金融分析师CFA的职业规划

金融分析师CFA的职业规划（精选12篇）

金融分析师CFA的职业规划 篇1

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

金融分析师CFA的职业规划

人的一生，从20岁到30岁之间这一段时光——如果你不是富二代或者官二代的话，是比较难熬的。包括像任正非、柳传志、马云、刘强东这些白手起家的大牛人，在这个年龄也是比较黯淡的。因为这一段时间，刚刚从学校走进社会，资历、经验、关系网络什么的都不够，付出和收获很不成比例。

但是，如果不考虑家庭因素，同龄人之间在20岁到30岁这段时间不会拉开很大差距，农民工和硕士毕业的收入差距不是很大。但过了30岁以后，差距就会拉大。有的人进入中层领导的行业，积累 起自己的人脉资源，从此进入一个比较好的发展时期。而没有进步的人可能会原地踏步，人和人的差距就越拉越大了。

正因为如此，年轻人如果把时间放到炒股票上去，每天被行情的波动折腾得对本职工作心不在焉，最大的损失不是钱，而是耽误自己能力素质的积累。对于那些一无所有的年轻人来说，他们最值钱的东西是自己的学识和才干。

股票上挣的钱能够立竿见影地看到：行情最火爆的时候，一两个月就能翻倍。但是时间长了就会发现，这个东西根本不挣钱：挣到的还会赔回去，得不偿失。

相反，在工作学习上所花的时间，短期内很难挣到什么钱，但长远来看，平时一点一滴的积累，最终会在关键时刻让你脱颖而出，并因此而受益终身。这种回报，比股票市场上能够挣到的钱，要 多得多，也要可靠得多。

更何况，我们难道真的就想当一个每天坐在电脑前面看股票行情的人吗?

其实，任何年龄段的人，只要他还没有对自己的事业失去信心，还想着取得比现在更大的进步，那么就不应该去玩什么股票。股票，要么是专业人士玩，要么是退休了没事干的“中国大妈”去玩，除此以外的其他人参与都是危险的。

股票市场这种制度的设计，本来就不是给普通人赚钱的。任何稳定的收入，都要对应一种我们所能掌握的资源。要么掌握生产性要素，创造财富;要么掌握破坏性要素，掠夺别人的财富。

比如，你精通计算机软件，那么就可以从编程中赚到工资;如果你精通企业管理和市场营销，你就可以成为一个总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

成功的企业家，这些都是你利用自己的能力——也就是你能掌握的生产性要素参与社会分工，创造财富，然后获得合理的报酬。

还有一种相反的，就是你个人掌握了破坏性资源，能够从别人手里掠夺财富来获得收入，这叫“破坏性要素参与分配”。

总之，不管是生产性还是破坏性要素，你总得有一样。如果你一样都没有，就是去赌钱玩，最后一定是得到一个平局：一会儿输钱，一会儿赢钱，加起来不输不赢。

但在真正的赌场里边，输钱的总是赌徒，赚钱的总是庄家。这是因为庄家掌握了“破坏性要素”，就是可以通过操纵规则和作弊来掠夺赌徒的钱。

那么到了股市里，我们掌握了什么资源可以参与它的财富分配呢?有生产性要素吗?没有。那些能够经营企业上市的企业家才有。有破坏性要素吗?还是没有，那些操作股市的庄家才有。那我们这些 普通人，凭什么能赚到比把钱存在银行吃利息更多的钱呢?

把这个道理想清楚，我们就不难发现，去股市赚钱，最好的结果，就是不亏本。有时候看起来一夜暴富，其实很快又会亏出去;但大部分结果是，被那些掌握了“破坏性要素”的人掠夺，浪费了时 间还亏了本。

不管是哪一种结果，我们的时间都耽误不起。有人相信“价值投资”，认为学习巴菲特，放在那里不动，又能挣钱又不耽误本职工作。这种想法同样行不通：如果你只用很少的一点钱去炒股，比 如收入的10%，这点长期“价值投资”的收益其实对你的收入影响不大，还不如放在银行吃利息省得操心。如果你投入大钱去炒股，股票的波动会影响你的生活，那么你虽然心里想着价值投资，但还是 会变成一个赌博一样，每天除了关注股市行情以外什么事情也做不好。

在我们年轻的时候，能够掌握的那一点点资金，根本不值得浪费时间去“理财”。最需要“理”的“财”，是自己的知识和能力。如果你还是对股市恋恋不舍，还做着一夜暴富的美梦，那么，你生活的价值，无非就是花一些时间在电脑屏幕上观察K线做无规律的布朗运动罢了。

各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

金融分析师CFA的职业规划 篇2

金融业发展和改革规划 (下简称金融规划) , 是经国务院审批的国家专项规划, 是党中央根据全面建设小康社会战略目标及科学发展观目标编制的金融中期发展改革规划。该规划依据《中华人民共和国国民经济和社会发展规划纲要》和全国金融工作会议有关文件编制, 对完善金融体制机制、促进金融业持续健康发展具有重要意义。

随着金融的不断创新, 金融界限不断拓展, 金融的功能与作用早已超越其发展初期的定义范围。其金融货币化功能、风险管理功能、社会保障功能在金融创新下不断发展并渗透到国民经济的各个方面, 而金融的脆弱性及金融危机的破坏性使金融规划的制订极具急迫性和必要性, 亦对相应的制度安排、政策制定与规划布局提出了更高要求。

二、金融效率研究

金融推动实体经济的发展的四个环节包括:财富虚拟化进程c/ω、金融规模扩张c/c、金融资本化进程及资本转化产出。如图1所示, 财富虚拟化进程是国民财富进入金融系统的过程, 是一国居民在金融体系中实现财富积累的过程, 同时也是固化财富从消费末端实现再流通的过程。财富的分配致使财富分散化和固化。由于分配使财富分散到各劳动个体上, 使财富的利用率较低;同时财富的固化也使财富被进一步转化形成固定资产、长期负债等低流动率资产, 利用效率进一步降低。而金融虚拟化进程能将分散化的财富重新实现积聚, 通过金融创新产品的推出, 实现固化财富的再流通, 为资本化提供条件。

