银行从业资格考试习题

银行从业资格考试习题（精选6篇）

银行从业资格考试习题 篇1

银行从业考试公共基础习题

一、单选题

1、国际收支平衡，是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，即。

A、无巨额的国际收支赤字，但可有巨额的国际收支盈余

B、可有巨额的国际收支赤字，又可有巨额的国际收支盈余

C、无巨额的国际收支赤字，又无巨额的国际收支盈余

D、有巨额的国际收支赤字，无巨额的国际收支盈余

2、在国际收支的衡量指标中，()是国际收支中最主要的部分。

A、贸易收支

B、国外投资

C、劳务输出

D、国外借款

3、目前，在中国推动整个经济增长的主要力量是()。

A、消费

B、投资

C、私人消费

D、政府消费

4、国民经济可以分()产业，金融业属于()产业。

A、三个，第一

B、三个，第三

C、二个，第二

D、三个，第二

5、金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的`()。

A、货币资金融通功能

B、风险分散与风险管理

C、资源配置

D、经济调节

6、我国货币政策的中介目标是货币供应量，通常所说的M0不包括()。

A、在银行体系以外流通的现金

B、居民活期存款

C、居民定期存款

D、居民金融资产投资

7、我国货币政策工具主要包括公开市场业务、存款准备金、再贷款与再贴现、利率政策、汇率政策和窗口指导六大类。其中被现代中央银行应用最为广泛，称为货币政策的“三大法宝”的不包括()。

A、公开市场业务

B、存款准备金

C、再贷款

D、再贴现

8、3月18日中国人民银行调整人民币存款基准利率，其中3年期整存整取为3.96%，这个利率不属于()。

A、官方利率

B、实际利率

C、固定利率

D、长期利率

9、关于利率和汇率的说法错误的是()。

A、不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率，参照某一利率指标而定期调整的利率叫浮动利率

B、不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率，参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率

C、官方利率是由政府部门确定的，而市场利率是由市场供求关系确定的

D、官方汇率是由政府部门确定的，而市场汇率是由市场供求关系确定的

10、中央银行可以采取()的货币政策工具增加货币供应量。

A、在公开市场上买回证券

B、提高存款准备金率

C、提高在贴现率

D、通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放

二、判断题

1、7月21日，我国对人民币汇率形成机制进行了一次重大改革。在此之前，我国人民币汇率盯住单一美元，此次改革后，人民币汇率与美元无关。()

2、存款准备金率调整会影响商业银行可以自由运用的资金量，利率调整会影响商业银行的存款成本和贷款收益。()

3、日元对人民币的汇率，一般可以看做是基本汇率。()

答案

一、单选题

1—5 CABBB

6—7 CCBBA

二、判断题

1—3 F T F

银行从业资格考试习题 篇2

《国务院关于加快发展现代职业教育的决定》 (国发[2014]19号) 明确提出, 高职教育要服务需求, 就业导向, 推动五个对接:“专业设置与产业需求对接, 课程内容与职业标准对接, 教学过程与生产过程对接, 毕业证书与职业资格证书对接, 职业教育与终身学习对接”。高职院校应主动构建符合国家职业标准、以能力为本位的考核评价体系, 积极开展教学改革, 适应新形式、新要求。

近年来, 广西经济迅速发展, 到2020年将建成区域性金融中心, 南宁市大力实施“引金入邕”战略, 银行机构入驻南宁的数量快速增加。随着经济发展水平的提高, 经济的金融化程度越来越高, 银行业对人才的要求也越来越高, 通过银行从业人员资格考试才能增加从事银行业的就业砝码。而诱人的薪资及良好的发展前景, 使银行业近年来成为炙手可热的黄金职业, 也带动了银行从业人员资格考试的“热潮”。因此, 有必要针对银行从业资格考试的特点和要求, 采取各种措施, 帮助金融专业学生提高银行从业资格证的获证率, 提高学生就业竞争力。

1 现状分析

中国银行业从业人员资格考试是银行从业人员入门的初级基础考核, 由中国银行业从业人员资格认证办公室负责组织和实施的, 银行从业资格考试分公共基础科目和专业科目 (个人理财、风险管理、个人贷款和公司信贷) , 公共基础科目为必考科目, 专业科目可自行选择任意科目报考。考试形式采取全国统一考试、闭卷、计算机考试方式进行, 有题库, 随机抽的题。考试时间为120分钟, 全部为客观题, 包括单选题、多选题和判断题, 题量145题左右。

广西国际商务职业技术学院现有投资与理财、金融保险、证券投资与管理三个金融高职专业, 鼓励学生参加职业资格考试。目前, 学生在校期间参加银行从业资格考试的通过率约为15%, 通过率总体偏低。

2 通过率低的原因分析

广西国际商务职业技术学院学生参加银行从业资格考试的通过率偏低, 其原因主要存在于三个方面:

2.1 课程考核方面

2.1.1该校现行的金融课程考核偏重期末考试, 学生对平时学习的重视程度不够。专业课程的期末总成绩一般由平时成绩和期末笔试成绩组成, 平时成绩 (考勤, 平时作业完成情况等) 占30%, 期末笔试成绩占70%。在实际的课程考核中, 平时测验次数偏少、难度偏低, 平时成绩占比较低, 平时成绩对总成绩影响不大, 学生的平时学习相对放松, 形成了考前临时突击的习惯。由于银行从业资格考试的题型均为客观题, 部分学生心存侥幸, 不认真备考, 考试答题靠猜, 导致通过率偏低。

2.1.2现行的金融课程考核主要采取纸质化笔试, 学生不适应资格证考试的现代化考试手段。学生的平时测练和期末考试都是纸质试卷笔试, 而银行从业资格考试为无纸化机试, 由于平常没有得到充分训练, 学生对考试手段陌生, 计算机操作不熟练, 容易造成情绪紧张。对操作手段的不适应影响了学生的考试成绩。

2.1.3银行从业资格考试内容的覆盖面广, 学生备考难。银行从业资格考试的题量大、知识点多、覆盖面广, 要求识记和掌握的内容多, 学生准备考试有一定难度。

2.2 授课教师方面

该校金融课程教学的授课教师队伍由专任教师、校外兼职教师组成, 拥有扎实的金融理论知识和一定的银行从业经历。不过, 在针对银行从业资格考试的教学与指导方面, 有些工作存在一定不足。

2.2.1课程内容与职业标准对接不够。对课程的开发和对课程的把握能力欠缺, 参照职业标准对教材内容进行取舍的能力有待提高, 课程教学大纲与银行从业资格考试大纲不一致, 不善于总结分析考试规律。

2.2.2教学活动的设计和调整不够优化。在教学过程中, 未能根据学生的学习兴趣、知识水平、理解力和课堂表现灵活调整, 创造性设计教学活动的能力有待加强。

2.3 学生学习方面

2.3.1 基础水平因素

从历年招生情况来看, 该校金融专业学生录取分数线较省内同类高职院校偏高, 但与本科生相比, 学生的基础知识不够扎实, 要深入理解和掌握金融基础知识, 存在一定困难。

