交易平台管理办法（精选8篇）
交易平台管理办法 篇1
公共资源交易平台管理暂行办法
第一章 总 则
第一条 为规范公共资源交易平台运行，提升平台服务能力和水平，维护国家利益、社会公共利益和交易当事人的合法权益，提高公共资源配置效率和效益，根据有关法律法规和《国务院办公厅关于印发整合建立统一的公共资源交易平台工作方案的通知》（国办发[2015]63号），制定本办法。
第二条 本办法适用于公共资源交易平台的运行、服务和监督管理。
第三条 本办法所称公共资源交易平台是指实施统一的规则标准、具备开放共享的公共资源交易电子服务系统和规范透明的运行机制，为市场主体、社会公众、行政监督管理部门等提供公共资源交易综合服务的体系。
公共资源交易是指涉及公众利益、公共安全领域的具有公有性、公益性的资源交易活动。第四条 公共资源交易平台应当坚持公共服务职能定位，遵循开放透明、资源共享、高效便民、守法诚信的原则。
第五条 国务院发展改革部门会同国务院有关部门统筹指导和协调全国公共资源交易平台相关工作。设区的市级以上地方人民政府发展改革部门或政府指定的部门会同有关部门指导和协调本行政区域公共资源交易平台相关工作。
各级招标投标行政监督、财政、国土资源、国有资产监督管理等部门按照职责分工，负责公共资源交易活动的监督管理。
第二章平台运行
第六条 公共资源交易平台运行应当遵循相关法律法规和国务院有关部门制定的各领域统一的交易规则，以及省级人民政府颁布的平台服务管理细则。
第七条 依法必须招标工程建设项目、政府采购、国有土地使用权和矿业权出让、国有产权交易等应纳入公共资源交易平台进行交易。地方人民政府可以结合本地实际，推进其他公共资源纳入平台交易。纳入平台交易的公共资源项目，应当采取听证会、论证会等形式公开听取意见，并向社会公布。
第八条 公共资源交易平台应当按照国家统一的技术标准和数据规范建立公共资源交易电子公共服务系统，为公共资源交易活动提供信息交换和技术共享服务。
第九条 地方公共资源交易电子服务系统应当开放对接各类市场主体依法建设运营的公共资源交易电子交易系统。
与公共资源交易电子服务系统对接的公共资源交易电子交易系统应当执行统一的技术标准和数据规范，并依照《中华人民共和国认证认可条例》等有关规定进行检测、认证。
公共资源交易电子服务系统和公共资源交易电子交易系统应当独立运行。
第十条 公共资源交易平台应当依托省级以上综合评标、评审专家库，为各类公共资源交易活动提供评标、评审专家。评标、评审专家库应当执行全国统一的专家专业分类标准。
第十一条 公共资源交易活动必须在现场办理业务的，公共资源交易平台应当按照省级人民政府规定的场所设施标准和服务标准，提供必要的交易场所和设施。
地方人民政府可以通过购买服务等方式，利用社会力量建设并符合标准要求的场所。
第十二条 公共资源交易平台应当建立健全网络信息安全制度，落实安全保护技术措施，保障平台安全稳定可靠运行。
第三章平台服务
第十三条 公共资源交易平台的服务内容、服务流程、工作规范、收费标准和监督渠道等应当通过公共资源交易电子服务系统向社会公布，接受监督。
第十四条 公共资源交易平台运行服务机构应当根据交易活动的需要，依法及时提供信息服务、专家抽取服务、档案查询、场所服务等服务。第十五条 各类公共资源交易公告、交易过程信息、成交信息、履约信息以及有关变更信息和监管信息等，都应当通过公共资源交易电子服务系统向社会公开。涉及国家秘密、商业秘密、个人隐私的信息除外。
第十六条 公共资源交易项目依法需要评标、评审的，应当从省级或国家综合评标、评审专家库中随机抽取评标、评审专家。法律法规另有规定的，按有关规定执行。
任何单位和个人不得以明示、暗示等任何方式指定或者变相指定专家。
第十七条 公共资源交易平台运行服务机构应当将交易服务过程中产生的电子文档、纸质资料以及音视频等，按省级人民政府规定的期限归档保存。法律法规另有规定的，从其规定。
第十八条 公共资源交易平台运行服务机构及其工作人员不得从事以下活动：
（一）行使任何审批、备案、监管、处罚等行政监督管理职能；
（二）违法从事或强制指定招标、拍卖、工程造价等中介服务；
（三）强制非公共资源交易项目进入平台交易；
（四）干涉市场主体自主选择对接的电子交易系统进行交易；
（五）非法扣押企业和人员的相关证照资料；
（六）通过设置注册登记、设立分支机构、资质验证、投标（竞买）许可、强制担保等限制性条件阻碍或者排斥其他地区市场主体进入本地区公共资源交易市场；
（七）违法要求企业法定代表人到场办理相关手续；
（八）其他违反法律法规规定的情形。
第十九条 公共资源进入平台交易，平台运行服务机构确需收费的，不得以营利为目的。省级人民政府有关部门根据平台运行服务机构的性质确定具体收费项目和收费标准。
公共资源交易平台要按照有关规定，向社会公布收支情况。第二十条 公共资源交易平台运行服务机构发现公共资源交易活动中有违法违规行为的，应当保留相关证据并及时向有关行政监督部门报告。
第四章 信息资源共享
第二十一条 公共资源交易平台应当通过公共资源交易电子服务系统，对接相关电子交易系统和监督系统，交换整合和动态发布市场主体信息、公共资源交易信息、行政监管信息和信用信息。
第二十二条 各类公共资源交易电子交易系统应当按照统一的数据规范，通过公共资源交易电子服务系统共享交易信息。
第二十三条 各级行政监督部门应当及时公布公共资源交易活动当事人资质资格、信用奖惩、项目审批和违法违规处罚等政府信息，并通过电子监督系统交换至公共资源交易电子服务系统。
第二十四条 国务院发展改革部门会同国务院有关部门建立国家公共资源交易电子服务系统，推进全国公共资源交易信息的集中交换和共享。省级公共资源交易电子服务系统应当整合联通本地区分散的电子服务系统，建立全行政区域统一、终端覆盖市县的电子服务系统，与国家公共资源交易电子服务系统对接，并按照规定要求交换整合信息。有关电子招标投标系统应当按照《电子招标投标办法》规定，与国家电子招标投标公共服务系统对接和交换信息。
第二十五条 市场主体已经登记注册，并通过国家或省级公共资源交易电子服务系统实现信息共享的，有关行政监督部门和公共资源交易平台运行服务机构不得强制要求市场主体重复登记、备案和验证。
第二十六条 公共资源交易电子服务系统应当支持不同电子认证服务机构数字证书的兼容互认。
第二十七条 各级公共资源交易平台应当依托统一的社会信用代码，建立公共资源交易市场主体和评标、评审专家信用信息库，并通过国家公共资源交易电子服务系统实现信用信息交换共享和动态更新。
国家公共资源交易电子服务系统与全国统一信用信息共享交换平台对接交换信息。第二十八条 省级综合评标、评审专家库应当与国家综合评标、评审专家库对接，实现专家资源互认共享。
鼓励有条件的公共资源交易平台跨区域选择使用评标、评审专家。
第五章 监督管理
第二十九条 各级行政监督部门按照职责分工，充分利用电子化手段，强化对公共资源交易活动的事中事后监管，依法查处违法违规行为。
对利用职权违规干预和插手公共资源交易活动的政府机关和国有企事业单位工作人员，依纪依法予以处理。
各级审计部门应当对公共资源交易平台运行依法开展审计监督。
第三十条 地方人民政府指定的公共资源交易平台管理部门，应当依照职权依法履责。
第三十一条 各级行政监督部门在项目审批、招标投标、政府采购、市场准入、资质审核等行政监管事项中，将公共资源交易主体信用记录作为行政监督管理的重要依据，并按照各自职能分工，对在公共资源交易中具有不良行为记录的当事人依法实施联合惩戒。
公共资源交易主体在开展交易活动前应作出信用承诺。信用承诺纳入交易主体信用记录，接受社会监督，并作为事中事后监管的参考。
第三十二条 综合评标、评审专家库主管部门应当会同相关部门按照国家相关规定，对专家进行入库审核，并建立退出机制。
第三十三条 各级行政监督部门应当汇总分析有关监管数据、违法失信数据、投诉举报数据等，发现违法违规问题，实现对交易活动的预警监测和动态监管。
第三十四条 各级行政监督部门应当加强协调配合，建立联合抽查机制，制定随机抽查事项清单，明确抽查依据、抽查主体、抽查内容、抽查方式等，对经核查有效投诉举报多或有违法违规记录情况的市场主体，要加大随机抽查力度。对信用记录良好的市场主体，适当减少抽查力度。行政监督部门履行监督管理职责过程中，有权查阅、复制公共资源交易活动有关文件、资料和数据。公共资源交易平台运行服务机构应当如实提供相关情况。
第三十五条 省级人民政府建立由市场主体以及第三方参与的社会评价机制，对所辖行政区域公共资源交易平台运行服务机构提供公共服务情况进行考核评价，强化社会监督。
第三十六条 市场主体或社会公众认为公共资源交易平台运行服务机构及其工作人员存在违法违规现象的，可以向当地人民政府指定的部门投诉、举报。
第三十七条 公共资源交易领域的行业协会应当发挥行业组织作用，加强自律管理和服务。
