做好案防工作（精选10篇）
做好案防工作 篇1
做好案防工作，是我应尽的义务
案件防控工作，是信用社一切工作的重中之重，作为农村信用社基层网点的负责人，做好案件防控工作，是我应尽的义务，根据简阳市信用联社兰毅监事长的讲话精神，结合我自身的工作经历，我认为，做好案件防控工作应该从以下几个方面入手：
（一）突出重点，加大风险隐患排查力度。防范风险，重在防患于未然。农村信用社要组织一次全面系统、深入彻底的案件风险大检查，逐个网点、逐个环节、逐人逐岗地排查和消除风险隐患。要密切关注员工尤其是各级高管人员的思想倾向和行为动向，逐一登记造册，按照有关规定及时采取调离工作岗位、约见谈话、限期退出等措施，并加强后续监控，切实杜绝风险或案件苗头。要严格执行“九个禁止”要求，严禁员工直接或变相参与经商办企业，严禁违规贷款用于亲属或有利害关系的人经商办企业。
（二）加强管理，加大内部管控工作力度。防范案件，必须加强内部控制，提高管理水平。农村信用社要把加强和改进内部管理作为当前的一项主要工作，根据本地区、本单位业务规模、管理水平和员工素质，制定完善风险管理的办法和措施。要把转变管理思路、增强风险意识、依法合规经营作为行业管理的重要内容，把提高风险防范能力作为衡量履职水平的主要标准，做到从严管理、有效管理、科学管理。正确处理发展业务与加强管理的关系，建立业务发展与风险防范并重的管理机制，向管理要效益、要质量。要突出管理重点，严格对信用社主任、重要岗位人员、关键业务环节的管理，规范授权授信行
为，加强各操作环节的衔接与制约，建立周密、有效的管理链条。要强化会计主管的监督管理职能，将会计主管的管理权一律上收到县级联社，由县级联社统一发放工资、福利待遇。同时，进一步落实会计主管的责任，严格对存款、贷款、联行、现金、对账等业务各个环节的授权管理和监督制约。加强公章管理，基层信用社行政公章全部上缴县级联社，严格业务印章的保存管理、使用范围和使用流程。加强员工行为管理，将柜员、客户经理等人员行为守则、纪律要求等上墙上网，随时学习提醒，并通过客户须知、风险提示等形式，强化对员工行为的社会监督。要创新管理方式，加快对综合柜员系统的改造，通过技术手段加强柜员操作行为的限制与监控，及时发现及查处违规行为。
（三）完善机制，加大制度建设执行力度。防范风险，制度先行。各级要对照近年来各类案件暴露出来的问题和不足，进一步加强制度建设，完善操作流程，尽快堵住制度漏洞，确保将每一项业务、每一个流程、每一个行为纳入制度的严密规范之下。要把全面落实制度、提高执行力作为重点，逐级建立制度执行台账，对制度的落实时间、实施范围、执行效果进行登记备查。省联社要加快研究建立市、县高管人员履职评价体系，将制度执行情况纳入监督考评范围，与任职和薪酬相挂钩。要把加强监督检查作为提高制度执行力的保证，完善审计监督体系，创新监督检查方式，强化监督检查效果。各级都要建立高管人员带队的突击检查制度，对制度落实情况、重点风险部位进行不打招呼的检查，现场下达处罚和整改意见，以切实反映经营管理的真实水平，有效堵塞风险漏洞。省联社每年要组织几次突击行动，每个市县也要采取相应的行动，逐步将突击检查经常化、制度化、规范化，提高检查的有效性、针对性。对在各类检查中发现的违规问题，不管有没有形成案件、有没有造成损失，都要严肃追究责任，真正发挥制度纪律的约束惩戒作用。
（四）落实责任，加大案件查处力度。查而不处，不如不查。对已发现的各类案件，省级管理部门要加大督导力度，办事处、县级联社负责人要亲自带队，组织精干力量，全力以赴做好查处工作。对尚未查清的案件，要明确时限要求，查找一切线索，争取尽快取得突破。要积极主动加强与地方政府和公安部门的协调配合，果断采取一切有效手段，尽快缉拿逃犯，查清资金去向，追回挪用资金，将风险损失降到最低程度。对案件基本查清的，要抓紧提出处理意见，按程序做好责任人的处理工作，争取尽快结案。案件查处和责任追究要严格按照“不管涉及到哪一级，案件必须查清；不管涉案人是谁，必须从严处理；不管是否发案，违规必须追究”等“三个必须”的要求来进行，切实达到“查处一案、教育一片”的效果。在案件查处中，要坚持内紧外松的原则，在对外防止案情泄露、促进业务正常发展的同时，逐级制定应急预案，采取有效措施，防止风险扩散失控.（五）提高素质，加大队伍建设管理力度。防范风险，根本在人。各级农村信用社要以提高队伍能力素质和道德水准为目标，不断完善选人用人机制，将选好人、用好人作为加强队伍建设的首要任务。要进一步严格用人条件，新聘用人员一律采取省联社集中报名、资格审
查、张榜公示等措施，切实把好入口关。要加大员工教育培训力度，重要岗位人员必须实行任职资格考试、资格准入、持证上岗制度，并要定期、不定期采取突击闭卷考试等方式，督促加强法律法规、管理制度的学习，保证与岗位职责相匹配的职业道德和业务技能。要加强基层高管队伍建设，明确信用社主任任职资格标准、聘用程序，完善竞聘选拔、考察公示等管理办法，扩大员工在推选高管人员中的知情权、决定权，切实将品质好、素质强、学历高的年轻人员选拔到领导岗位。对职业道德和工作作风有问题、日常行为失范，群众反映多、评议差的人员，坚决不能提拔重用。要进一步明确信用社主任的职责要求、工作重点和行为规范，加强履职情况、守法执纪情况和亲属回避等制度落实情况的监督，加大轮岗交流力度。在同一岗位任职时间，基层信用社主任不得超过3年，会计主管不得超过1年。要下大力气整顿员工队伍，建立员工行为监控档案，实行分类管理，坚决处理违规违法人员。要大张旗鼓地奖励先进典型，在全系统树立学习先进、争当先进、争创一流的良好风气。特别要加强对高管人员的监督制约，重点加强“一把手”履职行为监督，要公正、廉洁、为公，严守纪律、忠于职守，要建立严格的请假制度，离开本辖区的一律请假。
2011年3月28日
做好案防工作 篇2
一是思想认识到位。该联社根据省联社案防电视电话会议精神，坚持以人为本，从提高全员案防思想认识入手，强化案防理念，针对当前案防工作存在的不足和隐患，认真加以剖析，要求全县信合员工时刻绷紧案防弦，克服麻痹思想和淡薄意识，牢固树立“抓案防就是抓效益”思想，且务必长抓、狠抓、严抓，走出“重业务、轻案防”误区，确保思想认识到位。