2.3.2 学习态度和能力因素

该校金融专业学生的学习目标不够明确, 缺少学习规划和职业规划, 并且考证通过的自信心不足, 考证备考积极性不够, 备考的主动性偏低。再加上学习能力和学习方法有待加强, 导致考证成绩不够理想。

3 改进建议

3.1 改革课程考核方式

3.1.1 实行多元化考核

课程考核上, 将职业资格考试贯穿课堂练习、平时作业、模拟考试、期末测试等课程考核的全过程, 诊断性评价、形成性评价和总结性评价三种评价类型有机结合, 将侧重点放在诊断性评价和形成性评价上, 反映出学生的综合能力和实际水平。课程考核的最主要功能是帮助学生不断提高自己, 尽可能让学生平常多练习。老师教和学生自学有机结合, 如果平常测试不合格, 学生可以反复自我训练, 熟悉考试题型, 把握考试难度, 多次鉴定, 不懂的教师给予指导, 在平常测试中积累知识, 提升自我, 以练促学, 从而提高考试通过率。

3.1.2 逐渐实行网上测试

通过在网上建立试题数据库, 自动生成电子试卷, 学生可通过在线进行自我练习或测试。利用现代信息技术实现试题库管理系统, 具备题库管理、自动组卷、在线考试、自动阅卷、指导答疑等功能, 满足课程训练与考核的要求。让学生熟悉这种考试形式, 以训练促考证。

3.1.3 构建课程考核试题数据库

针对银行从业资格考试大纲和考试要求, 收集和编制银行从业资格考试历年真题和模拟题资源, 并且完善试题答案、试题难度和区分度、重要程度等信息, 平常测试中模拟银行从业资格考试出题难度, 让学生在平常反复的训练中较全面掌握知识点。

3.2 对教师的要求

建设一支优秀的双师型教师团队是提高高职教育的质量和吸引力的关键之一。对教师进行培养培训, 充分发挥来自企业的教师的作用, 使专兼教师优势互补, 取长补短。加强与银行证券、金融培训机构合作, 与企业合作建立了良好的实训协作关系;专门配备实践经验丰富、业务能力强的专兼职实训指导教师。同时改革教学评价模式, 发挥教师的积极性与能动性, 提高教学效能。

3.2.1 做到课程内容与职业标准对接

将银行从业资格考试科目整合到课程体系中, 把《银行从业基础与个人理财》、《职业从业资格考证》科目内容融入到专业课程中, 培养学生从事相关岗位工作所需要的基本知识和职业素养, 促进课程内容与职业标准对接, 并且在一些专业课程中将银行从业人员资格考试用书选定为教材。教师要不断学习, 提升自己的专业素质, 校企合作, 到企业锻炼, 增强自身的实践能力。教师应认真学习研究银行从业资格考试大纲, 平时注意搜集历年考试真题, 总结考试规律, 有针对性地布置作业, 让学生多学多练, 从而以训练促考证。

3.2.2 加强教学反思, 改进教学方法

对金融专业的学生加强实践动手能力的培养, 从新生一入校第一至第四个学期都有《金融操作技能》的实践与技能训练课程, 《金融操作技能》第一个学期为教师教学;第二、三、四学期是在期末进行测试, 教师教授和学生自学相结合。多运用实践教学、互动模式、案例教学等方法, 强化教学、学习、实训相融合的教学活动, 设计出富有弹性的课堂教学活动, 根据学生的学习兴趣、知识水平、理解力和课堂表现灵活调整, 创造性设计课堂教学, 利用现代信息化教学工具, 提高教学活动效能, 激发学生学习兴趣, 从而提高学生考取银行从业资格证的通过率。

3.3 对学生的管理

3.3.1 提升学生自信

注重知识在实践中的延展, 充分发挥学生的主动性和创造性, 让学生参与课堂, 在课堂讨论中发掘自身潜能和发现自身的不足, 不足的加以弥补, 不断积累金融基础知识。课外组织学生参加校内外大学生银行技能竞赛, 自全国大学生银行技能竞赛首次举办以来该校已连续2届夺得一等奖, 学生的金融操作技能在全国遥遥领先, 激发学生练习技能的热情, 营造学生练习技能的良好环境, 增强学生的基本业务技能。增强学生综合素质, 给个性发展提供了良好的环境氛围, 不断提升学生自信。

3.3.2 端正学生学习态度

帮助学生确立学习目标, 做好职业规划, 加强校企合作, 工学结合, 让学生在实践中感受到现代社会竞争日趋激烈, 明白只有不断学习不断充实完善自我才能立于不败之地, 激发学生自我提升的效能感。

3.3.3 实行“双证制”

将人才培养与就业岗位对接, 高职院校学生毕业时必须取得毕业证和相关岗位的职业资格证这两类证书才能顺利毕业。给学生适当压力, 强化学生学习, 激发学生学习潜能。学生学习的内在因素和外在因素有机结合, 共同起作用, 让学生逐步增强自学能力, 不断获取知识和技能, 提高考证通过率。

摘要：通过分析广西国际商务职业技术学院金融专业学生银行从业资格考试通过率不高的原因, 围绕提高银行从业资格考试通过率, 从课程考核、教师、学生等方面提出金融专业教学改革的措施与设想。

关键词：金融专业,教学改革,银行从业资格考试

参考文献

[1]李娟, 范保兴.高职教师教学能力的构成与培养[J].中国成人教育, 2009 (1) :89-90.

[2]王水江.如何激发高职学生的学习动力[J].改革与开放, 2010 (9) :158.

[3]何牧, 刘永刚, 季秀杰, 刘永成.中国银行业从业人员资格认证刍议[J].哈尔滨金融高等专科学校学报, 2008 (9) :42-44.

[4]闫薇, 杨晨.实施“双证制”课程考核方案的研究[J].软件, 2012 (5) :109-115.

银行从业资格考试习题 篇3

1．下列关于我国金融债的说法，错误的是【B】。A．金融债是在银行间市场上发行的 B．金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可 C．银行可以通过发行金融债获得资金 D．金融债可以成为银行主动负债的工具 【答案解析】：必须获得中国人民银行的行政许可。

2．根据国务院颁布的《对储蓄存款利息所得征收个人所得税的实施办法》的规定，从中华人民共和国境内的储蓄机构取得的人民币、外币储蓄存款利息，应当缴纳储蓄存款利息所得税，利息税税率为【B】。

A．18％

B．5％

C．15％

D．25％

3．债券是债务人向债权人出具的.在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，根据发行人的不同，债券的分类不包括下列哪种？【A】 A．股债 B．企业债 C．国债 D．金融债 【答案解析】：股票和债券是不一样的。

4．某客户在2007年5月8日存人一笔12 345．67元一年期整存整取定期存款，假设年利率3.00％，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是【C】元。

