基金代销业务协作流程（精选3篇）
基金代销业务协作流程 篇1
基金资金类业务资金流程
资金流程说明
购买类（包含认购、申购、定投业务）交易业务及资金流介绍
T日客户认购基金：
申请失败：无资金流动。
申请成功（T日）： 认购申请成功实时扣客户款。
确认失败（T+1）： 申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。
确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。
对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况
资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账
户
对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向
资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户
基金认购结果失败：退还给客户，退款金额包含认购金额、认购期利息。
基金认购部分成功：退款失败部分给客户，退款金额包含失败金额、认购期利息。
基金认购结果成功：成功部分+认购期利息为确认份额。
T日客户申购基金：
申请失败：无资金流动。
申请成功（T日）：申购申请成功实时扣客户款。
确认失败（T+1）：申请报送给基金公司后T+1得到购买结果为失败时退客户款。
确认成功（T+2）：确认成功的交易通常为T+2划付购买款到基金公司。
对于净额交收给基金公司的基金，本行自结转交易手续费的情况
资金流程：代理认、申购证券投资基金款项账户到代理证券投资基金手续费账
户
对于全额交收给基金公司后，基金公司定期结算手续费给行方的资金流向
资金流程：基金公司指定户 到代理证券投资基金手续费账户
定投业务流程和资金说明： 定投申请业务流程：定投申请成功生成定投计划。定投扣款日业务流程：
购买类资金总体流程图如下： 赎回类交易资金流程
T日客户赎回基金：
赎回失败：无资金流动。
赎回成功（T日）：无资金流动。
借：无
贷：无
确认成功（T+3）：货币基金赎回T+1日交收。
1）借：基金公司回款专户
贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2）借：代理兑付证券投资基金款项账户
贷：客户账户
确认失败（T+1）： 借：无
贷：无
资金流程图：
现金分红流程
现金分红资金流程：T日现金分红，T+1日划付资金给客户
1）借：基金公司回款专户
贷：代理兑付证券投资基金款项账户 2）借：代理兑付证券投资基金款项账户
贷：客户账户 资金流程图： 手续费、尾随佣金类资金流
在与基金公司约定时间结算手续费。
资金流程图：
与基金公司结算尾随佣金
尾随佣金流程图：
三 基金业务资金相关批处理介绍
参考资金清算流程如下：
基金代销业务协作流程 篇2
一、我国社会保险基金管理存在的问题
社会保险是一种政策性保险, 包括农村社会保险、工伤保险、生育保险、医疗保险、失业保险和养老保险等等, 我国的保险费用的来源主要是社会共济, 也就是由个人、企业和国家分别负担一部分保险费用。然而当前我国的社会保险基金管理存在着一些问题, 甚至引起了社会保险基金的流失。
(一) 制度和政策安排不合理
在很长一段时间内, 社会保险经办机构属于自收自支单位, 也就是从社保基金中按照一定比例来提取管理费用, 用于支付单位的福利、办公费用和人员工资。但是我国各地的经办人员数量和资金规模差异较大, 在这个过程中容易导致贪污腐败的现象, 大量的浪费了社保基金。目前我国实行的是收支两条线, 然而由于缺乏有力的监督, 社保基金中仍然有一部分用于各种费用的开支。与此同时, 我国还没有建立起完善的社会保险基金监管法律制度, 不能对社会保障基金的管理进行严格的监管。
(二) 缺乏规范的管理
为了保障专款专用, 对于社会保险金应该进行专户管理。然而一些地方政府却挪用社保基金, 影响了社保基金的正常发放。绝大部分的危机基金都是用于经商办企业、投资入股、自行放贷、委托金融机构贷款和购置固定资产, 一部分社会保险基金已经无法收回。
(三) 不合理的机构设置
社会保障部门之外的民政、医疗、人事、劳动等部门都在争夺社保基金的管理控制权, 希望能够从中牟利。我国尚未理顺各部门与劳动社会保障部门之间的关系, 造成了严重的条块分割现象。
