甘泉森源小额贷款有限责任公司讲话稿

甘泉森源小额贷款有限责任公司讲话稿（精选4篇）

甘泉森源小额贷款有限责任公司讲话稿 篇1

在甘泉森源小额贷款有限责任公司 揭牌庆典仪式上的筹建情况汇报

杜埃均

（2010年1月12日）

尊敬的各位领导、各位嘉宾，同志们、朋友们：

在甘泉森源小额贷款有限责任公司揭牌庆典隆重举行之际，我谨代表公司全体股东和员工，向莅临今天揭牌庆典的各位领导、各位嘉宾表示热烈的欢迎和衷心的感谢！现在我就甘泉森源小额贷款有限公司的筹建情况做以简要汇报。2009年3月，县人民政府经过多方考察论证，确定由甘泉森源运业公司作为主出资人，发起设立甘泉森源小额贷款有限公司，县人民政府同时成立了“甘泉县小额贷款公司试点工作领导小组”，由副县长滕云同志任组长，政府办、非公局、工商联、财政、审计、工商、公安等部门为成员，森源运业公司成立了筹备组，强化工作措施，明确工作责任，筹建工作全面展开。

筹建期间筹备组先后参加了省政府举办的小额融资贷款培训班，参加了农业部在昆明举办的中小企业融资贷款研讨会，并到神木、户县、宝塔区等已运行的小额贷款公司学习考察，借鉴它们的经验，结合我县实际，提出了可行性研-1-

究报告、公司法人管理机构、组织构架，完成了资本金筹措。筹备组正式于2009年7月20日上报县人民政府，经县人民政府2009年7月28日第5次常务会议审核并报市人民政府，市政府于2009年9月4日正式上报省金融办核准，省金融办于2009年12月22日正式批准同意设立。公司于2010年1月8日在甘泉县工商局正式注册登记，并于今天正式挂牌。甘泉森源小额贷款公司，法人代表：杜埃均，注册资本3000万元人民币，经营范围：本地区农村农户、城镇个体经营户、中小企业小额融资贷款。由一个企业法人和7位自然人组成的股份合作制区域性金融企业，是我县农业农民、城镇个体经营户和中小企业的又一融资渠道。公司股东会下设董事会和一名监事，设董事长一人，董事7人，监事一人。管理机构为董事长领导下的总经理负责制。公司的组织构架以机构精减、效率至上为原则，充分体现公司务实思想，由总经理、副总经理、办公室、信贷部、财务部、风险控制部组成。信贷部主要负责贷款投放资金的筹措、调配和审查；财务部负责日常财务管理。风险控制部负责贷款风险预警和处置。办公室负责公司行政事务和安全保卫。公司办公场所由主出资人二年内无偿提供，使用面积200平方米，装修标准参照金融机构标准化营业场所实施。

今后，公司将根据中国人民银行、银监会，省政府办公厅所发的“两个指导意见”、“试点管理办法”和“监管暂

行办法”之规定，公司确定的基本业务目标是：按照市场需求，全力满足客户需要，做到优质服务。在业务量上，争取一年内累计投放金额达到3000万元人民币，两年内累计达到8000万元人民币以上。客户达到500-1000户。公司业务发展顺利，将计划在县城中心地带和重点乡镇建立营业场所。同时，将委托软件公司开发专用于小额贷款公司的信贷管理系统、会计核算系统、信息管理系统等软件，届时将建立电子化操作平台，更好地为县域经济建设服务，满足“三农”和中小企业的资金需求。

在省、市金融办及甘泉县委、县政府的高度重视和正确领导下，在市人行、银监局、中小企业局和我县各有关部门的大力支持和精心指导下，经过6个多月的紧张筹备，今天终于正式揭牌！在此，让我再一次对在甘泉森源小额贷款公司筹备过程中给予大力支持和关怀的省、市、县各级领导、各个部门表示衷心的感谢！

