诈骗的案例

2025-01-29

诈骗的案例（共10篇）

诈骗的案例篇1

堵截电信诈骗的案例

一、案例经过

一中年男子边打电话边来到网点的自助服务区办理业务，由于客户不会使用自助机具，请求网点工作人员帮忙查询卡内余额并做转帐业务。此时，客户一直与另外一个人通话，同时将自己的银行卡插入ATM机。看到这一举动，网点大堂经理立刻产生了警觉，连忙询问客户是否认识对方，客户简单介绍说不久前刚买了一辆车，税务局要往他的卡里打退税款，并且要求他找一个24小时自助机具，电话指导他操作。大堂经理当即提醒客户小心上当，并且指引客户看自助服务区墙上贴着的“防电信诈骗”的提示。这时客户才起了疑心，随即把电话给大堂经理接听，大堂经理与对方交谈之后，凭借工作经验判断对方是电信诈骗，立即把电话挂断，之后告诉客户骗子的诈骗手段，这时客户才恍然大悟，对大堂经理及时制止诈骗行为避免客户资金损失表示万分感谢，后经了解得知，客户卡里有大量的资金。

二、案例分析

这是一起典型的犯罪分子冒充国家公务人员实施的电信诈骗案件，犯罪嫌疑人利用中老年客户对现代科技知识掌握较少，不了解银行自助存取款机的功能，防范意识差等特点实施诈骗。案例中，客户对诈骗电话未产生任何怀疑，很轻易地进入了犯罪分子的诈骗圈套。幸亏银行大堂经理训练有素、眼明手快、责任心强，及时帮助客户识别并制止了诈骗行为，避免了资金损失，赢得了客户真诚的感谢与赞誉，同时有效防范了声誉风险，进一步提升了银行服务形象。

三、案例启示

（一）树立风险意识，提高专业能力。当前，随着社会经济和科学技术的高速发展，高科技犯罪行为日益增多，手段愈加高明。金融行业更是受到强烈干扰和冲击，针对银行信用卡、自助设备、电子密码器等科技产品的诈骗行为层出不穷。犯罪分子根据银行产品的特点，设计出相应的诈骗方案，有些直指银行新产品和新业务，令人猝不及防，对客户的财产安全及银行声誉形象造成严重威胁。这对金融企业风险防范工作提出了更高的要求，要自上而下高度树立防范意识，制定防范措施，金融产品设计部门在推出新的金融产品时，最好同时设计推出相应的反诈骗方案，切实保障客户财产安全，维护银行良好的声誉形象。

（二）加强业务宣传，担当社会责任。目前，银行各项业务快速发展，各种新产品、新业务推陈出新，令人目不暇接。很多客户，特别是中老年客户对银行的有些设备和产品从未使用过，不了解相关功能，这就给犯罪分子实施诈骗提供了可乘之机。因此，应加大产品及业务宣传力度，除了在网点张贴海报、摆放宣传折页等常规性宣传方式以外，还应定期举办如金融知识讲座、新产品推介会、客户联谊会、中老年客户金融讲堂等宣传活动，向客户介绍银行金融产品，传授诈骗识别方法等，将宣传工作常态化，既营销了金融产品，又回馈了客户，同时担当了社会责任，提高了银行美誉度。

（三）提高服务能力，深化服务内涵。要深入开展一线员工的服务培训工作，使员工认识到服务工作不能只停留在微笑服务、三声服务的浅层次，而要用心服务、用智慧服务。要从内心关爱客户，保持高度的责任心，像案例中的大堂经理，凭借过硬的业务能力及对客户高度负责的工作态度，聪明果断地帮助客户阻止了诈骗行为，避免了资金损失，不仅得到客户真诚的感激，提升了银行社会形象，同时培育了潜在优质客户，提高了竞争力。

诈骗的案例篇2

关键词：合同诈骗,财产性利益,非法占有目的

一、案件事实

2008年6月25日, A公司和B公司签订一份《天空之城新建工程施工合同》, 由A公司承建B公司房地产开发公司发包的位于某市解放西路的天空之城新建工程, 价款结算方式为合同暂定价38, 000, 000元 (含税金) , B公司房地产开发公司是由王某发起设立的外商独资企业。双方当事人还先后于2010年10月27日及2010年11月25日就天空之城新建工程分别签订了《天空之城新建工程补充协议》 (两份) 及《天空之城室内装修协议) ) (一份) , 合计增加价款为610, 000万元, 支付方式均为工程完工验收后一次性付清。合同签订后, 王某为了达到骗取工程款的目的, 在A公司施工过程中, 支付了部分工程进度款, 诱使A公司按照合同约定完成了整个工程, 天空之城工程已于2011年12月12日竣工验收合格, 并与2011年12月31日将竣工验收备案文件备案。双方于2012年5月9日结算工裎总价款为42, 000, 000元。王某将该项目房产全部出售, 并且一房多卖。在实施上述行为的同时, 王某暗地将自己的房产和汽车变卖一空, 为自己卷款潜逃做准备。在将全部房产卖完, 并将小业主的房屋维修基金都骗取到手后 (王某一房多卖和维修基金共获资金300万左右) , 王某将公司所有资金卷走潜逃。王某共拖欠A公司工程款合计6, 927, 119元。

二、案件探讨

本文重点探讨王某和A公司之间的债务问题, 在讨论本案时主要有两种观点:

(一) 王某的行为不构成合同诈骗罪, 这只是一起合同纠纷理由如下:

