金库管理员年终总节

2024-09-26

金库管理员年终总节（通用7篇）

金库管理员年终总节篇1

我认真贯彻执行金融法律法规，严格遵守各项规章制度，立足本职，不断加强学习，提高自身素质，认真做好金库管理工作，努力的探索完善金库管理工作规程。我将一年来总结汇报如下。

一、以身作则、严格管理。作为库房管理的直接责任人要积极做好员工的思想工作，引导员工如何立足本职。确保现金及库款安全。我本人在现金及库房管理中、事事处处起模范表率作用，带头遵守劳动纪律，严格执行规章制度。坚持每天跟班操作管理，发现问题，及时整改。通过日常教育，结合处罚措施，使员工防案意识得到加强。坚持每周一学习制度，及时传达上级行内控管理要求。

二、建立健全各项规章制度。根据总行、省分行对现金营运的管理规定，结合本行实际，我部制定《金库运营管理实施细则》，对库房管理的工作职责、工作制度、内控要求进一步明确、规范，使现金及库房管理更加细化、更加具体。并细致地总结实际工作中发现的新情况、新问题，采取有效措施，予以解决。对柜员在业务办理过程中不能执行制度的，我们以“业务差错处罚通知书”形式下发给当事人。存在以习惯做法代替制度恶习的，我们要采取有针对性的措施纠正不良习惯。

三、视金库管理制度如“生命”。金库执行主任与管库员严格遵照执行早晚同时到位，营业过程中两名管库员坚持同进同出，相互制约，相互监督;金库会计核算制度严格落实，管库员与记账员分离，做到记账与现金上交同步。管库员双人轧库、以款碰账，做到：当日现金实物、网点日结单、现金库存明细登记簿、系统终端显示的库存余额四相符。

四、认真操作，完善交接手续。财务部制定了《出纳人员现金交接管理办法》、《押运与库房人员交接管理办法》、《现金整点“五好钱捆”管理办法》、《凭证发放管理登记制度》。库房代保管物品的管理做到按规定执行，为杜绝单人办理代保物品的进出库的现象。确保操作时不走样，保证出入库双人办理。与管库人员的交接达到合规。对现金整点中发现的差错建立台账登记簿，同时建立与网点的联系制度做到及时沟通，做到有据可查。确保现金整点在整点区内差错的真实性。

五、熟练掌握库房、现金区安全的配套设施的使用方法。消除安全隐患的盲区，共同做好提解与保安人员的协调工作，确保我行现金调运和提解人员的人身安全。

六、积极做好残损人民币回收工作。

为维护人民币良好形象和声誉，保持流通中的人民币的整洁度，贯彻人民银行《关于加大残损人民币回收工作力度的通知》精神，加大了对残损人民币兑换工作的组织、协调、联络工作，以切实加强领导，明确责任，将人民银行下达的目标任务分解到各营业网点，加大考核力度，兑现奖惩，充分调动各营业网点回收残损人民币的积极性，同时建立有效的监督机制，落实残损人民币首兑责任制，无偿为公众办理大小票调剂业务和残损人民币兑换服务，杜绝对外支付残损人民币和拒绝兑换残损人民币等现象，为残损人民币回收设立绿色通道。

金库管理员年终总节篇2

一、当前金库管理存在的主要风险

1. 金库人员及岗位设置风险

金库作为银行的重要部位, 管理人员和作业人员能否胜任工作, 岗位设置是否合理直接关系到金库能否安全营运。但目前仍存在管理和作业人员综合素质不高, 内控意识和责任心不强, 对内控制度、新业务知识认识和掌握不够, 违规操作时有发生;也存在金库调拨岗兼任管库岗、解款岗兼任清分整点岗等混岗操作的问题;还存在管理人员和作业人员未按规定轮岗和岗位交流等情况。近年来银行系统陆续发生的一系列现金尾箱乃至金库钱款被盗案件告诫我们, 金库人员及岗位设置的不合规, 存在着道德和操作风险隐患。

2. 金库业务操作风险

当前, 在金库业务操作中尚存在管理不到位、制度执行力不强等问题。一是实物保管不规范。有的金库在当天营业结束后有个别配送网点的现金放在尾箱库中没有装箱上锁, 有的金库有部分成捆残破币放在尾箱库内的推车上, 没有放入现金库。二是库存物品出入库管理不符合规定。守库员未按出纳制度规定履行对出库物品进行查验程序, 有的金库守库员未根据“款箱交接清单”中所列出库物品名称、数量对出库实物进行查验, 有的当班守库员在“款箱交接清单”上未签字并留存。三是实物交接手续不规范。有的金库管库员与解款员没有当面办理交接, 有的管库员存在向清分人员移交现金时多笔现金日终合并成一笔登记的情况。四是金库钥匙 (密码) 管理不合规。有的金库门密码没有按规定定期变更。五是金库集中上门收送款不符合规定。如存在上门收送款未遵守双人办理、双人押运以及上门服务收送款交接手续不合规等情况。六是金库盘库作业不规范。有的守库人员没有在查库人员查完库离场前, 重新盘库。以上各种违规操作情况, 成为影响金库安全营运的风险隐患。

3. 金库现金备付风险

现金备付管理包括本外币现金备付指标核定、执行及考核。现金备付管理指标包括现金综合运用率、现金备付率、残钞占库率及库存限额。目前, 一些经营机构尚存在现金综合运用率不高、现金备付率过高、金库残钞占库率高和金库库存现金超过上级行核定的控制数等问题, 其中现金备付率水平居高不下, 库存现金超限额情况严重, 不仅会造成大量无效资金占用, 直接影响到银行整体经营效益, 而且加大了金库现金安全管理的风险。

4. 金库安全防护设施建设及管理风险

金库布局的合理和合规性, 防护设施的安全可靠性不仅直接影响现金、尾箱及重空等物品安全存放与调运, 也关系到一个分行金库集约化经营程度。一是金库安全防护设施建设存在不足。主要表现在金库布局不合理、内部区域设置不符合规定、不能满足风险防控和集中作业的要求等。如:金库库区未设置巡视回廊, 未设置卫生间, 保管区与工作区之间区分不明显;重要单证库与工作区之间没有安装专门的金库门和备用门。二是金库监控装置管理存在不足。如:视频监控主机因故障未能正常录像, 内库重要部位作业录像资料未能保存;监控录像资料保管期达不到保存三个月的要求等。三是入侵报警装置、消防器材、通讯联络设备等配置不符合规定。有的库房未安装红外入侵探测报警装置, 有的库房没有按要求配备灭火器等。

5. 金库守押社会化管理风险

目前, 各级金融机构相继推行了守押社会化管理, 即过去由行内保卫人员长期担负的库房守护、提取款及押运钞等金库守押职责移交给保安公司承当, 这对于精简机构、分流人员、降低营运成本、实现风险转移起到了良好的作用, 但守押社会化在实际运作过程中尚存在较大的风险和问题, 应引起各级行领导和业务部门的重视。一是守押人员的素质参差不齐, 存在一定的道德风险。保安公司员工大多来源于社会招聘人员, 主要有复转军人、城镇待业人员, 农村务工青年等, 人员素质参差不齐, 其中有些人员没有经过系统的银行安防知识及技能培训, 仅在上岗前, 受过几天的短期岗前教育, 难以胜任银行安全保卫工作的需要。二是守押人员合规操作意识淡薄, 守押违规操作时有发生。如有的金库守库未做到双人24小时武装守护、金库守库 (监控、消防) 值班登记簿登记不全、守库员对出入库物品未严格查验等。三是守押合同条款约定及合同的履约不符合规定。守押合同条款约定不明确、不清晰。如有的《保安押运服务合同》及《补充协议》、《武装守库保安服务合同》等合同文本中未将“银行运钞押运操作规程”和“银行金库现场守护操作规程”等内容列入合同或作为合同附件。安保公司未履行合同条款的约定。有的安保公司实际购买车载押运保险, 金库专项财产险时保险额度低于合同规定, 且未约定保险第一受益人为银行。安全保卫委托事务合同条款不符合规定。有的银行为他行尾箱寄库, 未单独签订尾箱代保管协议。