A．12 6

41B．12 641.9

C．12 641.9

5D．12 641.97

【答案解析】：计息金额为12345元，利息为12345*3%=370.35元，税后利息为370.35*（1-20%）=296.28元，取回金额=12345.67+296.28=12641.95元。

5．某客户2006年2月28日存人10 000元，定期整存整取六个月，假定利率为2．70％，支取日为2006年9月18日。假定2006年9月18日，活期储蓄存款利率为 0．72％。银行应付的利息为【B】元。

A．110．16

B．111．36

C．139．2．1

D．142．97

【答案解析】：应付利息=10000*6*（2.70%/12）*（1-20%）+10000*21*（2.70%/360）*（1-20%）=111.36元。

6．【A】是指借款人向银行申请的用于满足生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。A．流动资金贷款 B．流动资金循环贷款 C．法人账户透支 D．项目贷款 【答案解析】：见流动资金贷款的定义。

7．由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票是【C】。

A．A股

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B．B股

C．H股

D．N股

【答案解析】：A股是以人民币标明面值、认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票。B股是指以人民币标明面值、以外币认购和进行交易、供外国或港澳台地区的投资者买卖的股票。N股是指由中国境内注册的公司发行、直接在美国纽约上市的股票。

8．某非政府的民间金融组织确定的利率属于【B】。

A．市场利率

B．公定利率

C．官方利率

D．法定利率

【答案解析】：公定利率是非政府的民间金融组织确定的利率。

9．2007年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在【B】拉开。

A．河南

B．江苏

C．浙江

D．安徽

10．下列关于商业银行进行信贷分析的说法中，错误的是【D】。

A．银行信贷分析主要采用财务分析和非财务分析两种方法

B．财务分析偏重于定量分析

C．非财务分析偏重于定性分析

D．财务分析主要包括宏观分析、行业分析、经营分析、管理层分析等

【答案解析】：应为非财务分析。

银行从业资格考试习题 篇4

每日一练(2017.02.13)

一、单项选择题（每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1.商业银行的企业信息咨询业务主要包括__。A．企业管理咨询 B．企业信用等级评估 C．项目评估

D．验证企业注册资金 E．资金证明

2.家庭财产保险的分类不包括__。A．两全家财险

B．长效还本家财保险 C．个人收藏的邮票保险 D．普通家财保险

3.根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该__。A．了解客户的风险偏好 B．了解客户的风险认知能力 C．评估客户的财务状况

D．替客户选择合适的投资产品 E．向客户揭示相关风险

4.目前，我国银行业金融机构的监管职责主要由__行使。A．中国银监会

B．相对应级别的政府部门 C．客户联盟

D．中国人民银行

5.下列关于风险控制计划的说法，不正确的是__。

A．商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划

B．商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度 C．商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标

D．商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任

6.下列关于股票的理解，正确的是__。

A．股票是股份公司发行的有价证券，其实质是公司的产权证明书 B．引起股票价格变动的直接原因是公司盈利水平C．目前我国投资者购买股票最主要是为了获得股息 D．优先股的股利发放先于普通股，但不是定额的7.客户下列信息中，属于财务信息的是__。A．客户的年龄 B．客户风险偏好 C．客户投资经验 D．客户负债

8.下列关于授信审批的说法，不正确的是__。A．授信审批应当完全独立于贷款的营销和发放 B．原有贷款的展期无须再次经过审批程序

C．在进行信贷决策时，商业银行应当对可能引发信用风险的借款人的所有风险暴露和债项做统一考虑和计量

D．在进行信贷决策时，应当考虑衍生交易工具的信用风险

9.以下__属于车辆第三者责任保险中的“第三者”。

A．私有、个人承包车辆的被保险人及其家庭成员，以及他们所有或代管的财产 B．本车车上乘客 C．保险公司 D．被害的行人

10.我国商业银行监管当局借鉴国际先进经验，提出了商业银行公司治理的要求，以下不属于该要求的是__。

A．完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序 B．明确股东、董事、监事和高级管理人员的权利、义务

C．董事会应确保薪酬政策及其做法与商业银行的公司文化、长期目标和战略、控制环境相一致

D．建立完善的信息报告和信息披露制度

11.证券的__越大，利率的变化对该证券价格的影响也越大，因此风险也越大。A．久期 B．终值 C．现值 D．缺口

12.下列指标中属于客户风险的基本面指标的是__。A．净资产负债率 B．流动比率 C．管理层素质 D．现金比率

13.下列各项违反了“勤勉尽职”的要求的是__。

A．某负责个人理财业务的从业人员不了解金融市场的相关知识 B．某从业人员将客户的电话号码私自外泄 C．某从业人员在工作中常打私人电话

D．某从业人员为扩大理财产品市场份额而进行商业贿赂

14.若2007年末银行的贷款总额为14000亿元，则其中不良贷款有__亿元。(注意，正常类贷款中有部分转为关注类贷款)A．4100 B．4500 C．3200 D．3000

15.参考国际银行的最佳实践，市场风险报告的频度最好是在正常市场条件下，__向高级管理层报告一次，在市场剧烈波动下，需要进行实时报告。A．每天 B．每周 C．每月 D．每季度

16.下列不属于经营绩效类指标的是__。A．总资产净回报率 B．资本充足率 C．股本净回报率 D．成本收入比

17.制订个人理财目标的基本原则之一是，将__作为必须实现的理财目标。A．个人风险管理 B．长期投资目标 C．预留现金储备 D．短期投资目标

18.构成投资者必要收益率的3部分是__。A．真实收益率 B．持有期收益率 C．通货膨胀率 D．风险报酬 E．预期收益率

19.刘氏夫妇是一对年轻人，准备在未来5年内购买一套住房，为此愿意压缩日常娱乐性活动等开支。对于刘氏夫妇，理财规划师提出的建议比较合理的是__。A．中短期比较看好的基金 B．中长期表现稳定的基金 C．平衡型基金投资组合 D．短期储蓄险 E．房贷寿险

20.贷款风险的预警信号系统中有关经营状况的信号的是__。A．关系到企业生产能力的某一客户的订货变化无常 B．长期债务大量增加 C．资本与债务的比例低

D．相对于销售额(利润)而言，总资产增加过快 E．投机于存货，使存货超出正常水平

21.《银行业监督管理法》规定，银监会的监督管理措施包括__。A．责令银行按照规定如实披露风险管理状况 B．进入银行进行检查

C．与银行董事进行监督管理谈话 D．要求银行按照规定报送财务报表

E．要求银行业金融机构按照规定如实向社会披露董事和高级管理人员的变更

22.在编制行业风险评估表时应注意__。

A．在确定行业定义的时候，应尽可能地明确行业的性质，在必要情况下，将行业划分为细分市场

B．某些企业的主营业务可能不仅仅局限于一个行业

C．不同的评估人员在评定风险级别时也许会有不同的意见

D．当评估人员无法精确地判断风险级别时，可以同时用两个级别，并且在风险评估表中同时标记出两个级别

E．在确定行业整体风险的时候，并不是简单地将评估出来的七项风险进行平均，而是应当根据所有风险级别做出整体评价

23.贷款价格是由__构成。A．贷款利率 B．信用保障金 C．贷款承诺费 D．补偿余额 E．隐含价格

24.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的是__。

A．为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品 B．无需批准可以将本人工作委托他人代为履行 C．可以根据内幕信息为客户提供理财建议

