db2top操作手册

2024-09-22

db2top操作手册（精选7篇）

db2top操作手册篇1

《中国银行公司业务贷后管理操作手册（试行）》补充规定

为更好地规范我行公司业务贷后管理工作，根据总行中银发[2005]69号文件要求，对《中国银行公司业务贷后管理操作手册（试行）》（下简称《操作手册》）中“岗位职责”、“资金监控方式”、“贷后管理方式”的具体内容和要求作如下补充规定：

一、岗位职责：

《操作手册》第二章第六节“岗位职责”规定了公司业务部门在贷后管理阶段应履行的19项工作职责。根据我行实际具体划分如下：

客户经理的职责：

1、负责借款人的关系维护；

2、负责借款人、担保人（指保证人、抵押人和质押人，下同）和关联单位的年审营业执照等基本信息资料的收集，整理；

3、负责借款人、保证人财务报表的收集、核实；

4、负责借款人、保证人贷后管理期间信用评级和风险限额的动态调整；

5、负责贷后管理的工作日志；借款人资金使用和回流的跟踪、监控管理；资金流向监控表等管理信息的创建、记录和维护；

6、负责监控贷款项目自筹资金到位、工程施工进度等情况；

7、负责对借款人、保证人经营、财务、行业等方面情况的贷后检查、分析和研究；对贷款跟踪管理，定期形成贷后检查报告；提出贷后管理策略并具体实施；

8、负责集团客户牵头行与参与行之间信息的定期收集和反馈；

9、负责及时提交重大突发事件报告；

10、负责借款人风险分类信息的初分、更新和维护；

11、负责贷款条件变更、贷款结清等工作；

12、负责移交前不良贷款管理；

13、负责各类担保有效性和完整性的监控、维护；

14、负责将贷后管理过程中形成的档案资料及时移交授信管理团队或贷后管理专岗。

授信管理团队或贷后管理专岗的职责：

1、负责借款人还本付息工作的管理，向客户经理提供贷款到期通知书、贷款催收通知书、履约担保责任通知书，由客户经理送达借款人或保证人；

2、负责贷款台账的创建、记录和维护；

3、负责将接收的贷后管理过程中形成的档案资料及时移交档案管理部门；

4、负责配合做好各类内查外审工作；

5、负责组织监控、检查、监督辖内行的贷后管理工作。

二、资金监控方式的选择：

根据不同借款人和贷款种类，对借款人资金使用的监控方式分为两种：事前监控和事后监控，事前监控须建立用款签字审批制度。

（一）对于固定资产贷款建设期资金使用管理，客户经理须要求客户建立专用资金账户，实施专户管理；贷款资金的使用须采取事前监控方式，并建立用款签字审批制度，逐笔审核资金使用；对因特殊情况不能开立专户进行事前监控的，应由公司业务部门分管总经理或公司业务分管行长审批同意，并对其日常结算账户采取事前监控方式。对于总行、省行级重点客户（见附件）的事前资金监控可采取一户一策的办法，但必须经公司业务部门分管总经理或公司业务分管行长审批同意。

事前监控方式审批签字权限本外币折合人民币为：

1、单笔金额在300万元以下，须经客户经理签字审核；

2、单笔金额在300万元（含）—500万元，须经客户经理、公司业务部门主管或主任二级审批；

3、单笔金额在500万元（含）以上，须经客户经理、公司业务部门主管或主任、公司业务部门分管总经理或公司业务分管行长三级审批；

（二）对不良类贷款、关注类贷款金额在5000万元（含）以上的流动资金贷

款(不包括外贸客户)使用事前监控方式，除上述标准以外的流动资金贷款使用事后监控方式。

1、不良类贷款的资金使用须逐笔经客户经理、公司业务部门主管或主任、公司业务部门分管总经理或公司业务分管行长三级审批。

2、关注类贷款金额在5000万元（含）以上的流动资金贷款事前监控方式须逐笔对借款人资金流向进行监控，监控的审核签字权限本外币折合人民币为：

单笔金额在200万元以下，须经客户经理签字审核；

单笔金额在200万元（含）以上，须经客户经理、公司业务部门主管或主任审批。

3、事后监控采用定期抽查和随时抽查两种形式：

定期抽查的事后监控适用对象：正常类贷款、关注类贷款金额在5000万元以下且信用评级为BB级以上客户的流动资金贷款。

定期抽查的监控频率和要求：每月抽查划付笔数较多或金额较大的1-3个工作日内借款人全部资金流向情况，同时，抽查每月前10笔最大划付金额的资金流向。

随时抽查的事后监控适用对象：除定期抽查标准以外的流动资金贷款。随时抽查的监控频率和要求：每月不少于两次分别抽查划付笔数较多或金额较大的3个工作日内借款人全部资金流向情况，对借款人资金流向进行较为连续的监控。

客户经理要将定期抽查或随时抽查的资金使用和回流信息在资金流向监控表中逐笔反映，并得出抽查结论；如存在资金挪用等严重问题，应按重大突发事件报告要求予以反映。

（三）外贸客户流动资金贷款具体实施的资金监控方式：

正常类贷款且信用评级为A级（含）以上的贷款使用采取定期抽查的事后监控方式。

关注类贷款且信用评级BBB级（含）以上的贷款使用采取随时抽查的事后监

控方式。

关注类贷款且信用评级在BB级（含）以下的借款人采取事前监控方式，监控的审核签字权限本外币折合人民币为：

单笔金额50万元（含）以上，须经客户经理签字审核；

单笔金额100万元（含）—500万元，须经客户经理、公司业务部门主管或主任二级审批；

单笔金额500万元（含）以上，须经客户经理、公司业务部门主管或主任、公司业务部门分管总经理或公司业务分管行长三级审批。

三、贷后管理方式的选择：

按照贷款风险和贷款余额的大小，贷后管理方式分为常规和重点两种方式。符合下列条件之一的应采用重点方式管理：

1、借款人经营管理及财务状况出现异常，发生可能影响贷款按时偿还的重大突发事件；

2、贷款担保能力严重下降，第二还款来源出现严重问题；

3、正常类贷款余额3亿元（含）以上的客户；

4、正常类贷款余额1亿元（含）以上且信用等级在BB级（含）以下客户；

5、关注类贷款余额5000万元（含）以上的客户；

6、关注类贷款余额3000万元（含）以上且信用等级在BB级（含）以下的客户；

7、长期借新还旧、存在较大风险隐患的存量关注类贷款；

8、降级可能性极大的关注类贷款；

9、次级及次级类以下的不良贷款；

未列入重点方式管理的贷款均作为常规方式进行贷后管理。

店长操作手册篇2

1、达成业绩的职责：店长必须担负店中的主要责任。

2、管理的职责：对于店中的“人”、“才”、“物”、“信息”等，店长都得充分管理，具体落实执行总部的各项规定。

3、指挥统帅的职责：店长应该发挥指导、统帅部属的最大能力。正确与适当的指导，下属才能发挥100%的能力。

4、解决问题的职责：有关于业绩或工作中所发生的问题，店长必须思考与解决。

5、判断的职责：在权限的范围内，店长对于业务应一正确的判断。这和下属听命行事的立场迥异。

二、两项基本的工作

1、对外的工作：追求消费者各方面的满足（1）、吸引消费者的产品方案

不管是什么区域，我们的胜负是决定于核心产品：菜肴的出品品质的好坏、齐全与否、上菜是否快捷。不仅要保证我们核心菜肴的品质，还要适应消费者的需求，提出能准确领导消费走向的菜肴新品，这是店长的第一要务。

（2）、营造“服务好”“清洁”的营业场所

消费者所期待的除核心产品菜肴外,还要服务好合清洁。达成这两项要求是店长的第二要务。顾客只要上门就给予亲切的接待，每一位服务人员都是亲切和蔼，笑脸迎人，把顾客当成朋友一样，这就是要领。

（3）、营造独特的卖场—菜品展示区

根据我们总部提供的陈列模式，摆放其核心产品：我们品牌菜，根据我们总部提供的标准设计明档。

展示的摆设是否一目了然、价格提示是否清楚、是否提供POP的广告情报等等。看似十分简单，却往往成为容易疏忽的问题。在点菜时，必须有让人信服的菜肴知识和水准，这种专业知识和推销技巧的训练是店长的第三要务。店长必须具备这种能力。（4）、推销之道

了解所处的商圈、所针对的消费群体、潜在的消费群体和本店的定位以及指导推销方案的宣传方式，投诉的处理时店长的第四要务。

1、如何拜访客户？如何全程跟踪？如何管理前厅服务部？对于今天的餐饮行业显得尤为重要。店长对内的工作是追求店内利润最大化。

（1）、无论如何以达成高营业额为目标是店长的第五要务。创造营业额就是店长的首要工作。菜品方案、菜品系列、卖场环境、待客之道、推销之道等都是其手段。（2）、倡导“货真价实，诚信经营”

现在很多餐饮店弄虚作假、缺斤短两，消费者对餐饮企业越来越缺乏信任。我们一直以来都坚持货真价实，诚信经营的经营方针。维持及发扬次传统是店长的第六要务。我们的四大经营宗旨：品

