联社内控管理规范方案

联社内控管理规范方案（精选5篇）

联社内控管理规范方案 篇1

XX联社内控管理规范方案

（讨论稿）

为规范业务操作流程，建立完善的内部控制体系，降低操作和管理风险，提升业务管理质量，防范案件风险，增强信用社内部监督的合理性和全面性，制订本方案。

一、成立内控管理领导小组

成立由市联社党委书记、理事长赵雁鸿任组长，联社副主任田平云和监事长潘玲玲任副组长的内控管理领导小组，小组下设工作组，由XX组成，主要负责制订内控实施方案，办公室设在稽核监察部。

在领导小组之下，各信用社各网点负责人、内勤主任、主管会计负责抓好本单位的会计操作和风险防范的具体实施。

二、制定岗位工作职责，做到分工明确相互制约

1、严明岗位职责。建立内勤主任、主管会计、事后监督以及柜员明确分工、相互制约制度，这项工作主要由XX负责，XX负责补充和修改，三月底之前完成这项工作。

2、制度的修订主要遵循三个原则：一是体制牵制原则，即坚持审批、操作和监督三权分离，人员分离和职能分离；二是程序牵制原则。主要为业务流程的不同环节应由不同的人员来完成，实行岗位牵制，按业务流程顺序操作，不能漏和逆程序操作，更不能无程序单人独自操作。三是责任牵制原则。强调责、权、利三者相结合，强调岗位联保，责任连带，防止出现人情代替信任制度现象。

三、制订柜面各项操作流程

新系统上线之后，随着各项业务的发展，各网点的柜员在业务操作上没有统一的规范流程，新老员工几乎都是凭着自己的经验和感觉去办理业务，在办理现金存取和支付结算等业务时常有差错出现，加大了柜面业务的操作风险。为了防控日始日终关键时点关键部位风险，力求柜面操作规范统一，需要制订全社统一的柜面操作流程。

这项工作由XX负责，XX负责修改和补充，这项工作在三月底之前完成。

四、筑牢依法合规经营五道防线

1、柜员自控。主要注重加强对员工的思想政治教育和“三基”、“三新”教育，抓好基础知识、基本技能、基本素质和新知识、新业务、新技能的培训。在教育内容上，以“荣辱观”教育立其志，以“三观”（世界观、人生观、价值观）教育固其本，以“三德”（职业道德、社会公德、家庭道德）教育引其行，通过思想政治教育努力增强全体员工爱岗敬业意识和遵章守纪意识。这项工作由人事部做好计划，定期或不定期组织员工培训。

2、岗位互控。主要是构筑各个岗位之间有效监督制约机制，加强内勤主任、主管会计与柜员之间的相互监督制约，在各项业务办理的过程中形成约束力量。对重要岗位人员，通过实行轮岗、换岗、任期责任审计和离任审计等，强化各个岗位之间相互监督制约。

3、建立事后监督体系。对实行综合柜员制的营业网点设置事后监督员，事后监督员按照国家金融法规和信用社各项规章制度，监督信用社各种帐务的处理、资金收付及划转的真实、正确、合法性。履行

监督职责，严把帐务、凭证质量关，杜绝、堵塞一切差错和漏洞，防范各类经济案件发生。事后监督员必须在当天勾对好流水才能完工下班。

岗位互控和事后监督体系的建立由许书福和林玲负责，蔡传坤负责修改和补充。

4、业务条线：人事、财务、信贷、清算和资产部门等根据本部门的业务制订相关的内控制度。

（1）、人事部主要做好任职履职管理，对高管人员实行动态监管，加强员工风险意识、员工职业操守教育，制订岗位轮换、干部交流、强制休假和近亲属回避制度。（四月底之前完成制度的制订，办公室负责督促落实）

（2）、财务部主要做好会计操作风险防控制度，严格规范财务收支手续，制定各项营业费用的管理规定，强化费用开支审批制度，严格控制各项财务、费用指标增长。（五月底之前完成，由稽核监察部督促落实）

