在线投资个人理财平台

在线投资个人理财平台（精选8篇）

在线投资个人理财平台 篇1

在线投资理财的时候大家需要知道一下知识，我们看看下面吧，大家一起了解一下哦！

在线投资理财知识

方法/步骤

1 理财的目标：不同的经济条件决定了不同的理财目标。

没钱理财的目的就是让你积攒点钱可以以备不时之需。月光族，能攒出200到500元。到时候可以出去旅行一趟或者换个手机。

1000元，理财的目的也很简单，积攒进行消费。可以积攒出一台二手车或者便宜的小车

10000元，积攒投资。股票或者货币基金。

10万或者100万可以考虑进行投资。股票或者货币基金。中国人尤其热衷于房地产。

所以思考自己理财的方向和目标是理财的第一步，钱财积累并不是数字累积越多越好而是做自己想做的事。

投资简单分类，每种理财方式都有其特点，所以没有所谓最好的理财方式，而是说最合适的理财组合：比如 保险，投资收益不高。但是起到分摊风险的作用。一部分小钱放在保险上是合理的。尤其是家庭理财长期投资的方式。

2 银行存款：以前大家常用的积累钱的方式，适用于每月积累的钱比较少的人群。

3 货币基金：现在流行的互联网理财方式，高收益和及时取用的两个优势。

4 投资：当资金积累到一定程度，人们往往会关注股票和一切固定资产投资，比如说购置房产。这就涉及到投资了。

5 合理：理财的目的是让生活更好所以根据自身抵御风险的能力，选择风险不同的投资。

本身开销非常紧凑，那自然是选择攒一分是一分的投资模式。而且方便及时取用，银行存款和。

当资产多到可以概括成财富，那么这个时候资产是可以增殖的。所以这个时候大多数人会选择回报率更高的投资。

6 多种组合分摊风险。理财的方式一般是多种组合合理搭配就像配菜一样。这样可以减少风险的程度。

[在线投资理财知识]

在线投资个人理财平台 篇2

2015 年12 月10 日, 国家发改委举行新闻发布会, 介绍投资项目在线审批监管平台建设运行相关情况。国家发改委相关负责同志出席发布会, 并回答记者提问。

国家发改委副主任张勇在发布会上表示, 党中央、国务院对行政审批制度改革高度重视。国务院把简政放权、优化服务、转变职能作为政府工作开门的第一件大事。2014 年, 国务院办公厅专门印发了有关简政放权审批事项改革以及投资项目在线平台建设的文件, 即国办 (2014) 59 号文。2015 年又下发了一个12 号文, 对在线监督平台的建设进一步作出了部署安排。应该说, 这两个文件对于推动这项工作在全国起了一个极大的作用, 这项工作已经取得了初步的成效。

张勇指出, 2015 年以来, 围绕推进简政放权、放管结合、优化服务, 加快在线平台建设。建设的过程可以简单概括为“三步走”:

第一步, 2015 年1 月1 日, 国家发改委正式启用了政务服务大厅, 这个大厅的启用使所有的行政审批事项进入了大厅, 实现了一口受理、统一答复、过程督办、进展告知, 取得了很好的效果。现在国家发改委按照“30+20”的工作模式, 即30 个工作日由评估单位进行技术把关、20 个工作日在发改委内部运行, 完成审批事项。

第二步, 2015 年6 月, 实现了中央国家机关相关部门一共16 个单位在线平台的横向联通。这个横向联通就是进一步把服务大厅功能搬到了网上和线上, 这样的话, 可以使服务更加的便捷, 使效率能够有效的提高。16 个部门横向联通后, 在线平台具备了四个功能:一是平台上受理;二是在线办理;三是限时办结;四是全程监察。应该说, 这比服务大厅又有了进步, 不仅提高了工作效率, 部门相互之间也能够相互协调, 同时也互相监督。

第三步, 实现了横向联通还不够, 还要实行纵向贯通, 使简政放权、放管结合、优化服务能够体现在各个层级、各个方面。因此, 国家发改委加大了推进纵向贯通的工作力度, 到2015 年11 月底, 与37 个地方, 包括31 个省市自治区、5 个计划单列市, 加上新疆生产建设兵团, 实现了纵向的四级贯通, 即中央、省、市、县。将全国的投资项目审批核准备案实现了全覆盖, 各个环节流程能够实现全透明, 对涉及不同层级的审批事项实现协同办理, 为各部门的纵向监管、优化服务提供了有力支撑。通过这个平台, 放下去的权力底下用的怎么样、用的好不好, 过去只能派工作组、调查组, 现在通过网上办理的情况就可以及时了解, 也是一个监督。

加快推进政府职能转变要求放管同步到位, 国务院已经陆续公布了一些取消下放的审批事项, 有媒体提问到, 对于保留下来的审批事项如何做到公开、透明、便捷、高效?国家发改委投资司副司长罗国三表示:对于“放”, 国务院已经公布了好几批行政审批事项, 包括中介服务。确实, 对于确需保留的审批事项, 国务院也明确要求, 要做到公开透明、便捷高效, 而且要放管结合、优化服务。在过去的大量调研中, 企业反映比较集中的是关于审批效率的问题, 除了审批事项多、手续繁杂以外, 还有审批的规则不透明等一系列问题。针对这些问题, 如果聚焦到平台的建设和运行来看, 可能有三点能够解决上述问题:

第一, 各部门的审批事项都经过了仔细的清理, 按照“五个一律”的原则该取消的取消、能整合的整合, 而且是尽量的改串联审批为并联审批, 还要通过修法、立法来使改革于法有据, 能够真正从制度上改变投资管理的方法和手段。

第二, 对于确需保留的这些审批事项要在平台上以清单的形式进行公布, 每一项审批事项都要制定详细的办事指南。在中央平台里面的16 个国务院部门, 涉及到的审批核准事项69 项, 即所谓的权力清单69 项, 但是现在编了128 个办事指南, 这怎么解释呢?比如企业投资项目的核准是一项许可, 这里有不同类型的项目, 例如核电站的核准与高速公路的核准是有很大的不同, 所以要分别制定办事指南。在办事指南里面就要把审查的内容、审批的流程、审批的时限、企业需要提交什么样的材料, 甚至包括这些材料的深度要求都要进行明确并在平台上公布。

第三, 这个平台在相当程度上也起到统筹协调的作用。过去企业是一个部门一个部门跑, 跑完以后才到发改委核准。企业现在在平台上登记、申请, 填写基本信息表, 给这个项目一个统一的代码, 就可以把基本信息随着代码推送到有关部门, 不需要企业再去跑。

