大客户开发与维护培训心得

大客户开发与维护培训心得（共10篇）

大客户开发与维护培训心得 篇1

《大客户开发与维护》培训心得

2010年8月7-8日，市局组织安排了营销人员等参加了《大客户开发与维护》培训课，通过主讲吴老师引经据典地讲解,加深了我对大客户开发与维护工作的认识，提升了我对大客户开发与维护的技巧，拓展了我对大客户开发与维护的视野。经过市局组织的这次培训，我获得了以下几点心得：

一、项目营销工作，先期市场调查研究要透彻。在大客户开发与维护工作中，要求要在事前充分了解对方的需求度、需求量、购买力、决策权、信誉度，充分了解客户的真实需求，同时要分析客户潜在的因素，才能针对性地做好项目策划，找好项目、找准项目决策人，准确攻关，需要在立项前，认真做好各方面的调查研究工作，找出客户对产品价值的需求点。

二、项目策划工作，营销方案要精细准确。在项目策划上要精细、准确，围绕客户需求做好文章、做足文章，谋划好项目实施的办法、步骤、目标、攻关对象、攻关策略等等，做到目标明确、方法合理、措施得力，在寻找客户、分析客户、接触客户上，要充分利用自身的人脉圈，为最终项目营销成功打好基础。

三、项目攻关工作，要注重沟通话术。在项目攻关过程中，要掌握好沟通技巧，提高沟通话术，同客户洽谈话题：一是要引起客户注意；二是要取信于客户；三是要善听胜于善说。在项目推进中要守时间、重信用，要注意时机选择，要注意细节，不要急于求成。在同客户沟通上话术上，要注意三大忌讳：一是忌讳打断对方；二是忌讳总结对方；三是忌讳纠正对方。

四、项目洽谈工作，要提高沟通技巧。在吴老师的课程中，与与客户沟通洽谈部分作了重要的阐述，引用了大量例证加以说明，要求在同客户沟通中要通过多提问，找出客户最关心的问题是什么，再找出客户的兴趣，深入沟通交流，引向项目洽谈上，在说服客户上要尽可能地求同存异，对待客户异议要讲究策略：一是要欢迎异议；二是要分析客户异议；三是要选择处理时机；四是要尊重客户异议；五是不能夸大客户异议；六是要预测客户常有的异议。大客户开发与维护是否成功，沟通能力至关重要，在开发与维护过程中，一定要针对客户的需求特点，尽可能地提供个性化的服务，只有通过运用技巧，加强同客户的沟通交流，才能真实地了解客户个性化需求，才能适时调整好营销和服务策略，也只有不断提高沟通交流能力，才能提升对大客户开发与维护的能力。

五、项目营销成功，最终的谈判要坚定。有了前期精准的策划，过程中的跟踪营销，最终达成项目成交才是关键，在达成成交前的谈判要做到：一是要坚持项目效益最大化；二是要坚持体现客户价值最大化；三是要坚持让客户有充分的满足感；四是坚持双方能够实现共赢。营销员成交大项目需要把握好三个原则：一是主动；二是自信；三是坚持。因此，只有项目的开发成功，才是对大客户开发与维护的成功，才能体现出对大客户开发与维护的价值。

以上几点是我在本次培训中的几点深刻体会，感觉通过本次培训，对我个人的营销能力提升有很大帮助，对我个人的营销工作综合素质的提升有很大帮助。

彭泽县邮政局客服中心 王鹰

大客户开发与维护培训心得 篇2

关键词：邮政企业,大客户开发,维护对策

据诸多统计资料分析显示, 开发新大客户成本大约是已有大客户5倍以上, 若是邮政企业大客户流失率偏低则企业利润就会充分提升, 因此有效防止邮政大客户流失及降低流失率是关键。客户是企业持续发展的原动力, 强化客户开发及维护工作, 尽可能的获得客户价值, 这是邮政企业客户管理工作的主要内容。

一、客户开发及维护的重要性

从企业方面来讲, 客户资源比市场占有率更加关键, 开发及维护客户可谓是企业不断发展和壮大的重要因素。邮政企业的持续发展则与客户开发及维护工作息息相关, 所有都是以客户为中心, 提升客户对邮政的忠诚度。注重客户各方面需求, 再兼顾企业核心利益, 通过客户合作将双方之间的关系持续转变, 从而调整开发及维护策略, 实现客户价值最大化。

从客户开发方面来讲, 客户的需求通常是方方面面的。当下对邮政各项业务没有需求的客户, 这也并不意味着未来不会产生相关需求。随着市场营销方式的转变, 培养客户这类新型营销模式逐渐演变为一种市场拓展方式及手段。此类新型市场拓展方式均是通过给客户传递特定的各类信息, 促使客户接受新型思维模式及行为方式等, 让客户主动选择各项邮政业务的效果。

从客户维护方面来讲, 进行客户走访, 以便充分掌握客户对于邮政各项产品和服务等方面的反馈, 这也是和客户构建良好互动的关键。所有企业和客户合作中都会出现某些疏漏及差错, 或者是某种冲突, 这样的情况下进行客户走访, 从而进行面对面的沟通及交流, 深层次的接触客户也就极为关键。客户维护工作过程中培养及提升客户忠诚度是主要任务, 从而提升客户稳定性, 使得客户对邮政各项业务产生依赖性, 最终采取重复购买及延伸购买的一种消费行为。

二、邮政大客户流失因素

1. 大客户业务发展战略调整

通常业务发展战略是分为市场收缩及市场扩张这两方面战略。市场收缩通常是体现为经营性业务方向的调整及业务范围缩小和出售产业, 从而造成需求降低;市场扩张则是诸多大客户涌进上游领域, 和早期产品提供企业终止了合作。发展邮政大客户时则应强化客户资信度及偿还力和出发点等方面是否注重邮政业务价格, 或者是追求短时间利润等, 将有长时间合作意向的客户选为大客户基本条件。

2. 选择及优化中抛弃邮政企业

此项问题主要是双方互动不及时, 大客户各方面需求往往是动态的, 邮政服务务必随时及客户保持良好的互动, 并且及时掌握各类信息, 及时采取针对性措施, 在大客户相关需求出现变化时则邮政产品及服务还未进行调整, 或者是并未施以跟踪服务, 以致不能适应客户新需求, 导致客户选择了其他公司的产品。

3. 大客户问题不能有效处理

邮政大客户投诉途径不顺畅, 因为某些邮政人员的服务工作没有落实, 出现了大客户投诉事件, 大客户向企业传递“不满”信息的途径不顺畅, 这在很大程度上延迟了补救时机。或者是很多时候的大客户投诉及不满问题, 相关人员往往是奔着护短的想法进行解释及推诿, 导致大客户出现极大的不满。

4. 遭遇其他企业竞争及强有力的竞争对手

邮政企业时常遭遇竞争对手非常手段的排挤, 不平等竞争或者推出更好的服务等, 但是邮政企业对相关情况并不了解, 或者是不注重及应对策略不及时, 导致大客户被挖走。再者说某些竞争对手采用更低的价格及更高的技术优势和产品, 或者更为健全完善的服务, 获得更多大客户的青睐。此时的邮政企业极易被竞争对手所替代。

三、邮政企业客户开发及维护工作改善策略

1. 实行综合营销及专业支撑营销结构

此方式关键是科学合理的组织营销人力及各项物力资源, 采用更加有效的营销方式推出邮政产品及服务。应充分发挥大客户为核心的综合营销职能, 集中达到规模的大客户, 并且通过大客户中心, 有效整合各项专业营销资源, 进行一站式的大客户综合开发及维护, 从而提升服务能力及水平。综合营销中客户是关键, 发挥市场部产品研发及市场策划功能, 尽可能地满足大客户的各类新需求。

