证券投资顾问考试大纲（共11篇）
证券投资顾问考试大纲 篇1
不够考试题：
1.什么是合规经营？
2.营销人员的禁止行为？（至少回答四项）
3.如何界定员工隔离墙中的位置？
4.研发报告的发布审阅机制如何实施？
5.建立有效的客户营销及咨询服务的录音确认制度包括哪几项？
6.2011年对咨询机构正式实施的两个业务新规是什么？
答案：
第一题：合规经营是指公司所有经营活动均依照合规管理规定和其他项业务管理的规定，符合公司制定下发的各项内部合规管理制度规定的总称。
第二题：
1、从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动；
2、编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息；
3、损害社会公共利益、容维投资顾问有限责任公司或者他人的合法权益；
4、从事与其履行职责有利益冲突的业务；
5、贬损同行或以其它不正当竞争手段争揽业务；
6、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂；
7、买卖法律明文禁止买卖的证券；
8、违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺；
9、隐匿、伪造、篡改或者毁损交易记录；
10、泄露客户资料；
11、夸大、不实营销宣传行为；
12、承诺保守收益、明示或暗示投资收益行为；
13、委托理财、代客操盘、委托交易行为；
14、中国证监会、协会禁止的其他行为。
第三题：根据各部门的业务性质以及每个员工岗位职责，明确划分每个员工在信息隔离墙中的位置。
1.公司研究发展中心的研发人员属于墙内员工。
2.公司业务营销部门以及投资顾问中心等部门的员工属于墙外员工。
3.墙上员工，包括公司高级管理人员、合规部等员工。
第四题：公司证券研究报告发布审阅机制，在研发中心发布证券研究报告之前，由研发中心证券研究报告质量管理人员对证券研究报告进行质量管理，防范研发报告出现具体证券品种、具体价位、引用不实报导及不规范用语。在由合规管理人员对证券研究报告涉及的合规管理事项进行合规审查。除本公司证券研究报告质量管理人员、合规管理人员外，公司其他部门以及其他人员均不得在发布前审阅证券研究报告。
第五题：
1.业务开通前以录音形式进行风险提示。
2.业务营销过程全程录音。
3.客户认可“盈亏责任自负”的确认性文件。
第六题：
1.证券投资顾问业务暂行规定。
2.发布证券研究报告暂行规定。
证券投资顾问考试大纲 篇2
2002年5月1日, 我国证券市场对佣金制度进行了市场化方向改革, 改固定佣金为最高上限向下浮动制度。自此证券公司向客户收取的佣金逐年下降, 尤其是近两年。根据协会最新公布的2011年证券公司经营数据, 我们可以估算出券商行业目前的平均佣金率为0.635‰, 与2010年相比, 下降幅度达到51%。而一般认为券商的保本佣金率也应在0.3‰的水平。券商之间的恶性竞争极大压缩了自己的利润, 长此下去, 对行业发展极为不利。为了终止这种低层次的竞争, 提升证券机构服务水平, 证监会于2011年1月1日颁布了《证券投资顾问业务暂行规定》 (以下简称《暂行规定》) , 鼓励券商开展证券投资顾问业务, 并将证券投资顾问业务定义为证券机构接受投资者委托, 按照约定向投资者提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务, 辅助投资者作出投资决策, 并直接或间接获取经济利益的经营活动。
证券投资顾问业务的积极作用
1. 投资顾问业务将对客户资产保值增值起到积极作用
与普通投资者自主投资相比, 由投资顾问提供投资咨询可提高投资成绩。投资顾问与普通投资者相比有诸多优势。首先, 投资顾问具有信息优势。投资顾问会时刻关注国际、国内、行业及具体公司的发展动向, 会比普通投资者更早获取到有价值的信息。其次, 投资顾问具有专业优势, 能对信息进行比较准确的解读。《暂行规定》规定, 投资顾问必须具有投资咨询执业资格, 该资格的取得要求申请人必须对投资知识进行系统学习, 通过相关课程考试, 并具有2年以上从业经验。再次, 投资顾问具有强大的券商后台研究支持。券商的研究部门会对宏观经济、产业发展动向、具体公司经营情况进行调研, 并及时将相关研究成果传递给投资顾问。
2.投资顾问业务可以抑制券商之间的过度价格竞争, 提高竞争水平
我国近年券商佣金大战的主要原因是产品同质化, 各个券商提供的都主要是通道服务。根据豪泰林模型的结论, 同质产品在竞争市场环境下的均衡价格等于企业产品的边际成本, 如果增加产品的差异, 企业就可取得一定的市场势力, 提高产品价格至边际成本之上。券商开展投资顾问业务后, 由于投资顾问本身服务能力及券商后台支持的差异, 就可借服务的高质量提高佣金率。比如国信证券泰然九路营业部是最早一批推出该业务的机构, 该部投资顾问众多, 部分投资顾问能力非凡, 在时下收取的佣金就接近上限。券商开展投资顾问业务后, 必然会本着专业化原则, 积极培育有市场影响力的投资顾问, 以专业咨询、高质量的研究成果及快速的信息争取客户, 培养核心竞争力。如果投资顾问业务得到全面开展, 经纪业务成功转型, 那么券商之间的恶性价格竞争将转变为服务方面的竞争, 这将是我国证券业的一次飞跃。
3.投资顾问业务可以促进资源的合理流动, 提高资源配置效率
证券市场的一个基本功能是对资源进行配置, 但资源的合理配置需要证券价格的引导。证券价格高, 企业筹资能力就强;反之就低。经营好、发展潜力大的公司投资者对其预期收益高, 买入者众, 价格就高;经营差、没有发展前景的公司投资者预期收益低, 买入者寡, 价格就低。但这一机制的良好发挥有赖于投资者的辨别能力。对大多投资者而言, 由于专业、信息劣势, 基本不可能对企业的经营状况和发展前景作出理性判断, 在选择投资对象时有很大随机性。这就导致市场上各个证券的价格相差不大, 公司的良莠不能从证券价格上体现, 市场资源配置功能必然不能很好发挥。引入投资顾问后, 由于投资顾问对各个投资品种的认知程度要高于普通投资者, 由其向投资者提供投资建议, 可在一定程度上克服普通投资者的劣势, 引导资金流入优质公司, 流出劣质公司。如此, 优质公司的证券价格得到提升, 劣质公司的证券价格下降, 公司的优劣从价格上得到了体现, 资源配置效率就得以提高。
我国证券投资顾问业务发展中存在的问题
1. 投资顾问人才不足