我相信，有县委、县政府的正确领导，有省市有关部门的精心指导，有全县各部门、各乡镇及广大客户的大力支持，有全体员工的努力拼搏，甘泉森源小额贷款公司一定能够实现一年持平，二年赢利，三年上台阶的奋斗目标！

最后，对在百忙之中参加揭牌庆典仪式的各位领导、各位嘉宾表示诚挚的感谢，祝各位领导和嘉宾工作顺利！身体健康！谢谢！

小额贷款有限责任公司年终总结 篇2

2010年工作总结

我公司是经四川省人民政府金融办2010年x月x日批准筹建，2010年x月x日正式开业。开业以来，公司严格按照有关规定积极开展业务，在市、县人民政府金融办、人民银行的关心和指导下，在公司领导的正确领导下，在公司各位股东的鼎力支持下，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。回顾和总结公司成立以来的工作，主要有以下几个方面：

一、业务发展平稳，经营效益实现稳定。开业以来，经过公司上下一致的努力，业务经营取得了令人相对满意的经营业绩。截止年末累计发生业务xxx笔，累计发放贷款xxx万元，累计实现业务收入xxx万元。上缴各项税费X万元，各项成本费用支出X万元，年末实现净利润X万元。截至年末贷款余额XXXX万元，到期贷款和利息收回率均为100%，信贷资金实现了良性循环，经营效益较为可观。

二、建章立制，确保业务有序发展。良好的制度管理是一个公司持续、稳定、长久发展的保障。我公司面对成立时间短、人员结构新、业务水平相对较低的不利局面，始终坚持“两条腿走路”，发展业务的同时不忘各项规章制度的建设。为确保小额贷款公司健康发展、业务规范运作，在公司成立

初期，我们就组织制定了《贷款管理办法》、《财务管理办法》、《安全保卫制度》、《印章使用管理规定》及《贷款审批委员会工作细则》等规章制度。这些制度办法的实施，为小额贷款公司的正常运营、有效管理奠定了基础，从而保障了各相工作规范有序进行。

三、以抓培训为基础，全面提高从业人员素质。公司成立后，我们面对新公司、新人员，缺流程、缺经验的客观情况，组织全体人员发挥主观能动性，加大学习培训力度，并邀请专业人员进行信贷、管理、消防安全等相关知识讲座，以尽可能短的时间适应工作需要。一是抓好职业道德培训，引导相关人员端正态度，明确定位，找准方向，尽快进入工作状态；二是学习理解公司制定的各项规章制度，并适用到实际工作中；三是抓好业务学习。鉴于新进人员缺乏相关专业知识及从业经验，有的放矢的开展了信贷知识、财务知识、法律知识的业务培训，促使从业人员在业务操作方面尽快适应工作需要。

四、努力开拓市场，用足用好经营资金。开业来，公司从领导到员工齐心协力，利用一切可能的关系和方式主动营销，选择了一批较为理想和相对稳定的客户，为小额贷款公司的后续和长远发展打下了良好基础。在做好存量资金计划安排的同时，对即将到期的贷款也按月度实施调度，进行计划安排，保证此部分资金占用上的衔接，尽可能降低资金闲

臵。同时为扩大经营资产规模，争取经营效益的最大化，公司积极向商业银行融资洽谈，为公司经营的连续性铺平道路。

五、强化风险防范，实现经营资金的良性循环。本着宁缺毋滥的原则做好市场客户的选择，这也是保证贷款资金安全的首要条件，对每一笔贷款均落实好有效担保，为贷款的安全提供第二还款来源保障。同时，我们要求业务人员在办理业务过程中严格按规定程序处理，确保所有手续合法、齐全、有效。基于以上办法的严格执行和落实，公司自开业以来办理的所有业务均未产生不良，也没有发生拖欠利息的现象，保证了经营资金良好循环。

