银行知识竞赛感想

银行知识竞赛感想（通用7篇）

银行知识竞赛感想 篇1

参加安全知识竞赛感想

“安全“这个词人人都会说，人人都了解，但谁又能完全的做到呢。生命无小事，安全无小节，花开花谢，北燕南飞，我们总有再目睹的机会，但是生命只有一次，一旦逝去就再也无法挽回。

为了提高我公司职工的安全意识和自我保护意识，营造一个和谐稳定安全的工作环境，2016年6月28日下午，我公交公司举办了“安全知识竞赛”。每个分公司都揣着对安全的渴望和对生命的热爱参加这次安全知识竞赛活动，我与两名同事很荣幸作为修理公司的参赛队员参加本次竞赛，赛前我和参赛队员利用休息时间做好充分的准备，比赛结果令我惊喜万分。

比赛开始前各方代表抽签，我方代表抽到了第四组。在竞赛主持人的介绍下比赛井然有序的进行，看着前三组的竞赛题目，听着都很熟悉，我紧张的心情渐渐地平静了下来。两轮比赛下来，我看到分数之差不算太大，必答题部分几乎不分上下，各方代表都回答得很流利，尤其是二分公司表现十分突出，让我不由得又紧张起来。接下来到了抢答题的环节，因为我和一名同事都是第一次参加竞赛，对于抢答有些陌生，第三轮比赛开始了，主持人宣读完比赛规则，我的心怦怦直跳，真的好似大脑一片空白，前面两组抽题完毕后接连得分，在等待中，我的心情慢慢的平静下来，脑海里的东西也一点点的记了起来，心也逐渐镇定下来，轮到我们组答题了，我心里安慰自己，不要紧张，只要把自己平时的水平发挥出来就行，回答完荧幕的提问后，自己也感觉到声音很低很低，可听到主持人说回答正确时，一颗悬着的心终于落地了，也好像给了我一丝鼓励和勇气。下一轮的抢答题开始了，每方选手紧张的心情又开始了，因为既担心提前抢题被扣费，又要担心题目太难回答不完整。由于没有比赛经验，我犯了个致命的错误，因为粗心回答问题时，少说了两个重要的词，造成我们的比分降低。但是我没有气馁，与同事在接下来的题目中，互相提醒互相补缺，以320分的成绩赢得了本次竞赛的冠军。

参加了本次安全知识竞赛后，我更深刻的体会到：美好的未来源于健康，健康需要安全作为基础，为了安全，为了让生命的音符在人生的轨迹奏响，让我们从点滴做起，遵守规章制度，依照标准做事，防范于未然，让“安全“二字在心中扎根，让美丽的人生不在夭折，创造出我们无悔的青春年华。

银行知识竞赛感想 篇2

一天, 学校领导满脸喜悦并有些庄重地对我说:“区里要搞一次数学网络教学团队的比赛, 你去参加。”网络教学团队?这是什么东西?第一次听说的新名词, 让我丈二和尚摸不着头脑。正发呆, 领导将一个比赛通知塞到我的手上。接过通知, 我有些茫然。“我行吗?”这句话似乎没经过考虑, 就从我的嘴里溜了出来。“看看比赛要求吧。”主任充满信任和期待的眼神, 让我无从拒绝。看过通知, 我大致了解到数学网络教学团队就是由三个教师组成一个团队, 根据临时抽签的内容撰写教学设计, 然后利用网络资源进行评价、陈述、答辩, 同时还有课件的制作。

既然接受了任务, 就要尽自己最大的努力去做。可是, 我只教过两年多的数学, 并且都是中、低年级, 教学经验非常缺乏, 对高年级的教材把握也是一张白纸, 更不用说课件的制作了。这么多空白, 如何在这么短的时间内去填补?我无所适从。好像什么都要准备, 但又不知道从何做起。几天下来, 一点收获都没有。这样下去可不行啊。于是, 我静下心来, 理清思路, 还是从整体来个计划吧。我将剩下的时间分成三个阶段:资料查阅阶段——选手交流阶段——模拟比赛阶段。有了这个轮廓, 我觉得自己清醒了很多, 做起事来也有条理了。看什么资料呢?经过分析, 我想:既然是比赛, 策划人员一定会选择比较大的课题。于是, 我把范围缩小, 锁定了一些大标题的课题。可是, 要想设计出彩, 光看教材和教参是不行的。于是, 我每天有空的时候, 第一件事情就是上网, 浏览网站上同行们对同一课题的不同设计, 遇到好的, 我就将它复制下来, 粘贴在自己的博客里, 哪怕是比较理想的一个小小环节也不放过, 每天弄得很迟才睡。就当我对这学期所有年级的教材有个大体的了解时, 教育局关于教学团队比赛的补充通知来了:比赛内容选定在三、四、五年级的上册。唉, 好些天的准备都白费了。我赶紧从学校里找来上学期的教材、教参和教案, 只有再来一次。通过好几天的挑灯夜战, 总算对教材有点数, 心里也踏实了些。可是, 课件呢?其他两个选手——一个年龄相对大些, 每天练习打字都要花费很多时间, 哪有精力去学课件的制作;另一个, 虽然年轻, 但孩子小, 家里连计算机都没有。所以, 指望她们制作课件是不行了。于是, 一有空, 我就琢磨起课件来。一边在相关网站上找一些下载速度快、能改动的课件的地址, 一边自己学习制作。遇到不懂的就请教同事。好在同事非常支持, 知无不言、言无不尽, 让我在几天的时间内学会了制作一些简单的课件。就在我的信心一点点建立起来的时候, 一番对话, 又把我的信心打击得全无踪影。一天晚上, 我在小数群 (小学数学教师教研交流群) 里看见了同行们的对话, 是关于课件制作的, 他们用的专业术语让我就像听天书一样。我想:过两天我将和这样的人去比赛, 我拿什么去比?仅有的一点自信又消失殆尽。

可是, 该来的还是来了。终于到了4月25日, 我很早就醒了, 很想让自己再休息一下, 但是睡不着, 可能还是因为紧张的缘故吧。通知上说是8∶30前报到, 我准备8∶10从家里出发。可是不到8点, 同事就打来电话说, 很多人都到了, 催我快点去。看来紧张和认真的人不是我一个啊。来到比赛地点——二中, 看到了很多同学, 心情稍稍放松了一些。抽题了, 我心里默默为自己祈祷, 希望能抽一个平时关注比较多的课题。可是, 事与愿违, 很多人都抽到了我们平时讨论的《平行四边形的面积》, 而我抽到的却是四号——《长方形和正方形的周长》。虽然教学的内容很容易, 但是要想设计、创新似乎有点困难。我坐在自己的位置上郁闷了半天。事已至此, 也只有动手写了。写着写着, 我的思路似乎清晰起来, 平时看到的有些东西居然能突然显现在我的大脑。很快, 我敲键盘的速度快了起来, 不到50分钟就将教学设计的主体完成了。我深深地吸了口气, 继续将一些细节考虑得再细致一些。

下午是将三人写的设计综合一下, 写一份最理想的团队设计。我们三个人经过交流、讨论和思维的碰撞, 达成了一致。形成了一个由“创设情境—自主探索—总结归纳—实际应用”为模式的教学设计。因为下载的课件和我们写的教案不吻合, 所以我独立完成了一份课件的设计, 虽然水平不高, 但那也是我的作品啊, 心里不禁泛起一丝甜蜜的感觉。在我制作课件的同时, 同事也基本完成了对五号团队教学设计的评价。下午的任务算是完成了, 心里轻松了很多。第二天上午的任务是根据指定团队对我们的评价和建议来修改自己的设计与课件, 另外还有教学设计的陈述与答辩。准备时间只有一个多小时, 太短了。所以我们决定利用晚上的时间来加班。我们草草地吃过晚饭就来到学校, 将教学设计从形成过程、媒体资源的应用和设计亮点这三个方面进行了认真地分析, 提出了自己独到的见解, 一直忙到近9点。看着自己的成果跃然屏幕之上, 一种久违的满足感涌上心头。

第二天早晨, 我们依然早早地来到比赛现场, 将教学设计和课件重新调整, 进一步完善, 把最完美的答案提交到指定的博客位置。接下来就是答辩了, 我怀着忐忑的心情走进答辩室。评委微笑的表情让我的心情放松了很多, 也自信了很多。我将事先准备好的陈述稿娓娓道来。答辩的内容也基本在我们的预计之内。终于, 所有的过程都结束了。走出答辩室, 似乎有一种“久在樊笼里, 复得返自然”的轻松和愉悦, 外面的阳光也变得格外灿烂。虽然成绩还没有出来, 或许结果并不如意料中的满意, 但我觉得这已经不是最重要的了, 有了这样的经历, 我认为自己已经是一个胜利者。

数学潜能知识竞赛 篇3

1． 满足≥的x中，绝对值不超过11的整数之和等于 ．

2． 四个连续整数的和为S，S满足不等式15＜＜19，这四个数中最大数与最小数的平方差等于．

3． 已知a＝2，b＝3，则下列说法正确的是（）．

A． ax3y2和bm3n2是同类项

B． 3xay3和bx3y3是同类项

C． bx2a＋1和bx5yb＋1是同类项

D． 5m2bn5a和6n2bm5a是同类项

4． 甲、乙两位同学将一个二次三项式ax2＋bx＋c分解因式，甲同学因看错了一次项系数而分解成2（x－3）（x＋2），乙同学因看错了常数项而分解成2（x＋3）（x＋2）．试将原式分解因式．