6. 金库检查及监督风险

一是检查及监督质量有待进一步提高。有的金库仍存在查库频率不够、查库流于形式、检而不查、查库内容不全面等情况。如, 制度要求查库人员查库要亲自核查, 对成垛现金要移位核查、成捆现金要抽捆核查及散把现金要抽点核查, 但实际工作中, 操作到位率较低。二是对已检查出的问题整改不到位、处罚力度不够。有的问题检查指出后, 同类问题又再次发生;有的没有按照银行违规行为处理制度和办法问责和处罚, 或不予问责, 或处罚从轻, 姑息迁就。

二、防范金库管理风险措施

1. 加强对金库人员及岗位管理

一是严格金库人员的选人用人关。加强对金库管理人员和作业人员任职资格的审查, 坚持选用素质高、品德好、思想端正和业务能力强的业务人员负责金库管理和作业工作。强化重要岗位员工异常行为的排查, 密切关注潜在的道德风险。二是强化金库管库人员轮岗管理。金库人员必须实行轮岗管理和岗位交流, 对重要岗位人员应定期或不定期实行强制休假制度。三是严把金库管理人员培训考核关。重视金库管理人员的业务素质管理, 加强培训、考核上岗。四是严把金库管理人员岗位制约关。重视加强授权管理, 合理划分职责, 做到人员、岗位、职责互相监督、相互制约, 做到不相容职务的严格分离。

2. 强化金库业务管理和制度执行力, 提高金库安全营运水平

一是要加强出纳制度学习, 增强风险防范和责任意识, 防止检查中发现的问题重复发生。二是进一步细化管理。在认真贯彻执行总行各项出纳管理规章制度的基础上, 制定符合实际的操作规程、细则及管理办法, 实现金库业务操作标准化、规范化、责任化。三是充分利用科技手段, 提高金库业务风险防范的技术含量。如有的金融机构为加强现金、款包及上门收款交接业务的管理, 实行尾箱、款包交接的电子化, 实现交接业务由人控到机控的管理。

3. 加强现金备付管理

一是各级分行必须为营业机构核定现金备付管理指标, 核定金库库存限额, 适时掌控金库库存情况, 发现超库存现金要及时调出, 对库存出现异常要高度关注。二是加强现金备付率管理。采取合理考核备付计划和加速资金流转速度等方法, 加强监督考核, 有效压缩库存, 提高资金使用效率。要把现金备付管理作为防范风险和降低无效资产占用的有效手段, 促进现金备付率的降低, 提高资金使用效率。

4. 进一步加强金库安全防护设施建设及管理

一是进一步加大金库的撤并力度。对业务量小、服务网点少、金库设置和人员配备不符合要求的金库, 果断采取撤并、代理等方式进行处理, 压缩管理成本, 减少金库管理风险点。二是加大对现有金库的改造力度。在加大金库撤并的同时, 有计划地对不符合标准的保留金库进行改造, 根据国家和总行关于金库安全防范制度的规定, 结合各级金库的实际情况, 积极安排必要的资金, 分步骤解决金库硬件设施中存在的问题, 力争用较短的时间完成在用金库标准化、规范化的改造和建设, 从硬件方面保障金库的安全、高效运营。三是要重视加强对金库技术防范设施设置、维护和管理。按照相关安全标准的规定进行金库技术防范设施的建设、维护和管理, 确保金库视频安防监控系统、报警系统、消防系统等正常、有效运行。

5. 加强守押社会化管理

一是进一步规范和完善守库人员的调整、选拔、审批程序, 从源头上把好守押人员素质关。各行应敦促保安公司进一步完善人员准入标准, 加强对保安人员基本素质和思想道德的甄别和考核, 严把选人用人关, 对不符合守库押运条件的人员要及时进行调整和更换。二是对守库的职责分工和相关操作流程进行全面梳理, 及时修正不合规、不合理的职责分工和操作流程, 消除安全隐患, 确保守库人员对出入金库人员和物品进行有效监督和检查。三是各行应按照相关制度要求对与守押公司签订的协议进行一次全面清理及完善, 从合约到实践都清晰划分职责边界, 落实赔付保险。要加强对安保公司协议执行情况的监督, 发现未履行合同的情况要督促其立即采取措施加以整改。总之, 各行应强化对金库保卫工作的责任意识, 对发现的问题要立即采取措施整改, 确保金库安全保卫工作万无一失。

6. 加强对金库检查和监督

金库管理的实践证明, 检查和监督是减少或避免金库管理风险的重要手段, 通过实施检查和监督, 会不断揭露金库作业中的不足以及管理制度上的缺陷, 从而完善金库内部控制制度, 达到降低操作风险的目的。首先进一步加强金库现场和非现场检查、定期和不定期检查的质量管理, 通过检查和监督工作的进一步开展, 尽早地发现问题、解决问题, 从而促进金库营运业务流程更加优化, 各项内控机制更加科学、合理, 真正把防范和化解金库管理风险工作落到实处。其次对检查和监督发现问题及时处理, 及时认定有关人员的责任, 并视问题轻重对责任人给予批评、经济处罚、行政处分, 加大处罚力度, 决不姑息。

7. 以人为本, 激励约束并举, 构建“和谐、合规”的金库工作氛围

金库营运工作具有“重复、机械、单调、枯燥”的特点, 金库管理人员和作业人员特别是管库人员非常辛苦, 各级机构应立足以人为本, 明确金库工作中的权利和职责, 激励与约束并举, 不断提高工作人员工作积极性和责任心, 构建“和谐、合规”的金库营运工作氛围。

总之, 各级机构要高度重视和加强金库管理, 纵向要加大条线管理力度, 横向要加强部门之间的配合与协作, 以高度的责任感做好金库管理工作, 适应行内外不断变化的营运环境, 杜绝各种风险隐患, 防范金库业务案件的发生, 确保金库安全、高效运行, 为商业银行各项业务的快速稳健发展提供强有力的保障。

参考文献

[1]银行营业场所风险等级和防护级别的规定. (GA38-2004) .

[2]银行金库. (JR/T0003-2000) .

[3]中华人民共和国公安部.银行营业场所风险等级和防护级别的规定.2004.09.22.

[4]中华人民共和国公安部.金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法.2005.12.31.

有效应对金库业务管理风险篇3

关键词：银行；金库业务管理；风险；策略

近年来，银行系统陆续发生了一系列现金尾箱乃至金库钱款被盗案件，在社会上造成恶劣影响，也给整个银行业带来了严重的负面影响，教训极其深刻。文章深入分析银行金库业务管理的风险及应对策略，旨在为业内人士提供一些建议和帮助。

一、金库业务管理概况

金库是现代银行资金运作的中枢、营运管理的重要部位，但在其管理过程中存在着多重风险，因此有效应对金库业务管理的风险是加强银行内控建设的重要举措。近年来，金库集中管理模式在商业银行进一步的推广和实施，总体上取得了很大成效，有效地保障了前台经营和银行资金的正常流转，但在近期内外部检查及审计中发现，金库管理仍存在不容忽视的薄弱环节和风险隐患。

二、金库业务管理存在的风险

（一）人员及岗位设置存在风险。金库作为银行的重要部位，管理人员和作业人员能否胜任工作，岗位设置是否合理直接关系到金库能否安全营运。但目前仍存在管理和作业人员综合素质不高，内控意识和责任心不强，对内控制度、新业务知识认识和掌握不够，违规操作时有发生。另外，还存在金库调拨岗兼任管库岗、解款岗兼任清分整点岗等混岗操作的问题。近年来银行系统陆续发生的一系列现金尾箱乃至金库钱款被盗案件告诫我们，金库人员及岗位设置的不合规，存在着道德和操作风险隐患。

（二）金库业务种类繁多。金库业务已从过去单一领缴款现金业务扩大到现金、贵金属、重要凭证保管和配送、代保管业务、自助设备集中加钞、上门服务、现金清分、机具维护和管理等多种类型。随着金库业务的集中化，其服务的营业机构日益增多，服务的半径不断扩大，金库管理能力难以适应业务发展的需要。越来越庞大的业务范围，给经营和管理带来新的难度，稍有不慎将会带来不可估量的操作风险和声誉风险。

（三）金库业务存在潜在风险。近年来，虽然从库房到技防设施有了很大的改观，但在新的形势下，内控外防压力依然存在。一是外部抢劫。不法分子利用高科技手段，变换手法，时刻在窥视银行金库及其延伸的相关业务，随时都有可能发生不可预见的风险事件；二是流动风险。由于押运外包，银行方对于押运人员素质、车辆性能等很少过问，途中风险加大；三是内外勾结联手作案的风险，其危害性较大；四是平时操作风险。特别是同岗、双人、平行操作存在盲区，如管库员、提解员、押运员、自助设备加取钞员、上门收款员等，同进同出、相互制约不能完全到位，加之部分金库对操作过程控制重视不够，员工应有的岗位制约失控，信任代替制度，往往是道德风险掩盖制度风险，各环节之间存在相互依赖现象，审核、监管不到位，过程控制严密性下降，为不法分子提供了空隙。