投资项目在线审批监管平台在投资体制改革中发挥了重要的作用, 同时也是利用信息技术对政府管理的一种变革。除此之外, 这个平台还有哪些重要功能呢?对此, 国家信息中心副主任周民指出, 在整个平台建设过程中紧紧围绕平台受理、在线办理、限时办结、全程监察四个主要功能做了一些具体的细化和落地的工作。主要包括以下几个方面:

第一, 平台受理。项目单位在网站上通过注册用户, 查询相应的办事指南, 了解项目都需要申报哪些材料, 填写项目基本信息表和联系人、企业的基本信息, 将这些信息填报上来, 平台就可以进行受理了。

第二, 一项一码。进入并联审批时期以后, 就设计了一项一码, 即平台在受理项目以后, 就会给这个项目赋予一个全国统一的唯一代码, 将这个代码分发给各个部门, 就可以实现所有和这个项目相关的信息归集到一起, 项目单位也可以通过这个网站输入统一编码, 即可查到项目的办理进展情况。

第三, 一表流转。平台统一制作包含项目代码、项目基本要素信息, 以及项目办理情况信息的电子表单, 并且将这个表单在项目审批相关部门间流转, 实现审批部门之间项目信息的共享。

第四, 并联办理。将传统的串联变成并联办理, 平台将电子表单等信息同步到国家电子政务外网。在上面就把相关的信息发送到审批部门, 便于各个审批部门的了解项目的信息, 各个部门接到流转单以后, 就可以在本部门开展项目办理工作, 并且要将办理的情况及时反馈给平台。

第五, 限时办结。各个办理部门要按照相应的办理时限的要求, 按期给出办理意见, 实现受理、委托评估、办结等一系列办理状态、办理时间通过平台及时向社会和项目单位反馈。

第六, 电子监察。在线平台对项目进度实现全程的监控, 对于临期和超期未办结的项目, 平台都会自动提醒, 并且发出催办单。

第七, 依责监管。在平台上汇聚了各个部门履职所需要的项目开工报告、年度建设进展情况、竣工报告以及中介服务机构等相关信息, 便于部门对项目进行全生命周期的监管。同时, 在线平台还与国家信用信息的共享交换平台进行了对接, 以便加强对项目审批之后执行期间事中事后监管。

钱景推智能在线私人理财平台 篇3

赵荣春透露，钱景财富未来将成为互联网金融时代的理财顾问，通过全自动化的互联网理财产品为客户提供长期稳健的保值增值服务。该产品的特色在于可以根据客户的风险承受能力和个人的财务状况，制定有效的资产配置方案，通过长期跟踪理财方案，合理规避市场风险，从而保证客户的理财收益最大化。

市场的一剂良药

在美国，这种理财平台在两三年前就已出现，并受到了美国投资者的欢迎。在中国做这件事是有意义的——赵荣春一再向记者强调这一观点。他介绍，自动理财的目标客户是拥有10万～100万元可投资资金的投资者，这类客户一般不满足于对“宝类产品”进行投资，但同时离私人银行业务又有一定差距。这部分客户往往具有理财的意识和意愿，但受限于相关专业知识和经验的缺乏，加之市场上的理财产品纷繁复杂，所以经常无从下手。钱景财富推出的自动理财产品正是着眼于这部分客户的需求，将眼光投向了该市场，以满足这类人群的理财愿望，解决买什么，怎么买，买完怎么办等资产配置的核心问题。

钱景私人理财是国内首款智能在线自动理财系统，智能理财观念的推广从某种程度上看也是履行社会责任的一种体现。赵荣春将市场上的理财产品与客户比喻成病药关系，拥有理财需求的个人好比病患，他们常常对市场上的各种药品无从选择。因此自动理财伴随着这样的市场需求而产生，帮助病患选择适合的药品，对症下药。

发掘种子客户

易观最新数据显示，截至2014年6月，中国移动互联网网民达到6.86亿，且未来增长潜力巨大。“对于我们来说，这是一个绝好的机会，互联网金融将成为钱景财富未来的核心业务。”赵荣春说。

钱景财富推出的自动理财服务不收取客户任何管理费用，因为在产品推广初期，种子客户不易寻找，取得客户信任的难度也比较大。不论是从概念的引入还是具体运行上来说都存在着不小的挑战。而在推广上，钱景财富则决定采用传统的宣传手法，深入单位社区，让前期的种子客户真正体会到在线自动理财的便捷和收益，进而口口相传。

正能化配置模型优化操作体验

钱景私人理财依托钱景财富自主研发的智能化配置模型，通过对基金、信托等理财产品的全面评级系统，模拟真实私人理财师的服务。模型向用户收集简单的个人信息后，可以在几秒钟内给出适配用户年龄、财产、风险偏好的理财方案，并给出相应的资产配置理由，让用户清晰地了解自己的理财需求和最佳方案。理财知识较丰富的用户还可以自助修改方案，并得到相应的诊断信息。用户还可以随时联系钱景的理财师，通过视频、IM、电话等获得类传统方式的理财服务。

客户操作也很简单，下载一个手机APP，提供收益、期限、风险承担能力等基本数据信息，即可获得相应配套的理财服务方案。同时客户可在手机APP客户端关注每日动态，进行收益追踪。

以成人达己为理念

该产品的核心是大类资产配置，通过对基金、信托、理财产品的全面评级系统，结合先进的理财规划和金融模型，为用户提供适配风险等级、财务状况的资产配置方案，帮助用户实现分散投资，获取超越市场平均表现的收益。

钱景财富销售基金、信托等理财产品都严格按照证监会对第三方销售机构的监管要求，资金只能在银行卡进出，保证用户资金安全。该产品将在多平台同步推出，以云方式提供服务，让用户随时随地轻松拥有私人理财服务。

秉承着成人达己的创业理念，赵荣春相信，外在财富是内在财富的表现形式，内在财富才是根本。在个人理财十分发达的美国，目前已经有一大批新型公司在尝试用网络的方法来降低用户接受理财规划的门槛。但在中国，对于个人理财概念的关注也只有3～5年的时间。赵春荣表示：“目前是互联网金融发展的黄金时期，会有更多的人受益于我们这款产品，享受到投资的便捷和资产的增值。”

保守的创新者

近期，北京钱景财富投资管理有限公司获得盛大、银河和华山基金三家投行的联合注资，这说明风投也看好互联网金融市场。银河投资表示，互联网金融业是目前投行最青睐的投资方向。钱景财富的团队建设、产品和服务均符合投资标的和大众所需，市场前景具有极大潜力，因此坚信钱景财富能够带给投资者回报。