（3）、信贷部负责各信用社的信贷业务的指导、组织和管理，完善并组织实施内控管理制度和信贷操作流程。（五月底之前完成，由稽核监察部督促落实）

（4）、清算中心主要负责各营业网点的库存现金限额、残损币的上缴工作，制定好清算业务的操作流程并组织实施。这项工作在三月底完成，由财务部督促落实。

（5）、资产运作部主要负责全社不良资产、抵债资产、自有资产

等特殊资产的经营处置，负责组织全联社呆帐核销的审核工作，负责建立健全资产管理的风险内控制度并组织实施。这项工作在五月中旬之前完成，由办公室负责督促落实。

（6）、银行卡部主要负责全社ATM机的管理，加强ATM机日常管理的工作，制订关于规范管理人员操作的制度，要求网点ATM机管理人员严格执行密钥管理制度，双人操作ATM机的清机、续钞，定期进行维护、保养，确保设备随时处于良好工作状态。

（7）、保卫部负责安防、押运、库款的安全管理，抓好枪支、弹药、装备、器材管理使用，抓好安防设施更新改造和技防设备的安装维护。统一领导、协调本社安全保卫工作，贯彻落实上级和公安部门的有关文件指示精神。研究安全保卫工作任务，制定安全保卫工作制度并组织实施。

（8）、基建部负责基础设施建设和维修的管理，制订本社基建维修的报建-招标-建设-验收等一系列操作流程，办公室配合做好建设维修过程中的沟通和协调工作。

（9）办公室负责制订会议制度和公文制度，掌握全联社执行上级部门各项方针政策的情况和市联社各部门工作动态；负责社务信息工作，编辑简报等内部信息资料；负责办公用品采购的管理，完善采购办法，制订详细的采购操作流程。

以上工作由稽核监察部负总责督促各职能部门制订相关的内控管理制度，五月底之前各部门完成各项相关内控管理制度的制订工作。

5、成立法律合规部门，由人事部门抽选2-3名法律专业人员成立

法规部，根据本联社实际情况制订合规制度。负责做好日常合规咨询工作，通过电话咨询、出具法律意见书等形式，积极为业务部门、操作人员提供合规和法律指导与帮助，规避法律风险，为信用社业务创新提供必要的合规评估和支持。

五、加大检查力度和频率，加大处罚力度。

1、对会计、出纳、信贷、联行结算制度的执行情况和业务办理情况进行常规稽核。

2、加强对现金有价证券、印章、密押、重要空白凭证的保管、领用、使用销号、交接情况的检查频率，必要时进行突击检查，尽量一至两个月检查一次。

3、对网点内控制度的执行情况进行稽核（重要岗位人员配置、现金、重要空白凭证、有价单证、开销户、业务公章管理、银企对账、大额取现或转账授权管理、印鉴卡管理、开户资料、反洗钱，）协助安全保卫部门做好监控录像抽查。

4、对社内人员调动、离任进行稽核，配合上级部门做好专项性的检查工作。

六、各项内控制度和管理办法做好一块试行一块，在试行的过程中进行修订和补充，逐步完善，最后汇编成册，人手一册，印发到各个网点。

联社内控管理规范方案 篇2

该社领导高度重视此次整体移位工作，成立了以理事长为组长、监事长为副组长，以稽核监督部为牵头部门的领导小组，下设审计组、业务接管组和信贷调查组三个小组共12人。并由联社葛监事长接管千口信用社主任，使此次整体移位工作从管理岗到操作岗实施全盘接管。

为切实做好此次专项审计，该社在不告知的情况下，由葛监事长带领整体移位小组人员迅速进驻千口信用社，将其网点员工全部移位，审计组、业务接管组和信贷调查组各负其责，对所有业务全面接管，对存款业务、银行卡业务、印章重要空白凭证管理、账户、员工行为排查等方面进行全面细致的检查。