三、有效应对金库业务管理风险的策略探究

（一）牢固确立风险管理理念。金库发生的风险不仅仅带来银行资金损失，更重要的是带来了重大的声誉风险，对业务经营造成巨大影响。因此，防控案件的关键是要做到持之以恒、警钟长鸣，做到以下几点：第一，加强合规教育。要教育金库从业人员树立强烈的合规意识，要严守规则，让遵守规则成为人的内在需要，对法律、制度都要心存敬畏，着力维护规章制度的刚性原则，任何人都应该主动接受制度的规范和约束，如果违反了制度，就必须严格按照规定，接受惩戒；第二，时刻绷紧安全运营“生命线”。安全是农业银行效益的本源。安全创造效益，安全就是效益。资产质量要安全，经营管理行为要安全，各个领域、各个层面、各个环节都要安全，金库更不应该例外；第三，警钟长鸣，营造氛围。用历史的教训，时刻警醒每个员工，不断排找工作中存在的差距和问题，提高规章制度执行力。要持之以恒、从严考核，不能等真正出了大的问题甚至事故、案件时，再去追究责任，重申规章。要从人员配备、绩效挂钩、会议交流、剖析检查、现场观摩等方面，大力弘扬“三铁”金库创建示范单位，营造一个和谐、统一、信念坚定的操作风险防控氛围。

（二）加强对金库检查和监督。金库管理的实践证明，检查和监督是减少或避免金库管理风险的重要手段，通过实施检查和监督，会不断揭露金库作业中的不足以及管理制度上的缺陷，从而完善金库内部控制制度，达到降低操作风险的目的。首先进一步加强金库现场和非现场检查、定期和不定期检查的质量管理，通过检查和监督工作的进一步开展，尽早地发现问题、解决问题，从而促进金库营运业务流程更加优化，各项内控机制更加科学、合理，真正把防范和化解金库管理风险工作落到实处；其次对检查和监督发现问题及时处理，及时认定有关人员的责任，并视问题轻重对责任人给予批评、经济处罚、行政处分，加大处罚力度，决不姑息。

（三）重视风险文化建设。目前金库管理制度比较完善，之所以还存在风险隐患，甚至发生案件，关键是制度执行不力，简单化、折扣化、表面化、选择化执行制度在某些员工身上时有发生。因此，各级机构要加大培训、考核、奖惩力度，对制度执行不力的人和事按照有关规定给予严肃處理。

（四）适度扩大金库服务范围。金库服务规模扩大和业务品种增多，给金库管理带来了管理压力。业务集中运营带来了操作风险的聚集，加大了防控难度，要保证金库安全高效运营，必须始终坚持内控优先的基本原则，要与内控管理水平相适应。一是在提供上门服务、增设离行式自助设备时，要全面权衡业务发展、收益和安全管理之间的关系；二是要减少不合理占款，根据网点业务量和距离的远近等情况，多方面考虑影响库款量的因素，减少不合理占款，降低库款管理隐患；三是要根据管理能力适度开办代理他行寄库、保管箱等业务。

参考文献：

[1]魏宝全，陈哲.运筹学在金库业务管理中的应用探讨[J].商业经济，2014，11：116-117.

[2]张保和，陈建春.对基层行金库业务运营风险控制的探讨[J].现代金融，2015，06：12-14.

金库管理员年终总节篇4

及2011年工作思路政协建阳市委员会

根据市政协文史资料工作座谈会的要求，现将建阳市政协文史工作2010年工作总结和2011年工作思路汇报如下：

一、建阳市政协2010年文史工作基本情况

（一）精心编辑第二十三辑文史资料《深山高歌》。

建阳市有少数民族人口7000人左右，大部分是畲族，全市共有5个少数民族聚居村。其中，漳墩镇陈元村、碓后村，黄坑镇三峡村等仍保持“三月”、“六月六”吃乌饭、祭祖、唱山歌等民族风俗。据了解畲族有独特的文化和风俗习惯，畲族山歌是畲族人在生活、生产实践创作和世代相传的民间文学，具有鲜明的民族特色。畲族有自己的语言，但没有自己的文字，畲族山歌都是用畲语演唱，口头相传，山歌充分反映了畲族的风情，其歌词古朴，清新活泼，充满山野风味。随着经济社会的发展畲族大多汉化和畲族年迈歌手相继去世，畲族山歌面临失传，抢救这一民俗的山歌迫在眉睫。为了保护和弘扬畲族少数民族文化，2010年上半年，我委及热爱文史工作的委员历时半年，搜集、整理畲族山歌200多首，编辑出了第二十三辑文史资料《深山高歌》。

该书共收集在建阳樟墩、黄坑、徐市等乡镇流传的畲族山歌213首，曲式5例，分为恋情篇、风物篇、仪式篇、历史传说篇四个章节，全书从不同的侧面反映了畲族群众不同时期的生活样式、民俗风情，历史足迹，展现了畲族人勤劳勇敢的美德和丰富的精神世界；对民族文学、历史、民俗方面的研究和发展都具有很重要的价值，为畲族历史研究、文艺创作提供了宝贵资料。

（二）、认真进行调研、视察活动。

2010年，南平市政协文史和学习委员会对我市部分廊桥进行挖掘，采掘相关史料工作，本委认真做好后勤和宣传报道工作，为调研组圆满完成采风工作提供了保障。

纪念朱子诞辰880周年活动开展得有声有色。2010年是宋代理学家朱熹诞辰880周年，为了纪念朱熹的理学精神，市政协文教卫体和文史资料委员会、市文联、市诗词楹联学会举办纪念朱熹诞辰880周年诗词吟诵会，为了表达对朱熹的敬仰心情，会员们当场赋诗献词30首，并用建阳方言，潮州方言，福州方言，英语等多种方言吟诵朗读。有的还当场挥毫泼墨，书写诗词楹联，怀念朱熹，弘扬祖国传统文化，传承理学精神。

根据年初主席会议的安排，2010年029重点提案《关于恢复重建考亭.打造中国武夷朱子文化名城的建议》由我委跟踪落实，为确保提案有效办理，我委深入提案办理单位潭城街道办事处，了解提案的进展，并同提案委员联合召开“两见面，三结合”座谈会，促使提案圆满办理，委员满意。(三)、开展政协联谊联络活动。

热情接待外地县市到我市学习考察，积极做好宣传工作；组织本委委员参加“三月三”畲族传统节日，努力做好进一步挖掘和发扬畲族民俗文化，使其丰富的资源优势得以发挥；带领本委委员到兄弟县市学习考察，加强了对周边县市旅游文化的交流。

二、2011年工作计划

（一）、认真学习，吃透精神

按照市政协常委会、主席会议的统一安排，组织本委委员学习。深入学习中共十七大和十七届五中全会精神，深入学习贯彻《中共中央关于加强人民政协工作的意见》，学习政协业务知识，学习全国、全省、南平市和我市“两会”精神，不断提高委员参政议政能力和水平。

（二）、围绕中心，切实履职

1、按照“少而精，深而实”的要求，今年重点开展建盏文化产业传承情况专题调研；筹备编辑第24辑文史资料；编辑《政协调研报告汇编》一书。

2、提案撰写和督办

引导和指导本委所联系的委员树立精品意识，多出精品提案，促进提案由数量型向质量型转变，为有效转化和落实提案打下基础。同时对2011022号重点提案《关于加强城市文化建设的建议》进行督办。

（三）、加强联谊，注重效果

在配合市政协整体活动的同时，要加强本委联谊，为改进和做好工作服务，为我市经济发展服务。

1、加强与我委对口部门的联系与协作，加强与政府各职能部门的沟通。充分发挥政府职能部门的作用并进行有效的沟通、协商，开展各种形式、多种渠道的通报会，为委员提供较全面的知情机会，以便更好地参政议政，履行职能。