王某签订合同是没有隐瞒身份、伪造证件文件、工程项目的行为, 他还按约定交付了部分工程款, 他只是拖欠了A公司工程款, 只能通过民事诉讼解决,

(二) 王某的行为构成合同诈骗罪, 应受到刑事追究

王某的行为违反了我国《刑法》第224条的规定, 涉嫌合同诈骗罪, 涉案数额特别巨大, 依法应由公安机关立案并追究其刑事责任, 理由如下:

我国《刑法》第224条规定, 合同诈骗罪是指“以非法占有为目的, 在签订、履行合同过程中, 使用欺诈手段, 骗取对方当事人财物, 数额较大的行为”。

王某在客观方面, 表现为在履行合同过程中, 明知自己已违约, 以虚构事实或者隐瞒真相的方法进行推脱应履行的债务, 最后采用携款潜逃方式逃避巨额债务, 情节特别恶劣, 数额特别巨大。

本案围绕的是一起建筑工程合同, 这种合同有以下特点:履行工程工期长, 履行环节多, 必须边付款边施工 (如果王某一开始就不付工程款, 工程就根本无法进行下去) , 王某签订合同后, 行为人一开始具有真实的履行合同的意思, 也实际履行了合同一部分内容, 但当部分履行合同以后, 行为人主观上开始形成了非法占有目的, 并以继续履行合同为诱饵, 诱骗对方当事人继续完成工程, 然后寻机中止履行合同, 以实现占有他人财物的目的。实际上, 行为人是利用合同义务履行的时间差 (因为建筑工程必须先结算再付尾款) , 欺骗对方, 达到实际非法占有他人财物的目的。不过在计算行为人诈骗犯罪的数额时, 应该是实际非法占有财物的数额 (在本案中是指王某欠A公司工程款692, 711, 9.22元及违约金90853.96元, 不应包括行为人先前出于真实意思表示而实际履行的合同数额) 。

王某在和A公司进行工程结算后, 已经进行了部分房屋的预售, 完全有履行合同的能力, 但出于非法占有的目的, 拒不履行合同。这时A方当事人如果可以通过民事救济手段实现自己债权的, 这还只是合同纠纷。但王某不仅不积极偿还欠款, 还变卖所有的资产, 携带公司资金潜逃。王某在能履行合同义务或者能保证对方当事人实现债权的情况下, 不履行自己的合同义务并在非法占有目的的支配下, 积极实施了使他人债权 (将近700万债权) 永久灭失无法实现的行为, 这已不是合同纠纷, 应属于合同诈骗的一种形式。这是因为, 此种情况下, 行为人不是单纯地不履行合同义务, 而是实施了使对方当事人债权不能实现的行为。民法上, 债权是在交换或者分配各种经济利益时产生的权利, 其给付须以财产或者可以评价为财产的利益为主要内容, 因此, 债权也是财产权。行为人取得对方当事人财物后, 在非法占有目的的支配下, 采取种种手段完全排除权利人债权的实现, 与直接占有他人财物本质上并没有什么区别。此外, 这种情况仍然是发生在履行合同的过程中。实践中, 通常的手段包括: (1) 卷款而跑。即取得对方当事人的财物以后, 在非法占有目的支配下, 携款逃匿的。 (2) 挥霍豪赌。取得对方当事人财物以后, 不是用于正常的生产经营, 而是在非法占有目的支配下用于挥霍豪赌的; (3) 抽逃、转移资产。有的行为人在取得对方当事人财物以后, 即将款项化整为零, 非法转移、隐匿, 将资产转移到关联公司, 原公司只剩下一个空虚的框架, 或者搞假破产、假倒闭, 造成自己无能力履行合同的事实, 以逃废债务。本案中就有第1和第3项行为。

目前法学界主流观点是合同诈骗罪的对象可以是财产性利益。“财产性利益, 大体是指狭义 (普通) 财物以外的财产上的利益, 包括积极财产的增加与消极财产的减少。例如, 使他人负担某种债务, 使他人免除自己的债务, 使债务得以延期履行, 如此等等。”具体来说, 行为人在签订、履行合同的过程中采取欺骗手段, 使对方陷于认识错误而承担某种债务或者免除行为人债务的, 即取得一定的财产性利益, 符合合同诈骗罪的主观构成要件。司法实践中的做法也肯定了上述观点。例如, 根据最高人民法院2002年4月10日《关于审理非法生产、买卖武装部队车辆号牌等刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第3条第2款规定:“使用伪造、变造、盗窃的武装部队车辆号牌, 骗免养路费、通行费等各种规费, 数额较大的, 依照诈骗罪的规定定罪处罚。”所谓“骗免”养路费、通行费等各种规费, 实际上是指使用欺骗方法, 使他人免除自己的债务, 债务的免除意味着行为人取得了财产性利益。由于合同诈骗罪是普通诈骗罪的一种特殊形式, 故上述司法解释可以推广适用于合同诈骗罪。

本罪的主观方面, 王某表现为直接故意, 并且具有非法占有对方当事人财物的目的 (本案中表现为逃避债务) 。对于合同诈骗, 要认定是否具有非法占有的目的, 还应以行为人的履约能力为基本出发点, 结合行为人的履约行为、对取得财物的处置情况、事后态度等方面, 综合判定。

