谨防电信诈骗

谨防电信诈骗（精选11篇）

谨防电信诈骗 篇1

为贯彻落实国务院及省联席会议精神，推动防范、打击、治理电信网络诈骗工作。11月1日，安徽省太湖县公安局百里镇派出所围绕《关于防范和打击电信网络诈骗的通告》组织民警进社区、进学校、进金融网点、进公众密集场所开展防范电信诈骗宣传活动。

活动中，百里镇派出所民警通过张贴和现场讲解《关于防范和打击电信网络诈骗的通告》内容，向辖区群众宣传防范电信诈骗知识，揭露电信诈骗伎俩，提醒群众防范犯罪分子可能利用电话、网络等媒介编造种种理由、设置重重陷阱，诱骗群众进行银行卡转账，骗取群众的钱财，并告知群众不要向陌生人透露自己的身份信息、银行卡密码等重要内容，不要轻信陌生人的电话和短信。不要向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况，不向陌生人汇款、转账等，教导群众辩识骗局，提高人民群众防范意识。

谨防电信诈骗 篇2

2009年12月下旬,江苏省滨海县东坎镇的陈某向当地警方报案称:其被人以发放农机补贴为名,骗走银行存款近6000余元。经查,2009年9月,陈某购买了一辆某厂生产的农用汽车。10月,一个自称是该厂职工的男子打电话告诉陈某,按照国家购置农机具补贴政策,应给予陈某4730元补贴,该补贴已由公司拨入国税局,拨打400660××××后便可联系办理兑现。陈某拨打该电话联系,对方称确有此事,并称只要带上银行卡到自动取款机上按照指定步骤操作就可取出补贴。陈某持卡到自动取款机上按照对方提示步骤进行操作,结果发现卡上储蓄的5998元被转入他人的银行账户,并分3次被人异地提取。

一些不法人员利用农民群众对国家惠农政策的支持和信任,以返还各种财政补贴为名,采用手机诈骗等手段进行诈骗犯罪。警方分析,国家出台了《关于2009年促进农业稳定发展农民持续增收的若干意见》等惠农政策,但有许多农民对农业补贴政策、补贴范围、补贴标准、兑现补贴渠道、办理补贴手续等不太了解。加上一些群众不了解银行卡转账、自动提款等情况,容易被不法人员钻空子。

谨防创业诈骗陷阱 篇3

A网络诈骗

[案例]王先生是在生意场上跌爬滚打了30年的“老供销”了，最近在某著名电子商务网站上开了个账户，开始网上创业。

一次，王先生在网上看到一则信息，某位有着“高资信度”标志的客商低价批量提供优质黄沙，经验老道的王先生并未急着下手，而是通过工商部门了解供货商的情况。在确认供货商的“身份”后，王先生便从下家那里预收了30％的货款，按照网上提供的账号汇了过去，可他等的黄沙船却迟迟到不了，下家又三番五次地催他交货，一急之下他只好亲自前去催货。到那里后王先生发现，那家企业确实存在，不过只做钢铁贸易，不搞建材，而且从未涉足电子商务领域，至于网上的那家企业，是行骗者盗用了该公司的营业执照复印件后虚构的。最后，王先生赔了下家客户几十万元。

[点评]

电子商务虽然有着快捷、便利的特点，但与传统的交易方式相比，风险更大。一些不法分子正是利用高科技来移花接木，借用正规企业的名号行骗，不少创业者由于不熟悉电子商务的运作模式和特点而上当受骗。其实，网络只是交易的一种媒介，通过网络获得商业信息后，必须进行网下的考察。特别是业务量大的单子，高利润的项目往往风险也相对较高，创业者更要小心谨慎，亲自走访是非常必要的，不能仅是坐在家中敲敲键盘。有条件的话，可请投资、法律方面的专家把关。

B融资诈骗

[案例]2003年时，余先生投资5万元开了一家小企业，如今的资产已增至20多万元，企业发展势头相当不错，但苦于资金有限，因此想通过融资扩大业务。他先后找过十几家风险投资公司和投资中介公司，都没有结果。就在余先生快失去信心之时，终于遇见一家表示有兴趣的投资公司。这家公司自称是大型国有企业下属的风险投资公司，有项目专员、助理、副总、总监，像模像样，对余先生的项目询问得很详细，评价也很好，投资部总监还表示“先做朋友、再做项目”。当时，余先生非常感动，因此投资公司提出要考查项目的真实性，并且按惯例由项目方先预付考察费时，他毫无防备之心。钱寄出去之后不久，余先生发现那家投资公司的电话、投资总监的手机号码全都变成了空号……

[点评]

很多创业者认为，融资就是别人给钱，不会遇到骗子，因此就有了麻痹思想。其实，诈骗者远比人们想像的高明，他们利用创业者等米下锅又急于求成的心态，先是夸口公司规模、专业程度以取得创业者的信任，然后对融资项目大加赞赏，让创业者觉得遇上了“贵人”，最后借考察项目名义骗取考察费、公关费等，收费后就销声匿迹。因此，对创业者来说，除了要对投资公司的背景进行全面调查，还需要保持警惕的_心态，特别是对各种付款要求，多问几个为什么，必要时可用法律合同来保障自己的利益。

C合作诈骗

[案例]李先生开了一家公司，专门从事代理业务，原本以为金钱交易全在上下家，他只要事成后收取代理费，风险不大。一天，李先生接到自称是湖北振兴实业总公司业务经理打来的电话，委托他作为其公司产品高分子净化膜的总代理，李先生看其手续齐全，便在专业网站上发布了相关信息，几天后便有了回音，广东有人来电说急需4000米高分子净化膜，金额共计27万元。李先生一算，可赚几万元的代理费，于是马上和上家联系。上家很爽快，答应把一批去汕头的货调往广州，但需立即支付货款。李先生通知下家后，对方立即派人送来了上万元的定金，表示实在太忙，需要李先生帮忙先提货，事后会加付提货费。因为不想放弃到手的“肥肉”，李先生帮着提货并垫付了货款，可第二天事情全都变了下家表示暂时不需要这批货了，而上家的“负责人”怎么也联系不上。

[点评]

蛇年新春网购谨防诈骗 篇4

春节来临，大家在享受网购带来便利的同时，又担心快递公司休假不能及时收到货物，淘宝网发出春节期间物流提醒，目前多家快递公司春节不休，请用户不要担心快递货物问题;其次，部分卖家在春节会放假，提醒买家需要购买请提前下单。

根据淘宝网公布的消息显示，随着网购的飞速发展，物流行业水平也在快速提高，多家快递公司选择春节不休，保障消费者安心网购。

淘宝网建议，网友近期购买商品，尽量在物流公司放假之前提前5天下单;不着急收货的`买家，可以待物流公司恢复正常工作之后再让卖家发货。此外，部分卖家会在春节期间休息，也请需要购买商品的买家提前购买。

淘宝网还提醒，春节期间网购要注意第三方诈骗，

资料

1、一定要注意交易的超时打款时间，如果交易打款时间较短，您可以联系卖家延长时间。对于不延长交易时间且购买的商品又不能准时到达的情况，买家可以直接申请退款并向淘宝网举报。切勿听信一些不法会员的谎言，导致金额的损失。

