银行综合业务系统网络管理办法(试行)

银行综合业务系统网络管理办法(试行)（精选10篇）

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇1

xx银行综合业务系统网络管理办法（试行）

第一条为加强xx银行综合业务系统网络运行管理，确保网络运行稳定、安全，根据省联社具体要求，结合实际，制定本办法。

第二条本办法适用于xx银行辖内所有营业网点。

第三条网络设备是指路由器、交换机、集线器、终端以及打印机设备等。

第四条严格控制有关人员对网络系统及其相关设备的使用权限。设备使用、管理和维护要使用适当的技术手段加以控制并做好日志登记工作。

第五条未经允许不得随意挪用、关启网络设备。

第六条必须设定网络设备管理密码或控制台端口的密码（尤其是设备的管理员级密码）。坚持定期、不定期更换路由器各个管理级别的访问口令，原则上每二个月更改一次口令。严禁使用路由器安装后的缺省口令。对重要通信应当采用加密措施，并定期更换通讯密钥。

第七条有关口令、密码的设定、保存与更改规定必须遵照 统一的密码管理规范。

第八条对于中心机房的网络设备需要接入外部设备时，只允许打开必要的远程仿真端口。严格控制对中心机房网络设备的远程接入，严格限制可以远程接入的工作站的接入条件，确保只有网络管理员事先设定的工作站才能进行相应的操作。

第九条严禁在使用无安全防范机制的集线器或交换机等网络环境开放远程接入功能。

第十条严格加强网络设备管理，对服务器、路由器、节点

机等重要网络设备，必须制定有效的安全防范措施。

第十一条必须关闭存在安全隐患的 TCP ／ IP 协议端口及相应的网络服务，确有必要时，必须严格限制，实行报批制度并进行安全审查。

第十二条重要网络参数（如网络地址）必须严格保密，严禁外传。网络地址须专人集中管理，任何人不得擅自修改、任意使用。

第十三条对上连线路，要定期检查防火墙日志，做好防火墙维护记录，包括增加、删除、修改安全策略等情况，及时核对可疑访问，定期检查备份线路的运行情况，遇重大情况及时向上级主管部门汇报。

第十四条财会科技部要合理规划内联网、外联网以及国际互联网的使用，通过相关的网络设备进行必要的网络隔离。国际互联网必须与内联网进行物理隔离。根据网络功能与连接类型的不同设定不同的安全级别，通过加装防火墙等限制手段隔离相关网络服务，阻挡非法接入。

第十五条开展网上银行业务，必须根据有关规定采取安全措施，方可将内部网与互联网连接，其他业务用机以及存放重要数据的计算机不得以任何方式接入互联网。

第十六条在各种网络中对业务用机和信息用机的安全防护必须有明确的规划，确定相应的安全等级。可以采取虚拟网、网络地址和物理地址绑定安全措施，并建立相应的网络安全审计机制，从技术与管理两个方面确保安全控制策略的有效实施。

第十七条日常运行中，要实时监控网络的运行状态，定期察看日志记录，发生异常现象、安全事故必须按规定及时向分管领

导汇报。

第十八条严格控制各级用户对远程数据信息的访问权限，包括访问的方式和内容。凡发生远程接入，必须经过批准，并如实记录远程接入的日期、时间、过程、处理的问题及批准和实施的人员等内容。

第十九条设备厂商工程师进行网络系统检查、维护和维修时，财会科技部必须派专人陪同，认真做好维修检查的记录工作，禁止维护工程师使用自带的计算机和移动存储设备接入网络。

第二十条对重要网络设备要配备备用设备，制订应急处理方案并定期演练，定期检查网络备用设备运行情况。

第二十一条网点应结合自身实际情况制定具体实施细则。第二十二条本办法由xx银行负责解释。

第二十三条本办法自印发之日起施行。

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇2

张家口广播电视台经历了多年的前瞻发展, 已经初步形成了数字化、网络化、文件化的制播网络系统, 具有5大节目制作专网, 即新闻网、文艺网、专题网、广告网、导视广告网。2012年底张家口电视台对台内网络系统进行了资源整合, 建成了适应全媒体时代的全媒体业务综合管理平台, 但台资金和技术实力有限, 为避免重复投资, 实现集中管理, 需要对原有的几大非编板块进行资源和设备的整合[1]。

1 非编网系统改造设计必须遵循的几大原则

1.1 先进性

根据张家口电视台的实际情况, 必须要能保证以后的高清非编能接入现有标清非编网, 实现高标清混编, 非编网网络带宽和存储带宽能满足既定需求, 采用较为先进的技术, 确保3~5年不被淘汰, 保障电视台的投资。

1.2 扩展性

台内现有的非编网络系统还是以标清为主, 以及很少量的高清非编, 后续的设备使用肯定向高清非编过渡, 由于资金有限, 不可能一步到位, 那么就要求对非编的存储带宽和网络带宽能实时在线扩容, 不需要重新改架构。

1.3 适用性

张家口电视台原有的技术管理较为分散, 按照栏目分为各个零散的网络, 借助全台网络系统的建设契机, 将对各个零散的非编网络进行技术资源整合, 但业务运营仍以各个栏目部门为主, 保持不变。因此, 网络后台管理和网络架构设计要能适应张家口电视台的具体需求[2]。

2 具体设计和实现

2.1 非编网架构的设计和搭建

目前台内有5个制作网 (新闻网、文艺网、专题网、广告网、导视广告网) , 每个制作网的规模大概都是10~12台, 每个网的建设时期不一样, 所以非编网的架构、硬件配置、软件版本都有区别, 资源零散, 技术维护比较麻烦。如何进行技术整改是一个比较难的问题, 板块过多会加重主干的负担, 单个板块规模过大风险系数也大, 同时还要保障台内管理职能的独立, 比如新闻归新闻部管, 专题归专题部管, 彼此没有冲突。

经过和各部门协商, 结合各部门的使用特点, 把非编系统整合成2个制作岛, 与外部数据交互频繁的整合成1个制作岛, 与外部数据有交互但是不频繁的整合成1个制作岛。最后得出的结果为:

1) 新闻、文艺网、专题网合并, 规模在40台以内。共用1个中心存储区, 采用新建存储系统, 后台业务管理对中心存储区分2个组对数据进行管理 (新闻组和文艺专题组) , 独立的数据库管理, 外部数据通过主干的外网和内网数据交互平台, 如图1所示。

2) 广告网和导视广告网合并, 规模在30台以内, 同时建立1条专门的数据交互平台, 可以不通过主干调用直接和外网进行交互。中心存储区采用主备双通道NAS架构, 对原有设备进行改造, 统一的数据库管理, 如图2所示。

从图2可以看出, 整个广告网的整合基本上全部使用了新闻网和专题网的硬件设备, 同时结合自身现有的硬件设备, 不仅增加了数据的安全性, 提高了网络带宽, 还节约了成本。

2.2 设备选型及扩展

经过与多方沟通之后, 设计方案最终定调, 而后涉及到设备的选型问题, 广告网络基本可以沿用原有的设备, 不需要进行设备采购, 主要的重心就在于新闻专题网的存储选型, 具体要求为:

1) 存储空间必须能动态扩展, 后续会陆续的加入高清非编系统, 直到完全替代现有的标清非编, 对硬盘容量的扩容能非常方便。

2) 存储I/O带宽也要能动态扩展, 同时还要保障带宽的稳定性。数据管理和数据冗余技术要能保障自身系统的安全性足够高。

考虑到系统本身的稳定性, 同时通过对其他兄弟单位的考察, 在广电行业应用比较广泛的主要有两个进口品牌——EMC和NETAPP, 在各大电视台的案例相对较多, 各个厂家集成经验也比较丰富, 对电视台来说使用这两款产品交给厂家集成风险系数也较小, 经过综合考虑, 最终选择了EMC公司的ISILON解决方案, 特点在于:

1) 基于大数据应用, 容量与性能呈线性增长, 完全满足广电的高清化、大容量的需求。

2) 支持横向扩展, 单一文件系统容量可超过15 Pbyte, 吞叶量85 Gbyte/s, 性能超过1.2 MIO/s (兆读写操作/秒) , 处于业界领先优势。维护简单, 扩展方便, 增加节点时间只需60 s, 在后续进行容量扩容的时候可以实时在线扩展[3]。

3) 集群存储技术, 自动在所有节点之间均衡数据, 系统后台根据忙闲程度, 自动发起, 占用很少的系统资源, ISILON IQ X系列技术和系统构件图, 如图3所示。

4) 容错可以实时进行, 可以针对内容重要程度实施分级保护, 即使节点或者磁盘失效, 也能保证系统数据的有效。单个文件管理系统下可以采用N+1备份磁盘阵列备份模式, 即其中一个坏掉, 不影响系统的运行。

