关于银行卡领域金融消费权益的自查报告

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告（共10篇）

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇1

关于金融消费权益保护工作的自查报告

根据中国人民银行沈阳分行《关于开展金融消费权益保护监督检查工作的通知》（沈银办发[2015]84号）要求，我行成立了领导小组，对本行的金融消费权益保护工作开展自查。现将自查情况报告如下：

一、组织领导

为了确保此次自查工作有效开展，特成立自查工作领导小组。

组 长：**** 副组长：**** 成 员：****

二、自查时间

2015年5月24日——2015年5月27日

三、自查内容

2014年1月1日至2014年12月31日个人金融信息保护和银行卡领域金融消费权益保护工作情况。

四、自查结果

（1）个人金融信息保护自查情况

1、我行建立了《商业银行银行卡保密制度》、商业银行保密工作实施办法》、《商业银行信贷业务基本操作规程》等个人金融信息保护相关内控制度，在个人金融信息收集、使用和保管上严格按照保密要求执行，确保客户信息安全无泄漏。

各部门严格按照年初制定的员工教育培训计划安排对员工开展培训，培训内容涉及保密知识、信贷业务、营销技巧、法律法规、会计业务、电子金融业务、优质文明服务、安全保卫等培训***期，合计***天，累计***人次，培训面达到100%。并要求做到培训有计划、有记录、有总结、有测评，确保员工培训教育真正落到实处，确有实效。

2、我行暂无涉及个人金融信息保护的投诉或其他争议、案件。

3、人民银行、银监局各级单位业务部门在此前相关检查中未涉及个人金融信息保护问题。

（2）银行卡领域金融消费权益保护自查情况

1、内控制度建设情况：建立了《商业银行银行卡保密制度》等制度。由于我行没有开办理财业务，所以暂时没有建设信息反馈制度，其它制度均已建立。

2、发卡业务规范情况：自查中没有发现存在问题，所有项目均按《金融IC借记卡操作流程》要求执行。

3、银行卡使用管理情况：我行制定了《商业银行电子银行业务检查制度》、《借记卡章程》、《借记卡业务管理办法》等管理制度，所有项目都按文件要求执行。

4、风险管理情况：建立了《商业银行银行卡业务重大事项报告制度》等管理制度。我行目前没有开展信用卡业务，与信用卡相关的系统和制度都没建立。

5、收单业务：我行收单业务未外包，本行自行拓展的商户全部都按要求管理。

6、救济保护情况：我行开办借记卡业务以来，案件发生率为零。

2015年5月28日

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇2

近年来，随着银行卡的广泛使用，持卡消费结算的快捷、方便、卫生以及防止

假币流通等项优点深得广大消费者的喜爱，也为广大都市民的日常生活提供了便利。天津市发卡金融机构和中国银联在实现了联网通用的基础上，通过提高科技服务质量，采取有效措施为银行卡持有人提供了现代化的服务。如果您持有的“银联”标识卡在进行跨行交易时需要投诉或业务咨询，可拨打95516；您所持有的银行卡需要发卡银行提供应急服务时，可拨打银行统一客服电话。天津市发卡金融机构客户服务电话一览表如下：

工商银行 95588 农业银行 95599 中国银行 95566 建设银行 95533邮政储

蓄银行 11185交通银行 95559

中信银行 95558 光大银行 95595 华夏银行 95577 民生银行 95568 招商银

行 95555 广发银行 95508 深发展银行 95501 浦发银行 95528 兴业银行 95561

天津银行 400-696-0296 渤海银行 400-888-8811 天津农商银行 96155

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇3

2014年，我行将认真贯彻落实党的十八届三中全会精神，按照人民银行xx市中心支行《关于进一步加强县域金融消费者权益保护工作的意见》和“优化金融生态、服务百姓民生”的总体要求，进一步加强金融消费者权益保护的组织建设、制度建设和机制建设，切实维护金融消费者合法权益，推动金融消费者权益保护工作在县域的深入开展。

一、深入调研，明晰维权思路

通过组织金融机构座谈、走访县消费者协会、走访企业民众、走进镇村农户、开展问卷调查等方式，就目前个人金融市场发展、金融消费纠纷及其处理情况进行广泛调研，准确把握全县金融消费整体水平，以及金融消费者的消费理念、维权意愿和维权方法。计划在2月下旬，组织人员到江阴、宜兴等试点地区，学习其先进做法和成熟经验。同时，在会上组织各金融机构签订《**县金融机构保护金融消费者权益公约》，要求金融机构牢固树立保护金融消费者权益的观念和合规经营理念，加强自律、健全机制、优化流程、服务民生，以实际行动切实维护金融消费者合法权益。

四、完善机制，保证维权效果

二是完善纠纷处理机制。上线运行南京分行开发的“金融消费者权益保护信息管理系统”，实现投诉处理、进度监测、结果反馈、统计分析等流程全面、实时电子化运转。依法合理运用指导咨询、道义劝告、调解协商、执法检查等手段处置金融机构的侵权行为，适时开展金融消费侵权行为集中整治活动。规范金融机构受理金融消费者投诉处理程序，明确金融机构的责任，实现与人民银行投诉处理机制的“无缝”对接。注重案例搜集分析工作，保持对多发性、常见性案例的敏感度，建立健全投诉案例档案，详细记录案件的发生原因和处理过程，注重分析案例的表现特征和案例背后体现的问题，积极探索化解矛盾、解决纠纷的有效方法。三是完善考核评价机制。将金融消费者权益保护工作开展情况纳入“两综合、两管理”的范围，作为对金融机构执行人民银行政策情况考核评价的重要内容。根据金融机构工作开展情况，按照《**县金融消费者权益保护实施细则》规定的评价方法，对金融机构履行金融消费者权益保护义务情况进行客观公正的分析评价，定期在同业内通报，对认真履行义务、保护积极的金融机构给予表彰，对侵权较多或保护不力的金融机构要向社会通报、披露。对评价等级低或被投诉情况较严重的金融机构，将其列入下一分析评价期重点监督对象，并视情节选取部分金融机构进行专项检查或综合检查。

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇4

广泛宣传金融知识

保护消费者权益

作为银行业金融机构，绵阳市商行将保护金融消费者合法权益及开展金融法律法规公众教育活动视为己任，通过多措并举，整治不规范性经营，强化个人信息安全保障。每逢“3·15”消费者权益保护日及“12·4”全国法制宣传日期间，该行积极组织开展宣传活动，并不定期开展送金融知识下乡、反假币知识讲堂等公众教育主题活动，广泛宣传金融知识。

