过程还应该注意几个问题：（1）CRMCRM的实践流程和企业的业务流程整合是一个动态的过程。CRM的一系列决策都是建立在对客户数据的充分掌握和综合利用的基础之上的，客户数据构成了企业决策的依据。一个好的CRM系统应该在动态的、富有竞争性的环境中去确认市场上最有价值的客户目标市场，而不应该仅仅局限于关注和发现企业数据库中最有价值的客户。（2）对CRM应该有清楚的认识和明确的实施目标，以及对其保持适当的期望值。目前对于国内许多企业对CRM的认识是从CRM系统的开发商和经销商的宣传中得来的，这些宣传主要从技术层面上进行，在某种程度上带有一定的片面性，忽视了CRM在具体实施过程中所涉及的一些具体问题。因此在进行CRM的实践流程和企业的业务流程整合的过程中，不应该盲目地认为CRM是解决企业问题的“万灵丹”，而应该对CRM有清楚的认识以后，再结合企业的具体情况将CRM和企业相关业务系统紧密结合，以客户为中心优化企业业务流程，从而实现CRM的实践流程和企业的业务流程的完美整合。

对CRM需进行理念创新。在整合CRM实践流程和企业业务流程的过程中，若仅仅局限于CRM所定义的客户关系理论，一些问题就不能圆满地得到解决，因此需要在其理论的基础上进一步外延或者创新，进一步完善CRM系统，以期获得CRM实施的最佳效果。

五、结论

CRM在我国的发展方兴未艾，目前仍处于初期阶段，然而与国外大公司相比，我国企业无论在技术储备、管理经验和人力资源等方面都处于劣势，因此我国企业需要根据自身的具体情况，选择适合企业的CRM系统，这不仅要求企业进行深刻的战略转型，还需要昂贵的技术投资。任何实施CRM的企业都旨在利用它的效力来改善企业与客户之间的关系，实现企业利润最大化，提高企业的竞争力，而不期望发生不良后果适得其反，因此企业需要通过在实施CRM之前制定的良好实施规划和充分的准备工作，在实施过程中注重CRM实践流程和企业业务流程的整合；在经过全面了解，缜密分析后方以谨慎实施。

参考文献：

1．Tearling，K．Data mining and CRM：zeroing in on your best customers．DM Direct，1999，12．

2．田同生．客户关系管理的中国之路．北京：机械工业出版社，2001．

3．吴良刚，刘红霖，赵艳锡．Internet环境下EPR与CRM的集成．中国管理科学 2002，（10）．

作者简介：梁静国，哈尔滨工程大学经济管理学院教授、博士生导师；李珺，哈尔滨工程大学经济管理学院硕士生。

在线CRM和传统CRM实施成功率 篇3

Customer Relationship Management:

-CRM实施以客户为中心的商业策略

-CRM驱动功能性活动的重新设计

-CRM要求重组工作流程

-CRM被CRM技术支持而不是被驱动

由于定义CRM是比较麻烦的，所以大多数人宁愿定义它象什么而非它是什么，因为这种方式更容易进行。下面就开始对上面的定义进行详细讲解，希望这一观点也能被你接受。

CRM Step 1:实施以客户为中心的商业策略

实施以客户为中心的商业策略——这也是大多数人想要避免的步骤，因为它完全是关于计划的。那哪些人应该做到对计划提供时间和具有耐心呢?任何希望在CRM上获得成功的人都应该做到这一点。

设计以客户为中心的商业策略的目标是找到可以和客户双赢的机会。如果为客户的利益作得越多，客户也就会做更多为我们带来收益的事，如乐意从我们那儿进行更多购买和与我们并驾齐驱等等。“客户关系”的设计相当简单：站在客户角度进行观察，从而发现他们想要获得什么，甚至是预测他们现在不想获得什么，但是将来却想要获得，

如果你确实已经那样做了，你就可以为你的客户和你的企业识别最好的共有的机会;然后你可以为那些机会区分优先次序，选择最合适的来进行。

理解客户关系设计和如何进行是非常重要的，这与传统的行销计划有三个非常显著的区别：

-你围绕客户的需求制定计划，而不是企业的目标。

-你更关注于倾听客户，而不是迫使客户倾听。

-你将增进的行销交流(包括database marketing, e-database marketing, e-database, e-marketing等等)转移到次要位置， 而采取对客户进行提醒、提供信息的会话上来。

你拿到了计划，然后马上进行，这并不正确，因为实施新的以客户为中心的策略几乎总是要求你改变你进行商业活动的方式;另外软件在哪里?没有软件可以进行CRM，对吗?下面三步将就这些问题进一步讨论。

CRM Step 2:重新设计功能性活动

与第一步相比较，重新设计功能性活动是我们常常忘记的一步。进行功能性活动设计时，我们因该仔细评定所有与客户相互影响的部门的角色，然后确定如何改造企业以便使我们做的每一件事都是计划帮助客户的，而且所作的每一件事都不会增加不必要的成本。

在线CRM和传统CRM实施成功率 篇4

比如：我的企业一年下来，企业利润是谁贡献给我的?是我的供应商提供了好销的产品?是我的销售人员作了几笔大业务?是自己的商业模式的创新，让我受益不少?是我广告投入，市场影响对路?是金融危机外界的因素造成利润减少?明年我将如何做?

老板需要分析，来判断企业的新年的战略，当然，老板们可以从自己的直觉感知未来的方向，但是这是模糊的，只是感性的直觉，如何把感性的直觉换成理性的判断，就需要长期的数据积累，而这些数据从财务上得到是远远不够的。更多数据来自于企业日常工作，比如类似于：销售人员拜访记录分析、客户的行为分析、客户的投诉分析等，往往日常的销售行为可以归纳出大的问题!

企业如何得到客户的日常数据?

很简单，数据来自销售人员的日常积累，而Excel却不能提供动态的数据表现，用Excel归纳数据也成为繁琐，低效的事情。如果企业实施了CRM等，以上的问题变得简单，点点鼠标即可分析且做出决策，而中小企业管理上很少能够有更长远的眼光，销售业绩提升才是硬道理，管理软件能马上提升销售业绩吗?

用CRM承继往年?但我还是犹豫不决。

更多的企业采用CRM的出发点，不是为了收集销售、客户数据而花钱使用软件，而是，采用CRM需要能实实在在提高自己的销售业绩，业绩提升是压倒一切的事情。

可以简单看看企业老板关注的问题：

其一：我希望能在老客户里面挖掘新的销售机会;其二：我希望能开拓新的客户和新的市场;其三：我希望能提供销售人员的效率，避免销售人员的波动带来销售波动。我需要管理销售队伍，分支机构;其四：工作经常乱作一团，我希望能规范我的销售工作。

中小企业老板们并不关心数据的全面性、完整性，他们期望软件带来销售额提升，而CRM软件带来的销售增长不是立竿见影的。

最关键的是 CRM软件还不便宜，少则几万，多则几十万的投入，这更加让老板们没有了“胃口”，不过在线的CRM的崛起，让老板们尝到了SaaS模式的甜头，更多企业成为SaaS的受益者。

价格不是问题，但中小企业需要让CRM立竿见影，这让XToolsCRM等CRM厂商更多考虑软件如何提升销售人员工作效率上，CRM工具化成为趋势。

于是，在线CRM解决了两个问题，一个是：在线CRM让企业更快获得投资回报，一个是：在线 CRM价格不是阻碍企业采用的障碍。

在线CRM：继往开来，舍我其谁?