5． 已知3n＋m是13的倍数，3n＋3＋m能被13整除吗？请说明理由．

银行分行合规知识竞赛题库 篇4

第一部分 员工违规处理办法

1、为健全内控机制，保障合规经营，＿＿惩戒违规行为＿＿，防范金融风险，依据国家法律法规和中国银行规章制度，制定本办法惩戒违规行为。答案：惩戒违规行为

2、本办法所称违规行为，是指员工违反国家法律法规以及＿我行规章制度＿＿＿的行为。答案： 我行规章制度

3、劳务派遣制员工违规行为的处理，参照本办法执行，后果严重的，＿退回劳务派遣公司＿＿＿。答案：退回劳务派遣公司

4、职位处分，包括＿引咎辞职、责令辞职、免职、辞退＿＿＿＿。答案：引咎辞职、责令辞职、免职、辞退

5、上级机构发现辖内机构的处理决定存在事实不清、＿定性不准＿＿＿＿、量纪失当、程序违法等问题的，有权责成下级机构予以纠正。答案：定性不准

6、由于辞职、退休等原因与我行解除或＿终止劳动关系＿＿＿＿的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应追究其责任。答案：终止劳动关系

8、对员工违规行为的处理种类有经济处理职位处分，包括引咎辞职、责令辞职

、免职、辞退；答案：责令辞职

9、纪律处分，包括＿警告、记过、记大过、撤职、开除＿＿＿＿。答案：警告、记过、记大过、撤职、开除

10、处理决定应从认定员工违规行为之日起＿三个月＿＿＿＿内作出，特殊情况不超过五个月。答案：三个月

12、受到记大过处分的，＿十八个＿＿＿月内不得晋升职务、不得聘任管理职务；答案：十八个

13、引咎辞职、责令辞职、免职的管理人员，＿＿十二个月＿＿内不得聘任与原职务相当的管理职务。答案：十二个月

14、因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时＿＿解除劳动合同＿＿，我行各类机构不得聘用。答案：解除劳动合同

15、各级工会认为对违规员工的处理不符合国家法律法规或本办法规定的，有权＿提出复议意见＿＿＿。答案：提出复议意见

16、员工因违规给我行造成直接经济损失的，应当赔偿损失＿＿。答案：赔偿损失

17、员工违规行为＿涉嫌刑事犯罪

＿＿＿的，应当移送司法机关处理。答案：涉嫌刑事犯罪

18、事实材料或调查结论应与责任人见面，责任人应在＿见面材料＿＿＿上签名，并有权进行申辩。答案：见面材料

20、员工在被调查期间不得出国（境）、出差，不得调动、提拔，必要时可＿暂停＿＿＿其工作。答案：暂停

21、调查、复审（核）应实行＿回避＿＿＿制度，调查、复审（核）人员及其近亲属与被调查人、被处分人或者被调查事项有利害关系的，不得参与调查、复审（核）。答案：回避

22、处理决定应以＿书面＿＿形式送达本人签收；拒绝签收的，公证送达。答案：书面

23、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起＿＿三十＿＿日内向同级监察部门书面提出复审。答案：三十

24、员工对复审决定不服的，可在＿接到复审决定＿＿＿之日起三十日内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请。答案：接到复审决定

25、上一级管辖机构或总行作出＿复核决定＿＿＿后，申诉人继续申诉的，不再受理。

答案：复核决定

26、复审、复核决定，应当送达员工本人。复审、复核程序的进行，不影响＿原处理决定＿＿＿的执行。答案：原处理决定

27、经复审或复核，撤销原处理决定，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对＿执行原处理决定＿＿扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。答案：执行原处理决定

28、员工受到纪律处分可在一定期限后向原作出处分决定的机构提出解除处分的申请，其中记大过处分满 十八

个月，撤职处分满二十四个月。答案：十八

29、原作出处分决定的机构应根据员工本人的表现及时作出解除或延长处分期限的决定。延长处分期限＿不得超过＿＿＿原处分期限的一半。答案：不得超过

30、因管理不善，导致发生涉案金额一百万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生＿＿两＿＿起以上内部舞弊案件的，责任追究至管辖机构负责人。答案：两

31、因管理不善，导致发生涉案金额一千万元以上内部舞弊案件或十二个月内发生两起以上涉案金额五百万元以上内部舞弊案件的，责任追究至＿一＿＿＿级分行、直属分行负责人。答案：一

33、不应予以报销的支出未进行严格审核而给予报销的，扣减＿绩效＿＿＿收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分。答案：绩效

34、办理费用支付时未严格遵守现金支付的有关规定，或未将款项＿直接支付给＿＿＿收款人的，扣减绩效收入。答案：直接支付给

35、违反费用专户管理规定，设立两个及两个以上费用存款账户或违规使用＿费用专户＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：费用专户

36、截留收入或虚列成本设立“小金库”的，除＿限期清理并账＿＿＿外，予以辞退或给予开除处分。答案：限期清理并账

38、在办理上门收款业务时，违反收款、封箱上锁、＿押运和交款＿＿＿等规定的，扣减绩效收入。答案：押运和交款

40、因工作失职丢失金库钥匙或＿泄露密码＿＿＿的，给予警告至记大过处分。

答案：泄露密码

42、解款过程中，向无关人员泄露 解款

信息的，给予警告至记大过处分。答案：解款

45、将内部往来报单等应当由＿银行内部传递＿＿＿的凭证交由客户携带的，扣减绩效收入。答案：银行内部传递

46、违反＿国库经收管理＿＿＿规定，导致银行资金被挪用、盗用、侵占等，给我行造成资金或声誉风险的，给予警告至记大过处分。答案：国库经收管理

47、违反规定操作国内支付结算（IPCS）系统，造成＿占压客户资金、延时入账、资金清算＿＿＿＿＿＿＿等风险的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案：占压客户资金、延时入账、资金清算

49、违规代客户＿办理业务＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：办理业务

51、违反规定办理＿＿＿＿＿＿＿＿及其他国际结算等业务的，扣减绩效收入。

答案：国际国内信用证、进口代收、国外汇入汇款、出口托收、汇出国外汇款

52、违反规定，擅自为企业办理境内外＿外汇划转手续＿＿＿或各类外汇账户资金收付，办理结售付汇业务、国际收支申报、进出口核销等业务的，扣减绩效收入。

答案：外汇划转手续

55、叙做虚假交易、＿藏匿交易＿＿＿的，给予警告至记大过处分。答案：藏匿交易

56、擅自变动或＿＿变相改动＿＿＿＿＿＿资金交易利率、汇率的，给予警告至记大过处分。

答案：变相改动

57、越权限向委托人做出＿不当承诺＿＿＿的，扣减绩效收入。答案：不当承诺

58、为非金融企业出具债务融资的文件含有＿＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分。答案： 虚假记载、误导性陈述和重大遗漏的

59、违规代客户办理开户、划账、＿修改密码＿＿＿等手续的，予以辞退或给予开除处分。答案：修改密码

60、违规在＿个人理财服务＿＿＿系统安装其他软件、连接非指定系统或

网站的，给予记过或记大过处分。答案：个人理财服务

61、理财中心、财富中心、私人银行部负责人违规代交易柜员、现金柜员进行＿业务交易操作＿＿＿的，给予记过或记大过处分。答案：业务交易操作

63、丢失原始凭证不报告，＿擅自补制＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。答案： 擅自补制

65、违规办理死亡人存款或＿所有权有争议＿＿＿的存款过户的，扣减绩效收入。

答案：所有权有争议

66、办理代理他人支取储蓄存款、限额以上收付和划转等业务，未按规定＿审查客户资料和有效证件＿＿＿＿＿＿＿，或未按规定摘抄本人和代理人证件信息，或大额取现和划账未按规定电话核实与复核授权的，扣减绩效收入。答案：审查客户资料和有效证件

67、储蓄业务负责人未按规定审核营业报表，核对库存现金、储蓄重要凭证及＿未在相关登记簿上＿＿＿＿＿＿＿签字的，扣减绩效收入。答案：未在相关登记簿上

69、未按规定申请、审核、修改、增删＿柜员资料＿＿＿及其他违反柜员管理规定的，扣减绩效收入。答案：柜员资料

71、违反ATM管理规定，造成ATM密码、＿ ATM钥匙＿＿＿被盗用的，给予警告至记大过处分。答案： ATM钥匙

72、违反ATM管理规定，未落实 “双人分管、双人操作”

规定的；扣减绩效收入。

答案：“双人分管、双人操作”

73、违反外币兑换业务管理规定，违反监管政策、规定以及＿反洗钱规定＿＿＿相关办理外币兑换业务的，扣减绩效收入：答案：反洗钱规定

74、对员工违规行为的处理种类有：经济处理，包括 扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级

＿＿＿＿；

答案：扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级

75、处理违规员工，应当坚持＿＿＿＿＿＿＿的原则。

答案：事实清楚、证据充分、定性准确、量纪恰当、手续完备、程序合法 76、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间严重违规的，仍应＿追究其责任＿＿＿。答案：追究其责任

77、对员工违规行为的处理，按员工管理权限履行手续。给予＿ 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级＿＿＿＿＿的，由二级分行以上机构审批。答案： 纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级

78、处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过＿五个＿＿＿月。答案：五个

79、直接责任人是指：实施的 违规行为＿＿＿当事人。答案：违规行为 80、管理责任人是指：对违规行为和后果负有管理责任的＿部门或团队负

责人＿＿＿。

答案： 部门或团队负责人

82、业务管理、综合管理等部门发现违规问题，需给予责任人纪律处分、职位处分或降低薪点、降低薪酬等级的，应将＿证据材料、责任认定材料＿＿＿和＿处理建议＿＿等移送监察部门审理。答案：证据材料、责任认定材料、处理建议

