最新电信诈骗案例

最新电信诈骗案例（共12篇）

最新电信诈骗案例 篇1

典型案例

1、冒充儿子发短信 诈骗2万元

2015年11月24日下午4时许，公主岭市杨大城子镇居民高某报案称，有人冒充其儿子发短信，称在长春把人打伤，对方要4万元私了。高某给对方汇去2万元后，与儿子通话发现被骗。

接警后，公主岭市公安局在有关部门配合下，通过数据分析，及时锁定犯罪嫌疑人郑某。11月25日23时，警方在长春北高速口将郑某抓获。

经讯问，郑某对诈骗高某2万元的犯罪事实供认不讳，同时还供认了其他3起诈骗案件。

2、木马短信盗账号 微信诈骗500余万

2015年11月23日，吉林省公安厅网安总队发现有人向网民发送大量木马短信，并利用木马短信盗取微信账号、密码，冒充微信使用人向其好友群发诈骗信息，涉案金额500余万元。

经侦查，民警确认徐某为该案主要犯罪嫌疑人。2015年11月27日，由吉林省公安厅网安总队、榆树市公安局组成的联合专案组抓获徐某等犯罪嫌疑人14人，扣押涉案财物价值30余万元。

经讯问，徐某对冒用他人微信实施诈骗的犯罪事实供认不讳。

3、利用多张银行卡 在三地转移赃款

2015年8月5日，扶余市公安局接到居民王某报案称，有人冒用其工作单位领导的微信向其借款，王某在没有确认对方身份的情况下便转账汇款38万元，随后发现被骗。

民警在侦查中发现，这笔资金首先汇入在深圳开户的2张银行卡上，每张卡分别汇入19万元。随后，这笔资金又转入在合肥开户的银行卡中最终在海口市的多家银行取现。

专案组立即赶赴海口调取银行卡的取款银行监控录像，发现嫌疑人在海口市工商银行8家支行将涉案资金全部取走。

2015年12月3日，专案组分赴广西、海南两地，将犯罪嫌疑人张某等4人抓获。

经讯问，4人对利用微信骗取被害人38万元的犯罪事实供认不讳。、“领导”来电借钱 同一手段连续作案

2015年9月24日11时30分，长春市公安局九台分局接到刘某报案称，犯罪嫌疑人冒充刘某单位领导与其通话，以家有急事为由借款2万元，刘某汇款后与单位领导核实，发现被骗。

接警后，九台分局民警立即开展调查工作，并协调涉案银行卡开户银行，及时冻结犯罪嫌疑人持有银行账户。经工作，民警确认周某、黄某为该起诈骗案的犯罪嫌疑人。2015年11月26日，民警在海口市将犯罪嫌疑人周某、黄某抓获。

经讯问，两名犯罪嫌疑人对冒充被害人刘某领导诈骗的犯罪事供认不讳，同时交待采取相同作案手段，实施诈骗作案15起的犯罪事实。

5、假警察来电诈骗 真民警异地破案

2015年11月10日9时许，市民徐某到长春市公安局南关分局报警称，一名自称是公安局的工作人员给其打电话告知，徐某涉嫌参与洗钱、涉毒违法犯罪，需交纳保证金。徐某信以为真，惊慌中给对方汇款37.8万元，后发现被骗。

警方立即成立专案组，并以嫌疑人银行开户账号、赃款流向为突破口，辗转北京市、上海市、深圳市等地，最终确定朱某、张某有重大作案嫌疑。2015年12月22日，专案组在上海市将朱某、张某抓获。经审讯，两人交代了伙同上线张某某等人实施诈骗40余起，涉案金额200余万元。

2015年12月30日，犯罪嫌疑人张某某落网。案件正在进一步工作中。

最新电信诈骗案例 篇2

2013年7月，胡某（女）电话报警称自己被骗走50万元钱。同年9月，公安机关通过网侦、技侦等手段一举挖出以刘某为首的电信诈骗团伙。经侦查发现，此团伙主要通过冒充公安人员向被害人打电话的手段骗取钱财。具体实施诈骗的有五人，除一人负责取钱外，其他四人分成二线和三线两个小组，其中三人负责二线，冒充公安人员打电话，称被害人的身份证被某个洗黑钱的犯罪组织盗用办理了银行卡，涉案金额巨大，需要冻结被害人所有账户配合侦查，如被害人需要可将银行卡的存款转入银监会的安全账户。团伙中另外一人负责三线，冒充银监会人员引导被害人转账。负责二线的三人每人一部电话，分别向被害人打电话，如果骗取成功按诈骗金额的5%提成。此团伙采用这种电信诈骗的方法骗取数名被害人共百余万元存款，给公众造成了严重损失，社会影响极其恶劣。

一、电信诈骗犯罪的特点

（一）诈骗形式新颖、易得手

诈骗人通过电话或短信方式，冒充公安、电信、银行、邮政等部门工作人员，虚构被害人涉嫌洗钱、电话欠费、信用卡欠费、家属被绑架、中奖等事实，利用事先取得的被害人姓名、身份证号码、家庭住址等个人资料信息，诱骗被害人将钱款打入提前设置好的所谓的“安全账户”内。由于犯罪形式新颖，被害人对此类诈骗方式鲜有耳闻，防范心理不强，犯罪极易得手。

（二）诈骗手段先进、侦破难

犯罪分子利用网络技术平台，通过voip网关的改号功能，拨打出去的电话在被害人手机上显示的确实是其所冒充的国家机关办公电话，被害人更容易相信犯罪分子的身份。另外，电信诈骗大多数属于远程的、非接触式的犯罪行为，没有犯罪现场、也没有痕迹物证，而且电信诈骗案件的犯罪空间复杂，犯罪行为的实施地、案件发生地、结果地大多不相同，并且其所操作的服务器和IP地址大多在境外，跨区作案，隐蔽性强，侦破难。

（三）诈骗团伙隐蔽、组织性强

电信诈骗组织者承租居民住宅房作为行骗地点，隐蔽性较强大，不易被外界发现。同时，诈骗团伙成员有五到十人甚至更多，他们分工明确细致。所有的诈骗行为都由组织者掌控全局，事先拟定好诈骗台词，对诈骗人员进行培训，诈骗得手后，按照诈骗金额给成员提成工资，内部组织结构紧密、关系稳定。

（四）诈骗后果严重、涉众广

电信诈骗团伙是针对全国范围实施诈骗，犯罪波及面非常广，诈骗对象宽泛且非特定，诈骗数额大，被告人退赔能力差，社会危害性非常大。

二、电信诈骗犯罪的防范措施

（一）加强银行和通信行业的监管，打破作案平台

电信诈骗的犯罪分子利用银行和通信部门的漏洞，假借他人的身份证到银行开设账户，到通信部门购买电话号码不需要身份认证，而且能够通过网关等非法软件任意改变主叫号码，使银行和通信部门在客观上起到了助纣为虐的不良作用。要想从根源上治理此类犯罪，需要这些部门的大力配合，采取相关的政策支持，加强行业监管，严把银行账户开设关口，推进落实通信号码实名登记制度，保护个人信息不泄露，同时要与公安机关加强配合，建立日常会商机制，从源头上遏制电信诈骗的发生。

（二）开展打击电信诈骗专项活动，遏制犯罪势头

针对电信诈骗日益猖獗的情况，公安机关要加强社会治安整治的力度，开展专项行动，通过宣传、发动形成良好的、严厉的打击氛围，震慑犯罪。在专项行动中综合利用各种侦查手段，主动发现和打击犯罪的黑窝点，加强治理犯罪突出的原籍地，派工作组进村入户，注意发现高危人员。同时，通过专项行动的方式，提出社会管理中存在的问题，使有关部门加强重视，推进社会问题的研究和解决，从根本上遏制电信诈骗发展蔓延的势头。