回顾过去，公司的各项工作取得的成绩有目共睹：业务经营方面，市场得到拓展，效益实现稳定；内部管理和制度建设逐步走向规范，在经营风险控制上得以明显提高；客户服务越来越细致周到，在做到风险控制和双赢的基础上，为客户提供了快捷、方便、细致周到的服务。经过开业以来一段时间的经营实践，各项工作不断向好，但存在诸多问题亦不可忽视，主要表现在：从业人员业务总体素质有待进一步提高；当前存量贷款结构不尽合理，需要逐步调整；贷后管理相对滞后，风险预警防范有待加强等。

二0一一年主要工作思路

一、继续抓好培训工作，全面提高员工技能水平。经过开

业以来一段时间多形式的培训，公司从业人员业务素质有了很大提高，初步适应了业务经营的需要，但距要求还有一定的差距。主要表现在对实际问题的把握和处理上认识不够，层次不深，处理方式不得当，容易产生纰漏等，这就要求我们必须进一步加大培训力度，并保证学习培训工作的连续性。一是进行业务理论与实践操作结合的学习活动，提高业务人员独立办理业务的操作水平；二是加强职工的职业道德教育，帮助其树立爱岗敬业的人生价值观，有一个端正的工作态度和积极向上的精神风貌。

二、努力开拓市场，积极调整资产结构。为了资金占用和保障经营效益，前期在市场客户的开拓受到诸多客观因素的限制，使我们的客户群相对集中，散小客户占比很低。按照对小额贷款公司客户结构的要求，我们的贷款客户结构还不够合理，这需要进一步开拓市场，尽可能地将公司的客户结构达到一定要求。

三、加强风险管理，积极挖掘资金潜力，实现经营效益最大化。有效的风险管理是业务安全运营和效益实现的保障，要进一步建立和完善贷后管理制度，确保贷款“放得出，收得回”，保证效益。鉴于小额贷款公司经营资金来源渠道单一，可用资金额度受限的实际情况，在用足用活自有资金的前提下，进一步向银行寻求融资支持，对贷款利息收入部分

也要充分利用，使公司经营资金规模最大化，确保经营效益的稳定实现。

四、合理控制费用支出，降低经营成本。在保证业务正常经营和员工待遇的前提下，尽可能降低和控制各项费用支出，对非必要支出部分更是要严格管理，教育职工严格遵行公司的财务管理规定，杜绝堵塞各项跑冒滴漏，以提高股本回报的最大化。

2010年即将过去，机遇与挑战并存、风险与收益同在的2011年正向我们走来。新的一年，万象更新，我们公司的每位员工将以更加饱满的热情和昂扬的斗志，为实现公司2011目标任务而努力奋斗。

小额贷款有限责任公司

小额贷款有限公司自检报告 篇3

常规运营情况开展现场检查的自查报告

市工信委、市工商局、市公安局、市人民银行、市银监办：

******小额贷款有限公司是根据中国人民银行、银监会联合发布《关于小额贷款公司试点的指导意见》、银监发【2008】23号文件精神、贵州省《省人民政府办公厅关于开展小额贷款公司试点工作的通知》（黔中小局发„2012‟32号）的有关规定和《贵州省小额贷款公司试点暂行管理办法》等文件精神，经贵州省经济和信息化委员会批准成立的小额贷款公司。公司于****年****月***日注册成立，注册资本***万元，法人：***，经营范围：小额贷款业务和票据贴现业务（凭批准文件规定的期限、范围经营）。***年***月***日挂牌运营。公司坐落在**************，公司现有员工10人。

公司2011年8月23日开业以来，在县委、政府的领导下，在县工贸局、银监办、人民银行的关心和指导下，公司严格按照有关管理制度积极开展贷款业务，全体员工紧紧围绕公司既定的工作目标，同心同德，开拓创新，取得了较好的经营业绩，在短时间内为公司业务稳定、高效、良好地发展奠定了基础。

