合同诈骗案例分析（通用8篇）
合同诈骗案例分析 篇1
招标审核不仔细，“秦始皇”被骗4.2亿
【案情回放】
“丁不三”长期为“秦始皇公司”食堂配送鸡蛋。2006年8月18日，“丁不三”从他人处得知“秦始皇公司”正在进行“新皇宫”大楼工程招标，工程造价约17亿元人民币。同年9月1日，“丁不三”携带注册资金为100亿元人民币的“吹上天工程公司”的营业执照及其投标书参与竞标。一同参与竞标的公司还有“三国建筑公司”、“梁上好汉建筑公司”等。三家公司的投标报价分别为：“吹上天工程公司”14.14亿元，“三国建筑公司”17.2亿元、“梁上好汉建筑公司”为16.8亿元。
秦始皇公司评标组认为：“吹上天工程公司”注册资金实力雄厚，工程报价最低，故“秦始皇公司”最终确定该工程由“吹上天工程公司”中标。中标通知书发出后，双方即签署了合同价款为14.14亿元的工程合同，工程约定开工日期为2006年12月1日，合同预付款为
4.2亿元。
2006年11月11日，“秦始皇公司”按照合同约定向“吹上天工程公司”支付了工程预付款4.2亿元。“吹上天工程公司”收到合同预付款项后，当日即将全部预付款分99次转入丁不三个人账户。
2006年12月1日，“新皇宫”工地上，除了几个老农在工地上放羊外，不见任何工程机械设备和建筑材料。“秦始皇公司”感觉不妙，遂电话联系丁不三，发现手机关机，电话不通。按营业执照上的地址找过去，“吹上天工程公司”的注册地竟然是一个已经废弃多年的公共厕所！
“秦始皇公司”当即向公安机关报案，公安机关经过数年的艰难侦查，辗转十四省市，终于在2011年7月7日将藏匿于海南省温柔乡路的“天上人间”会所内的丁不三抓获。据丁不三交代，其所持营业执照实际注册资本金为10万元，因招标方要求投标人注册资金必须在1000万元以上，故伪造了注册资金为100亿元的营业执照。收到的合同预付款已经被其挥霍一空，目前身上只剩42元。
【法院判决】
法院审理后认为：被告人丁不三以非法占有为目的，明知无履行合同的实际能力，采用 1
欺诈手段与被害人秦始皇公司签署工程合同，骗取被害人财物，其行为已构成合同诈骗罪，且数额特别巨大，依法应予惩处。故依法判处被告人丁不三无期徒刑，剥夺政治权利终身，并处没收其个人全部财产。
【名词简析】
什么是合同诈骗罪？
我国刑法第二百二十四条规定：“有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：
（一）以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；
（二）以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；
（三）没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；
（四）收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；
（五）以其他方法骗取对方当事人财物的。”
据法条真意，合同诈骗罪是指以非法占有为目的，根本没有履行合同的诚意，在签订、履行合同过程中，采取虚构主体、虚假担保、虚假履行、逃匿或者其他欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。
【案件启示】
商界乃风云变幻之境，尔虞我诈之所，堪称“江湖”。商业战略可以“江湖”，签约主体资格审核不能“浆糊”。
案例中丁不三的骗术并不高明，但其为何能够轻而易举的得逞呢？我看，关键还在于秦始皇公司的招标工作人员对投标资格审核不仔细，把关不严造成的。如果秦始皇公司在招标时不轻信营业执照的注册资金数额，能够对其履约能力做适当的考察，能对过低的投标报价有一个常识性的判断，完全可以避免上当被骗。
在实践中，被合同诈骗的并非个案，出现较多的还有合同欺诈。无论哪一种，都必然给
受害企业造成难以弥补的损失。
作为企业招标人员，应在招标过程中注意如下问题：
1、应认真审核营业执照、组织机构代码证、税务登记证书、资质证书、法人授权书、代理人身份证等文件的真实性、完整性；
上述资料审核可以确保主体的合法性和签约主体客观真实存在。对主体的审核还要结合现场了解、向同行业了解，根据招标项目大小确定其实际经营场所的规模是否具有足够的履行能力。上述资料有瑕疵、存疑不排除的或者资料不全的坚决不能通过资格审核。如：没有税务登记证，说明其不具备合法纳税资格，意味着其可能开不出合格的发票；没有资质证书，意味着其不具有相应的履行能力和水平；没有授权书，意味着其签约可能导致不被追认或者签约归于无效等。
2、要求对方提供过往成功案例。
对一些要求高的项目，有无成功的项目经验非常重要。没有经验的项目队伍无法保证其可以顺利履约，会给招标项目造成不必要的风险。项目经验只要满足客观存在和符合本招标项目之要求或者能力既可，不必过于追求项目大的效果。有大项目的企业未必符合本企业的实际情况，而且往往大企业比较喜欢进行合同欺诈，如上海某建筑系统工程公司恶意竞标后中标不签约等。
3、“低价中标”策略应当在合理的限度内使用。
很多招标企业在招标时以最低价格中标方式确定中标人。从实现企业利润最大化的角度，本无可厚非。但应当在一个合理价位中确定最低价格。如发现投标人明显低于预算价格投标，除非优化工程，否则应当视为恶意投标，应对其重点审查。这样既可以防止合同欺诈，又可以防止合同诈骗。俗话说：“什么样的脚穿什么样的鞋”,最低价格”不能偏离“合理预算价格”太远。
4、严格监控履行过程，发现违约事件第一时间予以反馈。
发现对方有资信、履约能力出现问题时，应当及时向公司报告，并针对对方的问题确认风险等级，以便及时处理，避免出现重大损失。
总之，只有认真落实招标审核责任，积极督促对方按约定履行，才能有效的降低企业运行风险，从而最终实现企业的战略目标。
合同诈骗案例分析 篇2
关键词：合同诈骗,财产性利益,非法占有目的
一、案件事实