投资顾问业务积极作用的发挥, 有赖于投资顾问的专业水平。投资顾问必须具有相应的服务能力, 否则, 即使券商设立了相应岗位, 也只能是摆设。现阶段大多券商处于经纪业务转型阶段, 投资顾问人才还很缺乏。截至去年8月, 我国具有证券投资咨询执业资格的从业人员只有11619名, 据估计, 市场上的人才缺口超过万名。而且目前有大量的投资顾问并不适合担任该职务, 因为其中有许多来源于客户经理或经纪人, 这一群体距离专业的投资顾问要求还有相当距离。现在新建的服务队伍, 短期内也尚未看到成效, 毕竟人才的培养需要一个过程。
2. 投资顾问角色定位不当
事实上, 目前开展投资顾问业务的部分券商仍未充分认识到该业务的专业性和复杂性。在对投资顾问进行定岗时, 不少营业部仍将其归在与经纪人和客户经理类似的营销岗位, 而对其咨询服务的一面不重视。从对投资顾问进行培训的内容看, 目前部分券商并不强调专业性指导, 而主要是进行营销技巧培训。虽然营销也是投资顾问的职责, 但投资顾问更重要的任务应该是对客户的专业性指导。角色的不当定位造成不少营业部的投资顾问变为客服、营销人员的综合体, 难以在深层次的服务上体现其应有职能。
3. 我国证券市场投资者不成熟
我国现阶段证券市场仍以中小投资者为主, 缺乏长期投资理念, 快速致富心理严重, 在短期利益驱使下, 大多只要求投资顾问推荐个股和短期目标价, 甚至要求提供“内幕消息”, 而不关心建议的依据和求证过程。这种情况下, 部分证券投资顾问可能会迎合客户的畸形需求而失去专业水准, 投资结果可想而知。而一旦出现亏损, 投资者又往往把责任推在投资顾问身上而退签。另外, 由于市场的复杂性, 投资顾问也不可能十分准确地预测股价走势, 可能会在某一阶段出现偏差甚至指导客户操作时出现大的失误, 不成熟的投资者往往不能接受这一点, 这也是一部分投资者退签的原因。
4. 投资顾问责任追究制度不健全, 缺乏投资者利益保护措施
成熟资本市场明确规定了投资顾问的法律责任, 有着涉及司法机关、监管部门、自律组织等在内的多层次监管体系和责任追究机制。如美国法律规定了违法投资顾问的最高刑期;英国将因投资顾问的错误投资建议给投资者造成的损失纳入投资者保护计划的补偿范围。而我国还没有在相关法律法规当中对投资顾问民事责任作出具体规定, 仅在《暂行规定》中第33条对其行政、刑事责任作了简单规定。投资顾问协议也一般是由券商提供的格式合同, 必然各项条款都偏向于券商, 也不会明确体现出投资顾问对其违法违规行为应承担的责任。这就使得投资者在接受服务中受到伤害时, 很难得到赔偿, 利益得不到保护。
5.券商对客户的服务需求认识不清晰
在券商开展投资顾问业务过程中, 往往仅看到外在形式, 对其实质理解还很肤浅。在展业过程中先期并没有对客户需求进行甄别, 面向所有客户进行营销, 甚至以低佣金吸引客户试用。事实上, 市场上投资者众多, 但对投资顾问产品并不是都有需求。有得投资者需要咨询建议, 依托投资顾问进行投资;有的投资者则自主投资, 仅需要通道与资讯服务, 配备客户经理便行;有的投资者则将投资决策全权交给专业投资团队。全面营销的结果是事倍功半, 签约客户不多, 即便以低佣金吸引到客户最终也会出现高退签率。
对我国开展投资顾问业务的建议
1.加紧投资顾问人才队伍建设
首先, 券商在人才培养上要加大投入, 组建培训讲师, 或者委托优秀的专门培训机构对员工进行培训。在美国, 合格的投资顾问需要培养1至2年以上。以美林证券为例, 该公司每年都会招收相当数量的新人进行培训, 培训期为3年。在培训内容上, 要从专业能力、沟通能力、操作能力和团队精神等方面进行。其次, 要建立投资顾问的职级评定、晋级及淘汰制度, 使投资顾问在执业过程中仍不断加强专业水平和服务能力。最后, 券商要注重规划投资顾问的长期职业生涯, 使其感到职业的持续性、安全感和发展方向多元, 稳定投资顾问团队。
2.对投资顾问进行准确定位
券商要充分认识到, 投资顾问的真正价值在其服务性。如果大家仍然把投资顾问定位于营销岗位, 那投资顾问和客户经理、经纪人就没有区别了, 服务得不到提升, 差异化无法形成, 价格战就仍会持续。因此, 在投资顾问在展业过程中, 券商不能将其视为“拉客”工具, 而应该将营销工作主要交给客户经理和经纪人, 让他们去管营销, 提升增量, 而让投资顾问主要去做后续服务, 管存量, 巩固客户, 让两者发挥各自的专业优势。如此, 券商在整个价值链上都会体现出专业水准, 有助于公司的品牌形成。
3.要进行投资者教育工作
投资顾问在展业过程中还要肩负起投资者教育职能。首先, 要引导投资者树立长期投资理念, 降低投资者的预期收益, 要让投资者明白投资不是一朝一夕的事情, 而在于坚持。其次, 要向投资者充分揭示证券市场的风险性。要让投资者认识到由于证券价格的波动特性和分析的局限性, 投资顾问的分析预测具有不确定性。在提供投资建议或具体投资产品时, 也要详细向投资者说明其风险所在及理由。最后, 要让投资者自主决策。要让投资者认识到投资顾问仅是提供建议, 决策权依然在投资者手中, 损益应由投资者自行承担。
4. 加强投资顾问业的监管, 保护投资者利益
首先, 要从法律层面进行监管。要尽快制订与投资顾问业务相关的民事法律责任条款, 确保投资者受到侵害时能提起赔偿诉讼。要完善相关案件的诉讼制度, 提高司法效率, 降低投资者司法保护成本。其次, 证监会要继续完善《暂行规定》, 做好日常监督和接受投诉工作, 对券商在开展投资顾问业务中发现的问题, 要根据情节作出相应处罚。再次, 协会也要作好自律管理, 对会员做好教育工作, 对违法违规行为采取自律管理措施和纪律处分。最后, 为弥补投资者的损失, 可要求从事投资顾问业务的券商提取风险准备金, 或扩大投资者保护基金的保护范围, 将投资者的损失纳入其中。
5. 以客户的需求为导向对客户群进行细分
首先券商要收集客户的相关信息, 比如客户的资金量、交易频度、交易方式、获取资讯方式、证券知识层次、风险承受能力、资产配置特征、盈利能力、客户在某券商的生命周期阶段等, 然后基于这些信息把所有客户细分为多个具有相似特征的客户群体, 再认真分析每个客户群的需求特征, 最后得出容易接受投资顾问服务的客户群, 从而有针对性地展开推广。客户细分是实现差异化服务、稳步推进投资顾问工作的重要保障, 可以提高投资顾问业务的签约率, 起到事半功倍的效果。
摘要：在券商恶性价格战背景下推出的证券投资顾问业务, 其将对投资者、券商乃至整体经济产生积极的影响。但由于现实中存在的诸多不利因素, 该业务推出后的实践并不顺利, 对此从五个方面进行了分析并提出了针对性的建议。
关键词：证券市场,投资顾问,思考
参考文献
[1]证券时报网快讯中心.2011年券商平均佣金率为0.635‰[J/OL].证券时报网, 2012-1-16.
[2]李思.投资顾问人才缺口超万名[N].上海金融报, 2011-8-9.
[3]林锐.福建辖区证券投资顾问业务研究[J].福建金融, 2011 (10) .