第六章 法律责任
第三十八条 公共资源交易平台运行服务机构及其工作人员未公开服务流程、工作规范、收费标准和监督渠道，由政府指定的部门责令限期整改。拒不整改的，予以通报批评。第三十九条 公共资源交易平台运行服务机构及其工作人员违反本办法第十八条禁止性规定的，由政府指定的部门责令限期整改，并予以通报批评。情节严重的，依法追究直接责任人和有关领导的责任。构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第四十条 公共资源交易平台运行服务机构违反本办法第十九条规定收取费用的，由同级价格主管部门责令限期整改。拒不整改的，依照《价格法》、《价格违法行为行政处罚规定》等给予处罚，并予以通报。
第四十一条 公共资源交易平台运行服务机构未按照本办法规定在公共资源交易电子服务系统公开、交换、共享信息的，由政府指定的部门责令限期整改。拒不整改的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分，并予以通报。
第四十二条 有关行政监督部门、公共资源交易平台管理部门及运行服务机构的工作人员徇私舞弊、滥用职权、弄虚作假、玩忽职守，未依法履行职责的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。第四十三条 公共资源交易平台运行服务机构限制市场主体建设的公共资源交易电子交易系统对接公共资源交易电子服务系统的，由政府指定的部门责令限期整改。拒不整改的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分，并予以通报。
第七章 附 则
第四十四条 公共资源交易电子服务系统是指满足交易系统之间信息交换、资源共享需要，并为市场主体、社会公众和行政监督部门提供信息服务的信息系统。
公共资源交易电子交易系统是指以数据电文形式完成交易活动的信息系统。
公共资源交易电子行政监督系统是指行政监督部门在线监督电子交易活动的信息系统。
第四十五条 本办法由国家发展改革委会同国务院有关部门负责解释。
第四十六条 本办法自 年 月 日起实施。[1]
交易平台管理办法 篇2
12月6日,人民银行公布实施《票据交易管理办法》,从颁布之日起生效。《办法》对票据市场参与者,票据市场基础设施、票据信息登记与电子化、票据登记与托管、票据交易以及票据交易结算与到期处理进行了规定,旨在规范票据市场交易行为,防范交易风险,促进票据市场健康发展。
摘要：<正>12月6日,人民银行公布实施《票据交易管理办法》,从颁布之日起生效。《办法》对票据市场参与者,票据市场基础设施、票据信息登记与电子化、票据登记与托管、票据交易以及票据交易结算与到期处理进行了规定,旨在规范票据市场交易行为,防范交易风险,
交易平台管理办法 篇3
关键词：船舶交易管理规定；船舶交易中心；档案管理；运行现状中
中图分类号：F713.5 文献标识码：A 文章编号：1006-8937（2016）23-0154-02
船舶交易（ship transaction），指船舶出卖人将船舶交给船舶买受人所有，而由买受人接收船舶并支付价款的行为，即船舶所有人向境内境外转让船舶所有权的行为。由于船运市场需求的日益活跃，各地已自发成立了许多船舶交易市场，但是由于缺乏完善的规定，存在诸如船舶交易资质良莠不齐，市场透明度不高等问题，社会发展呼唤船舶交易的规范和繁荣。
宜昌市港航管理局，一门三牌（湖北省宜昌市地方海事局、宜昌市船舶检验局）合署办公，在为水运发展提供航行、登记、检验的“一站式”服务同时，积极践行从行政管理到阳光服务的职能转变，变创新思维为行动指南，应运而生“宜昌市船舶交易中心”。它的挂牌成立，意味着川鄂地区继上海、重庆航运交易所之后第三家服务一条链的船舶交易平台横空出世。
运行以来，对提升宜昌水运形象、规范船舶交易行为、控制交易船舶质量、辐射航运领域搭建起新平台；以船舶评估、签约、鉴证、法务、过户、登记、检验为基础工作，努力打造长江沿线唯一“零收费”水上服务区。宜昌市船舶交易中心正以最新的交易信息、合理的交易评估、最科学的交易合同文本、完善的交易服务为宜昌水运保驾护航。
1 对《规定》的解读
马克思曾经告诉我们说，“一个新事物是不可战胜的”，因为它具有强大的生命力和远大的发展前途。宜昌市船舶交易中心，是航运发展的必然产物和社会进步的新兴产物；船，开启航运市场的金钥匙，连接港、货、人的核心纽带和要素，它将与整个航运市场一荣俱荣、唇齿相依。《规定》的出台犹如给襁褓中的婴儿以阳光雨露，让船舶交易中心健康、快乐成长并为未来发展支撑起强大后方阵地和赐予尚方宝剑。初读《规定》，有犹抱琵琶半遮面的一知半解；再读，方领略到它就是我们船舶交易中心的出发点和归宿点。
经过一段时间工作实践运用和细细研读，发现它竟然是一部指导档案收集、整理和利用，保护中心工作人员遵从“法无授权不可为、法有授权即可为”的指导书。
现从《规定》摘取其与档案相关条款进行解读：《规定》全文共22条，笔者认为其中有5条直接或间接涉及到档案文件问题。第七条对需要通过船舶交易服务机构进行交易的船舶进行了规定，此为船舶后续海事登记当好先行，为档案收集把好准入关；第八条对进入船舶交易服务机构的船舶需提供的文件及合法性、真实性进行了规定，且明确说明： “船舶交易服务机构应建立交易文件档案，并妥善保管”，为船舶交易中心落实档案管理相关规定和档案质量要求给了一颗定心丸；第10条要求船舶交易服务机构应建立完整的船舶信息数据库，此为适应科学技术潮流发展、与时俱进、向现代档案数字化迈进和船舶登记档案快速查询提供第一手资料；第16条和第17条对禁止交易的船舶进行了规定并明确法律责任，为船舶航运安全管理和未来必要时间的档案反查与利用问诊把脉。
我们在执行这些条款的过程中会随之产生相关文件档案，这些或纸质或电子的档案就是履职尽责、情系民生的最原始和最真实的历史证明。同时，一条船舶从出生到检验、登记、营运、注销，先后需要经过船检、海事、港航、工商、税务等多个部门审批、登记和备案，船舶交易鉴证是这众多政务事项的通行证，是迈开安全航运的第一步，船舶交易档案所承载的重要性不言而喻。
2 《规定》之档案管理运行及现状
目前，宜昌市共有登记在册船舶3000余艘，二手船买卖交易年均达到100艘左右。通过船舶交易船舶转让申请受理、审核、交易挂牌、踏勘船舶、受让申请、受让条件审核、确认交易方式、合同细节洽谈及签署、合同鉴证与审核、缴存信用保证金、现场交割、成交登记、交易结算、出具交易凭证、发布成交信息、交易文件归档流程运行，产生大量纸质和电子档案。其中，在审核挂牌交易之前产生的纸质文件有：
船舶所有权证书、国籍证书、检验证书、船舶转让方和受让方身份证明、法律意见书（涉讼资产）、所有权单位同意转让文件（国资）、代理人身份证明或营业执照、资产评估报告（国有）、抵押权人同意船舶转让的书面文件、上市申报书（适用于挂牌公开交易船舶）和其他需要提供的资料，这些文件都需要在上交复印件证书的同时提供原件经审核后在复印件加盖“与原件核对无误”章并由经办人签字标注日期后才可作为生效档案；在船舶交易事项完成后需收集船舶交易合同文本和交船合同文本原件、船舶交易鉴证书复印件等。
同时，船舶交易中心适应工作之需和大众之求，积极自主研发了船舶交易网上办公系统，将整个交易流程通过船舶交易网络系统进行全流程痕迹管理，其产生的大量电子化数据和表格信息也需要严格按照《档案管理规定》来收集、整理和备份，确保整个船舶交易中心日常信息有保存、保密信息不泄露。
3 落实《规定》之档案管理对策
3.1 严把档案准入关
船舶交易中心档案收集是直接影响一艘船舶登记质量的一个重要环节。一份完整的船舶交易档案至少应包括：
第一、贯穿整个交易流程、按照运行时间先后顺序所产生的相应申请表、审批表、个人身份或企业身份复件、合同书、船舶技术材料、照片、光盘等；
第二、贯穿整个交易流程所接收的相应技术证书要在有效期内，相应合同要有法律效力，确保船舶交易档案的真实性、齐全完整性和合法有效性是把好档案准入的最基本要求。
在严把档案准入关时，可以按照一列入、一同步、一参与、一把关的收集方法。一列入：明确海事、船检、运输等业务管理部门的岗位职责，把交易中心档案的收集、整理、查询列入该中心的职责范围并责任到人。一同步：交易中心档案收集工作与评估、签约、鉴证等活动同步进行，做到事前介入和事中监管。一参与：船舶交易档案人员同时知晓并参与整个交易活动，对现场形成的文件材料进行现场收集。一把关：把好外出人员带回材料的收集关。
3.2 用心保存纸质档案