86、由于辞职、退休等原因与我行解除或终止劳动关系的员工，如被发现在我行工作期间＿严重违规＿＿＿＿的，仍应追究其责任。答案： 严重违规

87、认定员工违规行为的日期，以事实材料或调查结论与本人最后见面的日期为准；司法机关、监管机关移送的＿结论性材料 ＿＿＿＿以收到的日期为准。

答案：结论性材料

89、员工对处理决定不服的，可在收到处理决定之日起三十日内向同级监察部门书面提出复审；监察部门应在接到复审申请后＿三十日＿＿＿内作出复审决定，如遇特殊原因可延长三十日。答案：三十日

90、员工对复审决定不服的，可在接到复审决定之日起＿三十日＿＿＿内向上级管辖机构的监察部门书面提出复核申请；上级监察部门应在接到复核申请后＿六十日＿＿＿＿内作出复核决定，如遇特殊原因可延长三十日。

答案： 三十日、六十日

91、经复审或复核，撤销＿原处理决定 ＿＿＿，不予处理或减轻处理的，应对照新的处理决定，对执行原处理决定扣减的薪酬等相关收入的差额部分予以补发。

答案：原处理决定

95、违反银行承兑汇票管理规定，未按规定比例收取＿承兑汇票保证金＿＿＿，并专户管理的，给予警告至记大过处分：答案：承兑汇票保证金

96、违反银行承兑汇票管理规定，承兑没有真实贸易背景＿＿＿＿银行承兑汇票的，给予警告至记大过处分：答案：没有真实贸易背景

97、违反银行承兑汇票管理规定，银行承兑汇票担保未履行法定程序，用于抵押的财务＿＿无产权证书＿＿，抵押不足额，存在多方抵押，未按规定办理担保手续的；

答案：无产权证书

98、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、＿增值税发票＿＿＿或普通发票等，存在明显问题或相互之间缺乏逻辑关系，且无正当理由的； 答案：增值税发票

99、违反票据融资管理规定，贴现商业汇票真实贸易背景材料，如交易合同、增值税发票或普通发票等，存在明显问题或相互之间＿缺乏逻辑关系＿＿＿，且无正当理由的；答案：缺乏逻辑关系

101、违规代客户保管重要空白凭证、有价单证、＿客户证件＿＿＿和印章等的，给予警告至记大过处分。答案：客户证件

105、违反银行卡计息规定，擅自＿加、减、免＿＿＿ 利息的，扣减绩效收入。

答案：加、减、免 106、值班授权人员 擅离职守

的，扣减绩效收入。答案：擅离职守

107、未按 催收 管理规定及时追索透支的，扣减绩效收入。答案：催收

108、违反银行卡空白卡、成品卡、废卡、制卡、制密管理规定的，扣减绩效收入。

答案：成品卡

110、处理挂失申请不及时或信息登记＿遗漏、不清晰、不完整＿＿＿ 以及违反银行卡挂失、换发和补发规定的，扣减绩效收入。答案：遗漏、不清晰、不完整

112、违反银行卡保证金、抵质押管理规定，有违规给持卡人开具抵押合同或 质押合同

的行为的，给予警告至记大过处分。

答案：质押合同

113、违反银行卡资金清算规定，有未及时受理客户争议 账款业务

行为的，扣减绩效收入。

答案：账款业务

115、违反银行卡 资金清算

规定，有未及时处理各类退单的行为的，扣减绩效收入。

答案：资金清算 116、违反银行卡资金清算规定，有银行卡入账或账务调整

串户 的行为的，扣减绩效收入。

答案：串户

119、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有柜员在办理业务时未检验卡的＿真实性＿＿＿、＿有效性＿＿＿、＿客户身份＿＿＿即受理业务的行为的，扣减绩效收入。

答案：真实性、有效性和客户身份

120、未按银行卡柜面存取款操作流程办理业务，有办理取款业务未核对持卡人 签名 的行为的，扣减绩效收入。

答案：签名

121、违反银行卡系统柜员管理规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予 警告

至记大过处分。

答案：警告 122、在信用卡保险理赔过程中，进行违规操作或利用 虚假 资料进行骗保的，给予记大过或撤职处分。

答案：虚假

123、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定对客户进行反洗钱 “黑名单”检索的行为的，扣减绩效收入。

答案：洗钱

124、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定审查客户身份 证件 的行为的，扣减绩效收入。

答案：证件

126、在网上银行柜台业务操作中，有未按规定与客户签署网上银行 服务协议

的行为的，扣减绩效收入。

答案：服务协议

127、在网上银行柜台业务操作中，有未按客户申请资料要求进行网上银行功能

设置的行为的，扣减绩效收入。

答案：功能

128、未按规定对客户申请 资料

进行妥善保管，导致客户与银行纠纷的，扣减绩效收入。

答案： 资料

129、违规进行 网银 虚增交易的，扣减绩效收入。

答案：网银

130、在网上银行柜台业务操作中，有代客户保管个人网银服务动态口令牌(e-Token)等网上银行身份 认证

工具的行为的，给予警告至记大过处分。

答案： 认证

133、在企业网上银行客户申请受理中，未按规定＿核实企业申请意愿的＿＿＿，给予警告至记大过处分。

答案：核实企业申请意愿的

134、未按规定及时处理网上银行落地业务或 故障 业务，延误客户资金使用，引起客户投诉或造成客户资金损失的，扣减绩效收入。答案： 故障 139、未按规定及时记录和保管“全国清算机构代码变更信息”，延误客户资金

汇划 的，给予警告至记大过处分。

答案： 汇划

140、因违规操作致使 汇划 信息丢失的，给予警告至记大过处分。答案：

汇划

141、不按规定时限查询查复 未达

账款的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分。

答案： 未达

142、违反规定为客户提供 透支

、垫款的，给予警告至记大过处分。答案：

透支

144、与行内外人员相互勾结,违规使用RTS系统中的退划、转划报文,将有关＿＿＿＿退划或转划给行内外相关人员的,予以辞退或给予开除处分。

答案： 真实业务或虚填业务

145、违规在各类报文“摘要栏”内录入无真实业务背景 虚假 信息的，给予记大过处分。

答案：虚假

147、违反规定，擅自修改、增删客户或柜员资料，伪造

汇划信息的，予以辞退或给予开除处分。

答案：伪造

148、为核呆、核损，弄虚作假，编造或提供

虚假证明

材料的，给予警告至记大过处分。

答案：虚假证明

149、经批准核销后，明知债务人有财产而不 追索，或追索不力的，扣减绩效收入。

答案：追索

151、擅自在业务或办公用计算机上安装盗版软件并造成版权纠纷或 病毒

传播的，给予警告至记大过处分。

答案：病毒

152、对生产ID管理不严，致使生产系统被 非法

访问的，扣减绩效收

入。

答案：非法

154、在银企对账签约业务操作中，有未要求我行开户的企业客户完整签署“外部公司客户 对账

服务协议”并核对企业签章的行为的，扣减绩效收入。

答案：对账

155、伪造或篡改＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿或客户回单等信息或为从事诈骗等非法活动提供便利的，予以辞退或给予开除处分。

答案：印客户签约资料、预留对账鉴、余额证对单

158、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行轮岗、交流或 干扰

轮岗、交流，致使案件或重大事故未能及时发现的，给予警告至记大过处分。

答案：

干扰

159、对外 泄露

、传播我行薪酬信息的，扣减绩效收入。

答案：泄露

160、未经授权或超越 权限

从事业务经营和管理的，给予警告至记大过处分。答案：权限

164、无正当理由不服从调动或 岗位交流

的，给予警告至记大过处分。

答案：岗位交流

167、违反守押安全管理制度规定，有在守库室（监控室）内从事＿违法活动＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。

违法活动

169、违反守押安全管理制度规定，有未遵守守押管理制度，导致守护目标＿被抢、被盗

＿＿＿的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：被抢、被盗

171、违反营业场所安全管理规定，有对＿非本网点＿＿＿人员进入网点柜台内未按规定查验证件和履行相关手续的行为的，扣减绩效收入。

答案：非本网点

174、违反营业场所安全管理规定，有未按规定关闭

、落锁以及关掉电源的行为的，扣减绩效收入。

答案：门窗

175、违反营业场所安全管理规定，有营业前和营业 终了

未对营业场所安全情况进行检查的行为的，扣减绩效收入。

答案：终了

176、有业务经办人员向客户发放余额证对单、经手客户交回的余额证对单回执、单独上门对账等违反对账＿独立性＿＿＿原则的行为的，扣减绩效收入。

答案： 独立性

177、未经客户同意对客户在我行的账户进行 风险性

业务操作，如账户挂失及信用卡密码解锁等，造成客户资金损失的行为的，给予警告至记大过处分。

答案：风险性

178、违反业务规定，为客户办理挂失业务，造成客户资金 损失 发生有效客户投诉的行为的，扣减绩效收入

答案：损失

180、邮件业务中，未按规定完成数据 备份

或丢失备份介质，影响正常业务处理的行为的，扣减绩效收入。

答案： 备份

183、在集合同履约部门不严格履行合同规定的权利和义务，擅自 变更

或解除合同的行为的，扣减绩效收入。

答案： 变更

184、财务部门对 采购 结果未获得采购评审委员会或其他有效审批人批准的项目擅自付款的行为的，扣减绩效收入。

答案： 采购

185、违反规定，擅自对外提供、携运 涉密文件或资料

含复印件）出境的，给予警告至记大过处分。

答案：涉密文件或资料

187、擅自对外发送

稿件、信息、内部法律意见书的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 稿件 189、在信息披露前泄露信息或提供 虚假信息