王某先期的签约和履约行为很难说是确定的非法占有目的, 但后来工程结算后还有将近700万的尾款未支付时, 他有能力履行合同而不履行合同, 他不是想方设法筹措资金以履行合同, 而是一面进行逃避推脱, 一面转移资金到私人账户, 最后携巨款潜逃, 并拖欠了700多万A公司的工程款, 从而给A公司造成了巨大损失。从王某的行为来看已经可以充分认定为有非法占有的目的。最高人民法院于2004年11月24日至27日在苏州市召开了全国部分法院经济犯罪案件审判工作座谈会。在这次会议的会议纪要上, 与会者认为“关于非法占有目的产生的时间。一种倾向性的观点认为, 一般而言, 诈骗犯罪非法占有的目的多产生于被害人基于错误处分财产之前, 但在有的情况下, 行为人先占有了被害人的财物, 然后使用欺骗方法, 使其自愿放弃财物, 从而非法占有他人财产的, 也符合诈骗罪的特征。因此, 对于合同诈骗罪而言, 行为人非法占有的目的既可以在签订、履行合同之前产生, 也可以在签订、履行合同过程中产生”。2005年浙江省人民检察院公诉处《诈骗类犯罪案件专题研讨会会议纪要》也采用了这种观点, 其中有这样一段表述:“行为人在签订合同时并无非法占有相对人财物的目的, 签订合同后也采取了积极履约的行为, 但是在尚未履行完毕时, 由于主客观条件发生变化, 行为人产生了非法占有对方财物的意图, 将对方财物占为己有。此种情况下, 行为人的部分履行行为虽然是积极、真实的, 但是由于其非法占有的犯意产生在履行合同的过程中, 其先前的积极履行行为已经不能对抗其后来的刑事违法性, 因而应构成合同诈骗罪。”

综上所述, 笔者认为第二种观点正确, 王某的行为已构成合同诈骗罪。

参考文献

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[7]戴季贵, 史进.关于合同诈骗犯罪的认定[J].人民司法, 1998, (10) .

“信用证软条款”诈骗案例分析篇3

案例经过

2005年初，李华与建华衬衫厂达成购买其领带及衬衫的意向，因建华衬衫厂无进出口经营权，遂委托华泰进出口公司做代理。2005年1月，李华代表南非公司与华泰进出口公司达成购销合同，并于1月31日通过一香港公司委托香港银行出具不可撤销信用证，金额为249970美元（合2076550元人民币）。信用证规定，出口人应提供装船前检验证书，该证书须由开证申请人（即香港公司）田成签字，且签字盖章须与银行留底相符。信用证开出之前，李华按约定向建华衬衫厂和华泰进出口公司收取佣金和信用证保证款共计461500元人民币。

2005年2月28日，建华衬衫厂按要求将货物运至李华指定的船务公司仓库，李华同时按信用证要求向建华厂出具了客方检合格单（即客检单，该单在进库前由华泰进出口公司业务人员打印清楚，交李某转托他人带至香港经田成签字后带回）。在货物装船时，李华和华泰进出口公司发的货物不能按原设想装入一个货柜，只好多装了一个小货柜，而由此引起的费用负担纠纷却一直未能达成一致。2005年3月，在未经李华同意的情况下，华泰进出口公司指示船务公司发运货物至香港，同时取得信用证约定的运费到付提单，连同商业发票、客检单等一起，交中行并转寄香港开证行。李华在得知货已发出后通知香港开证行拒付。不久，香港开证行告知华泰进出口公司，由于客检单上的签字与银行留底不符，现已将不符点交开证公司，如果开证公司确认不符点成立，银行将拒付信用证款项。2005年4月3日，香港银行正式通知受益人拒付提单，4月10日信用证过期。华泰进出口公司在与李华多次协商未果的情况下，委托船务公司将货物从香港拉回。此后建华衬衫厂向李华追索上述46万余元佣金及保证金，李华以各种借口推托，建华衬衫厂遂向当地公安机关报案。

2005年5月，李华被公安机关拘捕，经检察机关的侦查后，指控李华“以设置信用证软条款、伪造客检单等手段诈骗”。

2005年11月法院一审判决李华诈骗罪成立，处有期徒刑14年。李华不服判决，理由是信用证条款为卖方认可，客检单并非伪造，涉案货物已由卖方收回，至于46万元佣金的归属，充其量是合同纠纷，法院认定为诈骗缺乏法律依据。

2006年1月，二审法院经审理认为，一审法院原判认定的事实清楚，证据确实、充分，定罪准确，量刑适当，审判程序合法。依照《中华人民共和国刑事诉讼法》，驳回上诉，维持原判。

专家说法

法学会研究会理事、法学博士郑贤君指出，李华的行为到底是正常的合同纠纷还是商业诈骗，为了搞清这个问题，我们首先来认识一下信用证及其所谓“信用证软条款”。信用证是银行根据开证申请人（即贸易关系中的出口商）开具的规定期限内凭规定的单据支付一定金额的书面保证。在信用证业务中，银行承担付款责任，因而对出口商的利益保证更为充分。根据国际惯例，受益人取得信用证金额的唯一条件是提供与信用证要求严格一致的单据。在国际贸易中，许多进口商或开证银行便利用这一点设置陷阱条款（也称软条款），使出口商提交的单据动辄出现不符点，为其拒付货款寻找借口，以保护自身利益或争取对自己最为有利的交易条件。

信用证陷阱条款的类型多样，常见的有：

第一，规定开证行另行指示或通知后方能生效的信用证。在此类中，待通知的项目有装船期、船名及装载数量、样品检验认可、进口许可证取得等，实践中一旦行情发生不利变化，开证申情人很可能不予通知，即使在有些交易中开证行在信用证有效期内作出指示，也常常因为有效期临近，导致延迟装运或其他不符点的产生，给开证行拒付创造了条件。