2. 构建弹性客户维护机制及灵活的服务体系

应建立相对稳定且不锁定的一对一式客户维护机制, 也就是长时间之内, 经由相对稳定且不锁定的客户经理团队负责某个特定的客户开发及维护, 从而达到双赢, 充分掌握客户的新需求, 提出针对性处理方案。客户开发及维护极易被混为一谈, 所以邮政企业应在营销体系中将这两者分开。分别设立客户开发及维护, 在机构上将其分离。

3. 构建客户交接机制

客户开发及维护施以分设之后, 应构建客户交接机制, 把开发时间内的客户, 从开发人员手中交接过来, 交于维护人员。通常是在客户开发早期, 比如在第一年此客户收入业绩都是开发人员的业绩, 等到客户稳定之后则比如是在第二年, 客户维护人员这时参与客户接触, 客户所形成的业绩均是开发人员及维护人员依据相关比例进行划分, 随着时间的持续推移, 开发人员业绩比重会持续降低, 直到零, 这时也就完成了客户全部交接。

4. 将经营项目设为新增客户及存量客户界定标准

新客户的诞生必定是通过一项成功的营销项目。通常在客户的成长培育时间之内, 客户会和邮政企业之间出现更多合作, 涉及到两个及两个以上, 也就是二次开发及多次开发。实际上实现了二次开发及多次开发的客户, 才算是有效挖掘了客户潜力, 这也是邮政综合营销的优势。邮政企业应根据相关项目发展状况进行用户性质界定, 没有新型项目及一项长时间项目执行的客户, 通常是被视为存量客户。

四、结语

随着中国邮政对客户开发及维护工作的逐渐重视, 邮政集团公司更是明确提出经营模式的转变, 建立基于客户为核心的营销体系, 将市场经济发展为导向, 从而满足于市场环境各方面变化及政策变化, 积极拓展新型市场, 推进各项营销模式的转型, 展开各类板块资源整合, 健全客户服务机制, 全方位提升邮政营销能力及服务水平。

参考文献

[1]张小宁.邮政大客户管理之惑[J].中国邮政, 2007, (5) :16-17.

[2]邬少清.邮政企业防止大客户流失对策探讨[J].邮政研究, 2010, (1) :37-38.

大客户开发与维护培训心得 篇3

我国现代蛋鸡行业起步于上世纪八十年代中期，当时改革开放初见成效，越来越多的老百姓开始摆脱贫穷走向富裕，人们不仅要吃饱穿暖还要吃好穿好，巨大的社会需求促使现代蛋鸡饲养业快速发展起来。各地政府纷纷实施“菜篮子工程”，鸡蛋是我国菜篮子工程中的一项必不可少的主要农产品。自1985年以来，我国蛋鸡的发展速度成直线上升，鸡蛋总量已经连续25年位居世界第一。进入21世纪以来，中国蛋鸡业依然稳步发展，鸡蛋总量逐年增长，但是在数量增长的同时我们也深刻的意识到，尽管中国蛋鸡业已经发展了二十几年，但是规模化水平还达不到欧美上世纪80年代的水平，蛋鸡业规模化贡献率还很低。以河北某市养鸡协会对250户随机抽样调查统计为例：其中：养殖3000只以下农户132户，占52.8%；3000—5000只46户，占18.4%；5000—10000只37户，占14.8%；10000—15000只24户，占

9.6%；15000—20000只4户，占1.6%；20000只以上7户，占

2.8%，由此可见，以农户为主体的“小规模大群体”饲养方式仍占主导地位。

以美国为例，上世纪30年代美国平均每个客户的饲养规模为165只，但是到了21世纪美国养鸡场的饲养规模低于10万只的已经较少，大多数饲养场（75%左右）的饲养规模在10万只-100万只之间，单户饲养规模不断增大。随着国内人工成本由廉价变

为较高，养鸡生物环境由安全变为危险，鸡越来越难养。靠低投入、多用人、低产出的生产方式已经不能赚钱，而必须改为依靠规模，依靠现代化的厂房设备、现代化管理和技术最大限度地减少人为影响，给鸡群创造一个安全舒适的环境，让其发挥最佳生产性能。时代迫切需要蛋鸡业向专业化、集约化、现代化迈进，由小规模大群体向大规模小群体转变的趋势已经越来越明显。

峪口禽业公司目前无论是在国内还是国际都是非常知名，通过多年的快速发展已经拥有了很多的忠诚客户，但是我们发现在这些客户里面，大客户所占的比例很小。就京三区而言，目前市场存栏为4200万左右，3万以上饲养规模的大客户存栏量为640万，所占比例为16%，但是对于这些大客户的销售情况来看，我们的市场占有率只有10%，所占比例还是很低。通过这个数据可以说明，我们的客户群体还是以小规模客户为主，对于我们公司来说，如果一些大客户比如正大集团等如果不认可我们的产品，只是局限于小规模群体的客户的话，对于树立公司形象、扩大公司影响力是远远不够的。随着公司的快速发展，我们的增量也会越来越多，相对于国内市场蛋鸡存栏萎缩、小客户群体日益减少的情况来看，开发大客户的必要性已经慢慢凸现出来，这个问题是我们不紧急但是却非常重要的事情。

我们在实际销售过程中也在不断总结做大客户过程中存在的问题，大概可以分为以下几项：：

1、以代理制为主体的销售模式，忽略了大客户：我们的工作重点主要是放在业务经理以及对代理的管理上，还没有形成完整的对大客户的销售模式。

2、业务经理、代理资源和权限所在：比如在与大客户合作过程中，客户会提出关于价格、质量、时间、服务等方面的需求，这时由于业务经理、代理资源和权限所在，不能给予一定的保证，导致合作不成功。

3、缺乏运作大客户的模式和经验；我们的销售工具是预算目标合同管理，这主要是针对业务经理和代理提出的，缺乏运作大客户的模式和经验。

尽管目前来说与我们合作的大客户比较少，但这并不能说明是我们的能力或者方法有问题，而是我们没有把过多的精力放在大客户的开发与维护上。通过这次大客户会的成功召开，我们也找到一个新的途径去吸引客户，那就是把大客户请进来，邀请其参观公司，向其展示公司实力，打消其心头的顾虑（比如公司的销量、规模等），并且在沟通、交流的过程中，发现并且帮助客户解决其实际的问题，通过我们的以诚相待，来换回大客户的真心回报，另一方面是我们要经常性的拜访大客户，在思想上重视大客户，需要培育以大客户为中心的营销理念，想大客户所想，急大客户所急。要安排公司高层领导对个别大客户的拜访工作，及时、准确地了解大客户的相关信息，以便为更好地向大客户提供产品和服务。高层领导的拜访，也让大客户有一种受重视的感觉。

今后大客户运作规划就是成立大客户部，对于规模化企业来说，成立大客户部非常有必要。以大客户部作为公司与大客户对接的主要窗口，由大客户部负责与大客户的信息沟通，了解大客

户的各种需求，协调公司其它部门来满足大客户的需求，并对需求满足情况进行监督和评估。公司在业务流程和组织结构上需要做相应的改变，真正建立起以客户为中心的组织结构体系，确立以大客户为中心的管理流程，将组织资源投入到最能满足大客户需要的方面，提高为大客户服务的效率和效果。北京事业部暂定存栏量10万只以上的客户为大客户，大客户部的职能管理分为以下几方面；大客户档案整理、存档、管理，大客户攻关、接待、培训、参观，合同管理，财务管理，计划管理，服务管理等。对于客户档案的整理、存档等方面的工作来说相对比较容易执行，目前最重要的就是要探索出属于我们公司独特的大客户运作模式：做好攻关建立关系，产生信赖加强关系，做好服务稳定关系。

做好攻关建立关系：在这一点我们需要做的就是，首先要了解客户的需求是什么，其中包括对质量（是否稳定）、价格（是否合理）、技术管理（公司先进的技术指导）、信息共享（行业信息的及时传达）、尊重福利（各种各样的好处）、数量（单批数量大能否满足）、时间（比较严格）等各个方面的要求我们都要考虑周全，其次我们要采取的便是一些针对大客户的销售策略。我们要明白，大客户营销是我们一个团队和一群人做生意，要和一群人做好生意，就要搞清楚这群人之间的相互关系。找到决策者、教练、技术把关者、使用者等相关人员，并把他们之间的关系一一理清。决策者（重点关注）；往往只决定事情的结果，但是却不参与过程的发展。教练（时刻关注）；这个人就是在客户内部能及时的提供

