联合设立 总公司集团协议书

联合设立 总公司集团协议书（通用9篇）

联合设立 总公司集团协议书 篇1

集团公司的设立条件和程序

企业集团是企业法人联合体，其自身不具备法人资格，不可以对外投资，但企业集团需要登记：

一、设立或变更为集团公司，应当具备下列条件：

全国级的条件为：

1、企业集团的母公司注册资本在5000万元人民币以上，并至少拥有5家控股子公司;

【必须是实物或者货币出资，不动产以及在建工程不得作为出资。】

2、母公司与其子公司的注册资本总和在1亿元人民币以上;

3、集团成员单位均具有法人资格。

4、子公司没有行业限制。

5、集团公司要求的控股标准。这里所指的控股，是指绝对控股，即51%以上，成立集团公司，控股关系只能是资本控股。

6、企业名称使用中国的，须国务院批准。

省级（山东省）集团公司成立条件：

1、母公司的注册资本为3000万元以上;

2、有三个子公司(即控股企业);

3、母公司的注册资本与三个子公司的注册资本之和为6000万元以上。

临沂市级集团公司成立条件：

1、母公司的注册资本为1000万元以上;

2、有三个子公司(即控股企业);

3、母公司的注册资本与三个子公司的注册资本之和为2000万元以上。

二、设立程序：

首先将集团母公司迁入省或市局，迁入的同时申请企业名称变更登记及集团登记。

三、集团设立登记提交的材料：

1、母公司法定代表人签署的《企业集团设立登记申请书》(领取);

2、母公司法定代表人签署的《企业(公司)申请登记委托书》(领取);

3、集团章程，母公司盖章;

4、集团成员申请加入集团、承认集团章程的文件;

5、母公司对子公司的持股证明：

子公司登记主管机关出具的证明或国有资产产权登记表复印件或子公司出具的股权证复印件;

6、集团成员的法人资格证明复印件，加盖本单位印章;

7、国务院批准的试点企业集团需提交有关批准文件。

以上各项未注明提交复印件的一般均应提交原件;

提交复印件的，除上述说明外，均应由被委托人签名并署明经核对，本复印件与原件一致;

有关部门的批准文件在提交复印件的同时应出示原件。

联合设立 总公司集团协议书 篇2

公司要发展壮大, 扩大生产规模, 实现规模经济优势, 都在围线共享核心竞争力来建立公司组织结构和管理程序, 因此, 在组建集团公司的二级企业的模式选择上, 面临着子公司或分公司组织形式的选择, 能否正确选择适当的模式将影响企业运作的方式、效率和效益。

二、集团二级公司的设立模式

集团二级公司设立的模式分为设立子公司和设立分公司两种模式, 到底如何去选择呢?先来看看子公司和分公司的概念和区别:

1、子公司与分公司的概念

子公司是与母公司相对应的概念, 一个公司拥有另一公司一定比例以上的股份或通过协议方式能够对另一公司实行实际控制, 前者即为后者的母公司, 后者即为前者的子公司。公司法第十四条明确指出“子公司具有法人资格, 依法独立承担民事责任。”公司法对公司的要求完全适用于子公司, 子公司有自己的公司章程, 在管理上形成股东会、董事会、经理层三个层面的管理模式。

分公司是与总公司相对应的概念, 是公司依法设立的不具备独立法人资格但可以独立经营的分支机构。公司法第十四条明确指出“分公司不具有法人资格, 其民事责任由公司承担。”分公司不是独立的民事主体, 分公司可以以自己的名义独立订立合同, 以自己的名义独立参加诉讼, 但分公司不能独立承担财产责任, 当它的财产不足以抵偿债务时, 应由设立分公司的总公司清偿。

2、子公司与分公司的区别 (1) 设立程序不同

子公司的设立程序比较复杂, 要经过一般公司设立的相同程序, 超过母公司的经营范围开辟新的经营领域往往通过设立子公司才能解决。分公司的设立无须经过一般公司设立的许多法律程序, 一般只要履行简单的登记和营业许可手续便可开张, 采用分公司形式对一些必须经过特别审查的行业可以省去许多审查环节。

(2) 工商登记方式和名称不同

子公司在工商行政管理部门领取《企业法人营业执照》, 分公司则领取《营业执照》即可。在名称上, 子公司的名称最后是XX有限责任公司或XX股份有限公司, 分公司的名称最后是XX有限责任公司XX分公司。

(3) 法律地位不同

子公司是独立法人, 具有独立的法律地位, 依法就自身资产承担民事责任;子公司有自己独立的章程, 能以自己的名义进行业务活动;在《公司法》面前, 母公司和子公司是平等的。而分公司不是独立法人, 没有独立的法律地位, 不能独立承担民事责任, 其民事责任只能由总公司承担。

(4) 组织管理机构不同

子公司与母公司一样, 有自己的董事会等整套决策治理机构, 其治理机构较分公司规范、复杂。分公司一般没有董事会等整套管理机构, 而只有具体的业务管理机构, 其管理机构的设置比较灵活、简单。

三、二级公司不同模式选择的影响因素

清楚了集团二级公司两种模式的概念和区别后, 公司在设立分支机构时, 究竟采取子公司形式还是分公司形式呢?一般来讲, 要考虑下列影响因素:

1、战略影响

设立子公司对企业的战略影响比分公司大。子公司在法律上具有独立法人地位, 母公司不能直接干预其生产经营行为, 因此设立子公司时, 要防止其生产经营行为对母公司战略实施不利影响。设立分公司不会影响总公司的战略, 因为总公司对分公司有绝对的管理权限, 可以根据战略要求对分公司随时调整。为保持企业对重要战略业务的控制力, 对重要性大的经营业务一般设分公司, 对于不太重要的经营业务则设子公司。

2、业务关联度影响

为强化核心能力, 便于总公司直接控制管理和统一配置资源, 对同核心业务关联度大的业务单位, 一般设为分公司, 以促进核心业务加快发展。对于同核心业务关联度小或经营领域跨度大的业务, 则可设为子公司, 以便将经营风险限制在一定的范围内, 母公司不会因子公司在经营中的失败而遭受超过出资额的损失。有的专家事后分析史玉柱的案例时指出:史玉柱的失败源自于巨人大厦, 但如果将巨人大厦以子公司形式注册于巨人集团名下, 那么巨人集团的损失就会大为减轻。巨人大厦一个子公司的失败不会殃及计算机和保健品业务。

3、融资政策影响

设立子公司, 能够迅速理清企业的债权债务, 使企业卸掉包袱轻装上阵, 在某一领域, 保证重点、快速发展。另一方面, 由于大型企业运营时间较长, 组织架构关系比较复杂, 历史遗留问题较多, 在进行企业融资、特别是涉及到整体上市筹资时, 会受到各种因素的制约。按照有关法律法规设立子公司, 可以直接满足公司融资的法律条件, 便于作为相应的载体进行对外融资。分公司则不具有这方面的作用。

4、税收效益影响

首先是分支机构的盈亏情况。当总公司盈利, 新设置的分支机构可能出现亏损时, 应当选择总分公司模式。根据《企业所得税法》第五十条规定, 居民企业在中国境内设立不具有法人资格的营业机构的, 应当汇总计算并缴纳企业所得税。如果设立分公司, 其亏损可以由总公司的利润弥补;如果设立子公司, 子公司是独立纳税人, 其亏损只能由以后年度实现的利润弥补, 且总公司不能弥补子公司的亏损, 也不得冲减对子公司投资的投资成本。

当总机构亏损, 新设置的分支机构可能盈利时, 应当选择母子公司模式;子公司不需要承担母公司的亏损, 可以自我积累资金求得发展, 总公司可以把其效益好的资产转移给子公司, 把不良资产处理掉。

其次是享受税收优惠的情况, 按照税法规定, 当总机构享受税收优惠而分支机构不享受优惠时, 可以选择总分公司模式, 使分支机构也享受税收优惠待遇。如果分公司所在地有税收优惠政策, 则当分公司开始盈利后, 可以变更注册分公司为子公司, 享受当地的税收优惠政策, 这样会收到较好的纳税效果。

