证券考试题库

证券考试题库（通用7篇）

证券考试题库 篇1

题库：证券资格考试证券交易全真题（4）

一、单项选择题：本大题共10个小题，每小题1分，共10分。在每个小题给出的四个选项中，只有一个符合题目要求，请把正确选项前的字母填在横线上。

1、证券交易所会员证券商办理席位申请后，由证券交易所____批准。

A、理事长 B、总经理 C、理事会 D、会员大会

2、证券经营机构要成为证券交易所的会员，由证券交易所____审核批准。

A、理事长 B、总经理 C、理事会 D、会员大会

3、转托管可使投资者于____日就可以在转入券商（新的托管券商）处卖出证券。

A、T+0 B、T+1 C、T+3 D、T+54、投资者持有一个上市公司已发行的股份的5%后通过证券交易所的证券交易,其所持该上市公司已发行的股份比例每增加或者减少______,应向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告,通知该上市公司,并予以公告。

A、2% B、3% C、10% D、5%

5、发行人营业用主要资产的抵押、出售或报废，一次超出该资产的____属内幕重大信息。A、5% B、10% C、20% D、30%

6、当上市公司或其关联公司持有证券经营机构____以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司的股票。

A、5% B、10% C、30% D、51%

7、在三级清算模式中，证券商同投资人进行资金净额交收，是___清算。

A、一级 B、二级 C、三级 D、四级

8、上市公司配股募集资金后，公司预测的净资产收益率应达到或超过___。

A、10% B、9% C、同期银行存款利率水平D、一年期银行定期存款利率水平

9、新股上网定价发行，每一股票帐户申购股票数量上限为当次社会公众股发行数量的___。

A、百分之一 B、千分之三 C、千分之一 D、万分之一

0、上市公司应在每个会计的前六个月结束后___内编制完成中期报告。

A、120日 B、60日 C、180日 D、20日

二、多项选择题：本大题共20个小题，每小题1分，共20分。在每个小题给出的四个选项中，至少有二个符合题目要求，请把正确选项前的字母填在横线上。

1、股票交易竞价方式包括____。

A、口头竞价 B、书面竞价 C、电脑竞价 D、拍卖竞价

2、金融期货主要包括____。

A、绿豆期货 B、外汇期货 C、利率期货 D、股票价格指数期货

3、证券经纪业务的特点包括____。

A、业务对象的特定性 B、经纪业务的中介性

C、客户指令的权威性 D、客户资料的公开性

4、证券上市后的存管业务包括____。

A、交易过户 B、分红派息 C、非交易过户 D、股票帐户查询挂失

5、委托单的基本要素包括____。

A、数量 B、指数 C、价格 D、签名

6、证券清算、交割业务主要遵循___原则。

A、净额交收 B、公开、公正、公平C、次日交割 D、钱货两清

7、交割的具体方式有___。

A、当日交割 B、例行日交割 C、次日交割 D、特约日交割

8、我国目前采取T+1交割方式的证券有___。

A、B股 B、债券 C、A股 D、基金券

9、股权登记变更的种类有___。

A、交易性变更 B、帐户挂失变更 C、非交易性变更 D、托管券商变更

10、上市公司报告的内容包括___。

A、公司简况 B、财务报告 C、董事会报告

D、董事长或总经理的业务报告

三、填空题：本大题共10个小题，每小题1分，共10分。请把题中缺少的文字填在横线上。

1、证券交易的本质，在于证券的____特征。

2、证券交易的三个原则是____、____和____。

3、根据证券交易所席位的报盘方式，交易席位分为____席位和____席位。

4、在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为____和____两个环节。

5、受理委托的验证主要是对证券买卖的____性和____性进行审查。

6、证券交易禁止交割中的_____行为和_____行为。

7、国债的寄存数量以___为单位，每一手为___元面值。

8、证券清算业务，主要是指每一营业日中每个证券商成交的___与___分别予以轧抵，产生资金与证券的应收或应付净额，然后交由证券商确认的处理过程。

9、新股上网定价发行时，申购日后的第___天，对未中签部分的申购款予以解冻。

10、证券交易风险的管理通常可从制度、___和___等方面着手，以达到消除或减缓风险的发生。

四、判断题：本大题共20个小题，每小题1分，共20分。请在每题的括号内，正确的打上4，错误的打上51、封闭式基金成立一定时期后，基金管理公司一般会自行或者委托证券公司开设的柜台进行基金证券的转让。

2、证券交易所的会员可以要求退还席位。

3、证券经纪人可在任何场所接受委托人的委托。

4、投资者与某一证券经营机构签订指定交易协议后，该机构应为投资者办理自动领取红利业务。

5、未成年人未经法定监护人允许不能开立证券帐户。

6、集合竞价的特点是,每一笔买卖委托输入电脑撮合系统后,当即判断并进行不同的处理。

7、内幕交易在操作程序上往往与正常操作程序相同，也是在市场上公开买卖证券。

8、任何证券经营机构都可以从事证券自营业务。

9、证券经营机构必须设有证券自营业务专用的电脑申报终端和其他必要的设施，才能有从事自营业务的资格。

10、证券机构委托其他证券经营机构代为买卖证券是被禁止的。

11、证券经营机构可以自己名义为他人买卖证券。

12、证券交易清算不发生财产实际转移，而交割发生财产实际转移。

13、国债代保管单可以替代国债实物券入库。

14、上市公司一次配股发行股份总数，不得超过该公司前一次发行并募足股份后其普通股股份总数的30%。

15、某上市电力公司三年内净资产收益率平均在8%以上，在其它条件符合的情况下，该公司可以实施配股。

16、新股上网定价发行，由于投资者按委托买入股票方式申购，所以申购后，仍可以撤单。

17、如果确有困难，公司经其股票挂牌交易的证券交易所批准，报告可以延期，但最长不得超过60日。

18、全体公司董事必须保证报告所提供信息真实、准确、完整和公正，并就其保证承担连带责任。

19、证券营业部可以向投资者提供资金以买入证券。

20、证券经纪业务中，受托时因约定不明、证券经营机构审核凭证不慎而造成的风险属于交易差错风险。

五、改错题：本大题共10个小题，每小题1分，共10分。每一小题中有一处错误，请标出错误之处，并写出正确文字。

1、设立股份有限公司，应当有3人以上为发起人，其中须有过半数的发起人在中国境内有住所。

2、股东大会对公司合并、分立或者解散公司作出决议，必须经出席会议的股东所持表决权的1/2以上通过。修改公司章程必须经出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过。

3、董事会会议应由1/2以上的董事出席方可举行。董事会作出决议，必须经出席会议董事的过半数通过。

4、发行公司债券，必须符合：(1)累计债券总额不超过公司净资产额的50%；

(2)最近3年平均可分配利润足以支付公司债券一年的利息；

5、公司合并，应当由合并各方签订合并协议，并编制资产负债表及财产清单。公司应当自作出合并决议之日起15日内通知债权人，并于30日内在报纸上至少公告3次。债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自第一次公告之日起90日内，有权要求公司清偿债务或者提供相应的担保。

6、股票依法发行后，发行人经营与收益的变化，由投资者自行负责；由此变化引致的投资风险，由投资者自行负责。

7、证券交易所应当自接到股票发行人提交的规定的上市交易申请文件之日起3个月内，安排该股票上市交易。

8、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的50%时，继续进行收购的,应当依法向该上市公司所有股东发出收购要约。

9、上市公司收购中，收购人对所持有的被收购的上市公司的股票，在收购行为完成后的3个月内不得转让。

10、基金管理人应当在每个基金会计结束后120日内编制完成报告，并刊登在中国证监会指定的全国性报刊上。

六、简答题：本大题共5个小题，每小题5分，共25分。

1、什么是信用交易？透支交易有什么危害？

2、有形席位与无形席位有哪些区别？

3、什么是内幕交易行为？禁止内幕交易的措施主要有哪些？

4、什么是交易差错风险,有哪些表现形式？

5、欺诈客户行为有哪些表现方式？

七、计算题:本大题共3个小题,共25分(第一小题5分,第二题10分,第三题10分。保留小数两位)。

1、某上市公司1955年利润总额为6000万元,年末股本总数为10000万股,所得税率为33%,上年滚存利润为300万元。按规定提取10%法定盈余公积金、5%法定公益金、15%任意盈余公积金后,拟采用派发现金红利方式进行分配。请分别计算以下指标:

(1)每股收益(摊薄)(2)提取法定盈余公积金(3)提取法定公益金(4)提取任意公积金(5)每股最多可派发的先进红利额(含税)

2、某公司分红派息方案已获通过:每10股送2股转增3股派0.6元,另每10股配3股,配股价为每股10元,送股、转增股、配股和派息的股权登记日为同一日,该公司股票股权登记日收盘价为25元。

试问(1)该公司股票的除权除息基准价是多少？

(2)如果除权除息日该公司股票的价格在15.31元至15.50元之间波动,开盘价为15.50元,收盘价为15.31元,如何判定这一天该公司股票的市场特征？

3、设某证交所共有甲、乙、丙三只采样股票,基期为9月30日,基期指数为100,则其报告期股价指数为多少？

股票名称 9月30日 11月30日

收盘价 上市股票数 收盘价 上市股票数

甲 50 10 55 10

乙 100 15 105 15

丙 150 20 160 20

证券考试题库 篇2

关键词：证券市场,国际化,监管

证券市场国际化是以证券为手段的国际资本的自由流动。从广义上理解, 证券市场国际化包括三个方面, 一是证券业务的国际化;二是证券投资国际化; (1) 三是证券融资国际化。 (2) 本文涉及的证券市场国际化仅指第三种情况———证券融资国际化, 即以企业跨国上市 (3) 为核心的证券融资国际化对中国证券监管的影响。

一、对中国企业境外上市监管的影响

就监管依据而言, 中国证券立法滞后于证券市场的发展, 除了《证券法》第238条对境外上市必须审批进行概括性规定外, 对跨国发行与交易的具体规定则主要依据于行政法规和部门规章。这些行政法规和部门规章层级较低, 效力不高, 内容不全, 基本上属于应急性质, 很不稳定。由于立法滞后, 监管往往是靠仓促出台的政策, 或靠行政措施干预。这根本不能满足证券市场国际化的要求。因此, 中国应完善证券市场的法律法规, 为证券市场国际化提供法律依据。“中国应在总结境外证券融资实践经验、教训的基础上由证券主管机构起草, 国家立法部门审议, 制定出一部专门性的境外证券融资综合法规, 以使中国在海内外发行和交易外币债券、H股、B股、存托凭证以及改革A股、利用海外证券基金等各项活动, 完全做到于法有据, 依法办事, 有法保障。”[1]

就监管机构而言, 目前对境外上市的监管集中于对企业是否符合境外上市条件的审查及对符合条件企业的申请进行审批。由于中国对企业境外上市规定了苛刻的条件, 这使企业为筹资和发展, 不得不规避法律绕道境外上市。中国的监管机构中国证监会是国务院下属的事业单位, 从法律上其权威有限, 不具备国际上其他国家证券监管机构的准司法权性质, 对企业绕道境外上市的行为不能及时有效的打击。梁定邦先生认为, 强有力的监管机构应该至少享有以下五项权力: (1) 调查权力, 即有权调查任何涉嫌未能遵守任何证券法规的人士或机构; (2) 指示的权力, 即有权指示持牌人士或机构以监督管理机构指示的方式进行业务, 以保护投资者或金融市场的健全性; (3) 起诉的权力; (4) 互相协助的权力, 即监督管理机构可代表海外监督管理机构对涉及该海外证券市场失当行为的个人或机构进行调查, 而这种协助双方均可提供; (5) 制定规章的权力, 即可详细说明证券法的某些条文如何遵循。因此, 中国应赋予证监会行政机关的地位, 并赋予其强大的监管权力。

中国证券市场长期以为企业融资、促进经济增长为目标有关。实际上发达国家的证券市场也都有促进经济增长和保护投资者利益等组合职能, 只是任何国家都不能将促进经济增长的职能凌驾于保护投资者利益的职能之上[2]。国际证券监管机构甚至把保护投资者利益作为证券监管的最终目标。因此, 中国的监管机构也应加强制度性的建设, 重视后续监管, 保护投资者的利益。

在加强证券业自律性组织的作用方面, 对境外上市的监管除了要靠政府公权监管的努力, 还应充分发挥证券自律性组织在市场监控中的作用。政府监管机构由于管理行为的性质所限制, 其监管难以涉及证券市场的方方面面, 而且单凭监管机构的力量无法应对复杂多变的证券市场。中国应使证券业自律性组织发挥更大作用。尤其是在对间接上市的监管方面, 通过自律性组织对其成员 (中介机构) 的监督, 可以在一定程度上防止绕道上市现象的发生。

二、外资公司直接进入A股市场的影响

从世界各国证券市场开放的发展历程来看, 各国是否允许本国企业境外上市和外国企业境内上市, 取决于各国经济的市场化和对外开放程度、金融业发展水平和证券市场的发达程度, 以及采取什么样的汇率制度。事实上, 只有在实力相当的国家之间相互开放, 才能实现双赢。对于长期积贫积弱、体制落后的发展中国家而言, 对外全面开放国内市场只能导致被动接受发达国家盘剥的不公平结果。20世纪80年代末90年代初, 墨西哥在经济基础薄弱、宏观调控不力的情况下全面开放本国的金融证券市场, 以致爆发金融危机, 甚至殃及整个拉美股市。对于这类现象, 已经有学者指出, “现在的金融体系及其自由化仅使那些已经享有并且主宰世界经济的国家受益, 代价却由发展中国家, 特别是由它们当中最穷的国家承担。”[3]

对于外资公司进入A股市场的立法监管, 从中国现阶段的法律规定来看, 只有《证券法》及相关法律法规中有关于中国企业境外上市的规定, 对于接受海外证券境内上市还是空白。中国需要制定调整境外企业境内上市的法规, 而这一法规的制定不仅应考虑证券市场的成熟程度, 还要考虑其是否与中国总的经济发展相适应, 既要逐步开放, 又要有效控制开放可能带来的风险。

三、中国证券市场需要跨部门的联合监管

随着经济全球化的发展, 金融业混业经营的发展趋势不断显现。金融混业经营有利于资金的有效利用, 利于发挥金融领域各方面的协同作用, 利于风险的系统监管, 是中国金融改革的目标之一。

针对混业经营、监管的趋势, 在2006年第三届国际金融论坛年会上, 部分专家提出组建超部委金融监管协调机构。成思危提出, 鉴于“在金融业分业经营的情况下, 只要本部门没风险就不管, 实际上是将风险赶到其他部门, 对整个国家而言, 其风险可能更大。因此建议成立超部委的金融监管协调机构并赋予其实权”[4]。这一观点的提出引起了社会广泛关注。中国人民银行郑州培训学院院长王自力提出了不同的看法, 他认为:一行三会 (1) “伞形监管”优于“超部委金融大监管”。第一, 职能冲突。中国人民银行在法律上定位是代表国家从事金融业协调和宏观管理, 维护金融稳定的权威合法机构, 它的视野不仅包括银行体系自身还包括证券、保险在内的整个金融体系, 它专门设立了金融稳定局, 从宏观上组织统筹全国的金融稳定事宜。如果在此基础上再增设一个“超部委的金融大监管”, 此机构的行政规格就会高于人民银行和各部委, 其行政权力高度集中必定会削弱各监管部门法定职能, 也会使中央银行权威性和维护金融稳定的作用大打折扣。第二, 从许多国家和地区金融监管体制来看, 主要有美国以美联储 (FRB) 为核心的伞形监管模式以及英、日、德等国的统一监管模式 (又称功能性监管) 。两种监管架构在提高监管效率、鼓励金融创新上都具有明显优势。尤其是美国伞形监管模式, 构筑了以中央银行为核心、各金融监管机构为组成的监控体系, 有效地组织了对金融控股公司及其下属机构的外部监督和约束, 顺应了金融混业发展的要求。伞形模式中的主监管者权力在一定程度上受到专业监管部门的牵制, 监管效率还不能达到最佳。统一监管则是一种新兴的监管理念, 也是一种更高级的监管模式, 由单一机构行使监管职能, 能够很好地适应金融业务相互交叉的发展趋势, 监管成本更低, 效率更高, 但目前运行模式仍然不太成熟。从现行“一行三会”的实际情况看, 中国现阶段将各监管职能统一到一个机构下, 进行统一监管仍存在较大困难。因此, 借鉴美国做法, 近期内加快建立以人民银行为主导, 由银监、证监、保监部门组成的类似伞形监管架构比较符合中国国情[5]。