（三）拓宽宣传覆盖面，提高群众防范意识

要通过开展法律咨询、案例直击、风险提示等方式，在全国范围内广泛进行相关司法宣传，让民众了解电信诈骗犯罪的手段特点，增强防范意识，不轻信来历不明的短信和电话，不轻易泄露身份信息和银行卡号及密码，遇事要同家人、朋友商量，一旦掉进诈骗陷阱，立即报警，以求最大限度挽回损失。

（四）加大惩处力度，威慑犯罪分子

电信诈骗是一种低成本、高回报的犯罪，手段简单，投入小、收益大，而且法律对诈骗犯罪的处理偏轻，这就在一定程度上纵容了此类犯罪的发生。笔者认为，要严厉惩处诈骗分子，司法部门就应坚决贯彻宽严相济的刑事政策，该宽则宽，该严则严，严格按照法律规定，结合案件事实及社会危害性从重处理电信诈骗犯罪，加大犯罪成本，威慑犯罪分子，从而遏制电信诈骗犯罪的发生。

成功堵截电信诈骗的案例 篇3

一、案例经过

2013年XX月XX日下午2点左右，一名中年女客户来到营业网点，该客户在营业大厅取号后就不停打手机，直至填写汇款凭证完毕，又转到僻静处打电话。待柜员叫号后，客户拿出7万元现金要求汇款，同时再次拨打手机，柜员发现该顾客的举动比较可疑，遂询问客户是否认识收款人，客户摇头否认，柜员又问客户的汇款原由，客户顿时吞吞吐吐，然后继续拨打电话。见此情形，业务受理柜员立即将此情况汇报给网点负责人，网点负责人得知后立即到营业大厅将客户请到贵宾室了解情况，客户支支吾吾，语焉不详，网点负责人判断客户可能是遭遇诈骗，随即向客户简单介绍了犯罪分子惯用的诈骗手法，客户终于回过神来，将其遭遇诈骗的经过和盘托出。原来该客户接诈骗电话，称客户因为涉嫌制造毒品，然后以拘捕为要挟，要求客户秘密转账至某个人账户。

二、案例分析

经过持续的防骗宣传，目前电话诈骗案件发生频率已大大减少，但犯罪分子针对人们防范意识增强的情况，对诈骗手段和技巧进行了改进，一是犯罪分子在整个过程犯罪活动一直保持电话连通，指挥客户操作，增强了对客户的控制；二是犯罪分子实施反侦察，在汇款过程中遥控客户向银行业务受理柜员隐瞒真实汇款原因和身份；三是犯罪分子利用新的社会事件、如新康泰克含制作毒品的成分、新社保卡发放等刻意制造混乱，趁机攫取不法收益；四是犯罪分子利用受骗人畏惧的心理，刻意加大心理攻势，威胁震慑受骗人，导致受骗人极易上当；五是在岁末年初，随着银行业务旺季的到来，电信诈骗等犯罪也有抬头的趋势。

三、案例启示

（一）加强注意，严密防范。特别是在业务旺季，客户多，资金量大，犯罪分子也有机可趁，银行员工加强注意，发现可疑情况要及时报告并跟踪，保护客户及其资金的安全。

（二）加强宣传，增强防范。要在营业网点显眼的位置放置提示标语，提醒客户加强自我防范，同时发放宣传资料，让客户及时了解新的犯罪手法，防范于未然。

最新整理诈骗案例,已筛 篇4

假银行网站诈骗

案例

近日，市民张先生通过链接浏览某购物网站时，按对方的提示点击购买，并打开该网站链接的“银行网页”，他发现该银行的网站制作粗糙，仔细一看，原来是假网页。

■警方支招

银行卡诈骗手段不断翻新，市民使用网上银行须警惕黑客软件。个别精通计算机知识的不法分子在“网上钓鱼”，设立虚假银行网站，储户如果登录该网站并进行操作，其银行卡的卡号、密码就会被不法分子窃取。储户在使用网上银行时，要特别注意登录的银行网页是否真实，并采取措施加强网上银行的安全性。

网络购物骗汇款

案例

如今，越来越多的网民通过网络购物。正规购物网站都有网络支付平台，但是一些初涉网购的网民，可能对此并不了解。不法分子以种种理由诱引购物者直接将货款转到其银行账户中，然后骗走购物者的汇款。

■警方支招

不法分子诱骗购物者先“确认收货”，之后并不发货。警方提醒，一定要等收到商品，确认其质量没问题才到后台“确认收货”。网民通过网络购物时，千万不要将货款直接汇到商家指定的银行账户中。

“内幕消息”诈骗

银行卡诈骗

中行E令形同虚设，手机交易码再惹争议

2011年伊始，中行网银就被卷入了网银引发的风暴眼，对于曾经荣获“最佳网上银行”的中行来说，格外刺目。短短一个月内，众多中行网银客户先后经历了可怕的惊魂300秒，账户内资金瞬间被钓鱼网站洗劫一空。据不完全统计，从1月10日至今，仅浙江就发生100多起同类诈骗，用户损失少则数万，多则数百万。尽管，中行事后立即采取应对措施，新增一道收集交易码防火墙，但此举一推出就引起颇多争议。

【事件起因】中行网银存漏洞

据了解，中行网银漏洞案件中犯罪分子作案书法如出一辙。受害人均受到陌生手机号码发送的短信，提示其银行网银动态口令将于次日过期，让其尽快登入中行网站进行升级。一旦事主登录短信内留下的网站，所输入的网银用户名、密码、动态口令等就会被钓鱼程序窃取，其网银账户内款项在几分钟内被迅速转走。在这短短的一个多月里，有多少客户的资产遭到假冒中行钓鱼网站的侵蚀，目前难以获得准确数据，但据金山网络云安全中心统计数据显示，近期已有超过5万名用户访问过中行的仿冒网站。

实际上，有关钓鱼网站的诈骗并非首次出现，开通网银的银行都会面临此类困扰，但此次案件大规模的集中在中行，只能说明中行网银系统存漏洞。中国互联网信息举报中心主任助理郝志超曾表示，中行的网银系统有问题，它的动态E令被犯罪分子利用。

【事件发展】事件处理引发争议，监管层警示网银安全

一、手机交易码再惹争议

据了解，中行E令，实际上就是电子动态口令生成器，是由中行推出的一种硬件动态口令牌。它由内置电源、密码生成芯片和显示屏等组成，根据专门的计算法则，每隔60秒会自动更新一个动态口令，要求用户在60秒内输入，以保障网银操作安全。然而，针对中行网银主推的安全工具动态口令，有中国金融认证中心专家认为，动态口令虽然一次一变，但这种变化仍然存在一定的时间周期，通常动态口令在1分钟内都会有效。而就是这短短的一分钟，让不法分子有了可乘之机。

虽然，当前中行已经对中行E令进行了改进，增加了短信认证这一环节，但仍遭到了不少客户的质疑。而中行的内部员工也认为，将短信提示、权限设置和口令牌分开更安全，即现在将三者集于一身，全部依赖口令牌，有了口令牌，手机号码可以随便改，限额可以改，那短信提示和权限设置就形同虚设。

二、监管层警示网银风险

在中行网银动态口令用户网上资金被盗的案件频发后，数字证书被越来越多的金融机构认为是网上银行使用中更为安全的手段。

但中国信息安全测试中心发布的信息安全漏洞通报显示，部分银行网银系统所使用的中国金融认证中心（CFCA）的数字证书控件存在可被远程利用的安全漏洞，对客户端系统造成重大安全隐患。据了解，CFCA的证书应用工具包是基于微软的底层安全接口进行开发的，随着微软的Windows操作系统和IE浏览器的不断升级，一些微软原有的底层安全接口不再建议使用。同时随着IT技术的发展，一些软件实现方式也被发现存在一定的安全隐患。