准确信息的人，要在客户企业内部和外部建立你的情报系统。在客户内部要发展“教练”，在客户外部还要和非同类供应商建立联盟关系。技术把关者和使用者（事事关注）也是要随时关注的人，因为他们的想法也会影响到决策者的决定。

产生信赖加强关系：通过与大客户的多次合作，相互了解、建立互信平台，在我们给大客户提高优质产品、服务的同时，客户在实际过程中也会自觉的开始宣传我们的产品，彼此产生信赖感，最终实现双赢的目的做好服务稳定关系：做大客户是一个团队的事情，各个部门要紧密配合，各司其职，齐心协力做好4B，这样才能保证与大客户长远的合作。具体需要做的就是：比如姬久玲的防疫管理、马会香的合同对接、领导合同签字、车队4A运输、服务技术指导、生产部门对接交流、王连生财务工资、王桂兰的4A孵化等各个环节都要为客户提供其需要的服务。在与大客户的关系进入稳定期以后，工作重点和关键就发生了转移，这个时候工作重点应该放在防止意外情况发生和积极进行危机管理。因为我们在建立关系的阶段已经付出了很大的努力，才可能确定为大客户关系，如果这一阶段发生意外，不能及时响应处理，那可能就功亏一篑，先前的努力就全白费了，因此要有危机意识，并建立危机处理机制，防止突发情况的发生。

其实做销售、做管理，就是做“细节”，在不久的将来大客户管理将在我们的企业营销中占有更加重要的地位, 只有在未来的工作

客户维护的心得体会 篇4

为了提高计生宣传员的业务素质，更好地为育龄群众服务，xx日计生宣传员参加了区计生委举办的岗位大练兵、大比武活动，并获得了2等奖。

我叫xxx，现任市机线班班长兼城区维护经理，具体负责新建路以北，芦义沟以南的装、移、修工作。工作中，认真贯彻上级领导的指示精神，严格遵守公司的各种规章制度，努力提高自身素质，提升服务质量。对于领导安排的工作，乐意接受，认真完成。就班里面事情，及时处理，及时反映，不推诿，不扯皮。

在实际工作中，及时修复当日的障碍，修复后并一一回复，以最快的速度、最优的服务装、移电话。对预约的客户，信守承诺。对客户的疑惑，耐心解答。就我负责区域内的电话和宽带的修复，没有一起超时，及时率达100%，装、移机也都达到95%以上，我所辖区的用户对我服务都比较满意。除了搞好自己的服务工作外，我还不忘定时组织召开班组会，班组成员坐在一起商议如何提升服务质量，切磋彼此技艺，探讨工作中遇到的疑难问题，以达到及时解决问题的目的。

作为新联通的一员，我时时想到要为公司创效益，促发展。通过亲戚、朋友以及以我诚信打动的大批客户，联系新装电话、宽带、小灵通及移网卡品。对每月下达的都能够完成，甚至于超额完成。

总结，就是把某一时期已经做过的工作，进行一次全面系统的总检查、总评价，进行一次具体的总分析、总研究;也就是看看取得了哪些成绩，存在哪些缺点和不足，有什么经验、提高。那么，工作总结怎么写?个人工作总结的格式是怎样的?详情请看下文解析。

抛到脑后，而抱以一丝谢意;而当客户不幸躺在病床，更会看到他忙前忙后，楼上楼下奔跑的身影……虽说事情都很平常、也很简单，但向陈刚那样细致的人却不多。

尽管工作上得到领导的认可，但我觉得还存在一些不足：如在处理某些问题时，不够大胆，该说的话有时碍于情面没说，班里的清洁卫生方面有时安排得不到位，导致检查时出现不尽人意的后果。

期货营销和客户维护的心得1体会 篇5

近年来，中国期货市场进入稳健发展阶段，尤其是今年股指期货的平稳上市，为中国期货市场的完善奠定了更加坚实的基础。社会各界，企业与民众对期货的认识有了新的高度和加强，使得其功能在经济社会中得到更好的发挥与提升。同时，各家期货公司的经营管理能力也在大幅度的提高，高素质的人才也流向了期货行业，期货公司的经营，管理，创新也在不断的发展。因此，在公司形成良好的组织构架，制度建设后，结合自己多年营业部经理的工作经验与体会，就期货营销与客户维护方面形成了自己的感想和认识，希望能向各位领导汇报，抛砖引玉、与行业内的同行们互相交流，从而更好的促进期货市场的稳健与繁荣。下面我简要介绍一下自己结合实际工作在营销与客户维护方面的一些见解与体会。

期货公司的营销有别于商品的营销，期货公司营销的实质是在营销一种投资思想，一种投资理念。期货公司营销的特点主要表现在：一是期货公司的营销是理念的营销。理念的营销可以看作是无形的商品营销，是客户看不到，摸不着的。你的思想与理念能否向客户表达清楚是个关键问题，表达清楚了客户能否愿意接受又是一个问题，因此理念的营销难度更大。二是期货公司的营销更注重于公司的展示。由于期货公司的营销难度较大，因此以个人的力量很难为客户提供满意的服务，期货公司的服务更依赖于团队，更倚仗于期货公司这个载体，所以期货公司的营销更注重于对公司的宣传和展示，与客户促成合作的前提也是对公司的认同。三是期货公司的营销是个长期的过程。期货客户开发的过程是教育引导潜在客户的过程，对于大多数投资者来说，期货对大多数人来说是一个新生事物，即使了解期货市场的人也都认为期货市场是一个高风险的市场，这样，开发的过程自然延长了很多，需要通过漫长的培育过程使投资者认识期货，培育出潜在客户，然后才能引导投资者如何利用期货市场、介入期货市场。所以，期货公司的营销是个长期的过程。

期货营销的目的都是为了客户认同期货、参与期货，而期货营销的特点决定了的期货公司的营销具有长期性、阶段性的特征。因此我们期货公司的营销目的分为以下几点： 一是展示期货公司。斯货公司间的竞争就是为争得更大的客户群体，不断提高投资者以及社会对公司的认可是期货公司营销的目的。二是培育期货市场。期货市场产生迄今为止也仅仅十余年的时间，现货公司及风险投资者对期货市场的认可与认可程度还远远不够，对期货市场的培育也是通过营销逐步提高的。三是促成合作，这是期货公司营销的最终目的。

随着期货普及的推广，期货公司的营销形式更是多种多样。但最主要的营销模式还是电话营销和上门推销两种,下面针对这两种营销模式,总结了本人多年的的工作经验：

一、随着市场经济的发展，越来越多的公司用电话作为销售工具。可在实际的销售工作中，有许多电话销售员不会打销售电话，往往很随意的丢掉了一个潜在客户。那么如何掌握好电话销售技巧打好销售电话呢？首先，电话销售人员只能靠听觉去看到准客户的所有反应并判断销售方向是否正确，同样地，准客户在电话中无法看到电话销售人员的肢体语言、面部表情，准客户只能借着他听到的声音及其所传递的讯息来判断自己是否喜欢这个销售人员，是否可以信赖这个人，并决定是否继续这个通话过程。其次，在电话销售的过程中如果没有办法让准客户在20-30秒内感到兴趣，准客户可能随时终止通话，因为他们不喜欢浪费时间去听一些和自己无关的事情，除非这通电话让他们产生某种好处。所以，最好的销售过程是电话销售人员说1/3的时间，而让准客户说2/3的时间，如此做可以维持良好的双向沟通模式。另外，还有许多的细节必须注意。比如，优美的声音，美好的祝福，及时的服务等等，只要有心去做，就一定会越做越好。