中国2008年初进行了大部委改革, 但并没有提到建立金融大部委, 关于建立金融大部委的说法或将告一段落了。中国目前尽管没有建立“超部委金融大监管”的必要, 但是多方面探讨金融监管机构之间的协调机制仍然是必要的。经国务院同意, 中国银行业监督管理委员会与中国保险监督管理委员会于2008年1月16日在北京正式签署了《中国银监会与中国保监会关于加强银保深层次合作和跨业监管合作谅解备忘录》。备忘录旨在加强和改进金融监管, 健全监管协调机制, 规范银行业和保险业之间开展深层次合作, 防范和化解金融风险, 进一步提高跨业监管的有效性。备忘录的签署, 是银监会和保监会为适应市场发展的要求, 建立健全协调机制, 进一步加强金融监管协调配合的重要举措。中国证监会作为中国三大金融监管机构之一, 应积极探索与中国银监会和中国保监会的合作监管机制, 除签订备忘录是加强三部门合作监管的有效途径外, 还应积极探索其他的、更有效的合作监管机制。

参考文献

[1]周洪钧, 张学森.国际证券业的规范运作[M].上海:上海译文出版社, 1996:125.

[2]何雁明.国际证券市场法律规范方式的创新对深化中国证券市场改革的启示[J].当代经济科学, 2000, (3) .

[3]刘明康.2000—2001年国际金融报告[M].北京:经济科学出版社, 2001:156.

[4]中国发展门户网.中国尝试建立金融监管协调机制[EB/OL].http://cn.chinagate.cn/finance/2006-09/14/content_2355837.htm.

证券考试题库 篇3

【关键词】题库建设；应用研究；分析

近年来，随着中国社会主义市场经济的发展，社会需要各种各样层次的人才，职业教育，特别是职业教育得到了快速地发展。职业教育区别于原来本科教育的突出一点在于它的职业性，职业技能的培养，重在训练，重在实践。要紧密联系生产实践第一线的实际，把实践性教学贯穿于技能型人才培养的全过程；大力实施‘双证书’制度。为适应时代发展对人才的需求，增加职业教育的实用性，突出职业教育的特色，与国际职业教育模式逐渐接轨，培养出数以万计的高素质人才，不但要求学生在受教育期间文化水平得到提升，还要求其通过学习掌握一门乃至于几门职业技能，真正地创造出用得上、靠得住的高素质复合型人才。

职业教育分学历教育和非学历教育两种，其职业教育是实现职业教育大众化的重要途径。职业教育与普通高等教育的差别突出一点在于，普通高等教育培养的目标在于培养学生的分析问题、解决问题能力，以理论教学为主。而职业教育更加强调职业技能的培养与塑造，培养的目标既不是“白领”，也不是“蓝领”，而是二者的结合是“银领”。随着21世纪市场经济的快速发展，社会分工越来越精细，社会需要大量既懂得理论又能动手操作的人才，因此，职业教育的一个重要环节就是职业技能的培养。职业技能的培养模式有很多种，而职业技能资格的取得往往与职业资格考试紧密联系，因此国家也大力提倡“雙证式”的教育模式，从国外的成功经验来看，“双证式”教育模式使得学历教育的职业教育学生不但懂得必要的文化，同时拥有了一定的职业技能，大大缩短了从理论到实践的“磨合期”。职业教育的内容就有必要进行改革，在保证必需的文化素质教育的前提下，加大职业技能的培养，在目前一方面要在平时加强实践教学的比重，同时还要让学生在毕业时取得一定量的职业技能证书，那么职业证书的取得除了理论的传授之外，大量地有针对性的训练就显得必不可少了，题库建设的研究课题也就应运而生了。

题库建设的应用研究是一项系统的工程。首先，要对所要建立的题库要有一个很准确的定位，我们的研究重点放在了金融证券类相关职业资格能力考试上，有了一个比较准确的定位，其次，就是将金融证券类资格考试的类别进行了汇总，并筛选出与职业教育学生相适应的考试科目；再次，就资格考试的科目对教材进行选择并收集相关素材，建立题库初样；第四，对题库加以修饰并结合现代化教育手段，譬如，对题库的应用加以人机对答训练，题库的试卷生成，以及标准化考试模式的引进等等；最后，要对题库的使用效果加以评价并不断完善，使得题库形成一个动态的系统。

课题的研究方法。K.M.瓦尔沙夫斯在《科学工作者如何组织自己的劳动》一文中，他强调指出：“研究方法在很大程度上决定着研究的价值，就是说，正确的方法会提高研究的效率。过时的、考虑不周的或没列所有细节的方法则会使研究的价值受到影响，有时由于方法的选择和个别方法的制定不够仔细，会造成全部工作的返工，因此科学工作者必须细心确立（选择和独立制定）研究方法。就是说，要把进行研究所必需的方式方法通盘确定下来。”我们的题库课题首先采用了分类法对素材进行了整合与分类，确定哪些属于各类考试所通用的课程，比如财税金融等经济基础知识分为一大类，哪些属于独立考试的范畴，如证券从业人员资格考试科目为证券从业资格考试系列教材等等；其次，对采用了文献法，大量阅读相关文献，力图保证题库的涵盖量充分，保证题库的创新与实用性；再次，采用了案例分析法，将原本枯燥的理论知识还原为活生生的案例，通过案例分析，使得学生对理论知识掌握得更扎实、更牢固；另外，我们还采取了个案法，将重点的问题加以强化，突出重点、难点、知识点；当然，作为题库实验法是比不可少的，我们在采用实验法的过程中结合行动研究法与经验总结法对题库不断加以修正完善。

题库建设的过程控制。过程控制分事前控制、事中控制、事后控制。事前控制在前面我们已做以介绍，这里就不在赘述。事中控制主要作好三方面工作：第一，要先设计好实验的目标，如一次使用的时间控制在多少、一次练习的试题数量为多少、测试的结果多少分为及格，这些目标的制定一定要有规划，切不可无目的的实施；第二，实验过程的组织与实施，实验效果的优劣关键要看实践的过程，在实验的组织实施中，要保证计算机系统的正常运转、题库试题的妥善选择、学生的广泛参与等多个因素的结合才能达到预期的效果；第三，测试完毕，要对测试的效果加以评价，并形成反馈意见进入到事后控制过程，同时还要对试卷加以讲解、剖析、强化实验目的，实验才可完成。事后控制主要做好两方面工作，一方面是通过实验反馈回来的意见对题库要加以修正，比如试题的难易程度、考察知识点的针对性以及职业资格考试的新变化等等；另一方面，要对题库不断加以改进，力求保证题库的先进性、科学性、典型性，比如我们将试题统一一个模式改为加注不同等级星号（*）来确认难易程度、在题库素材中加入案例类型题等，使得题库更丰富、实用。

题库应用研究的使用效果。培养目标更明确，我们将“双证式”教育模式融入到本专业的课堂教学中，就是让学生在毕业时不但要得到毕业证，同时还要学到一定的本领，拥有一个或几个职业资格证书，题库的建设是为培养目标服务的；针对性更强，不论是日常的章节练习、单元测试还是模拟考试训练，都是为学生将来考取证书服务的，不但巩固了学习，同时为将来资格考试奠定了基础，可谓一举两得，通过不断的模拟考试，使得学生对职业资格考试的内容、题型、答题技巧很熟悉，克服了原先怯场、准备不充分等等情况的出现；效果更明显，通过题库的使用，我们发现学生主动学习的兴趣增强了，老师的工作效率也大大地提高了，学生不在把练习当成一种负担，反而在互相的比拼中提高了成绩；通过我们对题库建设的应用与研究为我院其他专业的题库建设提供了依据与经验，为其他专业开展题库建设开了一个好头。

题库建设存在的问题与不足。如何能随机生成避免重复的试卷，这个问题将是我们下一步研究的重点；再有就是随着职业资格考试的推广，考试的内容、范围逐年更新，加大出题以及录入的难度，面对此类问题的解决办法，只能随考试的变化而变化。■