第二，规定必须在货物抵达目的地后经买方检验合格方予付款。作出此项规定，银行信用证的付款保证已无从谈起，实质上把信用证结算变成了托收业务中的远期承兑交单，出口商风险剧增。

第三，规定某些单据必须由指定人签署方能付款，例如规定由特定人（通常为开证申请人指定）签发客检单。这一做法实际上把信用证变成了可撤销信用证，且在实践中即使开证申请人出具了客检单，仍随时可以客检单签章与留底不符为由拒付货款。本案中，李华采用的就是这种方法。

第四，无明确保证付款条款，或明确表示开证行付款以进口商承兑出口商汇票为前提，事实上已将信用证业务中的银行信用蜕变为商业信用。

第五，要求提供不易获得的单据，如违反运输业务常规，要求提供装在舱内的集装箱提单等。

第六，设置不易被察觉的陷阱，使出口商难以取得合格的单据，从而随时保留拒付的权利。

信用证的陷阱条款形形色色，不胜枚举。然而在实践中并非难于识破，只不过在很多情况下进口商抓住出口商急于出口的心理，以私下允诺甚至另定协议的方式消除出口商对陷阱条款的疑虑，事后一旦需要拒付则又由开证行出面以单证不符加以拒付。由于信用证本质上属银行信用，而一旦出现上述情况，进口商的允诺或协议能否兑现取决于进口商本身，信用证在不知不觉中性质已发生了变化，银行对出口商的保证也就无从谈起了。在信用证诈骗中,行骗者始终围绕着信用证自身的特点和利用被害人自身的弱点进行诈骗。我国是外国卖方利用假单证行骗的主要受害国,其中重要原因就是进出口商水平不高,不懂信用证业务,不懂航运,消息也不灵通,甚至缺少一般的常识与警觉,给骗子以可乘之机。

毫无疑问，本案中李华所设定的客检单条款即属于典型的信用证陷阱条款。事实上，李华也正是利用这一条款寻找到单证不符点并拒付货款的。从表面上看，李华是在与华泰进出口公司就运费问题发生争执后才设法利用陷阱条款达到拒付目地的，如果是这样，李华设定陷阱条款只过是一个精明而不道德的商人预先采取防范措施，李华与华泰进出口公司及建华衬衫厂之间围绕46万元佣金的争执不过是经济纠纷而已。然而，如果认真分析不难发现，李华确有利用信用证实施诈骗的企图。一方面反映在陷阱条款的设立上，另一方面也可以通过佣金数额过大反映出来。事实上，李华自己也承认这46万元中有相当一部分是因为信用证金额明显高于货值而付给他的退货款，这至少让我们怀疑李华从一开始就有拒付货款的图谋。从这个意义上讲，法院判李华诈骗罪成立是有道理的。

信用证方式的产生,很大程度上是为了防止异地、异国间贸易中存在的双方不信任与欺诈行为,但是目前世界上还没有一项制度可以完全防止欺诈,因为信用证方式本身也不能完全避免欺诈。因为信用证的作用,仅是在双方有“信用”的前提下给以保障:对卖方是获得出口项下的货款,对买方是得到与合同相符的货物。而“信用”是不能防止欺诈的。

链接

防止信用证“陷阱”的妙招

面对这么多的风险，外贸企业应注意以下几个问题：

首先要认真审证。做到及早发现“软条款”。在贸易过程中，收到L/C后应立即与合同核对，看看条款是否与合同一致，能否办得到。发现问题后要马上与开证申请人联系对信用证做修改，不要等到做到一半才发现情况不妙，那个时候货物已上船，为时已晚，一旦对方不肯修改信用证，我方就陷入了被动局面。

其次是尽量要求对方客户从一些大的、信誉较好的银行开证。由于这些银行一般很注意自身的声誉，会很严肃认真对待“软条款”问题，相对来说，风险会小得多。

观察细微成功防范短信诈骗的案例篇4

一、案例回顾

某日，支行走进一名外籍华人，其来到现金柜前表示需要进行现金汇款，金额为2000元。网点柜员在为其办理业务过程中，发觉该笔汇款收款人为异地账户，出于对客户资金的安全考虑，便与客户确认是否和收款人认识。客户稍有迟疑，回复我工作人“并不是很熟”，这立刻引起了网点柜员的警觉。

为确保客户的账户及资金安全，网点工作人员随即向客户了解该笔汇款的情况。客户透露，他起初是收到了一条手机短信，内容大致为其被“我要上春晚”节目组抽奖抽中为场外幸运观众，需向节目组支付一定金额的保证金，在收到该笔保证金后的一定时间内，节目组将为客户送上奖品，且客户将获得上节目的机会。该短信还附带了所谓的节目组官网地址，并留有联系方式。

网点柜员根据近年来的案件防范学习、警示教育的各项经验，耐心向客户解释该短信及汇款的疑点。近期电话电讯诈骗十分猖獗，请客户不要随便轻信来历不明的人，以保护资金安全。为了说服客户，柜员立即请来大堂经理协助帮忙验证短信中所谓的官方网站的真实性。该客户起初并不完全相信银行人员的解释，大堂经理通过摆事实，讲道理，并欲联系公安局的相关人员出面解释。这时，客户才逐渐意识到该汇款存在严重的诈骗风险，连忙感谢工行员工认真负责的态度，为其避免了资金的损失。

二、案例分析及启示

通过各阶段对一线、二线员工进行持续的案防风险教育，逐渐使员工树立起对外部风险时间的防范意识和警觉态度。同时，在各类风险案例学习过程中，帮助员工及时了解到社会上各类层出不穷的作案手段，提前做好准备，来防堵这类事件发生。

