合规承诺书员工

合规承诺书员工（精选10篇）

合规承诺书员工 篇1

XXXXXXXXXXXX有限责任公司

员工合规承诺书

姓名：

岗位：

为认真贯彻执行员工行为规范和领导干部廉洁从业各项规定，端正工作态度，正确对待和行使工作职责，加强自我约束力，本人郑重承诺如下：

一、严格遵守金融行业职业行为规范

（一）诚信守法、恪尽职守、审时高效地行使职权、履行义务，自觉遵守法律法规、监管规定、自律组织准则规则要求，维护公司及客户的合法权益。

（二）以高标准职业道德规范行事，品行正直，诚实守信，爱岗敬业，维护行业及公司声誉。严格保守国家秘密、所在集团及本单位的商业秘密、客户的商业秘密及个人隐私，对在执业过程中所获得的未公开信息负有保密义务。对客户服务结束或者离开所在单位后，仍应按照有关规定或合同约定承担上述保密义务。

（三）熟练掌握业务技能，积极参加监管部门、行业自律组织和所在单位组织的后续教育，树立终身学习理念，不断提升素质，完善技能，做到专业胜任。

（四）牢固树立依托集团、服务集团的理念，尊重客户、了解需求，强化服务意识，规范服务礼仪，提高服务质量。

（五）保护客户信息，维护客户权益，不得采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户权益。

（六）公私分明，秉公办事，不得谋取非法利益。遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避。

（七）遵守禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息为自己或他人谋取利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

（八）不得参与民间借贷、违规担保和非法集资等活动，不得充当资金掮客，不得经商办企业，不得在工商企业兼职，发现员工有异常行为时要积极向公司有关部门进行举报。

（九）规范8小时外行为，严禁参与洗钱、涉黄、涉赌、涉毒等活动。

（十）作为关键岗位和敏感环节的工作人员要对买卖股票等行为进行报告。

（十一）从业人员之间相互尊重、协作互助，树立理解、信任、合作的团队精神，分享专业知识和工作经验，共同创造，共同进步。

（十二）加强与金融行业从业人员的交流，学习先进的专业技能和管理经验，相互促进，共同提高。

（十三）关爱社会，积极参与公益活动，履行社会责任，发扬勤俭节约的优良传统，珍惜资源，抵制铺张浪费。

二、严格遵守公司规章制度，勤勉尽职开展岗位工作。负责信贷、投资、理财等业务的风险审查及重要业务环节的风险管理工作，防范和控制资产业务信用风险。

（一）负责财务公司信贷业务的风险审查工作；根据需要开展延伸调查、现场核保、贷后风险管理等工作。组织资产质量五级分类认定工作，负责财务公司投资、理财以及外币资产业务等新的资产业务的风险管理相关工作。

（二）监管要求的贯彻落实，负责财务公司重大事项管理和报告工作。

（三）牵头协调各监管部门和管理部门做好现场检查相关工作，促进检查意见和要求的整改落实；负责财务公司风险评价自评和报告工作。

（四）负责财务公司授权、授信管理，负责授权制度和业务授权清单的制定和维护。

三、“一岗双责”，恪守合规经营原则，严守案防底线。

积极配合内外部监督检查，针对发现的问题和安全隐患。发生案件，积极配合检查处理。增强自律，严格遵守以下规定。

（一）禁止个人卡（账）与公司及客户发生资金往来；禁止挪用公司资金为客户垫款，或截留、挪用客户及公司资金。

（二）禁止任何形式的虚假对帐、虚假查库等行为；严禁随意调整、冲正、撤销账务。

（三）严禁违规办理任何未经批准或授权的业务；严禁逆程序办理各类业务；严禁违反岗位制约原则混岗兼职；严禁对已下放的审批、授权执行情况不过问、不跟踪。

（四）严禁“虚存实取”、“虚存虚取”办理业务；严禁出具虚假对账单、回单、存款证明、证实书、存单、合同文件等；严禁假作废、假遗失重要空白凭证、空白印鉴卡、有价单证等。

（五）未经授权情况下，严禁将个人印章、操作号、Ukey/密码交于他人办理各项业务；严禁使用他人的印章、操作号、密码办理业务。

（六）严禁违反规定私自带出公司公章、业务专用章、重要空白凭证或与工作相关的保密文件。

（七）严禁隐瞒不报、掩盖所知道的重大业务差错、责任事故和重大风险；严禁对所发现的、或应当发现的异常行为、风险隐患不作为、不上报。

（八）对发现的公司或员工个人有上述违法违规或异常行为的，要积极进行举报。

本人自愿承诺，若违反上述合规责任，自愿主动接受撤职或开除处分。

承诺人：

年 月 日

合规承诺书员工 篇2

一、积极的劳动关系并非一蹴而就

传统的员工关系将企业与员工两者看成是矛盾的对立统一体。随着社会的进步,在越来越多的企业中,劳资双方已经从“相互对立”走向了“相互合作”,许多企业开始致力于建立积极的员工关系。

笔者认为,积极员工关系的建立,大致需要经历三个阶段:

1.合规劳动关系阶段。此时的企业应当建立了较为完善的劳动关系制度,即使出现劳动争议,也能够按照情、理、法的原则妥善处理员工关系。

2.平等劳动关系阶段。此时的企业随着全体员工持股以及员工持股比例的增多,建立起了平等的劳动制度,员工对企业管理的满意度较高。即使出现劳动争议,企业也能够按照平等协商的原则妥善处理员工关系。

3.和谐劳动关系阶段。此时,企业已经建立了信任与尊重的劳动关系制度,能够针对员工的具体情况和需求进行个性化的劳动关系实践。

基于对上述各个阶段的描述,笔者认为,积极的员工关系管理就是企业在合规管理的基础上,通过各种手段,使企业创设并维护一种积极、和谐、向上的劳动关系环境,从而提高员工的满意度,支持企业战略和管理目标的实现。所以,应从以下几个方面进行探索:

二、将员工关系管理转变为人力资源治理

人力资源治理,是以系统的方法对人力资源管理职能部门依法进行规范、控制和管理,以确保企业人力资源决策的有效性和科学性,从而改善和提高管理的服务质量,并最终帮助企业实现其战略目标、运营目标和所设定业绩结果。

1.实现合规管理。合规管理的核心工作之一,是要确保企业依法构建一整套完善的人力资源管理政策体系。但是,对于那些拥有诸多业务部门和跨行业业务的企业来说,保证企业在不同的业务部门之间依法、依企业相关政策实现人力资源实践的一致性并非易事。因此,管理者不仅要熟知国家的法律法规及企业的人力资源管理政策,还要拥有一定的企业所在行业的业务专业知识及市场知识,灵活而创造性地平衡好政策合规与不同业务部门不同需求之间的关系。

2.扫描外部劳动关系环境。企业外部的劳动关系环境扫描,主要针对外部法律法规和政策的变化、企业所在城市及未来要拓展城市的劳动力市场变化(如外部相关人才的就业状况、相关人才的供需及价格变化、人才流动趋势及老龄化趋势,等等)、外部劳动争议案件的动态及发展趋势、外部企业的劳动关系实践及其经验等诸多方面,进行系统的信息收集、整理和分析,确定其对企业人力资源管理政策和实践的影响,并提出相应的应对措施。

3.建设积极的员工关系管理制度。这包括两个方面,一是转变管理理念,以平等协商和尊重的方式开展员工关系管理工作;二是建立劳动争议预防机制。比如,在企业内部建立“直接处理员工关系事务”的模式,将员工主管用积极的员工关系管理思想武装起来,使他们成为构建企业和谐、积极的员工关系的主力军。同时,企业应当建立一个由人力资源部、法律部、财务部以及各个业务部门的最高领导组成的劳动关系决策机构,从制度上预防劳动争议案件。

4.用企业文化推动。行之有效的方法是在企业之中构建一个尊重人的文化和组织氛围,让每一个管理人员都能清楚知道什么样的管理行为是符合企业“尊重人”的这一文化的正确行为,从而减少和避免大量员工关系问题的产生。

三、实现员工主管在员工关系管理中角色的转变

当员工从一名“个人贡献者”转变成一名“人员管理者”时,其工作职责便发生了翻天覆地的变化,从做“事”为主转变成为以管理“人”为主。

因此。企业在推进积极的员工关系管理过程中,首先应当对一线主管人员进行积极的员工关系管理培训。一个通常的做法是,对每一名新招聘或者新提拔的员工主管进行必要的培训,使他们规范自己的管理行为,为企业推进和建立起积极的员工关系管理奠定扎实的基础。

四、劳动关系案例剖析与分享

通过企业内部和外部大量员工关系案例的剖析,找出产生员工关系争议的根本原因,在此基础上对企业当前的人力资源政策与实践进行适当的修改与调整,从而有效地预防类似争议的发生。这种劳动关系案例的剖析与分享不仅针对人力资源管理人员,更应针对员工的主管进行。

员工的组织承诺模型研究 篇3

关键词：组织承诺；交换；动态

中图分类号：F272．3 文献标识码：B

随着我国经济体制改革的深入,尤其是世贸组织的加入,裁员、重组、兼并收购现象不再少见。企业与员工之间稳定的雇佣关系逐渐消失，与此相应的是员工越发强烈的工作不安全感、对组织的不信任、工作倦怠感、低效率以及逐年增长的流动率。如何培养员工对企业的归属感, 使他们能够与企业同心同德, 发挥自己的才干,成为企业管理者及管理学者们的关注焦点。

一、组织承诺与组织支持感概念的提出

组织承诺的概念自诞生之日起到今天经历了由单维结构向多维结构发展的历程。1960年，Becker在“单边投入理论”中首次提出“承诺是与组织成员有关的报酬与成本的函数，当员工在组织中的服务年限、薪酬等增加时，承诺也随之明显增加”^[1]。之后, Buchanan(1974)和Porter(1976)提出,“组织承诺是员工对组织的一种感情依赖,而绝非由于单方面投入太多, 或担心失去养老金等福利原因而不愿离开组织。” 社会学家Wiener(1982)经调查研究认为，员工对组织的承诺是“内化了的行为规范”^[2]。这些学者提出的组织承诺概念虽不同，但都属单维结构论，直到1984年加拿大学者Meyer和Allen在前人研究的基础上提出“感情承诺”和“继续承诺”的两因素论^[3]，组织承诺的概念进入多维结构时代。1990年，这两位学者进一步把组织承诺发展为感情承诺、继续承诺和规范承诺三维结构^[4]。2000年，中国学者凌文辁等提出中国职工组织承诺的五维结构模型，即感情承诺、规范承诺、理想承诺、经济承诺和机会承诺^[5]。2001年，凌文辁等经实证研究发现，一个人的承诺类型并不只是由一个基本承诺类型决定, 而是由多个基本承诺类型组合而成，即五种基本承诺类型之间存在着一些新的组合。这些组合是感情-规范承诺、感情-理想承诺、感情-经济承诺、规范-理想承诺以及经济-机会承诺^[6]。

综合学者们的观点，笔者认为组织承诺是员工对组织的行为和态度的综合表现，它解释了员工留在组织的原因。它不仅受经济因素的制约，使得员工不得不留在组织中，表现出行为上的承诺，还受到价值观、情感、道德规范、个人理想等多方面的影响，表现出态度上的承诺。组织承诺分为感情承诺、规范承诺、理想承诺、经济承诺和机会承诺五种基本类型，一个人的组织承诺中不同类型承诺所占权重不同，总体表现是各种承诺的综合：

其中，OC为组织承诺；αi为第i种承诺类型的权重，∑[DD（]5[]i=1[DD)]αi=1；OCi为第i种承诺类型的强度大小。

毫无疑问，培养员工较高的组织承诺在人才竞争日益激烈的今天意义重大。但员工毕竟是社会人，一味地单方面强调员工对组织的承诺显得有些苍白。根据社会交换理论，人与人之间关系的本质是一种社会交换，包括物质和非物质交换。当得到他人积极地对待时，自己也倾向于采取积极的回馈态度和行为。这种交换原则可以扩展到员工与组织的关系中，员工在与组织的交往中，会将组织拟人化，依据自己感觉到的组织的关心、赞赏和肯定，回馈给组织相应强度的组织承诺。当员工感到组织非常关心自己的利益，重视自己的贡献时，会对组织产生较高强度的组织承诺；相反，员工则会对组织产生较低强度的组织承诺，与组织离心离德。可见，为获得员工较高的组织承诺，组织首先应该对员工有“承诺”。

Eisenberger在1986年提出的组织支持理论和组织支持感，克服了以往的研究单方面强调员工对组织承诺的局限，从员工的角度研究组织对员工的支持以及员工对这种支持的感受。所谓组织支持感是指，员工对组织如何看待他们的贡献并关心他们利益的一种知觉和看法，是员工能感到的来自组织方面的支持^[7]。当员工感到组织重视他们的贡献，愿意并能够对他们的努力进行回报时,就会为组织的利益付出更多的努力。

二、组织支持与组织承诺的交换模型

组织支持与组织承诺的交换模型如图1所示。基于社会交换理论，尤其是中国“投之以桃报之以李”的传统思想影响，“组织支持对组织承诺有极大的影响，组织支持低的企业，其员工的组织归属感（即组织承诺）也低；组织支持高的企业, 其员工的组织归属感也高。两者间的相关高达0．63-0．7 总体相关趋势呈明显的线状关系^[8]”。Bishop等人的研究结果也显示，来自组织某种程度的支持可以激发同种程度的组织承诺^[9]。当员工在企业就业时，会与企业进行一种交换：员工以自身拥有的体力、智力、态度和行为，换取企业对员工的工作支持、经济报偿、工作安全感、尊重、社交以及事业前途等。即员工以对组织的承诺换取组织对员工的支持，这种交换要遵循等价原则，否则，无论哪一方出现偏差，都会导致双方关系的失衡。

在员工与企业的交换过程中，员工的组织支持感起着中介作用。组织支持不同于组织支持感,前者指由企业提供给员工的物质资源和精神资源的总称。而组织支持感是员工对组织所提供支持的感知。也就是说，组织提供的支持如果没有被员工感知或没被完全感知，则不会使其产生相应的组织承诺。组织支持感的产生取决于组织支持与员工期望之间的比较。当组织支持高于期望时，员工会产生强烈的组织支持感；当二者相当时，员工会产生较高强度的组织支持感；当组织支持低于期望时，员工会产生较低的组织支持感。按照对等的原则，员工会相应的产生同等强度的组织承诺。

另外，模型中的员工期望是动态变化的：当员工自身的价值观变化时，期望会随之变化；同时员工会在企业内部寻找对比对象，当他认为组织对他人的支持较高时，也希望组织对自己的支持提高；而且，员工不局限在企业内部，还会把眼光转到企业外部，与同类企业相比较，相应的调整自己的期望。

三、组织承诺形成过程的动态模型

上述模型研究了组织承诺形成的内在机制，但仅从静态角度进行研究，而实际上，组织承诺的形成是一个循序渐进、不断发展的动态过程，在不同阶段具有不同的特点，应该包括考察期、发展期、稳定期和衰退期四个阶段，如图2。

考察期：在这一阶段，基于互惠原则，组织与员工之间的关系刚刚形成，双方相互了解不足：员工对组织的文化、制度流程以及领导风格等不熟悉，组织对员工的诚意、能力、绩效等也不清楚,因此该阶段的组织与员工关系具有较高的不确定性，双方主要以经济性交换原则为导向，员工的组织承诺处于试探性阶段。

发展期：组织承诺快速发展阶段。组织与员工关系能进入这一阶段, 表明在考察期双方相互满意, 并建立了一定程度的信任和依赖。员工逐渐对组织产生认同感，相信组织能够为自己提供支持，愿意与组织建立一种长期关系。随着员工留职时间的延续，双方关系日趋成熟，双方的交换原则逐渐过渡到以社会性交换为导向，员工的组织承诺向稳定期发展。

稳定期：组织承诺发展的最高阶段。员工以成为组织中的一员而感到快乐和自豪，乐于投入尽可能多的精力完成组织的各项工作，并相信在实现组织目标的过程中自己的理想也会实现，即使外界的诱惑再大，员工也不会轻易离开。此时，组织与员工关系处于相对稳定的状态，双方以社会性交换原则为主要导向。在组织与员工的共同维护下，组织承诺逐渐进入可持续性发展状态。

衰退期：员工组织承诺发展的逆转阶段。衰退期并不总是发生在稳定期之后，任何阶段都可能发生，有些组织承诺可能永远都越不过考察期；有些则是在发展期衰退；还有些会越过考察期、发展期，并在稳

定期维持较长时间后衰退。引起衰退的原因很多，如，组织的薪酬福利制度、劳动契约关系、领导风格等发生改变，或者员工的价值观念、比较标准等的变化，都会引起员工的组织承诺发生衰退。

在考察期、发展期和稳定期的每个阶段，员工都要将组织支持与自己的期望进行对比，当组织支持大于或刚好等于期望时，员工会产生较高的组织支持感，此时，组织承诺向更高阶段发展，从考察期进入发展期，再进一步发展到稳定期，直至进入可持续发展状态；当组织支持低于期望时，员工则会产生较低的组织支持感，相应的组织承诺便会进入衰退期。衰退期可能发生在任何一个阶段。在这个过程中，选择机会的多少对组织承诺的形成有很大的影响，如图3所示。

依据组织支持感的高低和选择机会的多少，可将员工的组织承诺强度分为四个等级，如图3中序号所示，组织承诺强度从高到低依次为：组织支持感高，选择机会少；组织支持感高，选择机会多；组织支持感低，选择机会少；组织支持感低，选择机会多。可见，当员工的组织支持感较高时，选择机会的多少对组织承诺不会产生很大的影响。而当组织支持感较低时，选择机会的多少对组织承诺就有重要的影响：当没有其它选择时，他还会留在组织中，但此时他的组织承诺以机会承诺为主；当有更多的选择时，他的组织承诺便会快速衰退，一旦有更好的去处，就会毫不犹豫的离开组织。

四、结论

在经济形势瞬息万变，人才竞争日益激烈的今天，培养员工较高的组织承诺，可以留住优秀人才，激励员工努力工作，维护企业的利益，从而增强企业的竞争优势。员工对企业的承诺源自企业对员工的支持，二者正相关。组织承诺的高低取决于组织支持感的强弱。而组织支持感决定于组织支持与员工期望之间的对比。为获得较高的组织承诺，企业应调查员工对组织的期望，及期望的实现状况，从而判断员工的组织支持感及相应的组织承诺。根据组织承诺的强弱和绩效水平的高低可以将员工分为四种类型，企业应分类管理，以实现组织承诺强度与绩效水平的最佳匹配。

参考文献：

[1]Becker,H.S.,"Notes on the Concept of Commitment",American Journal of Sociology,1960（66）：32-42.

[2] Wiener,Y."Commitment in Organizations:A Normative View",Academy of Management Review,1982（7）：418-428.

[3] Meyer,J.P.& Allen N.J."Testing the'Side bets Theory of Organizational Commitment:Some Methdolog- cal Considerations",Journal of Applied Psychology,1984（69）：37-78.

[4] Allen.N.J.& Meyer.J.P."The Measurement and Antecedents of Affective,Continuance,and Normative Commitment to the Organization",Journal of Occupational Psychology,1990（63）：1-18.

[5] 凌文辁，张治灿，方利洛.中国职工组织承诺结构模型研究[J].管理科学学报，2000(2):76-81.

[6] 凌文辁，张治灿，方利洛.影响组织承诺的因素探讨[J].心理学报，2001(3):259-263.

[7] 刘小平.企业员工的组织归属感及形成研究[J],管理现代化，2002(6):36-40.

[8] Bishop J W,Scott D K,Goldsby M G,et al.A construct validity study of commitment and perceived support variables:A multifoci approach across different team environments.Group & Organization Management, 2005,30(2):153-180.

[9] Eisenberger R,Huntington R,Hutchisom S,et al.Perceived Organizational Support[J].Journal of Applied Psychology,1986,71(2):500－507.

（责任编辑：石树文）

依法合规承诺书 篇4

为树立主动合规、合规创造价值等合规理念，坚持诚信、正直的职业操守和价值观念，保障本行业务安全稳健运行。本人作为银行员工，特作出以下承诺：

一、认真贯彻落实国家宏观经济政策，严格遵守国家法律、法规及银行内部管理制度，诚实守信，自觉抵制和纠正行业不正之风。

二、恪守合规经营原则，严守风险底线，做好存款、贷款等重点领域的风险防范工作，严防操作风险。

三、坚持廉洁从业，严格遵守职业操守。

（一）廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易。

（二）公私分明，秉公办事，杜绝利用职务之便谋取私利。

（三）不兼职其他经济组织工作。

（四）主动回避办理涉及本人、亲属及其他利益相关人的业务。

（五）坚决杜绝挪用单位或客户资金行为的发生。

（六）自觉远离“黄、赌、毒”等不良行为。

（七）自觉抵制非法集资、高利贷等社会组织高额回报诱惑。

四、自觉接受监管部门和社会公众的监督，未遵守承诺事项、本人自愿接受柳州银行问责。

本承诺书一式两份，经承诺人签字后生效，由承诺人和法律合规部各保留一份。

XX单位合规经营承诺书 篇5

一、保险兼业代理资质要求

1、烟台保监分局依法对保险兼业代理资格申请、延续、变更等事项实施行政许可，对保险代理业务活动的开展实施监督管理。

2、开展保险代理业务的机构，应当事先经烟台保监分局批准取得《保险兼业代理业务许可证》，并向工商行政管理部门办理营业执照的变更手续。《保险兼业代理业务许可证》有效期限为1年，相关机构在有效期满前2个月应向烟台保监分局提出延续申请。我局将根据申请机构试点期间的经营情况作出是否批准延续的决定。

3、开展保险代理业务的机构，应将《保险兼业代理业务许可证》放臵于营业场所的明显位臵并妥善保管。任何单位和个人不得伪造、变造、出租、转借、转让保险许可证。

二、保险兼业代理执业要求

4、保险兼业代理机构应当按《保险兼业代理业务许可证》载明的业务范围开展保险代理业务，需要变更许可证事项的，应事先报经烟台保监分局批准备案。

5、保险兼业代理机构只能在其主业营业场所内代理保险业务，不得在营业场所外另设代理网点。

6、保险兼业代理机构向保险公司投保自身的财产保险或人身保险，视为保险公司直接承保业务，保险兼业代理人

不得提取代理手续费。

7、保险兼业代理机构应与保险公司及时结算保费和交接有关单证，不得挤占挪用保费。

8、保险兼业代理机构应与合作保险公司签订委托代理协议，并严格执行协议约定的业务范围、代理权限、代理手续费比例、代理手续费结算专用账户信息。交强险业务每单手续费比例区间为0－4%，商业车险每单手续费比例区间为0－8%，非车险业务每单手续费比例区间为0－15%。如认为有突破此手续费区间的必要，需合作双方联合行文请示，说明理由并同意烟台保监分局举行听证或向社会公示，审查同意后方能突破。

9、代理手续费必须通过保险公司转账方式（银行汇款、网银付款、银行转账支票付款等）支付至保险兼业代理机构名称一致、专用于收取手续费的银行账户。严禁收取任何代理合同规定手续费之外的利益。

10、保险兼业代理机构应当凭《保险兼业代理业务许可证》向主管地税机关领购《保险中介服务统一发票》，取得手续费时向被代理的保险公司开具《保险中介服务统一发票》。

11、保险兼业代理机构应当以被代理保险公司为单位建立业务台账，逐笔登记保单信息及代理手续费等内容。

三、处罚办法

12、车行类保险兼业代理机构有下列情形之一的，烟台保监分局不予延续许可证有效期：

（1）许可证有效期届满，没有申请延续；

（2）不再符合申报保险兼业代理资格条件；

（3）内部管理混乱，未能按照规定管理兼业代理业务；

（4）存在严重损害消费者利益、扰乱保险市场秩序等重大违法违规行为；

（5）连续6个月未开展保险代理业务。

13、车行类兼业代理机构因下列情形之一退出市场的，烟台保监分局依法注销兼业代理业务许可证，并予以公告：

（1）许可证有效期届满，烟台保监分局不予延续；

（2）许可证依法被撤回、撤销或者吊销；

（3）法律、行政法规规定的其他情形。

14、保险兼业代理机构及其从业人员开展保险代理业务，不得有以下行为：

（1）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；

（2）隐瞒与保险合同有关的重要情况；

（3）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行如实告知义务；

（4）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；

（5）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正

当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；

（6）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；

（7）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；

（8）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；

（9）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；

（10）泄露在业务活动中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密。

保险兼业代理机构如存在上述行为，由烟台保监分局责令改正，处五万元以上三十万元以下的罚款；情节严重的，吊销业务许可证。

15、保险兼业代理机构未取得许可证，非法从事保险代理业务活动的，由烟台保监分局予以取缔；没收违法所得，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上三十万元以下的罚款。

16、保险兼业代理机构未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的，由烟台保监分局责令改正，处二万元以上十万元以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证。

17、保险兼业代理机构有下列行为之一的，由烟台保监

分局责令改正，处十万元以上五十万元以下的罚款；情节严重的，可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销业务许可证：

（1）编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料的；

（2）拒绝或者妨碍依法监督检查的；

18、保险兼业代理机构开展保险代理业务，应当遵守《中华人民共和国保险法》、《保险兼业代理管理暂行办法》等规定，相关规定可登录中国保监会网站查询。

本承诺书一式两份，烟台保监分局、车行各执一份。烟台保监分局联系部门：监管科

联系电话：0535-6868355

传真电话：0535-6866777

请将下面的黑体字抄写在空白横线处 本机构已对上述《保险兼业代理监管政策承诺书》详尽阅知并承诺遵守。

申报机构负责人签名：申报机构名称（公章）

合规承诺书员工 篇6

各融资性担保公司：

根据省金融办通知要求，为强化融资性担保机构依法合规经营意识，加强社会监督，提升行业形象，促进行业规范健康发展，省金融办制定了《融资性担保机构依法合规经营承诺书》，现转发给你们。请各公司于12月15日前，将《融资性担保机构依法合规经营承诺书》印刷并悬挂张贴在营业场所显著位置。

附件：融资性担保机构依法合规经营承诺书

二〇一二年十二月五日

融资性担保机构依法合规经营承诺书

根据《山东省融资性担保公司管理暂行办法》（鲁金办发

[2010]9号）等政策规定，现承诺如下：

一、遵守法律法规，依法合规经营，自觉接受监管部门的监管。

二、以融资性担保业务为主，以中小企业和“三农”为主要服务对象。

三、不虚假出资，不抽逃资本金，不超比例进行对外投资。

四、不吸收公众存款，不对外发放贷款，不受投资人委托对外发放贷款或对外投资。

五、不将资本金存入股东及关联账户，或运用股东资金进行理财，不超担保业务包办股东的投资行为。

六、不超出经营范围进行夸大宣传或虚假宣传。

七、不挪用客户保证金或用于向银行缴纳保证金，担保责任解除后及时将客户保证金退还客户。

八、如实向监管部门报告经营情况，提供信息资料和财务报表，不编报虚假数字，不造假账。

合规承诺书员工 篇7

在将近100年的时间里，UPS品牌一直是消费者可依赖的包装传递业务的同义词。但是今天，UPS的服务范围已经拓展到包括全球包装传递业务、配件运销、国际航空货运以及管理顾客的整体库存和分销系统的关税经纪人业务等，UPS公司也重点把工作目标定位于更大的机会：根据个体消费者的需要，建立一个深层次的运输组合并能够有效和无缝地把它们并人到服务捆绑当中的供应链服务。

在2002年，尽管UPS公司的员工是忠诚的、勤奋的和富有经验的，但他们之中有很多人缺乏对公司战略的清晰理解。虽然UPS公司的员工拥有有关他们的业务单元和工作的深奥知识，但他们相对并不熟悉公司新来员工的知识和能力。具有讽刺意义的是，由于对公司愿景的片面理解，员工对企业的战略的反应实际上反映出了他们对市场的反应态度。改变这种情形已经变成UPS公司内部品牌管理重新定位和教育过程的一个核心和中心点。

新品牌承诺先和企业文化结合

从一开始，当市场营销团队推出品牌开发项目时，他们就决定让UPS公司所有的360000员工都参与到品牌开发活动之中。由于公司的许多管理者和员工一直都把品牌建设看作是只有包装消费品公司才需要担心的事情，因此我们必须要帮助他们理解品牌建设是UPS公司实现成功的核心。问题的关键是，我们应该评价我们的品牌是否已经变成了公司企业文化的一个核心支柱。UPS公司一直都有一个非常强大的公司文化，因此，把品牌与之结合起来作为组织身份的一个重要组成元素，是一个非常重要的逻辑思路。

由于已经解决了诸如品牌定位、品牌结构以及新的品牌特性系统的开发等问题，我们现在可以把如何创造性地对员工进行品牌教育放到一个优先考虑的地位。我们知道，使用公司的战略陈述作为一个外部市场营销的传播信息从来都不是一个好的创意，而且在早期我们已经得到确认，在与公司的员工进行传播时，战略陈述也同样没有太大的效果。因此，我们侧重于开发一个与UPS公司外部品牌定位和广告相联系的内部传播信息的平台，特别是对于内部员工来说，要强调他们对这种内部传播信息平台的适应性。于是我们开发出了一条内部时尚宣传语：“一个公司，一个愿景，一个品牌”。

这个内部时尚宣传语抓住了公司需要与员工进行分享的、具有广泛内涵的品牌的本质。公司在进行内部品牌开发时，不应该低估诸如时尚用语等策略的价值。清楚地表述和强化这些重要信息的价值，无论在公司的内部还是外部，同样是非常重要的。

全员参与，充分理解新品牌战略

在UPS公司，我们十分清楚我们需要帮助员工理解公司及品牌的愿景，并通过某种方式把公司的愿景内化在员工的日常行为之中并按照它行事。

为此，我们为全球所有的UPS员工确定了品牌庆祝会的时间表，并以非常秘密的方式完成了所有的准备工作。在品牌正式推出的那一天，我们举行了一个揭幕仪式，公司的最高管理者向公司包括360000名员工在内的所有工作团队介绍新开发的UPS品牌。揭幕仪式在UPS全球所有的公司和分支机构同时举行，公司的交货中心还展示了重新设计的运输卡车和升降箱，航空运输网络中心也举行了一个航空运输机降落仪式，所有的航空乘务人员都身穿全新的制服。公司的所有员工都会收到一个带有新设计的公司徽标的别针礼物盒、一封来自公司董事长的贺信和一个新品牌介绍文件，这个介绍文件解释了公司品牌转变的目的，并重点对企业和品牌的战略进行了介绍。很明显，这个引人注目的品牌项目在推出时就面向了公司的所有员工，而这一事实本身就使得品牌开发对员工有着很大的吸引力。这一活动的结果表明，对于UPS公司的员工来说，这一天不是普通的一天。

更为重要的是，品牌的推出还可以作为一个强化公司新的战略和品牌定位内涵的机会。在UPS公司打造品牌的过程中，人力资源部和市场营销团队为员工安排了一系列的传播活动，用于解释当公司被划分成不同的运营单元时，将如何在市场上作为一个单独的法人实体来面对所有的顾客要求所有的员工了解公司所拥有的广泛的能力和服务，并找出与他们的业务单元最接近的合作伙伴及合作方法；对品牌战略也进行了清楚的解释和沟通，并帮助员工理解公司独立的品牌或者得到公司认可的附属品牌的减少将有利于我们主品牌的开发。员工们已经知道，整个公司将会从存在于UPS品牌组合中的强大的法人实体中获益。公司内部的时尚用语(“一个公司，一个愿景，一个品牌”)以其易记和经常被重复的方式强化了这些品牌开发的关键点。

接下来，公司的每个工作团队都举行了专门的品牌讨论会，许多团队还开始联合探索他们如何才能对品牌战略的成功实施贡献自己的力量。这些专门的讨论在帮助员工理解新的品牌战略并开始在自己的工作中贯彻它们是非常重要的。公司的管理者与他们的团队一起，在新品牌推出后一周的时间里就完成了这一过程，从而保证公司所有员工都参与到了这一活动之中。

作为一个对新品牌推出揭幕庆祝仪式的立即跟进措施，公司对由30000人组成的管理团队进行了另外的培训，并要求他们阅读一本叫《UPS：通向未来之路》的书。书中的文章直言不讳地详细介绍了企业战略和品牌战略，并解释了公司为什么获得成功的基本原理，而那些陈词滥调以及只从市场营销角度考虑品牌开发的说法在该书中受到了尖锐的批评，并被无情地抛弃掉。

为了使整个公司中的所有员工都参与到品牌开发活动之中，我们对他们进行了相应的培训。从品牌传播的有限范围到公司的中心发展阶段，新品牌的推出活动已经提升了UPS公司的品牌。人们已经意识到，品牌作为公司的一个重要资产，需要不断进行建设、保护和均衡，以达成组织的成功。与此同时，人们也认识到，每次顾客与UPS公司员工进行交互作用的时候，品牌的价值就会提高或者降低了。因此，UPS公司的每一名员工都开始真正理解了他们在塑造和建设品牌的过程中所扮演的重要角色，更为重要的是，他们开始主动向顾客传递公司品牌的承诺。

跟进和强化

为了不断重复和强化在现有的员工中已经建立起来的理解水平，UPS公司通过这些初始的品牌开发实践，把品牌开发的宣传材料和对新的管理人员的定向培训项目进行了标准化。

为了在员工中树立和维持新品牌的显著定位，所有的内部材料和传播都进行了统一并打上新品牌的标记。这些内部宣传材料包括时事通讯、培训材料、福利手册、课件格式、张贴宣传图片以及薪水单等。通过像严格地审查内部材料一样一致性地应用这个品牌宣传系统，我们可以把标准化的品牌宣传系统用于外部的品牌沟通以及员工和品牌之间的联系，并不断对它们进行强化。

很显然，广告也是品牌开发活动的一个核心组成部分，并会受到公司员工的影响。在过去，UPS公司的员工一般都是在家里观看其他电视节目的同时观看公司的广告——与其他的公众观看电视及广告没有什么两样。我们承认，作为品牌开发的专职人员，员工希望也需要在品牌推出之前理解我们的品牌信息。所以，现在我们在日常工作中与员工一起预览公司所有的新广告，向他们解释这些广告背后的品牌战略，并把这些品牌战略上升到更大范围的公司战略层面上。结果，员工通过观看公司的广告，激发出了对公司的自豪感。现在，他们已经时刻准备着与顾客、朋友和家庭成员讨论公司的这些广告。这一措施对于维持和加强员工在品牌开发中的参与性有着巨大的影响力。

让员工参与到公司的广告过程之中还另外有一个好处。由于员工对UPS公司的企业战略和品牌战略有了一个非常透明的理解，他们每次在观看公司广告时，这些广告就变成了一个提醒，提醒员工时刻记住公司向顾客承诺要做什么以及他们在信守这些承诺中扮演一个什么样的角色。在观看公司广告时，员工常问的问题主要是“饰朗可以为您做些什么?”这一问提醒着员工在工作中要用一个独特而有效的方法服务于我们的顾客。从员工和顾客的角度来看，与公司数年前所使用的时尚宣传语“海运业务中最终的货轮”所发出的信息相比，这是一个完成不同的信息。

结果和总结

在UPS公司的员工中，作为品牌开发实践的结果，许多重要的事情都已经变成了现实。但是，没有比理解和解决在组织各个层面上的员工在日常工作中遇到的问题更重要的事情了。然而，“一个公司，一个愿景，一个品牌”的内部时尚用语，已经为公司创造了这样一种组织气氛，即强调组织的成功而非各部门的成功。强调整个组织的成功是非常重要的，因为有效的跨部门协调工作都要求管理者提供公司层面的解决方案，而这种解决方案有时会在地区或者业务单元层次上产生一些未达到最佳标准的结果。

2003年，在UPS品牌创新活动推出之前，大多数UPS员工在他们所负责的工作领域中只满足于勤奋工作和提供可靠的服务。他们一直都不承认需要在业务单元之间架起一座桥梁，或者一直都不为顾客贡献合作性的解决方案；而且，如果他们这样做了，他们通常也会认为太复杂而放弃潜在的顾客。在2005年，尽管如何实现这些所期望的结果一直不是很明朗，但实际上，为了给我们的顾客开发出同步的解决方案，公司所有的员工都必须表现出探索和发现新方法的个人责任感和使命感。如果说过去只有数十个市场管理者(或者也许更为理想的是数百个)真正理解了公司的愿景并不知疲倦地追求它，那么，现在公司已经有数以千计的员工每天都在处理这些问题，而且他们在这样的过程中不断地传递着品牌的承诺。

银行员工合规感言 篇8

尊敬的各位领导、同事们：

今晚，我非常荣幸能够与大家分享我在合规工作中的一些看法，虽然谈不上什么高见，但却是我在基层合规经营的过程中的一些体验，希望能对大家有所启发，同时也希望各位同事在微信或者电话里多与我交流。

对于合规，我最深刻的理解就是：“廉洁合规 幸福人生”，树立正确的人生观价值观，有很强的合规意识，忠实履行职业操守，才是事业和家庭的最大保障。我身兼三重角色，作为党员，要贯彻党中央“三严三实”的理论精神，要务实，不要弄虚作假；作为营业部经理，我要指引网点的经营向着合规良性的方向发展，落实各种内控工作，确保内控案防安全运营；而作为家庭的支柱，更要对自己的事业和人生负责，不要越雷池一步。

相信大家与我的情形是一样的，既要守住自己的信念；又要履行自己的职责；更要为自己的家庭打算，每天兢兢业业，默默奉献，诚恳工作。

但银行经营是有风险的，也存在一些违规的事情。我经常与客户和社会打交道，是一个基层网点负责人，面对各种各样的人，有内部的员工，有外部的客户，也有上级领导，在与这三类人交往的过程中，更应该理解合规意识的重要意义和作用。真正要把握其实质和内涵，怎么合规协作，怎么合规营销，怎么合规联动。对于网点同事，大家讲究的是合规协作，大家目标一致，合规地出色地完成分行交待的任务；对于客户，就要讲究合规营销，既要满足客户的需求，也要严格不触犯“十禁令”、“客户经理从业十二禁”、“员工违规行为处理规定”里面的规定；还要与上下级之间要合规联动，共同完成分行的经营目标。

我认为，要做好合规工作，关键是要做好以下三点：

一、执行工作详细规范，履职记载认真细致

日常认真分析经营中的风险点，及时防范和堵截风险。合规管理制度应该务实不务虚，对内控工作有责任心，绝不避重就轻，工作报告检查记录清清楚楚。按照2017年内控合规工作重点，我联合内控主管、大堂值班经理，对网点监督检查工作进行全面安排，切实落实定期检查、不定期检查，自查要严肃认真，一查一清，绝不留风险隐患。我坚持每月会随机抽取柜员和大堂现场的监控录像，查看网点现场管理薄弱环节，不时要回头看，提高网点现场管理水平，提升网点核算质量。

二、发挥带头表率作用，积极落实员工培训

组织早会、专题会学习分行内控案防和风险防范会议精神，接地气地开展每天早会内控一分钟制度，利用早会夕会对各类检查结果进行通报，组织网点学习规章制度、业务知识、案例等。每个早会所有大堂值班经理轮流主持内控一分钟，并做好学习会议记录；对学习后还出现问题，冲犯的违规人员、制度执行不力的人进行扣减绩效工资、诫勉谈话等处理，维护制度执行的严肃性，促进网点各项业务稳步、健康发展。还有，加强员工业务培训。培养柜员自己查看远程授权的审核要素清单，加强员工的业务掌握力度，不要“半桶水”上柜，远程和扫描在没把握的情况下，自作主张，不断提高员工的业务技能。开展合规重点培训与合规风险防控定向辅导，每月分行的业务质量数据下来，我都会查看，对犯错比较高的柜员，先是大堂值班经理谈话提醒，连续犯错屡教不改坚决执行诫勉谈话。

三、认真解决存在问题，督办网点合规销售

有错就要改，自查不是要隐藏问题，而是网点要开诚布公，有一说一，务实不务虚。作为支行的合规经理，我要以身作则，立场坚定，对发现问题的地方，绝不姑息，一查一清，对任何细节，都不会听之任之，而是坚定执行，发现网点出现的违规现象并责令相关人员限期整改。

督办网点的合规销售工作。落实网点的“双录”制度，严格要求网点理财经理全部严格落实“双录”，不能随意，录像清晰规范。日常不定期检查辖内员工的工作抽屉、办公桌、储物柜，把风险遏制在苗头里面。

合规文化是支行的“五种优秀文化”之一，合规文化不是一个标题或者口号，而是对合规文化有认同感和归属感，从而自觉地把事业当作自己的事业，树立主人翁责任感。

相信在经济全球化、办公自动化、业务信息化、各行各业竞争激烈的今天，我们行员工，不论在哪个岗位，哪个地方，只要合规，只要不断学习，努力充实提高自己，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，一定能有更辉煌的明天!合规对于我们在场所有人来说，是一个永恒的话题，只要我们在，它就一直伴随着我们，它不是一个束缚，而是一个保障。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们的业务操作，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是靠着凭空想象，而是经历了许许多多血的教训才总结出来的。对于银行从业人员来讲，风险无处不在，既要有良好品德，遵守法规，杜绝内部风险，又要善于观察，积极应对，防范外部风险。同时，在合乎法规的基础上，针对每一位客户的不同心理和需求，为他们提供快捷优质的服务，以“点滴打造品牌”的服务理念来吸引客户，始终坚持“客户第一”的思想，急客户之所急，想客户之所想，努力为客户提供最优质的满意服务。

回到我一开始所说的，“廉洁合规 幸福人生”。合规是银行工作的生命线，也是幸福人生的生命线。合规一日，可得安枕一夜；违规一时，终日反侧无眠。有一句话与大家共勉：愿大家“廉洁合规，把爱带回家”。

加强自我管理 争做合规员工 篇9

为进一步建立合规文化建设的长效机制，切实做好“六个一”活动，传导合规正能量，持续开展“树典型，学先进，弘正气”的活动，持续推进合规文化建设健康发展，不断为全行内控合规管理注入新活力，增强全员依法合规的主动性和自觉性，让依法合规渗透到业务操作的各环节，融入到员工的思想行动中，贯彻到经营管理的全过程。合规促进发展、合规创造价值、合规成就幸福、违规就是风险。

我们先了解下什么是合规文化以及开展合规文化建设的必要性，合规文化是银行企业文化的重要组成部分，是企业内部控制、规范运行、科学发展的规则。合规文化建设的核心内容是合规管理、合规经营、合规操作。合规文化是确保银行各项经营活动的合规性和稳定发展的基础，是银行管理层和全体员工在实践中的提炼和升华。合规文化决定着决定着员工的价值取向，决定着自身组织规范和行为准则，决定着员工的敬业态度和奉献精神，决定着农业银行的创新精神和团队精神。合规文化建设是银行合规经营的重要保障。无规矩不成方圆，无论在何时何地, 规矩都将是人类生存与活动的前提与基础, 人们总要在规与矩的范围内活动。从银行业内控管理现状看，合规经营、合规管理、合规文化建设依然任重道远，各类违法、违规案件时有发生，特别是一些大案要案，给银行业造成了极大的经济和声誉风险。这些违法、违规案件，折射出我们在内控防控上还存在着内控合规管理基础弱、规章制度执行力弱等问题。因此加大合规文化建设力度，提高员工合规意识显得尤其重要。合规文化建设是银行业实施风险管理的基础和载体, 是银行业稳健运行的内在要求, 遏制违规违纪问题和防范案件发生的迫切需要，是构建有效的内控机制, 提升全行经营管理水平的内在要求。作为我们商业银行必须积极倡导和培育良好的合规文化, 促进银行业的健康稳定发展。

我认为，在建设和遵循合规文化的过程中，应该建立三个理念。

（一）内控优先。内控优先就是将风险管理理念体现在全员、全过程和全方位。在每一个业务品种、每一个操作环节和每一位员工内心都建立起一道“防火墙”。

（二）共筑平安。共筑平安是银行风险管理的内在要求。风险管理是银行经营的永恒话题，又好又快是银行发展的长远要求。因此，无论是在当前还是今后，都需要全行上下团结一心，减少各种操作问题的发生，避免风险隐患的困惑和阻挠，确保经营稳健运行。

（三）科学发展。科学发展有着十分丰富的内涵，具体到银行就是要合理规避风险，加强内部控制管理的基础上，追求利润的最大化。要抓发展，首先做好内控，这是发展的基础。

那么如何在我们基层县域农业银行建设合规文化，践行合规，让合规理念深入人心，争做合规员工呢？

一、重在执行，营造先进的合规文化氛围。“一个流程，一个环节，甚至一枚小小的印章，都会引发违规与合规的较量。只有按章操作，养成合规习惯，才不会酿成违规的悲剧。”在平时的工作中，我行通过用典型案例教育引导员工合规经营，通过规章制度的学习在全行上下营造了浓厚的合规文化氛围。为进一步确定并贯彻落实农行的职业道德规范和企业价值标准，明确员工的行为准则，通过在营业网点张贴宣传标语画册、发放《业务操作指南》、开展全员间自检互检等形式，营造合规文化的工作环境。实施关键环节控制。

二、明确权责，强化合规管理工作职能。合规管理部门应有效识别和治理县域农行所面临的合规风险，必须履行以下基本职责：一是准确把握法律、规则和准则对县域农行经营的影响，制定并执行风险为本的合规管理计划，包括合规风险评估、合规风险测试、合规培训与教育等。二是审核评价县域农行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调、督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订。积极主动地识别和评估与县域农行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试。三是组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导。

三、加大约束，建立合规管理长效机制。一是要树立合规风险防范意识，密切跟踪银行适用的法律、规则和准则的最新发展，做到有法可依，提升对合规风险识别防范能力。积极为业务部门和操作人员提供合规咨询与帮助。二是要建立相应的合规操作程序和尽职标准，完善合规激励机制，有效控制合规治理成本，确保合规治理人员认真履行工作职责。

四、以人为本，增强全员合规素质和能力。银行合规理念不转化为员工的自觉行动，合规文化将不具有生命力和持续性。要不断在全行员工中，强化从业人员“防范风险人人有责”的思想，使每个岗位、每个人都要具备风险意识，人人都要关心风险、把握风险，人人都有责任去控制风险，将政治素质高、业务知识全面、具备一定从业经验、胜任合规工作要求的人才选配到适合的岗位，努力培养一支作风严谨、客观公正、实事求是、执法严格、清正廉洁的合规队伍。

筑牢合规理念 争做合格员工 篇10

公元前399年6月的一个傍晚，雅典监狱中一位年届七旬的老人就要被处决了，只见他衣衫褴褛，散发赤足，而面容却镇定自若，古希腊雅典的“当权者”以对神不敬等罪名逮捕了他并判他极刑。临行前，他的弟子们决定帮他越狱，且一切都准备妥当。但是他却平静而坚定地说：“我的信仰中有一条就是维护法律的权威，既然法律判处我以极刑，作为一个好公民，我必须去遵守！”老人最终带着对法纪的忠诚含笑离开了人世，但是他的思想却流芳百世。这位老人就是伟大的哲学家苏格拉底。苏格拉底为了信仰，用自己的生命去维护了法律的尊严。

是的，“国有国法，家有家规”。对于蚌埠农商行这个“大家庭”来讲，我们的“家规”就是各项金融法规和规章制度。蚌埠农商行作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，蚌埠农商行的管理经营则是无本之木，无源之水。

当您看到道路两侧一排排整齐的树木枝繁叶茂时；当您看到一幢幢高耸入云的大楼拔地而起时；当您看到一辆辆奔驰的汽车遵章守纪，畅通无阻时，您的感想如何呢？我想“规范”一词一定会在您的脑海中闪现。世界万物因为遵循着客观规律而生存，作为主宰万物的人，不也一样要遵循着客观规律吗？作为在蚌埠农商行工作的员工，不更应该如此吗？其实“合规”二字说起来容易，但做起来却很难。如何将“合规”真正融入到我们的行为方式中并持之以恒着实会更加困难，这就要求合规从我做起，真正将“合规”理念刻到脑海里，渗透到血液中，并体现在平凡的岗位上。

日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但往往没有放在心里，也没有养成习惯，结果突飞检查就检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔，尤其我们一线柜员，每天和现金打交道，更是每个环节都不能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”，“大额换人复核”，“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。

车行千里始有道，尽管是新入职的一名综合柜员，没有和客户有过多的沟通交流。但是在我实习的这一段时间，天天在后面看前辈办理业务，中间的很多小事，都让我受益匪浅，感悟颇深：“合规”不但与我们息息相关，并且，它就在我们身边，就渗透在每一个数字，每一张传票，每一个抉择之中！

虽然我进入蚌埠农商行工作没有很长的时间，也没有上柜的经历，但是在这之前，有过一段较为难忘的银行大堂经理的实习经历。处理过的一些事情也为我现在的银行工作奠定了一定的基础。一位顾客来办理业务，数额也比较巨大，当时临近下午下班时间，人行大额系统在17点就要关闭，他还有很多单据要填写，时间很是紧迫。尽管我知道作为银行人，应该要有合规理念，但是，我最终还是抱着侥幸心理，帮助顾客去填写了单据，看似成功结束了当天的业务。晚上对账时，柜员发现了一笔短款，数额并不是很大，但还是要找到是哪笔业务出错了。会计主管调了当天的监控，一笔一笔地看业务，仔细寻找在哪个地方出了差错，还是没有找到。监控中没有什么问题，又开始找传票中的错误，一张一张地看传票，看了第一遍，没有发现有错误，我们每个人轮流看，后来看了有将近十遍，才发现了一个不太明显的小小的错误，是由于填写单据是金额的大小写不一致所造成的。柜员办理业务时也没有及时发现，但是，我帮助了顾客填写单据，那张错误的单据也是我填写的，领导狠狠地批评了我，当时真的很委屈，泪水不停地在眼睛里打转。虽然心里很委屈，很憋屈，然而自己毕竟是有错误的，我们做事情时还是要严守“合规”理念。“当局者迷，傍观者清”，当自己处于银行工作人员时，有时可能会有种种原因，让你不知不觉就会超越“合规”底线。记得实习时，经常会帮助不会操作自助存取款机的爷爷奶奶办理存款取款业务。有一次，帮助一位奶奶存款，有几张钱存不进去，我拿到柜面去换一下钱，被柜面上的小哥哥骂了，说不能把钱带离顾客的视野范围。这也是一种“合规”理念的体现吧。

尽管当时实习中遇到很多委屈，但是，却让我更加懂得“合规”的重要性，也让我第一次真切感受到了“合规”就在我们每一个银行人身边，似乎也从懵懂模糊中豁然开朗：原来，“合规”不仅需要“规”和“矩”，更需要每一位员工从我做起，悉心维护！

作为新入职的青年员工，我们应该从开始就养成好的习惯，掌握好每一项业务的基本要点以及风险要素，多多探讨，多多学习，抓住每次的学习培训的机会，每周保持看一些经济类的报刊杂志等等。对于规章制度的执行，就一线柜员而言，做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持至始至终地按规章办事，坚持“合规”从我做起！

当日历一页页撕落，不知不觉之中，我已经真正进入了银行体系工作，成为了一位货真价实的银行人。这一段时光走过，最初的彷徨不知所措已不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天不停地看着重复的记账，结账，虽然我现在还没有上柜，也没有赫赫显目的业绩，但是我相信，只要我尽心尽力，用平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，最终会收获丰富的果实。