2008年6月25日, A公司和B公司签订一份《天空之城新建工程施工合同》, 由A公司承建B公司房地产开发公司发包的位于某市解放西路的天空之城新建工程, 价款结算方式为合同暂定价38, 000, 000元 (含税金) , B公司房地产开发公司是由王某发起设立的外商独资企业。双方当事人还先后于2010年10月27日及2010年11月25日就天空之城新建工程分别签订了《天空之城新建工程补充协议》 (两份) 及《天空之城室内装修协议) ) (一份) , 合计增加价款为610, 000万元, 支付方式均为工程完工验收后一次性付清。合同签订后, 王某为了达到骗取工程款的目的, 在A公司施工过程中, 支付了部分工程进度款, 诱使A公司按照合同约定完成了整个工程, 天空之城工程已于2011年12月12日竣工验收合格, 并与2011年12月31日将竣工验收备案文件备案。双方于2012年5月9日结算工裎总价款为42, 000, 000元。王某将该项目房产全部出售, 并且一房多卖。在实施上述行为的同时, 王某暗地将自己的房产和汽车变卖一空, 为自己卷款潜逃做准备。在将全部房产卖完, 并将小业主的房屋维修基金都骗取到手后 (王某一房多卖和维修基金共获资金300万左右) , 王某将公司所有资金卷走潜逃。王某共拖欠A公司工程款合计6, 927, 119元。
二、案件探讨
本文重点探讨王某和A公司之间的债务问题, 在讨论本案时主要有两种观点:
(一) 王某的行为不构成合同诈骗罪, 这只是一起合同纠纷理由如下:
王某签订合同是没有隐瞒身份、伪造证件文件、工程项目的行为, 他还按约定交付了部分工程款, 他只是拖欠了A公司工程款, 只能通过民事诉讼解决,
(二) 王某的行为构成合同诈骗罪, 应受到刑事追究
王某的行为违反了我国《刑法》第224条的规定, 涉嫌合同诈骗罪, 涉案数额特别巨大, 依法应由公安机关立案并追究其刑事责任, 理由如下:
我国《刑法》第224条规定, 合同诈骗罪是指“以非法占有为目的, 在签订、履行合同过程中, 使用欺诈手段, 骗取对方当事人财物, 数额较大的行为”。
王某在客观方面, 表现为在履行合同过程中, 明知自己已违约, 以虚构事实或者隐瞒真相的方法进行推脱应履行的债务, 最后采用携款潜逃方式逃避巨额债务, 情节特别恶劣, 数额特别巨大。
本案围绕的是一起建筑工程合同, 这种合同有以下特点:履行工程工期长, 履行环节多, 必须边付款边施工 (如果王某一开始就不付工程款, 工程就根本无法进行下去) , 王某签订合同后, 行为人一开始具有真实的履行合同的意思, 也实际履行了合同一部分内容, 但当部分履行合同以后, 行为人主观上开始形成了非法占有目的, 并以继续履行合同为诱饵, 诱骗对方当事人继续完成工程, 然后寻机中止履行合同, 以实现占有他人财物的目的。实际上, 行为人是利用合同义务履行的时间差 (因为建筑工程必须先结算再付尾款) , 欺骗对方, 达到实际非法占有他人财物的目的。不过在计算行为人诈骗犯罪的数额时, 应该是实际非法占有财物的数额 (在本案中是指王某欠A公司工程款692, 711, 9.22元及违约金90853.96元, 不应包括行为人先前出于真实意思表示而实际履行的合同数额) 。
王某在和A公司进行工程结算后, 已经进行了部分房屋的预售, 完全有履行合同的能力, 但出于非法占有的目的, 拒不履行合同。这时A方当事人如果可以通过民事救济手段实现自己债权的, 这还只是合同纠纷。但王某不仅不积极偿还欠款, 还变卖所有的资产, 携带公司资金潜逃。王某在能履行合同义务或者能保证对方当事人实现债权的情况下, 不履行自己的合同义务并在非法占有目的的支配下, 积极实施了使他人债权 (将近700万债权) 永久灭失无法实现的行为, 这已不是合同纠纷, 应属于合同诈骗的一种形式。这是因为, 此种情况下, 行为人不是单纯地不履行合同义务, 而是实施了使对方当事人债权不能实现的行为。民法上, 债权是在交换或者分配各种经济利益时产生的权利, 其给付须以财产或者可以评价为财产的利益为主要内容, 因此, 债权也是财产权。行为人取得对方当事人财物后, 在非法占有目的的支配下, 采取种种手段完全排除权利人债权的实现, 与直接占有他人财物本质上并没有什么区别。此外, 这种情况仍然是发生在履行合同的过程中。实践中, 通常的手段包括: (1) 卷款而跑。即取得对方当事人的财物以后, 在非法占有目的支配下, 携款逃匿的。 (2) 挥霍豪赌。取得对方当事人财物以后, 不是用于正常的生产经营, 而是在非法占有目的支配下用于挥霍豪赌的; (3) 抽逃、转移资产。有的行为人在取得对方当事人财物以后, 即将款项化整为零, 非法转移、隐匿, 将资产转移到关联公司, 原公司只剩下一个空虚的框架, 或者搞假破产、假倒闭, 造成自己无能力履行合同的事实, 以逃废债务。本案中就有第1和第3项行为。
目前法学界主流观点是合同诈骗罪的对象可以是财产性利益。“财产性利益, 大体是指狭义 (普通) 财物以外的财产上的利益, 包括积极财产的增加与消极财产的减少。例如, 使他人负担某种债务, 使他人免除自己的债务, 使债务得以延期履行, 如此等等。”具体来说, 行为人在签订、履行合同的过程中采取欺骗手段, 使对方陷于认识错误而承担某种债务或者免除行为人债务的, 即取得一定的财产性利益, 符合合同诈骗罪的主观构成要件。司法实践中的做法也肯定了上述观点。例如, 根据最高人民法院2002年4月10日《关于审理非法生产、买卖武装部队车辆号牌等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第3条第2款规定:“使用伪造、变造、盗窃的武装部队车辆号牌, 骗免养路费、通行费等各种规费, 数额较大的, 依照诈骗罪的规定定罪处罚。”所谓“骗免”养路费、通行费等各种规费, 实际上是指使用欺骗方法, 使他人免除自己的债务, 债务的免除意味着行为人取得了财产性利益。由于合同诈骗罪是普通诈骗罪的一种特殊形式, 故上述司法解释可以推广适用于合同诈骗罪。