的给予警告至记大过处分。

答案：虚假信息

192、在 公众媒介

发布有损我行形象的材料或言论的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：公众媒介

193、为他人提供、垫付 赌资或赌债

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：赌资或赌债

194、为他人介绍、提供赌博 场所

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：场所

195、与 下属员工

赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：下属员工

196、以捏造、臆想的虚假材料抵毁 员工声誉

的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：员工声誉

198、参与 任何形式

聚众赌博的给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 任何形式 199、贪污、挪用、盗窃、私分、侵占我行或客户 资金、财产

的，予以辞退或给予开除处分。

答案：资金、财产

200、违反《中华人民共和国治安处罚法》，受到公安机关 治安行政处罚

的，给予警告至撤职处分；后果特别严重的，予以辞退或给予开除处分。

答案：治安行政处罚 201、员工违规处理办法自 2010年1月1日

起施行。原《中国银行股份有限公司员工违规处理办法》 中银发〈2005〉68号）同时废止。

答案：2010年1月1日

206、为吸毒、贩毒人员 提供资金

的予以辞退或给予开除处分。

答案：提供资金

211、未经批准从事与我行利益有冲突的兼职职业，或未经批准在＿＿＿＿＿ 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的 ＿＿＿＿＿＿＿，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案： 与我行有业务关系单位兼职并领取报酬的

212、违反规定，侵害员工 民主权利

和合法利益的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：民主权利

213、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行＿工作秩序＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：工作秩序

216、由于保管不善丢失＿行政印章＿＿＿、＿业务印章＿＿＿、＿个人名章＿＿＿的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：行政印章、业务印章、个人名章

219、有＿＿伪造＿＿、＿变造＿＿＿公文的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：伪造、变造

220、有盗用他人身份使用办公自动化系统，从事 违规 违法活动的行为的，予以辞退或给予开除处分。

答案：违规

221、散布、传播谣言，破坏社会稳定或我行 工作秩序

的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。答案：工作秩序

222、在关联交易监控与报送过程中，向 两

年内发生授信损失的客户再次授信的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：两

228、违反知识产权管理规定，未按规定承担 保密

义务，擅自将本公司知识产权用于个人申请或者进行公开的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：保密

230、员工被依法追究刑事责任的，给予 开除 处分；被劳动教养的，予以辞退或给予开除处分。

答案：开除

238、违反规定将反洗钱工作信息泄露给＿客户或其他人员＿＿＿的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：客户或其他人员

241、在经营管理活动中，索取或收受各种名义的＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、＿＿、的，给予记大过或撤职处分。

答案：回扣、礼金、礼品、有价证券、手续费、报销费用

243、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，故意 瞒报 经济案件和重大事故的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：瞒报

254、违反印鉴、密押

使用保管规定的，扣减绩效收入；后果严重的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：密押

255、未经有权人批准，对外出具有本机构或部门负责人签字和本机构或部门印章的＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿及其它重要文件、资料的，给予警告至记大过处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：证明书、说明书、存款（接款）证实书、意向书、保证书 260、盗用他人密码的，予以 辞退或给予开除处分

。答案：辞退或给予开除处分

263、为他人提供、垫付赌资或赌债的，给予 记大过

处分；后果特别严重的，给予撤职处分或予以辞退。

答案：记大过

第二部分员工守则

1、员工守则的分则是对员工的具体要求，旨在进一步确立员工的行为标准，明确员工的＿行为界限＿＿＿。

答案：行为界限

2、员工应当 ＿依法、勤勉、诚实＿＿＿履行自己的职责，任何私人理由都不应成为职务行为偏离的动机和借口。

答案：依法、勤勉、诚实

3、员工应当根据银行的授权范围履行职责，不得超越＿本人职权范围＿＿＿进行活动。

答案：本人职权范围

4、员工不得利用职务便利为亲属、朋友以及前述人员投资或担任高级管理职务的公司、企业从事经营活动提供＿商业机会和其他利益＿＿＿。

答案：商业机会和其他利益

5、员工有义务向上级及时报告自己在职务履行过程中所可能出现的利益冲突＿＿＿＿，上级应及时安排其他人员接替。

答案：利益冲突

6、员工必须遵守国家和银行的 保密规则＿＿＿＿，不得对外或对银行内部无关人员泄露国家秘密和银行秘密，发现泄密事实应当立即向上级报告。

答案：保密规则

7、员工因工作需要而掌握的银行经费 包括利息等盈余）、公务信用卡、会员卡、车辆、器材、设备、办公用品等财物，不得作＿私人用途＿＿＿。答案：私人用途

8、员工应如实向上级汇报工作中的成绩和问题，不得有虚构、夸大、隐瞒、误导等 ＿欺骗性＿＿＿行为。

答案：欺骗性

9、员工应当保证所申报的年龄、学历、工作经历、家庭情况以及其他依银行要求填报的个人资料 真实＿＿、＿完整＿，并按银行要求及时予以更新。

答案：真实、完整

10、除受银行委派外，员工不得在其他公司、企业等营利性组织中兼职或 ＿＿领取报酬＿＿。

答案：领取报酬

11、员工不得在会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评估机构、商业咨询机构等中介组织从事 ＿有偿服务活动＿＿＿。

答案：有偿服务活动

12、员工有责任积极维护银行利益和声誉、不得组织、参与、支持、纵容对银行 ＿利益和声誉＿＿＿有现实或潜在危害的活动。

答案：利益和声誉

13、员工应当严格遵守银行关于岗位 职位）的 ＿＿合规＿＿要求，履行劳动合同和岗位 职位）协议规定的各项职责与义务。

答案：合规

15、员工应当遵守国家有关反洗钱的法律、法规、规章、监管规定和银行相关规定，依程序履行反洗钱方面的职责和义务，避免为国家所禁止的任何 ＿交易行为＿＿＿提供金融服务。

答案：交易行为

16、员工应当按照银行规定竭诚为客户提供＿专业、高效、周到＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿的文明优质服务。

答案：专业、高效、周到

17、员工在为客户提供服务时，应使用规范＿服务用语＿＿＿，不得使用服务禁忌语言。

答案：服务用语

18、如遇客户提出不符合银行规定的要求，应予以委婉拒绝，不得与客户＿＿发生争执＿＿。

答案：发生争执

19、办理业务时，员工应坚持 ＿客户自愿”＿＿＿原则，向客户提供清楚、真实、可靠的相关信息，不得欺骗、误导客户。

答案：“客户自愿”

20、员工在营业柜台岗位工作的，应认真遵守 ＿柜台服务规范＿＿＿，熟

练掌握柜台服务方法、技能和技巧。

答案：柜台服务规范

22、员工为本行同事办理业务时，必须遵守正常的业务操作流程，除银行另有规定外，不得以优于＿一般客户＿＿＿ 的特殊条件和程序予以办理。

答案：一般客户

23、员工对于在业务中知悉的一切＿客户信息＿＿＿资料都要予以保密，不得向亲属、朋友、媒体或任何其他人透露。

答案：客户信息

24、员工向 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等国家司法、行政机关以及监管机构提供客户信息资料，必须符合国家法律、法规规定，严格执行银行规定程序和其他要求。

答案：人民法院、人民检察院、公安、税务

25、员工在办理业务和对外宣传推销活动中，不得捏造、散布虚伪事实，损害其他银行的 ＿＿商业信誉、商品声誉＿＿、＿＿＿＿，也不得对外披露其他银行存在的问题，恶意贬低竞争对手。

答案：商业信誉、商品声誉

26、员工不得违反银行有关 ＿定价＿＿＿制度的规定，以不正当竞争手段拉拢客户。

答案：定价

28、员工从事跨部门（岗位）工作，应当相互协作配合，并服从牵头部门（人员）的 ＿协调与指挥＿＿＿。

答案：协调与指挥

29、员工在临时性工作组织 如组、小组、办公室）工作，应当＿服从＿＿＿ 该组织负责人的指示。

答案：服从

31、员工对行内监察稽核部门或 ＿外部审计机构＿＿＿依职权进行的各种检查，应依照规定予以配合。

答案：外部审计机构

32、员工应当严格遵守银行的＿出勤制度＿＿＿，不得无故迟到早退。

答案：出勤制度

33、员工应严格遵守银行有关 ＿病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假或其他各类员工假期制度的规定，不得旷工。

答案：病假、事假、婚丧假、产假、探亲假、年休假

34、员工休假应按规定申请批准并及时办理好 工作交接＿＿＿＿，对因工作交接不善而导致的后果应当承担相应的责任。

答案：工作交接

35、在银行营业网点和银行 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等特殊岗位工作的员工应遵守银行专门的考勤和休假规定。