船舶交易档案，即与船舶交易流程相关的文字、图片与音频及别的类型为载体的原始记录及文件。自古以来，纸质档案作为传统档案载体在社会所有行业得到了广泛的运用，为中国社会的前进做出了特别大的贡献。纸质档案身为事件记载的原始承载不但具有唯一性的特征，不可随意复制和更改，同时由于其兼具真实性及直观性，且鉴定方式简单，因此它获得了人们广泛的青睐。船舶交易档案其主要载体和来源都诞生于纸质档案，其相当数量的各种原件的复印件都有纸质载体完成，纸质档案具有易损坏、无法再生、需要保密等特点，对纸质档案的保护是档案工作必须重视的工作和任务。我们应严格按照档案保管要求建立规范档案室，防档案老化、防潮、防虫、防淹，严格控制脏污、破裂、纸质腐朽及字迹褪色等种种损伤，并作为科技档案长期保存。
3.3 尝试档案数字化
鉴于社会的持续前进，科学技术的稳步发展和档案数量的日趋增多，导致传统的纸质档案保存方式已然无法适应现代社会的发展，船舶档案数字化便成了顺应社会前进而出现的新型档案保存方式。
档案数字化对实现档案异地保存、永久保存及使用、实现档案共享、提升档案使用效率带来很好的正面影响。档案数字化是指利用计算机等技术处理手段通过鉴选，原本存储于传统载体上的档案信息进行数字化转换并加以存储、保护、检索利用的系统工程。档案数字化建设就其本质来说，是管理档案和开发档案信息资源为社会活动服务的工作。它以需求为导向，以共享为基点，以优选为前提，以便与检索、在线利用为发展方向。目前，我局已投入大量资金建立起船检档案数字化，船舶交易中心正紧锣密鼓跟随其后，变现有科技成果为我所用。
①加强对数字化档案利用的管理工作。开发研制或直接应用档案管理软件程序，运用存储、检索、编目等模块发挥其档案管理功能。档案管理系统要根据档案管理工作的需要更新升级，光盘压缩要适度，检索功能要便捷，管理系统要做到与多种软件兼容，方便资料输出。
②建立目录数据库。根据数量和实际工作需要，档案工作者对档案进行分类整理、编目并辅以文字说明，要熟练掌握管理软件的操作方法，充分利用软件所提供的各种功能，使档案目录工作又好又快完成。将整理好的声像档案年份、正题名、归档单位和存储地址进行录入，建立数据库，依托数据库的高效检索系统，通过计算机对所有查询的档案信息进行索引，提供高效、便捷的查询服务，确保档案数字化的质量，对归类不清、收集不完整的档案改进和补充。
③开发网络资源。及时掌握网络资源，了解各学科前沿信息，对网络资源进行筛选和重组，使其和声像档案相结合。以网络资源为基础，根据用户制定服务计划，将有用的信息推送给用户，用户可以通过一定的方式，得到文字、图像、多媒体为一体的信息资源，档案工作者可以将新的声像档案信息上传到网上，实现信息共享。
3.4 提高档案人员素质
提高档案管理人员素质，是加速档案管理提档升级，推动档案事业发展的关键。俗话说得好：谋事在人、人定胜天。作为一名船舶交易中心档案工作者，应该具有良好的业务素质和政治素质。一方面应积极攻修个人综合文化知识和熟练的业务技能，熟知相关的经济、外语、计算机、网络等学科文化知识。对《物权法》、《合同法》、《公司法》和《船舶登记管理条例》、《船舶检验规则》等法律要有一定掌握，对海事、船检、营运等相关办事流程要熟知一二；同时，要树立职业道德和良好工作态度，加强政治纪律，热爱档案事业，全心全意为民服务。
一艘船舶也许就是一方船东的全部家业，倘若工作不慎，将会给老百姓带来巨大损失，我们要时刻保持清醒头脑、细致入微工作，把船舶交易档案管理当作一项严肃的政治工作，以“增强服务意识”和“主动服务”为宗旨，全心全意服务一方航运市场。
作为一名素质尚好的船舶交易档案管理工作者，档案材料收集要变“伸手派”为“先行官”，变“给多少收多少”为“该收多少就收多少”，档案整理由“今日档案明日整理”为“明日档案今日归档”，档案利用变“随便用”为“合法用”。
宜昌，一座年青而充满活力的长江中游城市，蕴藏着丰富的水能资源。长江流经市域237 km，清江流经市域153 km。此外，三峡水力枢纽工程还有10 km以上的河流99条。宜昌市内河流总长3 793 km，河流密度计每平方公里0.18 km。随着三峡工程的兴建，宜昌已成为国内外游客向往的热点。三峡之一的西陵峡，位于本市境内，其奇峡险滩，令人叹为观止，有“西陵山水天下佳”之称；长江支流清江巴人故里，这里有隔河岩水利工程、土家族发祥地“武落钟离山”，被称为800里画廊，日接待国内外旅客过千人；汉匈和亲使者王昭君和爱国诗人屈原，都从三峡大坝所在地秭归母亲河香溪走出去。三峡捧出宜昌市，世界崛起水电城。近年，随着沪蓉西高速公路和宜万铁路的修建，三峡航运中心的打造，以及其它重大基础设施项目的建设，宜昌将形成公路主骨架、铁路大动脉、水运大通道、空中大走廊、港站大联运的交通新格局，宜昌将成为中西部结合的重要交通枢纽和现代物流中心。2016，“十三五”伟大宏图开局之年，一轴两翼九区一中心（以长江为发展主轴线，以清江和香溪河为航运发展两翼，以茅坪、太平溪、红花套、云池、白洋、田家河、枝城、七星台、峡口九个作业区和长江三峡国际游轮中心为重点，加快建设三峡枢纽港）三峡枢纽港港口规划布局和习近平总书记的长江经济带绿色发展总战略将宜昌再次委以重托。
时不我待，只争朝夕。我们将抢抓机遇、顺势而为：以《规定》为纲，促船舶交易档案管理，写好“船”的发展篇章！
参考文献：
[1] 交水发[2010]120号，船舶交易管理规定[S].
[2] 田清俊.浅谈宜昌船舶登记档案管理相关对策[J].现代声像，2015，（2）.
[3] 王娟.浅析当前船舶档案数字化存在的问题及解决方案[J].科学与财 富，2015，（10）.
交易平台管理办法 篇4
近日，人民银行相关负责人就《管理办法》有关问题回答记者问，下面是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》答问详细内容。
近日，中国人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔〕第3号，以下简称《管理办法》)，自7月1日起实施。人民银行相关负责人就《管理办法》有关问题回答记者问。
与现行规章相比，《管理办法》将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。
具体规定的大额交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
人民银行相关负责人在答记者问时表示，现行大额交易报告标准也已经不能完全满足反洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际需要，有必要对大额交易报告标准进行适当调整。
《管理办法》于207月1日生效实施。央行发言人表示，考虑到金融机构进行制度修订、交易监测标准自建及系统改造需要一定的时间。因此，《管理办法》在发布后、生效实施前，给予了金融机构半年时间的过渡期
详细问题
一、《管理办法》的出台背景与主要意义是什么?
《管理办法》结合国内工作实际和国际标准，对现行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔〕第2号)和《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》(中国人民银行令〔〕第1号)两部规章进行了修订、整合。
上述两部规章自实施以来，在我国反洗钱工作起步阶段，对于指导金融机构切实履行可疑交易报告义务发挥了积极作用。但随着国内外形势的发展变化和反洗钱工作的深入推进，防御性报告过多、有效报告不足等实施当中的问题逐渐显现，影响了反洗钱工作的有效性。为此，人民银行先后发布《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔〕391号)、《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔〕48号)等规范性文件，对金融机构如何有效履行可疑交易报告义务、避免简单通过系统抓取报送符合可疑交易报告标准的交易等问题进行规范。，人民银行在全国选择37家法人金融机构开展可疑交易报告综合试点，要求试点机构结合自身情况自主定义交易监测标准，结合人工分析，以合理怀疑为基础报送可疑交易报告。这些工作为修订现行两个规章、出台《管理办法》奠定了坚实基础。同时，现行大额交易报告标准也已经不能完全满足反洗钱以及打击、遏制相关上游犯罪的实际需要，有必要对大额交易报告标准进行适当调整。
，人民银行正式启动规章修订工作，反复研究论证，并在全国范围内两次组织征求金融机构的意见和建议，确保《管理办法》的科学性和可行性。《管理办法》在规章层面明确了金融机构切实履行可疑交易报告义务的新要求，有助于金融机构提高可疑交易报告工作有效性，有助于预防、遏制洗钱、恐怖融资等犯罪活动，有助于维护我国金融体系的安全稳健，有助于进一步与国际标准接轨。
二、要求金融机构报告大额交易和可疑交易的主要考虑是什么?
