合同诈骗范本

合同诈骗范本（通用8篇）

合同诈骗范本 篇1

结合近期发生的络诈骗案例，提醒大家提高警惕性，进一步增强自身防范意识。对防诈骗知识的学习要做到常学常新，切实掌握反诈防骗的识别能力和防范技巧，共同营造安全、稳定、和谐的环境。下面是小编给大家整理的“关于防范诈骗心得体会范本”，希望对大家有所帮助！

关于防范诈骗心得体会范本【一】

通过几个案件的学习，可以看出在信息化高度发展的这个时代，银行也同时面临着来自多方面不法分子违法操作的案件风险，如票据诈骗、电话诈骗、短信诈骗等，不法分子企图利用客户信息、银行的薄弱环节进行诈骗，此类案件在近几年呈高发状态。而作为银行的员工，尤其是一线员工，经办业务直接接触客户，提高自身的防诈骗能力尤为重要，既担负着避免银行的经济损失，又担当着告知客户风险点的义务。在自身操作技能上必须做到规范操作无懈可击，严格按流程操作，不放过任何一个环节，决不能给犯罪分子可趁之机。

工作中要注意客户的大体识别，以及客户身份信息的核实，该核实的必须核实，需要客户提供有效证件的，必须提供做到位，避免虚假操作。遇到大额转账、汇款业务要多问一下其用途，电子银行业务多给客户做一下安全提示，例如密码的保管和使用流程，这些都是很有必要的，可以很有效防止客户资金被骗。

所以在以后的业务经办中，让自己多一份细心，给客户多一份业务的交流和温馨提示，可以很有效堵截不法分子的诈骗行为。

关于防范诈骗心得体会范本【二】

面对以上形形色色的网络诈骗手段，作为大学生群体应该如何有效地识别、应对和防范?别着急，海淀警方给您支招：

当您在网上遇到骗子后，您该怎么做?

1、不要主动与对方联系，拨打所谓的咨询电话，这样只能使您一步步上钩。

2、不要过分依赖网络，遇到有人借款，要牢记“不决断晚交钱，睡一觉过一天，再找亲人谈一谈”的口诀，比如对方要求你现在把钱给我寄过来，你就记住不决断晚交钱，说等一等，明天再说；第二句话“睡一觉过一天”是说一般睡一觉到第二天早上起来都明白了，当时觉得比较晕，叫忽悠，睡一觉就好了；最后是找同学、室友、亲人谈一谈，大家聊一聊。有这三句话就保了三个险。

3、一旦发觉对方可能是骗子，马上停止汇款，不再继续交钱，防止扩大损失。

4、马上进行举报，可拨打官网客服电话、学校保卫处电话、当地派出所电话或110报警电话向有关部门进行求证或举报。

警方提示：提高警惕，严防上当。

1、不贪便宜。虽然网上东西一般比市面上的东西要便宜，但对价格明显偏低的商品还是要多个心眼，这类商品不是骗局就是以次充好，所以一定要提高警惕，以免受骗上当。

2、使用比较安全的安付通、支付宝、U盾等支付工具。调查显示，网络上80%以上的诈骗是因为没有通过官方支付平台的正常交易流程进行交易。所以在网上购买商品时要仔细查看、不嫌麻烦，首先看看卖家的信用值，再看商品的品质，同时还要货比三家，最后一定要用比较安全的支付方式，而不要怕麻烦采取银行直接汇款的方式。

3、仔细甄别，严加防范。那些克隆网站虽然做得微妙微肖，但若仔细分辨，还是会发现差别的。您一定要注意域名，克隆网页再逼真，与官网的域名也是有差别的，一旦发现域名多了“后缀”或篡改了“字母”，就一定要提高警惕了。特别是那些要求您提供银行卡号与密码的网站更不能大意，一定要仔细分辨，严加防范，避免不必要的损失。

4、千万不要在网上购买非正当产品，如手机监听器、毕业证书、考题答案等等，要知道在网上叫卖这些所谓的“商品”，几乎百分百是骗局，千万不要抱着侥幸的心理，更不能参与违法交易。

5、凡是以各种名义要求你先付款的信息，请不要轻信，也不要轻易把自己的银行卡借给他人。你的财物一定要在自己的控制之下，不要交给他人，特别是陌生人。遇事要多问几个为什么！

6、提高自我保护意识，注意妥善保管自己的私人信息，如本人证件号码、账号、密码等，不向他人透露，并尽量避免在网吧等公共场所使用网上电子商务服务。网络诈骗，正以诡谲多变、防不胜防的态势侵入我们的生活，树立牢固的安全观念，常备警惕之心对没有固定收入的大学生而言尤其重要。

其他应采取的网络安全防范措施还包括：

一是安装防火墙和防病毒软件，并经常升级；

二是注意经常给系统打补丁，堵塞软件漏洞；

三是禁止浏览器运行JavaScript和ActiveX代码；

四是不要上一些不太了解的网站，不要执行从网上下载后未经杀毒处理的软件，不要打开msn或者QQ上传送过来的不明文件等，加强对各类QQ病毒的防范和清除措施。

最后提醒大家，不管是现实诈骗还是网络诈骗，骗子最终的核心或者是共同点都是一个骗字，只要同学们多加强预防心理，多提高一些警惕，多留点心眼，就一定会发现狐狸尾巴。

关于防范诈骗心得体会范本【三】

近年来，一些犯罪分子频繁利用手机、电话和互联网实施电信诈骗严重危害社会治安，给群众财产造成了重大损失。为了让我们小孩子也提高一些警惕性，所以学校给我们播放“防止电话诈骗案”的录像光盘。

这张光碟讲述了几个实际的电话诈骗案件的经过，揭露了几种常见的犯罪手段。

1、冒充法院及相关执法部门，电话通知市民要出庭应诉。是称当事人有执行案件在法院，涉嫌经济犯罪，名下账户将被冻结，以此为由进行恐吓，最后以提供“公共账户”为由，要求当事人将名下存款转入其提供的诈骗账户。

2、冒充电信局、公安局工作人员。由一名自称是公安局的工作人员接听电话，称当事人名下登记的电话和银行账户涉嫌洗钱、诈骗等犯罪活动，为确保不受损失，需将本人存款转移至一个“安全账户”，并且频频催促当事人赶紧通过电话或就近转账，不然损失更大。

3、冒充充税务、财政、车管所工作人员。称“国家已经下调购房契税、购车附加税率，要退还税金”，让当事人提供银行卡号直接通过银行ATM机转账获取税款。

4、冒充亲朋熟人诈骗。编造其家人或自己遇到车祸摔伤等谎言让当事人汇钱到指定帐户。

诈骗方式层出不穷，片中还给我们介绍了办理贷款诈骗、婚介、招聘诈骗、低价购物诈骗、敲诈信诈骗、钓鱼网站诈骗、重金求子等等。

看了这个录像以后，我觉得这种既令人恐慌，又令人难以置信的事情就发生在我们的身边，我们的眼前。如果我们放松一丁点儿警惕，就会给予嫌犯多一分的机会来进行犯罪活动。在各种诈骗中骗子的目的是骗钱，而最终将是通过银行转账、银行卡转账的形式达到骗取钱财的目的。所以无论犯罪分子如何花言巧语、危言恐吓，我们只要记住“不听、不信、不转账、不汇款”，不要相信天上会掉馅饼，遇到不明白的事不要急于做决定，要先和家人联系、沟通，如有疑问直接拨打110进行咨询或报警，不给犯罪分子可乘之机，确保自己的财产安全！

我希望大家能提高警惕，擦亮自己的眼睛，明辨是非。更希望我们的犯罪分子能改邪归正，自食其力，还人们、社会一个安定的生活环境。

关于防范诈骗心得体会范本【四】

随着电信行业的发展，利用电信工具和电信技术实施诈骗的事件越来越多，我身边一个朋友的经历就是典型的案例，她被诈骗的具体过程是这样的：

一天下午，她接到一个陌生的异地电话，对方声称是某购物网站的客服，并告诉我朋友她在他们网站所购买的某某商品由于尺码缺失，要进行退款。朋友当时有所顾虑，但是见对方将自己购买的网站甚至物品具体信息都讲述的分毫不差，便放松了警惕，随后添加了对方提供的一个QQ号码，对方也将订单的具体信息在QQ上再发了一遍，并留下了一个退款的网站。朋友照着点了进去，登录页面和自己当时购买的网站看不出任何分别，但是网址却不是官方的网址，朋友向对方提出了这个疑问，电话里的人解释说这是他们临时做的网站。朋友便也没有过多怀疑。接下来朋友填写了自己的银行卡的信息，对方谎称为了安全验证，欺骗朋友把银行卡的密码也填了进去。随后，验证码发到了朋友的手机上面，这时候，对方在电话里要朋友快速填入验证码，否则会超时无法退款，朋友便在洗 脑般的状态下填写了两次95533发送的付款的验证码。随后朋友登录自己的网上银行，发现银行卡里面近万元的存款已被转走，这才恍然大悟被诈骗了。

通过我朋友这次案例，我认为导致这次诈骗事件的关键所在，就是受害者对于电信诈骗的防范意识不够。首先，对于陌生电话，网站等一定要慎重再慎重，不要轻易相信他们的话，如果确认他们提供的消息无误，最好自己拨打购物网站的官方热线询问有关消息。其次，对银行卡的了解不够，在收款的时候，无论如何是不需要告知银行卡密码的，密码泄露，骗子便可以知道你银行账户的所有信息。最后，验证码作为银行卡支付的最后一道屏障，一定不能泄漏给任何人，验证码一旦透露给对方，钱立马就会被转走。

如果钱被转走，当事人应该在第一时间马上报警，要求警方联系银行，调查钱款汇入的银行卡账户，及时冻结，避免更多的损失。对此，我们要对电信诈骗的种种手段有一定的了解，在遭遇时做到有效防范，及时发现，尽早纠错。