本罪的主观方面, 王某表现为直接故意, 并且具有非法占有对方当事人财物的目的 (本案中表现为逃避债务) 。对于合同诈骗, 要认定是否具有非法占有的目的, 还应以行为人的履约能力为基本出发点, 结合行为人的履约行为、对取得财物的处置情况、事后态度等方面, 综合判定。
王某先期的签约和履约行为很难说是确定的非法占有目的, 但后来工程结算后还有将近700万的尾款未支付时, 他有能力履行合同而不履行合同, 他不是想方设法筹措资金以履行合同, 而是一面进行逃避推脱, 一面转移资金到私人账户, 最后携巨款潜逃, 并拖欠了700多万A公司的工程款, 从而给A公司造成了巨大损失。从王某的行为来看已经可以充分认定为有非法占有的目的。最高人民法院于2004年11月24日至27日在苏州市召开了全国部分法院经济犯罪案件审判工作座谈会。在这次会议的会议纪要上, 与会者认为“关于非法占有目的产生的时间。一种倾向性的观点认为, 一般而言, 诈骗犯罪非法占有的目的多产生于被害人基于错误处分财产之前, 但在有的情况下, 行为人先占有了被害人的财物, 然后使用欺骗方法, 使其自愿放弃财物, 从而非法占有他人财产的, 也符合诈骗罪的特征。因此, 对于合同诈骗罪而言, 行为人非法占有的目的既可以在签订、履行合同之前产生, 也可以在签订、履行合同过程中产生”。2005年浙江省人民检察院公诉处《诈骗类犯罪案件专题研讨会会议纪要》也采用了这种观点, 其中有这样一段表述:“行为人在签订合同时并无非法占有相对人财物的目的, 签订合同后也采取了积极履约的行为, 但是在尚未履行完毕时, 由于主客观条件发生变化, 行为人产生了非法占有对方财物的意图, 将对方财物占为己有。此种情况下, 行为人的部分履行行为虽然是积极、真实的, 但是由于其非法占有的犯意产生在履行合同的过程中, 其先前的积极履行行为已经不能对抗其后来的刑事违法性, 因而应构成合同诈骗罪。”
综上所述, 笔者认为第二种观点正确, 王某的行为已构成合同诈骗罪。
参考文献
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合同诈骗案例分析 篇3
关键词：诈骗罪；合同诈骗罪；合同
【案情概况】2010年8月至2011年3月犯罪嫌疑人郑某先后四次从房产中介公司租赁位于西安市的四处单元房，后用自己的照片假冒四名房东的身份信息制作了假身份证和该处房屋的产权证，印制出租该处房屋的大量小广告张贴，以“一屋多租”的形式先后租给多个被害人，签订房屋租赁合同或约定口头协议，先后骗取十四名被害人“租金”10万余元。
【观点交锋】对郑某的承租他人房屋后，制作假身份证和假产权证骗取其他人租金的行为如何定性，主要有两种意见：
第一种意见认为，郑某的行为构成合同诈骗罪。因为郑某以非法占有为目的，采用合同形式，虚构事实，隐瞒真相，骗取了被害人的财物，数额巨大，其行为符合刑法第二百二十四条合同诈骗罪的规定，构成合同诈骗罪。
第二种意见认为，郑某的行为构成普通诈骗罪。郑某以非法占有为目的，采用欺骗的方法，骗取了他人财物，数额巨大。郑某的行为主观上表现为直接故意，具有非法占有的目的，客观方面表现为采用欺诈方法骗取了数额特别巨大的财物，其行为符合第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。
【法理解说】承租他人房屋后，制作假身份证和假产权证骗取其他人租金的行為应认定为诈骗罪。理由如下：
1.诈骗罪与合同诈骗罪的区别
诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的基本构造：行为人实施欺骗行为——对方（受骗者）产生错误认识——对方基于错误认识处分财产——行为人或第三者取得财产——被害人遭受财产损害。[1]合同诈骗罪是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用欺诈手段，欺骗对方当事人财物，数额较大的行为。
两者的区别表现在：首先，在犯罪客体方面，诈骗罪侵犯的客体是简单客体，即公私财产所有权；而合同诈骗罪侵犯的则是复杂客体，它不仅侵犯了公私财产所有权，更主要的是破坏了国家的合同管理制度，侵犯了诚实信用的市场交易秩序。其次，在犯罪主体上，诈骗罪的主体只能是自然人;而合同诈骗罪的主体既可以是自然人，也可以是单位。再次，两罪犯罪手段不同。对于合同诈骗罪，我国《刑法》明确规定了五种特定的行为方式，概括说来即是在签订、履行合同过程中，利用合同手段，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取对方当事人财物。而诈骗罪在手段与方式上则没有限制，只要行为人主观上具有非法占有的目的，客观上有通过虚构事实或者隐瞒真相的手段骗取数额较大的财物的行为，就构成诈骗罪。[2]
在实践中，区分合同诈骗罪与诈骗罪时，不能简单地以有无合同为标准。因为合同诈骗罪中的合同不限于书面合同，也包括口头合同。就合同内容来说，宜限于经济合同，即合同的文字内同是通过市场行为获得利润，这是由本罪性质决定的。基于同样的理由，至少一方当事人应是从事经营活动的市场主体，否则难以认定为合同诈骗罪。因此很多情形下，存在当事人之间存在合同但不符合合同诈骗罪的犯罪构成而仅仅符合诈骗罪的犯罪构成的情况。
本案中，郑某连续多次采取了制作假身份证和假产权证的方式，虚构事实，隐瞒真相，让受害人以为两被告是房屋的产权所有人，与他人签订书面合同或采取口头合同的方式，骗取他人租金，该行为形式上看似乎符合合同诈骗罪，但严格分析后其在主体方面和客观方面尤其是合同的严格界定上以及对其主观方面的认定并不符合合同诈骗罪的构成要件，而符合诈骗罪的构成要件。
2.郑某的行为应认定为诈骗罪
A.从主体方面看，郑某以及被害人不符合合同诈骗罪的主体要求，而符合诈骗罪的主体要求
