财富中心工作规划（共11篇）
财富中心工作规划 篇1
财富管理中心工作流程
职能描述
基本流程
岗位人员
备岗人员
营销中心
负责分公司本部营销团队的建设管理，客户开发管理和销售业务管理；组织策划分公司整体性营销活动，并实施督导和考核；负责与企业、银行等金融机构合作的接洽联络事宜，负责拓展和维护营销渠道；负责互联网渠道营销活动方案的制定及实施，以及互联网金融相关的对外合作联络协调等；
负责拟定分公司投资顾问业务发展规划和经营计划；负责分公司投资顾问团队的建设，通过外部引进和内部选拔的方式充实投顾团队，并做好培训和考核工作；通过产品销售和投顾签约等多种方式开展
投顾管理
分公司本部的财富管理工作；
客管中心
负责分公司本部的新股和配股交款的通知工作
负责分公司本部的客户的佣金调整和设置
预约大额取款
负责分公司本部的客户回访工作
负责对分公司本部的流失预警客户、流失客户的挽留工作
负责分公司视频见证工作的安排；
赵红平
占智胜
负责对分公司本部高端客户提供一对一维护和服务，负责本部现场客户的管理和服务；
赵红平
吴李文，张明
吴自强，占智胜
接受分公司本部的客户电话咨询、现场咨询及对特殊情况提供优上门服务；
赵红平，吴自强，吴李文，张明
占智胜
负责分公司本部客户投诉及处理工作，赵红平
占智胜
负责分公司的投资者教育工作
吴自强
占智胜
财富中心工作规划 篇2
一、财富管理中心发展模式及其国际借鉴
作为投资机构或者与其业务相关为客户制定独特投资服务的机构, 财富管理机构对客户的资产、负债等进行规划和投资, 以满足不同阶段的财富增长需求, 从而实现资产保值和增值的目的。随着财富管理业务领域的拓展和金融工具的创新, 目前财富管理已经大大突破了传统金融理财的范畴, 而成为关注客户财富及其长远发展的一项综合性服务。除了为客户量身定制投资理财计划和产品, 还可以为其企业发展进行全方位咨询管理服务, 为其个人及家庭提供教育规划、移民计划、退休计划等个人事务管理服务。同时, 财富管理的服务对象也由最初的富豪家族拓展到了现代社会的各阶层, 这也使得越来越多的社会大众体验到了高端金融服务的魅力。可以说, 财富管理的业务和理念已经渗透到客户生活的每一个阶段、每一个细节和每一个角落。财富管理作为一项高端的金融业务, 目前已经成为各大金融机构重要的业务来源和利润增长点, 不仅如此, 它对于高端制造业和高端服务业也有着带动的作用。通过实体经济与财富管理双向促进、协同配套以及互动发展, 不仅进一步带动了实体经济的发展, 而且增强了财富管理对财富人士的吸引力。
(一) 财富管理中心发展模式。
财富管理中心就是集人才与金融资产管理机构于一体的区域。财富管理这一概念遍及金融行业的各个相关区域, 并且占据重要地位。它将金融业带领到一个新的发展方向的同时, 也在大力推动高端服务业发展。目前世界范围内形成了若干个全球性及区域性的财富管理中心, 其发展模式各具特色。
按照规模、功能、影响力这三大指标, 财富管理中心可以划分为世界级财富管理中心、区域级国际财富管理中心和地区级财富管理中心三种类型。从发展历史和规模来看, 公认的世界级国际财富管理中心是纽约和瑞士, 区域级国际财富管理中心是新加坡和香港, 而地区级财富管理中心则往往是具有金融规制或者试验权限的金融都市, 或者具有独特高端旅游资源的经济中心城市, 如深圳、青岛等城市。从所发挥的功能来看, 又可以将全球财富管理中心划分为私人银行中心、多元化专业财富管理中心、基金中心、群岛离岸中心、综合性国际金融中心和一般金融中心。
作为以财富管理为特色的金融中心城市, 财富管理中心是财富管理机构、人才、管理资产的高度聚集地。目前, 世界范围内形成了一些全球性及区域性财富管理中心, 主要集中在欧美一些发达国家, 尤以瑞士、英国和美国最为典型, 且发展历史久远。近十几年来, 以新加坡、香港为代表的亚洲财富管理中心也日渐兴起。
综观上述财富管理中心确立与发展的过程, 从国家层面来看, 财富管理中心主要可分为美国模式、瑞士模式和群岛模式三种。
美国模式亦称大国模式, 英国、法国、德国与俄罗斯均属此种模式。主要特点为:一是以大型金融集团的专业财富管理机构为主;二是以在岸业务为主营服务方式;三是财富管理市场以国内市场为主;四是为财富管理进行全球资源配置。在此种模式中, 美欧各地的财富管理中心各具特色。一个财富管理中心往往是商业、旅游、会展等中心, 是国际、国内大企业总部的聚集区, 并在基金管理及衍生品交易等方面表现出强大的优势与竞争力, 从而为财富管理中心确立奠定了坚实的基础。
瑞士模式亦称小国模式, 卢森堡、新加坡和香港等国家和地区也属于此类模式。主要特点为:一是以私人银行为主导力量;二是以离岸业务为主营服务方式;三是财富管理市场面向全球;四是以贵族、皇室及各类富裕人士为服务对象。这些特点与此类国家的历史及内在市场容量有密切的关联。在此类模式中, 瑞士的苏黎世和日内瓦作为传统型财富管理中心, 具有深厚的财富管理历史积淀和文化传统, 以私人银行为代表的财富管理机构致力于提供专业、细致、私密的高端服务, 已成为全球财富管理中心的主要典范。作为新兴财富管理中心的新加坡和香港, 在发展过程中得到了政府及金融监管部门的大力支持, 明确的战略定位和政策支持也对汇集全球资源起到了重要作用。
群岛模式亦称离岸金融中心, 开曼群岛、维尔京群岛、百慕大群岛和列支敦群岛等即属此类。其主要特点在于它们相对于瑞士是更为优越的离岸中心。值得注意的是, 群岛作为财富管理中心, 主要是起到注册而非运营的功能, 这一点是世界其他国家和地区难以效仿的。
(二) 财富管理中心建设的国际借鉴。
各个财富管理中心的侧重点和发展特色虽各不相同, 但却表现出财富管理中心确立和发展的一般规律与共同特征:一是经济水平发达, 能为财富管理提供充足的财富资源;二是机构相对聚集, 云集了种类齐全、数量众多的财富管理机构, 涵盖了私人银行、证券、保险、信托、基金等各个领域;三是环境成熟良好, 具有优美的自然环境、宜居的生活环境、有序的商业环境和完善的基础设施;四是服务功能健全, 拥有良好的城市政务服务和法制环境, 政府对财富管理发展高度关注并大力支持;五是监管体制科学, 建立了适合财富管理发展的金融监管体制;六是人才济济, 各类财富管理人才汇集, 培养和造就了一大批财富管理高端人才。这些基础要素共同造就了适合财富管理发展的城市品质, 这也是青岛财富管理中心建设应当关注并大力完善的方面。
二、青岛市财富管理中心建设分析
(一) 青岛市财富管理中心建设的优势
1、独特的区位和品牌优势。