牛市顾问熊市投资 篇3
2014年2月21日，世邦魏理仕宣布为中国绿地集团收购美国洛杉矶中心区最受瞩目的开发板块之一——大都会项目提供投资物业咨询服务。
这是世邦魏理仕自2013年10月15日转型为商业地产服务和投资公司之后，很大的一个交易。它不仅是绿地集团在美国的首个收购项目，也是世邦魏理仕中国与洛杉矶的团队在此次交易中通力合作，体现全球业务平台与本地知识相结合的成果。
世邦魏理仕，一个公众并不太熟悉的名字，但这家总部位于美国洛杉矶，有100多年历史的企业，是全球最大的商业地产服务和投资公司（按2013年的营业额计算），它服务的“业主”大都赫赫有名——世界最高的10栋大楼中，有8栋它曾提供过服务，如纽约帝国大厦、台北101大楼、上海的世界金融中心、金茂大厦等。而“租户”中，绝大部分都是世界500强企业：索尼、高盛、福特、摩根士丹利和麦肯锡咨询等。
事实上，从1988年为北京国贸大厦一座提供租赁顾问服务开始，到1996年正式成立北京世邦魏理仕公司，至今世邦魏理仕进入中国内地市场已经超过26个年头。而随着公司的转型，“投资”业务正在被前所未有的重视与发展，其业务范围进一步扩大，具体产品与服务实现了物业租售的战略顾问及实施、企业服务、物业设施及项目管理、按揭融资、评估与估值、开发服务、投资管理、研究与策略顾问等360度全方位的覆盖。
转型第一步：并购
世邦魏理仕的转型源于2008年的全球经济危机。之前，世邦魏理仕在中国的的主要业务是提供房地产顾问服务，包括研究分析、策略顾问、物业估值、买卖与租赁、投资、物业与资产管理等。2008年，全球经济危机爆发。在经过了经济危机的“冷思考”和多年的资本积累之后，中国房地产企业从2009年开始走上转型之路，发展商业地产、走到海外、介入金融等成为许多房地产品牌企业的转型方向，新一轮的投资热和资本转移开始。
形势的转变、客户的需求，都使得世邦魏理仕必须完善自己的服务领域，进入自己之前并不太熟悉的投资金融领域。为了实现这一目的，世邦魏理仕选择了其一贯的方式——并购。
事实上，并购一直是世邦魏理仕的一大发展动力。在世邦魏理仕100多年的历史中，前60年的成长靠自己开店，后40年的成长靠并购。而每次并购之后，世邦魏理仕都会收获新的发展空间。
于是，在经过一番筹谋和运作之后，2011年2月15日，世邦魏理仕宣布将以9.4亿美元收购荷兰国际集团（ING）的大部分房地产投资管理业务。此项收购包括ING在欧洲和亚洲的房地产投资管理业务，管理资产达598亿美元。同年10月3日和10月30日，分别完成了收购 ING 亚洲房地产投资管理业务和欧洲房地产投资管理 （ING REIM） 业务。
ING 房地产投资管理业务被收购以后，成为世邦魏理仕全球投资有限公司（CBRE Global Investors）独立经营的一个业务部门而存在，简称CBRE GI 。
收购ING房地产投资管理业务，是世邦魏理仕完成的自2006年收购 Trammell Crow Company 以来最具转型意义的一笔交易。ING是一家植根于荷兰的全球化金融机构，尤以金融服务、保险规划及投资管理独具心得，在银行领域，ING为其境内和境外投资者提供投资选择，正好可以有效补充CBRE的弱项。世邦魏理仕中国区总裁潘可维在《商业价值》采访时表示，“我们看重的其实不仅是实体的房产，我们希望提供资产背后股权的服务。因为我们一直都没有这方面的经验，所以通过并购ING，可以掌握投资银行的业务，为实体的房地产提供更多财务和金融方面的服务，而世邦魏理仕的服务也将更加完整。”
在接下来的几年里，世邦魏理仕加速并购步伐。范围从美国到英国，从越南到土耳其，并购业务公司的业务范围从住宅到商业，从零售地产服务到医疗保健咨询与项目顾问。
循着世邦魏理仕的并购路径，人们可以发现：世邦魏理仕喜欢并购有金融性质的企业，这些并购对象在后来不仅直接带来收入，还帮助其增强核心竞争力，拓宽了主营业务收入。而其连续在资产管理咨询服务、按揭贷款服务和企业物业设施管理及投资管理业务展开收购，不仅使得世邦魏理仕收入又一次被提升，更重要的，世邦魏理仕得以更深层次进入资产管理和金融服务领域，为其之后的转型全产业链发展奠定了基础。
新的运作模式
就在世邦魏理仕完成对ING房地产投资管理业务收购的时候，中国乃至全球的房地产和资本流向发生了新的变化。商业地产如火如荼，物流地产方兴未艾，互联网和移动互联网时代的到来，诞生了一批科技新富豪。
商业地产，一个玩资金的行业，最大的风险是财务风险，特别是只租不卖的话，现金流就非常重要。真正的商业利益在于运营成功以后租金持续增长的资本化率，因为未来任何收益都可以被证券化或者基金化。然而，目前中国的商业地产行业存在一个硬伤，即没有REITS（房地产信托投资基金）等退出机制，外资和本土的商业地产基金投资也并不活跃，所以下单寥寥可数。在中国，除了极少数央企开发商拥有相对低成本的资金外，绝大部分商业地产项目都面临着极大的融资与资金周转压力。
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在这种情况下，资金市场的需求方和供给方，无时无刻不在寻找对方。于是，世邦魏理仕转型后，除了原有的业务，把目光更多地投在了资本运作上。
事实上，世邦魏理仕的客户多数是“高端写字楼和商场”，住宅只占小部分，同样也定位于高端。世邦魏理仕的“利益相关者”主要有两方：业主和租户。业主追求更高租金；租户追求优质服务和品牌。这两种需求，表面上有冲突，但在其高端品牌定位”和“严格质量管理”之下，却达到契合。
在潘可维看来，一栋大厦的价值，不是入伙后几年就能全部实现，而是要在几十年、甚至上百年内，实现保值增值。物业能否保值增值，在于物业设备设施状态、功能配置、服务水平，是否能满足高端客户需要。而世邦魏理仕把“物业管理”称为“资产管理”，并通过两个途径，来提升价值。一是通过前期“设计评审与顾问服务”，优化发展商方案，使之更符合市场和行业方向，减少设计缺陷，避免施工变更造成浪费；二是通过后期“全权委托管理服务”，提升项目竞争力。
这种资产管理不只体现在商业地产，还体现在物流地产。电商的发展催生了物流地产，而中国高水准的仓储却凤毛麟角。“在美国，仓储都是五六层高，物品分拣都是机器人操作。”潘可维表示，“一旦我们帮助企业运作了物流地产项目，还可以把企业自用之外的空间分租出去。十几年之后，仓储要卖掉，我们还会提供客户给企业，并帮助新的业主提供重新定位、运作模式。”
“甚至，世邦魏理仕可以为各界大佬组成一个房地产私募基金。”，按照潘可维的表述，未来，房地产私募基金基金规模将越来越大——从后台支持房地产开发商逐步走向前台，直接拿地开发，基金将倾向于拥有大量稳定租金收入的写字楼、商业物业。而在经过一系列并购之后，世邦魏理仕在不动产方面的经验积累已然完善，可以在房地产行业牛熊转换的剧烈周期变动中，为那些进入房地产的企业提供融资服务，在熊市时收购廉价物业，获取稳定租金。