安全漏洞通报出来后，银监会就此和中国信息安全测评中心、中国金融认证中心以及工行、华夏银行、民生银行、兴业银行和广发银行等相关金融机构就安全漏洞整改问题进行了讨论，督促金融认证中心加快数字证书控件升级改造及相关安全测试工作。监管机构要求在金融认证中心的数字证书升级版经国家有关信息安全部门测试合格后，各银行应尽快完成整改工作，在3月底之前将整改情况上报。

【事件警示】危机事件拷问银行的内部管理机制

在中行网银事件中，除了网银系统存在漏洞以外。中行的危机事件的处理能力亦受到了拷问。理由一：目前，国有商业银行中，只有中行大范围使用动态口令牌，工行、建行、农行、邮储银行等商业银行，多以计算机硬件连接的U盾或K宝为主。相比而言，国内多数银行采取多因素、多渠道的认证方式，安全级别设置较高。但中行网银在大规模的钓鱼案件发生时，只可选择动态口令这一项安全工具，安全防护措施相对简单。

理由二：危机处理能力受到质疑。事实上，中行网银的问题存在了很久，2010年12月各地此类案件就已经非常普遍，但并未引起中行的重视，延误了危机事件的处理时机，直到2011年1月20日才进行了系统改进。

理由三：中行网银系统使用不便。据了解，有不少网友投诉称，中行网银网页慢，脚本老出错，要重新去柜台排队登记手机号码。短信延迟20多分钟，收到后就过期无效。

【风控建议】银行应加强网银的风险管理及危机处理能力 从当前中行网银事件的爆发到现在，尽管中行进行了危机处理操作，但仍难令消费者信服。很显然，危机的爆发，在引发中行网银声誉风险的同时，也折射出银行内部管理上存在一定的漏洞。从当前银行业业务发展的趋势来看，网银无疑是未来发展的方向，然而针对网络的安全性问题的质疑，银行业还有很长的一段路要走。具体而言，银行需从以下几个方面进行着手：

一是需要建立良好的网络银行风险管理体系。加强对网络银行自身特点的研究，做好事前分析与防范工作，完善组织机构和管理制度，制订一整套自上而下的风险管理组织机构和管理规章制度。为加强银行内部控制，应严格建立“三道防线”：一是各项业务操作全过程必须遵守的规章制度和操作规程；二是业务管理部门的业务管理、专业检查和辅导以及事后监督制度；三是稽核、内审监督和纪检、监察部门的检查监督，特别有必要建立网络风险审计中心和网络风险预警系统。

二是不断提高系统使用的便利性和安全性，防范技术风险。银行需要注重利用先进、成熟的技术手段。在充分利用当前先进、成熟的技术手段，在软、硬件设备方面缩小与发达国家的差距，提高关键设备的安全防御能力。一方面，需要进一步搞好网络银行系统的基础建设，灵活使用现代网络技术。另一方面，需要建立并使用入侵检测系统（IDS），可以将IDS置于防火墙或网关后。此外，还需定期对网络银行系统进行安全漏洞的侦查扫描。

三是建立分级授权内控制度，加强业务审计力度。主要包括：业务审计、转账限制以及交易额限制。业务审计，主要是指，审核检查与监督要贯穿商业银行网络银行业务操作与管理的各个环节，既要有非现场的时候集中检查与监督，又要有现场实时在线监测与监督。而转账限制主要是指对账户性质、资金流动等内容加以限制。而交易额限制指的是，不同品种的单笔交易额，应对当日累计交易额等进行限制。

最新电信诈骗案例 篇5

原标题：市民接诈骗电话，手机将显警示信息

晨报记者 邬林桦

不少市民都遇到过电信诈骗，上当受骗者也为数不少。一旦听信骗子的诱导，将钱款转至“安全账户”后，就算立即报警申请冻结资金，也未必能赶上骗子转移资金的速度。如何挽回受害人的经济损失，是一场与骗子的时间赛跑。但面对繁琐的账户冻结流程，公安部门时常有心无力。

昨天，记者从上海警方获悉，今年3月21日开始试运营的反电信网络诈骗中心，通过整合公安、金融和电信运营商的平台资源，公安部门能与11家主要商业银行直接专线联系，只要15-20分钟即可冻结账户，极大缩短了被骗资金的冻结止付时间。

“闪信”截击电信诈骗

4月25日上午9点，市民冯某接到一通来自“宝山公安”的电话，称其涉案，要求其将存款转移至“安全账户”。

当他把银行卡卡号、密码告知对方后，发现手机屏幕有异常：整个屏幕黑底白字显示着：“[上海市公安局]您接到假冒公安局、检察院、法院或银行客服等诈骗电话，切勿轻信，有疑问请拨打110咨询”的字样。看到这条信息，冯某一下子醒悟，意识到自己上当了，随即报警。他赶到银行，挂失银行卡，及时保住了卡内的7万元存款。

这条成功截击了电信诈骗的“闪信”，就是上海反电信网络诈骗中心发出的。据警方介绍，所谓“闪信”，是一种新型的通讯服务。诈骗分子为了避免被害人有思考和被人提醒的机会，往往要求被害人始终保持通话状态，电话难以打进，短信也不一定会查看。“闪信”则是一种强制手机全屏显示、黑底白字的醒目信息，如果机主不按“确定”，将始终显示在屏幕上。

上海市公安局刑侦总队第一文库网二支队警官汪彤介绍，通过高科技手段和运营商的协助，中心能及时发现正在与诈骗分子通话的被害人，然后通过“闪信”等手段，对始终与骗子通话的被害人发出提醒，拆穿骗局，避免群众损失。

此外，中心对电信诈骗案件还建立了即时监控、即时发现、即时出击、即时打击的机制，侦查中发现的潜在被害人，中心将安排专人逐一进行回访，及时提醒当事人进行银行账户密码更改、手机系统重置等防范操作。

大幅提升账户冻结速度

今年3月31日上午8时许，市公安局110报警台接到一家外资公司财务总监报警：该公司财务主管收到一封来自公司老板的电子邮件，要求向一家农业银行上海分行的`离岸账户转账299万欧元。财务主管信以为真，马上转款，没想到这是黑客攻破该公司邮件系统伪造的电子邮件。

接到报案后，中心立即与农行上海分行专线联系，仅用了10多分钟就将涉案账户冻结止付，随后协调农行将涉案款项原路返还。

按照一般的程序，当被害人发现被骗后报案，公安部门立即制作笔录，需要约30分钟时间，即使转账银行恰好位于辖区范围，民警还需申请报批，拿着相关文件到案发银行所属分行盖章，如果是跨行转账，还需得到另一家银行的相关文件，一圈转下来至少要5个小时。这样繁琐的流程还仅是在上海区域内，如果涉及外地银行，民警还要赶到当地。而犯罪分子发现资金转入账户后，可以立即层层分解至多个账户，即使较大数额最快2小时也能取完。

反电信网络诈骗中心成立后，公安部门不仅能与11家主要商业银行直接专线联系，还与六七十家小规模的银行建立了专线联系，15-20分钟即可冻结账户，极大提升了涉案账户的冻结止付时效。汪彤告诉记者，“现在还处于试运营阶段，还要通过专线联系，等到5月底6月初中心正式运行，银行、电信运营商都将直接派员进驻中心，冻结被骗款项的速度将进一步提升。”