质、微笑、清洁、物有所值。（3）、以降低成本费用为管理目标

在保障消费者的利益前提下，追求利润最大化是店长的首要工作，除提高营业额外，降低费用，如能源费用、人力费用、餐具损耗等各项费用，是店长的第七要务。为了达成目标必须根据根据编制控制员工数量，提高员工技术水准与工作效率，制度各项费用标准的控制制度，加强采购管理，控制原料成本，提高毛利率。

（4）掌握并运用我们的管理模式

我们作为餐饮连锁企业，有其独特的文化及经营特色。承继与发扬我们的文化与特色是店长的第八要务。同时我们的管理原则及作风也是店长需要遵守及执行的。

二、店长的职能

1、必备的8项资质

（1）、热情：店长在面对工作时必须有着高度的热情与激情（2）、积极：积极的面对所有事物，这是在发展中的我们最需要的店长。

（3）、开朗：开朗的人才能聚众，带领众人。需要能够使店内充满愉快、和谐气氛的店长。

（4）、协调性：共同作业的基础在于协调性，不管是对部属还是上司或者顾客及交易双方，都必须具有协调能力。

（5）、责任感：店长被委托了上百名员工及几百万的财产，没有强烈的责任感是绝对不行的。

（6）、不屈不挠：一个人不可能永远顺利。身为管理者，一定要不畏困难，具有坚强的忍耐和毅力。

（7）、归属感：热爱工作、团队。把店当成另一个家，这是作为店长的原点。

（8）、行动力：失败通常是因为不行动。立即行动时店长必须具备的资质。

2、应该具备的2项基础能力

（1）、思考力：更广、更深一步的思考。思考不足的行动会造成所有付出的徒劳、（2）、判断力：正确并迅速的下判断。上司不在的情况下，判断及其重要。

三．店长的工作流程

1、总纲

（1）、负责本店的全面日常管理、（2）、组织部门例会（每周1次）。（3）、对整个店面的关键重要点负责。（4）、对本店的成本费用控制。（5）、了解本店的经营状况。

（6）、对部门经理的工作态度及工作管理能力考核。（7）、根据部门的周工作计划进行监督及证实。

（8）、对本店的设施设备的完整负责。（9）、执行总部的指令。

2、每日工作

（1）、9：30-10：00到各岗位巡视并与员工沟通了解部门近期的工作情况及部门经理的工作方法方式是否得当。

（2）、10：00-10：30查看餐厅值班领班的记录并及时与部门经理反馈并责落实。

（3）、查看每日的营业报表及采购单。（4）、激励员工

（5）、检查餐厅与厨房的准备工作。巡视餐厅的服务及后厨的工作流程。处理投诉情况。

（6）、准备会前发言，工作要求及上周的会议落实情况。（7）、开例会，了解部门经理、领班、员工的工作状态。解决上周存在的问题，要做好员工对餐厅及领导层的建议记录。（8）、与相关部门落实整改及处理相关问题。

（9）、检查餐厅与厨房的准备工作。巡视餐厅的服务及后厨的工作流程。处理投诉情况。

（10）、做好每日的工作记录和工作感悟。

3、不定期的工作安排

每周有1天与厨师长到菜场了解原料情况每周有1天在餐厅检查食品验收情况

每周有1天去了解周边餐厅的营业状况并做记录

每周有2天查看餐厅收尾工作每周有2天检查员工考勤考勤情况

每2周要与部门经理一起检查本店的设施设备、卫生及安全

4、关键点：礼貌礼仪、纪律、服务质量、成本费用、设备设施的维修保养。

5、管理责任：

（1）、对营业指标负责。（2）、对服务质量的负责。(3)、对员工纪律、卫生负责。（4）、对菜肴质量负责。（5）、对管理秩序负责。（6）、对各项成本、费用负责。（7）、对员工精神面貌负责。（8）、对责任事故负责。(9)、对设施完好负责。

作

四、店长的日常工作

1、安排部门日常工作

要点：准确的安排工作。明确任务，提出标准，按时检查，按期汇报。

2、拟定工作计划，并逐级落实

要点：组织召开部门会议，传达工作计划。明确工作、任务要求。审核各部门的工作计划。汇编所管分店的工作计划，上报总部。

3、工作总结，考核评估

要点：召开部门会议，布置工作要求。检查所管分店的工作是否符合总部的要求。找出工作中的不足，提出改进措施，做出书面总结，按期上交。总结应文字精练，概念清楚，考核公正、清楚。

4、制定营销计划并检查实施

要点：及时请示总部确定下期经营目标。如营收指标、利润指标、费用指标、满意率、投诉率、事故率。安排人员检查历史业绩资料。收集预算上报原始资料。汇总、核实、讨论、定案。

5、监督、考核、检查、协调部门运转

要点：时常巡视餐厅及厨房的运转请况，制定详细的检查制度（餐前、餐中、餐后）。解决部门问题，协调部门关系。解决突发事件，根据营业运转，组织并主持临时性的部门碰头会，解决问题。

6、征询客人意见，处理客人投诉，妥善处理各种问题要点：时常巡视餐厅，了解客人用餐情况，对熟客、常客、VIP客人要亲自到场征询意见。主动出面处理客人投诉。

7、物品管理，减低损耗，降低费用

要点：制定物品流通程序，制度节能制度，制度餐具管理办法。督查、落实上述制度，制定人员编制，降低人力费用。

8、督查菜肴质量及服务质量

要点：巡查各区域。餐前要检查，餐中要督导，餐后要总结。每日菜肴的质量与服务质量作为例会的首要内容，对每位客人的负责，对每道菜负责。

9、签批各种用款费用

要点：申请单应该填写清楚、完整。签批手续完全符合程序的要求申请的用途。申请内容属实，认真签上您的名字和日期。

10、向总部汇报日常工作

要点：按时参加总部的每周工作指令会、质量分析及质检培训会。每月按时向总部汇报所管分店的经营、管理状况。对于紧急、突发事项随时报告、请示。

五、店长必须知晓的基本管理技巧

1、对待下属的方法，对待下属的工作

（1）、使其了解公司的方针、目标、方向。希望下属如何做好各事项。

（2）、分配每个人的工作种类和范围。

（3）、给与每个人工作目标，达到何种程度及水准。（4）、激发工作动力

（5）、指示、知道、建言、忠告。

（6）、提供有关工作上的情报。如同业竞争，商品信息等情报。（7）、简化及评价工作。（8）、知识及技能的指导。

（9）、留意部属间的人际关系，将强团队精神，采用好的建议和提案，加强其参与意识。（10）、帮助部属所遇问题。（11）、率先工作，才能领到全体。

2、提升下属三倍干劲的赞美方法：(1)、奖励效应

（2）、关爱是五分教育、三分赞美、二分责，使其成为有用之人。

（3）、做给她/他看，说给她/他听，如果在赞美她/他，就没有叫不动的人。

3、高明的赞美方法

该赞美什么：好的成果、技术进步、努力工作。理性（100%的达成目标，的确厉害）感性（太好、太棒）

4、何时赞

公共场合（全体例会、会议等）本人不在时（有别人转达）

5、提高效力的叱责及步骤

逐渐严厉：（1）、以暗示促使反省。如最近笑容哪里去了！？（2）、以劝告促使反省。如各个角落应打扫干净。

（3）、以警告促使反省。如有服务不亲切、不到位，应马上调整。（4）、以叱责促使反省。库存超过一定额度。

（5）、以制裁促使下属猛醒。已连续4次迟到，年中奖金评为D级。

有效的叱责法的重点：

（1）、该叱责什么：违反工作纪律，违反义务（不服从命令、指示），不够努力，业绩不佳。

（2）、为什么叱责：并非抱着敌意地纠正态度、维持工作纪律、提升能力及业绩。

（3）、以这样的态度：不要有“你很恶劣”的先入观点，不肯定的事应准确问清楚，聆听对方的辩解，不要急躁不要失去控制而情感化。

（4）、如何表达注意措辞，应坦率。表达方式和程度因人而异。具体的举例说明，有时略带幽默及微笑。

（5）、什么时候叱责：当场。以后就不要在说或尽可能缩短时间。（6）、在何处叱责：叫到无第三者的地方或无第三者时候。在公开场合应只限于警示全体人员时，但也应该考虑个人性格。

6、计划、组织、指导、协调、控制。

法约尔将管理活动分为计划、组织、指挥、协调和控制五大管理职能。

法约尔提出一般管理的14项原则：（1）、劳动分工。（2）、权利与责任。（3）、纪律。（4）、统一指挥。（5）、统一领导。（6）、个人利益服从整体利益。（7）、人员报酬。（8）、集中。（9）、等级制度。（10）、秩序。（11）公平。（12）、人员稳定。（13）、首创精神。（14）、团队精神。

