个人贷款审查审批基本要点

2024-07-28

个人贷款审查审批基本要点（通用6篇）

个人贷款审查审批基本要点篇1

个人信贷业务（授信）审查基本要点

一、信贷资料完整性及调查工作与申报流程的合规性审查

（一）借款人、担保人（物）及具体贷款业务有关资料是否齐备，申报资料及其内容应合法、真实、有效。

（二）贷款行内流转资料是否齐全，是否按规定程序操作，调查程序和方法是否合规，调查内容是否全面、有效，调查结论及意见是否合理。

二、借款人主体资格及基本情况审查

（一）借款人主体资格及经营资格的合法性，贷款用途是否在其营业执照规定的经营范围内。

（二）借款人经营企业股东的实力及注册资金的到位情况，产权关系是否明晰。

（三）借款人、所经营企业主要股东、法定代表人和核心管理人员的背景、主要履历、品行和个人信用记录。

三、贷款政策符合性审查

（一）贷款用途是否合法合规，是否符合国家宏观经济政策、产业行业政策、土地、环保和节能政策以及国家货币信贷政策等；

（二）借款人准入及贷款用途是否符合我行区域、客户、行业、产品等信贷政策。

（三）贷款（授信）额度核定、利率定价、期限、支付方式等是否符合我行信贷政策制度。

四、财务因素审查主要审查借款人财务情况的完整性、真实性和合理性。特别要重视通过财务数据间的比较分析、趋势分析及同业对比分析等手段判断客户的真实生产经营状况，并尽量通过收集必要的信息，查证客户提供的财务信息的真实性、合理性。

五、非财务因素审查

主要包括借款人经营企业的性质、发展沿革、品质、组织架构及公司治理、财务管理、经营环境、所处的行业市场分析、行业地位分析、产品和生产技术分析、客户核心竞争能力分析等。

六、担保审查

审查保证、抵押、质押等担保方式的合法、足值、有效性，并确认保证人担保额度。

七、充分揭示信贷风险

（一）分析、揭示借款人的收入风险、经营管理风险、市场风险及担保风险等。

（二）提出相应的风险防范措施。

八、提出贷款（授信）方案及结论

在全面论证、平衡风险收益的基础上，提出审查结论。

个人信贷业务（授信）审批基本要点

一、贷款（授信）对象

审批中应明确给予授信的主体对象应为符合规定条件的自然人。

二、贷款用途

贷款应有明确、合理的用途。贷款审批人员应分析贷款（授信）申请方案所提出的贷款用途是否明确、具体。贷款项下所经营业务应在法规允许的经营范围内，并落实相关交易协议或合同。如交易对手为借款人的关系人，应认真甄别交易的真实性，防止借款人虚构交易骗取银行贷款。应结合分析借款人所经营企业财务结构，以及实际经营资金需求，防止贷款资金被挪用。

三、贷款金额

贷款金额应依据借款人合理资金需求量和承贷能力来确定。贷款金额除考虑借款人的合理需求，还应控制在借款人的承贷能力范围内，确保需求合理，风险可控。

四、贷款期限

贷款期限首先应符合相应贷款品种有关期限的规定；其次，贷款期限一般应控制在借款人相应经营的有效期限内；再次，贷款期限应与借款人资产转换周期及其他特定还款来源的到帐时间相匹配；最后，贷款期限还应与借款人的风险状况及风险控制要求相匹配。

五、贷款利率

首先，贷款利率应符合中国人民银行关于贷款利率的有关规定以及我行内部信贷业务利率的相关规定；其次，贷款利率水平应与借款人及信贷业务的风险状况相匹配，并体现收益覆盖风险的原则；最后，贷款利率的确定还应考虑所在地同类信贷业务的市场价格水平。

六、担保方式

首先，所采用的担保方式应满足合法合规性要求，担保人必须符合法律、规章规定的主体资格要求，担保品必须是符合法律规定、真实存在的财产或权利，担保人对其拥有相应的所有权和处臵权，且担保行为获得了担保人有权机构的合法审批同意，已按法规要求在有权机构办理必要的抵（质）押登记，并确认保证人担保额度；其次，担保应具备足值性，保证人应具备充足的代偿能力，抵（质）押品足值且易变现；再次，所采用的担保还应具备可控性，并应在担保项下拥有对借款人、担保人相应的约束力，对保证人或抵（质）押品具有持续监控能力；最后，担保须具备可执行性及易变现性，并考虑可能的执行与变现成本。