二、上门推销：业务开发人员上门推销可以直接同客户接触，这就决定了人员推销的优势所在。客户可以根据业务人员的描绘而形成一定的看法和印象。当然，这并不是意味着一个好的业务人员就一定可以获得推销的成功，但是，他可以留给客户一个很重要的第一印像。至少，当他要开户的时候，他最先想起来的可能是这个业务人员，接下来是他所属的公司。一般我们上门推销的步骤是：

1、对当前的国内外经济形势、金融政策、股市行情、活跃期货品种的走势等了如指掌，并携公司简介、品种介绍等资料。

2、明白无误地向对方介绍你的姓名和你所服务的公司，随后向接待者、秘书和其他人员递上你的名片。

3、简要而直接地阐明你此行的目的。

4、当被访者乐意同你交谈时，你应聚精会神地听。

5、你请求他们在我们公司开户交易。

6、如果他们有开户的意向，那么你要尽力得到他们明确的许诺。

除了期货营销外，对于客户的维护也是缺少不可的，因为说到底，期货经纪业务是一种金融服务，只有打造自己的服务品牌，做好客户的服务，才能在这个市场上立于不败之地。

如何做好期货公司的客户管理与服务 前些日子看了一篇文章，文章里提到了一个现代时髦的流行语：客户关系管理（CRM）。什么是客户关系管理呢？这个词汇最初是由Gartner Group提出的，就如同他提出ERP一样。Gartner Group作为全球比较权威的研究组织，对CRM定义如下：“客户关系管理（CRM）是代表增进赢利、收入和客户满意度而设计的，企业范围的商业战略。”而对于期货公司来说，客户关系管理指的就是以客户为中心，恰当地提供期货产品和服务，提高客户的满意程度，最大限度地减少客户流失，实现客户和期货公司双赢的一种管理方法。现在并不是就要上一套客户关系管理系统，就跟集团的ERP一样，而是要从中领会到客户服务的核心思想和重要性，努力做好期货公司客户的管理与服务。

一、期货公司客户管理与服务的重要性 目前公司虽然设有客服岗位，但实际上并没有做到真正的客户服务工作，我们现在的客服岗位严格来说应该是“客户开户与合同管理”，实际的客户服务工作只局限于向客户发送少量的新闻资讯。由于期货不是大众投资工具，专业性强，期货公司开发客户的难度要比其他行业大得多，因而客户保留对期货公司尤其重要。事实上，期货公司人力资源相对不稳定，尤其是市场开发人员容易跳槽，往往使期货公司眼睁睁地失去客户，却无能为力。一组来自权威机构的数字显示：

a、争取一个新客户的成本是维持一个忠诚客户成本的5-7倍。

b、一个不满意的客户会影响25个潜在客户的购买意愿。

c、60%的新客户来自现有客户的推荐。上述数据来自普通行业，期货行业更是如此。所以客户的管理与服务工作更显得尤为重要。满足客户需求是期货公司客户关系管理的核心。开发新客户、提升客户盈利性和增进客户关系是期货公司客户关系管理的主要内容。

二、如何做好期货公司的客户管理与服务

1、客户的分类

有管理就要有分类，结合行业特点，公司可以根据参与目的、资金规模、交易量等角度对期货公司客户进行分类。例如分为：（1）专业性较强的套保大户；

（2）多品种投机为主的交易大户；（3）多品种投机交易的中户；（4）一般散户。“八二规则”表明，企业80%的销售收入和利润来自仅占总数20%的客户。如果贡献了80%利润的客户仅得到了20%的服务，对提升重要客户的忠诚度是无益的，这一点就是我们进行客户分类的意义所在。

2、客户服务的必要性：减少客户的流失

期货公司的客户管理与服务最重要的目标是减少客户流失，期货公司客户流失可以分为以下两种： 一是必然流失的客户，主要包括：蓄意放弃的客户，这些客户会给公司带来风险，被公司放弃；被迫离开的客户，由于客户经济情况发生变化或者迁徙的原因。二是偶然流失的客户，主要包括：主动离开的客户；亏损的客户；被别家期货公司吸引的客户；由于企业员工跳槽、居间人转移带走的客户等等。客户是期货公司最重要的资源之一。市场上经常出现这样的情景：一方面期货公司投入大量的时间、人力、财力去发展新客户；另一方面又因客户保持工作的不完善导致现有客户不满意而产生流失。事实上，期货公司需要从第一次交易开始便与客户建立良好的互动关系，有效建立防线，防止客户流失，而不是单纯依靠降低手续费来留住客户，这是增加期货公司收益，降低成本的绝佳途径。所以期货公司应更多地通过为客户提供优质服务来维持客户忠诚度，以获得与客户长期的关系保持，并将客户服务进行到底，防止客户因服务的缺憾而流失。

3、客户的服务

目前期货公司的经纪业务雷同，在业务雷同的情况下，公司之间比拼的就是研发和客户的后续服务，所以研发及客户的后续服务是公司的核心竞争力，是开发工作及客户维护工作重要的后续支持。否则开发工作及客户后续维护将处于孤立无援和低质量的状况。期货公司的服务工作主要有以下几方面： a、咨询服务

期货公司咨询服务包括交易咨询和行情咨询，交易咨询是最基础的部分，涉及期货交易的方方面面，比如开销户流程、保证金如何计算、交割与期转现等；行情咨询就需要依托强大、雄厚的研发实力支持，这个是服务中的难点，也是体现公司客户服务的亮点。b、交易服务

（１）技术平台服务

技术平台最核心的服务是交易通道的服务。交易通道服务作为期货公司的基础性服务，要面对大量的投资者，所以期货公司必须建立强大的后台系统，并实现经纪业务全流程的电子化，并且结合客户需求不断推出交易系统的延伸服务，公司今年就推出了条件单、止损止赢单、多账户交易系统等服务内容。（2）账单服务 在当天交易结束后，期货公司会根据每日无负债结算制度，为客户提供交易账单，使客户对自己的交易盈亏情况、资金状况及风险指数了然于心。c、个性化服务

前2项服务都是每个经纪公司能够实现的，想要加强期货公司的竞争力就需要引入延伸的、个性化的服务。这需要公司的研发力量的支持。

客户服务部门可以与研发部门合作，研发部对期货品种的各种研发报告，客服部门通过电子邮件和手机短信，网站宣传，尽快向客户传递信息；

也可以提供重点客户服务：重点客户是指交易频繁、累计交易量大、掌管多个账户以及资金量大的客户。为重点客户提供超出目前一般研发水平的、更微观的详尽的资料，降低客户投资风险。公司可以把重点服务对象分配在每个员工名下，进行“一对一”的跟踪服务。

4、建立客户档案与数据库管理

将客户从开户咨询、交易记录、提出的建议等等都集合起来建立客户档案，分析客户价值，最终形成公司整体的客户数据库。有了数据库，我们就可以掌握客户投诉、客户流失等信息，在客户有可能离开公司之前，捕获信息，及时采取措施挽留客户。

信达期货金华营业部

大客户开发与维护培训心得 篇6

六月十二日，分行组织了一次由广州慧泉企业管理顾问有限公司的巡回培训，我有幸参加了为期二天的培训。王毅老师讲授了《大客户主动服务营销实战》的课程，他运用自身的演讲优势，以及丰富的经验，用通俗、风趣、幽默、诙谐、一针见血的语言，每一次掌声鼓励的讲课方式，吸引了较多学员的倾听，从中受到启发，使学员真正学到实际工作中营销的方法，得到学员的赞赏。由于本人以前是在我行搞后勤工作，在营销方面，知之甚少，刚转型过来，很多工作还不知如何开展，通过二天的营销实战培训学习，使我受益匪浅。下面谈谈本人培训感触最深的几点体会。