5) 采用统一的管理界面, 对系统的管理集合在一个平台, 减轻台内技术人员的工作量。

2.3 ISILON与非编网络后台管理的结合

基于EMC卓越的集群存储解决方案, 本次非编方案采用1个存储中心, 3个存储节点, 每个节点20 Tbyte, 采取N+1数据备份的方式, 实际使用40 Tbyte的容量。根据业务需要, 新闻和专题各划分20 Tbyte的在线存储, ISILON的总背板网络接口为12个, 总背板实测带宽为12 Gbit/s, 分配为2个组, 网络组之间进行平均分配, 组间互不影响, 如图4所示。

ISILON提供了非常方便的数据管理接口, 厂家的非编后台管理软件可以无缝接入, 非编后台管理部分除了传统的权限分配、日志记录等功能以外, 还新增了其他模块:

1) 流程管理器

采用节目制作流程定制引擎, 可快速地根据不同客户的业务流程进行重新定义节目制作流程。通过统一管理门户提供的制作流程管理功能快速定义部门或栏目的专一节目制作流程, 可快速帮助用户实现流程的优化和管理, 例如可增加成片审核流程, 在节目打包合成后对成片进行审核, 审核通过后再送播或者送到媒资存储。

2) 智能监测技术

提供对素材黑场、夹帧、幅度超标、响度不一致等现象的智能检测功能, 通过MSC核心中ASU组件对视频音频素材进行分析, 检测出黑场、夹帧、幅度超标、响度不一致等现象, 经过一键修复后确保素材质量达标。

3) 基于“缓存映像”技术非编网络

所谓“缓存映像”技术就是对非编网络的存储和传输采用优化策略和调度, 提高网络带宽的利用率和增强素材存储阵列的吞吐率, 如图5所示。“缓存映像”技术将中心存储阵列的存储结构实时映射到网络的每台非编上。素材上载到中心存储阵列的同时在“缓存映像”中产生相同的镜像数据。这样既大大提高了现有的网络带宽率, 又解决了素材的备份问题, 每台非编的“缓存映像”都是中心存储的备份子集。

对于相同物理构架的非编制作网络, 采用“缓存映像”技术将使网络实际带宽提高数倍, 不会受到网络构架的限制。

3 总结

张家口广播电视台借这次全台网络的搭建, 成功完成了对整个非编网络系统的整合, 不仅满足了现有需要, 优化了流程, 后续高清非编的入网无须对现有系统进行改造, 节约了大量的资金, 避免了重复投入。在系统设计和规划中, 没有一味地追求大而全、大资金投入, 而是走出了一条符合电视台自身情况的技术规模, 同时大胆创新, 使用一些新的技术, 为技术发展规划和建设提供了源源不断的动力。

摘要：结合张家口广播电视台实际, 依据非编网系统改造设计三大原则, 首先介绍非编网架构设计及搭建, 其次介绍设备非编网设备选型及搭建, 最后介绍非编网络后台管理。张家口广播电视台借这次全台网络的搭建, 成功完成了对整个非编网络系统的整合, 对全媒体时代下非编网络改造具有一定的参考意义。

关键词：全媒体,非编网,云存储

参考文献

[1]高飞, 孙欣然.全媒体生产流程实践和探讨[J].现代电视技术, 2012 (10) :112-116.

[2]王明照.电视台新闻制播一体化网络系统的设计[J].广播与电视技术, 2011 (6) :67-70.

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇3

关键词：个人结售汇；柜台；电子银行；综合管理

自2010年国家外汇管理局为中国银行、招商银行等银行陆续开放电子银行个人结售汇业务权限以来，电子银行尤其是网上银行个人结售汇业务发展迅速。随着新业务的出现，诸如利用当前柜台与电子银行管理信息不对接的情况下实施分拆结售汇以规避年度额度管理的新问题也随之而来。新形势下如何实现个人外汇业务柜台和电子银行业务综合有效管理，笔者主要从银行角度出发，结合当前外汇管理体制尝试探索完善个人结售汇柜台与电子银行业务综合管理方法，以提高银行的代位监管水平，进一步打击违规分拆结售汇行为。

一、个人结售汇业务银行代位监管现状

当前银行个人结售汇业务办理途径主要有柜台渠道和网上银行、电话、自助终端等非柜台渠道（即电子银行）。在仅有柜台业务办理渠道时期，个人结售汇业务的监管主要通过查询“个人结售汇系统”中个人额度使用情况，办理额度内结售汇业务，超过额度则需提供真实性材料审核后办理。对于分拆结售汇监管，银行根据《国家外汇管理局关于进一步完善个人结售汇业务管理的通知》（汇发[2009]56号文）要求，人工甄别分拆结售汇情况并对确认为分拆结售汇行为的交易不予办理。

2010年电子银行渠道开通后，除柜台渠道办理个人结售汇业务外，客户还可以通过各种非柜台渠道办理。为防止多渠道分拆结售汇，外汇局先后出台了《电子银行个人结售汇业务》和《个人分拆结售汇“关注名单”管理规定（试行）》，要求将确认为参与分拆结售汇交易或资金归集的个人纳入“关注名单”，实现全渠道（含柜台和电子银行渠道）的综合管理，防止分拆结售汇业务的发生。

二、存在的问题

（一）多渠道同时办理结售汇，分拆难监管。电子银行业务开通后，客户可同时通过柜台、非柜台渠道同时办理个人结售汇业务。办理柜台业务时，一线柜台人员对分拆行为可以进行人工甄别，对属于分拆结售汇的可不予办理。而办理电子银行业务时，银行只对客户开立账户时进行身份审核，客户则通过开通的电子银行办理结售汇及相关资金划转业务，不与银行直接接触，因此，银行无法得知实际操作电子银行的客户是否为其本人，是否存在利用他人额度实现分拆结售汇行为，也就难以对分拆行为进行及时有效识别，为一人操控多个账户提供了空间，无疑增加了监管难度。

（二）跨行分拆结售汇，监管难度进一步加大。外汇指定银行在开通电子银行个人结售汇业务时，按要求会建立“关注名单”管理机制，将涉嫌分拆结售汇及相关违规办理业务的个人纳入“关注名单”进行重点管理，以遏制个人分拆结售汇行为。但目前，“关注名单”信息仅限于同一家银行内部共享。如客户跨行办理了个人结售汇业务，在总量上符合分拆行为特征的情况下，在不同银行或许未被发现并列入“关注名单”，或者在一家银行被列入“关注名单”，在其他银行未被列入，造成对分拆行为的监管难度进一步加大。

（三）分拆结售汇业务监测结果滞后，影响监管效果。目前，对分拆结售汇行为的监测属于事后监测，即在分拆结售汇行为发生后才能确定为分拆并进行重点关注和监管。以境外同一个人或机构将外汇汇给境内5个以上不同个人的分拆行为为例，当境内第4人收款并结汇时，尚不能确定为分拆，但第5人以上收款时才能确定为分拆结汇。当银行发现并将参与分拆的个人纳入关注名单时，分拆资金已经流入，而且往往在确认为分拆行为时，参与分拆的人员并非仅仅是第5人，而是在不同银行不同渠道同时办理的多个人。监管结果的滞后影响了监管的效果。

三、完善柜台与电子银行综合管理方法探索

方法一：建立银行全渠道电子台帐，及时添加关注名单。在当前跨行信息无法共享的情况下，银行所能达到的管理目标就是监控本行系统辖区内分支机构尽可能杜绝分拆结售汇行为的发生，及时对已经发生的分拆行为及时识别和加入关注名单。建议在省级分行内部，建立一个可以实现全辖分支机构共享录入和浏览信息的平台，每天将柜台和非柜台渠道办理的每笔个人结售汇交易的主要信息，如结、购汇业务申请人、汇入或汇出收款人，金额等信息录入共享平台作为电子台帐，并及时筛选电子台帐中符合分拆结售汇特征的个人，将其纳入关注名单。对接近分拆结售汇特征的交易的结汇资金归集人和境外汇款收款人列为可疑名单。如果客户在柜台办理第5笔以上存在分拆嫌疑的结汇或境外汇款业务时，可以要求客户提供相关证明材料，否则不予办理；如果客户在电子银行办理第5笔以上存在分拆嫌疑的结汇或境外汇款业务时，银行可在事后筛选时，将相关人员尽快纳入关注名单，防止其进一步实施分拆。

