理财顾问简历

理财顾问简历（精选6篇）

理财顾问简历 篇1

最成功的广告通常要求简短而且富有感召力，并且能够多次重复重要信息。所以简历也要简短丰富。下面是关于理财顾问个人简历的内容，欢迎阅读！

刘xx

三年以上工作经验|男|26岁

居住地：上海

电 话：139********（手机）

E-mail：

最近工作 [ 1年8个月]

公 司：XX公司

行 业：金融/投资/证券

职 位：理财顾问

最高学历

学 历：专科

专 业：国际金融

学 校：北京联合大学

自我评价

心态开放，善于自我调节，视野开阔，易接受新知识，认识新事物快，拥有较强的学习能力，能吃苦耐劳，思维敏捷跳跃，做事缜密。为人诚实守信，亲和力强，善于组织工作事宜使工作更加高效。拥有丰富的金融和保险业知识，善于与各类人群交际，有丰富的营销经验。

求职意向

到岗时间：一个月之内

工作性质：全职

希望行业：金融/投资/证券

目标地点：北京

期望月薪：面议/月

目标职能：理财顾问

工作经验

20xx /7—至今：XX公司[1年8个月]

所属行业： 金融/投资/证券

销售部 理财顾问

1.负责银行信用卡新客户的开发工作。

2.担任项目组小组长，制定本小组的业务销售计划，并激励小组成员保质保量的完成任务。

3.负责处理小组成员在工作中遇到的各种问题，协助部门经理进行日常的管理工作。

4.善于收集小组成员在日常工作的相关疑问和问题，与部门经理一起组织定期培训。

20xx /6—20xx /6 ：光大银行[1年]

所属行业： 银行

私人部 大堂经理

1.在光大银行东城支行主要从事银行理财产品销售员的工作，熟悉和了解光大银行所有的银行理财类产品的特点。

2.每周定期参加光大银行的金融知识培训，对金融市场情况有一定的了解。

教育经历

20xx /9—20xx /6 北京联合大学 国际金融专科

证 书

20xx /6 大学英语四级

20xx /12 大学英语四级

语言能力

英 语（良好）听说（良好），读写（良好）

理财顾问简历 篇2

近年来, 随着我国建筑市场的竞争呈现白热化态势, 建筑企业普遍进入微利时代, 如何在激烈的市场竞争中生存与发展是建筑企业面临的共同难题。有鉴于此, 笔者又一次走访了中铁二十一局集团有限公司总会计师兼总法律顾问王耀华, 来解析近年来中铁二十一局集团公司的快速发展变化, 以及其良好的财务管理保障公司快速发展, 使其在竞争激烈的建筑市场上持续、快速、稳健发展, 为同行业提供有益的借鉴和启迪。

勇于创新树立“现金为王”理念

王耀华指出, 中铁二十一局集团公司在刚组建时资金极度紧张。面对这样一个严重“贫血”的企业, 王耀华结合自己多年的财务管理工作经验, 提出了“现金为王、大成本、大财务、大银行”的管理理念。

第一, 加强银企合作, 拓宽融资渠道。集团公司与多家商业银行达成合作协议, 建立全面的合作伙伴关系, 获得了综合授信额度、贷款利率下调、保函手续费减免等多项优惠政策。同时, 集团公司还科学、合理地安排对外资金结算方式, 利用当前各银行给集团公司的综合授信, 使用银行承兑汇票等结算方式办理对外结算, 节约了流动资金, 降低了财务费用。集团公司还分别获得了建设银行、中国工商银行授予的AAA级信用等级及省级“诚信企业”等称号, 大大提升了公司的信誉, 为经营承揽提供了有力保障。

第二, 坚持“现金为王”理念, 防范企业财务风险。集团公司注重培育忧患意识和危机意识, 坚持“现金为王”, 全面落实资金集中管理工作:一是各级主管领导高度重视资金问题;二是全面实施资金集中管理工作, 将全集团130个工程项目银行分布在全国26个省市的账户资金实行归集, 形成集团的“资金池”, 进行余缺调剂, 有效地解决了集团及各子公司资金紧张问题, 提高了资金使用效率, 降低了资金筹措成本;三是对已完工项目及时并账集中, 全力以赴抓好清收清付工作;四是抓紧落实垫资项目的清概和资料收集整理工作, 保证清概工作顺利进行, 争取尽早办理结算, 回笼资金;五是通过网上银行实现了资金的动态监控, 有效地防范了资金风险, 提高了资金的使用率。

走集约型管理之路构建成本管理新体系

现阶段, 我国建筑市场的竞争已现白热化地步, 建筑企业普遍步入了微利时代。如何在激烈的市场竞争中生存与发展是中铁二十一局集团公司必须解决的重要问题。王耀华告诉笔者, 面对新情况, 中铁二十一局集团公司坚持走“集约型、精细化”管理之路, 把精细管理作为改变企业经济增长方式的根本途径, 构建起新的成本管理体系。

首先, 建立三级责任成本管理体系, 并实行“两挂钩、两不准”。其中, “两挂钩”是指:分 (子) 公司收取项目上交款与项目部的责任预算总额挂钩;职工收入与责任预算执行效果挂钩。“两不准”是指:工程公司没有编制、审批下达项目责任预算的, 不准向项目部收取任何费用;项目部没有开展责任成本管理的, 不准发放职工工资。此项措施的实施, 使集团公司的在建项目基本杜绝了亏损。

责任成本管理的具体操作办法为:在工程中标后, 采用“倒推法”确定目标成本, 即:

中标价-上级管理费-税金-目标利润=目标成本

之后, 采用“顺推法”确定责任成本, 即通过实地考察施工项目的工、料、机等各项费用的市场价格, 参照已定的目标成本, 并根据市场平均先进水平的原则制定出“蹦一蹦就能够得着”的项目责任预算, 将其层层分解到各责任控制中心, 成为落实到各部门、班组、人员的责任成本。同时, 定期对各责任中心的实际成本与责任成本进行比较, 对节超严格实行奖罚并进行细致的数据分析, 不断提高成本管理水平。

其次, 推行全面预算管理。一是各级领导提高了对预算管理重要性的认识, 积极支持财务人员工作, 预算编制的科学性和准确性得到了提高;二是将集团所属指挥部、办事处预算都纳入年度预算, 并对所属分 (子) 公司的年度预算实行集中汇审报批制度, 保证了预算的严肃性;三是强化预算执行的过程控制, 实时进行预算执行的考核、分析, 加强了预算执行的约束力;四是将全面预算管理与责任成本管理结合起来, 推进项目部全面预算管理, 使《建造合同》的执行更加规范;五是高质量完成各类财务决算报表的编报工作;六是强化资金运作, 全力保障生产经营工作顺利进行。

第三, 加强工程款管理。工程款被拖欠始终是制约建筑工程企业快速运转和和谐发展的瓶颈, 集团公司每年被拖欠的工程款数额巨大, 加上集团重组后历史遗留问题较多, 因此, 清欠工作面临很大困难。对此, 王耀华要求“必须变被动清欠为主动清欠”, 及时建立了两级清欠组织, 配备了专职人员, 以“定目标、定责任、定任务、定合同, 组织落实、人员落实、资金落实”的“四定三落实”为清欠指导方针, 改变过去以“拖欠款”为中心的清收管理模式, 转而以“拖欠责任人”为中心, 以“清收债权、处理债务、防止前清后欠”为重点, 强化了债权债务管理, 建立了清欠长效机制。

强化集团管控力实现新跨越

对未来的工作, 王耀华谈到, 面对目前经济形式的复杂性和不确定性, 需要密切关注形势变化, 必须以积极的心态去迎接挑战, 加强管控能力。以后, 着重在以下几个方面开展好财务管理工作, 保障的稳健、良性发展。

第一, 密切关注经济形势的变化。随着国家不断紧缩银根, 实行稳健的货币政策, 加之铁路建设市场的萎缩, 必将对企业经营规模的可持续发展和营业收入的增长带来影响。在此形势下, 各单位要统一思想, 转变观念, 稳健理财, 坚持“现金为王、效益至上”的理念, 走低成本扩张、高品质管理的发展之路。

第二, 坚决扭转项目粗放管理的现状。针对目前集团产高利低状况, 一是要求各单位要强化对项目的监管力度, 树立法人治理项目的理念, 坚持业主资金不落实不施工, 原则上不垫资施工;二是规范合同等管理, 抓住项目效益的关键点, 精耕细作, 以推行责任成本管理为抓手, 切实做好项目的各项管理工作;三是以资金及效益管理为出发点和落脚点, 回收应得效益;四是加大亏损项目的清理力度和责任追究力度, 凡亏损的项目不准评先、不准发放效益奖, 项目经理不准提拔使用, 并交审计、纪委调查处理, 从而保证项目在良性中发展。

第三, 确保企业的资金不断链。一是进一步推进资金集中管理, 充分发挥资金中心资金集中管理、资金调剂职能, 加快内部资金融通, 减少资金沉淀, 提升资金集约化管理水平;二是坚持多措并举, 积极探索多渠道低成本融资, 切实做好资金保障工作;三是加大融资筹资渠道, 保证生产经营所需资金。

第四, 进一步加大管控力度。一是通过财务集中管理、保险集中管理和项目集中管理等方式, 强化集团公司财务管控能力, 加强对所属单位在担保、融资以及资本运营等重大事项上的监管力度, 建立风险预警机制, 将风险管理全面纳入管理的范畴;二是将存在债务负担重、生产经营困难、资金状况紧张、投融资规模较大等情况的子公司纳入重点监测范围, 并设定风险预警指标, 细化风险管控措施;三是完善内控机制, 要高度重视内部控制制度建设, 进一步明确管理职责与权限, 坚持不相容岗位分享和内部相互制衡, 规范履行资金支付程序;认真落实“三重一大”决策制度, 严格遵守会议决策及联审联签制度。四是加强资金监控与安全管理。

此外, 加强存货和应收款等资产管理, 加大项目财务管理工作力度, 防止潜亏挂账。同时, 严控非生产性开支, 大力开展增收节支、开源节流工作, 动员全局发扬艰苦奋斗、勤俭办一切的精神。

从理财达人到理财顾问 篇3

要理财知识必不可少

随着社会阅历的不断增加，我逐渐意识到人一生会面临置业、购车、投资、子女教育、风险保障与安度晚年等多种需求，而合理科学的理财规划将能使这些需求更快地实现。理财离不开复杂多变的金融市场，债市、股市、汇市、房市、金市，每个市场都是风险与机会并存；基金、保险、债券、股票、期货、外汇、黄金、信托、房产，每种金融工具都各有利弊。此时我真真切切体味到了“书到用时方恨少”这句话的意义。

2005年我开始学习金融学，2007年开始全面接触到理财规划，理财这门务实的学科深深地吸引着我，也促使我不断地学习经济、财务等方面的知识。短短5年中，我的财商得到了很大的提升，培养了正确金钱观的同时，也渐渐锻炼了驾驭金钱的能力。

抽身股市进军二线房产市场

2007年，中国股市全年涨幅领跑全球，沪深两市所有综合指数、行业指数都创历史新高。沪指2007年12月28日收盘报5261.56点，全年上涨96.7％，成为历年来上涨最多的年份，深证成指2007年涨幅为166.29％。沪深两市总市值突破30万亿元大关，募集资金总额达3391亿元，是2006年的2倍。

难得的牛市行情不断激发着投资者的热情，我的家人和身边的朋友也都从中获得了可观的收益，但如此令人惊叹的数字却使我变得谨慎起来，加之次贷危机2007年8月席卷美国、欧盟和日本等世界主要金融市场，我于2007年夏果断建议家人从疯狂的市场中获利退出，并投资于刚性需求旺盛的二线城市房地产。

投资房地产最重要的因素是关注投资地段的房价是否有增长的潜力，经过认真调研，结合城市居住环境、城市规划及楼盘周边配套设施选定区位，我们规避一线城市房产的过度涨幅，投资于有潜力的二线城市房地产。简单的理财决策，不仅规避了2008年A股市场下跌的巨大风险，保全了获利的资金，还将家庭的资产配置进行了新的调整，收获了二线城市房产高达20％～30％的增值收益。

看准时机转战北京楼市

2008年冬天，金融危机开始向全球蔓延，以房地产为代表的实体经济开始动摇，131号文件、限外令和房贷优惠等一系列刺激楼市发展的政策接踵而至，股市也是一落千丈。略有投资头脑的人都知道，尚处于幼年阶段的中国楼市，在中国特色的行业政策之下，政府必会想方设法地“弃车保帅”来实现GDP的保入目标。加之国际热钱从欧美等资本主义国家抽身速度很快，需要最为稳妥的中国房地产板块来庇护。2008年底，一直关注楼市的我，猛然觉得房价已到拐点临界值。在淡季促销之际，又从多方打探到北京“CBD东扩”传言即将成真。于是，果断将在二线城市房产中的获利资金投入到一线城市房产，在北京东四环购置了一套房源，如今已经翻倍，也可谓“地缘性豪宅”了。其实，一切商品的价值都是基于土地而衍生的，房地产则更是直接具有这种价值中最稀缺的土地资源。当然，豪宅的门牌随时都可以换，唯有占据地缘优势的建筑才能价值永恒。

教育投资促进理财良性循环

对于年轻人，我最推崇的就是教育投资。读书期间，父母积极鼓励我学习理财技能，并量力而行通过专业的培训及考试。在进行了权衡后，我考取了国家助理理财规划师的职业资格。为更好了解理财行业的前沿动向，2008年寒假，我前往国际金融中心——香港参加了一系列关于投资理财的研习及实践。香港研习的经历不仅丰富了我的专业知识及职业素养，还拓宽了我的视野，也确定了成为卓越理财规划师的职业理想。2009年的毕业实习一生难忘，我与来自全球不同学校的优秀学子们共同学习，并通过实习公司提供的平台进行实践，分别在资讯部、培训部、市场部、销售部轮岗实习，难能可贵的实践使我的英语运用能力、商务洽谈能力、团队合作能力、分析解决问题能力以及金融衍生品运用能力得到全面提升。这些经历都为我进入理财行业提供了坚实的基础。

为了检验自身的学习成果，2008年底我参加了阳光财富和讯网第二届全国理财规划大赛。我始终坚持运用专业知识，帮助理财需求者在其可接受的风险范围内进行有效合理规划，为其设计出优化组合的资金管理方案，比赛中我为网友设计的理财方案获得了专家评审的肯定，并由此进入全国20强。这对于还在校的我来说，无疑是个莫大的激励。与此同时，我怀着成为“十佳理财规划师”的梦想更加积极努力的获取新知，不断实践。终于，在2009年第四届全国十佳理财师大赛中，站在了全国十佳理财师的领奖台上，手捧《大众理财顾问》杂志社“特约理财顾问”的聘书，我终于圆梦北京，在新的起点再次起航。

理财顾问实习日记 篇4

今天是第四天，大家安排给我的主要任务就是帮忙柜台上的散户开户。大堂经理跟我稍微介绍了一下银行的情况。这边有4层楼，1楼是大厅，主要办理散户的开户等业务；二楼是会议室；3楼是中型客户的接待厅；4楼是大型客户的接待厅。经理，副经理办公室都在3楼，4楼还有一些经纪人，财务处等等办公室。当然，作为实习生，我主要的活动范围是在一楼大厅内帮助柜台阿姨开户，处理一些文件工作，还有就是回答散户们的各式提问。我笑笑的说，总的来说，哪里有需要，哪里就有我出现。

最重要的是把所有的业务都熟悉，包括证券公司和银行的业务。因为要想在银行站住脚，就要让银行内部人员接受你这个人，多帮他们做点事总是好的。

理财顾问自荐信 篇5

我是院足球队的队员，于2008年6月夺得”仲恺杯“男子足球赛亚军；11月夺得体育节男子足球赛亚军，并担任学院女足教练，夺得体育节女子足球赛冠军。

我参加了假期社会调查，针对农村的状况进行选择性的调查。大三暑假参加学院王厚俊教授组织的“福特基金”农村社会调查，主要在从化、增城等地做实地调查。并在不同时期，做过麦当劳的销售人员、康师傅方便面的促销人员等。

为《大众理财顾问》加油 篇6

第一眼在理财展上见到这本杂志时，我就被那时尚的封面吸引住了!因为一直以来我就想找一种综合性的理财杂志，来丰富我的理财知识，让自己的生活更趋条理化。回家后我就把当时赠送的那期看了个够!看完就从里到外喜欢上了它，立即联系编辑部订了一年，现在每期书一到手我几乎从头看到尾。真是开卷有益!工作上自己虽然每天跟客户谈的都是理财的话题，可也只局限于公司的产品。杂志里有关保险设计、房地产投资等专题大大完善了我对理财的理解，扩大了自己的知识面。在潜移默化中影响着我与客户交流的层次，不知不觉工作越来越有新思路。

山西读者段伟平

作为“一本引领生活的个人理财杂志”，《大众理财顾问》确实是一本具有实用性、可读性和知识性的好杂志。通过一年的阅读，笔者学到了不少家庭理财的实用知识，个人投资理念及理财方式也有了新变化。总体来说，贵刊各期文章的选题都非常不错，可见编辑记者们都非常用心，下了功夫。在此，希望贵刊在一些栏目的设置上要体现“大众”特色．要丰富一些非工薪阶层的理财案例，例如小私营企业主、自由职业者等等，他们的收入不固定，如能帮助他们提供理财方案，也是一件好的事情，还能使贵刊更具时代性和大众性。

北京读者韩青

现代社会人们事事讲个“缘”，说起我与《大众理财顾问》的缘分是这样的：有一天在机械工业出版社信息刊上看到专版介绍《大众理财顾问》在深圳参加理财博览会的报道，于是对这本杂志很好奇，很想进一步了解。电话接触了一下，了解到杂志社员工的年轻、热情、敬业。不久，他们给我寄了本杂志，清晰的封面设计，务实通俗的风格，令人好像找到了久违的老朋友。吸引之下读完全本杂志，不禁起个疑问，如此风格持续多久？结果巧得很，在北京首届理财博览会上，又见到了这个有朝气的杂志团队。交流之后，当下订下全年的杂志，因为从他们认真的工作态度上，我不再怀疑杂志的品牌、风格，我相信成为《大众理财顾问》杂志的读者之后我会受益良多。因为《大众理财顾问》会帮助读者进行更合理的消费、储蓄、投资、投保和财务规划。在改刊一周年之际，希望杂志成为读者交流的开放式平台，创出自己的品牌。让更多信息、构想在此交融！

理财，时下的热门名词。对于大部分的读者来说，这仍是“住在28楼”的概念，似乎离咱们不远，但也不容易明白。

理财是一种观念，对于大众读者来说，3个词就能一窥大体：“开源”、“节流”和“效用最大化”：

“开源”——投资策划和个人能力的提升；

“节流”——理智消费和家庭财务管理；

“效用最大化”——就是在“源”与“流“之间取得平衡，达到自己的家庭目标。

《大众理财顾问》知识面广，内容丰富而不繁杂，深入浅出地带来了资讯、消费和投资信息，上述的3个方面都涉及到了。我身为理财行业中的一分子，关注和宣传理财是自身的职责，依然从中汲取了不少的知识。希望《大众理财顾问》与大众一起成长！

上海读者朱雷

我是上海的一名读者，对投资理财很感兴趣，一直以来在寻找一份个人理财方面的杂志。一个偶然的机会，在第二届上海理财博览会上认识了《大众理财顾问》，第一印象很好。通过购买了展台上的几期杂志，初步对贵刊有了一些了解。

首先，《大众理财顾问》的定位非常好，目前国内越来越重视个人投资理财了，但这方面的刊物实在太少了，这个领域应该有很广阔的前景。其次，贵刊的几个栏目，包括封面故事的选题都非常好，反映了当前的一些热门话题，也很实用。

几点感受和建议：

由于《大众理财顾问》是北京主办的刊物，因此在其它城市的报刊亭很少看到。而我觉得像上海、广州、深圳等城市的市民理财意识不比北京的差，所以贵刊应该加大这些城市尤其是上海的零售发行力度。希望以后能在上海主要的东方书报亭、地铁里看到贵刊的身影。

关于内容，“封面故事”做得不错；也喜欢“编者的话”、“拿来主义”和“百万庄书屋”等。另外，“量入为出”实际上是一个非常好的话题和栏目，但贵刊的文章质量却有欠缺，风格不够清晰，作为理财方案，竟没有提供家庭的资产负债表，收入支出现金流表等，我个人认为表格更清晰直观，可能是上海和北京的理财思路不太一样吧。还有这个栏目是否应该多请一些其他的金融理财专家来，而不是始终一个人主持？

对于明年的期望，希望能多增加一些个人或家庭理财的实例，多增加一些理财的知识(尤其是海外的理财知识)，多增加一些页数，也可以是金融理财产品的广告，这也是读者喜欢看的，但要考虑到全国的通用性，尽量减少一些地方性质的广告。