一、在营销中，不要一开始就期待客户的同意

营销工作是一项很辛苦的工作，有许多困难和挫折需要克服，有许多冷酷的回绝需要面对，这就要求营销人员必须具有强烈的事业心和高度的责任感把自己看成是“贩卖幸福”的人，有一股勇于进取，积极向上的劲头，既要勤跑腿，还要多张嘴，只有走进千家万户，说尽千言万语，历尽千辛万苦，想尽千方百计，最终会赢得万紫千红。不论成功与失败，都要回访客户，增进彼此的了解。

二、百尺竿头更进一步

如果我们营销中做得很成功，我们不要沉迷于已取得的成绩，一定要有忧患意识。营销人员一定要具备创造性。营销人员应具有很强的创造能力，才能在激烈的市场竞争中出奇制胜。首选要唤醒自己的创造天赋，要有一种“别出心裁”的创新精神；其次要突破传统思路，善于采用新方法走新路子，这样我们的营销活动才能引起未来客户的注意，俗话说“处处留心皆学问”，用营销界的话来讲就是“处处留心有商机”，营销人员要能突出问题的重点，抓住问题的本质，看问题有步骤，主次分明，同时注意多积累知识和技能，知识经验越丰富越熟练，对事物的洞察性也就越强。

三、让客户做我们的推销员

每个人都有两个彼此不同的人际网络，一个是你自然得来的，一个是你创造的。自然得来的人际网络包括你的亲属、好朋友及其他一些熟人。如果你具有良好的个人魅力，主动开拓自己的人际关系，你就可以通过这些人获得更大的人际网络。

1、可以利用一些时间，选出重要的客户集合组织起来，举办一些看戏、听演讲等活动，借此机会，还可以创造公司高级干部和客户联络感情，引进贵宾服务的项目，客户受到特殊礼遇，就会产生感恩回报的心理，从而更忠实于你，甚至帮你去开发新客户。

2、与客户成为知心朋友。我们都知道“朋友间是无话不说的”。如果我们与客户成了知心朋友，那么他将会对你无所顾忌地高谈阔论，这种高谈阔论中，有他的忧郁、有他的失落，同时也有他的高兴，这时都应与他一起分担，他就可能和你一起谈他的朋友，他的客户，甚至让你去找他们或者帮你电话预约，这样将又会有新的客户出现，那么如何才能打动客户、感染客户，使客户与营销人员保持长久的关系呢？那就是人格和个人魅力得到充分发挥，在营销的全过程中就必须完全释放自我，充分发挥自己的特长和优势，同时也不掩饰自己的弱点，让客户感受到你真实的一面，这样客户才会对你产生信任，推进营销进程，才会在日后长久保持这份信任和默契，保持长久的合作。

四、要有专业的市场营销知识

营销人员在毫无准备的情况下贸然访问客户，往往因为情况不明、底数不清总担心出差错，造成言词模棱两可，而客户看到这种对推销自己的产品都信心不足的营销人员时，首先会感到担心和失望，进而不能信任营销人员所推销的产品，当然更不会接受。因此，充分的前期准备工作，可以使营销人员底气十足，充满信心，营销起来态度从容不迫，言语举止得当，容易取得客户信任。营销人员要做到“知己”，才能提高营销的成功率。所谓的“知己”就是需要掌握自己公司多方面的生产、经营、规模等情况以及自己负责的产品的性能、指标、价格等知识。对于客户来说，营销人员就是公司。但事实上营销人员只是代表公司而己。既然营销人员代表着公司，他就应该对企业有一个全面的了解，包括经营目标、经营

方针、历史业绩、企业及所营销产品的优势等等。

掌握公司服务的敏捷度。需采用运送方式送到客户手中的产品，客户对公司的服务的敏捷度要求就非常高，客户所希望的不仅是送货及时，而且要准确无误，如果送货有差错，就可能影响公司的形象，甚至使客户愤然离开，使营销工作无法进行下去。

营销人员必须熟悉本公司有关价格、信用条件、产品运送程序以及在营销过程中不可缺少的其他任何情报。在营销过程中，公司要有良好的信用条件，公司必须守信用、守合同，产品运送必须准确、及时，营销人员只有熟知这些知识，才能在营销的过程中及时地利用优惠条件来吸引客户，引发客户的购买欲。五、一定要做好售后服务

生意场上要想保持长期的合作关系，没有感情做基础的合作随时都会出现“危机”，留住了客户的心就留住了客户的人，与客户一次。两次的合作我们可以看成是运气与缘分，能长久的合作那就是艺术，研究客户。满足于客户的需求及周到的服务才能与客户达成双赢的共识，只有这样我们的营销目的才能“水到渠成”这就是先做朋友后做生意的道理。商机无时不在，机会处处都有，抓住了机会就抓住了赚钱的运脉。没有人与钱过不去，心动不如行动，现在就开始策划你的营销方案吧，还是那句老话：商机是找来的而不是等来的，能否把握机遇更好的利用阿里提供的交易平台赢取最大的利润就看你的操作方法了。

1、真正的销售始于售后

销售，是一个连续的活动过程，只有起点，没有终点。成交并非是推销活动的结束，而是下次推销活动的开始。在成交之后，推销员要向顾客提供服务，以努力维持和吸引顾客。推销的首要目标是创造更多的顾客而不是销售；因为有顾客，才会有销售；顾客越多，销售业绩就越大；拥有大批忠诚的顾客，是推销员最重要的财富。推销员要创造出更多的顾客，一个重要途径是确保老顾客，使现有的顾客成为你忠实的顾客。确保老顾客，会使你的生意有稳固的基础。能否确保老顾客，则取决于推销员在成交后的行为。推销员不仅要做成生意，而且要与

顾客建立关系。在成交之后，推销员要努力使顾客的大门对未来的销售总是敞开着，而不是断送机会。

“真正的销售始于售后”，其含义就是，在成交之后，推销员能够关心顾客，向顾客提供良好的服务，既能够保住老顾客，又能够吸引新顾客。你的服务令顾客满意，顾客就会再次光临，并且会给你推荐新的顾客。“你忘记顾客，顾客也会忘记你”，这是国外成功推销员的格言。在成交之后，继续不断地关心顾客，了解他们对产品的满意程度，虚心听取他们的意见，对产品和推销过程中存在的问题，采取积极的弥补措施，防止失去顾客。推销员与顾客保持密切的关系，可以战胜所有的竞争对手。

2、保持与顾客的定期联系 :推销员应多长时间拜访顾客一次，笼统地讲是毫无意义的。推销员在确定这一问题时，根据不同顾客的重要性、问题的特殊性、与顾客熟悉的程度和其他一些因素，来确定不同的拜访的频率。推销员可以根据顾客的重要程度，将顾客分为ABC三类。对A类顾客，每周联系一次；B类顾客，每月联系一次；C类顾客，至少半年应接触一次。推销员与顾客联系的方法也可以是多种多样的，除了亲自登门拜访外，给顾客打电话，写信，寄贺年片，都是与顾客沟通的好方法。

3、正确处理顾客抱怨

客户经理模版培训心得 篇7

精选范文:客户经理模版培训心得(共2篇)客户经理模版培训心得 把握大客户，关注满意度 ——客户经理模版培训心得

由于大客户市场竞争压力加大，而大客户是公司收入和利润的主要来源，所以保留、拓展大客户，让客户经理为其提供满意的产品或服务，即深入细致分析客户信息，推出差异化的产品或服务显得至关重要。通过此次客户经理模板培训，我在大客户服务方面总结了以下四方面的内容：

一、树立以服务为主题的观念

服务是一个全方位的整体概念，技术再好，功能再多，对用户来说都是没有用的，客户需要的是能够满足其生产和生活需要的解决方案。对于有一定科技含量的产品，用户更多关注的是产品的品牌、质量及服务。用户愿意多花10%的价钱来购买服务好的同质产品。对公司而言，高水准服务不仅能使用户真正受益，也能为公司赢得更好的口碑、更大的市场份额和更多的经济效益。而高水准的服务首先需要客户经理自身摆正位置，建立“关怀客户” 的意识，和客户先成为朋友，再成为利益的双赢者。