接管期间，该社理事长深入千口信用社查看、督导整体移位工作进展情况，与千口信用社员工召开座谈会，要求在接管期间该社员工集中进行《职业道德》、《贷款通则》《员工违规行为处理办法》、《合规知识普及手册》等方面的系统学习，认真做好笔记，有领读有讨论，并进行知识测试，通过边学习边观摩边整改，真正提高员工的各项素质、规范员工的各项行为。

（文/杨瑞晓）

联社内控管理规范方案 篇3

公司内部控制体系建设基于全面风险管理的理念，认真按照中国普天内部控制建设工作的整体部署进行。力争到2013年底，在全公司范围内建立统一、规范和完善的内部控制体系。

截止2012年10月，公司已经建立了良好可行的企业文化；遵照《公司法》、《章程》和其他法律法规等要求，建立了完善的法人治理结构和公司组织架构；建立各项内部控制制度共87个(仅限公司本部内部控制制度流程统计)，包括综合管理制度、招投标及物资采购管理制度、人力资源管理制度、经营财务管理制度、技术质量管理制度、审计管理制度、党风廉政建设制度等。同时，公司建立的三标管理体系，共有管理手册及程序文件30个，支持性文件20个。这两方面的制度、流程共同构成了公司的内部控制与管理体系。

此外，公司认真组织开展廉洁风险防控工作，通过廉洁风险防控工作共查找包括重大事项决策执行流程、干部任免、资金管理、物资采购、招标投标、合同管理等13项业务（工作）方面各类风险点25个，其中高风险点1个，一般风险点10个，低风险点14个。并对风险点进行了整改，制定了针对风险点的防范管理措施，明确了各部门（各单位）、各岗位的廉洁风险点和廉洁风险责任，取得了廉洁风险防控工作初步成效。

今年以来，公司在日常经营管理工作中，认真执行内部控制制度流程并进行监督，没有发现违反内部控制制度流程的情况发生。在专项检查、自查、廉洁从业如外部审计、内部审计、资金招投标采

购业务专项检查、治理商业贿赂、效能监察工作、述廉评廉工作及党风廉政（廉洁从业）执行情况检查等工作中，没有发现违反内部控制制度的情况发生。

桃江联社创建信用村镇实施方案 篇4

为切实改善我县信用环境，增强社会诚信意识，推进“诚信桃江”建设，本着积极推进、以点带面、逐步推广的思路，结合我县实际，制定本实施方案。

一、指导思想

以党的十七大、十七届五中全会精神和实践科学发展观为指导，以建设“诚信桃江”为目标，以创建信用村镇为载体，精心组织，积极参与，让“诚信”深入人心，使全县上下形成重合同，守信用，守法纪的良好社会环境，促进我县金融经济又好又快发展。

二、工作目标、步骤及要求

用3---5年时间，把全县50%以上的村镇建成金融秩序稳定、社会信用良好、地方经济社会健康协调快速发展的“信用村镇”。2011年在1---2个村镇进行试点，试点成功后在全县逐步推开。

参与创建的村镇，要按照信用村镇标准，由信用社牵头成立相应的创建信用村镇评定机构，严格按照评定标准制定详细具体的工作规划，报县联社信用村镇创建办公室。信用村镇创建办公室要及时对创建村镇进行指导、帮助，达到考核评定标准的，要及时向创建信用村镇办公室申请验收评定。创建信用村镇必须坚持实事求是、循序渐进，成熟一个发展一个，切实发挥典型示范作用，做到以点带面，稳步推进，注重实效。

三、“信用村镇”评定标准

（一）“信用村”评定标准

1、村委班子团结务实，作风正派，清正廉洁，责任心强，村支“两委”关心、支持银行业金融机构的工作，帮助宣传金融法规，协助组织资金，清收不良贷款，村、组干部带头倡导诚实守信，无拖欠银行业金融机构贷款行为；