整治不规范性经营 自查自纠规范管理

根据监管部门相关要求，市商业银行高度重视整治银行业金融机构不规范经营工作，精心组织，周密部署，积极采取多项措施开展专项治理工作，保护金融消费者权益。

该行首先成立了以党委书记为组长，党委委员为副组长，各部门负责人为成员的银行业金融机构不规范经营专项治理领导小组，保证专项治理工作深入扎实开展，要求各分支行、各业务部门按照本部门业务职能做好清理、规范及自查自纠工作，做到横向检查到边，纵向检查到底。

同时，涉及信贷业务和服务收费的部门从经营计划和绩效考核办法制定入手，整治不切实际的快增长、高指标问题，校正经营导向，全面梳理各类业务流程和内部管理制度，对照监管要求，查找和发现各项业务流程、规章制度中不合理不科学之处，查漏补缺。为确保检查工作质量，每位检查人员与总行签订《检查责任书》，履行职责，认真填写检查记录、检查工作底稿，对发现的问题一查到底，发现重大问题及时向总行报告。强化信息安全保障 保护客户合法权益

金融产品透明度是银行稳健经营的基础，为满足客户需求，该行陆续开发了代理保险业务和理财产品，并重新改造装修了网点，配备各项便民设施，提升客户办理业务的舒适感。为确保客户利益，提升银行理财业务运作的规范性和透明度，该行坚持在发展理财业务时，把客户利益放在优先位置，利用营业网点免费为消费者提供服务项目、服务价格、优惠措施等查询服务。网点柜员在办理业务时，及时告知消费者服务项目和收费信息，并揭示风险，保护客户合法权益。

个人金融信息是金融机构日常业务工作中积累的一项重要基础数据，也是金融机构客户个人隐私的重要内容。该行强化制度执行力，采取有效措施，所辖分支行网点开展自查工作，确保客户个人信息安全保护不泄露。各分支行针对以往“个人客户信息安全大检查”中发现的问题，提出解决方案，落实改进措施。总行与网点负责人和个人客户经理逐人签订了《保密承诺》，对柜员办理业务过程中知晓的客户身份证信息，要求严格保密。

同时，该行加强监督检查力度，保护好客户信息，不存在泄露客户信息情况。此外，积极开展客户个人金融信息保护培训教育，明确个人金融信息泄露和滥用对机构及个人带来的法律后果，落实各项内控制度，提升全体员工依法自我保护、防范风险意识。

开展便农宣传活动 广泛宣传金融知识

2013年，该行认真贯彻团中央农村青年工作部、中国银监会团委《关于实施开展“送金融知识下乡”的通知》的精神，并按照相关部署和要求，在银监局、人民银行、金融办的领导和支持下，该行及各支行分别成立了业务宣讲队、信贷工作队和志愿者服务队，深入乡村、社区、学校等，通过设立宣传点和宣传栏、挂贴横幅标语、发放宣传资料等方式向群众宣传金融知识，对农村金融知识的普及起到了积极的推动作用。

为进一步普及支付结算知识，促进农村地区搞活流通，支持社会主义新农村建设，市商行农科区支行组织开展便农宣传活动，向农户普及相关知识及政策，讲解银行卡、票据、网上支付、POS机、ATM机等各类非现金支付工具的基本知识、功能特点、操作要求、收费标准及风险防范等常识。为有效增进广大农户对金融知识的了解，该支行深入游仙区松垭镇开展了“送金融知识下乡”宣传活动，并针对不同人群对金融知识的不同需求，普及相关的金融知识，发放宣传资料，不仅满足农户了解现代金融知识、使用现代金融服务的需求，也帮助农村青年解决创业资金短缺等难题，深受好评。

此外，该行还大力参与每的银行业公众教育活动，不定期组织开展反洗钱、反假币公益宣讲活动。去年，在“送金融知识进万家”和“小微企业宣传服务月”活动中，该行被绵阳银监分局评选为先进单位。（祝凰淋 徐力

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇5

银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法（修订版）

第一章 总则

第一条 为科学评估银行业金融机构消费者权益保护工作（以下简称消费者权益保护工作）开展情况和实际效果，督促银行业金融机构坚持依法合规，加强内部自律，有效落实《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》和《银行业消费者权益保护工作指引》，切实维护银行业消费者（以下简称消费者）合法权益，依据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。

第二条 消费者权益保护工作考核评价对象为在中国境内依法设立的向自然人提供金融产品或服务的银行业金融机构。

第三条 消费者权益保护工作考核评价的实施主体是银监会及其派出机构。

第四条 消费者权益保护工作考核评价坚持科学规范、客观公正、激励约束原则。银监会及其派出机构根据市场变化、行业发展及工作重点，不断完善考核标准，通过考核评价形成督促与激励。第五条 考核评价结果作为银监会及其派出机构制定消费者权益保护监管政策与工作规划的重要依据，也是各级监管机构开展综合监管评级、配臵监管资源和采取监管措施的重要参考内容。

第二章 考核评价要素、总体得分及等级划分

第六条 消费者权益保护工作考核评价要素共5项，包括：制度体系是否完备、制度执行是否有可靠保障、工作开展是否有效、内部考核与管理是否得当和重点问题是否发生。

第七条 各项消费者权益保护工作考核评价要素均下设若干考核评价指标。

第八条 消费者权益保护工作考核评价要素权重总和为100%。

第九条 消费者权益保护工作考核评价计分流程包括：指标得分统计、要素得分统计和总体得分统计。

（一）指标得分统计。针对每一考核评价要素中的不同考核评价指标的打分按照评分原则进行。评价指标的基准得分为0分，表明银行业金融机构落实了监管机构提出的监管要求。在此基础上，未达到相应标准的按照评分原则扣减分数，表现突出的按照评分原则适当加分。

（二）要素得分统计。每一考核评价要素得分为该要素下不同考核评价指标得分之和。

（三）总体得分统计。考核评价的基准总分为100分，在此基础上，将各个考核评价要素的得分加总，最后得出考核评价的总体得分。

考核评价的最小计分单位为0.5分。

第十条 消费者权益保护工作考核评价结果共分为4个等级。其中，得分在90分（含）以上者为一级；得分在[75，90）区间者为二级,其中，得分在[85,90)区间者为二A，得分在[80，85）区间者为二B，得分在[75，80）区间者为二C；得分在[60，75）区间者为三级，其中，得分在[70,75)区间者为三A，得分在[65，70）区间者为三B，得分在[60，65）区间者为三C；得分在 60分以下者为四级。