上文我们提到采用在线CRM，能提升销售业绩，我们来一一分析：

首先表现在：内外部信息沟通效率提高体现在线CRM价值，

CRM在整个组织范围内实现信息的分享和交互，一个企业改进其内部信息共享既是要求又能获益。开发每个客户的完整的视图以及其与你的企业的关系的唯一方式是组织的每个部分都完全地参与。而组织各部门的参与得到全面和灵活的数据权限控制。CRM成为整个组织范围内的客户为核心的数据中心;与客户有关的产品、投诉、合同、交付、财务应收等等，都能一目了然。

销售人员可以对老板们说：如果你想了解客户和项目进展，你可以进入在线CRM了解全部情况，这几乎取代了包括会议、纸张、日报等传统的被动汇报制度，而一种更积极的方式让数据主动呈现在管理人员面前。

值得推荐的是 XToolsCRM的最主要的特点之一是：提供一个展示客户全部数据的视图，客户情况一览无遗，查询客户更加高效。

其次，企业管理聚焦于留住客户和收入增加。

企业效率不仅在于内部沟通提高效率，关键在于：企业资源聚焦在优质客户上，效率提升显而易见。

建设满意度高的客户关系，首要目的不是降低成本，相反，其重点是从已有的客户身上增加收入并提升有价值客户的留驻率。

比如倾听客户叙述，收集其信息并实施改善。这些步骤一定会带来成本，但也会产生数倍的回报。短见的公司不愿意解决客户反馈的问题，但从长远来说，因为解决客户问题和改善服务等，都能促进下一个客户的客户满意度。如果没有CRM系统，你将无法准确了解到客户的更多需求。

这种客户的满意还体现在：

在所有不同的渠道上呈现给客户统一一致的面貌。提升你的企业对客户的价值的途径之一是简化客户跟你的企业打交道的方式。从客户的角度整体地看你自己的组织并跨越地域、部门、职能和产品线整合合并信息。当你获得了每个客户关系的完整视图时，你就能从客户的角度出发重视与客户的交流，达到双方增值。

另外，数据的分析极为重要。

有可能取得重大价值的数据，比如：市场投入的比例是否和销售来源的比例相关：销售人员的客户拜访是否与销售业绩相关;各产品销售产生的毛利和销售和市场投入成本分析。这些都将指导管理者调整经营策略，而调整经营策略变得更加简单、快速和频繁。

当你了解懂得了你的客户，你可以就如何开发你的客户作出坚实合理的决策。收集和分析客户信息以便深化了解，并维护客户知识库。但是绝不要就此止步，运用你的所有建立客户的估价模型，知道潜在客户价值这才至关重要。

最后：在线CRM成为必要的工具。

要想 CRM成为工具，需要让CRM操作超级简单，如果在线CRM复杂的话，用户“弃你而去”的成本是很低的，这就是在线CRM提倡简单易用最原始的初衷。比如：XToolsCRM非常关注基层使用者的操作感受，易用性设计得到至高无上的重视。

结束语：

CRM实施风险分析 篇5

然而，在花费了巨资来部署CRM系统之后，许多人仍然存在这样的问题：“谁动了我的CRM奶酪?”如果你狂热的在CRM项目上投入了三、四百万，你难道不想准确知道你的收益有多少吗?想象一下你自己所负责的CRM创新……，在项目刚启动时，你被告知能够得到一个实质性的回报：增长收入、减少成本、增加客户忠诚度、获得适时信息、提高职员的积极性这好像有点无穷无尽。项目实施后，发觉花费了数不清的资金，得到的只是一种迷茫，一种对投入/产出比的迷茫。

“凡事预则立”，与其在项目完成后进行让人感到迷茫的评价，倒不如在实施CRM之前进行严密的实施风险分析。只有通过严密的风险分析，才能够真正做到 “有的放矢”;才能降低或规避风险;才能进行风险与收益的对比评价;……。下面我们将从几个方面来具体分析CRM项目常见的风险，具体的企业应当“具体问题具体分析”。

一、时机不成熟的风险

1. 人的认识不够

在实施CRM之前，公司全体员工都要意识到客户关系管理首先是一种管理理念，又是一种旨在改善企业与客户之间关系的新型管理机制。而这种新型管理模式有是通过技术来实现的。CRM是一种战略，表现为一种管理创新，我们要把CRM放在一定的高度上，CRM项目的实施需要全员的共同参与和努力。

CRM所能实现的不再仅仅是 IT部门的一项资产，而是整个企业的资产。因此，CRM项目的实施不能仅仅是新成立的“信息中心”或“IT项目部”来完成。可以说IT部门主要完成功能的技术实现;而企业CRM的需求分析，必须要让全员来参与。因此，我们在实施CRM之前，为了提高全体员工对CRM的认识，我们可以做以下一些工作：

CRM实施前的大讨论

我们可以在启动CRM创新之前，进行全员大讨论，一个是让大家对CRM有更深的认识，更重要的是，让他们参与到CRM中来，让他们意识到CRM项目是一个庞大的系统工程，需要全员的配合与支持。这样既可以提高员工的积极性，还给他们打了“预防针”，让他们有一个思想准备，企业可能要“动大手术”。这样也就让他们对“动大手术”时的“疼痛”有所准备。

CRM实施前先对管理者进行前期的培训

在中国的管理体制下，企业管理者具有很大的决策权，因此管理者对CRM的认识直接关系到大局，因此，我们首先必须要对管理者进行前期培训。尽量能让管理者知道CRM的机遇与挑战;知道CRM对于实现长期的竞争优势尤为重要;知道CRM具有很高的风险性……。

2. IT基础的条件不具备

尽管目前对CRM实施的基础条件还没有一个完整的说法，CRM中有些功能的实现，也许可以不需要太高的信息技术水平。但是，目前作为处于信息化程度的最上层的CRM，要想获得整体的推进、实质性的发展，必然需要牢固的IT基础。当然这并不排除在实施CRM的过程中补充某些IT基础设施。因此我们在实施 CRM之前时，确定IT基础是否充分的依据是：根据实施CRM的程度来确定IT基础的需求。如果在IT基础不成熟的情况下来启动CRM，即便你选择再好的软件供应商和咨询公司，也只能对牛弹琴，无济于事。

3. CRM定位不准

CRM已经形成一个比较完备的理论体系，并能够通过一个比较成熟的系统来得以实现其庞大的技术功能群：营销自动化、销售自动化、商务智能、数据挖掘、客户服务等。目前CRM正被众人所推崇，从全球来看，在CRM上投资是所有IT项目中增长最快的。因此我们对CRM的期望值在逐日提高，并几乎形成了一种CRM热。于是有人提出了“是 CRM年”的说法。

但是，CRM并不是时尚，我们不能由外界来给我们做重大的决策，因为追赶时髦的代价是让人深感失望的ROI。我们确定实施CRM应该要根据我们的实际情况来分析、决策;而且CRM的许多功能模块中有许多对于某些企业来说根本用不上。因此，我们在上CRM项目之前，一定进行详细的需求分析，并进行准确的定位。或许我们需要实施一整套CRM解决方案;或许我们目前只需启动其中的一个点解决方案，例如销售管理或客户服务。随着外界和内部的需求加深，我们可以逐步将一些功能增加进去，“由点到面，由面到体，稳步推进，最终实现3600客户关系管理”，并且各模块的实施优先次序也要根据自身的需求来确定。