在线投资个人理财平台 篇4

一个大学毕业两年的女孩，已在三个城市打过工，这次在武汉的一家私人培训机构打工，每天下午一点上班，工作到晚上十一点下班，晚上一个人要负责将近20个学生的数学作业的检查与讲解，工作强度很大，压力很大，而试用期的月工资只1200元，加上上课的每课课时提成30元，试用期的工资并不高，因为试用期的课排得很少，平时学生都是作业辅导，周末才可能上课，而课早在她来之前排好了，不可能夺其他老师的课给她上吧？其实，其他过了试用期的老师的工资也不高，工作也挺辛苦……

这是打工者的真相，很有代表性，有的打工者的工作可能比这还辛苦，还危险，毕竟这是脑力劳动。而空铁在线创业，则可以让这样的打工者从此告别这种悲惨，从此能轻松挣钱，休息时间亦多。

首先，空铁在线包揽的业务多样，核心业务是飞机票的全国各地任意订购，它还包括酒店预订，景区门票，汽车票，演出票，电影票，各种生活收费，如代收代付煤气费水费、手机话费充值等，游戏点卡，保险，租车，体育用品，生活用品，旅游用品，等等。虽然空铁在线以旅行网络为主线，但通过互联网打造了全国第一个以旅游服务为核心的一站式服务网络平台，非常专业。

在线投资个人理财平台 篇5

内容提示：研究部认为，中国OTA行业发展空间巨大，未来行业集中度将进一步提高，行业龙头公司需抢占更多市场份额以巩固行业地位。

统计数据显示，2013年Q3中国在线旅游市场交易规模达到585.6亿元，同比增幅放缓，为17.1%，环比增幅变大，达到15.1%。2013年Q3在线旅游OTA市场营收规模30.1亿元，同比增幅与环比增幅接近，分别为12.9%和12.7%。2013年Q3在线旅游OTA市场前三位置稳固，携程以48.9%的份额稳居第一，携程、艺龙、同程网三家份额总和占市场大半份额。分析表示，从PC端OTA市场来看，携程、艺龙与同程网占据行业前三，行业格局无法撼动，但相比之下，日益发展的移动市场有无限可能，通过移动APP发展业务，扩大自己所在领域优势，将成为OTA下一个发力点。

在线投资个人理财平台 篇6

交卷时间：2016-06-02 12:43:28

一、单选题

1.(5分)可变成本是指随产品()变化而变动的产品成本费用。

 

 

A.费用

B.销售收入

C.质量

D.产量

纠错

得分： 0

知识点： 2.3 第三节 不确定性理论及其分析方法

展开解析

答案 D 解析

2.(5分)有限追索是指贷款人可以追索借款人的()。

 

 

A.抵押财产

B.全部财产

C.项目财产

D.项目财产、现金流量及所承担的义务

纠错

得分： 5

知识点： 6.1 第一节项目融资综述

展开解析

答案 D 解析

3.(5分)根据经济净现值判断项目可行性的标准是()。

 

 

A.ENPV≤0

B.ENPV﹤0

C.ENPV≥0

D.ENPV﹥0

纠错

得分： 5

知识点： 4.5 第五节 项目社会经济评价指标体系

展开解析

答案 C 解析

4.(5分)某公司欲引进一套生产设备，预测该设备五年中每年可为企业带来净收益4万元。若企业要求投资收益率不低于6%，该企业购买这套设备最高出价多少？()（年金现值系数4.2124）

    A.20.56万元

B.18.50万元

C.16.85万元

D.15.09万元

纠错

得分： 5

知识点： 2.1 第一节 货币时间价值理论与方法

展开解析

答案 C 解析

5.(5分)在项目融资中，融资主体是()。



A.贷款人    B.项目公司

C.担保人

D.发起人

纠错

得分： 5

知识点： 6.1 第一节项目融资综述

展开解析

答案 B 解析

6.(5分)计量估价合同是以()为计算承包价格的依据的一种项目合同。



A.工程量清单

   B.采购合同

C.单价表

D.工程量清单和单价表

纠错

得分： 5

知识点： 7.3 第三节 项目合同的签定与履行

展开解析

答案 D 解析

7.(5分)下列各项中，属于投资方案静态评价指标的是()。

 

 

A.投资收益率

B.净现值

C.净现值率

D.内部收益率 纠错

得分： 5

知识点： 4.2 第二节 项目财务评价的程序及其基本数据预测

展开解析

答案 A 解析

8.(5分)某项目预计投产后年固定费用为210万元，可变费用为200元/件，产品价格为300元/件，税金为30元/件，若该项目设计能力为4万件，其设计能力利用率为()。