答案：资金交易、信用卡授权、安全保卫、系统维护

36、基层经营性机构负责人和其他重要业务岗位上的员工，应当遵守银行＿＿强制休假＿＿的规定。

答案：强制休假

39、员工应爱护 ＿银行财产＿＿＿，按照工作需要节约使用交通工具、通讯器材、办公设施、纸张文具、水、电等办公资源，不得浪费、滥用或者损坏。

答案：银行财产

41、银行的内部交换及银行购用的邮政、递送服务，员工不得用于发送＿私人信件＿＿＿和物品。

答案：私人信件

42、员工应遵守银行关于计算机使用的 ＿限制＿＿＿规定，不得利用银行计算机聊天、玩游戏，不得浏览和下载色情、赌博及其他与工作无关的内容。

答案：限制

43、对因安装、下载盗版或没有合法许可的软件而引起计算机系统损害及 ＿版权纠纷＿＿＿，员工应承担责任。

答案：版权纠纷

46、员工不得组织、参与色情、赌博、吸毒、贩毒、迷信等违法犯罪活动，也不得为他人从事上述活动 ＿提供场所、资金＿等便利。

答案：提供场所、资金

49、员工违反《员工守则》的规定，给银行造成损失的，无论该员工是否仍在银行工作，银行都将＿保留索赔＿＿＿ 的权利。

答案：保留索赔

50、员工不能清楚判断出自己的行为是否违反《员工守则》时，可以向本机 构 ＿＿人力资源部门＿＿咨询。答案：人力资源部门

52、员工违规的处理种类有：＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿。答案：

1、扣减绩效工资、降低薪酬等级；

2、责令辞职或免职；

3、处分，包括警告、记过、记大过、撤职 解除聘任职务）；

4、解除劳动合同

53、证实员工违规行为的日期，＿＿＿＿＿＿＿＿；公、检、法和监管机关移送的结论性材料以收到材料的日期为准。

答案：以违规行为核查清楚后将事实材料或调查结论与本人最后一次见面的日期为准

54、监察、稽核、业务管理、综合管理等部门的监督检查人员，发现问题不报告，故意＿回避或掩盖＿＿＿ 问题真相的，给予警告至记过处分，情节严重的，给予记大过至撤职处分或解除劳动合同。

答案：回避或掩盖

56、从证实员工违规之日起，解除劳动合同应在＿5个月＿＿＿ 内作出，其他处分或处理应在＿3个月＿＿＿内作出。

答案：5个月、3个月

60、受到警告处分的，＿12个月＿＿＿ 内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

答案：12个月

61、受到记过处分的，＿24个月＿＿＿内不得晋升职务，同时扣减绩效考核工资。

答案：24个月

62、受到记大过处分的，至少24个月＿＿＿＿内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。

答案：至少24个月 63、受到撤职处分的，＿至少36个月＿＿＿内不得聘任管理职务，同时扣减绩效考核工资、降低薪酬等级。

答案：至少（36个月）64、监察稽核部门在监督检查中发现违规问题，需要对员工进行处理的，由监察稽核部门提出处理意见，然后由 ＿有权机构＿＿＿按照员工管理权限集体审批后，依有关程序处理。

答案：有权机构

67、因管理不善，导致本机构或部门发生违法违规案件或事故，造成＿经济损失＿＿＿的，给予该机构或部门负责人以及相关业务管理部门负责人警告至记过处分。

答案：经济损失 68、12个月内发生＿3起以上＿＿＿重大事故、重大经济损失、涉案金额1000万元以上违法违规案件或违规经营被外部监管机构罚款500万元以上的，上级管辖机构和业务管理部门负责人应当引咎辞职、责令辞职或免职。

答案：3起以上

70、无故不按规定对重要管理岗位和业务岗位人员进行 ＿轮岗、交流＿或干扰轮岗、交流，致使发生案件或重大事故的，给予该机构或部门负责人警告至撤职处分。

答案：轮岗、交流 71、业务管理部门及监督部门在对被授权分支机构行使授权权限情况检查和监督时，发现 ＿＿＿＿和违反授权管理规定的其他行为不及时制止或报告的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。越权行为

答案： 72、处置抵债物时未执行总行或一级分行规定的工作程序或有＿隐瞒、误导＿行为的，给予主管人员和其他责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予记大过至撤职处分。

答案：隐瞒、误导

74、违反 ＿＿＿＿和本行员工职业形象有关规定，给国家和本行声誉造成损害的，给予记过至撤职处分；情节严重的，解除劳动合同。

答案：外事纪律

75、总则是对中国银行员工的总体要求，是以 ＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿二十字职业规范为基本内容的。

答案：“爱行敬业、勤勉俭朴、客户至上、诚实守信、依法合规”

77、在紧急迫切的情况下，如遇工作职责交叉或模糊的事项，为避免难以挽回的损失，员工应当先行予以 ＿合理处理＿＿＿，事后应及时向上级汇报，不得以职责不明为由推诿。

答案：合理处理 82、未经授权或批准，员工不得复印或以其他方式复制标有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿等密级字样的资料。

答案：“绝密”、“机密”、“秘密”、“中银绝密”、“中银机密”、“中银秘密”、“内部资料，注意保存”

83、对于擅自使用银行＿行名、行徽、服务标识＿＿，或者假冒银行网站、电话银行等盗用我行名义的行为，员工发现后应当及时报告，经授权或批准后，按照银行统一答复口径向社会予以澄清。

答案：行名、行徽、服务标识

86、对本行其他机构或部门来人到本人岗位办理公务的，员工应按＿＿＿＿规定均应视为客户，按银行相关规定予以接待和处理。

答案：内部流程

87、如果发现下属有违反《员工守则》的行为时，应及时进行口头提醒或者＿＿诫勉谈话＿＿，予以批评教育，责令纠正。

答案：诫勉谈话

90、员工应保证职务行为的廉洁性，严禁以任何名义和形式＿索要或收取＿＿＿客户、供应商、竞争对手、下属机构及其他业务关联方的现金、有价证券、礼品专门服务 如房屋装修）、特权 如优先安排子女入学）以及其它个人利益或好处。

答案：索要或收取 94、员工应当遵守国家有关反贿赂及＿不公平交易＿＿＿的法律、法规和银行相关规定，不得违反规定给予政府机关、监管机构、竞争对手、合作伙伴及其工作人员金钱、有价证券、贵重物品、专门服务或其他有贿赂嫌疑的好处。

答案：不公平交易

96、员工必须坚持“授权有限”＿原则，不得超出授权范围或违反职责规定对客户做出有关银行服务品种、范围、利率、手续费率、汇率、还款方式、计息方法等方面的承诺。

答案：“授权有限”

98、如果上级的指示明显违反国家规定和银行规章制度，或者执行上级指示将明显会给银行带来巨大损失的，员工应当拒绝执行，同时应及时＿越级报告＿＿＿，否则应承担相应的责任。

答案：越级报告

99、对于下级机构的工作请示，上级机构的员工应及时予以答复或在＿规定期间＿＿＿内答复。

答案：规定期间

104、上级应保证下属能定期接受员工守则的培训，并尽到＿督导和管理＿＿＿的责任。

答案：督导和管理

105、如果上级唆使、纵容下属违反《员工守则》，或者上级＿疏于管理＿＿＿而未能及时发现下属违反《员工守则》，或者未采取有效措施防止和补救管理上漏洞等情形，将根据情节受到相应的处理。

答案：疏于管理

第三部分 反洗钱、双十禁

1、营业柜员严禁将 系统密码、用户号、个人名章

交他人使用；

答案：系统密码、用户号、个人名章

2、营业柜员严禁 代客签名、设置/重置/修改/输入密码

代发薪业务除外），代客领取存折/单/卡/网银身份认证工具，代客操作电话/手机/网上银行业务等；

答案：代客签名、设置/重置/修改/输入密码

3、营业柜员严禁私自代客户保管 存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴等物品；

答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴

4、营业柜员严禁借银行名义

等活动；

答案：私自代客投资理财，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商

5、营业柜员严禁

等物品情况下离柜/岗；

答案：在未签退系统，或未保管好个人名章、业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证

6、营业柜员严禁

等物品交给他人；

答案：未履行交接手续，将本人保管的业务印章、有价单证、印鉴卡、现金、重要空白凭证、钥匙 尾箱/ATM机箱）、生效合同

7、营业柜员严禁本人经办 自己

的业务；

答案：自己

8、营业柜员严禁非经办柜员 到前台操作经办柜员业务； 答案：到前台操作经办柜员

9、营业柜员严禁利用

过渡本人资金，或通过

过渡客户/银行资金；

答案：客户/银行账户

本人/他人账户

10、营业柜员严禁泄露

等银行商业秘密。答案：客户信息、可疑交易调查

11、营业机构负责人严禁将

交他人使用；

答案：系统密码、个人名章

12、营业机构负责人严禁使用

等进行业务操作；

答案：他人名章、系统密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证

13、营业机构负责人严禁私自代客保管

等物品； 答案：存折/单/卡、网银身份认证工具/密码、有价单证、身份证件、合同、票据、印章、印鉴

14、营业机构负责人严禁擅自出具

等资信证明;答案：存款证明、存款开户证实书、担保承诺函

15、营业机构负责人严禁

下属违规处理业务； 答案：授意、指使

16、营业机构负责人严禁干预

履行职责； 答案：业务经理

17、营业机构负责人严禁

，设立各种形式的小金库；

答案：截留费用、虚报支出、套取现金

18、营业机构负责人严禁

等活动； 答案：个人经商，或参与社会上的资金借贷、融资担保、集资经商

19、营业机构负责人严禁泄露

等银行商业秘密；

答案：客户信息、可疑交易调查

20、营业机构负责人严禁对发生

等重大事项隐瞒不报或拖延上报。

答案：违法违规案件、突发事件、责任事故

省分行八条禁令皖中银发〔2011〕860号 2011年11月15日）

21、严禁本行员工参与客户之间

； 答案：资金借贷和融资担保

22、严禁员工信用卡

； 答案：违规套现

23、严禁员工利用本人账户

或出借个人帐户； 答案：过渡客户资金

24、严禁授信从业人员个人

完成业务指标； 答案：向授信客户借入资金

25、严禁员工向本行客户

进行个人投资理财； 答案：借入资金

26、严禁员工将在本行的个人贷款

； 答案：借给客户周转使用套取利差收益

27、严禁员工直接参与企业的 ； 答案：借款验 增）资行为

28、严禁违反规定为企业客户。

答案：代办各类开户及变更手续或代领、传递印鉴卡 含空白）、对账单、网银认证工具

29、省分行财务管理四条禁令 答案：严禁以假发票等非法票据套取资金、严禁以虚列会议费和培训费套取资金、严禁将业务费用分配给个人、严禁虚列成本费用转出资金设立“小金库”