二、软件风险

选择供应商的风险

中国市场上近一、两年出现的CRM软件也层出不穷，但真正意义上的CRM整体解决方案却少之又少，往往只是具备CRM中的一项或两项功能，便树起了CRM的大旗，来进行大肆宣传，来迷惑在茫然中徘徊的决策者们，这样就很容易让决策者“被吹捧冲昏了头脑”，

因此企业会遇到所谓的“软件风险”。企业是否清晰地定义了自己的需求和期望?企业如何综合地评估CRM系统?企业如何将自身的实际需求与软件系统能够很好地进行匹配，从而选择最合适自己的CRM系统?……

这种风险往往很大，软件供应商的立场往往是以自我利益体为中心。因此企业自身一定要有一个清醒的认识，对CRM是否上、怎么上、上点还是面要冷思。

软件集成的风险

在部署CRM软件之前，最好要评估一些CRM软件与其他企业现有软件的集成问题。这问题也不可忽视，因为软件之间的集成以及以后的升级会影响到企业是否能够统一客户信息、共享客户信息的问题。我们做CRM有一个重要的目标就是：形成统一的客户视图。这样才可以更好的把握客户、更好的进行交叉/追加销售，以提高客户的利润贡献率。

软件使用率的风险

软件的使用率风险其实与实施前CRM的定位有一定的因果关系。很多企业在实施CRM项目之前，对CRM能够实现的功能充满了幻想，真正部署之后发现可以发挥作用的功能只有其中的20%或更少，与其实施这样的整套解决方案，倒不如我们就先实施其中一、两个点解决方案。

三、项目实施过程的风险

项目规划的风险

一个项目规划就是项目组的蓝图，在项目规划阶段，我们首先要定义CRM的成功标准，这就像个人的职业生涯的目标。有了成功的标准，我们才会有努力的方向。然后我们需要定义CRM的需求、评估CRM成本的合理性。

最后，我们要再造业务流程，因为我们采用了新的管理模式，企业的运营流程将发生根本的变化，如果在规划阶段不设计新的流程，CRM将很难有用武之地。往往作为CRM项目的一部分，现有的流程需要在实施CRM之前进行调整：在BPR中增加新功能，有时现有的企业流程需要全部放弃，公司需要从零开始。不要只是因为公司传统的与客户交互的方式在过去有效就固守它。甚至有时称“再造”流程已经不是很贴切，应该叫“创造”流程。

如果你已经将流程文件化，或者你的流程需要检查，在涉及到每个CRM需求的每个面向客户的业务活动时，问问下面的问题：

流程能否带来实质性的回报或者能否增进客户体验?

在流程的不同接触点是否有机会收集更多的客户资料?

每次交互活动是否向客户显示了对客户的重视?

是否存在浪费客户时间的交互活动?

这个流程是否有助于我们为客户提高个性化服务的能力?

是否有机会在不同的客户接触点，来加深客户的印象或者个性化与客户的交互?

我们能否确保准确的服务及个性化的客户交互?

为了高价值客户，这个流程是否可以改进或者甚至是取缔?那么又该如何对待中等价值级别的客户呢?

对于上面的问题，如果你不知道两个以上问题的答案，你就应该好好花时间制定出新的流程或者优化现有流程。

2. 项目工具选择的风险

项目工具的选择或影响到CRM系统与其他系统的集成，会影响到CRM以后的升级，更会影响到整个CRM项目的功能实现程度和CRM推进的时间。因而工具的定制将直接影响到项目的效果。

我们在选择项目工具阶段，首先要定义CRM功能，逐步缩小技术选择范围;然后定义技术需求，与供应商进行磋商，确定价格;最后进行开发。当然你也可以自行开发或选择ASP。项目工具选择阶段我们需要注意：考虑选择产品的团队。对于你期望ASP去完成的需求和提供的服务，你要非常清楚。如果你在考虑一个 ASP，想一想，为什么选择直接投资于自己的IT部门。从客户的角度进行选择，问一个问题：“这个功能如何增强客户对我们的了解?”避免盲目相信顾问，或者公司内部顾问或者供应商的顾问。不要只是依赖CRM技术去改进你的业务流程。通过CRM明确的定义，CRM是一个囊括流程、数据、技术、技能设置及战略的解决方案。任何一个环节不稳固，你的CRM项目就会冒风险。毕竟，CRM正在改变业务流程，并确保让客户更加愉悦。期望一个产品能够解决你的所有问题只会导致失败。

3. 项目管理的风险

项目管理的风险主要表现在开发团队的组建不善;CRM项目的范围模糊;项目实施中没有严格的业务规划、结构和设计、技术选择、开发、交付、测试的过程，或者在最后没有进行很好的集成。具体在实施过程中经常出现的一些过失包括：没能定义好一个CRM战略。没能管理好团队的期望。没能定义好成功。匆忙选择ASP。忽视了改进业务流程。缺乏数据集成。没能使CRM在企业中得到最大程度的持续推广。

那些通过CRM已完全实施“以客户为中心”的革命性改革的公司，往往停留在他们成功的荣耀中。CRM是一种不断发展的流程，需要成功的培育进一步的成功。

CRM的风险远不止这些，以上主要讨论了一些人为可以适当控制的内部风险，其实CRM实施还包括一些外部风险，比如政治、经济的影响;不可抗拒的自然灾害等。

在线CRM和传统CRM实施成功率 篇6

四年多的长途跋涉之后，再次回想这则关于CRM产业的“权威预告”，让人难免心中失落。是的，4年后的今天中国CRM产业并没有迎来繁荣的“盛夏”，她只是不冷不热地占据着不大不小的市场份额。是蓄势待发还是原本就气势平平?CRM为何“看好不卖座”? 中国CRM的发展之路着实令人困惑!

一、CRM发展之路悬念迭起

，CRM在中国落地生根，并由此开始了曲曲折折的8年成长之旅。20至今，中国大地上诞生的大大小小的企业中如今已不乏枝繁叶茂之辈，而被企业管理界普遍看好的CRM却如一头步履迟缓的黄牛，只见耕耘少见收获。回望CRM行业这一路走来，确实让人深思不已。

任何一个新事物从产生到发展到被人们接受和应用都是一个曲折而漫长的过程，CRM尤其如此。在中国CRM的发展曲线上，我们甚至可以隐约触摸到大大小小的断点。

1. -：市场培育期。2000年，随着MyCRM、特博森等国内专业CRM厂商的出现，CRM这一先进的管理理念开始以软件产品的形式在中国大地上落地生根。此后两年之内，CRM管理理念开始在中国大地传播开来，而CRM产业却基本上是惨淡经营。产品与理念之间不可避免的差距以及国外许多 CRM厂商的拥入，让中国本土的CRM厂商举步维艰。令人欣慰的是，以MyCRM为代表的CRM专业厂商还是顽强地生存了下来，中国本土化的CRM市场初步建立。

2. -：产业膨胀期。按照正常的发展，这应该是一个市场开拓的阶段。但CRM的市场开拓成果似乎远远小于产业膨胀。CRM理念作为一种先进的管理理念，其市场前景是无限广阔的。这一时期，许多厂商纷纷加入CRM行业，使得这个原本还没做大、成型的“蛋糕”险些被“打回原形”。