    A.55% B.75% C.60% D.80%

纠错

得分： 5

知识点： 2.3 第三节 不确定性理论及其分析方法

展开解析

答案 B 解析

二、多选题

1.(5分)在估算项目的年销售收入时，应根据()等因素进行估算。

    A.项目设计生产能力

B.产品生产费用 C.生产能力利用率 D.产品销售率  E.产品销售单价

纠错

得分： 5

知识点： 4.2 第二节 项目财务评价的程序及其基本数据预测

展开解析

答案 A,C,E,D 解析

2.(5分)我国新型的基本建设项目管理体制是在政府有关部门的监督管理下，由()直接参加的管理体制。

     A.承建单位

B.银行 C.中介单位 D.项目业主 E.监理单位

纠错

得分： 5

知识点： 项目投资管理,7.1 第一节 项目合同综述

展开解析

答案 D,A,E 解析

3.(5分)项目风险的担保人包括()。

    A.项目发起人 B.项目承建人 C.商业担保人 D.贷款人  E.第三方担保人

纠错

得分： 5

知识点： 6.3 第三节项目融资风险管理

展开解析

答案 A,E,C 解析

4.(5分)社会经济评价与财务评价的区别是()。

    A.评价的层次和侧重点不同 B.评价内容涉及的面不同 C.折现率的选用不同 D.采用的价格不同

纠错

得分： 5

知识点： 4.1 第一节 项目经济评价综述

展开解析

答案 A,C,D,B 解析

5.(5分)项目管理的基本原则是()。

    A.科学化、民主化原则 B.资金的时间价值原则

C.组织完整的原则 D.系统性原则  E.责任、利益、风险对称的原则

纠错

得分： 5

知识点： 1.3 第三节 项目管理的任务和原则

展开解析

答案 A,D,B,E 解析

6.(5分)追究不履行项目合同的主要条件有().。

    A.有不履行合同造成损失的事实

B.有不履行项目合同被留置的财物 C.有不履行项目合同的行为 D.有不履行项目合同的过错

纠错

得分： 5

知识点： 7.4 第四节 项目合同纠纷的处置

展开解析

答案 C,D,A 解析

7.(5分)政府采购的特点是()。

    A.采购活动的政策性 B.采购目标的非商业性 C.资金来源的公共性 D.采购主体的特定性

纠错 得分： 5

知识点： 5.5 第五节 政府采购

展开解析

答案 D,C,B,A 解析

8.(5分)项目融资中的第三方担保人包括()。

    A.商业担保人 B.国际性金融机构 C.政府机构 D.承包商

纠错

得分： 5

知识点： 6.3 第三节项目融资风险管理

展开解析

答案 C,D,B 解析

9.(5分)用影子价格取代财务分析时所采用的国内现行市场价格的具体方法有()。

     A.影子汇率法 B.指数估算法 C.到岸价格加成法 D.转换系数法 E.成本估算法

纠错

得分： 5 知识点： 2.2 第二节 影子价格的理论与确定方法

展开解析

答案 D,A,C 解析

10.(5分)按贷款用途可将贷款分为()。

    A.工业贷款

B.抵押贷款 C.农业贷款 D.商业贷款

纠错

得分： 5

知识点： 12.1 第一节 贷款项目综述

展开解析

答案 A,C,D 解析

11.(5分)项目融资中的系统风险包括()。

     A.生产风险 B.法律风险 C.经济风险 D.政治风险 E.完工风险

纠错

得分： 5

知识点： 6.3 第三节项目融资风险管理 展开解析

答案 D,B,C 解析

12.(5分)项目融资中的的经济风险主要指()。

     A.市场风险 B.汇率风险

C.生产风险 D.完工风险 E.利率风险

纠错

得分： 5

在线投资个人理财平台 篇7

前言

在线教育是目前的热点。

在线教育顾名思义，是以网络为介质的教学方式，通过网络，学员与教师即使相隔万里也可以开展教学活动；此外，借助网络课件，学员还可以随时随地进行学习，真正打破了时间和空间的限制，对于工作繁忙，学习时间不固定的职场人而言网络远程教育是最方便不过的学习方式。在线教育的形式较多，比如：环球职业网校，游学网，101网校，北京四中网校，黄冈网校，新华网校、华图网校、新东方网校、中华会计网校、东奥会计在线等是针对在校学生，上网人员进行技术学习，而一些会计网则是代替课堂教育。对于网校，利用好就是自己的财富，利用不当，便是浪费资源

天琥从线下的专业电脑培训机构必须逐步走上线上线下结合的道路。

天琥目前的优势和掌握的资源主要有以下几条

有一定的品牌影响力和公信力（实体学校、全国连锁）2

积累了丰富的课程资源（录像、教学资料等）

有专职的专业的教师队伍；也有一批行业内的技术高手资源 4

拥有过去7年积累下来的老学员资源 5

对于教学管理和教学服务有丰富的经验 6

第一部分

目前线上教育的缺点

第二部分

天琥在线课堂的设计思路

第三部分

各个系统的介绍

第四部分

PS课程学习设计

第五部分

在线投资个人理财平台 篇8

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、投资银行比较注重： D A、稳健性 B、安全性 C、流动性 D、开拓性

2、我国投资银行的监管主体是： A A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、中央银行

3、附属于商业银行旗下的投资银行是： D A、美林 B、摩根斯坦利添惠 C、高盛 D、瑞银华宝

4、我国目前可以从事证券承销业务的是： B A、信托投资公司 B、综合类证券公司 C、经纪类证券公司 D、商业银行

5、我国经纪类证券公司可以从事的业务是：A

A、证券经纪业务 B、证券自营业务 C、证券承销业务 D、并购业务

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、罗伯特·库恩对投资银行下的第二广义定义中，属于投资银行业务的是： ABC A、证券承销业务 B、证券投资与交易业务 C、兼并收购业务 D、保险业务 E、抵押业务

2、投资银行和债券市场的关系有： ABCDE A、进行债券承销 B、代客买卖债券 C、成立专门进行债券投资的基金

D、为自己的投资组合购买债券

E、通过发行垃圾债券（高收益债券）帮助其客户从事兼并与收购

3、美国著名的商人银行有： DE A、美林 B、培基证券 C、普惠证券 D、黑石集团 E、瓦瑟斯坦·潘里拉公司

4、罗伯特·库恩对投资银行下的最狭义定义中，属于投资银行业务的是： AB A、证券承销业务 B、证券交易业务 C、兼并收购业务 D、保险业务 E、资产管理业务

5、投资银行和保险公司的关系在于： ABCDE A、作为保险公司的财务顾问 B、帮助保险公司进行证券买卖

C、自己发起组织基金时与保险公司存在激烈的竞争

D、承销的证券中有很大一部分由保险公司购买

E、并购融资中经常依靠保险公司提供的资金

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、库恩认为证券经纪公司不能称作投资银行。正确

2、投资银行和商业银行业务的交叉与融合将会改变两者的实质。错误

3、目前经营投资银行业务仍然是投资银行的专利。错误

4、投资银行可以设立货币共同基金，投资于货币市场。正确

5、投资银行和商业银行业务的交叉与融合将会改变两者的实质。错误

《投资银行理论与实务》第02章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、最早的投资银行型业务可以追溯到大约： C A、1000多年前 B、2000多年前 C、3000多年前 D、4000多年前2、17世纪后的国际贸易和金融中心是： B A、意大利的罗马 B、荷兰的阿姆斯特丹 C、美国的纽约 D、英国的伦敦3、1993年大型国有企业开始登陆证券市场的标志是：A A、“青岛啤酒”的上市 B、“上海石化”的上市

C、“安徽马钢”的上市 D、“宝钢股份”的上市

4、网上发行的始作俑者是：C A、美林公司 B、高盛公司 C、机灵资本公司 D、所罗门兄弟公司5、1960年以前，投资银行国际业务的开展基本上依靠： A A、国外的代理行 B、国内的分支机构 C、国外的分支机构 D、负责全球业务的专门机构

