(空白)结算账户授权书

(空白)结算账户授权书（共8篇）

(空白)结算账户授权书 篇1

结算账户使用委托授权书

甲方：

（商户工商注册名称）

乙方：

（姓名/工商注册名称）

第一条 双方主体本着平等、自愿、诚信、互利的合作的原则，甲方要求以乙方的结算账户作为甲方申办、使用银行卡受理业务的结算账户。被授权结算的账户信息如下：

账户名称：

开 户 行：

账

号：

第二条 甲方保证授权人签名及身份真实有效，并承担因虚假签名授权而产生的相关责任及损失。

第三条 乙方保证其被授权账户在授权范围内为甲方办理业务，若有超权限行为，承担相应责任及损失。

第四条 双方承诺及时核对各自账户的账务，甲方发现不符应及时告知乙方进行核对。

第五条 乙方如需变更账户信息，应提前七天向甲方出具书面正式通知，若乙方因未通知甲方造成资金延误等责任由乙方承担。

第六条 由于乙方账户原因或其他原因，导致甲方资金损失，造成双方产生纠纷的，由双方自行协商解决。

第七条 甲方作为银行卡交易参与方，是风险承担主体。按照《特约商户银行卡业务受理协议》承担相关业务风险责任，并不得以结算账户为他人账户为理由，逃避或减轻承担相关责任。

第八条 本授权书需双方提供加盖单位公章的下列证件为有效：甲方营业执照、甲方注册法人身份证复印件、乙方身份证复印件/营业执照、乙方出具的账户信息证明。

第九条 本委托授权双方当事人均知悉并完全理解本授权书内容，同意按照本授权书的有关条款办理银行卡受理结算业务。任何一方如因未能完全履行其责任和义务，造成其它方损失的，应负责赔偿其它方因此而产生的直接损失、损害，并承担由此造成的责任和/或开支。

第十条 如双方在业务执行中发生争议，应首先本着友好协商的精神商议解决，如协商不能解决时，应通过甲方所在地法院诉讼解决。

第十一条 本协议一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。甲方（公章）：

乙方（公章）：

授权人签字：

被授权人签字（公章）：

年 月 日

年 月 日

制造商授权证明-空白 篇2

我们 沈阳航宇星仪表有限责任公司（制造商名称）是按 中华人民共和国（国家名称）法律成立的一家制造商，主要营业地点设在辽宁省沈阳市大东区文官街50-1号（制造商地址）。兹指派按 中华人民共和国（国家名称）的法律正式成立的，主要营业地点设在大连市中山区七一街11号银州国际大厦1805的 大连昌升贸易有限公司作为我方的分支机构，合法的代表总厂进行下列有效的活动：

（1）代表我方在内蒙古地区的热量表经营活动，从事市场开拓、供货、安装及售后服务等相关业务，提供由我方制造的合格货物及招投标商务事宜。

（2）作为制造商，我方保证以营销服务合作者来约束自己，我公司保证授权产品系具备合法资质和资格的制造厂商生产制造；被授权人在授权项目中采用的授权产品亦同样得到我公司统一的技术支持和售后服务。

（3）兹确认 大连昌升贸易有限公司在内蒙古合法地代表我司办理一切事宜。

（4）委托书有效期限：2012年9月1日-2022年8月30日

银行账户年检授权委托书 篇3

致：xxxx珠海农村商业银行股份有限公司营业部xxx

单位名称 xxxx有限公司

委托人姓名 xxxxx 职务(法人代表人/单位负责人/投资人) 身份证号码 xxxxx

受托人姓名职务(单位财务人员/投资人/其他经办人)

身份证号码 xxxxx

兹委托上述受托人，为我单位办理银行结算账户业务的代理人，

其代理范围为(以下内容可同时选择，请在要选择的项目后的□内打“√”，在不选择的项目后的□内打“×”)：

1、

2、

3、

4、

5、

6、

7、

8、

9、 办理单位银行账户开立手续：□ 办理单位银行账户变更手续：□ 办理单位银行账户撤销手续：□ 办理单位预留银行印鉴变更手续：□ 办理开户许可证补(换)发手续：□ 办理单位银行账户通存通兑业务：□ 办理单位银行账户挂失手续：□ 办理单位银行账户年检手续：□ 办理不动户启用手续或其他 ：□