世界通诈骗案例篇5

“世界通”的吸引力究竟在哪儿？老百姓如何识别和防范类似骗局？

点击10条广告能

赚1块钱？

看广告有钱赚的障眼法，不但欺骗了不少民众，甚至让个别地方政府也上当受骗

“花两万多元注册成为‘世界通’的代理商，每天只要点击相应软件上的广告，月收入就可达2700元；连续点击5年，就可轻松赚取13万元……”

靠着这样的致富神话，“世界通”1月在香港注册成立后，以销售自称的所谓拥有自主知识产权的“lind-word”即时通讯软件卡为载体，吸引数万人成为代理商。

公安部13日通报：公安部、国家工商总局近期部署各地公安、工商机关对香港世界通国际科技有限公司涉嫌传销犯罪活动进行了依法查处。

10名“世界通”公司负责领导组织传销的高层人员被抓捕归案。

截至案发，“世界通”公司已在全国20余个省、市、自治区发展6个层次的代理商数万人、销售软件卡480余万张、非法敛财10亿余元。

据参与办理此案的江苏省镇江市公安局经侦支队李鉴警官介绍，加入“世界通”必须一次性购买5张软件卡，每张卡售999元，凭卡号密码登录网络广告发布系统，每看一条广告获利0.1元，获利累计满100元后，钱会打入代理商的数码账号。

“看广告能赚钱，且有6倍以上的高回报，‘世界通’打着高科技旗号骗人，迷惑性很大。”李鉴表示，“世界通”宣称“第三方支付广告费用”，看似新颖，实则无效。

经公安机关侦查表明，“世界通”公司发送给会员供点击的广告，大多是过时电视广告或无主广告，从未收到过任何广告投入，其主要资金来源、用户收看广告的奖励费用、还给各级代理商的提成，均来自于新加入会员的购卡资金。

“广告主需要培养潜在客户。”李鉴表示，“世界通”这种“为看广告而看广告”的做法，根本不可能得到广告主的认可，更别说让世界500强企业在这上面投放广告。

“世界通”的骗术，还用了“法律专家论证”的权威幌子，采取了大肆广告宣传等手法。

这些障眼法，不但欺骗了不少民众，甚至让个别地方政府也上当受骗。

“拉人头”层层发展会员

代理商分6个层级，采用复式计酬方式，是典型的传销模式

警方查明，所谓“香港世界通国际科技有限责任公司”，系江苏南京人施永兵于年月在香港注册成立。

而早在年，施永兵就招募了软件设计人员帮其研发出一套具有即时通讯和点击收看广告功能的通讯软件系统（又称手机无线互联网流动新媒体终端服务技术软件系统）。

施永兵自任公司总裁，在互联网上开设网站、架设服务器，以销售软件卡为主营业务。后来又分别在海南、长春等地成立了家子公司。

年月以来，“世界通”公司通过网站招募代理商。

代理商若发展出下一代代理商，就可以从对方交纳的卡费中获得8%的“市场拓展奖”，又可以从二代至四代代理商那里获得3%的“市场开拓奖”。

以此类推，代理商从一代到十代那里获取的“市场开拓奖”，总计可达26%。

警方查明，“世界通”以招商的名义招募代理商，在发展代理商时，变相设置准入门槛，按照首次购买软件卡的数量，将代理商分为6个层级。

公安机关调查还发现，一些代理商为了获取高额回报，投入巨资参与“世界通”公司的传销活动，有的甚至不惜通过高利贷、抵押房产等方式筹集加盟资金，很多代理商在亲友中发展下线，造成了严重的社会危害。

以“点广告获取高额回报”为诱饵，以“拉人头”方式层层发展会员，采用复式计酬方式，诱使代理商为了提高层级而不断发展下线，大肆从中牟取暴利，骗取钱财。

这些伎俩，连一些发展商也不得不承认，这是典型的传销模式。

支付宝诈骗案例篇6

网络购物人群数量正日益增大，而阿里旺旺、支付宝、余额宝又是网购人群最广泛使用的通讯软件和支付平台，“阿里旺旺升级”、“支付宝升级”逐渐成为犯罪分子进行诈骗的编造理由。近日，芜湖市就发生了一起“支付宝升级”为由的网络诈骗案件，受害人被骗走17万余元。

4月初，李丽(化名)向芜湖警方报案称，其用电脑上网，准备为自己的支付宝进行升级处理，通过百度搜索查询“支付宝人工客服电话”，获知一个支付宝人工客服电话，便与该电话联系。对方以“余额宝”转账到自己的“支付宝账户余额”的方式，获取了李丽的信任，随后以“转账才能激活支付宝”为由，先后让李丽通过银行ATM机及网银，共计汇款17.2万余元。转账过后，李丽才发现自己上当受骗，遂报警。

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合同诈骗罪案例篇7

问题提示：汽车承租人骗租车辆“抵押”借款的行为是诈骗还是合同诈骗？如何计算诈骗的数额？承租人给付的租金是否计入诈骗数额？

【要点提示】

1.汽车租赁诈骗案件中，如果出租方为租赁公司，应定合同诈骗罪；如果出租方为自然人，可定诈骗罪。

2.在此类案件中，行为人的“实际取得”应指所骗租的车辆价值，而不是行为人将所骗租车辆变现的实际所得数额。

3.在此类案件中，行为人为租赁汽车事先支付的租金，应在诈骗数额中扣除。

【案例索引】

一审：安徽省淮北市相山区人民法院（2010）相刑初字第0208号（2010年7月20日）二审：安徽省淮北市中级人民法院（2010）淮刑终字第0129号（2010年9月21日）