除了及时冻结资金，在市通信管理局牵头协调下，电信、移动、联通3家运营商的入驻人员，采取“一人对接、后台响应”方式，对涉嫌电信诈骗的电话，以最快的速度发现、查清来源并予以查封。

[新闻链接]

一个月接报4738起电信诈骗案

反电信网络诈骗中心成立后，实行7天24小时全天候值守模式，对电信网络诈骗违法犯罪案件统一受理、统一查询、统一封堵、统一查处。

据了解，试运行阶段中心共配置了60余人，依然忙得不可开交，“上厕所都得掐秒表”。为了统一受理，中心与“12345”市民服务热线、“110”报警平台建立了三方通话机制，将涉及电信网络诈骗的市民来电和报警电话，统一推送至中心接处。同时，中心设立了专门的公安内线电话，全市各派出所接报电信网络诈骗案件后，将通过拨打内线，与中心同步开展受理工作。

中心试运行至今一个月，共接报电信网络诈骗案件4738起，涉案金额人民币9216万元。其中，“110”报警平台推送接报案件3594起、全市各派出所接报转来案件258起。其间，中心梳理出涉案手机号码1766个，成功冻结涉案银行账户102个，冻结涉案资金人民币404万元、欧元464.6万元，共计成功劝阻被害人1535人，向外省区市公安部门通报疑似被侵害人线索198条。

电信诈骗，谁该负责 篇6

8月29日，南京邮电大学开学的第一天，宁静的校园从暑假中苏醒过来，随处可见“欢迎新同学”的横幅，但新生徐玉玉却永远不能去报到了。

就在开学前，因接到诈骗电话而被骗走9900元后，徐玉玉伤心欲绝，导致心脏骤停，不幸离世。此前，她以568分的高考成绩被南京邮电大学录取。

在山东临沂警方陆续公布涉案嫌疑人落网消息之外，电信诈骗再成舆论热点。

通常而言，电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式，编造虚假信息，设置骗局，对受害人实施远程、非接触式诈骗，诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

徐玉玉给骗子汇款的单据（新华社 张斌 摄）

近年来，电信诈骗案数量居高不下。公安部数据显示，2011年、2012年、2013年全国通讯信息诈骗分别发案约10万起、17万起、30万起，年均增长70%以上。2014年全国电信诈骗发案达40余万起。

电信诈骗案高发的同时，诈骗金额也屡攀新高。公安部数据显示，2011年以来，每年因通讯信息诈骗导致的民众损失都达100余亿元，平均单笔金额超过5万元。

黑色数据交易产业链触目惊心

8月28日，警方宣布抓获了徐玉玉案的最后一名犯罪嫌疑人，至此六名犯罪嫌疑人全部落网。在案件破获的同时，个人数据信息买卖的黑色产业链也逐渐浮出水面。

162513874，这一串数字是2010年至2016年北京地区被法院确认的被泄露的公民个人信息数量。不考虑重复因素，平均每年就有2600多万条信息被泄露、买卖，这一数字比北京常住人口还多。

2013年至2016年，北京各法院共审理了涉及侵犯公民个人信息的案件67件（案发时间为2010年至2016年）。其中主要涉及两个罪名，一是非法出售、提供公民个人信息罪，二是非法获取公民个人信息罪。

67起案件中，最便宜的一条信息售价不到半分钱，最贵的一条信息卖到了5.7元。

67起案件中，涉及泄露信息量最少的案件为500条，最多的一起案件达到了惊人的1亿多条，这是北京法院公开判例中最多的一起。

北京众安天下负责人、知名白帽子杨蔚介绍，近年来针对考生的个人信息安全事件层出不穷。“这从侧面说明，教育系统已经成为黑客攻击的目标之一。”

曾有媒体记者做过调查，发现在网络上有大量出售、收购考生信息资料的QQ群。在一个名为“考试数据”的QQ群中，当记者询问群主是否出售考生资料时，对方很快答复：“去年研究生考试160万考生数据都有，4000元一个省。今年高考考生数据不多，要的话打包给你，5000元。”随即，对方发过来一张截图，上面有包括湖南、重庆、江苏在内的7省市数十万名考生的信息。

170、171号段无需身份登记就可买到（李明 摄）

记者发现这个QQ群里几乎包含着围绕个人隐私信息的收购、出售、提供群发服务的整条灰色产业链。除了出售、收购个人信息者外，还有不少昵称为“短信中心”、“呼叫中心”的群内成员。一个名为“短信平台”的群成员在群内发布“大量发助考广告，联通、电信可以一起发，移动少量发送，需要发广告的朋友赶快联系。”

杨蔚讲述了这些泄露的数据是如何一步步汇入黑色产业链的。“这些信息非常有价值，有人买就有人卖。既然下游有人愿意花钱，那自然就会有黑客去攻击这些目标。黑客非法获取这些信息，拿到数据后就会有人接手。还有大量二道贩子在中间赚差价。”杨蔚说，这个链条上的人分工特别明确，而且都是“专业”级别的团队操作。“有些人会专门去联系相关的培训机构或诈骗团伙，从而把手上的数据卖到下游。而下游这些团队，有专人负责诈骗的话术编写培训、线上通过第三方支付平台洗钱、线下使用ATM机提款等。”

避免被伪基站攻击，最好的办法是放弃使用GSM，改用3G或4G（图/新华网）

在分析徐玉玉受骗事件时，杨蔚称徐玉玉的个人信息一般有两种情况可能被诈骗集团掌握。一种是教育机构环节中某个人主动向外售卖，另一种则是黑客从系统中盗取了她的个人信息。不管是哪种方式，这条信息最终都被下游的诈骗团伙拿去利用了。

这些考生的个人信息在地下流通时能获取多大的利润呢？杨蔚表示，地下产业链里的数据跟市面上做代理一样，每个人拿的市场价格不一样，没有标准价。“一些未成年的黑客往往对金钱没有概念，最低几百元可能就会卖到中间商手中，然后有一些中间商会以几万元的价格卖到下游。有些职业的黑色产业团队，拿到一些信息可能会卖到几十万元甚至上百万元。”杨蔚说，有时这些信息也可能会按条算钱，例如一名考生信息定价为一分。

据中国互联网协会发布的《中国网民权益保护调查报告（2015）》显示，78.2%的网民个人身份信息被泄露过，63.4%的网民个人网上活动信息被泄露过，82.3%的网民亲身感受到个人信息泄露对日常生活造成的影响。

诈骗手段达数十种

工信部的公开数据显示，截至2015年底，中国手机用户数已突破13亿，平均每百人就拥有95.5部手机。

梳理以往的电信诈骗案例不难发现，电信诈骗的手段包括冒充熟人借钱、冒充公检法办案人员、发送垃圾短信等数十种。

将诈骗短信通过伪基站发送到用户手机后实施诈骗是一种很常见的诈骗手段。当伪基站启动后，将屏蔽以其为中心、一定半径范围内的电信运营信号，利用用户手机搜索网络信号的时间差，将诈骗短信推送到这些手机上。

伪基站常冒充10086、95588、95533等通信运营商或银行客服的号码发送短信，一旦用户点开短信中的链接，就可能被虚假网站“钓鱼”，遭受经济损失。

猎豹移动安全工程师李铁军介绍，伪基站主要针对的是2G手机。2G手机在设计时存在缺陷，即手机在和基站之间通讯时，无需双向认证。在局部地区，当伪基站的信号超过真实基站的信号时，手机设备分不清真实基站和伪基站，哪个信号强就连哪个，这样手机通讯就被伪基站拦截了。