(附委托人和受托人身份证明复印件)

委托单位(公章)：

法定代表人/单位负责人(签章)：

年 月 日

银行结算账户自查报告 篇4

关键词：银行;结算账户;管理;改革

一、我国银行结算账户管理存在的问题

目前，我国银行账户结算账户管理存在的问题主要体现在以下三个方面：

1 银行结算账户管理政策方面的问题

(1)在政策掌握上对于独立核算的附属机构开设基本存款账户难以把握。我国《人民币银行结算账户管理办法》对于单位所设立的独立核算附属机构开展基本存款账户方面的相关政策还没有明朗。首先，在操作中，对于应该出具什么样的文件来证明单位设立的独立核算附属机构并没有进行明确界定;其次，对于独立核算附属机构所开设的基本账户在数量上没有进行限定。

(2)银行在开设一般存款账户的设置条件较宽。在《人民币银行结算账户管理办法》中规定，一般存款账户主要是指存款人出于结算或者是借款等需要，在基本存款账户开户银行以外的其它银行中所开设的银行结算账户，该办法并没有对存款人的其他结算需要进行明确界定，并且对于其开设的一般存款账户的数量也没有进行限定，出现了存款人在多个营业机构开立多个一般存款账户或者是在同一个银行营业机构开立多个一般存款账户的问题。

2 银行结算账户日常操作方面存在的问题

(1)在临时账户的使用方面存在不规范问题。特别是部分建筑企业在项目结束以后，没有进行及时销户，在超过期限以后并没有办理展期相关手续，从而使临时账户成为单位基本账户在长期使用，有的外地机构所设立的账户经常成为长期账户使用，使临时账户的最长期限不超过2年的相关规定成为虚设。

(2)开户单位所提供的资料在真实性方面难以保证。部分企业在办理单位的结算账户时候，提供了一些虚假或者是无效证明。如果银行受理其办理基本存货账户开户手续的时候，要求单位提供营业执照，但是有的企业年检标志是在副本之上才能反映出来，容易造成单位营业执照是否有效难以确认的问题。虽然银行系统规定必须对开户单位的税务登记证、营业执照、组织机构代码等进行输入，但并不能对证件的真实有效性进行甄别，在冒用单位名义开设账户的情况下，银行部门也难以识别。

(3)对于银行违规账户管理行为缺少有效惩罚措施。在《人民币银行结算账户管理办法》中，没有对银行在没有对客户提供的开户资料进行严格审查，出现资料不真实或者不齐全的问题所进行的惩罚;对于银行对客户开户资料及管理档案没有按照会计档案管理的行为没有进行惩罚;没有明确规定银行对已开设账户进行严格年检的行为进行惩罚。此外，对于客户违法账户开户及使用规定的行为应该如何处罚的问题，也没有做出明确规定。

二、我国银行结算账户管理制度完善对策分析

针对我国银行结算账户管理制度存在的问题，主要可以从以下几个方面加以不断完善：

1 对我国银行结算账户管理制度进行修订完善

对于一般存款账户确实需要开设结算账户的，应该明确其它的种类、用途和性质。特别是要增加限制财政预算的单位客户开设一般账户的条款;并且，也要根据发展需要，对《人民币银行结算账户管理办法》进行及时补充和完善，特别是要对其中的罚则内容进行补充和修订，要对在罚则中没有明确的或者遗漏的条文进行喜欢，对各种处罚包括处罚额度、处罚幅度、处罚标准等操作规程进行明确规定，以此应对银行擅自为存款人开户行为的处罚。

2 对银行结算账户管理系统进行升级

为进一步提高银行结算账户管理系统功能，提高操作效率，可以从以下3个方面对其系统进行升级。

(1)要能够增加行政许可文书的出具功能。要能够通过系统自动采集客户相关信息，并生成和打印相关如准予行政许可决定书和受理行政许可申请通知书一类的行政许可文书。

(2)为便于发证部门进行事后核对，要能够增加变更、销户、开户明细流水账，从而完善账户管理档案。

(3)要能够增加相应的查询和修改功能。要增加银行结算账户管理系统的修改和查询功能，特别是要能够增加单位跨地区开立实名专用账户的功能，并且也要能够完善系统查询功能，要能够对系统中账户变更、撤销、开立查询栏中的结束日期和开户日期等于栏目进行完善，便于所有的开户信息都可以直接进行查询和打印。要能够将系统中的核准类临时、专用存款账户开户日期调整为人民银行的核准日期，以便于进行相应档案管理和查找。