作为银行工作人员，在为客户开卡，办理电子产品等业务时，必须要加强审核是否本人办理，同时向签约电子产品的客户发放风险提示卡，并告知客户不能随意点击不明网址，不要轻易相信和回复不明信息和电话，增强客户安全意识，防范于未然，让犯罪份子无机可趁。

关于防范诈骗心得体会范本【五】

防诈骗安全教育主题班会及总结 防诈骗安全教育主题班会及总结 在现如今的社会，诈骗案件越来越多，手段也越来越高明，至开学以来我校发生了多起学生被骗事件。犯罪分子利用一些学生的虚荣心、贪便宜、单纯等心理特点实施各种诈骗伎俩，使部分学生蒙受巨大的财产损失和精神压力。为增强大家防骗意识，提高自我防范能力，我班于20xx年11月6日开展防诈骗主题教育班会。班会流程如下：

一、介绍此次主题班会的内容

二、观看幻灯片（有关诈骗案例、分析和提醒）

三、本班同学讲述自己受骗或者防骗的亲身经历 乘火车上车时被盗的事例、因同情心而上当受骗的事例、国家教育局困难补助等事例、网上购物非法链接等

四、班主任发言：

①乘车时应注意的防范安全；

②网上购物应如何预防被盗情况；

③同学或朋友之间借钱应注意的事项；

④讲述有关发生在井冈山大学的被诈骗事件；

⑤总结关于本次防诈骗主题班会的重要性和教育意义。

总结：

在许多大学生的精神世界里，学习生活和社会都是美好的，他们认为生活上只有快乐和幸福，没有意识到也存在着一些不安全的因素，也许就在他们放松警惕时，就可能给他们带来财产损失，造成人员伤亡；他们会认为在社会上都是善良的，而在现实社会中，社会是复杂多样的，有些人只为利益而活的或为生存而活的，我们应该如何识别诈骗伎俩、如何防范诈骗手段。所谓害人之心不可有，防人之心不可无，因此我们得保持清醒头脑面对生活和社会。通过开展本次防诈骗主题教育班会活动，让我们懂得了如何防骗、如何辨别真伪、如何对待可疑人员，既有教育意义同时也提高了同学们防骗的警惕性。

合同诈骗范本 篇2

我们从一则案例来看看口头合同与书面合同在实践中存在的认识差异。如:2000年11月, 被告人秦卫石化名为泰兴石, 为牟取非法利益, 以虚构的“韩丽装饰品有限公司”的名义, 向上海舟士塑料厂以明显高于市场价的价格订购塑料窗帘配件。双方对货物名称、规格、数量、价格、交货日期等事项达成口头协议, 并约定了付款期限。2011年1月3日, 被告人秦卫石从该厂提取价值人民币52500元的塑料窗帘配件15000套, 将货物用于抵债后逃逸。检察院以被告人秦卫石犯诈骗罪向法院提起公诉。被告人秦卫石对起诉指控的事实与定性均无异议。法院经审理认为, 被告人秦卫石虽未与被害单位签订书面合同, 但就货物的名称, 数量, 价金等均已达成协议, 其行为符合合同诈骗罪的构成要件, 应以合同诈骗罪定罪处罚, 公诉机关指控的事实清楚, 但罪名不当, 以合同诈骗罪判处被告人秦卫石有期徒刑三年, 并处罚金人民币3000元。一审判决后, 检察院提出抗诉, 认为:原判认定被告人秦卫石犯罪的事实清楚, 证据充分, 但定性不当, 建议改判, 在客观上仅限于在签订, 履行合同过程中进行诈骗的行为。从立法者使用“签订”一词的本意来看, 合同诈骗罪的合同应理解为书面合同。设立合同诈骗罪的立法本意应当指的是利用书面合同实施诈骗。被告人秦卫石骗取被害单位财务的方法是利用双方口头达成的协议, 未以任何书面形式签订合同, 故其行为不符合合同诈骗罪利用签订书面合同的方式进行诈骗的构成要件, 其行为应当构成诈骗罪。二审法院经审理认为:上诉人秦卫石以非法占有为目的, 冒用他人名义以订立口头合同的方法骗取他人财务, 数额巨大, 其行为构成合同诈骗罪。原判决并无不当且程序合法。遂裁定驳回抗诉, 维持原判。

通过上述案例可见, 在司法实践中, 对于合同诈骗罪的合同形式还是存在着较大的争议的。有的学者认为, 合同诈骗罪的合同仅为书面形式, 因为将合同诈骗罪的合同界定为书面形式, 既不与司法实践脱节, 也考虑到了合同法律的变化情况 (如扩大合同主体, 扩大合同书面形式等) , 避免了法律适用的混乱, 同时从证据的客观性要求来说, 口头合同也不应成为合同诈骗中的“合同”。而有的学者则认为, 随着合同法的颁布实施, 合同诈骗罪的合同形式已经由原来单一的书面形式转变成灵活多样的书面, 口头等形式。口头合同等非书面合同作为合同的外在表现形式, 也是客观存在之物, 是可为其他事物所证实并为人所认识的, 只要能通过其他证据证明当事人之间存在以非书面形式表现的合同关系及合同的内容, 且诈骗事实成立, 即可认定行为人行为构成合同诈骗罪。

笔者同意第二种观点, 即口头合同亦可成为合同诈骗罪的“合同”形式。理由如下:

1、从立法上看, 刑事法律对合同诈骗罪中的合同形式并未予以说明或限定。

因此, 界定合同诈骗罪之合同的形式, 应当以相关合同制度的立法为基础。1981年的我国的《经济合同法》是以书面合同为合同要件, 不承认口头合同, 而在执行1997年修订刑法时, 也是以当时《经济合同法》为基础, 亦认为合同诈骗一般以书面合同为原则;但《中华人民共和国合同法》1999年正式颁行后, 规定合同的形式不仅包括书面形式, 还包括口头形式和其他形式, 口头合同明确成了经济合同的形式之一, 因此, 在刑事法律就合同诈骗中合同形式未作特别限定的情况下, 《刑法》对于合同诈骗的所有条款所涉及的合同概念自然也该随之变化。

2、合同诈骗罪和普通诈骗罪有各自的调整对象。

合同诈骗罪的危害本质在于对市场秩序的破坏, 合同范围仅限于市场经济领域内, 这是成立合同诈骗罪和合同的基本特性。而合同是书面、口头亦或其他形式, 只不过是从合同的外在表现形式上对合同的评价, 不影响对合同内容和性质的判断。如果合同不具有上述特征, 则不论其是何种表现形式, 利用该合同诈骗都不构成合同诈骗罪;而如果合同具有上述特征, 则也不论合同的表现形式如何, 利用该合同进行诈骗即可构成合同诈骗罪, 由此, 将口头合同乃至其他非书面形式的合同归于合同诈骗罪中, 不会导致特别法条 (合同诈骗罪条款) 架空普通法条 (诈骗罪条款) 的现象, 他们仍然有各自调整的对象。

3、举证困难不能否认口头合同作为合同诈骗罪的存在形式。

在司法实践中, 由于口头合同等非书面形式的合同缺乏合同内容的客观记载, 故认定当事人之间是否存在合同关系, 合同内容举证上存在一定的困难, 但不能以此为由认为非书面形式的合同不能成为合同诈骗罪中的合同。因为, 犯罪是客观存在的, 并不以人的主观认识为转移。现实中, 往往由于非书面合同没有文字记载, 而更多为诈骗者行骗时所利用, 若将其排除在合同诈骗罪之外, 无疑极大地缩小了该罪名适用范围, 甚至放纵犯罪。如, 甲公司为解决资不抵债的困境, 公司决策机构经讨论, 准备骗取一直有合同关系的乙公司的财产, 于是甲公司领导层便邀请乙公司领导层, 在宴会上甲公司提出向乙公司购买煤炭100吨 (价值20万余元) 并表示到货后十日内付清货款, 双方就煤炭的质量, 价格等协商一致, 因两公司之间一直有业务往来, 没有签订书面合同。次日, 乙公司按两公司之间的口头约定送100吨货运至甲公司, 甲公司收货后随即低价出售并将货款用于归还债务。如果将口头合同排除在合同诈骗罪的“合同”形式之外, 因诈骗罪并没有单位犯罪主体, 故就无法追究甲公司的刑事责任, 明显放纵了犯罪。笔者认为, 只要能证明当事人之间存在以非书面合同形式表现的合同关系及合同的内容, 且诈骗事实成立, 则既可认定为构成合同诈骗罪。

4、刑法条文的表述也无法否认口头合同成为合同诈骗的表现形式。

1997年刑法在合同诈骗罪中运用“签订”一词, 一般人认为签订应当也只能指书面合同, 而将口头合同排除在外。上面笔者也已经提及, 这是基于当时的合同制度所形成的对合同形式认识上的局限性, 随着合同制度在合同诈骗罪之外, 则会使得合同诈骗罪独立成罪的意义。因此, 在立法背景发生重大变化的情况下, 对刑法条文的理解不能拘泥于其字面含义, 不应将刑法224条规定的“签订”一词仅仅理解为书面合同。

5、将口头合同排除在合同诈骗罪的“合同”之外, 会给司法实践带来冲突。

将口头合同排除在合同诈骗罪的“合同”之外, 对于行为人分别利用书面合同、口头合同或者其他书面形式进行诈骗的案件, 则无法正确定罪处罚。如, 被告人姜后明, 宋开明于2006年6月份, 假借海安县曲塘镇和纺织日用品有限公司的名义, 与被害人袁宏书面签订煤炭购销合同一份, 骗得被害人袁宏187吨, 价值人民币99110元。收货后, 被告人姜后明, 宋开明又电话告知被害人袁宏, 提出按原协商再购买100吨, 被告人姜后明, 宋开明将287吨煤炭销给他人, 所获赃款被二人瓜分。如果口头合同不能成为合同诈骗罪之“合同”的形式, 则该案即应认定被告人姜后明, 宋开明的行为分别构成合同诈骗罪和诈骗罪两罪, 应实行数罪并罚, 对于在一个犯意下所进行一个持续犯罪行为用两个罪名来调整显属不当, 违背了刑法数罪并罚的本意。