按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，报告大额交易和可疑交易是金融机构应当履行的三项核心反洗钱义务之一，也为人民银行依法开展反洗钱资金交易监测分析奠定坚实的数据基础。实践中，金融机构通过系统自动抓取报送大额交易，通过客户身份识别、留存客户身份资料和交易记录、开展交易监测分析，发现并报送可疑交易报告。以金融机构报送的大额交易和可疑交易报告为基础，人民银行开展主动分析、协查分析和国际互协查，依法向执法部门移送案件线索，与相关部门一起预防、遏制洗钱、恐怖融资，维护金融安全。
三、与现行规章相比，《管理办法》的主要变化是什么?
《管理办法》的变化主要包括以下四个方面：一是明确以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求，新增建立和完善交易监测标准、交易分析与识别、涉恐名单监测、监测系统建立和记录保存等要求，同时删除原规章中已不符合形势发展需要的银行业、证券期货业、保险业可疑交易报告标准。二是将大额现金交易的人民币报告标准由“20万元”调整为“5万元”，调整了金融机构大额转账交易统计方式和可疑交易报告时限。三是新增规章适用范围、大额跨境交易人民币报告标准等内容。以人民币计价的大额跨境交易报告标准为“人民币20万元”。四是对交易报告要素内容进行调整，增加“收付款方匹配号”、“非柜台交易方式的设备代码”等要素，删除“报告日期”、“填报人”和“金融机构名称”等要素，设计了要素更加精简的《通用可疑交易报告要素》。
四、《管理办法》的适用范围是什么?什么时间生效?
《管理办法》适用于在中华人民共和国境内依法设立的，依据《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规规定，应当履行反洗钱义务的机构，主要包括政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用社、村镇银行，证券公司、期货公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理公司、保险经纪公司，信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司和非银行支付机构。其中，“保险专业代理公司”、“保险经纪公司”、“消费金融公司”和“贷款公司”是《管理办法》新增的适用范围。
《管理办法》于2017年7月1日生效实施。考虑到金融机构进行制度修订、交易监测标准自建及系统改造需要一定的时间。因此，《管理办法》在发布后、生效实施前，给予了金融机构半年时间的过渡期。
五、《管理办法》对大额交易报告的具体要求是什么?跨境资金交易是否需要报送大额交易报告?
《管理办法》规定的大额交易报告标准为：一是自然人和非自然人的大额现金交易，境内和跨境的报告标准均为人民币5万元以上、外币等值1万美元以上。二是非自然人银行账户的大额转账交易，境内和跨境的报告标准均为人民币200万元以上、外币等值20万美元以上。三是自然人银行账户的大额转账交易，境内的报告标准为人民币50万元以上、外币等值10万美元以上，跨境的报告标准为人民币20万元以上、外币等值1万美元以上。
对跨境资金交易，金融机构应当报送大额交易报告。比如，自然人通过银行机构利用现金或转账方式向境外汇款1万美元，则办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。对自然人客户“人民币20万元以上”的大额跨境转账交易报告标准是《管理办法》的新增标准。主要考虑是：一是随着沪港通、深港通等业务逐步推进，境内居民个人跨境业务逐步放开，居民个人跨境人民币业务会更加频繁，设计专门的人民币报告标准，便于监管部门及时掌握人民币跨境交易数据，开展风险监测。二是现有制度规定，香港居民个人跨境同名账号之间及台湾居民个人跨境人民币汇款每日限额5万元，居民个人贸易项下跨境人民币业务无限额管理。《关于优化人民币跨境收付信息管理系统信息报送流程的通知》(银办发〔〕188号)规定，对于单笔20万元(含)以下的个人人民币跨境收支业务，银行可合并报送，但需保留逐笔明细信息。综合考虑，《管理办法》对自然人客户大额跨境转账交易报告标准确定为“人民币20万元以上”，可以加强对跨境人民币交易的统计监测，更好地防范人民币跨境交易相关风险。
需要说明的是，按照《管理办法》，人民银行可以根据工作需要调整大额交易报告标准。
六、《管理办法》将大额现金交易的报告标准规定为“人民币5万元”、“外币等值1万美元”，主要考虑是什么?
《管理办法》规定，对当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当报送大额交易报告。比如，自然人通过银行机构用人民币现钞购买美元现钞，当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)的，办理业务的银行机构需将此交易作为大额交易上报。
《管理办法》将大额现金交易报告标准从现行的人民币20万元调整为5万元，主要考虑是：
首先，加强现金管理是反洗钱工作的重要内容。国际上现金领域的反洗钱监管标准大都比较严格。比如，美国、加拿大和澳大利亚的大额现金交易报告起点均为1万美元(或等值外币)，而监管部门为打击特定领域的违法犯罪活动，依据法律授权还可以进一步下调现金交易报告标准。其次，非现金支付工具的普及、发展和创新便利了非现金交易，居民的现金使用偏好正逐步发生转变，正常的支付需求通过非现金支付工具可以得到更加快捷、安全的满足，这为强化现金管理提供了有利的条件。最后，我国反腐败、税收、国际收支等领域的形势发展也要求加强现金管理，防范利用大额现金交易从事腐败、偷逃税、逃避外汇管理等违法活动的风险。
七、《管理办法》是否要求非银行支付机构报送大额交易报告?
《管理办法》的有关规定适用于非银行支付机构。目前，人民银行对非银行支付机构应当履行的反洗钱义务，还有更为具体的要求，例如《支付机构反洗钱与反恐怖融资管理办法》(银发〔〕54号)。《管理办法》生效实施后，人民银行将根据实际情况，适时修订完善对非银行支付机构的大额交易和可疑交易报告要求。
八、《管理办法》是否有关于大额交易免报的规定?
有相关规定。《管理办法》规定，金融机构免报的大额交易类型主要包括同一金融机构的同一客户名下的定活互转交易，交易一方为党政军机关的交易，金融机构同业间交易，银行机构办理的税收、错账冲正、利息支付等。
九、《管理办法》对可疑交易报告的具体要求是什么?
《管理办法》规定，金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的.，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。即以“合理怀疑”为基础开展可疑交易报告工作。具体要求主要包括：
一是金融机构应当将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。金融机构既要在客户身份识别过程中采取合理措施识别可疑交易线索，也要通过对交易数据的筛选、审查和分析，发现客户、资金或其他资产和交易是否与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动有关。对于进行中的交易或者客户试图开展的交易，金融机构发现或有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，也应当提交可疑交易报告。
二是金融机构应当同时关注客户的资金或资产是否与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关。资产包括但不限于银行存款、汇款、旅行支票、邮政汇票、保单、提单、仓单、股票、债券、汇票和信用证，房屋、车辆、船舶、货物、其他以电子或者数字形式证明资产所有权、其他权益的法律文件、证书等。
三是金融机构提交可疑交易报告，没有资金或资产价值大小的起点金额要求。如涉嫌恐怖融资活动的资金交易可能金额较小，但按照《管理办法》，金融机构仍应当提交可疑交易报告。
四是金融机构应当按照规定时间报送可疑交易报告。《管理办法》规定，金融机构应当“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日”。
为执行这些要求，金融机构应当按照《管理办法》，制定可疑交易报告制度和操作规程，为可疑交易报告工作提供充足的人力保障和资源支持，建立健全自主定义的交易监测标准，建立功能完善、运行良好的监测系统，做好涉恐名单监控，加强对系统预警的异常交易的人工分析、识别，保留相关工作记录，并遵守保密要求等。
十、《管理办法》将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日”，主要考虑是什么?
原《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)要求金融机构“在可疑交易发生后”的10个工作日内提交可疑交易报告。但在《管理办法》基于“合理怀疑”报送可疑交易报告的新模式下，可疑交易发生与可疑交易识别、确认的时点可能有较大差别，导致原来的报告时限难以操作。而国际通行做法是要求金融机构在确认交易可疑后及时提交可疑交易报告。因此，《管理办法》将可疑交易报告时限规定为“在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日”。
需要说明的是，“5个工作日”不是指金融机构必须在5个工作日内完成从异常交易预警到人工分析判断等所有环节，并向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，而是指金融机构通过内部预警、分析等确认为可疑交易后，应当在5个工作日内提交可疑交易报告。
十一、《管理办法》对金融机构监测涉恐名单的具体要求是什么?