七、发放条件

应明确授信发放的前提条件，以作为放款岗位放款审查的依据。

八、支付要求

应根据国家法律法规要求和我行政策要求，视不同情况采取受托支付或自主支付。

九、贷后管理要求

可针对借款人及相关授信业务的风险特征，提出相应的贷后管理要求。如就贷后走访客户的频率，需重点监控的情况及指标、获取信息的报告反馈等事项提出具体要求。

贷款风险评估与审查审批标准篇2

银行贷款审查审批人员遵循风险与收益相平衡的原则，根据经验决定是否叙做一笔贷款。但是，如何进行风险评估？风险与收益相平衡原则的具体含义是什么？贷款审批有没有明确的标准？

股东要求

银行风险管理政策一般会强调，董事会代表股东整体利益，是风险管理的最高决策机构。那么股东对利益及风险的基本要求是什么？

1.资本回报高

股东投入资本，追求回报。股东对资本回报率（ROE）有目标要求。本文假设一家银行的ROE目标是不低于15％。

2.亏本概率小

假如银行片面追求高回报，可能过分冒险而资不抵债，将股东投入的资本“赔光”。为保证资本安全，银行一定要降低发生资不抵债的可能性。对资不抵债的发生概率，股东有容忍度要求，即“股东风险偏好”。实际上，股东希望银行达到的外部评级结果与其风险偏好相一致。

本文假设这家银行的股东风险偏好为BBB-（99.69％），即出现资不抵债的可能性不能高于1-99.69％=0.31％。这个数字越小，表示股东对银行经营稳健性的要求越高。用式子表示是：

P{资不抵债}≤0.31％，或P{净资产≤0}≤0.31％

审慎经营贷款

银行怎会资不抵债呢？负债不会无故增减，只能是资产方出了问题。最主要的原因，是贷款发生损失，把净资产“吃掉”了。

贷款是银行最重要的资产。为使P{资不抵债}≤0.31％，自然要求贷款损失“吃掉”净资产的概率不能高于0.31％。

如何才能保证？答案是，通过审慎经营，确保银行资本覆盖贷款风险。

1.何为贷款风险

风险指可能发生的损失。贷款创造收益，也带来风险。

当出现不利情况时，贷款会发生损失；越是通常很少发生的不利事件即小概率事件，一旦发生，越容易造成大的损失。即使通过设计和运用担保、账户控制等风控措施，尽量控制损失的发生，但防不胜防，不利情况一旦发生，至少会出现一定量的损失。

如何度量贷款风险？设定任何小概率水平α，假设贷款损失值L满足下式

P{贷款损失≥L}=α

即L表示当出现小概率等于α的不利情况时，贷款至少损失多少。

贷款风险越大，L也越大；反之亦然。因此L可作为衡量贷款风险大小的一种指标。

一般赋予α特定的含义，即

α=1-股东风险偏好=0.31％

这时的L也叫受险价值。

2.资本覆盖风险

全部贷款的风险大小是TL，即

P{全部贷款的损失≥TL}=0.31％

因此，只要TL<银行净资产，即银行资本覆盖贷款风险，就能保证

P{贷款损失≥银行净资产}≤0.31％。示意图见表：

贷款是一笔笔做的。一笔笔贷款加起来，如何保证资本覆盖风险，且总收益达到ROE目标？具体说来，要做到：

在正确评估单笔贷款的风险大小及收益多少的基础上，把所有单笔贷款的风险加在一起，保证不超过银行净资产，即资本覆盖加总风险。简单加总的风险不一定等于总风险，怎么办？还要运用行业、相关性等手段进行组合管理。最后，保证单笔贷款占用资本的ROE达标。

银行通过审慎经营贷款，满足股东风险及利益要求的具体措施见图1。

其中的关键，在于如何评估一笔贷款的风险和占用资本的大小。

贷款风险评估

1.贷款分析

对一笔贷款的分析要做到可测、可控。

可测，指了解客户优势所在及为什么有这些优势，并分析贷款所有风险点在哪。承担风险并不可怕，但风险要可测。

可控，指设计可行的授信方案及其风险控制措施，通过贯彻落实，尽量降低风险。

在贷款分析的基础上，方能进行风险评估。

在贷款审查审批时，一定要有这样的思维方式：

“先想到不利情况，然后再看能否设计和运用一定的风控手段，将损失控制到最小，”即“坏的方面着想，好的方向着手”，“危中见机”。如果“从坏处再往坏处想”，那么所有的贷款都不能做；相反，如果“一切都往好处想”，那么所有的贷款不用评估都可以做。