二是案防教育到位。该联社一方面，以省联社下发的《关于南县联社员工侵占挪用资金等案件责任追究情况的通报》为蓝本，广泛开展案防教育，重点是新进员工的教育，认真组织全体信合员工深入学习，深刻反思，吸取教训，从中得到警示；另一方面，把案防教育常态化，该联社规定，各网点每一个月至少要开展二次案防专题教育活动，查找不足和隐患，提出整改措施，形成书面材料上报联社，并把教育活动纳入年度工作考核内容，做为评先评优的重要依据，以此提高全体信合员工的“免疫力”，筑牢控案防险的思想屏障。
三是制度执行到位。该联社根据省联社和银监部门的有关规定，结合新宁实际，认真梳理内控制度流程，查漏补缺，6月底进一步修订完善了亲属回避、轮岗交流、离任离职审计、账务核对等基本制度的实施办法，并加大了对制度、流程执行情况的监管和考核力度，坚持严抓严管、严控严防、严处严罚，努力促进内控案防工作各项制度办法真正落到实处。
四是清理排查到位。按照省联社要求，从7月5日至8月15日，联社组织纪检监察室、稽核部、人力资源部、业务部、财务部、风险资产管理部、市场拓展部等部室全面开展风险清理和深度排查。清理内容为员工家属经商办企业、在编不在岗人员等2个方面；排查内容为“九种人”排查、“四项制度”执行情况、大额贷款、员工自借贷款、关联人贷款、假冒名贷款、票据业务、资金业务、债卷业务、代理业务、存放款项、社内往来、应收应付款项、可疑交易以及涉及社会融资、非法集资等15个方面。为确保清理排查工作取得实效，联社制订了《案防清理排查工作方案》，成立了以理事长为组长的清理排查工作领导小组，明确了排查的主办部门、责任和完成时间，对在编不在岗人员清理，由人力资源部主办，对内部职工家属经商办企业，由纪检监察室主办，要求在7月底前完成；对风险深度排查要求相关部室在8月15日前完成。
案防工作实施方案 篇3
根据监管局2018年6月《监管会谈纪要》中的监管意见和分行《2018年案防工作实施方案》）的要求，为进一步加强案件防控工作，我部认真组织全员学习，使全员风险意识得到进一步强化，牢固树立起防范风险和案件的第一道防线。同时，进一步转变工作思路，变被动应对为主动防控，将工作重心由事后处置向事前预防、主动出击前移。对xx部管理中存在的薄弱环节，从执行各项规章制度细节入手，深入防范案件和经营风险上找问题，对检查发现的问题积极整改，不断促进了案件防控工作。现汇报如下：
一、基本情况
2018年年以来，xx部高度视案件防控工作，充分依靠员工的智慧和力量，集思广益，结合实际工作查找问题，重点对各项规章制度进行梳理，查缺补漏、剔旧补新，使制度与实际工作相符；对内管内控、工作落实和业务流程等层面存在屡查屡犯的问题进行认真分析梳理，分类汇总，通过查找基础管理工作中深层次的问题和漏洞，剖析根源，制定方案及时整改。
二、案件防控具体做法
认真贯彻落实分行《2018年案防工作实施方案》文件精神，我部结合实际，开展了全方位、多层次对员工不良行为的排查工作。
1、领导高度重视，召开专题会，对“xx活动”等员工异常行排查活动，进行明确部署和严格要求，成立了由xx总经理任组长,xx总经理助理任副组长，各室经理为成员，要求必须本着对x行事业、对员工和对自己高度负责的态度，率先垂范，以身作则，认真扎实地抓好排查工作，有针对性地加强思想教育工作，严以律己，自觉抵制、检举和纠正违反“xx铁律”禁止的行为，做到突出重点、整体推进。
2、明确责任，各尽其职，各负其责，“一把手”负总责，亲自过问、主动协调、直接参与；在此基础上，逐一分解细化整改措施，各室加强沟通，充分信息共享，形成了各室齐抓共管、全部整体联动的格局。截至目前，各项措施已经全部启动，有效地遏制各类案件和重大违纪违规问题的发生。
3、筑防火墙，注重预防，适时预警，认真开展专项排查，加强员工行为管控，先后开展重要岗位员工不良行为排查，排除隐患；组织开展典型案件警示教育活动，警示全员珍惜拥有、珍爱职业生命，要求各部室负责人带头学，结合本职工作深入学，做到人人知晓，入脑入心，进一步增强员工合规经营、按章办事的自觉性。
4、紧密结合实际，注重工作措施的针对性，重视工作方法的有效性，抓住自查和排查的契机，合理安排各阶段工作进度。并在排查过程中注重“三个延伸”，即：在时间上向八小时外延伸，在思想上向可能产生道德风险的行为表现方面延伸，在业务上向操作细节上延伸，做到排查工作深入、彻底。
5、是采取全部门员工自查、小组成员排查的方式，对每位员工的思想、工作、生活、家庭等方面的综合评价，主管注重员工的思想状况，与他们交心谈心，沟通思想，同时，在工作上帮助他们，生活上关心他们，为员工排忧解难，使员工感到招行这个大家庭的温暖。
6、夯实基础，梳理风险控制措施。以“提高效率、杜绝真空、信息共享、避免重复”为目标，对事前、事中和事后各环节的控制职责、措施、方法进行梳理。针对制度理解和执行中的差异，制订了大额现金支付报备流程、单位账户管理流程、同城票据小清算业务流程、资金调度业务流程、企业开户业务流程、单位对帐业务流程、外汇制度等文件，及时解决了网点制度执行中的难题。
7、针对营业网点管理操作风险的关键环节，我部组织监督室对现金尾箱、重要单证、印章、印鉴卡、xx管理、业务授权、大额支付等重要部位进行了检查，通过检查，理清了薄弱环节，对差错和违规行为下达了整改通知，加强了风险管理控制，及时稳定了前台业务运行安全。
8、加强现金管理，杜绝风险隐患。严格控制库存限额，结合网点现金收付额、周边网点现金备付以及ATM的设备的具体情况核定现金库存。同时，对以往未涉及的外币库存进行核定，实现了全现金核定管理。工作的改进，要求各网点改进现有现金管理思路，做好现金备付计划预测，严格执行现金预约制度，提高现金使用效率。
9、认真做好部门安全检查工作。安全检查是做好安全防范、案件防控的重要手段。通过安全检查及时发现问题、消除隐患，其落脚点就是放在对存在问题的督促整改上，及时堵塞管理和操作中的漏洞，增强安全系数，杜绝案件的发生。
10、我部通过对营业网点监控录像的随机回放检查，发现日常安全管理工作的薄弱环节和不规范行为，有针对性的加以指导、整改，防患于未然，杜绝操作风险的形成和案件的发生。
三、工作计划