合同诈骗范本 篇3

关键词：诈骗罪；合同诈骗罪；合同

【案情概况】2010年8月至2011年3月犯罪嫌疑人郑某先后四次从房产中介公司租赁位于西安市的四处单元房，后用自己的照片假冒四名房东的身份信息制作了假身份证和该处房屋的产权证，印制出租该处房屋的大量小广告张贴，以“一屋多租”的形式先后租给多个被害人，签订房屋租赁合同或约定口头协议，先后骗取十四名被害人“租金”10万余元。

【观点交锋】对郑某的承租他人房屋后，制作假身份证和假产权证骗取其他人租金的行为如何定性，主要有两种意见：

第一种意见认为，郑某的行为构成合同诈骗罪。因为郑某以非法占有为目的，采用合同形式，虚构事实，隐瞒真相，骗取了被害人的财物，数额巨大，其行为符合刑法第二百二十四条合同诈骗罪的规定，构成合同诈骗罪。

第二种意见认为，郑某的行为构成普通诈骗罪。郑某以非法占有为目的，采用欺骗的方法，骗取了他人财物，数额巨大。郑某的行为主观上表现为直接故意，具有非法占有的目的，客观方面表现为采用欺诈方法骗取了数额特别巨大的财物，其行为符合第二百六十六条之规定，构成诈骗罪。

【法理解说】承租他人房屋后，制作假身份证和假产权证骗取其他人租金的行為应认定为诈骗罪。理由如下：

1.诈骗罪与合同诈骗罪的区别

诈骗罪是指以非法占有为目的，使用欺骗方法，骗取数额较大的公私财物的行为。诈骗罪的基本构造：行为人实施欺骗行为——对方（受骗者）产生错误认识——对方基于错误认识处分财产——行为人或第三者取得财产——被害人遭受财产损害。[1]合同诈骗罪是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用欺诈手段，欺骗对方当事人财物，数额较大的行为。

两者的区别表现在：首先，在犯罪客体方面，诈骗罪侵犯的客体是简单客体，即公私财产所有权；而合同诈骗罪侵犯的则是复杂客体，它不仅侵犯了公私财产所有权，更主要的是破坏了国家的合同管理制度，侵犯了诚实信用的市场交易秩序。其次，在犯罪主体上，诈骗罪的主体只能是自然人;而合同诈骗罪的主体既可以是自然人，也可以是单位。再次，两罪犯罪手段不同。对于合同诈骗罪，我国《刑法》明确规定了五种特定的行为方式，概括说来即是在签订、履行合同过程中，利用合同手段，采取虚构事实、隐瞒真相的方法骗取对方当事人财物。而诈骗罪在手段与方式上则没有限制，只要行为人主观上具有非法占有的目的，客观上有通过虚构事实或者隐瞒真相的手段骗取数额较大的财物的行为，就构成诈骗罪。[2]

在实践中，区分合同诈骗罪与诈骗罪时，不能简单地以有无合同为标准。因为合同诈骗罪中的合同不限于书面合同，也包括口头合同。就合同内容来说，宜限于经济合同，即合同的文字内同是通过市场行为获得利润，这是由本罪性质决定的。基于同样的理由，至少一方当事人应是从事经营活动的市场主体，否则难以认定为合同诈骗罪。因此很多情形下，存在当事人之间存在合同但不符合合同诈骗罪的犯罪构成而仅仅符合诈骗罪的犯罪构成的情况。

本案中，郑某连续多次采取了制作假身份证和假产权证的方式，虚构事实，隐瞒真相，让受害人以为两被告是房屋的产权所有人，与他人签订书面合同或采取口头合同的方式，骗取他人租金，该行为形式上看似乎符合合同诈骗罪，但严格分析后其在主体方面和客观方面尤其是合同的严格界定上以及对其主观方面的认定并不符合合同诈骗罪的构成要件，而符合诈骗罪的构成要件。

2.郑某的行为应认定为诈骗罪

A.从主体方面看，郑某以及被害人不符合合同诈骗罪的主体要求，而符合诈骗罪的主体要求

从主体上看，如前所述，刑法规定合同诈骗罪，是为了保护市场秩序与对方当事人的财产，主体既包括自然人，也包括单位。由于合同诈骗罪侵犯的主要客体为国家对经济合同的管理秩序，所以签订合同的双方至少要有一方是从事市场经济活动的主体，即有一方是利用经济合同，通过市场行为进行营利的主体，但这并不要求双方必须都是从事市场经济活动的主体。当犯罪主体和受害人有一方为从事市场经济活动主体，并且双方是通过经济活动发生关系的时候时，此种行为应为合同诈骗的行为。而诈骗罪的主体只有自然人。在本案中，郑某以及被害人都是自然人，双方当事人都不是从事经营活动的市场主体，郑某的诈骗行为，并没有影响市场秩序的运行，只是侵犯了被害人的公私财物。因而在本案中郑某的行为并不符合合同诈骗罪的主体要求。

B.从客观方面看，合同诈骗罪中的合同应有严格的界定，郑某的行为并不符合合同诈骗罪的客观行为要求

从客观行为看，郑某采取了制作假身份证和假产权证的方式，虚构事实，隐瞒真相，让受害人以为两被告是房屋的产权所有人，与他人签订书面合同或采取口头合同的方式，骗取他人租金，该行为形式上看似乎符合合同诈骗罪，但严格分析后并不符合合同诈骗罪的客观要件。因为当诈骗行为中出现合同时，并不一定都是合同诈骗罪。

行为中出现合同之所以不认定为合同诈骗，是因为合同诈骗罪中的合同有着严格的定义。学术界关于合同诈骗罪之合同的范围问题,主要存在以下4种观点:第一种观点认为,合同诈骗罪的“合同”范围包括所有的合同。第二种观点认为,合同诈骗罪的“合同”仅指经济合同。第三种观点认为,合同诈骗罪中的“合同”应当包括1999年颁布的统一《合同法》中15类有名合同,既包括债权合同,也包括物权合同。因此刑法要以《合同法》规定的所有类型的合同作为保护对象。第四种观点认为,合同诈骗罪中的“合同”必须是能够体现市场秩序的合同,大凡与这种社会关系或者法益无关的各种“合同”,如关于婚姻、收养、抚养、监护等有关身份关系的协议,不属于合同诈骗罪中的合同。[3]根据合同诈骗罪位于刑法分则第三章、第八节扰乱市场秩序罪。众所周知，合同是市场经济活动的重要手段，利用经济合同骗取对方当事人财物的行为，使人们对合同这种手段失去信赖，进而侵犯了市场秩序。在合同诈骗罪侵犯的客体中，国家对经济合同的管理秩序是起主要作用的，因此我们赞成第二种观点，合同诈骗罪中的合同应限于经济合同，根据经济合同法的定义，经济合同（Economic contract），从内涵上看，是指平等民事主体的法人、其他经济组织，个体工商户、农村承包经营户相互之间，为实现一定的经济目的，明确相互权利义务关系而订立的合同。从外延上看，它主要包括购销、建设工程承包、加工承揽、货物运输、供用电、仓储保管、财产租赁、借款、财产保险以及其他经济合同。可见经济合同要求双方是平等的民事主体，同时主体双方是为了实现一定的经济目的而订立合同的。

本案中，郑某的行为虽然是有合同的诈骗，但其所签订的经济合同并没有达到足以影响市场秩的程度，并不符合合同诈骗罪的客观行为的要求，郑某只是侵犯了被害人的财产所有权，对郑某应以诈骗罪定罪处罚。

C.从主观方面看，郑某的行为构成诈骗罪的主观要求

从主观方面看，郑某具有直接故意，并且具有非法占有的目的。两人首先制作了假的身份证和假的房产证，这表明其在与被害人签订或口头约定合同之前，已经产生采用欺骗手段骗取他人财物的目的，签订或口头约定合同只是其实施诈骗罪的一种手段。而合同诈骗罪是在签订合同之时或者合同签订之后履行合同的过程中产生的非法占有的目的，非法占有目的的产生与合同的性质和形式是密切相关的，合同必须是经济性质的合同，非法占有目的是当事人希望在以经济合同为手段，以骗取合同约定的对方当事人提供的财物。

综上所述，郑某的行为完全符合诈骗罪的构成要件，应认定为诈骗罪。此类案件在实践中比较多发，但在认定两罪的区别时有不同的认识，处理结果也有很大不同。主要还在于如何界定合同诈骗罪中的合同以及合同诈骗罪中第五种诈骗行为中的其他方法的类型认定。因此，在具体案件中，要慎重分析案件的具体案情以及当事人的行为方式，严格区分诈骗罪和合同诈骗罪。

参考文献：

[1]张明楷主编.刑法学.法律出版社.2007

[5]刘佳.诈骗罪与合同诈骗罪的辨析.法制与社会.2010.07

合同诈骗罪与金融诈骗罪处罚 篇4

金融诈骗罪与合同诈骗罪存在一些共同点：

(1)主观方面，二者都是故意，而且都以非法占有为目的;

(2)二者在客观方面，都采用了虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取他人的财物;

(3)从刑事责任方面看，两者都分三个不同档次，规定轻重严厉程度不同的法定刑。

但二者也存在一些差异：

(1)从客观方面来说：合同诈骗罪是在合同签订、履行过程中，采用欺骗方法，骗取对方当事人数额较大的财物;金融诈骗罪则是在金融活动中，采用欺骗方法骗取金融机构或他人的财物或数额较大的财物;