法约尔：管理能力可以通过教育来获得。

7、教条化得理解只能是教条化得结局—管理失效。要使管理真正有效，还必须积累自己的经验，并适宜地掌握合理运用这些原则的尺度。

（1）、你敢对下属员工说：这是我的错！（2）、你敢对上司或社会说：这是我的责任！（3）、你敢对关照人说：对不起，请谅解、请理解。

8、管理的基本概念

（1）、永远没有最好的管理，只一适用的管理。（2）、管理第一是安全，第二是秩序，第三是活力。

（3）、最重要的管理是人的管理，最危险的管理是战略管理。（4）、管理最高宗旨是促使组织的所有成员的潜在能量得到最大阶段的发挥，并向一个共同的目标管理。

（5）、在管理时要假设任何情况都有可能发生，任何人都可能违规。

（6）、员工的潜能发挥和工作业绩取决于领导人的素质和技巧。（7）、管理者的管理对象主要有4个：自我管理、员工管理、客户管理、沟通管理。

9、基本思维原则

（1）、外部出现问题，从内部找起。（2）、员工处了问题，从领导找起。（3）、工作出现问题，从自身找起。（4）、经营出现问题，从管理找起。（5）、今天出了问题，从昨天找起。

10、管理理念十五条

（1）、凡事预则立，不预则废。—先计划，后行动。（2）、小洞不补，大洞受苦。—及时补救和纠错。

（3）、先挖渠，后放水。—重要行动之前都要进行充分准备。（4）、耳听为虚，眼见为实。—现场管理是最能发现问题，落实

才能放心，跟踪到底。

（5）、身先足以示卒，律己足以服人。—以身作则是最好的教育。（6）、没有完美，只有完善。—工作永远有缺点和不足，永远都有值得改进的地方。

（7）、天使在想像中，魔鬼在细节中。—不断创新，重视细节。（8）、先关住人，后管活人。—以标准的制度为基础，建立秩序。以文化和激励提升活力。

（9）、智慧就是财富，团队就是力量。—培养自己的思维力，并学会调动属下的工作积极性，开发其潜力。

（10）、培训就是效益——多培训，多指导，多示范，就能少犯错误，提升服务。同时就能开源节流。

（11）、耐心和细心是最好的朋友——要不厌其烦，耳提面命，反复强调，及时反馈。

（12）、学习是最好的老师——在工作中学习和提升。（13）、辛勤的双脚一定要走在正确的路上——即要苦干，还要巧干。

POS操作手册篇3

一、脱机功能简介

脱机功能指POS在不与银行主机或网络中心联接的情况下自身具有的功能。如增加操作员，重新打印单据等。脱机功能因POS种类、型号、供应商提供的软件的不同而有所区别。

主要脱机功能有：

（一）查询功能：该功能可以查询本台POS的交易流水和小计，也可以根据交易流水号或卡号进行查询，收银员根据POS界面的功能菜单，选择“查询流水”，再选择按何种方式（如按凭证号，或按卡号等）进行查询即可。该功能只能查询到POS当批未结算前的交易。

（二）柜员功能：收银员根据POS界面的功能菜单，选择以下功能，如按照POS屏幕上的操作提示进行操作即可。有些重要权限，如增加、删除POS操作员、修改密码等，需主管用户才有权进行操作。

1、增加、删除POS操作员；

2、修改柜员和主管的操作密码；

3、重打印功能。

可重打印票据、重打印结算单、打印全部流水等（不同的POS可能提供的打印功能有所不同）。

二、联机功能简介

联机功能是指POS必须与银行主机或网络中心联通的情况下才可实现的功能，按照交易类型不同分为金融类交易和非金融类交易两种。非金融类交易指不涉及银行资金的交易，如签到、签退等交易；金融类交易是指和银行资金及授权有关的交易，如消费、授权、撤销等交易。

主要联机功能有：

（一）非金融类交易

1、查询

查询是指在POS终端查询持卡人的银行卡帐户余额的交易。（有些发卡行未开放该项功能，因此在POS上无法查询其银行卡的帐户余额。）

2、签到

签到是POS开机后收银员必须进行的第一项操作，是以联机方式把终端号、商户号上传给收单行或银联主机，主机再以交易响应的方式把相关信息回传给POS，POS机完成签到后才能开始交易。

3、签退

签退是指操作员为结束当前POS工作状态，在日终营业结束、POS交易结算完成后需执行的操作，签退后须重新执行签到，方可进行新的交易处理，有些POS也设置为在完成结算后，自动签退。

（二）金融类交易

1、消费

消费是指持卡人在特约商户购物、餐饮或者其他消费时用卡进行支付的交易。可分为在线消费交易和离线消费交易。

2、消费撤销

消费撤销是指在当日消费成功后，持卡人或收银员发现消费金额有误或其他情况（如持卡人要求取消原交易等），在当日POS结算前，需要取消原消费交易的交易。

3、预授权类交易

预授权类交易多用于信用卡，有些借计卡也可支持该类交易。

（1）预授权

预授权是指宾馆、酒店类商户在预先估计了持卡人的消费金额后，通过POS联机取得预授权号码，保证持卡人帐户中有足够支付金额的交易。可理解为暂时冻结持卡人帐户中预授权数目的金额以做押金，但该金额还在持卡人帐户中，在预授权完成（或者结算中）才按实际消费金额划归商户。

（2）预授权撤销

预授权撤销是指预授权操作失误或者其他原因（如改用其他方式进行支付等）需要取消原预授权的交易。预授权撤销完成后，原预授权金额解冻。

（3）预授权完成

预授权完成是指预授权交易批准后，持卡人在特约商户（酒店或其他消费场所等）POS终端上结帐支付时使用本交易。预授权完成视同消费成功，按持卡人的实际消费金额扣收其银行帐户，同时解冻原预授权金额。

（4）预授权完成撤销

预授权完成撤销是指由于操作失误等原因，收银员对当日已完成的预授权完成交易，在当日POS结算前进行取消，该交易类似于消费撤销。

4、自动冲正

自动冲正是指由于超时或未收到有效响应包等原因，POS自动产生原交易的冲正交易，并在下笔交易之前发送给主机，直到冲正成功。查询交易无冲正。冲正交易由POS自动发起，无需收银员进行操作。

5、退货交易

退货交易是指持卡人对货物或服务不满，要求退货而发起的交易。退货交易将已扣持卡人帐户余额的消费交易款项全额或部分地退还至持卡人帐户。退货交易可分为线上退货交易和手工退货交易。

消费撤销与退货交易的区别：

（1）消费撤销必须是当日当批（未做结帐），而退货交易可以当日也可以隔日进行。

（2）消费撤销金额必须与原消费交易金额一致，而退货交易可以全部或部分退款。

（3）退货交易一般是应持卡人要求而发起的，而消费撤销交易可由商户主动发起，也可应持卡人要求发起。

6、结算

该功能是每天营业结束或收银员交接班前，收银员必须做的一种交易。POS通过结算与收单机构或者银联中心进行对帐处理，并打印交易流水，收银员可根据流水核对POS签购单据。

三、POS操作流程简图

银行卡安全用卡常识

【银行卡也有“保质期”】

善待银行卡，有助于延长“她”的“寿命”。

银行卡最好放在硬皮钱夹里，不能太贴近磁性包扣；要防止尖锐物品磨损、刮伤磁条或扭曲折坏；不要紧贴一起存放，也不要背对背放置，避免磁条相互磨擦。

不要将卡放在微波炉、冰箱等电器的高磁范围内，也尽量不要和手机、电脑、掌上电脑等带磁物品放在一起，以免消磁“变质”。【安全保管银行卡】

请将银行卡和身份证分开存放。

在一些需要寄放外套的公共场合，不要将装有银行卡的钱包放在外套口袋，也不要将其置于车内或寄物柜中。

不要转借他人，不可到处炫耀，不要随意泄露银行卡卡号和密码。

请记得将卡号及银行的客户服务电话号码另行抄录并妥善保管，最好在手机的通讯录中也存一份，以便出现意外时可以及时联系。【给自己的银行卡“减肥”】

持有多张银行卡并不一定就好，您应根据实际用卡情况，综合比较，对多张卡的功能进行整合。

选择为自己量身定做的银行卡，提高个人资金的管理效率。

不用的“睡眠卡”及早销户，减少不必要的费用支出。【领取银行卡须留意】

申领银行卡或因故需补发新卡时，如果是在银行网点领取，应当面检查密码信封是否完整无损。如果是邮寄方式，注意查收新卡信函和密码信封。

收到信函时，先检查信封的封口是否遭拆封、破损或有重新黏合的痕迹。检查信用卡正面的英文凸字姓名、性别与您填写在申请表上的内容是否相同。在卡片背面的签名条上，用签字笔以熟悉的笔体签上自己的名字。

按照发卡银行提示，在银行网点或通过电话银行完成“卡启用”，即开卡程序，并及时A TM（自动柜员机）上修改密码，如经一段时间仍未收到信函，及时询问发卡银行卡片是否已经寄出，并核对地址，避免中途遗失或盗领风险。【信用额度够用就好】

信用卡都有一定的信用额度，拥有过高却使用不到的信用额度可能反而会给您增加麻烦，一旦卡片遭窃，会留下安全隐患。您可以主动要求发卡银行适度调整自己的信用额度，在有大额需用或出境消费前，可以临时申请调高额度。【了解ATM取款金额和次数的限制】

一般情况下，发卡银行都在中国人民银行的有关规定下确定了各自银行卡在ATM上当日取现累计限额、单笔取现最高额或每日取款次数。国际卡在境外取款时也会有取款金额、次数的限制。如果您急需较大额度的现金，请及早准备，以免出现“有钱吐不出”的尴尬场面。