以上的种种服务，其实是业主、租户和世邦魏理仕实现了三方共赢：业主和租户双方减少了搜寻时间，降低了成本；业主实现了物业的保值和增值；世邦魏理仕则获得较高收益。
因此，不管是商业地产、物流地产还是其他物业形态，世邦魏理仕的这种可循环的服务一直延续，而这正是它成长的关键。“对于市场，永远有看跌和看涨两种观点，我们就是把这两种观点的人组织在一起。曾经，世邦魏理仕在上海淮海路有一些资产，同一个办公楼我们帮他转手五六次，提供物管，提供租赁。”潘可维说。
世邦魏理仕业务的调整，其实涉及到物流、商业等多个新的专业，更是涉及到调研、市场分析、租金走势、资本运作等多个部门，这对过去业务员单打独斗的销售模式必须做出改变提出了挑战，新的业务需要对以往的体系流程进行改变。
事实上，目前的世邦魏理仕中国区的高管，从财务到人力部门，都不具备房地产从业背景，这在以前是不可想象的。潘可维去年1月份加入，曾在惠普、柯达、DHL公司担任高管，在体系建设方面有着自己的见解，而新的领导团队正在以新的运营方式塑造一个新的业务流程。
证券投资顾问考试大纲 篇4
一、了解企业法律顾问制度的沿革；
二、熟悉企业法律顾问制度的概念、意义和基本内容；
三、熟悉企业法律顾问的概念、特征、资格取得、任职条件任务和工作
原则、权利与义务，了解企业法律顾问与律师的关系；
四、熟悉企业法律事务机构的概念与特征、法律地位、设置、构成和职
能；
五、了解企业法律顾问协会的概念、特征和分类，了解其组织机构、章
程及业务范围。
第二章 企业总法律顾问制度
一、了解企业总法律顾问的概念和特征；
二、了解企业总法律顾问制度的概念、重要意义；
三、熟悉建立企业总法律顾问制度的基本原则和主要内容；
四、了解我国建立企业总法律顾问制度工作的开展情况。
第三章 参与企业重大经营决策和重大经济活动
一、了解企业重大经营决策与企业法律顾问在决策中的作用；
二、熟悉企业法律顾问参与企业重大经营决策的方式与制度保证；
三、熟悉企业法律顾问参与企业重大经营决策的要求；
四、熟悉企业法律顾问参与企业重大经营决策中的法律意见书；
五、掌握企业法律顾问参与企业重大经营决策的安全的分析技能；
六、熟悉企业法律顾问参与重大经济活动的具体任务和基本要求；
七、熟悉企业改制；
八、熟悉企业重组上市；
九、熟悉企业法律顾问参与涉外经济活动的主要内容。
第四章 起草、审查合同与合同管理
一、掌握起草和审查合同的基本要求；
二、掌握合同的起草与审查；
三、掌握起草、审查合同的安全分析技能；
四、了解企业法律顾问在企业合同管理中的地位；
五、熟悉合同管理的基本内容。
第五章 其他非诉讼法律事务
一、参与起草、审核企业规章制度
㈠了解企业规章制度以及企业法律顾问参与制定、审核企业规章制度的重要性；
㈡熟悉企业规章制度的制定程序；
㈢掌握审查企业规章制度的基本要求；
㈣掌握制定、修改企业规章制度的案例分析技能。 二、办理企业登记
㈠了解企业登记及其分工；
㈡掌握企业设立登记的有关内容；
㈢熟悉企业变更登记的有关内容；
㈣熟悉企业注销登记的有关内容；
㈤熟悉企业法律顾问办理企业登记的要求。
三、办理商标、专利和商业秘密法律事务
㈠熟悉管理企业知识产权的基本内容；
㈡掌握商标注册及注册商标的转让与使用许可；
㈢掌握专利申请及专利的转让与使用许可；
㈣熟悉秘密及其保护措施；
㈤掌握商标、专利、商业秘密的案例分析技能。
四、开展法制宣传教育
㈠了解法制宣传教育的内含、意义和特点；
㈡了解“四五”普法的目标和任务；
㈢了解国有及国有控股企业普法工作要求以及企业法律顾问在普法工作中的作用。
五、外聘律师
㈠熟悉需要委托律师办理法律事务的范围；
㈡了解选聘律师的种类；
㈢熟悉对选聘律师的要求；
㈣熟悉迁出律师的程序；
㈤了解企业法律顾问与外聘律师联络与配合的要求。
第六章 办理民事诉讼事务
一、了解民事诉讼的概念；
二、熟悉回避；
三、掌握诉讼参加人；
四、掌握管辖的概念、种类和管辖异议；
五、熟悉证据的概念、种类举证责任和证据保全；
六、了解法院调解的原则和效力；
七、掌握财产促使的概念、种类、范围、措施和财产保全的程序；
八、掌握先予执行的概念、适用案件范围和程序；
九、了解对妨碍民事诉讼的强制措施；
十、掌握第一审程序的有关内容，包括：普通程序、简单程序、判决和
裁定；
十一、掌握第二审程序；
十二、熟悉审判监督程序；
十三、熟悉督促程序和公示催告程序；
十四、掌握企业法人破产还债程序，包括：企业破产还债程序的概念适用，破产申请的提起与受理，和解，破产宣告和破产清算；
十五、熟悉执行程序；
十六、熟悉涉外民事诉讼的管辖，涉外送达，涉外期间，涉外活动财产保全，司法协助等涉外民事诉讼程序的特别规定。第七章 办理企业破产法律事务
一、熟悉我国的破产法与企业法人破产还债程序；
二、熟悉破产程序的开始，掌握破产原因、破产案件的申请与管辖；
三、熟悉债权人会议的性质、职权，会议的召开与会议决议的效力；
四、熟悉破产和解与整顿；
五、熟悉破产宣告及其法律后果，熟悉清算组、破产债权及破产财产；
六、掌握破产清偿程序；
七、熟悉国有企业政策性破产的有关规定。
第八章 办理民商事仲裁事务
一、了解民商事仲裁的概念，熟悉其适用范围；
二、熟悉民商事仲裁的基本原则；
三、了解民商事仲裁机构及仲裁规则；
四、了解仲裁当事人、仲裁代理人；
五、掌握仲裁协议的有关内容；
六、掌握仲裁程序；
七、熟悉仲裁裁决的执行与人民法院对仲裁的监督制度；
八、熟悉涉外仲裁的特别规定。来源：
投资顾问薪酬制度 篇5
为激励市场部投资顾问的积极性，经公司研究决定，自20xx年xx月xx日开始，我公司市场部将执行以下薪酬制度，现标准如下：
有效户：入金大于1万元并且月交易量大于3手；
每月最低任务标准：开出2个有效户；
投资顾问工资构成主要包括：底薪，奖金（全勤奖、开户奖、年终奖），提成；
月底薪：1200（如果当月有效开户数为0，按50%发放）
开户奖：每个有效户奖200元/户；
全勤奖：100元/月；
年终奖：全年总业绩（10元/手）；
提成：
10手以下：100元/手
11-30手：120元/手
31-60手：150元/手
61手以上：180元/手
投行投资顾问协议 篇6
】与【
】
投行投资顾问协议
二零一
年
月
甲方(委托人)： 注册地址：
法定代表人或负责人： 联系人： 联系电话： 通信地址：
乙方（受托人）： 法定代表人或负责人： 联系人： 联系电话： 通信地址：
鉴于：
1、甲方是依据中华人民共和国法律成立后有效存续的公司/合伙企业；
2、乙方是依据中华人民共和国法律成立后有效存续、具有专业投行顾问经验并拥有优质投融资客户信息的xxxxxxx；