经过公司高管、员工上下一致努力，业务经营取得了相对满意的经营业绩。截止***年**月末累计发放贷款****笔，金额****万元，贷款余额*****万元。

从贷款额度来看，贷款额在10万以下的有***笔，金额****万元，占公司注册资金的56%；贷款额在10-20万元之间有***笔，金额***万元，占公司注册资金的37%；贷款额在20-50万元之间有***笔，金额****万元，占公司注册资金的18%；贷款额在50-100万元之间有**笔，金额***万元，占公司注册资金的21%；贷款额在100万以上的有0笔，金额0万元，占公司注册资金的0%。

从贷款期限上看，短期性特点突出，1年期以内(含)贷款占全部累计贷款总额的100％。

从贷款对象看，个人贷款累计***笔，金额****万元，占全部累计贷款总额的30％；企业贷款累计***笔，金额****万元，占全部累计贷款总额的70％。

从贷款用途看，经营性贷款累计***笔，金额****万元，个人消费贷款累计0笔，金额0万元，分别占全部累计贷款总额的100％、0%。

从贷款方式看，以房产抵押贷款和其他担保贷款为主，占全部累计贷款总额的80％。

从贷款利率执行水平看，单笔最低利率为**％，单笔最高利率为**％，贷款利率水平执行符合有关规定。到期贷款和利息收回率均为 98%，信贷资金实现了良性循环，取得较好的经营效益。

现根据省金融办《关于对各市（州）小额贷款公司常规运营情况开展现场检查的通知》及“铜仁市人民政府办公室关于全市小额贷款公司常规运营情况开展现场检查的通知”（铜府办发电[2013]167号

铜机发364号文件精神），公司及时召开紧急会议传达文件精神，对照文件要求逐条自查，现将自查情况汇报如下：

1、由于公司代理总经理***另有发展，于2013年元月14日由公司执行董事解聘***代理总经理一职，并聘请***担任公司总经理一职，然后再上报有关部门备案。公司没有设立分支机构。

2、公司开业以来，严格按照相关管理制度积极开展贷款业务，严格遵照相关法律法规依法经营，始终坚持小额贷款公司经营原则：坚持小额分散，没有跨区域经营。公司没有超过批文所规定的核准经营范围。

3、公司业务稳定、经营效益较好信贷资金实现了良性循环，上级监管部门没有接到举报公司违反利率政策、非法集资及变相非法吸收公共存款等现象。

4、公司在正常运营的情况下多次接受县工贸局、银监办、人民银行等部门的检查和监管，并且还聘请社会监督员和法律顾问、设立监督岗接受主管部门和社会的监督。

5、由于公司前期对贷款客户做到了认真细致的贷前调查、审查、以及贷后追踪等工作，在收贷方面采取电话、短信通知、发放催款通知书等方式收贷，客户付息、还贷比较正常守信，没有暴力追债等现象。

6、公司准时按照相关规定向上级相关部门提供真实有效的报表、报告等文件、资料。按规定进行信息披露，没有弄虚作假等行为。

7、公司一直以来都是严格按照小额贷款公司有关管理制度及相

关法律法规积极开展贷款业务，没有违反国家和地方法律、法规等违规行为。

通过自查，回顾开业以来的工作，我们在取得一定经营业绩的同时，也清醒的认识到，我们的工作中还存在着很多不足，在今后的工作中，我们还要不断认真总结经验，坚持合法经营，按章办事，在原有的基础上不断的完善自身制度和业务建设，做大做强公司业务，大力支持“三农”、中小型企业的建设，为县域经济的发展做出更大的贡献。

*****小额贷款有限公司

甘泉森源小额贷款有限责任公司讲话稿 篇4

押品管理办法

第一章

总则

第一条 为完善和规范我司抵押资产的管理,确保抵押资产的完整和安全,保障我司授信业务第二还款来源的充足有效,防范风险,依据《授信业务担保管理办法》、《抵债资产管理办法》制定本办法。