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、投资银行全球化的客观条件是：ABCE

A、各国相继拆除了金融壁垒 B、世界经济一体化和不平衡发展

C、国际证券业在80年代的发展 D、风险的降低

E、企业需要投资银行提供全方位、一体化、多功能的服务

2、因特网对投资银行承销业务的影响有： ABDE A、改变了承销发行的传统作业习惯 B、降低了承销发行的成本

C、增加了投资银行的收入 D、降低了投资银行的收入 E、给投资银行带来机遇和挑战

3、推动现代投资银行业发展的主要因素有： ABCDE A、证券与证券交易 B、战争等特殊事件带来的资金需求 C、股份公司的出现

D、基础设施建设的需要 E、企业并购的刺激

4、国内投资银行的竞争劣势在于： ACD A、资金规模小 B、后发劣势 C、管理机制落后 D、运作技术原始 E、人才不足

5、国内投资银行应对竞争的策略有： ABCDE A、进一步扩大规模，提高实力 B、业务多样化，形成自身的优势业务

C、开展合作加强交流 D、建立和健全人才引进和激励机制 E、完善风险监督管理机制

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、最早的投资银行型业务可以追溯到大约3000多年前的美索不达米亚地区。正确

2、因特网对特大型投资银行的影响不大。

错误

3、网上发行可以提高投资银行的收入。错误

4、承兑商号是英国商人银行的前身。正确5、18世纪后期至今，伦敦都占据着国际贸易和国际金融的核心地位。

错误

《投资银行理论与实务》第03章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、从合伙制转化为上市公司最晚的一家特大型美国投资银行是： C A、美林公司 B、所罗门兄弟公司 C、高盛公司 D、摩根斯坦利添惠公司

2、投资银行的利润创造中心是: D A、股东大会 B、执行委员会 C、职能部门 D、功能部门

3、投资银行中最为活跃也最具吸引力的部门是： C A、证券承销部门 B、私募证券部门 C、兼并与收购部 D、风险管理部门

4、属于横向信息交流的是： B A、决策层和职能部门之间的信息流 B、不同职能部门之间的信息流

C、职能部门内部不同层次的信息流 D、功能部门内部不同层次的信息流

5、现代公司制投资银行的最高决策机构是： B A、股东大会 B、董事会 C、总裁 D、执行委员会

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、投资银行内部结构设计应遵循的原则是：

BDE A、确定各项业务的控制程序 B、广泛地授权

C、确定各个部门、各类人、各个岗位的责任和职权 D、保持通畅的信息交流渠道

E、建立有效的岗位制约机制

2、功能部门是投资银行的：CDE A、决策层 B、核算中心 C、业务部门 D、利润创造中心 E、创新中心

3、现代公司更易吸引公众投资的原因是： BCD A、红利丰厚 B、风险有限 C、所持股权流动性高

D、有助于保护中小股东利益 E、股本分散

4、内部控制的主要内容有：

ABD A、确定各个部门、各类人、各个岗位的责任和职权 B、确定各项业务的控制程序

C、广泛地授权 D、内部控制的审核 E、保持通畅的信息交流渠道

5、职能部门是投资银行的： BE A、决策层 B、核算中心 C、创新中心 D、利润创造中心 E、内部控制中心

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、职能部门和功能部门都是投资银行的创新中心。错误

2、总裁是投资银行最主要的管理执行者，不属于决策层成员。

错误

3、合伙人出现变动，合伙企业必须重新确立合伙关系。正确

4、家族合伙制投资银行的组织结构缺乏稳定性。正确

5、建立有效的岗位制约机制，对投资银行而言生死攸关。正确

《投资银行理论与实务》第04章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、采取银证分离型模式的国家是： B A、德国 B、美国 C、瑞士 D、荷兰

2、以下属于对投资银行自营业务管理内容的是：D

A、禁止对发行企业征收过高的费用 B、未经委托不能自作主张替客户买卖证券

C、经营报告制度 D、实行委托优先和客户优先原则

3、以下不属于英国自律监管系统的机构是：B

A、证券交易所协会 B、金融服务监管局 C、股权转让和合并专业小组 D、证券业理事会

4、实行集中统一监管模式的国家是： C A、英国 B、德国 C、美国 D、意大利

5、从理论上讲，投资保险基金中各投资银行应缴纳的款项最公平合理的依据是：C A、经营毛利的一定比例 B、营业额的一定比例 C、承担的风险大小 D、获利大小

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、对投资银行自营业务的管理内容有： ABCE A、限制承担的风险 B、禁止操纵证券价格 C、实行委托优先和客户优先原则

D、保密原则 E、维持市场稳定和市场秩序

2、投资银行保险制度的内容有：

ABCDE A、设立专门的、非盈利性的投资银行保险机构

B、建立专门的、由投资银行保险机构管理的投资保险基金 C、设立投资银行报告制度

D、允许投资银行保险机构在某些紧急情况下，向财政部或中央银行融资

E、对客户赔偿制度

3、政府监管和自律监管的区别是： ACDE A、性质不同 B、目的不同 C、监管范围不同 D、采取的处罚不同 E、监管依据不同

4、对投资银行证券承销业务的管理内容有： ABDE

A、禁止欺诈、舞弊、操纵市场和内幕交易 B、承担诚信义务 C、限制承担的风险

D、禁止过度投机 E、禁止对发行企业征收过高的费用

5、政府监管和自律监管的联系在于： ACDE A、目的一致 B、性质相同 C、自律组织在政府监管机构和投资银行之间起着桥梁和纽带的作用

D、自律是对政府监管的积极补充

E、自律组织本身也须接受政府监管机构的监管

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、投资银行保险机构都是非盈利性的。正确

2、政府监管和自律监管的性质和目的不同。错误

3、自律组织本身也须接受政府监管机构的监管。正确

4、我国目前采取银证分离型模式是传统使然。

错误

5、美国的证券投资者保护协会是该国的投资银行保险机构。正确

《投资银行理论与实务》第05章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、投资银行最本源的业务是： A A、证券承销 B、证券交易 C、兼并与收购 D、基金管理

2、在同等条件下，承销相等金额的下列证券毛利差额的百分比最大的是： A A、首次公开发行的股票 B、再次发行的股票 C、可转换债券 D、普通债券

3、互换业务最初的形式为： A A、货币互换 B、商品互换 C、利率互换 D、股票互换

4、可转换债券的推出是采用创新产品开发模式中的： B A、模仿法 B、组合法 C、新创法 D、专家法

5、为了享受到新产品推出时带来的超额利润，投资银行开发新产品应采取：C A、模仿法 B、组合法 C、新创法 D、专家法

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、在二级市场中，投资银行扮演的角色有：BCD A、承销商 B、做市商 C、经纪商 D、交易商 E、管理者