3. 2004-：重新洗牌，陷入低谷。，中国CRM史上发生了一件大事：联成互动被立友信科技收购了，这个当时国内CRM的老大哥终于不堪重负而易主。此后，虽然特博森抓住机会成长起来，国内CRM市场还是陷入低迷。

4. -：复苏期。这一时期国外厂商正式介入中小企业CRM市场中来，国内CRM厂商再次面临挑战。相对于国外厂商的专业，MyCRM、特博森等国内品牌以独特的本土化优势在中国CRM领域站住了脚。

5. 之后：走向成熟期。前阶段我国的CRM产业发展，似乎丢掉了一个中国最大的企业级市场，那就是中小型企业。国外的厂商我们暂且不谈，以国内的 MyCRM品牌为例，20以来MyCRM一直致力于为地区和行业领先型企业提供CRM解决方案,这足以说明中小型企业CRM市场在某种程度上的缺失。

事实上，众多的CRM厂商都看到了中小型企业CRM市场的无限潜力。在前阶段的发展过程中，我国数百万的中小企业，不是被CRM厂商忽略了，而是CRM厂商一直无法找到中小企业CRM化需求与CRM软件产品之间的合理对接。20，国内CRM厂商普遍认为，CRM市场已经开始走向成熟，面向中小型企业的CRM产品将开始占据国内CRM主流市场。

可以说，在CRM发展的每一个阶段，人们都对她寄予了厚望;而她仿佛一个不解风情的女子，总是让人有些小小的失落。当最初的激情被理性替代，相信如今的CRM不再会让人提心吊胆。年之后，也许是我国CRM市场峰回路转的时期。[next]

二、揭秘CRM行业分销现状

中国CRM跌跌撞撞地走了8年的时光，8年对于一个人的一生来讲，仅仅相

当于刚刚告别童年的样子。虽然CRM行业至今仍未摆脱混乱的局面，但经历过起起落落的几个回合之后，人们对现在的CRM充满了信心——CRM绝对经得住考验。

随着国内CRM厂商对产品本土化需求分析的不断深入，适合我国中小型企业的CRM产品不断成熟化和标准化，CRM必将迎来“金色的秋天”。

其实，任何一个企业都明了一个道理：企业经营要真正规模化，单靠直销是永远不可能实现达到的。CRM要迎接秋天的到来，必然要改变以往的直销模式，致力于分销经营模式的探索与实施。

纵观CRM行业的发展之路，我们从中很少能够检索到分销的影子。虽然分销的形式从很早的时候就已经出现在CRM产品的营销过程当中，但时至今日CRM行业内真正意义上的分销模式还是凤毛麟角。

那么，什么是真正意义的分销呢?

严格来讲，分销商在销售过程中应该完全脱离厂商支持，厂商只需要在前期对其进行培训并提供相应的产品资料即可。而目前多数CRM厂商的经营现状则是：以直销为主、分销模式尚待发展。

这种业务状态其实正是CRM行业发展缓慢的关键原因，而之所以会出现这种现状，主要由市场和产品两大因素决定，

我们还是回到CRM的发展过程来分析这个问题。首先，从市场的角度来看，先前的市场环境并不适合分销模式。在过去8年的时间里，中国企业对于CRM从不知道到知道，从知道到了解，再由了解到认知、认同，是一个缓慢发展的过程。可以说，过去的8年，是CRM成长的8年，也是宣传CRM管理理念的8年。在不断的宣传中，国内的CRM市场开始孕育并缓慢发展起来。只有当为数众多的中小企业普遍意识到CRM才是他们真正需要的产品的时候，中国CRM市场才算真正被打开。而在没有拿到市场通行证之前，没有哪个厂商会贸然向这个市场大举进军。

其次，从产品的角度来讲，适合分销的产品在早期开发难度较大。无疑，在CRM市场早期，供应商没有大量的市场积累，个性化能力有限，采用标准的通用型低价策略是最好的市场进入策略。但是，事实证明，企业级的 CRM应用，需要综合企业的行业特性以及操作规程等因素进行设计和规划，不同的企业需要不同的软件流程。这样一来，没有足够的实践积累，通用型产品的开发俨然成了空中楼阁。

所以，从项目经验到通用型产品，从直销到分销，是CRM行业发展必经的一个过程。CRM行业的直销现状只是一个暂时的状态而已，CRM分销时代即将来临。[next]

三、分销时机恰到好处

CRM产业从稚嫩走向成熟的过程，更像一种奢侈品从舞台走向大众的过程。

奢侈品之所以称作奢侈品，一方面是因为价格昂贵，另一方面则是因为它无法走向大众。其实，奢侈品不会因为走向大众而降低身价，相反，即使作为奢侈品也希望更多的人能够拥有它。

在过去的几年里，CRM就好比是企业管理的奢侈品。不是因为她居高临下，只是因为她找不到通往大众的路。但，她在不停地探索。当我国700多万家中小企业做好CRM化的准备，众多的CRM厂商也蓄势待发，准备进军这一广阔的市场。

笔者认为：目前中国中小型企业CRM市场发展已经趋于成熟，CRM产业也将踏上浩浩荡荡的分销之路。

第一，CRM市场趋于成熟。这主要表现在两个方面：1.CRM的前期实践应用产生的良性影响，使得越来越多的企业对CRM有了足够的信任。近几年为数百家地区和行业领先型企业提供CRM产品和服务，不仅积累了丰富的实施操作经验，更为其树立了良好的品牌形象，赢得了众多企业的信赖和支持。2.CRM管理理念不断深入人心，越来越多的企业开始主动寻求CRM解决方案，来解决企业发展过程中出现的问题。

第二，CRM产品更加成熟。这主要体现在国内厂商的产品研发方面。论起产品的成熟度，国内的CRM产品可能远远不及国外一些品牌的产品。但，事实上国外厂商的CRM产品这几年在国内行情差强人意。失去了对中国企业现状的分析研究，国外厂商在中国CRM市场的发展前景并不乐观。而国内厂商的CRM软件产品在经过前期的积累之后，渐渐趋于成熟，加上其独特的本土化优势，占据未来CRM市场主流只是个时间问题。

所以，当市场和产品双双趋于成熟，CRM产业的业务形态也将从直销向分销

转变。规模化的分销方式才是CRM行业业务发展的最终趋势。

四、CRM行业如何做好分销

作为客户关系管理软件，背后一定少不了强大的知识支撑。按理说，CRM企业应该拥有自己的CRM管理系统。但在CRM行业发展初期，国内的CRM厂商普遍面临一个尴尬的局面：他们占有庞大的管理知识资源，却苦于不能用于自身的管理体系。主要的原因在于：项目型业务的主流地位，让CRM应用显得大材小用。

而当CRM行业从项目型业务的束缚中解脱出来，CRM将成为CRM行业最强大的分销武器。所以，CRM厂商要想走好CRM之路，首先要给自己动动刀，将CRM理论和方法应用于自身的业务管理中。

此外，CRM行业要做好分销，还要在以下几个方面多下功夫：

1. 宣传品牌不放松。品牌形象对于任何一家企业来讲都是至关重要的，CRM行业自然也不例外。虽然已经有越来越多的企业认同CRM理论和方法，但它们对于 CRM的认识毕竟还不够深入，对于各类CRM供应商所提供产品的功能也没有深入的研究，甚至对于自身需要什么样的CRM还感到茫然。针对这一现状，做好品牌推广，让广大的企业知道你的CRM能够为他做些什么，是必需而且必要的。

2. 积极开发适合市场的产品。产品永远是企业在市场竞争中获胜的致命武器。一个市场不需要的产品，即使做得再完美，其价值也就是个零。所以，针对我国中小型企业的管理现状，不断地进行市场研究，调整产品研发计划是每个CRM厂商都必须重视的事情。

3. 策划有力的营销工具。前面我们曾提到：真正意义上的分销，企业是完全不参与产品销售过程的，他们只提供前期培训以及必要的营销工具。可见，企业要想做好直销，一定要把策划营销工具当回事儿才行。否则永远实现不了真正意义上的营销。

4. 制定一个合理的分销政策。这一点相信每一个想要将直销经营规模化的企业都会考虑，没有足够、持续的利益驱动，就难以实现有效的分销。

中小企业实施CRM锦囊 篇7

锦囊一：是否应该实施CRM?