此外，网络电话也是电信诈骗的重灾区。网络电话又称IP电话，是在IP网上通过网络协议实时传送语音信息的应用，有一些语音电话直接可以拨打到固定的电话设备。

其中，使用改号软件是常见的诈骗手法之一。通过改号软件拨打电话，显示在对方手机上的号码可以任意修改，而通过搜索引擎和网络交易平台，能很容易找到售卖此类软件的链接，有的仅售两三百元，使得电信诈骗作案成本较低。

工信部数据显示，截至2016年4月30日，各方积极配合打击防范改号软件诈骗行为，累计屏蔽搜索结果超过1亿条、删除下载和链接信息23392条。此外，中国互联网协会12321举报中心组织手机应用商店开展了“安全百店”行动，106家APP应用商店累计下架657个改号软件APP。电商平台累计发现并下架改号软件产品320个，处理商户166户。

但电信诈骗依然没有得到有效遏制。

虚商号段成重灾区

以徐玉玉案为例，实施诈骗的170/171号段属于虚拟运营商（下称“虚商”）专用号段。在国内的电话诈骗案中，虚商号段逐渐成为重灾区。

作为传统电信业务市场化的尝试，虚商因为不受地域限制、具有价格优势等获得市场认可，但它同样获得“电信诈骗者”的认可。

自2014年5月起，170/171号段作为虚商的专用号段陆续对外放号，两年多的试点期间争议不断。今年4月3日，央视新闻直播间曾曝光170/171号段实名制问题，舆论哗然。

按照工信部要求，虚商要实现2016年底新增用户100%实名登记，存量用户95%实名补登。“实名制事关虚商的生死”，中国虚商产业联盟秘书长邹学勇曾公开表示，希望虚商尽快落实这道“红线”，否则会深深打击整个产业。

现实情况是，虚商实名制的落实仍然糟糕。

今年7月，工信部网络安全管理局组织对虚商新入网电话用户实名登记工作进行了暗访，并对部分虚商在网用户实名登记信息合规率进行数据抽测。共暗访了26家转售企业营销网点109个，发现存在违规行为的网点37个，违规比为33.9%。

在李铁军看来，虚商没有线下网点、所有业务都通过网站解决的特点，导致虚商在“诈骗者”中更受欢迎。他举例说，工信部要求激活手机卡的前提是当事人的身份证正反面以及手持身份证照片，但“这个环节被骗子利用的可能性很大，比如用假身份证、找一个长得很像的人或购买别人的实名制电话卡，都会对虚商的实名制带来挑战。”而“不用身份证就能买170手机卡”的新闻也屡见报端。

工信部电信研究院政策与经济研究所副总工程师何霞称，除三家基础运营商外，虚商在管理中不够严格，实名制做得并不好。何霞同时指出掣肘虚商实名制的地方，“虚商没有权利接入公安部关于身份证鉴别的网络，所以它也没办法鉴别身份证的真假。”

此外，垃圾短信也大举入侵虚商号段。主要原因在于三大基础运营商没有将虚商的垃圾短信纳入监测拦截系统中，而虚商自身无法第一时间了解用户举报和投诉的信息，造成监控不及时和拦截滞后问题。

中国移动通信集团设计院有限公司洪东等人曾撰文分析，基础运营商以省为单位建立一套垃圾短信的监控系统，一次性投资约为5000万元。均摊到各虚商，由于业务量较小，粗略考虑到配套改造和其他系统的对接等系统性工程，新建统一治理平台的整体一次性投资约为500万元，对虚商的投资压力不小。

洪东认为，由基础运营商提供统一的治理平台，交由虚拟商各自保障其客户免受不良信息骚扰的治理方式，能节省大量投资。

技术能否阻止电信诈骗

李铁军认为，运营商对电信诈骗还没有“杀手锏”，“比如IP电话是属于电信的基础服务，不能把它停掉。只要这类业务存在，改号软件就有可能存在，是禁不掉的。也不能因为某一项威胁就停掉为很多人进行公共服务的业务。”

对于伪基站问题，有安全技术人士建议，要避免被伪基站攻击，最好的办法是放弃使用GSM，改用3G或4G。“因为3G及4G制式与GSM不同的一点在于它们在手机和基站之间都会进行双向认证，避免‘只要信号好就跟谁走情况的发生。”

腾讯安全云库副总经理李旭阳分析，“伪基站”案件高度的反复性、变异性、流动性，给侦破带来难度。

伪基站主要由电脑、发射机、天线组成，具有无线电发射功能。为逃避打击，短短几年间，伪基站不断升级改造，从原来较大的固定式缩小到能放入汽车后备箱、电瓶车的精致式，最近又出现便携的背包式。

一位公安系统人士表示，伪基站发送垃圾短信时，犯罪分子随走随发，流动性很大。伪基站由无线电管理部门负责管理，但因为犯罪分子流动作案，并且这个部门配备的人员有限，管理起来很困难。

目前，垃圾短信的过滤拦截技术也有短板，无法准确实现对垃圾短信的识别、过滤。

根据短信内容拦截垃圾短信的技术主要有两种：一种是基于关键词的过滤，只要短信中包括的“中奖”“拨打电话”等敏感词汇超过一定数目，就被认定为垃圾信息，系统自动拦截。但它的致命缺点在于词库，需要不断更新词库以过滤新出现的关键词，而且无法保证过滤掉所有关键词。不法分子会使用手段绕过过滤，比如在关键词中间插入符号、使用关键字的汉语拼音、套用错别字等，让过滤技术根本起不了作用。

还有一种是基于短信内容的过滤，即采用机器学习方法把短信自动分为正常短信和垃圾短信。由于知识库的存在，此类方法存在复杂度过高、易导致信息网络阻塞等不足。目前主要短板在于电信运营商过滤系统的计算能力、机器学习能力跟不上。

据上述公安系统人士透露，犯罪分子拿到个人信息后，通过境外改号冒充公检法的电话。三大运营商应从后台服务器进行拦截，比如很多诈骗电话是在短时间内群发或在一个时间段内很活跃，这和正常通话明显不同，因此运营商在技术上辨识和拦截是可以做到的，但在法理上存在争议。

涉及多部门的整治

通过中国判决文书网检索“伪基站”共有1997个相关判决。其中，利用非法伪基站散发垃圾短信的被告大多被判决为破坏公用电信设施罪，判处有期徒刑1年至3年。

其主要法律依据是《刑法》第124条，破坏广播电视设施、公用电信设施，危害公共安全的，处三年以上七年以下有期徒刑;造成严重后果的，处七年以上有期徒刑。过失犯前款罪的，处三年以上七年以下有期徒刑;情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役。

何霞认为，与巨额诈骗不匹配的是，电信诈骗的违法成本太低，这也是电信诈骗屡禁不止的原因之一。

多年来，中国没有出台个人信息保护法，也未将个人信息保护提升到国家层面。“大家都知道网上有卖数据的，但就是没人管。个人信息保护是一个空白，这是最大的问题。”何霞说。

整治电信诈骗涉及诸多部门，直接相关部门包括公安、通信监管、电信运营商、金融监管及银行等。间接相关部门更多，包括互联网金融企业、云服务提供商、网络电话提供商、各类各级别ISP/ICP服务商等。

公安、电信、银行是治理电信诈骗的核心部门。目前，《刑法》《刑事诉讼法》在侦查取证及定罪量刑方面有待完善。电信、银行等企业在落实实名制方面，接入公安系统进行确认存在难度，形式审核后没有相应责任。其次，公安系统在管辖区域、职权、协作以及技术上有限制，电信以及金融系统没有监管权力和责任，对客户资料只能进行形式审查，对可能违规的客户也不能停止服务。

以上问题都要通过完善法律法规、落实相应职权、建立跨部门的合作机制予以解决。

国内已有地方建立相应部门的联合执法合作机制。比如，上海市公安局牵头组建了上海市反电信网络诈骗中心平台，公安机关有关警种、商业银行、电信运营商、金融清算机构和第三方支付机构联合入驻，实行防范、打击、治理一体化运作的实战机制。