合同诈骗罪 篇5

一、合同诈骗罪的概念及构成要件„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1

（一）合同诈骗罪的概念„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1

（二）合同诈骗罪的构成要件„„„„„„„„„„„„„„„„„„„1

二、目前我国合同诈骗罪呈现的特点„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

（一）签约手续齐备，内容虚假„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

（二）签订合同的标的大„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

（三）预先设置圈套„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

（四）诈骗行为倾向性大，投机性强„„„„„„„„„„„„„„„„2

（五）公开冒用高知名度单位的名义„„„„„„„„„„„„„„„„2

三、预防与控制合同诈骗罪的对策„„„„„„„„„„„„„„„„„„„3

（一）完善有关合同诈骗罪的立法„„„„„„„„„„„„„„„„„3

（二）加强监督制约机制，提升全社会的整体防控功能„„„„„„„„3

（三）严格党风党纪，防控腐败分子成为合同诈骗分子的保护伞„„„„4

（四）加强企业内部合同管理，提高经济组织和个人的防范能力„„„„4

（五）通过提高法律的确定性和及时性，加大法律制裁的威慑力„„„„4

（六）加大改革力度，为合法经营创造良好的法制环境„„„„„„„„4

（七）提高商业道德，重建市场信用„„„„„„„„„„„„„„„„5

（八）增强国际司法合作与交流，惩治和预防跨国合同诈骗犯罪„„„„5

（九）加强宣传力度，不断给企业“上课”„„„„„„„„„„„„„5

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I

论合同诈骗罪

摘要：合同诈骗是以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，虚构事实或者隐瞒真相，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。随着我国经济体制改革的纵深发展，社会主义市场经济的进一步深化，经济水平已呈蒸蒸日上的势态。与此同时，经济领域里的犯罪也日益增多，特别是合同诈骗犯罪近年来越演愈烈，且作案方法、手段不断翻新，案值也呈上升趋势，这必将对我市的经济发展产生强烈的负面影响。因此，为了更好地预防和打击合同诈骗犯罪，对其作案的手段、特点及时进行认真分析，有针对性地采取一些行之有效的预防措施，减少犯罪尤为重要。本文对合同诈骗罪的概念、特点及预防作了探讨。

关键词：合同；合同诈骗；预防

在所有的诈骗犯罪案件中，合同诈骗案件占有相当高的比例。随着社会主义市场经济建立和发展，合同在经济领域中起到了不可替代的桥梁作用，而犯罪分子利用合同实施诈骗行为非法占有他人财物，并利用合同诈骗的现象越来越多。合同诈骗犯罪是随着市场经济的发展而产生的，而且随着经济步伐的加快，经济领域的拓宽，科学技术的发展，必然会给这种犯罪方式提供新的空间和犯罪手段。故我们必须加大对合同诈骗犯罪的防范和打击力度，以有效地保证社会主义市场经济的健康发展。本文拟对合同诈骗罪的概念、特点及预防作一探讨。

一、合同诈骗罪的概念及构成要件

（一）合同诈骗罪的概念

根据我国《刑法》第二百二十四条的规定，合同诈骗罪定义为：以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，使用诈骗的手段骗取对方当事人财物，数额较大的行为。合同诈骗的手段具体包括：以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的；以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的；没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的；收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的；以其他方法骗取对方当事人财物的。

（二）合同诈骗罪的构成要件

根据罪刑法定的基本原则，合同诈骗罪的犯罪构成应当包括传统犯罪构成理论的四要件即主体、客体、主观方面和客观方面和将他人财物非法占为己有的主观目的。即犯罪嫌 疑人的行为即使满足四个基本要件的要求，如果没有充分的证据证明其具有将他人财物非法占为己有的主观目的，亦不能构成合同诈骗罪。

二、目前我国合同诈骗罪呈现的特点

利用合同诈骗是当前国内最严重的经济犯罪之一，并且手段较以前“高明”，方式较以前复杂。概括起来，具有以下特点：

（一）签约手续齐备，内容虚假

利用合同进行诈骗的案件，常常与伪造、盗窃证件、印章，招摇撞骗、贪污行贿等违法犯罪行为交织、牵连在一起。利用合同进行诈骗，诈骗分子伪造的证件及公章可谓品种齐全，从营业执照、经营许可证，到委托书、身份证明、银行票据，甚至“重合同、守信用”的企业牌匾证书等等，一应俱全，这就是很容易将诈骗的真实目的隐盖起来。

（二）签订合同的标的大

传统的诈骗犯罪多发生在民间，一般是犯罪者的个人活动，诈骗数额都不太大。而利用合同诈骗，签约金额一般都是十几万、几十万元，有的甚至上百万元、上千万元，现在上亿元的大案也不罕见。一旦上当受骗，将会造成重大经济损失，甚至导致企业破产、倒闭。

（三）预先设置圈套

预先设置圈套，诱人签订无法履行的合同，再以对方违约为借口，拒不退还对方的“保证金”、“定金”。这类诈骗人根本没有履行合同的诚意，往往许以各种优惠条件，先诱使对方签订合同，并交纳一定数额的“保证金”或“定金”，然后百般刁难，故意使对方违约，掉入其预设的“陷阱”，骗取保证金、定金。

（四）诈骗行为倾向性大，投机性强

诈骗分子大多利用行骗对象生产困难，产品积压，急于推销的心理，把眼睛盯在特困企业和滞销产品上，采取投其所好的手段行骗。有的诈骗分子以紧缺或畅销商品为诱饵，先履行部分合同以骗取对方信任，诱人签订合同骗取对方的预付款或定金；或者采用行贿、回扣、先付部分货款等手段，骗取对方货物；或者利用虚假广告、信息，诱人签订合同；骗取培训费、中介费等。

（五）公开冒用高知名度单位的名义

近年来许多诈骗犯罪分子，公开冒用较大、较知名单位的名义招摇撞骗。因为较大、较知名的单位业内同行或公众对他们都很信任。打着他们的旗号，使受骗者心理会产生确信无疑的效果，可大为提高骗局的成功率。采用这种方式诈骗分子可节省大量的资金投入，别人投入的资金和长年积累下来的声誉，自己信手拈来，从而使犯罪成本降低。他们一般 采取私刻假公章、私开虚假证明信、虚构个人身份等手段招摇过市，图谋达到其犯罪目的。

三、预防与控制合同诈骗罪的对策

笔者认为，针对合同诈骗罪呈现出来的新态势、新特点，我们必须采取各种有效措施严加治理，以最大限度地遏制和减少合同诈骗犯罪的发生。

（一）完善有关合同诈骗罪的立法

1、建议在刑法第224条基础上，根据合同诈骗犯罪出现的新特点，增加合同诈骗行为方式的列项。例如，利用现代传媒发布虚假信息或进行虚假承诺，诱使他人与之签订合同的；内外勾结签订显失公平，使国家或集体利益遭受重大损失的，等等。

2、建议增加有关牵连犯和数罪并罚的法律规定，以避免罚不当罪和执法失衡的现象发生。合同诈骗罪往往与涉税犯罪、与走私犯罪、与妨害公司、企业管理秩序有关犯罪、与贪污、贿赂犯罪等相伴而生，特别复杂。在何种情况下适用牵连犯，从一重罪论处；在何种情况下分别定罪，实行数罪并罚，建议通过立法进一步作出规定。

3、建议增加有关共同犯罪的法律规定，以利于打击内外勾结的合同诈骗犯罪。目前这种形式的犯罪成功率很高，但单位的内部勾结者经常借口合同合法，逃脱罪责，故应完善立法。笔者认为只要单位内部签订合同的直接责任人员明知合同明显对本单位严重不利或有虚假内容，而在签订合同时未经单位主管机关或主管负责人批准，给单位造成重大损失的发即可认定为共同犯罪。

4、对于合同诈骗罪，建议加大罚金刑的适用力度。刑法第224条对合同诈骗犯罪虽然规定了罚金这一刑种，但目前对合同诈骗犯罪罚金刑适用不力。尚不能对犯罪分子在经济上起到惩罚作用，故建议应当加大罚金的处罚力度。

（二）加强监督制约机制，提升全社会的整体防控功能

充分发挥各政府职能部门的监管作用，提升全社会的整体防控功能。例如，工商管理机关应严格执行工商行政管理法规，对于企业的营业登记申请、注册资金的查验、发照、年检等环节严格把关，严防弄虚作假，骗取合法证照。对于过期的、注销的执照、印章、发票要及时处理，防止被他人利用。对于利用假证进行违法经营的，要坚决查处。审计机关应当严格执行《审计法》、《会计法》的规定，检查会计制度是否完善，会计记录、凭证、出帐入帐手续是否真实、合法，防止作弊。发现问题要及时处理，尽可能把违法犯罪消灭在萌芽之中。银行等金融部门要坚决贯彻《中国人民银行法》和《商业银行法》以及其他金融管理法律法规，保证现金合理投放和使用，防止骗子利用银行洗钱、转移赃款，利用假手续或手续不全提取款项。对于违反金融规定，大量套取现金或者大量套取外汇的，要坚决制止。报纸、电台、电视台、对其广告发布者资格进行严格审查，保证广告信息的真 实性，还应建立舆论宣传代言人的责任追究制度。防止知名人士作虚假的宣传、广告。

（三）严格党风党纪，防控腐败分子成为合同诈骗分子的保护伞

市场经济的发展对党内一些干部的心理也造成了一定的冲击，一些被拉下水的腐败分子甚至成为合同诈骗等犯罪分子的黑后台和保护伞。对违法犯罪的党员干部，不能姑息迁就，不能以党内处分代替刑罚处罚。