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇4

一、各级建设银行(包括其所属信托投资公司，下同)具备办理证券代保管业务的必要条件者(包括人员、设备、安全、保卫等)，均可开办此项业务。

二、凡是国家发行的各种有价证券和企业、公司等按照国家有关规定发行的.债券、股票等有价证券，各行均可代理保管。

根据客观条件的可能，各行也可先开办国家重点建设债券和我行发行、代理发行的各种债券的代理保管业务，以后再逐步扩大代理保管业务范围。

三、凡需要委托建设银行代理保管有价证券的，单位持介绍信、个人凭身份证明，可在当地建设办理保管手续。办理时应由委托保管单位或个人按照不同保管期

四、凡建行发行或代理发行的有价证券，其保管费按证券面额万分之一按月计算;其他各类有价证券可适当提高保管费收取比例，一般在证券面额3‰以内按年计算。保管费一律预缴，经办行作为“手续费收入”列帐。

上述“委托申请书”，由各分行印制。

五、各地建设银行办理有价证券的代理保管业务，视同现金管理，应严格进、出库制度，设立专门保险柜保管，防止差错。同时要定期核对库存，做到帐实相符。更换经办人时，要严格履行交换手续。

六、委托保管的单位或个人，如名称、地址有变动，应及时到建行办理变更手续。代保管收据丢失，应及时到经办行办理挂失手续。

七、委托保管单位或个人到期提取有价证券时，单位持介绍信、个人出示身份证件，并提交建设银行代保管收据，经建设银行经办行核对无误后，即可提取，银行收回代保管收据。委托人如因特殊原因，需提前或逾期提取待保管的证券，应及时到经办行办理有关手续。

八、有条件的建设银行，在办理代保管业务的同时，视情况可开办代兑取、代储存和代贴现、转让业务。

凡由建设银行发行和代理发行的各种有价证券，委托我行代理保管的，到期兑取时，各行可代为兑取，代为开户存储。

应委托人的要求，对属于能在我行贴现、转让的债券，可向当地办理贴现转让业务的信托投资公司及省分行指定的分支机构，办理代贴现或转让手续。

上述代兑取、代储存和代贴现转让业务的具体代理手续及其收取费用，由各分行自行拟定和掌握。

九、委托保管的单位如就已被保管的证券向建设银行设定抵押，申请贷款的，经办行应在有关凭证上注明抵押情况，抵押贷款未归还前，委托人不得提取被抵押证券。

十、办理代保管业务的建设银行对委托保管的有价证券，如有丢失损坏，应负责挂失或赔偿。

十一、有价证券代理保管内部会计核算手续另行制发。

十二、本办法自颁发之日起试行。在本办法颁发前，已经开办代保管业务的建设银行，过去已经受理的部分，仍可按原来办法执行。

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇5

颁布日期：1987-06-05

执行日期：1987-06-05

第一章 总 则

第一条 为了加强中国人民建设银行（以下简称建设银行）系统档案管理，更好地为各项业务工作服务，根据中共中央、国务院以及国家档案局有关档案工作的指示和规定，特制定本办法。

第二条 档案是党和国家的宝贵财富。建设银行档案是反映各项工作和业务活动的真实记载，是考查建设银行工作，研究建设银行历史的重要依据。档案管理工作是一项专门事业，各级行必须加强档案工作的领导，按照本办法的要求，实行科学管理，使档案工作更好地为改革和四化建设服务。

第三条 各级建设银行在工作活动中形成的党、政、工、团的文书档案、经济档案、会计档案和声像档案均应由本级行档案部门集中统一管理，不得分散保存，以维护档案的完整与安全。

第二章 档案管理体制和任务

第四条 各级建设银行必须建立健全档案工作机构。总行和各省、自治区、直辖市分行、计划单列市分行在办公室下设立专门的档案管理机构，其他各级行根据工作量大小要配备专（兼）职的档案人员。

第五条 各级建设银行档案部门受本级行办公室领导，同时受上级行档案部门和同级地方档案管理机关的指导，监督和检查。

第六条 各级建设银行应配备政治上可靠、热爱档案工作、熟悉业务有一定工作经验的同志从事档案管理工作。档案管理干部应保持相对稳定，并应掌握和熟悉档案管理知识，努力提高业务素质。

第七条 各级建设银行档案部门的主要任务是：

1．指导和督促本行文书部门搞好文件材料的立卷、归档工作；

2．负责本行档案的收集、整理、保管和统计工作；

3．负责本行档案资料的调阅和利用工作；

4．按规定期限向当地档案馆办理档案移交工作；

5．组织安排对已经超过保管期限的档案资料的鉴定、处理工作；

6．严格执行党和国家的保密制度，保护档案的完整与安全；

7．负责对下级行和直属单位的档案工作进行指导、监督、检查和组织经验交流。

第三章 档案的种类

第八条 各级建设银行在工作活动中形成的全部档案，按照其来源、时间、内容和载体的不同，可分为文书档案、经济档案、会计档案和声像档案四大类。

文书档案是指本级行工作活动中形成的，具有查考利用价值的文件材料。主要包括：

1．中共中央、国务院和各级党、政部门关于银行工作的指示、决定、命令、规定、办法、通知等；

2．上级行、党政机关颁发或转发的通知、指示、制度办法等文件；

3．本级行党组和党委发文、党组会议记录、决定、决议、纪要通知及整党中形成的文件；

4．上级行或本级行召开的行长会议、重要的专业会、电话会议的通知、报告、决议、总结、领导人讲话、纪录纪要；

5．本级行召开行务会议、办公会议纪录、纪要及地方志、大事记；

6．本级行业务工作中形成的正式文件，包括请示、报告、通知、复函、复电以及其他重要文稿；

7．本级行关于机构设置、成立、开业、调整以及改变领导关系的文件、规定及启用印信的文件材料；

8．本级行调整研究工作，综合性报告、专题报告及转发的重要经验材料；

9．本级行工作计划、长远规划、总结、报告、会计决算报表、各种统计年报及编印的资料，刊物、文件汇编；

10．本级行关于人员编制、干部任免、调配、奖惩、职务聘任、劳资、离退休、干部名册、干部统计年报等的文件材料；

11．本级行财产、物资和设备、建房、基建图纸、移交清册等文件材料；

12．本级行关于文书、档案、保密、保卫工作中形成的文件材料；

13．本级行有关出国人员的审批及出国考察、学习的重要文件材料；

14．本级行、团委、工会、妇女工作形成的文件材料；

15．其他有保存价值的文件材料。

第九条 会计档案是指会计核算材料，它是记录和反映经济业务的重要史料和证据。主要包括：会计凭证、会计帐簿、会计报表以及会计档案移交清册、保管清册、销毁清册等。

第十条 声像档案是指以录音、录像以及图片等音像形式记载本行重大活动的档案材料。主要包括：

1．本行召开重要会议的声像图片材料；

2．各级党政领导人视察本行工作，接见会议代表及有关人员的声像图片材料；

3．本行涉外活动、洽谈业务的声像图片材料；

4．本行成立新分支机构活动的声像图片材料；

5．本行开办新业务及取得新成果的声像图片材料；

6．本行经办重大建设项目开工、竣工验收、投产和本行领导人在这些单位活动的声像图片材料；

7．本行培训干部、表彰先进集体和个人活动的图片；

8．本行发生的其它重大事件的有关声像图片材料。

第四章 文件的立卷和归档

第十一条 各级建设银行应建立健全文件材料立卷归档制度。案卷应按照文件材料自然形成规律，保持文件之间的历史联系，分类立卷。

第十二条 各级行的文书材料，要坚持由文书处理部门立卷的原则，各立卷单位将工作中形成的文件材料，承办人在办理完毕后，应及时、全部交本单位立卷人员整理、立卷和归档。

第十三条 各单位立卷人员，应在每年开始前，按照本行档案管理部门的要求，结

合本单位实际情况拟定案卷类目，设置临时卷夹，对具有保存价值的文件进行收集、归卷。

第十四条 归档文件应当符合下列要求：

1．应归档的文件材料要齐全完整，使立成的案卷能正确地反映本级行各项工作活动，并便于查找和利用；

2．鉴定归档文件资料的保存价值和确定保管期限，立卷时应按照规定将永久、长期、定期保管的文件分类整理立卷；

3．案卷标题要简明、扼要、准确地反映出卷内文件的主要内容，用毛笔或钢笔书写工整，凡属永久、长期保管的案卷，都要填写卷内目录和备考表，并编页号；

4．案卷要按规定要求进行装订，装订线外有领导重要指示的应加宽边；

5．归档的声像材料，应保持清晰、整洁，各种不同载体的声像图片材料应分别保管；

6．每一盘（盒、张）声像图片材料，应标明保管期限，以及所记录的日期、地点、内容、人物等必要的文字说明。

第五章 档案保管期限

第十五条 档案保管期限规定为永久、长期、短期三种。长期为16年～50年左右，短期为15年以下（含15年）。各省、自治区、直辖市分行以及计划单列市分行永久保管的档案，应按照规定交由省级档案馆接收保管；经办行永久、长期保管的档案应交由当地政府档案馆接收保管；派出机构的档案应交回派出行统一处理。不向档案馆移交的由本级行自行保管、利用。