【参考文献】

［１］中国证券业协会.证券市场基础知识.北京：中国财政经济出版社，2010

［２］中国证券业协会.证券发行与承销.北京：中国财政经济出版社，2010

［３］中国证券业协会.证券交易.北京：中国财政经济出版社，2010

［４］张尧学.教育部高教司司长张尧学畅谈中国高职教育十年发展变革.[EB/OL].http://www.tech.net.cn/page/N002/2009062300009.html. 2009-06-23

证券资格考试题库 篇4

1、 （  ）具有强制性、无偿性和固定性的特征，它既是筹集财政收入的主要工具，又是调节宏观经济的重要手段。

A．财政补贴

B．财政收入

C．国债

D．税收

2、下列经济学家中，（  ）于1952年系统提出证券组合管理理论。

A．特雷诺

B．夏普

C．詹森

D．哈理峥峦茨

3、 当两种证券的相关系数为（  ）时，可得到无风险组合。

A．0

B．1

C．-1

D．上述都不对

4、 下列不属于虚拟资本及其价格特性的是（  ）。

A．虚拟资本以有价证券形式存在

B．虚拟资本本身具有价值

C．股票、债券属于虚拟资本范畴

D．虚拟资本与实体资本相对

5、 （  ）是指各期数值逐期增加或逐期减少，呈现一定的变化趋势的时间数列。

A．随机性时间数列

B．平稳性时间数列

C．趋势性时间数列

D．季节性时间数列

6、行业分析法中，调查研究法的优点是（  ）。

A．只能对于现有资料研究

B．可以获得最新的资料和信息

C．可以预知行业未来发展

D．可以主动地提出问题并解决问题

7、 在财政收支平衡条件下，财政支出的总量也能扩大和缩小总需求。但财政支出的结构不会改变消费需求和投资需求的结构。（  ）

8、为了实现战略伙伴之间一体化的资产重组形式是（  ）。

A．购买资产

B．收购公司

C．收购股份

D．公司合并

多项选择题

9、消费指标包括（  ）。

A．金融机构存款总额

B．外商投资总额

C．城乡居民储蓄存款余额

D．社会消费品零售总额

10、 下列说法正确的有（  ）。

A．如果股票内部收益率小于必要收益率，则可购买该股票

B．运用现金流贴现模型估值时，投资者必须预测所有未来时期支付的股息

C．内部收益率就是指使得投资净现值等于零的贴现率

D．内部收益率实际上就是股息率

简答题

1、主板与中小企业板的集合竞价方式有什么不同？

答：主板市场的开盘集合竞价采用封闭式集合竞价方式，指在集合竞价过程中不披露任何信息，仅仅在集合竞价过程结束后披露价格和成交情况，证券资格考试：证券知识问答。

中小企业板的开盘集合竞价采用开放式集合竞价，指在开盘集合竞价期间，交易所主机即时揭示股票的开盘参考价格、匹配量和未匹配量等信息。

2、投资者如何进行要约收购？

答：投资者应仔细阅读《上市公司要约收购报告书》，关注报告书中的特别提示和收购目的等重要内容，并关注要约收购的生效条件，如果要约期满时满足生效条件则要约收购成功，否则要约失败，原预受申报不再有效。

3、委托申报以什么最先成交？

答：交易原则为价格优先，时间优先。对投资者申报的委托，电脑撮合系统首先考虑的是价格。例如：集合竞价中，相同时间的两笔委托进入电脑撮合主机，甲买入委托价高于乙买入委托价，则在进行集合成交处理时对符合条件的甲和乙委托，甲先成交；如果甲卖出委托价高于乙卖出委托价，则乙先成交。在价格都相同的情况下，以“时间优先”。上述如果甲和乙的委托价格相同，甲的委托比乙的委托先进入电脑，则甲先成交，证券从业资格考试《证券资格考试：证券知识问答》。另一种时间优先的情况，在连续竞价中，如果甲、乙的买卖委托符合撮合条件，甲委托先进入电脑，则以甲的委托价成交。比如：甲填买入委托价8.60元，为买盘最高价，乙填卖出委托价8.56元，为卖盘最低价，此时，如果甲在时间上比乙先委托进入电脑，则以甲价成交，二者成交价为8.60元。

4、怎样查询深交所网络投票结果？

答：为方便投资者查询在交易系统网络投票的结果，自11月28日起，投资者可在委托投票的券商处查询11月28日后的网络投票结果，此前的网络投票结果，可登录深交所互联网投票系统(wltp.cninfo.com.cn)查询。

5、股改中的“对价”和“送股”有何区别？例如，公司股改的方案中：“10股送3股”和“10股获付3股的对价股份”是否是一个意思？

答：对价是股权分置改革中非流通股股东和流通股股东的一种利益平衡方式，非流通股股东向流通股股东作出一定的对价安排，以此获得所持非流通股上市流通的权利。

在上市公司股权分置改革中，非流通股股东按照一定比例向流通股股东送股的行为，也属于对价安排中的一种。“10股送3股”的字面意思可能让部分投资者认为是上市公司送红股；而“10股获付3股的对价股份”的描述更为专业，一看就知道属于上市公司股权分置改革的对价安排，不会让投资者觉得有歧义。

6、证券营业部可以公开我的股东个人资料吗？

答：不可以。根据规定，证券交易所、证券公司、证券登记结算机构等必须依法为投资者开立的账户保密，除公检法机关因审理案件的需要，依法可以查询的情况外，不得泄露客户的账户情况。

证券考试题库 篇5

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、新股网上竞价发行中，投资者作为__，在指定时间通过证券交易所会员交易柜台，以不低于发行底价的价格及限购数量，进行竞价认购。A．卖方 B．买方 C．委托方 D．代理方

2、目前在我国尚不存在的基金是__。A．交易型开放式指数基金 B．基金中的基金 C．系列基金

D．上市开放式基金

3、对基金资产中的股票进行估值，应遵循的原则不包括__。A．配股和增发新股，按成本估值

B．不存在活跃市场的情况下，应采用估值技术确定投资的公允价值

C．存在活跃市场且估值日有市价的情况下，应采用市价确定投资的公允价值 D．基金管理公司应根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值

4、开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由（）负责办理。A．基金托管人 B．基金管理人

C．证券登记结算中心 D．证券公司

5、境外评估机构根据上市地有关法律、上市规则的要求，通常（）。A．要求对公司的所有资产和负债进行评估 B．对所有者权益进行评估

C．仅对公司的无形资产进行评估

D．仅对公司的物业和机器设备等固定资产进行评估

6、破产宣告以后，由__接管破产的股份有限公司。A．债权人 B．法院

C．上级主管部门 D．破产清算组

7、根据规定，基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于__元人民币。A．5000万 B．2000万 C．1000万 D．1亿

8、下列不是证券发行市场上的投资者的是__。A．人民银行 B．商业银行 C．保险公司 D．社会团体

9、根据相关规定，公司收购出售资产时，交易总额占公司最近经审计的资产总额__以上，应当由公司董事会批准，并向交易所报告并公告。A．5% B．8% C．10% D．12%

10、中国证监会自收到基金宣传推介的备案材料之日起__个工作日内，依法进行审查，出具是否有异议的书面意见。A．5 B．10 C．20 D．30

11、上市公司接受他人赠与资产的，如果该项资产的金额占上市公司最近1个会计经审计的合并报表总资产的比例达（）以上，应当按照有关规定履行信息披露和报告义务。A．30% B．35% C．40% D．50%

12、证券公司从事证券发行上市保荐业务应当向__申请保荐机构资格。A．中国证监会 B．国务院

C．证券业协会 D．证券交易所

13、证券公司应于每个会计结束后（）内以书面形式向上海证券交易所报送集合资产管理计划的单项审计意见。A．1个月 B．2个月 C．4个月 D．6个月

14、证券经营机构从事证券自营买卖的风险可分为（）。A．系统风险和非系统风险

B．市场风险、经营风险和合规风险

C．信用交易风险、交易差错风险、系统保障风险和其他风险 D．基本风险和非基本风险

15、投资于未上市的新兴中小型企业(尤其是新兴高科技企业)的承担高风险、谋求高回报的资本形态叫做__。A．风险资本 B．共同基金 C．单位信托等证券投资基金 D．虚拟资本