3、双方在此确认，本协议签署后，乙方可指派专门人员配合甲方（拟投资的项目寻找投资资金/利用现有资金寻找投资项目）业务的开展，收集整理投融资需求，进行初期评估、筛选，金融资源对接、设计投融资结构、引进战略投资者，进行风险控制，进行前期洽谈及项目进行过程中的联络、磋商，推荐专业投融资服务、风险控制服务商。
为使得战略合作关系的长期、稳定、良好，实现资源共享、优势互补，提升双方在各自领域的核心竞争力，双方根据有关法律、法规和规范性文件规定，经协商一致，在自愿、平等、互利和诚信原则的基础上，特签署本战略合作协议以资信守。
一、乙方主要工作范围和职责
乙方将利用掌握的相关信息及资源，在进行内部初步筛选后，就甲方（拟投资的项目寻找投资资金/利用现有资金寻找投资项目），在区域内优先向甲方推介符合其要求的（投资人或项目）。乙方的具体服务内容包括以下方面：
1.乙方将为甲方寻找并调查潜在（投资人或项目），调查内容涉及其基本信息、资产状况、风险偏好等，相关调查费用由双方协商后另行确定；
2.乙方将根据甲方提供的和乙方自行调查掌握的甲方信息，向潜在（投资人或项目方）进行合理和适当的披露，以助于潜在（投资人或项目方）对甲方的了解和认知；
3.乙方将根据甲方及（拟投资的项目寻找投资资金/利用现有资金寻找投资项目）的特点，向甲方推介（投资人或项目），但最终对于（投资人或项目）的接受或拒绝仅由甲方自行独立作出；
4.在潜在（投资人或项目方）提出相关问题或要求时，乙方将在甲方提供之信息的基础上予以合理的回复，乙方认为自己难以回复的，由甲方对潜在（投资人或项目方）作出回复。
二、服务方式
1、属于上列范围的各事项，甲方可在办公时间内，随时与乙方联系，甲方应指定专人【
】负责与乙方联系；
2、乙方在必要时为甲方配备相关项目服务小组，提供相关信息和方案；
3、双方的合作方式包括但不限于书面、口头方式。
三、甲方的权利与义务
1、甲方的权利
1.1 甲方有要求乙方在区域内为其提供优质（投资人或项目）的权利； 1.2甲方拥有经营、决策自主权，对乙方提供的意见和建议，甲方自主决定是否采用。
2、甲方的义务
2.1根据互惠原则，甲方应将其掌握的在区域内的投融资信息也优先提供给乙方并将真实意图明确无误的告知乙方,及时提供乙方所需的资料和信息,并保证所提供资料和信息的全面、真实、详尽，无虚假、无遗漏，便于乙方开展其他战略合作，2.2必要时，乙方到甲方处开展工作，甲方应为乙方提供必要的工作条件及合理的时间与安排；
2.3甲方不得绕过乙方与（投资人或项目方）进行任何形式的以（拟投资的项目寻找投资资金/利用现有资金寻找投资项目）为目的的接触。若甲方违反本款约定与（投资人或项目方）签订协议，则仍视为乙方按本战略合作协议已完成全部推介工作，甲方认可仍应按本协议第五条约定向乙方支付战略合作推介费用； 2.4 按本协议第五条约定的费率和付费方式，向乙方支付法律顾问战略合作推介服务费用。
四、乙方的权利与义务
1、乙方的权利
1.1甲方参考乙方的意见和报告所作的经营决策，风险自担, 乙方对甲方上述经营决策所致的任何后果不承担责任；
1.2根据工作需要，乙方有权向甲方了解、查阅、调取与乙方业务有关的资料。
2、乙方的义务
2.1 乙方有义务将甲方资金或项目优先推荐给符合特定领域的（项目方或投资方）；
2.2 乙方有义务将（项目方或投资方）对甲方（资金或项目）的意向通知甲方； 2.3 若（项目方或投资方）对甲方资金或项目感兴趣，乙方有义务协助联络双方以电话、面谈等形式商谈。
五、合作宗旨
1、双方在合作中建立的互信、惯例与默契是商业战略合作伙伴关系的基础，提高效率与共同发展是双方合作的目标和根本利益；
2、本协议的基本原则是自愿、双赢、互惠互利、共同发展；
3、充分发挥双方优势，资源互补，提高竞争力，共同开拓市场。
六、甲方应向乙方支付的费用及付款方式
1、服务费用总额按实际投融资额计算，实际投融资额在2000万以内的按实际融资额的 3%，由甲方向乙方支付；实际投融资额在2000万（含2000万）以上的，按实际融资额的 4 %，由甲方向乙方支付。
2、费用支付方式：甲方应在实际投融资资金到达（甲方指定帐户或项目方账户）3日内，按本协议规定比例向乙方支付顾问费用予乙方指定的账户，乙方账户如下： 户
名： 账
号： 开户银行：
3、甲方未能在上述期限届满后5个工作日内将全部本次顾问费用一次性支付予乙方指定的账户的，视为违约，甲方应就拖欠部分按1%/天的数额向乙方支付违约金；
4、不论最后投融资资金通过何种方式支付收取的，甲方均按本战略合作协议第六条执行。
七、违约责任
1、任何一方违反本协议规定均构成违约，须依法承担违约责任；
2、违反保密义务条款：在双方合作信息交流中获知的对方的商业秘密，不得向公众披露、擅自使用或转让他人使用，否则应依法承担违约责任；
3、上款所称的商业秘密是指采取了保密措施、不为公众知悉、具有经济价值的经营信息和技术信息，但履行法定信息公开披露义务不视为侵犯商业秘密；
4、双方均不得恶意串通第三方或以欺诈、胁迫等其它非法手段损害对方利益。否则，应依法承担违约责任；
5、双方应尊重对方的合作地位，任何一方在与第三方商洽涉及本协议事项时，不得忽视和损害对方在本合同中的地位和权益。否则，应依法承担违约责任。
八、履行期限
本协议履行期限自生效之日起至【 201
】年【
】月【 】日止。
九、法律效力
本协议自双方签字、盖章之日起即具法律效力。除另行协议一致外，任何一方均不得单方解除或终止合同。
十、不可抗力与情势变更
本协议效力存续期间，如发生政治、经济、金融、法律或其它方面政策的重大变故，或发生无法预见、无法预防、无法避免和无法控制的事件，以致不能履行或不能如期履行合同，双方可进行协商。协商不成双方可终止本协议，任何一方均不承担违约责任。
十一、法律适用和争议的解决
1、本协议受中华人民共和国法律的管辖和保护；
2、凡因执行本协议所发生的或者与本协议有关的一切争议，首先应争取双方友好协商解决。协商不成的，则提交乙方所在地法院以诉讼方式解决。
十二、未尽事宜
1、本协议如有未尽事宜，必须由双方以签订书面补充协议的形式作出。补充协议与本协议具有同等法律效力，补充协议与本协议有不同约定的，以补充协议为准。
2、除非双方同意，任何一方不得将其在本协议项下的全部或部分权利义务转让给任何第三方。
3、本协议自双方签署之日起生效，有效期两年；到期前双方无异议，本协议自动续展两年。
本协议为双方协商各条款后签订，无格式条款，是双方长期合作的指导性文件，是双方签订相关合同的基础，本协议一式贰份，双方各执壹份，均具有同等法律效力。
（以下无正文，为双方签署《【
】与【
】》的签署内容）
甲方（盖章）:
法定代表人（或授权代表）：
日期：
地点：
乙方：
法定代表人（或授权代表）：
日期：
证券投资顾问考试大纲 篇7
记者:目前越来越多的检测仪器制造商加入中国的食品检测行业, 中国食品检测行业的市场概况如何?为什么会让大家趋之若鹜?