CRM的确是个好东西，但并不是所有的中小企业都适合实施CRM。这就像人参，本来是很好的补药，但如果把人参给内火大的人吃不但不会补身体，反而会加重他的病情。是否应该实施CRM要考虑企业的具体情况。

首先，要考虑企业现阶段是否达到CRM开始产生效益的最低客户量。CRM的运作本身是要成本的，如果企业的客户基础比较薄弱，那么CRM能带来的收益可能甚至不能弥补CRM运作的费用，在这种情况下实施CRM是非常不明智的。在考虑是否实施的时候，企业需要进行成本收益分析，来确定CRM是否能为企业带来效益。

其次，要考虑资金状况。由于CRM系统的资金需求比较大，故在投资前，中小企业应认真考虑企业的资金链是否能承受巨额资金的投入。根据国外经验，就整个CRM项目的费用而言，软件一般占三分之一，咨询、实施、培训的费用占三分之二。另外，特别要考虑到系统升级和改变系统所需的费用。由于CRM软件具有模块组装的特性，正好符合中小企业通常习惯的渐进式投资方式，所以可缩短投资回报周期，从而最大程度上缓解资金的需求压力。当然，目前中小企业有一个新的选择，那就是在线CRM。在线CRM的一次性投入较少，企业可以按月付费给软件提供商来使用它。但在线CRM的缺点也是很明显的，就是无法进行定制，对于那些特殊流程比较多的企业，在线CRM并不是一个好的选择。

其次，要了解IT基础设施和软件应用情况。每个企业都处于技术应用周期的特定位置，企业的起点和应用需求有较大的差异。在投资CRM系统之前，企业了解公司硬件系统和电子邮件服务器、局域网和广域网等必备的IT基础设施，以及前期投入的软件应用情况。如果企业目前IT基础设施和软件应用不足以支撑CRM实施的话，就需要先对IT 基础设施进行补充，再进行CRM的实施。

锦囊二：CRM选型的凌云四步

以客户为中心 --永恒的法则

首先也是最重要的是，以客户为中心应始于客户(而不是技术)。以客户为中心的理念可以追溯到35年前-杂货店老板可以把常客的名字都记下来，对消费比较多的客户提供免费送货服务，放一、两个糖果作为赠品，并相信客户会偿还赊欠款。在这种接触中并不存在技术。毋庸置疑，以客户为中心就是一种态度而不是别的。事实上，在我们从以产品为驱动的经济向以客户为驱动的经济转变时，我们最需要的是企业组织态度上的变革。这是因为业务运作方式将从自内而外(以产品为中心)逐渐过渡到自外而内(以客户为中心)。考虑到如今的商业运作方式，在企业中培养以客户为中心的文化其重要性不言而喻，并且它的优先级不应低于任何技术上的考虑。为了让你的业务开始CRM 之旅，第一步就是要形成一个以客户为中心的策略。这要求你对自己的客户机会和相应的业务威胁、企业能力都有较为深入的了解。做这件事可能需要花几个星期时间。

仔细审视镜子中的自己

接下来要对企业自身进行深刻的分析。哪些地方需要改善? 哪些流程需要改进?甚至对管理模式、战略目标的改变都需了解。这样就要对实施CRM的目的进行确认,不能是随便一说就开始选型，重要的是了解自身的需求。只有了解了自己的需求，对实施周期上才能很好地把握，否则一味地强调快，可能欲速则不达。

CRM是面向最终消费者、供应商或合作伙伴等客户的企业战略。因此，CRM解决方案的部署应当首先从客户角度出发，而非单纯着眼于解决企业的内部问题。虽然企业内部问题的解决也是 CRM应用的一个方面，并且可能会带来立竿见影的短期成效，但这却非CRM 系统部署的宗旨所在。例如，作为CRM解决方案组成部分之一的销售自动化系统，其部署的目标就应当是着眼于提高销售人员的效率，但有些企业在部署这类系统时却多以采集产品销售信息为重，导致销售人员根本无法将其作为提高营销效率的有力工具。因此，我们在实施CRM系统的过程中，应该广泛听取企业员工及客户意见，确保CRM系统的部署能够有助于客户关系的改善与员工业务处理效率的提高。

了解大型企业与中小企业的区别。有些中小企业的领导者总倾向选择功能强大的CRM系统。事实上，大型企业与小型企业在CRM应用上是有所区别的在CRM应用方面，大型企业在业务方面有明确分工，各业务系统有自己跨地区的垂直机构，形成了企业纵横交错的庞大而复杂的组织体系，不同业务、不同部门、不同地区间实现信息的交流与共享较困难;同时，大型企业的业务规模远大于中小企业，致使其信息量巨大;其次，大型企业在业务运作上非常强调严格的流程管理。而中小企业在组织机构方面要轻型简洁很多，业务分工不一定明确，运作上更具有弹性。因此，大型企业所用的CRM软件比中小企业的CRM软件要复杂、庞大得多。

对于国内的中小企业来说，要根据企业的特殊情况，选择适合自己的CRM解决方案。中圣信息、联成互动、易达、联想IT等软件公司根据中小企业的实际需要都开发了相应的CRM系统软件,并在一些企业得到了成功实施。

梳理流程

目前，不少企业都把注意力放在技术方面，出现了一种不对当前流程进行仔细评估就直接进入软件选型阶段的倾向。客户关系管理的个性化较强，涉及企业深层运作机制的改变，牵涉到人、流程和技术三方面要素，在这三者之中技术作为促进因素是排在最后的变量，只有当人和流程准备就绪以后，才知道用什么技术能适合企业的独特环境。如果没有识别企业业务流程存在的问题并制定改善方案，应用了CRM系统后，不但不能从整体上提高企业的运作效率和经济效益，反而会成为一种障碍而使业务流程运作更加低效，成本更高。有时虽然对个别环节的运作效率有所提高，但也不过是使企业以更快的速度完成以前效果不好的工作。因而中小企业的实施团队要花时间研究现有的营销、销售和服务策略和流程，通过对公司业务流程的分析，可以知道哪些业务领域最需要自动化、哪些领域需要业务流程的改善，