金融规模扩张是考虑在国民财富向金融体系转移过程后金融市场规模的逐步扩张过程。其扩张速度及产业规模占比是体现金融体系发展进程的重要指标, 同时也是检验金融系统活跃性的因素之一。

金融资本化进程是金融资产向实体经济提供资本支持的过程。金融资产的形成是固化财富的虚拟化的结果, 但金融资产的运用却是多样的, 即可在金融体系内部实现自我增值或风险转移。只有向实体经济投放的金融资产才能实现资本化。股票和债券等证券的发行是典型的固化财富虚拟化与金融资本化的统一, 而银行存款的形成仅仅是实现财富虚拟化的过程, 银行贷款才是实现金融资本化的进程。

资本转化产出是金融资本化后所实现的财富支持对实体经济的推动效率, 实际上是实体经济使用资本化资金的效率, 也是金融支持实体经济发展的最终成果。资本转化率是体现金融推动实体经济发展的核心指标。

三、实证分析

(一) 样本选取

本文样本数据来自于国家统计年鉴、国际货币基金组织披露公报及国泰安数据库, 以1978~2010年中国33年的金融发展与经济增长数据为初始样本。

(二) 实证模型与变量定义

根据金融推动实体经济路径, 本文建立以下的模型

其中W代表国民财富;FIN代表金融资产总量, CAP是金融资本化总量, Y代表国民生产总值, FP代表金融规划的调整与完善程度, t代表时间。

对于金融资本化总量CAP, 本文使用广义社会融资规模进行衡量。广义社会融资规模包括债券发行额、股票融资额、银行贷款额以及其他信托担保资金等, 目的在于衡量金融市场为实体经济带来的实际资金支持。

由于FIN是CAP的自变量, CAP是Y的自变量, 依次将 (1) 式代入 (2) 式, 再将 (2) 代入 (3) 式得 (4) 式, 即

合并得

化简得

由于变量都属于时间序列数据, 检验存在单位根, 简单回归可能导致伪回归的出现。为消除单位根, 本文使用差分法使各变量趋于平稳, 得到以下修正模型

同理, 通过 (7) 式、 (8) 式、 (9) 式的迭代得到 (10) 式得

四、数据分析与研究结果

本文利用中国的历年度数据对运用加权最小二乘法分别对 (7) 式、 (8) 式、 (9) 式和 (10) 式进行回归分析。其中 (7) 式、 (10) 式中国民财富数据来源于国际货币基金组织, 时间为1978~2003年;而 (8) 式、 (9) 式数据来源于历年中国统计年鉴, 时间为1978~2011年。为消除回归可能出现的异方差, 回归均采用加权最小二乘法, 权重为各式首个变量的标准差。

(7) 、 (8) 、 (9) 、 (10) 式回归结果如表1所示。

表1报告了样本的回归分析结果。从表中可以看出, (7) 式中ΔdWt的系数在回归中显著为正, 且大于1, 表明国民财富的增长能有效带动金融资产形成, 同时金融资产增长速度比整体国民财富积累速度更快。 (8) 式中ΔdFINt的系数亦显著为正, 但系数小于1, 表明金融资产的增加能推动资本化进程, 但其增速慢于金融系统规模的扩张。 (9) 式中ΔdCAPt的系数显著为负, 但数值较小只有0.19, 表明金融资本化增速对经济增长的促进作用承不断减少的作用。由于回归数据经二阶差分处理, ΔdCAPt和ΔdYt均指加速率, 所以并非表明金融资本化与经济增长成负相关, 而是指随着金融资本化规模的不断扩大, 其促进效用不断削弱。 (10) 式回归是整体测量国民财富对经济增长的促进作用, 其系数亦为显著正相关, 但整体促进效率较低, 只有0.32。

(7) 、 (8) 式所表示的国民财富虚拟化进程及金融资本化进程中, 金融规划的完善程度对这两个环节的影响在回归中未能体现。由于FPt在 (7) 、 (8) 式回归中并不显著, 所以回归无法反映出金融规划的逐步推进对财富虚拟化和资本化进程有何影响。但在 (9) 、 (10) 式中, FPt均为显著正相关, 表明金融规划的逐步完善在实现资源有效配置上的作用是明显的。同时, 这表明金融规划整体上在实现财富积累增长上亦得到了有效支持 (如图2所示) 。

五、结论及展望

金融规划的目的在于提高金融体系对实体经济的推动作用, 但究竟是以完全市场化、完全放开金融限制、以市场配置金融资源, 还是以政府制定框架、以金融规划指引金融体系发展, 这一问题是众多专家学者的讨论关注点。但从历史的角度看, 金融规划的推出与制订在一定程度上对实体经济是具有一定的作用的。

参考文献

[1]陈柳钦, 曾庆久.我国金融发展与经济增长关系的理论与实证研究[J].金融论坛, 2003 (11) .

[2]韩云虹.基于金融规划的中国国民总储蓄变动分析[J].辽宁大学学报, 2009 (05) .