2、搞好对外联络和交流。主动与周边县市政协专委会开展横向交流，以文会朋、以笔交友，借鉴他人先进工作经验；组织委员外出考察，开阔委员视野，提高委员参政议政能力。

3、搭建好界别工作平台，为界别反映社情民意、履行民主监督提供通道；围绕、配合市政协办公室和其他专委会做好中心工作。如提案督办工作、组织委员开展一系列义诊、送医送药、赠送春联等便民服务活动。

银行金库管理办法（定稿）篇5

第一章总则

第一条为规范金库管理，保障金库安全，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《全国银行出纳基本制度（试行）》等有关法规，特制定本办法。

第二条我行金库（以下简称“金库”）是集中保管现金、有价单证、尾箱以及其他可入库保管的物品的专用库房，分为中心金库区及尾箱保管库区。

第三条新建、改（扩）建金库的设计方案及图纸须经总行出纳、保卫管理部门审查批准后方可施工。竣工后，须由运营管理部、保卫部会同当地公安部门、人民银行验收合格后方可启用。

第四条金库管理的目标是确保安全。

第二章人员配备与管理

第五条金库库主任由总行分管副行长担任，副主任由运营管理部总经理及保卫部总经理担任。

第六条金库库主任的主要职责：

（一）保证金库正常运作与安全；

（二）选好、配足金库人员，组织好考核工作；

（三）监督各项制度的落实执行，对金库现金及实物的安全负直接领导责任；

（四）严格履行查库职责；

（五）掌管金库备用门钥匙。

运营管理部总经理在金库管理工作中的主要职责：

（一）保证金库现金及存放物品账实相符；

（二）负责金库管库人员的管理；

（三）负责建立金库现金管理、存放物品管理、现金出入库管理等的相关制度，并加强落实和实施；

（四）严格履行查库职责。

保卫部总经理在金库管理工作中的主要职责：

（一）负责金库库区及入库通道的封闭管理、安全保卫及消防工作；

（二）负责金库守库人员的管理；

（三）负责金库人员、车辆的出入库管理；

（四）负责金库安全防卫器材的管理；第七条金库应至少配备四名专职管库员。

管库员的条件是：政治素质好，责任心强，忠于职守，无不良嗜好；从事出纳工作两年以上，具备高中以上文化程度和业务水平。

管库员的主要职责是：掌管金库库门；办理出入库业务；确保库内现金及实物的安全与完整。

管库员的任命程序是：运营管理部提名；人力资源部考核；库主任批准；保卫部备案。

第八条结算中心出纳及会计不得管库，管库员不得守库。

第三章金库设施与门禁管理

第九条金库库区应相对独立，实行封闭式管理。库区包括库房与库务用房。

库务用房是指：出入库交接场地、备品用房、卫生间等。金库封闭式管理的要求是：库区与办公区、警卫区、生活区严格分开；库房与库务用房严格分开。

第十条金库应当配备安全、高效、先进的库务管理设施；安装有效防范不法侵犯的监控报警设施；配臵必要的消防设施。

第十一条金库库房设臵库门与备用门，其安全防护性能应当符合有关技术标准。库门由管库员掌管，备用门由库主任掌管。

金库库区外应设臵防护门，其安全程度应当符合总行对防护门的有关要求。防护门由管库员和保卫人员共同掌管，相互制约。

第十二条库门与备用门各配臵两把组合锁，其防护性能应当符何有关技术标准。

组合锁密码由掌管人设定，设定及操作密码时，其他人员一律回避。

组合锁密码应当定期或不定期进行变更，库门组合锁密码至少半年变更一次，备用门组合锁密码至少一年变更一次；管库员或库主任变动时，必须变更组合锁密码；备用门组合锁密码一经启封，必须变更。

组合锁安装、密码变更、维修维护等事项，应当登记《组合锁使用管理登记簿》。

第十三条库门及库区其它门均应加强维护，保证运行正常。出现故障，应立即报告库主任，并采取相应措施，尽快修复。

第十四条库房维修影响库存现金安全时必须空库作业。

第十五条金库实行双人管库制度，两名管库员对库内物品负有同等责任。管库员必须坚持同开库、同进库、同在库、同出库及同锁库。

第十六条金库门实行双锁双钥匙开启管理，库门钥匙（组合密码锁）由两名管库员分别保管使用。

第十七条金库钥匙应严格实行单线交接，按照“垂直管理、不得交叉”的原则，严禁同一人经手两把不同的金库钥匙（组合密码锁）。

备用门组合锁密码由管库员会同库主任、副主任共同密封，并由库主任和副主任分别放入专用保险柜内保管。除正钥匙丢失、损坏、应急预案演练等特殊情况，备用门组合锁密码不得启封动用，一经动用，立即报保卫部备案。金库备用门组合锁密码每半年检查一次，以保证备用门紧急使用的正常开启。

第十八条所有进入库区的人员不得携带无关的箱、包、袋等，并接受保卫人员的验证检查，进入库房应接受管库员的验证检查。

非管库人员因查库、检修等工作需要进入库房的，需经库主任或副主任批准，经保卫部门对其进行身份验证后，由两名或两名以上管库员陪同，并登记《非管库人员入库登记簿》。

进入库区，必须两人以上。非工作时间不准进入库区，因特殊情况需要进入的，需经库主任或副主任批准，并需保卫部负责人在场。

第四章金库内业务管理

第十九条金库设立下列登记簿：

（一）金库库存现金登记簿；

（二）金库寄存物品登记簿；

（三）错款登记簿；

（四）金库现金交接登记簿；

（五）非管库人员入库登记簿；

（六）查库登记簿；

（七）组合锁（密码）使用管理登记簿；

（八）特殊事项登记簿。

第二十条登记簿的记载原则是：

（一）有实物必须有登记簿，发生增减必须登记，记录与实物必须相符；

（二）坚持序时逐笔登记，不得并笔轧差和隔日登记；

（三）办理入库业务，先入库后登记，办理出库业务，先登记后出库；

（四）交接人员必须签名确认。

第二十一条金库日常管理应当遵守以下规定：

（一）管库员“同进、同出、同操作”，严禁单人操作；

（二）不得存放与金库无关的款项和物品，确需存放代保管品，应当经库主任批准；

（三）库内严禁存放封签、腰条、包装箱（袋）、开箱工具等物品；

（四）库内应当采取必要的防潮湿、霉变、虫蛀和鼠咬等措施；

（五）严禁在库区内吸烟、生火，严禁携入易燃、易爆品；

（六）对存放时间较长的现金，应当进行倒库。倒库时点核数量，检查封装，发现异常，立即开封检查。

第二十二条库内保管的现钞及硬币，应分类、有序摆放，并按券别设臵标牌。现钞及硬币应当使用符合安全要求的专用箱（袋）封装。箱（袋）外应使用标签，注明券别、金额与日期。

库内钱捆的质量应当达到以下要求：

（一）点准、挑净、墩齐、捆紧、名章齐全清楚；

（二）纸币百张成把、十把成捆。每把腰条捆扎，在一侧加盖整点人名章，钱捆塑封或双十字捆扎。

第二十三条寄库的现金尾箱必须加双锁。营业期间，禁止现金尾箱寄库保管。

第五章金库出入库管理

第二十四条办理金库出入库业务应当遵循以下规定：

（一）共同经办，交叉复核，相互制约；

（二）先进后出，一笔一清；

（三）每天业务结束应当核对库存，确保账实相符。第二十五条管库员应按照以下程序办理入库手续：

（一）审核“入库凭证”。审核的内容包括：凭证要素是否齐全，券别金额合计数与总金额以及大小写金额是否相符；

（二）检查钱捆质量，并交叉核总数，无误后入库；

（三）在“入库凭证”上签章，一联留存，记载《金库库存现金登记簿》；另一联传递给记账员。

第二十六条管库员应按照以下程序办理出库手续：

（一）核对“出库凭证”及经办人员身份无误后，凭“出库凭证”记载《金库库存现金登记簿》；

（二）按“出库凭证”所列券别和金额配款，并在库内交叉复核；

（三）复核无误后将款项交由取款人当面点清，并由取款人在“出库凭证”上签章确认；

（四）按规定在“出库凭证”上签章，一联留存，一联传递给记账员。

第六章突发事件应急预案

第二十七条

应急预案是为了正确、高效处臵金库业务库面临的突发事件，提高我行应对突发事件的处臵能力，保障我行现金出纳业务的连续性和安全性。

第二十八条本预案所称突发事件的危机处臵是指以下四种情况：

（一）业务库突发火灾；

（二）业务库突发水灾；

（三）业务库库门突发故障；

（四）库管员因意外不能到岗，金库业务库库门不能双人开启。

第二十九条设臵金库业务库突发事件应急预案领导小组

按照“反应灵敏、运转高效”的原则，结合金库业务库管理的特点，我行设臵危机处臵组织机构。

我行成立金库业务库突发事件应急预案领导小组。（以下简称领导小组）组长由分管行领导担任，副组长由运营管理部经理，结算中心负责人担任，成员运营管理全体库管人员组成。

第三十条领导小组职责:

（一）及时向总行领导报告突发事件及处臵情况；

（二）决策和指挥业务库突发事件的危机处臵；

（三）执行总行领导下达的有关命令。第三十一条金库业务库突发事件的应急处臵

（一）业务库突发火灾的应急处理

当金库业务库发生火灾时，分正常工作时间发生火灾和非正常工作时间发生火灾两种情况。

1.正常工作时间发生火灾时，当班的库管人员应查明火源，及时扑灭。当火势无法控制时，及时向金库业务库突发事件应急预案领导小组副组长报告，请求组织支援。领导小组副组长得到报告后，应及时赶到现场，并通知主管业务行长、主管保卫领导以及保卫部、纪检部门负责人到现场决策指挥协调。保卫部门应及时安排警卫人员赶到现场，负责警戒。应急预案领导小组组织指挥人员抢运装有库存资金及有价单的款箱，最大限度地保护资金财产的安全。

2.非正常工作时间发生火灾，由保卫部的监控人员发现火情后，及时向金库业务库突发事件应急预案领导小组组长或副组长报告，领导小组组长或组长得到报告后，应第一时间联系业务库库房门钥匙掌管的库管人员赶赴现场，同时及时通知监控室，由其通知守库人员解除布防。同时应通知主管保卫领导以及保卫部、纪检部门负责人到现场决策指挥协调。保卫部应及时安排警卫人员赶到现场，负责警戒。应急预案领导小组组织指挥人员查明火源，及时灭火，同时组织现场人员抢运装有库存资金及有价单的款箱，最大限度地保护资金财产的安全。

（二）业务库突发水灾的应急处理

当金库业务库发生水灾时，按正常工作时间发生水灾和非正常工作时间发生水灾两种情况进行应急处臵。

其报告应急处臵程序参照业务库突发火灾的应急程序处理。

（三）业务库库门突发故障的应急处理

1.当金库业务库库门发生故障，打不开无法出入调拨现金时，两名库管员应立即报告向金库业务库突发事件应急预案领导小组组长或副组长报告，请求按照“反应灵敏、运转高效”的原则，启动应急门进入业务库内，用手动开锁的方式打开金库业务库库门，保证金库业务的正常运营。

2.当金库业务库库门发生故障，金库应急门能打开，而金库业务库库门以手动的方式仍然打不开时，库管员应立即金库业务库突发事件应急预案领导小组组长或副组长报告突发事件的出现危机的状况，领导小组组长或副组长得到报告后，应及时赶到现场，并通知主管保卫领导以及保卫部负责人到现场决策指挥协调。保卫部门应及时安排警卫人员赶到现场，负责警戒。应急预案领导小组组织指挥库管人员与保卫押运人员及时出入支行营业用款的款箱，在时间可容忍的限度内保证XX地区各营业网点的正常开业。随后尽快与金库业务库库门负责售后维修的厂商联系，排除库门故障。

3.当金库业务库库门发生故障，库管员立即报告应急预案领导小组组长或副组长，在准许启动金库应急门进入业务库，而应急门不能打开，在处臵时间不能保证XX地区各营业网点的正常开业时，应急预案领导小组应果断采取从人行金库调款的方式，调取营业备用金满足保证XX地区各营业网点的正常开业。

（四）当班其中一库管员因意外不能到岗，致使金库业务库库门不能双人开启的应急处理

当班其中一库管员因意外不能到岗，面临金库业务库库门不能正常开启，另一库管员应立即向应急预案领导小组组长或副组长报告，按照进库库门密码组合锁的“垂直管理，不得交叉”的原则，领导小组组长或副组长及时通知与缺岗库管员垂直掌握密码组合锁的库管员到岗，双人开启业务库库门，保证金库现金调拨出入库的正常运转。

第三十二条突发事件危机处理结束后，我行领导小组应积极分析突发事件的发生原因，对日常工作要求及应急预案处理步骤进行相应补充完善。

第七章检查与奖惩

第三十三条金库负责领导应当履行查库职责。库主任一年至少一次查库，副主任每季至少一次，结算中心经理每月至少一次。

第三十四条查库人员进入库房，管库员应登记《非管库人员入库登记簿》。

1.查库时，查库人员、管库员应当相互配合。查库人员向管库员提出具体检查要求，管库员向查库人员提供账簿和有关资料。

2.查库时，查库人员应当亲自动手，逐项进行检查。查库完毕，将检查情况与发现的问题如实记入《查库登记簿》，并对查库结果负责。

第三十五条对金库主要检查以下内容：

（一）各项制度的落实执行情况；

（二）账实、账账核对情况；

（三）寄存物品保管情况；

（四）密码管理情况；

（五）业务交接情况；

（六）库款先进先出情况；

（七）库房及库务用房安全隐患情况。第三十六条金库安全管理工作建立定期考核制度。凡金库全年无差错、事故、案件发生，对库管员奖励不低于于一个季度的绩效工资的奖金。

第三十七条违反本办法规定，发生事故或造成损失的，按《XX银行员工违返规章制度处罚办法》给予有关责任人予以处罚；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

第八章附则

第三十八条本办法与其他有关规定相抵触的，以本办法为准。

第三十九条本办法由XX银行运营管理部负责解释、修订。

金库管理员年终总节篇6

金库管理：

金库设置：物防设置

技防设置金库管理：人防、物防、技防

商业银行的金库（JR/T003－2000银行金库）一般分为：总库、分库、中心库、支库（尾款箱保管库、保管箱库）银行营业场所风险等级和防护级别的规定（GA38－2004）；

风险等级由低到高为三级风险、二级风险、一级风险；

三级风险单位：1）设在乡、镇（村庄）、农牧区、山区、或机关、院校、部队、工厂等企事业单位内部的营业场所。2）现金出纳柜台不超过2个（含2个）的营业场所。

3）设有现金保管点，存放现金5万元（含5万元）人民币以下的营业场所。

二级风险单位：1）设在县（含县）以上城市、城乡接合部的营业场所。

2）与业务库相连，库存现金不足80万元人民币的营业场所。3）现金出纳柜台不超过5个（含5个）的营业场所。

一级风险单位：1）与业务库相连，库存现金80万元（含80万元）人民币的营业场所。

2）现金出纳柜台不超过6个（含6个）的营业场所

金融机构营业场所和金库安全防范设施建设许可实施办法（2005－86号令）

中心库是指直接与人民银行办理现金往来并负责辖内营业机构业务用现金保管以及供应的金库。

支库是指直接与中心库办理现金往来并办理指定区域内营业机构现金保管及供应的金库，是中心库的分库。尾箱库是指负责指定区域内尾款箱保管的专用库。中心库、分金库、尾款箱库可办理寄库保管业务。

金库的设置原则有（物防）：一是行库合一，库房禁区与办公区、生活区、警卫区严格分开；二是综合考虑与中心库的业务量、距离；三是银行自有产权或租赁期10年以上；四是具备防潮、防水、防火、通风，通风口要求内高外低的S型通风孔；五是金库必需单独设置守库室，守库室配备报警设备及与外界联络的通讯设备。六是金库的出入口相对隐蔽，不得直接暴露在外界的视线范围内；七是库房不得临街或直接对外建筑。不得在库房周边搭建任何建筑物，与围墙和其他建筑物间距不得小于6米。八是出入库通道单一设置，做到无观察死角，便于警戒和监控。九是库区作业区与保管区之间必需安装金库门及备用门，作业区门外安装坚固的金属防盗门；十是照明符合相关规范；

二、技防设施：消防报警系统、报警和监控、门禁、通讯设施、灯光联动控制系统。金库的守卫方式：现场守卫和异地守卫两种。案例1 视频外部盗窃案件案例2邯郸农行金库盗窃案犯罪分子的12条金库管理建议