二、加强社会保险基金的管理
(一) 从法律层面上保障社会保险基金的监管
如果过多的使用行政干预社会保险基金的监管, 会丧失监管的规范性和权威性, 弱化监管力度。因此必须建立操作性强、权威性强的监管法律法规。因此, 要从法律层面上保障社会保险监管, 建立起完善的社会保险基金监管体系。
(二) 强化内部监控, 对社会保险基金财务制度进行完善
要实施社会保险基金监管, 就必须对社会保险基金的财务制度进行完善。因此我国必须对生育保险、工伤保险、医疗保险、失业基金和养老基金的财务会计制度进行完善。首先, 要做到收支分离、各负其责。其次, 要实行社会保险基金的专户管理, 要设立社会保险基金财政的专户, 并对用款计划进行审核。
(三) 建立健全社会保险基金的中介服务制度和精算制度
要建立起完善的社会保险基金的精算制度, 将社会保险基金维系在一个合理的规模, 同时也能够保证社会保险基金合理的流动性、效益性和安全性。精算对于社会保险基金的运行有着非常重要的微观监督价值, 因此要建立健全社会保险基金的中介服务制度和精算制度。
(四) 拓宽监督渠道, 对社会监督制度进行完善
为了减少和杜绝社会保险基金的流失, 做好社会保险基金的管理, 必须发挥社会舆论、企业团体和工会对社会保险基金的批评监督权, 并且将批评监督权赋予广大的参保劳动者。当前我国的社会监督机构没有发挥出有效的监督功能, 因此必须首先在法律层面上保障社会团体对社会保障基金的经办机构享有批评监督权。而且还要具体的规定社会团体参与监督的途径和方式。其次还要规定参保劳动者和用人单位对于社会保险基金的投资、管理和征缴也享有控告、检举、批评、调查、查询的权利。与此同时, 还要充分发挥新闻媒体的监督作用。
三、加强社会保险基金管理与银行业务的协作
通过对社会保险性质进行分析, 政策性金融和社会保险基金有很多相似之处。因此应该加强社会保险基金与银行业务的协作。
(一) 政策性银行与社会保险有着相同的性质
社会保险和政策银行都是由国家发起的, 其基础是国家信用。社会保险和政策性银行都由财政来负担无偿拨付资金的责任, 社会保险的资本金是由国家定期补充的。政府对财政赤字进行弥补的, 首选对象就是社会保险基金, 国家可以通过预算拨款、税收优惠的方式来复负担社会保险。企业的社会保险费用纳入成本之中, 在税收方面对其进行减免。
(二) 由国家立法, 来保障社会保险运作
由国家立法来规定社会保险的发放和收缴方式, 并且进行强制实施。社会保险与普通商业性保险最大的不同在于其具有强制性, 其目的在于保障丧失劳动能力或者暂时失业的劳动者能够获得基本的生活保障。
(三) 社会保险的社会福利
社会保险的目的并不是盈利, 而是解决社会保障问题, 是一种社会福利。因此个人自身缴费的数量远低于享受的社会保险, 因此其本质上属于政策性金融的范畴, 是一种非商业性的保险制度, 是个人从社会和国家所获得的物质帮助。
因此在政策性金融中融入社会保险基金是可以实现的。政策性银行无需融资手段, 缺乏稳定和低成本的资金来源。与此同时, 社会保险具有规模巨大、稳定性高、期限较长、不断滚存的特点, 为了保障社会保险的稳定运行, 也需要稳定的增值渠道。当前主要的社会保险基金运用渠道是证券投资基金、国债或者商业银行。然而这些投资渠道一定的问题, 因此社会保险基金管理银行与银行业务协作是完全可行的。
可以采取两种社会保险基金进入政策性银行的途径。第一, 在政策性银行中开设的社会保险基金账户, 实行直接存入。第二, 政策性银行制定专门针对社会保险的政策性金融债券。这两种方法各有利弊, 总体而言第一种方法的安全性更高。
四、结语
为了维护社会的稳定, 促进和谐社会的发展, 必须做好社会保险基金的管理工作。本文对当前社会保险基金管理中存在的问题及解决措施进行了简要的分析。笔者认为政策性金融和社会保险具有共通之处, 应该促进社会保险基金管理银行业务的协作, 保障社会保险基金的保值和增值。
摘要：在社会保障制度中, 如何管理社会保险基金是一个非常重要的问题。当前我国的社会保险基金管理存在着一些问题, 采取有效措施对其进行改进。与此同时, 政策性金融和社会保险有着相通之处, 通过社会保险基金管理与银行业务的协作能够创新社会保险基金管理的新途径, 提高社会保险基金管理的效率和水平。
关键词：社会保险基金,银行业务,协作
参考文献
[1]徐懿.我国券商投资银行业务的竞争格局分析[J].西南金融.2010 (11) .