郭鹏:首先, 这个市场是很有潜力和发展空间的。很多国外的食品检测仪器供应商, 或者医疗机械和环境监测仪器制造商都在不断地涌入中国食品检测行业, 这些企业在食品检测领域已经拥有丰富的经验和成熟的技术, 非常具有市场竞争力。还有国内的国有和民营企业, 他们一方面利用国家专项资金的鼓励, 一方面紧抓市场需求, 快速地发展壮大, 也成为检测领域的一支强大队伍。各方面的资本都在向这个领域汇流, 说明大家非常看重这个市场。
食品安全检测只是按照应用领域去划分, 上游的行业还是化学分析, 化学分析不仅应用到食品分析中, 而且在医疗、化工、石油、环境等各领域都有应用。食品安全检测仪器种类涵盖了化学分析、生命科学、电子信息, 它的应用范围非常广, 很方便向其他的领域去拓展。现在这些企业在投入一些高端检测技术, 进行一些研发的时候, 考虑的不仅仅是中国的食品检测市场。在产品真正成熟之后, 还可以外销, 打开国外市场。而且, 对企业来说, 是不会仅仅局限在食品这一个方面, 它可以针对不同行业提供不同的解决方案, 但其核心技术具有同源性。
记者:随着更多企业的涌入, 这个市场会不会饱和, 或者什么时间可能会饱和?以后这个行业又会朝怎样的方向去发展?
郭鹏:评判市场是否饱和, 要看这个行业的发展程度, 行业发展成熟的时候, 对应的市场才会出现饱和。这个行业怎样才算是真正发展成熟, 标志就是内资和外资企业可以达到平分秋色的地步, 这时行业的发展是比较健康、比较稳定的。目前食品检测这块, 国产仪器的检测能力, 稳定性和可靠性做的还不是很好, 高端的仪器基本上都是国外的, 国产仪器还需要一定时间的发展。现在食品检测领域, 包括整个生命科学和化学分析仪器市场, 都远远没有达到饱和程度, 而是正处于快速增长的前期阶段。食品安全检测这个领域, 保守估计在5年内是绝对不会达到饱和程度的。
在未来5年, 食品安全检测仪器市场的发展主要有以下3个趋势:
首先, 高效液相色谱仪、气相色谱仪及质谱仪需求将保持旺盛。最受关注的药物残留、重金属、微生物及毒素、食品添加剂等检测项目, 需要精确的实验室测量, 复杂的分析和分离纯化, 色谱与质谱分析方法的应用, 造就了大型检测机构采购高端检测设备的高峰。未来国家会加强食品源头污染和非法添加剂的检测, 重点聚焦重金属、微生物、食品添加剂等项目。实验室进行的例行检验与鉴定性检验需要高性能、高稳定性的设备来保证。
其次, 本土企业在中高端检测仪器市场竞争中将更加活跃。目前, 高端食品检测仪器市场仍然主要依赖外资厂商, 如安捷伦、赛默飞世尔、日本岛津等。外资企业技术实力雄厚、产品成熟稳定、品牌知名度高, 但产品价格高昂, 维护维修费用不菲, 而且可供选择的低配型号不多, 对国内的设备采购方来说负担很大。国产中高端检测仪器经过长期的技术积累, 将利用较高的性价比优势撬动市场, 势必对进口产品的价格构成压力, 更多地参与到检测仪器的市场竞争中。
最后, 现场、快速、在线、低成本检测方法将成为食品安全检测仪器市场的重要推手。未来, 食品安全检测仪器将越来越频繁地走出实验室, 在生产与流通“一线”领域监督食品的安全性。市场需要企业提供简单的, 便于操作的, 在线的, 性价比比较高的仪器, 这就要求仪器能够适应各种恶劣工作环境, 具有较高的可靠性和可维修性, 同时又不能显著降低仪器的测试精度, 保证仪器的便携性和操作性, 方便各类操作人员使用单一功能进行重复性检测工作。
记者:各组织、企业建立的第三方实验室在我国现在是遍地开花, 仅苏州就有1500多家, 您能谈谈我国第三方实验室的现状吗?
郭鹏:第三方实验室主要分为政府部门的、外资的和民营的。外资的做出口检测比较多, 民营也是以这个模式在发展, 政府检测机构具有鲜明的国家部门的特点。目前, 我国现有的第三方实验整体来看, 存在食品检测项目很多, 但单项收费较低, 一些项目的检测技术还需要进一步提高的现象。虽然食品检测这块的第三方实验室数量看起来挺多, 但除了一些规模比较大, 经验非常丰富的实验室, 总体的检测收入不高, 行业发展到一定程度就会相互整合。
记者:刚刚提到第三方实验室可以分为政府部门的、外资的和民营的, 他们在市场和技术能力方面有什么不同?
郭鹏:政府部门的检测机构拥有国家的资金投入, 配备的仪器非常高端, 在检测人员方面也十分有保障。政府的背景让其更有公信力, 更有权威性。但政府部门的检测机构在市场化方面做得一般, 服务意识跟不上。相对的, 民营检测机构的市场化程度非常高, 会时刻考虑检测这个行业的发展趋势, 不断研究新的应用出来, 对市场的反应速度很快。其对自己工作的权威性也非常重视, 在检测的严谨性方面, 与政府的检测机构没有任何差距, 但目前公众看来, 还是政府更有公信力。这种看法会逐渐地改变, 这是跟社会的发展程度相关的, 大家对这个方面的认识提高, 自然就会对其客观地看待并接受。国外的检测认证都是相当于国内的私营检测机构在做。
在技术能力方面, 能够检测的项目是跟仪器投入一致的。国家每年对政府部门的检测机构, 特别是国家级的检测机构的资金投入很大, 能够支撑进行很多项目。而民营更多是根据市场导向进行投入, 配备的仪器和开展的项目, 都是由市场需求来定的, 政府的检测机构是很少去考虑这些。
记者:最后, 希望您谈一下食品检测行业目前迫切需要解决的问题有哪些?