评估办法中，关于金库安全的评估占10分。

涉及的内容有：设施建设、出入登记、预案等制度建设、金库门、报警系统、消防系统、枪弹管理使用、监控系统的管理等20个单项内容。

一、现场守卫：职工轮流（倒班）自守或委托社会化守卫 1：严格选配守卫人员，确保素质优良

选调人员必需坚持“先审后用”的原则。思想作风正派，热爱本职工作，责任心强，富有献身精神。遵纪手法，遵守职业道德，忠诚可靠，具有较好的自身修养，熟悉银行保卫业务知识和技能，年龄18至45岁之间，最好受过专业训练。

2、合理配备，保证充足的值班员。

现有的守卫人员编制缺口大，很长时间内难以改变。因此，克服困难，坚持双人值守。在现有人员的情况下，合理搭配人员，依据年龄、身体状况、反映能力、业务水平等情况编组，尽量减少夜间换班。在边远地区或人员少的情况下，可由专职守卫与正式员工轮流值守，应严格明确主副班的职责分工。

3、社会化守卫的监管：一是重点把握合同的拟定，关键是权、责、利的划分。二是对社会化守押人员的定期与不定期监督检查。检查手段：临时检查、突击检查、视频实时监控、录像的调阅查看等手段。

二、异地（含同楼异地、同城异地）守卫

所谓异地守卫，即通过通讯技术和视频处理技术，通过图像、数据、语音对远程无人值守金库进行集中监控守护，是实现人防、物防、技防三防有机结合的一种全新的金库守卫管理运作方式。

异地守卫分同楼（楼上楼下）非现场守卫和异地（远程守卫）。异地守卫关键是：金库必需安装全方位的防范系统：包括：入侵报警系统、视频监控系统、出入口控制系统、辅助控制系统。

入侵报警系统应具备入侵探测报警（红外、震动、微波、视频移动侦测）、紧急报警消防报警、以及报警通讯。具备2套独立的报警主机、2路以上的报警通信功能。具备同时与“110”接警中心和远程监控守卫中心双线报警功能。视频监控系统应能达到全覆盖，出入库全过程无盲区。金库录像资料保存时间60天。

出入口控制：无盲区、生物识别技术的应用以及门禁卡的管理邯郸农行金库盗窃案件发生后，中总行要求：

1、守库人员和管库人员各自分管一套报警设备。守库人员核实了管库人员身分信息后，撤防处理。管库人员进入金库门之前，对他们管理的报警主机撤防，这样，达到报警系统的互相控制。

2、金库灯光更换为防暴灯，并与金库门联动，即开门时，灯光自动打开，金库门关闭，灯光自动切断电源，金库照明不受管库人员控制。金库的日常安全管理：

一、安全管理

重点：

1、凡再用金库，必需制定防范和处置突发事件的应急预案，并组织人员定期演练。

2、金库维修影响库存现金安全，必需空库作业。

3、金库实行双人管库制度，两管库人员对库内物品负同等责任。管库员必需坚持同开库、同进库、同在库、同出库及同锁库。

4、金库正钥匙由两名管库员分别保管使用，垂直交接，开库期间随身携带，管库后分别存放在专用保险柜内保管。副钥匙（密码）由相关授权人员或主管行领导共同密封，并由主管行领导和授权的负责人放入专用保险柜内保管。除正钥匙丢失、损坏等特殊情况，副钥匙不得启封使用，一经动用，立即向上机报备。每年副钥匙拆封一次验证、测试。

5、本单位非管库人员进库，须经主管行领导书面批准，并向守库人员出示介绍信、工作证、身份证。外单位人员进库，必需持保卫部门的介绍信、工作证、身份证、保卫人员陪同（三证一陪同）。

6、无论何人进库，都必需履行登记手续，非营业时间严紧进库。特殊情况，由行领导书面审批，执行三证一陪同。

7、查库。各级出纳管理部门负责组织对所辖进库的检查，检查的方式：自查、抽查、主管行长督查。可定期和不定期实施。

安全检查金库的重点：

1、金库位置、构造、设施（物防、技防）是否符合规范。

2、双人24小时武装值守和坐班情况

3、在岗和履职情况

4、紧急情况的应急处置预案

5、夜间对防护区域的全面布防情况

6、各种登记制度的建立和使用情况，重点是出入人员的登记情况

7、是否双人同进同出，出入库的登记手续

8、金库门外增设的防盗门管理情况

9、库内存放物品

10、守库枪支弹药的管理情况。

中国银行金库“四个三”管理模式

1、三种锁：机械锁、掌型仪（指纹仪）控制锁、密码锁

2、三道门：由守库人员控制的防盗隔离门、金库门、金属栅栏门

3、三种人：指管库人员、守库人员、信息录入人员相互制约。

4、三种报警方式：红外报警方式、震动报警方式、视频移动侦测报警方式

押运环节：

特点：现金数额大，少则数万，多则几十上百万，预特使情况可能数以亿计。

流动性大，周围押运环境复杂，长途押运道路情况多变，一旦发生问题，援助难以及时感到，加之天气变化，押运难度增加。短途押运在闹市区或城乡间往返，人多车多，情况多变，乡间公路偏僻，道路狭窄，路况差。运钞车活动规律，易给犯罪分子跟踪掌握

押运环节和参与人员较多，对长途押运的保密性形成压力。

1、押运前的准备

目的地、路线、通讯工具、枪弹装备、数量、车辆准备

2、在途勤务

要点：（1）尽量避免途中加油、停靠、就餐。（2）随时应对复杂路段、偏僻路段、恶劣天气等情况的突发事件

（3）车辆及时检查维护，避免途中抛锚。如故障停车，做好警戒，立即调备勤车转运。

（4）长途异地，乘火车，尽可能软卧包仓

3、交接

重点把握：签字环节

三查库箱

江苏省农村信用社金库管理办法篇7

苏信联发„2007‟88号

第一章总则

第一条为加强全省农村信用社（含农村合作银行、农村商业银行，以下简称信用社）金库管理，确保资金和财产安全，根据有关规定，特制定本试行办法。

第二条信用社金库，是信用社为办理现金业务设臵的现金业务库，是集中保管现金（含外币现钞，下同）、有价证券（含国库券、债券、股票等各类有价证券，下同）的专用库，是重点保卫场所。金库管理是信用社出纳工作的重要内容之一,是加强信用社内控建设的重要举措，是防范银行风险的重要环节。

第三条金库管理工作的主要任务是：

一、认真执行国家金融法规、政策和信用社有关规章制度，保证出纳和有价证券业务的顺利开展。

二、保管现金、有价证券和办理现金、有价证券的出库、入库，确保安全完整。

三、办理辖属营业网点现金、有价证券尾箱寄存。第四条金库管理人员要有责任感、警觉心，严格遵守

— 1 — 工作纪律，履行职责，认真负责做好管库工作。

第五条信用社金库必须按照《银行营业场所风险等级和防护级别的规定》（GA38-2004），达到JR/T0003-2000银行金库的行业标准。

第二章基本规定

第六条各县级联社应根据业务周转的正常需要，设立现金业务“金库”。县以下分支机构，因业务需要，可以设立“出纳专用库房”。

办理现金出纳业务但不设专用库房的网点，应配臵银行专用保险柜和收付款尾箱，保管当天办理收付款业务的备用现金。每天营业终了，应将备用现金装入尾箱，双锁加封，两把尾箱钥匙由两名柜员分别保管。尾箱交金库或出纳专用库房寄库保管。

第七条金库设金库主任。金库主任一般由主管出纳工作的主任（行长）兼任。出纳部门负责人根据主管主任（行长）的授权，负责管理金库日常工作。

第八条金库实行双人管库制度。

按照有关规定严格考核，选配两名忠诚可靠、事业心和责任感强的同志担任管库员。

金库应配备专职管库员，并保持其相对稳定。新配备的管库员，要经过专业培训或在岗带训。经过专业培训合格的，— 2 — 应跟班作业一个月后才能正式顶岗；在岗带训的，要跟班作业三个月以上，并经考察合格，才能正式顶岗。

管库员连续在岗满一年必须实行强制休假，由出纳（会计）管理部门对其进行全面检查。管库员连续在岗满三年必须调离原岗位，由稽核部门对其进行离岗稽核。

第九条两名管库员要有明确的分工。一名管库员负责出库现金及有价证券的初点、入库的复点，记载“库存现金登记簿”；一名管库员负责出库现金及有价证券的复点，入库的初点，办理现金、有价证券及尾箱出入库交接手续，复核“库存现金登记簿”。