D．在业务活动中可以将内幕消息告知机构内的所有人员 E．应当及时向有关机构报告客户的大额和可疑交易

期货从业资格考试模拟习题及答案 篇5

一、判断题套期保值是在市场上买进或卖出与现货数量相等且交易方向相同的商品合约，以期在未来某个时间通过卖出或买进合约而补偿因现货市场价格不利变动所带来的损失。

参考答案：错

2、当日结算时的交易保证金超过昨日结算时的交易保证金部分从会员结算准备金中扣划。当日结算时的交易保证金低于昨日结算时的交易保证金部分划入会员结算准备金。

参考答案：对

3、伦敦金属交易所(lme)的价格成为国际有色金属市场的现货定价基础，这种现象说明价格决定现货价格。

参考答案：错

4、在反向市场上，熊市套期图利策略可能蒙受的损失有限，而可能获取的`利益无限。

参考答案：对

5、跨期套利之所以存在的原因是不同交割月份(年份)合约的价格之间的关系经常会不合理，而在价差由不合理向合理恢复的过程中，隐含着可能的投机利润，所以吸引了众多的投机者来从事这项活动。

参考答案：对

6、基差交易中的买方叫价交易是指确定现货价格时的基差由买方来决定。

参考答案：错

7、股票指数和股票的合约标的物是相同的。

参考答案：错

8、在期权交易中，买卖双方都要缴纳保证金。

参考答案：错

9、基金投资者就是投资基金股份或受益凭证的持有人，并因其投资而成为投资基金的受益人。

参考答案：对

10、当市场出现连续的单向涨/跌停板时，交易所有权按规则的规定，按一定原则平仓来释放风险。

参考答案：对

二、单选题芝加哥交易所于年推出了标准化合约，并实行了保证金制度。

a.1851年

b.1865年

c.1874年

d.1882年

参考答案：b.

2、最先推出外汇合约的交易所是()

a.kc.bt?

b.ma.tif?

c.c.bot?

d.c.me?

参考答案：d.

3、市场为生产经营者提供了规避、转移或分散()的良好途径。

a.信用风险

b.经营风险

c.价格风险

d.投资风险

参考答案：c.

4、生产经营者通过套期保值规避风险，但套期保值并不是把风险消灭，而是将其转移给了市场的风险承担者，即()

a.交易所

b.其他套期保值者

c.投机者

d.结算部门

参考答案：c.

5、“327”国债事件是指()

a.1995年3月27日发生的国债风险事件

b.1993年2月7日发生的国债风险事件

c.3月2日发生的国债风险事件

d.1995年2月23日发生的代码为“327”的国债风险事件

参考答案：d.

6、以下四项中，不属于会员制交易所会员大会的职权的是()

a.选举和罢免会员理事

b.审议批准交易所的财务预算方案、决算报告

c.审批设立经纪公司

d.决定增加或者减少交易所注册资本

银行从业资格考试习题 篇6

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书 D：取得托管协议E：提出设立基金申请[答] A B C D E 3.下列属于基金发起人的权利的是()。

A：申请设立基金B：取得基金收益C：转让基金单位

D：参与基金清算并取得基金清算后财产E：出席或委派代表出席基金持有人大会 [答] A B C D E 【基金从业考讯】

4、基金管理公司的主要发起人是()。

A：证券公司B：商业银行C：保险公司D：信托投资公司[答] A D 5.基金管理公司可以采取（）的组织形式。

A：无限责任公司B：两和公司C：有限责任公司D：股份有限责任公司[答] C D 6.基金管理人的主要业务有()。

A：保险基金资产B：发起设立基金C：管理基金D：监督基金保管人答] B C

7、我国设立基金管理公司要经过()程序。A：准备B：筹建C：开业D：公告成立[答] A B C 8.基金管理人的职责有()。

A：管理和运行基金资产B：及时，足额向基金持有人支付基金收益 C：保存基金的会计账册，记录15年以上D：编制基金财务报告，及时公告 E：计算并公告基金资产净值和单位基金资产净值[答] A B C D E 9.基金管理人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E

10、基金管理人更换程序为()。

A：提名B：决议C：公告D：批准[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题12 11：更换基金管理人时，新任基金管理人可以由()提名。

A：中国证监会B：基金发起人C：中国人民银行D：基金托管人[答] A D 12.基金管理人退任的条件()。

A：基金管理人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金托管人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金管理人退任的

D：中国证监会有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金管理职责的 [答] A B C D

13、基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 14.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 15.基金托管人的权利有()。

A：获取基金托管费B：监督基金管理人的投资运作

C：复合，审查基金管理人计算的基金资产净值以及基金价格 D：法律，法规规定的其他权利[答] A B C D

16、基金托管人退任的条件为()。

A：基金托管人解散，依法被撤消，破产或由接管人接管其资产的 B：基金管理人有充分理由认为更换基金托管人符合基金持有人利益的 C：代表50%以上基金单位的基金持有人要求基金托管人退任的

D：中国人民银行有充分理由认为基金托管人不能继续履行基金托管人职责的 [答] A B C D 17.基金托管人经()批准后，方可继任。

A：中国证监会B：中国人民银行C：基金管理公司D：基金持有人大会[答] A B 18.基金托管人更换的程序为()。

A：提名B：决议C：批准D：公告[答] A B C D 2015年基金从业资格考试辅导习题13

19、基金托管人禁止下列的()行为。

A：从事基金投资B：挪用基金资产C：基金公司信息披露前，泄露有关的信息 D：监督基金管理人的投资运作[答] B C 20.基金持有人大会可以由()召集。

A：基金管理人B：基金托管人C：代表10%以上基金分额的基金持有人 D：基金主要发起人[答] A B C D 21.证券投资基金的服务机构包括()。

A：基金代销机构B：基金注册登记机构C：基金咨询机构D：基金验资机构 E：会计，律师和审计事务所[答] A B C D E

22、下列()规定只由开放式基金的基金管理人履行。A：依据基金契约决定基金收益分配方案 B：编制并公告季度报告报告等定期报告 C：办理与基金有关的信息披露事项

D：计算并公告基金资产净值和基金单位资产净值 E：向基金投资人提供各种文件和资料[答] A B C E

23、下列属于基金管理人的禁止行为的是()。

A：基金管理人将本基金投资于其他基金B：基金管理人从事证券信用交易 C：基金管理人动用银行信贷资金从事基金投资D：基金管理人从事证券信贷业务 E：基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券