3 要重点做好专用存款账户管理工作

(空白)结算账户授权书 篇5

甲方（结算中心）：

乙方（成员单位）：

丙方（全称）：兴业银行

为加强甲乙丙叁方业务合作，规范在合作过程中的权利和义务，促进共同发展和长期合作，本着友好合作的精神及互利互惠的原则，签订本协议，并承诺严格遵守本协议中的各项条款，履行各自义务。

乙方账户1：

户名

账号

开户行

乙方账户2：

户名

账号

开户行

第六条乙方的加入和退出：

1．乙方加入

乙方须填写《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》加盖单位公章及在开户银行的预留印鉴，经甲方同意盖章后，交于丙方，并经丙方为其办理加入手续后即加入本协议，受本协议的约束，享有本协议项下的权利并承担本协议项下的义务。

2．乙方退出

如果乙方已加入本协议的所有账户意欲退出本协议，则乙方必须自行与甲方进行资金汇划及资金成本清算，而后填写《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》在方式栏中选择删除加盖单位公章及在开户银行的预留印鉴，经甲方盖章后，交于丙方，丙方办理乙方的退出手续，当日即生效，乙方不再受本协议的约束，但退出之前根据本协议所产生的义务、责任仍由乙方承担。

第二节账户资金委托管理规定

第七条甲方委托丙方对其结算中心的资金进行统一管理，并代理办理日常结算业务，乙方是甲方结算中心成员单位之一。

第八条乙方同意将自己在丙方设立的账户（以下简称“乙方账户”）中的资金委托甲方纳入甲方在兴业银行设立的账户（以下简称“甲方账户”）进行统一管理，甲方有权根据需要随时调用乙方的资金头寸，丙方为乙方出具集团成员单位资金交易清单，在清单中注明实际资金已归集到甲方账户中，并加盖业务公章，供乙方核

对该账户的账务情况使用。

第九条乙方归集至结算中心资金的金额总和减去乙方使用结算中心资金的金额总和为乙方在结算中心的贡献度。

第十条甲方享有在甲方账户资金当前可用余额范围内单独行使对外支付的权利，丙方只根据当前甲方账户资金可用余额是否足够来核准支付，甲方用于对外支付的资金中可能包括乙方的资金头寸，乙方对此无任何异议。

第十一条丙方所提供的资金归集功能为资金真实的归集即乙方账户中资金为真实归集到甲方账户中，但资金归集量及资金到账时间因归集方式不同而异。目前丙方提供的归集方式有以下四种：逐笔归集、定时归集、定额归集、定额管理。

第十二条乙方在进行对外支付时，须要满足以下三个条件：①、乙方账户当前贡献度足够；②、甲方账户当前可用余额足够；③、甲方允许乙方支付的额度足够。

1．当甲方允许乙方支付的额度设置为透支时，乙方进行支付的金额必须小等于甲方账户中的余额，否则支付失败；

2．当甲方允许乙方支付的额度设置为不透支时，乙方进行支付的金额必须小等于甲方账户中的余额及乙方账户的贡献度，二者必须同时满足，否则支付失败；

3．当甲方允许乙方支付的额度设置为固定额度时，乙方进行支付的金额必须小等于甲方账户中的余额及甲方设置的固定额度金额，二者必须同时满足，否则支付失败。

当以上三种支付失败情况发生时，丙方将做“余额不足”的退票处理，或告之“账户余额不足”的执行失败信息，如乙方及其的任何债权人因此与丙方发生任何争议，丙方均免责，由甲、乙方自行负责解决；若因正常债权人向丙方主张权利而造成丙方任何损失，由甲、乙方对丙方承担连带清偿责任，对此甲、乙方无任何异议。

乙方的归集方式、业务办理渠道、支付额度、资金归集的利率均由甲方决定，丙方向甲方提供以上业务除业务办理渠道外在网上银行自行更改的权限；乙方的业务办理渠道由乙方申请加入本协议时在《网上结算中心成员单位客户账户授权申请表》中决定，乙方如须要变更须重新填写此表并经甲方认可后到丙方办理。