[2]洪星.中小券商投资银行业务发展之思考[J].经济视角 (下) .2012 (04) .
xx基金公司岗位职责及业务流程 篇3
工作核心：根据公司托管基金的投资方向，定向拓展目标投资项目，筛选优质项目通
过评审委员会批准投资，不断扩充基金项目池，根据市场宏观分析及市场机会，建议发起新的行业/项目基金，同时对已投入项目的执行进行监控预警。
工作流程：项目渠道拓展 → 项目考察 → 《尽职调查初稿》 → 初评通过 → 第三 方《尽职调查》→ 评审决策
→ 投资
→ 监管预警 → 退出；
岗位职责：
1、投资项目渠道拓展；
a.项目渠道:分行业、区域开拓投资咨询公司/园区管委会/发改委/个人等为基金项目报送渠道，各渠道提供符合我方要求规范的项目简报及商业计划书（BP），居间服务协议按投资额单边获酬。
b.拓展方式: 个人社会关系、向集团营销中心提请营销安排。
2、项目初审与内部尽职调查；
内部尽职调查: 对BP制作规范，符合我方产业投资规划，且达到基本数据要求的企业进行现场考察，完成《内部尽职调查报告》，要求全面准确，包括上下游企业回访，为投资决策提供可靠依据和风险点警示；
3、第三方（会计、审计、律师）尽职调查；
对初审通过项目,聘请第三方审计会计公司进行权威的《融资企业尽职调查》，出具具有法律效力的调查文件，发起投资委员会召开专项决策会；
4、投资全程参与；
配合法务部起草相关文件、进行项目签约和监控预警与退出等步骤；
5、营销支撑；
协调组织及开展公司金融产品募集说明会或讲座，协助完成公司业绩指标。
基本工作流程：
初步审核业务渠道 业务渠道 业务渠道 业务渠道
项目简报商业计划书 否
现场考察 《内部尽调》 风控委员会 否 通过
第三方尽调机构《项目尽职调查报告》 投资决策委员会 否
项目投资 监管预警 退出机制
入职条件：
1、本科及以上学历，管理、财会、金融或法律专业，三年银行、PE、VC业务经验。
2、主导投资过两个以上股权投资项目，参与过从投资到退出的全过程；
3、遵纪守法，具有良好的职业操守和职业道德；
4、具备良好的财务、管理、金融、法律等相关专业的理论知识；
5、具备学习能力和团队合作意识，优秀的文案、策划和口头表达能力； 考核标准：
【价值观指标】
占20%；
1、职业操守与道德：尽调过程的严谨程度，严谨/全面/基本/疏漏/作假；（5%）
2、专业知识与学习能力：积极与同事分享投资环节知识与经验，做到学以致用；（5%）
3、沟通协调能力：公司内外部的协调，由相关部门及客户投诉情况得分；（5%）
4、策略(全局)思考能力：根据专业所长提出有建设性的建议或意见；（5%）
业绩指标】
占80%；
1、获取符合基金投资方向的项目数量（15%）及通过初评审核的项目池质量（25%）；（40%）
2、撰写《尽职调查内部报告》，评审会评分，过会项目与第三方尽调进行对比评分；（15%）
3、对投资项目的全程运维进行监督预警，对法律文书签署的合法性、完整性负责；（15%）
4、融资环节中协助融资经理对客户进行统一推介外个性问题的解答；（10%）
工资构成：
1、基本工资：实现专
一、专注此项工作的基础保障；
2、个人绩效：任务额外按投资额的一定比例提取；（详细参见《薪资构成图表》）
负责项目退出获益按照收益的比例提取；
3、团队绩效：按个人业绩权重，从团队绩效中按季度提取；
4、职位补贴：交通、食宿、餐饮，按不同级别给予补贴；
5、其它：四险一金