再次是分支机构的利润分配形式, 分公司由于不具有独立法人资格, 不能进行独立的利润分配, 子公司则比分公司灵活, 利润可以持留在子公司, 或者可经选择税负较轻时汇回, 得到额外税收利益。

最后是分公司与总公司之间的资本转移、特许权使用费安排、货物移送, 因不涉及所有权变动, 不必负担税收, 而子公司为独立法人, 与母公司发生上述业务, 将会产生额外的税收负担。另外, 从关联交易的角度看, 分公司若与总公司发生上述业务, 因作为总公司业务的一部份, 不视作关联交易, 而子公司与母公司发生上述业务, 则视作关联交易, 随着新《企业所得税法》加大对转让定价的税收管理力度, 企业受到税务机关监管审查的力度加大, 从而增大企业的管理成本和需要提高抵御税务风险的能力。

四、集团二级公司会计核算与税务问题处理

设立集团二级企业子公司和分公司两种模式受不同因素影响, 企业在选择组织形式时应细心比较, 确定设立二级公司的模式后, 将会面临会计核算与税务处理的问题, 因此, 下面从这两方面探讨二级公司两种模式的不同处理。

1、子公司与分公司会计核算处理差异

由于子公司是独立的会计主体, 对外是独立的核算单位, 其财务会计制度根据子公司的特点由子公司章程规定, 除了合并会计报表需要外, 其日常的财务会计活动可不受母公司控制, 子公司有自己独立的资产负债表和损益表。

分公司则不是独立的会计主体, 对外不是独立核算单位, 会计制度的要求没有子公司的要求高, 但内部可分内部独立核算或非独立核算。实行独立核算的分公司, 需在总公司当地税务机关备案该分公司为独立核算的性质, 分公司要独立建账, 设银行账号, 建立完整的会计核算体系, 编制财务报表, 总公司根据分公司编报的财务报表及其它相关资料予以合并, 将分公司的财务报表并入总公司的单体报表中。实行非独立核算的分公司, 通常采用报账制核算方式, 类似办事处性质, 就办个注册税务登记证, 不设银行账号, 不设会计核算体系, 只进行流水账记录, 如果跨省, 需要到税务总局批, 所有的收益和成本都计入母公司账目, 所有的会计业务均由分公司归集、报送相关的凭证、资料等至总公司, 由其进行统一的核算。

2、分公司与子公司的税务处理差异

子公司是独立法人, 是独立的纳税主体, 企业所得税、增值税等流转税、代扣代缴个人所得税都需自行申报, 当地缴纳。

分公司由于不是独立的纳税主体, 对不同税种的缴纳有不同情况。

首先是增值税区分不同情况进行申报纳税。根据《中华人民共和国增值税暂行条例》第二十二条的规定:总机构和分支机构不在同一县 (市) 的, 应当分别向各自所在地主管税务机关申报纳税;经国家税务总局或其授权的税务机关批准, 可以由总机构汇总向总机构所在地主管税务机关申报纳税。

其次是所得税实行法人所得税制。若是跨省 (自治区、直辖市和计划单列市) 成立分公司, 对其财务、业务、人员等由总机构直接进行统一核算和管理并领取非法人营业执照的分支机构, 应按规定, 分月或分季分别向所在地主管税务机关申报预缴企业所得税。在年度终了后, 总机构负责进行企业所得税的年度汇算清缴, 统一计算企业的年度应纳所得税额, 抵减总机构、分支机构当年已就地分期预缴的企业所得税款后, 多退少补税款。

最后是其它税种的处理。营业税原则上属地征收, 消费税一般在分公司所在地缴纳, 代扣代缴的个人所得税由谁支付谁代扣代缴, 独立核算的分公司则由分公司在当地代扣代缴个人所得税。

子公司与分公司是集团二级企业的两种模式, 企业在选择时要统筹考虑, 正确筹划, 并对设立后相应的会计核算与税务处理提前做好准备, 并且随着企业集团所处经营环境的变化以及战略目标的转移, 企业集团二级公司的模式也要随之发生变化。

摘要：企业发展壮大, 面临集团二级公司设立模式选择的问题, 选择合适的模式将影响企业的运作方式、效率和效益。文章通过比较集团二级公司子公司与分公司两种模式的概念、区别, 探讨两种模式的不同影响, 并进一步探讨两种模式的会计核算与税收处理的差异, 为企业选择合适的组织形式作参考。

关键词：集团二级公司,子公司,分公司

参考文献

[1]齐改.对分公司子公司问题的几点看法[J].中国石化, 1999 (11)

[2]张继华.宁波港集团二级公司设立模式选择研究[D].中国优秀博硕士学位论文全文数据库, 2007 (03)

[3]中华人民共和国企业所得税法[Z].2007-3-16

[4]中华人民共和国公司法 (2005年修订) [Z].2005-10-27

论宝塔集团设立财务公司的意义 篇3

关键词：财务公司；企业集团；存在必要性；意义

一、简介我国财务公司成立及特性

我国自1987年成立第一家财务公司，历经了近30年的发展，在2008年外部经济环境不好的时候，财务公司在集团财务管理中作用凸显，在企业集团内的地位逐渐提高。目前国内财务公司主要是美国模式的财务公司。美式财务公司是本世纪初在美国兴起的，是以搞活商品流通，促进商品销售为主要目的，而设立的一类非银行金融机构。这种财务公司依附于制造厂商，是一些大型耐用消费品制造商为了推销其产品而设立的受控子公司，这和我国的财务公司情况较类似。美国的财务公司基于金融开放性特征，从产生之日起，对业务对象就没有特殊限制，业务领域涉及信贷、租赁、证券、保险等各方面。如美国通用电器财务为客户提供消费信贷、抵押融资、特定保险、项目融资、信用卡等全方位的金融服务。

我国能源电力、航天航空、石油化工、钢铁冶金、机械制造等关系国计民生的基础产业和各个重要领域的大型企业集团几乎都有了自己的财务公司，目前国内财务公司，有90%①是国有企业。

二、宝塔石化集团设立财务公司具备的条件

截止2015年末，全国财务公司法人机构共有224家，资产规模6.40万亿元，利润总额582.65亿元②，不良资产率0.11%。财务公司行业有如此大的资产规模和利润总额，遗憾的是此前宁夏没有企业集团财务公司。所以作为宁夏自治区第一家企业集团财务公司，宝塔石化集团财务有限公司的设立无论对于宁夏自治区还是宝塔石化集团都有重大意义。

宝塔石化集团（以下简称集团）是宁夏回族自治区政府扶持的重点骨干企业，核心主营业务是石油炼化和石油化工，关联业务涉及教育、高效清洁煤化工、技术研发、装备制造、生态农业、现代环保等行业。母公司及各级子公司共计89家，集团公司成员单位经济往来密切，结算范围广阔，资金流量非常可观。

但是由于集团内部企业数量众多，存在部分企业拥有资金盈余，盈余资金未有效利用的情况；同时成员单位多头开户、资金无法统一协调和使用的情况时有发生。集团公司从强化集团公司财务管控、发挥集团公司整体优势、不断提升核心竞争力出发，顺应企业集团公司的财务发展方向，决定组建宝塔石化集团财务有限公司。

三、宝塔石化集团成功设立财务公司

宝塔石化集团于2015年5月8日获批《中国银监会关于筹建宝塔石化集团财务有限公司的批复》，于2016年 3月30日获得《宁夏银监局关于宝塔石化集团财务有限公司开业的批复》（宁银监复[2016]16号），并于2016年3月31日获得宁夏银监局颁发的《金融许可证》，2016年4月8日正式挂牌开业。

四、宝塔石化集团设立财务公司的意义

宝塔石化集团财务有限公司作为集团内部金融机构，有效整合集团财务资源，推动集团资金管理模式转变，实现资金运营的企业化、规范化和专业化；作为资金运营平台，通过专业化运作，以集团总体利益最大化为目标，对集团资金实施集中管理和运营，有效控制资金风险；作为非银行金融机构，发挥自身金融功能，融通集团内外部金融资源，最大限度降低交易成本、提升资源配置效率，确保集团资金安全稳定供给；作为集团金融服务平台，为宝塔集团优化产业结构、开拓市场、提高竞争力提供有力的金融服务与支持。