第十三条如果乙方账户为零余额账户，在开通柜面渠道时，仅限于在柜面办理现金支取及对外支付业务。如果乙方账户为非零余额账户，在不开通柜面渠道时，可在柜面办理现金支取、对外支付及托收等业务，但业务发生时单笔金额必须小等于该账户的留存金额，否则此笔业务将失败，后果由乙方负责；在开通柜面渠道时，可在柜面办理现金支取、对外支付及托收等业务，但托收业务发生时单笔金额必须小等于该账户的留存金额，否则此笔业务将失败，后果由乙方负责。

第三节 账户利息处理

第十四条丙方按照人民银行规定的利率，对甲方账户及有留存金额的乙方账户中留存部分计息并每季向甲方账户及有留存金额的乙方账户支付利息，并如实提供盖章的利息支付凭证。

第十五条乙方账户中被归集的资金产生的利息由甲方向乙方支付，丙方不负责支付。丙方可根据甲方要求在网上企业银行向甲方提供利息试算清单，由甲方自行向乙方支付，或经过甲方在网银中确认授权后，由丙方直接代理甲方从甲方账户扣取相应的利息付给乙方，甲、乙双方对此无任何异议；同时丙方为乙方提供盖章的利息支付凭证并将乙方的利息积数清零。

第四节资金冻结、司法强制划款情况处理

第十六条司法机关冻结：

1．当遇人民法院等司法机关及其他有权机关要求，对甲方账户全部或部分资金进行冻结时，甲方账户资金可用余额相应减少，此时乙方账户对外支付将受到甲方可用余额及相关额度的限制，乙方对此无任何异议。因此造成乙方债权人向丙方主张权利的，丙方有权按本协议第十二条之约定进行处理。

2．当遇人民法院等司法机关要求对乙方账户全部或部分资金进行冻结时，丙方在不通知甲方的前提下将根据乙方在甲方账户中归集的留存金额从甲方账户中全部或部分下划到乙方账户中并冻结，此时如果甲方账户可用余额不足，则丙方立即通知甲方，甲方应在当日将不足款项划入乙方账户供丙方冻结，否则因此而导致丙方的责任和资金损失，甲、乙双方共同对丙方承担连带赔偿及其他最终责任，甲、乙双方对此无任何异议。

3．如果甲方账户或乙方账户全部资金被冻结，此时该账户不允许发生除收入及计息外的任何业务；如果甲方账户或乙方账户部分资金被冻结，此时账户中

可用资金相应减少，账户中高于冻结金额的那部分资金甲、乙双方可自行支配，账户部分冻结同样也不影响该账户的收入及计息业务。

第十七条司法机关强制划款：

1．当遇人民法院等司法机关要求，强制划转甲方账户中全部或部分资金时，丙方遵照有关规定执行，甲方账户资金可用余额相应减少，其中可能包括乙方的资金头寸，此时乙方账户对外支付将受到甲方可用余额的限制，乙方对此无任何异议。因此造成乙方债权人向丙方主张权利的，丙方有权按本协议第二条第五项之约定进行处理。

2．当遇人民法院等司法机关要求强制划转乙方账户中全部或部分资金时，丙方遵照有关规定执行，在不通知甲方的前提下将根据乙方在甲方账户中归集的留存金额从甲方账户中全部或部分下划到乙方账户中并进行相应划转，如果此时甲方账户可用余额不足，丙方立即通知甲方，甲方应及时将不足款项划入乙方账户。如应资金未及时划入乙方账户而导致丙方的其他责任和资金损失，甲、乙双方共同对丙方承担连带赔偿及其他最终责任，甲、乙双方对此无任何异议。

第五节 其他

第十八条若乙方向丙方提出办理询证函、出具资金证明业务的要求时（含司法部门的查询等），该询证函、资金证明中涉及的被查询、被证明的时点存款余额为乙方账户的贡献度，并注明实际资金归集在甲方账户内；若甲方向其在兴业银行的开户行提出上述要求时，开户行提供存款余额为甲方账户的可用余额（含有乙方的资金头寸），并注明该账户资金包含其乙方的资金。