2、投资银行为猎手公司提供的服务有： ABCDE A、物色收购对象 B、提出收购建议 C、和猎物公司的董事或大股东接触

D、编制有关的公告 E、建立收购财务计划

3、投资银行在对每一项业务的具体分析时，应该考虑的问题有： ABCDE A、法律上的限制 B、可能的市场规模 C、竞争和市场份额

D、收益的计算 E、风险

4、投资银行业与基金业的关系有： ABCE A、作为基金的发起人 B、管理自己发行的基金 C、作为基金的承销人

D、作为基金的交易人 E、作为基金的受托管理人

5、投资银行参与企业的并购活动可以做的工作有： ABCD A、寻找并购对象 B、向猎手公司提供咨询 C、向猎物公司提供咨询

D、帮助猎手公司筹集资金 E、寻找猎手公司

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、决定承销报酬的最主要因素是发行成本。错误

2、互换业务的发展更多采用的是组合法的开发模式。错误

3、从本质上看，毛利差额也是一种佣金。正确

4、承销完毕后，投资银行有义务维持该证券的市场价格稳定。正确

5、各部门的产品创新活动可以各行其是，单军突进。错误

《投资银行理论与实务》第06章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、创造新型金融工具的是： B A、创业者 B、创新者 C、分析师 D、管理者

2、投资银行经营方针政策的直接执行者是： C A、董事会 B、总裁 C、中层管理人员 D、普通员工

3、人力资源政策中的中期规划主要针对： B A、中高级管理层及业务骨干 B、中低级管理层 C、决策层 D、普通员工

4、在投资银行起着承上启下作用的是： C A、决策层 B、高级管理层 C、中层管理人员 D、核心投资银行家

5、在投资银行中发挥枢纽作用的是： D A、创业者 B、创新者 C、分析师 D、管理者

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、影响投资银行业的环境因素包括： ABCE A、法律法规 B、公司条例和传统 C、利润最大化

D、投资银行家的素质 E、目前的道德风气

2、人力资源管理特别强调：CD A、人员的调配 B、组织的协调 C、对人的培训 D、对人的激励 E、对人的控制

3、投资银行家按个性分主要有以下几类：

ABCD A、创业者 B、分析师 C、创新者 D、管理者 E、决策者

4、投资银行的高层人员包括：ABCDE A、决策层 B、高级管理层 C、核心投资银行家 D、总揽电脑事务的管理人才

E、总揽信息事务的管理人才

5、中层管理者是投资银行的：

DE A、决策层 B、具体业务的操作者 C、公司的管理者

D、本部门的管理者 E、经营方针的直接执行者

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、投资银行业的金融精英其薪酬处于整个社会阶梯的较高水平。正确

2、能力不属于投资银行家道德操守的范畴。

错误

3、对于国际投资银行，国外市场的中层管理人员更多的需要从本国选调。错误

4、一味追求利润最大化会对投资银行家的道德操守构成负面影响。正确

5、管理者的工作责任是维护公司的组织，使集体保持团结。正确

《投资银行理论与实务》第07章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、我国规定股票质押率最高不能超过： B A、50％ B、60％ C、70％ D、80％

2、我国统一的同业拆借市场建立并开始运行是在： C A、1986年 B、1993年 C、1996年 D、1999年

3、我国证券公司获准有条件地进入同业拆借市场是在：D A、1986年 B、1993年 C、1996年 D、1999年

4、股票质押贷款的平仓线是： C A、100％ B、110％ C、120％ D、130％

5、融券交易属于： D A、回购交易 B、股票质押 C、股权融资 D、信用交易

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、我国首批获准进入同业拆借市场的证券公司有： ABDE A、中信证券 B、广发证券 C、宏源证券 D、湘财证券 E、光大证券

2、债权融资的方式有： AB A、申请贷款 B、发行债券 C、发行股票 D、国债回购 E、信用交易

3、为防范风险，用于质押贷款的股票应该是：ACD

A、业绩优良 B、处于行业龙头地位 C、流通股本规模适度 D、流动性较好 E、红利丰厚

4、我国股票质押业务中的贷款人可以是： ABC A、国有独资商业银行总行 B、国有独资商业银行授权分行

C、其他商业银行总行 D、其他商业银行总行授权分行 E、中国人民银行

5、我国规定成为同业市场成员的证券公司须符合的条件有：ABCDE

A、资本充足率达到法定标准 B、不挪用客户保证金 C、实际资产大于实际负债

D、任何时点流动比率不低于5％ E、负债总额不超过净资产的8倍

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、债权筹资在兼并收购过程中发挥着重要作用。错误

2、一家证券公司可以在多家商业银行办理股票质押贷款。错误

3、在质押股票市值与贷款本金之比下降至平仓线时，贷款人有权出售质押股票。正确

4、日本规定客户融资交易购入证券须提供不少于30％的自有资金或30万日元，取其中较小者即可。错误

5、客户通过融资交易购买的证券必须作为抵押品质于投资银行。正确

《投资银行理论与实务》第08章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、百富勤的破产根本源于： B A、亚洲金融危机 B、高风险高收益战略

C、芝加哥第一银行取消对其贷款 D、苏黎士集团取消对其注资

2、收购原百富勤融资和证券业务的是：C

A、高盛公司 B、美林公司 C、法国巴黎国家银行 D、所罗门兄弟公司

3、摩根斯坦利添惠公司的风险管控核心机构是： B A、审计委员会 B、风险管理委员会 C、市场风险部门 D、财务部门4、1997年成为日本以外亚洲最大独立投资银行的是： B A、中信证券 B、百富勤 C、宏源证券 D、长期资本管理公司5、1998年华尔街被迫联手拯救的是：C

A、百富勤 B、高盛公司 C、长期资本管理公司 D、所罗门兄弟公司

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、风险管控的架构体系包括的内容有： ABCDE A、明确风险管控的责权机构 B、建立风险管控战略 C、实施风险管控政策和程序

D、采用风险计量和控制的办法 E、检验和评估风险管控制度的执行

2、参与拯救长期资本管理公司的有： ABCDE A、美林公司、高盛、摩根斯坦利 B、高盛公司 C、摩根斯坦利添惠公司

D、德意志银行 E、法国农业信贷银行

3、法律风险包括： CE

A、市场利率变化的可能性 B、市场汇率变化的可能性 C、对手无权签订合同的可能性

D、合同一方不履行义务的可能性 E、合同潜在的非法性

4、与长期资本管理公司震荡案相关的事件有： ABCDE A、瑞士联合银行第三季度损失7.18亿 B、许多投资银行98年股价跌去50％有余

C、原拟98年上市的高盛公司推迟上市计划 D、1998年9月24日道琼斯指数跌1.87％ E、1998年9月24日恒生指数跌2.12％ 5、1997年百富勤为扩大债券业务付出的成本有： AC A、边际利润低至不足1％ B、债券价格下跌 C、债券存货大幅度增加