如果发现自己在没有收到货的情况下，交易金额已经打到对方的支付宝账户，可积极联系卖家协商处理。卖家不配合的，可直接向淘宝网投诉举报。

2、切勿听信任何的中奖信息。天下没有免费的午餐，最终受损失的还是自己。淘宝网的任何中奖信息均会在首页或者社区首页公布，更不会索取任何的费用，包括税费等。

电信诈骗 篇5

最近出现了一种新的电话诈骗术不知大家有没有听说过，这里我想跟大家分享一下自己

亲身体会的电话诈骗，事情就发生在昨天也就是2011年5月18日的中午，突然手机响了，手机里显示这样的一个+0196852202电话号码，当时就没考虑什么就接听了，然后就听到一个人工录音说你有一个包裹请拨打3979852领取，接着就拨打了这个号码3979852，然后是一个自称是中国邮政的女子的人跟你说，在X月X日有个叫XXX的人给你寄了个包裹，经他们那扫描出来包裹里含有 一张XX银行的银行卡和国家的违禁品（也就是指毒品），还说那银行卡里的存款有几十万，请问你认不认识这个给你寄包裹的人，如果是不认识的话，他还说叫你拨打5503580这个称是公安局电话号码叫你去报案，叫公安局来帮你协助调查来证明自己的清白！否则后果会很严重！说的真的很诚恳很逼真！当时的我真是给镇住了，也没想到上网去查查电话号码真假，就豪不犹豫就马上拨打了5503580这个称是公安局的电话，拨通之后我就将那个自称是邮局的女子说的话全都跟这个自称是XX公安局XXX大队说了一遍，开始的时候这个自称是XX公安局XXX大队的人是这么说的：“你别急，你要报案？如果你是报假案的话后果很严重，我们这里的电话是有录音的，好，我上网帮你查查，稍等你不要挂机，我们查到了在今年的X月X日有个叫XXX给你寄了个邮件，邮件里面含有一张XX银行卡而且卡里含有几十万的存款和国家的违禁品（毒品），你可知道如果这是真的话情节严重的话那要被判处死刑的，因为你这个例子比较特别，你现在把你所知道的都要完全真实告诉我，包括你的工作是做什么的？在什么银行里开过户？户口里有多少钱？有没定期的存款单什么证明的，只有这样才能把你的户口跟那个进行违法犯罪的户口给区分开来以便于他们把这个XX银行的户口进行冻结处理来进行追查！”等等说了一大堆。最后说了一句”我们会帮你调查清楚的，请你耐心等待."听到这里大家是不是觉得我很可笑。但后来经我冷静的思考了以后，发现这里存在几个漏洞。

第一，为什么他们会知道这XX银行卡里存款有多少钱？

第二，邮局打来的电话为什么还要叫你转拨另一个电话。

相信有经验的人应该不会理会这些电话，但是对于像跟我这样缺少生活经验的人来说就要加倍小心了，因为现在的骗子的骗术实在是层出不穷，令人防不胜防啊！为防止上当受骗除了在网上多看些防骗的帖子之外，在日常生活里也要多加留意，不要轻易就相信陌生人说的话或接到一些莫名的电话就信以为真！不要给诱惑迷住！要自己冷静去辨别事实的真伪，这样才不容易上当受骗！希望这个帖子能对大家来如何识别骗子的骗术有所帮助吧！最后感谢大家的支持！

江阴日报

▇肖首创肖遥

“你还有一个未签收的邮件”、“邮件内有违禁物品”、“警方扣押，转移资金”„„接到陌生人类似的电话或短信时，您得小心了。

陌生人打来催邮电话

“我一听就知道，这肯定又是个诈骗电话。”陈玉今年26岁，在某金融公司上班。昨天上午，她接到了一名陌生男子打来的电话。

“你有一个快递还未签收，赶快前去取。”“电话男”自称是某快递公司工作人员，让其赶紧通过服务热线和公司联系。

“其实，我根本就没有快递要过来。”不过，好奇的陈玉还是拨打了“服务热线”。

“服务人员”称，她确有一个包裹留在快递公司，但因其涉嫌参与诈骗，包裹已被某市公安机关扣押。随后，对方让她和该市“刑侦大队”联系。

为了搞清楚事情的来龙去脉，陈玉再次与刑侦大队取得了联系。

“你的资产已经被冻结了，既然你确实没有参与诈骗，那你要赶紧将账户内的钱转移到安全账号内。”对方随之将一个所谓的警方安全账户告诉了陈玉。

“本身就在金融系统工作，另外我根本就没有快递过来。”虽然自己不会上当，但陈玉还是很担心：若是不明真相，或是辨别能力较差的人，确有上当的可能。

投递释疑

若是市民确实有未曾签收的快递或邮件，相关部门或单位会如何做呢？

昨天上午，记者就此事和市邮政局取得了联系。该局经营部门工作人员说，对于普通包裹，工作人员一般会下发通知单，告知收件人前往所属区域的邮局领取包裹。对于特快型包裹，工作人员都是上门投递，只有在连续2次投递不成后，工作人员才会下发领取包裹通知单或者电话通知，让收件人前往当地邮政局领取。

而对于一些民间机构的投递公司，投递包裹的程序与邮政局基本相同。

警方提醒

目前，该类诈骗案件正在我市及周边地区呈现。以“邮件多日未签收”为幌子，不法分子通过手机短信或电话发布虚假信息，抛出“邮件内有海洛因等违禁品，已被公安机关扣押”等信息。当受害人拨打“公安局电话”询问时，不法分子再次冒充民警以“受害人的身份资料已被犯罪分子掌握冒用，为了其资金安全，需要冻结其卡内资金”为由，诱骗受害人按照不法分子告知的操作方法进行转账。

防电信诈骗资料 篇6

一、当前比较流行的诈骗手段

1、法院、检察院、公安局等司法机关或银行、电信等相关部门，以电话或短信的方式通知您电话欠费、信用卡透支、涉嫌洗钱、贩毒等违法犯罪行为，银行卡异常交易、个人身份信息被盗用、领取传票出庭应诉等不利情况，以提供“安全账户、监管账户、证明清白”为由，要求您将名下存款转入其提供的账户或您本人的特定账户并开通网银等功能。

2、有电话或短信通知您可以对您所购买的住房、汽车等消费品进行退税。

3、电话或短信联系中，熟人因急于看病、遭遇事故、出差被盗或因吸毒、嫖娼、打架等不法行为被抓，需要借钱。

4、在您与他人约定好汇款并准备办理业务前，突然接到短信要求直接汇款到另一个陌生账号。

5、QQ好友通过视频聊天、发送信息等形式向你借钱，没有通过其他已知的联系方式进行核实。

6、有电话或短信称您的孩子或其他家人被绑架或在外受意外伤害、突发急病要求您进行汇款。

7、接到电话或短信自称黑社会，能说出您的部分个人信息，称您得罪人了，要对您进行报复，要想消灾，汇笔钱到他的账号上。

8、在您需要资金时，有人给您提供资金支持，但要先支付担保费、咨询费、保证金、验资款等款项。

9、有电话或短信告知您获奖，如获得××公司周年庆典抽奖活动等，在“核实身份确认中奖”后，告诉您需要缴纳手续费、保证金、税费等费用。

10、以能够预测电脑彩票的中奖号码，或指导投资股票盈利、代管股票投资等方式，推荐电脑预测彩票中奖号码，代炒股票保证盈利，不赚不收费。如果有兴趣，劝您入会，需要收取少量会员费、服务费。