金融分析师CFA的职业规划 篇3

【关键词】CFA 培养方案

【中图分类号】G642                              【文献标识码】A      【文章编号】2095-3089（2016）11-0124-02

中国加入WTO后，越来越多的外资金融机构加入到了本土竞争的行列，它们的到来很大程度上改变了我国金融业的传统盈利模式。譬如，商业银行从以前的靠存贷利差增加收入，扩展到现在的个人业务、基金业务、股票业务等;而包括保险公司和证券公司在内的其他机构也同样面临着外来者的巨大挑战。这些都加大了对金融人才的需求，给予了高等教育金融专业强大的发展动力。

作为就业热门，市场需求旺盛，金融学科深受各大高校的重视，陆续新增开设了不少相关专业，每年高考的录取分居高不下。

然而，就业机会增多并不是对所有毕业生都是一样。事实上，由于连续多年考生对金融学的趋之若鹜，以及金融行业对金融本科生实用性的质疑，使得业内对普通的金融专业毕业生的需求已经呈下降趋势，这一趋势尤其表现在对金融专业本科生的需求上。大部分机会更多地赋予了高层次的金融人才，懂外语、懂得国际金融和现代投资知识的高端人才尤其走俏。

目前金融行业对于人才的需求存在结构性矛盾，即一般性人才的过剩和高级专门人才的紧缺;能够胜任投资银行、金融衍生品、资金交易、公司理财和个人理财等各项业务的高级金融专业技术人才相对比较缺乏。

因此，适应金融行业的快速发展和人才需求结构调整是高校金融教育改革工作的重点。

根据2014年9月20号财金通发布的《上海金融基础人才市场供需调研报告》显示，上海高校毕业生在尝试进入金融行业就业时遇到的最大阻力就是“缺乏实务经验和相关系统培训”。即便各高校也一直努力为自己的在校生提供各种实习的机会，但是显然杯水车薪，不可能解决大量应届生应聘简历上在这一项上的短板。

图1  上海高校毕业生求职的最大阻力

资料来源：2014年财金通《上海金融基础人才市场供需调研报告》

因此，在专业培养方案及课程大纲设置中结合相关系统培训，成为另一个更具有广谱效应的探索方向。

在后金融危机时代，针对业界对金融教育“注重金融理论而不重实务，重视金融知识而不重道德”的批评，很多高校将CFA引入大学教育。

CFA全称 Chartered Financial Analyst （特许注册金融分析师），是全球投资业里最为严格与含金量最高的资格认证，被称为金融第一考。自1962年以来，为全球投资业在道德操守、专业标准及知识体系等方面设立了规范与标准，并被广泛认知与认可。

截至2014年6月，CFA在全球147个国家和地区目前拥有143个会员协会及超过119，000名会员（包含持证人：112，000），其中中国内地3521人，香港6508人。

这项旨在培养合格金融分析师的资格认证，除了专业的金融理论、量化计算等考核外，还要严格考核和评估申请者的“道德标准”，这在当前危机中显得极为重要。

作为江苏省唯一一所综合型财经类大学，南京财经大学非重视自身的发展特点;南财大金融学院长期以来科研教学优势突出，金融学专业继2010年被评为省级优势学科之后，2015年更入选“江苏省高校品牌专业A类项目”，迎来了又一个非常重要的教改期。

为了真正实现专业的品牌化优势，南财大金融学于2015年12月底，南财大金融学院启动了关于CFA大学认证项目的申请工作，并于2016年3月顺利通过。

目前，南京财经大学是江苏省唯一获得CFA认证这一殊荣的高校，也是继复旦大学、中山大学、浙江财经大学之后，全国第四个同时通过本科和硕士两个项目认证的高校。这标志着该校金融学专业获得了国际权威行业协会的认可，对促进学校金融人才培养的标准化、国际化具有重要意义和积极推动作用。

在将CFA系统知识模块嵌入金融高等教育培养方案的过程中，南财大金融学院主要采取了以下几个方案：

一、优化培养方案，设立国际实验班

获得CFA大学认证项目是对于南财大金融学院现有的雄厚师资力量以及较为完善合理的专业培养方案及课程结构的高度认可，而目前正在试行的CFA国际实验班项目则是该院进一步将CFA培训模块与本科培养方案紧密结合的有效尝试。

2015年秋季入学的大一新生中有近300名报名参加了英文选拔考试，难度约等于英文专业大一结束的期末考试，选前五十名组建了CFA国际实验班。学院为实验班配备了全海归师资，采用全英文的授课方式;课程基于CFA考试要求的十个模块进行设计，结合了金融学院现有的教学培养方案，学制两年半，完成时学生正好达到参加CFA一级考试的基本要求，即本科毕业前十八个月。同时，自2015年起，南财大金融学院的金融专业硕士被要求在毕业前必须至少通过CFA一级。

尽管目前本科阶段的教改还在试行，需要时间进一步检验;但是根据研究生的应届生就业或者在读生实习机会数据来看，CFA系统模块的嵌入都起到了明显的正面推动作用。

二、加强师资培训，建立高水平教学团队

1.配备全海归师资

近年来南财大金融学院大力引进海外人才，为国际实验班配备的所有师资都是海归博士，保障了全英文的教学需要。同时，制定了集体备课制度，定期集中讨论交流，不断完善教学方案，有效帮助了年轻教师的迅速成长。

2.实时报送学生评教

每次授课之后，学生都会填写非常详细的FEEDBACK，对于教师授课水准实时把握;一旦有学生提出合理意见或建议，会立即要求该位教师整改教案，重新试讲。

3.扩大学术交流，鼓励教师进修

为年轻教师建立了完善的“学术沙龙”制度，定期延请学术界或业界达人开展学术交流活动;鼓励青年教师在国内外参加进修，进一步提高自身学术素养及教学技能。

三、严格规范了课堂教学管理

1. 国际实验班设置了内外双重班主任，从维持课堂纪律到课后作业的及时批改，都有严格制度保障;能及时受理学生的各方面意见和建议，不断优化教学水平。

2.建立完整的实验班档案库。

自入班的选拔考试开始，学生的每一次课堂学习情况，包括师生交流、课后作业以及参与对外交流活动和奖惩情况，均有详细记录。每学期期末，由专职内务班主任将实验班成员的日常学习记录及期末考试情况整理成册并仔细核对后，。

3.建立具有针对性的奖惩制度，设置一定的优先权。

针对实验班学习特点，学院在很多比赛或活动中给了其同等条件下相对优先的权利;譬如，学院有对外交流活动并需要选拔参加人员时，在同等条件下，优先考虑实验班的学员。

四、优良的硬件设备

南财大金融学院的金融工程实验室是江苏省内首家金融模拟教学实验室，被评为江苏省属高校省级示范中心建设点，现在作为CFA国际实验班固定的日常教学场所，提供了一流水平的硬件设备。

参考文献：

[1]丁忠明.财经类院校人才培养模式改革创新[M].南京：南京大学出版社，2011.