如果第五项考核评价要素“重点问题是否发生”中有任何一项考核评价指标的分数被全部扣除，则该银行业金融机构当年考核评价结果不得评为一级。

第十一条 消费者权益保护工作考核评价结果的含义：

（一）考核评价结果为一级，表示银行业金融机构对消费者权益保护工作的重要性有充分的认识；消费者权益保护工作制度体系建设与本机构组织架构、经营规模和业务性质等相匹配，且有可靠的体制机制保障制度的执行；消费者权益保护工作开展得力，在经营管理和业务环节中有效落实消费者保护理念，保障消费者的合法权益。注意查找自身消费者权益保护工作中存在的不足并妥善加以解决或改进。

（二）考核评价结果为二级，表示消费者权益保护工作制度体系建设与本机构组织架构、经营规模和业务性质等基 本匹配，且体制机制与制度执行不相冲突；消费者权益保护工作开展总体符合要求，能够在大部分经营管理和业务环节中落实消费者保护理念，保障消费者的合法权益。可能在消费者权益保护工作中存在一些弱点，需要引起银行业金融机构的注意，进行必要改进。

（三）考核评价结果为三级，表示消费者权益保护工作体制机制难以有效推动制度执行，在部分经营管理和业务环节中落实消费者保护理念不力，侵害消费者合法权益的事件时有发生。可能在消费者权益保护工作中存在较多问题与欠缺，需要银行业金融机构采取有效措施，包括完善消费者权益保护工作制度，提高制度执行力，弥补工作缺陷等。

（四）考核评价结果为四级，表示消费者权益保护工作制度体系不健全，在许多经营管理和业务环节都无法落实消费者权益保护理念，侵害消费者合法权益的事件经常发生。可能在消费者权益保护工作上存在系统性缺陷，若银行业金融机构不能及时加强消费者权益保护工作制度建设，有效提升制度执行力，全面减少或杜绝工作失误，则可能酿成重大声誉风险，影响自身健康发展。

第三章 考核评价职责分工

第十二条 银监会负责组织、督导全国银行业消费者权益保护考核评价工作的开展，并对其直接监管的法人银行业金融机构的消费者权益保护工作开展考核评价。第十三条 银监会各级派出机构按照属地监管原则，对其监管的法人银行业金融机构消费者权益保护工作开展考核评价，并参照本办法对银行业金融机构在辖内设立且符合考评对象标准的一级分支机构开展消费者权益保护考核评价工作。

此外，省级派出机构可根据工作实际自行确定辖内其他分支机构考核评价的范围和频次。

第十四条 银监会各级派出机构完成对银行业金融机构在辖内的一级分支机构的考核评价工作之后，应当将相关考核结果报送（抄送）其法人监管机构。法人监管机构在对法人银行业金融机构进行考核评价时，应重点考核法人银行业金融机构制度体系建设及其对分支机构消费者权益保护工作的指导和管理情况，并在考核评价工作中计算分支机构考核评价权重，确保考核评价结果全面完整。

法人监管机构应将考核评价结果逐级报送上级监管机构。

第十五条 银监会及各级派出机构应当成立考核评价工作委员会，具体负责考核评价工作的开展。

考核评价工作委员会应当由消费者权益保护职能部门牵头，成员应当包括同级机构监管部门和其他相关职能部门。

第十六条 各级消费者权益保护职能部门负责考核评价工作的组织协调、专业指导和督促核查。包括但不限于：负责对日常消费者权益保护监管过程中的信息进行收集；协调 其他部门牵头组织成立考核评价工作委员会，对银行业金融机构实施考核评价；对辖内消费者权益保护工作考核评价进行总结和后评估；整理、保管考核评价档案；对下辖派出机构的考核评价工作进行监督和指导。

第十七条 同级机构监管职能部门和其他职能部门配合消费者权益保护职能部门开展消费者权益保护工作考核评价。包括但不限于：在日常监管工作中负责收集所监管银行业金融机构消费者权益保护工作相关信息；视情况派员参与考核评价工作委员会，对银行业金融机构实施考核评价；根据考核评价结果对银行业金融机构采取后续监管措施。

第四章 考核评价操作流程

第十八条 消费者权益保护工作考核评价流程包括：机构自评、信息收集、评价实施、结果通报、异议复核、档案归集等。

第十九条 机构自评。各银行业金融机构应按照《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法评分原则》对自身消费者权益保护工作进行梳理，准确、全面、客观地作出自我评估，并提供自评估所依据的相关证明资料。自评估应包含对所管辖的分支机构的消费者权益保护工作的部署、指导和管理情况，及其下辖分支机构消费者权益保护工作开展的总体情况。

第二十条 信息收集。

（一）收集基本信息。在对银行业金融机构进行考核评价的准备阶段，考核评价工作委员会应当全面收集相关信息，包括但不限于：日常监管过程中掌握的与消费者权益保护工作相关的非现场监管、现场检查以及市场准入信息；消费者权益保护职能部门掌握的相关报告以及投诉统计信息；银行业金融机构提供的与消费者权益保护工作相关的银行业金融机构的内部制度规定、组织框架和工作流程说明、工作总结或报告、董（理）事会、高管层以及相关职能部门会议纪要、内外部审计报告、内部考评报告、关于产品和服务的消费者满意度信息、重大突发事件报告、负面舆情信息、诉讼或仲裁信息、向社会公众披露的信息等。

（二）筛选、分析和深入收集信息。考核评价工作委员会在收集基本信息的基础上，应当对信息进行整理、筛选和初步分析，确定需要进一步了解的信息。考核评价工作委员会可以通过与非现场监管人员、现场检查人员、准入监管人员、其他功能监管职能部门人员以及外部审计人员举行会谈等途径，进一步收集信息，以求全面准确掌握消费者权益保护工作考核评价所需的各类信息。

考核评价工作委员会可根据实际情况，对银行业金融机构的自评估结果进行现场核查。

对于银行业金融机构应当提供却不愿或无法提供的信息或证据，且不能作出合理解释的，应当视为不利信息或证据。

第二十一条 评价实施。

（一）综合分析。考核评价工作委员会在参考银行业金融机构自评估资料的基础上，应对收集到的与消费者权益保护工作相关的各类信息，进行全面、客观分析。

（二）确定考核评价结果。考核评价工作委员会在根据评分原则考评消费者权益保护工作的每一考核评价指标时，应当做到客观公正、细致深入，认真填写考评底稿，确定考评结果。

法人监管机构应综合法人银行业金融机构各一级分支机构的考核评价结果，将各一级分支机构考评得分的平均值按照40%的比重加权，计入法人银行业金融机构的最终考核评价结果。