二、从多个角度分析客户行为，寻找出其真正的驱动因素 使客户满意的关键是理解哪些东西对他们来说是重要的，并且尽力满足他们的期望。然而在很多时候，客户并不知道他真正需要的是什么，或者说客户还没有意识到对他来说最重要的是什么。因此，“学会听懂客户的话”是集团客户营销一项重要的要求。例如：客户经常会抱怨“价格太高了”，客户在乎的真的是价格吗？其实很多情况下是在产品同质的情况下，客户没有感受到因为价格差异给他带来的增加价值，而客户又很难从产品功能等深层次、专业的角度去分析这些问题。于是客户就把他最容易感受到的价格作为一个抱怨点。事实上，大部分集团客户对价格的敏感度是比较低的。换句话说，如果解决方案真正能够解决问题，带来好处，那么客户能够承受一定的价格差异。

因此我们应该引导客户看到解决方案能够带来的附加价值，在业务拓展、效率提高等方面所能够做出的贡献，让客户认识到使用我们公司产品能带来的直接好处。如果根据客户的要求很快承诺降低产品价格，他们反而往往会疑窦重生。更严重的是，客户会认为我们赞同了他们最初对价格的观点。

三、按客户重要程度细分，列一张工作先后次序的表格，真正把握重要客户

集团客户需求千差万别，客户经理工作千头万绪。如何从纷繁芜杂的事情中把握有价值的大客户也是不可忽视的问题，从而保证高度的“性价比”，也不至于老觉得自己整天很忙却没得到什么回报。重要紧急

重要不紧急   不重要紧急

不重要不紧急   从上表看，我们应该优先解决重要紧急的事情，其次是重要不紧急，再次是不重要紧急，最后是不重要不紧急，每天下班前把明天必须完成的6件事写在便签上，并据此排出先后顺序遵照完成。通过把握重要和紧急的区别，实现利益最大化。

四、客户需求研究，超出客户预期

客户满意度是一个相对的概念，是客户期望值与最终获得值之间的匹配程度。要超出客户的需求，需要仔细分析客户期望值，因为客户最终获得的满意度只需略高于期望值，就能获得客户的满意。客户的期望值与其付出的成本相关，付出的成本越高，期望值越高。在提高客户满意度的过程中，尽量避免要求客户付出额外成本，否则客户期望值会随之升高，达到客户满意也就更加不容易。该过程应是在充分考虑成本投入的同时，尽可能通过产品、服务附加价值的发掘来实现。客户参与程度越高，付出的努力越多，客户满意度越高。所谓越难得到的便会越珍惜。因此在产品推介过程中如果能够争取客户的参与，一方面对客户需求的把握能够更为清晰明确，另一方面客户由于付出了努力，其满意度会更高 [客户经理模版培训心得(共2篇)]篇一：客户经理模版培训心得

客户经理模版培训心得

客户经理模版培训心得

把握大客户，关注满意度

——客户经理模版培训心得

由于大客户市场竞争压力加大，而大客户是公司收入和利润的主要来源，所以保留、拓展大客户，让客户经理为其提供满意的产品或服务，即深入细致分析客户信[客户经理模版培训心得(共2篇)]息，推出差异化的产品或服务显得至关重要。通过此次客户经理模板培训，我在大客户服务方面总结了以下四方面的内容：

一、树立以服务为主题的观念

服务是一个全方位的整体概念，技术再好，功能再多，对用户来说都是没有用的，客户需要的是能够满足其生产和生活需要的解决方案。对于有一定科技含量的产品，用户更多关注的是产品的品牌、质量及服务。用户愿意多花10%的价钱来购买服务好的同质产品。对公司而言，高水准服务不仅能使用户真正受益，也能为公司赢得更好的口碑、更大的市场份额和更多的经济效益。而高水准的服务首先需要客户经理自身摆正位置，建立“关怀客户”

的意识，和客户先成为朋友，再成为利益的双赢者。

二、从多个角度分析客户行为，寻找出其真正的驱动因素

使客户满意的关键是理解哪些东西对他们来说是重要的，并且尽力满足他们的期望。然而在很多时候，客户并不知道他真正需要的是什么，或者说客户还没

有意识到对他来说最重要的是什么。因此，“学会听懂客户的话”是集团客户营销一项重要的要求。例如：客户经常会抱怨“价格太高了”，客户在乎的真的是价格吗？其实很多情况下是在产品同质的情况下，客户没有感受到因为价格差异给他带来的增加价值，而客户又很难从产品功能等深层次、专业的角度去分析这些问题。于是客户就把他最容易感受到的价格作为一个抱怨点。事实上，大部分集团客户对价格的敏感度是比较低的。换句话说，如果解决方案真正能够解决问题，带来好处，那么客户能够承受一定的价格差异。

因此我们应该引导客户看到解决方案能够带来的附加价值，在业务拓展、效率提高等方面所能够做出的贡献，让客户认识到使用我们公司产品能带来的直接好处。如果根据客户的要求很快承诺降低产品价格，他们反而往往会疑窦重生。更严重的是，客户会认为我们赞同了他们最初对价格的观点。

三、按客户重要程度细分，列一张工作先后次序的表格，真正把握重要客户 集团客户需求千差万别，客户经理工作千头万绪。如何从纷繁芜杂的事情中把握有价值的大客户也是不可忽视的问题，从而保证高度的“性价比”，也不至于老觉得自己整天很忙却没得到什么回报。

重要紧急

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从上表看，我们应该优先解决重要紧急的事情，其次是重要不紧急，再次是不重要紧急，最后是不重要不紧急，每天下班前把明天必须完成的6件事写在便签上，并据此排出先后顺序遵照完成。通过把握重要和紧急的区别，实现利益最大化。

四、客户需求研究，超出客户预期

客户满意度是一个相对的概念，是客户期望值与最终获得值之间的匹配程度。要超出客户的需求，需要仔细分析客户期望值，因为客户最终获得的满意度只需略高于期望值，就能获得客户的满意。客户的期望值与其付出的成本相关，付出的成本越高，期望值越高。在提高客户满意度的过程中，尽量避免要求客户付出额外成本，否则客户期望值会随之升高，达到客户满意也就更加不容易。该过程应是在充分考虑成本投入的同时，尽可能通过产品、服务附加价值的发掘来实现。客户参与程度越高，付出的努力越多，客户满意度越高。所谓越难得到的便会越珍惜。因此在产品推介过程中如果能够争取客户的参与，一方面对客户需求的把握能够更为清晰明确，另一方面客户由于付出了努力，其满意度会更高

篇二：客户经理模版培训心得

客户经理模版培训心得

客户经理模版培训心得

[客户经理模版培训心得(共2篇)] 把握大客户，关注满意度

——客户经理模版培训心得

由于大客户市场竞争压力加大，而大客户是公司收入和利润的主要来源，所以保留、拓展大客户，让客户经理为其提供满意的产品或服务，即深入细致分析客户信息，推出差异化的产品或服务显得至关重要。通过此次客户经理模板培训，我在大客户服务方面总结了以下四方面的内容：

一、树立以服务为主题的观念

服务是一个全方位的整体概念，技术再好，功能再多，对用户来说都是没有用的，客户需要的是能够满足其生产和生活需要的解决方案。对于有一定科技含量的产品，用户更多关注的是产品的品牌、质量及服务。用户愿意多花10%的价钱来购买服务好的同质产品。对公司而言，高水准服务不仅能使用户真正受益，也能为公司赢得更好的口碑、更大的市场份额和更多的经济效益。而高水准的服务首先需要客户经理自身摆正位置，建立“关怀客户”