宝塔财务有限公司是宁夏自治区首家获批开业的非银行企业金融机构，填补了宁夏非银行金融机构的空白；其次，财务公司的成立，符合“十三五”规划纲要“丰富金融机构体系”，“提高金融服务实体经济效率和支持经济转型的能力” 的指导，是宁夏自治区产业资本与金融资本有机结合上取得的新突破，可以促进区域经济的产业结构优化和升级，为宁夏自治区经济金融加快发展注入新的活力，探索了新的发展道路，必将对宁夏自治区经济社会发展产生重要而积极的影响。

五、在“十三五”期间财务公司为企业“走出去”发展发挥的意义

2016年作为“十三五”开局之年，宏观经济下行压力依然很大，“十三五”期间，“一带一路”战略将加速全国产业结构转型升级，也为宝塔石化集团转型升级提供了契机，恰逢此时宝塔集团成立了财务公司，作为地处国家内陆“经济特区”的宁夏民营企业，在面临机遇与挑战时，新设立的财务公司在宝塔石化集团“走出去”、区域经济开发、一体化发展、产业链服务等方面都将发挥得天独厚的优势，在企业集团跨境资金管理、外汇风险管理、外汇市场投融资、票据池建设运行、产业链融资以及互联网金融等领域都会有所作为，进而推进宝塔集团公司“加快建设现代化的、具有国际竞争力的世界一流强企”的战略发展。

参考文献：

[1]张金昊.论大型企业集团设立财务公司的必要性及意义[J].2010，（27）.

[2]王岩玲.财务公司的“十三五”机遇[N].2016，（02）.

联合设立 总公司集团协议书 篇4

集团公司领导：

深化企业法制建设工作，提高集团公司依法决策、依法经营、依法管理水平，是实现集团公司“十二五”跨越发展目标的需要，是完善现代企业制度、强化内部管理的需要。集团公司清欠办公室自成立以来，围绕清欠等业务做了大量工作，但清欠办公室的职能已经不适应集团公司快速发展和外部法律环境变化的需求。为此，特申请撤销集团公司清欠办公室，成立集团公司法律事务处，其主要职责如下：

一、协助集团公司领导正确贯彻执行国家法律、法规，对集团公司重大经营决策提出法律意见，依法维护公司合法权益；

二、负责协调司法部门的关系，为企业发展创造良好的司法环境；

三、负责集团公司外聘律师、法律中介机构的选择、联络及相关工作；

四、参与起草、审核集团公司有关重要规章制度，规范企业行为；

五、参与集团公司的企业重组、合并、分立、投资、资产转让、知识产权等涉及公司重大权益的合同谈判，并负责合同文本的法律审查；

六、负责集团公司知识产权、商标的统一管理，并办理相关法律事务；

七、负责为集团公司各部门、各企业提供有关法律咨询；

八、负责处理公司重大或复杂债权债务的清理和追收工作；

九、办理集团公司领导交办的其他法律事务。

设立有限责任公司出资协议书 篇5

一、申请设立的有限责任公司名称拟定为“_________有限公司”（以下简称公司），并有不同字号的备选名称若干，公司名称以公司登记机关核准的为准。

二、公司主要经营_________行业。公司住所拟设在_________市_________区_________路_________号_________楼（房）。

三、公司股东共_________个，其中自然人_________个，企业法人_________个，社会团体法人_________个，事业法人_________个，国家授权的部门_________个。分别为：_________，现住_________，身份证号码为_________。_________公司，住所在_________，企业法人营业执照号码为_________。_________学会（协会、联谊会等），住所在_________。团体法人编号为_________。_________研究所（中心等），住所在_________，审批文号为_________。

四、公司注册资本为人民币_________元。各股东出资额和出资方式为：

_________出资_________元，其中以货币（或者实物、工业产权、非专利技术、土地使用权）方式出资_________元。

_________出资_________元，其中以货币（或者实物、工业产权、非专利技术、土地使用权）方式出资_________元。

_________。

五、公司名称预先核准登记后，应当在_________天内到银行开设公司临时账户。股东以货币出资的，应当在公司临时账户开设后_________天内，将货币出资足额存入公司临时账户。

六、用实物（或者工业产权、非专利技术、土地使用权）出资，应当经有企业法人资格的评估机构评估作价，在公司注册资本验证后_________天内，依法办理其财产权的转移手续，并在申请公司设立登记时向公司登记机关提交有关证明。

七、股东不按协议缴纳所认缴的出资，应当向已足额缴纳出资的股东承担违约责任，承担办法为_________。

八、股东以其出资额为限对公司承担责任，公司以其全部资产对公司的债务承担责任。

九、全体股东同意指定_________（指股东）为代表或者共同委托的代理人（指具有代理业务的公司派员或者律师事务所的律师）作为申请人，向公司登记机关申请公司名称预先核准登记和设立登记。申请人应保证向公司登记机关提交的文件、证件的真实性、有效性和合法性，并承担责任。

十、因各种原因导致申请设立公司已不能体现股东原本意愿时，经全体股东一致同意，可停止申请设立公司，所耗费用由各股东按_________办法承担。

股东（签章）：_________

签订地点：_________

设立有限公司合作协议 篇6

甲方： 身份证号码： 通讯地址： 乙方： 身份证号码： 通讯地址： 为寻求合作发展，甲乙双方经充分协商，一致同意共同出资设立有限责任公司（以下简称“本公司”），各方依据《中华人民共和国公司法》等有关法律法规，签订如下协议，作为双方发起行为的规范，以共同遵守。

一、股东出资与所占股份

甲乙双方均以货币出资，甲方出资比例为51%，占公司股份51%；乙方出资比例为49%，占公司股份49%。

二、股东会的召开

股东会分为定期召开与临时召开，甲乙双方应当协调时间与工作，不得缺席股东会。经书面通知后仍然未参加股东会决议的，作弃权处理。

三、出资时间与出资证明

1、因公司注册资本为认缴制，甲乙双方协商，出资时间按公司所需资本运作情况由股东会决定。

2、流程为：

1、股东会决议（需要出资）

2、股东按照出资比例在股东会决议后15天内认缴

出

资

至

指

定

账

户

（指

定

账

户为）

3、公司签发出资证明。（举例说明，1、公司召开股东大会，股东会通过了“因近期装修需要，需要出资50万”的决议，2、甲在15天内应当出资25.5万，乙在15天内应当出资24.5万，以上款项打到专用账户

3、公司分别向甲乙双方出具收到款项XXX的收条，并且公司盖章）；

3、股东出资有困难的，应当及时向股东会书面说明原因，经股东大会审议，若确有正当理由的，可以由其他股东垫资。股东无正当理由在股东会决议后三个月内无法按期出资的，视为对股权的放弃，所占股份由其他股东共有。放弃股权后，若公司属盈利状态，按照出资证明的金额退还股份；若公司属亏损状态，则无偿放弃股权。

4、公司盈利是指

四、股份转让

任何一方股东转让其部分或全部股份时，必须经过其他股东同意。必须在现有股东内部转让，不能以任何形式转让其他方。违反上述规定的，其转让无效。

五、经营原则与理念

1、所创公司的经营方针为（修理改装中高档车？）

2、新车购置价40万元以上的车辆为中高档车，甲乙双方所接待的中高档车辆业务（包括乙方经营的顺吉汽修厂）原则上由本公司来经营，40万元以下的车辆的业务由乙方经营的顺吉汽修厂经营，双方应当诚信配合，不得有损本公司利益。