党的十八大报告明确提出, “提高海洋资源开发能力, 发展海洋经济, 保护海洋生态环境, 坚决维护国家海洋权益, 建设海洋强国”。青岛作为沿海城市, 同时又是山东省的区域经济中心, 财富管理中心发展的重任自然落到了青岛。在2009年山东半岛蓝色经济区城镇体系规划中, 青岛被规划为蓝色经济核心城市, 成为山东省和黄河流域经济社会发展的“龙头”城市, 具有发展财富管理中心的区位优势。青岛也是全国最早实施品牌带动战略的城市之一, 存在“海尔”、“海信”、“青啤”等大量全国知名品牌, 这也将成为青岛建设财富管理中心城市的产业支撑和基础。
2、较强的综合实力和竞争力优势。
近年来, 中国城市竞争力排名中, 青岛在主要指标中一直位居前十。这不仅体现出青岛具有强大的综合实力和竞争力, 也体现出了青岛在发展财富管理中心方面具有相当强的影响力。随着青岛经济的快速发展, 城市综合实力与经济总量也在迅速攀升。作为山东省经济发展中心, 青岛市具有较强的经济活力、竞争力与开放程度, 曾被评为“全国十大经济中心城市”和“全国最具活力城市”, 这不仅能够促进青岛市的经济进步, 也为山东省的经济发展起到带头作用, 更为拥有较高资产和房产的个人与社会群体聚集奠定了一定基础。《2013胡润财富报告》显示, 青岛的富翁人群中超过十亿的有50人、过亿的有880人 (占山东的46.5%) , 过千万的有12, 500人 (占山东的35.7%以上) 。
3、相对的环境优势。
近年来, 生态环境的不稳定性, 也使得越来越多的富裕人士向安全、宜居的城市转移, 这也为青岛建设财富管理中心提供了后发优势。作为中国宜居之都的青岛, 地处北温带季风区, 属于温带气候, 空气湿润、温度适中, 冬无严寒、夏无酷暑, 山海优美、环境整洁。青岛还先后获得过联合国和国家人居环境范例奖、中国人居环境奖、全国文明城市等荣誉称号, 具有建立财富管理中心的环境条件。
4、潜在先行试点比较优势。
一般来讲, 我国在推进金融改革之前, 都会选择部分城市作为先行试点。温州、泉州作为国家级金融改革试验区都没有选择财富管理的定位, 唯有青岛先行先试财富管理综合改革, 并已获得国务院审批。财富管理作为国内新兴发展的金融服务模式, 在发展环境、配套服务、市场开拓、培育金融意识等方面还处于探索阶段, 在法制环境、安全保障、税收优惠、征信体系建设等方面, 都需要进行较大的改革创新。选择在青岛进行我国财富管理试点, 既可以充分发挥青岛独特的资源优势, 又可以避免在北京、上海等核心城市试点, 产生较大影响面和波及面, 对摸索出一条具有中国特色的财富管理发展之路具有重要意义。
(二) 青岛市财富管理行业发展面临的问题
1、财富管理人才队伍薄弱。
近年来, 个人理财经理队伍成长迅速, 但整体素质远不能满足财富管理业务快速发展的需要, 大多仍停留在投资管理、产品销售等层面, 很少能真正从财富规划角度真正与客户进行沟通, 提供有价值的财富管理服务。财富管理队伍需要系统进行培训, 需要多方面提高综合素质, 需要逐步充实私人投资业务、房地产业务、保险业务、节税业务等专业知识的专家级客户经理。真正为高端客户提供全面、专业、个性化、一站式理财规划和投资咨询服务, 不断完善个人高端客户服务内容。
2、定制化服务仍需完善。
财富管理业务目前仍以产品为中心, 处于狭义的产品销售和投资管理阶段, 以向客户推销产品为主, 还没有实现财富管理以客户为中心的服务宗旨, 缺少为客户量身定做的定制化服务, 还不能满足客户包括现金管理、资产管理、债务管理、保险保障、税务筹划、退休计划及遗产安排等在内的整体财务需求。
3、市场竞争严重同质化。
首先产品上受限于监管, 同质化严重, 结构缺乏创新。理财产品无论是期限安排、目标群体锁定、还是产品结构都存在很大的相似性;增值服务上, 也集中在几个方面, 客户体验没有创新, 缺少个性化服务。
4、金融投资工具匮乏。
财富管理所依托的金融市场发展不完备、不成熟。一方面在利率市场化、人民币国际化、资本流动自由化等尚未完成的背景下, 金融投资工具匮乏, 业务创新空间受限;另一方面资本市场发展不成熟, 在制度设计、监管方面还存在很多问题, 并没有完全反映市场的发展, 存在很多系统性风险。
5、财富管理意识尚需培养。
国内高净值人群大多是财富迅速积累的富一代, 或者是富一代向富二代转移的阶段, 刚刚经历创富阶段, 对财富管理的意识并不是很成熟, 对风险、收益的认识也不全面, 而目前财富管理机构发行的理财产品普遍存在着刚性对付的问题, 极大地误导了市场, 投资者的容忍度变得越来越低。
三、青岛市建设财富管理中心的建议
(一) 提升财富管理软实力, 形成全国财富管理人才高地。
青岛市政府应支持建立一个以市场机制为导向的财富管理人才交流市场, 放宽国际猎头公司在青岛的经营限制。通过这一人才交流市场, 有效传递财富管理市场对人才的需求信息, 促进财富管理人才的流动。而国外猎头公司的进入, 可以将它们原本的业务关系延伸到青岛, 促使高端财富管理人才进入青岛。同时, 也可以和国外知名学府开展合作交流计划。通过内部考核机制, 选择在政府部门、金融监管机构中有发展潜力的金融干部, 输送到国外著名学府培训, 一方面开阔他们的国际视野;另一方面培养他们在国际财富管理领域的人脉关系, 为拓展青岛的国际财富管理业务奠定良好基础。
(二) 提升财富管理市场规模度, 健全金融要素市场
1、大力发展消费金融市场。
青岛应围绕财富管理市场, 完善消费金融服务体系, 积极发展消费金融公司、汽车金融公司, 研究设立住宅储蓄银行。鼓励金融机构加快消费金融业务发展与创新, 积极开展汽车、旅游等消费金融业务。结合青岛国资国企改革的特点, 推进资产证券化等金融产品创新, 稳步发展以住房按揭贷款、汽车消费贷款等消费金融业务为基础的证券化金融产品。
2、充分开发保险市场。
青岛市还应当把握财富管理多元化业务发展需要, 积极发挥保险在完善财富管理中的重要作用, 积极开拓企业年金业务, 支持金融机构发展个人税收递延型养老保险业务, 支持商业保险机构、投资医疗机构。在风险可控前提下, 支持社保基金、企业年金等稳步扩大投资领域和投资规模。
3、错位发展艺术品投资市场。
金融海啸以来, 艺术品与收藏品的管理已发展成为全球财富管理中心的重要内容, 在青岛建立特色艺术品投资市场是建立财富管理中心必不可缺的部分。针对国内艺术财富市场的激烈竞争, 青岛可以借鉴美国新墨西哥州, 集聚多元文化, 并以现当代艺术品为主要对象, 大力发展私人博物馆和多元产业文化群, 在国内外形成品牌影响力。
(三) 夯实软件环境, 健全财富管理法制环境和全面风险管理体系。