的意识，和客户先成为朋友，再成为利益的双赢者。

二、从多个角度分析客户行为，寻找出其真正的驱动因素

使客户满意的关键是理解哪些东西对他们来说是重要的，并且尽力满足他们的期望。然而在很多时候，客户并不知道他真正需要的是什么，或者说客户还没有意识到对他来说最重要的是什么。因此，“学会听懂客户的话”是集团客户营销一项重要的要求。例如：客户经常会抱怨“价格太高了”，客户在乎的真的是价格吗？其实很多情况下是在产品同质的情况下，客户没有感受到因为价格差异给他带来的增加价值，而客户又很难从产品功能等深层次、专业的角度去分析这些问题。于是客户就把他最容易感受到的价格作为一个抱怨点。事实

上，大部分集团客户对价格的敏感度是比较低的。换句话说，如果解决方案真正能够解决问题，带来好处，那么客户能够承受一定的价格差异。

因此我们应该引导客户看到解决方案能够带来的附加价值，在业务拓展、效率提高等方面所能够做出的贡献，让客户认识到使用我们公司产品能带来的直接好处。如果根据客户的要求很快承诺降低产品价格，他们反而往往会疑窦重生。更严重的是，客户会认为我们赞同了他们最初对价格的观点。

三、按客户重要程度细分，列一张工作先后次序的表格，真正把握重要客户 集团客户需求千差万别，客户经理工作千头万绪。如何从纷繁芜杂的事情中把握有价值的大客户也是不可忽视的问题，从而保证高度的“性价比”，也不至于老觉得自己整天很忙却没得到什么回报。

重要紧急

重要不紧急

不重要紧急

不重要不紧急

从上表看，我们应该优先解决重要紧急的事情，其次是重要不紧急，再次是不重要紧急，最后是不重要不紧急，每天下班前把明天必须完成的6件事写在便签上，并据此排出先后顺序遵照完成。通过把握重要和紧急的区别，实现利益最大化。

四、客户需求研究，超出客户预期

客户满意度是一个相对的概念，是客户期望值与最终获得值之间的匹配程度。要超出客户的需求，需要仔细分析客户期望值，因为客户最终获得的满意度只需略高于期望值，就能获得客户的满意。客户的期望值与其付出的成本相关，付出的成本越高，期望值越高。在提高客户满意度的过程中，尽量避免要求客户付出额外成本，否则客户期望值会随之升高，达到客户满意也就更加不容

大客户开发与维护培训心得 篇8

人劳部一体化课程改革专家张利芳

“关于一体化课程开发理论与实践” 培训

学习心得

2012年7月16日，在江门技师学院的精心组织下，我有幸听取了人劳部一体化课程改革专家张利芳老师“关于一体化课程开发理论与实践”的培训。培训主要内容有：一体化培训的目标、一体化课程改革的目标及一体化课程的特点，受益颇丰，现将培训心得总结如下：

在培训之前，我对一体化的认识仅是自己学校探索的一体化教学模式，虽然学校已经开展了一体化教学，但什么是真正的一体化教学，我却没有正确深刻的认识，而张老师给我们做的培训正是关于一体化教学课程改革，这正好可以解决我对一体化教学的一些迷惑和不解。什么是真正意义上的一体化，一体化课程改革究竟要如何进行这些都是我需要认真学习理解的，张老师以问题引导的方式把一体化教学的原因、目的及开发过程给我们做了详细的介绍。

通过培训我知道了，一体化课改的目的是要使得我们的学生“会工作，能胜任工作”。学生不再是光学习学校提供的知识，不再是光学习，而是要对学习的内容熟练运用，把学到的知识能够应用到实际生产中。通过对不同级别的学生教学特征和学生能力特征及要掌握知识的分析，制定相应程度的学习任务，因才施教，做真正适合学生的教学方式，才能激发学生的学习兴趣和增加他们的学习成就感。这样学生不断的树立了自信和信心，那么在今后的学习中，他们会以一种新的积极的心态去学习。

学校最终的客户是企业，只有提供最好最正确的教学服务给学生，让学生能在走出学校进入企业的时候能胜任企业的要求，我们在这个过程中就能够充分就是整理融会教学环节，把培养学生的职业能力的理论与实践相结合的教学作为一个整体考虑，单独制定教学计划与大纲，构建职业能力整体培养目标体系。通过各个教学环节的落实来保证整体目标的实现。一体化教学是近年来最新的职业教育方法，旨在提高被教育者的综合素质，采用理论教学与实践相结合的方法。往往由一位教师或一组教师在共同制定教学内容、教学方法与进度内容的情况下实施教学，引导学生提高学习兴趣，能够养成自主学习、探究学习的习惯。一体化教学改革的最终目的提高综合职业能力。专家认为，一体化教改就是要解决学生厌学的问题；学完后不能与生产实际结合的问题；解决教学效率低的问题。培养学生综合职业能力是一体化教改的目标；解决目前职业学校学生厌学的问题是一体化教学改革的核心；要真正理解职业教育是关于职业的教育和关于技术的教育的内涵。

一体化课程实施过程：六步法：明确任务、制定计划、做出决策、实施计划、检查控制、评价反馈。在这六个步骤中，始终坚持以学生为中心，教师主导的原则。理论教学根据实训的需要有选择地讲，基础课、专业课就没有单独的学分了。

银行客户经理培训心得体会 篇9

总以为培训过程是简单而又轻松的，没烦恼也没有有压力，可是，在经过了14天的培训过后，我发现这真的是一项艰苦的工作，需要不断的努力奋进，需要顶住压力发挥潜力，需要把自己全身心的工作热情全部投入进去。

在这14天的培训当中，我学到了很多东西，比如如何审查企业报表 如何做好贷前的审查（包括企业的环境、企业老总的素质和贷款的风险等）贷后的跟踪检查，如何做好营销工作，以及营销的技巧等等。在学习的过程中，我体会到了前所未有的感受，这其中有苦涩也有甜蜜。

本次培训时间紧凑，内容新颖，条理清楚，既有理论指导，又有经验之谈。从培训的一开始，我就被培训中的气氛所感染，每一节课，我都会想：我该怎么做，我该怎么回答，我能得几分。老师的一言、一行，提出的每一个问题，我都认真体会，从而使自己得到更多。整个的培训让我受益匪浅，也有很有几点体会：首先，团队精神是我体会最深的部分。在培训之前，所有学员就被分为五个组，一开课，先选出了组长，班长，每个组还定下了队名和队呼并进行了展示，课内课外的每时每刻，我们都在通过团体和个人的精彩表现来获取积分，为我们的团队争取最后的优胜，在这个过程中，每个人的团队意识都被充分调动了起来，都在为着自己的团队而努

力。我，很荣幸地得到了组员们的信任而成为了组长，但更加深刻感受到的，是我肩上的压力和责任，几天下来，组员们表现得都很不错，我想对组员们说：你们都是最优秀的。而我，也更加地看到了自己的不足，以后我会更加努力地提高自己。“没有完美的个人，只有完美的团队”，我们每个人的能力都是有限的，只有我们有机地结合在一起，各自充分地发挥自己，为着一个共同的目标前进，才能做的最好。在平时的工作中也是这样，没有团队合作的精神，就很难达到一个理想的工作效果，只有通过集体的力量，充分发挥团队精神才能使工作做的更出色，完成得更优秀，我们要“建设一流的团队，创造一流的效益”。其次我感受到，在工作中，我们要有强烈的客户服务意识，站在客户的角度为客户服务，要以客户的标准为标准，并要有超越客户的期望的标准，要充分考虑到客户的需求，急用户之所急，想客户之所想，让客户得到超越期望的更加满意的答复，只有这样才能赢得更多的客户。特别还要注重细节，学会使用沟通的技巧，任何一个微小的失误都可能决定成败，在日趋激烈的竞争中客户随时可以离开我们，而选择其他人。服务是制胜的关键，客户服务是产品的重要组成部分。服务和产品本身都是竞争力的重要组成。在市场竞争日趋激烈的今天，银行产品在价格和性能上的差异表现得越来越不明显，要想突出产品的个性化，打响自己的品牌，获得客户的青睐，新颖和完善的客户服务是我们致胜的法宝，客户服务的差异性形成了产品的差异性，所以客户服务是至关重要的，我们要用卓越的服务来赢取客户。还有一点，“合理的要求是训练，不合理的要求是磨练”，在培训中我们是这样要求自己的，而在工作中，往往也存