2、辖内信用农户等级评定面达到85%以上；

3、农户信用度高，信用农户占农户总数的80%以上，辖内各项贷款当年到期收回率在95%以上，不良贷款（按信贷管理系统）控制在10%以内；

4、“二会一部”基金兑付完毕，民间高利贷和金融“三乱”行为得到有效遏制；

5、全村经济发展处于全乡（镇）中上水平，村集体经济有一定实力，村组债务全部得到化解，有可供发展的产业项目。

（二）“信用乡镇”评定标准

1、乡镇党委政府重视诚信建设，领导有方，组织得力，机制科学，关心支持农村信用社工作，把信用社工作列入议事日程，不干预信用社业务经营，帮助信用社组织资金、清收不良贷款等；

2、农户信用度高，信用农户占农户总数的80%，辖区内“信用村”占行政村总数的60%以上；

3、农户信用度高，信用农户占农户总数的80%以上，辖内各项贷款当年到期收回率在95%以上，不良贷款（按信贷管理系统）控制在10%以内；

4、辖内国家公职人员和行政企事业单位拖欠农村信用社贷款基本清收完毕，无逃废信用社债权行为；

5、“二会一部”基金兑付完毕，民间高利贷和金融“三乱”行为得到有效遏制；

6、全乡（镇）经济发展和农民人均收入处于全县中上水平，乡镇、村组债务全部得到化解，农村产业结构调整力度大、效果好。

7、乡（镇）、村、组干部带头倡导诚实守信，无拖欠银行业金融机构贷款行为；

四、“信用村镇”评定程序

“信用村”、“信用乡镇”的评定原则上实行2年一次。有条件的可由当地乡镇党委及村委会先行推荐，并与信用社组成联合调查小组参与信用村镇推选及评定准备上报工作。

（一）评定准备。由信用社客户经理对达到评定条件的信用村镇做好工作并整理如下资料：

1、申报村、乡（镇）提出评定申请；

2、信用农户评定情况；

3、辖内农户欠贷情况；

4、乡镇干部欠贷情况；

5、辖内有无逃废债情况；

6、政府部门关心、支持信用工作等。

（二）评定申报。评定准备好后由信用社主任填写申报资料并写出评审申报报告交联社信贷管理部门。

（三）信用村、镇评定。联社信贷管理部门收到信用社提交的评定申请后应进行指标审查并确定评定结果。

（四）验收授牌。联社信贷管理部门应组织相关部门对提交的村镇评定情况进行验收，验收通过后组织相关部门进行授牌议式，并建立台账，收集资料归档。

（五）监督管理。信用村镇评定应实行期限管理，原则上两年评定一次，每年进行审验，并依据核心指标进行动态管理，视信用状况适时提出警示、警告、取消、升级、降级等建议。

五、建立农户信用评价平台

联社积极建立农户信用评价平台，改善农村信用环境。主要工作措施：

（一）在一个行政村范围内，由农户自由组合成若干个农户贷款小组，结合农户经济状况、资产状况、信用状况为农户评定信用等级，信用社根据信用等级授予相应的贷款额度，建立信用档案，小组成员在有信贷需求时可申请农户联保贷款，农户联保贷款操作按照《桃江县农村信用合作联社小额联保贷款试行办法》执行。

（二）在一个贷款小组内农户可以互相担保、互相监督使用、归还情况，申请信用等级必须加入贷款小组。

（三）信用社根据农户的信用等级授予相应的贷款额度，农户贷款小组的各成员授信额度之和就是该贷款小组的信用额度。按信用等级确定授信额度，采取“一次核定、随用随贷、周转使用”的方式进行管理。根据贷款小组的信用额度给予村、镇（乡）的贷款总额度。