【如何避免ATM吞卡】

按照新的《银行卡跨行业务吞没卡办法》规定，银联各成员机构发行的银行卡在跨行ATM交易过程中，发卡行因持卡人密码输错或输错次数超过发卡行规定，以及磁条信息错误、磁条损坏、过期卡、废卡及其它原因，可以拒绝交易，但不得发送吞卡指令。但对各行在本行系统内ATM交易过程中所出现的问题，仍然按各机构内部管理办法处理。

因此，请注意：一要确认所持卡片的磁条是否损坏、卡片有无超过有效期，不要贸然使用。二是交易完毕后及时取卡，忘记取卡30秒钟后ATM将自动吞卡以防被别人拾取。三是一旦发生吞卡，要注意保管好吞卡后ATM打印的凭条，携带个人有效证件及时到所属银行网点领回卡片，并更改取款密码。【信用卡透支取现有约束】

您信用卡的预借现金额度，也就是通常所说的透支取现不是等额不变的，会因您的使用、还款等情况变化而变化。一般情况下会受到三项条件的制约：第一，可用的信用额度。第二，可用的取现额度。第三，ATM取款次数、金额的限制，尽量先阅读机器上的操作指示，了解银行的相关规定。

【在办理转账时的注意事项】

您在银行柜台或ATM上办理转账业务时，应先确认是否受理此项业务，如果在柜台办理，需出示身份证件，并按要求填写相关的交易单据或凭证，确认转入账户的名称、账户号、转账金额等要素填写正确；如果您是在ATM上办理，应当在规定的时间内输入如转入卡卡号、金额等转账要素。

请妥善保留转账交易凭证(回执)或ATM打印的凭条，以便发生异常时提交银行查询。

资金到账时间您可以向发卡银行询问。【境外消费要细心】

信用卡签购单上有三栏金额：基本消费金额（Base Amount）、小费（Tips）及总金额（Total）。您可在“小费” 栏填写支付小费金额与实际消费金额，加总后填入“总金额” 栏内，确认无误后再签名确认。总金额一定要算对，如果多写了一个零，小费就给太多了。

需提醒您的是，在国外刷卡时，注意签购单消费金额的币别，例如：1000日元和1000美元可是相差“十万八千里”的。【签名消费卡不离眼】

当您将银行卡交给商户收银员时，请尽量让卡片保持在您的视线范围内，并留意收银员刷卡的次数。

请注意签购单是否有两份重叠，认真核对签购单上的金额及币别是否有误。

签名样式尽可能与卡片背面的签名一致。【妥善保管交易凭条】

不论在本地还是异地用卡，均应妥善保管交易凭条，最少应该保留至下一个月对账单寄来时，核对无误后再销毁。一方面，将交易凭条与对账单进行明细比对，若发生重复扣款现象，应该及时与银行联系解决；另一方面，不要随意丢弃POS和ATM打印出的交易凭条，避免泄露银行卡卡号和有效期等关键信息。【及时核对用卡情况】

收到对账单应及时核对账务，一旦发现不符，应电话或书面通知发卡银行，查明原因，分清责任。

在“黄金周”、“春节”等长假后，您应及时核对假日用卡情况，需要查账时可通过银行客户服务中心申办查询事宜。具体的账务查询时限请咨询您的发卡银行。如果是由于银行方面的原因造成的，将会很快为您调整。【异常交易处理】

刷卡消费时只要未成功打印POS单据均视为不成功交易，但不包括卡纸或缺纸的情况。当发生不成功交易时，您可以对卡片的状态和账户余额进行查询，确认卡片状态是否正常以及不成功消费金额是否入账。对于卡片状态不正常的，应查询原因；对于消费金额已入账的，可要求银行协助查询，调回不成功消费金额。【换卡或停卡时怎么办】

当您因旧卡磁条损毁或卡片到期向银行提出换卡后，银行会给您换发新的银行卡。收到新卡后，要核对新旧卡的卡号是否一致，注意使用期限。

如果是发生遗失或被盗用的情形换发的新卡，卡号会和旧卡完全不一样，收到新卡后应先完成开卡程序。

如果您主动申请停卡时，请在将卡片剪断寄回前先电话向银行联络，确定卡片已不再使用。

如果银行卡因超过有效期而不能使用时，您账户的债权债务关系仍保持不变。有透支的情况仍需注意还款期限和还款金额。【网络异常不用担心】

网络偶然中断时将无法正常用卡。信用卡，可以通过人工授权方式处理。借记卡，一般要等到网络或系统恢复时才能正常受理。

交易在进行中失败有可能导致账户出现误差。发生这种情况不用惊慌，银行一般都建立了相应的差错处理机制，会尽快为您调整有关账户，保证资金安全。

持卡人对账户交易有疑异，应及时联系发卡银行查询交易情况，在查询期间应与发卡银行保持电话或其他方式联系。对于差错调整，应请发卡银行明确处理时间。【及时挂失早安心】

信用卡一旦丢失，请您尽快挂失。

挂失一般分为口头挂失和书面挂失。口头挂失一般通过拨打发卡银行的客户服务电话办理，有些银行对于电话口头挂失生效前只协助防范，不承担任何损失，并且口头挂失超过规定时间后会自动解除。有些发卡银行的电话口头挂失是及时生效的。书面挂失是正式挂失，持卡人可亲自到发卡银行办理。如银行同意委托他人办理时，应携带持卡人委托书和相关证件。

在办理挂失后，应注意挂失生效时间和账户的资金变动情况。不在发卡银行所在地发现卡片丢失的，应及时在指定网点办理挂失，同时发卡银行还可以根据您的要求给予适当的紧急取款服务。

【卡片突然不能刷了怎么办？】

刷卡被拒绝的理由可能如下：

商户不是您所持银行卡的特约商户；您的卡片信息无法读取或授权线路不正常，此时可请商户与银行的授权服务中心联系；您的消费金额可能已超过信用额度；信用卡已过有效期，或已挂失停用。

当商户拒绝让您刷卡消费，您可以要求商户说明原因；若您认为处理方式不妥，可与商户商洽；若无法沟通，可致电发卡银行的客户服务中心，作进一步协调处理。【退货返款不用愁】

您需要先和商户沟通，请他们更换新的商品或免费进行修理。如果您要退货，您需要向商户要求拿回原来您签过字的签购单。如果该签购单已通过银行进行结算，您应要求商户通过POS或压卡做退货交易，将原来的账款冲掉，把已消费的资金重新划回您的账户上。退货时商户不能以现金退还给您。要记住向商户索要退货单作为凭证。【刷卡消费被要求加收手续费怎么办？】

按规定，特约商户不应向刷卡者加收手续费。如果刷卡消费被要求加收手续费，您有权拒绝，并可以立即向发卡银行反映。发生此类情况，记住要向商户索要加收手续费的收据或证明，如发票，并妥善保管，作为投诉证据。【已终止交易又被继续扣款怎么办？】

遇到这种情况，您要尽快和银行取得联系，询问原因。如果是通过银行办理的银行卡自动缴费业务，需打电话到发卡银行说明情况，必要时出示办理终止缴付业务的书面依据，求得解决。

如果是通过网络办理的邮购业务，您需和办理网上业务的商户取得联系，通知商户停止扣款行为，并要求其出具书面证明。如果商户仍然不为所动，您通知您的发卡银行予以止付。【款额“蒸发”怎么办】

由于通讯或机具故障等原因，您的银行卡在POS或者ATM上交易不成功，ATM实际吐钞金额可能与持卡人扣款金额不符。如果遇到这种情况，您应保留原始凭证，及时向银行提出拒付要求。发卡银行会根据情况调阅原始单据或通过其他手段来查证，只要情况属实，会很快退款给您。

【出远门最好提前用一用卡】

银行卡如果太久没有使用，可能会有异常情形发生，如在无意中受损，或磁条信息消磁，导致无法使用。所以出远门前最好提前用一用卡，确保外出刷卡无障碍！另外，有些银行设置“卡启用”功能，在初次使用时，应到银行的网点或通过电话银行办理开卡手续，避免出远门后“有卡刷不出”的尴尬。【如何保证个人资料的安全】

一要通过正当途径办卡，勿随意委托他人代办银行卡；二要注意个人资料保密，勿将银行卡相关资料，包括：银行卡卡号、到期日、银行卡密码、身份证号码等信息告知他人。三要谨慎对待要求提供个人资料的可疑电话，问清情况，不要盲目随意提供资料。四是需更改账单寄送地址时，最好本人亲自去电发卡银行办理变更手续。五是勿随意在网络留下自己个人的资料，以防资料外泄。【守住密码最重要】