[2]黄德权，邹新月.以市场需求为导向创新“三型”投资理财人才培养模式——以广东商学院投资学专业（ 投资理财方向） 为例[J].金融经济，2012（ 8）.

[3]秦洪军，董海圆，赵盛磊.高等院校创新型金融人才培养路径探析——基于美国经验的借鉴[J].教育现代化，2015（13）.

南京财经大学2015年度校级高教研究课题“全球化开放条件下金融专业应用型人才国际化培养要求———基于CFA全球认证院校专业的建设发展模式”，项目号GJ201518;

金融分析师CFA的职业规划 篇4

美国特许金融分析师CFA一级考辅导:财务指标的分析体系

CFA一级的财务指标分析体系，个人建议大家先不要看，因为它这一章在没有学习一些具体科目的特性，一开始就开始看的话，同学们可能会有点迷惑。

主要指标体系的含义:

1、流动性指标：主要就是衡量运营资本，和净运营资本，首先current ratio就是运营资产和负债之比，其实就是考察一个企业是否有足够的流动资产偿还短期负债了，那么酸性指标acid ratio，之所以要剔除存货，是因为有的生产企业存货是否能卖出存在一定的异议（比如金属采掘业）。

2、长期偿债能力。这个指标系统就是考察债券的的评级，主要指标就是资产负债率还有所付利息倍数，资产负债率就是一个企业它变卖所有资产是否能还得起债，但是长期资产要扣除一些递延所得税资产等等，因为这部分资产无法创造价值。那么所付利息倍数就是一个企业的营运利润（EBIT），在考虑优先受偿权的情况下，我们首先要付利息给债权人，所以要除以利息费用，如果能覆盖，说明该企业的盈利可以保全债权人的利息支付，偿债能力良好。

3、盈利能力。股权分析师，比较看重这个方面的指标。其实考察的重点就是净利润边际（net profit margin)和ROE/ROA，净利润边际其实重点就是净利润是否和总收入是同时增长的，这个一般都是common size比较，如果主营收入不变，利润再涨，其实这个是不好的现象，可能利润的来源并非是主营业务收入，而是其他业务收入或者投资收益。ROE这个指标主要就是考衡量，股东们投入资本后的资金回报率，ROA就是指整个企业购买了资产后，在一段期间内的回报率，但是要注意在杜邦分析体系里，ROA仅仅是作为ROE的一部分，那是因为高ROE也可能是通过借债来完成的，所以在分析ROE的时候，杠杆比率过高，企业的财务风险也高。

4、活性指标。活性指标股权分析师较为常用，主要衡量一个企业的运营活力，也就是说资产创造收入的能力，如果资产运营能力高，也就是说该企业的资产创造收入的能力，还有就是存货发出的周期，该指标体系越高，说明企业活力越高，营业收入持续性强。

杜邦分析的ROE拆解的记忆技巧：首先ROE可以拆解为ROA*leverage，这里分析前面已经提高果，高ROE必须主要之来源于ROA的持续增加而非来自于高杠杆率，牺牲企业的长期偿债能力为代价。第二步拆解为ROE= net profit margin*asset turnover ratio*leverage ratio.这里的意思就是高ROA的增长率要同时来自于高利润增长，并且这部分的利润增长来源应当是资产运营状况良好而产生的。接下来net profit margin又可以拆分为，税收负担，利息负总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011网址：finance.gaodun.cn微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

担还有就是EBIT margin，意思就是高利润增长率其实要主要来源于EBIT margin而非后两者，因为后两者可以通过一些线下项目操纵提高，EBIT margin其实主要就是衡量企业的主营业务收入。综合来看，财务 比率分析的要点就在于，是否企业的盈利是来自于企业的正常经营活动。

long-term growth rate.这个增长率主要由ROE和retention ratio构成，首先企业要增长来自于企业的盈利，也就是股东盈利了，企业才能继续发展，再来就是分红，分红给股东如果过多，那么企业的下一步的投资计划可能就会出现现金流不足，那么企业的发展就会受限制，那么企业的长期增长率自然会降低，这样记忆该指标，能更好的理解。

综合来看，这部分其实大家在学习了后续的章节后再回头看，会有豁然开朗的感觉，大家千万不要去死记硬背ROE的杜邦拆解图，一定要从一个股权分析师的角度考虑，一个企业的主要盈利来自于那里，那个拆解因素背后的含义，这样也才能在将来的二级学习里，取得更好的成绩。

各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

金融分析师CFA的职业规划 篇5

英文基础差，非金融专业的人谈CFA学习体会

CFA对一穷二白毫无任何背景可言的屌丝二代来说是进入高薪金融无可取代的敲门砖，CFA的意义自不用多说。只是CFA的学习并不是那么轻松简单的事情，对于英文基础差专业背景差的人来说更是苦不堪言，是个毅力、体力、信心、信念的考验。结合本人学习经验，本人谈点学习感受。学习CFA其实也不是很难的事，CFA是培养投资专业人才的，它的内容体系完全围绕投资所需要的一切知识能力展开，所以，学习CFA还是有一些捷径的。