郭鹏:食品安全检测的技术支持体系, 在整个国内来说, 相对于中央机构, 下面三四级城市的技术手段和检测能力是很薄弱的。国家级的质检单位, 靠国家提供的技改费, 投入的资金, 发展的非常快, 其配备是相当完全的。相对的, 三四级城市, 或者县市级的质监所, 这些真正需要弥补检测实力的基层一线单位, 检测能力是非常差的, 一些最基本的检测都不能保障。这其实是一个马太效应, 越是不需要再配备的, 国家给他投入的资金就越多。
标准及制度的执行是解决食品安全的关键。我国的食品安全体系是很健全的, 要求整个加工过程的每个环节都要进行检测, 但实际的执行效率非常低。为什么双汇的瘦肉精事件是到最终端才检测出来?像屠宰场这种原料供应环节, 国家对其检测设备和检测人员的配备没有强行、硬性规定, 而仪器的投入和维护, 及检测人员的设置, 会大大增加成本, 降低产品的市场竞争力。这种制度规范在执行过程中根本没有落实。国家在2012年和2013年, 会对基层检测机构和一线检测环节进行重点投入。
证券投资顾问考试大纲 篇8
【关键词】投资顾问; 证券市场; 信息不对称
中图分类号:F830.59 文献标识码:A 文章编号:1009-8283(2009)05-0052-01
1 我国投资顾问业存在的问题
我国投资顾问业中存在的问题是证券业从发展阶段向成熟阶段过渡过程中的客观现象,资本市场的进一步发展需要我们正视这些客观存在的问题并逐步加以解决。从宏、微观两方面来看,存在的主要问题可概括为以下几点:
1.1 信息不对称条件下的合同安排隐藏着道德风险
在合同设计时, 隐含的一个假定是委托-代理過程中不存在交易成本,另外还假定不存在其他信息传递障碍。但是投资顾问机构内部的信息表现为专业知识的形式,这使那些缺乏专业知识的投资人不能完全理解,一些信息可能不容易整理,难以保证信息传送无噪音、不降低信息价值和不出现延误等。于是,出现了契约签订之前的“逆向选择”和契约签订之后的“道德风险”等问题。
1.2 投资顾问业务面窄,层次较低,缺乏针对性
在我国无论是专业投资顾问公司还是券商,开展的大多是同样的咨询服务,其业务都缺乏层次性和针对性,没有形成自己的专业特色。投资顾问业务的单一发展,一方面会导致投资顾问人力、财力资源的浪费;另一方面会导致投资顾问业的盲目竞争、无序竞争,使得投资顾问业务扭曲发展,无法进行合理的市场定位和分工。在这种背景下,投资顾问业就很难得到全面性和特色化的发展。
1.3 投资顾问从业人员的专业知识不足,职业素质不高
由于投资顾问业是随着证券市场发展自发形成的,因此我国投资顾问从业人员普遍文化水平、专业知识及职业素质不高。具体表现在:我国有的咨询人员没有经过科学的分析、深入的研究,就信口开河,不负责任,误导投资者;有的投资顾问人员为客户和投资者提供的咨询信息质量不高;部分机构和个人业务水平低下,甚至粗制滥造、盗用他人研究成果。
2 发展我国投资顾问业务的几点宏、微观对策建议
2.1 加强投资顾问业的监管
我国投资顾问监管体系应包括法制、监管和自律,在建立健全投资顾问法制的基础上,通过监管、自律来规范我国投资顾问市场的发展,充分发挥其机能,为投资者提供高效、全面的投资服务,促进投资和资本形成。
(1) 建立健全的法律体系
由于证券市场风险高,敏感性强,波动幅度大,影响范围广,又与国民经济的整体状况联系密切,需要以明确的立法和严格的执法来加强对投资顾问市场的管理和规范。我国投资顾问业刚刚起步,只有国务院证券委员会发布的《证券、期货投资咨询管理暂行办法》。法律制约的缺乏,阻碍了我国投资顾问业快速、健康、规范地向前发展。因此,为了规范我国投资顾问业的管理,促进我国投资顾问业的健康发展,必须加快立法进程,尽快使投资顾问业的运作有法可依、有章可循。
(2) 建立规范化的投资顾问业监管体系
对于投资顾问机构,政府监督的约束必不可少,政府通过日常监督和接受投诉,对投诉中发现的问题,可依法按照情节轻重做出处理;从世界各国投资顾问业的历史来看,各国和各地区投资顾问业的发展都离不开行业协会的协调和业务管理,凡是投资顾问业发达的国家和地区,其行业组织的活动也相当活跃。目前我国对投资顾问业的管理水平还比较落后,建立和完善专门的投资顾问业监督管理体系和自律机构势在必行。
2.2 完善投资顾问合同的设计
为控制道德风险,投资者要将投资顾问的效用函数引导、统一到自己的目标上来,除了运用监督、约束手段外,更重要的是在契约设计中引入激励相容机制,使投资顾问的自利行为符合投资者的利益。
(1) 明示费用明细单,保证投资者享有充分的知情权
多种多样的费用收取方式很容易使投资者无法比较两个投资顾问的价格高低。英国的金融服务管理机构明确要求当客户第一次向投资顾问寻求服务时,投资顾问就必须向客户明示费用单。明示的价格也会鼓励投资者在不同的投资顾问之间寻价,找到最适合的。这实际上就是在投资顾问业务中更多地引入市场化机制,在激励相容的服务理念下,促进投资顾问业的稳定高效运行。
(2) 在设计投资顾问报酬的时候发挥激励作用
投资者可以通过转让部分剩余索取权给投资顾问,使其获得的收益与承担的风险相对称,从而将投资顾问的利益与投资者的利益有机联系起来,以此换取投资顾问的优质服务。其计费内容不仅要有前端手续费、合约执行费,更重要的是成功佣金,且以累进比例佣金为宜。在长期关系中,投资者可以相对准确地从观测到的变量中推断投资顾问的努力水平,解决道德风险问题。
2.3 提高投资顾问从业人员的知识体系
由于投资顾问是一种知识密集型行业,其从业人员素质直接影响到服务质量。我国应参照国外发达国家的经验,培养投资顾问从业人员。
(1) 制定投资顾问从业人员需要的知识体系
我国证监会于1997年8月制定并发布了证券业从业人员资格培训大纲。随着经济、金融形势的变化,现有大纲已不能满足证券业务的飞速发展对证券业从业人员的要求。因此,有必要根据证券市场的实际情况,以现有大纲为基础,制定出符合我国国情的、投资顾问所需要掌握的知识体系。
(2) 加强对投资顾问从业人员的后期再培训
各种新的投资理论、投资技术及投资工具不断涌现,要求投资顾问应适应整个市场环境的变化,不断学习、钻研各种新理论、新技术,更新改善自身的知识结构,从而为广大投资者提供高水平、高质量的投资建议和投资管理服务。因此,行业协会还应通过对投资顾问从业人员的再培训工作,加强我国投资顾问的后期教育,不断提高我国投资顾问的专业知识水平及业务分析能力。
参考文献:
[1]唐烈文. 解析“委托理财”[J] . 卓越理财,2006(10).
[2]张云峰. 财富管理[J] . 银行家,2005(11).