1．进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。质量监督室要求检查人员充分认识开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实检查职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保检查工作取得实效。
2．加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。对检查发现的问题，要求各网点要高度重视，认真对待。及时将检查发现的问题进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点要在督促相关网点进行整改的同时，采取措施，研究解决当前在业务管理中存在的问题，制订相关办法，避免因管理不到位导致违规行为的发生。
3．加强业务学习，进一步提高案件防控水平。召开学习会议或者电子邮件方式转发案件防控工作动态及上级文件精神，认真组织员工学习传达，并做好学习记录，根据下发文件条线部门深入机构网点进行抽查传达文件学习情况，了解员工学习文件贯彻落实情况，进行督促指导，提高员工案件防控意识。
4．进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反映机制，对重大问题应第一时间上报。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。
银行案防工作会议讲话 篇4
今天，我们召开20xx年季度案防工作分析会，我作简要讲话，一是回顾我行20xx年第一季度案防工作情况，二是对20xx年第二季度案防工作提出要求。
一、回顾20xx年季度案防工作情况
20xx年季度是我行案件防控强化年的季度，也是银监局规定的“制度执行年”的季度。我行高度重视案防工作，按照省银监局关于案防工作的要求，认真努力开展案防工作，特别是做好员工教育培训、加强日常风险排查、层层落实责任等五方面工作，取得了良好成绩，增强全行员工的案件风险意识，初步形成了案防建设的长效机制，为有效防范和化解案件风险奠定了扎实牢固的基础。20xx年季度案防工作取得的成绩来之不易，是我行重视和加强案防工作的结果，与全行各部门和全体员工的共同努力分不开。在此，我向为案防工作做出成绩和贡献的各部门和全体员工表示衷心的感谢。
二、做好20xx年第二季度案防工作的要求
我行20xx年季度增强案防意识，认真做好案防工作，虽然取得了很大成绩，没有发生各类案件，但是案防形势依然严峻，我们丝毫不能松懈，需要继续抓好案防工作，确保万无一失，切实维护我行员工和资产的安全。为此，我对做好20xx年第二季度案防工作提出五项要求：一是深化合规文化。我们每个员工要树立正确的世界观、人生观、价值观，明白能做和不能做的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都要一切服从制度，一切遵守制度，在全行形成“程序至上、合规为本、效益为重”的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错”的合规文化。二是加强员工管理。要管好一线柜员、会计主管、信贷人员、网点负责人等重要岗位人员，加强对这些员工日常行为的排查，确保不出现风险。三是加强设施管理。要加强监控设施的检查、维护，实现“跨时空、全天候、零距离、无盲点”监控，提高监控实效。要管理好自助机具，确保自助机具正常使用，不发生案件事故。四是加强交易管理。要利用反洗钱客户风险系统，加大对重大交易的实时监督，对提示的风险，及时跟踪，排除风险隐患。五是加强监督检查。要规范检查形式、规范检查内容、规范检查流程、规范检查发现问题的整改，切实把各类问题消灭在萌芽状态。
员工同志们，案件防范工作是一项长期的工作，我们要提高认识，统一思想，切实增强责任心和紧迫感，全面落实各项规章制度，长期不懈抓好案件防范工作，构筑起案件防范工作的坚实屏障，严防发生各类案件风险，确保我们九都村镇银行科学发展和平安发展。
五举措抓牢案防工作 篇5
为进一步强化全辖案防工作，有效预防案件风险的发生，为各项业务稳健发展提供强有力的保障，卫辉联社多措并举，抓牢案防工作，确保全辖农信社安全经营。
加强思想教育，筑牢思想防线。该联社班子召开专题会议，对思想教育进行安排部署。联社集中开展职业道德、职业纪律、反腐倡廉等专题教育，帮助广大员工树立正确的思想观念，培养爱岗敬业的精神，增强“不能为、不敢为、不去为”的自觉能力，从思想源头上防范经营风险和各类案件的发生，为卫辉联社的稳健经营提供强大的思想保证和精神动力。
结合条线实际，做好案防工作自我评估。为强化案防工作，客观评价联社案防工作情况和成效，结合实际，制定《卫辉联社案防工作自我评估方案》；成立案防工作自我评估领导小组，按照自我评估、检查验收、问题整改、后续复查、汇总报告等程序严格做好案防评估工作；由稽核监察室为案防评估牵头部门，负责组织、督促、指导、复核各条线案防评估工作。
严格执行案防措施，强化案防制度落实。首先，认真抓好员工行为相关排查制度的落实，把员工的日常管理与业务管理相结合。其次，强化对全体员工履职情况的考核，特别是关键人员、重点岗位。再次，坚持现场管理与定期监管相结合，建立完善的监管机制。
强化对重点业务的专项治理。根据联社业务经营实际，将存款、贷款、电子银行、安全保卫等工作列为重点，抓日常管理，突出现场管理，强化视频监控，同时抓好风险预警信息核销，抓好审计监察中发现问题的整改和处罚，对重点换件和重点问题实施重点整治。
抓实排查整改，促进案防工作升级。按照案防工作要求进行深入排查，对排查发现的问题及时责成业务条线制定整改方案，明确责任人，限时整改，以进一步增强遵章守纪、合规经营的意识，促进案件防范和内控管理工作的升级
为有效防范和化解案件风险隐患，促进依法合规经营，实现全年“零案件”目标，长垣联社采取多项措施，全面加强案件防控工作。
强化领导责任，落实案防职责。长垣联社明确理事长为联社案防第一责任人，信用社主任为基层社案防第一责任人，联社和各信用社、各部室经理分别签订《案件风险防控目标责任书》，将案防责任进行细化分解，不断健全完善案防工作规则和案防组织体系，全面落实“一岗双责”制度。