第十六条 永久保管的档案，是指反映本级行主要业务活动和基本历史面貌的，在经济建设、文化建设和科学研究中需要长远利用的档案。主要包括：

1．本行工作中形成的重要文件。如：条例、细则、规定、指示、决议、决定、各种会议的重要文件、工作计划或总结、重要的请示或报告，以及有关机构演变、人员编制、干部任免的文书材料以及声像图片材料。

2．下级行报送的有关方针政策性的和重要问题的请示、报告、总结等文书材料和声像图片材料。

第十七条 长期保管的档案，是指反映本级行基本业务活动，并在相当长的时间内需要查考利用的档案。主要包括：

1．本行工作中形成的，在相当长时间内需要查考利用的文书材料以及声像图片材料。

如：各种规定、办法、比较重要的请示、报告、照片、录音磁带、录像带等。

2．上级机关颁发、转发的属于本行主管业务并需要贯彻执行的重要文书材料。如：对银行工作的指示、命令、批复等。

3．上级行下发和下级行报送的重要文件材料。

第十八条 短期保管的档案，是指在较短的时间内，本行工作需要考察利用的各种文书材料。如：一般业务性来往文书、通知、规定和批复文件。

第十九条 由于各行的职权范围不同，在工作中形成的文书材料保存价值也有所不同，因此，在进行鉴定工作时，一定要从本行的实际情况出发，恰当合理地确定归档文书材料以及声像材料的保管期限。

第二十条 档案的保管期限是从档案的所属年代的下一年1月1日起计算，长期计划、协议、协定、合同（正本）等有关文件的保管期限则按其有效期满后的下一年1月1日起计算。

第六章 档案的管理和提供利用

第二十一条 各级行文书部门应在第二年的上半年向本行档案部门办理档案移交，交接双方根据移交目录清点、核对，并履行签字手续。

第二十二条 各级行档案部门建立档案统计制度。对档案的收进、移出、保管、利用及销毁情况进行统计，定期向上级行和同级地方档案管理部门报告。

第二十三条 各级行要建立健全档案库房管理制度。档案库房要坚固、并有防盗、防光、防火、防鼠、防虫、防潮、防尘、防高温等设施。对所接收的案卷，要进行审查、分类、加工整理，并入库妥善保存。

第二十四条 各级行档案部门应不断提高档案的科学管理水平，加强档案队伍建设，根据工作需要和可能采用先进的技术设备，逐步增置去湿机、复印机、电子计算机，逐步实现档案、资料的检索、复制和管理的科学化、现代化。

第二十五条 档案部门应建立检查制度，定期对档案保管的状况进行全面检查，如遇特殊情况应随时检查，发现问题要及时解决，以保证档案的完整与安全。

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇6

第一章 总则

第一条 为发展我行出口保理业务，根据《国际保理业务惯例规则》等有关国际惯例，结合我行实际情况，制定本操作规程。

第二条 本办法所称出口保理业务指出口商、进口保理商和经办行根据有关协议合作开展的集商业资信调查、应收账款管理、信用风险担保及贸易融资于一体，为出口商提供应收账款代收业务的综合性金融服务。

第三条 本操作规程适用于经人民银行和总行批准可以办理国际结算业务的各一级分行。经总行批准，开办此业务的各一级分行可授权辖属分支行根据此操作规程办理出口保理业务。

第四条 为规范业务操作，各分支行办理的第一笔出口保理业务须报总行审核。

第二章 主要国际保理业务术语及规则

第五条 本操作规程中主要涉及的保理业务术语及释义如下：

（一）进口保理商：在保理协议下，向出口商提供进口商财务风险保障的保理公司。

（二）出口保理商：根据有关协议对出口商的应收账款叙做保理业务的一方。

（三）信贷额度：进口保理商所能接受的出口商在保理协议下向特定进口商开具的最高发票金额。

（四）介绍信：根据进口保理商要求，出口商向进口商签发的、通知进口商某笔应收账款已交由保理公司代收的信函。

（五）出口保理融资：根据出口保理融资协议，在出口商应收账款催收期间，进口保理商或经办行向出口商提供的资金融通。

（六）出口保理业务涉及的单据。包括商业单据和债权转让单据两类：商业单据是基础交易双方在合同中订明的出口商在发货后凭以向进口商收款的单据；债权转让单据是出口商向保理商转让应收账款的单据。

（七）国际保理商联合会（ＦＣＩ）。国际保理商为规范保理业务成立的协会。其制定的《国际保理业务惯例规则》（ＣＯＤＥ ＯＦ ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＦＡＣＴＯＲＩＮＧ ＣＵＳ－ＴＯＭＳ）及《仲裁规则》（ＲＵＬＥＳ ＯＦ ＡＲＢＩＴＲＡＴＩＯＮ）为国际保理业务的基本准则。

（八）保理电子数据交换系统（ＥＤＩＦＡＣＴ）。国际保理商联合会１９９４年启用的国际保理业务电子数据交换系统。通过此系统，ＦＣＩ成员间的保理业务往来报文采用规定的标准格式，信息传递通过计算机进行电子数据交换。

第六条 办理国际保理业务应遵守的主要国际惯例和规定：

（一）《国际保理业务惯例规则》（ＣＯＤＥ ＯＦ ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＦＡＣＴＯＲＩＮＧ ＣＵＳ－ＴＯＭＳ）。

（二）《仲裁规则》（ＲＵＬＥＳ ＯＦ ＡＲＢＩＴＲＡＴＩＯＮ）。

（三）《保理电子数据交换规则》（ＴＨＥ ＩＮＴＥＲＦＡＣＴＯＲ ＥＤＩＲＵＬＥＳ）。

（四）与有关保理公司签订的保理业务协议。

（五）中国人民银行、国家外汇管理局和总行下发的国际保理业务有关规定。

第三章 出口保理业务的操作

第七条 申请办理出口保理业务的客户应符合以下条件，并按规定程序办理。

（一）所涉及的商业交易适用出口保理方式。

（二）每年进出口额在１００万美元以上。

（三）在经办行保持一定的进出口结算业务量，无不良付款记录。

（四）其他总行规定的条件。

第八条 申请出口保理信用额度

（一）填写《出口保理业务申请书》（见附件１）

客户向我行申请办理出口保理业务，应填写《出口保理业务申请书》，并保证填写内容的真实、准确。

（二）《出口保理业务申请书》的审核

经办行应认真审核《出口保理业务申请书》的各项内容，保证其内容和签章的表面真实性和完整性。

（三）草拟信用额度申请报文（见附件２）

经办行对《出口保理业务申请书》审核无误后，据此草拟出口保理信用额度申请电文，向进口保理商申请信用额度。

（四）报文的发送

因我行尚未加入国际保理电子数据交换系统（ＥＤＩＦＡＣＴ），各行与进口保理商--通用汽车财务集团（ＧＭＡＣＣＣ）的业务报文暂以传真形式进行。

通用汽车财务集团的邮寄地址及传真如下：

地址：ＣＯＭＭＥＲＣＩＡＬ ＦＩＮＡＮＣＥ--ＦＡＣＴＯＲＩＮＧ

１／Ｆ ＢＡＮＫ ＯＦ ＡＭＥＲＩＣＡ ＴＯＷＥＲ

１２ ＨＡＲＣＯＵＲＴ ＲＯＡＤ，ＨＯＮＧ ＫＯＮＧ

传真：００８５２－２８４７ ５８９０

电话：００８５２－２８４７ ６４５２

电子邮件：ｄａｖｉｄ．ｔｓｅ＠ｂａｎｋｏｆａｍｅｒｉｃａ．ｃｏｍ

联系人：ＭＲ．ＤＡＶＩＤ ＴＳＥ（谢其伟）

需要说明的是，原与我行协商办理出口保理业务的美洲银行保理集团在２０００年底将该行的国际保理业务整体出售给通用汽车财务集团（ＧＭＡＣＣＣ），其办公地点和联系人目前暂未改变。今后如有变化，将另行通知。

（五）登记《出口保理信用额度登记簿》（见附件３）

经办行在发出信用评估申请报文后，应在《出口保理信用额度登记簿》中做好相应的登记工作。登记簿的主要内容包括登记日期、出口商名称、申请额度、申请时间、核准额度、业务修改记录、融资记录、还款记录及备注等。

（六）签发《出口保理信用额度核准通知书》（见附件４）

若出口商申请的信用额度获得核准，进口保理商将以信用额度核准报文“ＣＲＥＤＩＴ ＣＯＶＥＲ”或其他形式通知经办行。经办行收到此通知后，应首先登记《出口保理信用额度登记簿》，并于２个工作日内向出口商签发《出口保理信用额度核准通知书》，交出口商签收。对出口保理信用额度申请电文发出１０个工作日仍未收到进口保理商答复的，应及时向进口保理商催问。