2.风险评估

综合贷款优势、风险点和控制措施，根据自身审批经验和对已有审批案例的了解，归纳该笔贷款的主要风险特征。

将具有相似风险特征的贷款，归为一类。最简单的是分为可做和不能做两类。在同一类贷款内，还可以按照行业、区域、产品等维度，进一步细分成若干小类。

通过对已有同类贷款的分析，结合适当前瞻性判断，评估一笔贷款的风险大小。

假设一笔贷款有650笔同类贷款，其损失数据见表1:

可以算出，平均损失是1.7。

有两笔贷款的损失分别为3和5，概率都是0.00154，因此

P{贷款损失≥3}=0.00154×2=0.00308≈0.31％

该类贷款的风险是3。

这样的贷款该不该做？有没有明确的标准？

审查审批标准

1.通过对风险与收益的两级平衡，决定是否叙做一笔贷款

2.先比较平均损失与平均利润

一种情况是平均损失≥平均利润。平均说来，或在通常情况下，同类贷款的损失大于盈利，得不偿失，因此，不能做。

另一种情况是平均损失<平均利润。该类贷款有净收益。但此笔贷款是否可做，还要比较资本占用与收益。

上例中，同类贷款的平均损失是1.7％。假设平均利润是2％，则平均损失<平均利润。

3.再看“资本”收益是否达标

贷款会“占用”资本，大小等于承担的超过平均损失的额外损失，即风险-平均损失。

计算经风险调整的资本收益率RAROC＝（此笔贷款的利润-平均损失）/此笔贷款占用的资本

此笔贷款占用的资本是3-1.7=1.3，假设利润是2.7，则RAROC＝（2.7-1.7）/1.3=0.77

此笔贷款RAROC远小于ROE目标15％，因此不能做。

对贷款决策的总结见图2。

不太精细的做法

1.管制利率

在管制贷款利率下，所有贷款不论收益大小，都在最低收益水平之上，因此只要风险足够低，都可以做。

审批标准从权衡风险与收益的关系，简化成主要考虑风险水平。

2.审批标准

在量化模型不支持时，可进一步简化为，评估是否有很大把握认为该笔业务不会发生损失，即使发生损失，损失率也会很小。

只有对两个问题都做出肯定回答时，才能做。

这里对损失率的大小，在程度上如何把握，需要依靠经验。

还可以用参照法。

已知“更有经验”或者“更权威”的审批人同意叙做一笔同类贷款时，就可以评估是否有比已批准的同类贷款更大的把握，即认为该笔业务不会发生损失，即使发生了损失，损失率也会更小。