加强风险排查，强化问题整改。该联社年初制定案件风险排查计划书，采取全面排查、专项排查和日常排查相结合的方式，加强对重要机构、重要岗位、重要人员的监督检查，做到“横到边纵到底”，不留死角。对各类排查发现的问题和风险隐患，逐级建立整改台账，制定整改计划，坚持做到“三个不放过，一个到位”，即：问题原因未查清不放过、整改措施未落实不放过、相关责任人处理未到位不放过，确保限期整改到位，有效消除案件风险隐患。
强化科技防控，提高技防水平。充分利用现代化科技手段，加强对业务运行的风险管控，实现对风险信息的有效拦截和及时提示。综合利用新一代IT系统、指纹识别、远程集中授权、风险控制度系统和智能安防系统等系统的功能，切实提高科技防控风险能力。通过手机、网银等方式及时向客户发送账户信息进行自动对账，发挥客户端的有效监督作用。
完善制度流程，提升制度执行力。该联社不断加强内部管理，深入分析排查中暴露出的问题和风险隐患，及时梳理完善各项业务规章制度，优化业务操作流程，堵塞管理漏洞，构建更加科学严密的内控制度体系。强化合规理念，持续开展法律合规知识学习教育培训，督促员工增强遵章守纪和合规操作意识，树立良好的职业道德情操，营造“不想为”、“不敢为”和“不能为”的案防内控文化，提高员工的制度执行力。
坚持案防月例会制度。按月召开案件防控工作例会，听取基层社现场汇报案防工作开展情况，实时掌控风险情况，及时处置化解风险隐患；同时对当前风险状况进行分析，并根据实际需要确定下一步的案防工作重点，对案件排查方式、频率等进行适时调整，实现案件防控工作日常化。
银行案防工作会议讲话稿 篇6
银行案防工作会议讲话稿篇1
同志们：
今年以来，我县农信社紧密围绕银监部门和省联社案防工作安排部署，坚持以科学发展观总揽全局，人防、物防、技防并举，岗位、条线、内审联动，时刻保持勤查勤处高压态势，科学谋划、统筹安排、积极应对、妥善处置，扎实做好案件防控工作，促进了改革和业务发展。今天参加营业部的案防分析会议，我讲几点意见：
(一)加强领导，构建齐抓共管良好局面。按照监管部门和省、市联社案防量化考核有关要求，县联社高度重视，迅速响应，成立了案防工作领导小组，制定了方案，加强了领导责任、条线责任、岗位责任的贯彻落实，把案件防控责任逐级分解到各部门、各网点。网点要将案防工作任务分解到岗位和人员，明确各岗位、人员的案防工作职责，构建横向到边、纵向到底的工作网络。
(二)加强检查，落实整改。从银监部门和上级联社通报的案件情况看，多数案件发生在基层。从联社近期开展的常规检查、专项检查和离任审计等情况来看，营业网点制度执行不到位的情况仍然比较突出，一些习惯性违规问题屡查屡犯，未得到有效遏制。譬如柜面操作不规范、贷款资料收集不齐全、形成不良贷款、失诉讼时效贷款、贷后跟踪检查不到位、七级分类不准确等问题均不同程度存在，这里面既有员工规则意识不强的问题，也有内控管理上的问题，说明基层社案防工作依然不够深入，主任和运营主管要把内控检查作为每季度的重要工作，加强业务的检查和指导，对检查存在问题要问责到人，并落实专人跟踪整改。
(三)积极应对，把握当前案防严峻形势。目前，我联社正处于农商行改制时期，业务领域不断拓宽、存贷规模逐步扩大、市场份额竞争加剧，经营环境也越来越复杂，监控难度越来越大，潜在风险点越来越多，对我县农信社内控的适应性、操作的合规性形成了严峻考验。案件风险常常具有滞后性和潜伏性，随着案件防控治理工作的不断深入，改革期间成为我们案件防控的压力突出期。因此，要求我们每一位干部员工要时刻绷紧案件防控这根弦，要处安思危，严防严控，办好每一笔业务，把好每一道关卡，防好每一个环节。
(四)落实案防考核机制，提高案防意识。联社合规部于今年4月制定下发了《**县农村信用合作联社案件防控考核办法(试行)》，明确了考核指标，对案防工作组织、案防工作质量、案防工作执行力等方面进行量化考核。各岗位人员要认真学习，确保每项指标执行落实到位，避免由于个人的违规操作影响全体人员的绩效考核。
网点要建立案防学习长效机制，通过不间断的教育培训，引导广大干部员工强化对案防工作的认识：一是重要性，案防是“一把手”工程，是“帽子”工程。出了案件，对单位，是资金损失、形象声誉损失，影响改革发展;对个人，轻则赔偿、受处分，重则丢位置、丢工作、承担刑事责任，不能有丝毫的含糊;二是紧迫性，当前国际国内形势更趋复杂，外部金融危机仍未见底，内部社会矛盾积聚，对案防工作带来新的压力;三是复杂性，银行业是案件高发领域，受宏观调控、银行信贷规模控制、社会资金面偏紧等因素影响，内外部各种不利因素叠加;四是反复性，一些屡查屡犯的问题、案件呈窝状、链式、片状发生;五是广泛性，发案领域和环节呈现多样化特点，在资产、负债、中间业务中均有发生，涉及银行账户开户、重要凭证管理、银企对账、质押物管理、票据业务等环节;六是多样性，涉及网点负责人、一线员工、授权管理人员等多个层面人员;七是艰巨性，案件难以根治，特别是员工的道德风险;八是长期性，由于体制、机制和内部管理等方面的深层次问题还没有彻底解决，案防工作是一项长期艰巨的任务，对案防成绩不可沾沾自喜，对案件的爆发不可心存侥幸，对案件防控工作的形势，务必保持清醒认识。
(五)做好员工行为排查。在当前的新形势下，部分员工放松了政治理论学习和思想道德修养，在复杂的社会环境和金钱诱惑面前，世界观、人生观和价值观发生严重扭曲，“向钱看”倾向严重，被拉拢腐蚀可能逐渐增大。各位员工要经得住各种诱惑，树立正确的人生观和价值观，珍惜工作岗位，使“合规创造价值，合规人人有责，合规才能保护自己”的理念真正深入人心，并成为从业人员的行为准则和道德规范。社主任要按要求做好员工家访，深入了解员工诉求，解决员工实际问题。把案防工作放在首位，坚持从严治社为第一方略、以防控风险为第一任务的要求，坚持改革发展与防案控险的统一，把风险防控放在心上、抓在手上、落实到行动上，避免重业务轻内控、重人情轻制度、重布置轻落实、重检查轻整改的现象。同志们这要引起我们的重视，业务发展既要有量的突破，更要有质的保证，案防无小事，发案坏大事。
同志们，案防责任重于泰山，我们一定要恪尽职守，认真履职尽责，为农信社的改革发展保好驾护好航，作出应有的贡献。
银行案防工作会议讲话稿篇2
各位领导、同仁：
下午好!