16、反映企业一定期间生产经营成果的会计报表是__。A．资产负债表 B．利润表

C．利润分配表 D．现金流量表

17、证券公司的主要业务内容有__。

A．代理证券发行、代理证券买卖、自营性证券买卖以及其他咨询业务 B．发行、自营和基金管理 C．承销、咨询和基金管理 D．股票、债券和基金管理

18、关于债券的到期期限与债券收益率的关系，以下说法错误的是__。

A．其他情况不变，债券的收益率与债券的期限成正比关系，期限越长，收益率越高 B．债券的期限越长，市场利率变化对其价格的影响越大，债券的利率风险越大，债券的收益率越高

C．其他情况不变，债券的收益率与债券的期限成反比关系，期限越短，收益率越高

D．其他情况不变，债券的期限越长，市场利率变化的不确定性越高，投资者要求的收益率越高

19、公司应当自作出减少注册资本决议之日起（）日内通知债权人，并于（）日内在报纸上公告。A．10；20 B．10；30 C．20；30 D．15；30

20、投资者购买可转换公司债券等价于（）。

A．同时购买了一个普通股票和一个对公司股票的看涨期权 B．同时购买了一个普通债券和一个对公司股票的看涨期权 C．同时购买了一个普通债券和一个对公司股票的看跌期权 D．同时购买了一个普通股票和一个对公司股票的看跌期权

21、采取私募方式发行，不需要使用严格的招股说明书，只需使用信息备忘录，原因是私募的对象一般是__。A．特定的投资者 B．个人投资者 C．专业的投资者 D．少数的投资者

22、根据相关的规定，目前我国证券登记实行__。A．自动申报制 B．申请人自愿原则

C．证券登记申请人申报制 D．证券公司代理制

23、外汇期货又称为__。A．货币期货 B．利率期货 C．汇率期货 D．债券期货

24、关于系数，下列说法错误的是__。A．系数是由时间创造的

B．系数是衡量证券承担系统风险水平的指数

C．系数的绝对值数值越小，表明证券承担的系统风险越小

D．系数反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性

25、一般意义上的优先股具有的特点之一是在发行时事先确定（）。A．固定收益额 B．固定股息率 C．预期收益率 D．偿还方式

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、目前，我国基金大部分按照__的比例计提基金管理费。A．1% B．1.5% C．2% D．2.5%

2、下列不属于债券投资面对的赎回风险来源的是__。A．流动性风险

B．可赎回债券的利息收入具有很大的不确定性

C．债券发行人往往在利率走低时行使赎回权利，从而加大了债券投资者的再投资风险 D．由于存在发行者可能行使赎回权的价位，因此限制了可赎回债券的上涨空间，使得债券投资者的资本增值潜力受到限制

3、两种证券(A和B)组合(F)中，rF=-1，说明__。A．A、B完全正相关 B．A、B完全负相关 C．A、B完全不相关 D．A、B不完全正相关

4、关于基金托管费计提标准，以下说法正确的是__。A．通常基金规模越大，基金托管费越高

B．开放式基金根据基金契约的规定比例计提，通常低于2.5‰ C．目前，我国封闭式基金根据2.5‰的比例计提

D．基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系

5、下列关于股指期货的套利方式的说法，不正确的是__。A．期现套利

B．期货合约的跨期套利 C．价差套利 D．指数套利

6、流通国债是指可以在流通市场上交易的国债，它的特征有__。A．自由转让

B．主要吸收储蓄资金 C．通常不记名 D．自由认购

7、（）是规定债券发行人和债权人权利和义务的文件。A．发行合同书 B．责任书 C．信托证书 D．责任保证书

8、下面选项中，__不属于境外上市外资股。A．H股 B．N股 C．B股 D．S股

9、按照现行有关规定，上海证券交易所B股结算费的收取标准为__。A．成交金额的0.1% B．成交金额的0.05% C．成交金额的0.05%，不超过500美元 D．成交金额的0.05%，不超过500港元

10、从近年来我国开放式基金的发展看，以下说法错误的是__。A．基金品种日益丰富，基本涵盖了国际上主要的基金品种 B．营销和服务创新活跃

C．封闭式基金和开放式基金的发展齐头并进 D．法律规范进一步完善

11、如果股票价格波动越大，则投资组合的算术平均收益率与几何平均收益率之间的差异（）。A．越大 B．越小 C．不变

D．不能确定

12、国际债券同国内债券相比，其特殊性表现在__。A．资金来源广、发行规模大 B．存在利率风险 C．存在汇率风险 D．有国家主权保障

13、美国Whitebeck和Kisor用多重回归分析法发现的美国股票市场在 1962年6月8日的规律中建立了市盈率与__的关系。A．收益增长率 B．股息支付率 C．市场利率

D．增长率标准差

14、股票发行采取溢价发行的，股票的发行价格由__确定。A．证监会 B．发行人 C．主承销商

D．发行人与承销的证券公司协商

15、证券登记结算机构应采取以下措施保证业务的正常进行__。A．具备必备的服务设备和完善的数据安全保护措施 B．建立健全的业务和财务安全防范管理措施 C．建立完善的风险管理系统

D．重要原始凭证保存期不少于20年

16、可转换公司债是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券。这种债券享受转换特权，在转换前与转换后的形式分别是__。

A．股票、公司债 B．公司债、股票 C．都属于股票 D．都属于债券

17、在证券经纪业务中，证券经纪商应该承担的义务包括__。A．按规定与客户签订《证券交易委托代理协议书》 B．坚持客户适当性管理原则 C．忠实办理受托业务

D．向其他利益企业提供客户资料

18、证券公司应当于每个交易日__前向交易所报送当日各标的证券融资买入额、融资还款额、融资余额，以及融券卖出量、融券偿还量和融券余量等数据。A．21:00 B．22:00 C．18:00 D．24:00

19、回购交易到期反向成交时，由__电脑系统自动产生一条反向成交记录。A．证券公司 B．交易所

C．登记结算机构 D．交易双方

20、下列各项属于消极型策略的是__。A．买入并持有策略 B．恒定混合策略

C．投资组合保险策略 D．动态资产配置策略

21、技术分析利用过去和现在的成交量和成交价资料来分析预测市场未来走势的工具主要有__。A．图形分析 B．财务分析

C．产品技术分析 D．指标分析

22、关于证券中介机构，下列叙述正确的是__。

A．证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类 B．证券经营机构指专营证券业务的金融机构 C．证券服务机构的设立需要按照证券法规和工商法规的要求办理注册 D．从事证券服务业务必须得到中国证监会和有关监管部门批准

23、我国目前存在着两种滚动交收周期，其中为__。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 E．T+4

24、在不允许卖空的情况下，当两种证券的相关系数为__时，可以通过按适当比例买入这两种证券，获得比这两种证券中任何一种风险都小的证券组合。A．-1 B．-0.5 C．0.5 D．1

25、下列关于货币市场基金的收益分配，说法错误的有__。

A．投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的收益 B．每周一至周四进行收益分配时，仅对当日收益进行分配

证券考试题库 篇6

2、下列关于公司设立方式的说法中，正确的有（）。A．发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 B．发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 C．募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 D．募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

3、违反《证券公司监督管理条例》的规定，责令改正，给予警告，没有违法所得或违法所得不足10万元的，处以10万元以上60万元以下的罚款的情形有（）。A．证券公司未按照规定编制并向客户送交对账单，或者未按照规定建立并有效执行信息查询制度

B．证券公司、资产托管机构、证券登记结算机构违反规定动用客户担保账户内的资金、证券 C．资产托管机构、证券登记结算机构对违反规定动用客户担保账户内的资金、证券的申请、指令予以同意、执行

D．资产托管机构、证券登记结算机构发现客户担保账户内的资金、证券被违法动用而未向国务院证券监督管理机构报告

4、《中华人民共和国公司法》规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由（）决议；公司章程对投资或者担保总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。A．监事会 B．理事会

C．董事会或股东大会 D．股东大会或股东会

5、证券、期货投资咨询业务的界定包括（）。

A．通过电话传真，电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务 B．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务 D．中国证券业协会认定的其他形式