综合评估

在进行了以上三步之后，企业已经建立了实施CRM的必要理念，并且了解了自己，接下来就可以进行综合评估来确定适合自己的解决方案了。一个CRM解决方案通常都是软件、技术和供应商三个要素的紧密结合。在软件系统功能方面，企业要根据自身需求分析的结果和实施团队的建议选择软件来满足已经识别的需求，使这些功能真正有助于企业管理的改善和效益的提高。在技术方面，企业所选择的技术应该是为企业度身定制的、开放的，而且能够与企业现有的计算机系统相集成。一般主要从信息分析能力、对客户互动渠道进行集成的能力、支持网络应用的能力、集中客户信息仓库的能力以及工作流进行集成的能力等考虑进行评估和选择。供应商的选择方面，那些有多年经验、诸多成功案例、在未来相当长时期内能生存下来的公司是值得信赖的，另外，这个公司还应该能提供良好的售前、售中和售后服务。供应商的选择决定了CRM项目的咨询、实施、安装和培训的有效性，如果他们不能为系统的持续改进和运行提供有力可靠的支持，那么最好的软件和最新的技术只是一种财力的浪费罢了。总之，在CRM上的投资不仅要投入在基本的信息技术基础设施及技术架构方面，而且要花在通过增进对客户的了解从而提高客户满意度和忠诚度最终创造利润上。

当你以变革思想所需的知识武装了员工之后，他们还需要发展新的技能，以使变革真正发生作用。通过采用一套方法论，你就可以确定企业以后业务运作方式的走向。通常方法就是“如何达成目标”的具体步骤，这个方法具有影响人行为的力量。当你的员工懂得了CRM 的概念并敞开胸怀准备接受组织变革时，思想言论就必须转化为实际行动。由于这个过程是“捕捉”多于“教授”的，因此“方法”将有助于把行动集中起来以保证企业行为的进步和一致性。有许多已经证明过的方法论可以供你选择，用来引领员工朝着你的C R M远景发展，这完全有赖于你对各种思想的喜好。在企业目标、各部门职能以及流程没有统一之前，变革管理是不会发生的。

因此，你的任务就是搜集各种各样的企业/职能部门实施(从前端的销售、营销和服务到后端的产品开发、操作和履行)以实现最终的一整套CRM目标;重整或新并入一些绩效度量方式，以员工的进步和成就为基础对其进行奖励和肯定。同时，成为一家高效的以客户为中心企业，通常需要承担某些形式的风险。主要是人方面而不是钱。为了确保让客户感受到你是以客户为中心的，必须授予关键相关人员和“面向客户”的接触点(销售人员、呼叫中心、零售商店、活动、客户服务、技术支持等等诸如此类)以制定决策的权力，从而最好地照顾到客户和企业的利益。授权给员工在亚洲这种环境中听起来有点吓人，因为我们的文化让我们觉得信任是挣回来的而不是给予的。我们常常钦佩Ritz Carlton授权给门卫以金钱与权力来修改某些日常手续，从而取悦于其高价值客户。

激励永远是比较好的管理手段,从员工中选取一些有进取心的员工动员他们支持新系统,这一点非常关键。CRM 专家罗斯曾鼓励一位热心的销售人员花相当多的时间参与CRM的测试与初步项目组建,然后让他用Email来向他的同事描述这个项目，如果他做得好的话，会及时给予表扬。结果员工们从一开始就清楚CRM是如何工作的，同时通过参与这个项目的组建，员工将会产生成就感。除此之外，还要清楚地告诉员工新系统将会给员工带来什么，要经常就新系统究竟对员工个人有什么影响的问题组织员工进行充分的交流与探讨。Deloitte顾问公司在一名为“如何吃掉CRM 这头大象”的报告里，把这种做法叫做“关注你的付出与收获”。在此报告中，明确指出“使CRM 发挥应有的作用需要一定的行政管理技巧，一定要想方设法让你的员工参与进来，因为你需要他们的付出;但是反过来，你要时刻想到一段时间之后用有价值的东西回报你的员工，不同的人希望具有不同的回报。”至于员工培训可以先进行业务流程和管理制度的培训，后对销售业务员、维修服务员、管理部人员分开进行针对性的软件操作培训和模拟数据操作，并经过考试合格后，进行系统的试运行工作。因为只有让员工充分了解了CRM的系统性能和使用方法，让所有的可能与客户进行联系的公司员工都参加公司的CRM 项目，才能使公司有效地执行并且使用技术。另外，相关部门的领导的作用不容忽视,他们在部门中受到尊重，他们也应该成为客户关系管理系统小组的成员，因为他们可以说服最终使用者付出最大的热情推广CRM。

做好数据管理工作

数据是任何一个信息化系统的基础和核心，缺少数据的信息化系统，无论其功能如何完善，使用如何方便，都没有任何意义。不少实施CRM的企业中，就因为没有详细的交易数据，没有与客户互动的数据，而无法取得项目实施前规划的效益。另一方面需要注意的是要避免重数据轻文档。有不少企业虽然重视原始信息的数字化转化，但忽视了大量只用于保存信息资料而不需要进行运算的非结构化信息文档。导致大量的文档型信息没有被利用起来，甚至被作为无用信息而予以废弃。这种信息的不完整与不统一，必然给今后各业务环节的连接以及决策支持系统的实施带来不必要的麻烦。

从细节做起

从管理的角度来看,客户关系管理的实现还有赖于企业员工艰苦细致的工作，如识别客户方面，除要不断地将更多的客户资料输入到数据库中，还要注意采集、验证并更新客户信息同时及时删除过时信息。在对客户进行差异分析方面，弄清那些客户导致企业成本的发生，企业的理想客户是哪些，哪些客户对企业的产品或服务提出了抱怨等。在与客户保持良性接触方面，可以分别给竞争对手和自身的客户服务部门打电话,比较服务水平的不同。此外，还可通过改进客户服务过程，如使发给客户的邮件更加个性化，替客户填写各种表格，以及询问客户，他们希望以怎样的方式、频率来获得企业信息等措施来调整产品或服务以满足客户需求。企业要鼓励员工多站在客户的角度思考，并列出详细可行的工作清单，落实到人，使每一项工作能够踏实、有序、持久地进行。

后记

国内商业银行实施CRM的条件 篇8

一、导入CRM前需具备的基础条件已大致具备

客户关系管理源于美国，是美国企业界随着计算机、通讯技术、以及网络的应用而创造形成的一种管理理念和技术。尽管商业银行也是企业，但它毕竟是经营特殊商品（货币）的特殊企业，它的管理机制与运作模式和普通企业有很大差别，将源于一般企业的CRM管理理念与技术导入国内银行业，必须首先具备以下基本条件。

（一）以客户为中心的业务流程和组织架构初步形成我国商业银行经历了从以产品为中心、以市场为中心的发展过程，正在逐步过渡到以客户为中心。为此，各家商业银行均在加快内部改革步伐，通过管理创新、制度创新、产品创新来提高服务质量和管理水平，搭建以客户为中心的业务流程和组织架构。一是调整业务结构，从单一的以信贷业务为核心向以综合金融服务为核心转变；二是重组业务流程，按照以客户为中心的经营理念调整业务流程，简化客户申办手续，提高服务质量；三是改革内设机构，按照客户的属性划分职能机构，国内大部分商业银行的内设机构已基本与国外商业银行一致，主要有零售业务部、公司业务部、机构业务部等，分别针对不同类型的客户展开市场调研、产品营销、跟踪服务。以客户为中心的业务流程和组织架构已经初步形成。

（二）银行业务的信息化与网络化基本完成目前，银行的各种信息广泛而又零散地分布在银行的各种业务系统，如信贷业务系统、会计业务系统甚至稽核业务系统中，分别由不同的机构和不同层次的人员所掌握，因而具有极其分散的特点。要把这些分散的大量信息集中起来进行有机利用和深度加工，依靠手工操作是不可能的，因此银行业务的信息化与网络化是一个前提条件。要通过对现有各种互相分割、无法共享的系统如账务处理系统、信贷台帐系统、市场调查系统等进行有机整合，形成一个统一的信息化系统，可以通过各种转化方式对以各种方式存在的信息进行数字化加工，形成数字化、标准化、系统化的信息。