第十条管库员调动或因故请假，应按第八条规定配臵管库员，办理金库管理交接。交接时，由出纳部门负责人监交，根据“库存现金登记簿”核点现金和有价证券，核对无误后，连同金库钥匙办理交接，登记“出纳交接登记簿”，监交人及交接人签章。未经清点现金、有价证券，和未办妥交接手续，原管库员不得离职，接任管库员不得上岗。临时顶岗人员只能固定顶某一管库员的班，不能先后顶两名管库员的班。

第十一条管库员必须坚持“五同”规定，即两名管库员要同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。对库存现金、有价证券的安全，两名管库员负同等责任。严禁违反“五同”规定，一人进库存放或提出现金，严禁一人在库内清点

— 3 — 票币或干其它工作。其它无关人员不得进入库内，确因工作需要必须入库的，要由主管主任（行长）签字批准，并登记“非管库人员出入库登记簿”，在管库员陪同下方可进入库内。“非管库人员出入库登记簿”应由守库员掌管。

要建立严密的内控机制，严格控制节假日及八小时之外其它非营业时间的出入库，防范风险。

第十二条金库不得直接对外办理现金收付业务，一切现金收付都必须通过出纳柜台，严格按收付款程序办理。

第十三条金库存放保管的物品：

一、盖有封包章的整捆主、辅币现金；

二、收款尾箱、付款尾箱、有价证券尾箱；

三、损伤券；

四、票样；

五、有价证券；

六、定额存单；

七、已没收假币（券）连同一联假币没收收据；

八、调款用的箱（袋），存放现金的货架、箱（柜），通风防潮用的吸湿器等器具，以及金库必须的其它物品和设施。

第十四条金库内严禁存放枪支弹药和各种易燃易爆物品，严禁存放各种空白凭证以及与库款无关的其它物品，严禁吸烟以及使用火炉、电炉、油炉等。

第十五条金库保管的现金、有价证券必须按照会计制

— 4 — 度、出纳制度规定，设臵“库存现金登记簿”，并真实、准确、完整、及时记载。记载的事项必须经过相互复核。严禁白条抵库。严禁挪用库款。

第十六条每日营业终了，金库保管的库存现金必须进行盘库清点，确保账款相符。

第十七条金库要保持干净整洁，库内保管的整捆现金、有价证券，应按种类分别上架依次摆放，摆放要整齐有序，并挂臵标签，注明种类、券别。标签注明的内容，要与实物以及登记簿记载完全一致。拆捆的零散现金、有价证券以及损伤券，必须放入金库里的柜（箱）内保管。

所辖网点寄库保管的现金、有价证券，要装入尾箱并封签才能办理。寄库时登记“寄库保管登记簿”。在发行、兑付有价证券期间，尾箱不够使用时，寄库保存的有价证券要封包寄库，封包号码和数量要与登记簿记载一致。未经封包的有价证券，一律不得寄库代保管。

第十八条金库实行双人守库制度。营业时间和非营业时间均要有两名或两名以上守库员昼夜不间断专职守库。夜间守库必须实行坐班制。守库员要严格遵守守库员守则，认真负责做好守库工作。

金库守卫人员对进出金库人员要严格履行盘查手续，认真审核出纳负责人签发的出入库通知书，做到既防外盗，又防内贼。

— 5 — 将金库守卫任务委托给保安押运公司的，要就守库方式、出入库管理、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的详细、具体的金库守卫制度。

第十九条现金、有价证券运送实行双人押运制度。每次运送必须有两名或两名以上押运员（不包括司机和现金调缴人员）负责武装押运。押运员必须严格遵守押运员守则，认真负责做好押运工作。

将押运任务委托给保安押运公司的，要就押运交接、突发事件应急处理等内容与守押公司签定经双方认可，共同遵守的武装押运交接管理等制度。

第三章库房管理

第二十条金库库房的结构、设施必须符合规定标准。建立后台业务监控机制，在库房内安装监控探头，并安排人员对库房内管库员在库中办理现金配钞、入库出库等业务操作进行实时监控。

出纳（会计）管理部门要建立金库管理档案，详细记载所辖金库的有关情况。

第二十一条金库维修（包括库房、门锁、保险柜维修），应报出纳（会计）管理部门及保卫部门共同审核，经主管主任（行长）批准后实施，维修必须实行空库作业。维修前，库存现金、有价证券要作移库或寄库处理，确保安全。维修

— 6 — 人员应经保卫部门审查，经审查合格后方可进入库房维修。维修时，由保卫部门派员监督，并做好维修现场记录。

第二十二条守库室（即守库员值班室）的设臵要符合规定标准。

第二十三条各金库应单独设臵票币整点间，用于整点票币。票币整点间的安全防范要求同第二十条。

第二十四条库房钥匙的使用与保管

一、金库库门（包括保险柜，下同）必须按照规定装备银行专用柜门锁。

二、正钥匙的使用与保管。金库库门两把正钥匙的领用，应由两名管库员在“出纳重要物品交接保管登记簿”上签收，并分别妥善掌管、使用。管库员不得将库房钥匙交他人代管、代开、代关，两名管库员分管的钥匙不得互借、互换、互用。开库工作期间，管库员应将钥匙随身携带。每天营业终了，两把正钥匙应放进守库室（或社内其它安全可靠的地方）专用保险柜的小箱内分别保存。专用保险柜的两把正钥匙，应由两名管库员分别妥善掌管，随身携带，不得随意放臵或委托他人保管。

三、副钥匙的保管。金库库门的两把副钥匙以及上述“二”专用保险柜的两把副钥匙，应由管库员会同出纳部门负责人和主管主任（行长），在“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”上登记后，当面共同装袋密封，加盖骑缝章，由出

— 7 — 纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管。

辖内信用社的库房、保险柜副钥匙以及组合锁密码由管库员会同主办会计共同密封签章后，交联社出纳（会计）管理部门集中装箱加锁入库保管。

四、副钥匙的启用。密封保管的副钥匙，除正钥匙丢失、损坏的特殊情况外，平时不得启封动用。启封动用时，必须经主管主任（行长）批准，由管库员会同出纳（会计）管理部门负责人共同启封。启封前，应先检验封包有无异常，无误后方可启封。启封后，要在“金库、保险柜副钥匙（密码）登记簿”上登记启封动用原因、时间等情况。

五、金库库门（或保险柜）转字密码暗锁的密码使用与保管同正、副钥匙。密码分别由管库员、主管主任（行长）三人设定。掌管密码的管库员不得将密码和开启方法告诉他人。在密码记录副本上，写好密码数字和所转圈数后，按副钥匙密封、保管规定，将密码记录装袋密封，加盖印章，由出纳（会计）管理部门入保险柜妥善保管，并登记“金库、保险柜副钥匙（密码）保管登记簿”，登记时只登记件数，不得将密码登记在登记簿上。使用保管密码的人员如有变动，密码应随即更换，不得使用原密码。

金库库门（或保险柜）转字密码锁锁盘钥匙以及改密钥匙的使用与保管同正、副钥匙。

六、金库库门正、副钥匙如有丢失、损坏或金库密码失

— 8 — 密的，要立即报告，经主管主任（行长）批准同意后，将整套库门钥匙或密码更换。

第二十五条开、关库要求

一、开、关库时，必须由两名管库员在场共同进行，严禁一人持两把不同库房钥匙开、关库。

二、开库前，要检查库门有无异常现象，如无异常，方可关闭报警装臵，接通库内照明电路，打开库门。

三、关库后，管库员要确定库门已关，开通报警装臵，关闭库内照明电路后方可离开。

四、开密码锁时，应禁止任何人旁观（包括不保管密码的另一管库员）。关库后，应随即将密码锁号码拨乱。

第二十六条库房安全防范必须符合公安部门要求。

第四章库款管理

第二十七条金库现金库存量，由出纳（会计）管理部门根据其现金周转三至五天的正常需要量合理核定限额。超过库存限额的，要及时缴存人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）。不足支付时，要及时到人民银行发行库（或其它代理业务库，下同）提取。