记住，任何人（包括银行工作人员）都无权询问您的个人密码。

领卡时，要仔细检查密码信封有无破损，如信封被打开过则立即要求调换。在领卡后立即修改密码。

不要将密码信封与银行卡放在一起，更不可随处记写密码。

设置密码应选择不易被破译的数字，并且应经常更换。【多个心眼多份安全】

要注意ATM 机上是否有多余装置，如摄像头等，看到要求您提供密码信息的“紧急通知”，要警惕。

最好以授权扣账方式缴纳款项，确保交易安全，若是以ATM直接缴付信用卡款项，请认真核对转入账号。

收到可疑信函、电子邮件、简讯、电话等，谨慎确认。对于来路不明或异于往常所收到的对账单，请先与发卡银行联系，切勿贸然转账。

不要在网吧或公司电脑上用银行卡在网上消费。不要在人工看守的公用电话上使用电话银行，确实需要使用时建议使用无人值守的IC卡电话。【谨防银行卡被“掉包”】

在商户持卡消费时，要谨慎，收回时应确认是不是自己的银行卡。

银行卡请您随身携带，千万不要将钱包及银行卡放置在空车上，以避免让窃贼有机可乘。

不要轻易相信“幸运中奖”等信息，有人别有用心利用手机短信息、因特网和电话推销进口汽车、电脑等便宜商品，骗取持卡人卡号和密码，请小心。您一旦将卡号和密码告诉对方，不法份子会“克隆”卡，从而使您承受不白损失。【网上用卡交易多留心】

选择较知名、信誉佳、已运营相当时间且与知名金融机构合作的网站，了解交易过程的资料是否有安全加密机制。

向您熟悉的或知名的厂商购物，避免因不了解厂商而被盗用银行卡卡号或其他的个人资料。若利用信用卡付款，可先向您的发卡银行查询是否提供盗用免责的保障。

注意保留网上消费的记录，以备查询，一旦发现有不明的支出款项，应立即联络发卡银行。

【网上消费者如何减少个人资料被盗用】

您上网购物时，请先寻找并阅读该厂商的网络保密政策。如无意购买或只想试用，请不要留下个人资料。

在任何时候，都不要在陌生的电子邮件和WEB页面中透露您的个人敏感信息，不要随便在网络上输入个人资料，如：身份证号码、银行卡卡号、有效期、密码及居住地址等，退出登录界面前，确认消除输入的个人数据资料。一旦怀疑或发现自己的个人信息可能被盗用，请及时通知银行。

银行卡功能介绍

银行卡是指由商业银行等发卡机构向社会发行的具有消费信用、结算转账、存取现金等全部或部分功能的支付工具。

银行卡按币种不同分为人民币卡、外币卡；按发行对象不同分为单位卡（商务卡）、个人卡；按信息载体不同分为磁条卡、芯片（IC）卡，但从根本上讲，银行卡可分为两大类：信用卡和借记卡。

借记卡，人们通常称为储蓄卡，其主要作用是储蓄存款，持卡人通过银行建立的电子支付网络和卡片所具有的磁条读入和人工密码输入，可实现刷卡消费、ATM提现、转账、各类缴费，通过卡片进行的费用支出等于储蓄账户余额的减少。账户余额为零，该卡的支付作用也降为零。借记卡的申办十分简单，开立一个储蓄账户即可申办一张借记卡，无需银行进行审批，一般可实现即办即取。

借记卡按功能的不同可分为转账卡（含储蓄卡）、专用卡、储值卡，借记卡不具备透支功能。

转账卡是实时扣账的借记卡，具有转账计算、存取现金和消费功能；专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的借记卡，具有转账计算、存取现金功能；储值卡是发卡银行根据持卡人要求将其资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。

信用卡，其主要作用是小额透支贷款，可用于消费或体现。其申办要符合一定的条件，透支余额的大小由银行根据申请人的个人资信情况而确定。

信用卡按是否向发卡银行交存备用金又可分为贷记卡、准贷记卡两类。贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡；准贷记卡是指持卡人须先按发卡银行要求交存一定金额的备用金，当备用金账户金额不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。

随着经济的不断发展，银行卡的品种和功能已有了很大变化，从最初单一的借记卡、准贷记卡发展到今天的信用卡、提款卡、转账卡、储蓄卡、专用卡、签账卡、联名卡、智能卡等多种银行卡系列，同时，银行卡的服务功能也从最初的存取款、消费等功能发展到转账、融资贷款、电话银行、代收代付、证券资金自动划拨等多种业务内容，已经逐步成为社会大众乐于使用的金融产品。

银行卡知识介绍

一、银行卡的诞生

１９５０年，美国商人弗兰克?麦克纳马拉在纽约招待客人用餐，就餐后发现他的钱包忘记带了，所幸的是饭店允许他记账。由此麦克纳马拉产生设计一种能够证明身份及具有支付功能的卡片的想法。于是他与其商业伙伴在纽约创立了“大莱俱乐部”，即大莱银行卡公司的前身，并发行了世界上第一张以塑料制成的银行卡?大莱卡。

二、银行卡的概念

银行卡是商业银行向社会公开发行，具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能，作为支付结算工具的各类卡的统称。银行卡通常由带有磁条的塑料卡片制成，磁条上面记录有持卡人的账号、个人密码等相关信息。持卡人可持卡在ATM（自动柜员机）上进行取款和在签约商户或服务部门的POS（销售点终端机）上刷卡消费。银行卡以其方便、快捷、安全可靠的特点和集多种功能于一体的优越性，为人们的日常生活提供更优质的服务。

三、银联标识卡的含义

出警人员操作手册篇4

一、出警人员自身及车辆使用规范：

出警人员经常遇到的问题是车辆无油、警用设备不全、路线不熟悉耽误出警时间或无法处置，有的出警延缓，不带装备而延误最佳时间，有的出警不规范，盲目性、随意性很大，直接影响工作的效率和质量。为有效的出警，必须做好自身及车辆的使用规范：

（1）准备工作，上班后第一时间检查警用装备，包含：车钥匙、服装、工作牌、手电筒、警用设备、手机、对讲机、棉被等。

（2）检查车辆状态，油量情况（油卡低于150元交接好充值工作）、车辆刹车离合系统、打火系统、外观是否有剐蹭、轮胎是否正常、车辆状况、车辆卫生等，有情况需要及时上报部门领导协调解决。（不得无通知停止出警服务）。

（3）检查用车登记表公里数登记是否正确，检查新装联网报警用户安装登记表并做好巡逻工作，熟悉片区用户的情况。

二、出警过程中注意事项：

（1）执勤过程中不得出现饮酒、脱岗、玩手机现象。（2）遵守交通规则，不得出现违章停车、闯红灯、不按交通规则行驶的现象。

（3）不得出现与用户恶意争执，甚至打架斗殴。

（4）出警人员接到警情通知后，未及时出警或勘察不力导致出现被盗事件时需承担赔偿损失的60%，并取消该人员的一个季度的年终奖励。

（5）出警过程中问询清楚用户名称、地址、报警防区，没听清楚或者不明白需向监控中心询问清楚。思路清晰，合理划分路线，快速出警。

（6）对于出警现场的情况预料要充分，带好装备，并携带手机随时拍照取证。

（7）到现场后，要仔细查看报警防区位置，并将情况回报到客服中心。

（8）若发现两个防区以上或者无法检查的防区产生报警，除立即出警，同时通知客户到达现场开门勘察并拍照。

（9）下班前认真填写警情记录表并签字，与客服人员沟通夜间警情问题，督促对相关问题用户、严重误报用户售后解决。

三、发生真实盗窃紧急措施

（1）确认发生真实被盗后，首先拨打110报案，随即通知机房客服人员联系店主和保险公司。在三方未达到现场时需保护好现场、抢救伤员及挽回财产损失。

（2）固定现场，采取拍照等形式取证，搜集相关证据，为查证和调查打下基础。

（3）店主到场后，话术得当，不允许将案件放大，夸大事件。话术（范例）：x总，你好，接到报警后我就在附近，三分钟我就到了现场，门（窗）没打开多少，应该没什么损失····（4）与被盗案件处理人员做好交接工作，详细讲解案件情况，如有隐瞒按公司三条处罚制度执行。（协助被盗案件处理人员做好现场询问笔录工作）

四、110联网报警使用原理

（1）防盗报警器系统的组成由报警主机（有线：电话线传输、无线：3G数据卡传输）、探测器和传输线缆组成。在布防状态下，当探测器产生报警输出时，主机通过网络（电话网或3G网）传送到客服中心，现场将出现铃声警报。

（2）红外探测器原理：一旦人入侵探测区域内，人体红外辐射通过热源感应元件产生电流警报信号。探测范围为6-8米扇面（无遮挡），使用在可入侵的入口、窗口等位置。

（3）门磁探测器原理：通过安装在门上下两块磁铁，门关闭时正好重叠当发生撬门时两块磁铁分离，产生报警信号。（一般使用在卷闸门上）

（4）红外探头误报原因：屋内有宠物、用户门窗未关好、强光干扰、附近有无热源、空调或暖风机、明显干扰源等。

（5）门磁误报原因：门磁缝隙大、人为晃动、门磁间有异物等。

会议营销操作手册篇5

活动目的：

1)把各种渠道积累的潜在客户，集中地进行“临门一脚”的消化；

2)宣传方太集成厨房品牌；

组织形式：专卖店自己组织，或者与装饰公司合作组织，共享客流；

活动地点：在专卖店附近的星级酒店会场；

活动时间：在当地消费者空闲的时间，如周末；

会议名称：

自行组织：装修与厨房用品选购知识讲座

与装修公司合作：“装修与厨房一步到位”消费知识讲座

执行流程：

1.筹备工作：租会场、租车（将客户最后拉到店内参观）、制作邀请卡、抽奖礼品；

2.邀客：邀请小区推广、厨电推荐、装饰介绍、店面接待等各个渠道的潜在客户；

3.布置会场：方太集成厨房宣传片提前拷到电脑内、会场门口的指示标识、横幅、签到表、DM及纸袋、水果、抽奖盒或盘、麦克风及投影检查、易拉宝等广告资料的摆放、店内人员服装的统一及胸卡佩带、店内人员自带销售工作夹（包含有名片、品质手册、六折页、报价单、客户照片及房型图、已成交客户合同复印件等）；