积极开展金融创新机制试点, 在更广阔领域开展金融产品备案发行制度试点, 探索引入金融产品上市试运行机制。借鉴国际经验, 结合我国实际, 不断优化青岛金融法制环境, 积极发挥仲裁员在化解纠纷中的重要作用, 完善财富管理审判庭职能。监管机构应完善相关金融产品的政策法规, 明确各类金融工具的作用, 解决政策法规之间的矛盾对立, 例如明确保险在避债避税方面的作用, 对信托产品予以规范, 明确信托产品的风险与功能, 从法律角度为财富管理从业人员进行资产配置提供依据。机构准入上, 出台相关政策法规加强基金、信托、第三方理财的本地化研发和服务的培育, 引入国际化的财富管理机构, 提高财富管理的行业发展的氛围;业务开展上, 出台业务发展的标准化指导办法, 提高行业业务开展的规范化, 对不正当竞争、损害客户利益的行为给予行业惩罚, 促进财富管理业务发展的良性竞争;监管规范上, 出台客户保密法和财产权保护等法律法规, 建立本地行业协会, 定期举办财富管理行业年会, 对财富管理行业发展的新思路、新方法进行交流, 对违反行业规范的机构和人员进行通报。
(四) 提升财富管理机构聚集度, 以私人银行为突破点。
财富管理是综合利用高端金融资源的领域, 而私人银行则是商业银行财富管理的核心业务。青岛应首先建立专门的私人银行集聚区域, 有重点地吸引国内外著名私人银行在青岛设立机构形成合力, 并以此为突破口, 为整个财富管理中心的建立铺下基石, 这也是青岛建立财富管理中心的首要目标。在建立私人银行集聚区的基础上, 可进一步优化财富管理聚集区功能布局, 构建层级清晰、分工合理、功能完善的财富管理集聚区空间体系。
四、结论
青岛市是对外开放沿海城市之一, 良好的自然环境, 较好的实体经济基础, 完善的金融监管体系和一定的实践经验都利于财富管理事业的进一步发展, 尤其是财富管理中心的建设。但青岛市在构建财富管理中心的过程中, 金融市场体系尚不完善, 横向经济联系松散, 金融服务体系发展不足等限制了青岛市财富管理中心建设的步伐。构建青岛市财富管理中心首先要以经济基础为基础, 明确定位, 突出青岛的特色发展。同时还要加强财富集聚区建设, 形成规模经济, 降低发展成本, 加强合作, 重视核心竞争力的作用, 增强科学合理发展方式, 加快培育本土财富管理机构, 大力引进世界级财富管理机构。大力支持金融创新, 不断创新金融机构, 引进和培养高端财富管理人才, 加大财富管理人才引进和培育力度。完善金融发展政策环境, 努力营造有利于机构投资者发展的良好环境, 为青岛市财富管理中心的建设开拓更广的市场和眼界。
摘要：2014年, 《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》得到了国务院批准, 青岛市作为山东省区域经济中心, 以其自身独特的发展优势与特色, 成为我国发展财富管理中心的金融综合改革试验区。本文结合青岛市发展规划及重要政策, 借鉴国内外财富管理的发展指标、数据及研究报告, 力求全面、客观地分析青岛财富管理中心的机遇与挑战。并以此为基础, 结合商业银行财富管理业务发展实际, 提出目前财富管理行业发展面临的问题, 给出青岛市建设财富管理中心的相关建议。
生态财富中心论 篇3
财富向北京聚集 向中央公园聚集
北京作为中国的首都，政治资源、科教资源、高端人才资源及大企业总部资源四类优势在中国无可比拟，全国乃至世界的人才、资金、资源都不同程度向北京集中。
在北京CBD，壳牌、丰田、三星、美铝等众多知名跨国公司总部云集，总计达77家，占北京市知名跨国公司总部总数的2/3以上，占朝阳区的比重达到90%以上，是全国世界500强企业和跨国公司地区总部集中度最高的区域之一。CBD中心区同时聚集了世界500强企业中的近140家，占全市的70%以上。
与此同时，今年人民币离岸中心阵营继续从亚洲向欧洲扩张，离岸中心的人民币存量也进一步增加。截至10月份，离岸人民币中心人民币总量高达1.9万亿元。与中国人民银行签署双边本币互换协议的国家、地区央行及货币当局增至23个，货币互换规模超过2.5万亿元人民币。而且，今年人民币全球跨境结算占比已上升至0.86%，增速远超其他货币。
经济学家王元龙认为，人民币国际化进程中，北京是一个重要的载体和通道，也是一个重要的试点区，其作用不可忽视。他认为，随着人民币国际化进程的不断加剧，世界财富越来越向北京聚集，导致世界500强企业向北京聚集、全世界热钱向北京聚集、全球精英向北京聚集。
而就世界范围看，财富核心还在进一步向城市“中央公园”靠拢。北京的中央公园也正在吸引着财富的聚集。据统计，朝阳公园周边共聚集了3000多家外国公司、200多家新闻机构、100多家全球500强企业，还有长城、希尔顿等10余家五星级酒店，国际文化、经济交流极为频繁。业内人士表示，依托四通八达的交通网络和良好及区位和环境优势，会有更多的企业进驻，朝阳公园板块将成为有较强辐射力的商务中心和新的北京财富聚集区之一。
“公园办公”概念初起
提到“公园地产”，北京房地产从业者的脑海里大概还会连带着跳出两个词汇：“宜居”和“朝阳公园”。前者充分说明了“公园”与居住的紧密关系，后者则说明了“朝阳公园”在北京公园的地位。
“公园”与住宅挂钩是顺理成章的话题，而让“公园”与“商务”组合却多多少少有些陌生。前不久，朝阳公园地标建筑骏豪中央公园广场高举“公园办公”的大旗正式亮相，从而将“公园”概念深化到商务领域。
传统写字楼办公环境在设计中过度强调经济指标的控制，追求地块容积率的极限，因此楼体外观摆脱不了敦实、厚重的特色，内部空间犹如格子间的集装箱，既无阳光也缺少对流。这些设计中的痼疾，加重了写字楼人群“亚健康”现象。有调查显示，目前大城市中人群的生存压力大、工作繁重，在现有的办公环境里很容易使人莫名其妙地烦恼，并出现浑身不舒服、目眩头痛、思维迟钝等症状，甚至引发疾病。而美国绿色生态建筑机构的调查则显示，在绿色生态环境中办公可以使工作效率提高10%以上，同时大大改善员工的健康状况。
如今，被“亚健康”困扰的白领族们，已越来越关注办公环境的生态问题。人们对于办公环境的需求，不再仅仅是有一个宽敞的办公空间，而是开始追求健康与舒适并举、绿色与商务兼得的高品质办公环境。因此，办公环境的健康、生态问题已成为商务空间开发亟待解开的结。
与此同时，CBD、金融街等传统办公区域逐渐为一些重视人性化办公的智力型公司所放弃，就是因为这些传统商务区域在发展上盲目地追求集中和扩张，忽略了空间适度和环境的保护，加上日益沉重的交通负荷、不够便利灵活的餐饮休闲配套，使得员工餐饮、会见客户等基本需求都变得困难和浪费。一些注重人性化办公的公司因此只能选择无奈地退出CBD，转而寻找办公密度相对低、生态环境相对好的新型办公区域。可以说，这是个大趋势。朝阳公园办公区的形成也如纽约中央公园办公区的形成一样，体现着生产关系的进步，体现着对人本需求的尊重，体现着未来创造型脑力的价值地位。
正因如此，当北京房地产市场传出朝阳公园旁骏豪·中央公园广场开工的消息时，就迅速吸引了业界的关注。据了解，作为首个通过白金五星预认证的写字楼，骏豪·中央公园广场在业内无疑起到了标杆和示范作用。该项目交通便利、周边服务设施齐全、场地景观布置合理、建筑外形突出，建成后将会成为区域的标志性建筑。