六、保密约定

1、甲乙双方应对公司的所有信息保密，包括但不限于客户名单、行销计划、采购资料、定价政策、财务资料、进货渠道等等，违反本约定给公司造成损失的，应当赔偿经济损失

七、竞业禁止（已删除）

八、本协议为双方内部协议，约定事宜与公司章程不符的，以本协议为准。本协议未尽事宜，参考公司章程以及公司法的有关规定。

九、甲乙双方承诺，第一页的通讯地址即为各自邮件地址，邮寄即视为送达。一方的通讯地址若发生变动，应当及时书面通知，否则承担通知不能达到的法律责任。

十、本协议一式 份，双方各执一份

共同设立新能源公司的合作协议 篇7

投资合作协议

甲方： 乙方：

为此，双方本着“平等自愿、互惠互利、长期合作”的原则，经友好协商，决定共同投资设立“×××有限公司”进行合作，并达成如下协议：

第一条 合作模式 双方共同出资设立“×××有限公司”，前期主要开展新能源的市场推广、经销、维护管理业务。根据热库采暖项目需要，可以开展合同能源管理、金融租赁等业务。3 在后期，可以开展能源银行、能源互联网+等业务。第二条 公司设立 1 名称：×××有限公司 2 注册地： 3 公司的经营范围： 股东出资额和持有股权比例：

4.1 公司注册资本金为人民币 万元；

4.2 甲方认缴 万元，以现金出资，持有公司 ％股权，其中 万元在公司设立时到位。；

4.3 乙方认缴 万元，以现金出资，持有公司 ％股权，其中 万元在公司设立时到位。

4.4 其余资金，双方根据项目发展需要陆续到位。

4.5 根据项目发展需要，征得股东会同意后，可以在其他地级市设立子分公司、参股公司。

第三条 股东的权利、义务及退出机制

1股东作为出资者按出资比例享有所有者的资产受益、重大决策和选择管理者等权利，并承担相应的义务。

2股东之间可以相互转让其全部出资或者部分出资；股东向股东以外的人转让其出资时，必须经其他股东同意。经股东同意转让的出资，在同等

条件下其他股东对该转让的出资有优先购买权。

第四条 股东会

1公司设股东会。股东会由公司全体股东组成，股东会为公司最高权力机构。

2股东会会议，由股东按照出资比例行使表决权。3全体股东出席方能召开股东会。第五条 执行董事、总经理、监事

1公司不设董事会，设执行董事，由股东会选举产生。执行董事行使下列职权：

1.1负责召集股东会，并向股东会报告工作； 1.2决定公司的经营计划和投资方案； 1.3制订公司的财务预算方案、决算方案； 1.4制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案；

1.5在股东会授权范围内，决定公司的投融资、资产抵押及其他担保事项；

1.6决定公司内部管理机构的设置；

1.7根据总经理的提名，聘任或者解聘公司副经理、财务负责人等高级管理人员，并决定其报酬事项和奖惩事项； 1.8签署公司重要文件； 公司总经理由股东会聘任或者解聘。经理对执行董事负责，行使下列职权：

2.1主持公司的生产经营管理工作，组织实施股东会决议，组织实施公司经营计划和投资方案。

2.2拟定公司内部管理机构设置的方案； 2.3拟定公司的基本管理制度； 2.4制定公司的具体规章；

2.5向执行董事提名聘任或者解聘公司副经理、财务负责人； 2.6聘任或者解聘除应由执行董事聘任或者解聘以外的管理部门负责人；

2.7拟定公司职工的工资、福利、奖惩，决定公司职工的聘用和解聘；

2.8根据股东会或者执行董事、监事的要求，报告公司重大合同的签订、执行情况、资金运用情况和盈亏情况。

第六条 公司执行董事、总经理、高管等的任职约定 1股东会推举 任公司执行董事； 2推举 任公司总经理、法人。第七条 公司成本管理及利润分配

1公司筹备初期，由乙方负责公司注册事宜，发生费用等公司正式注册成立后核销。公司实行项目管理制；为了加强项目成本管理，双方共同约定，项目总支出成本（包括营销、设计、施工、人员工资等）不能超过项目毛利润（项目合同收入减去项目购买主要设备的支出）的50%。为了激发公司团队的创新管理能力，如果成本远低于毛利润的50%，公司对项目团队进行特殊奖励。

3公司的利润分配比例同股权比例。第八条 经营期限及期满后财务处理： 公司经营期限为二十年，自协议生效之日起计算。如果各方一致同意延长经营期，则应在期满前6个月签订延长经营期限协议，并向工商管理部门申报。公司经营期满，如果各方同意不再延长经营期，公司应依法清算。3 公司解散的，按照股权比例分配公司净资产。第九条 保密条款 对现有成果及合作内容、资料等双方均负有保密义务，未经对方同意，不得向任何第三方进行披露。除可向其下属机构、附属机构、潜在投资人、潜在贷款人、律师、法律顾问、会计师及其他专业顾问透露相关资料外，双方不应向第三方透露保密资料。公司重要工作人员须与公司签订保密协议和同业竞争限制协议。

第十条 违约责任及争议解决 如任何一方未按本协议约定出资，守约方有权要求终止协议，违约方应赔偿守约方由此造成的损失。任何一方违反保密条款，导致商业秘密或技术成果泄密，违约方应按技术成果的价值赔偿损失，作为守约方有权终止本协议。因本协议发生争议的，双方应通过友好协商解决，如协商不成，可提请北京仲裁委员会仲裁解决。

第十一条 其他 本协议签订后，由乙方负责公司注册事宜，公司开办费用由乙方支付，待公司注册成功，直接进入公司前期费用。本协议的权利、义务未经双方一致同意不得更改和转让。3 本协议未尽事宜，双方另行签订补充协议确定。本协议一式陆份，由双方代表签字盖章后生效。双方各持贰份，公司留存贰份。

甲方： 代表：

乙方：

代表：

联合设立 总公司集团协议书 篇8

目 录

一、项目背景分析 1(一)担保业国内发展概况 1(二)担保业省内发展概况 1(三)相关政策 7

二、拟设公司情况简介 9(一)基本情况 9(二)出资人简介(三)拟设公司组织架构 12(四)拟设公司候选高级管理人员简介(五)公司管理 14

三、业务发展计划及市场营销 17(一)业务发展计划 17(二)拟开展业务简介 18(三)公司经营策略 19(四)客户开发措施 20

四、财务分析 21(一)财务收支预算情况 21(二)财务效益分析 23

五、社会效益 24

六、综合结论 25

一、项目背景分析(一)担保业国内发展概况

与发达国家担保业的发展水平相比,担保行业在我国还处于发展的初期阶段,但发展速度很快。

从担保业近期在我国的发展来看,中国银监会数据显示:截至2010年底,全国融资性担保法人机构共计6030家。其中,国有控股1427家,民营及外资控股4603家,分别占比23.7%和76.3%,全行业资产总额5923亿元,净资产4798亿元;在保余额总计11503亿元,较上年增长64.6%。

截至2010年底,融资性担保贷款余额8931亿元,其中,银担合作为中小企业提供的融资性担保贷款余额达6894亿元,较上年增长69.9%,为14.2万户中小企业提供了融资性担保,户数较上年增长58.3%,占所有融资性担保贷款户数的85.5%。为中小企业提供担保贷款余额占融资性担保贷款总额的77.2%。

由于我国还缺乏多层次的资本市场,中小企业融资非常难,在中小企业成长的早中期,其融资信用提升主要通过担保来解决,另一方面,担保已经成为银行控制贷款风险的一个选择,因此我国担保市场潜力巨大。随着2009年、2010年国家对担保行业有关的规范、扶持、监管政策出台,担保行业逐步规范,出现重新洗牌局面,这为新进入担保行业发展的企业提供了契机。

担保业省内发展概况

近年来四川省委、省政府对四川省的融资性担保机构发展积极鼓励、规范管理,先后发布了《四川省融资性担保公司管理暂行办法》、《四川省融资性担保机构设立、变更申请材料内部指引》等一系列文件,引导四川担保行业在规范中发展,在发展中做大做强,使得省内担保业得到了良好发展,担保业的发展为全省中小企业融资做出了突出贡献。