第二章：融资部岗位职责
工作核心：根据公司托管基金的投资方向和项目池项目的个性特征，根据不同的募集 渠道制定不同侧重点的资金募集计划。拓展融资渠道与VIP客户数量，定期向目标投资人进行基金推介路演工作。协办投资人投资过程中财务、法律等相关事务。
工作流程： 拓展融资渠道 → 拓展VIP投资人数量 → 制定融资计划 → 定期基金 推介会或路演 → 投资人回访 → 完成募资目标；
岗位职责：
1、制定基金募集的方案
根据项目特征设计基金募集方案，明确募资渠道和策略，整理目标投资人数据；
2、拓展募资渠道，扩大客户群体
渠道经理负责银行、机构（FOF、保险、企业家联合会）、第三方理财作为渠道；
直销经理整理行业数据库，提交营销中心进行初步沟通，对意向客户进行长期跟踪服务，并利用自身社交关系网扩大投资客户数量，实现募资目标。
3、向投资人进行基金推介，维护投资者关系；
定期举办基金项目说明会、商业路演、老客户答谢会等推介活动，实现募资目标；
4、办理基金扩募过的法律、财务工作；
指导客户办理基金集资的相关法律、财务文件的签署与资格审核。
5、配合企宣、品牌建设等工作。
主要集中于业务规范、会议营销现场制度等工作；
基本工作流程：
企业家 协会 银行客户 金融机构 数据营销
《募集方案初稿》 基金项目池目标投资人 《基金募集方案》 修正
项目推介会 路演/会务营销 一对一营销 完成募资目标
资格条件：
1、本科以上金融、财会、法律专业，了解相关金融政策及行业政策的变化；
2、三年融资理财工作经验，或有银行渠道部门从业经验者优先；
3、良好的职业操守和职业道德，极强的中高端客户市场扩展能力；
4、具备金融、法律或媒体相关的专业知识，能对客户投资行为进行专业解答；
5、良好的客户沟通能力，关系管理能力、营销技巧和信息分析能力、文字表达能力；
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考核标准：
【价值观指标】
占20%；
1、职业操守与道德：客户资料的保密与专一维护；（5%）
2、专业知识与学习能力：积极与同事分享融资环节的知识与经验，做到学以致用；（5%）
3、沟通协调能力：公司内外部的协调，由相关部门及客户投诉情况得分；（5%）
4、策略(全局)思考能力：根据专业所长提出有建设性的建议或意见；（5%）【业绩指标】
占80%
1、开拓募资渠道，召开日常性和会务性募资会议，完成募资目标；（40%）
2、设计《**基金募集方案-执行手册》，协调内外部协同执行的流畅；（15%）
3、配合法务部，对投资人投资全过程法律文书签署的合法性、完整性负责；（5%）
4、组织负责对潜在投资人进行项目说明会，并能有充分的能力进行路演讲解；（20%）
工资构成：
1、基本工资：实现专
一、专注此项工作的基础保障；
2、个人绩效：融资任务外按融资额的一定比例提取；（详细参见《工资构成图表》）
3、团队绩效：按个人业绩权重，从团队绩效中按季度提取；
4、职位补贴：交通、食宿、餐饮，按不同级别给予补贴；
5、其它：五险一金
第三章：营销部岗位职责
工作核心：基金募集工作的渠道宣传与落地服务，包括不限于广告创意与投放、文书 设计与制作，公共、媒体关系维护、危机公关等。同时负责基金投资人业绩季报的编制与发放。其中组织定期的会务营销是重要的日常工作内容。
工作流程：制定基金募集的现场计划 → 宣传、路演资料的设计印发 → 会务营销 →