第二十八条向人民银行发行库提取现金，应根据用款计划，由管库员提出需提取的现金数额，出纳人员据以填写“现金支票”，送出纳（会计）管理部门审核，加盖预留人民

— 9 — 银行印鉴，交提款人到人民银行发行库提取现金。提款时，提款人必须当场查看券别，验捆卡把，点清总数。

提回现金后，提款人应填写“现金入库票”一式两联，连同现金点交管库员。管库员要当场查看券别，验捆卡把，核对总数，无误后现金入库，一联入库票交出纳柜台，作“现金支票”存根联附件，凭以登记“现金收入日记簿”。另一联入库票管库员留存。

第二十九条库存现金超过核定的库存限额时，要及时缴存人民银行。缴存的现金必须经过整点与挑剔，粘贴封签。缴存时，由出纳员根据缴存现金数额填制“现金出库票”和“现金缴款单”各一式两联，经出纳（会计）管理部门审核批准后交管库员。管库员审查无误后，一联“现金出库票”凭以办理现金出库。出库时，应将缴存的现金按券别验捆卡把，检查每捆现金印章是否齐全，封包标签标明的金额与实际数额是否相符，无误后一次装箱（袋），连同两联“现金缴款单”一并交送款人并办理交接登记手续。送款人凭以到人民银行办理缴款。缴款后，送款人应立即将“现金缴款单”回单联交管库员，管库员核对无误后签章，一联“现金出库票”作“现金缴款单”回单联的附件，一并交出纳柜台，凭以登记“现金付出日记簿”。另一联出库票管库员留存。

第三十条出库手续。出纳柜台需要办理现金出库时，应由付款配款员填写“现金出库票”一式两联，经出纳（会

— 10 — 计）管理部门审核签章后，交管库员办理现金出库。管库员接到“现金出库票”，应认真审查下列内容：

一、出库票券别、捆数与金额是否相符，各种券别、金额相加是否等于合计数；

二、出纳部门经办人、付款配款员签章是否齐全，日期填写是否准确。

审查无误后，两名管库员共同按出库票所需现金券别、金额、验捆卡把，点清总数后，一次配足现金出库，并在出库票上签章，退一联给付款配款员，另一联管库员留存。

第三十一条入库手续。出纳柜台需要办理现金入库时，应由收款复核员填写“现金入库票”一式两联，经出纳（会计）管理部门审核签章后，连同需入库现金，一并交管库员办理现金入库。管库员应按第二十九条要求审查入库票，并按下列要求审查钱捆：

一、是否按规定封包，封包标签是否按规定盖有带日期的封包章和封包员、复核员名章；

二、封签现金数与捆内现金把数是否相符；

三、每把现金是否盖有出纳员名章。经审查无误，方可将现金入库。

第三十二条金库保管的现金必须坚持每天盘库结账。盘库清点库存现金时，必须由两名管库员按照库内实有现金共同进行。一名管库员根据当日现金出、入库票，结出当日

— 11 — 应有库存现金各券别明细数，加计本库尾箱封签金额，结出本日库存合计，另一名管库员根据当日出纳柜台现金收入、付出日记簿，结出本日库存金额，两人结账数字相符后，据以登记“库存现金登记簿”，共同按照“库存现金登记簿”进行盘库和核查本库尾箱封签金额。盘库与核查无误后，管库员在“库存现金登记簿”上签章，送会计对账碰库。对账碰库时，只准“钱碰账”，不能“账碰钱”，即管库员报数，会计部门核对，会计核对无误后签章确认。严禁不盘点库存现金只根据出、入库票结计库存。

盘库清点和结账如有误，应立即查明原因并及时报告出纳部门负责人和主管主任（行长）。

第三十三条每天营业终了，柜员装有现金的尾箱要实行寄库管理。寄库前，要交叉复核，登记“库存现金登记簿”。寄库时，管库员登记“尾箱出入库登记簿”，并由解款员和管库员共同验箱验封签章。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。

尾箱出库时，要登记“尾箱出入库登记簿”，并共同验箱验封签章。

第五章查库

第三十四条要坚持查库制度。主管主任（行长）及出纳部门负责人应经常检查金库，亲自动手核点库存，不得监

— 12 — 而不查，敷衍马虎。主管主任（行长）每月要查一次，出纳部门负责人每旬要查一次。对下级社的出纳专用库房也应进行经常性检查，出纳（会计）管理部门每年至少要组织一次金库全面检查、一次突击检查，以确保金库安全。

第三十五条主管主任（行长）、出纳部门负责人以及出纳（会计）管理部门查库，管库员必须始终陪同在场。

夜间只查岗不查库。

上级出纳（会计）管理部门查库，查库人应出示查库介绍信（可印制专用查库介绍信）和查库人身份证，由被查社主管主任（行长）（或指定的负责人，下同）负责接待，并在查库介绍信上签字。查库时，被查社主管主任（行长）、出纳部门负责人和管库员应始终陪同在场，自觉接受检查，回答提出的问题。被查社对上级管辖部门的查库，不得以任何理由拒绝。

人民银行稽核查库，被查社应按上述规定，办理查库手续，接受查库。

对上级管辖部门无查库介绍信和查库人身份证的查库，信用社应予以拒绝。对其它单位或本系统其它部门的查库，一律不予接待。信用社保卫部门的安全保卫检查，一般不得进入库内检查。确需入库检查库内安全设施的，则要按照出纳（会计）管理部门查库手续办理，并由被查社主管主任（行长）、保卫负责人、管库员始终陪同在场。检查时，只检查库

— 13 — 内安全设施，不得清点现金、有价证券等库存实物。

当地公安部门对金库及守卫的安全保卫检查，必须出示公安部门的安全检查介绍信和本人证件，被查社要向检查单位核实，并由主管主任（行长）及保卫人员陪同检查，但禁止进入库内检查。对公安部门的夜间金库安全检查，信用社一律不予接待。

第三十六条查库时，应认真检查下列内容：

一、库存现金是否建立账簿，是否坚持每天记载；

二、清点库存现金、有价证券等实物，账实是否相符，有无白条抵库或挪用库款情况；

三、人民币票样、有价证券票样是否入柜保管，是否做到账实相符；

四、整捆库存现金、有价证券是否按规定分类整齐摆放，拆捆、拆把的零散现金、有价证券是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等事故，库房是否整洁，有无存放私人物品或其它物品现象；

五、现金、有价证券出入库是否按规定办理出入库手续，出入库票是否有出纳（会计）部门专人签章，是否专夹保管并按月装订；

六、寄库保管的尾箱以及残损券箱是否加双锁加封；

七、库房防火、防盗、防水、防潮以及联防治安等安全措施落实情况；

八、金库正副钥匙、密码的使用以及管理是否符合规定，锁是否发生损坏，有无擅自更换情况；

九、双人管库、双人守库的执行情况；

十、库房、保险柜和守库室的安全设备是否齐全，是否符合安全条件；

十一、查库是否在“查库登记簿”上详细登记，记载的问题是否进行了整改。

第三十七条每次查库结束，查库人均应将查库情况和问题在“查库登记簿”上详细记载，由查库人和管库员共同签章。

对查库中发现的重大问题，应立即查明原因，分别性质，严肃处理，并及时报告上级管辖部门。对库房安全设施不健全和违反规章制度的问题，要限期整改，并按期验收。

第六章奖惩

第三十八条金库管理工作应定期进行考核。对严格执行规章制度，长期安全无差错事故，库房管理良好的管库员，应给予表彰和奖励；对有章不循，违章操作，工作不负责任的管库员，应立即调离原岗位，并按照内部员工管理规定给予处分；对玩忽职守，造成重大差错事故，使资金受到损失的管库员，要根据事实和情节，追究经济、行政和法律责任：对用人不当，检查不严，监督不力，违章不究，金库管理混

— 15 — 乱的联社，追究其主要领导的责任。

第七章附则

第三十九条本试行办法由江苏省农村信用社联合社负责修改和解释。各联社可根据本试行办法制定实施细则，并制定出纳专用库房管理办法。

第四十条本试行办法自印发之日起执行。

— 16 — 附：

江苏省农村信用社管库员守则

一、加强思想政治学习，认真执行党和国家的金融方针政策，遵纪守法，廉洁奉公。

二、热爱本职，忠于职守，坚守岗位，熟悉业务，工作认真细致，严格执行各项规章制度，确保国家资金和财产安全。

三、管库员的职责：

（一）办理现金、有价证券、尾箱的出库、入库，办理库存现金的整点工作；

（二）每天营业终了，按照规定对库存现金清查盘库，保证账实相符；

（三）保管库存现金、有价证券，两名管库员对库存现金、有价证券的安全完整负有同等重要的责任；