考核评价工作委员会在对一级分支机构进行考核评价时，可根据工作需要征求辖内派出机构对二级分支机构的考核评价情况。

第二十二条 通报考评结果。在考核评价结束后，监管机构应及时将考核评价结果通报被考核银行业金融机构。

法人监管机构在通报法人考评结果的同时，应以附表形式将该机构各一级分支机构考评得分情况一并通报。

第二十三条 异议复核程序。银行业金融机构在接到通报后，如果对考核评价结果持有异议，应当在10个工作日内提出意见，同时提供新的信息或证据，支持对考核评价结论进行准确合理的调整或修正。

监管机构可以结合重新提供的信息或证据进行再次审定，除非确有重要信息遗漏或者考核评价人员重大判断失 误，原则上不对原来考核评价结果进行调整。

第二十四条 银行业金融机构应当在考核评价结果送达后30个工作日内向做出评价的监管机构提交整改报告，针对自身消费者权益保护工作存在的问题和缺陷提出有效整改措施。

第二十五条 监管机构负责对被考核银行业金融机构的整改情况进行后续跟踪，并对整改情况及其有效性进行验证。被考核银行业金融机构整改落实情况将做为下一消费者权益保护工作的重点考核内容。

第二十六条 考核评价档案归集。消费者权益保护工作考核评价结束后，各级监管机构消费者权益保护职能部门应当做好考核评价信息、考核评价工作底稿、针对考核评价结果的反馈等相关文件、材料的归档工作。

第二十七条 各级监管机构应当加强对消费者权益保护工作考核评价的后评估，指导纠正考核评价中可能存在的有关问题。

第五章 考核评价结果及运用

第二十八条 银监会及其派出机构应当根据消费者权益保护工作考核评价结果，对银行业金融机构采取后续监管措施。

（一）考核评价结果为一级，表明银行业金融机构的消费者权益保护工作在行业内部处于领先水平，监管机构一般 不需对其采取特殊的监管措施。

（二）考核评价结果为二级，表明银行业金融机构的消费者权益保护工作开展正常。但是，监管机构应当对其存在的一些薄弱环节给予必要关注。

（三）考核评价结果为三级，表明银行业金融机构的消费者权益保护工作需要改进。为此，监管机构除应当对其薄弱环节加强关注之外，还应当向银行业金融机构及时发出风险提示，必要时选择恰当方式对银行业金融机构的不当行为进行通报。

（四）考核评价结果为四级，表明银行业金融机构必须对其消费者权益保护工作缺陷进行全面修补。监管机构应当责令其限期整改。对于整改措施不得力或到期仍无明显整改效果的，监管机构应根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第三十七条，对其采取暂停部分业务、停止批准开办新业务等监管措施。

第二十九条 消费者权益保护职能部门对银行业金融机构通报考核评价结果同时应抄送同级监管部门，考核评价结果应作为监管评级、监管规划及监管资源配臵的参考依据。

第三十条 消费者权益保护工作考核评价工作结束后，银监会及其派出机构消费者权益保护职能部门应当结合考核评价总体结果以及各个单项要素、指标得分，展开深入细致的分析，积极查找消费者权益保护工作方面存在的共性问题和突出矛盾，并相应制定工作规划。

第三十一条 银监会及省级派出机构可以根据工作实 际，对考核评价整体情况进行全辖通报，表扬先进、鞭策不足，提升监管工作效能。

第六章 附则

第三十二条 当年新开业的银行业金融机构及其分支机构不作为消费者权益保护工作的考核评价对象。

第三十三条 本办法所称银行业金融机构的分支机构包括持牌的信用卡中心。

第三十四条 消费者权益保护工作考核评价每年进行1次，周期为当年1月1日至12月31日。

（一）考核评价工作原则上应当于次年3月31日前完成。

（二）各银行业金融机构分支机构的考核评价，参考《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法评分原则》及《银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法分支机构评分原则简表》结合进行。

（三）省级派出机构应当于次年3月10日前，将国有商业银行、股份制商业银行、邮储银行、银监会承担监管主体责任的外资银行的一级分支机构的考核评价结果报送银监会消费者权益保护局。

（四）省级派出机构间可以就地方性法人银行业金融机构在异地设立的一级分支机构考核评价工作进行合作协商，商定分支机构考核评价结果报送的相关事项。

（五）省级派出机构自行安排选定辖内合作金融机构（省级除外）、新型农村金融机构的考核范围、考核频率以及考核截止时间。

（六）针对外国银行分行管理行及单一分行的考核评价比照外资法人银行执行。

（七）省级农村信用联社应参考本办法相关内容开展消费者权益保护工作，并组织协调下属各农商银行、县（区）联社开展好相关工作。

第三十五条 对于银行业金融机构在提交有关考核评价信息和证据时故意隐瞒或弄虚作假的，银监会及其派出机构应根据其情节和性质，按照《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条款进行处理。

第三十六条 本办法由银监会负责解释。第三十七条 本办法自公布之日起施行。

附件：1．银行业金融机构消费者权益保护工作考核评价办法评分原则

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇6

互联网金融消费者是互联网金融市场的重要参与者，也是互联网金融持续、健康发展的推动者。加强互联网金融消费者权益保护工作，对提升互联网金融消费者信心、维护金融安全与稳定、促进行业健康发展具有十分重要的意义。为贯彻落实国务院《关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》和江苏省人民政府《关于促进互联网金融健康发展的意见》文件精神，规范和引导会员单位提供金融产品和服务的行为，构建公平、公正的市场环境，加强互联网金融消费者权益保护工作，江苏省互联网金融协会在广泛调查研究并吸收当前互联网金融消费者权益保护成功实践基础上，出台《关于加强对互联网金融消费者权益保护的指导意见》，重点推进维护投资人合法权益十大机制建设上，现印发给你们，请遵照执行。

一、强化协会准入机制。加快探索制定行业协会会员准入细则，通过对互联网金融企业从业人员资格认定、企业实缴资本金标准、内部风控体系判断、信息披露标准的规定，严把行业协会准入关，通过前置审批，从源头上提高互联网金融企业的安全性起点，减少互联网金融与金融消费者发生纠纷的可能性。