今天，银监局对金融机构案防工作做了全面地部署，***分公司定当认真领会、抓好落实。下面我就***代理金融案防工作开展情况及下阶段工作部署作个简要汇报：
一、案防工作开展情况
我分公司严格执行案件防控的各项规定，实现了可控性案件为“零”的工作目标。
(一)转变思想观念、加强组织领导
树立“业务发展、风控先行”的理念。首先落实领导机制，明确“一把手”承担案防维稳第一责任人的责任。层层签订“案防和维稳工作承诺书”、全员签订“合规承诺书”，确保案件防控落实到岗到人。其次定期召开邮银双方案件防控会议，通报内控管理和检查情况，协调解决相问题。再则加强专业检查队伍建设、提升案防管控能力。
(二)完善案防机制，强化内部管控
持续开展内控管理评优评先工作，考评结果纳入绩效考核;全面网点营业主管工作;定期对各网点进行检查，对违规行为严格按制度办法进行考核，累计经济处罚元，处罚责任人人次。
(三)加强监督检查，做好案防整治
一是开展金融网点风险等级评价。一级网点个，二级网点个;无三级、四级与五级的网点。二是开展网点安全大检查工作。在重要节假日时间节点对网点资金安全开展突击抽查，防控各类案件、事故的发生。三是规范金融网点三级权限管理。对辖内所有工号及指纹权限100%覆盖逐一排查。
(四)落实案防排查，加强人员管理
深入开展案防及人员风险排查工作：一是开展全辖金融案件风险排查。二是开展非法集资风险及“五十个严禁”整治专项排查活动—“绿盾行动”。三是开展“一个加强、两个遏制”专项排查。四是结合民间借贷专项开展人员风险排查。及时了解人员思想动态，查找违规风险。
(五)加强学习教育、提高案防意识
广泛开展案件防控学习宣贯活动。共组织“典型案例”、“十条禁令”等各类学习会场，全员签订知晓书份，考试场，突击检查网点次，确保从业人员合规经营。
二、下阶段案防工作部署
(一)加强制度学习，提升员工队伍素质。要认真落实业务学习的组织工作，加强网点业务辅导，有效提升网点人员素质，提升网点人员风险合规意识，变被动合规为主动合规。
(二)加强人员管理，严格执行各项规章制度。一是严格落实轮岗制度。二是加强人员管理，紧密关注员工行为动态。加强从业人员的日常管理，切实发挥岗位间的监督检查作用。认真开展员工行为排查和账户排查，密切关注员工思想和行为动态，完善监督举报制度。三是强化员工制度意识的教育和培养。
(三)加强非现场检查力度。完善监控监督制度，充分发挥视频监控的非现场检查作用，重点查看要害岗位、要害部位、要害环节，及时发现业务操作流程等方面存在的问题。
(四)认真落实问题整改工作。对查出的问题高度重视，举一反三，认真整改，确保整改落到实处。认真开展“回头看”工作，对以往问题整改情况的复查，对屡查屡犯的问题要进行严肃教育与严厉考核，并及时进行通报。
(五)加强邮银配合，齐抓共管共同防范。确保邮政金融资金安全是邮政企业和邮储银行的共同责任。要与邮储银行加强配合，密切沟通，齐抓共管。要按照集团公司《三个规定》的具体要求，切实履行职责，建立案件防控的长效机制，不断提高邮政金融风险管控水平。
银行案防工作会议讲话稿篇3
各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：
根据20xx年全国银行业监督管理工作会议精神，为进一步落实案防责任，保持案防高压态势，提高案防工作水平，全力维护银行业安全稳健运行，现就20xx年银行业案防工作提出以下意见。
一、健全体制机制，增强案防工作有效性
(一)明确职责分工，落实案防责任。各银行业金融机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门案防职责边界，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。
(二)完善制度体系，提升制度执行力。各银行业金融机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行评价、修订和更新，确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。严格执行各项制度，开展制度执行监督检查，提升内部控制有效性。
(三)组织案件风险排查，开展专项治理。各银行业金融机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题
开展专项治理。银行业金融机构要组织开展督促、指导和抽查，加强排查信息交流与共享，上下联动，形成具有本机构特色的常态化风险排查机制，并按季向监管机构报送排查情况。各银监局要加强督促检查，按季将排查工作情况报告银监会。
(四)开展案防工作试评估，激发内生动力。各银行业金融机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展20xx年案防工作试评估，按照法人负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。要通过评估，查找内控管理和案防薄弱环节，严格落实整改。监管部门要及时对银行业金融机构试评估情况进行监管评价。
(五)强化内部监督检查，实行违规积分管理。银行业金融机构要按照部门间各有侧重、协调联动的原则，有效发挥业务条线、合规管理和风险控制等部门在案防工作中的作用，加强审计监督。同时，研究建立覆盖全部业务流程的操作性违规积分管理制度，防微杜渐，强化操作风险管理。
(六)开展主题活动，加强员工教育管理。组织开展员工管理主题年活动，切实改进和加强员工管理。各银行业金融机构要将员工教育培训作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任;开展职业道德教育，培养员工诚实守信的职业操守;加大合规文化建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规氛围。
二、及时查处案件，严格案件问责
(七)按时报送案件情况，确保信息真实准确。各银行业金融机构和银监局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁瞒报或故意漏报、迟报、错报。根据案件进展情况及时报送后续调查、督查、审结、整改情况报告和案例材料。对发生迟瞒报情况的，要进行通报，并进行监管谈话。对因迟瞒报造成严重后果的，要追究相关责任人员责任。
(八)实施案件分级管理，研究建立挂牌督办制度。各银行业金融机构应根据案件和案件风险事件的性质、涉案金额等，对案件实施分级、分类管理，明确各层级的调查管理责任。监管机构要研究建立案件分级督查、督导办法，合理划分各级监管机构的案件督查督导职责，研究建立重大案件挂牌督办制度，提高案件查办效率。