按照《管理办法》，金融机构开展涉恐名单监测应当遵循以下要求：一是金融机构应当确保涉恐名单的完整和准确，并及时更新。二是金融机构实施涉恐名单监测的范围应当覆盖全部客户及其交易对手、资金或者其他资产。三是金融机构应当对涉恐名单开展实时监测。四是金融机构应当在涉恐名单调整后，立即对全部客户或者其交易对手开展回溯性调查。五是金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与涉恐名单相关的，应当立即作为重点可疑交易报告，并按照《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》(中国人民银行 公安部 国家安全部令〔〕第1号)规定采取冻结措施。
需要说明的是，金融机构是履行涉恐名单监测的义务主体，有责任主动获取、掌握国家有权部门发布并更新的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。为便于金融机构及时掌握相关信息，人民银行在官方网站反洗钱栏目下设“风险提示与金融制裁”公布涉恐名单信息，有关监督管理部门也会向被监管机构转发需要执行和关注的名单。
十二、《管理办法》要求金融机构配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，主要考虑是什么?
实践中，金融机构无论是对系统预警的异常交易开展及时、有效的分析处理，还是随时关注国内外涉恐名单调整情况，及时开展回溯性调查，都对机构人员的专业性和数量充足性提出了较高要求。因此，金融机构的董事会和高级管理层应当高度重视大额交易和可疑交易报告工作，配备足够的专职人员负责相关工作，并通过优化大额交易和可疑交易报告工作流程，做好客户身份识别、身份资料和交易记录保存等基础工作，完善交易监测指标设置和相关系统功能等配套措施，保障专职人员有效开展监测分析工作。
十三、近年来，人民银行在完善可疑交易报告制度方面采取了哪些措施?
自《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2006〕第2号)发布以来，人民银行一直积极采取措施，完善可疑交易报告制度，推动可疑交易报告制度的有效实施。例如：人民银行先后发布《关于进一步加强金融机构反洗钱工作的通知》(银发〔2008〕391号)、《关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知》(银发〔2010〕48号)等一系列规范性文件，明确区分异常交易报告与可疑交易报告不同的监管要求，以减少金融机构的防御性报告行为。20，人民银行在37家法人金融机构启动以自主定义异常交易监测指标为核心的可疑交易报告综合试点工作，检验自主定义监测指标新模式的有效性和可行性。以来，人民银行陆续发布非法集资、地下钱庄、恐怖融资等洗钱上游犯罪的可疑交易类型和识别点，发布多期风险提示，发布加强涉恐名单和外逃人员名单监测的通知，指导金融机构做好可疑交易监测分析和名单监控工作。同时，通过执法检查、监管走访、分类评级等监管措施，督促金融机构不断完善可疑交易报告工作，提高可疑交易报告质量。
十四、近年来，金融机构在可疑交易报告工作方面取得了哪些进展?
金融机构一直按照人民银行要求，不断加强和完善可疑交易监测分析和名单监控方面的相关工作，可疑交易报告工作的有效性不断提高。目前，金融机构普遍加强了对异常交易的人工分析识别。金融机构通过参与以自主定义异常交易监测标准为核心的可疑交易报告综合试点工作，落实人民银行下发的可疑交易类型和识别点、风险提示和名单监控要求，金融机构自定义异常交易监测标准的能力得到验证和强化，监测分析的专业化水平和智能化程度不断提高。可疑交易报告整体数量大幅下降的同时，报告质量明显改善，转化为案件线索的数量显著提升，为国家预防和打击洗钱及相关犯罪提供了有力的支持。
十五、在指导金融机构有效落实《管理办法》相关要求方面，人民银行将开展哪些工作?
直接交易管理办法 篇5
湘经信能源〔2016〕406号
湖南省经济和信息化委员会
关于印发《湖南省电力用户与发电企业直接交易准入管理办法》的通知
各市州经信委，有关电力企业：
根据省政府办公厅《关于进一步降低企业用电成本等有关问题的会议备忘录》精神，下阶段电力用户与发电企业直接交易将进一步放开，为此，我委对2014年印发的《湖南省电力用户与发电企业直接交易准入管理暂行办法》（湘经信能源[2014]501号）进行了修订，并在征求相关部门、企业意见的基础上，进行了修改完善。现予印发，请遵照执行。
湖南省经济和信息化委员会
2016年8月8日
湖南省电力用户与发电企业直接交易
准入管理办法
第一章 总则
第一条 为推进我省电力用户与发电企业直接交易工作（以下简称“直接交易”），根据《中共中央 国务院关于进一步深化电力体制改革的若干意见》（中发[2015]9号）和《国家发改委 国家能源局关于印发电力体制改革配套文件的通知》（发改经体[2015]2752号）等文件，制定本办法。
第二条 在确保电力系统安全的前提下，坚持市场化改革方向，进一步放宽准入条件，各类主体自愿参与，逐步扩大交易范围。
第三条 省经信委负责直接交易准入管理工作。
第二章 准入条件
第四条 参与直接交易的发电企业应具备如下条件：
1、湖南电网并网公用发电企业，含火电（含资源综合利用发电、热电联产）、水电（含抽水蓄能发电）、风电、太阳能发电。条件具备时，允许省外发电企业参与我省直接交易。
2、并入湖南电网的企业自备电厂在足额缴纳依法合规设立的政府性基金、政策性交叉补贴及系统备用容量费的前提下，其自发自用以外的电量可参与直接交易。
3、具有独立法人资格、财务独立核算、能够独立承担民事责任。内部核算的发电企业须经法人单位授权。
4、符合国家产业政策，节能、节水、污染排放达到国家要求。第五条 参与直接交易的电力用户应具备如下条件：
1、由湖南电网供电的工商业电力用户（含上划、代管的原地方电网供电范围内的电力用户），用电电压等级在10kV及以上（在省电力交易机构技术条件具备前，10kV电压等级电力用户原则上须由售电公司代理）。
2、具有独立法人资格，财务独立核算，信用良好，能够独立承担民事责任的经济实体；内部核算的电力用户须经法人单位授权。
3、符合国家产业政策，节能、节水、污染排放达到国家要求，非执行差别电价或惩罚性电价用户。
第六条 符合条件的电力用户可由售电公司代理参与直接交易。售电公司应符合国家及我省电力体制改革文件的有关要求。由售电公司代理参与直接交易的电力用户，不受电压等级限制。允许地方电网、产业园区、经济技术开发区等以售电公司形式参与直接交易。
第三章 注册 第七条 直接交易主体准入实行注册制，符合条件的各类主体在省电力交易机构按程序注册成为直接交易主体。
第八条 省电力交易机构依据本办法按照规定程序和时限办理注册申请。注册程序应包含申请、承诺、核实、公示、公布等环节，接受社会监督。办理时限从申请主体递交合格的注册申请起，不应超过20个工作日。
第九条 对省电力交易机构办理注册的程序、时限或结果有异议的，可向省经信委申请处理。
第十条 省电力交易机构应按月汇总注册情况，在电力交易平台网站公布，并向省经信委及有关部门进行备案。
第十一条 建立完善直接交易主体经常性信息披露公示制度，推动直接交易主体信息披露规范化、制度化、程序化。
第十二条 直接交易主体在注册信息发生变化后，应及时向省电力交易机构提出信息变更申请。省电力交易机构应尽快完成信息变更。需要直接交易主体相应做出承诺、公示的，应再次予以承诺、公示。
第四章 退出
第十三条 直接交易主体自愿退出直接交易的，应向省电力交易机构提出申请。省电力交易机构按程序予以办理退出、注销手续，并在电力交易平台网站对退出信息进行公布。当存在下列情况时，应拒绝该直接交易主体的退出：
1、该直接交易主体的退出将影响电网安全稳定运行。
2、该直接交易主体有作为直接交易主体应当履行而未履行的责任和义务。
第十四条 直接交易主体出现以下情况之一，应强制退出直接交易：
1、由于外部形势或自身条件发生变化，已不满足直接交易准入条件的。
2、因破产、倒闭、歇业等原因依法终止的。
3、隐瞒有关情况或提供虚假申请材料等违规参与直接交易的。
4、发生直接交易规则规定退市行为的。
5、发生违反承诺行为的。