二、完善教育培训机制。一方面加强对互联网金融投资人的投资安全意识培训，邀请业内专家对互联网金融消费的重点人群（特别是中、老年投资者）开展投资风险和维权知识教育，协会适时更新《江苏省P2P投资人指南（2016年版）》，同时，协会将通过与高等院校、专业机构合作，通过讲座、沙龙等多种形式，对互联网金融从业人员进行综合培训。通过对投资人和互联网金融从业人员培训，提升投资水平和投资文化，创造一个和谐的投资者与服务者之间的关系。

三、建立维权举报机制。协会对为社会金融消费者提供服务的会员单位，要求开通投诉与举报渠道，针对可能对协会会员提供的服务也可以向协会秘书处举报，协会在官网公布协会秘书处对外电话和举报邮箱，P2P会员单位必须在其官网显著位置上公布协会秘书处受理消费者举报的电话和邮箱，协会将在七个工作日内对实名举报进行调查并给予回复。

四、促进形成社会监督机制。积极通过社会各界加强对互联网金融企业的监督，主要通过新闻媒体、第三方专业机构、社会组织等多方位加强对会员单位的监督，对社会反映较大的会员单位，协会要组织专人、专职队伍进行专项检查，协会会员单位要按照行业要求，定期向社会、投资人披露有关信息。对于在经营过程中，涉嫌违规违法经营的，协会将以黑名单形式与各有关方面进行沟通，对于涉嫌违法经营的互联网金融企业高管人员实行跟踪管理，在行业系统内及时给予通报。

五、落实定期交流机制。会员单位要定期组织与投资者代表的见面会、座谈会，对于一步规模较大的对话会，协会要派员列席旁听，与投资人面对面交流，解答投资人的疑惑，加强投资人对平台的了解，增进投资人与平台企业之间的互信。对于投资者提出的各种问题要准确无误地给予答复，严禁欺诈宣传，对各种纠纷要适时、有效解决。要定期组织投资人代表到企业实地参观，了解项目的管理全过程，加强对企业的现场考察。协会要定期到会员单位进行调研，听取会员单位的意见，及时发现企业在实际经营过程中存在的困难，做好向有关部门汇报工作，协助企业解决面临的问题。

六、完善自我约束机制。协会会员单位要坚持严格执行法律、法规，依法经营；要积极落实协会关于加强互联网金融企业管理的五项指导意见；要切实加大科技投入，维护运营安全；要提升风险管理水平，提升优质资产产品；要切实加强队伍建设，防范职业道德风险；要不断加快发展，构建有特色的经营模式；要紧紧围绕省委省政府的发展战略目标，积极支持实体经济，大力发展普惠金融。

七、建立风险警示机制。对会员单位经营活动异常、高管变动频繁等情况，及时在协会官网发布相关消息，并适时对涉嫌违法违规行为的平台企业开展警示提醒，为投资人预留缓冲时间，进行提前防控。

八、推动建立调解协调机制。针对互联网金融纠纷事件，充分发挥协会的桥梁纽带作用，特别是P2P企业，要致力于实现对出借人与网络借贷信息中介机构之间等纠纷的满意、高效解决。对于企业与协会均不能妥善解决的纠纷事件，要加强与公安、法院等部门联系，推动依法解决。依法、公正、客观、及时处理好互联网金融消费者与服务者之间的纠纷，协助投资人进行正当维权。

九、落实惩戒维稳机制。对涉嫌非法集资、违规经营的行为实行零容忍，实现以“打（非法经营）”促“保（消费者利益）”。协会将积极协助有关部门通过打击非法集资、违法经营活动最大限度地保护投资人合法权益，净化行业发展环境，规范会员单位合法经营。

十、建立信息通报机制。互联网金融消费者权益保护涉及面广、影响面大、外部性强，协会将加强与工商部门、公安部门、网信部门、法院等之间的沟通与合作，根据职责分工，积极协调、配合，形成责任清晰、执行有效的工作机制，对互联网金融企业中优秀企业及违规经营企业情况，及时在各有关部门、地方、单位之间进行通报，形成齐抓共管的局面，把互联网金融权益保护工作实现全覆盖，将各项措施落到实处。

此外，还积极鼓励各会员单位结合本企业的特点与服务对象的具体要求，依据现行法律法规，积极制定特色化权益保护机制，共同树立良好的企业形象，做互联网金融秩序的维护者，法律、法规的坚定执行者。

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇7

中国人民银行：

为进一步强化银行业金融机构个人金融信息保护工作，保护金融消费者合法权益，维护金融稳定，根据《中华人民共和国商业银行法》、《个人存款账户实名制规定》、《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》（中国人民银行令[2005]第3号发布）、《中国人民银行关于银行业金融机构做好个人金融信息保护工作的通知》（银发[2011]17号）等法律、法规、规章和规范性文件的规定，对我行个人金融信息保护工作进行了自查，现将自查情况汇报如下：

一、恪守法律，严遵法规。

认真汇总相关方面的法律法规及规范性文件，使我行客户个人金融信息方面的工作做到有法可依。能够做到依法合规收集、保存、使用和对外提供个人金融信息，不违规对外出售或提供客户个人金融信息。

二、组织培训，加强学习。

重视客户个人金融信息保护工作，充分认识保护个人金融信息的重要性。将相关法律法规纳入培训范围，由综合管理部负责牵头办理，汇总法律法规知识，形成题库，组织学习并考试；由营业部组织前台柜员进行学习，提高员工的自律性，让直接接触客户信息的他们能够充分认识到保护客户个人金融信息是我行的法定义务，了解客户信息泄露的恶劣影响及严重后果。

通过系统学习，全方面地提高员工对相关法律、法规、知识的了解。明确个人金融信息泄露和滥用对本机构及员工个人带来的法律后果。

三、加强制度建设，落实内控制度。

通过对相关法律法规学习，制定适合我行的相关制度。完善本机构已有的内控制度，强化各部门、各岗位和人员在客户个人金融信息保护方面的责任，堵塞漏洞，完善内部监督和责任追究机制。

四、提高防范意识，降低风险隐患。

在技术层面提高防范意识，严格各相关系统的权限管理，出台权限设置管理办法，完善信息安全的防范措施，有效降低个人金融信息被盗的风险。关注员工的异常思想动态，通过员工走访，了解员工八小时外的生活状态，能够及时防范风险。

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇8

情况的自查报告

县人大常委会办公室：

根据灵人大常办法„2011‟8号文件要求，我乡就贯彻实施•中华人民共和国老年人权益保障法‣、•甘肃省实施†中华人民共和国老年人权益保障法‡办法‣及有关法律法规认真做了自查，现就具体情况报告如下：