从主体上看，如前所述，刑法规定合同诈骗罪，是为了保护市场秩序与对方当事人的财产，主体既包括自然人，也包括单位。由于合同诈骗罪侵犯的主要客体为国家对经济合同的管理秩序，所以签订合同的双方至少要有一方是从事市场经济活动的主体，即有一方是利用经济合同，通过市场行为进行营利的主体，但这并不要求双方必须都是从事市场经济活动的主体。当犯罪主体和受害人有一方为从事市场经济活动主体，并且双方是通过经济活动发生关系的时候时，此种行为应为合同诈骗的行为。而诈骗罪的主体只有自然人。在本案中，郑某以及被害人都是自然人，双方当事人都不是从事经营活动的市场主体，郑某的诈骗行为，并没有影响市场秩序的运行，只是侵犯了被害人的公私财物。因而在本案中郑某的行为并不符合合同诈骗罪的主体要求。
B.从客观方面看，合同诈骗罪中的合同应有严格的界定，郑某的行为并不符合合同诈骗罪的客观行为要求
从客观行为看，郑某采取了制作假身份证和假产权证的方式，虚构事实，隐瞒真相，让受害人以为两被告是房屋的产权所有人，与他人签订书面合同或采取口头合同的方式，骗取他人租金，该行为形式上看似乎符合合同诈骗罪，但严格分析后并不符合合同诈骗罪的客观要件。因为当诈骗行为中出现合同时，并不一定都是合同诈骗罪。
行为中出现合同之所以不认定为合同诈骗，是因为合同诈骗罪中的合同有着严格的定义。学术界关于合同诈骗罪之合同的范围问题,主要存在以下4种观点:第一种观点认为,合同诈骗罪的“合同”范围包括所有的合同。第二种观点认为,合同诈骗罪的“合同”仅指经济合同。第三种观点认为,合同诈骗罪中的“合同”应当包括1999年颁布的统一《合同法》中15类有名合同,既包括债权合同,也包括物权合同。因此刑法要以《合同法》规定的所有类型的合同作为保护对象。第四种观点认为,合同诈骗罪中的“合同”必须是能够体现市场秩序的合同,大凡与这种社会关系或者法益无关的各种“合同”,如关于婚姻、收养、抚养、监护等有关身份关系的协议,不属于合同诈骗罪中的合同。[3]根据合同诈骗罪位于刑法分则第三章、第八节扰乱市场秩序罪。众所周知，合同是市场经济活动的重要手段，利用经济合同骗取对方当事人财物的行为，使人们对合同这种手段失去信赖，进而侵犯了市场秩序。在合同诈骗罪侵犯的客体中，国家对经济合同的管理秩序是起主要作用的，因此我们赞成第二种观点，合同诈骗罪中的合同应限于经济合同，根据经济合同法的定义，经济合同（Economic contract），从内涵上看，是指平等民事主体的法人、其他经济组织，个体工商户、农村承包经营户相互之间，为实现一定的经济目的，明确相互权利义务关系而订立的合同。从外延上看，它主要包括购销、建设工程承包、加工承揽、货物运输、供用电、仓储保管、财产租赁、借款、财产保险以及其他经济合同。可见经济合同要求双方是平等的民事主体，同时主体双方是为了实现一定的经济目的而订立合同的。
本案中，郑某的行为虽然是有合同的诈骗，但其所签订的经济合同并没有达到足以影响市场秩的程度，并不符合合同诈骗罪的客观行为的要求，郑某只是侵犯了被害人的财产所有权，对郑某应以诈骗罪定罪处罚。
C.从主观方面看，郑某的行为构成诈骗罪的主观要求
从主观方面看，郑某具有直接故意，并且具有非法占有的目的。两人首先制作了假的身份证和假的房产证，这表明其在与被害人签订或口头约定合同之前，已经产生采用欺骗手段骗取他人财物的目的，签订或口头约定合同只是其实施诈骗罪的一种手段。而合同诈骗罪是在签订合同之时或者合同签订之后履行合同的过程中产生的非法占有的目的，非法占有目的的产生与合同的性质和形式是密切相关的，合同必须是经济性质的合同，非法占有目的是当事人希望在以经济合同为手段，以骗取合同约定的对方当事人提供的财物。
综上所述，郑某的行为完全符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗罪。此类案件在实践中比较多发，但在认定两罪的区别时有不同的认识，处理结果也有很大不同。主要还在于如何界定合同诈骗罪中的合同以及合同诈骗罪中第五种诈骗行为中的其他方法的类型认定。因此，在具体案件中，要慎重分析案件的具体案情以及当事人的行为方式，严格区分诈骗罪和合同诈骗罪。
参考文献：
[1]张明楷主编.刑法学.法律出版社.2007
[5]刘佳.诈骗罪与合同诈骗罪的辨析.法制与社会.2010.07
合同诈骗案例分析 篇4
南京市玄武区人民法院（2013）玄刑初字第385号 【案件情况】
被告人迟某某，男，1992年8月10日出生于山东省青岛市，汉族，高中文化，无业。2013年6月27日因涉嫌犯合同诈骗罪被刑事拘留，同年7月26日被取保候审。
南京市玄武区人民检察院以玄检诉刑诉（2013）343号起诉书指控被告人迟某某犯合同诈骗罪，于2013年12月9日向本院提起公诉。本院依法适用简易程序，实行独任审判，公开开庭审理了本案。南京市玄武区人民检察院指派代理检察员马忠文出庭支持公诉。被告人迟某某及其辩护人到庭参加诉讼。现已审理终结。
南京市玄武区人民检察院指控，2013年6月6日至6月9日，被告人迟某某冒名”孙宇”，谎称租赁本市玄武区新庄村39号18栋3单元206室，在支付定金后，骗得该房钥匙。随后，被告人迟某某冒充该房房主，并办理伪造的房屋所有权证，在网络上发布租房信息，将该房同时出租给多名承租人，骗得承租人给付的租金和押金共计人民币29700元，后携款逃匿。公诉人当庭宣读、出示了相关证据证明以上事实。公诉机关认为，被告人迟某某的行为触犯了《中华人民共和国刑法》第二百二十四条的规定，已构成合同诈骗罪，提请依法判处。
南京专业刑事辩护律师，咨询请访问 被告人迟某某及其辩护人对公诉机关指控的事实及定性均不持异议。辩护人辩称，被告人迟某某认罪态度较好，已退出赃款等，建议对其从轻处罚。
经审理查明，2013年6月6日至6月9日，被告人迟某某冒名”孙宇”，谎称租赁本市玄武区新庄村39号18栋3单元206室，在支付1000元定金后，骗得该房钥匙。随后，被告人迟某某冒充该房房主，并办理伪造的房屋所有权证，在网络上发布租房信息，将该房同时出租给多名承租人，骗得承租人给付的租金和押金共计人民币29700元，后携款逃匿。具体事实分述如下： 1、2013年6月7日至9日，被告人迟某某采用上述方法带邰乙、邰甲看房后，与邰甲签订房屋租赁合同，骗取租金及押金共计人民币15300元。