11、某人自称是您认识的领导或领导亲友，委托您帮助办理领导个人的一件需要用钱办的私事，您没有向领导核实或无法核实领导亲友的身份。

12、您通过陌生的网站，从网上订购了低价的商品、车票、机票，在没有确认收到实物或真实性的情况下，对方要求先行付款。

13、对方要求您在汇款前不要与家人、朋友联系，让您不要相信银行工作人员或警察，否则有麻烦。

14、其他您接到的要求汇款或开户存款的情况，您本人又无法核实情况或未对情况进行核实。

二、警方预警短信：

1、警方郑重提醒:谨防冒充电信、公安、税务、亲友，以电话欠费、购车退税、车祸出事、小孩绑架等为名 的电话诈骗，遇骗拨打110。

2、陌生电话勿轻信,对方身份要核清，家中隐私勿泄露，涉及钱财需小心，遇到事情勿惊慌，及时拨打110 诈骗信息勿删除。

移动公司（电信、联通）在此提醒您，移动公司与客户联系时，所用的电话号码为10086，短信号码为01860，01861，12580，(有的地区还可能使用10086)，请不要相信其他号码所发的促销信息，也不要轻易对其他SP代码发送信息，以免对您的账户造成不必要的损失!

我行是不会通知您其消费情况的，更不会以任何形式、任何理由向您索要密码!如果您仍不放心，可以拨打我行查询: 农行:95599，工行:95588，建行:95533，招商行:95555，中国银行:95566等

防范电信诈骗宣传资料：

电信诈骗常用手段 1.冒充各级领导招摇撞骗；2.冒充纪检监察机关实施诈骗；3.利用银行卡转账实施诈骗；4.冒充熟人诈骗；5.以提供股票、彩票资讯进行诈骗；6.发布虚假中奖信息诈骗；7.利用手机短信发布虚假招聘信息，骗取相关费用。

需提防八类“诈骗短信”： 引诱式：复制手机卡可窃听电话? 温情式：“温情短信”骗费不留情； 权威式：来电要求转账，自称“公安局”； 激将式：短信骂人激你回电骗费；利诱式：手机充值充200送300 话费两天就没了；提醒式：借银行名义向用户群发“消费短信”；瞄准下属：假冒书记电话诈财；瞄准领导：送你的钱务必打给我否则大家都不好过；苦肉计：家长收到诈骗短信 自称儿女要求汇款；惊喜式：以红十字会为幌子骗人捐款

电信诈骗警方提示：

1、电话欠费类：骗子假冒电信运营商用语音电话联系当事人，告知其电话欠费。当事人通过该语音电话询问时，对方谎称其在某银行办理的1张信用卡拖欠电话费，并要求对方向“某某市公安局”报案。所谓的“某某市公安局民警”又谎称当事人“身份证被盗用、银行卡需升级保护、侦查办案需要”，诱骗当事人说出银行卡账号和密码，转账骗走当事人银行卡上的存款。

2、消费类诈骗：骗子用手机群发短信，称当事人在商场刷卡消费若干，若有疑问建议咨询所谓“银联中心”，并留下电话。一旦回复电话，对方又谎称当事人的银联卡可能被盗刷，然后提供所谓的“某某市公安局”报警电话。当事人报警后，“某某市公安局民警”以“保护当事人账户”为由，要求当事人到ATM机上把银行卡上存款转至指定“安全”账户，骗走钱财。

3、退税类诈骗：骗子冒充有关机关工作人员打电话或发短信给当事人，告知其购买的汽车等高档商品可以退税，要求当事人先交纳一笔“手续费”。随后，又授意当事人在银行自动取款机上通过转账方式交纳费用、领取退税，利用当事人不熟悉银行自动取款、转账业务的弱点，骗走银行卡上全部或部分资金。

4、中奖类诈骗：骗子用手机群发短信，告知当事人中奖，并要求当事人回复某电话。如果当事人回电话，对方就编造各种理由，让当事人相信自己真的已经中奖了，接着就以交纳所得税、手续费等为名，要求当事人先将上述费用汇入指定的银行账户，等当事人发觉不对，已上当受骗。

5、贷款类诈骗：骗子以“提供无担保、低息贷款”为诱饵，发布虚假信息，并留下联系电话。当事人一旦回复电话，对方则声称贷款需先交部分利息，当事人汇入其指定账户以后，对方又陆续要求先交纳“还款保证金”、“个人安全费”、“车辆安全费”等费用，步步下套，骗取钱财。

6、救急类诈骗：骗子冒充当事人的单位领导、老师、医生和朋友等特定身份，打电话联系当事人，以“自己在外地发生车祸需花钱救人”、“嫖娼被抓需缴纳罚款”、“子女在外遭绑架需交钱赎人”等为名，通过银行转账方式骗取钱财。

防 骗 秘 籍

要心明眼亮，涉及账户密码的事要冷静多想

第一、电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。

第二、目前没有任何单位设置这种安全账号。所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。所有公检法执法期间要向老百姓了解情况的时候会当面询问当事人，会制作一些相关的谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉我，公安机关绝对不会这么做。所以请大家务必要注意。

电信诈骗犯罪的侦防对策 篇7

电信诈骗犯罪是伴随着通讯技术以及金融技术的发展而蔓延与发展的新型诈骗类案件。随着社会的不断发展进步, 电信诈骗案件也不仅仅是简单的靠“中奖信息”来进行诱骗, 诈骗犯罪内容的多样性以及针对性使得该类诈骗案件的成功率高居不下并呈现上升趋势。

日益增加的电信诈骗发案数量对人民财产安全构成了很大的威胁, 打击该类犯罪活动对维护公民财产安全和社会稳定有着重要意义。电信诈骗犯罪有着科技含量高、跨区域跨境化日趋明显、作案手段更新快等特点, 在侦查过程中存在取证难、追赃难等难点, 这些都给侦查活动带来了一定难度。因此, 在打击电信诈骗犯罪的侦查活动中针对该案件特点制定相应的侦查策略与措施, 同时加大防控力度, 加强对农村、老年人群体等易受害群体的宣传, 加大对非法贩卖公民个人信息的打击力度并完善相关立法。

二、电信诈骗的概述

(一) 电信诈骗的概念

电信诈骗犯罪在《刑法》中没有被列为单独的罪名, 该种犯罪应该归为诈骗类犯罪。根据其犯罪主体、犯罪客体、作案手段以及作案目的可以将电信诈骗的概念定为:以非法占有为目的, 利用现代电信通信方式, 通过虚构事实等手段骗取公私财物且数额较大的行为。