一、学习者对经济金融要有着极其浓厚的兴趣。即使你对那些复杂的感到很是无味，但是你想想得到巨大成功之后的巨大回报，那你对他们的兴趣也就会油然而生吧；

二、关心时政经济。投资的对象不是一团死物，不会一动不动，它会随着各地区经济形势的变化而变化。而你没有判断好经济形势的变化，你的投资将会遭受亏损，你自己将蒙受损失。当然，这一点对经院派及还没毕业的人来说有点无趣。他们更喜欢对这教材的经典理论进行学习。

三、要学好英语。很多人说学CFA只要有四级的水平就够了，但是我觉得四级的水平是可以让你基本看懂教材的普通阐述，至于那些专业的词汇专业的术语还是需要你下力气掌握的。

四、边学边用，学以致用。把教材上的知识和市场的变化结合起来，在炒股实际中活学活用，既可以提高炒股水平又可以快速领会教材精髓，一举两得，何乐而不为？

五、要有坚强的意志、顽强的毅力。CFA的内容涵盖了很多方面，有宏观经济、微观经济、公司财务、会计制度、市场制度、投资组合原理等等，这些可能远超你兴趣范围。这时就需要你返回第一点重新坚定你的信念。

各位考生，CFA备考已经开始，为了方便各位考生能更加系统地掌握考试大纲的重点知识，帮助大家充分备考，体验实战，高顿网校开通了全免费的CFA题库（包括精题真题和全真模考系统），题库里附有详细的答案解析，学员可以通过多种题型加强练习，通过针对性地训练与模考，对学习过程进行全面总结。

总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

金融分析师CFA的职业规划 篇6

CFA培训课程是随着CFA考试在国内的走红而应运而生的，对于CFA考试常年不高的通过率来说，很多考生都希望通过参加CFA培训课程，增加自己通过CFA考试的机会。金程CFA小编告诉大家14年12月CFA考试有必要参加CFA培训课程吗？这先要说到CFA培训能带给我们什么？

第一、CFA培训课程可以帮助考生更深的了解到CFA的知识体系，在备考CFA时只有对CFA了解的越多，在面对题目时才能结合相应的知识来进行解答。

第二、参加CFA培训会有专业的老师来指导，对于一些遇到的不懂的问题要提出来不要不懂装懂，这样只会使得考生的知识面越来越浅，而既然参加了CFA培训就应该在专业方面更加认真。

第三、通过一些实际的案例来进行分析，学习者要对CFA有一个深入的认识，了解到它的重要性，它主要是金融方面的一个最高的凭证，所以说在进行考证时也是非常严格的。

本文出处： 转载请注明

更多CFA资料免费下载 >>

学金融，找金程！力做您可信赖的财经培训专家！

1-1

金融分析师CFA的职业规划 篇7

金融分析师是金融分析领域、行业、专业、职业、岗位、专项技能人才。金融分析师通过对具体银行、保险、证券、黄金、白银、大宗产品、租赁等的产品开发、交易、运作的学习，从而对金融分析的能力和水平提高。

金融分析师具有非常强大的就业前景。根据美国劳动局的数据显示，2007年金融分析师有221,000个职位，其中大部分任职于总部设在纽约市或其他主要金融中心的金融机构。40%的金融分析师工作在金融和保险业，包括证券和商品经纪人，银行和信贷机构，保险运营商。其他的在私营企业和政府工作。虽然美国经济现在进入缓慢的增长期，但是金融分析的职位需求增长依然高于平均水平，为37%，而且是未来10年增长幅度最快的10种行业之一。中国方面，麦肯锡的一项调查资料表明，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一，中国的金融分析人员有20万人的缺口，可见其前景相当乐观。

北京合诚汇智学校专注 cettic项目，金融分析师就是其中一项。通过培训考试合格者，由人力资源和社会保障部中国就业培训技术指导中心颁发CETTIC《金融分析师》国家职业培训证书，多层防伪，权威证书，电子注册，全国使用。

cfa奖学金申请中英对照 篇8

One of my career objectives is to become a leading Investment/ Financial Adviser with great intellectual resources and skills required for the delivery of a value added, timely and personalized client service. The CFA charter is an internationally respected qualification, with its members driving development of capital markets and spear heading development projects especially in Africa where I come from. Having the CFA charter is a sign of competence and professionalism in the Investment Banking Service field. Also, the knowledge learned is a distinguishing factor among investment professionals. The CFA charter would increase my knowledge base, improve my marketability and also produce an agent for change in Africa and West Africa in particular as I intend to focus on Africa-based projects. My goal is to complete the CFA exams by the age of 26 (currently 23) and the CFA access scholarship would help me achieve my goal of becoming a CFA charter holder faster as I would otherwise spend a long period saving up for the exam fees.

【个人陈述-样本1中文】

我的职业目标之一是成为一个领先的投资/财务顾问，具有伟大的智力资源和技能所需的交付一个增值的，及时和个性化的客户服务。CFA是一个国际认可的资格，其成员推动资本市场和带头开发项目尤其是非洲，我是从哪里来的发展。拥有CFA在投资银行业务领域的能力和专业的标志。此外，知识的学习是投资专业人士的一个显着的因素。CFA执照会增加我的知识，提高自己的市场化也产生在非洲，特别是西非一改我打算把重点放在非洲的项目。我的目标是在26岁的时候完成CFA考试(目前为23)和CFA获得奖学金将帮助我实现我的成为CFA的持证者我会花很长的时间节省了考试费更快的目标。

【Personal Statement - Sample 2】

I believe I am an excellent candidate for the CFA designation scholarship. My plans for the rest of my year at UW-L is to complete my finance and accounting classes for my major and minor, and to take the FIN 400 course. I am very excited to be taking the Advanced Financial Analysis course because I feel the course will complete my major and combine all my finance classes into one review course, which will prepare me for the most important test of my career. I am fully prepared to study the recommend 250 hours for the first exam and for following two rigorous exams in the next 3 years to come.