4.会议流程：

1)主持人宣布会议流程：要说明会后有抽奖活动，并把奖品放到台前显眼处，以防止客户提早离场；

2)厨房专家讲解：首先主持人要宣布会议流程，由定位为厨房专家角色的区域经理，讲解《装修与厨房用品选购知识讲座》幻灯片；

3)设计师讲解：由设计师讲解新房（厨房）装修设计知识（半小时左右）；

4)店长讲话：感谢大家，并说明今天购买有特殊的不同于平时的优惠活动；

5)抽奖；

5.带客到展厅：用大巴或中巴把客户带到展厅参观；

注意要点：

1.邀约客户最好用请贴或邀请卡；

2.会议的当天早晨要进行最后一次电话确认客户；

3.店内人员事先要统一对优惠活动的内容和口径；

4.会议开始前播放方太集成厨房宣传片；

5.专卖店要准备好水果，要带剥皮的水果，如荔枝、桔子、香蕉等，不用清洗，方便清理；

6.每个客户进来之后，店内人员的人盯人战术，和客户沟通洽谈，7.会议开始后，参会员工要与客户打成一片，分散坐到客户旁边，及时与客户沟通，弥补讲课人信息传达不到，避免客户提前离场。如果客户感兴趣，可提前打的到店内参观；

8.如何是和装饰公司合作举办会议营销，要和装饰约定其讲课时间，最好控制在45分钟以内。在我们讲解时，要以请进场休息的理由，让在外等候的装饰公司设计师进到会场，这样在教育消费者的同时，也对设计师进行了“洗脑”；

9.注意控制并留意会场结束时间，及时让大巴等候在门口。

费用支出：

场地费：800元,水果：100元,租车费：200元

共计：1100元

外汇核销人员操作手册篇6

1、企业名录

1）、上名录

办理名录登记手续需要准备的材料：

（一）、对外付汇进口单位名录登记申请表

（二）、企业档案信息登记表

（三）答题

（四）《对外贸易经营者备案登记表》

（五）《企业法人营业执照》或《企业营业执照》；

（六）《中华人民共和国组织机构代码证》；

（七）《中华人民共和国海关进出口货物收发货人报关注册登记证书》；

（八）法定代表人签字、加盖单位公章的《货物贸易进口付汇业务办理确认书》；

（九）法人有效身份证复印件；

2）、变更

进口单位名录信息发生变更的，应当在变更之日起30日内，持相关变更文件或证明到外汇局办理名录变更手续。

3）、注销

进口单位发生下列情况之一的，应当在情况发生之日起30日内，持相关文件

到外汇局办理名录注销手续：

（一）进口单位终止经营或被工商管理部门注销、吊销营业执照的；

（二）进口单位终止或被商务部门取消对外贸易经营权的；

（三）连续两年未发生进口付汇业务的；

（四）外汇局认定的其他情况。

进口单位逾期未办理名录注销手续的，外汇局可直接将其从名录中注销，并

注销其企业档案。

2、付汇登记

1）、预付金额小于5万美元；

在国家外汇管理局网上服务平台做付汇登记

进入：贸易信贷登记管理系统预付货款付汇登记（取得付汇登记号）

一般第二天就可以得到外管局的确认付汇登记信息

预付货款登记管理

付汇银行的指定、变更（指定付汇银行）

此后方可到银行办理付汇业务。

3）、货到付汇；

准备材料：合同、发票、关单原件、代理协议，直接到银行办理业务

4）、延期付汇；

超过关单日期120天尚未付汇的，在国家外汇管理局网上服务平台做付汇登记进入：贸易信贷登记管理系统延期付款合同登记

业务处理

网上进口逐笔报告

逐笔录入即可。保存后打印在A4纸上并加盖公章（一式两份）。电子版选择报送，即可将数据传入外管局。准备材料到外管局报告：

A、数据匹配。核销单、付汇申报单、关单。

B、数据不匹配。核销单、付汇申报单、关单、情况说明。

2)、现场核查

ERP软件操作手册篇7

第一步，.学生端用户创建方式为学生自己注册。

在软件首页上点击注册按钮,然后输入学生注册信息，并选择需要班级，点击确定。

B.学生注册完成后需要教师审核学生注册用户，学生方可进行实验

第二步学生登录实验

学生端登录系统，若学生是第一次登录系统，则会出现初始化界面

初始化完成后或者以后登录就直接出现功能模块界面，开始操作。

第三步学生根据教师询价信息确立销售订单

学生端进入销售管理---销售业务---询价信息---选择需要的询价单，处理询价单。

用户也可以录入新的询价单，录入的时候使用右键选择“询价客户”和“产品名称”，并填写询价的数量等信息。

完成以上操作后可以选择“录入”状态的询价单进行“报价”。

用户点击“报价”后，系统会自动转入报价单录入页并带入询价单的相关信息。录入报价单，需要填写完整客户、产品信息以及报价的有效日期、跟催日期、产品数量、产品报价等。提示：填写“客户名称”、“产品名称”时，在录入框内点击鼠标右键，系统会弹出对话框供选择。

新录入的报价单确认无误后需要经过审核后才可以发送给客户。报价单录入成功后，询价单的状态会自动更改为“已处理”，该状态的询价单不能再进行报价处理。

选择“审核”并确认发送，系统后台会作为客户的角色来处理收到的报价单。

发送成功并确定返回到报价单列表页，用户可以看到刚刚发送的报价单状态已经更改。如果更改为“确认”状态，表明客户同意您的报价，这时候可以进入选择该报价单然后点击“制订单”，根据报价单制定新的销售订单，订单保存成功后报价单的状态自动更改为“完成”；而如果是“执行”状态的报价单，表明客户还没有反应，用户可以根据填写的“跟催日期”在跟催日进行报价单的“跟催”，录入跟催记录并保存，直到客户确认或者拒绝报价单。

接着根据报价单制定新的销售订单，销售订单的录入，可以参照客户确认或者是历史完成的报价单，也可以手动录入。必须填写的项目有客户信息、交货日期、产品信息、订购数量以及订单报价。提示：填写“客户名称”、“产品名称”时，在录入框内点击鼠标右键，系统会弹出对话框供选择。

新录入的订单必须审核后才能通过执行，如果用户否决了该订单，则订单必须修改后才能再次提交审核。点击保存后，销售订单即生效，会立即传送到生产计划部门。

根据实验内容，将三个询价信息产生的报价单全部生成销售订单。

第四步学生根据销售订单确立生产计划

首先，如有需要学生可以对物料类别及物料种类进行维护，可以添加新的物料，也可以选择已经存在的物料查看或者修改相关信息。

项目说明： 1.基本

[物料编码]：唯一标识物料，系统自动生成。[物料名称]：物料正式名称。[规格型号]：描述信息。

[供应形态]：分为产成品（制造件），半成品（制造件）和零件（采购件），在BOM设置以及工艺流程设置的时候根据该分类维护。BOM表叶节点必须为零件，零件不能有子物料也不能设置工艺流程，而半成品和成品必须有子物料和工艺流程。[物料类别]：物料类别中的物料分类。

[主计量单位]：物料最基本的单位，在仓库管理里面设置单位。[库存单位]：一般为主计量单位。

[销售单位]：销售业务中使用的计量单位。[采购单位]：采购业务中使用的计量单位。

[允许销售]：物料是否允许销售，系统中默认只有产成品才允许销售。[税率]：物料的购销税率，默认为17%。2.计划

[ABC码]：物料分类方法,根据物料的重要性分类。[单位存储费用]：单位物料一年的存储费用。

[最大库存]：该物料正常情况下的最大存储量，超出该库存的物料可以在超储告警功能（库存管理模块）中查询到。

[安全库存]：物料在正常情况下必须保留的库存量，如果实际库存低于该数量则会在短缺告警（库存管理模块）中查到。该数量也是进行物料需求计划计算的重要参考数据，在生产计划的MRP运算中也使用其数量。[盘点周期]：库存盘点的时间周期天数。

[采购提前期]：从开始采购到物料到货的时间间隔。[消耗速度]：物料一年的消耗量。

[补货点]：定量库存控制模型中需要补充库存时的物料库存数量，系统会根据采购提前期、物料消耗速度以及安全库存量自动算出。[单位采购费用]：单位物料采购一次的平均费用。

[采购周期]：定期库存控制模型中两次检查库存的间隔时间。

[采购批量]：定量库存控制模型中采购产品的批量，系统会根据单位订货费用、消耗速度以及单位存储费用自动给出，在生产计划排产时使用。[生产批量]：生产中的最小批量，在生产计划排产时使用。[总装提前期]：生产该物料从投入生产到最后产出的时间间隔。