(二) 主要作案方式

电信诈骗类犯罪案件的作案方式可以归结为两类, 一是对象针对不特定人群的诈骗活动, 如:利用短信群发器或者QQ群发器广布发送“中奖信息”、“办证信息”等, 这类诈骗手段在电信诈骗的滋生初期, 利用了人们的贪图利益的心理屡屡得手, 少投入、快收益的作案方式也吸引了越来越多的犯罪分子的作案。第二类是针对特定对象的电信诈骗活动。犯罪分子往往掌握着被害人某一方面的个人信息, 如考试信息、购房信息、购车信息、家庭人员情况等, 犯罪人根据这些信息设计骗局, 如冒充税务部门人员索取“购房税”、冒充公安部门骗取空巢老人的钱等等。由于这类案件的作案手法具有针对性, 大大提高了骗局的迷惑性, 是目前发案率较高的一类犯罪活动。

(三) 发展趋势

从主要犯罪区域来看, 电信诈骗案件由早期的东南沿海逐渐向内地发展, 蔓延速度很快, 逐步发展成的跨境犯罪成为当前的主要犯罪趋势。随着科技的发展与进步, 电信诈骗在技术方便也日益先进, 让受害人汇款的骗取方式已经发展到可以通过木马植入, 操控被害人网络银行进行侵财, 这对防控工作提出了更高的要求。同时, 在这类案件的巨大利润的诱惑下, 法案量以及诈骗群体的数量方面将逐步增大。犯罪手段方面, 由电话、手机短信、互联网页发展为QQ、微信、微博等, 骗局也更加复杂并具有针对性。

(四) 当前电信诈骗发案率高的原因

当前电信诈骗犯罪发案率高居不下, 其原因有以下几点:一是电信诈骗案件的低成本高收益的特点, 利益的驱使吸引了众多贪图利益的人参与到电信诈骗犯罪活动中去, 完成此类犯罪, 有的仅仅需要一台群发器、几张“黑卡”或一部网络电话就可以, 而得手的后的犯罪收益却是成千上万, 大量的犯罪人使得电信诈骗犯罪在一些地区非常泛滥。二是当前公民信息被非法泄露和交易现象严重, “如虎添翼”般的给电信诈骗犯罪提供了很好的作案目标以及制造更加具有迷惑性的诈骗手段, 使得犯罪人更容易得手。三是监管部门存在疏漏, 相关部门不规范。电信诈骗犯罪所需的工具目前没有得到一定的监管, 导致犯罪人非常容易通过网络等渠道获得群发器等工具, 同时电信部门与金融部门为了增加业内竞争力, 往往在账户实名制的把关上存在松懈, 导致了一些“黑卡”与假账户的存在, 为电信诈骗犯罪分子提供了有力的支持。四是宣传教育力度不够, 以往对公众的宣传教育多在城市里开展, 开展方式也较为狭窄, 当前电信诈骗犯罪案件的受害人群多为老年人和农村人, 而这类人群恰恰是宣传教育的薄弱环节。

三、电信诈骗案件侦破难点

(一) 调查取证难

电信诈骗犯罪活动具有较强的隐蔽性, 这造成了侦查人员在调查取证过程中的许多困难。在侦查活动中, 线索来源于犯罪人遗留的痕迹物证和被害人对犯罪人的描述以及侦查人员的走访调查。与其他刑事案件不同, 在电信诈骗案件中, 犯罪人往往使用假的身份信息, 非实名的手机卡或网络电话进行犯罪, 其真实信息难以在犯罪活动中暴露, 而且电信诈骗犯罪没有同其他刑事犯罪的现实的犯罪现场, 侦查学中的物质交换原理很难在其中应用。

(二) 追逃、追赃难

确定犯罪分子之后, 追逃工作存在很大的困难。电信诈骗案件的跨区域性导致了犯罪分子与受害人不在同一地域, 在受害人所在地立案侦查人员必须发大量协查通报并派侦查员到各地进行侦查活动。在这个过程中, 跨地域的协查工作机制还不是十分健全, 效率较低, 犯罪分子多为流窜作案并且具有一定的反侦察能力, 稍纵即逝的线索因协调工作而痛失良机。在电信诈骗案件侦查中, 对于赃款的追缴同样重要, 只有将涉案金钱追回才能挽回受害人的财产损失。快速的资金流转使得即使侦查人员快速破获案件, 也难以对有效的账户进行冻结, 导致资金大量转移, 需要消耗大量警力、财力去追缴, 对侦查人员的追赃工作带来了极大的困难。

四、电信诈骗犯罪的侦查对策

(一) 加强区域、国际间侦查协作

侦查协作是指各地公安机关在办理刑事案件中的相互协调和配合。公安机关应该提高侦查员的协作意识, 将协作的战略思想深入到侦查工作中;科学合理的增加警力、财力的投入, 保证协作效率;改善侦查评价与奖惩制度, 把协作办案的数量质量纳入统计指标体系, 在侦查奖励制度方面设立办案协作奖项, 把办案协作作为评价侦查工作的方面和标准。在追赃追逃过程中, 协查机关及时安排警力进行协助, 抓住战机, 保证侦查效率。

(二) 加强部门间合作

为保证部门间的侦查协作, 公安机关应与电信部门和金融部门建立一套完整的电信诈骗案件信息交流机制, 确保公安机关能够快速获取可疑账户信息。简化资金账户冻结的审批流程, 使得侦查人员能过及时冻结账户, 防止资金被快速转移。侦查人员往往会在异地查账、冻结时遇到困难, 应当将区域间侦查协作与部门间协作相结合, 建立原立案机关—协查机关—金融部门的信息查询机制, 使得侦查机关在异地查账与冻结能够快速便捷。金融机关与通信公司发现可疑账户或可疑通信用户也应及时同侦查部门进行信息共享, 配合公安机关做好阵地控制工作。

(三) 并案侦查

并案侦查是指将同一个或同一伙犯罪行为人所做的若干起刑事案件合并起来, 实行统一组织、指挥和行动的侦查形式, 并案侦查在侦破电信诈骗案件中起着重要作用。电信诈骗犯罪具有隐蔽性, 单靠一起案件的侦查很难获得犯罪人信息以及破案线索, 但同一伙犯罪人的犯罪手法会对很多犯罪对象实施, 因此根据案件的手段特点很容易将案件进行串并。电信诈骗犯罪跨区域特点显著, 发案地多, 侦查人员在接到报案后应将案件的作案手法特点及时在公安内网进行信息共享, 方便案件的串并。案件的串并取决于案件特点的相似, 侦查人员在记录作案手段内容时应该仔细、全面, 以便案件的串并。

五、新形势下电信诈骗犯罪的防控措施

(一) 加强电信诈骗犯罪的阵地控制

在刑事侦查学中的阵地控制是指侦查部门在犯罪行为人经常涉足的场所如吃住行和娱乐场所, 公开或秘密布置力量, 发现侦查线索, 监视缉查犯罪行为人的一项侦查措施。笔者认为, 阵地控制这项侦查措施在电信诈骗犯罪案件的防控中同样适用, 犯罪人从犯罪预备到实施犯罪完毕, 大多会涉足几个领域, 如网络购物网站、网络银行、电信公司等, 在电信诈骗案件高发地区, 在上述领域布建力量或者同相关部门进行合作开展防控工作, 比如同网络运营商进行合作, 发现发布非法信息的或者大量购买作案工具立即与侦查部门联系, 做到情报共享, 方便侦查人员进行核查。银行部门发现可疑账户后, 也应立即向侦查部门进行反馈, 配合侦查部门做好监控工作。