第十九条甲方账户和乙方账户对外支付结算业务收费按中国人民银行制订的统一收费标准或丙方的优惠标准执行。

第二十条如本协议发生的争议，丙、甲、乙三方应友好协商解决；协商不成的，任何一方有权通过法律诉讼解决。

第二十一条本协议一式叁份，丙、甲、乙方各执一份，经三方签字或盖章后生效，至甲向丙方提出书面终止要求或乙方按照第五条的约定退出后终止。

甲方：（公章）

法定代表人签字或盖章：

时间：年月日

乙方：（公章）（财务印鉴）法定代表人签字或盖章：

时间：年月

丙方：（公章）

有权人签名：

单位银行结算账户培训内容1 篇6

一、账户开立

二、账户变更

三、账户撤销

四、账户年检

五、账户验资

六、印鉴管理

一、账户开立

（一）银行结算账户申请书的种类（9种）：

开立银行结算账户申请书； 变更银行结算账户申请书； 临时存款账户展期申请书； 撤销银行结算账户申请书； 补（换）发开户许可证申请书;以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页；

建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页； 变更以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页； 变更以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申

请书附页。

（二）授权书的问题

《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第二条单位存款人申请银行结算账户的开立、变更、撤销、临时存款账户展期、补（换）发开户许可证、变更预留公章或预留银行印鉴时，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。

（三）由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的证明文件外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书。

存款人办理需要授权的业务，应按照《授权书》内所授权的内容办理业务，授权书的期限可由存款人自行确定。

（三）基本存款账户开立的问题

1、《吉林银行开立单位银行结算账户申请书》标明：存款人申请开立单位银行结算账户，承诺所提供的开户资料真实、有效，并遵守本申请书背面《单位银行结算账户管理协议》。

存款人应在此处加盖单位公章，申请书背面《单位银行结算账户管理协议》无需加盖单位公章。

2、根据¡°会计业务知识问答(一)¡±(2011年)，《吉林银行开立单位银行结算账户申请书》开户日期¡±栏，核准类结算账户、备案类结算账户均填写银行为开户单位办理开户手续的日期。

单位独立核算的附属机构开立基本存款账户应出具资料：

（1）隶属单位批准设立独立核算的附属机构的批文，即主管单位批准设立独立核算附属机构的批文；

（2）附属机构独立核算的证明及主管部门允许附属机构开立基本存款账户的证明；

（3）隶属单位的基本存款账户开户许可证；

（4）隶属单位组织机构代码证；

（5）隶属单位的机构信用代码证；

（6）单位负责人身份证件；

（7）如非单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件；

（8）银行为履行¡°了解你的客户¡±原则，存款人需要提供的其他证明文件。

10、单位独立核算的附属机构开立银行结算账户,《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》[2006]71号规定，单位独立核算的附属机构开立单位银行结算账户，存款人应使用其主管单位名称加附属机构名称。附属机构，仅指单位附属独立核算的食堂、招待所、幼儿园。

建筑公司下属施工队、工程项目部、销售中心等单位，不属于单位独立核算的附属机构，银行机构应按照其提供的相关账户资料经人民银行核准开立临时存款账户或其他符合规定的银行结算账户。

11、实行预算管理的事业单位是指国家为了社会公益目的，由国家机关举办或者其他组织利用国有资产举办的，从事教育、科技、文化、卫生等活动的社会服务组织。

12、《人民币单位存款管理办法》第七条 财政拨款、预算内资金及银行贷款不得作为单位定期存款存入金融机构。

实行预算管理的事业单位申请开立基本存款账户应出具的账户资料：

（1）事业单位法人证书正本，或国家、市、区县编制委员会下发的正式文件，国务院或政府部门文件；

（2）同级财政部门同意其开立账户的审批表；

（3）组织机构代码证；

（4）税务登记证；

（5）法人身份证或单位负责人身份证件；

（6）如非法定代表人或单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件；

（7）银行为履行¡°了解你的客户¡±原则，存款人需要提供的其他证明文件。

注意：

缺少同级财政批复是此类单位账户开立中的主要问题。目前，有相当一部分机关开立银行账户未获核准的原因是未提供同级财政部门的批复，或财政批复与申请开立账户的户名、账户性质、开户银行不一致。