6、证券业协会根据《证券业从业人员资格管理办法》及中国证监会有关规定制定的（），应当报中国证监会批准。A．证券业从业资格考试办法 B．考试大纲

C．执业证书管理办法 D．执业行为准则

7、期货交易所不能从事的业务有（）。A．信托投资 B．股票投资 C．国债投资

D．自用不动产投资

8、证券公司自营业务的投资决策机构负责确定的事项包括（）。A．资产配置策略 B．自营业务规模 C．可承受的风险限额 D．投资品种

9、参与转融通业务应当遵循的原则有（）。A．平等 B．自愿 C．公平D．诚实信用

10、证券金融公司进行（）操作时，应当经证监会批准。A．变更公司名称 B．增加注册资本 C．制定公司章程 D．签订业务合同

11、下列属于变相公开发行证券特征的有（）。

A．非公开发行股票及其股权转让采用广告、公告、广播等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的

B．公司股东自行或委托他人以公开方式向社会公众转让股票

C．向特定对象转让股票．未经中国证监会核准，转让后公司股东累汁超过200人的 D．非公开发行证券不得采用广告、公开劝诱公开方式

12、基金监督机构包括（）。A．中国证监会 B．商业银行 C．证券公司

D．证券投资咨询机构

13、上市公司及其（）或者其他关联人单独或者合谋，利用信息优势，操纵该公司证券交易价格或者证券交易量的，应予立案追诉。A．高级管理人员 B．实际控制人 C．董事 D．控股股东

14、下列属于合格投资者的是（）。

A．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 B．个人或者家庭净资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币 D．公司、企业等机构金融资产不低于1000万元人民币

15、下列属于证券经纪业务特点的有（）。A．证券经纪商的中介性 B．业务对象的针对性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

16、财务顾问及其有关人员应当配合中国证监会及其派出机构的检查工作，提交的材料应当（），不得以任何理由拒绝、拖延提供有关材料。A．真实 B．准确 C．完整 D．及时

17、证券公司发行与承销业务的主要法律法规包括（）。A．《中华人民共和国证券法》 B．《证券发行上市保荐业务管理办法》 C．《证券公司内部控制指引》 D．《证券投资顾问业务暂行规定》

18、下列属于证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务应当符合的监管要求的有（）。

A．在公司营业场所、公司网站、中国证券业协会网站公示信息

B．将“荐股软件”销售(服务)协议格式、营销宣传、产品推介等材料报住所地证监局和中国证券业协会备案

C．公平对待客户，不得通过诱导客户升级付费等方式，将相同产品以不同价格销售给不同客户

D．遵循客户适当性原则，制定了解客户的制度和流程，对“荐股软件”产品进行分类分级，并向客户揭示产品的特点及风险，将合适的产品销售给适当的客户

19、根据《中国证券业协会诚信管理办法》的规定，处分处罚信息包括（）。A．受处罚处分机构或个人名称 B．受处罚处分机构责任人 C．处罚处分时间 D．处罚处分类比

20、证券公司应当以提供网上查询、书面查询或者在营业场所公示等方式，保证客户在证券公司营业时间内能够随时查询证券公司（）的姓名、执业证书、证券经纪人证书编号等信息。

A．全体员工

B．经纪业务经办人员 C．证券经纪人 D．实习或见习人员

21、下列选项中，不得注册为投资主办人的情形有（）。A．不符合申请投资主办人注册规定的条件 B．被监管机构采取重大行政监管措施未满两年 C．未通过证券从业人员年检

D．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内

22、在证券自营业务中，不得（）。

A．将自营业务与资产管理业务、经纪业务混合操作 B．以他人名义开立自营账户

C．使用非自营席位从事证券自营业务 D．超比例持仓或操纵市场

23、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．违约责任

24、证券公司的风险监控体系要求加强自营业务人员的职业道德和诚信教育，强化自营业务人员的（）。A．保密意识 B．合规操作意识 C．风险控制意识 D．风险杜绝意识

25、证券公司实施重整的，重整计划涉及（）事项时，应当报经中国证监会批准。A．变更业务范围 B．变更主要股东 C．变更公司形式 D．公司合并、分立

26、下列选项中，属于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪构成要件的有（）。A．客体要件 B．客观要件 C．主体要件 D．主观要件

27、从事转融通业务及相关活动，应当遵循的原则有（）。A．公正 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

28、在信息披露行为中，不得单独作为不予处罚情形认定的有（）。A．受他人胁迫参与信息披露违法行为 B．不直接从事经营管理

C．配合证券监管机构调查且有立功表现 D．任职时间短、不了解情况

29、下列选项中，属于背信运用受托财产罪犯罪主体的有（）。A．证券公司 B．商业银行 C．期货交易所 D．期货经纪公司

30、期货交易所的职责包括（）。A．提供期货交易的场所、设施和服务 B．设计期货合约、安排期货合约上市 C．组织、监督期货交易、结算和交割 D．制定和执行风险管理制度

31、下列属于非法集资类犯罪立案追诉标准的是（）。A．个人集资诈骗，数额在10万以上的 B．单位集资诈骗，数额在50万元以上的

C．与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券或者期货合约交易

D．个人或者单位，当日连续申报买入或者卖出同一证券、期货合约并在成交前撤回申报

32、下列关于公司设立方式的说法中，正确的有（）。A．发起设立只适用于有限责任公司，不适用于股份有限公司 B．发起设立既适用于有限责任公司，也适用于股份有限公司 C．募集设立只适用于股份有限公司，不适用于有限责任公司 D．募集设立既适用于股份有限公司，也适用于有限责任公司

33、董事和高级管理人员在任何情况下都不得有的行为包括（）。A．挪用公司资金

B．将公司资金以其他个人名义开立账户存储

C．将公司资金借贷给他人或者以公司资产为他人提供担保 D．与本公司订立合同或者进行交易

34、证券投资者保护基金的资金可以运用于（）。A．银行存款 B．购买国债

C．购买中央银行债券

D．购买中央级金融机构发行的金融债券

35、有权对存放在本机构的客户的交易结算资金、委托资金和客户担保账户内的资金、证券的动用情况进行监督的机构有（）。A．指定商业银行 B．证券登记结算机构 C．资产托管机构 D．证券交易所

36、收购要约的期限可以是（）日。A．20 B．35 C．50 D．65

37、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动时，禁止事项有（）。

A．代理投资人从事证券、期货买卖 B．向投资人承诺证券、期货投资收益

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

38、申请人在进行首次注册时，要根据自己从事证券投资咨询业务具体类别选择注册登记为（）。A．证券投资师 B．证券投资顾问 C．证券分析师 D．证券分析顾问

39、证券公司设立行使公司经营管理职权的机构，其成员不可以是（）。A．董事会秘书 B．经理 C．职工代表 D．独立董事

40、境内自然人申请开立证券账户，需提供的材料有（）。A．本人有效身份证明文件及复印件 B．单位介绍信或街道证明

C．客户本人填写的《自然人证券账户注册申请表》 D．住址证明

41、证券经纪人在执业过程中，不得有（）行为。A．在执业过程中索取或收受客户的款项和财物 B．代客户在相关合同、协议、文件等资料上签字 C．向客户充分提示证券投资的风险

D．向客户提供非由所服务证券公司统一提供的研究报告

42、《公司法》保护的（）的合法权益。A．股东 B．总经理 C．债权人 D．职工

43、下列关于证券市场的法律法规层次的说法中，正确的是（）。A．法律效力最低的是由证券交易所、中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则 B．法律效力最高的是由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定并颁布的法律 C．法律效力最高的是由证券监管部门和相关部门制定的规范性文件 D．法律效力最高的是由证券交易所、由中国证券业协会及中国证券登记结算有限公司制定的行业自律规则

44、证券公司参与区域性市场，应守法合规，遵守区域性市场相关管理规定和业务制度，遵循（）原则，并做好风险控制工作。A．公开 B．平等 C．自愿 D．诚实信用

45、有下列（）情形的人员，不得注册为投资主办人。A．被监管机构采取重大行政监管措施未满2年 B．未通过证券从业人员年检

C．尚处于法律法规规定或劳动合同约定的竞业禁止期内 D．已取得证券从业资格

46、客户可以通过（）向期货公司下达交易指令。A．电话 B．书面 C．互联网 D．QQ

47、证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议，并载明（）。A．当事人的名称、住所及法定代表人姓名