（四）对于农户的资金需求，信用社按照信用等级高低确定优先顺序办理。联保贷款小组成员诚实守信、按时偿还本息的，每年可在原有授信额度上增加10%，但不能按时归还本息的，则降低或取消期限授信额度。信用社根据每年的农户还贷情况给予村、镇（乡）提高或降低贷款额度。

六、“信用村镇”金融服务优惠政策

创建成功的“信用村镇”，信用社要不断完善金融服务，开发更多的金融产品，出台更多的优惠政策，让讲诚信、守信用的农户得到实惠。“信用村镇”可以获得以下优惠：

（一）授信额度优惠。授予信用村镇信用户的贷款额度，可高于非信用村镇同类客户的授信额度；

（二）简化贷款手续。在建立和完善客户信用档案的基础上，对小额信用贷款实行“一次核定、随用随贷、周转使用”。

（三）信贷支持优先。各乡镇信用社的新增贷款要优先投向“信用村镇”，“信用村镇”的信贷需求应优先得到保障。

联社内控管理规范方案 篇5

为贯彻落实省委省政府《关于开展“干部作风建设年”活动的意见》，按照省联社《关于开展“五提”活动的实施意见》，根据市联社《关于开展“五提”活动的实施方案》，结合我县农村信用社实际，经联社研究决定，在全县系统内开展“提效率、提质量、提水平、提素质、提形象”的主题活动，以

此推动我县信合事业的健康发展。为确保活动取得实效，特制定如下实施方案。

本次活动推广的范围为xx县农村信用社所有机构。推广活动共分学习发动、查找问题、整改完善、总结提高四个阶段。

（一）学习发动阶段（4月2日至4月31日）

这一阶段共分四个环节，重在学习动员，提高认识。

1、制定工作方案。（4月2日至4月10日）

结合自身实际制定切合实际，科学可行的方案，要通过这次活动，使干部职工在效率、质量、水平、素质、形象五个方面切实得到提高。（责任部门：办公室）

2、召开动员大会。（4月17日前）

召开全县农村信用社“五提”活动动员大会，全面启动“五提”活动，对“五提”活动进行安排部署。各单位会后要在营业场所显著位置设置宣传橱窗，宣传内容由县联社统一规定、规范和设计。（责任部门：办公室）

3、进行公开承诺。（4月底以前完成）

做好“作风建设”活动公开承诺工作，制定公开承诺展示牌，公布投诉电话。公开承诺牌要摆放在各网点营业室显著位置处，接受员工和社会各界的监督。（责任部门：稽察部）

4、深入学习。（4月2日至4月30日）

组织全员认真学习《中国银行业自律公约》、《银行业从业人员职业操守》、本方案和省市县联社文件和领导有关讲话，要求社社有会议记录，人人有学习笔记，领会联社精神，转变观念，提高认识，规范行为，有效推动“五提”活动开展。学习过程中，要坚持自学和集中学习相结合。以县联社、信用社（部室）为单位，组织进行集中学习。每周集中学习时间不少于4学习时，集中学习总学时不低于24小时；领导干部的学习笔记不于少8000字、体会文章3篇以上，一般员工学习笔记不少于5000字、体会文章1篇以上。（责任部门：人力部）

（二）查找问题阶段（5月1日至7月31）

这一阶段共分三个阶段进行，重在发现问题，找出差距和不足，理清当前应该着重解决的问题。

1、深入基层调研。（5月1日至20日）

县领导班子成员，要深入结合“五提”要求，制定调研提纲，深入基层、深入企业、基层客户和群众进行一次调研，并形成有一定价值，能够推动实际工作的调研报告。同时要建立一至二个“五提”活动“样板信用社”，为试点全面铺开。（责任部门：办公室）