机关和实行预算管理的事业单位开立基本存款账户，应出示《人民币银行结算账户管理办法》第十七条规定的证明文件。根据《中国人民银行关于规范人民币银行结算账户管理有关问题的通知》[2006]71号，因年代久远，批文丢失等原因无法提供政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书的，凭上级单位或主管部门出具的证明及财政部门同意其开户的证明开立基本存款账户。

13、民办非企业组织是指企业事业单位、社会团体和其他社会力量以及公民个人利用非国

（4）法定代表人或单位负责人身份证件；

（5）如非单位负责人直接办理，应提供授权书、被授权人身份证件；

（6）银行为履行“了解你的客户”原则，存款人需要提供的其他证明文件。

（四）临时存款账户开立的问题：

1、临时存款账户的展期，《人民币银行结算账户管理办法》第三十六条 存款人在账户的使用中需要延长期限的，应在有效期限内向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银 行核准后办理展期。

开户银行对账户资料完整性、真实性、合规性进行审核上报人民银行，开户银行无需在人民银行账户管理系统上进行任何操作。

临时存款账户的展期需提供的账户资料：

证明其展期的文件；

“临时存款账户展期申请书”； 完整的开户资料；

原临时存款账户开户许可证（正本原件）。

•开立临时账户需提供的证明文件：

（一）临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文；

（二）异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同；

（三）异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文；

（四）注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文。

•属于本条第二、三项情况的，存款人还应出具其基本存款账户开户许可证。

2、建筑施工及安装单位企业开立临时存款账户，建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。

例如：北京市XX建筑公司，在长春有两个施工项目，与长春市A单位、长春市B单位分别签定了A合同与B合同，那么北京市XX建筑公司即可在长春市开立两个临时存款账户，对两个施工项目分别核算。

3、建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户，应填写《建筑施工企业以建筑施工企业名称后加项目部名称开立临时存款账户申请书附页》,其中：存款人名称：基本存款账户的存款人名称¡ª¡ªXXX建筑施工公司； 项目部名称：项目部的内部名称¡ª¡ªXXX项目部；

账户名称：存款人名称＋项目部名称¡ª¡ªXXX建筑施工公 司XXX项目部，与预留银行印鉴保持一致。

（十）其他按规定需要专项管理和使用的资金，应出具有关法规、规章或政府部门的有关文件。

•合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入专用存款账户管理。其开立人民币特殊账户时应出具国家外汇管理部门的批复文件，开立人民币结算资金账户时应出具证券管理部门的证券投资业务许可证。

（六）专用存款账户开立的问题：

1、开立预算单位专用存款账户和非预算单位 专用存款账户，《人民币银行结算账户管理办法》第二十八条 预算单位专用存款账户开户需经人民银行核准；非预算单位专用存款账户开户无需经人民

银行核准，银行机构将开立账户证明文件进行审核后，通过人民银行账户管理系统备案。

2、党费账户的问题，根据中共中央组织部办公厅 中国人民银行办公厅《关于党费账户继续单独设立的通知》党费存款一直是单独设立专用存款账户进行管

理的。党费应当存入中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行，不得存入其他银行或者非银行金融机构。

3、¡°其他需要专项管理和使用的资金¡±开立专用存款账户除基本建设资金，更新改造资金，财政预算外资金等14项资金外，¡°其他需要专项管理和使用的资金¡±如：保险理赔资金、邮政储蓄资金、邮政汇兑资金等。

4、开立以单位名称加内设机构（部门）名称为账户名称的专用存款账户时，存款人填写《以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》, 存款人名称：基本存款账户存款人名称¡ªXX管理局；内设机构名称：存款人的内设机构名称¡ª¡ªXX处；账户名称：存款人名称+内设机构名称¡ª¡ªXX管理局XX处，并与银行预留印鉴保持一致。

举例说明

¡°XX市社会服务中心民政¡±开立专用存款账户，该户属于以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户的账户类型，存款人填写《以单位名称后加内设机构（部门）名称开立专用存款账户申请书附页》, 存款人名称应填写：XX市社会服务中心；内设机构名称应填写：民政；账户名称应填写：XX市社会服务中心民政。

注意：

除提供开立基本存款账户开户资料外，还应提供民政局文件、机构编制委员会文件、《行政事业单位开立银行账户审批表》

二、账户变更

1、账户名称变更后，将账户名称、新开户许可证的号码及核准日期在综合业务系统中维护，维护后系统自动控制3个工作日后方可办理支付业务，如客户需要在3个工作日内发生支付业务，可手工进行账户解冻，并将变更后的营业执照及开户许可证复印件做解冻业务凭证附件。