第二条 本办法所称押品管理是指我司对我司信贷类的抵押品、质押品的实物管理、抵(质)押登记凭证管理和抵(质)押物价值管理。本办法适用于抵(质)押品集中管理模式。

第三条 符合物流金融业务特征的押品管理,按照我司物流金融业务的相关制度要求执行。

第二章

抵押品管理

第四条 抵押品是指依据国家法律法规和我司有关制度,在国家指定的有权登记行政部门办理抵押登记,并在我司已办理抵押登记的各种抵押物。主要包括如下的抵押品：

(一)土地使用权；

(二)房屋所有权；

(三)机器设备；

(四)车船、航空器材；(五)其他抵押物品。

第五条 我司客户经理或贷后监督岗人员定期或不定期检查抵押物管理和维护情况。

第六条 客户经理应按我司授信业务贷后管理实施细则的有关规定,对抵押物进行实地检查,必要时可聘请我司认可的中介机构参与,发现问题,及时处理,维护我司抵押权利。

办理按揭贷款预抵押登记的地区,客户经理及时办理转现房抵押登记手续,并对预抵押登记情况和抵押登记情况做专门的台帐进行管理。

第七条 对抵押品的检查,要把握以下重点内容：

(一)抵押手续。应每六个月一次与登记机关核对,确保抵押手续合法有效。(二)权属。抵押品权属是否改变,是否出租、转让、出售、征用、重复抵押等。

抵押人提出转让或以其他方式处分抵押品的, 必须要求其向我司提出书面申请,并按该授信业务的原审批流程进行审批,抵押物出租时的抵押人要求其向我司提出书面备案,我司客户经理与承租人签订当我司实现抵押权时, 承租人放弃对抵押权抗辩的申明。

经审批同意,抵押人可以全部或部分转让抵押品,但抵押人转让抵押品所得的价款必须用于提前清偿其所担保的我司债权；同时应保证剩余抵押品的抵押率不高于我司文件规定的抵押率。

经审批同意出租的抵押物,其租金收入原则上存入我司指定专户或偿还我司债权。

(三)状态。抵押土地是否维持原有用途,有无新的开发利用；房屋及其他地上定着物形态、结构是否改变,有无毁损,是否改变用途, 抵押人是否进行了正常的维护；机器设备、交通运输工具是否办理年检，抵押人在使用过程中是否正常维护；在建工程投资是否按计划到位，建设期是否拖延，工程质量是否合格，工程总投资是否超概算，是否按时进行竣工验收，是否及时完成必要的抵押手续；其他抵押财产应根据其特征进行检查。

(四)价值。不仅要查看帐面价值的变化,而且要根据市场行情,分析判断抵押品市场价值的变化,评价抵押担保的充足性。

(五)变现能力。要了解市场,尤其是当地市场供需情况,分析抵押物变现的可能性,在现有市场环境下, 能变现多少,将来趋势如何。

(六)保险。抵押品保险到期后是否及时续保,是否发生理赔事项,有无赔偿,我司是否受偿。

抵押品因灭失所得赔偿金应存入我司指定的帐户。

抵押品灭失后,我司应就抵押物灭失后所得赔偿金数额不足清偿部分,要求授信客户或抵押人提供新的担保。

第八条 抵押品价值管理

(一)会计部门依据抵押品入库通知书中标明的抵押物入帐价值进行会计核算。

(二)抵押价值重估。地区信用风险管理部要定期委托我司指定评估机构或专职人员对抵押物进行价值重估,对重估价值变动的,须将重估价值书面通知经营单位会计部门,会计部门据此对抵押物的入帐价值进行相应调查。