▲近年来，针对考生的个人信息安全事件层出不穷（曹军 摄）

对于根治电信诈骗，中国政法大学传播法研究中心副主任朱巍认为，以往公安机关办案是先调查案件，再冻结涉案款项。但应该建立一种先冻结再调查的机制。此外，要落实手机实名制，手机号码在转让时也要进行实名制。第二，加大对诈骗打击力度，不单纯针对数额进行定罪量刑。第三，重点保护信息源头。以前打击电信诈骗没有考虑信息泄露的问题，目前《刑法修正案（九）》也强化侵害公民信息罪，应该借机亡羊补牢，做到未雨绸缪。

在移动互联网的生态体系下，行业与政府之间，行业与行业之间，行业与用户之间密集交织，各个环节彼此共生，个体的安全有赖于整体的生态安全环境。对抗无孔不入的电信网络诈骗，单靠任何一家机构孤军作战是远远不够的，需要社会各界联合起来。国家机关的打击治理，互联网公司、电信运营商、银行等行业机构的技术对抗，普通用户的有效防范缺一不可。

电信诈骗犯罪 篇7

一、情况介绍

今年1月至7月，涪陵区发生电信诈骗案高达200余件，涉案总值达到300余万元。电信诈骗犯罪涉案的银行卡数量众多，涉案金额巨大，主要以远距离、跨区域（甚至跨国、跨境）实施的非接触式诈骗犯罪，呈现出作案手段科技化，诈骗流程标准化、模块化，集团作案，组织严密，职业化水平较高的特点。电信诈骗严重威胁到人民群众的财产利益，严重影响了各银行系统的正常经营，眼中那个扰乱了社会经济秩序，破坏了社会稳定，阻碍了国家的经济社会发展。

二、采取措施

本着对人民群众高度负责的态度，为防止骗子再次使用涉案账号在境内实施诈骗和境外专区赃款，切实减少案件的发生，减少人民群众的损失，有效保护人民群众利益。根据公安部下发的通知精神，经中国人民银行涪陵中心支行、涪陵银监分局和涪陵区公安局三部门研究决定，为坚决封堵电信诈骗涉案银行账号，采取以下措施：

（一）、辖区各银行加强宣传教育，在营业厅醒目位置张贴防止电信诈骗宣传海报，并张贴涉案银行账号，不再给诈骗账号办理汇款业务。

（二）、辖区各银行加强与公安机关沟通合作，堵塞批量开卡、重复开卡的漏洞。

（三）、各银行严格执行实名开卡开户制度，无有效证件办理银行卡，一旦发现追究相关人责任。

三、相关问题及思考

一是发卡泛滥、实名制不落实问题突出。金融机构在办理银行卡业务中把关不严、为不法分子赃款套现和逃避打击提供了便利。据统计，全国公安机关共收缴2万余张涉案银行卡，涉及各大银行，无一是以犯罪分子本人身份开设的。目前已出现专业地下办卡卖卡公司，诱发潜在的社会危害加剧。

二是网银转账业务的安全漏洞问题凸显。犯罪分子大肆利用网银转账无金额限制、无次数限制的漏洞，将骗取的大额赃款快速层层转账，最后通过分布在各地的A T M机提取现金，达到短时间内占有赃款、规避打击的目的。

防电信诈骗教案 篇8

班会主题：防电信诈骗

班会目的：通过这次主题班会，使同学们明白预防电信诈骗的重要性，通过本次活动，让学生了解诈骗的各种形式，避免上当受骗。

班会准备：确定主持人、制作ppt 具体步骤及安排：

一、导入新课

近年来，伴随金融、通信业的快速发展，借助于手机、固定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪迅速蔓延。电信诈骗作为一种“不接触犯罪”的新型犯罪来势较猛，涉案金额大，侵害对象广，动辄骗取受害人积攒数年的“辛苦钱”、“养命钱”、“看病钱”、“防老钱”，给群众造成重大经济损失，严重影响群众安全感。

二、讲授新课

（一）、电信诈骗特点

1.作案过程不接触化。2.作案方式信息化。3.作案手段智能化。4.作案地域跳跃化。5.受害人群不特定化。6.犯罪组织职业化。7.犯罪活动国际化。8.赃款流动快速化。

（二）、电信诈骗作案的主要手法

1.电话类诈骗：冒充公检法诈骗，冒充“领导”、熟人电话诈骗，破财消灾诈骗，补贴退税类诈骗，机票诈骗，冒充军人、武警订购物资诈骗。

2.短信类诈骗：中奖短信诈骗，低息贷款诈骗，引诱汇款诈骗，发送携带木马链接的内容短信诈骗。

3.网络类诈骗：利用QQ、微信冒充熟人诈骗，网络兼职刷信誉诈骗，购买基金诈骗，“网购”诈骗。

除上述常见电信诈骗手段外，还有复制手机卡诈骗、二维码诈骗、虚假婚恋网站诈骗、高薪招聘、低价购物、网络购物等其他诈骗手段。遇有上述情况，大家一定要提高警惕、冷静处置，坚持不轻信不明讯息、不透露个人信息、不打开网站地址、不轻易汇款转账的“四不”原则，并在第一时间拨打110进行咨询或报案。让我们行动起来，警民携手，共防诈骗！

三、班会总结

老外如何应对电信诈骗？ 篇9

随着通信技术不断进步，电信诈骗案件目前在世界范围内层出不穷，手段五花八门，令人防不胜防。近年来，跨国电信诈骗越来越多，这就需要有关国家联手努力，多举措防范和打击这一危害社会的顽疾。

形势很严峻

老龄化严重的日本是电信诈骗案多发国，老年人最容易上当受骗。由于老人的积蓄丰厚，且辨识能力弱，诈骗者冒充其子女等亲人、警方或银行，利用垫付支票、修改银行卡密码、涉嫌非法活动等谎言，欺骗老人进行转账汇款。

在澳大利亚，骗子常常利用从网上找到的个人信息，打电话要求对方通过信用卡、借记卡等转钱，来电号码也经过伪装。最为常见的网络诈骗手段主要是钓鱼网站、网址嫁接攻击、刷卡诈骗、恶意软件诈骗等。

此外，情感诈骗和虚假包裹诈骗近来逐渐流行。诈骗犯通过网络花费几个月甚至几年时间与受害者建立信任，之后用虚构的疾病、失败的商业投资或悲惨个人经历向受害者寻求“经济帮助”。

在德国，电话诈骗多来自位于土耳其的“呼叫中心”，诈骗犯称受害者中了大奖，需提前缴纳部分税费等费用。警方数据显示，仅2015年前5个月，德国遭遇电话诈骗的人数达到113万人，损失总额1.3亿欧元（约合9.7亿元人民币）。不在统计内的诈骗案受害人数还要更多。

在墨西哥，敲诈案件也一度频发，诈骗犯给市民打电话称他们的孩子被绑架并索要高额赎金。

法规来保护

在很多电信诈骗案件中，骗子首先是获得受害人的个人隐私信息，从而有针对性地实施诈骗。防止个人信息泄露成为打击电信诈骗的重要环节，许多国家因此出台相关法律法规。

墨西哥国会在2010年7月6日通过《联邦个人信息保护法》，规定所有医院、在境内运营的网店、网站、大学、电话公司、汽车公司以及所有要求客户提交个人信息的公司，必须保证不泄露客户的个人信息，违反者将受到法律严惩。法律明确规定了企业收集、储存、使用和销毁用户个人信息的方式，提供个人信息的用户有权向公司或机构索要使用个人信息的过程和目的清单，还可以要求永久删除个人信息。