【案情】

原公诉机关：淮北市相山区人民检察院

上诉人（原审被告人）：董满礼

一审法院经审理查明：2009年5月24日，被告人董满礼以做生意用车为由，与淮北市君骋租车城签订汽车租赁协议，约定每日以200元租金承租皖 F35380号朗逸牌轿车（价值

9.6万元）。同年7月中旬，董满礼伪造皖 F35380号车主高永胜的身份证、车辆登记证等证件，冒充高永胜将该车抵押给河南省永城市昌盛寄卖行。后多次向该寄卖行老板孟群英借款

8.5万元。同年8月10日，董满礼将该车以9万元的价格转让给孟群英。同年7月24日，董满礼以送朋友去杭州为由，又与该租车城签订汽车租赁协议，以每日200元租金承租皖F36163号朗逸牌轿车（价值9.6万元）。同年9月11日，董满礼将该车抵押给被害人荣红玲，骗取荣红玲6000元。

上述事实，有下列证据证明：

（1）个体工商户营业执照：淮北市君骋租车城业主系范文涛。

（2）租车合同、租车登记表：被告人董满礼于2009年5月24日、7月24日两次与淮北市君骋租车城签订租车合同，先后租赁皖F35380、皖F36163号朗逸牌轿车。

（3）注册登记摘要信息栏、注册登记机动车信息栏、身份证照片、车辆转让协议：被告人董满礼伪造高永胜的身份证、皖F35380号朗逸牌轿车所有人为高永胜，于2009年8月10日，以高永胜的名义将该车转让给孟群英。

（4）借条：2009年9月11日，被告人董满礼将皖F36163号朗逸牌轿车抵押给荣红玲，向荣红玲借款6000元。

（5）扣押物品清单、返还物品清单、领条：淮北市公安局相山分局于2009年12月7日从孟群英、荣红玲处扣押皖F35380号、皖F36163号朗逸牌轿车各一辆，均被被害人范文涛领回。

（6）淮北市价格认证中心（淮）价证鉴（2009）388号、389号价格鉴定结论书：皖F35380号、皖F36163号朗逸牌轿车均价值9.6万元。

（7）被害人范文涛的陈述：2009年5月24日，董满礼租赁一辆皖F35380号朗逸牌轿车，每日租金200元。同年7月24日，其又将一辆皖F36163号朗逸牌轿车租给他。同年10月，其给董满礼打电话要皖F36163号朗逸车，董称在外地，其通过GPS系统断掉该车的电路及油路，后在淮北市中医院附近找到该车。开车的司机说董满礼将车抵押给他了。后其又打电话问董满礼皖 F35380号朗逸牌轿车在哪里，董说因欠别人的钱，该车在河南省永城市的朋友处。

（8）被害人孟群英的陈述：2009年7月，高永胜持其身份证、车辆行驶证，登记证书等材料到河南省永城市昌盛信托寄卖行将皖F35380号朗逸牌轿车寄卖。同年8月10日，他将该车以9万元转让给其，并签订转让协议。其曾多次催他将该车办理过户手续，2009年12月5日8时许，其开车时遇到一男一女说该车是他们的，后到淮北市公安局相山分局刑警队处理此事。

（9）被害人荣红玲的陈述：2009年9月的一天，董满礼向其借6000元，并以一辆皖F36163号朗逸牌轿车抵押。之后，董满礼将该车的钥匙交给其，并出具借条：“今借荣红玲人民币6000元，押车人董满礼”。

（10）被告人董满礼的供述：2009年5月24日，其到淮北市君骋租车城租赁皖F35380号朗逸牌轿车后，将该车开到河南省永城市昌盛寄卖行抵押借钱，三次借3.5万元，第四次借钱时，寄卖行陈老板让其将该车的证件拿给他才同意借。其在濉溪县支付180元办理该车的假登记证，又支付80元办理高永胜的假身份证。其把假证件交给陈老板，他又借给其3万元。之后，其所借他的钱加上利息，给他出具9万元的借条。后其无钱归还，将该车以9万元转让给陈老板，其以高永胜的名字签订转让协议。同年7月24日，其又到君骋租车城租皖F36163号朗逸牌轿车给朋友开去杭州。朋友将该车还给其后，荣红玲借其车急用。其向他借6000元，并将该车抵押给他。

公诉机关指控称：2009年5月24日，被告人董满礼以每日200元租金的价格从淮北市君骋租车城承租皖F35380朗逸轿车一辆。董满礼伪造车主证件，将该车先抵押给孟群英借款85000元，后又将该车以90000元转卖给孟群英。经鉴定，该车价值96000元。2009年7月24日，被告人董满礼以同样手段从淮北市君骋租车城承租皖F36163朗逸轿车一辆，后将该车抵押给荣红玲，骗取荣红玲6000元。经鉴定，该车价值96000元。

被告人辩称：其实际只从孟群英处骗取49200元，其他系高利贷利息，不应计入其诈骗数额；第二起中，其主观目的是向荣红玲借钱，是民事合同纠纷，不构成合同诈骗罪。

【审判】

相山区人民法院经审理认为，被告人董满礼以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取伪造身份证及行车证之手段，将租来的车辆予以抵押或转让，骗取他人财物，数额巨大，其行为已构成合同诈骗罪。董满礼两次租赁汽车均是将租赁的车辆用于抵押借款，其目的是非法占有租赁的车辆；其行为侵犯的客体是租赁公司的财产权。起诉书指控的两起事实性质相同，均已构成合同诈骗罪。董满礼将车辆以车主身份抵押或转让给他人以获取现金的行为，是其最终非法占有他人租赁财物的手段行为，是其对赃物的处置问题，故本案的诈骗数额应以两辆涉案轿车的实际价值计算。对董满礼的辩解及其辩护人认为“起诉书指控的第二起事实不构成犯罪及第一起的诈骗数额应认定为49200元”的辩护意见，与事实、法律不符，不予采纳。相山区人民法院依照《中华人民共和国刑法》第二百二十三条第（五）项、第六十四条之规定，作出如下判决：