1、土地使用权：至少每两年一次；

2、房屋、船舶、民用航空器及其他需要评估的抵押品至少每年一次(对按揭等按月或按季分期还款的贷款抵押品除外)。

(三)各类房屋、厂房、商铺、交通运输工具及易燃、易潮、易变质的其他抵押物原则上进行保险。

1、保险期限不短于信贷业务合同履行期限或承诺到期后续保；

2、保险金额不小于所担保的金额或抵押物的价值；

3、我司为保险事故赔偿的第一受益人；

4、保险单的正本及批单应交付我司保管；

5、投保总值应不低于抵押物对应的信贷业务金额；

6、法律规定必须投保的其他险种已办妥。

第三章

质押品管理

第九条 质押品必须由我司或我司指定机构进行日常管理。

由我司指定机构管理的质押品必须是不适宜由我司直接管理或我司不具有直接管理能力的质押品；我司在指定质押品管理机构前,必须与该指定机构签定相关监管或保管协议。

第十条 根据我司指定机构管理的资质不同,对质押品的检查应按我司授信业务贷后管理实施细则的有关规定,对质押物进行实地检查,发现问题,及时处理,维护我司质押权利。

第十一条 对质押品的检查、要按以下要求进行：

(一)股份。通过查看公司财务报表及相关信息,结合现场考察,了解公司生产经营情况和财务状况,分析公司净资产变化情况；查看股份结构是否改变、有无改变的意向；公司其他股份有无质押；评价质押股份的价值是否依然充足,担保手续是否依然有效。

(二)股票。随时掌握股票市价波动情况,了解公司经营状况、财务状况以及发生的重要事项,分析股票价格变化趋势,评价质押股票的价值是否依然充足,担保手续是否依然有效。

(三)汇票、存款单、债券、仓单、提单等有价证券。重点查看利率、汇率变化情况,发行人实力与信誉,质押物市场交易情况,评价质押物价值是否依然充足,担保手续是否依然有效,质押物是否依然存在。

(四)公路收费权及其他收费权。重点查看有无影响收费权效力的政策性因素、收费标准有无变化,比较检查期内实际收费水平与预期收费水平的差异；评价收费权担保的价值是否依然充足,担保手续是否依然有效。

第十二条 质押物价值管理

(一)授信审批中心贷后检查监督岗人员对有公开市场交易价格的债券、股票、黄金、铂金等质押物进行逐日监测。

(二)对动产、仓单、提货单等商品或代表一定数量商品的权利凭证质押的,应按周监测商品的价格变动情况,对可以取得每日商品价格的交所仓单,应逐日监测商品价格变动情况。

(三)授信审批中心贷后检查监督人员应根据监测结果,测算质押物综合价值,对不能完全覆盖我司贷款本息的,或质押率超过我司规定要求的,应通知客户经理要求客户追加担保品或调整压缩授信额度。

(四)对存货、提单等商品或代表一定数量商品的权利凭证质押的,应根据商品的物理特性等具体情况,要求客户办理财产保险,具体要求同抵押物部门。

第四章 凭证管理 第十三条 抵(质)押品登记凭证、抵(质)押品权利凭证等由风险管理部统一集中管理,建立〈〈抵(质)押品凭证管理台帐〉〉。

第十四条 会计部门根据信用风险管理部委托,按照我司有关制定规定,负责对代保管的抵(质)押品登记凭证、抵(质)押品权利凭证等进行实物保管和帐务核算。

会计部门必须根据〈〈抵(质)押品凭证入库通知〉〉〈〈抵(质)押品凭证出库通知书〉〉办理入库和出库手续。

第十五条 对代保管的抵(质)押品登记凭证、抵(质)押品的权利凭证等,会计部门应定期进行盘库核对,确保帐帐、帐实、帐表相符。

第十六条 抵(质)押品入库管理。档案管理员接到放款审核岗提交的抵(质)押品及其登记证明资料原件后的当日,按如下程序办理。

(一)填制入库通知书,交放款主管审核并签字。

(二)入库通知书上加盖放款业务内部专用章,将入库通知单、抵(质)押品凭证提交到会计部门办理抵(质)押品凭证入库,并取得会计部门加盖会计业务专用章的《代保管抵(质)押品凭证收据》,并设立专夹保管。