做出肯定回答时，也能做。

因此，要多看贷款报告及其他人是如何审批的。要成为“老中医”，必须见过足够多的病人，要不断从他人那里汲取经验、教训。

3.存在不足

在向银行没有贷款定价能力的客户贷款时，这种简化的贷款审批方式是有意义的，虽然不太精细，可能有一些本可以发放的贷款被置之门外，但至少能保证安全。

银行没有定价能力的客户，一般说来也是银行的优质客户。

当银行拓展客户范围，向高风险高收益的客户群如小企业发放贷款时，这种简单审批方式的误差就太大了。■

并购贷款法律审查要点篇3

（一）适用法律《城乡规划法》等

（二）关注要点

1、目标企业是否持有与其项目开发规模相适应的《房地产开发资质证书》。房地产开发企业应凭资质证书从事房地产开发经营活动。

2、目标企业名下房地产开发项目是否取得相关审批手续。（1）投资核准手续

建设房地产开发项目须就其项目建议书或可研报告取得投资主管部门核准文件。

（2）环境影响评价及审批手续：

房地产开发项目应进行环境影响评价，并就其环境影响评价报告取得环保主管部门批准文件。

（3）规划审批手续：

建设项目应取得《建设用地规划许可证》和《建设工程规划许可证》。（4）建设用地审批：

建设项目用地由其核准机关同级国土资源管理部门进行预审。

3、核查目标企业名下房地产开发项目用地是否已取得《国有土地使用权证》，如尚未取得，应关注取得是否存在障碍。

4、目标企业所拥有土地使用权的取得方式。

房地产开发用地的土地使用权出让，可以采取拍卖、招标或者双方协议的方式。

5、土地使用权出让金的缴付情况；关注《土地使用权出让合同》中对出让金缴付的约定。

6、关注土地未按期开工、竣工可能导致的风险。

关注《土地使用权出让合同》对项目开工、竣工期限的约定。

二、矿业企业并购尽职调查关注要点

（一）适用法律《矿产资源法》等

（二）关注要点

1、关注目标企业是否已具备生产经营所必须的资质。（1）勘察许可证

从事矿产勘查的企业应取得《勘查许可证》。（2）采矿许可证

从事矿产开采的企业应取得《采矿许可证》。

提示：煤炭生产企业的特殊规定

开采煤炭资源的煤矿企业，还须取得《煤炭生产许可证》。（3）矿产经营许可证

矿企经营非本企业生产、加工的矿产品，应申请办理《矿产经营许可证》。提示：煤炭生产企业的特殊规定

煤矿企业经营非本企业生产、加工的煤炭产品，应当取得《煤炭经营许可证》。（4）矿山安全生产条件合格证、矿长安全资格证、矿长资格证

由地方政府劳动主管部门管理。

2、资产并购中目标企业的采矿权是否已具备转让条件；（1）出让方应具备的条件投产期限、权属无争议、缴纳相关费用。（2）受让方应具备的条件

符合有关探矿权申请人或者采矿权申请人的条件。

3、股权并购中目标企业的采矿权是否具备抵押条件以矿业权进行抵押应满足的条件与矿业权出让的条件相同提示：矿业权抵押的特殊规定

（1）矿业权人只能以矿业权为其自身债务设定抵押，不得为他人债务设定抵押。

探讨：矿业权人以其合法拥有的矿业权为他人债务提供抵押担保的法律效力。

（2）已出租的矿业权不得设定抵押

4、其他

三、上市公司并购尽职调查关注要点

（一）适用法律法规《公司法》、《证券法》等

（二）关注要点

1、目标公司非公开发行股票是否履行了董事会及股东大会决议程序关注：董事会、股东大会的召开程序及披露。

2、上市公司（国有控股）非公开发行股票方案是否经国资委批准。国有控股上市公司证券发行方案应报国资委审核。

3、上市公司非公开发行股票方案是否经证监会核准。上市公司非公开发行股票需报请证监会核准。

4、上市公司非公开发行股票方案是否取得证监会出具的豁免以要约收购方式增持股份的批准。

5、并购方与目标公司是否已经签署附生效条件的《股份认购协议》，所附生效条件的进展情况。

上市公司应与相应发行对象签订附条件生效的股份认购合同。

6、借款人在并购完成后是否仍保持目标公司控股股东或实际控制人地位；为满足监管要求，借款人在并购完成后须保持上市公司实际控制人地位。

7、上市公司为借款人提供担保的，是否依照监管部门规定履行了董事会、股东大会批准程序。

党支部审查(审批)意见篇4

大多数总支部没有审批发展党员的权力，但支部大会通过接收申请人为预备党员的决议要经过总支部审查后才能报上级党委审批；经县团以上党委授权发展党员的总支部，则可以直接审批。中间没有总支部的，党支部将材料直接报党委审批，“总支部审查(审批)意见”一栏可空白。

入党志愿书记“总支部审查（审批）意见”填写规范

支部大会通过接收发展对象为预备党员的决议后，总支部要认真负责地进行审查。如申请人基本具备党员条件，入党志愿书填写正确，入党材料齐全，入党手续完备，应将审查意见填入其入党志愿书相应栏目内，并及时报上级党委审批。填写的内容，主要写明申请人是否具备党员条件，入党手续是否完备，并表明总支部的态度。

范文二：正式党员

经总支部委员会讨论，认为×××同志已具备党员条件，同意其按期转为中共正式党员，报上级党委审批。

总支部名称（盖章）总支部书记签名或盖章×××

××××年××月××日

范文一：预备党员

经审查，XXX同志的入党申请书、《入党志愿书》、政审材料、培养教育和考察等材料齐全，入党手续完备，基本符合党员条件，支部大会表决时，赞成人数超过了有表决权的正式党员的半数，表决有效，同意支部大会关于接受XXX同志为中共预备党员的决议。