一、基本情况

目前全乡共有60岁以上老年人1620人，占全乡总人口的14.6%。其中特困老年人541人，占老年人口总数的33.4%，已享受低保301人，占特困老年人总数的55.6%。

二、主要做法

近年来，乡党委、政府严格贯彻执行•中华人民共和国老年人权益保障法‣、•甘肃省实施†中华人民共和国老年人权益保障法‡办法‣及有关法律法规，坚持“党政主导，社会参与，全民关怀”的老龄工作方针，紧紧围绕“六个老有”（即老有所养、老有所医、老有所为、老有所学、老有所乐、老有所教）的目标，切实履行工作职责，扎扎实实为老年人办实事办好事，让老年人共享经济社会发展成果，保障了老年人的合法权益，促进了老龄工作与社会经济的协调发展，取得了显著成绩。

（一）加强舆论宣传，为老龄事业发展创造了良好的法制环境。乡党委、政府十分重视对•中华人民共和国老年人权益保障法‣、•甘肃省实施†中华人民共和国老年人权益保障法‡办法‣等法律法规和文件的学习、宣传。一是纳入全乡 “五五”普法内容与计划，不断深化学习宣传。二是开展多种形式的宣传工作。充分利用标语、板报、横幅的宣传作用，广泛宣传•中华人民共和国老年人权益保障法‣、•甘肃省实施†中华人民共和国老年人权益保障法‡办法‣和相关法律法规。在全乡举行•老年法‣专题讲座11场（次）、老年人法律法规咨询16次，共有2000多人（次）参加；张帖悬挂标语横幅150条，印发宣传资料近3000份。三是抓好典型，以典型推动老龄工作发展。近几年来，全乡树立和宣传敬老典型40多个。

（二）领导重视，机构健全，为做好老龄工作提供有力的组织保证。

一是领导重视。历届乡领导班子十分重视和关心老年人和老龄工作，凡是全乡重大的老年人活动和老龄工作会议，班子领导都尽可能参加，为推动我乡老龄事业发展起了积极作用。二是老龄工作机构健全。乡、村两级分别设有老龄工作领导小组，使全乡老龄工作得到了组织保障。三是加强老龄工作队伍建设。通过宣传、教育、培训全乡上下已建成了一支风气正、素质好，务实、廉洁，特别有爱心和奉献精神的老龄工作队伍。

（三）不断增加投入，为老龄事业发展提供保障。

我乡不断加大对老龄事业经费的投入。近三年来，全乡投入150多万元建造、改建了蔡家蔡家塬五保家园、星火敬老院等。同时，积极上下协调，尽力将将全乡特困老年人纳入最低生活保障范围，较好地解决了特困老人生活困难的问题。

（四）认真落实各项老年人权益保障制度和政策。

一是全乡已实施了农村“五保”供养制度。全乡“五保”供养对象34人，其中集中供养8人，分散供养26人，集中供养率为23.5%。2010年，全乡落实“五保”供养经费44800元，确保了集体供养和分散供养的农村“五保”老人应保尽保。二是对贫困老年群体重点帮扶。每逢重大节假日期间由党委、政府领导带队慰问，送去党和政府的关怀和温暖。三是确保了离退休人员及供养老人养老金及时足额发放，目前全乡共有退休老干部6人，供养遗属老年人5人。2010年共落实遗属老人供养费14220元。

（五）推进新型医疗制度，缓解了老有所医问题。

我乡在认真推行城镇干部职工全面医疗保险的同时，对处于高龄、高发病“双高”期的农村高龄老人，全面纳入了大病救助范围，年内共救助“双高”老年人5人，申请救助资金36800元。对确有困难无法缴纳医疗费的老人，尽最大可能的由民政求助，较好地解决了特困老人看病难的问题，年内对特困老人申请发放重点救济金13000元。同时，通过实行新型农村合作医疗制度试点工作，较好地解决了农村老年人的医疗费问题，年内为老年人报销合作医疗18000多元。

（六）建立法律援助机制，有效保障老年人的合法权益。

近年来，全乡共接待上访人员80多人次，信访20多件，协调和解决了关系老年人切身利益的财产、赡养、福利、婚姻等方面问题20多宗。对老年人反映的问题，做到件件有回音，事事有结果，并跟踪督促落实重点问题，及时有效为老年人提供法律援助。

（七）加大福利设施建设，改善老年人活动场所。

在民政部门的大力支持下，按照标准化五保家园要求，在我乡蔡家塬村协调兑换土地4.8亩，多方筹措资金42万元，建成标准化五保家园1处，现有砖混结构平房16间320平方米，砖铺院落300平方米，修建花园1处，栽植绿化苗木300株，修建草坪120平方米。同时，配套有娱乐活动室、餐厅、洗澡房、管理房等功能用房，配备了健身器材、娱乐器材、电视机等设施，较好地满足了五保老人生活娱乐需要，目前，蔡家塬标准化五保家园已入住五保老人8名。

三、存在问题

（一）进一步抓好老龄工作的意识不够强。有些村委会对•老年法‣、•办法‣等法律法规的宣传不够持久、深入，对人口老龄化问题的重要性、紧迫性认识不足，老龄工作没有摆上重要议事日程，措施不力，成效不大。

（二）老龄工作机构人员和事业经费不足。

一是乡老龄工作领导小组的专职人员较少，对于全面开展老龄工作有较大影响。二是老龄活动经费不足，一些大型老龄活动难以开展工作。

（三）实现“六个老有”的目标任务仍相当繁重。我乡老年人的经济生活水平与经济社会发展水平相比还存在一定的差距，尤其是农村的老年人生活难、住房难、看病难、托老难、护理难等问题比较突出。老有所养、老有所学方面更满足不了需求，对老有所为还缺乏引导，老年人参与社会发展的积极性还没有调动起来。农村老有所养、老有所医问题仍未根本解决，有相当部分老年人生活贫困，有的老年人因病返贫，特别是“双高”期老人和特困老人无经济来源，困难问题时有发生。

（四）老年福利设施建设滞后。

从全乡来看，老年人活动场所仍然不足，综合性服务基础设施十分薄弱。老年人活动场所条件简陋，功能不配套，有近60%无活动场所，远不能满足老年人的需要。老年服务产业起步晚，经验不足，政策扶持力度不够。