在着某些或多或少的合理的或不合理的东西，我们都要保持一种积极的心态去对待，抱着更大的热情的去面对挑战。要注意调节自己的情绪。面对工作压力时，应该将每次的困难当作一种考验，当作是再次体现自身价值的一个机遇。在每次对新的考验机会的期待中，使自身的价值得以提高，也就将压力转变成前进的动力。如果没有这次培训，我不知道我在接触客户时会有怎样的表现；但是通过培训，尤其是亲身准备并参与演练之后，我清楚地知道自己应该如何去面对客户，具体到每一个环节。专业的销售流程是一个循环的过程，从准客户开拓到准备、约访、接洽、初次面谈、商品说明、拒绝处理、促成面谈到售后服务，售后服务不是结束，而是另一个准客户开拓的开始。通过演练，不仅掌握了具体流程，更重要的是我因此而获取的面对挑战的勇气和自信。尽管还有很多不足，但走下讲台，听到前辈赞许的鼓励，油然而生的喜悦不可言喻。还有一点感想，就是要做好准备抓住机会。机会很多，却总有从手缝中溜走的遗憾。不能怨天尤人，而应该自我反省，是没有给我机会吗，还是因为我自己准备的不够充分？机会只给有准备的人，这样的遗憾，下不为例。培训带给我很多启示，很多东西值得我们去坚持：一份好心态，一颗上进的心、积极的态度；培养团队精神、创新精神；合理安排时间，树立良好的时间观念；重视细节，战略上举重若轻，战术上举轻若重等等。

这14天的时间是艰苦的，因为没有休息，我感到了西点军校的严厉。但就是因为如此，才使我们仅仅利用14天的时间就学习掌握了可以称作是不可能完成的任务。简直就像奇迹一样。我觉得这折射出了一个很经典的哲理，那就是人的潜力，真的是无限的。

总的来说，这次培训使我向更深的层次迈进，对我在今后的社会当中立足有一定的促进作用，但我也认识到，要想做好这方面的工作单靠这半个月的培训是不行的，还需要我在平时的学习和工作中一点一点的积累，不断丰富自己的经验才行。在今后的工作中，我要努力做到戒骄戒躁，坚定信念，加强学习，积累经验，不断调整自己的思维方式和工作方法，在实践中磨练自己，我坚信通过了一阶段的实习，所获得的实践经验对我终身受益，在今后的工作中将不断的得到验证，我会不断的理解和体会实践中所学到的知识，并结合理论知识不断的应用到实际工作去，充分展示自我的个人价值和人生价值。为实现自我的理想和光明的前程而努力。

建行对公客户经理培训心得体会 篇10

美丽的南京，是我向往已久的城市，这次有幸来到这里参加对公柜面客户经理培训班，万分荣幸。经过一个星期的培训，使我感觉到自己的不足，也找到了努力的方向。通过这次的培训，学习到了新的知识，不仅来自培训课程，也来自和兄弟行的交流，这些都让我受益匪浅，面临现在的市场环境，我们应该怎么去适应，怎么去挑战，值得我们深思。

这次的培训虽然时间不长，但是天梯金融培训的老师们，把智慧和经验毫无保留的传授给我们，使我获益良多。通过柜面业务操作风险防范、看电影学管理、营销理念与营销技巧、客户关系管理、对公小额无贷户管理等课程的学习，使我对未来的工作如何开展和对于客户如何营销和维护都有了新的认识。

对于这些课程中感受颇深的几门课程，浅谈如下：

第一课，柜面业务操作风险防范，这门课程是我们一线员工的必修课。因为风险防控是银行核心竞争力的具体表现，操作风险是银行的主要风险，它不仅可能给银行造成巨额的财产损失，更可能带来不可估量的影响，业务的发展应该是在控制风险的前提下理性发展。加快业务发展是为了增强银行的抗风险能力，风险防范是为了保证业务的健康持续发展。

这门课程的讲师用生动的图示和案例为我们全面的讲解了柜面操作风险的定义、分类、特征、危害性以及风险点的控制和防范的对策。他首先通过图片的示例告诉我们几句话，“只要不专心，风险无处不在”，“不要只关注单边风险，运营内控需要严密的思维及责任感”，“无论你有多么熟练的技能，违规操作风险都很大”，“常在柜台上操作，理应考虑风险的种种可能性”，“很好的解决了问题，同时要考虑对风险的承受能力”等，通过这几句话总结出“有什么样的风险认识，就有什么样的风险管理水平，人员管理是操作风险管理的核心”。“其身正不劝而行，其身不正虽令不行”，每一名员工对是防范操作风险的第一责任人。

对于风险，有这样一个小故事，动物园里有袋鼠和长颈鹿，它们是邻居，一天袋鼠跑出去玩，管理员就研究它为什么会跑出来，研究的结论就是由于护栏不够高，于是管理员就将护栏加高到两米，第二天，袋鼠又跑出来了，管理员便将护栏加高到三米，第三天，袋鼠又跑出来了，管理员就将护栏加高到十米。一天，袋鼠和长颈鹿聊天，长颈鹿就问袋鼠，“这些人还有没有可能再加高护栏？”，袋鼠说，“很有可能”，长颈鹿便问为什么，袋鼠说，“如果它们还是忘记关门，还是会加高护栏”。很多人都是这样，只知道发现问题，而不能抓住风险的关键和核心，只有抓住核心，才能有效地解决问题。

第二课，客户关系管理，客户关系管理就是把通过销售活动、客户服务过程、市场调查、及各种途径收集的客户资料，经过分析和分类，储存于客户关系数据库，与企业的内部数据库挂钩，形成一个综合性“业务、服务、营销、客户关系”管理平台，为客户提供针对性的、个性化的、一对一的服务，其核心就是优质服务。对客户要尽量少说“不”字。

对于客户服务有八句箴言，“笑容生和气，高声道姓名，态度长谦敬，问答简而精，工作须迅速，服务要忠诚，对客皆周到，鞠躬谢盛情”。

对于客户服务，有这样一个实例，有一客户不慎将卡遗失，来到某网点，经查询其并非在我行开户，但是大堂经理并未将其三言两语打发走，而是为客户及时拨打他行的客服电话，帮助客户办理了口头挂失，此举赢得了客户的肯定，当即客户转来了一百万的存款。这位大堂经理的这一小举动，不仅赢得了客户的信任也为我行带来了效益。忠诚的客户来自于满意的客户，如何提升客户的忠诚度和保留度是我们现在面临的问题。对客户实行差别化服务，精细化管理。根据市场环境和客户资源情况，对客户进行分类，根据不同类别的客户进行差别化的服务策略和营销，提高客户精细化管理水平，建立客户良性发展壮大的动态管理机制。

第三课，对公小额无贷户管理，首先讲师阐述了小额无贷户管理的意义，我行账户数量与结构与同业相比存在一定差距，拓展小额无贷户有助于扩大客户基础，也有助于推动我行中间业务发展拓展收入来源，促进业务转型。小额无贷户存款稳定性强，有助于环节核心客户存款的波动影响，小额无贷户投入成本低，边际效益较高，具有良好的成长性，并且其庞大的数量基础是未来我行新业务创新发展的“长尾”所在。对于小额无贷户，要加强信息档案库的建设，客户动态信息库的建设是对提高客户维护质量的基础支持，可以及时掌握客户的动态发展信息，便于对客户的信息进行加工和分析，挖掘客户潜在需求，并且可以进一步根据客户的构成、所属行业、上下游企业、客户价值、产品覆盖对客户进行有针对性的管理，提供差别化的服务，提高客户对于我行的忠诚度和贡献度。并且依托信息档案库，加强与客户的联系，培养客户的忠诚度。