中共XX总支委员会

总支部书记签名盖章XXX

附：关于╳╳╳同志入党综合审查意见

一、╳╳╳同志基本情况：

╳╳╳，男，╳╳省╳╳县人，汉族。╳╳╳╳年╳月╳日出生于╳╳省╳╳县╳╳镇╳╳村，现年╳岁。╳╳╳╳年╳月至╳╳╳╳年╳月先后在╳╳县╳╳镇╳╳小学，╳╳县╳╳一中，╳╳县第一高级中学学习，╳╳╳╳年╳月高中毕业后考入三峡大学╳╳学院，就读于╳╳班。该同志在高中、初中、小学阶段各方面表现良好，多次被评为“三好学生”、“优秀班干部”、“优秀团员”，历任班干部。自考入三峡大学╳╳学院，现担任学院学生会体育部部长。

二、对╳╳╳同志的培养过程

╳╳╳同志自╳╳╳╳年╳月向党组织递交入党申请书后，╳╳╳╳年╳月经团组织“推优”，被党支部确定为入党积极分子，重点培养对象，╳╳╳╳年╳月参加党校培训并获得结业证书。经支部大会讨论，确定╳╳╳、╳╳╳两位党员为其培养联系人，加强对其个别帮助指导。近年来支部注意安排╳╳╳同志参加党内的有关活动，让其受到党内活动的实际教育，其个人也能够认真学习《中国共产党章程》，及时以口头或书面形式向党组织汇报自己的思想、学习、工作等有关情况。经组织的考察，他有为共产主义事业奋斗终身的决心，入党动机端正，目的明确。在征求班主任、班委会和群众意见的基础上，╳╳╳╳年╳月，经支部大会讨论，将其列为今年下半年发展对象。

三、╳╳╳同志政审情况：

支部通过与本人谈话，查阅个人档案，发外调函等形式，对╳╳╳本人及家庭主要成员和主要社会关系进行了政审，情况如下：

╳╳╳，╳╳╳╳年╳月加入中国共产主义青年团，其政治历史清白。父亲╳╳╳在家乡小学教书，共产党员。母亲╳╳╳在家乡务农，两个姐姐均在家务农，家庭成员和主要社会关系政治历史清白，无任何政治历史问题，政审合格。

四、╳╳╳同志的现实表现：

╳╳╳同学在我院学习期间，政治上积极要求进步，拥护党的领导，拥护改革开放，能坚持四项基本原则。该同学能认真学习邓小平理论和“三个代表”重要思想以及党的基本知识，积极向党组织靠拢，在思想上、行动上与党中央保持一致，能以党员的标准来严格要求自己，政治上日渐成熟。

该同学学习态度端正、目的明确、勤奋认真、成绩优良，先后荣获“三等奖学金”、“三好学生”、“优秀团员”等奖励及荣誉称号。他体育素质较好，多次在运动会拿奖，并为学院篮球队主力队员，曾多次代表学院参加大型篮球比赛，且表现突出。

该同学担任学院学生会体育部部长，积极配合老师做好工作。工作中他能坚持原则，踏实肯干，勇于创新，甘于奉献，工作能力较强。配合学院老师为学院正常教学秩序、学生正常生活秩序的稳定作出了自己的努力。在其担任学院学生会体育部长期间，组织了各项学生喜欢而又乐于参加的体育活动，特别是女子篮球联赛，充分体现了我院女生的优势资源，并取得优异成绩，得到学院领导、老师、同学的一致好评。积极宣传、组织本班同学参加学院文明创建、学风建设、青年志愿者等各项活动，并结合本班实际特点开展了相关专业的实践活动及多项文体活动。同时他协助团支部开展各项活动，鼓励同学们积极向党组织靠拢。

该同学能严以律己，宽以待人，认真履行自己的职责，在学生中很有威信。生活上勤俭朴素，吃苦耐劳，以“俭以养德”的警句告诫自己，为人热情大方，乐于助人，团结同学，尊敬师长，在宜昌市中心血站血源告急时，主动义务献血200ml，体现了无私奉献精神。