(二) 打击非法交易、泄露公民信息犯罪

公民信息是一个公民的合法隐私, 它包含了个人的信息、生活情况信息以及家庭情况的信息, 进入信息化社会, 公民的个人信息被赋予经济价值, 它对一些经营商或其他团体具有商业价值, 因此利益的驱使是得个人信息交易变得日益泛滥。侵害公民个人信息犯罪, 是一种上游犯罪, 对它的打击有助于对电信诈骗等下游犯罪的防控。侵害公民个人信息犯罪网络庞大, 关系错综复杂。总体上可分为“源头”、“数据平台”和“非法调查类公司”三个层次, 形成了一个呈沙漏状的合作犯罪团伙, 源头”系部分国家机关、企事业单位、服务机构中有机会接触公民个人信息的工作人员, “数据平台”系从“源头”获取信息的中间商, 在向各地批发、零售信息的同时, 相互不断买入新的信息, 掌握大量数据。因此, “数据平台”起承上启下的作用。公安部门应该严厉打击非法交易个人信息犯罪, 从信息来源入手, 有的国家机关工作人员和一些企业职员利用自己的工作之便把公民个人信息传出去, 这是以后公安机关打击的重点。

(三) 加强教育宣传

真正做好电信诈骗犯罪的防控工作, 离不开对人民群众的宣传教育, 让人们充分认识到电信诈骗的手段和危害, 增强防范意识, 从而远离上当受骗。目前电信诈骗犯罪仍呈现高发态势, 因为还存在相当数量的易受害人群, 如农民、老年人。据统计, 电信诈骗受害人中, 中老年人超过70%, 辛辛苦苦挣来的积蓄被犯罪人骗走。因此, 对易受害人宣传教育是此项工作的重点。

六、结语

电信诈骗犯罪已经成为危害人民财产的重大经济犯罪之一, 面对不断更新的犯罪形式和犯罪手段, 需要侦查机关应针对此类案件的特点, 改进侦查措施, 提高科技强警的水平, 多部门跨区域进行协作, 加强宣传教育, 才能有效打击电信诈骗犯罪, 维护人民财产安全。

摘要：进入信息化社会的今天, 通讯技术以及金融技术飞速发展, 电信诈骗犯罪成为危害人民财产利益的重要犯罪活动。当前电信诈骗案件发案率呈上升趋势, 该类犯罪活动具有手段多样、团伙作案、跨区域作案等特点, 给侦查带来了一定的难度。近年来新兴的犯罪非法贩卖公民个人信息, 使得电信诈骗作案手段对犯罪对象具有较强的针对性。为有效打击电信诈骗犯罪, 在进行传统侦查措施的同时, 针对该类案件的特点与难点, 建立专门的侦查力量, 同时在加强宣传教育的同时, 打击非法交易公民个人信息的犯罪活动, 建立完善的防控体系。

关键词：电信诈骗犯罪,侦查,防控,个人信息

参考文献

[1]任克勤.普通诈骗犯罪案件侦查与防范要略[M].北京:群众出版社, 2007.

[2]庄会宁.打击电信诈骗尚存五大难点[J].人民公安, 2007 (5) .

[3]钱阳.电信诈骗犯罪侦查难点及对策研究[J].吉林公安高等专科学校学报, 2010 (5) .

[4]冷斐.我国电信诈骗犯罪成因及预防对策研究[J].中国海洋大学, 2011.

聚焦电信诈骗 篇8

花季女孩因电信诈骗殒命，高知教授遭“公检法”诈骗1760万元……最近不断出现的恶性电信诈骗案件，深深地刺激着公众的神经。最高法等部门联手打击电信网络诈骗《通告》的出台，必将对电信网络诈骗犯罪分子起到震慑作用。电信诈骗人人喊打，为什么屡禁不止？到底哪里出了问题？又该如何拔除这颗“毒瘤”？

六问电信诈骗

1问：为什么电信诈骗如此高发？

除了徐玉玉事件，最近关于电信诈骗的消息不绝于耳。就在9月上旬，央视主持人撒贝宁接到一个诈骗电话，幸好他掌握了一些防骗知识，才避免上当受骗。而很多并不具备这方面知识的普通人，恐怕就没有那么幸运了。有的被骗得倾家荡产，有的甚至付出了生命的代价。电信诈骗为何如此猖獗？

归根结底，因为电信诈骗成本低、获益快、取证难、量刑轻，典型的低风险、高收益。

近10年来，我国电信诈骗案件每年以20%至30%的速度快速增长，2015年全国公安机关对电信诈骗立案59万起，同比上升32.5%，共造成经济损失222亿元。

360首席反诈骗专家裴智勇分析指出，从360手机卫士监控的数据来看，2016年8月案发量处于平稳增长的状态，仅360手机卫士每天拦截的诈骗电话就超过1400万。之所以引发众怒，主要因为越来越多的弱势群体被攻击，同时造成的损失触目惊心。事实上，暑期也是传统的诈骗高峰。

2问：为什么大学生成被骗“重灾区”？

高校学生已经成为电信诈骗受害“重灾区”。继徐玉玉及大学生宋振宇遭电信诈骗猝死后，9月1日，广东揭阳市一女大学生被骗光近万元学费和生活费后跳海自杀。

骗子为何盯上大学生？个人信息泄露、容易受到诱惑、社会经验不足和防骗教育缺失，是主要原因。在徐玉玉案中，不法分子打来电话，称有一笔2600元的助学金要发放给她。因前一天曾接到教育部门发放助学金的通知，因此她信以为真。显然，徐玉玉的个人信息已遭泄露。而“高薪兼职”和“中奖通知”，往往是大学生上当最多的电信诈骗。不法分子利用部分大学生急于赚钱或积累工作经验的心理，一步步引诱大学生上钩。

防诈骗已俨然是新生入学的“第一考”。2016年9月新生入校报到，在各高校的醒目位置，纷纷出现了防诈骗的横幅，很多地方民警也走入校园加大宣传。当电信诈骗无孔不入，大学生需要上好这一课。

3问：为什么会被骗子精准诈骗？

纵观这些电信诈骗，骗子们发动的几乎都是精准攻击。无论是徐玉玉助学金，还是新生儿补贴诈骗案，骗子无疑掌握了受害人的详细个人资料。警方通告称，犯罪嫌疑人利用技术手段，攻击了“山东省2016高考网上报名信息系统”，盗取了包括徐玉玉在内的大量考生信息。

裴智勇指出，以前的电信诈骗几乎是“盲骗”，大海捞针；现在至少一半以上，都是精准作案。电信专家项立刚指出，信息泄露，是诈骗形成的第一环。

谁偷走了我们的信息？是内鬼贩卖信息？是黑客攻击计算机系统窃取？其实还有公开渠道的正常收集，只不过被有心人收集了、更被有心人拿出去诈骗。随着互联网的发展，信息收集和泄露的过程，变得简单而高效。面对如此严峻局面，我们只能被动防守吗？