信息技术的飞速发展深刻影响着商业银行的运作模式，国内支持CRM实施的技术条件基本具备。虽然我国银行业信息化建设业务起步较晚，在20世纪80年代后期才开始酝酿出现，但随着改革开放和国家信息化建设步伐的加快，我国银行信息化建设从无到有、从小到大、从单项业务到综合业务，已有较完整的前台业务处理系统。虽然我们尚缺乏强大的后台支持管理系统以支持中国商业银行实行全面管理集中、全面成本控制、全面风险防范、全面客户服务等，但支撑业务流程再造，实施客户关系管理的IT层面的基本条件已经具备。一是各大银行已经基本完成了新一代综合业务的投产，前台经营实现了业务综合化、手段电子化、核算标准化，数据质量得到了保证；二是数据大集中工程已近尾声，各行均在建立全国性的数据中心，实施数据大集中工程，为集约化经营与管理创造了条件；三是全国性的网络系统已经建立，数据的高速通讯与交换能力日益提高；四是科技队伍不断壮大，科技管理水平不断提高。

（三）构建数据仓库整合客户信息的能力已经具备

现阶段，国内大部分商业银行的数据要么以账户为核心，要么以产品为核心，是大量极其分散、相互分割的信息，这使得大量极具价值的信息被闲置、埋没和浪费，无法发挥其有效作用。银行通过数据仓库的构建，可以把这些以账户为核心或以产品为核心的数据按照统一的规则进行清洗、转换，充分地加以利用，形成以客户为核心、全面集成顾客信息的数据。目前，已有部分商业银行开始着手数据仓库的构建，并取得了一定的成功。如招商银行利用客户信用卡号全面集成客户信息，取得了“一卡通”的巨大成功，之后招商银行又推出了“一网通”，效果同样明显。工商银行也已启动数据仓库项目，并开始了个人客户关系管理（PCRM）与法人客户关系管理（CCRM）两个主题的系统研发与运用。这表明我国商业银行已

经具备了将信息技术运用于客户服务与产品创新的能力。

（四）多渠道的客户交互服务系统正在不断完善

据国外有关专家分析，通过各种不同形式提供的银行服务，其成本具有天壤之别。从目前国内的实际情况看，建立一种融传统柜台服务方式、电话银行、自助银行和网络银行为一体的多渠道客户交互服务系统，既可以适应当前的市场实际情况，又可以达到削减成本的目的，还可以实现在为客户提供全方位服务的同时完成对客户的相关信息的收集、加工等目标，可谓一举多得。

自招商银行在国内首先推出网上银行，国内各家商业银行纷纷投产网上银行、电话银行、手机银行。这不仅丰富了银行产品的分销渠道，在结算、支付和查询等方面成为对传统银行的一种补充，而且建立了交互式的客户服务系统，并随着技术的提升与管理的成熟不断完善。为实施CRM战略打下了良好的基础。

总之，中国商业银行业已经认识到现实中实施CRM战略的必要，正在深化改革，加快金融信息化建设，全面实现银行业务的信息化与网络化，构建数据仓库，为成功实施CRM做好基础性铺垫工作，并积极主动地开展CRM的实践。

二、CRM系统研发成功的条件与要求

要想使CRM实施成功，仅具备了实施CRM的基础条件还是不够的，它必须有一个CRM的信息系统软件支持，这个CRM系统的研发成功还必须在以下几方面予以关注。

（一）高层领导的支持

与传统业务系统不同，CRM是面向管理决策层应用的，必须有系统自身的最终用户——企业决策层的参与。CRM应用本身并不是业务流程的再现，而是基于数据分析的管理模式的体现。在这个层次上，CRM对于企业决策层的意义首先不是信息技术和产品上的，而是企业经营管理模式上的。总的来讲，成功的CRM项目都有一个行政上的项目支持者，他应该有足够的权威，其人选最好是行长助理或者更高一层的领导者。高层领导的主要作用体现在三个方面。首先，他是一个设计师，为CRM项目设定明确的目标，如提高存款市场占比20%、提高利润1%、减少费用支出1/

3、加快中间业务发展速度一倍等。其次，他是一个推动者，意识到目标的设定是从上到下的，然而达到这个目标则要从底层做起。他向项目团队提供为达到设定目标提供解决方案所必需的时间、财力和其他资源，接着努力为实施这种策略争取资金、人力等。最后，他是一个宣传员，要确保行内上下认识到实施这一工程对本行生存的重要性，并在项目出现问题时，应激励员工主动解决这个问题，而不是抱怨犹豫。

这样的一个高层领导对CRM的顺利实施至关重要。没有他的支持，前期的研究、规划也许会完成，会完成一些小流程的重新设计，可能会购买技术和设备，但银行出现有意义的改进的可能性很低。CRM更多地是关于营销、服务和管理的优化，而不仅仅是关于营销、服务和管理的自动化。当CRM涉及到跨业务部门的业务时，为了保证全行范围的改进，这样的一个行政领导的支持是必须的。

（二）专注于流程的优化

有一些CRM项目组一开始就把注意力放在技术上，这是一个错误。实际上，成功的CRM应用不仅仅是一个技术系统的应用，而且是一个全新的服务流程和客户关系管理理念的重塑，指望原有组织结构和服务体系不作任何变革，意图花钱购买一个CRM系统就可取得科学的客户关系管理效益，这是非常幼稚可笑的空想，巨额的投资只会落入“有去无回”的“黑洞”。因此，实施CRM的第一件事就是去研究银行现有的服务系统和市场营销机构，发现现有流程的问题，分析其原因，找出通过实施CRM后能得到改进的方法。

（三）极大地重视人的因素

CRM的实施离不开组织良好的团队。在具有了高层领导的支持以后，项目组应该在四个方

面有较强的能力。

一是企业业务流程的重组，因为CRM并不是使得在每个业务环节上都提高5%，而是使得在某几个环节上获得巨大的提高。这需要银行对其流程的关键部分自愿进行改造，这需要小组中有对银行现状不满意的人，他们会研究企业的流程为什么是这样的，并在合适的时间和合适的地方对流程进行改变。

二是系统的客户化，不论最终选择了哪种解决方案，一定程度的客户化工作经常是需要的。作为一个新兴的市场，大部分CRM产品都应用了最新的技术。应该根据具体的工作流程对CRM工具进行修改，这对获得最终用户的接受是很关键的，它需要对系统的设计环境很熟悉的人加入CRM的实施团队。系统的集成化因素也很重要，特别对计划支持移动用户的商业银行更是如此。

三是对IT部门的要求，如网络大小的合理设计、对用户桌面工具的提供和支持、数据同步化策略等。四是实施CRM系统需要用户改变工作的方式，这需要实施小组具有改变管理方式的技能，它对于帮助用户适应和接受新的业务流程是很重要的。