第一太平戴维斯项目策划总经理徐伟成接受本刊采访时指出，对于商务产品来说，未来交通的便利性、周边生态环境的发展潜力、自身的商务服务生态链是否完整，以及建筑空间的灵活性、服务的专业性，都直接决定了项目的可持续发展能力。随着中央公园区域地价不断攀升，加上不可复制的生态环境特点，必然也会吸引相当数量既想保值增值、又想逃离CBD等商业过于集中区域的企业前来办公。IBM、时代华纳等重视品牌形象、商务软环境和员工健康的优质企业相继进驻纽约中央公园区域就是个例子。
在办公成本不断高企、热岛效应不断显现、雾霾天气接连不断的情况下，众多世界500强企业逃离CBD。而作为毗邻北京最大绿肺的朝阳公园板块的项目，骏豪·中央公园广场必将凭借得天独厚的生态环境和国际化商务氛围，成为世界500强企业和其他各大企业选址的最佳所在。
顶级人群需要中央公园
中央公园成为了纽约的商务核心地标。这一大片绿地的凝聚力，可能已经远远超出了当时美国政府的预期。在其他几个经济发达国家也是这样，比如世界上那些与美国中央公园类似的城市公园——伦敦海德、巴黎凡尔赛、东京新宿御苑等这些代表城市的公园。商业发达和高尚公寓聚集区会不知不觉地向城市的绿地景观中心聚集。原来的商业中心不断被拉向景观周围，速度和程度都是远在规划预料之外的。
在北京，城市公园一直是非常稀缺的资源。但在追求回归自然的城市人和追求利润的开发商眼里，这些地方俨然已是不可多得的置业开发旺地。因此在商业利益的驱动下，近几年除故宫、三海外，几乎所有的公园都无一例外地建起了“公园里的家”，有些项目干脆就建到了公园的地皮上。这些项目都在不同程度上挤占了城市本已狭小的公共空间，其粗糙的外形、高大的体量和普遍较低的品质对公园周边景观造成了不可修复的破坏，因此已引起社会的普遍不满。？
所以，北京唯一能与纽约中央公园相匹敌的只有朝阳公园。它是目前为止北京投资额最高、规模最大的城市公园，规划面积达320公顷，其中水系67公顷、陆地253公顷，比颐和园还大20公顷。作为奥运工程的一个组成部分，朝阳公园将绿化广场、改扩建广场总面积达6.1万平方米，绿化面积占85%，其中大树占绿化面积的75%，仅二十年以上树龄的松柏就达140棵。？
作为北京的中央公园，朝阳公园还有更为优越的自然、人文条件：周边朝阳高尔夫球场、红领巾公园、团结湖公园、农展馆、嘉林花园等大小公园绿地像翡翠一样簇拥着它；在北京绿化隔离带七大绿色板块中，朝阳公园至东风再至将台绿色板块，包括朝阳公园、东风农业园区、将台森林公园，已建成1.3万亩的绿地，它们与已完成绿化面积133.3公顷的朝阳公园一起，在北京东北部形成了一个巨大的天然氧吧。它左拥三环右抱四环，交通极为通达。北面紧邻燕莎商圈、南面连接CBD，周边有非常便利的生活娱乐设施，有以美式酒吧文化、国际风情节等为代表的国际化、现代化的文化氛围。？
在关于核心城市“前进与生存”、“雾都与疾病”的生存大讨论中，诞生了伦敦海德公园与纽约中央公园。对于北京而言，朝阳公园就是北京的中央公园。目前，朝阳公园板块聚集了众多的高端住宅产品，是北京众所周知的宜居板块。但相对于燕莎、CBD规划更晚的朝阳公园，目前还没有形成向公园围拢的建筑集群。值得期待的是，随着近年来的商务发展，尤其是近期区域内标杆建筑绿色建筑环保楼盘——骏豪·中央公园广场的即将亮相，这个建筑面积达20多万平方米，涵盖5A甲级写字楼、企业独栋、精品办公楼宇、商业、住宅等多种业态的项目，将进一步推动区域的价值，满足财富人群、顶级阶层的商务、生活的一切所需。
财富中心工作规划 篇4
由于岗位本职工作需要，于是主要是安排下午的时间在财富管理中心学习，前后断断续续3天的时间。首先宏观了解到财富管理中心投资顾问、理财顾问、电销主管及其组员的岗位分工。
投资顾问的主要工作界定于但不限于负责客户服务及为营销部门提供专业技术的支持与协助，传达研究所的信息，并根据自身专业研究提供相应的个股推荐及跟踪，促进客户良性投资，有效盘活客户资产。目前客户维护越来越规范，投顾的相关工作也已细化，尤其是营业部的V客理财产品推出后，投顾的主要工作就更加精细化，其主要工作是维护好相对比较优质的客户群体。对营销部门的支持工作主要是反馈一线客户经理的个股咨询，出席营销部门的部门周例会、银行理财沙龙等。
理财顾问岗的主要工作是遵照本部门的工作量管理完成每天的话务量，保证自有及其名下客户的后续有效维护，按原计划完成V客开发、融资融券等创新业务的开发。
电销团队由于刚刚初建，人员尚未完全到位，电销小组目前的主要工作是基于呼叫系统进行电话回访、新开户回访、客户满意度回访、投诉处理等。
学习过程中，旁听了几位理财顾问的现场call in/call out,理财顾问除了维护客户之外，有一定的业绩要求，他们往日的工作安排看似主要就是简单的电话沟通，但要坚持本岗职责并达到预期效果实则需要充分的工作准备，并且要注意话术的恰到好处，否则拿起电话沟通内容会比较空洞，无疑会打消客户下次接听的积极性及降低再次营销的成功率。都是销售是营业部的灵魂，本人觉得理财顾问在一定程度上承担了二线业务人员的角色，也是营业部的灵魂之一。
V客团队的工作都已经进行了明确的分工并且责任到人，团队成员均按照其部门制定的V客服务标准执行这项日常工作，资讯的发送时间及其发送对象、个股的点评、股票池的更新等均有明确的要求及标准。
客服（电销兼）的工作相对琐碎，按照《经纪业务新开户客户回访后续处理指引（试行）》管理规定进行客户回访之余，还负责部门相关会议的督促及日常行为规范的检查。
在本次学习中，详细了解了财富管理中心各岗位的分工明细及相关工作环节的风险点，资讯传达的规范性并操作留痕，CC系统回访客户留痕、客户投诉处理的备案及处理、创新业务的开展及风险注意点。学习期间给体会比较深的就是客户资源是我们不可低估的一笔财富，客户带来的辐射效应是巨大的。充分利用现有优势，深入挖掘潜在资源。
财富管理中心观后感_李子伟 篇5
参观建行北京市分行财富管理与私人银行部记录
7月11日，在建设银行北京分行的组织下，我们有幸参观了建设银行北京私人银行与财富管理部，专为顶级高端客户而服务的银行部门。
部门位于东二环地标性建筑新保利大厦二层，布置与陈设处处显现着高贵与大气：艺术感极强的壁画、中式的红木家具、典雅温润的瓷器装饰营造了一种宁谧高贵的气氛；现代化的办公计算机设备与投资分析软件又让客户享受着现代投资之乐。走廊的尽头是一个印章风格的大字：智足者富。这也是建行财富品牌的推广口号，旨在强调智慧创造财富、智慧成就人生的财富管理理念和生存之道。在此，“智”既指建行的智慧，也指客户的智慧；“富”既指经济上的富有，也指精神上的富足。客户智慧地选择建行，建行以专业智慧为客户管理财富，最终实现智者共谋、智者共赢，成就智慧人生。客户在私人银行享受极致高贵服务的同时，还能感受到高档私人会所级别的优雅高贵的私密的个人空间。然而走到办公区，一墙之隔，风格却与外面迥然不同，是我们熟悉的标准办公间，一个个忙碌的身影，给人以职业高效的印象。充分体现了以客户至上的服务理念。