(九)加强组织协调，高效开展案件调查。银行业金融机构在发生案件、尤其是重大、恶性案件时，应在第一时间成立专案组，开展案件调查工作，尽快查清案情，准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况，并注意保全涉案资产，减少损失。发生重大、恶性案件，监管机构要约谈案发法人机构主要负责人。在案件督查督导中，会机关职能部门与银监局间应加强沟通协调，形成工作合力。
(十)严格案件问责，严肃责任追究。各银行业金融机构要认真组织开展案件问责工作，严格问责程序，落实案件责任，在严肃追究案件直接责任人责任的同时，加大对有关管理人员的责任追究力度，严禁以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。各级监管机构要加强对银行业金融机构案件问责工
作的监督和指导，对未按规定开展案件问责的机构，要依法采取监管强制措施，督促其严肃问责。
(十一)开展案件整改检查，推动以查促防。各银行业金融机构应对其分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管机构。监管机构应对辖内银行业金融机构案件整改审计情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。
三、加强案防情况交流，研究建立风险信息共享平台
(十二)做好案防统计，加强案防非现场监管。各银行业金融机构应按照案防统计制度要求，及时、准确、完整报送本机构案防工作情况。要根据案防形势变化和监管要求，适时修改、调整案防统计制度，完善、细化相关统计指标，做好案防非现场统计分析和通报工作，完善案防非现场信息共享机制。
(十三)深入分析案件情况，做好案情通报。建立和完善案件、案件风险信息合账制度，做好案件、案件风险信息的登记、汇总和统计分析工作。认真分析案发形势，及时总结案发特点，研究案发趋势，提出案防要求，提高案件风险识别、监测、分析能力，定期开展案情通报。
(十四)剖析典型案例，及时开展风险提示。深入剖析重大案件和典型案例，分析案发原因，研究作案手段，查找薄弱环节，明确整改要求。及时进行风险提示，举一反三，防止同质同类案件多次发生。汇编典型案例，开展以案说法和警示教育。
(十五)开展处罚信息登记，建立从业人员“灰名单”制度。各银行业金融机构要按照从业人员处罚信息登记制度(“灰名单”制度)要求，及时准确报送、登记从业人员处罚信息，不得迟报、漏报、瞒报。监管机构要做好处罚信息的管理使用，为高管任职资格审
核和银行业金融机构人力资源尽职调查提供支持，防范因被处罚人员跨机构、跨地区流动引发的案件风险。
(十六)推动信息平台建设，强化信息交流共享。研究建立监管机构与银行业金融机构之间互联互通的风险信息交流平台，及时收集、登记各类风险信息，使相关机构能及时掌握风险动态，提前采取预防措施，堵塞管理漏洞，提升风险管理能力。风险信息平台建设按照先起步、后完善的原则，先从银行业案件信息开始，逐步增加外部欺诈等风险信息。
四、多方联动，加强安全保卫工作
(十七)完善安保制度，健全组织架构。各银行业金融机构要建立健全安保组织架构，落实安保工作责任，提供与安保工作任务相适应的人力、物力和财力保障;研究制定银行业安全防范工作、现场检查规程和安保类案(事)件统计制度。
银行内控案防制度执行年工作方案 篇7
为进一步提升工行内控和案防工作管理水平，强化制度执行力，增强员工依法合规和遵章守纪意识，提高案件防控能力，促进全行业务可持续健康发展，根据巴彦淖尔市银监分局《关于转发〈银行业内控和案防制度执行年活动指导方案〉的通知》（巴银监办发[2010]49号）要求，巴彦淖尔工行决定于5月-11月份在全行开展“内控和案防制度执行年”活动，要求各行要高度重视此次“银行业内控和案防制度执行年”活动，各机构“一把手”作为案防工作的第一责任人，要亲自抓、负总责，周密部署、精心安排、层层落实，确保活动不走过场、落到实处。全行要将“百案跟踪检查集中行动”和“银行业从业人员合规教育活动”作为开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的重要内容，有条不紊、积极认真地组织好自查、抽查、整改、验收等工作。
一、活动的目的通过开展“内控和案防制度执行年”，使全行员工熟悉和掌握我行及银监会内控和案防各项规章制度，增强员工依法合规意识，牢固树立制度观念，切实提高制度执行力，排查和消除案件风险隐患，堵塞管理漏洞，进一步推进合规文化建设，确保各项业务稳健发展。
二、活动的组织领导为确保本次内控和案防制度执行年专项活动有序开展、取得实效，分行决定成立“内控和案防制度执行年”专项活动领导小组，统一组织领导本次活动。组长：郭金龙，副组长：刘文海、赵清秀、关永亮，成员：各部室负责人。领导小组下设办公室负责本次活动的日常工作。办公室由监察保卫部和内控合规部人员组成。
做好案防工作 篇8
案防工作办法
第一章 总则
第一条 为加强案防工作，维护联社安全稳健运行，根据《 中华人民共和国银行业监督管理法》、《 中华人民共和国商业银行法》 以及其他有关法律法规，制定本办法。
第二条 联社所辖机构均适用本办法。
第三条 联社案防工作的目标是，通过建立健全案防管理体系，完善案防管理制度和流程，强化法人负责和责任追究，推进案防长效机制建设，实现案防关口前移，及早防范和化解案件风险。
第四条 本办法所称案件是指信用社从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯联社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事案件。
第五条 联社依照本办法对其所辖机构案防工作实施监督管理。
第二章 组织架构
第六条 联社是案防工作第一责任主体，按照本办法要求，建立与本机构风险管理、资产规模和业务复杂程度相适
应的案防管理体系，有效监测、预警和处置案件风险。案防管理体系包括以下基本要素：
（一）理事会职责；
（二）监事会职责；
（三）高级管理层职责；
（四）适当的组织架构；
（五）管理政策、制度和流程；
（六）内部监督与检查。
第七条 理事会将案件风险作为联社的一项重要风险，理事长为案件风险防范第一责任人。理事会下设合规委员会委员会，合规委员会对理事会负责，根据理事会授权组织指导案防工作。合规委员会在案件防控方面的主要职责包括：
（一）审议批准案防工作总体政策，推动案防管理体系建设；
（二）明确高级管理层有关案防职责及权限，确保高级管理层采取必要措施有效监测、预警和处置案件风险；
（三）提出案防工作整体要求，审议案防工作报告；
（四）考核评估本机构案防工作有效性；
（五）确保内审对案防工作进行有效审查和监督。第八条 监事会或监事长监督理事会和高级管理层案防工作职责履行情况，监事长是案防工作监督的第一责任人。
第九条 联社高级管理层负责有效管理案件风险，联社主任是案防制度制定和执行的第一责任人。高级管理层负责明确各部门及各信用社案防工作的职责分工，确保专人负责，并研究制定案防工作计划。