B．代销、包销证券的种类、数量、金额及发行价格 C．代销、包销的期限及起止日期 D．违约责任

48、公司的财产包括（）。A．动产 B．不动产

C．货币组成的有形财产 D．货币组成的无形财产

49、非公开发行股票及其股权转让采用（）等公开方式或变相公开方式向社会公众发行的，则构成变相公开发行股票。A．网络 B．公开劝诱 C．说明会 D．公告

50、下列属于证券经纪业务特点的有（）。A．证券经纪商的中介性 B．业务对象的针对性 C．客户指令的权威性 D．客户资料的保密性

51、下列关于证券投资顾问业务与财务顾问、证券承销保荐业务关系的说法中，正确的有（）。

A．证券公司经核准可以从事与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务 B．投资咨询机构、财务顾问机构从事证券服务业务，须经国务院证券监督管理机构批准 C．根据《中华人民共和国证券法》，证券投资咨询和财务顾问业务应当集中管理 D．证券业内通常将财务顾问业务纳入投资银行业务范畴

52、违反《中华人民共和国证券法》的相关规定，法人以他人名义设立账户或者利用他人账户买卖证券的，应给予的处罚是（）。A．责令改正

B．没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款

C．没有违法所得或者违法所得不足3万元的，处以3万元以上30万元以下的罚款

D．对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以3万元以上10万元以下的罚款

53、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券犯罪侵犯客体的是（）。A．国家对证券市场的管理制度 B．股东的合法权益 C．债权人的合法权益 D．公众的合法权益

54、下列关于股份有限公司责任的说法中，正确的有（）。A．股东以自身财产对公司债务承担责任 B．公司以全部财产对公司债务承担责任 C．股东以认购股份对公司债务承担责任 D．公司以未分配利润对公司债务承担责任

55、符合（）条件的证券公司可以成为转融通借人人。A．具有融资融券业务资格，且业务运作规范

B．业务管理制度和风险控制制度健全，具有切实可行的业务实施方案 C．技术系统准备就绪 D．具有财务顾问业务资格

56、发布证券研究报告的相关人员进行上市公司调研活动，应当符合的要求包括（）。A．在证券研究报告中使用调研信息的，应当保留必要的信息来源依据 B．应主动寻求上市公司相关内幕信息或者未公开重大信息 C．事先履行所在证券公司、证券投资咨询机构的审批程序 D．不得向证券研究报告相关销售服务人员、特定客户和其他无关人员泄露研究部门或研究子公司未来一段时间的整体调研计划、调研底稿，以及调研后发布证券研究报告的计划、研究观点的调整信息

57、证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，应当提交的文件有（）。A．身份证 B．学历证书

C．中国证监会同意印制的申请表

D．参加证券、期货从业人员资格考试的成绩单

58、欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是（）。A．单一客体 B．复杂客体

C．国家对证券市场的管理制度 D．投资者的合法权益

59、证券公司向客户推介金融产品时，应当了解客户的（）等基本情况，评估其购买金融产品的适当性。A．风险承受能力

B．投资目标、风险偏好 C．身份、财产和收入状况 D．金融知识和投资经验

60、证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。A．融资融券业务资格申请书

B．股东会关于经营融资融券业务的决议

C．负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件

D．中国证监会出具的关于融资融券业务方案和内部管理制度已通过专业评价的证明文件 61、下列关于诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的说法中，正确的是（）。A．该罪是一种故意的行为

B．该罪所侵害的客体是简单客体

C．该罪客观表现为提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约

D．过失不能构成该罪

62、欺诈发行股票、债券罪侵犯的客体是（）。A．单一客体 B．复杂客体

C．国家对证券市场的管理制度 D．投资者的合法权益

63、下列选项中，属于合格投资者的是（）。A．个人或者家庭金融资产合计不低于200万元人民币 B．个人或者家庭金融资产合计不低于100万元人民币 C．公司、企业等机构净资产不低于2000万元人民币 D．公司、企业等机构净资产不低于1000万元人民币

64、在股票直接投资业务中，直投子公司可以开展的业务有（）。

A．使用自有资金或设立直投基金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 B．使用借来资金，对企业进行股权投资或与股权相关的债权投资 C．为客户提供与股权投资相关的投资顾问、投资管理、财务顾问服务 D．经中国证监会认可开展的其他业务 65、证券公司、证券投资咨询机构和其他财务顾问机构不得担任财务顾问的情形有（）。A．最近24个月内存在违反诚信的不良记录

B．最近24个月内因执业行为违反行业规范而受到行业自律组织的纪律处分 C．最近24个月被诫勉谈话的

D．最近24个月内因违法违规经营受到处罚或者因涉嫌违法违规经营正在被调查 66、信息公开的内容包括（）。A．上市公告书 B．中期报告 C．报告 D．临时报告

67、下列选项中，属于欺诈发行股票、债券罪立案追诉标准的有（）。A．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 B．转移或者隐瞒所募集资金的 C．利用募集的资金进行违法活动的 D．发行数额在100万元以上的

68、证券经纪业务的构成要素包括（）。A．证券经纪商 B．委托人 C．证券交易所 D．证券交易的对象

69、证券公司从事财务顾问业务，应建立的制度有（）。A．管理制度 B．内部隔离制度 C．尽职调查制度 D．询问制度 70、（）违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，中国证监会可以根据情节严重的程度，采取证券市场禁人措施。A．发行人

B．上市公司的董事 C．上市公司的监事

D．上市公司的一般工作人员

71、证券公司、资产托管机构应当为集合资产管理计划单独开立（）。A．证券账户 B．证券交易账户 C．资金账户 D．资金交易账户

72、证券经纪商一旦和客户建立了买卖委托关系，就有责任向客户提供及时、准确的信息和咨询服务，这些咨询服务包括（）。A．公司和行业的研究报告 B．上市公司的详细资料

C．有关股票市场变动态势的商情报告 D．经济前景的预测分析和展望研究

73、下列属于证券、期货投资咨询业务的是（）。

A．接受投资人或者客户委托，提供证券、期货投资咨询服务 B．举办有关证券、期货投资咨询的讲座、报告会、分析会等

C．在报刊上发表证券、期货投资咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券、期货投资咨询服务

D．通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券、期货投资咨询服务

74、首次公开发行股票的发行人和主承销商应当在发行和承销过程中公开披露的信息包括（）。

A．网上申购前披露每位网下投资者的详细报价情况 B．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价方式 C．在发行结果公告中披露获配机构投资者名称

D．招股意向书刊登首日在发行公告中披露发行定价程序 75、单位有下列（）行为的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予纪律处分，并处1万元以上10万元以下的罚款。

A．以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易量的 B．为影响期货市场行情囤积实物的

C．有中国证监会规定的其他操纵期货交易价格行为的

D．蓄意串通，按事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者期货交易量的

76、上市公司董事会秘书的职责包括（）。A．负责公司股东大会的筹备和文件保管 B．负责公司董事会会议的筹备和文件保管 C．负责公司股权管理

D．办理信息披露事务等事宜

77、构成诱骗投资者买卖证券、期货合约罪的主体包括（）。A．证券交易所的从业人员 B．期货交易所的从业人员 C．证券业协会的工作人员 D．银行工作人员

78、证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的禁止事项包括（）。

A．向投资人承诺证券、期货投资收益

B．与投资人约定分享投资收益或者分担投资损失

C．利用咨询服务与他人合谋操纵市场或者进行内幕交易 D．代理投资人从事证券、期货买卖 79、经纪业务的禁止行为包括（）。

A．不得为客户股票申购和交易提供融资、融券，从事信用交易 B．不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人或者作为担保物

C．不得侵占、损害客户的合法权益

D．不得违背客户的指令买卖证券或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量和时间的全权委托

80、经国务院证券监督管理机构批准，证券公司可以经营（）。A．证券经纪业务 B．证券投资咨询业务 C．证券承销与保荐业务 D．证券资产管理业务

81、证券投资者保护基金管理机构应当按照国家规定（）。A．收购债权

B．弥补客户的交易结算资金

C．可以对证券投资者保护基金的使用情况进行检查 D．对证券公司的违法行为立案稽查并予以处罚

82、发行股票、债券犯罪的刑事立案追诉标准有（）。A．发行股票发行数额在500万元以上的

B．伪造、变造国家公文、有效证明文件或相关凭证、单据的 C．利用募集的资金进行正常经营活动的 D．转移或者隐瞒所募集资金的

83、证券经纪商是证券市场的中坚力量，其作用主要表现在（A．充当证券买卖的媒介 B．提供咨询服务 C．直接买卖证券

D．擅自改变委托人的意愿

证券考试题库 篇7

关键词：证券；投资合同；功能监管

一、问题的提出

证券是记载着民事财产权利的特殊书证，多数国家和地区的证券法都对证券范围依照功能标准作出不完全列举。所谓功能标准是指按照某种权利证书是否符合证券的基本属性和功能来判断其应否归属于证券，而不是按照该证书是否被冠以证券之名而进行判断。