从私人银行主管陈巧的讲解中，我们了解到，成立以来，建行私人银行在业务发展、服务提升、产品创新等各方面都得到了快速的发展，充分发挥本土银行的优势，为客户提供全方位的金融与非金融服务。建行私人银行的品牌形象，在业内和客户中得到了广泛认同，其“以心相交，成其久远”的服务理念赢得了社会各界的广泛赞誉。建行私人银行将财富管理(300万以上)与私人银行两大业务，统一管理，这样财富管理中心有动力为私人银行储备、输送大量的优质潜力客户，为私人银行业务发展奠定了良好的客户关系基础。
有客户基础，还需要丰富的产品线。除了银行能够提供的“最常规”的理财产品，建行充分发挥了自己控股公司的“内部资源”，例如建银国际作为建行在香港注册的投资银行，成为建行私人银行客户境外投资的重要窗口，同时也为建行这部分最高端客户提供极为便利丰富的投、融资渠道；建信基金在公募基金、专户、类专户投资等方面也为私人银行客户提供了顶级VIP服务。除了提供金融类服务外，还提供非金融服务，如为客户提供专属的机场贵宾服务、融知识的培训讲座、珠宝的鉴赏活动、高端的健康关爱服务、子女教育等。这方面的介绍给我留下了深刻的印象，种类极为丰富、细致，以子女教育为例，定期循环举办如0至3岁的子女教育、中考高考政策解读等服务，充分践行了“以心相交”的承诺。
胡润发布2010年财富报告称，中国每1万人中就有6个人资产超过1000万元。而北京的富裕人士又最多，分别有19.3万个千万富豪和9800个亿万富豪。且不论这一数据是否真实，但不可否认，对银行业来说，这将是一个很大且发展很快的客户群体，只有提供有针对性的差异化的服务，才能更充分的维护和挖掘这部分资源。所以专门针对高端客户的理财服务是很有必要的，并且值得为其做长远的战略性投入。同时，这种模式也让我体会到了市场定位的重要性，尤其是在服务行业。此外，我认为同是高端客户，但由于背景不同，在投资的态度、行为和需求上也就不同，所以需要更进一步细分市场，为客户提供种类更多的产品。同时，由于我国私人银行业务发展较晚，许多人还缺乏了解，还需要进一步加大宣传。
我国数量众多的富裕人士和有利的外界条件为私人银行业务的开展提供了
安华支行实习生 李子伟
财富中心工作规划 篇6
江西华图提醒您：2018年赣州招聘邮政储蓄柜员、财富中心客户经理6人公告已公布，报名时间为2018年10月15日-10月20日。因发展需要，现面向社会公开招聘优秀人才安排至中国邮政集团公司赣州市章贡区分公司工作，具体事项如下：
一、招聘岗位及工作地点 邮政储蓄柜员(2名)：
赣州市章贡区分公司各邮政储蓄网点。财富中心客户经理(4名)： 赣州市章贡区分公司财富中心。
二、报名条件 邮政储蓄柜员：
1.全日制普通高等院校统招毕业生，具有大学专科及以上学历(学历需提供经学信网查询的《教育部学历证书电子注册备案表》或国家教育部认证报告);2.认同银行文化，具有良好的工作责任感和沟通协调能力，身体健康，无不良行为记录和不良嗜好;3.取得经济学、财政金融、会计与审计、工商管理、计算机应用等相关相近专业学历，熟悉国家金融政策、金融法规和规章制度;对之前从事过银行业工作的人员专业要求适度放宽;4.年龄应在30周岁以下(1988年1月1日以后出生)，男女不限;5.有银行、保险从业资格及本地生源优先。财富中心客户经理：
1、全日制大专及以上学历，金融、经济、会计、工商管理、市场营销等相关专业优先考虑。
2、年龄不超过30周岁，赣州章贡区户籍或长期居住本地的人员优先。
3、应届毕业生或有1-2年工作经验的往届毕业生，有直接服务客户经验者或具有同行业或保险行业工作经历者优先。
4、性格外向，善于沟通;积极主动、善于学习;有强烈的责任感;善于自我管理;具备一定的分析能力，市场敏感性强，有较强的市场开拓能力;
5、服务意识强、待人接物举止得体;口才好、擅长销售，愿意开展直接营销。
三、薪酬待遇
邮政储蓄柜员：月薪3000元-5000元，办理养老、医疗、工伤、失业、生育保险、住房公积金，福利与其它员工同等，试用期两个月，试用期满并考核合格后正式聘用。
财富中心客户经理：月薪3000元-5000元，办理养老、医疗、工伤、失业、生育保险，福利与其它员工同等，试用期两个月,试用期满并考核合格后正式聘用。
四、用工性质：
邮政储蓄柜员：劳务派遣。与第三方人力资源公司签定劳动合同。财富中心客户经理：第三方派遣。与中国人保赣州公司签定劳动合同。
五、报名方式
应聘者持本人身份证、学历证原件(含复印件)、经学信网查询的《教育部学历证书电子注册备案表》(或国家教育部认证报告)和近期一寸免冠彩色照片两张(照片背面写上自己的姓名)，打印个人简历一份。于2018年10月15日-10月20日(17：00前)到章贡区兴国路11号四楼邮政章贡区分公司(中国邮政储蓄银行兴国路营业所楼上)
六、其他事项
财富中心工作规划 篇7
7月5日上午8时, 随着起重机吊起最后一根钢梁, 主体高度192米的厦门第一高楼--厦门 (恒兴) 财富中心工程主体钢结构顺利封顶。
厦门 (恒兴) 财富中心位于厦门市鹭江道北侧, 与风光秀丽的著名风景旅游景区鼓浪屿隔海相望。主体钢结构施工由世界500强企业中国建筑股份有限公司旗下中建钢构有限公司负责。该工程总建筑面积约8.9万平方米, 43层全钢结构, 建筑总高度192.320米, 是福建省目前在建最高的公共建筑项目, 也是迄今为止厦门最高的全钢结构5A写字楼。
据介绍, 工程建筑结构体系由钢管混凝土框架柱、钢支撑及配套连接H型钢梁组成, 总用钢量约1.35万吨。中建钢构有限公司承接钢结构安装焊接施工任务。项目自2009年7月1日开始施工以来, 为保证施工工程进度, 在地下室钢柱基内焊接完成后, 采用“逆作法”同时向下及向上对地下室和地上主楼结构进行施工。项目部克服地下室潮湿、闷热的艰苦与地上高空施工复杂多变的施工环境、突破场地狭小对钢构件进场安装的制约, 执行标准化施工管理, 落实精细化动态计划, 严格控制过程施工质量, 打造高品质结构建筑, 再现广州西塔“两天一层楼”的施工速度, 抢回了失去的90天, 为业主创造速度效益, 获得了社会各界的高度评价。
财富中心工作规划 篇8
出席颁奖仪式的有上海银行同业公会秘书长李源、《理财周刊》总编辑周虎、上海《理财周刊》传媒有限公司董事长陈跃等。李源秘书长对所有获奖的金融机构表示了祝贺，对《理财周刊》主办“星级财富管理中心”评选活动给予了高度肯定。她表示，通过评选会促使金融机构改进服务，提高水平，使老百姓享受到更优质的服务，也会对上海国际金融中心建设工作起到积极的推动作用。周虎总编辑在讲话时强调，《理财周刊》把自己当作服务性单位，举办的所有评选活动都是公益性的。只要这些评选活动，是对百姓有益的，是对机构有帮助的，是对行业有促进的，是对和谐社会有贡献的，这样的好事我们就将更加积极努力地去做。