（七）通知进口保理商

如出口商同意接受进口保理商核准的信用额度，经办行应在２个工作日内通知进口保理商。

（八）向进口商寄送介绍信（ＩＮＴＲＯＤＵＣＴＯＲＹ ＬＥＴＴＥＲ）

进口保理商在批复信用额度的同时，通常会要求出口商向进口商签发介绍信，通知进口商该笔业务已交由保理公司代收账款。经办行应督促出口商按保理商提供的格式填写，此信笺一般应使用有出口商公司抬头的信签纸。

第九条 转让应收账款单据。经办行、出口商与进口保理商签订出口保理协议后，即应根据协议向进口保理商转让应收账款单据。程序如下：

（一）客户交单

目前我行出口保理业务限于承兑交单（Ｄ／Ａ）。一般情况下，出口商需提交的单据包括：

１．债权转让单据；

２．基础商业合同要求的全套商业单据；

３．出口保理商要求的其他单据。

（二）经办行审单

经办行在收到出口商提交的应收账款单据后应认真审核，要点如下：

１．《债权转让通知书》

（１）引证的商务合同号码、《出口保理协议》号码是否正确；

（２）通知书上的货物细节是否与货运单据的描述一致；

（３）保理商的记载是否正确等。

２．发票的审核

（１）是否记载债权转让条款；

（２）发票抬头、品名、付款条件及装运日期是否与事先约定相符；

（３）付款到期日计算是否正确；

（４）转让的债权额度是否超过核准额度等。

３．货运单据的审核

（１）货运单据是否为正本复印件；

（２）已装运货物是否为合同规定的货物等。

４．商业单据的审核与出口托收业务中的审核要点相同。

（三）向进口保理商寄送商业单据

经办行对出口商提交的单据审核无误后，将单据寄送进口保理商（寄单地址见第八条第四款）。

第十条 其他有关问题的处理

（一）信用额度的变更和取消

１．出口商对已核准保理额度提出展期、增额、减额或取消：

（１）出口商书面提出出口保理额度变更申请；

（２）经办行向进口保理商发电；

（３）通知出口商结果。

２．如进口保理商对已核准保理额度提出修改，经办行应在２个工作日内通知出口商。

（二）报文的修改

在业务处理过程中，如因我行操作失误或出口商原因需要对发出信息予以调整，经办行应尽快通知进口保理商。

（三）争议的处理

经办行与进口保理商发生纠纷时，应及时报告总行，由总行统一对外交涉。

第四章 出口保理融资

第十一条 符合以下条件的出口商在发票收款期间可向我行申请办理出口保理融资：

（一）已纳入我行统一授信管理；

（二）应收账款在进口保理商核准的信用额度内；

（三）在我行开有账户，并保持一定的账面余额；

（四）与我行有一定的进出口结算业务量，无不良信用记录；

（五）其他我行认为需要具备的条件。

第十二条 出口保理融资程序：

（一）出口商填写《出口保理融资申请书》（见附件５），并经出口商法人代表或其授权签字人签署；

（二）经办行对出口商提供的融资金额不得超过进口保理商对该客户核准信用额度的８０％，不得超过总行对单一客户的融资权限。

（三）与出口商签订《出口保理融资协议》（见附件６）。

第十三条 为防范可能出现的风险，在出口保理业务试办期间，各分行办理出口保理融资业务须逐笔报总行核准。

第五章 出口保理业务的收费

第十四条 各分行办理出口保理业务应向申请人收取保理业务手续费及其他相关费用。收费币种原则上与发票上的币种相同，具体费率各分行根据所办理出口保理业务的风险度、发票金额、收款期限、出口商资信等具体情况，与进口保理商、出口商协商确定。

第六章 出口保理业务的管理

第十五条 各一级分行根据总行授权负责对辖属分支行出口保理业务的检查、监督及业务培训等。

第十六条 各级行在对出口商办理了出口保理融资后，应根据总行贷款管理的有关规定，做好对出口商的监督检查，保证资金安全。

第十七条 办理出口保理业务的各级行应每季向总行报告一次业务开办情况。

第七章 附则

第十八条 办理出口保理业务的各级行，应建立健全出口保理业务档案，将保理业务有关凭证和往来函电存档。

第十九条 本操作规程由中国农业银行总行负责制定、解释和修改。

附件：１．出口保理业务申请书（略）

２．信用额度申请报文（略）

３．出口保理信用额度登记簿（略）

４．出口保理信用额度核准通知书（略）

５．出口保理融资申请书（略）

６．出口保理融资协议（略）

７．《国际保理业务惯例规则》（ＣＯＤＥ ＯＦ ＩＮＴＥＲＮＡＴＩＯＮＡＬ ＦＡＣＴＯＲＩＮＧ ＣＵＳＴＯＭＳ）中／英文本（略）

８．《仲裁规则》（ＲＵＬＥＳ ＯＦ ＡＲＢＩＴＲＡＴＩＯＮ）（略）

科技期刊综合业务管理系统的应用 篇7

关键词：科技期刊,管理信息系统,投稿系统,自动升级

为了提高本刊的办刊效率, 《甘肃科技》于2008年开通了网上投稿、审稿、稿件处理状况查询系统, 同时取消了电子邮箱投稿方式[1]。经过近3年的应用和一系列的完善, 系统性能指标达到或超过设计要求, 操作简便易行。稿件处理流程衔接更紧凑, 查询更方便, 大大缩短了投稿和审稿时间, 但目前系统的审稿子系统不是Web形式, 作者不能及时了解最新文章收录情况, 有些作者尚不习惯网上投稿。在系统的使用过程中还存在一些问题, 值得编辑部足够关注。

1 系统功能介绍

科技期刊综合业务管理系统主要分为四大功能模块[2], 分别是系统管理子系统、科技期刊业务管理子系统、投稿子系统和期刊网刊发布系统。其功能需求结构如图1所示。

其中, 业务管理子系统功能需求结构如图2所示。

1.1 投稿子系统

作者远程投稿可直接填写信息表提交基本信息和稿件, 出于对作者著作权的保护和尊重作者隐私等方面的考虑, 网络在线投稿系统采用用户注册方式, 对作者信息和稿件进行管理。而且每位投稿作者只能用自己注册的用户名和密码登录系统, 方能向编辑部投稿, 并仅能查询自己所投稿件的处理进度, 而无法浏览其他作者的投稿相关信息以及作者注册信息。为防止作者多次上传稿件, 造成重复投稿, 减轻服务器压力, 系统通过判断是否有相同作者和相同题目的稿件做了相应的限制。避免了Email投稿和送审的各种弊病, 完全实现与国际同步的在线式、自助式业务处理。

1.2 系统管理子系统

主要完成日志管理、用户管理、权限管理、数据库备份、打印机设置等功能。

2 管理系统的使用

针对《甘肃科技》稿件处理流程, 设计实现了适合《甘肃科技》的期刊综合业务管理系统, 系统实现了作者在线投稿, 稿件自主管理、实时跟踪审稿进度, 编辑审稿, 稿件管理等主要功能, 并可根据权限对稿件进行管理, 基本涵盖了期刊编辑部稿件管理全过程。实现了软件自动升级, 并采用了仿OUT-LOOK界面设计, 方便了操作。

2.1 作者在线投稿

进入《甘肃科技》的网址。如果作者是第一次投稿, 必须先注册拥有用户名和密码, 如果已经拥有用户名和密码, 请直接登录即可。以后投稿或查询时均用此用户名和密码。注册时标注号的为必填项, 其他项可选填。

2.1.1 来稿处理[3]

1) 稿件提交:作者远程投稿可直接填写信息表提交基本信息和稿件。

2) 稿件登录:输入稿件基本信息包括作者姓名、单位、通讯地址、电话、邮编、E-MAIL地址 (此功能主要针对非远程投稿, 编辑部填写信息提交) 。

3) 自动生成稿件录用通知单 (设定一个模板, 包括题目、作者、刊发时间、费用明细等在作者需要录用通知单时能减去手写程序, 节省时间, 更加便捷) 。

2.1.2 审稿处理[4]

1) 稿件分类:按栏目将稿件分配 (要求临时栏目可随时增减, 基本栏目可以根据各种期刊的类型或特点分类) 。

2) 稿件查询:按稿件登录基本信息字段进行任意方式的查询 (关键词、单位、第一作者或投稿人等方式) 。

3) 稿件处理:设初审录用稿件库和退稿库。编辑对自己负责的稿件进行初审审查修改后, 填写编辑意见 (包括是否录用和版面费用) 后提交到录用稿件库同时给作者回复;编辑初审提出的修改稿, 作者回复后能够直接提交到栏目;初审不合格的提交到退稿库 (此库按月更新) 。