(三)档案管理员要根据代保管收据登记《抵(质)押品凭证管理台帐》。第十七条 抵(质)押品正常出库管理

(一)客户经理提交的《抵(质)押品凭证出库审批书》(须经客户经理主管审核并签字。

(二)档案管理员应审核还款证,与放款台帐和抵(质)押品台帐核对,确保拟出库的抵(质)押品凭证与到期已收回的贷款相对应。

(三)抵(质)押人应在其持有的代保管收据加盖单位公章并由经办人签字(如抵(质)押人为个人,应签字并填写个人身份证号码)。

对代保管收据遗失的,抵(质)押人必须出具书面证明,并由客户经理及客户经理主管签字确认。

(四)应严格核对出库审批书诉相关要素与代保管收据中相关要素的一致性。审核无误后,在代保管收据加盖放款业务内部专用章。

(五)还款凭证、代保管收据以及出库审批书应提交放款主管审批。凭放款主管签署“同意出库”意见的审批书制作出库通知书,经放款主管审批后加盖放款业务内部专用章。出库通知书一式两份,一份留存,一份作为会计部门抵(质)押品凭证出库依据。

(六)由会计部门办理抵(质)押品凭证出库,档案管理员取回相应抵(质)押品凭证,交客户经理并在《抵(质)押品交接登记簿》(附件5)上签收,根据出库通知书登记抵(质)押品台帐。

第十八条 抵(质)押品临时出入库管理

(一)办理临时出库限于以下情况:(1)在不变更抵(质)押物进行借新还旧时需先进行新贷款的抵(质)押登记；

(2)在同一抵押物项下已部分还款需部分释放抵押物；

(3)银行承兑汇票质押的到期前办理托收手续的；

(4)定期存单质押需支取利息的；

(5)土地质换成在建工程的,或在建工程抵押的建成后需转为房产抵押的；

(6)抵(质)押人更名需对抵(质)押凭证进行更名的；

(7)抵押物行政归属管理部门要求变更权证等有关手续的；

(8)诉讼或仲裁需要提供信贷资料的。

(二)对需要临时借用抵(质)押品凭证的,档案管理员除按照上述流程进行审批外,还需将出库审批书提交总经理审批,总经理需根据临时出库的类型,在审批意见上明确抵(质)押凭证的返还时间,原则上出库最长不得超过15天。档案管理员凭总经理签署“同意出库”意见的出库审批书办理出库手续。

(三)对临时借出的抵(质)押品凭证,应在抵(质)押品台帐备注栏注明归还时间,督促借用人按时归还。

(四)部分出库时,除按照上述流程审批外,应根据部分出库审批文件对拟出库的抵(质)押物价值进行确认。然后根据确认的价值在抵(质)押品登记台帐上做好记录。

第十九条 对已入库的抵(质)押品,应按月与会计部门低保管登记簿进行核对。

(一)抵(质)押品台帐应与代保管登记簿余额进行核对。对核对无误的,在抵(质)押品台帐备注栏注明“核对无误”。

(二)核对后存在误差的,应依据代保管收据与出库通知书逐笔核对抵(质)押品台帐内容,找出原因。台帐存在错误的,应立即予以改正。代保管登记簿存在错误的,应立即进行盘库,根据盘库结果,要求会计部门予以纠正。

第二十条 定期进行抵(质)押品盘库

(一)会计部门将抵(质)押品的盘库纳入会计检查范围中,检查的频次如下:抵(质)押品数量在100份以下的,盘库的拆封核对率每季应达到100%。

(二)放款主管每季须与会计部门一起进行盘库。

(三)盘库结果应与抵(质)押品台帐、代保管登记簿核对,如出现不一致的情况,应立即逐笔检查。台帐或登记簿出现差错的,应立即纠正；实物出现差错的,应立即报告放款主管,研究处臵对策。

(四)盘库结果无误的,在台帐备注栏注明“核对无误”。并将盘库结果填制会计部门的“查库登记簿”,由会计部门管库人员、会计主管、档案管理员签字。

第五章 附则