本次评选活动是在我国经济持续发展，城市居民收入不断提高，人们投资理财需求日益增强，金融机构的理财服务正从以产品为中向以客户为中心转变的大背景下举行的，其目的就是要进一步发挥上海金融机构的理财从业人员及各界青年“学理财、做理财和理好财”的积极性，树立理财领域的服务标杆，带动上海金融机构的服务水平持续提升。本次评选活动由《理财周刊》社主办，上海银行同业公会作为指导单位，全程监督了评选活动的整个过程。
本次评选活动从今年1月开始，历时4个月时间。评选组委会从服务环境、人才素质、员工技能、员工服务礼仪、参与公益活动情况以及服务客户数量等六个方面对参评单位进行了全面考核。其中，优雅、舒适、整洁、设施齐全的服务环境是最基本的参评条件。通过评选我们发现，以往硬件环境一流一直是外资银行的优势，但近几年中资银行也加大了对营业场所的改造，一些理财中心的环境丝毫不逊色于外资银行。高素质的人才队伍是客户能否享受到贴心服务的保障，当选本次“五星级”的理财中心均拥有一支高素质的员工队伍，这里面不乏拥有多年理财经验的老将，也有一大批具有硕士以上学历、拥有国内外多种金牌证书的年轻人，很多人还获得过“上海十佳理财之星”的光荣称号，的确是上海市金融从业人员中的佼佼者。为了测试员工的服务技能，评选委员会还设立了试题库，让参评单位的员工进行网上答题，最终当选五星级财富管理中心的29家机构平均成绩均超过了85分，显示出获奖单位员工扎实的理论功底。员工服务礼仪也是本次考核的一个重要环节，评选组委会对所有的参评机构逐一进行了暗访，考察员工在接待客户时的态度和礼仪。公益活动反映的是金融机构为民服务的态度，参赛的机构大多热衷于公益活动，进社区、进企业、办讲座、办展览，大家都自觉自愿地付出自己的时间和精力，以便让更多的市民享受到优质的服务。
村财富积累机制建立工作总结 篇9
我们为了村财富积累机制建立，主要做了以下工作：
一、建立、健全领导组织机构
我们按照上级安排部署，召开党员大会、村民代表大会讨论，成立了了以蔺树辰为组长，蔺运良、蔺志林为副组长，蔺和国、蔺考义、蔺定书、蔺风元、蔺素利为成员的寨里村集体资产财富积累机制领导小组，成立了以蔺志林为组长，蔺考义、商连考、商增习、蔺和国为成员的评估领导小组，具体负责村内的财富积累机制工作的组织实施和资产评估工作。
二、广泛宣传动员，充分调动村民参与财富积累机制的积极性。
我们积极召开党员大会和村民代表会宣讲建立村级财富积累机制的重要意义，并通过广播、发宣传材料等多种形式，多渠道进行宣传，统一干群思想，充分调动了他们参与集体资产监督管理的积极性。
三、建立、健全各项制度
经过党员会和村民代表会讨论，我们制定了本村的《集体资产民主管理制度》、《集体资产使用决策制度》、《集体资产有偿使用收费公示制度》、《财务预算和执行情况报告制度》、《集体资产承包租赁合同管理制度》以及民主决策和村务公开制度。
四、审查、评估集体资产
我们组织由蔺志林、蔺考义、商连考、商增习、蔺和国为代表的集体资产审查、评估小组，对集体资产进行逐一审查、评估、做价，评估结果经党员会和村民代表会审查通过后，已经建立了集体资产台帐。
五、村集体各项资料规范管理
建立了财富积累机制专柜，派专人对合同、帐目、各种资料进行妥善保管。
通过财富积累机制的开展实行，我们摸清了集体资产底数，共有固定资产98万元，其中：村办公室9间，价值9万元；村小学29间，价值29万元；村南、北变压器4台，价值60万元，并且登记造册，便于了以后的管理。同时完善了承包合同，对于拖欠承包费户的农户，通过做工作，全部收清了承包费用，为今后的工作打下了基础。我们还制定了详细的财务收支计划，严格按照计划执行。在各项工作中严格按照程序，通过党员和村民代表会表决通过以后才进行实施，做到了民主决策。
财富中心工作规划 篇10
智“税”慧“法”
财富规划客户实施方案
一、活动主旨
为满足当前金融服务一体化的市场需求，加强合作，拓展市场，人保寿险广东省分公司与广东中行合作，通过优势互补，资源共享，寻找中高端客户，利用行业最新税法解读结合客户答谢会的方式进行高端会议营销，共同发展业务，实现双赢。
二、活动目的
（一）增进客户与中行之间的联系和沟通，增强VIP客户所得到的超值服务和关怀尊重，提升客户对中行的品牌忠诚度。
（二）借税法商解读暨客户答谢会平台，营造销售环境和氛围，提升各网点银保业务业绩，带动全面销售，有效的进行客户的深度挖掘，提高促成的成功率。
（三）深化中行与人保寿险合作，提升中间业务收入。
三、活动时间
2018年1月1日-2018年3月31日
四、活动组织形式
各二级分行携手人保寿险地市分公司召开至少一场中高端以法商解读讲座+客户答谢形式的活动。（客户人数不少于50人）
五、主打产品：
人保寿险花开富贵年金保险组合
六、操作流程
（一）会前营销
1、客户筛选
小企业主；婚姻有危机；多子女或家庭人员关系复杂；有资产传承需求。具体要求如下：30岁以上，有经济能力；筛选银行金融资产账户总额在100万以上的客户；可邀约夫妻共同参与。
2、客户约访话术准备；
3、会前沟通与培训；
4、会场布置；
5、签到和迎宾
（二）会中营销
主要流程：主持人开场、领导致辞、幸运抽奖、法商讲授、产品讲解、沟通时间、二轮抽奖、结束送宾
（三）会后营销
七、政策支持
1、通过会销活动产生的保费，人保寿险将对对应的期缴产品保单手续费率上浮1%。（省公司）2、2018年1月1日至3月31日期间全省代理期缴保费3000万（含）以上，人保寿险将对对应的期缴产品保单手续费率上浮1%。(市公司)
八、活动说明
（一）人保寿险省银保部将与广东中行省金融机构部建立专门微信管理群推动方案实施。
（二）本次活动最终解释权归中行广东省分行金融机构部和中国人民人寿保险广东省分公司。
中国人民人寿保险股份有限公司
广东省分公司
财富中心工作规划 篇11
2013年8月，国务院正式批准设立的中国（上海）自由贸易试验区，是中国自由贸易区的区域性试验区，上海自贸区的范围涵盖上海市外高桥保税区、外高桥保税物流园区、洋山保税港区和上海浦东机场综合保税区等4个海关特殊监管区域，总面积为28.78平方公里。
2013年9月29日，上海自贸区揭牌，在贸易领域将实施“一线逐步彻底放开、二线安全高效管住、区内货物自由流动”的创新监管服务新模式。金融改革是自贸区的核心任务，文化开放则成为自贸区的亮点。文化概念强调自贸区中文化型业态的集中与多样性，文化相关产品进出口服务功能。作为自贸区十大贸易平台项目之一的文化贸易平台备受瞩目。
中国首个对外文化贸易基地所在的外高桥保税区位于长江口与长江第一镇高桥镇毗邻，三年之内这里的艺术品及相关产业贸易量应该达百亿之上。是上海发展艺术品及文化项目进出口贸易的“桥头堡”，园区内的功能优势和物流便利也是上海打造未来亚洲艺术财富管理中心的“试验田”。