第十五条 直接交易主体应当强制退出的，在其满足退出条件后，经省经信委同意，由省电力交易机构对其强制退出并注销，并在电力交易平台网站对退出信息进行公布。对强制退出有异议的，可向省经信委申请核实处理。
第五章 其他
《网络交易管理办法》解读 篇6
1.网络购物享受7天后悔权
《办法》第十六条明确规定了网络购物中，除网上购物的消费者定制的、鲜活易腐的商品、拆封的音像数码商品以及交付的报纸、期刊外，有权自收到商品之日起七日内退货，且无需说明理由。此外，《办法》还规定，网络商品经营者销售商品或者提供服务，应当按照国家有关规定或者商业惯例向消费者出具发票等购物凭证或者服务单据。由此，消费者在购物索要发票等购物凭证或服务单据时，网络商品经营者必须出具，在产生纠纷时，可作为消费投诉的依据。
2.严禁泄露消费者个人信息
进入电子商务时代，网购信息泄露的现象屡见不鲜，对此《办法》里明确规定采集信息应当遵循合法、正当、必要三原则，收集、使用目的、方式和范围应当公开并经被收集者同意。对于个人信息或者商业秘密等具有保密义务，不得任意披露。此外，《办法》规定从事网络商品交易的自然人，应当通过第三方交易平台开展经营活动，并向第三方交易平台提交其姓名、地址、有效身份证明、有效联系方式等真实身份信息。具备登记 注册条件的，依法办理工商登记。
3.管辖范围更广监管力度加大
恶意给同行打差评、虚假交易、刷单是近年来伴随电子商务而产生一种新型不正当竞争行为，扰乱了网络市场的经营秩序，消费者也深受其害。对此，《办法》针对网络市场中的不正当竞争等行为做出了明确规定：不得以虚构交易、删除不利评价等形式，为自己或他人提升商业信誉；以交易达成后违背事实的恶意评价损害竞争对手的商业信誉；对于上述的相关行为以及法律、法规规定的其他不正当竞争行为将进行警告并处1万元以上3万元以下的罚款。
4.电子发票和凭证可作为投诉依据
《办法》第十三条明确，网络商品经营者销售商品或者提供服务，应当按照国家有关规定或者商业惯例向消费者出具发票等购货凭证或者服务单据；征得消费者同意的，可以以电子化形式出具。电子化的购货凭证或者服务单据，可以作为处理消费投诉的依据。消费者索要发票等购货凭证或者服务单据的，网络商品经营者必须出具。
5.第三方交易平台终止服务应提前公示
《办法》针对网络交易中第三方支付平台的行为也做出了规范。特别强调，第三方交易平台经营者拟终止提供第三方交易平台服务，应当至少提前三个月在其网站主页面醒目位置予以公示并通知相关经营者和消费者，采取必要措施保障相关经营者和消费者的合法权益。
6.微博推销商品应注明是否为广告
交易平台管理办法 篇7
建立新型电商平台
2012年1月, 淮矿物流出资1亿元人民币重组斯迪尔公司, 成为斯迪尔的控股股东。上海斯迪尔电子交易市场经营管理有限公司是国内唯一一家通过商务部、国家发改委和国务院发展研究中心专家联合认证的并经商务部备案的电子交易市场。重组后的斯迪尔进行全面转型, 摒弃中远期交易, 全力投身于大宗生产资料的现货电子交易领域。
按照淮矿物流提出的“钢材电子期货逐步向钢材电子现货发展”的经营思路, 在重组后的斯迪尔平台上交易的货物必须是真实的现货交易, 保证了交易后的实物交割。同时, 平台上交易的货物必须接受淮矿物流仓储管理公司的第三方管理, 确保交易货物的安全。
目前, 斯迪尔平台以品牌专场和电子超市为主营业态, 已有六大专场, 经营品种涵盖钢材、轴承、劳保用品等种类, 平均日交易量超过3万吨。斯迪尔着力构建跨区域大流通体系, 通过淮矿物流遍布全国的基地实现交割并确保交割货物和货权的真实性。
斯迪尔电商平台以品牌现货专场为主, 是专门为生产厂和贸易商提供“一对多”的网络专卖店, 是构建电子化跨区域市场批发体系的主要载体。通过品牌专场, 一是可以搭建生产者和消费者直接见面的平台, 生产厂可以直接通过平台寻找终端客户;二是能够提高品牌的市场知名度;三是能够使生产企业完整的营销思想得以全面实现, 确保生产企业真正掌握市场定价权。斯迪尔委派专业的营销队伍, 协助客户在全国范围内进行市场营销。销售专场开到哪里, 斯迪尔的营销队伍就服务到哪里, 仓储基地就建设到哪里。
2011年12月, 以建材为主的上海申特专场上线, 通过不到一年的时间, 申特钢厂交易量从1万吨/月达到1万吨/天。江阴锦澄专场, 是淮矿物流真正打破螺纹钢单一交易, 逐步向整个钢材领域发展, 并最终面向整个大宗生产资料的重要一步, 标志着国内第一个型材现货电子交易板块的正式启动。南京鼎阳轴承、江苏匡克劳保专场标志着斯迪尔由目前单一的钢材品种逐步向轴承、劳保等大宗商品的转变, 鄂尔多斯工矿物资、哈尔滨西林专场, 使斯迪尔电子商务走向全国。
以现货电子超市为依托的电商平台类似于大宗生产资料领域的“日用百货超市”。在现货电子超市中, 销售需求和采购需求均可以在平台的超市货架上进行展示并快速地达成交易。目前, 斯迪尔公司一是与上海公司共同在上海区域内试点开展电子超市业务;二是与江苏公司共同筹备就SKF轴承开展一站式服务。电子超市与品牌专场相互依托、相互影响, 构建出淮矿物流的跨区域大流通市场, 为客户提供定制式、一站式服务。客户可以通过电子超市平台, 看到所有资源信息, 品种全、规格多;同一品牌、同一品种、同一规格的挂牌价格由低到高依次排列, 方便买卖双方选择。信息传递及时:电子超市上的挂价是厂方自主挂价, 供买卖双方参考、决策。货物性价比高是“现货电子超市”的又一优势, 淮矿物流为客户提供了一站式的服务体验, 为客户提供几乎涵盖钢铁物流所有环节的服务, 并参与到终端的供应链管理中, 实现钢铁物流的专业化外包和全方位增值服务, 实现了“电子商务+供应链”的真正融合。
推广全新的涵盖静态仓储和动态途中的全流程管理
基地是平台公信力的支撑点, 平台交易的最终目的是交割, 做好交割服务是仓储管理的主要任务。要使平台交易有保障, 就必须在全国范围内拓展相应的管理库, 这样不仅可以提高物流配送的效率, 提高成交的可能性, 进而还可以加快资金的周转, 掌握主动权。标准化的仓储基地越多, 在竞争激烈市场中的可用砝码也就越多。仓储基地是最重要的硬件, 如果跟不上步伐, 必将影响“平台+基地”的发展。淮矿物流按照联合经营的方式, 按照仓储基地是否是独立的法人主体, 是否有明确的物资保管协议及明确货物不能被选为质押物三个要求, 在全国整合数十个仓库, 旨在配合斯迪尔平台现有专场建设, 并以此积累经验, 从而逐步推进其他品牌的专场销售。仓储基地数量增加, 会降低物流成本, 但另一方面, 建设成本和管理费用也会相应增加。为此, 淮矿物流在选址仓库中坚持以下原则:
选址——生产厂:生产企业的产品从成品车间出来后, 就可以就近进入管理仓库, 验收后就可以获得货款。管理仓库选址就是原生产厂的成品仓库, 这样选址对于生产企业可以减少运输, 减少库存占用, 充分利用资金;对于管理方, 减少建库投入, 便于进出货交割, 便于批量运输, 减少运输费用。例如:在申特钢厂建管理库。
选址——用户集中地:在用户集中地选址和大用户的仓库建管理仓库, 这样选址利用了用户的仓库资源, 方便用料, 减少库存资金占用。对于管理方, 便于运输, 配送一体化运作, 减少运输费用, 及时用户信息沟通。例如:在镇江、淮南、武汉等地的管理库属于此类选址。
选址——集散中心:上海是我国的经济、金融、贸易中心, 所以斯迪尔总部设立在上海, 上海也是大宗商品的集散中心, 所以在上海建立了联水管理仓库。上海是长江的龙头, 不仅陆地交通发达, 水上运输也可通江达海。前港后库的联水管理库的建立为上海的客户现货就近交割提供了方便。
选址——港、站附近:管理仓库选址港口车站附近, 为的是便于运输方式的选择和不同运输方式的衔接, 从而降低运输成本。例如, 上海、江阴、镇江、芜湖、武汉等地的管理仓库, 都是前港后库。
淮矿物流在这些仓储基地建设中坚持信息化、可视化、分区管理三个标准。即通过淮矿现代物流仓储系统对全流程管理范围内的所有货物的收发存实时管理, 通过淮矿现代物流联运系统对运输的科学调度, 两个系统同步对接, 从而实现整个动静态流程的闭环。通过视频监控对仓库、出入闸口进行全覆盖, 通过G PS对运输货物的状态及路线进行全程跟踪。有明确的可视化进度时间节点, 按照银行、客户的需求, 利用信息技术, 采集、传递、存储、分析、处理仓储基地中的库存、物流等相关指标与实物信息。每一个仓库都按照淮矿现代物流的要求, 设置明确的货位, 精确区分货物货权。