My ambitions after graduating from college are to go into the corporate world as a financial analyst. During the past summer, I had a financial analyst internship at Kohler Co., where I learned a lot about the financial world from a corporate level and realized I could have a very successful, rewarding career in this area of finance. Having the CFA will grant my employer the security and confidence in knowing I have knowledge, integrity and professionalism of someone you can trust with your financial information and most personal details.

The CFA will provide me with a broad range of investment knowledge and high ethical standards of which will provide my future employer with a well-rounded individual. In working towards my CFA, I will not only learn and apply finance but economics, accounting and basic business management. I also plan to expand on my financial analyst real-life experiences and relate them to what have studied for the CFA (and vise-versa), so I can apply my education in a meaningful manner.

I hope while I am studying for all three exams of the CFA I will gain knowledge that will lead me to promotions. In the near future I would like to be a manager or controller of business/financial analyst or capital planning. The CFA will provide me with wisdom, standards and ethics to be an even better manager and leader. I already have powerful leadership qualities, most of which I have learned through the many positions I have held in my sorority Alpha Xi Delta, but I would like to expand on those qualities to become more successful in my career.

Not only will the CFA help me with my career, but also to help me grow as a person, learning self-discipline and guidance. The CFA will also help me keep on track with my future profession, and will keep concepts and ideas fresh in my mind and will make them easier to recall and use when needed.

Thank you for taking the time to review my application. Any financial help or program fees will be greatly appreciated and put to good use.

【个人陈述-样本2中文】

我相信我是CFA头衔奖学金的一个很好的候选人。我的计划，我今年的休息uw-l是完成我的财务会计课我主要和次要的，并把鳍400课。我很高兴能参加先进的财务分析课程，因为我觉得我的课程将完成我的专业，并结合我所有的财务课程到一个复习课程，这将使我为我的职业生涯最重要的考验。我完全准备好学习推荐的250个小时的第一次考试和接下来的两个严格的考试在未来的3年内。

大学毕业后的我的志向是成为一个企业世界的金融分析师。在过去的夏天，我有一个财务分析师在科勒公司实习，在那里我从一个公司的层面上了解了很多关于金融世界，并意识到我可以有一个非常成功的，在这方面的财务回报的职业生涯。拥有CFA批准我的雇主的安全和信心，知道我有知识，完整，你可以与你的财务信息和最专业的个人细节的信任。

CFA协会将为我提供范围广泛的投资知识和高道德标准将为我未来的雇主有一个全面的个人。在工作中对我的CFA，我不仅学习和运用金融经济、会计和基本业务管理。我还计划扩大对我的金融分析师的实际生活经验和他们什么了CFA(反之亦然)，所以我可以以一种有意义的方式将我的教育。

我希望当我为所有三个考试的CFA我将获得的知识，使我对促销研究。在不久的将来，我想成为一名业务/财务分析师或资本规划的经理或控制器。CFA协会将为我提供智慧，标准和伦理是更好的管理者和领导者。我已经拥有强大的领导力，大部分我已经通过我在联谊会举行许多职位的西三角洲阿尔法学到的，但我想就这些品质在我的职业生涯中获得更大的成功。

不仅将CFA帮助我的职业生涯，同时也帮助我成长为一个人，学习自律和指导。CFA也将帮助我继续我的未来的职业轨迹，并将概念和想法在我的脑海里，新鲜的会让他们更容易回忆，需要时使用。

金融分析师CFA的职业规划 篇9

2014年12月CFA报名考试的考生请注意了，CFA报名考试需要考生具备本人的护照才能完成报名流程。金程CFA小编告诉大家具体应该如何办理本人护照。

根据规定，办理护照，必须要你本人到你户口所在地县级以上的公安局入出境管理部门办理。

一、【需要携带以下资料】：

1、身份证原本及复印件；

2、户口簿原本及复印件；

3、复印件为A4规格（身份证需要复印正反面，户口簿需要复印户主页，和你所在的那页）；

4、相片（必须在公安局指定的照相馆拍照，也可以在出入境拍照，但记得一定要拿拍照时的回执）。

二、【办理费用】：

护照200元，拍照和快递费用大概50元左右。

三、【办理时限】：

15个工作日。

四、【办理程序】：

1、排队拍照（如果预先准备，就不用）

2、填写申请表

3、排队轮号

4、轮到后，提交申请表，身份证和户口簿复印件、相片和拍照回执

5、交验身份证、户口簿原本

6、交费

7、拿回执（一定要记得拿回执，这是领取护照的凭证)

1-2

专业来自百分百的投入

本文出处： 转载请注明

更多CFA资料免费下载 >>

学金融，找金程！力做您可信赖的财经培训专家！

金融分析师CFA的职业规划 篇10

2014年6月CFA考试刚过，CFA考生就开始对次年（2015年6月）CFA考试想要有所了解，什么时候可以得知今年CFA成绩？什么时候可以明年CFA报名？什么时候能拿到最新考纲？金程CFA小编告诉大家：根据CFA协会的惯例，6月成绩将于7月下旬公布，次年CFA报名将于成绩公布的第二日开始。

以2014年6月CFA考试报名时间为例，美国东部时间2013年7月23日上午9点CFA协会公布2013年6月CFA一二级考试成绩，次日7月24日，CFA协会正式开始2014年6月CFA报名。

金程CFA小编提醒：CFA协会以将成绩公布的确切时间发送至各位考生的邮箱，请各位CFA考生查看，并安排好自己的备考时间。

本文出处： 转载请注明

更多CFA资料免费下载 >>

学金融，找金程！力做您可信赖的财经培训专家！

1-1

金融分析师CFA的职业规划 篇11

像学霸学习，CFA考试考生全A通关

还有没几天就要公布2015年6月的CFA考试成绩了，在此给大家分享篇优秀学员的CFA考试经验。

对我个人而言，这是一次全新的考试体验，考完之后我就觉得实在是很有必要写点什么纪念一下，最令我兴奋的不是我通过了考试，而是通过整个的备考过程（不论是复习看书，考前心态的调整，还是对考试当天过程的控制）我对自己有了新的认识，也发现自己真的开始成熟起来了。我很欣慰。