一、被告人董满礼犯合同诈骗罪，判处有期徒刑八年，并处罚金二十万元；

二、被告人董满礼违法所得九万一千元，予以追缴，发还被害人。

一审宣判后，董满礼不服提出上诉。其上诉理由为：原判认定第一起数额96000元不当；第二起不构成犯罪。请求减轻处罚。

安徽省淮北市中级人民法院经审理，确认一审法院认定的事实和证据。二审法院认为，上诉人董满礼第一次租车时支付了先期租赁费，骗取出租人信任后，又租赁一辆车，并将其租赁的两辆车均用于抵押骗取借款。在其无力归还借款后，又伪造他人身份证、车辆登记证等证件，冒用他人名义将其租赁的第一辆车予以转让。据此，其目的是非法占有租赁的车辆。其将租赁的车辆进行抵押骗取借款或转让，是对诈骗租赁车辆的处置，故上诉理由与事实、法律规定不符，不予采纳。综上，原判认定事实清楚、证据确实充分，定罪准确，量刑适当，适用法律正确，应予维持。

网络及手机典型诈骗案例篇8

典型诈骗案例 1、2014年3月13日15时40分许,曹某报警称:2014年3月11日上午其收到一条手机号码为***的短信,说是其有一份补助金没有领取,让其联系一个名叫秦某、电话号码为18309******的人领取，电话联系后对方称要其先打款之后才可以领取，其信以为真，在驻马店市开源大道西段的工商银行内用自己的工商银行卡，以转账的方式向对方的账号上转了2800元钱,后发现被骗。2、2014年3月12日18时43分,沈某报警称:2014年3月12日17时48分接到一名女子的电话(1565******)称其是淘宝上卖给其鞋的卖家,因其买鞋时多付了一次款现需要退款,其就按照那名女子要求告诉了那名女其本人的QQ号码,并添加了QQ号码的人为好友(网名:订单处理客服),后其按对方要求用手机登陆QQ消息接受到的支付宝安全退款中心网址（http://yrdsjn.tbpaytt.com/caplik/portal/?fi=79并输入了本人工商银行账号和密码,淘宝账号和密码以及支付宝密码,但那名女子打电话告知其因为不是买鞋时所用的银行卡不能退款,其又输入了农业银行账号和密码,后其收到银行短信提醒其农业银行卡支付出162.46元钱,其就打电话询问那名女子,那名女子告知其是银行卡号输入有误,需再用另一张银行卡申请,其在使用其同学的银行卡操作时，3月9日凌晨收到一条中奖信息,后按照信息提示在网上(网址:http://www.zusak.net)填写个人资料后被告知需要2500元钱手续费,对方称如果在获取通知后2个小时内不汇款将会被起诉至法院,经对方恐吓后其在学校门口工商银行向对方账户(对方工行帐户:6222021*******账户名:杨*)汇去2500元钱.。6、2014年03月04日17时12分许阎某拨打110报警称：2014年2月22日13时许其手机收到一条来自号码为180334*****的手机短信,声称能够修改2014年硕士研究生入学考试初试成绩以帮助其考取硕士研究生。随后，其拨打短信中“刘主任”联系电话（号码为1324****）和通过自己QQ号与该客服QQ（号码为597002079）联系，并信以为真。2月22日17时许其通过中国银行卡在网上向账户名为洪*、卡号为62220*****的工行卡内转账2000元；2月28日19时许其在黄淮学院北区门口的工行通过工行卡向账户名为洪*、卡号为62220******的工行卡内转账3000元；3月2日12时许其分别通过中国银行卡在骏马路儿童公园旁一中国银行储蓄点向账户名为康龙、卡号为6216******的中国银行内卡转账3400元、1600元。之后刘主任手机关机玩失踪，其被骗共1万元。7、2014年3月2日16时许,向某报警称:其于下午13时许在淘宝网上购买衣服,购买衣服后有一个归属地为福建

学得知其同学的QQ账号被盗，其同学并没有用其支付宝账号买衣服，其发现被骗。10、2014年3月14日18时50分许，周某报称：其于2014年3月14日18时许在网上与一个昵称为“客服—陈慧芳”的QQ号码（QQ号码为：893******）聊天，对方以刷信誉返利的方式骗取其钱财，其通过支付宝给对方支付1080元钱（支付宝账号：1573*******），被骗金额为1080元钱。