全流程管理的重要一环是动态货物的在途管理, 即生产厂到各仓储基地的实物运输由淮矿物流联运系统运作, 实现对管理全程各节点的封闭运行。为了配合斯迪尔全国范围内的模式推广和市场拓展工作, 淮矿物流成立了统一结算、统一调度、统一标识的联运公司。在关键物流节点地派驻专人设置调度机构。一方面跟进斯迪尔“平台+基地”的业务模式, 完善交易资源下的运力资源整合管控力度, 构建运力保障体系;另一方面以交易资源整合的干线运输网、基地间的区域运输网、基地到终端的城际配送网构建综合的运输网络体系, 实现运输风险和成本防控、运输生产组织优化、运输组织成本控制等实体作业, 并注重后期运作的可操性和实效性, 从区域地理环境、干支线运输路线、社会物流资源整合、公共物流资源交易平台建设、公水铁海联合运输方式、区域调度中心设置等多角度进行详细调研和市场开发, 确保越来越多的实物流正常运转。
为构建平台交易资源运力保障体系, 淮矿物流与安庆顺安海运等水运物流企业在海船、河船资源整合上进行了多次商谈, 并达成了合作意向, 通过整合, 现可直接调度运输车辆1600余辆、内河运输船只300余艘、海运船只近30艘。与上海钢联物流、溧阳昆仑运输公司等物流企业完成了全方位的载具整合工作, 并通过G PS、AIS信息系统整合实现了对运输载具的整体管理, 目前联运系统上的可控车辆已近500辆, 船只近200艘。
优化融资结构
在金融时代, 金融是资源, 并且是重要资源, 金融资源的优化配置能引领实物资源的优化配置。“平台+基地”大宗生产资料管理变革, 不仅集成了资源, 更重要的是优化了融资结构。传统的交易模式, 不论供需, “差钱”就融资, 形成多头融资, 若都融资不成, 就会形成“三角债”或资金链断裂。在一盘散沙似的交易模式背景下, 如何优化融资结构, 变得无解;在“平台+基地”大宗商品现货电子商务模式中, 使难题有解, 并且能找到最优解。例如, 在经济下行, 煤炭、煤机制造、钢铁这一产业链产能过剩、资金困难的情况下, 都需要融资, 对于有资信的大型企业, 银行会满足各家融资需求。银行获得实体企业“利息差”, 变得十分的容易。在“平台+基地”大宗商品现货商务模式中, 只需对煤炭企业一家融资, 就可使资金流进行良性循环。即煤炭企业融资买煤机, 煤机制造企业获取货款买钢材, 钢厂获取货款买铁矿石, 大大降低了供应链融资成本, 实现了集成、优化、共赢。
淮矿物流提出的对可控货物的“百分百融资、基准利率、日计息”可以说是对传统融资模式的一种颠覆。解决了供应链上各方融资难, 缺担保, 总体的融资成本太高等一系列问题。具体来说, 百分百融资即是上下游客户以在淮矿物流管理的在线货物作为质押担保, 按总货值的80%~100%进行融资;基准利率, 即是按照央行的利率项目对平台上下游客户进行授信;日计息, 即是按照六个月或者一年的利率折算成日利率。
目前, 全国有十余家银行与淮矿物流签订了上线协议, 正在进行紧张的开发和测试。在支付结算过程中, 资金完全由银行等第三方金融机构直接管理, 保障资金安全, 从而解决买方因付了款收不到货或卖方因发了货收不到款的后顾之忧。
上下游客户通过平台实现交易, 淮矿物流仓储公司和联运公司根据接收到的货物成交信息, 实现线上交易与线下交割同步。一般情况下, 在线结算模式有直接支付、商户保证金、银行保证金、中心对账模式、网银直接支付五种模式。目前斯迪尔主要采用的模式为第一种, 即直接支付的模式。
与淘宝、京东等B 2C电商平台上交易的商品不同, 大宗商品基本属于大额交易, 单笔交易货款少则十多万元, 多则几百万元, 这是由大宗商品的天然属性决定的。同时, 买卖双方对交易资金往来要求极高, 涉及跨行结算、税票一致、及时到账、当日提现等。目前, 斯迪尔提供两种在线结算模式:第三方支付平台和B 2B在线结算系统。第三方支付平台, 就是一些银行签约、并具备一定实力和信誉保障的第三方独立机构提供的交易支持平台。B 2B在线结算系统, 则是银行专门为电子商务活动中的卖方和买方提供的安全、快捷、方便的在线支付中介服务, 从而连接电子商务活动中的卖方和买方, 保障资金流的畅通, 加速卖方资金回笼, 方便买方购物支付。
在线融资是淮矿物流与银行、客户系统对接, 为客户办理全流程网上操作的融资服务。这种融资模式下, 钢厂产品进入淮矿物流全流程管理范围后, 即可以在基地的动态库存申请管理融资;银行按物资总量给予卖方一定金额的融资。新流程实现全流程在线操作, 方便快捷, 加上优惠的银行利息和物流费, 总体成本低。金融服务是斯迪尔很重要的板块之一, 也是最能体现平台服务价值的方面。
面向客户提供灵活的小额贷款业务, 在客户交易资金短缺的情况下, 可通过平台的在线融资服务和银行申请订单融资, 以较少的保证金获得100%的货物预订权。淮矿物流基于全流程管理的金融服务, 完全打破传统的货权质押融金的概念, 银行对整个流程进行授信, 不再针对一个厂商、一个仓库、一批货物、一个仓单、一次质押, 强调对融资货物总量和总价值的双指标控制, 通过货物身份证式的管理和流程控制, 避免重复质押、互保、联保及货权不清等风险的发生。每个专场只配套一家银行, 提供基于整个供应链的融资需求, 最大限度地降低整个供应链的交易成本, 提高银行的资金收益率, 降低风险。
金融产品多种多样, 但金融服务必须实行标准化管理。创新服务产品, 制订标准化的产品, 明确产品的服务事项和规则, 通过全流程管理, 为货权方提供管理融资产品, 为买方提供订单融资产品;规范服务流程, 制订详细、标准的金融服务流程, 从银行授信到与银行的在线金融服务流程以及为客户提供的授信额度、融资申请、放款、还贷的标准化;居中结算把控风险, 制定标准的居中结算规则, 所有申请融资的交易都必须通过斯迪尔指定的结算公司结算。明确结算公司, 指定淮矿现代物流上海公司及各区域公司作为斯迪尔的结算服务公司;资金代收代付降低成本, 规范资金代收代付的服务流程, 按照平台风控的需求规范结算周期, 降低交易成本, 使支付更便捷。
斯迪尔第三方支付平台担保功能的建立, 从根本上解决了在线支付的信任问题。中国商业环境的信任机制不发达, 不仅仅是用户个人的原因, 社会信用体系, 银行交易保障都没有跟上, 所以买卖双方对在线购买存在顾虑, 尤其是和不知名不知姓的经营者交易。斯迪尔第三方支付不仅仅充当支付媒介, 更多的起到了保护买卖双方正当权益的功能, 它很好地解决了买卖双方因为对风险的顾虑, 谁都不愿意把货、款付出的问题。买卖双方谈好价格以后, 买方把钱汇给斯迪尔第三方支付平台。斯迪尔第三方支付平台把该款项压住, 通知卖方款已到账, 卖方发货, 买方收到货后确认无误, 同意放款。斯迪尔第三方支付平台把货款解冻进入卖家户头。这样一种担保交易的设计, 完全解决了买卖双方谁先谁后, 谁先付款, 谁先发货这个在线交易的最大难题。
优化商务模式
淮矿物流这种“平台+基地”大宗生产资料交易管理变革, 不但有巨大的社会影响, 更是流通领域电子商务发展的升级创新, 也给合作各方提供了广润增效的空间。
在传统交易模式下, 钢厂想几家买完或卖出产能, 这只能是“想象”;用户只有几千吨的采购量, 想得到议价权和更多的廉价服务, 也只是“空想”。在大宗商品现货, 电子商务模式优化里, 供需双方的“想象”和“空想”均变成了现实。钢厂首先要计算卖出一定批量或产能, 才能实现平均成本的降低和销售费用的降减, 再承诺给予用户多少议价权。集成钢材用户联盟, 同类钢材用户联盟先达成共识再和钢厂谈判;重要的是, 钢厂产生的规模效益, 赠送用户几成。如果钢材型号、规模匹配, 交易很容易达成。这时新的价格发现了。“平台+基地”实质上成了资源优化、效能提升的平台。
对物流企业来说, 在后序的运输、仓储环节更会释放规模效益。一方面, 淮矿物流能利用优秀的仓储管理资源、成熟标准化的仓储管理模式、高效的仓储信息, 输出淮矿物流的仓储管理服务, 为第三方企业提供一个方便、快捷的专业化仓储管理后勤保障, 降低第三方企业的仓储管理成本;另一方面, 由于淮矿物流的管理仓库多数沿长江黄金水道网络布局, 而水上运输费用又只是铁路运输费用的1/2和公路运输的1/6, 因此“基地”给联运公司创造了较大的降本空间。