在1999年我国《证券法》制定之初，立法者便对证券采取了单一列举式的定义方式，即我国《证券法》调整下的“证券”包括股票、公司债券、政府债券、证券投资基金份额和国务院依法认定的其他的证券。事实上，此种“窄定义”的立法模式一方面是受1997年亚洲金融危机的影响，社会主流意识是防范金融风险，因此在立法上限制了证券的种类；另一方面也是各政府部门相互博弈和妥协的产物，具有较强的“实验性”。法律赋予政府确认“其他证券”的权利，其本身却不作认定，其背后的立法理念是希望政府在监管中不断累积经验，将新的证券品种纳入到《证券法》的调整范围。

然而，在2005年该法修改时，对法律调整的证券种类仅增加了证券投资基金份额一种。关于证券衍生品种的法律适用，证券法规定由国务院依照本法的原则认定。实践中，仅有中国银监会在部门规章的层次上于2004年《金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法》第3条中规定衍生产品是一种以远期期货掉期（互换）和期权为基本种类的金融合约，或者是包含上述一种或多种特征的结构化金融工具。修改后的证券法实施以来，国务院并未根据法律授权认定过其他证券的种类。总体上，我国目前证券法中的证券概念是以股票、债券为基本类型，相关证券发行交易中的强制性信息披露、禁止不当交易法律责任等制度也基于此种证券概念的界定而构建。由于我国《证券法》上对证券的定义较为狭窄，由此引发了一系列的制度性缺陷：

1.不能满足市场的投融资需求

企业融资的途径分为直接融资和间接融资两种方式，目前中小企业普遍面临融资难的问题，但舆论普遍把矛头指向了银行贷款这一间接融资途径，而忽略了直接融资的作用。这一问题直接导致的后果就是我国长期存在的非法集资问题，法院在司法实践中遇到投资合同等新型融资工具时往往不知所措，于是简单地归纳进非法集资的口袋中。此举既限制了企业获得融资的正当需求，也使得投资者丧失了多样的投资理财方式。关于这一点，早就有学者指出，我国《证券法》确定的“证券”的狭窄定义最大的问题在于：限制了市场的证券品种和市场层次，限制了交易的多样性和相关性，使得中小企业不能利用证券市场融资。尽管现行的《证券法》赋予了国务院认定新型证券的权力，以适应资本市场迅速发展的需要。但这种立法选择也受到非议，因为无论是由国务院认定是否属于证券，还是由国务院制定相关的管理办法，它固然体现了政府依法监管证券发行和交易的原则，却无法阻止证券市场参与者不断创设新型“实质证券”的实践。

2.不利于实现保护投资者的政策目标

虽然我国《证券法》上规定的法定证券种类过少，但是社会实践却发展出了例如银行理财产品、资产证券化产品、信托产品等形形色色的金融产品，当投资者购买此类产品发生法律纠纷的时候，就不能依靠《证券法》获得救济。在司法实践中，法院只能用合同法、侵权法等民事基本法律并参照监管部门的行政规章作出裁判。但是这对保护投资者的利益是极为不利的，因为合同法、侵权责任法等基本民商事法律不是证券投资领域的专门法律，没有对证券交易的特殊性作出规定，使当事人提高了举证成本。而《证券法》作为专门类的证券法律，为保护投资者设立了诸如强制性的信息披露、禁止虚假陈述、内幕交易以及操纵市场等制度，其规定的归责原则、举证责任分配较民事基本法律更为具体，从而更便于投资者寻找司法救济。

3.民间融资合法化问题

民间金融作为一种非正式金融，常常被纳入间接融资的监管之下，直接导致的后果便是：如果资金募集者想要使自己集资行为合法化，就必须成立满足特定条件的存款类金融机构。纵然目前监管部门已经放开了民间资本成立民营银行的限制，但是民营银行的成立条件仍然严格，一般的资金募集者不可能满足这样的要求。况且如果资金募集者是将资金用于自己的生产经营，其完全没有必要成立专门的存款类金融机构。

如果我们通过扩大“证券”的定义将此类具有实质意义的权利凭证纳入到直接融资的监管之下，例如将“非法集资解释”第2条列举的11种非法吸收资金的情形定性为实质性的证券，有还本付息承诺的，则可以构成债券；如果没有还本付息承诺的，则可能构成股票。就能为民间融资合法化找到新的思路，民间正常投融资需求才能得到满足。

二、证券法定义的域外比较

美国1933年《证券法》和1934年《证券交易法》中对“证券”的定义相当宽泛。1933年《证券法》列举了包括票据、股票、公债、公司信用债券等几十种品种。同时，美国联邦最高法院采用了著名的“Howey检验标准”判定一项合同是否属于《证券法》上的“证券”，凡是满足以下四要素的都属于“证券”，分别是：①利用钱财进行投资；②投资于一个共同事业；③仅仅由于发起人或第三方的努力；④期望自己获得利润。由此赋予了法院在案件审理过程中认定新证券种类的权力。

事实上，近年来全球出现一种金融投资商品统一立法的发展趋势。各国纷纷在原有的列举式的规定之外，引入一般性证券概念。英国于2000年通过的《金融服务与市场法》的投资商品定义包括“存款、保险合同、集合计划投资单位、期权、期货以及预付款合同等”。日本于2006年全面修改《证券交易法》并制定了《金融商品交易法》，扩大“有价证券”范围，导入集合投资计划，扩大金融衍生品的交易范围。

综上可知，欧美、日韩等发达国家的证券法都采取了“宽”定义的方式，将大量的融资行为纳入了《证券法》的调整范围。其背后的逻辑是：一方面，若相关金融工具无其他法律规制，则可能适用证券法的规定，以防止出现投资者利益保护的法律适用真空，从而通过证券法律监管的介入弥补证券市场所存在的不完全竞争、外在性、公共物品和非公平性等一系列缺陷因素；另一方面，则通过实行适度性监管的方法解决监管失灵问题，降低监管的成本以及消除监管的危害性。由此实现了保护投资者、扩大市场证券品种和市场层次的目的，既增加了投资者的积极性，也增强了证券市场与经济发展的相关性，值得我国立法者借鉴和学习。

三、对我国证券法修改的相关建议

《证券法》作为规范直接融资手段的核心法律，对资本市场的良性发展具有举足轻重的作用。但《证券法》对证券采取的窄定义的方式却导致了一系列的制度难题，因此有必要进行以下的相关改革：

1.扩大《证券法》上列举的法定证券种类，引入一般性证券定义

我国《证券法》上规定的证券种类包括股票、公司债券、政府债券、证券投资基金份额，为了适应不断扩大的市场投融资需求，应当扩大证券的法定种类。同时，借鉴美国或者日本的模式，导入投资合同或者集合投资计划的抽象化定义，以作为证券的概括性定义。在对证券作概括定义时，可以借鉴美国立法和司法上的成熟经验，把判断重心围绕于投资者是否将财产（包括货币资金等）委托给他人管理，以及在多大程度上将其财产委托给他人管理；投资人在对他人管理的集体监督上是否存在实际困难，以及面临的实际困难有多大。

2.由金融市场的机构监管模式向功能监管模式转变

机构监管向功能监管模式转变的实现和扩大证券范围具有联动关系。我国证券监管长期以来一直都是机构监管的模式，难以面对实践中出现的各类新兴金融工具的挑战，而功能监管模式的核心理念就是就是维护一种广义上的证券，消除信息不对称带来的市场失灵，从而充分保护投资者尤其是公众投资者的利益，因此有必要逐渐实现功能监管型的证券监管制度。

3.赋予法官认定“证券”更大自由裁量权，积累有效操作经验