（五）为老年人提供优待服务的内容有待拓展。

农村贫困老年人可享受到的优惠待遇不多，在教育、文化、体育、医疗等方面的优待有待于进一步拓展。

四、下一步工作措施

（一）进一步加大•老年法‣的宣传贯彻力度。

1、加强思想道德建设。结合创先争优活动的开展，大力宣传•老年法‣。一是要加强对广大群众尤其是青少年的•老年法‣宣传，使全社会充分了解老年人依法享有的权利以及家庭、社会和单位对老年人应尽的义务，增强维护老年人合法权益和为老年人服务的意识；二是要大力开展敬老养老助老教育，提倡尊老爱幼的道德风尚，积极开展家庭美德教育，把传统孝道的精髓与时代精神相结合，赋予新的内涵，形成新型的孝文化；三是要广泛培育和树立新时代敬老先进典型，通过多种形式的宣传报道，形成生活上关心老年人、精神上慰藉老年人、权益上维护老年人的良好氛围；四是要通过家庭、学校等多种途径的宣传教育，使人们从小养成仁爱之心和责任意识，懂得感恩回报和奉献社会。

2、加强领导。要把做好老龄工作提高到实践“三个代表”重要思想，落实科学发展观，建设文明和谐秀美星火的高度来认识，继续落实“党政主导、社会参与、全民关怀”的老龄工作方针，把老龄工作摆上重要议事日程，切实解决老龄工作存在的困难和问题，充分发挥老龄工作机构的作用，使我乡老龄事业与经济社会同步发展。

3、加强维权工作。认真落实和完善维护老年人权益的法律法规和政策措施，促进形成全面保障老年人合法权益的制度和机制。根据经济社会发展水平，不断充实老年人优待优惠办法的内容。认真开展执法检查，加大执法力度，严厉打击诈骗、伤害、遗弃、虐待老人等侵害老年人合法权益的违法行为。

（二）进一步完善社会养老和老年人的医疗保障体系。

1、加快建立和完善社会养老保障制度。一是进一步完善城镇职工基本养老保险制度和农村居民最低生活保障制度，确保特困老人的困难生活能得到及时救助。积极倡导群众树立起自我养老意识，走社会养老与自我养老相结合的道路。二是建立和完善农村养老保障制度。在推进社会主义新农村建设中，切实把保障农村老年人的基本生活、基本医疗放在重要位置，切实做好“五保”供养工作。逐步建立和完善农村贫困老年人生活救助制度。切实解决农民“老有所养”问题。

2、加快建立和完善老有所医保障制度。扩大老年人的优惠范围和内容，力争实现60岁以上老年人和残疾老年人享受挂号、就诊、检查、取药、住院等方面的费用减免和优先优惠服务。在推进新型农村合作医疗制度和农村医疗救助制度中，重点解决好农村残疾老人、高龄老人、贫困老人的医疗负担问题。

（三）进一步加大社会福利设施和服务照料体系建设的力度。

积极开展养老服务社会化示范活动，广泛开展多层次、多形式的居家养老服务。建立和完善具有一定规模的敬老院。每村设置一处老年人活动之家。同时积极鼓励社会力量承办养老服务机构。鼓励老年人参与文体活动，提高文体娱乐活动场所的老年人使用率，扩大老年人的受惠面。

（四）进一步加大老有所为引导的力度。

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇9

理活动自查报告

自旧县中心校下发《关于开展道德领域突出问题专项教育治理活动的工作方案》以来，我校切实加强了公民道德建设，深化了政风行风民主评议工作，促进了纠风工作开展，在校内精心组织开展了加强道德教育、自查自纠、主题宣讲、道德评议等系列活动，成效显著，得到教育局和社会各界的充分肯定。现将我校近期开展道德领域突出问题专项教育和治理活动总结如下：

一、领导重视，为专项活动提供组织保障。

在曲靖市道德领域突出问题专项教育和治理活动会议召开后，我校领导班子高度重视，相继召开了校委会负责人会议，传达了曲靖市教育局会议精神。根据《市开展道德领域突出问题专项教育和治理活动工作方案》的具体要求，结合我校实际，制定了《梁家田小学道德领域突出问题专项教育治理活动》的活动方案。会议明确了专项活动的指导思想、目标任务、组织机构、工作安排等事项，使得活动开展有了全盘计划。成立了我校开展道德领域突出问题专项教育和治理活动工作领导小组，由少先队大队辅导员桂婷婷老师任组长，各班班主任及少先队中队队长为小组成员，还成立了专门办公室，具体负责专项活动的组织、协调和指导，为专项活动提供了坚实的组织保障。

二、稳步推进，扎实开展专项活动。

道德领域突出问题是专项教育活动，以提高教职工思想道德素质和文明素质为核心，我们按照唱歌曲、学模范、诵经典、发善心、送吉祥五个环节来进行。开展了演讲，主题报告，自查自纠等形式多样的活动，生动形象地阐述了中华民族传统的道德观，让广大教职工明白了什么是幸福观，感受了大爱的力量。课堂上我们还向大家发放了含有道德经典读物的材料，以便大家后续学习。多种形式的活动，气氛热烈，活动方式新颖，受到各教职工的广泛赞誉。通过一些活动，让全校教职工进一步增加了道德意识，对中国的传统道德有了更进一步的了解，广大教职工都纷纷表示在今后的工作中要以先进人物为榜样，要求自己从小事做起、从自身做起，身体力行，自觉成为道德的传播者和践行者。开展“道德讲堂”的活动，是我校深入贯彻落实《关于开展道德领域突出问题专项教育治理活动的工作方案》提升教职工文明素质和道德修养的重要举措，为确保此次活动扎实开展，我校以“身边人讲身边事，身边人讲自己事，身边事教身边人”为活动基本形式，邀请模范宣讲、选树先进典型、开展读书、征文评比、开展反腐倡廉教育等，并将学习社会主义核心价值观和加强思想道德建设的内容，纳入干部培训，提升骨干的组织能力，纳入职工的各类培训，充分发挥培训主渠道在道德建设中的基础作用，在全院范围内营造“讲道德，做好人”的浓厚氛围，促进企业更好更快跨越式发展。起到了激发人们思想道德建设热情，倡导文明新风、匡正道德失范、矫正诚信缺失的积极作用。

三、宣传得力，专项活动氛围浓厚。

我校领导班子深刻认识到，开展道德领域突出问题专项教育和治理活动，关键在于发动社会广泛参与，形成全民动员的浓厚氛围，自然会受到事半功倍的效果。为此，我校以身边人，身边事为主要宣传阵地，对专项活动开展主题宣传。