1、四川省担保市场发展概况

(1)担保行业稳步发展。据统计,2009年全省备案担保机构为337家,注册资本为178亿元,而截止2010年底,全省备案担保机构为362家,注册资本为226亿元,增幅分别为7%和27%。截至2011年末,全省取得融资性担保经营许可证的机构共有470家(包括分支机构74家),实收资本合计311.82亿元,与2010年相比,增幅分别达到了29.8%和38.0%。2011年6月四川省融资担保业协会正式成立,2005年时,我省担保机构资本金只有37亿元。

(2)中小企业融资难得到一定缓解。在省政府政策扶持与国家相对宽松货币政策支持下,2010年,我省担保机构为21347户中小企业担保融资607亿元,在2009年528亿元担保额基础上,保持了15%的增长速度,为全省工业企业带来了3000多亿元的销售,在拉动经济增长的同时,有力解决了部分社会就业问题。截至2011年末,全省融资性担保余额1493.60亿元,较2011年初增幅显著。

正是由于担保机构日渐壮大和规范,担保从业队伍逐步扩大,担保融资成为中小企业迅速解决融资难问题的重要途径。根据四川银监局提供的数据,我省担保融资占全省中小企业贷款的比重保持在8%左右的比例。

但是,随着2011年国家不断紧缩的货币政策实施,中小企业融资难的问题重新加剧。

(3)银担合作进一步扩大和深入。2010年,在川金融机构均和担保机构进行了全面合作,有不少担保机构与银行的合作不断扩大,合作品种不断增多,对银行起到防火墙的作用。

同时,银担合作环境的持续改善,使担保机构与金融机构的利益捆绑更加明显。2010年,全省有21347家中小企业获得了26158笔担保融资,相比2009年,担保户数增加了2675户,增幅8%,担保笔数增加了2891笔,增幅为11%。

(4)担保风险得到有效控制。2010年,在保证担保业务量增长的同时,担保风险也得到了有效控制,没有出现系统风险。2010年,全省发生担保代偿1.34亿元,代偿率为0.22%。下表是我省担保行业2005年至2010年的代偿率: 年 份 2005 代偿率 0.5% 2006 0.4%

2007

2008

2009

2010

0.32% 0.35% 0.27% 0.22% 从上表对比来看,我省的代偿率逐年走低,显示了我省担保机构较高的风险控制与化解能力。

(5)行业增长速度放慢。2010年是四川担保业5年来发展最慢的一年。下表是我省担保行业2005年至2010年的增长情况: 年 份 2005 担保额

(亿元)50 108 218 357 528 607 增长率116% 102%

64% 48% 15% 2006

2007

2008

2009

2010 连续5年的高速增长使担保行业迅速崛起,对缓解中小企业融资难做出了巨大贡献。2010年,在国家和省政府加大力度对行业进行规范之下,担保机构对业务发展倾向稳健。

(6)担保从业人员专业素质不断提高。2010年,担保从业人员资格培训开展了两期,合计培训人员近800人。截止2010年,我省担保从业人员培训开展了5年,担保从业人员培训达到2400人次。通过这些培训,扶持了一大批担保从业人员,他们充实到各个担保公司的各个部门,提高了担保公司从业人员整体素质,提升了担保机构的抗风险能力,为我省担保业平稳发展提供了有效保证。

(7)担保机构整体素质逐步提高。2010年,国家七部委出台3号令《融资性担保公司管理暂行办法》、四川省政府出台《四川省融资性担保公司管理暂行办法》,对融资性担保机构进行规范,设置前置审批,限制经营范围,明确基本运作规则,要求融资性担保机构全额资本金托管。受此影响,银行对合作担保机构门槛提高。民间资金进入融资担保业速度放缓,部分新入行的担保机构放弃开展业务,呈观望态势。全省362家备案担保机构资本金为226亿元,而2010年开展了担保融资的备案担保机构只有178家,涉及资本金178亿元,部分资本规模较小的担保机构主动退出融资性担保机构行列,变更为非融资性担保机构,部分担保机构直接转身成为投资公司。

(8)产业链不断发展,担保品种更加丰富。2010年,担保机构从自身利益出发,进行业务调整,并着手完善产业链。部分担保公司相继成立了自己的小额贷款公司,部分担保公司根据形势的需要开始投资融资租赁、拍卖、投资管理等公司,既规范了公司业务,又实现了产品创新,延伸了产业链,增强了担保公司的盈利能力和抗风险能力。

2、四川省担保市场发展前景

(1)中小企业发展迫切需要社会信用提升机构搭建融资平台。

四川省经济近几年进入高速发展期,据相关统计数据,2010年全省实现地区生产总值GDP16898.6亿元,比上年增长15.1%,增速比上年提高0.6个百分点。民营经济持续快速发展,全年民营经济增加值达9454.97亿元, 增速达到18.80%,占GDP的比重达到56.1%,对GDP贡献率达65.7%。2011年全省地区生产总值GDP已经突破2万亿元大关。

据税务部门统计,2010年全省民营经济国税收入达782.83亿元,占全省国税收入比重的71.64%,同比增长29.39%;全年实现地税收入达561.42亿元,同比增长32.82%,占全省地方税收比重的50.38%。民营经济税收贡献同比增加。

近年来,由中小企业为主的全省非公经济占GDP的比例始终保持以两位数的速度上升,已成拉动四川经济增长的重要力量。

中小企业在繁荣我国经济、增加就业、推动科技创新中发挥着举足轻重的作用,已经成为我国经济发展和推动社会主义和谐社会建设的重要力量。与我国中小企业在国民经济中发挥的重要作用相比,中小企业获得的资金支持是远远不够的。

中小企业融资难,原因是多方面的,除了企业自身原因外,我国的银行业发展相对滞后,也影响了资金流向中小企业。从世界范围来看,台湾有100多家商业银行,香港有1000多家,澳门也有40多家,而中国这么大的经济体,商业银行却很少(截止2010年底,全国共有大型商业银行5家,政策性银行及国家开发银行3家,股份制商业银行12家,城市商业银行147家,合计167家。未计算农村信用社及农村商业银行)。由于四川银行少,竞争不充分,金融服务业基本处于“卖方市场”。当前四川省中小企业融资难矛盾十分突出,银行不愿意给中小企业融资主要有以下几个方面原因: ①金融政策的影响。人民银行采取提高银行利率、存款准备金率等货币紧缩政策,商业银行相应提高了贷款条件,这无疑增加了中小企业贷款的难度。近年来,由于金融改革力度的不断加大,商业银行对经营效益不理想的县级机构进行了撤并,对保留的县级机构的信贷授权授信额度也减小了。而中小企业直接面对的金融机构就是县级机构,因此,县级金融机构的弱化使得中小企业贷款越来越难。

②金融机构贷款手续繁琐、耗时耗力,使无数有意贷款的中小企业望而却步。中小企业融资量少、频率高,需要简单快捷的服务。然而,金融部门为安全起见,必须有一套完整的融资手续,这就难以满足中小企业融资简单快捷的要求。

③金融企业“嫌贫爱富”,使中小企业融资处于不利地位。大企业信誉好、融资量大,深得金融机构的喜欢,往往是信用资金追着贷;相反,中小企业信誉无法与国营大企业相比,融资额度又有限,金融机构融资积极性不高。

④大企业有资本、有实力、有资产、有抵押的条件。要向银行贷款必须要符合抵质押条件,很多中小企业都不具备这样的条件,特别是像高新技术和创业型企业更不具备这样的条件。

从以上分析可以看出,四川经济发展与金融的发展不相匹配,严重制约了中小企业的发展,中小企业发展非常需要信用提升机构搭建融资平台!(2)中小企业快速发展形成巨大的市场需求。

近几年四川中小企业发展态势非常好,为支持中小企业发展,省政府2009年2月下发了《四川省政府关于加快中小企业发展的决定》(下称《决定》),该《决定》明确了要牢固确立中小企业在市场竞争中的主体地位,要着力加强和改善对中小企业的政策法规、融资担保、科技创新、生产要素配置等综合服务。该《决定》要求四川省力争到2012年,每年新增规模以下企业15,000家、规模以上工业企业1,200家,培育发展中小企业产业集群200个,小企业创业基地200个,使中小企业数量、规模和效益迈上一个新台阶,着力推动全民创业。随着省内中小企业数量急剧增加,规模不断扩大,中小企业融资需求总量将会越来越大,融资难的矛盾必然日益突出,因而为担保公司业务发展提供了非常广阔的市场空间,为省内融资性担保公司带来巨大的业务市场。