基层机构员工的案件防范工作职责

30、坚持遵章守制。认真学习和严格遵守

和其他应知应会的规章制度和操作规程等规定。

答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”，省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定

31、严格执行柜面业务操作流程。

，杜绝以人情代替制度。

答案：严禁柜台业务离开柜台办理，严管重要凭证、印鉴卡与客户信息，严防“熟人”以各种理由接触或获取客户账户信息的行为

32、加强对客户业务的查验。严格遵循

的原则。落实与客户两个以上主管热线联系查证制度，认真查验账户开销户、大额存款及资金汇划等业务。认真验核所有客户出账业务用途，提示客户风险，严格把关，确保柜面业务风险可控。

答案: “了解你的客户”、“了解你的客户业务”、“了解你的客户业务单据”

33、坚决抵制和举报违法违规行为。发现他人有违规违纪违法行为应

，抵制不了应当及时越级汇报。

答案：坚决予以抵制和举报

基层机构副职/兼职监察员案件防范工作职责

35、协助负责人组织开展

。答案：经常性的内控合规和案件防控讲评和学习宣传教育活动，并及时记录

讲评学习情况

36、负责本单位监督制约机制的落实，监督本网点依法合规经营、遵守各项业务规章制度情况，监督本单位主要负责人及关键岗位人员

等，对本单位业务费用使用支出合规情况实施监督；发现问题及时向上级报告，并督促纠正。

答案：执行上级经营管理重大决策、遵纪守法和遵章守制、履行职责和行使权力

37、协助负责人开展案件防控相关工作。本人严格遵守

规定。协助负责人做实员工行为排查，落实案件风险排查、总行“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”规定执行情况检查，风险提示、案防工作要求传导等重要案防措施，跟踪问题整改；发现问题及时向机构负责人和上级报告。

答案：银监会《职业操守指引》、总行《员工守则》、“双十禁”、省分行《员工禁止类行为规定》、“八个严禁”和“财务管理四条禁令”

39、协助负责人做好

的督促整改，跟踪落实整改效果。

答案：内外审发现问题

40、做好上级机构和本机构负责人交办的其他

工作。答案：内控案防

中国银行安徽省分行反洗钱合规试题库

1、《反洗钱法》所确定的反洗钱义务主体为

。答案：金融机构和依法应履行反洗钱义务的特定非金融机构

2、我国反洗钱工作的行政主管部门为

。答案：中国人民银行

4、金融机构应当依照反洗钱法的规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人

应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。

答案：金融机构的负责人

5、反洗钱工作的核心内容为

。答案： 大额和可疑交易报告

6、国务院反洗钱行政主管部门设立 中国反洗钱监测分析中心

，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析。

答案：中国反洗钱监测分析中心

8、根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，对于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，可以 予以封存。

答案：予以封存

9、根据《反洗钱法》的规定，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经 国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

批准，可以采取临时冻结

措施。

答案：国务院反洗钱行政主管部门负责人批准

10、根据《反洗钱法》规定，临时冻结不得超过

48小时

。答案： 48小时

11、根据《反洗钱法》，金融机构在按反洗钱行政主管部门要求采取临时冻结措施后

48小时

内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当

立即解除冻结。

答案： 48小时

立即解除冻结

12、根据《反洗钱法》，涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由 司法机关

依照有关法律规定办理。答案：司法机关

13、根据《反洗钱法》，金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对

给予纪律处分。

答案：直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员

16、根据《反洗钱法》，金融机构应当按规定建立客户身份资料、交易记录保存制度，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存

年。

答案： 5

18、制定《个人存款账户实名制规定》是为了保证个人存款账户的 真实性

，维护存款人的合法权益。

答案：真实性

19、《个人存款账户实名制规定》所称实名，是指符合 法律

的身份证件上使用的姓名。

答案：A、法律

20、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向 中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

报告。

答案：中国人民银行当地分支机构和当地公安机关

22、根据《金融机构反洗钱规定》，对先前获得的客户身份资料的 真实性、有效性、完整性

有疑问的，应当重新识别客户身份。

答案：真实性、有效性、完整性

23、根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向

报告。

答案：中国人民银行当地分支机构

24、了解你的客户

是金融机构反洗钱活动的基础工作。答案：了解你的客户

26、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知书

个工作日内补正。

答案：

29、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告。

答案：由收单行报告

30、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构应在可疑交易发生后的

个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。

答案： 10

31、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

答案：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

32、金融机构应当按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所附的大额交易和可疑交易报告要素要求，提供

的交易信息，制作大额交易报告和可疑交易报告的电子文件。

答案：真实、完整、准确

35、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“短期”是指

10个工作日以内，含10个工作日

答案：

10个工作日以内，含10个工作日

36、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑。

答案：金融机构应当报告可疑

37、《个人外汇管理办法》规定，我国对个人结汇和境内个人购汇实行 总额

管理。

答案：总额

38、根据现行外汇政策，企业开立、变更和关闭经常项目外汇账户，应当。

答案：由银行按外汇管理要求和商业惯例直接办理，并向外汇局备案

39、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，存款人应对其提供的收款依据或付款依据的真实性、合法性负责，银行应按

保管收款依据、付款依据的复印件。

答案：会计档案管理规定

40、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，个人持出票人 或申请人）为单位且一手或多手背书人为单位的支票、银行汇票或银行本票，向开户银行提示付款并将款项转入其个人银行结算账户的，应按规定，向开户银行出

具。

答案：最后一手背书人为单位且被背书人为个人的收款依据

44、金融行动特别工作组40+9建议是

的倡议。答案：打击洗钱和恐怖组织筹集资金

45、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，办理进出口跟单业务时，不得开立

；不得叙做为逃避监管或业务权限而故意将大额开证业务化整为零的业务。

答案：无贸易背景信用证

48、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，银行卡业务中，对于 国际卡

业务，应严格控制每日取现限额，并严禁办理其转账业务。

答案：

国际卡

50、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，总行各相关部门

负责制定相关业务的反洗钱工作指引，指导各机构具体开展反洗钱工作。

答案：总行各相关部门

51、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，全员每年至少参加一次反洗钱培训，操作岗位人员每年至少参加

两次

反洗钱培训，新入行员工应进行反洗钱基础知识培训，以持续提高员工反洗钱意识和能力。

答案：两次

52、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，对反洗钱工作的各项落实情况应纳入各机构

绩效考核体系。

答案：绩效考核体系

53、根据《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》，在反洗钱工作中，应加强与

的沟通，及时获得其指导、支持、谅解和保护。

答案：监管机构

54、根据《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》，如果境外机构所在地当地要求比政策的某些规定更严格，应

以当地要求

为准。

答案： 以当地要求

56、洗钱阶段之“离析阶段”是指。

答案：转移资金，常常通过一系列快速复杂的跨境交易完成

59、《公司业务反洗钱工作指引》规定，按“了解你的客户”的要求，银行办理各类贷款业务时，应严格执行中国银行股份有限公司授信客户准入与退出相关管理规定，反洗钱工作

要始终贯穿于“＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿”三个阶段，重点关注银行资金流向和对象,全面监控洗钱风险。

答案： 贷前调查、贷时审查、贷后检查

61、《公司业务反洗钱工作指引》规定，公司业务条线高风险客户应重点关

注。

答案：

空壳公司

63、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构应对已开立的单位银行结算账户实行年检制度，定期核实开户资料的。

答案：

时效性

66、《国际结算及贸易融资业务反洗钱工作指引》规定，各一级分行国际结算部应定期向总行国际结算部报送本行国际业务条线反洗钱工作报告，报送报告频率为

一次。

答案：半年

71、《个人网上银行反洗钱工作指引》规定，各行应加强对个人网银服务渠道反洗钱工作的管理，严格管控个人网银及其相关业务条线各风险环节，防止不法分子利用个人网银进行。

答案：洗钱活动

72、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，单位卡账户的资金一律从其

转账存入，不得存取现金，不得将销货收入存入单位卡账户。

答案：

基本存款账户

73、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对

，应慎重接纳为特约商户。

答案：从事流动性、风险性较大行业的商户

74、《与金融机构往来业务反洗钱工作指引》规定，在开始建立业务关系之前，需要首先完成了解客户 KYC）的调查程序，确定目标金融机构

，并酌情要求目标金融机构提供补充信息。

答案：合规与反洗钱风险级别

75、总行《客户尽职调查与风险分类管理办法》规定，如辖内多家机构或部门对同一客户风险等级划分不一致的，以

为准。

答案：最高风险等级

76、应对客户交易保持持续警惕和关注，在办理业务过程中发现客户超出正常活动模式的可疑交易，应按照当地监管或本行规定报告。

答案：

与客户直接接触的业务人员

77、金融机构反洗钱工作的三项基本制度为客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、。

答案：大额交易和可疑交易报告制度

78、具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括中国人民银行、银行业监督管理委员会、、保险业监督管理委员会。