业绩季报 → 公共政策与媒体关系 → 效果评测与改进；
岗位职责：
1、基金募集的宣传推广执行工作；
根据《基金募集方案》制定预算，打通需要的宣传资源与媒体渠道；
编制执行计划表，配合募集方案展开铺垫与形象提升工作；
2、媒体关系维护；
定期软文发布，专业期刊杂志的长期合作，维护长期合作渠道；
制定公关政策，保持良好媒体关系，做好危机公关准备；
3、会务营销活动；
组织每周定期的基金推介会，重点客户的商业路演，投资人的答谢会等。
负责审核与会人员的素质情况，并对会务营销的结果进行统计总结。
4、设计制作内刊《业绩季报》；
针对投资项目，为投资人制作内刊《业绩季报》
资格条件：
1、大学本科及以上学历，3年以上金融营销相关工作经验，形象气质佳；
2、二年以上营销策划团队管理经验，有组织大型会务营销活动的经验；
3、精力充沛，有很好的洞察力，有创新精神，行事细致严谨；
4、优秀的团队合作精神和决断力、领导力；
5、表达沟通能力和自信心强，有很好的执行力和应变能力；
考核标准：
【价值观指标】
占20%；
1、职业操守与道德：营销费用资金的高效使用；（5%）
2、专业知识与学习能力：积极与同事分享营销环节的知识与经验；（5%）
3、沟通协调能力：公司内外部的协调，由相关部门及客户投诉情况得分；（5%）
4、策略(全局)思考能力：根据专业所长提出有建设性的建议或意见；（5%）
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【业绩指标】
占80% ；
1、营销活动的投入产出比；（40%）
2、公关策略、媒体关系、危机处理；（15%）
3、内部刊物（业绩季报）的规划、设计及制作；（15%）；
4、现场活动组织严谨程度（10%）
工资构成：
1、基本工资：维持专业、专
一、专注此项工作的优秀人才；
2、绩效工资：按个人业绩权重，从团队绩效中按月度提取
3、职位补贴：交通、食宿、餐饮，按不同级别给予补贴；
4、其它：五险一金，年底双薪；
第四章：非常设机构职责
在基金运营初期，基金公司非常设机构主要有：
1、投资决策委员会；
2、风险控制委员会；此外还有用于与集团内部职能部门，如法务、财务、信息系统、行政部门进行日常交流的协调岗位：
3、总经理助理。
一、投资决策委员会
机构职责：
针对投资部提交的《内部审计报告》决定是否开展第三方审计，并在第三方完成《尽职调查》后，做出是否投资的判决。
组成人员： 集团董事会2名，LP代表1名，基金管理公司管理层2名，首席律师1名，首席行业顾问1名；
行权规范：项目资料与会前一周发放各委员，5票（含）以上赞同可直接投资，3或4票需汇总反对意见修正方案后重新发起投票，2票（含）以下项目不
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再上会讨论，各委员收到项目资料后需做到不通气，不试探，不串联，集团董事长拥有一票否定权；
二、风险控制委员会
机构职责：
投资部编制《内部审计报告》需协同集团风控部协同考察，并对采用数据、证照等资料采取双重认可；进行最终投资决策之前，项目需得到风险控制委员会的通过方可上决策会议。
组成人员： 集团董事会总经理1名，基金公司（GP）2名，律师1名，行业顾问1名，集团风控部2名；