4) 导出稿件基本信息。能将基本信息导出, 形成Excel文件。

2.2 稿件查询

可以按照稿号、作者、文题、单位查询稿件, 从而得到稿件的预缴费用、实缴费用、审稿阶段、组稿年、期号、栏目等, 方便了编辑人员。作者要查看投稿是否成功、稿件处理阶段、组稿刊期等还须登陆投稿系统才能够查到结果。

3 建议

本系统在3年的应用中, 最大的问题是没有完全实现自助式业务处理, 没有完全解决作者不断打电话咨询投稿状况的问题, 编辑部接电话或回复Email的时间仍然很繁重。其中有作者不熟悉投稿方式的原因, 也有系统本身不完善的问题。对此提出以下修改建议:

1) 建议支持任何文件格式的稿源。投稿成功后, 自动发送回执邮件。作者“用户密码”丢失后可按照邮箱自动找回。

2) 支持大文件的上传。

3) 支持稿件查重, 可按文章标题查重, 也可按文章标题和第一作者查重, 防止作者重复投稿。

4) 设置系统故障提醒功能。在投稿过程中未完成的稿件或投稿过程中出现意外故障时, 系统能自动恢复数据信息并提醒作者, 不用重新填写。

5) 目前本系统的审稿子系统不是Web形式, 随着《甘肃科技》影响力的提升, 需要实现基于Web形式的审稿。

6) 本系统在查看稿件内容时, 尽管采用了OLE技术, 但用户操作不是很方便, 下一步应第三方控件 (如:NTKO OFFICE或SOA OFFICE) 来实现[5]。

参考文献

[1]李金丽, 王秀莲.期刊网络化的前景[J].东北大学学报, 2002 (4) :304-306.

[2]王权赵文哲.科技期刊综合业务管理系统的设计与实现[J].甘肃科技, 2010, 26 (7) :20-21.

[3]北京玛格泰克科技发展有限公司-件产品[EB/OL].[2009-05-24].http://www.magtech.com.cn/cpjs.html.

[4]张靖庚, 罗健.浅谈期刊管理在网络环境下的发展趋势[J].甘肃科技, 2010, 26 (14) :88-89.

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇8

第一章 总 则

第一条 为强化我市农村信用社综合业务系统业务授权管理与内部控制，切实防范经营风险，根据中国人民银行《商业银行授权、授信管理暂行办法》、《商业银行内控指引》以及有关法律法规，结合实际，制定本暂行规定。

第二条 本规定适应于＃＃市农村信用联社辖内所有机构。第三条 本规定所称综合业务系统业务授权，是指系统中对农村信用社在法定业务范围内对会计、出纳、信贷、储蓄等业务岗位工作人员权限的具体界定。工作人员应在岗位职责权限内开展工作，严禁越权行事。

第四条 授权要实行责任分离制度，在分工协作的基础上，明确岗位职责与权限，保持利害关系分离和监督制约。主要是：

（一）实行对货币、有价证券的保管与账务记录分离；

（二）重要空白凭证的保管与使用分离；

（三）资金交易业务的授权审批与具体经办分离，前台交易与后台结算分离；

（四）信用的受理发放与审查分离；

（五）损失的确认与核销分离；

（六）业务经办与检查监督分离。

第五条 本规定中的授权分为操作授权、系统授权和金额授权三种权限。

第二章 权限规定

第六条 操作授权：每日营业开始时，必须双人输入各自口令，进入操作系统。柜员进入操作系统需经换人授权。

第七条 系统授权

(一)系统设置只能由本机构业务主管操作，其他柜员不能进行交易的有关系统功能：(1)尾箱设置；(2)物品箱管理；(3)凭证入库；(4)凭证出库；(5)凭证核销；(6)现金入库；(7)现金出库；(8)凭证出入库撤销；（9）损益划转分录表维护；（10）损益划转。（11）股金分红。（12）机构科目调整参数设置。（13）资产管理所有业务。

（二）系统设置必须经复核授权（不必主管授权）的有关系统功能：

（1）更换单折。（2）凭证挂失。（3）凭证解挂。（4）凭证注销。（5）通知存款登记。（6）股金开户、入股、利息支出、挂失、解挂等业务，需复核授权。

(二)系统设置需要业务主管授权的有关系统功能：

(1）在代收代发入账在一个月内做两次或两次以上以及代收代发批量入账的撤销，需要业务主管进行授权。

(2)债券密码重置、贷款合同信息修改、贷款利息单打印、贷款形态调整、联行清理、退税交易、卡资料维护、客户资料修改、表外利息核销等业务需要主管授权。

(3）股东退股、股金转让、股东信息修改、换折等操作，需主管授权。

(4）对公和内部业务的开户、账户信息修改、账户密码重置、账户冻结、解冻、挂失、止付、解挂、扣划等操作，需主管授权。

(5）冲正交易：当日或隔日发现错账时可用冲正交易，现金账户不能

冲正。柜员做冲正交易时，需要主管柜员进行授权，以便监督。(6）对公单户结息撤销、对公转对私、利息调整、对当天发生的零余额销户进行撤销等必须主管授权。

(7)特殊转帐：执法部门持有效证件和文件对某账户进行强制划转款

项，柜员可通过特殊转帐交易进行。本交易需主管授权。

(8)前台重打交易：用于重新打印本柜员所要重打该交易的最后一笔的打印文件，需主管授权。

第八条 金额授权

（一）所有的现金业务必须严格按《现金管理暂行条例》和《人民币管理条例》规定进行操作。

（二）金额授权按核定的权限办理，现行授权额度如下：

1、大额现金支付授权和备案制度：人民币日累计支取5万元以内的现金业务，由柜员自行处理；一天一次或数次累计提现超过人民币5万元以上（含5万元）、10万以内的，由该营业网点业务主管实时授权，同时应逐笔登记“大额现金支付登记簿”，并按月报当地人民银行备案；一天一次或数次累计提现超过人民币10万元以上（含10万元）、20万元以内的，由信用社内勤主任进行授权，当时逐笔履行登记和报备手续；一天一次或数次累计提现超过人民币20万元以上（含20万）、30万元以内的，由信用社主任进行授权；30万元以上（含30万元）的，应由县联社主管部门异地授权并进行单独登记，并于次日向当地人民银行备案。外币业务应折合成等值人民币后按权限办理。

储蓄存款通兑50万元以上（含50万元）的现金支付，需通过系统进行异地授权。

2、大额支付系统授权制度：20万元以内的转账业务根据规定由柜员双人操作，实时办理；20万元以上（含20万）100万元以下的转账业务，由信用社内勤主任（或授权代理人）进行异地授权；100万元以上（含100万元）的转账业务，由各联社自行确定专人进行异地授权。外币业务应折合成等值人民币后按权限办理。

第九条 授权方式

操作授权采用输入密码口令的方式，系统授权和金额授权可采用输密码（刷卡）的方式。授权业务必须做到先复核、后授权，确保授权业务不流于形式。

第十条 资金营运、财务管理、信贷审批、利率浮动、信用卡业务等特定授权权限由相关业务主管部门另行规定。

第三章 授权管理与监督

第十一条 信用社应按照相关制度规定和要求，针对岗位人员赋予相应的工作任务和职责权限。

第十二条 信用社要建立合理的授权分责制度，实行自上而下的控制、监督和管理。

第十三条 如发生下列情况之一，授权人应调整授权以至撤销授权：

（一）被授权人发生重大越权行为；

（二）被授权人失职造成重大经营风险；

（三）管理制度进行重大调整；

（四）其他不可预料的情况。

第十四条 如发生下列情况之一，原授权应终止。

（一）实行新的授权制度或方法；

（二）被授权人业务岗位或权限变更；

（三）发生机构重组、撤并或撤销等重大事项；

（四）授权期已满。

第十五条 授权人变更或任免，如被授权人工作岗位、业务范围等内容未变，原授权权限继续有效。

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇9

综合业务网络系统数据移植工作实施方案

为使存量数据完整的移植到“黑龙江省农村信用社综合业务网络系统”中，根据省联社XX办事处数据移植工作方案的具体要求，结合XX辖内信用社的实际情况，确保市区联社综合业务网络系统顺利上线，特制定本方案。

一、成立组织，加强领导

二、抽调人员

（一）市区联社根据实际情况，将抽调2名精通信用社业务的骨干力量（其中：信贷、财务专业各1人），负责对各基层网点数据移植工作的指导、培训，并做好信息的沟通。

（二）从基层信用社抽调2-3名信贷人员、2-3名财会人员，协助本联社业务人员对全辖数据移植工作进行辅导。

（三）根据各网点的业务量，专门抽调数据移植工作微机操作员,为业务能力薄弱的基层社提供支持。

（四）联社科技人员不足时，及时请求办事处协调其他单位科技人员进行适当技术支援，确保按时完成工作任务。

三、分工负责

综合业务网络系统是一个庞大的系统工程，数据移植只是其中一项纷繁复杂的工作，各单位、各职能部门必须加强协调配合，要明确分工，各司其职，各负其责，要保证工作不断，秩序不乱，确保顺利完成工作任务。

（一）联社一把手负全责，负责数据移植工作中重大事项的决策。

（二）主管财务的主任（行长）负责核算中心组建、账务划

转、人员调配等具体事宜。要协调各职能部门加强配合，保证业

务人员和技术力量的均衡使用，要做好与办事处的沟通及移植工

作现场指挥等事项。

（三）联社财务电脑部负责全辖数据整理及移植准备工作，重点做好以下几方面：

1、负责核算中心组建过程中的账务划转及核对等工作。

2、负责指导全辖信用社对原有存量数据进行全面清理。

3、负责指导全辖信用社按照综合业务网络系统新科目字典要

求进行账务拆分工作，保证拆分后的账务达到“六相符”。

4、负责对所有参与数据整理及数据移植工作人员的具体分

工。

5、负责将所有需要整理移植的数据，按照业务种类把责任落

实到人。

6、负责信贷数据采集表之外的数据采集表的填制和指导。

7、负责全辖《新科目余额表》的汇总工作。

（四）综合业务部负责对原有存量数据中贷款部分的数据进

行整理，统计串科目贷款调整情况及填制贷款移植表的辅导工作。

（五）网络中心负责数据移植软件的安装、调试、移植环境的搭建、数据移植操作员的培训以及数据的备份、上传等工作。

（六）联社抽调的业务人员负责全辖信用社数据整理移植的指导工作，同时对未预料到的问题及时与联社数据整理移植办公

室沟通。

（七）数据移植操作员负责数据的录入、修改等工作。

（八）联社办公室负责后勤工作。

四、设备要求

根据省联社XX办事处的要求和自身的业务量、网点数，准备

PC机、网络终端机、打印机、网络交换机，保证设备质量，确保

移植工作正常进行。

五、计划实施

根据省联社XX办事处的要求，市区联社准备采取多种方式，对全体员工进行数据移植和综合业务网络系统的操作进行培训，并对原始数据进行认真细致的清理，同时按照以下几个阶段做好

数据移植工作：

第一阶段：2007年5月10日至5月31日为培训阶段1、5月10至5月20日，联社对财务、信贷、移植微机录入

员等，进行系统的数据移植整理、统一法人联社财务划转、账务

拆分、数据移植采集表的填制和录入等工作的培训。使财务、信

贷等人员能够掌据数据移植的操作流程和操作技巧，确保数据移

植工作的顺利完成。

2、5月21日至5月31日，联社完成对辖内全体员工综合业

务网络系统的操作培训，使每名职工都能熟练掌握综合业务网络

系统的操作技能，为综合业务系统上线后正常营业奠定坚实的基

础。

3、在保证营业和安全的前提下，联社对全体员工进行分期分

批培训。由经省联社培训的财务会计、信贷人员负责对全辖业务

人员进行数据清理和数据移植表的填制、核对等培训工作；由经

省联社培训的科技人员负责对本联社网络中心人员进行安装移植

软件、搭建数据移植环境以及移植软件的操作等培训工作，达到

能够熟练掌握移植软件；由联社网络中心人员负责对本联社微机

录入操作员进行数据的录入、核对、校验、修改等培训工作；由

经省联社培训的联络员、科技人员结合省联社制作下发的影音课

件对全辖的业务人员进行核心业务系统操作的培训。

第二阶段：2007年6月1日至6月15日为拟申请上线日的准

备工作

1、数据移植账务整理。联社严格按照省联社《黑龙江省农村

信用社综合业务网络系统上线数据移植账务整理指导方案》的要

求，对账务进行认真细致的清理，使各级账务机构的账账、账款、账实、账据、账表、内外账达到六相符，确保各项数据和手续完

整齐全。

2、组建核算中心。联社按照统一法人有关规定组建核算中心，配备相关人员，并按照《黑龙江省农村信用社统一法人联社账务

划转办法（试行）》的有关规定，做好建账及相关账务划转、调整、审核等工作。

3、拟申请上线日期。市区联社根据自身人员的培训和数据移

植账务整理等实际情况，确定拟申请上线日期

第三阶段：确定上线日以后的工作

1、账务拆分工作。各营业网点数据移植前应按照新《科目字

典》做好新旧科目对照拆分工作，并填制《新科目余额表》，使网

点机构账务达到“六相符”，确保各项账务拆分的准确性。

2、填制数据移植表。各基层信用社填制数据移植基础表格，要严格按照省联社移植手册的填制说明，区分业务种类确定专职

人员填制，换人复核。

3、审核数据移植表。联社抽调的业务人员要逐社对基层信用

社填制的数据移植基础表进行审核，确保准确无误。

4、录入移植数据。由移植微机录入操作员按照数据移植基础

表分科目逐笔将数据录入移植系统，录入完毕必须及时打印与数

据移植表进行逐笔勾对，确保录入的准确性（移植系统的操作流

程参照《数据移植课件影音版》）。

5、各基层信用社内勤主任，负责组织人员对打印出的总账、明细帐与数据移植基础表进行核对，同时做好登记，及时填写《数

据采集（录入）工作责任划分记录表》，以便明确责任。

第四阶段：上线日当天的工作

1、检测和汇总移植数据。联社网络中心与财务部门对机构网

点上传的数据进行检测，试算平衡，生成全辖总账，并与全辖汇

总的《新科目余额汇总表》核对无误后，方可上传省中心。

2、修改错误信息。财务部门对省中心反馈回的错误信息要及

时通知下发到基层信用社，信用社内勤主任对反馈回的错误信息

要及时组织人员进行修改并做好登记，改正后必须重新生成总账

文件、试算平衡、检查移交表格，确认正确后通知联社（合行）

负责数据移植的工作人员。联社对修改完的数据进行核对无误后

重新上传，直到全部合格。

3、打印新系统中的数据。系统上线日对移植到新系统中的数

据进行全部打印，并与原始数据进行勾挑核对，确保移植数据完

整无误。

4、相关资料存档备查。各基层社对数据移植基础表，旧系统

打印的各种报表、总账、明细账、登记簿和在新系统中打印的各

种报表、总账、明细账、登记簿等相关资料，必须建立登记簿，按要求整理归档妥善保管，以便日后查考。

各基层社必须对每一笔业务要做到从数据整理、数据移植表的填制及复核、数据的录入、录入后数据的复核以及数据上传后

返回错误信息的修改等各个环节都要确定专人负责，并详细登记

以便明确责任。

银行综合业务系统网络管理办法(试行) 篇10

近年来,高校网络发展呈现出两大特点,一是校园网规模不断扩大,用户数不断增多,校园网已经延伸到学校的各个角落,同时各高校为了增加教育资源,寻找新的发展空间,纷纷增设新校园或多所院校合并办学,使得网络规模和用户呈现出不断增长的趋势;二是校园网应用得到了长足的发展,由于数据校园的大力推广,原先独立建设的信息系统在一定程度上得到了整合和集成,各类应用得到了极大的推广和使用,提高了学校管理效率。针对上述特点,如何对高校校园网进行有效科学的管理,是当前网络管理工作者应当仔细研究的问题。

目前,高校校园网管理随着网络规模和使用人数的不断扩大,由于网络管理不完善带来的问题越来越明显,主要表现在三个方面。

第一,运维体系尚不完善。IT运维涉及的范围比较广,部分学校的校园网运维制度尚不完善,在日常运维管理中,运维人员对自身的运维职责、业务流程等认知不深,运维质量普遍不高,通过设计合理的运维流程,明确各类岗位的工作职责,细化流程指标,加强过程质量控制,提高运维人员的积极性与主动性。

第二,服务体系尚不健全。随着校园网络的不断发展,IT管理复杂度越来越高,原先偏重于事中、事后的管理,忽视了服务导向的重要性,导致在日常管理中存在事后发现、匆忙急乱等运维不力的状况,通过建立规范化的服务体系,提高自身组织能力,进一步理清各种服务、系统和流程与所支持的业务模型、战略和目标之间的关系。

第三,技术手段尚待加强。随着网络用户对网络服务质量的要求不断提高以及网络应用的不断增多,单纯的以管理网络中各种对象为目的网管系统,无法实现对网络管理和服务的过程控制,通过构建以规范的服务流程为主线、以合理的运维体系为基础的网络综合业务管理系统,实现流程化管理,规范服务流程,提高服务水平[1]。

1 ITSM和ITIL理论

ITSM[2](IT服务管理,IT Service Management)与传统的IT管理不同,是一套以流程为导向,以客户为中心的规范的管理方法,ITSM起源于ITIL(信息技术基础架构库,Information Technology Infrastructure Library),ITIL是CCTA(英国国家电脑局)于1980年开发的一套IT服务管理标准库,最新版为第三版,总体来说,ITSM是在ITIL基础上总结出来的一套方法论,而ITIL是实现ITSM的最佳方法,是IT服务管理领域内的一个事实标准。

ITIL[3]的核心模块是“服务管理”,这个模块一共包括了10个流程和一项职能,这些流程和职能又被归结为两大流程组,即“服务提供”流程组和“服务支持”流程组。其中服务支持流程组归纳了与IT管理相关的一项管理职能及5个运营级流程,即事故管理、问题管理、配置管理、变更管理和发布管理;服务提供流程组归纳了与IT管理相关的5个流程,即服务级别管理、IT服务财务管理、能力管理、IT服务持续性管理和可用性管理。

目前,无论是大型的网络管理软件,如HP OpenView,还是中小型的网络管理运维软件,如摩卡等,均支持ITIL理念,但在各大院校推广应用时,都存在着一定程度的障碍,究其原因,一是因为各大院校要么自行开发,要么采用免费的开源软件搭建,均建立了在一定程度上满足自身需要的网管系统,二是因为这些专业软件价格不菲,同时这些软件为保证通用性在实现流程化管理方面比较复杂,与院校网络现行的管理体制、模式不太匹配。针对上述原因,本文提出设计一套基于ITIL理念,符合院校IT治理模式[4]的网络综合业务管理系统。

2 基于ITIL的校园网综合业务管理系统架构设计

校园网运维管理的核心业务一般包括用户管理与服务、网络管理与维护和系统管理与管理三大部分。用户管理与服务主要完成用户入网注册登记、用户信息和业务变更、用户网络功能管控以及用户故障申告处理;网络管理与维护主要完成网络地址分配和设备管理、网络系统运行状态监控以及网络系统故障处理;系统管理与维护主要完成网络应用系统管理、系统运行状态监控和系统故障处理。

针对院校日常网络运维业务,以客户端/中间层/后台数据库三层架构为基础,对中间层进一步优化设计,将日常运维业务与具体数据在系统实现时分离,分为前台业务层和后台服务层,构成四层架构,具体架构如图1所示。

客户层除用户交费功能采用专用客户端(PowerBuilder实现)外,其余管理功能均采用WEB方式实现,为用户提供方便快捷友好的人机交互接口;前台业务层负责将客户层提交的请求传递给后台业务层,同时将执行结果返回给客户层,实现具体的网络运维管理业务过程;后台服务层负责与后台数据库和第三方产品通信,实现前台业务与后台数据的交换,主要包括与后台数据库通信的管理接口、与第三方应用系统的用户同步接口以及与网络设备和服务器通信的SNMP接口;业务数据层负责存储用户资料、网络设备及其系统运行等信息,数据保存采用主流关系型数据库。

3 基于ITIL的校园网综合业务管理系统主要功能

当前,校园网管理维护人员数量普遍偏少,按照校园网日常运行维护的主要业务,将运维人员分为前台服务员和后台管理员两类,前台服务员主要负责办理用户入网、业务变更、接听故障申告电话、外出维护以及网络日常监控等工作,后台管理员主要负责校园网规划、建设、运行维护以及特殊用户故障和网络系统故障的处理等工作。

前台业务层负责实现本系统的各项业务逻辑功能,基于ITIL服务理念,按照运维人员的分工将其分为服务提供和服务支持两大部分,服务提供完成网络管理部门主要的对外服务功能,服务支持为其提供数据支持。

3.1 服务提供

服务提供的使用对象是网络用户个人和前台服务员,包括用户自助服务台和前台维护服务台两大模块,根据管理维护人员的分工,服务提供具体功能结构如图2所示。

用户自助服务台是一个面向网络用户自行办理网络业务的接口,其主要功能包括用户入网预注册、新网络功能开通申请、用户信息和费用查询、用户密码修改以及网络故障排除指南等,基本满足用户日常使用需要。

前台维护服务台是服务支持的重点功能,是面向前台服务员提供的进行日常网络运行维护的唯一接口,其功能主要包括用户业务办理和网络运行管理两大子模块。

用户业务办理子模块完成用户从入网注册到注销退网整个过程中各项业务的办理工作,主要包括用户入网注册、用户信息变更、用户网络功能管控、用户费用管理及用户故障申告5大功能。目前各大院校校园网通常存在多个需要用户注册的应用系统,比如电子邮件系统、802.1X接入认证系统等,为确保各个系统的用户统一,避免用户多次注册,同时为加强网络用户管理,用户在使用网络前必须进行注册,首先用户可以在自助服务台中进行预注册并打印入网申请表或直接填写用户入网申请表,按照用户入网流程审批后,在网络管理部门办理入网注册手续,经本系统与其他应用系统后台实时同步用户信息,开通用户需要的网络功能。在用户需要更改个人信息(如家庭住址,家庭住址关系到用户静态分配的地址,用户不得通过用户自助服务台更改)时,用户可到网络管理部门通过本系统更改用户个人信息。本系统还提供用户费用管理功能,支持按月、按流量计费,另外,本系统针对用户出校访问,提供3种控制功能,分别是核心和汇聚层的IP/Mac绑定、特定区域(采用802.1X认证区域)的User/Mac/IP/Port绑定和出口网关(自行研发,部署在校园网出口处)准出控制。用户故障申告功能完成用户故障登记及处理方法和结果记录[5]。

网络运行管理子模块完成网络和应用系统运行状态监视及故障提交和处理结果查看等工作,主要包括网络运行监控和应用系统运行监控两大功能。首先以图表形式集中展现服务支持中网络设备和应用系统运行状态实时信息,使前台服务员能够及时发现网络故障,在出现故障时,将信息提交给后台管理员或者后台管理员直接按故障处理流程在服务支持中进行处理。

3.2 服务支持

服务支持的使用对象是后台管理人员,主要包括网络资源管理、特殊故障处理和系统辅助3大模块,具体结构如图3所示。

网络资源管理是前台维护服务台实时监控网络运行状态的基础,主要包括网络地址划分方案管理、网络资产管理和网络拓扑自动发现3大功能。其中地址划分方案管理功能实现校园网VLAN地址划分方案登记以及VLAN内用户地址分配查询、使用统计等;网络资产管理功能实现设备从购买到报废全生命周期管理;网络拓扑自动发现功能完成全网网络层和链路层拓扑自动发现,以及设置和启动设备运行状态(CPU和内存利用率、各端口流量等)实时监视程序,为服务支持提供支撑数据。

特殊故障处理主要完成前台服务员无法处理的用户故障处理以及网络和应用系统故障处理工作,主要包括用户故障处理、网络故障处理和系统故障处理3大功能。每项功能详细记录相应故障处理的方法和结果以及涉及到的设备及其配置信息的变更情况,方便前台服务员查看处理结果。

系统辅助功能主要完成系统参数设置、用户管理、后台进程管理、数据备份以及系统操作日志审计等功能,确保平台整体安全可靠稳定运行。

4 基于ITIL的校园网综合业务管理系统的实现与应用

文中系统的主体程序基于B/S结构,客户层采用RIA(富互联网应用程序)开发展示,前台业务层和后台服务层基于J2EE架构,采用Java语言实现,后台数据库采用Oracle/SQL Server。用户计费的部分功能基于C/S架构,采用PowerBuild实现,主体程序操作界面如图4所示。

本系统在某校部署实施后,确保用户故障申告电话处理、用户故障上门服务等校园网日常运维规范和流程得到不折不扣的执行。截止目前为止,共管理12000多用户、350多台网络设备、50多台服务器以及电子邮件、接入认证、代理等多个应用系统。

5 结束语

随着网络技术的迅速发展,合理、有效的网络管理已成为网络管理工作的重中之重。本文提出的校园网综合业务管理系统,基本解决了日常网络维护管理中的问题,极大地减轻了网络管理人员的工作量,提高了工作效率,规范了日常运行维护工作,为校园网运维服务体系建立提供了有效的技术手段。

参考文献

[1]李惠欢,黄向农.校园网运维管理的技术初探[J].计算机系统应用,2007,11:100-108.

[2]ITSM百度百科[EB/OL].http://baike.baidu.com/view/1209410.htm.

[3]刘海峰,连一峰.基于ITIL的网络安全运营管理体系研究[J].计算机工程与应用,2007,43(9):193-195.

[4]丁天翔.IT治理与我国高校信息化建设[J].中国工程科学,2011,13(1):109-112.