2、账户信息变更，待人民银行核准后，即在综合业务系统进行维护，并收取维护手续费，无需等客户来办理业务再进行维护，维护后变更资料做维护凭证的附件扫描至事后监督影像系统。

7、撤销久悬未取款账户，《吉林银行人民币单位银行结算账户管理办法实施细则》第二十七条 经审核符合办理撤销账户条件的，将相关资料报送人民银行，待人民银行核准销户后，柜员在行内综合业务系统中作销户处理。

久悬账户如是核准类账户，销户也需要报送人民银行进行核准。

8、人民银行账户管理系统已核准销户，企业未到开户银行综合业务系统销户，形成久悬账户后，人民银行账户管理系统无法做久悬标记，目前这种情况只能积极联系客户在综合业务系统进行销户，系统无法处理。

9、单位银行结算账户已转入《不动户登记簿》，经办员必须在人民银行系统做¡°久悬¡±标识。

10、撤销久悬未取款账户，如果账户信息已变更，需提供变更资料报人民银行审批后做销户处理。

11、撤销久悬未取款账户，《吉林银行久悬未取款会计业务处理办法》第十三条 支取久悬未取款账户款项时，经办柜员应核验客户出具的相关资料及预留银行印鉴的真实性和有效性。

12、撤销一般存款账户时，因其基本存款账户（在他行）已转久悬，一般存款账户如何销户？

基本存款账户资料均合规，销户原因不是¡°撤并¡±、¡°关闭¡±等，将基本存款账户资料报人民银行核准撤销，一般存款账户同时在人民银行系统做¡°撤销¡±备案，基本存款账户经人民银行核准销户后，激活久悬账户，将一般存款账户销户款项转入基本存款账户，基本存款账户再做销户处理。

四、账户年检

1、年检时间以当年人民银行年检公示为准，并于年检期内在人民银行账户管理系统中标注年检标识，当年设立登记的企业，自下一年起参加年检；人民银行账户管理系统操作的是2011年度的年检。

2、账户资料超过有效期或未年检,《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》银发[2011]116号 对于存款人未参加年检，存在工商营业执照、法定代表人或单位负责人身份证等重要开户证明文件超过有效期等不符合银行结算账户开立规定情形的，应撤销银行结算账户，如该账户为基本存款账户，银行应停止账户的对外支付，待其他银行结算账户撤销后，再撤销基本存款账户。

年检需提供营业执照正（副）本、法人或单位负责人身份证。

3、质量技术监督局规定，《组织机构代码证》有效期限内不需要年检，其他账户资料均已年检，银行机构应该在人民银行账户管理系统做¡°年检¡±标识。

4、存款人账户资料过期，不允许经办员在综合业务系统做止付处理，目前只能人为控制，停止办理支付结算业务，并通知存款人及时更换账户资料。

5、《工会法人资格证书》年检问题，经咨询长春市总工会相关部门，《工会法人资格证书》无有效期，不需要年检。

6、对有上级主管部门的账户资料进行年检，提供该账户年检资料的同时，需要提供上级主管部门年检后的账户资料，如上级主管部门年检资料未提供完整，经办员不允许在人民银行账户管理系统做°年检标识。

7、企业已过期的历年开户资料（如：营业执照等）保管问题，《吉林银行人民币单位银行结

执照上的法人或其授权代理人办理。

14、注册验资不成功，如不能提供工商部门出具的验资不成功的相关证明时，需要在该账户有效期满后办理销户，有效期满是以《企业名称预先核准通知书》上有效日期为准。

六、印鉴管理

存款人开户资料和预留银行签章，经开户银行审核后，一律不准再由存款人或他人经手，如开户资料和预留银行签章在银行审核后被存款人取回或经手，则此次开户视同无效，存款人将有关资料交回时，应按新开户手续办理。

案例：犯罪嫌疑人勾结银行离职员工及企业财务人员，谎称可为受害人办理高息存款，诱骗企业在该银行办理开户，以借出开户资料给单位领导审核为理由，更换企业印鉴，导致受害单位的印鉴卡被偷换，从而轻易将受害人资金划走，涉案资金总计1.31亿元。