[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试辅导习题14 1.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少()年内不得赎回或转让。A.1B.2C.3D.15[答] A 2基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的()。A.50%B.60%C.80%D.90%[答] C 3.披露基金信息技术报告应该在基金会计结束后的()日内公布。A.30B.90C.60D.15[答] B 4披露基金信息中期报告应该在基金会计前6个月结束后的()日公布。A.30B.90C.60D.15[答] C 5设计一个基金品种，首先要确定()。

A.基金的投资群体B.投资标的C.投资目的D.投资策略和投资地区[答] A 6发起设立基金的发起人，每个发起人的实收资本不少于()亿元。A.1B.2C.3D.[答] C 7.除了基金管理公司，基金的主要发起人要求有()年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。

A.1B.2C.3D.[答] C 8封闭式基金的募集期限是()个月。A.1B.2C.6D.3[答] D 9.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的()时，该基金不得成立。

A.50%B.60%C.30%D.80%[答] D 10.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期利息须在()天内退还给基金认购者。

A.15B.30C.60D.90[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题15 1.上网定价发行的手续费由上交所、深交所按实际认购基金成交金额的()提取。A.1%B.2%C.3%D.3.5%[答] D 4 2.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定上，封闭式基金的存续期不得少于()年，最低募集数额不得少于()亿元。

A.15 2B.5 3C.15 3D.5 2[答] D 3.开放式基金成立初期，可以在基金契约和招募说明书中规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过()个月。

A.1B.2C.3D.4[答] C 4.基金清算账册及有关资料由基金托管人保存()。A.15年B.60天C.1年D.15天[答] D 5.自基金终止之日起()个工作日内成立清算小组。A.3B.5C.7D.15[答] A 6.基金终止并报中国证监会备案后()个工作日内由清算小组公告。A.3B.5C.7D.15[答] B 基金托管人更换

7.新任基金托管人由()提名。

A：基金主要发起人B：基金管理人C：基金管理人或基金主要发起人 D：基金持有人大会[答] B 8基金托管人更换后，一般由基金管理人在中国证监会和中国人民银行批准后()个工作日内公告。

A：7B：15C：5D：3[答] C 9代表基金份额()以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。A：15%B：50%C：51%D：30%[答] D 基金主要发起人要求

10通知召开基金拓有人大会，召集人应当至少提前()个工作日公告基金持有人大会的召开时间、表决内容和方式等事项。

A：30B：15C：60D：7[答] A 2015年基金从业资格考试辅导习题16 1.以书面方式召集基金持有人大会，应当由召集人提前()天公布提案。A：5B：7C：0D：30[答] C 2.基金主要发起人要求有()年以上的从事证券投资的经验和连续盈利的记录。A：1B：2B：3D：4[答] C 开放式基金销售方式

3下列不是清算小组成员的是()。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] C 4.基金清算账册由()保管。

A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金发起人[答] B 封闭式基金的发行

5.我国规定，封闭式基金的发行可以采用()的形式。A.公募B.公募和私募C.私募D.基他方式[答] A 6.发行期内，认购基金的资金可能会大幅超过基金的发行规模，我国目前一般通过()方式来适当分配基金份额。

A.发行认购证B.配号摇签C.平均分配D.以上方式均可[答] B 7.基金管理公司或信托投资机构等在基金发行申请经主管机关批准之后，将基金证券或受益凭证向投资者销售的行为叫()。

A.基金的销售B.基金的发行C.基金的成立D.以上均可 8.()指以公开的方式向广大的社会公众发行基金的方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A 9.()指基金发起人向少数人特定的投资者发行基金的方式，由于对象特定，发行的费用较低。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] B 10.()指基金发起人不通过承销商而由自己直接向投资才销信基金，私募基金多采用自行发行方式。

A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] C

2015年基金从业

1()指基金发起人通过证券承销商发行基金。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] D 2.()是由证券机构先用自己的资金将基金全部购入，再根据订好的发行价格向投资者出售，若发行期过后，证券机构未能全部推销出去，余下的基金也只能自己持有。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] C 6 3.采用()方式的基金无须请证券机构推销，由投资人直接到基金公司赎买，因不经过中间环节，无销售费用的支出。

A.代销B.自销C.包销D.承销[答] B 4.每份封闭式基金单位的实际购买价格是()。A.1元B.不定C.1.01元D.元[答] C 5.封闭式基金每基金单位的面值是()。A.1元B.元C.1.01元D.不定[答] A 6.我国绝大多数的封闭式基金按()发行。A.溢价B.折价C.平价D.以上方式没有区别[答] C 基金管理人公告基金经理的变更是? 7基金投资组合报告应该在下一季度开始后的()个工作日内公告。A.30B.90C.60D.15[答] D 8.基金管理公司应该在每周的()公告上周结束时的资产净值。A.星期一B.星期二C.星期五D.星期三[答] A 9.基金管理人公告基金经理的变更是()。

A.定期公告B.中期报告C.临时公告D.季度报告[答] C 10.()是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2015年基金从业资格考试辅导习题18 1.()是指基金发起人只需向证券监管当局报送法律规定的材料，进行登记注册，即可发起设立开放式基金的制度。

A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] B 2.开放式基金在批准之日起个月内净销售额少于()亿元时，该基金不得成立。A.2B.1C.D.4[答] A 3下列不是基金契约当事人的是()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B 4.下列不是基金契约的特征的是()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] D 5.()是基金管理人和基金托管人之间为了明确双方和权利义务关系而订立的合同。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] C 6.()是发起人就发起设立的有关事项达成的一致协议书。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] D 7.()是基金持有人和基金管理人、基金托管人之间的契约。A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 8.()不是托管协议的特征。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同

C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] D 9托管协议在什么时间起生效 托管协议在()起生效。

A.双方当事人签字盖章之日B.基金成立之日C.基金募集期满之日 D.中国证监会批准托管协议之日[答] B 10.()是基金设立过程中申报、注册须提交的最主要的文件，也是基金最重要、最基本的信息披露文件。

A.基金契约B.招募说明书C.托管协议D.发起人协议[答] A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题1 1。在美国，证券投资基金一般被称为：

A.共同基金 B.单位信托基金 C.证券投资信托基金 D.私募基金答案：A 2。封闭式基金价格的主要决定因素是：

A.市场供求关系B.市场供求关系C.基金单位净值D.基金单位面值答案：A 3。证券投资基金运作中的制衡机制指的是： A.监管部门对基金管理人和托管人的制衡机制

B.投资人拥有所有权、管理人管理和运作基金资产、托管人保管基金资产，三方当事人之间相互监督、相互制约的机制。

C.基金投资者通过公众舆论监督基金管理人和托管人的制衡机制 D.基金管理人内部相互制约的制衡机制答案：B 4。事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：B 5。发行总额不固定，基金单位总数随时增减，没有固定的存续期限，投资者可以按基金的报价在规定的营业场所申购或赎回基金单位的基金是：

A.开放式基金B.封闭式基金C.对冲基金D.契约型基金答案：A 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题2