结果也非常令人愉快，不算弃考考生的情况下，37%的通过率，看似不易，实则难不住认真准备的有心人。CFA Level 1（L2，L3我没资格评价）不是难，不能说难，只不过知识面比较广，3个小时考察10门金融相关课程的知识，这种考试，不需要你多聪明，只需要你够努力，只要功夫下足，谁都可以考的很好！

接下来要认真写了，可是到底要采取什么记叙手法呢！插叙吧，如果插叙是想到哪儿写到哪儿的代名词的话~ 12年12月中旬的一个深夜收到协会的邮件，大概说了两件事：

1.美国东部时间1月22日上午九点成绩会发到你邮箱，24小时后官网可查询。2.QQ邮箱不给力，换一个吧，不然收不到成绩不可以赖我们的哦~ 关于1，美国人一定没听过计划不如变化快这句话，不然怎么提前一个月就敢通知！

关于2，果断换了Hotmail。

然后时间很快的就来到了昨天晚上，也就是2013年1月22日的晚上。

当我装好foxmail和outlook，设置好每隔一分钟收取一次的时候。。

我还天真的以为我可以淡定的看它们两个谁能先为我带来好消息，顺便凭自己的努力把对方从我的硬盘中挤出去！

－关于报名－

我报名真是够早的（2012.2.13），协会的earlybird原则，12月的考试3月前报名比较便宜，借了张双币信用卡，连注册费带一级报名费总共刷掉了近1100刀。报名的过程中没什么复杂的，有问题也是英文表达的问题（家庭住址什么的），六级水平自己报名绰绰有余了，没必要找代理浪费那50块钱的代理报名费。

值得一提的是报名时登记的主邮箱最好是gmail，hotmail，yahoo这种在全世界广泛使用的邮箱，QQ邮箱什么的还是算了吧。

教材是捆绑销售的，一级用电子版已经足够了，Notes看好稳过的，原版教材的电子版在复习后期查漏补缺还是很好用的，主要是通过电子书软件的查找功能找到书上相关概念帮助理解Notes上写的不太清楚的概念。

电子版教材是要使用第三方（Vital Source）电子书软件的，报名成功后，邮箱会收到一个授权码，下好第三方软件，注册并激活后就可以下载电子版教材了，一旦激活，可以使用5年（具体记不清了，在协会网站上看到过，应该没错），也就是说5年内无限次下载你报名当年的原版教材，所以不用担心电脑出问题重装系统之后昂贵的电子书会丢失。

－时间分配－

将近80%的时间用在Notes上其中Ethics、FRA、Fixed income、权益投资、Derivatives、Alternative三遍数量、Corporate Finance、Portfolio两遍经济学一遍最后一个月的时间看了视频，做了三年的Mock和Samlpe，具体情况后面细说看其他材料的时间不足5%忽略不计。

2012.2——2012.6，研一下学期，断断续续的看了看Notes的Ethics（一上来先看Ethics绝对是错误的，别学我！原因后面详细说）、数量、公司金融三个部分，熟练了金融计算器（TI的）的使用，考试的时候可以带两个计算器，我考试的时候就带了TI的普通版和专业版两个计算器。两个计算器的区别在一级涉及到的是Discount 总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011 网址：finance.gaodun.cn

微信公众号：gaoduncfa

全球最大的CFA(特许金融分析师)培训中心

Payback Period的计算，另一个我觉得比较重要的区别是专业版换电池很方便，普通版要拆机，这个真不是一般的难拆。

2012.7——2012.8，研一暑假，因为要考驾照，勉强看了一遍报表分析，相当勉强。

2012.9，1000+刀的沉没成本开始发挥威力了有木有！每天在重压之下很认真的看书啊，怎么也得8H/Day吧！Book3报表分析一遍，Book4公司金融&组合管理&权益投资一遍，时间就到10月初了。

2012.10，国庆假期，没有了上课的影响，Book5固定收益&衍生品&另类投资，大部分是本科学过的东西，效率自然高。国庆收假后Book3，权益投资，固定收益又一遍，最后一周扫了一遍经济学，十月就这么过去了。

2012.11，开始看视频，主要是跟着授课人的思路回忆知识点，这种方式效率很高，同时通过听别人的讲解加深理解矫正偏差。Mock放在周六周天进行模拟，Sample则是利用没课的一整个上午或者下午进行训练。

说说做Mock&Sample的感受：

1.Mock模拟考试的时候，不论上午下午都做不完，基本上都要超时20分钟左右，只有最后一次模拟算是勉强没超时。

2.必须承认不论是Mock还是Sample都跟真题有差距，真题定性型题目的比例更高！这就是为什么做Mock会超时，做真题却能提前一小时结束，不用算，不太用想，会就会，不会只能猜一个！

3.Mock如果能做到70%+，考试过肯定是没问题的！（我Mock的平均水平也就是个5A4B1C，72%左右）4.Mock一定要掐时间做！Mock的出题思路跟真题很接近，错题一定要好好研究！

5.Mock和Sample的出题顺序与真题一致，而Schweser的practice eaxm跟真题的顺序不一致，真题中普遍认为最容易拿分的组合管理的题目在最后，时间不够的话，这部分一定不要放过。