2、同年6月8日，被告人迟某某采用上述方法带张某某看房后，与张某某签订房屋租赁合同，骗取租金及押金共计人民币6000元。
3、同年6月8日至9日，被告人迟某某采用上述方法带胡某某看房后，与胡某某签订房屋租赁合同，骗取租金及押金共计人民币8400元。
同年6月27日，被告人迟某某在长沙市如家七斗星酒店612房间被抓获。案发后，被告人迟某某的亲属已代为退赔全部赃款。
上述事实，被告人迟某某供认不讳。本案事实还有被害人邰乙、胡某某、张某某的陈述，证人王某、周某、冯某的证言，辨认笔录，扣押及发还清单，刑事摄影照片，房屋租赁合同，房屋所有权证，收
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条，被告人迟某某的归案经过材料等证据予以证实。以上证据均经庭审质证，合法有效，具有证明效力。【法院裁判】
本院认为，被告人迟某某以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取他人财物，数额较大，其行为已构成合同诈骗罪。南京市玄武区人民检察院指控成立，应予以支持。被告人迟某某归案后如实供述自己的罪行，依法可以从轻处罚。被告人亲属已代为退赔全部赃款。对被告人迟某某可以酌情从轻处罚。辩护人提出被告人迟某某具有从轻处罚情节的辩护意见，经查属实，本院予以采纳。为维护国家对合同的管理秩序，保护公民的财产所有权不受侵犯，依照《中华人民共和国刑法》第二百二十四条，第七十二条第一款、第三款，第七十三条第二款、第三款，第五十二条之规定，判决如下：
被告人迟某某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑六个月，缓刑一年，罚金人民币二万元。
（缓刑考验期限，从判决确定之日起计算。罚金于判决生效之日起一个月内缴纳）。
合同诈骗罪与金融诈骗罪处罚 篇5
遏制金融诈骗犯罪最有效的防治对策，就是加强金融立法，实现金融行业的法律化、制度化和规范化，将整个金融系统工作纳入法制轨道。为此，必须作好以下两项工作：一是要加强金融行政立法。在这方面，中国自1995年以来，制定了《中国人民银行法》、《商业银行法》、《保险法》、《票据法》、《担保法》、《证券法》、《信用卡管理办法》和国务院通过的《金融违法行为处罚办法》等。这些法律、法规的制定，使金融立法有了很大的进步。但是，根据金融改革和发展的需要，还必须制定一些规章制度、业务管理的方法和金融岗位责任制等行政法规;二是严格执法，对违法犯罪行为，必须坚决依法查处，该从严的从严，该从轻的从轻，绝不能宽容手软。
2.强化监督机制，加强对金融系统工作人员的监督和制约。
在这方面，必须加强以下监督：一是金融系统监察、审计部门的监督。从实际情况来看，上述专门监督机构的监督作用还没有充分发挥出来，主要是监督机构的权力还比较弱。要想充分发挥对金融系统监察、审计部门的作用，一个重要措施，就是要加强金融系统监察、审计部门的权力，提高其地位，从体制上保证其独立行使监察和审计的权力，不受金融系统领导的干扰;二是加强群众监督。在中国，人民享有对国家机关及其工作人员的活动实行监督的权力。要加强群众的监督作用，就必须调动广大人民群众的积极性，对其金融系统工作人员为不法分子实施金融诈骗而收受贿赂予以检举、揭发;三是要强化新闻监督。新闻部门拥有电视、广播、报纸、书刊等多种传播媒体和广泛的新闻传播权。由于新闻的广泛性、敏感性、及时性和犀利的战斗性，决定了舆论监督对于金融诈骗犯罪强有力的震慑和制约作用。它通过报纸抓住典型的金融诈骗案件，真实、客观、及时地予以报道，公开揭露金融诈骗犯罪行为，以形成强大的舆论监督。
3.健全金融管理制度，强化金融管理。
根据《中国人民银行法》的规定和金融改革的发展，必须进一步健全“集中统一领导和分级管理”的金融管理体制。各级人民银行要加强对专业银行和非银行金融机构的管理，就必须采取一些必要的措施，制定一些基本的规章制度，并强化各项规章制度严格执行。要强化金融管理，就必须做到以下几点：
一是必须严格执行印章、密押、重要空白凭证的管理制度，防止偷盖和伪造;二是必须严格执行储蓄业务的管理制度，强化结算交换环节;
三是必须严格执行贷款审批制度，即贷前调查，贷时审查，贷后检查，防止以贷谋私;
四是必须严格执行对帐制度，做到及时发现，及时制止犯罪;
五是必须严格执行双人临柜、双人管库等各项岗位相互制约制度;
六是必须严格执行交叉复换、双线换算制度，实行相互制约的内部监督制度，防止一人独揽。
在严格执行各项规章制度的同时，还必须经常对职工进行遵守规章制度的教育，真正做到以教育和预防为主，辅之以必要的惩罚手段。
4.加强对金融票据的审查，提高识别金融票据的能力。
金融票据是可流通转让的信用支付工具。对金融票据必须认真审查、核对，才能避免受骗，使国家财产不受损失。
5.加强技术预防。
金融诈骗是一种智能型的犯罪，运用高科技手段犯罪已成为金融诈骗犯罪的发展趋势。因此，为适应同金融诈骗犯罪作斗争的需要，就应积极推广使用技术设备和技术预防措施，才能有效地辨伪防骗。在这方面，必须作好以下预防工作：
一是要加强计算机犯罪的技术防范。当今有些犯罪分子利用电子计算机进行金融诈骗犯罪活动。如有的犯罪分子利用电子计算机窃取客户的存款，或者利用电子计算机窃取信息，必须引起高度重视;
二是金融机构必须用现代化的技术手段加强防范。如设立开机运作密码及更换密码措施，开发高难度的防伪标志项目;
三是应在存单中的姓名、帐号、金额等部位添加类似银行汇票的抗涂改功能，使犯罪分子一旦涂改，存单立刻显示“作废”二字，这对预防金融诈骗犯罪是极为有利的。
6.预防金融诈骗这类犯罪，必须要综合治理。
怎样预防合同诈骗 篇6