（四）加强企业内部合同管理，提高经济组织和个人的防范能力

加强经济组织内部工作人员和从事经济活动个人的素质培养。诈骗行为的成功，从某种意见上讲，乃是行骗者和被骗者“合作”的结果。大多数被骗者都是由于市场风险意识淡薄，急功近利，缺乏法律知识。因此要努力提高从事经济工作的人员的个人素质，增强其防范意识。建立、健全经济组织内部的合同管理机制。当前受骗单位多于个人，公有资产受骗多于私人资产。究其原因这与单位的制度不健全、管理不完善有很大关系。为了提高单位的防范能力，应当在经济组织内部设立专门的管理合同的制度。要建立合同签订前的资信调查制度。单位要建立合同档案和过错责任追究制度。合同档案应包括从签订到合同履行的全过程。要注意保存合同所有各种资料。如合同签订和履行中发生问题，对内部工作人员及工作情况，具有自我约束作用，为责任追究提供依据；如需进行诉讼解决，则可提交充分、确凿的证据，以保护自身合法权益。

（五）通过提高法律的确定性和及时性，加大法律制裁的威慑力

在刑法严厉性既定的情况下，刑法的确定性和及时性对于刑法的威慑力至关重要。就合同诈骗而言，发现犯罪和确定犯罪分子并不难，难点在于犯罪分子大多潜逃而使刑法难以实施，而当刑法最终确定实施的时候，法罪分子通常已将赃款藏匿或挥霍，致使受害人的损失无法弥补。正因为如此，刑法的确定性和及时性对于合同诈骗罪的惩治和预防而言，意义尤为重大。提高法律的确定性和及时性的关键在于提高司法队伍的素质，提高工作效率，严格执法。否则，受害人将由于追究犯罪旷日持久，费用高昂，而丧失对公力救济的信赖，不愿配合，而使追究打击犯罪更加难。因此，公安、检察机关不断提高侦查破案的效率，提高调查取证能力，审判机关及时作出判决，各地司法部门应克服地方保护主义，配合协作，解决执行难的问题，使犯罪尽可能地受到法律的制裁。

（六）加大改革力度，为合法经营创造良好的法制环境

较长一段时间以来，乱收费、乱罚款、乱摊派、腐败和吃拿卡要及工作效率低，官僚主义作风等问题，不但给合法经营者得不到应有的保护，而且使其他负担加重，合法经营的预期收益大大下降，从而激发了一些人铤而走险，进行经济犯罪活动。这是经济犯罪较为深刻的社会根源之一，是靠刑法无法克服的社会问题，必须深化政治体制改革。在当前 政府机构改革中，要进一步转换政府职能，规范约束政府管理行为，加强廉正建设。另外，由于公权力的介入形成的企业之间的不公平竞争及行政垄断等，都不利于企业的合法经营。总之，要通过改善投资环境，使合法经营者有利可图。

（七）提高商业道德，重建市场信用

预防犯罪的历史和现实一再表明，优良道德对于预防犯罪的作用是必不可少的。合同诈骗不仅是信用危机，也是道德危机。中华民族是一个具有良好道德的优秀民族，然而在经济转机、社会转型的大变革时期，各种思想观念、道德规范正在激烈地斗争和较量。我们既不能不切实际地鼓吹小农经济条件下“耻于言利”的道德标准，也不能提倡“人不为己天诛地灭”的极端个人主义、拜金主义的思想。新型的社会主义商业道德，其基本目标是促使市场主体追求自身利益，其核心是在市场经济活动中寻求义与利的平衡，个人利益与他人利益的协调，局部利益与整体利益的协调，符合全社会每个人利益的诚实信用原则，其确立和深入人心既需要法制的保护，也需要长期的市场碰撞、摩檫、冲突、选择和积淀。坚持不懈地进行法制教育，进行社会主义道德教育，进行精神文明教育，确保经济与社会协调发展，正确引导社会文化变革，实现社会价值的重整，对于预防合同诈骗犯罪具有深远的意义。

（八）增强国际司法合作与交流，惩治和预防跨国合同诈骗犯罪

随着我国改革开放的发展，对外贸易、海外投资等国际经济活动日益增加，跨国合同诈骗也引起了人们的重视。国际刑事司法协助与合作，是有效防止和控制跨国犯罪的重要措施和手段。通过加强国际间的交流与合作，以缔结双边、多边条约的形式确立或引渡或审判的原则，十分重要。积极开展跨国犯罪的研究，努力探索未来新形势下控制和打击跨国合同诈骗犯罪的有效对策，是摆在我们面前的一项重大课题。

（九）加强宣传力度，不断给企业“上课”

随着社会的不断前进，人们的法律知识也在增加，被骗意识普遍增强，但由于我国长期处于计划经济，旧的观念与体制根深蒂固，有的企业特别是老企业仍然依据传统观念办事，他们的思想，经商意识还停留在计划经济时代，其法律观念淡漠，而犯罪分子越来越狡猾，作案手段更加高明，欺诈性更强、常常使人防不胜防。因此，有必要对企业单位进行法制宣传和上课，使他们尽快转变观念。提高用法律来保护自己的能力，揭穿诈骗犯罪分子的伎俩，及时了解犯罪分子新的行骗手段，在经济交往和活动中才能有效地防范各种骗局，减少诈骗案件的发生。

（十）加强经侦队伍建设，不断提高执法水平和实战能力是侦破经济案件的根本保障 一是加强政治建警，用邓小平同志理论和党的十六大精神武装广大经侦干警的头脑，严格执行公安部五条禁令，使经侦队伍始终保持清醒的头脑，坚定的政治方向，确保政令、警令畅通。在加强廉政建设的同时要加强民警抵制各种腐败和诱惑的能力。二是要加强教育培训，包括短期培训班、脱产学习或请专家授课，把有关理论和实践结合起来讲授，做到简明易懂，学以致用，尽快培养出一批经侦工作的专家。三是要建立健全管理机制，提高执法水平，防止违法违纪现象的发生，真正做到严格公正文明执法，依法办案。

参考文献：

合同诈骗罪 篇6

【概念】

合同诈骗罪，是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。

【构成特征】

合同诈骗罪的基本特征是：

(一)客体特征

本罪侵犯的容体是复杂客体，既侵犯了公私财产所有权，也侵犯社会主义市场秩序。本罪首先侵犯了公私财产所有权。合同诈骗罪的行为人通过虚构事实和隐瞒真相的手段，以签订经济合同为名，将他人所有的财产非法占为已有，使财产所有人对其财产的占有、使用、收益、处分的权利无法行使，直接侵犯了公私财产的所有权。我国1979年刑法没有将合同诈骗行为单独设立罪名，而是按诈骗罪处罚，便明确地说明了这一点。修订后的刑法虽将合同诈骗罪归人了破坏社会主义市场经济秩序罪中，但从合同诈骗行为本身来考察，并不否认该罪侵犯财产所有权的属性。其次，本罪还侵犯了经济合同制度所体现的社会主义市场秩序。例如，以购销合同为期骗手段会破坏市场经济和工商管理秩序；以借贷合同为期骗手段会破坏银行的金融管理；以承包合同为期诈手段会破坏基本建设和工农业生产的正常进行；以保险合同为期骗手段会破坏国家保险制度；等等。凡利用经济合同进行的种种欺诈行为，都直接危害着市场经济和国家的经济管理秩序，需要给予严厉打击。

(二)客观特征

本罪在客观方面表现为在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，使对方当事人陷入错误，?自愿?签订经济合同或承担履约义务，从而骗取数额较大财物的行为。客观方面具体表现为以下要素：

1．行为人采取虚构事实或者隐瞒真相的方法。这些方法通常有：(1)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的，即虚构合同主体的情形。其中?虚构的单位?是指采用根本不存在的单位的名义订立合同；?冒用他人名义?，是指未经他人允许或委托而采取他人的名义，即冒名订立合同的行为。(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假产权证明作担保的，即虚构担保。在签订合同时，根据法律、法规的规定或者对方当事人的要求，出具合同担保，是减少合同风险和保障合同履行的常规做法。这里所说的?票据?主要指的是汇票、本票、支票等金融票据。?产权证明?包括土地使用证、房屋所有权证以及能证明动产、不动产权属的各种有效证明文件。采用虚构的担保文件的方式欺骗对方当事人而与其签订、履行合同，是合同诈骗中一种常见的方式。(3)没有买际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续与其签订合同。这是通常讲的?钓鱼式合同?。即行为人先以履行小额合同或者部分履行合同为诱饵，骗取对方当事人的信任后，继续与其签订合同，以骗取更多的财物的情况。(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。这是指行为人一旦收受了对方当事人按合同约定给付的上述财产后，一逃了之的行为。这里的?逃匿?即指行为人采取使对方当事人无法寻找的任何逃跑、隐藏、躲避的方式。

(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。通常指收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后，无正当理由拒不履行合同又不退还，或者没有用作履行合同而无法返还；利用合同骗取财物用于抵偿债务，而没有实际履约；用于进行违法活动；用于挥霍，致使无法返还；等等。行为人不管是虚构事实，还是隐

瞒真相，其目的都是使对方当事人产生错误认识，本来他无履行合同的能力，而相信他能履行合同；本来他不打算履行合同，而相信他能实际履行合同。一句话，就是虚构履约能力和履约诚意，隐瞒不能履约的事实和不准备履约的恶意行为。

2．对方当事人陷入错误，?自愿?与行为人签订经济合同，或者?自愿?承担履约义务。行为人虚构事实，隐瞒真相，必须引起被骗人陷入错误。此处错误是指被骗人对事实真相的错误认识，或对于假的信以为真。有这个错误，被骗人才?自愿?与行为人签订经济合同或承担履约义务。虚构事实，隐瞒真相的行为在签订合同之前、之后都可以发生。发生在签订合同之前，是用来欺骗受骗人与其签订合同；发生在之后，是使受骗人单方面履行合同义务，行为人则非法获取财物。从法律上看，经济合同是双方相互权利、义务对等关系的协议，但是，在行为人实施欺骗手法，被骗人上当受骗的条件下所签订的合同，仅仅是掩盖真实骗局的外部形式，这种合同的权利、义务关系，实际是不对等的，行为人只享有权利，不承担义务，受骗人只承担义务，不能实现权利。正因为如此，行为人得以获取财产上的非法利益。各种经济合同都可以被利用来实行诈骗，如购销、借贷、技术转让、保险、承包、合伙，等等。其中购销、借贷合同最为常见，购销合同的买主或卖主都可能受骗，借贷合同的受骗者通常是国家银行。