2、广泛征求意见。（5月21日至5月31日）

认真征求各方面的意见和建议，及时发现自身在“五提”方面存在的问题和不足。一是在门户网站xx信合网上开辟“干部职工作风建设” 专栏暨“五提”活动征求电子信箱。二是联社要向部室和信用社员工征求意见，部室要向基层信用社征求意见。三是要在本单位内部开展征集改进作风合理化建议活动。设立征求意见箱、发放征集意见表、公布投诉电话。四是开展民主恳谈活动。联社领导干部要走出机关，到基层、到群众中去，面对面地听取意见和建议，查找队伍作风建设中群众反映强烈的热点难点问题，向有关单位、部门或个人进行反馈。每名干部职工都要结合本单位实际和本职工作，拿出一份促进农村信用社科学发展的“合理化建议书”。（责任部门：人力部）

3、进行集中自查。（6月1日至6月20日）

各级各部门要根据征求到的意见和建议，对照“五提”活动目标和“十条禁令”、“十不准”要求，进行认真自查。一是查制度落实，是否认真贯彻落实、严格执行了各项规章制度；违规违纪问题是否得到显明遏制；是否建立并认真推行了“公开承诺制、首办责任制、限时办结制、追究问责制、考核评议制、员工激励制”等六项制度。二是查效率，是否对工作流程进行了有效的简化和公开，明确了办结时间；一线岗位员工的业务熟练度是否得到明显提高。三是查质量，服务质量和客户满意度是否有显明提高，是否存在早关门晚开门的现象，是否存在对待顾客“冷、硬、横”的问题；资产状况是否得到进一步改善，是否明确了责任人，加大了清收力度，是否对不良资产进行了深入分析，确定了改革方案和时限。四是查素质，员工的思想认识是否有了明显提高；是否坚持诚信经营、精益求精的工作作风；是否建设了定期培训制度，并按要求开展了业务培训；是否定期对员工进行案件警示教育。五是查形象，在日常工作中是否做到了文明用语、微笑服务；是否将“十个不准”和“十条禁令”在营业网点明显位置处进行了张贴，是否设置了举报电话；是否做到了统一形象设计和包装；是否保持了办公环境的整洁、配备了相应的便民

设备等。对自查出的问题进行汇总梳理，提炼出主要问题，并形成单位和个人自查报告。（责任部门：稽察部）

4、召开民主生活会。（6月21日至6月30）

以县联社、信用社为单位组织召开专题民主生活会。要紧紧围绕“五提”的目标要求，联系实际，认真查找个人和单位在贯彻落实“五提”方面存在的问题和不足，深刻分析原因，总结经验教训，明确解决问题的基本思路和主要措施，统一思想、形成共识。各单位主要负责同志要带头查找问题，带头剖析原因，带头开展批评与自我批评。（责任部门：人力部）

(三)整改完善阶段（7月1日至10月31日）

这一阶段共分四个环节进行，重在针对问题和不足，制定切实可行的整改方案，进行集中整改，并通过多种形式的专题活动，使员工队伍实现“五提”。（责任部门：办公室、人力部、财务会计部、保卫部）

1、制定整改措施。（7月1日至7月15日）

各社、各部室要按照“五提”目标，结合征求到的意见和查摆出的问题，认真研究制定整改方案。制定出科学可行、符合自身实际的整改措施。整改方案要在本单位进行公布。

2、进行集中整改。（7月16日至8月15日）

各单位各部门要按照制定的整改方案，对在“五提”方面存在的问题认真进行整改。要通过整改，切实使“效率、质量、水平、素质、形象”有明显提高。要针对查摆出的问题，建立健全规章制度、工作流程、行为规范等。

县联社“五提办”围绕“五提”目标和“十不准”、“十条禁令”有关要求，对各社、各部室整改情况、作风建设、制度建设等方面进行明查暗访，对发现的问题暴光惩处。（责任部门：五提办公室）

3、开展形式多样的企业文化专题活动。（8月16日至10月31日或其他时段）

围绕“五提”目标，结合社情实际和企业文化建设，开展“技能培训一次、业务比赛一次、文娱竞赛一次、文艺联欢一次、企业拓展一次、评先选优一次”，以丰富多彩的专题活动，提高团队的凝聚力、向心力和战斗力，树立良好外部形象。（责任部门：五提办公室）