主要缺点是：性格急躁，做工作有时不够耐心，今后要注意克服。

综上所述，╳╳╳是一名德智体全面发展的优秀学生，基本具备党员条件，拟近期发展为预备党员。

╳╳党支部

╳╳╳╳年╳月╳日

支部大会通过×××同志预备党员转为正式党员的决议

支部大会于2000年12月5日讨论了×××同志的转正申请。经支部大会讨论，认为×××同志自1999年11月25日被吸收为中共预备党员以来，能按照党员标准严格要求自己，重视政治理论学习，注意改进工作作风，工作勤奋，勇于创新，成绩显著，发挥了一个共产党员应有的作用，但也还存在处理问题不够沉着冷静的不足。大会认为×××同志已具备党员条件，同意按期转为正式党员。

个人贷款审查审批基本要点篇5

初步设计技术审查申报审批服务申请书

xx市住房和城乡建设局: xxxx项目是海南省2014年重点项目,在市委、市政府的大力支持下,目前各项工作开展顺利、根据《xxx发展和改革委员会关于政府投资项目初步设计及概算评审的管理办法》、《民用建筑工程建筑初步设计深度图样》、《民用建筑工程结构初步设计深度图样》、《民用建筑工程给水排水初步设计深度图样》、《民用建筑工程电气初步设计深度图样》、《民用建筑工程暖通空调及动力初步设计深度图样》等相关相关规定，鉴于综合保障楼已达到相关法规和规范的要求，特提出初步设计技术审查申报审批服务申请。

请予以受理。

xxxxxx

个人贷款审查审批基本要点篇6

办法（试行）

第一章总则

第一条为了规范水利前期技术审查和行政审批，加快水利前期审查和审批进度，保证行政决策的科学性、民主性、合法性，转变管理职能，创新管理方式，构建权责一致、分工合理、决策科学、执行顺畅、监督有力的行政管理体制，根据《国务院办公厅转发监察部等部门关于深入推进行政审批制度改革意见的通知》（国办发［2008］115号）精神，制定本办法。

第二条自治区水利厅负责法律、法规规定的水利前期工作的行政审批，受水利厅委托的技术审查单位（以下简称“审查单位”）承担水利前期技术工作审查工作。但水利发展综合规划、专业规划和大型、重点的水利建设项目建议书、可行性研究报告和初步设计报告由水利厅总工主持技术审查，并指定相关单位负责审查组织工作。

第三条审查单位是技术审查的责任单位，应当结合地区和专业审查工作需要选聘专家组成专家评审组，并指定专家评审组组长，依据国家、自治区有关经济技术政策、专业规程规范开展技术审查工作，对水利前期技术工作的可行性、合理性负责。

第四条项目建设单位应当委托符合资质要求的单位承担相应的前期工作。受委托的单位在规定的业务范围内开展技术服务工作。

第二章技术审查

第五条需要提交自治区水利厅审批的水利前期工作技术报告，由项目建设单位或者盟市水行政主管部门按规定提出申请，连同技术报告报送水利厅办公室。水利厅办公室按照“一门受理、统筹协调、规范审批、限时督办”的运作方式，根据技术报告专业性质、重要程度，决定呈送厅领导、总工程师批阅或直接分办有关审查单位。

审查单位应当确定专人负责接收技术报告等材料，具体办理与项目建设单位签订审查服务合同等相关事项。

第六条除法律、法规和自治区水利厅有特殊规定外，各审查单位承担审查业务范围如下：

内蒙古水利水电勘测设计院承担水利基本建设项目前期工作、防洪影响评价报告等技术审查。

内蒙古水利工程协会承担灌区续建配套和节水改造工程、农牧水利项目、节水灌溉示范工程等前期工作的技术审查。

内蒙古抗旱防汛物资服务中心承担农村牧区饮水安全工程前期工作的技术审查。内蒙古水土保持学会承担水土保持项目前期工作和开发建设项目水土保持方案技术审查。

内蒙古水利学会承担建设项目水资源论证报告和水资源评价报告等技术审查。

第七条审查单位参照国家或者自治区有关规定收取审查服务费，具体收费数额由审查单位与委托方根据相关标准协商确定。审查服务费应当在审查服务合同中以专门条款确定数额和支付方式。审查单位在收取审查服务费后，不得再要求委托方无偿提供食宿、交通等便利及与技术审查无关的报酬。

第八条审查单位收到水利厅办公室批转的技术审查材料，应当在5个工作日内签订审查服务合同。审查服务合同签订后，在15个工作日内完成技术审查工作，但不包括外业勘察、技术报告修改等所需时间。