3．行为人骗取的财物数额较大。数额较大，是合同诈骗罪量的规定性，是区分合同诈骗罪与一般合同诈骗行为之间界限的重要标准。何谓?数额较大?，有待最高人民法院、最高人民检察院作出司法解释。

(三)主体特征

本罪的主体是一般主体，既可以是个人，也可以是单位。根据1979年刑法的规定，利用合同进行诈骗活动构成诈骗罪的只能是自然人。这是立法时的特定时代的客观情况决定的。但是随着形势发展，在实践中出现了大量的法人或非法人组织利用经济合同实施诈骗犯罪的实际情况。在刑法修订过程中，立法机关充分考虑到了当前合同诈骗犯罪的实际情况，规定单位可以构成合同诈骗罪的主体。单位作为本罪的主体，必须具备两个条件：一是单位的直接负责的主管人员和其他责任人员实施合同诈骗行为或对该单位在签订、履行合同中的诈骗行为是明知、默许或指使的；二是非法所得由单位占有或基本归单位占有，如用于发放工资、奖金、福利或进行其他经济活动，或进行其他违法犯罪活动。在司法实践中，应注意划清个人合同诈骗与单位合同诈骗的界限。如果单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以为单位骗取财物为目的，采取欺骗手段对外签订经济合同，骗取财物并被该单位占有、使用或处分的，应届单位合同诈骗。如果个人在单位授权范围内以单位的名义实施合同诈骗行为，或者无代理权的自然人以单位的名义实施诈骗行为后经单位追认，且犯罪所得归单位占有的，也属单位合同诈骗。如果个人借用单位的业务介绍信、合同专用章或者盖有公章的空白合同书，以出借单位名义签订经济合同，骗取财物归个人占有、使用、处分或者进行其他犯罪活动的，属个人合同诈骗。如果个人盗窃、盗用单位的公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书，或者私刻单位的公章签订经济合同，骗取财物归个人占有、使用、处分或进行其他犯罪活动的，也属个人合同诈骗。

(四)主观特征

奉罪在主观上是直接故意，并且具有非法占有的目的。

首先，行为人必须明知自己所采用的虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法会使对方当事人信以为真，?自愿?签订经济合同或?自愿?承担履约义务的结果发生。如果不是明知，则构不成本罪。

其次，行为人必须希望对方当事人对自己的欺骗行为信以为真，并?自愿?签订经济合同或?自愿?承担履约义务的结果发生。如果行为入对这一结果的发生不是抱着希望的态度，也不能认为行为人具备了骗取他人财物的直接故意，当然也就构不成本罪。

本罪的非法占有目的，是指行为人实施诈骗行为所希望达到的结果??非法占有公私财物。非法占有目的包括以下几个内容：(1)必须是为了占有。如果不是为了占有，而是为了其他目的，如毁坏等，则构不成本罪，但可能构成故意毁坏财物罪。至于行为人骗取财物是归自己占有，还是转让第三人，对本罪的成立均无影响。这里所说的占有，则既包括作为所有权一种职能的占有权，也包括构成所有权其他要素的处分权、收益权、使用权，总之，是所有权的全部转移而非部分转移。(2)占有的必须是公私财物。如果占有的不是公私财物，而是无主物，或者其他非法利益，如名誉、职位等，也构不成本罪，但可能构成其他犯罪。我国刑法理论界通说认为，合同诈骗罪作为非法占有公私财物的犯罪，行为人的主观故意只能是直接故意，间接故意不能构成合同诈骗罪。其主要依据是，在合同诈骗犯罪中，行为人必须明知自己在实施诈骗行为，并且造成非法占有公私财物的后果。这种主观故意的内容包括了?可能会?和?必然会?的两种情况，但是只有行为人希望或追求非法占有公私财物，才能以合同诈骗罪论处。倘若行为人在签订合同时并不具备或不完全具备履约能力，但合同签订后，经过争取，使合同得以履行，这种情况当然不能以合同诈骗罪论处。即使合同没有履行，给对方造成经济损失，只要不是行为人本人或与之恶意串通第三人非法占有了对方的财物，都不能以诈骗罪论处；此外，合同诈骗犯罪是一种智能型犯罪，行为人要使对方产生错误认识，并与之签订经济合同，进而交付财物，他首先必须采取有效的欺骗手段。在欺骗手段上采取漠不关心的放任态度，是不可能使人上当受骗的。

【罪与非罪界限】

要划清合同诈骗罪与非罪界限，必须注意：

(一)划清合同诈骗罪与民事欺诈行为的界限

民事欺诈行为，是指在民事活动中故意以不真实情况为真实的意思表示，使他人陷入错误，从而达到发生、变更和消灭一定民事法律关系的不法行为。它与合同诈骗罪的相同点是：(1)两者都发生在经济交往活动中，都有明确当事人权利义务关系的合同存在，并根据法律规定，都属无效经济合同；(2)两者在客观上都采用欺骗方法，包括捏造事实，歪曲事实真相和隐瞒事实真相等，意图使对方陷入错误；(3)两者都是在故意的心理状态下行?骗?，不存在过失问题；(4)行为人都可对特定的财物取得不法占有状态，即非法占有对方按合同规定能交付的?标的物?。

民事欺诈行为与合同诈骗罪的区别是：(1)这二种行为虽然主观上都是故意，都是相对人陷入错误认识且希望或放任其结果发生，但故意内容不同。民事欺诈行为的当事人采取欺骗方法，旨在使相对人产生错误认识，做出有利于自己的法律行为(即发生、变更和消灭一定的民事法律关系)，然后通过双方履行这个法律行为谋取一定的?非法利益?，其实质是谋利；而合同诈骗罪虽然客观上可引起他人一定民事法律行为的?意思表示?，但罪犯本人没有承担约定民事义务的诚意，而是只想使对方履行那个根本不存在的民事法律关系的?单方义务?，直接非法占有对方财物。因此，可以得出结论：合同诈骗罪是以直接无偿占有他人财物为故意内容，而民事欺诈则是通过双方履约来间接获取非法财产利益。(2)两者在客观方面不同：首先在行为方式上，如前所述，合同诈骗罪都是作为，即法律禁止而行为人积极实施的危害社会的行为；而民事欺诈行为则不仅表现为作为，还有相当部分表现为不作为，即法律要求行为人积极实施的而其偏偏不去做的行为；其次，从欺骗内容看：合同诈骗罪的本质都是虚构履行合同能力，隐瞒无法履行合同的意愿，而民事欺诈行为中虽然也有夸大履约能力和过高估计自己履约能力的情况，但大多数只是在合同标的数量、质量、规格等方面行骗，因此，如果这种欺骗内容只是针对合同标的数量、质量等进行，则一般都当作经济合同纠纷处理。(3)从行为的阶段上看，合同诈骗罪有既遂、未遂之分，即只要行为人以非法占有财物为目的，采取了欺骗方法，则无论被害人有无意思表示，是否交付财物，都要按犯罪论处；而民事欺诈行为不发生未遂问题，他人即使陷入错误认识，但无意思表示仍不能构成民事欺诈。(4)两者法律后果不同。民事欺诈行为可以形成民事法律关系，而且这种法律关系只要得到了相对人的认可，当事人之间无争议，则形成的权利义务仍然有效，法律不予调整；而合同诈骗罪虽然能引起刑事责任和民事责任的双重法律后果，但由于行为人根本无意履行这种虚假的无效的民事权利义务，因此，就其行为本身而言，根本不产生民事法律关系。

(二)划清合同诈骗罪与合同纠纷的界限

合同纠纷，是指行为人有履行或基本履行合同的诚意，只是由于客观原因而未能完全履行合同。合同纠纷与合同诈骗罪本来不难区分，但是，由于诈骗分子近年来常常利用签订经济合同进行诈骗，因而使合同诈骗罪与合同纠纷交织在一起，不易区分。我们认为，要正确区分合同诈骗罪与合同纠纷的界限，应从以下几个方面进行分析：

1．行为人有无履行合同的实际能力。履行合同的实际能力，是指合同当事人按照法律或合同的规定，在约定时间里，以约定的方式、标的完成约定民事法律行为的能力或担保；在司法实践中，一般是指当事人所拥有的资金、物质或技术情况。在司法实践中，应如何判断行为人是否具有履行合同的实际能力呢?下列情况应视为行为人有履行合同的实际能力：(1)行为人在签订经济合同时即已具备履行合同所需要的资金、物资或技术力量；(2)行为人在签订合同时虽不具备履约能力，但在合同履行期限内能够合法地筹集到履行合同所需的资金和物品。这里包括：一是行为人自己有一定的生产能力和经营收入，能在合同规定的期限内生产出履行合同所需的货物或经济收入能够达到合同所规定的付款数额；二是行为人在合同规定的履行期限内有可靠的货物来源(包括供求信息)和资金来源。(3)即使行为人不能按照合同规定实际履行义务时，自己或他人能够提供足够担保(包括代为履行和赔偿损失)。

2．行为人是否采取了欺骗手段。根据有关法律规定，采取欺诈胁迫等手段所签订的合同，如违反当事人的本意而与之签订的合同；有意使对方产生错误认识而签订的合同；在恐吓、胁迫下签订的合同；在一方代理人与他人恶意通谋下签订的合同；利用他人急需或重大误解而签订的显失公平的合同等，都是无效合同。由此可见，欺骗手段往往与导致合同无效的原因分不开。但是，却不能说凡是以欺骗手段造成的合同纠纷都以合同诈骗罪论处，其关键是要对欺骗手段及其在整个案件中的作用作具体分析。一般来说，在签订和履行合同的过程中，行为人在某种事实上有虚假的成分，但并非掩盖其根本无法履行合同的事实，而且实际上也未能影响其合同的履行，或者虽然未能完全履行，但本人表示承担违约责任的，足以说明行为人并无非法占有他人财物的目的，应按合同纠纷处理。而利用合同进行诈骗的人，往往一无资金、二无场地、三无货源，其结果必然要采取伪造证件，虚构事实，隐瞒真相，编造谎言等手段，以掩盖其根本无履行合同能力的真相，骗取对方与自己签订合同，事实上则根本不去履行合同，或者故意制造障碍，从而给对方造成重大经济损失。这种情况应以合同诈骗罪论处。