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赢了网提示：怎样预防合同诈骗？首先在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力，审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的。下面就由赢了网的编辑为您详细介绍预防合同诈骗的一些方法。
(一)什么是合同诈骗
根据相关法律的规定，合同诈骗是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，通过虚构事实、隐瞒真相、设定陷阱等手段骗取对方财产的行为。或者是合同一方当事人故意隐瞒真实情况，或故意告知对方虚假情况，诱使对方当事人作出错误的意思表示，从而与之签订或履行合同的行为。
(二)如何预防合同诈骗
信用风险控制的最后一关，就是正确的签订合同。现在利用合同诈骗的情况非常之多，而且大部分合同诈骗被视为经济纠纷，使骗子们逍遥法外，骗子有了实力后往往会设计更大的骗局。关于如何正确
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地签订合同，不同的情况自然有不同的要求。国际信用评估与监督协会和国际诚信企业协会总结了九条普遍适用的注意事项，以有效地帮助人们防止上当受骗，降低信用风险。
1、在签订合同以前，经营者必须认真审查对方的真实身份和履约能力。
审查身份就是查对方的经营主体资格是否合法和真实存在。审查履约能力就是要查清对方现有的、实际的、真实的经营情况。
如果按照信用风险控制的一般程序进行至此，通过信用调查和信用分析最终形成的信用评价报告将对对方的真实身份和履约能力有一个较为全面的介绍。如果之前没有进行信用调查和信用分析，为了避免上当受骗，签约前应尽可能通过信函、电报、电话或直接派人上门了解等方式对对方的资信情况进行仔细的调查，切实掌握与了解对方的真实身份和履约能力。
2、审查合同公章与签字人的身份，确保合同是有效的。
如果对方公章为法人的分支机构公章或内设机构，应要求其提供所属法人机构的授权书。对方在合同上签公章，并不能保证合同是有效的，还必须保证合同的签字人是对方的法定代表人或经法人授权的法律咨询s.yingle.com
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经办人。如对方签字人是企业的法人代表，那么在签订合同之前，应要求对方提供法人代表身份证明，营业执照副本或工商行政管理机关出具的法人资格证书;如对方仅系企业的业务人员，则还应让其提供企业及其法人代表的授权委托书、合同书、业务人员自身的身份证明以及财产担保书等相关证明文件，切忌仅凭对方提供的银行账户、合同专用章等不全面、不规范的文件就与其签订合同。同时也应该从根本上杜绝那种仅凭老关系、熟面孔或熟人的介绍就与对方签订合同的做法。
3、签订合同时应当严格审查合同的各项条款，有条件的不妨向专业人员咨询。
根据合同诈骗的特点。为了防止对方利用合同条款来弄虚作假，应该严格审查合同各项条款以便使合同权利义务关系规范、明确，便于履行。对于合同的主要条款，特别是关于交货地点、交货方式、质量标准、结算方式、货物价格的约定更要力求表达的清晰、明确、完整，决不能含混不清或者模棱两可，给合同以后的履行埋下隐患。
4、约定信用监督条款(cs条款)。
cs条款分为一般cs条款和特殊cs条款，在合同约定信用条款的方法是，即在合同中直接加上cs条款。一般cs条款：本合同根据
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诚信的原则签订和执行，一方失信或违约的，另一方有权在国际信用监督网公开投诉栏目中进行公开投诉，也有权凭法院、仲裁机构、行政机关的有效文书将对方失信或违约的事实在国际信用监督网黑名单栏目中进行永久曝光。特殊cs条款详见第三章。人们都怕曝光，骗子也不例外，因为一旦被曝光，将会影响他继续骗人。约定cs条款，可以利用ice8000国际信用监督体系的争议解决机制解决问题，在实践中将大大减少受骗的机会。本条款必须保证对方提供的法定代表人的身份证件与营业执照的复印件是真实的。
5、约定违约条款。
违约条款是明确约定违约的责任，为将来可能的诉讼与维权打下良好的基础。违约条款中可以明确约定违约金或欠款的利息。如：甲方未按期完工的，向乙方支付违约10万元。
6、约定争议管辖权条款。
争议管辖权条款的约定用于避免对方精心设计的司法陷阱。一些骗子往往在其所在地经营了良好的社会关系，利用地方保护主义逃避法律制裁。一般应约定由自己所在地的人民法院管辖，双方实在无法达成一致意见时，应当约定双方所在地的人民法院都有管辖权，约定双方所在地的人民法院都有管辖权时，如果发生了争议，应当尽快向
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本地的人民法院提起诉讼，否则，如果对方先起诉的，对方的人民法院将首先立案，你将不得不到对方所在地打官司，对财力与精力消耗都比较大。当然也可以选择一个公信力高的仲裁机构进行裁决。
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论合同诈骗与经济合同纠纷的界限 篇7
很好的传递和收集, 在信息的完整性、及时性、准确性、有效性等方面还存在着很大的缺陷。施工企业集团总部在没有信息技术的支持下, 很难对下属企业实施有效的控制, 这就决定了施工企业的财务管理比其他行业更需要信息系统的支持。
采用计算机和网络技术的财务管理信息系统, 要找准切入点, 针对当前资金管理中的薄弱环节, 采用统一的财务与业务一体化的软件, 可以有效解决施工企业财务管理存在的问题, 改善施工企业财务管理工作的业务流程, 减少以至消除财务管理工作中的一些不规范做法, 节约管理费用, 提高施工企业资金管理能力。