答案：证券业监督管理委员会

81、《中华人民共和国刑法修正案》 六）所规定的“洗钱罪”的上游犯罪包括：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、。

答案：破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪、贪污贿赂犯罪

85、根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的、交易的受益人。

答案：交易性质、交易目的86、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，所谓“频繁”是指交易行为＿＿＿＿和。

答案：营业日每日发生3次以上、营业日每日发生持续3天以上

87、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构及其工作人员发现其他交易的 等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当提交可疑报告。

答案：金额、频率、流向、性质 88、根据《个人外汇管理办法》，个人外汇业务按照交易性质可以区分为。

答案：经常项目外汇业务、资本项目外汇业务 89、《人民币银行结算账户管理办法实施细则》规定，中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的 进行检查监督。

答案：开立、使用、变更、撤销

95、《中国银行股份有限公司反洗钱和反恐怖融资政策》确立了我行反洗钱的基本原则、工作职责

、基本要求。

答案：最低标准

97、通常，洗钱活动要经过

等三个阶段。答案：放置阶段、离析阶段、融合阶段

100、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，开户行应认真审核单位客户的上级法人、、主管单位信息，履行尽职调查的义务。

答案：关联企业

104、《企业网上银行反洗钱工作指引》规定，各行在受理企业客户申请时务必对企业身份进行确认，不得为

办理企业网上银行服务。

答案：空壳公司、匿名公司、虚假公司

105、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，个人卡申请审批时应严格按照总行规定的发卡条件认真核对申请人、联系人或担保人的有效身份证件的名称和号码、住所

等相关资料。

答案：工作单位证明

106、《银行卡业务反洗钱工作指引》规定，对申请人身份资料产生怀疑时，发卡银行可采取

、直接到当地公安机关进行调查措施以核实申领人身份证件的真伪。

答案：利用身份证鉴别仪 108、金融机构应当按照

的原则，妥善保存客户身份资料和交易记

录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

答案：安全、准确、完整、保密 109、什么是“洗钱”？

答案：洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂罪、破坏金融秩序罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

110、简述洗钱和恐怖融资的区别。

答案：恐怖融资是指以恐怖为目的而汇集资金的行为。恐怖融资与洗钱主要有两方面的区别：恐怖融资的资金金额远远小于洗钱的资金；资金通常来源于合法所得。

111、根据反洗钱法，金融机构的反洗钱义务有哪些？

答案：金融机构的反洗钱义务包括：金融机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度、建立客户身份识别制度、建立客户身份资料和交易记录保存制度、执行大额交易和可疑交易报告制度、开展反洗钱培训和宣传工作等。

112、金融机构违反《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，中国人民银行可建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会可以采取哪些措施？

答案： 1）责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证； 2）取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作； 3）责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

第四部分中国银行营业网点服务规范

1、为建设国际一流银行，实现服务的，全面提升营业网点文明优质服务水平，特制定本规范。

答案：规范化、标准化、统一化

2、本规范包括营业网点的 等内容。

答案：服务管理、营业环境、服务设施、服务礼仪、员工服务、客户投诉处理

3、营业网点外部机构标识 门楣、行标、署名、灯箱、标牌、营业时间牌、外币兑换标识牌、残疾人服务标识）的制作、排列、使用的字体、颜色、比例等，必须规范、统一，符合 要求。机构标识、地面，以及ATM机等附属设施应保持整洁，无损坏、无污渍，无乱张贴。

答案：《中国银行机构形象设计手册》及《中国银行网点形象标准化手册》

4、网点门前应保持良好秩序，地面卫生整洁、车辆摆放有序，无乱设摊点。网点门楣应统一安装

，一般不悬挂业务宣传横幅。

答案：LED显示系统

5、网点外部应设置

，并设置标示牌。

答案：残障人士无障碍通道

6、网点内部设施应按《中国银行网点形象标准化手册》标准统一配置。玻璃门应有明显的。

答案：防撞条

7、营业网点及营业范围、主要负责人的《公示》等证件必须齐全，并装框挂置在封闭式柜台内墙面醒目位置，负责人调离后，《营业执照》等证件的负责人名称必须及时更换。

答案：《金融许可证》、《营业执照》）

8、摆放绿色植物的保持无灰尘、无枯叶，柜台上不放置花卉植物，清洁工具放置在 的位置。

答案：客户视线以外

9、宣传广告，产品广告、通知等张贴在统一的宣传告示牌上，广告内容无重复，过期或污损的广告、告示要及时清除或更换。节日或庆典期间用以美化环境的所有装饰，应在节后

拆除。

答案： 20天内

11、工作区域在客户视线内无任何

摆放，椅子靠背不挂有衣物。答案： 私人物品

15、女员工着制式行服 裙装）时，必须

。着裙装时，应配穿不带图案的肉色长袜，袜口、衬裙不外露。

答案：内着长袖衬衣，衣摆束入裤 裙）内，佩戴统一的丝巾 领带），穿黑色皮鞋

17、穿着行服时应保持平整、干净、得体，无油渍、汗迹或折皱，答案：袖口、裤口不翻卷

20、网点其他驻点人员，须着职业装，佩戴明确身份标识，仪表、言行举止符合我行。

答案：服务规范

21、上班时间，员工应佩戴总行统一制式的工号牌，且保持

状态。

答案：水平

22、着行服时，男员工将工号牌佩戴在左胸前的，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。

答案： 兜口正上方

23、工号牌的右上角贴于西装行服的。

答案：领边沿

24、夏季着衬衣时，男员工将工号牌佩戴在左胸前兜口正上方

处，女员工将工号牌佩戴在左胸前正上方。

答案：一厘米

25、上班时间，仪容应

，发式庄重。

答案：干净、整洁、素雅、大方

27、女员工应淡妆上岗，使用香水以

气味为宜。答案：清新淡雅

28、留短发时，刘海不过

，过肩长发应束起盘成发髻，并佩戴统一发饰。

答案： 眉毛

30、文明礼貌、符合礼仪，接待客户面带微笑，神情专注。不在 以及打手机 接听或拨打业务电话、手机应回避客户）等。

答案：营业场所聊天、说笑、打闹、瞌睡、吸烟、看书报、吃东西

31、在客户面前应避免打哈欠、咳嗽、打喷嚏，难以控制时应适当。

答案：遮掩

32、在门口（2人以上）迎接开门的第一批客户，行30°鞠躬礼，柜员在柜台内站立行15°鞠躬礼，并向客户问候

等。

答案：“早上好”、“欢迎光临”

33、以客户感觉亲切自然为原则。

答案：举手招迎

34、需举手招迎客户，应，低柜台的柜员手腕关节与双眼同高

答案：五指并拢，手心向外45°，手腕与小臂成平直

35、当客户到达柜台

厘米处，做“请入座”手势。答案：50

36、当客户前来办理业务时，说“您好”、“欢迎光临”，按星级柜员牌的 键。办理业务中，说“请签名、请输密码”等。

答案：“欢迎光临”

37、当客户提交单据等物品时应双手接收；向客户递交单据等物品时，应。

答案：双手递送

39、服务用语应礼貌、规范，提倡讲普通话。答案：语言亲切、语调适中、语气平和

40、可根据区域习俗使用方言，实现语言

服务。

答案：无障碍

41、杜绝使用

和斗气语。

答案：蔑视语、烦躁语、否定语

42、营业前督促各岗位人员进行班前准备，做好

的组织和安排。

答案：晨会

43、不定期到大堂巡视，随时关注大堂各服务区的现场状况及人员服务情况，及时纠正员工的不规范服务行为，关注和处理好

，维持营业场所的正常秩序。

答案： 突发事件

44、做好网点营销宣传品的管理。根据不同季节、不同业务产品的销售及宣传重点，规划营销宣传品的摆放，督促各种宣传资料的。

答案： 补充和更新

45、指定专人负责网点门楣、多媒体显示屏、网点的、自助设备、服务配套等设施的日常管理和维护，确保各种设施的正常使用。

答案： 《金融许可证》、《营业执照》

46、每日查看客户意见簿，及时了解和处理客户的投诉与建议，并

处理意见。

答案：签署

48、指导大堂经理、客户经理、理财经理等做好客户的识别和维护，对

亲自拓展和营销。

答案： 重点客户、目标客户

50、指定专人做好营销宣传品和礼品使用情况的 等管理工作。

答案：登记、收发

51、根据设立的营销目标,建立员工的，及时对网点的服务销售进行评价，通过网点晨会或班后总结等形式，与员工及时沟通，提升服务质量和销售效果。

答案：绩效考核表

52、定期总结网点服务销售业绩，明确

，重点记录各类产品的销售额。答案：网点效益、人均效益

55、整理并补充工作夹内的资料，工作夹内应放置

常用的单据、便签纸和笔等。投诉日志、客户信息采集表及名片、热销产品折页、贵宾体验卡、）

56、携带

主动开展现场巡视，维护厅堂秩序、关注客户及各区域动态变化。

答案：移动服务夹

57、客户进入网点后，接待并询问客户需求，依据客户需求，将其引导至相应的区域接受服务。对老、弱、病、残、孕等特殊客户，给予优先照顾，提供

关怀服务。

答案：人性化

59、客户需要办理业务且需排队等候时，帮助客户拿取

，引导客户到休息等候区，提醒客户需排队等候。

答案：叫号单

60、根据客户等候办理业务时间的心理承受度，视不同对象与客户分别沟通、交流，主动递送茶水、报纸、书刊等，给客户以。

答案：心理安抚

61、客户过多时，应提出快速调配资源，增加营业窗口的建议，缓解客户等候时间。当出现系统故障时，应及时告知客户，用

安抚客户，并及时向客户通报故障进程。

答案：规范用语

64、查看意见簿，按客户投诉业务处理流程，回复客户或向上级领导反馈有关意见，当日意见必须在 内给予答复，如果客户留有电话，必须进行电话回访、解释处理结果。

答案： 三日

65、封闭式柜员应为客户提供优质高效的服务，并通过

营销推荐产品。

答案：“一句话” 66、营业前准备工作。检查电脑、点钞机、打印机、星级柜员牌是否开启，检查产品宣传折页、营业用凭条和单证、印章等办公用品是否齐备，做好

自查。

答案：仪容仪表

67、迎接客户时。柜员按叫号器后，微笑面向客户，并

客户；

答案：举手招迎

68、办理业务时。双手递接钞、单、卡、折、证等，以适宜的音量复述客户所办的业务，审核

等是否齐全、正确。

答案：现金、凭证要素

69、柜员不得随意停办业务，因系统故障等原因中断服务，须摆放

提示牌。

答案：“暂停服务”