行权规范：项目考察做到全面严谨，公司证照关键合同应查阅原件，必要时要求公正，项目可行性分析需引用行业案例及企业上下游探访。项目资料与会前一周发放各委员，4票（含）以上赞同通过，3票需汇总反对意见修正方案后重新发起投票，2票（含）以下项目不再上会讨论，各委员收到项目资料后需做到不通气，不试探，不串联；
二、基金管理公司总经理助理
职位职责：
负责与集团公司各职能部门的沟通与协调，包括不限于： ○ 协调法务部，为项目投资制订整套法律文书，并转投资部或融资部使用;○ 协调财务部，代发投资决策委员会放款或回收款项决议指令； ○ 协调行政人事部，对各部门绩效进行考核； ○ 其它工作；
附：薪资构成图表：
[基金 基础工资 及 职位补贴 设置表] 级别 职位
薪金范围 职位补贴
P0 实习生 无 餐补220/月，交通通讯280/月； P1 助理/专员 1200-2500 餐补220/月，通讯50/月； P2 副经理 2000-4000 餐补220/月，通讯100/月； P3 经理
3500-5500 餐补220/月，通讯100/月； P4 高级经理 4500-6500 餐补220/月，通讯100/月；
P5 总监
5500-8000 餐补220/月，通讯150/月，车补220； P6 高级总监 6500-10000 餐补220/月，通讯150/月，车补220； P7 副总经理 面议 待定； P8 总经理 面议 待定； P9 副总裁 面议 待定； P10 总裁
面议 待定； P11 副董事长 / / P12 董事长
/ /
[基金公司收益分配原则]
基金管理公司标准收益按照管理规模按管理费2%，超额收益20%计算； 内部实行3：3：4分配原则，即业务团队占30%，外部资源（包括审计、法律、会计公司及营销费用）占30%，公司占40%，业务团队对过去的12个月业绩进行提成奖励；
团队留成部分，既实现对个人能力的褒奖，又加强团队协作的凝聚力，按照四六原则，即六成可分配收益用于奖励个人业绩，四成作为团队奖金，团队奖金中四成用于销售团队，六成用于服务团队。
销售团队包括投资部与融资部,服务团队包括营销策划部及协调岗位。
绩效工资考核项目权重分配]
绩效工资将就这两个方面的多个考核指标进行0-5分的评测，结合完成的任务额度计算奖金。每月可分配总金额为
Q=[（前12个月总投资额或总募资额低值）ⅹ2% / 12] ⅹ30% ；
其中个人绩效总可分配金额 P=Qⅹ0.6 ；团队奖金总可分配金额为 T=Qⅹ0.4 ；
个人绩效每评分价值 P1= P / 满分总数
投融资团队绩效每评分价值 P2=0.4T / 满分总数
运营服务团队绩效每评分价值 P3=0.6T / 满分总数
个人绩效Pa=个人综合得分 ⅹP1；
投融资部个人分享团队奖金，Pb=个人综合得分 ⅹ P2；
运营服务个人分享团队奖金，Pc=个人综合得分 ⅹ P3；
综上所述：
1、投融资部员工绩效工资 = Pa+Pb；
2、运营服务员工绩效工资 = Pc；
（退出获利超额收益的20%中的30%，按如上方式结合工作时间权重分配给团队成员及管理层，另解；）
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金手指基金管理公司架构
总经理
投资部
融资部 营销部
投资决策委员会
股东会 董事会
风险控制委员会
运营部
渠道经理
营销中心客服中心
三方审计
投资经理
项目渠道
项目池统筹
业务需求 任务核发
总经理助理 银行/基金/担保 外部渠道
直销经理
VIP客户
策划经理
行政部财务部风控部法务部 协调工作