3、集中管理权限, 明确授权范围。施工企业分散的特点带来了资金管理上的诸多问题, 企业应适当的集中管理权限, 对子 (分) 公司在投资管理、生产管理、订立合同、资金管理等关键环节进行合理的授权, 确保子 (分) 公司经济活动在公司授予的权限内规范的进行, 避免由于资金管国家经济秩序的维持及当事人利益的调节有着相当广泛的影响。《中华人民共和国合同法》自1999年10月1日施行至今, 已在全国范围内得到了切实的贯彻与实施, 与此同时, 立法部门也在对其进行不断的修改和完善, 然而, 依旧有一部分不法分子无视国家法律, 利用合同进行各式各样的违法犯罪活动, 严重破坏社会主义经济秩序, 给国家和人民带来了巨大损失。
经济是一个国家得以存在和发展的基础。在形形色色利用合同进行违法犯罪活动的案件中, 经济合同所占比例最大。然而, 经济合同纠纷往往容易与合同诈骗相混淆, 有的案件甚至连司法部门都难以
理失衡而导致的财务风险。
4、建立资金全面预算管理制度, 实现资金的有效管理。资金全面预算管理制度, 是通过定期编制现金预算表, 对一定时期内的资金收入和支出情况进行预算平衡, 将企业未来的现金流入和流出等以计划的形式反映出来, 并严格按照预算表计划组织落实当期资金流入, 执行当期支出项目, 以达到合理使用资金, 提高资金使用效益, 有效地组织与协调企业全部的经营活动的一种科学、有效的资金管理手段。施工企业须对施工生产经营的各个环节实行预算编制、执行、分析、考核, 实施现金预算, 充分发挥财务工作的管理职能, 严格限制无预算的支出, 通过对资金周转的全过程组织控制, 达到降低资金使用压力的状况, 满足施工生产需要的目的。现金预算以“量入为出、节约使用、保证重点”的原则编制, 对编入预算的资金收支项目需进行认真分析, 资金收入项目要保证落实, 资金支出项目要逐笔研究。作出准确区分。在实践中, 不少与此有关的案件, 法院的判决结果是比较勉强的, 这不但影响了法律在人们心目中的权威地位, 还对一个国家的法制建设进程起到了消极的阻碍作用, 因为这既是一个复杂的理论问题, 又是一个棘手的实践问题。笔者认为, 根据两者各自的构成可以从以下几个方面进行区分界定:
(一) 特征不同。目前认定合同诈骗的关键, 有三种观点:
1、客观论:
认为只要行为人在客观上采取虚构事实或隐瞒事实真相的手段与对方签订了经济合同, 同时非法地占有了对方的财物, 就构成合同诈骗。
2、履行能力论:
认为签订合同时行为
实行预算内资金支出责任人限额审批制度, 对限额以上的重大开支由集体审议, 增强业务开支的真实性和透明性, 实现对资金的有效管理。
四、结束语
资金管理是施工企业管理的集中体现, 是关系企业生存发展的大事。施工企业必须克服资金管理中存在的问题, 规范对资金的使用行为, 提升资金管理能力, 充分发挥资金的使用效果, 满足施工企业在日益发展的经济社会中对资金管理方面的需求, 实现企业的更好更快发展。
(作者单位:中铁12局四公司)
主要参考文献:
[1]陶礼智.浅谈施工企业如何加强资金管理[J].商业会计, 2005.6.
[2]俞立青.施工企业财务管理[M].立信会计出版社, 2009.
[3]李立新.施工企业资金管理的探讨[J].新华月报, 2008.11.
人有无履行合同的能力是区分两者的关键。
3、主观论:
行为人主观上有无非法占有他人财物的目的。
笔者认为, 这三种观点都过于片面和绝对, 相比之下, 全面分析更为准确。即:行为人在主观上有非法占有他人财物的目的, 在客观上采取与事实有悖的方法与对方签订了经济合同并已占有了对方的财物。在这里, 笔者认为是否具有履行合同的能力不能作为区分合同诈骗与经济纠纷的依据。签订合同时有履行能力的行为人未必不具备非法占有公私财物的目的, 而没有履行能力的行为人在主观上也未必有非法占有他人财物的目的, 有的只是想借用, 即通常我们所说的“借鸡生蛋”, 并非想非法占有。因此, 以履行能力论作为认定合同诈骗的依据显存不妥。我们应该坚持全面分析的方法。
(二) 性质不同。
违法行为的社会危害性较犯罪小, 只是违反了一般的法律法规。犯罪行为具有严重的社会危害性, 是严重的违法, 将受到刑罚的处罚。合同诈骗既违反《刑法》又违反《民法通则》, 是刑事犯罪附带民事违法的行为, 其侵犯的客体是市场管理秩序公私财产所有权, 将受到刑事法律和民事法律的双重处罚;经济合同纠纷则是单纯违反《民法通则》的民事违法行为, 侵犯的是债权, 仅受控于民事法律。正如杨立新教授所说:“这个问题, 是一个非常难的理论和实践问题, 从理论上说, 合同诈骗是一个刑法上的问题, 经济纠纷是一个民法上的问题”。这是两者在本质上的区别。
1、行为人签订合同的目的。
这里主要是看行为人签订合同时是否以非法占有为目的。根据我国《刑法》第二百二十四条的规定, 区分二者的关键是行为人是否具有“非法占有的目的”。非法, 即违反法律法规的有关规定, 采用不正当的方法占有他人财物。合同诈骗的行为人在主观上必须是以非法占有为目的;而合同纠纷当事人均有履行合同的意愿, 但因客观原因或其他情况而未能履行或完全履行, 如为解决其生产经营中诸如资金短缺、周转困难等等, 其主观上不具有非法占有的目的。然而在司法实践中, 确实有当事人在签订合同中有欺骗手段, 在履行合同中有欺诈行为, 但其目的并非为非法占有他人财物, 所以不宜以合同诈骗论处。民事欺诈不存在非法占有他人财产的目的, 只是当事人一方或双方在履行合同的过程中为了经营上的便利或在经营上受益, 采取了一些带欺诈性质或其他性质的方法, 致使合同的继续履行受到阻碍或不利于对方当事人利益的一种纠纷。这是两者在主观上的重要区别。
2、行为人签订合同的手段。
合同诈骗的行为人在签订合同时, 为了非法占有他人财物, 一般都采取冒充他人身份, 虚造凭证等情节严重的欺诈手段;经济合同纠纷则无须冒充他人身份也无须采取伪造凭证等行为, 只是为了使合同的履行能够相对有利于自身的利益而实施了一些情节较轻的欺诈性行为。两者虽然都具有“欺骗”因素, 但欺骗的具体手段大不相同。
3、行为人履行合同的态度。