70、对客户在网点提出的口头意见和建议，本着

原则处理。直接责任员工要虚心听取客户意见和建议，能答复的需立即答复，并表示谢意，不能解决的要及时向大堂服务人员或网点负责人报告。

答案： 首问责任制 73、对客户向媒体投诉并已带媒体来到网点的，网点负责人要在第一时间报告上级有关部门，启动

预案，减少或消除负面影响。

答案：应急公关 74、对涉及服务态度、操作失误等责任在我方的投诉，应

，迅速整改。答案：分清责任

76、各级营业网点为文明优质服务管理的基础单位，营业网点主要负责人为网点服务工作的，负责本网点服务管理工作。

答案：第一责任人 77、贯彻落实上级行有关服务规范制度，在工作计划中有具体的 和措施，并经常保持服务自查。

答案：服务目标

78、开展经常性的岗位技术练兵、业务知识辅导，积极参加服务技能培训，新行员

内应达到业务技术能手水平。

答案： 一年

79、正确使用星级柜员评定系统，做好星级柜员的，星级柜员率保持在80%以上。

答案：动态管理

80、建立完善网点服务应急机制，包括

等，并做好日常演练。

答案：客户投诉、业务处理、系统故障、突发事件、媒体应对

81、合理安排节假日、休息日、业务高峰期、午休时间的营业窗口数量；制定实施

的工作和人员安排，确保以上时段客户能够得到及时快捷的服务。

答案：“弹性窗口” 82、采取发放“客户满意度问卷”、统计星级柜员牌满意率数据和召开客户座谈会等形式，做好客户满意度的调查分析，客户满意率达到

以上。

银行卡知识竞赛规则(定稿) 篇5

本次竞赛分必答题、共答题、抢答题、风险题四种答题形式，每个参赛队的基础分为200分。

一、竞赛程序。设置3轮必答题、3轮抢答题、1轮共答题和1 轮风险题，以交叉变换题型的方式进行，竞赛程序如下：

1、必答题。从1号台1号选手开始，顺时针进行。

2、抢答题。以抢答器报出的台号为准。【每一轮题量为10个抢答题】

※【报告台面得分情况，插入观众答题（3题）】

3、必答题。从7号台2号选手开始，逆时针进行。

4、共答题。从1号台开始。顺时针进行。

5、抢答题。以抢答器报出的台号为准。※【报告台面得分情况，插入观众答题（3题）】

6、必答题。从1号台3号选手开始，顺时针进行。

7、抢答题。以抢答器报出的台号为准。※【报告台面得分情况，插入观众答题（3题）】

8、风险题。从7号台开始，逆时针进行。

【报告台面得分情况，如果得分相同，进行加题赛】

9、加赛题（以抢答题为加赛题。加赛1题决定胜负）

二、答题要求和时间控制：

1、必答题（每题20分）：由被指定的选手要题，并独立作答，同队参赛队员不得提示或补充。回答正确加20分，答错不给分也不扣分，限时1分钟。

2、共答题（每题20分）：由每个参赛队自己要题，推荐一名选手作答。在回答问题前，可先商量，回答问题时其它选手可补充提示，也可以否定本队推荐队员的答题，但必须说清是“以我补充”或“以我回答的为准”，并作为判断正确与否的依据。回答正确加20分，答错不给分也不扣分，限时1分钟。

3、抢答题（每题10分）：主持人念完题目，抢答器自动报出“321”后方能抢答。抢答题同队队员可补充提示，参赛队员抢到题后必须在规定时间内回答完毕，答错或在规定时间内未回答完全，扣掉相应分值。限时1分钟。

4、风险题：由参赛队自行选择，可以要题也可以不要题。作答前，队员之间可以商量，回答时，同队队员可补充，但选手必须报告以我“回答或补充”的为准。

风险题分为A、B、C三类（A类30分、B类40分、C类50分），回答正确得所选题的相应分值，回答错误扣掉相应分值。限时2分30秒。

6、无论哪一类题型，回答完毕后，选手都要报告“回答完毕”，否则，视为未回答完题。

银行业金融法规知识竞赛试题 篇6

银行业金融法规知识竞赛试题（初赛）

参赛单位： 姓名： 成绩：

一、填空题（每题1分，共10分）

⒈商业银行开展业务，应当遵守、的有关规定，不得损害。

⒉按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》的要求，为切实解决柜员操作中缺少事中监督，而形成的案件风险的问题，各银行业金融机构机构应根据柜员的配臵、管理各不相同，按 原则，轮岗期限不超过 年。⒊我国《担保法》规定的质押权包括 和。⒋《商业银行授信工作尽职指引》中，商业银行对客户调查和客户资料的验证应以 为主，为 辅。必要时，可通过外部征信机构对客户资料的 进行核实。⒌我国每年 月 日为国家宪法日。⒍社会主义市场经济本质上是。

⒎按照《关于加强商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》（银监办发〔2014〕236号）要求，对于月末存款偏离度超过4%的银行，监管机构可自下月起连续 月暂停其部分业务和期限超过 天资产的增长。

⒏按照《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作 更多资源：http://shop101163340.taobao.com/

意见》轮岗期限原则上以为限，轮岗率要求 %;坚决禁止采用离岗休假、代班检查或离岗审计等方式来代替轮岗制度的落实；严禁以各种理由拖延或不落实执行轮岗制度。

⒐《商业银行内部控制指引》（2014年）中，商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行 或 制度，原则上 岗位人员之间不得轮岗。⒑《物权法》规定，建设用地使用权抵押后，该土地上新增的建筑物 抵押财产。该建设用地使用权实现抵押权时，应当将该土地上新增的建筑物与建设用地使用权一并处分，但新增建筑物所得的价款，抵押权人 优先受偿。

二、单选题（每题1分，共10分）

⒈十八届四中全会提出，实现我国和平发展的战略目标，必须更好发挥法治的（）。

A.引领和强制作用 B.引领和规范作用 C.指引和教育作用 ⒉十八届四中全会提出，中国特色社会主义最本质的特征，社会主义法治最根本的保证是（）。

A.严格执法 B.公正司法 C.党的领导

⒊银行业金融机构从业人员职业操守指引所称从业人员不包括（）。

A.银行业金融机构退休人员

物理潜能知识竞赛 篇7

２． 欢迎老师组织学生集体参赛．每期将评出优胜个人及辅导老师奖若干名．答案及获奖名单在本刊２００9年7-8月号上公布（也在本刊网站上登出），同时寄出获奖证书．

作者简介杨传龙，中学一级教师，江苏省物理学会会员.全国初中物理知识竞赛优秀指导教师，江苏省优秀指导教师.在国家级、省市级报刊上独立发表文章百余篇.

1. 科学研究经常需要猜想与假设.合理的猜想与假设不是主观臆测，它总伴随着理性的分析和科学的思考，并有待进一步地实验检验.19世纪20年代，以塞贝克为代表的科学家已经认识到温度差会引起电流.安培考虑到地球自转造成了太阳照射后地球正面与背面的温度差，于是提出如下假设：地球磁场是由绕地球的环形电流引起的.若规定地磁场N极与S极在地球表面的连线称为“磁子午线”(如图1所示)，则安培假设中的电流方向应该是() .

A． 由西向东垂直磁子午线

B． 由东向西垂直磁子午线

C． 由南向北沿磁子午线

D． 由北向南沿磁子午线

2. 历史上对地磁场的形成有这样一种看法：我们居住的地球是一个带电星球，它带的电荷约为4×105 C，由于地球自西向东旋转，会形成许多环形电流，如图2所示.由此猜想：地球带的是(填“正”或“负”) 电.

3. 科学家安培发现，两根平行导线通电后有如图3所示的现象（图中实线、虚线分别表示通电前、后的情况）.

（1）可见，平行通电导线之间有力的作用.而且，当通入的电流方向相同时，导线相互.

（2）平行通电导线之间相互作用力的大小可以用安培定律F＝来描述.其中，I1、I2分别为两根导线中通入的电流，L为导线的长度，r为导线之间的距离，k为比例系数.某次实验数据如下表所示.

请将表格填写完整.比例系数k＝N/A2.对于位置固定、长度一定的两根平行导线，如果保持F大小不变，两根导线中的电流大小关系可以用图4中的图线来表示.