第十条 分管合规工作的监事长负责信用社案防工作，向理事长报告工作，同时向合规委员会报告工作。主要职责包括：
（一）定期审查、检查和监督执行案防政策、制度和操作规程；
（二）全面掌握本联社案防工作总体状况，并定期报告。
（三）建立与各业务条线和各部门及各信用社的协调配合机制，形成权责明确、报告路线清晰、运行有序的案防工作机制。
第十一条 合规部门为案防工作牵头部门，信用社案防工作的组织实施是合规部门的重要职责，具体职责包括：
（一）拟定本联社案防管理政策、制度和操作规程；
（二）组织实施、协调落实案防工作决策和案防工作计划；
（三）收集汇总案防工作情况，定期分析本机构案防形势，确定案防工作重点；
（四）督促各部门及各信用社切实履行案防职责，确保案防管理体系正常运行；
（五）跟踪落实监管部门提出的案防监管要求；
（六）定期组织案防工作培训。
第三章 制度及质量控制
第十二条 联社按照分工负责的原则，由具体业务部门发起制定业务制度和办法。业务制度和办法应当覆盖全部业务流程，明确责任部门，确保员工理解掌握制度并明晰违规应当承担的责任。
第十三条 建立制度后评价体系，对各项制度合规性和有效性进行审查，根据审查结果和业务发展需要及时修订完善，确保制度涵盖所有业务领域和环节。
第十四条 建立并完善统一授信、分级授权制度以及前、中、后台职责明确、岗位分离、制约有效的内部管理制度，确保对各部门及各信用社的有效管理和控制。
第十五条 建立和完善信息科技系统，提高通过技术手段防范案件的能力，支持各类管理信息适时、准确生成，对关键业务环节实时监控，确保业务的连续性、系统的安全性和稳定性。
第十六条 制定符合信用社特点的案件风险排查、报告、处置、问责以及整改、后评价等专门制度。
第十七条 建立健全科学的绩效考核和激励约束机制，确保业务发展与内部控制、风险管理能力相匹配，规范各部门、各信用社及其员工行为，防止因考核激励机制不科学诱
发员工违法违规行为。
第十八条 建立检举、抵制违法违规行为和堵截案件的奖励制度，强化员工参与案防工作的激励引导，依法保护举报人的合法权益。
第四章 人员培训与行为管理
第十九条
建立完善的员工案防培训体系，制度案防培训计划和重点业务培训方案，建立配套的培训考核机制，并与员工岗位、待遇、职务晋升等挂钩。
第二十条 定期为案防管理人员提供系统的专业技能培训，努力提升案防管理人员与履行职责相匹配的能力、经验和专业素质。
第二十一条 强化员工职业规范约束，将员工行为管理与操作风险管理有机结合。主要工作包括：
（一）建立并完善员工管理制度，将员工入职前背景考察、职业操守、八小时内外行为规范等要素纳入案防管理范畴；
（二）加大对员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、洗钱、涉黄、涉赌、涉毒、经商办企业、过度消费及负债、频繁请假等异常行为的监督检查力度。
第五章 监督检查
第二十二条 对各项制度的执行情况进行检查和评价，并加大对案件易发部位和薄弱环节的检查力度。
第二十三条 对整体案防工作情况、案防管理体系运行情况、内外部检查发现问题整改情况进行检查评价，并根据检查评价结果促进内控管理自我完善。
第二十四条 采取整体移位、突击检查等方式开展检查，合理设定突击检查频率、覆盖范围、延伸要求、工作方式及工作质量评价标准，加强对基层网点和一线柜台的突击检查。
第二十五条 通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道，实现内部监督和社会监督有机结合。
第六章 考核与问责
第二十六条 建立案防评价制度，对各部门及各信用社案防工作进行考核，并作为经营绩效考核的重要内容。考核要素包括案防工作组织及质量、内控制度建设、制度执行、内审监督、案发情况、责任追究和整改情况等。
第二十七条 建立健全责任追究机制，按照公平、公正原则建立有效的违规及案件问责制度，严格责任认定与追究，严肃处理违规失职人员，发挥违规惩戒的警示作用。
第二十八条 加强监督检查工作质量控制，业务条线管理、合规管理、内审等负有检查职责的部门对具体发案业务已做过专项检查或合规，应发现未能发现问题或发现问题后未及时报告的，将追究有关人员责任。
第七章 附则
信用联社信贷业务部案防工作总结 篇9
ⅩⅩ年以来，在联社相关部门的正确组织和指导下，我县联社信贷业务部门案防工作有条不紊的进行着，现将近半年的相关经验总结如下：
一、学习上求专，提高案防意识。
利用工作之余，加强相关案防知识的理论学习和防范措施，从思想上真正认识到案防 的重要性，我坚持理论联系实际，认真学习了ⅩⅩ信用联社制定出台的《农村信用社贷款管理基本制度》、《农村信用社贷款业务操作规程》等内部规章制度和《担保法》、《合同法》、《公司法》及《贷款通则》等法律法规，在思想上和理论水平上对案防有了一个全面、深刻的认识和理解。
二、制度上求新，保持一个“严”字。
近年来，随着上级管理部门业务工作重心的转移，信贷业务已成为各项工作的重中之重。
因此，信贷岗位是一个重要并充满艰辛的岗位，也是一个挑战自我能力和实现理想的岗位。所以我在信贷部门相关工作以来，始终牢固树立求真务实和勤奋工作的态度，克服一切困难，努力开展好各项信贷管理工作。一是针对信贷业务工作中容易出现的漏洞和隐患，我与业务部门领导及同事共同制定出台了小额信用贷款管理办法、贷后检查相关管理办法、先后对新增形成不良贷款以及到逾期贷款未能正常转化下达了督查书和催收通知书，使各项规章制度真正落到实处；充分提高了业务人员对规范化操作工作的认识。按章办事、严于律己、爱
岗敬业的工作作风已在系统内逐步形成。
三、工作上求精，突出一个“实”字
作为一名业务人员，就要耐得住寂寞，经得起考验，适应经常加班加点的工作环境。从ⅩⅩ年在联社业务部工作以来，我县正面临新一代信贷管理系统上线准备工作，由我负责相关文字材料的起草和上报工作，经常需要加班加点工作和外出培训学习，从未出现过迟报、漏报、错报现象，报表质量受到了上级部门的好评,构建成为了联社内部的和谐科室，ⅩⅩ年底我所工作的信贷业务部门被联社党委评为先进科室。
做好案防工作 篇10
2011上半年，我社按照省联社、市办事处案防工作的总体安排，结合银监会“内控和案防制度执行年”活动的有关要求，在具体工作实际中强化内控管理，深化履职意识，认真查找案防管理存在的风险点和隐患，提高了全体员工依法合规经营意识和案防制度执行力，为进一步促进我社依法经营、合规经营，进一步提高我社风险管理水平、各项业务平稳、跨越发展真正起到了保驾护航作用。
一、落实机制，明确责任
为了扎实有效开展案防活动，我县联社从年初开始就落实了案件防控目标责任制，一是按照榆次联社经验层层签订目标责任制，明确各层次的目的和任务，包括县联社与各部室负责人及基层负责人、部室负责人及各网点负责人与员工分别签订目标责任书共385份；与各基层负责人签订了《党风廉政建设责任书》、《清收不良贷款责任书》等38份。二是实行领导包片负责制，领导班子成员进行包片负责并指定了各片网点的督导联系人。理事长为辖内案件防控工作的第一责任人。