D、呆坏帐增加 E、承销额下降

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、风险价值模型是一个投资组合市场风险的检测工具。正确

2、风险价值模型能反映组合分散后所带来的风险减少。正确

3、美林公司的风险控制委员会检测和资产、负债有关的价值和风险。错误

4、亚洲金融危机是百富勤破产的根本所在。错误

5、风险价值模型是一个投资组合市场风险的检测工具。正确

《投资银行理论与实务》第09章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、我国国债一级市场和二级市场的重要参与者是： B

A、国债承销商 B、国债一级自营商 C、国债二级自营商 D、机构投资者

2、属于债券的特征是： B A、参与性 B、偿还性 C、风险性 D、自主性

3、债券按发行主体可分为： D A、直接债券 B、短期债券 C、记名债券 D、政府债券

4、招标发行始于： B A、1994 B、1995 C、1996 D、1997

5、属于投资银行在承销国债过程中，获取收益的渠道是：C A、B、C、发行手续费收入 D、第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、债券的特征： ABCD A、偿还性 B、流通性 C、安全性 D、收益性 E、广泛性

2、公募发行可以分作： ABC A、代销 B、余额包销 C、全额包销

3、投资银行在承销国债过程中获取收益的渠道： ABCD A、差价收入 B、发行手续费收入 C、资金占用的利息收入 D、留存自营国债的交易收益

4、按照发行主体债券可以分为： ABE A、政府债券 B、公司债券 C、直接债券 D、短期债券 E、国际机构债券

5、承销辛迪加的职责是： ABCD A、代表发债人同有关管理机构交涉有关发行的条件、可行性等问题

B、动员和组织认购所要发行的债券

C、编写印刷发行说明书、认购合同、债券条款等文件 D、分销债券

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、债券具有偿还性、流动性、安全性和收益性四大特征。正确

2、竞争性标书必须标明认购的数量和认购价格。正确

3、评级越高的债券通常其安全性和流动性越好。正确

4、信用评级越高，发行者所需要付出的利率和筹资成本就越高。错误

5、经理集团中，经理人负责销售最大数额的债券。错误

《投资银行理论与实务》第10章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、股票的特征： A A、不可偿还性 B、保密性 C、安全性 D、广泛性

2、按照投资主体股票可分为：D

A、记名股 B、绩优股 C、A股 D、国有股

3、通道制始于： B A、2000 B、2001 C、2002 D、2003

4、决定首次公开招股成功与否的一个直接因素： B A、承销 B、推销 C、代销 D、包销

5、自证监会核准发行之日起，发行人发行股票在： B A、5个月内 B、6个月内 C、7个月内 D、8个月内

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、股票的特征： ABCDE A、不可偿还性 B、参与性 C、收益性 D、流通性 E、风险性

2、按照投资主体股票可分为： ACD A、国有股 B、绩优股 C、法人股 D、社会公众股 E、优先股

3、我国股票发行制度的演变阶段： ABDE

A、试点阶段 B、额度制阶段 C、准备阶段 D、通道制和保荐制并存阶段 E、保荐制阶段

4、股票发行的管理制度： ABC A、审批制 B、注册制 C、核准制

5、发行人对投资银行的选择： ABCDE A、声誉、能力和资金实力 B、专业资格和类似发行行为 C、分配能力和市场跨度

D、辅助服务 E、发行定价的估计

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、股票是一种高风险的金融产品。正确

2、包销是最常见的承销方式。正确

3、发行人在获得证监会的发行许可后即可进入发行承销的具体操作。正确

4、私募发行的股票流动性较差甚至根本没有。正确

5、首次公开发行推销的具体成功是通过路演来实现的。正确

《投资银行理论与实务》第11章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、最早开展网上经纪业务的国家是： B A、英国 B、美国 C、日本 D、韩国

2、典型的做市商市场是： B A、纽约证券交易所 B、那斯达克市场 C、上海证券交易所 D、深圳证券交易所

3、投资银行参加证券交易所组织的证券交易，首先要： A A、成为证券交易所的会员 B、开立股份结算帐户

C、审验投资者开立的证券帐户 D、签订证券买卖代理协议

4、套利商的首要风险是：D

A、时间风险 B、价格风险 C、竞争风险 D、收购失败风险

5、我国网上经纪业务正式起步于： C A、1994年 B、1996年 C、1998年 D、1999年

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、投资银行充任做市商的目的有： ABC A、赚取买卖报价的价差 B、积累定价技巧 C、提供发行和做市的一体化服务

D、投机获利 E、风险套利

2、做市商的成本主要体现在： ACDE A、直接交易成本 B、时间成本 C、存货的管理成本

D、存货的风险成本 E、不对称信息成本

3、证券自营业务的特点是：

BDE A、业务对象的广泛性 B、自主性 C、客户资料的保密性 D、风险性 E、收益不确定性

4、我国投资者下达订单的方式有：

ABCD A、柜台递单委托 B、电话自动委托 C、电脑自动委托

D、远程终端委托 E、证券交易所直接委托

5、投机商的正常买卖有以下效用： ABCE A、提高二级市场的流动性 B、价格发现功能 C、有利于资金的有效分配

D、促进并购活动成功 E、维持市场的高效运行

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、收购达成的时间越长，套利商的年回报率越高。

错误

2、经纪商为了委托人获得最大收益，可以不执行委托指令。错误

3、不对称信息和存货成本合起来甚至会使做市商无利可图。正确

4、经纪商只能是法人。错误

5、投机商通过利用资金实力和内幕消息来操纵股价从而获利。

错误

《投资银行理论与实务》第12章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、在并购的会计处理方法上，若采用联营法，支付工具应选择： D A、现金 B、优先股 C、债券 D、普通股

2、狭义的毒丸是指： D A、金降落 B、防御性并购 C、出售“皇冠明珠” D、股份购买权利计划

3、对猎物公司估值较为常用的方法的是： D A、市盈率法 B、竞价确定法 C、净资产倍率法 D、现金流量贴现法

4、生产和销售相同、相似产品的企业间的并购是： A A、横向并购 B、纵向并购 C、混合并购 D、杠杆收购

5、在反收购中，猎物公司为了保护经理层，通常会采取： B A、董事会轮选制 B、金降落 C、锡降落 D、养老金降落

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、并购按照双方的关系可划分为： ABC A、善意收购 B、敌意收购 C、熊抱 D、杠杆收购 E、经理层收购