3．行为人是否有履行合同的实际行为。实际履行原则是《合同法》规定的重要原则之一。合同签订之后，当事人必须按照合同规定的标的、数量和质量、期限、价格、地点、方法等，全面地履行合同规定的义务。当事人是否为履行合同做出了积极努力，往往是认定行为入主观上是否具备诈骗故意的依据之一。在司法实践中，如果当事人全部履行合同，则一般无争议。但如果没履行合同或者只履行一部分，则如何判断行为人是否为履行合同义务做出了积极努力呢?我们认为，应该从以下几个方面分析：一是看做出努力的时间，是在合同规定的履行期限之前，还是之后?如果行为人是在履行期满之后才为履行合同做努力，则不能认定是为履行合同做了积极努力；二是要与行为人的履行合同能力联系起来。如果当事人有较大的或

完全履行合同能力，但只履行一部分作为搪塞而逃避履行大部分条款，则不能认为是为履行合同做了积极努力；三是看行为人努力的态度，是积极的还是消极的。为履行合同做积极努力与?有履行合同行为?两者是有区别的。所谓履行合同行为，不管是直接履行合同行为，还是间接履行合同行为，都是指履行合同中规定的特定义务。固然这些履行合同行为可称做是为履行合同做了积极努力，而为履行合同做积极努力的行为则不一定达到了?履行合同行为?的程度，它只有产生了效果，达到了交付标的的程度，才能杯为?有履行合同行为?。如果只是为履行合同标的作准备，则仍属于为履行合同做积极努力?，但不能称之为?履行合同行为?。因此，如果把区分合同诈骗罪与民事欺诈行为的界限的标准仅限于?有履行行为，则可能扩大打击面。

4．标的物的处置情况。财产处分是财产所有权的重要权能，非财物所有者，可依法控制、使用他人财物，但非法定情形不得行使财产处分权，因此，合同当事人对标的物的处置情况虽然不能作为判断当事人具有诈骗故意的惟一标准，但却是一个重要依据。在行为人已经履行了合同义务的情况下，行为人已经合法取得了依法转移的财物的所有权，当事人对其处分固然无实际意义。但若当事人没履行义务或者只履行一部分合同，则当事人对其占有他人财物的处置情况，一定程度上反映了其当时的主观心理态度。不同的心理态度，对合同标的处置也必然有不同。合同诈骗犯罪由于具备?非法占有他人财物的故意?，因此，行为人一旦非法取得了他人财物的控制权，则将其全部或大部分任意挥霍，或从事非法活动，偿还他人债务，有的则携款潜逃，根本不打算归还。

5．行为人在违约后有无承担责任的表现。一般来说，具有履行合同诚意的人，在发现自己违约或经对方提出自己违约时，虽然从其自身利益出发，可能进行辩解，以减轻自己的责任，但却不会逃避承担责任。在自己违约确凿无疑后，会有承担责任的表现，并有一定的承担责任的行为。而利用合同进行诈骗的人，由于其明知自己根本不可能履行合同或不可能全部履行合同，也根本没有履行合同或全部履行合同的诚意，在纠纷发生以后，行为人往往会想方设法逃避承担责任，使对方无法挽回遭受的损失。

【此罪与彼罪界限】

认定合同诈骗罪与其他犯罪的界限，必须掌握合同诈骗罪与诈骗罪的界限。根据刑法第266条的规定，诈骗罪是指以非法占有为目的，采取虚构事实、隐瞒真相的手段，骗取他人财物，数额较大的行为。在刑法修订以前，对合同诈骗行为是以诈骗罪来处理的。修订后的刑法将合同诈骗行为从诈骗罪中分离出来，单设了合同诈骗罪。由于合同诈骗罪与诈骗罪存在法条竞合关系，合同诈骗罪是特别法，诈骗罪是普通法，对行为人利用合同进行诈骗的，应根据特别法优于普通法的原则以合同诈骗罪论处。

【未完成罪】

认定合同诈骗罪的未遂，关键是要正确理解?没有得逞?的含义。我们认为，合同诈骗没有得逞，应当理解行为人的诈骗行为没有发生法律规定的犯罪结果，即诈骗公私财物数额较大。区分合同诈骗罪未遂与既遂的界限，也应当以行为人是否骗取了公私财物数额较大为标准。凡是行为人已经骗取了公私财物数额较大的，就是合同诈骗罪既遂；如果是由于意志以外的原因，致使这一结果没有发生的，则为合同诈骗罪未遂。由于合同诈骗行为人是通过签订经济合同来实现其目的的，而经济合同种类很多，不同种类的合同往往采取的形式以及货款支付的方式有很大差别。因此合同诈骗犯罪的完成阶段也表现出多种形式。采取即时清结方式进行的合同诈骗，由于行为人是一手交钱一手交货，即合同订立与履行是当场同步进行的，因此当被骗人将货或者款交付给行为人并为行为人所实际支配的情况下即构成既遂。如果行为人采取书面合同的形式，合同的签订和履行是分步进行的，合同签订与履行的时间、地点都有所不同，这种情况下一般是在合同签订后行为人从被骗人处取得货款(往往是通过银行转账取得)，或收到被骗人的货物后构成既遂。当然，由于采取书面合同时，不同的书面合同所采取的交货及付款的时间、方式往往不同。因此，在认定合同诈骗既遂时应根据不同合同的本身特征来具体分析。但无论行为人采取何种合同进行诈骗活动，其既遂都应以行为人取得货、款并实际支配为标准。

【共同犯罪】

单位参与合同诈骗，是当前合同诈骗罪的一个很重要特点。而且这些单位进行合同诈骗，往往都以共同犯罪的形式出现。对这些单位进行合同诈骗的，我们认为，就一些机关单位进行诈骗来说，其共同犯罪人一般只限于该单位的主管人员和其他直接责任人员，机关单位中的其他成员即使有某种辅助行为和参与分赃，也不应按诈骗罪共犯处理。其理由有二：一是打击面不能过宽。如果机关单位的一般成员有某种程度的辅助行为和参与分赃，就认为是合同诈骗罪共犯，那么势必会造成成千上百的罪犯，这不利于我们集中力量打击主要犯罪分子；二是在机关单位中，其成员都有某种行政隶属关系，下级要服从上级，一般成员必须执行机关单位领导人的行政命令。因此，一般成员依照机关单位领导人的命令而从事的行为，应由其上级领导人负责，可不追究一股成员的刑事责任。但是，如果该机关单位为诈骗集团则不在此限，对其一般成员应按合同诈骗罪共犯处理。

【罪数形态】

实践中，行为人常常利用伪造、变造、买卖的国家机关公文、证件、印章去实施合同诈骗犯罪，在这种情况下，行为人的行为一方面触犯了合同诈骗罪，另一方面也触犯了伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章罪，属于刑法理论上的牵连犯，应根据牵连犯从一重处断的原则来处理，即按照行为人所触犯的数罪名中最重之罪定罪，并从重量刑。具体分析如下：(1)行为人伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章情节一般，诈骗公私财物数额较大。前罪的量刑幅度是3年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，后罪的量刑幅度是3年以下有期徒刑、拘役，并处或者单处罚金。前罪的法定刑重于后罪的法定刑。

(2)行为人伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章情节一般，诈骗公私财物数额巨大、有其他严重情节或者数额特别巨大、有其他特别严重情节。前罪的量刑幅度是3年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利，后罪的量刑幅度是3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；或者10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产。两罪相比，显然后罪法定刑重于前罪法定刑。(3)伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章情节严重，诈骗公私财物数额较大。前罪的量刑幅度是3年以上10年以下有期徒刑。后罪的量刑幅度是3年以下有期徒刑、拘役，并处或者单处罚金。前罪的法定刑重于后罪的法定刑。伪造、变造、买卖国家机关公文、证件、印章情节严重，诈骗公私财物数额巨大、有其他严重情节或者数额特别巨大或者有其他特别严重情节。前罪的量刑幅度的3年以上10年以下有期徒刑，后罪的法定刑是3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；或者10年以上有期徒刑、无期徒刑，并处罚金或者没收财产。后罪的法定刑重于前罪的法定刑。

【处罚】

根据刑法第224条的规定，犯本罪的，处3年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处3年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

【刑罚适用】

要准确适用刑法关于合同诈骗罪的处罚规定，必须理解?数额较大?、?数额巨大?、?数额特别巨大?、?情节特别严重?的含义。对此，刑法没有规定，需要最高人民法院、最高人民检察院作出司法解释。在新的司法解释作出前，各级司法机关可以最高人民法院1996年12月16日颁布的《关于审理诈骗案件具体应用

法律的若干问题的解释》来指导办案。根据该解释的规定，个人诈骗公私财物数额在2000元以上的属数额较大；个人诈骗公私财物3万元以上的属数额巨大；个人诈骗公私财物20万元以上的，属数额特别巨大。诈骗数额特别巨大是认定诈骗犯罪情节特别严重的一个重要内容，但不是惟一情节。

诈骗数额在10万元以上，并具有下列情形之一的应认定为情节特别严重：利用合同诈骗犯罪集团的首要分子或者共同诈骗犯罪中情节严重的主犯；诈骗他人急需的生产资料，严重影响生产或者造成其他严重损失；惯犯或者流窜作案危害严重的；诈骗救灾、抢险、防汛、优抚、救济、医疗款物，造成严重后果的；挥霍诈骗的财物，致使诈骗的财物无法追还的；使用诈骗的财物进行违法犯罪活动的；曾因合同诈骗受过刑事处罚的；导致被害人死亡、精神失常或者其他严重后果的；具有其他严重情节的。