与顺利通关有关的金科玉律：

1.天道酬勤！

2.Notes已经是简化了的东西了，没有重点非重点之分。

3.自己的重点笔记一定要有，考前就靠它了！

4.自己的错题笔记一定要有，考前就靠它了！

5.推荐将道德部分放在最后看，道德部分的考题都是小案例，里面涉及一些金融领域的操作方法&术语，看好后面的内容之后，对理解小案例的内容很有帮助，否则在看道德的同时又要学习金融术语，缺点有二，一是不够系统，一是占用精力。

6.Schweser的Notes每个section后面都会有练习题，不论是角度、深度还是形式跟真题都差距较大，没有参考意义，只可用作熟练概念的工具，做得好做得差都要“不以物喜不以己悲”，当然也可以不做！

7.一定要重视原版教材的练习题，可能有些部分的题目不是选择题，不要怕麻烦，认真做，认真总结，至少做两遍！

8.有自己的标注系统，每一遍Notes都要针对不同类型的遗留事项进行标注，以提高下一遍的效率。

总之就是积极思辨，积极总结，积极应用~ 总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

电话：400-600-8011 网址：finance.gaodun.cn

金融分析师CFA的职业规划 篇12

高顿CFA导读：2018年6月CFA考试报名第二阶段即将于美国东部时间2018年2月14日截止（美国首都华盛顿时间_正在实行夏令时，比北京慢12小时），CFA每个级别的考试的报名时间都分为三个阶段，这是由于CFA协会鼓励考生提早报名提早复习，越早的准备越充分，从而顺利通过考试。

高顿CFA整理CFA报名费用（税费以考生缴费为准）

[注:] 纸质教材US$150，CFA候选人和会员世界上任何地区航运费用是US$20，不是候选人或会员的美国和加拿大以外地区需要支付US$75,教材通常6-9个工作日内送达。

一级重考考生及二、三级考生仅需支付考试费，无需支付注册费。

考试费中包含电子版教材和模考、习题等补充材料，需要购买纸质版教材的同学需要额外支付170美金(含书本邮费)针对6月份考试未通过的考生，报读当年12月CFA一级考试将免收Ebook的150美金书费及9美金的税费（即需实缴考试费752.6美金，税费42.6美金）

CFA考试费用

以美元结算，由三个部分构成：

注册费(Enrollment Fee)：只需第一次注册CFA考试时缴纳，即意味着在报考二级、三级考试时无需再缴。

高顿CFA官方网站：finance.gaodun.cn

考试费(Registration Fee)：每次报考时都需要缴纳，考试费依据报名时间的早晚而不同。

考试税费(Sales Tax)：首次报名考试对应“新考生税费”，已经报名参加过考试的考生对应“老考生税费”

报名的营业税费

凡中国区考生在注册报名参加CFA考试时（包括新考生和老考生），CFA协会将会依据所需缴 纳的注册费和考试费按3%的比例加收营业税费（Business Tax），同时还将根据所需要缴纳的营业税费按7%的比例加收城市建设和维护费（Urban Construction and Maintenance Tax）及按3%的比例加收教育附加费（Education Surcharge）。营业税费、城市建设和维护费和教育附加费在考生注册报名时会自动增加，由CFA协会代为收取并缴纳给中国税务机关。

注意：请广大考生注意，一经缴费，CFA协会既不会退款也不会给考生更换教材版本（电子版或者印刷版），所以请大家认真选择所订教材！

高顿教育作为国内最大的CFA人才培养基地，专业的课程老师每年为数千名CFA完成考试代理报名工作，将对全社会CFA考生提供代理报名服务,免去复杂的考试流程，快速完成CFA考试报名,并且保证信息准确，为广大CFA排忧解难,最重要的是代报名完全免费。

附CFA报名常见问题详细解答一览表！

01.我该如何注册考试?

您可以登录CFA协会网站并于网上注册。或者直接咨询高顿CFA免费代理报名，初次报名如果不熟练可能会造成信息填写错误，建议提前咨询高顿CFA老师了解。

02.CFA考试会否使用英语以外的语言？

为了以示公允并确保全球一致，无论是试题管理还是考试评分，英语都是我们唯一使用的语言。

03.请问中国的考点设在哪里？

高顿CFA官方网站：finance.gaodun.cn

CFA考试于全世界共有超过190个考点。2017年12月的考试中国将有6个考点，2018年6月份CFA考点将会增加至10个，具体的考点可以在考前一个月左右关注准考证上面的详细地址。中国考生可选择北京、广州、上海或深圳应考。

04.如果我还是学生，能否注册考试？

如果您正在修读本科学位课程的最后12个月，就可以参加考试。如要参加第二、三级考试，则必须先获得本科学位。

05.目前我的工作经验累计还未满48个月，这样也可以成为CFA协会会员吗？

若您目前的工作经验还未达到正式会员的必备资格，您可以被推荐成为附属会员(Affiliate Member)。

06.您能否具体解释一下「相关工作经验」？

它指的是您的工作有切身参与投资决策制定，并於过程中运用到有关金融、经济理论，及/或统计数据。而投资决策可包括（而非仅限于）公开上市和私人股票配售、债券、按揭及其衍生产品；以及以商品为基础的投资及互惠基金和其他资产投资，如房地产投资和商品投资，或者一些其他多元化投资，证券化投资组合；以及直接或间接监督，从事这类活动；或任职相关教学活动。

07.考生通常需要多久来备考？

高顿CFA官方网站：finance.gaodun.cn

为能成功通过考试，我们建议您至少安排300小时的学习课时，这一课时标准是根据成功考生有关学习时间调查总结而得出的。

08.我几年前曾报考CFA课程，现在还需要重新缴付报名费吗？

不需要。在最初报名CFA课程时，考生已缴付了一次性的报名费。重考的考生只需缴付每一级考试的注册费。

祝大家2018年CFA考试顺利！

文章来源：高顿，更多CFA资讯请关注高顿CFA官网，若需引用或转载请保留此处信息，未加入此版权信息，盗版者将追究法律责任！