泰国在1997年出台的宪法中明确规定了保护公民隐私权的原则，同年颁布的泰国官方信息法详细规定了所有国家机关单位保护公民个人信息安全的相关原则。2002年出台的信贷业务信息法则规定了商业组织必须保护用户隐私的原则。

德国法律严格限制商家将客户信息泄露给第三方。根据2009年最新修订的《联邦数据保护法》，商家为市场营销或出售牟利而保存或使用客户数据前必须得到客户明确同意。服务商如果发生数据丢失事件，并可能造成严重后果时，必须逐一通知受影响的个人，并有效防范损失扩大。雇主也无权获得雇员的个人手机信息，公司只有在行政管理需要时，才能搜集和保存员工私人信息，违者会被判处高额罚款。

澳大利亚对手机号码严格实施实名制管理，任何人购买手机都需要填写详细的个人信息。如果通过手机威胁他人、给他人发送不良信息、不经过用户同意强制发送广告都属于违法行为，可以追究法律责任。

运营商担责

一些国家还出台具体的行业法律法规，规定运营商在个人信息保护方面的责任。

日本《电气通信事业个人信息保护指针》对保护用户个人信息做出指导，规定每家运营商都要设置个人信息保护管理委员会，负责制定本公司的用户隐私保护条款和监督机制，并监督其执行；必须对接触用户个人信息的员工进行关于安全管理和保密的教育培训；必须向用户公示每项业务需要提供的个人信息内容、使用方法、用途；必须设置专门受理用户有关个人信息问题投诉的部门，并迅速处理投诉；发生信息泄露时，必须通知用户和尽快采取措施防止对用户造成损失；掌握个人信息超过5000条的运营商必须每季度向总务省直接报告有无发生信息泄露、泄露的具体情况以及改善措施，否则将被处以刑事惩罚。

针对越来越多的智能手机及其应用，德国政府通过与有关企业签署《行业自律准则》，鼓励电信企业通过自律保护数据安全。

多途径维权

在日本，如果商家未经用户许可擅自推销，用户可以向电信公司要求拒收来自这一地址或号码的联系，如果接到诈骗短信和电话，还可以向电信个人信息保护推进委员会和消费者中心寻求帮助。

在泰国，如果用户认为自己的信息被泄露，可以打电话给相关运营商的呼叫中心或消费者协会投诉，情况严重的可以跟泰国国家广播和通信委员会联系协调解决。

澳大利亚遭受电信诈骗的受害人可以直接在澳竞争和消费者委员会下设的犯罪监控部门官网上进行登记报案。澳政府部门建议受害者遭受诈骗后，立即与银行或金融机构联系，并通过专门网站上报案情。

德国联邦信息技术安全局专门开设市民服务网络平台，提醒民众重视网络安全，防止个人信息被盗。各地消费者保护部门也不遗余力地揭露各种骗术，甚至成立骗术信息库，列出已知的诈骗行为并附上应对措施。

编辑/余弘阳

观电信诈骗有感 篇10

以前我总是觉得电信诈骗离我们很远很远，而现在这些诈骗就发生在我们的生活中。第一次觉得那些诈骗多可怕，那些人多可恶。

现在的科技多么发达，电脑、电视、平板电脑......而就是因为通过这些，实行网上诈骗的事例，让很多人上当受骗。下面就请来听听几起事例吧!

例一:冒充工作人员诈骗。王阿姨正在家里热火朝天地打扫着清洁，忽然，清脆的电话铃声打破了这个家的宁静。一位男子冒充是公安局的工作人员，说王阿姨的工资卡上的钱违法了，必须将卡上的钱转入他指定的那个账户。王阿姨想：“养家糊口就靠那张工资卡了。”二话不说，把钱转入了那个账户。过了几天，王阿姨查到自己的账户没钱了，这才恍然大悟，发现自己被骗了。

例二，中奖诈骗。李叔叔长在家中看报纸，一位女子打电话来说李叔叔中了大奖，有5000元现金，还有12000元的平板电脑，要先寄800元的奖品费，就可以得到丰厚大奖。李叔叔想:“只用800元就可得这么丰厚的大奖，挺划算的。”二话不说。赶紧走到银行，把钱转入那位女子指定的账户里。然后又拨打那个电话，对方说还要寄1200元的邮递费。李叔叔当时就有点气愤，但经过思考，还是觉得很划算，就又把钱寄过去了。李叔叔回到家后，拨打电话，却一直无法接

通。他这才反应过来，他被骗了。

电信诈骗通报 篇11

(一)基本案情

年8月至9月间，被告人吉秀燕、李开琴、欧阳秀真、夏凤仪、夏秋怡、赖炳同、赖庆汉、陈冬冬、赖韩韩、庄敬意、林智强、杨剑、张西、张叶伙同赖伟城(已判刑)先后出境前往印度尼西亚，于2011年9月16日至9月26日期间，在印度尼西亚雅加达市一别墅内，分别作为一线、二线、三线人员，冒充中华人民共和国公安机关工作人员身份，通过电信技术手段，采用向中国居民拨打电话的方法，向被害人虚构个人信息泄露、涉嫌犯罪、资产需要保全等事实，诈骗48名被害人共计人民币462万余元。其中被告人陈冬冬、赖韩韩、庄敬意、林智强参与诈骗金额共计人民币405万余元，被告人杨剑参与诈骗金额共计人民币303万余元。14名被告人于2011年9月26日被抓获。

(二)裁判结果

北京市东城区人民法院经审理认为，被告人吉秀燕、李开琴、欧阳秀真、夏凤仪、夏秋怡、赖炳同、赖庆汉、陈冬冬、赖韩韩、庄敬意、林智强、杨剑、张西、张叶以非法占有为目的，共同通过电信技术手段，采取虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人钱财，且数额特别巨大，14名被告人的行为侵犯了公民的财产权利，均已构成诈骗罪，依法应予刑罚处罚。其中，被告人吉秀燕、李开琴共同负责对别墅内人员的诈骗活动进行管理，且作为三线话务员直接骗取被害人钱款，二被告人在共同犯罪中起主要作用，属于主犯。依照刑法有关规定，以诈骗罪判处14名被告人五年至十二年不等的有期徒刑，并处相应数额的罚金。

(三)典型意义

在电信诈骗案件中，诈骗金额、被害人人数、诈骗次数、诈骗手段、情节、危害后果等因素都会影响被告人的量刑。本案中，14名被告人在境外集中居住于别墅内，共同参与电信诈骗活动，且分工明确，有一定的组织性，已形成固定的犯罪团伙。每名被告人参与的诈骗金额均在百万元以上，且案发后赃款并未追回，给48名被害人造成了巨大的经济损失，故东城法院最终对14名被告人全部判处了有期徒刑五年以上的重刑，两名主犯被判处十二年有期徒刑，对于电信诈骗犯罪案件形成了极大的震慑。

三、陈观湖、陈礼华、陈黄华诈骗案

(一)基本案情

3月28日至4月16日，被告人陈观湖、陈礼华从陈某华、张某鑫(均另案处理)处拿来数十张银行卡，相互配合，共同保管、使用涉案银行卡，在福建福州、厦门、泉州等地将27名被害人因受骗汇入的钱款取出，收取相应提成后，汇入诈骗人员提供的账户，涉案金额人民币637721元。203月2日至7日期间，被告人陈黄华伙同陈某华、张某鑫，明知是被害人因受骗汇入的钱款，仍驾驶车辆前往江西等地多次取款，涉案金额共计人民币108888元。