[3]徐晓芳. 关于券商委托理财投资管理问题的思考[J] . 证券业,2002(05).
[4]蔡 莹. 引领证券业走向成熟的投资顾问模式[J] . 浙江金融,2001(11).
投资顾问实习报告 篇9
XxXx投资顾问有限公司是一家专业的房地产营销代理企业，深厚的专业底蕴，高超的业务水准，优质的客户服务和执着的敬业精神共同打造出了这一享誉全国的房地产代理旗舰品牌。XxXx投资顾问有限公司的前身是台湾房地产策划代理巨人—新联阳集团的海外事业处。起始终奉行自己的一套理念：属于服务行业的房地产营销代理必须做到真正为客户服务，只有用，更新的理念和更真更好的服务，才能始终立于不败之地。成功的方法只有一个，那就是“用功”。因此至 1992年入驻大陆并扎根Xx之后，伴随着房地产市场从无到有，从小到大，Xx积极引入先进的策划理念与成熟的操盘手段，开房产营销风气之先，并逐步将业务拓展到全国众多的大中城市，从而实现了以Xx为中心，全国化规模化集团化的经营运作，并为中国房地产行业培养了众多的精英人才，因而在业界享有房产营销人才的“黄埔军校”这一美誉。本^文内容中国教育资源=网‵
二、实习的具体工作
在公司实习的期间是我成长最快的一段时间，公司根据我的特点和性格，给我的定位是做销售方面的工作，公司每位员工进入公司时的第一份工作都是销售，这是整个行业的一个硬性要求。从销售做起这样才能够方便以后开展工作，我被分配到天赐良园项目部，我主要是跟着邱鹏生专员学习销售，由于邱鹏生专员是案场的销售总负责任人，在他的带领下我们总要从事以下几点具体的工作：
(一)熟悉整个产品
对产品的了解是销售的第一关键之处，要对自己的产品了如指掌才能去说服感染其他的人，而产品的组成又是分很多种不同情况的。房子是件不太一般的物品，消费者在消费是也会花很多心思在上面，一旦介绍失误就会为公司和自己带来一连串的麻烦，也该消费者本身带来很多不愉快。
(二)熟悉整个销售流程
销售是份很有学问的工作，每天和不同的客户谈产品。客户的问题是多种多样的，每天都在处理一些复杂的小事，也就是这些复杂的小事在一步步的锻炼着我，一开始总是以学生的姿态去处理那些事情，但最终发现这是非常错误的，这也使自己走了很多弯路。销售的售前，售中与售后都是一门高深的学问，在处理时的心态上也需要有很大的调整，客户总是有无限多的问题，但怎样去吧这些问题化整为零，是需要一些人格魅力去解决的，而不是单单靠嘴皮子功夫。销售之后的工作也是复杂多变的，银行按揭的办理，公积金的申请审核，对客户的不完全掌握使得银行和公积金中心手续的办理出现了很多问题，这也直接导致销售进度的放缓，无形之间也给自己增加了一些心理压力。心态上怎样去处理好这些事是最关键的，特别是做为还没出校门的学生，职场上是没有太多人情味的。
三、实习的收获
实习期间的收获是非常大的，不论在专业上还是心态上。对于整个行业的了解及见解的深度有了很大的提升。入行之前只是抱着美好的期待，“外行看热闹，内行看门道”，正真接手工作时才发现自己是多么的欠缺工作经验和能力。
(一)严谨的工作态度
工作是需要谨慎小心的，必须严谨的对待工作的每一个环节。如之前有客户在签完合同离开后才发现自己把房产登记表填错了，而这个时候客户已经离开，虽然可以再通知客户来售楼部，但给自己的工作就添加了很多不必要的麻烦，也给同事留下了做事不踏实的印象。
(二)充满激情的工作
证券投资顾问考试大纲 篇10
今天特别开心，因为曹总是我的好朋友。我在2004年就认识他，当时我负责的是诺基亚的手机业务。记得认识曹总的时候，我们一起共进晚餐，那时候我就觉得这个人比较特别，他说话比较直，对整个行业非常了解。从2004年到今天，我们认识11年了，我非常敬佩曹总的毅力，不光是他刚才讲的减肥、打球，他对每一件事情都全力以赴，都会非常深入地了解本质。
2007年，我担任了一个商会的导师，开始对创业者产生很大兴趣，那时候的诺基亚还比较牛，很多人要找我当导师，我就选了两家公司：第一家是UCweb，第二家是赶集网。
很幸运，我挑选的这两家创业公司都成了中国互联网最大并购案的开创者，UCweb在两年前被阿里巴巴收购，赶集网今年也和58同城合并。我作为他们的导师，也作为他们的投资方，获得了很多经验。
在这个过程中，我和曹总分享了导师与创业者的关系，包括创业者的心态，怎么做投资等。那时候曹总问我这些问题时，我就想，你作为媒体人为什么对创业这么有兴趣呢？原来曹总不单是要做很牛的媒体人，还要向着成为一个很牛的投资者的方向进发。
我在这里祝贺创客100基金成立。我从与曹总的交流中，感觉到他有着非常大的热诚，要用媒体和各种资源把创业者、投资人组合起来，而且要把他们推向成功。因此，我绝对有信心，曹总在未来几年会成为一个非常牛的投资人，我相信创客100会为我们找出属于未来的企业。
谢谢曹总让我来参加这个酒会，谢谢你们！
投资顾问个人简历表格 篇11
| 基本简历 |
| 姓 名： | 雷先生 | 国籍： | 中国 | 照片 |
| 目前所在地： | 广州 | 民族： | 汉族 | |
| 户口所在地： | 湖北 | 身材： | 178 cm? kg | |
| 婚姻状况： | 未婚 | 年龄： | 30 岁 |
| 求职意向及工作经历 |
| 人才类型： | 普通求职? | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 应聘职位： | 文教法律类：学校行政岗位、市场销售/营销类：销售、客户服务类： | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 工作年限： | 7 | 职称： | 无职称 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 求职类型： | 全职 | 可到职日期： | 随时 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 月薪要求： | 3500--5000 | 希望工作地区： | 广州 东莞 佛山 | |||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
| 个人工作经历： |
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| 教育背景 |
| 毕业院校： | 沙市大学 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| 最高学历： | 大专 | 毕业日期： | 2002-07-01 | ||||||||||||||||||||||||||||
| 所学专业一： | 市场营销 | 所学专业二： | |||||||||||||||||||||||||||||
| 受教育培训经历： |
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| 语言能力 |
| 外语： | 英语 一般 | ||
| 国语水平： | 一般 | 粤语水平： | 一般 |
| 工作能力及其他专长 |
| 我受过教育，有扎实的知识功底；我做过老师，有在大学工作的经验；我做过计算机整机及服务器配件销售，有良好的销售技能和扎实的计算机操作能力；我社交广泛，有丰富的社会阅历；我已经30岁了，有成熟稳重的性格，更懂得从对方的角度去考虑问题；我责任感强，具有良好的单兵作战能力，优秀的团队合作意识和丰富的组织经验。 | |
| 详细个人自传 |
| 或许您在面试的过程中才更能了解一个求职者，才更能看到超越于文字上的人物形象。盼望您的来电，希望成为您的一员。
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