[是否MPS项]：如果是MPS项，则在生产计划中可以做为主生产计划下达生产的物料，系统默认物料均为MPS项。3.成本

[计价方法]：核算物料成本的方法，包括移动平均价法、全月一次加权平均法、先进先出法、后进先出法、个别计价法和计划价格法。在开始建帐之前，一定要确定好该类物料使用何种计价方法。一旦物料有了期初余额或开始处理业务，计价方法不能再修改。在系统中默认为移动平均价法。[最新成本]：物料的最新成本价格。

[计划价]：采用计划价格法的计划价格。[最新成本时间]：物料最新成本的形成时间。4.其它

[记帐归类]：物料登记总帐的科目类别。

[入库检验]：设置该物料入库时是否需要通过质量检验。

其次，如有需要学生可以针对生产数据进行维护，详细维护方式见本书第二章中生产计划管理模块介绍中的生产数据维护。

然后，如有需要学生可以对计划数据进行设置。

如:设置物料清单，首先选择要设置的上级节点，点击下级增加，为该节点增加新的下级物料，或者选择删除当前叶节点。BOM设置完成后，可以点击“验证”对BOM设置进行合理性检验。

设置工作中心:工作中心是ERP系统的基本加工单位，是进行物料需求计划与能力需求计划预算的基本资料，也是定义物品工艺路线的依据，在定义工艺路线之前必须确定工作中心，并定义好相关工作中心数据。工作中心还是车间任务安排的基本单元，是完工信息和成本核算信息的数据采集点。

项目说明：

[中心编号]：工作中心的唯一标识。[中心名称]：工作中心的名称。[所属车间]：工作中心所属的车间。

[决定因素]：工作中心能力的决定因素，在人工与设备之中选择。[并行设备数]：属于该工作中心的并行设备数。（在“工作中心资源”中设置）[人员每日班次]：工作中心人员每天的班次（1、2、3班）。

[每班工时]：工作中心每个班次的工作时间，系统默认为8小时。[每班人数]：每个班次的员工数。[替换中心]：替换工作中心。[是否关键中心]：关键工作中心在系统中专门标识，关键工作中心也称为瓶颈工序，是运行粗能力计划的计算对象。

[效率]：工作中心的生产效率，效率=完成的标准定额产量/实际完成的产量。[利用率]：工作中心的利用率，利用率=实际直接工作小时数/计划工作小时数。[最大能力]：工作中心满负荷的最大工作能力，工作中心决定因素如果是设备，最大能力=设备数*24*中心效率*利用率；如果决定因素是人，必须输入每班人数，最大能力=人数*24*中心效率*利用率。

[可供能力]：工作中心的实际可供能力，工作中心决定因素如果是设备，可供能力=设备数*每日班次*每班时数*中心效率*利用率；如果决定因素是人，可供能力=人数*每日班次*每班时数*中心效率*利用率。

[直接费用]：生产加工在工作中心每小时发生的直接费用，直接费用=工作中心日所有发生费用/工作中心日工作时数。

[间接费用]：生产加工在工作中心每小时的间接费用，间接费用=分摊系数*车间发生的间接费用/工作中心日工作时数。

设置工作中心资源：在工作中心资源页，选择“设备添加”向工作中心添加设备资源，选择“班组设置”设置工作中心的班组。

设置工艺流程:选择需要设置工艺流程的成品或者半成品，点击“设置”进入工艺流程设置页面。一般情况下，每个物料只设置一道工序。选择好工序名称、工作中心并填写好工作中心时间和传送时间，保存就可以了。

设置MPS：设置主生产计划的编制规则。系统默认为固定批量规则，计划周期为周，计划跨度为10 个周，预测量输入依据生产大纲平摊。

学生如有需要也可以进行设备管理模块设置，详细设置方式见本书第二章中生产计划管理模块介绍中的设备管理设置。

以上基础数据设置本系统自带一套，若学生实验课时不充足，可略过以上设置。

用户在进行生产计划设置前，先需要编制新的生产大纲时，只需要选择计划物料，填写物料的年初库存、年初拖欠、年预测量以及目标库存，然后点击“编制”按钮，系统会按照填写的信息自动生成该物料的生产大纲，确认无误后保存即可。用户只能编制当前的生产大纲，而且不可以重复录入。

设置完生产大纲后，学生可以开始设置主生产计划。主生产计划必须是可以执行、可以实现同时符合企业实际情况的，编制主生产计划的首要任务是确定企业在计划期各时间段内的需求数量，需求数量既包括已经确定的客户订单，同时还包括生产大纲的预测量，这两种需求系统会自动计算得出。系统同时还提供手动输入预测量的功能，用户可以根据需要在计划数据>>MPS设置里进行设置。

用户在输入表头的相关数据（如果设置为手动输入预测量，还需要输入各周期预测量）后，按下“生成”按钮，系统会根据填写的数据信息，结合销售系统的订单信息以及生产大纲的预测量（设置为手动输入预测的根据填入的预测量）以及产品的库存信息、计划信息等计算出产品计划周期内各个时段的预测量、订单量、毛需求量、计划接收量、预计可用量、净需求量、计划产出量、计划投入量以及可供销售量。确认无误后就可以保存该主生产计划了。根据本次实验情况我们可以看到总订单量为500+300+300=1100。

项目说明： 1．表头数据

[计划日期]：编制主生产计划的日期。[计划编号]：主生产计划的唯一标识。

[物料编码]：以及物料名称、规格型号、计量单位是计划产品的基本信息。[可用库存]：计划产品的当前库存。[安全库存]：计划产品的安全库存量。

[总装提前期]：产品从投入加工到装配完成的时间跨度。

[累计提前期]：通过BOM表展开计算的零件的采购提前期加上产品的总装提前期。[批量规则]：主生产计划编制使用的批量规则，系统默认为“固定批量”，即每次产品的生产数量必须是固定批量的整数倍。[批量]：固定批量的数目。

[批量周期]：周期批量的最小生产周期。

[开始日期]：主生产计划的计划开始日期，该日期必须晚于当天。[计划周期]：计划时间段的间隔，系统默认为周。[计划跨度]：整个主生产计划的计划周期数。

[需求时界]：总装提前期所在时区与累计提前期内超过总装提前期的时区分界点。[计划时界]：累计提前期所在时区域整个计划跨度内超过累计提前期的时区分界点。2．表体数据

[预测量]：生产大纲或者是手动填写的计划周期内的产品预测需求量。[订单量]：销售系统中计划周期内的产品订单数量。[毛需求量]：初步的需求数量。

[计划接收量]：前期已经下达正在执行中的订单，将在该计划周期内的产出量。

[预计可用量]：该计划周期的期末库存量，要扣除用于需求的数量，平衡库存与计划。[净需求量]：综合毛需求量、安全库存量、期初结余以及计划产出计算出的实际需求量。[计划产出量]：当需求不能满足时，系统根据设置的批量规则计算得到的供应数量。[计划投入量]：根据计划产出量、提前期等计算出的投入生产数量。[可供销售量]：计划周期的计划产出量与该周期的订单量之差。

主生产计划初步编制完成后，用户可以查看计划的详细信息。

用户还可以查看粗能力分析报表，查看到该计划粗能力分析的情况。

在粗能力分析报表中对于超负荷的计划周期，系统将会用红色警示。如果用户对该主生产计划不满意，可以选择“放弃计划”，然后通过调整订单、改变预测、更改工作日历等方法，改变需求负荷或者中心能力重新编排计划。计划满足需要后，点击“通过计划”按钮使该计划批准执行。批准执行的主生产计划才可以“生成MRP”即展开为物料需求计划。

MRP计划必须根据已经批准执行的主生产计划并参照BOM以及物料相关信息展开得到。用户需要填写完整BOM中所用到物料的现有量（当前库存量）、分配量（已经分配不能动用的数量）、安全库存、批量（生产批量或采购批量）以及提前期（生产提前期或者采购提前期）。

填写完整后，点击“生成/保存”按钮，系统会根据填写的数据信息自动进行物料需求计划的编排和保存。

对于生成成功的MRP，同样可以查看到其具体的信息。在MRP的详细信息中记录了每个计划周期所有相关物料的计划投入量，这将作为企业采购计划和车间作业计划的直接依据。

为了进一步检验物料需求计划是否可以执行，是否能最终保证生产计划的切实可行，还需要通过运行能力需求计划分析后得出结论。能力需求计划主要用来检验物料需求计划是否可行，以及平衡个工作中心的能力和负荷。

用户可以选择不同的工作中心分别查看它们的能力需求分析。超负荷的周期将会用红色警示。

物料需求计划确认后就可以最终下达生产计划了，下达生产计划主要是根据物料需求计划生成采购需求和车间任务。已经下达的物料需求计划状态更改为下达，与其它未下达计划进行区别。

第五步学生根据生产计划进行原料采购

如有需要可对基础数据进行维护，具体管理方式见本书第二章的采购管理模块。维护完成后可点击采购计划中的采购需求。采购部门也可以录入新的申购单，填写完整申购部门、需求日期、申购物料以及数量就可以保存到采购需求中审核后的申购单进入执行状态，才能被采购计划采用。

为了方便批量处理申购单，系统还提供了批量审核的功能。通过选择部门、物料和需求日期过滤申购单进行批量审核处理。如有需要，还可以进行需求合并，合并采购需求的最终目的是对议购的采购业务进行指导。系统中可以将收集到的采购需求进行合并下达，即将某一段日期范围内已审核的各种来源的需求汇总，然后形成采购计划。