4问：为什么破案率这么低？

徐玉玉事件引起社会关注后，在公安部要求督办下，三两天就破案了。“原来电信诈骗是可以破案的！”有人感叹，更多的案件却不了了之。为什么电信诈骗，破案率这么低呢？

公安部刑侦局局长杨东曾公开表示，电信诈骗屡打不绝，主要存在5个方面原因：犯罪分子采用远程、非接触方式实施诈骗，侦破难度大；地域性职业犯罪重点地区整治工作，还很不彻底；金融等领域仍存在管理漏洞，大量銀行卡被犯罪分子用于作案；电信领域手机、宽带用户非实名问题严重；现有法律法规和司法解释难以适应打击犯罪需要，打击一些与电信诈骗相关灰色产业无法可依。

在项立刚看来，反电信诈骗的最大问题是公安体系薄弱，犯罪分子已经是网络化、高效率、低成本、精细分工，而公安系统还是属地管理、网格化、低效率、高成本。所以很多诈骗数额并不巨大的诈骗案，基本无法破掉。面对低成本、高收入的诈骗诱惑，骗子们怎能放弃这块肥肉呢？

5问：为什么监管缺失？

公安、电信、银行，是治理电信诈骗的核心单位。在这里面，运营商该负多大的责任？中国社科院信息化研究中心专家姜奇平曾指出，运营商为追逐利益而疏于监管难辞其咎。电话实名制实施了多年，为什么就没有完全到位？钱都是从银行取走的，银行是否担责，是否应该有紧急止付的处理方式？

但电信以及金融系统没有监管权力，也没有监管责任，对客户资料只能进行形式审查，对可能违规的客户也不能停止服务。除了运营商和银行，是不是应该有相应的行政部门负起相关责任？一些安全公司都能监测到的电信诈骗黑色产业链，媒体也多方披露，而为什么相关部门不作为？

仅仅是在事后发布几条防骗攻略，是远远不够的。“我们必须建立起一个基于网络，以公安为核心，整合银行、电信等领域的一个网络系统，可以高效率实现认定、止付、抓捕。”项立刚说。

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6问：为什么不严惩重罚？

电信诈骗已经到了人人喊打的境地，民众都在呼吁严惩诈骗犯。量刑太轻，不足以平民愤。但尴尬的是，电信诈骗存在举证难、定罪难等现实难题。

根据我国《刑法》规定，诈骗公私财物价值3000元至1万元以上的，处3年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处2年以上10年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。而在徐玉玉一案中，诈骗金额不足1万元，但却是徐玉玉致死的导火线。

对于实施诈骗行为者尚有法可依，那么对于上游的泄露信息的网站、机构、个人又该如何追究责任？我国对于个人信息的保护目前仍是空白。项立刚指出，目前从源头完全堵住信息泄露是不可能的，希望电信运营商和银行通过实名制解决所有的问题也是不可能的，但是加强打击力度形成震慑、提高犯罪成本是必须的。

电信诈骗拷问手机实名制

电信诈骗频发，舆论的矛头指向电信运营商实名制落实不力。尤其是运营170/171号段的虚拟运营商（以下简称虚商），更是成为“众矢之的”。针对近日媒体对虚商实名制的质疑，此前工信部称，将加大对虚商的监督管理力度，并将把实名制落实情况作为虚商申请扩大经营范围、增加码号资源、发放正式经营许可证的一票否决项。对违反实名制规定的虚商，将严肃处理。这道铁令一下，本就如履薄冰的虚商们简直成了“过街老鼠”。网上流传的一则防范电信诈骗“六个一律”，甚至提到“所有170开头的电话，一律不接”。

对这种说法，中国虚拟运营商产业联盟秘书长邹学勇表示，这种说法太片面，不能“妖魔化”170号段。“170号段不等于诈骗电话，不能把虚商和170号段一棍子打死，这对于大多数的170用户不公平。”他表示，虚商应当加速落实实名制，解决遗留问题。

经过两年发展，虚商地位似乎也更为尴尬。从2016年4月开始，央视曾曝光“失控的170号段”，虚商便开始被架在火上烤。工信部严令虚商自查自纠，并约谈部分实名制落实不到位的虚商。按照工信部的要求，虚商要实现2016年底新增用户100%实名登记，存量用户95%实名补登。

而面对更加严苛的实名制，一些虚商停止放号。远特通信官网显示，號码已售罄，新号码上线时间敬请期待。乐语通讯则是：“因系统升级，暂时停止销售170号卡，恢复时间另行通知。”天音移动称：“从即日起170.com选号入网功能进行系统升级，升级期间暂停使用。”

电信专家项立刚认为，虚商未来活下来的不超过5家。而邹学勇则表示，虚商发展两年来给我国通信行业带来很大的变化，比如推动实现了套餐流量不清零，并在业务模式上带来很多新元素。而目前的困难只是“成长的烦恼”。据悉，目前41家虚商已经放号约3200万。

值得关注的是，360公司互联网安全中心发布的《2016中国电信诈骗形势分析报告》显示，在2016年8月份诈骗电话的号码源中，固定电话呼出的诈骗电话数量最多，占所有诈骗电话呼叫量的56%；其次是400/ 800电话，占比为27%；手机呼出的诈骗电话仅占诈骗电话呼叫总量的15.4%。尤其是，诈骗电话中只有3.6%来自虚商。

裴智勇分析指出，固定电话和400/ 800号码，更应该成为诈骗电话治理的重点对象。尤其是400/ 800电话面向企业用户，不能用作呼出，但是在现实中却占据如此大的比例。在他看来，在治理电信诈骗上，运营商应该还有空间可以作为。

电信诈骗往往始于一条短信、一个电话，电信运营商也为此背了不少黑锅。在项立刚看来，电信诈骗如此猖獗，电信运营商难逃其咎。实名制（包括固定电话和手机）不能杜绝电信诈骗，但是能提高犯罪成本，抑制部分犯罪行为。在这一点上，运营商责无旁贷。

对电信诈骗的这些新套路，请擦亮你的双眼

电信诈骗新套路一：“你的账户有资金异常变动”

骗子首先窃取了受害者网银登陆账号和密码，通过购买贵金属、活期转定期等操作，制造银行卡上有资金流出的假象。然后，假冒客服打电话确认交易是否为本人操作，并同意给用户退款以骗取用户信任。骗子会再次通过账户内部的资金交易，制造用户账户有资金退回的假象，但由于存在交易手续费的问题，所以退款额一般比之前的账户内部交易金额要小。接下来，骗子会使用受害者网银进行转账操作，或开通快捷支付操作，并选择短信验证码的方式进行验证。这样一来，受害者的手机上，就会收到一条验证码短信。最后，骗子再以限时退款为由，要求受害者立即提供自己手机收到的验证码，受害者一旦把短信验证码提供给了对方，对方就得手了。

怎么破解：最简单有效的办法是，立即直接拨打银行的官方客服电话进行核实，别相信任何主动呼入的、自称是客服的电话。

电信诈骗新套路二：“你涉嫌违法了”

“你涉嫌洗钱”“你涉嫌非法集资”“你信用透支需负刑事责任”，这些都是冒充公检法实施诈骗的由头。这种手法并不新鲜，但由于其极具恐吓性，不了解此类诈骗的人很容易上当。现在很多骗子通过改号软件，伪装成官方客服电话，如果受害者真的反拨回去，一般就能识破骗局。这类骗术甚至还出现了“升级版”：骗子以赠送免费物品为由，引导用户通过电话下单，以货到付款的形式邮寄。若用户拒绝签收快递或者退货，诈骗者便以公检法的口吻对用户进行威胁恐吓，进行诈骗。