2、投资银行提供的反收购服务主要从以下层面入手： ABE A、整顿 B、预防 C、重组 D、服从 E、反抗

3、并购中的会计处理方法若采用买受法，支付工具应选择： ABC A、现金 B、优先股 C、债券 D、可转换债券 E、普通股

4、投资银行介入企业并购活动的途径有： ABCDE A、帮助公司安排并购 B、设计防卫措施 C、建立公众价值 D、安排融资 E、风险套利

5、猎物公司对董事会的保护措施有： CD A、金降落 B、锡降落 C、董事会轮选制 D、超多数规定 E、养老金降落

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、“熊抱”处于极端的善意收购和敌意收购之间。正确

2、猎手公司的出价越接近上限，其股东得到的就越多。错误

3、在实际操作中，猎手公司的首次要约价格越低越好。

错误

4、中国证券市场的资产重组始于1993年。正确

5、英国法律规定，被收购公司不得使用焦土政策。错误

《投资银行理论与实务》第13章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、霸菱事件引起投资银行开始重视： D A、信用风险 B、市场风险 C、交易风险 D、操作风险

2、期货期权是一种： B A、一级衍生工具 B、二级衍生工具 C、三级衍生工具 D、四级衍生工具

3、持有者只有在到期日才可以宣布执行与否的期权是： B A、美式期权 B、欧式期权 C、指数期权 D、期货期权

4、衍生产品交易的主要特征是采用： A A、保证金制度 B、强制平仓制度 C、逐日盯市制度 D、市场准入制度

5、在股票类衍生产品上占据着较大优势的是： B A、商业银行 B、投资银行 C、基金 D、信托投资公司

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、霸菱集团内部管理不善体现在：ABCE

A、缺乏基本的风险防范机制 B、管理层监管不严，风险意识薄弱

C、领导层分裂，制度推行不力 D、员工人心涣散 E、组织形式的构造上欠缺考虑

2、最基本的金融互换形式有：

ABCDE A、一种货币和另一种货币之间的互换

B、同一货币的浮动利率与固定利率互换

C、同一货币的浮动利率与浮动利率互换

D、不同货币的浮动利率与固定利率互换

E、不同货币的浮动利率与浮动利率互换

3、金融期权按照期权合约赋予持有人买入或卖出标的物行为的不同可划分为： AB A、看涨期权 B、看跌期权 C、看平期权 D、美式期权 E、欧式期权

4、减少操作风险的措施有： ABCDE A、交易员不得在清算部门兼职 B、公司出席代表不得经手客户业务

C、严格区分客户资金和投资银行自有资金 D、对交易员定出交易限额和持仓止损额

E、当投资出现临界亏损时相应斩仓

5、金融衍生产品根据产品形态不同可分为： ACDE A、远期合约 B、近期合约 C、期货合约 D、期权合约 E、互换合约

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、期权交易是买卖权利的交易。正确

2、投资银行同时与甲、乙两公司签订相互独立的互换合约，后甲违约停止互换，投资银行仍有法律义务与乙继续互换。正确

3、为控制信用风险，应全部采用交易所内标准衍生合约。错误

4、指数期权由衍生产品之间组合搭配而成。

错误

5、互换的参与者有必要对互换对手进行资信测评。错误

《投资银行理论与实务》第14章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、基金起源于： B A、美国 B、英国 C、德国 D、荷兰

2、发行总额固定的基金是： B A、开放式基金 B、封闭式基金 C、货币基金 D、风险基金

3、基金资产配置的第一个层次是： A A、政策性资产配置 B、策略性资产配置 C、个别资产的选择 D、期限结构

4、基金资产配置的第三个层次是： C A、政策性资产配置 B、策略性资产配置 C、个别资产的选择 D、期限结构

5、从资产总额来讲，目前美国实力最为雄厚的金融组织是： C A、投资银行 B、商业银行 C、投资基金 D、信托投资公司

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、基金的优点在于： ABCDE A、专家管理 B、分散投资 C、规模优势 D、服务专业化 E、流动性好

2、公司型基金的当事人包括： ABCD A、投资公司 B、经理公司 C、保管公司 D、承销公司 E、业务公司

3、投资银行的基金业务主要包括： ABDE

A、发起设立基金 B、管理自己开发的基金 C、委托投资专家管理自己开发的基金

D、受托管理基金 E、作为基金的承销人

4、期限配置的方法有： BDE A、价值分析法 B、梯形投资法 C、技术分析法 D、坡形投资法 E、杠铃式期限法

5、基金资产管理的程序是： ABCDE A、确定投资政策 B、实施证券分析 C、建立资产组合D、监视并修正资产组合 E、评估资产组合第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、开放式基金和封闭式基金的发行总额都是固定的。错误

2、期限配置中的梯形投资法操作简单，灵活性强。错误

3、政策性资产配置的核心是寻找有投资价值的资产。错误

4、基金投资目标一旦选定，基金投资对象也随之确定。正确

5、在基金管理的投资决策中，政策性资产配置处于核心地位。正确

《投资银行理论与实务》第15章在线测试

第一题、单项选择题（每题1分，5道题共5分）

1、投资银行在风险投资中的作用是： B A、B、担当新生企业寻求风险投资的融资顾问 C、D、2、资产管理业务的一般运作程序是： A A、审查客户申请，要求其提供相应的文件，并结合有关的法律限制决定是否接受其委托

B、C、D、3、项目融资具有的特征是：D A、B、C、D、有限追索

4、投资银行在资产证券化中的作用是： B A、直接进行风险投资 B、优化资产 C、D、5、BOT模式起源于：C A、20世纪60年代 B、20世纪70年代 C、20世纪80年代 D、20世纪90年代

第二题、多项选择题（每题2分，5道题共10分）

1、项目融资的特征： ABCDE A、项目导向 B、有限追索 C、风险分担 D、程序复杂 E、成本高、时间长

2、项目融资的主要当事人： ABCDE A、项目发起人 B、贷款人 C、融资顾问 D、保证人 E、项目设备

3、投资银行的主要工作： ABCD A、评估项目可行性 B、设计项目投资结构

C、设计项目融资的担保方案 D、设计项目融资的具体模式

4、担保可以分为：ABC A、直接担保 B、简接担保 C、或有担保

5、投资银行在资产证券化中的作用： ABCDE A、优化资产 B、创建SPV C、重新包装现金流 D、承销证券 E、资金管理

第三题、判断题（每题1分，5道题共5分）

1、从投资性质上看，风险投资是一种组合投资。错误 2、2000年证券市场牛市行情结束引爆了证券公司资产管理巨大隐患的导火线。

3、BOT模式起源于20世纪60年代。错误

4、在项目融资中，项目担保能解决全部的风险问题。

错误

5、资产支持证券是一种低风险的投资工具。

正确