在项目规划时，业务流程重组的人的因素经常被忽视，并不是因为没有认识到人的重要性，而是因为对如何解决这个问题不甚明了。成功的CRM项目经常提到的策略是让用户参与，为了寻求用户对CRM项目的支持，一个半导体制造商在项目的早期就选定了项目首先实施的部门，并且所有的关键实施过程都邀请该部门的九个销售人员参加。这些现场销售员初步给出了他们所发现的当前销售和服务方式方面的问题，参加了与四个CRM软件商进行的半天会议，参与了与信息系统部门所进行的关于应用程序设计的联席会议，对系统的屏幕布局和流程图设计提出了自己的建议。这样，项目从始至终都有用户的参与，实际上成了用户负责的项目，他们对项目的成功承担着自己的责任。

从上面的例子中可以看出，重视业务流程重组中人的因素对项目的成功是很重要的，如果系统的最终用户对系统不持积极态度的话，那些有最新、最有力的技术支持的最合理的业务流程也可能会产生不理想的结果。

（四）分步实施

在项目规划时，具有三至五年的远景很重要，成功的CRM项目通常把这个远景划分成几个可操作的阶段。毕其功于一役，给企业带来的冲击太大，往往欲速则不达。通过流程分析，可以识别业务流程重组的一些可以着手的领域，但要确定实施优先级，每次只解决几个领域。例如，一家商业银行在实施CRM时，通过分析发现对个人客户的业务管理与客户分析是潜在回报最大的一个主题，就首先对个人用户开办的业务流程（sub-process）首先进行重组。这样只需几个月就能教会用户使用一个CRM的工具。通过使用新系统和改造后的流程，营销人员能在系统投入使用后的4个月内就大幅减化了用户办理业务的手续，提高服务质量与效率，仅此一项获得的储蓄存款的市场份额增长所产生的回报就已经超过了软硬件和客户化所花的费用。

（五）系统的整合系统各个部分的集成对CRM的成功也很重要。CRM的效率和有效性的获得有一个过程，它们依次是：终端用户效率的提高、终端用户有效性的提高、团队有效性的提高、企业有效性的提高、企业间有效性的提高。

实践证明，为了获得用户对项目的支持，CRM小组首先要解决终端用户问题，初始重点是营销、服务和管理流程所存在的问题。如果用户对计算机不熟悉，CRM项目小组首先要提高用户个人的效率，使用户对计算机和网络熟悉起来。CRM项目整合提高的过程中，关键在于准确地评估银行当前状况、所处位置，然后以此为出发点，一步一步地开始建设。

（六）重视咨询公司的作用

CRM项目作为一项大型的企业管理软件项目，实施难度大，由于国内企业在IT建设上

缺乏经验及业务人才，导致项目实施具备相当的风险性。成功的CRM项目实施离不开专业的咨询公司参与。有实力的咨询公司一般还拥有一套较为完善的项目实施方法论及经过常年建设的项目实施案例库与知识库，这些都是一般的企业所不具备的，是CRM项目成功实施的有力保证。咨询公司作为CRM厂商与应用企业之间的桥梁，不仅对厂商商在推出软件产品之后的进一步发展起推动作用，而且对于CRM产品能够在企业进行成功应用，从而实现企业管理规范化与现代化也是非常必要的。另外，咨询顾问一般会站在第三方的立场，保持自身的公正性，在协助企业进行产品选型时本着公正与客观的原则，不会偏好与某一个厂商的产品，而是从企业实际需求的立场上完成。

CRM项目实施过程中，专业咨询顾问人员的主要工作内容一般包括：准确把握和描述企业应用需求；为企业制定合理的技术解决方案；辅助企业选择合适的应用软件；辅助软件在企业的安装、调试和系统集成；对企业原有业务处理流程进行重组，制定规范合理的新的业务处理流程；结合软件功能和新的业务处理流程，组织软件实施过程；组织用户培训；负责应用软件系统在企业进入正常运转；根据应用软件，为企业编制衡量管理绩效的数据监控体系和内部管理报表体系；为企业编制决策数据体系和决策数据分析方法；辅助企业建立计算机信息系统的管理制度；负责系统正常运行后的运行审查等。

三、国外商业银行成功应用CRM的案例为国内商业银行导入CRM提供了有价值的参考经验

美洲银行的数据仓库型客户关系管理系统是美国银行业中开发比较成功的一种数据仓库型客户关系管理系统。美洲银行以美国西海岸为中心，拥有约2000家营业店铺和7000多台ATM，为 1100多万客户提供服务，每日业务处理量达1600万件以上, ATM的每日交易件数约为2600万件。美洲银行拥有北美最大的客户信息数据。1996年，美洲银行的信息技术投资达到13.8亿美元，同年的信息技术年经费达80亿美元。美洲银行的数据仓库型客户关系管理系统，分批发业务与零售业务两个体系。

（一）美洲银行数据仓库型客户信息管理系统的主要内容

美洲银行引进数据仓库型客户关系管理系统后，在数据处理上可以更低的成本、更综合的方式分析出有用的信息。比如，以前需要6个多小时、3制多美元的费用才能检索出的信息，现在只要几分钟时间和20多美元的费用就可以实现。同时，以前不容易实现的一些分析中事项也可以很有效地实现。如：在各客户的收益性分析中各顾客的交易成本的分析、ATM及柜台的平均交易成本，以及客户的交易次数等，现在利用数据仓库型客户关系管理系统可以很容易实现。

1997年,美洲银行在行内设置100多处数据仓库型客户关系管理系统的利用终端，1500多职员有权使用这些终端。这些有权使用数据仓库型客户关系管理系统的职员，每天平均检索3000件以上的信息，面向全行数千职员提出各种报告。

美洲银行数据仓库型客户关系管理系统的文件由5000个表及50000个栏目构成，由40多个子系统来供给源数据。系统可以在线提供13个月的时间序列数据。若需要以前的数据则通过复读磁盘记录可以恢复。

（二）美洲银行数据仓库型客户关系管理系统的开发应用

1996年,美洲银行开发出称之为Sale Net的应用软件并配置到各营业店铺。Sa1e Net是用Visual Basic开发的,具有10个画面采取对话形式检索的，目的在于选择销售Home Equity Loan顾客对象、分析顾客特性，以及可以及时反馈传输数据的软件系统。

美洲银行利用Sale Net更有效地选择了顾客。与导入Sale Net前的1996年 9月相比，直接向顾客发送邮件减少40%，反应率达97%，贷款成功率达21%，新贷款4500万美元。随着Sale Net的推广，1996年美洲银行面向个人融资总件数中，65%是借助数据仓库型客户关系管理系统挖掘分析的信息，通过电话直接推销而成功的。

随后，美洲银行逐渐向数据仓库型客户关系管理系统与电话银行相结合，向每天、甚至每时更新数据，深入发掘数据仓库型客户关系管理系统潜力的方向发展。

（三）美洲银行数据仓库型客户关系管理系统成功应用的原因

分析美洲银行的成功原因，主要有：

1、将数据仓库技术运用于CRM研发，不仅提高了系统的稳定性与时效性，而且提升了各类信息的综合利用率。数据仓库技术最大的优势就在于它的集成性、面向主题和数据挖掘能力，美洲银行的客户关系管理系统采用了数据仓库技术，使得系统的响应时间加快、成本费用下降、信息价值提高。

2、注重人的因素，全员的参与使全行上下均能聚焦客户服务。行内上千名员工成为系统的用户，每天查询大量的客户信息，有针对性地选择目标客户进行营销，大部分的成功案例均是借助数据仓库型客户关系管理系统挖掘分析的信息。这使得全行上下都认可以客户为中心的经营策略，接受CRM的理念与系统，并运用于实践，体会CRM所带来的效益。