2012年2月，世界上唯一一家专业经营艺术品保险和艺术品服务的保险公司，安盛艺术品保险正式从上海进入中国市场，已经承保过包括首都博物馆外销瓷展、中华艺术宫奥赛大展、上海当代艺术馆“时代肖像——当代艺术30年”这样的大型艺术展览。
2013年9月26日，世界顶尖拍卖行佳士得公司将在上海举行中国内地首场拍卖，拍品涵盖亚洲当代艺术、欧洲现代大师画作、美国战后及当代艺术以及珠宝首饰、精致名表、珍罕名酒、装饰艺术等多个收藏类别。佳士得于今年3月获得中国内地营业执照，成为进入中国内地首家外资拍卖公司。
这接二连三的脚步对于上海的艺术产业发展来说都是大利好。
但是，刚刚诞生的上海自由贸易试验区在挂牌的同时就让上海艺术产业经历了一次心理上从希望到失望的过程。戏剧性转变的原因是，之前“决定草案”中引发强烈关注的内容——“在上海自贸区内，允许符合条件的外商独资或中外合资、中外合作拍卖企业从事文物拍卖业务”，没有在全国人大上会讨论。这使得外资拍卖行在自贸区进行文物拍卖暂时搁置。能否进行文物拍卖的意义重大，对于外高桥的文化贸易基地来说，业务重头戏之一便是外资企业在自贸区内自由进行文物拍卖，如今这种情况下对引进外资艺术品贸易公司增加了不少难度。同时，无疑使上海在艺术品贸易中对香港和新加坡两个自由港的威胁程度也随之降低。
像上海这样一个既有地缘优势，又有政策扶持，经济基础敦实，贸易物流便利的贸易桥头堡，如何真正认识到艺术品及相关交易的重要性，如何真正将艺术产业纳入重点发展规划，又如何朝着亚洲艺术财富的管理中心迈进，恐怕令所有相关业界人士翘首以盼。
自贸区里的艺术产业生存空间
从物理空间上看，自贸区里的艺术产业生存空间就是一幢大楼，一幢高36层，面积6万平方米的写字楼，在这幢楼中不但入驻了百余家经营文化产品的贸易公司，还是上海外高桥国际文化艺术发展有限公司（以下简称“外高桥文化发展公司”）的总部，以及自贸区一期艺术品仓库的所在。
“外高桥艺术保税区最大的优势是独有的政策功能优势以及高效便捷的艺术品通关服务。” 上海外高桥国际文化艺术发展有限公司总经理胡环中用一句话介绍了艺术保税区的“特点”。
从软性空间上看，自贸区的优势集中在免税交易、储存、展示以及高效便捷的通关、物流方面的服务。储存在自贸区艺术品仓库里的艺术品可以免交关税、增值税和消费环节流转税，同时在区内的一切艺术品贸易也是免税的；如果交易成功，艺术品被带到国外同样也不需要交纳税金。所有的免税、交易、储存便利形成了自贸区的魅力。外高桥文化发展公司总经理胡环中用一句话介绍了公司的优势：“公司依托自贸区独有的政策功能优势，并提供高效便捷的艺术品通关服务。” 假如一个展览需要引进一幅价值2000万元的油画，如果直接从口岸进口，要交纳的保证金约合480万元，可以说，税费问题是制约国际重量级展览、活动进入国内的原因之一。但这一顽疾在保税区内就可以得到完满解决。不仅如此，如果一个展览既包括进境的国外艺术品，又需要在自贸区之外的区域展览，比如市区，那么这部分海关保证金将由外高桥文化发展公司代为缴纳，而企业只需要支付一定数额的保函费，经过诚信评估的展览方确实不需要在保证金筹措上动脑筋。
同样一件艺术品，在自贸区的通关、清关、税费保护和申请审批速度远超过其他保税区。参照海关正常的审批流程，获得海关批文的时间大约要花费15个工作日，所以画廊、美术馆等机构在做涉外的展览时，往往要提前1个月准备通关事宜，这里面还包含很多不确定的因素。但是在自贸区内进口的艺术品享受的是一条快速通关绿色通道。而且由于上海实现了海关保税空港一体化，这比起其他一些未能实现空港一体化的保税区需要依托于不同的海关关区来通关要简单得多。
上海外高桥国际文化艺术发展有限公司由上海外高桥（集团）有限公司为投资主体组建，利用外高桥保税区的特殊政策优势和物流贸易的成熟运作模式，提供艺术品快速通关、保税仓储、保税展示、外汇留存等服务。
在此之前，文化贸易基地刚刚投资2000万元，将写字楼第四层3115平方米改造成为符合国际专业标准的艺术品仓库。艺术品仓库一期具备恒温、恒湿，红外线安保系统，24小时监控，液态氮防火系统；整个空间共分成珠宝、古董雕塑、国画、油画四个区块，还有专门为高端私人藏家和机构设立的8个VIP定制展示存储间。在VIP定制展示存储间内分为两个区域，前区是类似客厅的私人独立展示空间，后区是高标准的独立仓储空间，以保障客户将所有艺术品存放在同一空间的需求。截止目前已经有千余件艺术品入驻，其中包括佳士得中国境内首次拍卖的拍品。
所谓“文化保税”的概念远远不止是艺术品，而是涉及所有与文化相关的项目，包括演艺设备的进出口和国外演艺节目的引进；胡环中举例说：“梅赛德斯-奔驰文化中心的管理机构注册在这里，因为他们会牵涉到大量的设备的进出口，包括数码放映机、舞台灯光、舞美音响等等；还有大量印刷出版的企业，包括印刷需要的印刷机、油墨、纸张，纸浆原料都需要通过国际贸易的渠道进来，这个范围就非常大了。国家对外文化贸易基地就是一个大平台，这个基地未来会形成很多交易中心，比如进口乐器的交易中心、进口舞台灯光舞美的交易中心。现在先选取是进口艺术品交易中心，作为拉升贸易总量、提升贸易能级的一个主要抓手，从贸易量上看艺术品有天然的优势，体积小，价格高，体量大。我们对艺术品的贸易寄予厚望，希望成为提升最快的也是贸易量最大的一个品种。”
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自贸区的艺术贸易服务了谁
除了建成高标准的保税仓储中心，兼具物流、展示、交易功能，引入艺术品保险等等。上海外高桥自贸区未来着眼于构建出一整条艺术品产业链。
艺术品仓储作为一期项目，主要服务的是从事艺术品贸易、展览展示的企业和部分海外收藏家个人，整个项目还有二期和三期，胡怀中介绍说，二期主要是将仓储展示面积扩大，预计将达到两万平方米左右；三期则是着重打造人居、艺术展示一体的“森兰国际社区”。经过前期调研，外高桥保税区10平方公里有1万多家企业，23万就业人口，每天在市区之间往返交通，原因是浦东周边郊区化的城市业态、人文环境都无法满足长期居住需求。上海外高桥国际文化艺术发展有限公司的兄弟公司——外高桥股份公司，计划将一块 6.01平方公里的土地做成一个国际社区，承载园区周边的生活、娱乐的需求，规划中将包括130万平方米的商业，100万平方米左右的住宅，尤其是在紧靠森兰国际社区的楔形绿地和人工湖泊，打造一个面积达10万平方米的艺术园区，由外高桥文化发展公司负责运营。园区功能将涵盖艺术品的展览展示、销售、拍卖，是自贸区艺术品贸易的衍生区域，同样享受特殊的政策。
上海外高桥的对外文化贸易基地最大的优势是依托上海这样一个经济中心城市，对艺术品消费的承载能力是非常巨大的，外高桥是成熟的国际贸易区域，20多年积累的贸易经验是发展艺术品贸易的大的依托，外高桥保税区因为成立最早，体量最大，遇到各种类型的企业，企业遇到的各种问题也最多，累积的经验也最丰富。除了在发展中的硬件设施，软件其实应该是最核心的竞争优势，包括外高桥自贸区内政府机关的服务的能力，各职能部门已经形成非常好的运作模式，同样是海关遇到的问题，在外高桥可能更加容易解决。