(二)裁判结果

本案由福建省闽侯县人民法院一审，福建省福州市中级人民法院二审，现已发生法律效力。

法院认为，被告人陈观湖、陈礼华、陈黄华明知他人进行电信诈骗，仍结伙对涉案诈骗款项实施取款并转移，致使被害人被骗款项无法追回，其行为已构成诈骗罪的共同犯罪，诈骗数额应当按照共同取款数额计算。三名被告人所实施的提取并转移被骗款项的行为，是诈骗集团成功控制诈骗款的最后一个环节，三人在整个电信诈骗的共同犯罪中仅有分工不同，并无主次之分。据此，依法以诈骗罪对被告人陈观湖判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元;对被告人陈礼华判处有期徒刑十三年，并处罚金人民币十万元;对被告人陈黄华判处有期徒刑四年三个月，并处罚金人民币二万元。

(三)典型意义

电信诈骗犯的末日 篇12

现在，世界各地许多人被这样的电话诈骗搞得倾家荡产，而警方对骗子们的追捕也从未放松。9月28日，东南亚8国及两岸警方同步展开收网行动，成功摧毁了两个特大跨国跨两岸电信诈骗犯罪集团。9月29日中午，在印尼抓获的首批45名犯罪嫌疑人被押回北京。几个小时后，第二批60名嫌疑人也从柬埔寨被押解回福建厦门。

企业化运作的诈骗集团

电信诈骗兴起于2000年前后，是一种利用电话开展的犯罪活动。公安部刑事侦查局副巡视员陈小坤在接受环球人物杂志记者专访时表示，2008年开始，跨国电信诈骗案件持续高发，2009年全国立案38.1万起，群众财产损失总计约113亿元。“骗子们摸准了一些人贪婪和怕事的心理，通过网络电话一环扣一环地设计出了这种诈骗方式。”陈小坤所在的部门专门负责打击电信诈骗，他本人也是侦破跨国电信诈骗案的直接指挥者之一。

据陈小坤介绍，为逃避打击，诈骗嫌疑人大多实施跨国犯罪。“如窝点在东南亚和台湾的主要负责诈骗中国大陆人，而窝点在大陆的则负责诈骗台湾人。”陈小坤表示，现在的电信诈骗犯罪都是企业化运作，手法简单，但打击起来很难。

陈小坤所指的企业化运作，其实是一条“产业链”，分为三个部分。

第一部分是隐藏在东南亚各国的话务站窝点，犯罪分子从大陆招聘一些年轻的务工人员过去，以福建、海南和东北三省的女孩居多。这些年轻人工作很简单，就是按照事先写好的脚本给国内打电话。

第二部分是搭建网络的团伙。这部分人的任务是通过租用服务器，利用电脑软件，把原有的国际长途号码改为他们需要的任何号码。此次“9·28”专项行动中抓获的浙江人杨振华，就是个提供商，负责把改号平台出租给13个犯罪嫌疑人。

第三部分是分解账户的团伙。这部分人负责把账户上收到的钱“分解转移”。因为一张卡在国内自动提款机上单日提取现金不能超过两万元，境外单日不能超过1万元，这些人便利用偷来或买来的身份证在银行开几十甚至几百张卡或存折，他们能把一个500万元账户上的钱，迅速分转到约500个小账户里，之后，分布在世界各地的团伙成员分散提钱，几分钟时间，500万就能被“消化”完。

“产业链”上的人合作紧密，但很多只是网上联系，彼此根本不认识。陈小坤告诉记者：“在窝点内打电话的普通务工者赚的是工资，每个月底薪4000元，外加4%到6%的提成；搭建网络的多是一次性付费，每个月10万左右；而分解账户的拿提成，大概是账户金额的5%到17%。真正的策划者则隐藏在这些人身后，榨取最大的份额。他们只要安排好这三部分人，便坐等收钱了。”

跨境抓捕的“策略”

“大陆境内的诈骗案我们能执法，但许多罪犯把地方选在境外，只有开展国际合作。”陈小坤说。

从今年年初开始，公安部通过国际警务合作，对电信诈骗实施跨境跨国同步打击，2月与6月分别在境外抓获电信诈骗团伙。9月中旬，公安部又派出8个工作组，分赴印尼、柬埔寨等8个东盟国家开展境外查证及抓捕，并与台湾警方就案件侦破工作进行协调。

在查案的日子里，每天一到办公室，陈小坤第一件事就是先和台湾有关部门通话，然后，给东南亚各国打电话或发邮件，沟通完后马上研究进度和计划。日复一日，没有一天落下。“台湾那边总开我玩笑，说我是风雨无阻，比他们着急多了。”

陈小坤介绍说，查办此类案件，一般是国内警方先通过电子侦查掌握网络IP地址，然后交到涉案国家警方手中。此次印尼查案时，印尼警方就通过中方提供的IP地址，查到了犯罪分子的窝藏据点，为我公安干警提供技术支持。“当地警察有的对此类案件经验不足。比如一些别墅或楼房，大白天屋里有人，全是中国人，但关着窗户，拉着窗帘，长期查案的警察一眼就能看出来，这是个话务站窝点。但涉案国家的警察可能就没有头绪。”

陈小坤告诉记者，抓捕有时还得讲“策略”。“今年5月26日，印尼警察抓获了18名非法中国移民，后来了解到他们都来自同一个话务站窝点。我们为了‘钓大鱼’，没有打草惊蛇，先放跑了他们。随后顺藤摸瓜，一举端掉了整个产业链。”

抓捕过程也不是一帆风顺。陈小坤说：“在抓捕中，台湾人都很配合，因为台湾对这类犯罪量刑很轻，一般关几个月就放出来了。所以，他们一看到警察就马上蹲在地上，举手投降；而大陆法律比较严，很多人便铤而走险，看到警察甚至跳楼逃生。在9月的抓捕行动中，一个大陆人就跳楼导致骨折，是被我们抬回国的。”

电信诈骗是集体失职

诈骗分子之所以屡屡得逞，很重要的原因，是很多受害人被诈骗分子打来的“官方”电话号码迷惑了。电信专家庾志成向环球人物杂志记者解释说，骗子们主要利用VOIP网络电话，其最大的特点，就是可以与任何一个电话号码绑定，让这个号码显示在接电话人的电话上，还可以任意修改。“号码有可能是国家机关，或者是公安机关和银行。”记者在百度网站上搜索“VOIP电话”，约有200万条记录，大多数为可协助安装这种电话的公司。记者拨通了其中一家，对方表示，只要交纳1000元押金，就可以装16部网络电话，并且可以与任意一个电话号码绑定，“110都可以。”

对于怎么防诈骗，陈小坤告诉记者，关键要把握两点：第一是根本不存在什么安全账户；第二是即便你的账户出了问题，警察和检察院等执法部门一定不会电话通知，而是当面谈。同时，“如果发现自己被骗，受害人可以迅速拨打相关银行客服热线，在电话中输入犯罪分子提供的银行账户，并随意输入密码3次，这个问题账户即可因密碼错误而被暂时冻结，然后再报警。这样可最大限度地减少损失。”

在陈小坤看来，现在电信诈骗猖獗，是因为银行和电信部门“最应该把住的关没把住”。“我们在办案时发现，如果银行在客户办银行卡时的审查更严格些，犯罪嫌疑人就无法顺利取款或无限制分解账户，这样可以追回更多赃款，也便于通过账户信息追查犯罪嫌疑人的真实身份。”

“电信部门也该承担一部分责任，我们办案时发现，跨境诈骗网络电话中，80%都是由国内电信运营商的端口转接进入，如果他们在接入时提示一句这是国际电话，诈骗也就不会发生了。要从根本上防范电信诈骗，不是某一个部门的问题，需要相关部门共同承担起社会责任。”