审查单位与建设单位未能签订审查服务合同或者认为不能进行技术审查的，应当向建设单位书面说明理由，并抄报水利厅办公室按程序处理。

第九条专家评审组审查意见是水利前期工作行政审批的技术依据。评审专家应当提出署名的专家评审意见。专家评审组应当出具由专家组组长署名的专家评审组意见。审查单位根据专家组意见提出书面审查意见，加盖单位公章后，连同审定的技术报告及相关支持性材料报送水利厅办公室。水利厅办公室根据职责分工转送有关处室提出行政审批意见。

第十条对未通过技术审查的项目，审查单位应将存在问题和不予通过的理由书面告知项目建设单位，并报水利厅备案。

第十一条审查单位可以依据本办法规定制定审查实施细则，报水利厅备案审查。

第三章行政审批

第十二条行政审批由水利厅有关处室按照职责分工承办，由厅领导签发。由总工程师主持审查的重大项目或者需要集体研究决定的水利前期项目应提交厅长办公会审议。

第十三条水利厅有关职能处室在收到审查单位出具的审查意见和审定的技术报告应当进行受理审核。需要补正材料或不予受理的，应当在5个工作日内出具书面意见告知申报单位，并抄送水利厅办公室。

有关职能处室在审核技术报告时，对审查单位审定的报告有不同意见，且未能协商一致的，应当提请水利厅总工程师决定是否主持复审。

第十四条水利厅有关职能处室应当在15个工作日内，出具行政审批意见，按照公文处理程序作出行政审批。

如因重大复杂事项不能在规定期限内完成审批的，承办处室报经厅领导批准，可以延长10个工作日，并将延长期限的理由告知申报单位。

第十五条法律、法规、规章规定应当听证的事项，或者涉及公共利益重大事项水利厅认为需要听证的，应当向社会公告，并举行听证，行政审批时限相应顺延。

第四章专家管理

第十六条水利前期工作审查实行专家库选聘制度。内蒙古水利学会负责建立专家库，经商水利厅有关职能处室提出各专业评审专家名单，报水利厅厅长办公会议决定。评审专家应当选择各行业政策水平高、专业技术水平强、经验丰富、作风正派的副高级职称以上人员担任。评审专家应当遵守职业道德，客观、公正、实事求是地参加审查活动，评审行为不受行政部门、审查单位干预。

水利前期工作审查专家库实行动态管理，根据评审工作需要和专家从事评审工作表现适时调整。

第十七条水利前期工作技术评审组为单数，人员组成应当符合审查项目的专业要求，并从专家库随机抽取。其中从专家库中选聘的专家人数不得少于评审组总人数的三分之二，并从严控制评审组专家人数。

第十八条水利前期工作评审实行专家回避制度。参与技术报告编制咨询工作以及其他有利害关系需要回避的专家不得参加审查工作。

第十九条评审专家依据国家、自治区有关规定和技术标准、规程规范对技术报告存有疑义或者认为存在重大问题，可向建设单位或者技术报告编制单位提出质疑。建设单位或者技术报告编制单位应如实反映情况，并提供相关原始资料。

评审专家应当维护建设单位和报告编制单位的知识产权和技术秘密，妥善保存技术报告和相关技术资料。

第五章信息公开与监督

第二十条按照《中华人民共和国政府信息公开条例》的有关规定，水利厅有关职能处室和审查单位应当制定办事指南，公开审查与审批的依据、条件、程序、时限，审查与审批办理情况，技术审查意见和行政审批意见。所有公开内容应在内蒙古水利网上公布，但需要保密的事项除外。

第二十一条为了保证审查工作公正、公开、公平，审查意见应当符合法规及政策要求，水利厅相关处室要对技术审查进行全程政策指导和监督，并派员列席审查会。水利厅政策法规处、监察室按照各自的职责分工做好监督检查工作。

第六章工作纪律

第二十二条水利厅机关公务人员在指导和监督技术审查时，不得担任审查组成员，不得以任何形式领取评审费或咨询费。

第二十三条厅机关公务员应当遵守有关廉洁从政的规定，不得利用工作及职务便利干扰专家评审和为他人承揽业务。

第二十四条审查单位、评审专家不得以技术审查为条件和依托，利用工作便利承揽勘察、设计项目或者与此相关的监理、监测、招标代理等有关业务。