1、影响股票价格的主要因素有

A、股票的流动性B、公司层面C、宏观经济层面D、其他因素1题答案B、C、D

2、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：

A、资金的使用方向B、资金的风险性C、市场利率的变化D债券变现能力 2题答案A、C、D

3、债券的特征具有A、偿还性B、流动性C、安全性D、收益性E、风险性 3题答案A、B、C、D

4、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为()A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券4题答案A、B

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为()四类 A、单利债券B、复利债券C、零息债券D、附息债券E、息票累积债券 F、浮动利率债券5题答案C、D、E、F

6、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为()A、实物债券B、非实物债券C、凭证式债券D、记账式债券6题答案A、C、D 7我国发行过的特殊国债主要有

A、定向债券B、普通国债C、特别国债D、专项国债7题答案A、C、D 8债券与股票的相同点有()A、都属于有价证券B、都是筹措资金的手段C、风险对相 D、收益率相互影响8题答案A、B、D

9、债券与股票的区别有()A、权利不同B、目的不同C、期限不同D、收益不同E、风险性不同 9题答案A、B、C、D、E

10、金融衍生工具的特征有()A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、不确定性或高风险性 E、长期性10题答案是A、B、C、D 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题3

1、按照基础资产分类可将权证分为()A、非股权类权证B、股权类权证C、债权类权证D、其他权证1题答案B、C、D

2、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证2题答案A、B

3、按持有****利分类，按照持有****利的不同，可将权证分为()A、认股权证B、备兑权证C、认沽权证D、认购权证3题答案C、D

4、股指期货交易与股票交易相比，区别在于()A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度 C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有4题答案A、B、C、D

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：()A、系统风险规避功能B、资产配置功能C、无负债结算功能5题答案A、B

26、金融衍生工具的基本功能有()A、套期保值功能B、价格发现功能C、资产配置功能D、投机功能E、套利功能 6题答案A、B、D、E

7、证券发行市场的构成，证券发行市场由()A、证券发行人B、证券投资者C、证券服务机构D、咨询公司7题答案A、B、C

8、债券发行方式。债券的发行方式主要有()A、定向发行B、公募发行C、承包发销D、招标发行28答案A、C、D

9、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括()A、提供证券交易的场所和设施B、指定证券交易所的业务规定 C、接受上市的申请，安排证券上市D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督F、对上市公司进行监管

J、管理和公布市场信息H、中国证监会许可的其他职能 9答案A、B、C、D、E、F、J、H

10、证券交易不得直接或间接从事下列业务()A、以营利为目的的业务B、新闻出版业C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务10答案A、B、C、D、F 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题4 1基金托管人通常由()担任。

A：商业银行B：证券公司C：信托投资公司D：保险公司[答] A C 2.基金托管人应通常具备以下条件()。

A：设有专门的基金托管部B：实收资本不少于80亿元

C：有足够的熟悉基金托管业务的专职人员D：具备安全保管基金全部资产的条件 E：具备安全，高效的清算和交割能力[答] A B C D E 3.基金托管人的权利有()。

A：代表基金行使股东权利B：运用基金资产C：获得基金管理人报酬 D：监督基金托管人[答] A B C D E 4.依照《证券投资基金管理暂行办法》的规定，我们证券投资基金的主要发起人为()。A：证券公司B：信托投资公司C：基金管理公司D：商业银行[答] A B C 5.下列属于基金发起人的职责的是()。

A：发起人之间订立协议B：起草基金契约C：撰写招募说明书D：取得托管协议 E：提出设立基金申请[答] A B C D E 2015年基金从业资格考试基金销售经典习题5 1.基金管理公司的投资管理部门主要包括()。

A.投资部、研究部以及风险控制部B.投资部、交易部以及风险控制部 C.研究部、交易部以及风险控制部D.投资部、研究部以及交易部 正确答案:D 解题思路：风险控制部属于基金管理公司的风险控制部门。2.下列不属于防范基金销售操作风险的措施是()。

A.在业务基本规程中对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性 B.销售业务和管理程序必须严格遵从操作规程，经办人员的每一项工作必须在其业务授权范围内进行

C.加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质 D.建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率

正确答案:B 解题思路：防范基金销售操作风险的措施主要有以下几点：①基金销售机构应按照国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务环节可能存在的风险点并采取控制措施;②在业务基本规程中，应对重要业务环节实施有效复核，确保重要环节业务操作的准确性;③加强员工业务培训和考核，提高员工业务素质;④应建立业务差错处理预案，提高差错或纠纷的处理效率。B项为防范基金销售人员合规风险所采取的措施。

3.两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，称之为()。

A.金融股权B.金融期货C.金融互换D.结构化金融衍生工具

正确答案:C 解题思路：金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，可分为货币互换、利率互换、股权互换、信用违约互换等类别。

4.证券交易所通过连续()方式形成证券交易价格。A.拍卖B.协商C.公开招标D.公开竞价

正确答案:D 解题思路：通过公开竞价的方式决定交易价格是证券交易所的特征之一。5.基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付行为称为()。A.清算B.交割C.交收D.结算

正确答案:C 解题思路：资金结算分清算和交收两个环节：清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为;交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习1 判断题

1托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效

2没有基金契约就没有托管协议，基金契约终止，托管协议就终止。[答] 是 3.基金托管人对基金设立和运作不承担民事责任。[答] 是

4.托管协议只有在托管资金交付给托管人后才发生法律效力。[答] 是

5.基金托管人和基金管理人在行政上、财政上应相互独立，其高级管理人员则可以相互兼职。[答] 非

6.除了根据基金管理人的指令或基金契约的规定外，基金托管人在特殊情况下，可以动用基金资产。[答] 非

7托管协议在双方当事人签字盖章之日起便生效。[答] 非

8.托管协议的有效期自其生效之日起至基金契约终止之日。[答] 是

9.基金发起人认购的基金单位，自基金成立之日起至少一年内不得赎回或转让[答] 是 10.基金投资于股票、债券的比例不低于基金资产总值的90%。[答] 非

11.披露基金信息的报告应该在基金会计结束后的60日内公布。[答] 非 12.披露基金信息的报告应该在基金会计前6个月结束后的60日公布[答] 是 13.基金投资组合报告应该在下一季度开始后的30个工作日内公告。[答] 非 14基金管理公司应该在每周五公告上周结束时的资产净值。[答] 非 15基金管理人公告托管人的变更属于定期报告。[答] 非 基金受益人本身不是基金契约的当事人

16.开放式基金在批准之是起3个月内净销售额少于2亿元[答] 是

17.证券投资基金发起后不能成立，基金发起人须承担募集费用，所募集的资金并加计银行活期存款利息额须在15天内退还给基金认购者。[答非

18.基金契约只是基金持有人和基金管理人之间的契约。[答] 非

19.基金契约的当事人是基金持有人、基金管理人和基金托管人。[答] 非 20.基金受益人本身不是基金契约的当事人。[答] 是

21基金发起人订立的基金契约显了受益人的利益，因此其创设的信托带有他益性质。[答] 是

22.我国法律将基金契约定义为诺成契约而不是实现契约。[答] 是 23.基金契约是托管协议的一部分。[答] 非

24.托管协议可以改变基金契约对基金管理人和托管****利和义务的规定。[答] 非 25托管协议调整信托人内部关系的协议，基金契约是调整外部关系的协议。[答] 是