中国是钢铁生产大国, 是国际铁矿石市场最大的买方, 由于国内钢厂一盘散沙, 导致在国际铁矿石市场议价权的缺失, 铁矿石价格居高不下。由于高成本, 也使国内钢价难于下降。钢材是许多产业的原材料, 钢材价高, 增大了相关产业的成本。机械制造, 矿山建筑都是用钢行业。这些行业里就有淮矿物流大用户, 为用户创造价值降低成本是淮矿物流服务职责。
如中厚钢板是煤机制造厂的主要材料, 上市宽度2.2米;这种宽度的钢板, 在煤机制造厂利用率只能达到90%, 若利用宽2米的钢板套裁利用率可达95%。某煤机厂年耗10万吨计算, 可把5000吨废钢变成可使用钢板, 节约成本上千万元。淮矿物流按用户要求, 安排钢厂, 中厚板按2米宽生产供货。
矿井巷道建设使用大量锚杆, 锚杆以优质螺纹钢为材料, 锚杆长分别为1.6米、1.8米和2米。钢厂该种优质螺纹钢上市长度为6.5米、7米, 钢材利用率难以达到95%。淮矿物流安排钢厂按锚杆长度的整数位定尺生产。这一资源优化配置, 使锚杆钢材利用提高到100%。
在传统的营销渠道中, 由于渠道结构的问题, 有关于客户实际需求和反馈的信息主要集中在零售商和传统分销商之间。企业需要客户的相关信息, 需要通过零售商传达至分销商, 然后由一个或者多个层级的分销商传至客户这样一个“拉动”的传播方式。在这样的信息沟通模式下, 客户的需求信息无法完整到达企业并且会出现一定程度的失真, 降低制造企业的运营效率。由于营销渠道成员的地位和角色各不相同, 出于自身利益的博弈, 传统制造企业很难全面地获知客户的相关信息, 对价格的控制力不强。通过平台直接嫁接厂商与客户, 制造企业的渠道控制力明显增强。
如何选择云计算管理平台 篇8
如果将在云计算体系架构中的软硬件资源比做人的骨骼肌体的话，那么包括虚拟化、网格计算、效用计算等技术可以视作将这些资源串接起来的血脉筋络，而要使这些资源和技术真正发挥作用、对外提供优质服务，则还需要云计算架构中的“大脑”——云管理平台。
云管理平台最重要的两个特质在于管理云资源和提供云服务。即通过构建基础架构资源池（IaaS）、搭建企业级应用/开发/数据平台（PaaS），以及通过SOA架构整合服务（SaaS）来实现全服务周期的一站式服务，构建多层级、全方位的云资源管理体系。
云管理平台功能架构
在IaaS云中，云管理平台需要在虚拟化、网格计算、效用计算、分布式等技术的支撑下，对包括计算资源、存储资源、网络资源等在内的基础架构通过API接口进行管理，实现按需的、可计量的对基础架构资源进行分配，同时，实现对资源使用情况和健康情况的监控以及对事件的捕获和处理。
在PaaS云中，云管理平台应该可以通过抽象管理来将用户需求翻译成平台相关属性需求，通过平台管理和接口API编程来实现针对平台需求的资源切割和快速部署，并同样需要在此过程中实现平台资源的计量、监控，以及事件的捕获和处理。
在SaaS云层面中，云管理平台也需对实际业务需求进行抽象处理，形成应用服务管理的通用架构。要构建这样的通用架构中，还需云管理平台实现基于SOA服务的注册、注销、配置、流程设计、调度以及服务的部署等管理功能，同时在此过程中还需对服务质量和性能进行监控，并以此为依据进行服务级别（SLA）和服务计量的管理。
此外，云管理平台还需要面向用户和面向管理的统一门户来改善管理效率和提高用户体验。同时，在云管理平台的设计中，应考虑使用面向整个云管理平台的数据库，使所有的管理操作、用户使用情况、性能、事件等可回溯，同时可以此为基础进行数据分析、行为分析和决策支持，以提高整个云体系架构的服务水平和资源利用率。
主流云平台管理比较
当前业界主流的云平台管理软件包括OpenStack和CloudStack等，凭借其开源所带来的活力以及各主流芯片厂商和虚拟软件厂商的支持，迅速地在云计算领域占据领先地位，包括英国电信、塔塔集团、韩国电信等在内的大型企业都是其用户。但是，作为云管理平台解决方案，其面向的领域和提供的服务仍需进一步扩充和完善。主要体现在如下三方面：
其一，无论是OpenStack还是CloudStack，他们关注的领域是基础设架构云，即IaaS云，对于PaaS云和SaaS云，这两种产品当前并未提供成熟的解决方案。而正如上节所述，一个完善的云管理平台应该是对包含IaaS、PaaS和SaaS在内的全方位、全流程、全生命周期的管理平台。
其二，OpenStack和CloudStack对基于x86的硬件架构及相关虚拟化软件实现IaaS云有良好的解决方案和众多成功案例，但对于以非x86芯片为基础的小型机尚无法有效在虚拟化、资源调度等方面进行管理。在此，必须说明的是在业界往往把云计算和x86画等号，认为x86化是云计算的基础和必要条件。诚然，x86架构以其标准化、开放平台以及较高的性价比在云计算实现资源的统一管理、调度方面有着天然的优势。但这并不意味着小型机平台不能进行云计算，相反，作为云计算的核心支撑技术的虚拟化技术，在以Power芯片和SPARC芯片为代表的非x86架构上更早得到实现并得到了广泛的应用。更需要强调的是，其虚拟化的实现往往是基于固件的，效率远高于各种基于操作系统的虚拟化软件。小型机以其单独物理节点的高性能、高RAS特性、高虚拟化效率等仍在关键业务领域占据重要地位，在进行IaaS云建设中，尤其是针对大型企业关键应用的私有云中，云管理平台的核心工作往往是非x86架构的小型机的云计算化。
其三、无论是OpenStack的Nova、Glance还是CloudStack Orchestration Engine，对于计算资源和存储资源的管理核心是通过虚拟化来屏蔽底层硬件的异构。这有利于创建通用的硬件架构资源池，但是，在屏蔽底层硬件异构的同时，同样屏蔽了各种硬件的独有功能和特性。
对于上述问题，究其根本原因还是因为各厂商的软硬件产品并未遵循统一的标准，而是有各自独立的体系。对于标准不统一、接口不开放的系统，想要做到资源的统一调度、各自特性的完全体现无异于缘木求鱼。但是各厂商对自身产品是完全支持和开放的，因此也形成了面向自身产品的云计算解决方案。目前，包括IBM和ORACLE公司在内，都推出了各自的云计算管理平台。它们共有的特点是其产品全线覆盖从底层硬件到上层应用。因此，其云计算解决方案也全线支持从IaaS到PaaS乃至SaaS。
IBM公司的云计算解决方案是所谓的SmartCloud Foundation，其中包括SmartCloud Entry（SCE）解决方案、IBM SmartCloud Provisioning（SCP）软件，以及IBM SmartCloud Monitoring。以用于搭建私有云的解决方案SCE为例，在SCE架构中，PowerVM技术是Power系列小型机虚拟化的基础，提供共享处理器、微分区、活动内存共享和虚拟I/O共享等虚拟化特性，同时在SCE架构中，支持包括VMWare、Xen、KVM等基于x86架构的虚拟化；System Director及其插件VMControl以底层PowerVM等虚拟化技术为基础实现系统池整合管理、自动化虚拟镜象迁移、优化虚拟化环境的性能、可靠性和能源管理等功能，除服务器外，还可以通过TPC和SVC实现存储虚拟化整合功能；在此之上，SEC提供SKC Core Framework平台，以此平台为基础部署监控、资源分配、用户管理、安全管理、模版管理、计量计费等多种功能插件，实现自服务门户（SelfService Portal），形成一套完整的、基于Power芯片和x86芯片的IaaS云解决方案。在此基础上，通过SCP和SCM，可以更进一步整合IBM的数据库产品和中间产品，形成PaaS云和SaaS云的解决方案。
ORACLE公司的云计算解决方案统一在产品Enterprise Manager（EM）中实现，尤其是在EM 12c版本中，从IaaS、PaaS到SaaS，都提供了对于云计算架构良好的支持。如前文所述，ORACLE和IBM的产品从硬件到软件乃至解决方案全线覆盖，这是其可以实现PaaS和SaaS云的重要基础。ORACLE针对其数据库产品和中间件产品分别提供了DBaaS和MWaaS的平台云解决方案，针对其财务和人力等服务提供SaaS云解决方案，并将他们集成在Enterprise Manager中实现，在EM中实现了自服务、计量计费、SLA管理等功能，构建了良好的从IaaS到PaaS再到SaaS的统一的体系架构。 （作者单位：中油瑞飞信息技术有限公司）