发案原因：银行人员没有妥善保管客户资料等相关重要信息，违反规定将客户开户资料借出，对犯罪嫌疑人归还的开户资料没有重新审核，致使受害单位的印鉴卡被偷换，资金被盗划，案发银行未能在关键环节有效控制案件风险。

1、单位银行结算账户预留印鉴，预留的个人名章非法定代表人、非单位负责人，需要开户企业法定代表人（单位负责人）出具的授权书及法定代表人（单位负责人）身份证及被授权人身份证。

2、《吉林银行单位客户预留印鉴管理办法》第三条 客户预留印鉴是指在我行开立单位银行结算账户的客户所预留的财务专用章或者公章加其法定代表人（单位负责人）或其授权的代理人的名章。

3、目前新印鉴卡片增加公章的预留，视同预留印鉴办理，客户需提供营业执照、开户许可证，法人身份证件，单位介绍信。

4、由于印鉴不清晰或破损，分公司变更印鉴无需提供主管单位的相关证明文件，只出具分公司相关证明文件即可。

5、变更账户名称或法定代表人名称，开户银行应该在人民银行核准后再为客户办理变更预留印鉴，新印鉴卡片背面只加盖变更的印鉴，变更资料一份做为账户档案资料保管；另一份变更资料随旧印鉴卡片扫描至事后监督影像系统并上交事后监督部门。

6、变更法定代表人名称，人民银行账户管理系统中的开户日期没有改变，但新的开户许可证上的开户日期为变更法人的日期，综合业务系统需要维护新开户许可证日期。

7、法定代表人章（或单位负责人）丢失需要变更时，除出具法定代表人身份证件（或单位负责人），还应向开户银行出具开户许可证、营业执照，司法部门证明等相关证明文件。

司法部门具体指人民法院、公安机关等司法部门，可根据实际情况，登报声明作废。

开立银行一般结算账户需提供资料 篇7

1、营业执照正本、副本复印件；（加盖企业公章）

2、组织机构代码证复印件；（加盖企业公章）

3、国税、地税登记证复印件；（加盖企业公章）

4、法人或负责人身份证复印件；（加盖企业公章）

5、基本户的开户许可证复印件；（加盖企业公章）

6、如果不是法人或负责人本人来柜台开户需提供法人授权书及被授权人的身份证复印件；（加盖企业公章）

7、预留印鉴人名章如果不是法人或负责人，需提供法人授权书和被授权人的身份证复印件；（加盖企业公章）

8、公司章程复印件（加盖企业公章，涉及自然人股东的还需提供自然人股东的身份证复印件）

9、开户申请书（我行提供，加盖企业公章）

10、印鉴卡（我行提供，加盖企业预留印鉴章以及公章）

11、人民币账户管理协议（我行提供，加盖企业公章及法人章）

12、机构信用代码证复印件；（加盖企业公章）

（1）、上述1-8项材料均需提供1份A4纸复印件，并加盖企业公章。

（2）、开户申请书共三联，为我行印刷版凭证，三联正面均需在存款人（公章）处加盖企业公章，第一、二联背面需加盖企业公章。

（3）、印鉴卡为我行印刷版卡片，正面需加盖企业预留财务印鉴章，背面（左侧正方格中）需加盖企业公章，印鉴卡无需填写，在开户时由系统自动打印相关信息。

（4）《人民币单位银行结算账户管理协议》填写说明：第十八条处填写操作员信息，操作员代码可该操作员可使用中信银行电子对帐系统查询帐户明细；

第二十四条需要填写至少两个业务联系人信息，该条用于大额转帐时对贵公司相关联系人进行确认。

银行开立单位结算账户所需资料 篇8

一、单位资料清单：1、2、3、4、5、6、二、需填写银行开户资料

1)

2)

3)

4背面盖公章。

5)

67务经办人办理开户需提供）

8开立单位验资账户所需资料

一、单位提供资料清单

1、原件和复印件

2、原件和复印件

3、身份证原件和复印件

二、银行开户资料填写清单

1、一式两份（乙方：法人签名)

2、一式两份（甲方：法人签名)

3、一式三联（存款人：法人签名)4、5、6、务经办人办理开户需提供）