合并成功后，可直接生成采购计划。采购计划也允许学生手动添加，手动添加采购计划的时候表头数据只需要填写计划的“截止日期”，表体的采购任务栏用户可以通过“增加行”和“删除行”输入多个物料多个周期的采购任务。

采购计划经过审核通过后才可以作为制订采购订单的参考。

采购计划完成后可根据采购计划进入采购业务进行采购，采购前可以录入采购询价单向供应商要求提供报价，添加询价单需要填写好要询价的供应商以及物料，用户通过在“供应商”和“产品名称”录入框内点击鼠标右键，然后在弹出的对话框中选择相应的供应商和物料，系统会自动将相关的信息带入，带入的物料“采购数量”是用户设置的采购批量，用户也可以手动修改采购数量。

填写好的采购询价单经过发布后，会发送到系统后台并经过处理，由系统自动回发一张报价单。

最新收到的报价单提供了供应商的最新报价，用户可以通过“收录”功能，将报价收录到“物料供应信息”中，以作为制作采购订单的时候比价之用。已经收录的报价单不能重复收录。

取得价格后可根据采购订单可以根据采购计划生成，也可以手工录入。录入采购订单的时候还可以根据物料供应信息，经过比价选择相应的供应商。

采购订单经过确认无误后，可以审核通过并发送给供应商，系统在接收到用户发送的采购订单后，会根据采购订单自动给用户发送货物，并将采购订单的状态更改为“到货”。

选择“到货”状态的采购订单，可以看到“入库”按钮更改为可用，点击后自动转入采购入库单的录入页。添加新的入库通知单需要参照采购订单，可以直接在到货订单的详细信息页选择“入库”，也可以在入库通知单添加页参考订单。选择好参考的订单后，一般没有其它需要填写的内容，可以直接保存。

第六步学生根据采购部门采购进行入库

保存后的入库通知单会传递到仓库部门，等待入库检验或者审核登记。

点击仓库管理---业务处理---采购入库单，可以看到新录入的采购入库通知单中的物料如果需要检验，则仓库部门首先要进行质检工作，否则，可以直接审核登记入库。

对于需要检验的入库单，点击“检验”按钮，系统会调出一张入库检验单。填写好检验时间、检验数量、合格数量以及最终的验收结论后，就可以保存本次检验的结果。对于检验不合格的入库通知单，采购部门可以查看到该入库通知单的状态为“检验未通过”，表示该通知单需要进行退货处理（见采购管理的采购入库）。

检验通过和不需要检验的入库通知单就可以审核登记入库了。

如果到货的物料没有通过检验，此时采购部门可以查看到入库通知单的状态为“检验未通过”，表示该通知单需要退货处理，此时点击“退货”可以直接录入退货单（红字入库通知单）进行退货处理。

如果入库通知单经过审核通过并登记成功，状态更改为“入库完成”，采购部门需要根据收到的发票录入采购发票，点击“开票”系统自动会完成开具发票的业务。发票开具成功后，采购订单和入库通知单才真正处理完毕。

第七步学生根据生产计划进行生产并入库

首先选择生产管理模块后，要选择登录的车间，因为不同的车间有不同的工作中心，完成不同的生产任务。

如有需要可对车间设备进行管理，具体管理方式见本书第二章的生产管理模块中的车间设备管理模块。管理完成后点击车间任务管理

用户可以选择查看相关的车间任务单。根据任务单进行“生产领料”（参见下面生产领料）和“完工登记”（参见下面完工注册）。

车间在按照任务单开展生产活动之前，首先要领取生产过程中所需要的各种物料（原材料）。进入“生产领料”后，选择需要领料的生产任务单，进入物料领用。系统会根据物料BOM表调入需要领用的物料，用户只需要填入领用数量确定就可以了。注意：物料领用数量不能超过总需求和仓库可领量。

此时，在仓库管理---业务处理---生存领料单中，就会出现领料单，选择一张具体的领料单可以进行审核然后登记出库，系统会根据领料车间自动把物料发往相应车间。

为了及时的、大批量的处理生产领料需求，系统还提供了“批量审核”和“批量登记”的功能。

进行批量处理的时候，选择领料车间和制单起始时间过滤领料单，选择需要处理的领料单据“审核”或“登记”就可以了。注意：每张领料单需要先审核通过才能登记出库。

领料完成收到物料后，领用的物料会收录到车间仓库，车间就可以按照任务单开始生产了，一段周期的生产完成后，车间需要将生产完工的物料登记注册。进入“完工注册”，选择需要注册的车间任务单进入注册页面。

在完工注册页面，最重要的是填写正确的完工信息。首先是“完工数量”（本次生产完工的物料数量），完工数量不能超过未完工量，同时耗用的物料不能超过车间的可用量，用户在更改完工数量后需要刷新当前页面才能继续进行注册。然后是开始日期（该批物料开始生产的日期）、完工日期（该批物料生产完工的日期）、生产工时（生产该批物料所用的总工时），最后还需要选择参与生产的班组和设备信息并填入各自的工时。注册完成后，如果是库存物料则直接形成生产入库单传递到仓库部门，如果是工序中间产品则会保存在车间库存。

完成生产后，可以在仓库管理---业务处理----选择生产入库单，如果入库物料需要检验，同采购入库通知单一样先要通过质检才能登记库存（同采购入库检验）。在制“入库检验单”的时候，系统默认入库产品合格。检验合格和不需要检验的生产入库单登记后直接进入库存。

至此，产品生产流程基本完成，接着我们将另外两个生产车间的产品也以此生产完成。

第八部学生根据采购定单进行发货

点击销售管理---销售业务---发货单进入发货单填写流程。

经过审核以后就可以开具商业发票。

然后，可以在仓库管理---销售出库单中进行出库操作，添加新的销售出库单时需要参照销售部门已经审核过的发货单。在对话框中选择相应的发货单后，系统会将该发货单的信息带入出库单，保存就成功录入了一张新的销售出库单。

销售出库单经过审核后才可以登记出库，即将产品提出仓库。

第九步学生根据业务完成进行应收应付及财务操作。

企业的财务管理是企业管理的重要组成部分，它以货币的形式反映和监督企业日常的经济活动，并对这些经济业务的数据进行分类、汇总，以便为企业的管理和决策提供必要的信息支持。财务总帐就是财务管理的核心，负责处理企业记帐凭证输入、复核、登记以及输出各种帐表。

基础数据

科目代码：系统使用的会计科目。

余额初始：开始使用总帐系统时，企业各科目帐户的余额。

凭证管理

凭证审核：即凭证复核，为了保证帐薄资料的真实性、可靠性，会计工作中要求必须对每一笔经济业务所填制的凭证进行严格的审核，然后才能据以登记入帐。复核凭证是复核员按照财会制度，对制单员填制的记帐凭证进行检查核对，主要工作是审核记帐凭证与原始凭证是否相符，使用会计科目是否准确等。由于系统中所有的记帐凭证都是自动产生的，所以用户可以直接从凭证的复核开始对凭证管理。通过选择凭证日期对所有未复核凭证进行过滤，从过滤得到的凭证中复选要审核的凭证，点击审核就完成了对凭证的复核工作。实际会计工作中凭证的制证和复核不能为同一个人，因此系统将复核人默认为“财务主管”。凭证复核是凭证记帐的基础，未经复核的凭证不能进行记帐。

凭证记帐：记帐是会计工作的一个重要环节，也是会计核算中一项重要的基础工作。凭证复核通过后，并没有登记各种帐薄信息，复核通过仅是凭证登记到帐薄的一个必要条件。记帐过程完成将所选凭证按照分录科目逐级对分录的金额、数量、外币进行汇总，并据此登记科目余额帐，最后给凭证打上记帐标志，并登记记帐人。

凭证记帐第一步是从已经复核的凭证中选出需要记帐的凭证，然后点击下一步。系统显示出本次记帐的记帐报告，即记帐凭证的科目汇总表。确认无误后，点击“记帐”，本次记帐完成。

凭证查询：根据各种条件查询系统中的未记帐凭证。

帐表查询

总帐：又称总分类帐，可以查询到从建帐开始各科目每个月借、贷以及余额的当前合计、当前累计金额。

科目余额表：完成从建帐开始任意期间所有科目的期初余额、本期发生、期末余额等帐务数据的查询。

财务管理

平衡分析：在每个会计期末，需要对帐务资料进行平衡检查，这一功能由系统自动执行，并返回检查结果。

月末结帐：当一个会计核算周期结束时，需要对本月的帐务资料进行月末结转处理，即所说的封帐。系统的月末结帐功能就是完成封帐需求，所以它是每月帐务处理的最后一步操作，也是必须进行的一步操作。在月末结帐前必须完成固定资产、工资、成本等的核算。

第十步，人力资源管理

人力资源是企业最重要的资源，对于人力资源的管理最好的解决方案是与ERP系统集成，使人力资源管理模块同ERP系统的其他各个模块相连接。系统的人力资源管理除了提供企业员工信息的管理之外，还包括了人才招聘的模块，用户可以根据自己的需要向系统人才库招聘部门员工。

企业基础数据