4、开展一次竞争上岗。（8月16日10月31日或其他时段）

按照省、市联社的统一安排，结合自身实际，推行全员竞争上岗。实施过程中，保证公平、公正、公开，严禁暗箱操作，搞形式主义，走　过场，确保竞争上岗这一机制的激励作用。（责任部门：人力部）

（四）总结提高阶段（11月1目日至12月31日）

这一阶段共分四个环节进行，重点总结“五提”和评判活动成效，找出活动中存在的问题，制定促进农村信用社“五提”的长效机制。

1、整理规章制度。（11月1日至10日）

联社在“五提”活动中建立健全的规章制度报市联社备案，并集中归档备查。（责任部门：五提办公室）

2、进行群众满意度测评。（11月11日至20日）

县联社要向本单位干部职工、下属单位、当地监管部门、客户和群众发放群众测评卷，对本单位“五提”活动效果进行满意度评价。（责任部门：人力部）

3、总结验收。（11月21日至12月20日）。

各社各部室要对开展“五提”活动情况进行全面总结，总结经验，查找不足，堵塞漏洞，形成总结报告，制定巩固发展活动成果的措施。

县联社“五提办”要对开展活动情况进行验收，并对“五提”活动成效进行明查暗访。

各单位的“五提”活动开展情况纳入2009年目标考核内容。（责任部门：办公室）

4、召开总结大会。（12月21日至31日）

总结全县农村信用社“干部作风建设年”暨“五提”活动开展情况，对下一步作风建设进行安排部署；先进单位作典型发言，交流经验。（责任部门：办公室）

五、“五提”活动的组织保障及要求

要从政治和全局的高度，深刻认识开展“干部作风建设年”和“五提”活动的重大意义，把思想和行动统一到省委、省政府、省联社、市联社的决策和部署上来，进一步增强责任感和紧迫感，切实抓好这项重要工作，务求取得实效。

（一）加强组织领导

为保障此次活动扎实有序开展，成立以周福才理事长任组长、联社主任黎长松、监事长耿圣明为副组长，其他班子人员为成员的“五提”领导小组。领导小组下设“五提”办公室（地点在稽察部），由耿圣明同志为主任、丁龙辉，陈广健同志为副主任，成员为各部室负责人。领导小组办公室根据本方案明确职责，制定具体措施，积极组织“五提”活动，做到每旬一检查，每月一汇总，每季一考核，每年一总结，每事一通报，确保有计划有步骤，持续做好“五提”活动。同时，“五提”办要建好“五提”档案。信用社也要成立相应的领导小组并报“五提办”备案。

（二）合理安排各项工作

要注意统筹兼顾，精心谋划，科学安排，一是要把“五提”活动作为“干部作风建设年”活动主要载体，两者有机结合，统筹安排，同步推进。二是要把“五提”活动与推动当前工作有机结合起来，与努力做好“三农”服务工作有机结合起来，与科学发展观学习实践活动有机结合起来，确保“五提”活动和各项工作“两不误、两促进”。三是有计划的组织开展专题活动，要做到每月有小活动、每季有大活动，营造浓厚的企业文化建设氛围。四是要以求真务实的精神抓好转变干部作风，增强工作的针对性和实效性，解决好当前存在的突出问题，让员工感受“五提”活动带来的新变化。

(三)把加强宣传引导贯彻活动全过程

坚持从实际出发，突出主题，创新载体，体现特色，利用报刊、电视、广播等宣传媒介，做好宣传发动工作，重点宣传农村信用社新业务、新发展、新气象、新变化，随时以简报的形式上报活动领导小组本单位工作开展的先进做法，充分发挥舆论导向和监督作用，营造“五提”活动的强大声势和浓厚氛围。

本方案自二00九年四月十五日起实施。