四、下阶段工作打算

下阶段，我校将认真贯彻道德专项教育治理活动工作部署，紧密联系实际，进一步扎实推进好专项教育和治理活动。重点做好以下三方面工作：

一是按照职责分工，着力加强专项工作的组织和领导。进一步加强组织领导、整体规划、统筹协调、密切合作，按照前期制定的工作计划，使各项工作真正落地，争取尽快取得进展，见到成效。

二是对照查找出的问题，着力推进突出问题的监管和治理。下一步，我们将坚持集中整治与长效管理两手抓，进行专项监督检查；坚持诚信建设与强化监督双自觉，开展诚信经营的教育实践活动；坚持倡导诚信行为，推行承诺书制度；坚持治理问题与提升服务同推进，深入一线解决群众关心的问题。

三是注重教育引导，着力推进教育实践的引领和示范。通过大力加强道德教育，形成浓厚的舆论氛围；通过积极选树道德典型，引导群众崇德向善；同时加强机制保障，把这次专项教育和治理活动中总结的成功举措充实到管理规章中，探索建立常态化

工作机制；把开展专项教育和治理活动纳入精神文明创建、城市文明程度指数测评的重要内容，形成有力工作导向，促进公民道德建设持久深入发展。

关于银行卡领域金融消费权益的自查报告 篇10

***督管理局：

根据省局转发《国家总局关于整治药品流通领域违法经营行为公告》的通知《**药监发〔2016〕**号》文件精神，我店对照内容进行了自查，自查情况汇报如下：

我店成立于***********年的药品零售企业。注册地址：**********************。《药品经营许可证》证号：********，营业执照注册号（统一社会信用代码）：**********，《药品经营质量管理规范》证书编号：**********。我公司核准经营范围；中成药、中药材、中药饮片、化学药制剂、抗生素制剂、生物制品（不含预防性生物制品）。

药店现有营业面积XX㎡，并在XXX年通过新版GSP认证检查，取得GSP证书。自本店取得GSP认证以来，始终坚持将GSP要求作为经营准则，认真落实《药品管理法》、《药品经营质量管理规范》等法律法规，制定并严格执行企业质量管理制度和操作程序，确保了本店质量管理体系的正常和有效运行。在本店所辐射区域树立了良好的企业信誉和社会形象。

同时我店根据《**药监发〔2016〕**号》以及《总局关于整治药品流通领域违法经营行为公告》的《2016年第**号》文件精神进行了自查。

一、成立自查组织

我店成立了以质量负责人为组长、全体店员参与的自查组织。

二、自查目的

我店严格按照总局关于整治药品流通领域违法经营行为公告的自查内容进行针对、深入、细致的自查。

三、自查时限

我店自**年*月*日至**年*月*日为期*天的自查。

四、自查内容

1、为他人违法经营药品提供场所、资质证明文件、票据等条件；

我店自开办以来，通过正规商业公司购进药品，所购进药品票据齐全。经查未有为他人提供场所、资质等情况发生。

2、从个人或者无《药品生产许可证》《药品经营许可证》的单位购进药品；

我店严格按照质量管理制度，对所购进的药品，从首营企业和首营品种都采取了审批与核实，审核过程中发现不合格的一律拒绝采购。经查我店自开办以来到目前未有从无资质或个人处购进任何药品的情况发生。

3、向无合法资质的单位或者个人销售药品，向药品零售企业销售疫苗，知道或者应当知道他人从事无证经营仍为其提供药品；

我店为药品零售企业，无上述情况发生。

4、伪造药品采购来源，虚构药品销售流向，篡改计算机系统、温湿度监测系统数据，隐瞒真实药品购销存记录、票据、凭证、数据等，药品购销存记录不完整、不真实，经营行为无法追溯；

我店根据质量管理制度，对采购药品的记录以及销售药品的记录都有计算机系统自动生成，并及时备份。操作员需通过中文人名和独立的密码进入系统操作。我店采用湿度计，并随时观察温湿度情况，每日两次

记录温湿度数据。经查我店药品购进可查、销售流向真实，无篡改和记录不清等情况发生。

5、购销药品时，证（许可证书）、票（发票、随货同行票据）、账（实物账、财务账）、货（药品实物）、款（货款）不能相互对应一致；药品未入库，设立账外账，药品未纳入企业质量体系管理，使用银行个人账户进行业务往来等情形；

我店严格按照采购操作程序与销售操作程序，独立使用一套计算机系统，药品实行店内统一销售、养护管理。因是个体工商户不设法定代表人，所以结款采用现金或个人银行卡打款到公司账户。药品到货时按收货管理程序、验收管理程序、入库管理程序执行。经查药品购销过程中，因未付款情况存在或商业公司税票张数不够的情况下，随货同行单与发票未同时开具，但在本月末或次月月初都统一进行了发票开具。

6、将麻醉药品、精神药品和含特殊药品复方制剂流入非法渠道，或者进行现金交易；

我店严格按照特殊药品或含特殊药品复方制剂的管理制度，进行销售。目前无麻醉药品和精神药品的经营资格。经查在销售含特殊药品复方制剂时，都进行身份登记，同时每次仅售一个最小包装或根据处方销售。未有含特殊药品复方制剂流入非法渠道的可能。

7、在核准地址以外的场所储存药品；

我店经营地址位于XXXXX，总面积XXX平方，完全符合我店现有经营规模。经查未有在店外设立未经核准和注册的药品储存场所。

8、未按规定对药品储存、运输、进行温湿度监测；

我店严格按照药品存储管理制度、由商业公司统一配送到店。（有无冷链品种，根据实际情况写）

9、擅自改变注册地址、经营方式、经营范围销售药品；

我店注册地址是在市食品药品监督管理局申请，通过现场验收启用的。严格按照药品经营许可证核定的经营范围与方式进行药品销售。经查未有擅自改变注册地址的行为，也未有超范围经营的情况发生。

10、向药品零售企业、诊所销售药品未做到开具销售发票且随货同行。

我店为药品零售企业，对购进药品付款后或一定期限内都索要了发票。

五、自查结论

我店一直按GSP相关规定，根据我店的管理制度与操作程序从事日常经营。在经营过程中发现问题都会及时纠正，因此我店在以后经营管理中会不断学习GSP相关业务知识与技能，采用前瞻与回顾的方式来改进质量管理能力，保障社区居民用药安全，为广大社区居民的健康奉献一点绵薄之力。

*****药房