怎么破解：不要轻易相信陌生人打来的电话。如果有人说你涉嫌犯罪，应当首先拨打110询问；或向身边的亲友询问一下，一般都能很快识破骗局。

电信诈骗新套路三：“您乘坐的××航班取消了”

手机订机票，成了网络诈骗的风口。骗子谎称改签、退票等理由，引导民众进入钓鱼网站，虚假号码，进入到汇款的陷阱。《腾讯2016年第二季度反电信网络诈骗大数据报告》显示，这一诈骗类型高达44%，成为网络诈骗主流。骗子能够准确说出受害者的姓名、航班信息，多以可以获得改签补偿金的名义进行诈骗。

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怎么破解：机票退改签业务，通过航空公司、票务代理商等正规渠道的网站、电话、服务厅办理，别相信任何电话、短信，即使与本人信息完全相符。

电信诈骗新套路四：“你购买的商品断货，可以申请退款”

骗子首先完全掌握了受害者的网购信息，并通过准确描述受害者购物信息来取得受害者的信任，进而套取受害者的银行卡号、密码和短信验证码。骗子有的时候是直接用电话套取相关信息，有时也会让受害者打开钓鱼网站并手动填写相关信息。银行卡号、密码、验证码同时泄露，骗子就顺利地将受害者网银账户中的钱转走了。

怎么破解：遇到商品交易出现异常、断货等情况，应当首先向购物网站的官方客服电话进行咨询，不要轻易相信主动呼入的、自称是客服的人。网购账号、支付账号应当单独设置密码，并且密码要足够复杂，定期更换。

电信诈骗新套路五：“向您推荐十大牛股”

此类骗术，通常以学习股票知识、推荐股票为名，向用户收取押金或保证金，对那些急于求成的新股民尤为有效。事实上，正规的证券公司一般是不会向股民提供付费荐股服务的，更不会以此为名向用户收取押金或保证金。

怎么破解：不要相信任何荐股、选股信息，不论这些信息是来自网站、QQ、短信还是电话。可通过回拨官方客服电话的方式求证。

电信诈骗新套路六：“699元免费赠送苹果6S”

湖南警方通告的一起新型诈骗案，某诈骗团伙以“收取699元个人所得税，免费赠送苹果6S手机和700元电话卡”名义，向被害人寄送假冒、已坏手机或手机模具进行诈骗，两个月里先后诈骗受害群众数百人，诈骗金额数十万元。

怎么破解：对这类以貌似合法促销为名义进行的诈骗，不能存有利可图的心理，哪有天上掉馅饼的好事。

电信诈骗新套路七：“请您及时领取新生儿补贴”

犯罪分子以领取新生儿补贴为由行骗。由于他们能说出受害人的详细信息，让受骗人信以为真。骗子在获取受害人银行账号之后，通常会要求受害人到ATM自动取款机操作，按照对方的“引导”进入英文操作界面。由于受害者看不懂ATM机上的英文提示，往往把转账程序当成输入验证码，最终上当。

怎么破解：对此类电话或短信，切勿轻信，更不要到ATM机操作。

电信诈骗新套路八：补换手机卡

最近出现的这种诈骗，其套路通常是先用几百条垃圾短信和骚扰电话轰炸手机，以掩盖由10086客服发送到手机号码上的补卡业务提醒短信；然后，拿着一张有受害者信息的临时身份证，去营业厅现场补办手机卡，使机主本人的手机卡被动失效；最后就是更改手机客服密码和银行卡密码，并通过短信验证码把绑定在手机APP上的银行卡的钱盗走。

怎么破解：常用网站密码、客服密码与银行密码，和其他关键业务登录密码最好不相同，而且要定期修改；对于各类号码发送的链接，不要随意点击。如果接收到大量骚扰电话或短信，切勿关机，应使用手机安全软件屏蔽骚扰号码，并立刻解除银行卡绑定；在使用公共WiFi的场合下，尽量不要登录手机中的银行类APP或者使用手机转账。

链接：160万人分布在黑色产业链，几十个工种环环相扣

360首席反诈骗专家裴智勇表示，如今电信诈骗已形成从上游的个人信息攫取、兜售到实施诈骗、分赃的黑色产业链。这个链条越来越产业化、专业化，分工越来越细，新的角色不断冒出，二三十个“工种”环环相扣。

根据360猎网平台的数据，中国信息诈骗产业规模超过1152亿元，诈骗从业者超过160万人。电信诈骗屡屡成功，究其原因，360安全专家认为，电信诈骗数量巨大、信息泄露现象普遍、产业链完善、从业人员经過体系化的培训等都成为关键因素。

据了解，诈骗产业链上至少分为4大环节：上游的信息获取、中间的批发销售、面向公众实施诈骗、最后的分赃销赃。在这4大环节上，又有钓鱼编辑、木马开发、盗库黑客、钓鱼零售商、域名贩子、个信批发商、银行卡贩子、电话卡贩子、身份证贩子、电话诈骗经理、短信群发代理、在线推广技师、财务会计师、ATM小马仔、分赃中间人等多个工种环环相扣，将受害人一步步引入陷阱。

裴智勇分析指出，这些工种在2015年年底时大约有15种，但是目前掌握的信息来看，新的“工种”还在不断冒出。比如今年居然出现了教学培训者，他们中有人负责研发骗术，有人负责钻研业务漏洞，有人负责编辑诈骗剧本，还有人做心理学分析，专门针对人性的弱点和不同群体的诉求来设计骗局。这些黑色链条上的环节，相互之间神龙见首不见尾，给案件侦破也造成了一定难度。

延伸阅读：电信诈骗是“全球病”，看看这几个国家是如何破解

韩国：“延迟提款制” 冻结30分钟

韩国警方通过视频、短信、传单等多种方式，加大具有针对性的预防宣传活动。韩国金融界为应对电信诈骗案频发，也进行了政策调整。2015年9月，韩国银行将“延迟提款制”的金额限度，从300万韩元降低到100万韩元。即收到100万韩元以上银行转账后，若想将钱从自动提款机里取出来，需要等待30分钟以上。

美国：建立“拒绝电话推销名单”平台

美国治理电信诈骗，主要依靠两部法律——1991年出台的《电话消费者保护法》和2003年出台的《控制非自愿色情和推销侵扰法》。这两部法律明确规定，不得向消费者发送与商业营销、产品推广、服务广告有关的垃圾短信。用户只能在两种情况下接受此类手机短信：一是明确表示同意接收；二是这些短信用于紧急情况。后来又推出“拒绝电话推销名单”免费登记平台，任何向平台登记用户发送未经同意的商业营销、产品推广、服务广告等垃圾短信的行为，都属于违法行为。

银行方面也有责任帮助打击犯罪。美国法律规定：当事人转账后，可以对自己的转账行为提出异议，并有权要求立即冻结对方账户。银行可在规定时期内，帮助用户追回因诈骗而损失的资金。