破解一起新型网银诈骗案的案例篇9

一、案例经过

某日9时左右，分行电子银行部接到下属支行电话，该支行称其网银客户杨某账户上的10余万元通过网上银行渠道“不翼而飞”，请求帮助查找该客户卡上存款的去向。

前日，在外地出差的客户杨某突然接到短信通知，其借记卡账户通过网上银行渠道支取了10万元，账户余额为0。这可着实让他吓了一大跳，他赶紧拨打客服电话，证实了这情倪。没过多长时间，杨某接到一个电话，对方称其公司因系统升级，误将杨某账上的10万元钱“吞掉”了，现在公司准备退还给杨某，为证明自己不是骗子，他们公司先“汇”l万元到其账上，让客户确认一下。客户一查果然账上有1万元的进账，由于担心账户的资金安全，他赴紧把钱都取了出来。没过几分钟，骗子又打来电话，问他1万元是否收到，并提出再“汇”3030元到他的账上，让杨某返还3000元到他指定的银行卡上，30元作为汇款的手续费，这样做的目的是该公司财务要确认杨某资金“被吞”的真实性，以便该公司财务将剩下的余款返还给杨某。由于经常看电视听广播，防范意识比较高的杨某马上意识到自己可能是遇到骗子了，为了少让自己受损失，他又将这3000元全部取出。骗子发现3000元又被杨某取走，非常生气地指责杨某不讲信誉，声称剩下的钱不再退到杨某的账上。在杨某的再三保证下，骗子又“汇”了1万元。这次客户杨某仍然机智地通立个人网银汇到了朋友工行的账户。知道自己遇到了机敏的客户，骗子只好作罢。但剩下的7.69万元怎么追回来，客户杨某一下没了主意，他赶紧到派出所报案。

得知事情的原委，分行电子银行部的工作人员感到事情十分蹊跷，从来没有听说过骗子会给受害人汇款的事。通过前台交易查询也没查到收款方的信息，钱到底去了哪？该行工作人员通过杨某的个人网银转账汇款查询、缴费站委托代扣等均未查到交易记录，最后在网上贵金属----账户贵金属双向交易----我的保证金账户里找到剩余的7.69万元。原来，骗子窃取了杨某的网上银行登录密码，开通了网上贵金属双向交易业务，将卡上的余额转入网上贵金属保证金账户，造成客户帐上“被盗”的假象，骗取不明真象客户的汇款。

二、案例分析

这是一起新型网银诈骗案，犯罪分子非常狡猾，也十分明白银行业务，他虽然盗取客户网银登录密码，但他没有U盾，款无法划走，只能以这种方式诱骗客户，而这位客户非常机灵，防范意识很高，能力很强，最终犯罪分子没有得逞。

近年来，犯罪分子利用各种手段进行诈骗，给广大人民群众带来极大损失，随着科学技术水平不断提高，犯罪分子诈骗方式、方法越来越高明，手段十分恶劣，有的中、老年人被骗痛哭流泪，倾家荡产，人民群众深恶痛绝，严重扰乱了社会正常秩序。

三、案例启示

合同诈骗罪案例分析篇10

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合同诈骗罪案例分析

随着中国市场经济的不断发展，利用签订合同诈骗钱财的案件大有愈演愈烈之势，不仅侵犯了他人财产权，扰乱了市场秩序，而且与经济纠纷极难区分与识别，因而成为司法实践中的一个热点问题。下面我们就来看一个合同诈骗罪案例分析，希望对大家能有所帮助！

合同诈骗罪案例分析

陈某私开房产中介，2002年李某与其签订购房合同，由李某委托陈某代为购买位于西安市区某处房产，并向陈某支付了购房款20万元，作为购房资金。但陈某拿到钱后，并未按约定履行自己义务，而把李

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某的购房款用于赌博，输得精光。后李某催其还款，但陈某避而不还。

律师分析：本案符合我国刑法关于合同诈骗罪的规定。

合同诈骗罪是指以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采取虚构事实或者隐瞒真相等欺骗手段，骗取对方当事人的财物，数额较大的行为。

本罪构成要件

一.本罪的客体，是复杂客体，即国家对经济合同的管理秩序和公私财产所有权。本罪的对象是公私财物。

二.本罪的客观方面，表现为在签订、履行合同过程中，以虚构事实或者隐瞒真相的方法，骗取对方当事人财物，数额较大的行为。

首先，根据中华人民共和国刑法第二百二十四条，本罪的诈骗行为表现为下列五种形式：

(1)以虚构单位或者冒用他人的名义签订合同的。

(2)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的。

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这里所称的票据，主要指能作为担保凭证的金融票据，即汇票、本票和支票等。所谓其他产权证明，包括土地使用权证、房屋所有权证以及能证明动产、不动产的各种有效证明文件。

(3)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的。

(4)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的。

(5)以其他方法骗取对方当事人财物的。这里所说的其他方法，是指在签订、履行经济合同过程中使用的上述四种方法以外，以经济合同为手段、以骗取合同约定的由对方当事人交付的货物、货款、预付款、或者定金以及其他但报财物为目的的一切手段。

(6)组织、领导以推销商品、提供服务等经营活动为名，要求参加者以缴纳费用或者购买商品、服务等方式获得加入资格，并按照一定顺序组成层级，直接或者间接以发展人员的数量作为计酬或者返利依据，引诱、胁迫参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱经济社会秩序的传销活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金;情节严重的，处五年以上有期徒刑，并处罚金。

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行为人只要实施上述一种诈骗行为，便可构成本罪。

其次，诈骗对方当事人财物必须数额较大的。所谓数额较大，根据，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：

(1)个人诈骗公私财物，数额在五千元至二万元以上的;

(2)单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员以单位名义实施诈骗，诈骗所得归单位所有的，数额在五万至二十万元以上的。

三.本罪的主体，个人或单位均可构成。

四.本罪的主观方面，表现为直接故意、并且具有非法占有对方当事人财物的目的。

具体到本案中，陈某在收取李某购房款后，并没有履行代李某购房的义务，而是将该款项用于赌博，并挥霍干净。这显然表明，陈某将该款项具有非法占有目的，并且行为方式符合我国刑法224条所规定的情形，因此，陈某的行为构成合同诈骗罪。

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