二、落实制度，注重实效
1.落实学习培训。按照全年阶段性工作部署和《寿阳县农村信用社员工教育培训方案》安排，我县联社对全员教育
培训工作主要做到了“四性”：一是全面性，教育培训内容基本涵盖全面业务 ；二是针对性，根据各类员工的知识结构及岗位职责，结合省联社《案防知识测试题》和“合规操作102项”等规定有针对性地实施岗位技能与应知应会知识培训 ；三是互动性，采取教学互动模式结合开展劳动竞赛和岗位技术比武，进一步激励员工“一专多能”；四是警示性，采取公开处理全辖通报和内部处理批评教育相结合的方法、加强警示教育，提高从业人员自觉抵制违规行为的自觉性。同时联社明确了机关人员进行集中学习，各网点由主任组织学习，“内控和案防制度执行年”活动小组办公室进行指导、督促，同时由联社组织在六楼职工培训中心进行了18期（次）达305人参加的各类培训，主要学习了各项业务操作流程、各项信贷管理以及违规处罚制度，分别由联社邀请省银校周国梁、卢慧琴老师、县检察院等专家和各部门经理主讲上述制度业务，并结合实际工作中检查存在的问题进行了生动的讲解。
上半年，组织各网点会计进行赛帐3次；进行了包括联社“三长”和业务岗位临时工在内261人参加的案防知识考试1次，占在编在岗人数的99.7%，人均分数82.5分。
2.落实反腐倡廉教育。按照我社《内控和案防制度执行年活动实施方案》，结合“晋中市农村信用社廉洁从业榜样先进事迹报告会”我社先后组织全体员工观看警示教育片
《全省金融系统反腐警示录》、《再现真相》等2（批）次；加强对特定群体行为监测。针对当前存在的一些职工自律不强、追求物质享受等因素，部分员工
同时，由纪检部门对每月发放的新增贷款进行回访，回访面必须达到100%，对贷户有意见或建议的及时反馈相关职能部门进行整改和对相关责任人的责任认定及时处理。今年以来共发放贷款2980户，进行回访2100户，回访率70%。
3．落实条线管理职能。我县联社确定了本社内控相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，各条线切实加强对本部门如重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面的认真检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，登记整改台账，落实整改措施。认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。其中：
由保卫部门牵头对全县的安防设施进行了一次排查，排查面达到100%，对22个网点的硬件设施按照“公安部营业场所案防设施三级标准和省联社晋中办事处的要求”进行了大的维护和增加，累计投入120万元。至四月底全部改造完毕，运行基本正常。同时联社中心监控室配备两名专职监控人员，负责每天对各网点进行实时监控，保卫部门夜间轮留值班观看监控，保证各类业务操作和各岗位人员全部实时在联社的监控范围内，同时严格执行领导值班和中层值班制度。
由稽核中队按照《序时性稽核方案》要求继续按月进行合规性检查和按季进行存款滚动式和全面业务真实性检查。半年来先后投入稽核力量144人（次），对全辖22个营业网点实施了排查。发现各类违规问题117个，涉及近金额2860余万元。同时根据省联社部署，对全县贷款7332笔、金额107695万元进行了专项检查。共计发现7类、1032笔、金额25316万元的问题，涉及16个网点42名责任人。
4、严格落实案防责任制考核。
按照今年案防工作方案，我们将基层网点负责人《案防工作日记》列入考核内容。先后对22名负责人《案防工作日记》的记载时间、记载内容等方面就行了检查。并对记载整齐、规范的东关分社、城关、城关二社、拐角、港南等网点的案防日记作为范本在4月份案防例会上作了展评。
同时按照《2011案防责任制》相关规定，我们寿阳联社领导层今年严格执行了分工负责考核制度，理事长带头亲自主抓全社案防责任制落实和执行情况，先后14次不定时深入基层网点进行巡查和监控抽查；各分管领导都做到了按月亲自对全辖网点进行安全、现金、重要空白凭证、员工工作纪律、社容社貌等方面的检查。
前半年全县共对52名违规责任人进行经济处罚，处罚
金额41700元，对55名责任人进行了通报批评。
三、存在问题及情况分析
上半年我社各类检查共发现违规问题5大类9项，已整改9项。主要表现在：现金库柜管理方面超限额库存现金、残损假币收缴不规范、个别网点现金和重要空白凭证检查流于形式；重要空白凭证作废操作流程不规范；岗位制约与现场办理业务方面授权不规范、柜员交接不规范；印章管理方面印章保管交接不规范；信贷管理方面文本资料填制不规范；安全保卫方面登记簿记载不及时不规范等问题。
通过排查，对于上述存在问题，我们认为均属于有章不循。主要是负责人及员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，如四项制度执行不到位；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能严格执行，使执行力打了折扣；个别柜员因服务意识不强、业务不熟练、操作流程错误，引起客户投诉等等，说明我们业务学习的力度不够，风险意识不强，业务实践力弱。
四、下半年风险管理对策
1、进一步提高认识，确保案件防控工作取得实效。联社要将开展关键风险点监控检查工作的重要性，切实落实到各基层网点负责人及员工思想深处，同时提高条线职能部门职责，防止“检查走过场”和“检查疲劳”，确保案防工作
取得实效。
2、加大检查发现问题的整改落实工作力度，确保检查发现问题得到有效整改。对于检查发现的问题，按照有关规定落实整改，并做到举一反三，杜绝屡查屡犯。并要求各网点要高度重视，认真对待。网点负责人要作为整改第一责任人，各条线管理部门加强与网点、业务主管部门的信息沟通。及时将检查发现的问题向有关部门进行反馈，起到督促整改，促进业务管理再上台阶。对发现问题多、频率高、问题突出的关键风险点，在督促相关网点进行整改的同时，可以采取接管措施，避免因管理不到位导致案件的发生。
3、加强业务学习，进一步提高案件防控水平。联社要切实落实学习制度，各部门要认真组织职工学习文件、学习规章制度、学习法律法规、学习案防知识，认真落实全员教育、全面风险排查措施，使员工成为学习型员工、预警型员工，继续实现零发案。
4、进一步提高工作实效和质量。坚决克服“管理疲劳”、“见怪不怪”的现象，对发现的问题引起高度重视，坚决杜绝发现问题不报告的情况发生。建立快速反应机制，对重大问题要立即上报联社。进一步加强案件防控信息数据上报的质量和及时性，杜绝统计信息不完整、不准确的情况，提高工作质量，保证信息的真实性和准确性。特别是稽核中队要充分发挥监督职能，主管会计要认真履行职责，坚决杜绝各
类案件发生。