相关政策

从1992年中国确立实行社会主义市场经济体制开始,为适应市场经济需要,为扶持中小企业发展、建立新的企业信用提升机制,担保体系的建设纳入了国家发展计划,相关政策相继出台。

1999年6月,国家经贸委发布了《关于建立中小企业信用担保体系试点的指导意见》,就指导原则、模式体系、担保机构的资金来源、职责与程序、协作银行、风险控制及责任分担、内外部监管及组织实施等内容作了明确规定。

2001年3月,财政部发布《中小企业融资担保机构风险管理暂行办法》,对担保机构的内部组织结构、自主经营管理、项目评估、决策与监管、财务管理办法、担保准备金的提取等作了规定。

2002年6月9日,全国人大常委会通过《中华人民共和国中小企业促进法》,该法明确了国家中小企业发展基金支持建立中小企业信用担保体系,鼓励各种类型的担保机构为中小企业提供信用担保。

2006年国务院办公厅转发发展改革委等部门《关于加强中小企业信用担保体系建设意见的通知》,该通知明确规定国家用于促进中小企业发展的各种专项资金(基金)中,安排部分资金用于支持中小企业信用担保体系建设。

2007年6月四川省人民政府办公厅下发《关于进一步加强中小企业信用担保体系建设的实施意见》,该文规定,在四川省注册的担保公司除享受国家对营业税优惠政策外,同时享受西部大开发税收优惠政策,企业所得税按15%申报。2009年3月工业和信息化部与国家税务总局联合下发《关于中小企业信用担保机构免征营业税有关问题的通知》,该文规定对符合条件的担保机构享受三年营业税减免的优惠政策。

2010年4月30日,财政部、工业和信息化部下发《中小企业信用担保资金管理暂行办法》。该文按照“四补一奖”,即资本金补充、保费补贴、业务补助、损失补偿和创新奖励等扶持重点,明确了财政扶持的对象、原则、条件、方式,极大的鼓励和推动了担保和再担保的发展。

2010年5月7日,《国务院关于鼓励和引导民间投资健康发展的若干意见》发布,该文鼓励民间资本发起设立金融中介服务机构,支持民间资本发起设立信用担保公司,完善信用担保公司的风险补偿机制和风险分担机制。

2010年9月至12月,中国银监会陆续发布了《融资性担保公司信息披露指引》、《融资性担保公司内部控制指引》、《融资性担保公司公司治理指引》、《融资性担保机构经营许可证指引》、《融资性担保机构重大风险事件报告制度》、《关于加强融资性担保行业统计工作的通知》、《机构概览》、《融资性担保行业年度发展与监管情况报告》和《融资性担保公司董事、监事、高级管理人员任职资格管理暂行办法》等配套文件,加快了融资性担保法制建设进程。

从上述国家各级政府出台的一系列文件可以看出,国家产业政策对我国担保行业的发展是大力支持和积极鼓励的。

二、拟设公司情况(一)基本情况

拟成立的四川新蜀融资担保有限责任公司(以下简称“四川新蜀”)基本情况如下: 企业名称:四川新蜀融资担保有限责任公司(最终以出资人共同讨论后经工商行政管理机关的核名为准)法定地址:(控股股东提议,股东预备会商定)经营范围:贷款担保,票据承兑担保,贸易融资担保,项目融资担保,信用证担保,担保责任再担保,债券发行担保,其他融资性担保业务(最终以登记管理机关核准的经营范围为准)。

注册资本:10,000万元人民币,大写:壹亿元人民币;经营期限:经营期限20年。经营期限满后,经公司股东会批准可以延续经营期限。

公司股权结构: 股东名称 出资金额万元 出资方式 持股比例 四川国有资产投资管理有限责任公司 5,100 货币 4,900 货币 货币

合计 10,000 货币(二)出资人简介

四川新蜀担保公司主要发起人、出资人系一批遵纪守法、信誉良好、实力雄厚的优秀企业及优秀企业家,具有丰富的经营经验,成功的经营经历,丰富的社会资源以及具备持续出资能力,主要出资人简介如下: 四川国有资产管理有限责任公司

四川国有资产管理有限责任公司成立于 年月日,注册资本万元,具备 资质,公司经营范围为。公司(主要重大业绩)。

100% 49%

51% 公司连续 年度盈利。截止2011年12月31日,该公司所有者权益为 元。

有限公司

有限公司成立于 年月日,注册资本万元,具备 资质,公司经营范围为。公司(主要重大业绩)。

公司连续 年度盈利。截止2011年12月31日,该公司所有者权益为 元。

有限责任公司

有限责任公司成立于 年月日,注册资本万元,具备 资质,公司经营范围为。公司(主要重大业绩)公司连续 年度盈利。截止2011年12月31日,该公司所有者权益为 元。

(三)拟设公司组织架构

公司经营管理采用所有权和经营权分开的规范的法人治理经营模式。由股东会依法选举成立董事会、监事,由董事会聘任总经理和公司高级管理人员,总经理对董事会负责。

1、公司组织架构

如下图所示:

公司设立业务一部、业务二部、业务三部、资产经营部、财务部、风险控制部、法律事务部及综合管理部。

2、公司职位设置 公司成立初期拟设以下职位: 总经理1人,业务副总经理1人,首席风险官1人,财务总监1人,担保业务部9人,财务部2人,综合管理部2人,风险管理部2人,法律事务部1人,资产经营部1人,共计21人。

公司董事会由3人组成。设监事1人。(四)拟设公司候选高级管理人员简介

董事长

工作单位: 现任职务: 所属行业: 职称: 工作经历: 拟任总经理:杨力民

工作单位:四川朗威投资管理有限责任公司

现任职务:副董事长

所属行业:投资银行

职称:高级经济师

工作经历:曾在成都市人民银行、成都市工商银行工作,曾任四川金融租赁有限公司租赁信贷处处长,四川天平保险公估有限公司董事长(保监机审[2003]502号),四川金路集团(上市公司)常务副总裁,四川人才开发中心有限责任公司副董事长等职。

拟任首席风险官: 工作单位: 职务: 行业: 职称: 工作经历:

拟任财务总监: 工作单位: 职务: 行业: 职称: 工作经历:(五)公司管理

1、经营宗旨

公司的经营宗旨:在确保担保资金安全运行的前提下,依照国家法律、法规和产业政策,以安全性、流动性、收益性为基本准则,实行市场化运作的可持续审慎经营模式,坚持资本保值运营、防范风险、诚实信用、平等自愿的经营原则,为符合公司担保条件的四川省内中小企业提供信用担保和配套服务,为公司股东提供合理回报。

2、运行机制

公司严格依照《中华人民共和国公司法》、中国银监会《融资性担保公司公司治理指引》、《融资性担保公司内部控制指引》等的规定,建立健全包括以股东会、董事会、监事、高级管理层为主体的组织架构,并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系作出制度安排,保障公司具备明晰的治理结构、科学的决策机制、合理的激励机制和有效的约束机制。

3、管理制度

公司将建立健全包括:《股东会议事规则》、《董事会议事规则》、《担保业务操作规程》、《风险管理制度》、《内部控制管理制度》、《信息披露管理制度》、《财务管理制度》、《审计制度》、《应急管理预案》、《公司部门职责及岗位职责》、《公司人事管理制度》、《员工薪酬激励管理制度》等相关规则及管理制度。