据悉艺术品保险也已经介入，就艺术品相关项目向国内的保险企业购买了高达10亿的保险。
外高桥文化发展公司常务副总经理谢洪武说：“外高桥集团是传统国际贸易企业，在响应政府号召加入文化贸易板块后，亟需专业文化背景的企业介入，原因是文化产品跟其他进口产品不同，里面更多地体现出软件需求，物流是外高桥集团的强项，结合文化艺术的资源优势，可以看到很多创新的举措，比如保税贸易、展示、交易的模式可以说前无古人。”
谢洪武举了一个例子，按照目前国内海关政策，一批高质量的工艺美术品出国展览，比如古琴、苏绣、湘绣、皮影、传统雕塑等，外国人想在展会上买东西，这是不可能的，展览的同时不可以销售，待展览结束所有展品回到中国，再重新申报出口，才能实现销售。大家都知道，艺术品并不是生活必需品，很多时候购买艺术品是基于冲动性消费，如果展览现场无法购买的话，那这个展览最终的成交量应该是不高的。外高桥文化发展公司被定位为一家平台公司，一家服务公司，就是为所有园区内的文化企业服务，文化企业碰到的所有问题都是需要跟政府协调，找到解决之道的问题。现在，通过这个渠道，到国外进行展览的工艺品如果在海外展览期间获得了销售意向，展商可以就地实现销售，只需要事后回国内向海关补报出口税费用即可。陕西文化产业投资控股（集团）有限公司就是通过自贸区的渠道将很多文物仿制品进行境外展示，同时完成销售的。
简单说，就是了解、知道区内外文化企业的诉求，为它们弥补缺失，完善艺术品和相关产业链，不管是运输、保管、保险、通关、还是外汇结算，国内的文化企业在平台上提问题，由外高桥文化发展公司出面协调沟通，最终帮助文化企业解决贸易中的问题。
安盛进入中国转变艺术品
保险意识
去年2月，世界上唯一 一家专业经营艺术品保险和艺术品服务的保险公司，占据了全球1/3的艺术品保险市场份额的安盛保险正式宣布进入中国市场。但是在经过多次考察之后，这家企业却没有同上海国际艺术品交易中心签订保险协议，两家企业没有强强联合让媒体少了不少话题，对于这个疑问，安盛艺术品保险的中国区负责人徐晓玲小姐解释，尽管安盛同世界上著名的自由港瑞士和新加坡都有合作，但是在安盛的传统业务中，并没有艺术品仓库保险这样一项内容，安盛服务的对象是将艺术品存放在仓库中的收藏人群，保险的对象是艺术品本身。
关于安盛为何选择上海作为业务开发的首个城市，徐小姐表示，原因是安盛集团的全资子公司丰泰保险有限公司总部在上海，所以从上海开始业务应该是件水到渠成的事。而且上海是除了北京以外国内最大的艺术品市场，上海有实力的藏家非常多，近两年也成立不少大型的美术馆，包括私人的美术馆，上海艺术产业的发展会更加繁荣，所以安盛内部对上海作为中国业务的出发点认可度非常高，城市的繁荣势必影响人的思想开放程度，愿意跟国际先进公司合作的意愿很强。
艺术品保险是从财产险和货运险上衍生出的险种，主要承保火灾以及其他自然灾害和意外事故造成的艺术品直接损失。保险标的包括投保人所有或代他人保管或其他人共有而由投保人负责保管、展览、装卸、运输的艺术品。但是艺术品保险这一个险种属于比较特别的，特别之处在于单件艺术品的单价很高，普通财产险甚少有单价如此之高的保险标的，包括鉴定、定价等方面都是由其专业性所体现，完全套用财产险的方式去做的话，肯定是不行的，尤其是在专业人员的配备，安盛内部大部分的从业人员都有艺术行业的背景，很多是从拍卖行、古董商、画廊行业转入保险行业的。
我们通常认为，艺术品保险在中国发展的瓶颈是缘于缺少公允的鉴定评估平台，但是徐小姐却不这样认为，她觉得保险中遇到的最大问题恰恰是人的保险意识的薄弱，除了在传统上中国人没有为自己的财产购买保险的习惯，社会中流传的一些保险业界负面消息也大大影响人们对保险公允的认知度。在她遇到的藏家中，很多人宁可在家中多请几个保安，也不愿为未来的风险买单。的确，由于艺术品本身的单价高昂，保险费用也不菲，如果是一场大型艺术品拍卖会，粗略的估计保险费用基本上是艺术品总价值的千分之一到千分之三。同时徐小姐也表示当出现灾害性事故的时候，会有很多人注意到保险的问题，比如夏天北京的一场大雨，使很多藏家、画廊中的艺术品受到影响，咨询保险的人骤然多了起来。说明艺术品相关产业人士还是意识到了艺术品保险的重要性。
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目前为止，在中国开展的业务中，安盛在评估鉴定方面暂且没有遇到太多的问题，安盛在中国开展业务需要下大力气选择客户，就是说在每一单的保险下单之前，对于承保客户本身也要进行一个考核，也只有客户符合保险的条件，安盛才为其进行保险。对收藏家的背景做考核，产业背景，职业背景，资产背景，因为企业长期发展的考虑，面对国内市场，安盛所秉持的标准跟国外的标准是一样的，不会因为占领市场，而降低标准或者降低价格，在慎重的考核之后，安盛目前针对客户比较多集中在博物馆和美术馆。
安盛保险目前手中有四张保单，企业及私人收藏艺术品保险、艺术品展览及运输保险、博物馆艺术品保险、商业画廊及拍卖行艺术品保险，徐小姐表示目前想做的就是这四块的，暂时以后不会衍生出其他方面的保险。年底，安盛将拿到在全国18个城市开展保险业务的许可。
满足开发艺术品市场的需求，每一个环节都离不开保险，保险应该是包括艺术产业在内的所有行业发展的后盾，安盛的发展前景也跟艺术行业息息相关，所以安盛在全世界做很多资助性活动，支持研究机构对艺术品修复项目，都是为了更好推动产业发展，只有产业健康，发展壮大，艺术品保险才能有生存的空间。在上海，安盛也将保险教育、知识普及放在保险销售之前，有责任维护这个行业的发展，希望藏家爱惜自己的藏品，喜欢自己的藏品，因为跟保险行业自身的发展密切相关，安盛计划在上海做很多外围的工作，包括将40多年的国际经验本土化，同画廊、博物馆、美术馆、大学研究机构和私人藏家的密切接触，在中国，对于艺术品保险来说一切都是新鲜的，一切都是未知的。
反面声音
“文物拍卖和大陆艺术品关税问题不解决，国际藏家不会对自贸区产生兴趣”
据上海一位多年从事艺术行业的权威人士表示：自贸区的艺术品贸易现阶段仅仅是一张光鲜亮丽的招牌，但是对国际买家吸引力不大。
原因之一是文物拍卖的搁浅，如果没有文物艺术品参与，在自贸区内就很难见到国际拍卖中可以看到的重头拍品，无论是古代字画、古代名窑还是古玉、青铜器，这些流失海外的艺术品都很难通过这个渠道回归国内。
原因之二是自贸区之外的艺术品依然背负着沉重的税收压力，对于很多收藏家来说，既然入关后的税费依然很高，那就没有必要在自贸区内参加拍卖，无论是在香港、伦敦还是纽约拍卖，艺术品无论是寄存在香港、新加坡还是瑞士，其自由度和软硬件设施都要比上海来的完善得多。