合同诈骗的行为人与合同纠纷当事人对待合同履行的态度是不同的。前者出于非法占有的目的, 根本没有履行合同的诚意, 往往毫无履行合同的能力, 因此也就谈不上会积极地去履行合同约定的义务, 这种情况下, 合同诈骗犯罪分子往往是签订合同非法拿到对方财物后立即消失或者再三推脱逃避对方的履约要求。也有的合同诈骗的行为人仅履行少量合同约定义务, 目的是为了骗取更多的财物, 当目的达到时, 行为人同样地要么消失, 要么推脱逃避;经济合同纠纷当事人一般均有一定的履行能力、履行的诚意和积极行为。一旦利益受损的一方要求侵害方承当违约责任, 只有合同纠纷的行为人才愿意承当违约责任。
4、行为人欺骗的程度。
合同诈骗的行为人是在合同的主要内容上采取虚构事实、隐瞒真相的方法, 其所骗取的公私财物的数额通常是较大的或次数较多的。而经济合同纠纷则是在次要合同上弄虚作假, 其所骗取的公私财物数额通常是较小的。欺骗的程度不同导致了两者的社会危害性也不相同。
5、行为人处置财物的方式。
合同诈骗行为人与合同纠纷当事人对财物的处置也是不同的。前者大多没有将骗得的财物用于合同约定的事项上, 反而将骗取的财物用于个人生活而非生产经营中, 甚至进行挥霍, 致使财物无法返回, 更为离奇的是有的将财物用于重复诈骗。后者则一般将财物用于合同约定事项或正常的生产经营活动中, 并没有挥霍财物。
(三) 其他不同。
两者进一步恶化的结果不同。合同诈骗是一种比较严重的破坏社会主义市场经济的犯罪行为, 在以经济建设为中心的今天, 合同诈骗所带来的恶劣影响是不能低估的。然而, 我国《刑法》第224条及第231条对此项犯罪行为的最高刑罚只是无期徒刑, 并处罚金或没收财产。
显然, 如果在合同诈骗过程中又竞合地犯了其他更为严重的罪名, 则意味着有可能被国家审判机关判处死刑;经济合同纠纷只是一般的违法, 但是其已经具备转化为合同诈骗的潜在可能性。如果其违法行为进一步加重, 则将构成合同诈骗罪。也就是说, 经济合同纠纷可以转化成合同诈骗, 而合同诈骗只能向更高的罪名转化。
综上所述, 尽管合同诈骗和经济合同纠纷有着很多的相似且容易混淆的地方, 但两者仍有明显的区别。在以后的实践中, 我们首先应当从本质上去区分两者, 把违法和犯罪区分开来;其次再从基本特征上去比较两者, 分析行为人签订合同的目的、手段、欺骗程度、履约态度、处置财物的方式等。同时, 我们应当认识到, 实践中的案件是各不相同的, 法学理论也是不断发展的, 不能用死的理论来作为评判分析案件的永恒依据, 我们必须不断发展我们的法学理论, 进一步分析合同诈骗与经济合同纠纷的相似相异之处, 为司法活动提供更加准确的评判标准, 从而推进我国法制化建设的进程。
参考文献
专家支招如何防范合同诈骗 篇8
1、一些不法分子主动出击，扮成厂家的推销员，选定目标后就上门推销所谓的“高档产品”，一旦签订合同，他们就将那些实际价格远低于合同价格的货物发给买家，等买家发现上当想与他们理论之时却发现这些热情的“推销员”早已人间蒸发了。
2、对那些稍有戒心的商家，不法分子往往在签订合同或者提货时支付少部分货款并承诺在短时间内付清余款，以此骗取事主的信任并顺利取得大额货物，此后便消失无踪。
3、对付那些经营较为正规或经验老到的厂商，不法分子利用厂商对“熟客”经常提供先货后款这一优惠政策的特点，假扮“大客户”，以“试货”、“观察市场反应”等借口，与厂商签订几份数额较小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家对不法分子有了足够的信任后。他们突然大幅度增加要货数量，并提出享受先货后款或支付预付款的要求。鉴于之前双方的交易均顺利完成，许多厂商都会走进不法分子设下的陷阱，血本无归。
4、为了能尽快取得厂商的信任，达到他们实施合同诈骗的目的，许多不法分子在表面“工作”上可谓做足了工夫。他们在较为高档的写字楼内租用办公室或租借他人的厂房机器，征召一些社会人员假扮公司员工、工厂工人，接着邀请目标厂商的负责人来参观商谈，展示他们的“经济实力”。厂商们参观之后，大多会不同程度的降低戒心，被所见公司和厂房等实物所蒙蔽，继而上当受骗。
5、部分不法分子在掌握了银行的作息制度后，口头承诺货到付款，待货主将货物送到后，他们设法拖延至银行下班后再和货主进行货物交接，然后借口手头无足够现金而银行又已停止营业，要求推迟一两天付款，或者向货主开具一些无法即时到银行查证的“空头支票”，大部分货主鉴于货物已运至目的地，无奈之下，只得答应。这样不法分子正中下怀，拿到货物后即刻逃匿。
6、还有一些不法分子在签订合同过程中，以手头资金周转不灵为借口，提出用房产、票据等作为抵押，征得事主同意后，他们就以事先准备好的假房产证明、票据交与事主，待事主发现上当时，不法分子早已逃之夭天。
7、合同签订之后，不法分子信誓旦旦将见货即付货款或者收到货款后立即发货作为诱饵，待事主供货或付款后，立即携货物、资金潜逃，断绝与事主的联系。
专家支招：
详查细核明辨“真身”防范合同诈骗并没有绝对灵验的“妙方”，要避免受不法分子的侵害，最重要的一点是广大商家必须对当前合同诈骗犯罪有足够的认识，在平时的交易中针对合同诈骗的种种手段提高警惕：
1、核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。
2、多方搜集信息。厂商们可以利用各种社会关系，搜集不熟悉的交易对象的各种信息，着重获取对方经济实力、履行能力方面的信息。如果对方实力雄厚，社会信誉好，自然可以放心交易；如果获取的信息与对方提供的情况有差别，就要在接触当中多加防备，谨防受骗。
3、注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子绞尽脑汁想出了不少较为隐蔽的合同诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。
4、最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。
5、充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。