公司依据审慎经营原则将建立健全包括:项目受理、担保评审、决策审批、签约承保、保后监管、代偿、追偿和处置等全部业务环节的程序、工作流程、业务操作规则。

公司根据法律、法规、规章、政策和公司章程要求,将制定出明确的项目受理标准、项目评审标准、风险预警机制和突发事件应急机制。

4、专家管理

公司将在董事会设立独立董事,独立董事应是担保行业及企业管理方面的专家,以加强公司决策层的专业化和科学化,有效的防范风险。

公司引入“首席风险官制度”,首席风险官应由具有从事金融工作期限在10年以上,并具有融资性担保、金融或法律从业经验的人员担任。

首席风险官具有一票否决的权力,可强化控制公司经营风险。

公司聘请经济、金融、法律、技术等方面的专家教授参加评审决策委员会,使公司决策更加专业、科学。

5、人才战略

通过外部引进、内部培养及有效的管理、激励机制等方式,逐渐形成一支市场化、团队化、专业化的高素质复合型专业人才队伍。

6、风险控制

融资担保行业属于较高风险行业,其生存和发展的核心是有效地防范和化解担保风险。因此拟设立公司高度重视风险控制及防范,将其贯穿到市场、管理、财务和投资等涉及到经营活动的每个环节。

行业风险

融资担保业正处于加速发展期,预计该行业的市场规模在今后几年内还将以较快的速度增长,但同时担保企业相互之间的竞争也将变得日益激烈。

作为应对对策,拟设立公司将立足于高起点经营:较强的资金实力、专业的经营团队、规范的业务管理、广泛的市场渠道和积极拓展新的市场及开发新的服务产品。通过优质的服务和稳妥的发展,使公司从一开始就立足于本行业的较高水平,并争取在较短时间里在中小企业担保贷款、投资业务等领域确立竞争优势,通过不断的发展和积累,建立起公司在西部、在国内同行业的领先地位。

经营风险

为了有效地防范风险,公司将采取以下措施: ①严格执行监管部门相关规定,实行项目比例担保和企业总体担保额比例担保;提取未到期责任准备金及提取担保赔偿准备金。

②严格全面执行公司的运行机制及管理制度。

③与被担保人约定在担保期间可持续获得相关信息,与债权人建立担保期间被担保人相关信息的交换机制,加强对被担保人的信用辅导和监督,出现不良信号,及时采取有效防范措施。

④聘请常年法律顾问开展法律事务工作,强化公司业务风险的控制、预警、化解和债务追偿等管理职能。

⑤建立联合担保机制,与其它担保机构的合作,实施交叉互保和联合担保;采取风险转移措施,包括向债务人、反担保人、保险人转移等;公司将根据项目及被担保企业的情况采用一种或几种组合保证措施来控制风险,包括企业提供合法有效的资产以抵押、质押、留置等方式作为反担保,企业股权质押,企业经营者个人连带责任反担保。

⑥实行风险责任追究制度。对担保项目从总经理、项目经理到参与项目评审决策的其他人员实行“风险责任追究制”。

⑦强化追债手段。充分利用行政、法律手段对代偿债务进行追讨。

三、业务发展计划及市场营销(一)业务发展计划

1、第一年为基础夯实年:工作重点是建立健全企业管理制度、强化全体员工业务培训及大幅提高业务能力;大力拓展业务渠道,积极与四川省各商会、中小企业局、工商联等单位建立战略联盟,发展优质基本客户群;做好与多家银行合作的基础工作,尽可能扩大与银行的合作渠道,通过与银行的紧密合作来拓展担保业务来源并获得银行最大支持力度。业务方面力争做到担保业务放大3倍,即担保金额3亿元。

2、第二年为加速发展年:本年度在稳妥可靠的基础上,积极发展相关业务,力争做到担保业务放大5倍,即担保金额5亿元,经营效益实现较大增长,能给股东较好的投资回报。

3、第三年为业务上台阶年:积极在省内经济较发达区域开拓新的市场,继续大力开展相关业务,力争做到担保业务放大8倍,即担保金额8亿元,使经营效益上新台阶,给股东优良的投资回报。

4、争取在5年内发展成为四川省内具有较大影响力的担保公司,力争担保业务放大10倍,即担保金额10亿元。

5、争取在10年内公司综合实力进入四川省内担保行业排名前三名。(二)拟开展业务简介

根据我们对成都市担保市场的调查和分析,确定公司的主营方向为: 企业融资担保业务

包括企业流动资金贷款担保、房地产开发贷款担保、企业票据贴现担保、开具承兑汇票担保、出口退税质押贷款担保、进出口贸易质押贷款担保、设备租赁融资担保、企业发起设立/融资担保、产权(股权、知识产权、经营权等)质押并购搭桥贷款担保、项目投资担保、保理业务(应收帐贴现担保、信用保险)等。

经济合同履约担保业务

包括工程合同履约担保,工程招标投标履约担保、技术转让合同履约担保、贸易合同履约担保、房地产交易担保、合约对冲押金/预付款/质量保证金担保、中介费/佣金担保、产品质量担保、诉讼保全担保等。

担保配套服务

是指围绕担保项目由公司提供一系列中介服务,主要包括: 咨询服务:企业理财与资本运作顾问、企业管理顾问;项目论证服务:投资项目可行性研究与项目评估、资产评估业务、企业与个人资信评估;抵押资产处置服务:典当业务、拍卖业务、企业重组兼并业务。(三)公司经营策略

1、基本经营原则

(1)公司将综合考虑自己独立以及与其他机构合作的方式开展担保与投资业务,实施交叉互保和联合担保,寻求国家中小企业信用担保体系的再担保支持以及利用其他金融创新手段,以分散风险、减少损失;(2)个人信用担保以自己独立开展为主,以此作为扩大经营规模的突破口,在保证质量,严格防范风险的前提下,努力扩大担保业务量,追求担保业务的规模经营;(3)注重担保与投资相结合。主动寻找有投资价值的中小型高新技术企业和房地产企业等符合公司战略发展方向的投资项目,利用担保投资工具为企业提供融资担保,在条件成熟后转为直接投资。与担保业务强调经营规模的要求不同,投资业务更强调投资效益;(4)建立电子商务网络,利用网站开展担保业务宣传、担保业务登记、网上业务受理及担保市场调查、信用评级等;(5)利用新闻媒体和其他形式扩大公司的知名度和影响力。

2、服务品牌营销

由于担保业务是一项准金融服务业,因此应高度重视其服务品牌的经营,并把服务品牌经营作为市场营销的环节之一。服务品牌的宗旨是客户至上,为银行和企业提供最满意的服务。服务手段包括: 公司网站:建立专门网站,与客户就担保事宜进行在线交流。

服务热线:提供电话查询服务,解答客户在申请和办理担保过程中遇到的各种问题。

投诉中心:设立投诉中心,专门听取客户的意见和改进建议。

客户回访:在抽样的基础上,定期对合作银行和企业进行回访,或以问答方式收集客户对服务质量的反映。

服务品种多样化:公司将以客户为中心,设立多样化的担保服务品种,为客户提供全方位的服务。

(四)客户开发措施

客户开发及信息收集是担保及投资业务的基础工作,客户资源将成为担保公司的宝贵财富,将采用下列方式建立健全客户来源的渠道:

1、与银行信贷部门取得广泛联系,由银行信贷部门推荐客户;

2、与各级政府部门联系,由相关政府部门推荐客户;

3、与各大国有企业加强联系,为他们子公司融资担保;

4、与各商会、行业协会取得联系,由其推荐客户;

5、与金融中介机构加强联系,从中选择优质客户;

6、开展企业信用担保的会员制管理,从中培养核心客户;