26.我国基金的设立实行的是注册制。[答] 非

27.注册制是指证券监管当局按照有关的法律规定，对基金的设立进行实质性的检查，并决定是否同意设立该基金的制度。[答] 非

28.在注册制下，证券监管当局会检查材料的真实、完整性和准确性。[答] 非 29美国对公募基金实行注册制，对私募基金实行注册豁免。[答] 是 30审批制和注册制的选择就是要解决好政府与市场的关系。[答] 是

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习2 判断题

31.设计一个基金品种，首先要确定投资策略。[答] 非 32.每个基金发起人的实收资本不少于3亿元。[答] 是

33.基金管理公司申请设立基金，可以不需要3年以上从事证券投资的经验和连续盈利的记录。[答] 是

34.封闭式基金的募集期限是6个月。[答] 非

35.封闭式基金募集期限已满时，其所募集的资金小于该基金批准规模的50%时，该基金不得成立。[答] 非

36公司型基金持有人和基金托管人的关系是受益人与受托人的关系。[答] 非 37.契约型基金持有要和基金托管人的关系是委托人和受托人的关系。[答] 非 38.基金管理人与基金持有人是委托人和受托人的关系。[答] 非

39基金持有人与基金管理人的关系既是委托人和受托人的关系，也是受益人与受托人的关系。[答] 是

40.中国证监会收到筹建申请后，自正式受理申请之日起60个工作日内作出是否同意筹建的决定，并书面通知申请人。[答] 是

41.经批准成立的基金管理公司，办理工商登记之后15个工作日内，持相关文件向中国证监会申请领取证监会颁发的《基金管理公司法人许》。

[答] 非

42基金管理人是基金资产的名义持有人和保管人。[答] 非 43.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

44.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

45.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

46.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 47.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

48.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非

49.基金管理人可以从事债券的自营业务。[答] 是

50.基金托管人在对基金进行托管时，必须注意将其托管的基金资产与其自有资产严格管理，但对不同的基金可以合账管理。[答] 非

51.基金手管人必须保存基金的会计账册和记录15年以上。[答] 是

52.原任基金托管人托管的基金无新任基金托管人承接的，该基金应终止。[答] 是 53.基金持有人大会只能由基金管理或基金托管人召集。[答] 非

54.代表基金份额30%以上的基金持有人出席时，基金持有人大会方可召开。出席人数未达到前款规定人数时，召集人应当将会议推迟至少15个工作日后重新召开并再次进行公告。当出席会议的基金持有人所代表的基金份额达到30%以上时，即可重新召开。[答] 非 55计价错误偏差达到基金资产净值的1%时，基金管理人应当通报基金托管人并报证监会备案。[答] 非

56.更换基金管理人时，由基金持有人大会对被提名的基金管理人形成决[答] 是 57.基金管理人更换后，由基金托管人在中国证监会批准后的7个工作日内公告;如果基金管理人和基金托管人同时更换，由基金主要发起人在中国证监会批准后的7个工作日内公告。[答] 非

58.原任基金管理人无新任基金管理人承接的，该基金应当终止。[答] 是 59.基金管理人可以将本基金投资于其他基金。[答] 非 60.基金管理人可以从事证券信用交易。[答] 非

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习3 判断题

61.基金管理人可以动用银行信贷资金从事基金投资。[答] 非 62基金管理人可以从事证券信贷业务。[答] 非

63基金管理人不能将基金资产投资于基金托管人或基金管理人有利害关系的公司发行的证券。[答] 是

64基金管理人可以从事证券承销业务。[答] 非

65.基金管理人可以使用不属于基金名下的资金买卖证券。[答] 非

66.基金管理公司作为基金发起人，要求实收资本不少3亿元，有3年以上从事证券投资经验和连续盈利的记录。[答] 非

67.证券公司、信托投资公司作为基金发起人向中国证监会提出申请时，要附送经会计事务所审计的发起人最近2年的财务报告。[答] 非

68.基金管理公司的发起人只能是证券公司和信托投资公司。[答] 非

69.基金管理公司采取股份有限责任公司的组织形式的，必须以发起方式成立。[答] 是

每个基金管理公司的发起人的实收资本都必须不少于3亿元。[答] 是 71基金管理公司的主要发起人要求最近3年连续盈利。[答] 是

72.设立基金管理公司的申请人要向中国证监会递交材料，说明最近2年从业遵守法规的情况。[答] 非

73.提出设立基金管理公司筹建申请的申请人，若筹建申请未获批准，在6个月内不得再次提出筹建申请。[答] 是

在筹建期内，申请人可以开展基金管理和其他业务活动。[答] 非

75.中国证监会在正式受理开业申请之日起60个工作日内作出是否批准的决定，并以书面形式通知申请人。[答] 非

基金管理公司自成立之日起的3个月内必须开业。[答] 非 77.基金托管人的实收资本不少于100亿元。[答] 非

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习4 多项选择题

1.开放式基金销售方式可分为()。

A.代理销售B.零售C.直接销售D.批发销售[答] A C 2封闭式基金的发行方式有()。

A.公募B.私募C.认购D.上网发行[答] A B 3.基金发行的内容主要包括基金的()。

A.发行方式B.发行价格C.发行费用D.发行期限[答] A B C D 4.按照发行对象和发行范围的不同，基金的发行方式可分为()方式。A.公募发行B.私募发行C.自行发行D.代理发行[答] A B 招募说明书的主要职能

5美国证监会要求投资公司的招募说明书分为()。

A.招募说明书主体部分B.附加信息说明C.基本信息D.细节[答] A B 6.招募说明书的主要职能是()。

A.推销基金证券B.保护投资者的利益C.信息披露D.指导投资[答] A B 15.基金信息披露的定期报告包括()。

A.报告B.中期报告C.基金投资组合报告D.基金净值报告[答] A B C D 7.下列是审批制缺陷的是().A.降低效率，孳生****B.既检查文件的内容又检查文件的形式，难度很大 C.强调政府一面，容易造成对市场的漠视D.甄别了虚假的信息[答] A B 8.基金的发起设立的基本管理模式有()。A.注册制B.审批制C.核准制D.登记制[答] A B 9.审批制要对基金进行实质性的检查，这里的实质性的检查指的是()。A.对内容的真实与否进行检查B.对程序的合法性进行检查

C.对形式的合法性进行检查D.不对内容的真实性与否进行检查[答] A B C 10.我国目前规定对下列()内容作实质性的检查。

A.文件内容是否符合法律规定B.其他相关内容C.申报文件是否有虚假陈述 D.申报文件是否全面

2015年基金从业资格考试基金销售模拟练习5 多项选择题

11.下列国家和地区的基金设立采用注册的是()。

A.英国B.美国C.中国香港D.中国台湾E.中国大陆[答] A B C D 12.我国证券投资基金主要投资于()。

A.国内A股B.国内B股C.债券D.海外证券E.短期商业票据[答] A C 13.我国基金品种设计的制约因素有()。

A.我国金融工具及其衍生产品的种类较少，规模有限 B.我国居民总体收入水平较低C.我国基金管理水平不高

D.我国基金投资者的素质不高E.我国法律体系有待完善，金融监管水平有待提高 [答] A B C E 14基金设立的步骤有()。

A.申请前的准备工作B.提交申请设立基金的主要文件C.申请的审核和批准D.公告 [答] A B C 15申请设立基金的主要发起人有()。

A.商业银行B.证券公司C.信托投资公司D.基金管理公司[答] B C D 16.基金契约的当事人有()。

A.基金发起人B.基金管理人C.基金持有人D.基金托管人[答] A B C 17.基金契约涉及()。

A.基金发起人B.基金持有人C.基金管理人D.基金托管人[答] B C D 18.基金契约的特征有()。

A.基金契约是要式契约B.基金契约设立的信托是他益信托 C.基金契约是诺成合同D.基金契约是实现合同[答] A B C 19.托管协议的特征有()。

A.托管协议是要式合同B.托管协议是派生合同

C.托管协议是一种实践合同D.托管协议是诺成合同[答] A B C 基金管理人委托的商业银行

20开放式基金单位的认购，申购和赎回业务可以由()办理。A：基金管理人B：基金管理人委托的商业银行

C：基金管理人委托的证券公司D：证券交易所[答] A B C D 付，从而完成整个交易过程。

2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题1 1.证券投资基金有着与其他金融工具明显不同的集资特点表现为()。A：融资的导向主体不同B：融资的目的不同C：融资的权益组合不同 D：融资的组织体系不同[答] A B C D 2.基金管理人进行组合投资伯条件有()。A：基金资金规模较大 B：基金持有人提供各项文件限制了基金管理人在运作中可选择的证券品种和这些证券品种的特色

C：代客理财是一个竞争性市场D：基金管理人拥有专门从事证券组合的专业人员 [答] A B D 3.基金与其他投资者通过竞争机制促进着证券市场的规范化建设，其主要表现有()。A：促进金融全面创新B：促进证券市场的制度建设C：促进监管体系和监方式的完善 D：促进投资者行为的规范化[答] B C D 【基金从业考讯】

4.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 5.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 6.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 【基金从业考讯】

7.从证券投资基金对促进基金体制转变的作用上来讲，()方面是积极重要的。A：促进市场规则的形成B：促进投融资体制的改革C：促进国有企业改革的深化 D：促进经济的可持续发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题2 1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制B：销售机制C：管理机制D：国际监管机制[答] A C D 2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。A：权益维护B：信息披露C：公平公平D：强化监管[答] A B D 【基金从业考讯】 3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化 C：推进社会资源配置的进一步市场化D：推进社会分工的进一步深化 [答] B C D 4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。

A：各类证券信息的收集、分析和追踪B：对基金资金调度运用的监督和管理 C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘[答] A B C D 5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。A：注册资本B：净资产C：总资产D：股东权益[答] A 6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。A：百分之五B：百分之十C：百分之五至百分之十D：没有规定[答] B 7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十B：百分之二十C：百分之二十五C：百分之五十[答] C 8.【基金从业考讯】

公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会B：董事会C：人民法院D：债权人[答] C 9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑B：五年以下有期徒刑或者拘役 C：三年以下有期徒刑或者拘役D：三年以上十年以下有期徒刑[答] B 10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人C：受托人与委托人D：其他[答] B 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题3 1.在社会经济活动中，融资就是()活动，将分散在社会上的资金集中起来的同时，也就是从社会各界融入资金并集为一体的过程。A：集资B：资源配置C：获取资金D：集资及资源配置[答] D 2.在证券投资基金(尤其是公司型基金)中，基金的最终设立需要由()决定。A：基金发起人B：基金持有人大会C：基金管理人D：基金持有人[答] B 3.理财的主要原则是由()决定的。

A：投资者B：基金发起人C：基金管理人D：基金公司[答] A 4.1998年以后，随着证券投资基金的设立及其他机构投资者的成长，新股发行中通过()进行市场寻价逐步展开。

A：申请表B：存单C：路演D：上网定价[答] C 5.在实行()基金的条件下，虽然基金证券上市交易也可能造成市场扩容大于资金供给，从而造成资金来源不足的现象，但其程度明显小于股票。

A：封闭式基金B：开放式基金C：混合基金D：货币市场基金[答] A 6.基金管理人运作基金资金属()业务，在基金运作中，如若发生违反公平竞争的行为，其后果由基金管理人自己承担。

A：代客理财B：专家理财C：专业理财D：个人理财[答] A 7.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 6.从事证券投资基金业务，是商业银行表外业务的一项重要内容。国外商业银行主要从()方面介入证券投资基金业务。

A：担任基金托管人B：担任基金管理人C：销售基金证券D：投资于基金证券 [答] A B C D 8.美国商业银行间接担任基金管理人，这种方式在()基金中较常见。A：股票基金B：货币市场基金C：混合基金D：雨伞基金[答] A C 9.证券投资基金的快速发展，引起了金融资源(主要是资金和客户)在不同金融工具和金融机构之间的重新配置，由此引起了金融结构的重新调整。主要表现在()。

A：分流了原先金融中介的资金B：强化了金融中间的市场竞争 C：促进了金融的全面创新D：促进了商业银行的发展[答] A B C 2015年基金从业资格《基金销售基础》练习题4 21 1.美国的个人退休财户(IRA)，个人每年可存入的缴付额最高可为其当年的全部实际收入，但不能超过()。

A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元D：20 000美元[答] A 2.德国的基金市场主要由()控制，集中化程度很高。A：银行B：保险公司C：证券公司D：投资公司[答] A 3.香港的投资基金主要以()为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] A 4日本的投资基金主要以()为主。

A 股票基金B：债券基金C：货币市场基金D：衍生工具基金E：国债基金[答] B 5.中国台湾的投资基金主要以()为主。

A：股票基金B：债券基金C：货币市场D：衍生工具基金E：国债基金[答] B

6、香港的集合投资计划还包括? 除了单位信托和互惠基金之外，香港的集合投资计划还包括()。

A：投资联结保险计划B：集合性退休基金C：移民投资计划D：强制性公积金计划 [答] A B C D 7.标志着规范的证券投资基金开始在为中国基金业的主导方向的事件，是1998年3月设立的()。

A：金泰基金B：安信基金C：兴华基金D：开元基金E：普惠基金[答] A D 8.下面()是我国1997年前的投资基金的特点。

A：组织形式多样化B：规模小C：投资范围广泛D：基金发起要人范围广泛 E：收益水平相差不大[答] B C D 9.在美国投资公司协会推荐的加强独立董事的最佳行为方式中，关于独立董事的人数占董事成员比例的规定是()。