德国：银行还有追讨服务

德国2003年通过的《联邦反垃圾邮件法案》规定，任何机构向用户发送推销商品和服务类手机短信，都要经过用户的书面同意；在21时至次日8时发送广告信息，须再次征得用户同意。即使获得同意，商家短信也要注明“广告”字样。同时，德国有严格的实名制登记制度，并且和个人信用挂钩，信用太低的话，无法在银行、电信和网络等机构开户。许多德国银行不仅有防范措施，还有“追讨”服务。只要收款人在德国，而且事件发生时间在一个月内，银行就能帮客户把钱追回来。

（据《北京晨报》）

电信诈骗宣传标语 篇9

（1）、严厉打击电信诈骗犯罪 切实保障人民群众利益

（2）、积极加强自我防范意识 共同提高识骗防骗能力

2、公安机关提醒广大群众：

不要贪图便宜；不要轻易信任陌生人；不要将资金转入陌生的账户；不要泄露个人信息，特别是银行卡信息；当遇到类似事情时，一定要和家人、亲属商量，不自作主张；发现被骗或发现诈骗犯罪嫌疑人要迅速报告公安机关。

3、电信诈骗宣传警示语：

电信欠费要核实 大额汇款要当心

虚拟电话设陷阱 回拨号码能问明

天上不会掉馅饼 退税中奖是骗局

4、“防骗口诀”

（1）陌生电话勿轻信，银行客服问究竟；

安全账户子虚有，大额汇款要三思；

个人信息顶重要，密码账号保管好；

提防非法假网银，登录网址记清楚；

网上购物便利多，支付限额要设好；

大额支付用转账，现金最好少搬家； 合法购汇勿贪小，中行网点容易找；

刷卡消费莫离眼，防止盗刷盯着点；

钱卡证件分开放，挂失要快莫等闲。

（2）电信用户防范诈骗口诀

家庭情况要保密，不明来电多警惕； 短信诈骗花样多，不予理睬准没错； 飞来大奖莫惊喜，让您掏钱洞无底； 专利转让别轻信，全面验证多核实； 代办退税有猫腻，骗取存款是目的。

（3）电信用户防范诈骗口诀

A:来电信息需详辨，陌生号码莫急回，正规客服需记牢； 天上不会掉馅饼，贪图小利悔不急，从来致富靠勤劳； B:“安全账户”不安全，资金转账慎慎慎；

个人信息不外露，询问信息要警惕，卡号密码不可露； 万般骗术为图财，遇到问题先挂失，紧急情况请打“110”。

5、市民如何识破并防止被骗?

公安民警提醒广大市民，遇到电信诈骗要头脑清醒，骗局就会不攻自破。因为无论电信诈骗犯罪手法如何翻新，最后都要落到一个点上：索要受害人的银行卡密码和账号，将钱取走。所以广大市民在日常工作和生活中，如遇类似事件，切记“不听、不信、不汇款”。

何谓“不听”?电信、银行、公安系统的电话各自有自己的平台。骗子说你的账号涉及洗钱，或者你的账号不安全，要给你转到一个安全的账号，转到公安局、转到银行。这实际上是不可能做到的。因为各自是不同的系统、不同的平台，不可能直接转过去。所以市民应直接挂断电话。

何谓“不信”?目前没有任何单位设置安全账号，所谓的安全账号百分之百都是骗子设置的。自己的账号才最安全，自己设置了密码的账号才是安全账号。所以公检法执法时要向老百姓了解情况，会当面询问当事人，会作谈话笔录，不会电话要求你把银行账号、密码告诉他。所以市民千万不要相信所谓安全账号的说法。

何谓“不汇款”?税务部门、财政部门退税的时候，都会通过电信、报纸等发布公告。比如机动车限行要退养路费，会在网络、报纸、电视上作公开宣传，绝对不会打个电话了事。市民若遇紧急情况不能

辨别真伪时，一定

不要急于汇款，应和亲友商量，或打

电信诈骗预警通告 篇10

在我地区出现的已知电信诈骗种类：

1、凡是自称公检法要求汇款的;

2、凡是叫你汇款到“安全账户”的;

3、凡是通知中奖、领取补贴要你先交钱的;

4、凡是通知“家属”出事要先汇款的;

5、凡是在电话中索要个人和银行卡信息及短信验证码的;

6、凡是让你开通网银接受检查的;

7、凡是自称领导(老板)要求打款的;

电信诈骗为何会成功？ 篇11

那天我正在超市结账，忽然接到一个电话，电话那头是个广东口音的人跟我说：

“小付啊，明天来我办公室一趟，你知道是什么事情”

我这边一愣，第一反应肯定是问对方：“您哪位啊？”对方说：“你连领导的声音都听不出来啦？”

忽然我明白了，那是个骗子，因为当时我的领导是个女的……

相信你也接到过这种电话，但据说真的有很多白领上当受骗，造成了经济损失。于是我们不禁想问，究竟是什么心理因素让我们在那一刻智商欠费？

投射的作用

投射是我们认识世界的初级阶段，它将我们内心中的某一部分情绪、性格转移到了他人身上，使我们无法正确的看待和认识对方。例如疑邻盗斧的故事，在我的想象中，是邻居偷走了我家的斧子，于是我就感觉邻居的一举一动都是做贼心虚。

在受害者的内心中，实际上就上演了投射的作用。

他们接到了一个电话，听到对方以“领导”自称，而且说话方式和语气“貌似”和领导有几分相像（实际上这种相像也有投射的成分在），于是开始相信，对方就是自己的领导。加之受害者也许在内心中对领导有几分忌惮，因此在这样的对话环境中，被领导训斥的场景和感受遭到激活，受害者会变得紧张，于是在紧张情况下，就更难理性的分析事情，最终一步一步落入陷阱。

因此这类电信诈骗之所以成功的原因之一，便是受害者将自己内心中严厉冷峻的领导形象，如同投影仪一般投射给了骗子，自己对此还深信不疑。

幸存者自恋

我们每个人内心中都有一种不理性的冲动，我们会无条件的认为，自己“很有可能”就是那个被命运垂青的人，也许某些自己就会被天上掉下来的馅饼砸到。这种念头一旦出现，就会在我们的大脑中开始放电影，我们会幻想自己被“馅饼砸到”之后会发生什么？别人会如何看自己？生活中的麻烦会如何被解决掉？

正是这种冲动，让我们在接到诈骗电话，尤其是以“奖励”为噱头的诈骗电话时，盲目相信自己可能就是那个幸运儿，于是一步一步落入骗子的陷阱。

顺便提一句，刚才那个电话如果继续打下去，故事的发展是这样的：你的领导会在第二天约定的时间跟你说，他正在谈重要的客户，“你那个事情”等一等，中午就给你办；在临近中午的时候，他会给你打电话说要招待客户，所以出去一下，但是身上的钱没带够，你先打点钱过来，一会儿还你钱再帮你把事情给办了。

所以你会发现，该骗局最终能够有效的原因，是受害者自己准备请领导办一件事情，结果被骗子抢得了先机。换句话说，如果我们本身就能够本分的做自己的事情，不期待领导能给我们“开后门加小灶”，也就不会上当。

因此我们会发现，电信诈骗之所以能够成功，是因为它确实利用了我们每个人内心中都有的欲望、需要、情结。但如果我们能够更清晰的认识自己，也就能够提高对骗术的抵抗力，减少经济损失。