7、对社会进行广泛宣传、搞好市场调研,开展客户登记,从中发掘潜在客户。

四、财务分析(一)财务收支预算情况

1、筹办期(1)固定资产投资

其中,租用600平方米办公场地装修30万元(按每平方米500元计算),经营期开始后分三年摊销;购买办公设备、车辆等100万元,经营期开始后按4年计提折旧。

(2)开办费用

开办期发生的费用包括前期办证费、开办期人员工资、办公费、差旅费、资料费、招待费共计30万元;组建公司顾问费170万元。以上费用在经营期开始后一次性计入管理费用。

2、经营期(1)担保业务

营业额第一年按注册资本3倍放大,即保额3亿元;第二年按注册资本5倍放大,即保额5亿元;第三年按注册资本8倍放大,即保额8亿元。担保业务收入按保额的3%计算。

(2)风险性投资业务

以注册资本的20%投入经营,即2000万元,年收益率按25%计算。(3)购买固定收益类金融产品业务

未投资金7,570万元用于购买信用等级较高的固定收益类金融产品,年收益率按7%计算。

(4)经营成本及费用

办公场地房租

按租用面积600平方米,每平方米月租金60元计算。

担保代偿损失

2010年四川省内担保代偿率为0.22%,每年按此比例计算。

风险准备金 根据监管部门相关规定,每年按当年保费收入的50%计提未到期责任准备金,按年末担保保证责任余额的1%计提风险准备金。

装修费摊销

每年摊销10万元。

职工薪酬、社保及福利

公司成立初期职位共计21人,人均月薪4000元。

社保及福利按工资总额的30.7%计算

住房公积金按工资总额的10%计算

业务提成按经营收入的8%计算

固定资产折旧及开办费摊销

包括前述车辆、电脑、打印机、复印机、办公桌椅等每年的折旧费用25万元,以及第一年一次性计入管理费用的开办费200万元。

董事津贴及评审费

董事津贴第一年10万元,以后每年15万元。项目评审费第一年10万元,第二年15万元,第三年20万元。

其它管理费用

经营期间,每年预计新发生管理费用120万元。其构成主要包括:办公耗材、业务招待费、车辆使用费、差旅费、法律顾问费、财务顾问费、通讯费、培训费等。

(5)营业税及所得税

根据工信部联企业〔2009〕114号文,对符合条件的担保机构享受三年营业税减免优惠政策,但第一年申请免征营业税需要一定时间,因此第一年需要考虑交纳营业税金及附加,按5.64%计算。第2~4年不计算营业税金及附加。

所得税按利润总额的15%计算。(二)财务效益分析

根据上述基本数据计算结果如下: 拟设担保公司效益估算表 金额单位:万元 项目 第1年 第2年 第3年 注册资本金 10,000 10,000 10,000 担保金额 30,000 50,000 80,000 收

入 保费收入 900.00 500.00

1,500.00 2,400.00投资业务收入 500.00

529.90 500.00购买固定收益金融产品收入 529.90

1,932.90 2,534.90 3,437.90 529.90收入小计 总 成 本 费

用 固定资产折旧 25.00 25.00 25.00房屋年租金 43.20 43.20 43.20工资、福利及业务提成 296.46

344.62

416.86装修费摊销10.00 10.00 10.00开办费摊销 200.00--董事津贴、项目评审费 20.00 30.00 35.00 其它管理费用 120.00 120.00 120.00 未到期责任准备金 450.00

750.00

1,200.00风险准备金 300.00 500.00 800.00担保代偿损失 66.00 110.00 176.00小计1,530.66 1,932.82 2,826.06 营业税金及附加

109.02

602.08

611.84 利润总额(计提准备金后)293.23 所得税 43.98 90.31 91.78 净利润 249.24

511.77

520.07 资本金利润率 2.49% 5.12% 5.20% 经营现金净流量

1,034.24 1,796.77 2,555.07 利润总额(不计提准备金)1,043.23 1,852.08 2,611.84 所得税 43.98 90.31 91.78 净利润 999.24

1,761.77 2,520.07 资本金利润率 9.99% 17.62% 25.20% 上述估算结果表明,拟设担保公司每年均有较稳定的经营现金流入。在现有注册资本水平下,虽然帐面资本金利润率较低,但这是由于按国家规定每年提取高额准备金形成的结果。如果不计提准备金,经营效益将明显提高,第三年资本金利润率可达25.20%。

在以提取风险准备来控制担保风险的制度基础下,拟设立担保公司可以在资金安全的情况下取得较大的资金积累,并在经营期内实现效益的快速增长,最终给予股东丰厚的投资回报。

五、社会效益

按公司发展规划,通过合规、稳健的操作,在风险可控的前提下,第三年争取将资金放大8倍操作,通过服务品牌的打造,可为四川中小企业提供8亿元的银行担保贷款,按每元资金投入带来5元产出计算,将可使受贷的中小企业增加40亿元的产值。同时,为社会提供近60亿元的产品销售和有效供给。因此,四川新蜀融资担保公司的设立对于增强四川中小企业实力有着十分突出的意义,在社会上必将产生广泛深入的影响,具有良好的社会效益。

四川新蜀融资担保有限责任公司的设立对于促进大学生创业与就业、城乡统筹发展、改善企业信用环境、提高有效产出和收入、增加国家税收等方面也具有重要意义。

六、综合结论

综上所述,四川新蜀融资担保公司的设立符合国家政策,具有良好的社会效益。四川新蜀融资担保公司将严格遵守《公司法》、《担保法》等法律、法规,合规经营,采取各种有效措施降低风险,充分发挥公司团队专业、高效、体制创新的优势,将公司做强做大,在此基础上,给予股东较丰厚的投资回报。

集团公司广告位投放合作协议 篇9

甲方：**市体育发展有限公司

乙方：**市旅游文化产业投资集团有限公司

经甲乙双方友好协商，根据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国体育法》以及有关的法律法规的规定，为明确双方的权利义务，本着互利互惠、平等友好的原则达成如下协议，并同意共同遵守以下条款：

一、主要合作方式

1、乙方向**市体育发展有限公司购买广告发布权，用于**市旅游文化产业投资集团有限公司相关信息广告宣传，合同总价款￥134000（大写:壹拾叁万肆仟元整）。

2、合作期限：2019年8月17日起至2019年10月26日止。

二、广告位具体详情

（一）内场：

1、LED大屏幕广告，广告时段：球赛开场前播放3轮，每轮14分钟：中场休息播放1次，每次60秒。

2、球场三面雷曼屏广告（1次12秒；一场50次，共计600秒）广告时段：开球后到球赛结束时段之内。

3、球场周围A字板广告区域1块，位于场地右边A字板区域第1块。

（二）合作广告在中国足球协会甲级联赛贵州恒丰队主场比赛日进行播放。

（三）广告宣传中的视频、图片、文案等需经由甲方审查后发布。

三、付款方式

自本合同签订之日起（含当日），叁日内乙方将向甲方以转账形式一次性支付人民币￥134000（大写:壹拾叁万肆仟元整）。乙方支付费用后，甲方应向乙方开具符合国家规定的广告类增值税专票，发票应符合《中华人民共和国发票管理办法实施细则》相关法律法规规定的发票。

指定账户:**市体育发展有限公司

开

户

行：建行****花园支行

帐

号:

四、违约责任

1、协议双方中任何一方未履行本合同条款或履行合同不符合协议规定的，应承担违约责任。因一方的违约行为，给对方造成损失的，违约方应赔偿受损方的损失。甲乙双方都违反合同，各自承担相应的违约责任。

2、如乙方违反协议约定，经甲方催告7天内仍未纠正，则甲方有权解除合同。自合同解除之日，乙方不得利用本协议约定的内容进行宣传。

五、保密协议

甲乙双方同意，任何一方均不得对外透露本合同和其他相关往来文件的内容，但为适当履行本合同义务或主张本合同权利所需进行的正当披露除外。

六、不可抗力因素

凡因地震、台风、水灾等不可抗力的自然灾害或与本合同有关的政府、足协及恒丰俱乐部行为而造成甲乙双方一方未能依约履行义务，不构成违约。但该方应采取措施避免损失的扩大，并应在不可抗力出现后及时书面通知另一方。

七、合同的变更与解除

本合同的变更，必须经签署双方共同协商，并定立书面变更协议，经双方签字盖章后方能生效。如不能就协议变更达成一致意见，本协议继续有效。

八、争议解决

因本合同引起或与本合同有关的任何争议，甲乙双方应本着友好协商的原则协商解决，协商不成向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

九、合同生效

1、本合同由双方法人代表或授权代表签字盖章后生效。

2、本合同一式肆份，甲方执叁份，乙方执壹份，具同等法律效力。

甲方:

**市体育发展有限公司

授权代理人:

联系电话:

乙方：**市旅游文化产业投资集团有限公司（盖章）

授权代理人:

联系电话: