客户财产管理记录表

客户财产管理记录表（精选9篇）

客户财产管理记录表 篇1

天安保险股份有限公司客户身份识别和 客户身份资料交易记录保存管理办法

第一章

总则

第一条

为规范公司反洗钱客户身份识别管理工作，进一步完善公司反洗钱内部控制，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料交易记录保存管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》等有关法律法规，制定本办法。

第二条

客户身份识别和客户身份资料交易记录保存是有效防范洗钱风险的一项基础工作和重要手段。公司各级机构应参照本办法，结合当地市场情况和经营需要，建立本机构客户身份识别制度操作细则，切实履行反洗钱义务。

第三条

各级机构应严格按照遵守保密原则，对客户身份资料及交易记录信息妥善保管，非依法律规定，公司任何机构和个人不得泄露。

第四条

本办法中所有涉及核心业务系统、SAP系统和反洗钱报文系统的操作流程参见反洗钱系统操作手册。

第二章

客户身份识别和重新识别

第五条

客户身份识别应遵循“了解你的客户”的原则，即在与客户进行保险交易的过程中，采取必要措施，了解客户、交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人以及交易的实际受益人，及时发现客户的洗钱风险和恐怖融资风险。

第六条

客户身份识别涉及的业务环节包括：客户新建、投保、批改、赔付、财务收付款、渠道、客服和接触、收集、判断客户信息 的环节。

第七条

出现以下情况时，各级经营机构应对客户身份重新进行识别，并完善客户身份基本信息。

1、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

2、客户行为或者交易情况出现异常的3、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。

4、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的5、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的6、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点

7、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形。

第八条

客户身份识别的具体要求：

（一）承保环节

对于保险承保业务，各级机构业务内勤在录入客户和保单的过程中，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和被保险人、以及法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，复印留存投保人和被保险人、法定继承人以外的指定受益人的基本信息材料。其中团体客户必须明确法定代表人信息。

（二）批改环节

当客户申请解除保险合同或保单满期给付时，各级机构业务内勤应要求退保申请人出示保单原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认退保申请人与投保人和 2 被保险人存在合法关系（非被保险人、受益人本人提出申请的，要有经其本人签字的书面委托材料和相关证件），复印留存退保申请人的基本信息和被保险人、受益人相关材料材料。

（三）理赔环节

当客户发生赔案时，各级机构理赔内勤应当核对索赔人和委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认索赔人与被保险人或者受益人存在合法关系（非被保险人或者受益人本人提出申请的，要有经其本人签字的书面委托材料），复印留存索赔人身份基本信息和被保险人、受益人相关材料。

（四）销售环节

1、如属于公司直销渠道业务，销售管理人员应将人民银行的反洗钱要求向客户进行积极宣传，协助客户正确理解法律法规要求，并提供公司需要的信息资料。

2、如属于中介渠道业务，包括专业中介、兼业中介和个人代理业务，销售管理人员要履行以下职责：

1）审查中介机构（含个人代理）是否具有依法提供客户信息和保存客户身份资料的资格和条件，包括：能够证明中介机构按反洗钱法律法规的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施；中介机构提供客户信息不存在法律制度技术等方面的障碍；公司能立即获得中介机构提供的客户信息，包括在必要时获得客户有有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或影印件。

2）在中介合同中明确双方的反洗钱责任和义务。如由公司委托中介机构代为履行识别客户身份的，由公司承担未履行客户身份识别义务的责任。

3）应做好对中介机构（含个人代理）的反洗钱法律法规宣传，协助 3 其正确理解和执行法律法规要求。

（五）财务和资金结算环节

遵循“了解你的客户”的原则，在财务和资金结算环节要严格开展客户身份识别和交易资料管理工作。在财务和资金结算过程中，严格审查、核对和登记客户提供的身份文件和资料；按法律法规和公司规定，检查资金收取对象、资金支付对象与投保人、被保险人和受益人的关系，确保各项手续的完整；按法律法规和公司规定，妥善保存客户身份资料和交易记录；当出现监管机关指定的异常情况时要对客户身份重新识别，并于第一时间向所在机构的反洗钱部门和反洗钱联系人报告；确保信息系统相关操作的真实和准确。

第九条

各级经营机构在与客户业务关系存续期间应采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动，及时提示客户更新资料信息。

第十条 各级经营机构在开展客户身份识别工作时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以按监管规定可以采取以下一种或几种措施，识别或重新识别客户身份

1、要求客户补充其他身份证明资料或证明文件

2、回访客户

3、实地查访

4、向公安、工商行政管理等部门核实

5、其他查依法采取的措施

第十一条 各级机构委托其他金融机构向客户销售产品时，应确认代销产品的金融机构符合以下条件

1、代销产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和其他相关规定。

2、公司能够有效获得并保存客户身份资料信息。

第十二条 各级经营机构委托金融机构以外的通过第三方识别客户身份时，应当符合下列要求：

1、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本制度的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施

2、第三方为本机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍

3、各级机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或影印件

第十三条 各级经营机构应根据监管要求，按照客户的特点，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要、客户所在地洗钱和恐怖融资监管程度等因素，划分客户洗钱风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整客户的风险等级。

第十四条 各级经营机构应根据客户的风险等级，定期审核客户基本信息。对风险等级较高客户的审核应严于对风险等级较低客户的审核，最高风险等级的客户应至少每半年审核一次。

第十五条 各机构应参照公司风险等级的划分，制定本机构的风险等级制度，并及时做好报备工作。

第三章 客户身份资料和交易记录保存

第十六条 各级机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

第十七条 各级机构应保存的客户身份资料和交易记录包括：

1、客户身份资料包括客户身份信息资料、开展客户身份识别工作的各种记录和资料。

2、交易记录，包括关于每笔交易的数据信息、业务凭证、帐簿以及有关规定要求的反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件和其他资料。

第十八条 各级机构按照以下规定期限保存客户身份资料和交易记录：

1、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记帐当年计起至少保存5年。

2、交易记录，自交易记帐当年起至少保存5年。

3、如果客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，各级机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

4、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录有更长保存期限要求的，遵守其规定。

第十九条 各机构应采取必要管理措施和技术措施，防止客户身份资料和交易记录的缺失、损毁，防止泄漏客户身份信息和交易信息。

第四章 客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程

第二十条 各级经营机构应按客户身份识别要求，在承保、批单、理赔、营管、财务等环节针对不同的客户，采取不同的方式对客户进行身份识别。

第二十一条 承保环节客户身份识别：

（一)承保是与客户建立关系的第一个环节，各级机构在与新投保的客户建立关系时，承保内勤人员应核对客户有效身份证件和其他身份证明文件，并且留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或者影 6 印件，同时指导客户按不同的要求留存客户基本信息。不同客户应按以下要求留存信息：

1、对私客户身份识别：

1）对于保险费金额人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上且以现金形式缴纳的财产保险合同，单个被保险人保险费金额人民2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，要审查投保人、被保险人和受益人的关系，并且严格按照反洗钱要求留存客户身份基本信息。

2）不符合以上标准的对私客户按照公司投保业务要求留存客户信息。

2、对公客户身份识别：

1）保险费金额人民币20万元（或者外币等值2万美元）以上且以转帐形式缴纳的保险合同，要审查投保人、被保险人、受益人和法人代表的关系，并且严格按照反洗钱要求留存客户身份基本信息。

2）对不符合以上标准的对公客户按照公司投保业务要求留存客户信息。

3、不记名定额保单仅对销售代表单位或人员进行身份识别工作。

（二）保单批改环节客户身份识别

1、客户基本信息变更

对于达到反洗钱客户身份识别标准的客户，在保险合同有效期内，投保人、被保险人、受益人变更身份基本信息的，必须重新登记身份基本信息。涉及身份证明文件变更的，注意留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。

2、保费相关信息变更

客户保费相关信息变更，如变更后达到反洗钱客户身份识别标准的，应按反洗钱要求重新对客户进行识别。

3、退保，公司所有退保业务均需要退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份。

第二十二条 理赔环节身份识别要求：

1、被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金人民币1万元（或者外币等值1000美元）以上，理赔内勤应按制度要求对客户进行身份识别。

若客户已在其他环节留存了完整身份信息和材料，理赔内勤要核对客户身份证件或证明文件，审查已采集的身份信息，确认信息的真实性和完整性，如不符合要求要对已留存信息进行补充和修改。

若客户没有在其他环节留下符合反洗钱客户身份识别要求的信息和材料，则理赔内勤应履行客户身份识别义务，核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息并留存有效身份证件或者其他身证明文件的复印件或者影印件。

2、不符合以上标准的，理赔人员要确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存有效身份证件或者其他身证明文件的复印件或者影印件。

第二十三条 销售环节客户身份识别要求

业务管理部门在与第三方合作销售产品时，如果对方是金融机构，要审查该金融机构是否能够按反洗钱相关法律法规获得并保存客户身份资料信息。对方是非金融机构的，除要审查是否能够按反洗钱相关法律法规获得并保存客户身份资料信息外，还要审查该机构是否能够依法及时准确为我们提供客户信息和保存客户身份资料。

第二十四条 资金结算环节客户身份识别要求

1、在收取保费或支付赔款和退保费时，严格审查、核对和登记客户提供的身份文件和资料；

2、按法律法规和公司规定，检查资金收取对象、资金支付对象与投保人、被保险人和受益人的关系，确保各项手续的完整；

第二十五条 以上各环节出现反洗钱客户身份重新识别情况时，各级机构要根据不同情况重新识别客户，并于第一时间向所在机构的反洗钱部门和反洗钱联系人报告；确保信息系统相关操作的真实和准确。

第二十六条 各环节对于合同期内的客户要持续对其身份进行识别。

第二十七条 以上所有环节的与反洗钱相关的资料和记录要进行保存

第五章 附则

第二十八条 保险公司在办理再保险业务时，履行客户身份识别义务不适用本办法。

第二十九条 本制度由总公司合规管理总部负责制订、修改、解释。

第三十条

本制度自发布之日起正式实施。

客户财产管理记录表 篇2

一、财产保险公司客户服务发展的现状

在目前充满竞争的市场上, 如何开发客户、留住客户, 维持客户是保持市场竞争力的根本, 是今天所有公司关心的问题, 经验表明, 能赢得和留住客户的最好方法就是更加关注客户需求。客户关系管理是一种旨在改善公司与客户之间关系的新型管理机制, 源于以“客户为中心”的新型经营模式。通过向公司的业务和客户服务的专业人士提供全面、个性化的客户资料, 并强化跟踪服务、信息分析的能力, 使他们能够协同建立和维护一系列与客户之间卓有成效的“一对一关系”, 从而使公司得以提高客户满意度、吸引和保持更多的客户, 提供更快捷和周到的优质服务, 并通过信息共享和优化业务流程有效的降低公司经营成本。然而, 财产保险公司客户服务发展的现状往往体现在:

一是当前很多的财产保险公司是大型集团公司实施金融战略、发展金融产业的重要组成部分, 成立较早, 具有非常明确的服务宗旨, 往往以“立足股东、塑造一流品牌、创建一流服务中介机构”为宗旨。

二是“以客户为中心”的服务理念是当前很多的财产保险公司所具有的, 很多为了加强专业服务水平、改善公司与客户的关系管理、提高客户满意度、优化公司业务流程、保证公司高效运营提供保障还成立了客户服务部。

三是当前财产保险公司客户服务部组织机构健全, 配备了部门经理、档案管理岗、协助索赔岗、业务咨询岗、培训管理岗等相关岗位。这些岗位的建立是工作开展的基础, 同时结合岗位工作职责内容, 完善了档案借阅、档案接收归档、客户培训、协助索赔、业务咨询等各项工作流程, 还制定了保险事故协助索赔制度、档案管理制度、业务咨询制度、客户培训制度等各项管理制度。

四是当前财产保险公司负责赔付的范围及金额较为广泛, 比较贴近员工的切身利益, 涉及在建工程、运营企业, 保险事故涵盖建工险、机损险、财产一切险、公众责任险等方面的客户需要。

二、财产保险公司客户需求情况分析

当前财产保险公司的客户规模日益壮大, 但对客户的需求的了解好仅仅停留在表面, 未能深入进行调查研究, 文章通过对中国人民财产保险股份有限公司赣州市分公司200名客户进行深入抽样调查并参加了一定的咨询活动, 得出了以下研究现状及结论:

(一) 您参与财产保险是自发的吗

(二) 您了解财产保险合同内容吗

(三) 您熟悉保险索赔流程吗

(四) 您认为我公司的客户服务怎样

从以上简单几个的调研分析问题可以看出, 客户参与财产保险往往是出于规避风险的一种自发行为, 真正的保险意识还不够, 也常会受到公司客户经理的影响来对保险公司做出选择, 但是在客户服务的要求上还比较粗糙, 没有对保险公司的客户服务做出太大的挑剔。正是因为这原因, 保险公司的客户服务成为了当前开发和留住客户的最空白也是最主要的领域, 很有必要建立和完善公司客户服务体系。

三、存在的主要问题

针对以上的外部调查分析, 我们不难看出财产保险公司内部的一些关于客户服务方面还存在的一些问题:

一是随着财产保险公司全国客户服务网络的建设步伐的不断加快, 各级分公司不断扩建, 客户服务机构逐渐延伸, 但在实现属地化服务、有效改善公司与客户之间的关系管理、提高客户服务时效性、提高客户满意度上还存在制度上和措施上的不足, 尤其是在客户服务机构设立、客户服务体系建设、客户服务管理模式、客户服务制度建设等仍需进一步完善。

二是各家公司客户服务人才队伍的建设水平参差不齐, 客户服务人才的引进措施不力, 培养计划存在缺失, 没有较长远的规划, 尤2013年第7期中旬刊时其是没有建立客户服务人才的激励制度, 需进一步的采取措施。

(总第522期) Times三是目前, 财产保险公司客户服务尚没有统一的标准, 对于财产保险公司的客户服务标准也有待进一步完善。

四是财产保险公司客户服务走出去开看客户培训与宣讲还不够, 缺乏精心设计培训课程, 没有很健全的结合客户的培训需求, 缺失培训效果评估, 客户对基本的保险合同内容、保险索赔流程了解不够, 保险意识也不强。

四、改善与加强客户关系管理的主要途径

改善与加强客户关系管理, 提高财产保险客户忠诚度, 应该从全局的视角出发, 进行大刀阔斧的改革, 系统梳理客户关系管理, 不能仅仅停留在局部的改进上, 一方面要建立起完善的规章和制度, 提高客户忠诚度;另一方面需要重视公司形象, 给客户建立规范、高效、专业的公司形象;再一方面就是要在服务理念上不断创新。

(一) 建立和完善客户关系管理的规章制度

一是建立和完善柜面管理制度。保险公司柜面是直接面向客户或公众, 是机构对外服务的窗口为统一公司柜面的环境, 负责面对面提供保险合同约定或依法提供各种服务的固定场所, 柜员的礼仪和内务管理服务质量直接影响着公司的形象。公司要树立良好形象, 提高客户满意度, 必须建立完善柜面管理制度。柜面做到六个统一:服务标准统一、服务设施统一、员工仪容仪表统一、业务流程统一、员工行为统一、礼貌用语统一。保险公司柜面服务系统化、标准化、规范化成为公司对外宣传和展示公司形象的窗口, 通过为客户创造舒适的服务环境和提供便利的服务手段, 满足客户需求, 从而提高客户和业务员的满意度。

二是建立完善明确工作岗位责任制度。这些都是生命人寿能否做好客户服务的基础, 是客户服务管理工作能否有效开展的基本保证。财产保险各部门各岗位应建立明确的岗位职责和相应的制度, 包括:产品销售、产品宣传、核保、承保、客户回访、理赔、案件诉讼、咨询投诉、服务标准、责任追究、电话礼仪等制度, 使各环节、各岗位职责明确, 内容具体、标准统一且具符合公司目前的发展阶段并具有可操作性。

(二) 重视承保、理赔服务

从承保方面来看, 人员素质、保险方案设计、条款解读、保单的质量、投保单设计、反应速度、出单速度等方面都影响着客户对公司的印象, 如果在这些方面做得不够好, 不够专业则有可能形成负面的印象。从理赔服务方面来看, 理赔的清晰度和理赔服务反应速度则是客户最重要的关注点, 特别是反应速度, 如果能够及时处理理赔案, 就可能出现系列的纠纷案件, 给公司造成极坏的影响。因此重视承保、理赔服务能够切实提高客户对公司的满意度, 提高客户的忠诚度非常重要。

(三) 优化服务理念的创新

使保险从业人员树立崭新的保险服务观念和意识, 财产保险应该培育以客户为中心、客户至上的服务理念且树立“大客户服务”理念, 培育保险企业服务文化就是保险服务理念的创新。客户服务不是指狭义的售后服务, 也不是只是客户服务部门的客户服务, 而应贯穿在包括产品市场开发、调研、理赔、销售、售后等在内的每个部门每个环节, 建立全员参与的大客户服务理念, 改变客户服务单纯金融inance NO.7, 2013 (Cumulativety NO.522) 是客户服务部门的事, 要在公司上下形成一个“领导为员工服务, 上级为下级服务, 管理为业务服务, 全员为客户服务, 公司为社会服务”的服务链, 将产品开发、保单服务等均纳入客户服务的范畴, 丰富客户服务的内涵, 推行无断层客户服务。

1. 创新客户服务手段。

(1) 通过网络技术用各种交流工具与客户保持及时沟通, 方便日常的信息交流、业务咨询、资料传递, 降低服务成本, 提高服务效率, 同时满足客户不同的需要。 (2) 与业务部共同协助企业建立保险索赔工作机制, 设立保险索赔工作小组, 拟定保险索赔管理制度、细化索赔、明确责任、理顺保险索赔工作流程等。

2. 加强对客户的集中培训。

(1) 通过培训让客户了解保险基础知识, 熟悉保险协议, 熟练掌握保险索赔流程; (2) 在培训中邀请客户学习典型案例, 让客户对保险事故有清晰的认识, 提高保险消费的成熟度, 理性对待保险事故。

3. 实行对服务效果的评估机制。

定期搜集客户对客户服务的意见和建议, 拟订保险公司服务评价标准, 评估上年度客户的满意度, 对上个保险年度保险公司的偿付能力、服务内容、服务效率和服务质量等进行测评。

4. 定期结合业务安排开展客户服务, 与业务部门同步, 提供周到的服务。

在业务部门拟订保险协议时, 约定保险公司服务内容和时间安排, 细化保险公司对保险理赔服务的时效要求。

五、结束语

财险产品销售是无形产品, 是一种承诺, 较一般的商品其服务性更强, 保险销售表面上买卖的是一纸合同, 其实质交易的却是一种服务。保险人与被保险人之间的主要关系, 就是服务与被服务的关系, 服务贯穿于保险整个活动中, 保险服务质量的好坏就是企业存在的生命保障。服务水平的高低决定着保险公司的兴衰存亡, 这就决定了财险业的竞争就是各保险公司客户服务竞争力强弱的竞争。财产保险如何做好客户服务管理工作及客户服务管理水平的高低决定了公司未来的发展空间, 对于客户服务方面的研究是一个不断需要完善的地方, 有待更深层次地探讨。

参考文献

[1]张婧.浅谈客户关系管理在保险业中的应用[J].经济研究导刊, 2010 (07) .

[2]覃净, 曾令名, 刘建中.对太平洋寿险公司保险服务的探讨[J].广西大学学报 (哲学社会科学版) , 2008 (S2) .

[3]高空.论客户关系管理在我国保险业中的应用[J].科技情报开发与经济, 2006 (06) .

[4]周娜.我国保险企业实施客户关系管理的路径选择[J].现代商业, 2009 (04) .

[5]张朔.保险企业客户关系管理分析[J].现代经济信息, 2009 (19) .

客户要求评审记录 篇3

单号 ：

客户名称：

地址：

联系人：

联系电话：

传真：

产品名称：

产品型号：

质量要求：

设计部意见：

技术要求：

数量：

业务部意见：

交货日期：

包装：

标识：

交货地点：

生产部意见：

交货方式：

其它：

结论： 订单受理

 不受理

 与客户协调（下个订单评审记录 No.）

业务部：

批准：

日期：

客户财产管理记录表 篇4

第一章 总则

第一条：为全面贯彻落实总公司“客服先行”战略，建设标准化客户服务体系，强化全员服务意识、统一服务形象、规范服务行为，特制定《中国人寿财产保险股份有限公司北京市分公司客户服务基本礼仪规范》。

第二条：本《基本礼仪规范》中所指服务人员是指与公司存在劳动合同关系或劳务派遣协议关系，并与客户接触，为客户提供销售、承保、理赔、后续服务的自然人。包括销售、承保、理赔以及客户服务人员。

第三条：各级机构服务人员均应自觉遵守本《基本礼仪规范》的相关规定，在为外部客户提供服务过程中努力做到热情大方、礼貌尊重、不卑不亢、专业高效。

第二章 仪容

第四条：服务人员头发须保持干净整齐，避免衣服上沾有头皮屑，不得漂染奇异彩色或留怪异发型，头发长短适中；男士不得留长发或剃光头，头发不可长过衣领，不得蓄须。第五条：女性妆容应淡雅洁净，不得浓妆艳抹，不可在工作岗位上补妆。

第六条：服务人员指甲应经常修剪，保持清洁。女员工不得涂抹奇异颜色指甲油。

第七条：服务人员须保持头发、身体和口腔气味清洁。

第三章 着装

第八条：上班时间，服务人员应着统一工装，式样简洁大方、典雅得体。

第九条：男士应着深色皮鞋，以黑色为佳。女员工着中跟皮鞋，忌穿颜色鲜艳和无后跟带的鞋子，忌穿运动鞋和长筒靴。第十条：服务人员服装、鞋面应保持整齐、清洁。第十一条：查勘定损人员和营业场所内的所有我公司服务人员上班时间必须佩戴胸牌。佩带胸牌时正面朝外。并不得拒绝客户提出的查询工号的要求。

第四章 仪态

第十二条：站立中应身体正直，抬头挺胸，男士应双手自然下垂，贴放于大腿两侧；女士应双手自然下垂，叠放或相握于腹前。不得有随意扶、拉、倚、靠、趴、蹬、跨等姿势。第十三条：行走时应目视前方，行走幅度不可过大或过急，不得横穿客户队列，上下楼梯应遵循靠右原则，让客户先行。在乘坐电梯时应优先请客户出入电梯，并在出入时主动按住开门按钮，以尽量避免客户被夹，禁止在营业职场内奔跑（紧 2 急情况下除外）。

第十四条：坐立时应自然抬头挺胸端坐，有客户时应上身微向前倾，用柔和的目光注视对方，面带微笑。在面对客户操作电脑处理业务时，应微侧坐，脸和身体朝向电脑与客户的中间方向，眼神兼顾，双手不可支在或身体趴在桌上。如座位可旋转，则不得左右转动身体，禁止双脚抖动，禁止手中不停摆弄物品。

第十五条：客户进入3米范围时应向对方微笑并注视对方，微笑的口形为发“七”或“茄”音的口形。

第十六条：与客户交谈时，不可用手摆弄物品、衣服、头发等，不可用手敲桌台或玻璃提醒客户。

第十七条：遇见客户应面带微笑主动招呼，热情大方，真诚服务。

第十八条：传递物品和单据时应双手递接，将正面朝向对方；引导客户时应将手伸至身体侧方，手臂自然弯曲，指向引导方向，上身微向侧曲，另一只手自然放臵体侧或体前。第十九条：传递笔、剪刀等尖锐物品时，应把尖锐端朝向自己，递至客户手中。

第五章 工作环境

第二十条：文件、单证等资料不得散放于桌面，须及时存放到文件架内。重要文件、资料要随时存放，注意保密。第二十一条：客户服务区域内不得放臵个人衣服、食品、生活用品及其它与工作无关的物品。

第二十二条：不得工作期间在职场内吃东西。

第六章 常用礼节

第二十三条：介绍

1、自我介绍：先向对方点头致意、问候，得到回应后再向对方介绍自己的姓名、身份和工作单位等，同时递上准备好的名片。

2、为他人介绍：介绍人要先了解双方是否有结识的愿望，不要贸然行事。而且，在介绍之前必须要了解双方各自的身份、职位等详细情况。

3、一般应按照把身份低、年纪轻的人介绍给身份高、年长者，把男子介绍给女子。如果要将客户介绍给公司领导，考虑到客户的优先知情权，应先按职务高低介绍公司领导，再将客户介绍给公司领导，此时可不分男女、不分老幼职务。

4、由他人介绍：如果你为身份高或年长者，应立即与对方握手，表示欢迎显得很愿意认识对方;如果为身份低或年轻者，应根据对方的反映做出反应。第二十四条：握手

1、顺序：上级在先、主人在先、长者在先、女性在先，时间：3—5秒为宜。

2、力度：不宜过大，但也不宜毫无力度。

3、握手时，应目视对方并面带微笑。

4、切不可带着手套与对方握手。第二十五条：鞠躬

1、鞠躬的场合与要求：遇到客户或表示感谢/回礼时，行15度鞠躬礼；遇到尊贵客户来访时，行30度鞠躬礼。行礼时应面对客人，并拢双脚，视线由对方脸上落至自己的脚前1.5米处（15度礼）及脚前1米处（30度礼）。男性双手放在身体两侧，女性双手合起放在腹前。第二十六条：问候

在公司或外出时遇见客户，应面带微笑主动上前打招呼。第二十七条：名片

1、使用公司CI手册规范的标准格式制作名片。

2、名片不得随意涂改。

3、初次登门拜访时一般应主动递交名片。

4、向对方递名片时，应面带微笑，注视对方，行30度鞠躬礼并双手呈递名片，将名片文字正方朝向客户。如果是坐着，应当起立或者欠身递送，递送时说一些“我叫***，这是我的名片，请笑纳”、“我是**公司的***，这是我的名片”或“请多关照”一类的礼貌用语。

5、递送名片时一般是地位低的人先向地位高的人递名片，男性先向女性递名片，当面对许多人时，应先将名片递给职 务较高或年龄较大者，如分不清职务高低和年龄大小时，则可先与自己对面左侧方的人交换名片。

6、接收名片时应双手接收，依坐次放于桌面，便于在沟通中准确称呼参谈客户。

7、没有名片的须记录对方姓名和电话。第二十八条：访问客户

1、访问前应与对方预约访问的时间、地点及目的，并将访问日程记录下来。

2、访问时，要注意遵时守约。

3、到访问单位前台时，应先自我介绍。

4、见到被访问者时，应鞠躬问候（初次见面，递上名片）。

5、如遇到被访问者的上司，应主动起立问候（递上名片），会谈重新开始。

6、会谈应尽可能在预约时间内完成。

7、告辞时，要与被访问者打招呼道别。第二十九条：引领

1、客户需引领时，服务人员一般行走或站立在客户的右侧，略向前一至两步。

2、行走速度要适度，并在行走的过程中向客户示意。

3、在引领客户的过程中，若碰到熟人，只可行“点头礼”，不可过多的攀谈。

5、引领过程中，如要乘坐电梯，则应抢先按键，然后在电 梯两侧等待，当电梯到达时，用手将电梯门支住，礼貌的示意客户进入电梯。到达目的地后，要抢先按键，让客户先走出电梯。在电梯运行过程中，如果遇到其他客户，要主动问好。

6、到达目的地后，应先轻轻敲门以引起同事的注意，然后打开门，在门口处站立，礼貌的引导客户。如果客户知道同事的职位和姓名，则应将客户引见给同事；否则，应先介绍同事的姓名和职位，再介绍客户的姓名和来访的缘由。

第七章 交流礼仪

第三十条：声音运用标准

1、正常情况下，要采用客户能够听到的音量。语气应轻柔、和缓。语速应适中，当客户语速较快或显示出焦急情绪时，应保持语速略慢于客户，但不可语速过慢，引起客户不满。当客户语速较慢时，应保持语速略快于客户。

2、在解答客户疑难问题时，要用简单易懂的语言，尽量不使用保险专业术语。

3、在处理业务过程中在客户面前询问其他同事问题时，应使用客户能听懂的语言。第三十一条：称呼客户的服务用语

1、常用称呼：“您”、“我们”。男士一般称先生，女性一般称为“女士/小姐”。

2、知道客户的姓氏时，可称“××先生/××女士”。第三十二条：礼貌用语

1、欢迎语：您好，欢迎光临中国人寿财险。

2、送别语：再见/请慢走。

3、祝愿语：（适用于节日期间）祝您节日快乐。

4、征询语：需要我的帮助吗？/有什么可以帮到您？/我可以帮忙吗？/请问您办理什么业务？/您看，这样行吗？/我的解释您满意吗？/我给您几个承保建议好吗？

5、答应语：好的/是的/马上就好/请稍等/很高兴能为您服务/我会尽量按照您的要求去做/这是我们应该做的/不要紧/没有关系。

6、道歉语：对不起/很抱歉/请您谅解/这是我们工作的疏忽。

7、答谢语：谢谢您的夸奖/谢谢您的建议/多谢您的合作/谢谢您的支持/谢谢您购买中国人寿财险的产品/感谢您光临。

8、指路用语：请这边走/请往左（右）边拐。

9、服务语：很高兴为您服务。

第八章 电话礼仪

第三十三条：所有对外服务的公司电话应遵循以下服务规范：

1、应尽量在服务电话铃响三声内接听，避免客户等待时间过长；人工接听时应按如下要求规范应答： 客户服务专线电话：您好，××号为您服务，请问您需要什么帮助？

其他电话：您好，中国人寿财险。

2、应尽量避免服务电话长时间占线。

3、手边随时备有纸笔，以备记录之用。

4、回答客户问题时要有耐心。

5、回答问题时保持微笑，亲切自然，语速适中，语调平缓。

6、应等对方挂机之后再挂机。第三十四条：电话服务用语

1、问候：“您好，中国人寿财险”

2、询问：“请问有什么可以帮到您？”

3、等候：“对不起，请稍侯。”

4、肯定答复：“是”、“没问题”、“马上办”

5、感谢：“谢谢您的来电！”

6、道别：“再见，谢谢。”

第九章 接待礼仪

第三十五条：无论是接待公司内部同事还是接待客户，均应主动、热情、大方、微笑。

第三十六条：客户服务人员看到客户前来后，应立即放下手中工作（正在处理客户的事情除外），起立、微笑、礼貌地以“您好”招呼客户。

第三十七条：在约定的时间内接待客户，须避免迟到，有事不能按时赴约时应提前通知对方。

第三十八条：一般情况下不必主动和客户握手，如果客户主动伸出手来，须及时回应客户。

第三十九条：在公司大堂迎接客户时，应先请客户在会客室等候，再找相关人员接待。

第四十条：对待怨气很大的客户，接待或引导人员应先将客户请到洽谈室，既可避免对其他客户的影响，又可平息客户的激动情绪。

第四十一条：根据具体情况决定恰当的送行方式。一般客户以送至营业厅为宜，重要客人应送至大门以外，送行时应在客人离去后返回。

第十章 附则

公司财产管理 篇5

第一条 员工须妥善保管公司财产，如有遗失，自行负责。每位员工应爱护公司的财产，如有损坏，照价维修或赔偿。

第二条 复印机、打印机和传真机的管理与清洁及一般的维护有行政部负责。

第三条 电脑的日常维护由使用人负责，如遇到故障影响正常使用的情况，将由信息部派专业人员对电脑进行维修，不得擅自处理。

第四条 公司所购的书籍资料等，由行政部指定的专人进行登记、编号，并加盖章。若要借阅须事先在行政部办理借阅手续，借阅最长期限为两周，超出期限须办理续接手续。

第五条 发现设备、设施有问题时，及时通知行政部，由行政部向维修单位说明情况，并协调好维修时间，然后根据设备、设施的损害情况做相应的处理。

第六条 为了维护公司正常的工作秩序，保证公司公共设备和设施正常运作，提高维修的时效性，每位员工都负有在第一时间内将发现的公共设备、设施的受损情况及时向行政部报告的责任。

为了加强公司固定资产管理，明确部门及员工的职责，现结合公司实际，特制定本制度。

一、固定资产的标准

固定资产是指使用期限超过一年的房屋、建筑物、机器、机械、运输工具以及其他与生产经营有关的设备、器具、工具等。不属于生产经营主要设备的物品，单位价值在2000元以上，并且使用期限超过2年的，也应作为固定资产管理。

二、固定资产的分类

固定资产类别 折旧计提年限 净残值率

1、房屋及建筑物 20 10%

2、机器设备 10 10%

3、运输工具 10 10%

4、计算机设备 5 10%

5、办公家具及设备 5 10%

三、固定资产的管理部门

根据内部控制制度，固定资产由设备部对生产设备及相关设备进行管理；由IT部对计算机设备进行管理；由人事行政部门对办公家具及运输工具进行管理。

各具体管理部门应：

1、设置固定资产实物台帐，建立固定资产卡片。

2、对固定资产进行统一分类编号

3、对固定资产的使用落实到使用人（机器设备落实到组）

四、固定资产核算部门

1、财务部为公司固定资产的核算部门

2、财务部设置固定资产总帐及明细分类帐

3、财务部对固定资产的增减变动及时进行帐务处理

4、财务部会同固定资产管理部门对固定资产每季进行一次盘点，做到帐实相符，保

持帐、物、卡一致。

五、固定资产的购置

1、各部门需购置固定资产，需填写“资本性支出申请单”（格式后附1），由部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。

2、经批准后，由采购部门安排专人负责采购，填写“固定资产采购申请表”（格式后附2），报经部门经理、生产部门经理、财务部及总经理批准。在此表中应详细填写固定资产名称、规格、型号、3家供货厂商报价以备合理采购。

3、固定资产收到后，由固定资产管理部门负责验收，并填写“固定资产验收清单”（格式后附3）一式三份，在验收清单中应详细填写固定资产名称、规格型号、金额、供货厂商，并同时对固定资产进行编号。一份由使用部门留存，一份交财务部进行相应的帐务处理，一份交资产管理部门填写固定资产卡片，更新台帐，落实使用责任人。

六、固定资产的转移

1、固定资产在公司内部部门员工之间转移调拨，需填写“固定资产转移申请单”一式四联（格式后附4），送移入部门签字，确认后交固定资产管理部门，第一联由管理部门留存，更新固定资产卡片，第二联送交会计部门，第三联送交移入部门，第四联送交移出部门。将固定资产转移单交固定资产管理部门办理转移登记。

2、固定资产管理部门将固定资产转移登记情况书面通知财务部，以便进行帐务处理。

3、注意固定资产编号保持不变，填写清楚新的使用部门和新的使用人，以便监督管

理。

七、固定资产的出售

固定资产使用部门应将闲置的固定资产书面告知管理部门，填写“闲置固定资产明细表”（格式后附5），管理部门拟定处理意见后，按以下步骤执行：

1、固定资产如需出售处理，需由固定资产管理部门提出申请，填写“固定资产出售申

请表”（格式后附6）

2、列出准备出售的固定资产明细，注明出售处理原因，出售金额，报部门经理、生

产部门经理、财务部和总经理审批。

3、固定资产出售申请经批准后，固定资产管理部门对该固定资产进行处置，并对固定资产卡片登记出售日期，台帐做固定资产减少。

4、财务部根据已经批准的出售申请表，开具发票及收款，并对固定资产进行相应的帐务处理。

八、固定资产报废

1、当固定资产严重损坏，没有维修价值时，由固定资产使用部门提出申请，填写“固定资产报废申请表”（格式后附6），交固定资产管理部门报财务总监和总经理审批。

2、经批准后，固定资产管理部门对实物进行处理。处理后对台帐及固定资产卡片进

行更新，并将处理结果书面通知财务部。

3、财务部依据总经理批准的固定资产报废申请和实物处理结果，进行帐务处理。

九、固定资产编号

1、编号原则：按大类、所在部门的成本中心号、顺序号、取得年月编制。

1、房屋及建筑物 代码为01

2、机器设备 代码为02

3、运输工具 代码为03

4、计算机设备 代码为04

5、办公家具 代码为05

如：财务部2006年7月购置一台计算机，则编号为

JINTAK 04 7536 007 200607

资产大类 成本中心 顺序号 购置年月

十、固定资产的清查

顾客财产管理程序 篇6

通过对顾客财产在接收、检验和试验、贮存、安装、维护等方面的控制,保证顾客财产在安装施工过程中保持其规定的性能要求，

2 范围

本程序适用于公司所承建的项目工程中，由公司控制或使用的顾客财产，包括：设备、材料、备品、备件、专用工具、说明书、设备图纸、软件、包装物、防护物等在接收、检验、贮存、安装和调试过程中的管理。

注：根据施工合同规定，可全部或部分执行相关条款

3 职责

3.1 物资公司负责顾客提供产品的控制，项目工地物资管理部门负责顾客提供产品的接收、检验、贮存、维护和倒运管理及产品问题的记录、报告;

3.2 项目工地质量管理部门负责监督检查顾客提供财产的质量及有关问题的处理;

3.3 项目工地检测部门负责有关的检验和试验工作。

4 接收准备

4.1 项目工地物资管理部门接收顾客提供产品的合同及有关资料，由计划员填写“顾客订货合同登记卡”，将有关资料建档管理。计划员将“顾客订货合同登记卡”及检验、贮存、维护等工作的要求传送到指定的仓库作为接收依据，做好接收准备。

4.2 收到顾客提供产品的发货总清单、装箱单及维护保管指导书等文件后，由计划员交仓库管理员。装箱单作为仓库管理员验收产品时的依据。发货总清单、装箱单及维护保管指导书等文件仓库管理员建档管理。

4.3 收到到货预报(或通知)后，计划员应立即通知运输员和仓库管理员做好接收准备。准备内容包括但不限于：

a) 文件资料，事先检查用于接收或检验产品的文件资料是否已经齐全。

b) 卸车及仓储条件，提前准备卸车措施和合适的场地或库房，符合产品的仓储要求，尽可能减少二次搬运。

c) 易燃品及危险品 ，在产品交付前的接收准备工作中，仓库管理员应特别注意对易燃品及危险品的储存与保管，有疑问或困难时，应向计划员报告，由计划员向顾客索取或查寻有关此类产品储存和保管的规范和要求，向仓库管理员进行交底。

5 顾客财产的接收

5.1 顾客财产的接收

5.1.1工地以外地点接货

5.1.1.1当合同或协议中明确规定由公司在工地以外地点接货时，项目工地物资管理部门应组织有关人员会同甲方(或交货方)联合对随即接受的货物进行清点、检查，在设备箱件交接单上注明清点和检查结果。

检查清点内容包括：箱件数量是否正确、包装物是否损坏、捆扎物是否散落、木箱是否浸水等。办理交接手续后安排运输事宜。

5.1.1.2 设备箱件运至工地指定地点后，物资管理部门计划员、仓库管理员等接收人员会同运输押运人员(或司机)在御车前或御车后对货物进行清点、检查，核查货物的现行状况、设备箱件交接单上注明的清点和检查结果。如有不符，在设备箱件交接单上做好记录，仓库管理员、接收人员、运输押运人员(或司机)签字确认。

5.1.1.3 仓库管理员应保存签字确认的设备箱件交接单。对于存在问题的设备箱件交接单，仓库管理员应将其复印件报送计划员，计划员据此与甲方(交货方)联系处理。

5.1.1.4 仓库接收货物后，仓库管理员及时登记《顾客财产受货登记薄》，以记录设备箱件到货时的原始状态。

5.1.2 工地接货

5.1.2.1当合同或协议中明确规定由公司在工地接货时，物资管理部门应会同甲方代表(或交货方)联合对货物进行清点、检查，在设备箱件交接单上注明清点和检查结果。

5.1.2.2 检查清点内容包括：箱件数量是否正确、包装物是否损坏、是否有装卸、包装、运输、环境、火灾、水灾或其它任何原因引起的损伤。

检查时如发现异常，物资管理部门负责进行记录，必要时进行影像记录，并及时报告顾客。

5.1.2.3 工地铁路专用线卸车时，如发现货物箱件与发运清单不符，或外包装有异常，需铁路运输部门出具“商务记录”后，才能安排卸车。

5.1.2.4 仓库接收货物、核对资料和进行检查后，仓库管理员及时填写《顾客财产受货登记薄》，以记录设备箱件到货时的原始状态仓库管理员。

5.1.3 当合同或协议中明确规定，公司在顾客仓库领取产品时，物资管理部门编制物资需用计划表或填写领料单，报顾客批准后到顾客处领取，

5.2 顾客财产的验证

5.2.1 工地负责接货的验收

5.2.1.1 开箱验证计划的编制

a)当合同或协议中明确规定由公司负责接货验收时，物资管理部门计划员根据合同验证(及索赔)有效期或工程施工进展情况编制开箱验证计划，包括验证的时间、地点、参加验证的人员及被验证的产品，并按规定期限提前报告给顾客方及项目工地有关部门。

b) 当顾客方组织开箱验证时，项目工地物资管理部门负责按顾客要求参加开箱。

5.2.1.2 参加验证的人员依据装箱清单及有关资料，共同对产品进行开箱验收。并填写“设备开箱检验记录单”(见表QP10-2)，如实记录设备开箱验收情况，由各方签字认可，必要时进行摄像记录。

5.2.1.3 对顾客财产的验收检查包括下列一项或多项内容:

a) 产品数量、规格、型号，

b) 产品的标识、标记，

c) 出厂合格证、技术说明书、图纸、软件等;

d) 产品表面及实体损伤状况;表面清洁度;

e) 防护罩、封印、防腐剂;

f) 随带的附件、工具;

g) 防护物、包装物;

h) 其它要求的检查。

5.2.1.4 物资管理部门计划员根据“设备开箱检验记录”进行缺件、缺陷跟踪，联系顾客方解决。

5.2.2 从委托方仓库领取产品时，领用人员也要进行5.2.1.3条款中的一项或多项的检验。

a) 检验合格的产品，由物资管理部门储存到仓库里或按规定发放到施工处。

b)对检验不合格的产品，应将其隔离或进行标识，及时报告顾客，填写《顾客财产问题报告单》(见表QP10-3)，并做好记录。由物资管理部门计划员进行缺件、缺陷跟踪，敦促顾客方解决。

5.2.3 产品接收后(包括从顾客仓库直接领取的产品)，建立台帐。必要时项目工地对顾客财产的管理实行微机化管理。

6 顾客财产的保护

物资管理部门和使用顾客财产的相关部门,对顾客的财产加以保护。

6.1 构成工程实体产品的保护

执行QP12《产品防护管理程序》。

6.2 备品备件及专用工具的保管

6.2.1 对接收的备品、备件及专用工具，应按合同或协议执行。

6.2.2 如合同规定由公司负责保管时，物资管理部门要建立备品、备件及专用工具台帐，并放置在符合要求的保管场所，直到交付给顾客。

6.2.3 如合同规定由顾客保管,对仓库在接货时接收的备品、备件及专用工具，移交给顾客，工地需使用时，向顾客方借取，并办理借用手续。

使用过程中保管好顾客财产，用完后及时归还。

6.3 文件资料的保管

对随顾客财产提供的资料，包括说明书、设备图纸、软件等，根据施工合同或协议要求，由物资管理部门移交顾客或移交工地文件管理部门保管。

由文件管理部门保管的，执行QP01 《文件和资料管理程序》， 在规定的期限内或项目完成后移交给顾客。

6.4 包装物、防护物的保管

对随顾客财产提供的包装物、防护物等，按合同要求移交给顾客。对由工地自行处理的，由物资管理部门负责处理。

7 顾客财产的倒运和运输

顾客财产的倒运和运输的控制执行QP12《产品防护管理程序》。

8 顾客财产标识

顾客财产的标识，执行QP11《产品标识和可追溯性管理程序》。

9 顾客财产缺陷的处理

顾客财产在贮存、维护及使用、安装、检验、试验过程中，一旦发现影响财产性能的缺陷，发现人员及时填写“顾客财产问题报告单”(见表QP10-3)，并对产品进行隔离或挂标识牌，由物资管理部门计划员联系顾客确认并跟踪处理。

10 记录表格

QP10-1 顾客财产受货登记簿

QP10-2 设备开箱检验记录单

QP10-3 顾客财产问题报告单

11 相关文件

QP01《文件和资料管理程序》

QP11《产品标识和可追溯性管理程序》

餐饮财产管理制度 篇7

1.学校餐饮楼应设立财产管理员，对所属的固定资产及低值易耗品应负保管职责。

2.应设立账册，清楚记录固定资产及低值易耗品。

3.增减固定资产及低值易耗品，都应将单据收存备查，摆放位置及去向要随时记录。

4.每月财产管理员应对所属固定资产及低值易耗品按照账册登记表一一核对盘点。

5.如资产需要跨部门流动使用时，一定要做好借用登记及回收记录。

6.对人为造成财产损坏的行为，应及时制止，知会舍管主任追究其责任，并将损坏的财产报告维修人员，及时维修，以保证财产的正常使用。

7.如更换财产管理员，都应做好财产的清点核对工作。

8.财产管理员应切实按管理制度执行，舍管主任督导落实，共同将学校餐饮楼的财产管理工作做好。

瓜州县三中

小学财产管理制度 篇8

班级财产管理制度

1、班级财产责任人为班主任。

2、班主任应对班级财产实行严格管理，落实责任到人，并教育学生养成爱护公物的良好习惯。

3、发现班级财产损坏或丢失，责任人必须及时报告总务室。如因人为损坏或丢失，责任人负责查明原因及肇事者，视具体情况由肇事者负责维修或按《学校财产赔偿制度》予以赔偿；如因责任人管理不善造成财产损坏或丢失且找不到责任人，由该班责任人负责维修或赔偿。

4、低值易耗品的使用本着厉行节约的原则，使用、领取或更换。

5、总务人员每月对各班财产管理情况进行检查，将财产管理情况计入月考核。

6、总务人员每学期对班级财产进行验收，如发现损坏或丢失，对责任人追究责任。并公布检查结果，作为财产管理优秀班级评比条件之一。

7、每学年末，班主任应对班级所有财产进行逐一清点，确保完整无缺后上交教室及储物柜的钥匙。

8、电教类财产按《教室电教设备使用管理制度》管理。

学校财产赔偿制度

1、以教室、办公室、功能室为单位，由班主任、教研组长、责任教师负责管理。学校定期检查评比，将检查结果公布于众，并列入教师考核。

2、学生课桌责任到人，不得在桌椅上胡写乱画，一旦损坏，照价赔偿。（普通班桌凳150元/套，小班桌凳200元/套。）

3、教室及走廊墙壁不得乱涂乱画，发现或被查出，要予以赔偿并修复。

4、一切公共财物若有损坏或丢失，要查清原因。如属人为损坏，除照价赔偿外，还应根据情节给予批评教育，直至处分。

5、财产保管人、使用者，若因失职、保管不善或使用不当，造成损失，要照价赔偿或酌情罚款。

教室电教设备使用管理制度

1、教室电教设备的责任人为各班的班主任。

2、要教育全体学生爱惜、保护教室所有电教设施、设备，不随便乱动。

3、按操作规程使用各种设备，使用后应及时关机，并切断电源。以延长设备的使用寿命，并及时填写电教设备使用记录单。

4、使用中出现故障要立刻与总务室联系，认真填写维修登记表，以便及时排除故障，不影响教学。因使用不当造成设备损坏，应照价赔偿。

5、电脑桌要保持清洁、干燥，不得堆放其它物品。电教设备要经常进行卫生维护，保持其清洁，更好地为教学服务。打扫教室时，要避免损坏喇叭、电视机等物品，并对其进行防尘处理。

6、各责任人不得擅自拆卸电教设备，否则后果自负。

7、做好防火防盗工作，班主任每天下班前要检查门窗是否关好，确保设备安全。

8、发现设备损坏或丢失，责任人应立即查明肇事者，由肇事者全额照价赔偿。如因责任人管理不善造成财产损坏或丢失且找不到责任人，由该班责任人负责维修或赔偿。

体育器材管理制度

1、体育器材必需有专人管理。未经许可，外人不得擅自进入体育器材室。

2、按配备标准和教学要求，及时申购器材及设备，保证教学正常进行。

3、体育器材及设备入库，要凭单据及时登记，做好帐册管理，每年年底调整一次，做到帐物相符。

4、体育器材及设备原则上不向校外出借。特殊情况必须经学校主管部门批准，办理手续，并按时归还。

5、日常管理中，做好防潮、防霉工作。

6、做到定期保养、及时维修。如有损坏应及时填写“体育器材及设备损坏报告单”，按有关规定报损。保持常用器材、设备完好无损。

7、根据教学安排，及时做好准备工作。师生借用，做好借用记录。

8、保持室内整洁有序，不准存放其它无关物品。

9、做好安全防范工作，定期检查漏电保护器、等安全设备，下班前关闭水、电总开关和门窗。

图书室管理制度

1、教师借书，一般不超过五本，且必须两周内归还。寒暑假前必须全部还清，以便图书室清点图书。

2、各班级有图书管理员组织图书下发，每两周一次。

3、图书、杂志借出必须办理借阅手续。

4、师生自觉遵守纪律，翻阅后，必须把图书、杂志放回原处，师生如有调动，必须归还所借图书、杂志。

5、损坏图书及遗失图书都应照价赔偿。

6、做好书刊资料的防护、防水、防盗、防潮、防尘等修补和清点工作。

7、图书室对新到书刊资料应及时验收登记，分类编目，尽快流通，定期通报本校师生。

8、图书管理人员要严格遵守图书室管理制度。

9、图书室内要保持室内卫生、桌椅、书架摆放整齐。

计算机教室管理制度

1、计算机教室是信息技术教育的重要场所，供师生教学、培训使用。

2、学校要加强对计算机教室的管理，安排专职或兼职管理员负责计算机教室的日常管理、使用、保养、维护、安全工作。

3、做好计算机及辅助设备、软件及有关文件资料的登记造册工作。要分类编号定位，逐一登记入账，做到账据齐全、账物相符。

4、做好计算机教室清洁卫生工作，保持室内整洁。

5、做好设备日常维护保养工作。要有防尘、防潮、防高低温、防晒、防静电等措施。雨季和假期要定时开机。

6、严控外来磁盘、光盘和优盘等存储介质的使用，定期进行计算机病毒检测和杀毒工作。

7、建立工作日志，记载每天计算机教室的日常工作情况。建立每台计算机的使用、保养、故障维修的技术档案。

8、加强防火、防盗的安全保卫工作。机房内严禁明火并合理配置消防器材，管理员应正确掌握消防器材的使用方法。下班离开教室时，管理员要负责关闭电源、锁好门窗。

9、禁止擅自拆装硬件，凡有人为损坏，查明责任、照价赔偿。

《班级财产管理制度》 篇9

一、目的：

为培养学生热爱集体、爱护公物、讲文明的良好行为习惯和自我管理能力，保持教室的整洁优美，创造良好的教育教学环境，切实加强学校的财产管理，特制定如下制度：

二、要求：

1．保管班级财产（指课桌、黑板、门窗、玻璃、锁、班牌、电扇、空调、日光灯、开关、插座、窗帘、多媒体讲桌及投影等）人人有责。

2．教育学生不在课桌、课凳上乱涂、写、刻划，如属质量问题，及时与总务处联系，如故意损坏，则按原价赔偿。

3．保持教室门、窗的清洁、完好，铝合金窗平推平拉，严禁反方向推拉而损坏，课桌椅移动小心轻放，做到文明使用。

4．节约用电，不开无人灯、电扇、空调、多媒体（升旗、早操、实验课、体育课、音乐课、微机课等），养成良好的节电习惯。

5．教室内所有电教设备必须要有专人管理，窗帘轻拉，确保正常教学使用。

6．班级财产管理由班主任落实到学生专人负责，如需修配或更换，必须由班主任网上报修。

7．班级财产管理将作为对班主任工作考核依据和优秀班集体评选条件之一。

三、检查：

1．班级财产由总务处负责配备好，由班主任验收签字即日起执行本制度。

2．班级财产管理原则上期限为一学期，总务处派专人定期抽查，学期结束进行统一检查评比，并将评分结果送报德育处。

3．每周五由各年级财产检查组（由各班劳动委员组成），对各班班级财产进行检查、记录，并上报总务处。

四、班级财产损坏认定：

1、因自然损坏的，由班级和总务处协商解决；

2、因管理不当造成人为损坏的，要进行相应的处罚；

3、在财产受到损失时，若班级无法提供财产损失的证据，也无法说明原因，由本班同学共同承担赔偿。

4、故意人为损坏或明显管理不当，除对损坏者进行处罚外，还应同班主任评价挂钩。

五、奖励

1、经学校期末检查、核实，对财产保管好的班级给予相应精神奖励。

2、对财产保管好的班级的班主任进行相应奖励。

六、学校对班级财产的维护和维修办法

1、教室的财产发生损坏、缺失，应立即由相关人员向总务处进行网上报修，如涉及安全隐患问题，将视为特殊情况，立即处理。

2、财产报修程序：第一发现人—→班主任（年级主任）—→总务处（信息中心）—→填写报修记录单—→维护维修—→班主任（年级主任）签字验收—→总务处维护维修记录存档。

3、总务处接到各班（办公室）的报修单后，在1-3个工作日内组织人员进行维护维修，涉及安全隐患的，应立即前往现场处理。因特殊情况或特殊原因不能在1-3个工作日内完成维护维修的，应向班主任等相关责任人说明情况并协商办理。

七、财产的修配与评分：

1．班级财产在使用过程中属正常损坏，应及时报总务处，如经检查未上报则扣1-2分/次。

2．属管理不善，人为造成的损坏，要及时赔偿；若不能自行修理的，除赔偿外应及时报总务处进行修配并扣1分/次，如经检查未上报则扣2-3分/次。

3．对故意损坏财产者，按原价赔偿并扣除班级2分/次，如经检查未上报者，则扣3-4分/次。

4．对损坏公物情节严重者，除赔偿外还要给予必要的处分。

5、对不爱护公共财物的行为，视情况分别扣0.5---5分（如：发现一盏长明灯，则扣0.5分；下班时间，不关电脑电源开关扣2分，不关闭计算机或投影，扣5分）

八、其它

1、学校把平时检查班级财产管理情况、各班人为损坏报修记录、缴费（如书本费2个工作日交完、学生餐费等）、结账（自布置缴费之日起，4个工作日内结账为合格）等，均纳入对班主任的评价。

2、中午就餐学生缴费时间：以班为单位，每月（或两个月一次）的26日起，3个工作日内上交所有费用为合格，若遇到节假日，依次顺延。

3、此项活动，每迟办理一天，扣2分。

不尽事宜，解释权归学校。

长清区石麟小学

2012.2.23

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