合同诈骗罪犯罪对象研究 篇7

(一) 合同诈骗罪的概念

合同诈骗罪, 是指以非法占有为目的, 根本没有履行合同的诚意, 在签订、履行合同过程中, 采取虚构主体、虚假担保、虚假履行、逃匿或者其它欺骗手段, 骗取对方当事人财物, 数额较大的行为。

(二) 犯罪对象的概念

所谓犯罪对象, 是指犯罪行为直接指向的具体目标, 是指犯罪份子对之施加某种影响的具体物和人。犯罪对象是犯罪行为所指向的物或人, 是某种社会关系也就是犯罪客体的具体表现。

二、关于合同诈骗罪犯罪对象的学说理论

(一) 合同诈骗罪的对象是各类受法律保护的经济合同。

包括购销合同、借款合同、加工合同等。不属于经济合同一般民事合同不在本罪对象范围之内。 (1)

(二) 合同仅仅是诈骗采用的手段形式, 并非受犯罪行为侵害的具体物, 合同诈骗罪的对象应当是财物。

公私财物又称公私财产, 是公私财物所有权的物质表现, 包括公共财产和私人财产。 (2)

(三) 合同诈骗罪的犯罪对象应该结合以上两种学说进行综合分析。

首先, 合同诈骗罪的犯罪对象应是公私财物。而合同所体现的是当事人合意, 是合同内容的载体。合同是市场经济交易活动中的一个重要的工具, 对合同的违约行为, 自然会造成对市场经济秩序的破坏, 但不能以此就认定合同也是合同诈骗罪的对象, 合同仅仅是财物的一种表现形式, 行为人意图非法占有的对象是合同所体现的物质利益, 而非合同本身。因为, 对于合同诈骗罪的行为人而言, 签订合同的着眼点不在于合同本身的履行, 而在于对合同标的物或者定金等的不法占有。

三、合同诈骗罪的几种特殊犯罪对象研究

(一) 关于不动产的研究

从近现代以来各国刑事立法发展情况看, 将不动产纳入财产犯罪之对象的做法越来越普遍。持反对意见者认为不动产所有权的变更需要国家登记手续, 因此将合同诈骗罪和盗窃、抢劫等犯罪形式放在一起, 排斥不动产成为该罪的犯罪对象。 (3) 合同诈骗罪和盗窃、抢劫犯罪具有形式上的不同, 盗窃、抢劫不包括不动产是由二者的性质决定的, 在盗窃、抢劫犯罪中, 不可能办理不动产过户手续, 不动产的所有权不会发生转移, 因此就不会对合同诈骗罪的客体——公私财产所有权构成侵犯。可是在合同诈骗罪中, 合同是诈骗以及取得财产的载体, 办理不动产过户是诈骗的内容之一, 是否办理完不动产的过户手续是构成该罪既遂与未遂的界限, 而不影响该罪的构成。

(二) 关于无形财产的研究

无形财产中的专利权、商标权、著作权等知识产权不能成为合同诈骗罪的对象。因为行为人骗取的一般都是有形的知识产权载体, 而权利人失去此载体并没有失去这些知识产权。如行为人对这些权利人的权利造成侵犯, 完全可以侵犯知识产权罪追究刑事责任, 对通过签订、履行合同诈骗此类知识产权的载体数量较大拒不退还的, 可以合同诈骗罪处罚, 但此时犯罪对象己转变为有形物品了。

(三) 关于非法取得财产的研究

非法取得的财产, 主要是指违法犯罪所得之赃物。其是否能成为合同诈骗罪的犯罪对象, 有学者认为, 公民个人的财物仅限于个人的合法财物;另有学者认为, 这种提法是不正确的。公民个人的非法财物, 就公民个人对该财物的实际占有关系而言, 由于缺乏法律依据或者财物所有人的同意, 构成对所有权人权益的侵害, 是不受法律保护的。但就该财物本身而言, 其背后仍然存在权利关系, 依然应当受到法律的保护。笔者赞同后一种观点。法律虽不应保护非法取得行为人的权利, 但对其非法取得的财物也不能任意侵犯。

(四) 关于违禁品的研究

从理论上说, 违禁品尽管为法律所禁止非法持有, 但是这种禁止并不等于任何人可以任意非法取得并加以占有。因为违禁品虽然属于违法物, 但其同样仍然存在合法的所有人。利用合同骗取违禁品的行为和利用合同骗取其他物品一样, 都侵犯了一定的所有权关系, 因而都应当以合同诈骗罪追究刑事责任。违禁品一般分为两类。一类完全为法律所禁止, 本身并无合法存在依据;另一类则是法律规定只在特定的主体间进行有限的交易, 而禁止在市场自由流通。 (4) 对于第一类违禁品, 由于为法律所完全禁止, 对于行为人在此类交易中以签订合同方式采用欺骗手段, 非法占有对方的违禁品行为的认定应以违禁品非法交易相应犯罪处理。对于第二类违禁品, 一般禁止公民私自留存使用, 非经有关部门批准, 不得私自制造、买卖、运输和持有。此类交易中, 如果有权交易人采用欺骗手段, 以订立合同的方式将对方的物品非法占为己有, 可以成立合同诈骗罪;如果属于无权交易人实施此种行为, 则将构成相应的违禁品非法交易罪。

参考文献

[1]徐武生.经济犯罪与经济纠纷田忠[M].法律出版社1998:175.

[2]蔡刚毅.析合同诈骗罪之合同[J].刑法问题与争鸣 (第四辑) .中国方正出版社1999:404-405.

[3]伍柳村.诈骗罪个案研究[M].四川大学出版社, 1993:74.

专家支招如何防范合同诈骗 篇8

1、一些不法分子主动出击，扮成厂家的推销员，选定目标后就上门推销所谓的“高档产品”，一旦签订合同，他们就将那些实际价格远低于合同价格的货物发给买家，等买家发现上当想与他们理论之时却发现这些热情的“推销员”早已人间蒸发了。

2、对那些稍有戒心的商家，不法分子往往在签订合同或者提货时支付少部分货款并承诺在短时间内付清余款，以此骗取事主的信任并顺利取得大额货物，此后便消失无踪。

3、对付那些经营较为正规或经验老到的厂商，不法分子利用厂商对“熟客”经常提供先货后款这一优惠政策的特点，假扮“大客户”，以“试货”、“观察市场反应”等借口，与厂商签订几份数额较小的合同，并按照合同要求予以履行。待商家对不法分子有了足够的信任后。他们突然大幅度增加要货数量，并提出享受先货后款或支付预付款的要求。鉴于之前双方的交易均顺利完成，许多厂商都会走进不法分子设下的陷阱，血本无归。

4、为了能尽快取得厂商的信任，达到他们实施合同诈骗的目的，许多不法分子在表面“工作”上可谓做足了工夫。他们在较为高档的写字楼内租用办公室或租借他人的厂房机器，征召一些社会人员假扮公司员工、工厂工人，接着邀请目标厂商的负责人来参观商谈，展示他们的“经济实力”。厂商们参观之后，大多会不同程度的降低戒心，被所见公司和厂房等实物所蒙蔽，继而上当受骗。

5、部分不法分子在掌握了银行的作息制度后，口头承诺货到付款，待货主将货物送到后，他们设法拖延至银行下班后再和货主进行货物交接，然后借口手头无足够现金而银行又已停止营业，要求推迟一两天付款，或者向货主开具一些无法即时到银行查证的“空头支票”，大部分货主鉴于货物已运至目的地，无奈之下，只得答应。这样不法分子正中下怀，拿到货物后即刻逃匿。

6、还有一些不法分子在签订合同过程中，以手头资金周转不灵为借口，提出用房产、票据等作为抵押，征得事主同意后，他们就以事先准备好的假房产证明、票据交与事主，待事主发现上当时，不法分子早已逃之夭天。

7、合同签订之后，不法分子信誓旦旦将见货即付货款或者收到货款后立即发货作为诱饵，待事主供货或付款后，立即携货物、资金潜逃，断绝与事主的联系。

专家支招：

详查细核明辨“真身”防范合同诈骗并没有绝对灵验的“妙方”，要避免受不法分子的侵害，最重要的一点是广大商家必须对当前合同诈骗犯罪有足够的认识，在平时的交易中针对合同诈骗的种种手段提高警惕：

1、核实对方人员、单位的真实性。对于首次交易的对象，厂商们应通过查验身份证或前往工商局查询资料来核实对方人员、单位的真实性，防止不法分子利用虚假身份和单位行骗。

2、多方搜集信息。厂商们可以利用各种社会关系，搜集不熟悉的交易对象的各种信息，着重获取对方经济实力、履行能力方面的信息。如果对方实力雄厚，社会信誉好，自然可以放心交易；如果获取的信息与对方提供的情况有差别，就要在接触当中多加防备，谨防受骗。

3、注意交易过程中的反常现象。虽然不法分子绞尽脑汁想出了不少较为隐蔽的合同诈骗方法，但在实施过程中并非无迹可寻，这就需要商家们在交易过程中多几个心眼，注意一些反常现象，例如几次交易后突然增加交易量、交接货物时拖延时间、对方人员提供情况相互不符、频繁变换联系方式等等。

4、最大限度避免出现人货分离的情况。不法分子想骗取货物，绝大多数情况下都想方设法让送货人与货物分离，在拖住送货人的同时，其同伙将货物暂时藏匿。所以，供货方在送货时，如未收到足够的货款，应避免人货分离，给不法分子以可趁之机。

5、充分利用政府职能部门及金融系统资源，及时核实用于抵押物品、票据的真实性。在交易过程中，如果碰到对方以房产、货物、票据作为抵押的情况，应该尽快通过房产、银行等部门核实用来抵押物品的真实性及是否重复抵押，降低受骗几率。