关于同业存款的操作程序

关于同业存款的操作程序（精选3篇）

关于同业存款的操作程序 篇1

关于同业存款的操作程序

出款方：中国______银行_______支行（以下称为甲方）

接款方：中国______银行_______支行（以下称为乙方）

一、操作接款银行：

1、国有商业行：工商行、农行、建行。

2、股份制商业行：兴业行、中信行、招商行、浦发行、华夏行。

二、存款金额：

1、乙方为股份制商业行的一次不得超过10亿元人民币，可以分批操作。

2、乙方为国有商业行的不受额度限制。

三、存款年限：

1、乙方为股份制商业行的为一年。

2、乙方为国有商业行的为一年；如需一年以上的可再议。

四、存款利息：2.6%年利率。按季度提取，如遇到央行进行利率调整时，随调整幅度而升降。

五、综合服务费：1.5%（甲方居间人：1；乙方居间人：0.5由乙方另行出具承诺书）。

六、操作流程：

1、乙方如有需求并符合接款条件的，将乙方的电子邮箱通知甲方，甲方可将“存款需求意向书”，“同业存款合同书”（草稿本）转发乙方。

2、乙方应本着审慎和内部制约的原则，对以上“两书”进行修改确定，认同后乙方须携带由行长签发并盖有银行印章的相关文件及关于综合服务费的＂承诺书＂到甲方所在地进行洽谈。甲方须向乙方出示相关文件。

3、甲乙双方经商确并达成一致并签定“同业存款合同书”后，甲乙双方共同到乙方所在地进行存款事宜。在五个银行工作日内操作完毕.4、在操作过程中所发生的经济费用，由双方各自承担。

七、违约：

1、在双方操作过程中，如遇有自然灾害或国家政策及法律法规发生变更与本业务有勃时，终止本业务，否则任何一方不得违约。

2、甲方在乙方到达甲方所在地后，需向乙方出示相关本业务的相关文件，否则属甲方违约，须赔偿乙方的往返交通费、食宿费。

3、甲方在签定合同后，须确保到乙方所在地按照合同履行存款事宜，否则属甲方违约，须赔偿乙方的往返交通费、住宿费。

4、乙方在到达甲方所在地后，须向甲方出示由本行行长签发并有本银行印章的与本业务相关文件，否则属违约，甲方概不负任何责任。

5、甲方到乙方所在地进行存款事宜时，乙方须积极配合并按照合同履行存款事宜，否则属乙方违约，须赔偿甲方的往返交通费、食宿费。

八、签章：

甲方： 乙方：

行长：（签字）行长：（签字）

年 月 日 年 月 日

同业存款协议书 篇2

甲方：银行XX分行

乙方：中国农业XX银行XX市分行营业部

为促进甲、乙双方业务发展，根据国家有关法律法规和中国人民银行有关规定，本着平等、诚信、互利、双赢的原则，经甲、乙双方友好协商，达成如下同业存款协议。

一、特别承诺：

1、甲方同意将一定的人民币资金定期存入在甲方在乙方开立的人民币专户或甲方指定帐户中。

2、乙方承诺按照双方已签署的《全面战略合作框架协议》的有关约定，委托甲方代付资金流额度不低于甲方在乙方的同业存款的3倍。

二、同业存款金额及存期

1、同业存款额度：以甲方实际存入乙方专户或指定帐户的实存金额为准。

2、同业存款存期：定期存款3个月。存款到期如续存，仍以3个月为期，金额以续存日的余额为准。

三、同业存款利率：

1、经双方协商，甲乙双方约定甲方存入乙方的人民币资金按乙方上级行---中国农业XX银行总行规定的同业存款同期同档次利率执行，如遇提前支取，则执行人民银行挂牌活期利率。

2、如在合同期内，中国人民银行放开并不再制定人民币存款利率，甲、乙双方将本着长期合作、共同获益的原则，重新协商同业存款利率及调整方式。

四、同业存款凭证：

1、在甲方资金到达甲方在乙方开立的人民币专户后，乙方根据本合同约定，自到达之日起定期3个月，不另开具同业存款凭证。

2、甲方须在乙方预留相关印鉴，以便资金的支取。

五、计结息方式和本金及利息的支取方式

1、乙方同意对甲方存放的资金自到帐日起计息，计结息方式：存款按日计息，日利率=双方在存款证实书中约定的年利率/360，本金和利息到期日一次结清。如需提前支取，须在支取前七天告知乙方。

2、同业存款到期后，甲方向乙方出具本合同及相关划款凭证，乙方本着审慎和内部制约的原则，对相应资料进行审查。

3、在乙方对甲方相关资料以及甲方预留印鉴审查无误后，乙方应为甲方全额支取本金及利息，并以转帐方式 划入甲方指定的存款帐户并协助办理销户等有关手续。如到期为法定节假日，则顺延至节假日后第一个银行工作日还本付息，顺延期间仍按原合同利率计息不变。

六、挂失处理

甲方的单位印鉴遗失、毁损，必须持本行公函，向乙方申请挂失，乙方受理后，挂失生效。

七、违约处理

1、乙方保证到期支付本金和存款利息，如逾期不能支付本金和利息，乙方按延期支付的实际天数和尚未支付的存款本金和利息金额，以日利率万分之二向甲方支付违约金，甲方并有权解除合同。

2、因法律法规或监管部门政策的变化及发生其他不可抗力事件的情况下，双方无须对对方因此遭受的损失承担责任。

八、保密责任

本协议双方对本协议存款利率、金额等有关事项负有保密义务，法律、法规和规章规定以及监管机构要求对外披露的除外，双方另有约定的除外。

九、合同的变更和解除

甲乙任何一方不得擅自变更或解除本合同，如需变更或解除本合同，应经双方协商一致并达成书面协议。未达成书面协议前，本合同依然有效。

十、争议解决

双方同意本协议下的任何争议首先通过友好协商解决。双方不能协商解决的向甲方所在地人民法院提起诉讼。

十一、合同的生效及其它

本合同书自双方法定代表人或授权签字人签字并加盖公章后生效，有效期至乙方全部支付同业存款本息完毕日止。

本合同一式四份，甲、乙双方各执两份，具有同等法律效力。

甲方：

乙方：

法定代表人或授权签字人：

关于前厅部兑换外币操作程序 篇3

由于执行外币兑换程序需要到相应兑换银行进行一系列的外币兑换程序培训，因此外币兑换服务只能由前厅部接待处员工处理，其余未经培训的员工一律不具备该兑换资格。兑换外币的操作流程如下：

1、接待处员工收到客人要求兑换外币的要求后，必须先核实客人是否住客，若客人不是住客，则婉拒客人并告知客人酒店的外币兑换业务只提供给本酒店住客；若客人是住客，则询问住客的房间号码，核对客人名字是否与泰能系统中登记的名字相符；

2、待正确核对住客信息之后，接待员咨询住客所需兑换的外币金额，若外币金额过大（最高限额一般按照每房间每天最多兑换200美元为对照算），可建议住客到附近的银行进行兑换；

3、接待员使用外币验钞机检验货币的真伪，并检查住客所提供的外币是否有破损或涂写的痕迹，一旦发现以上的问题，则应婉转的向住客解释并拒绝收取有问题的外币（详细请参考备注中第二项）

4、复印住客所提供的有效证件照片页，并按规定填写银行《外币兑换凭证单》（详细请参考附件二），将所有钞票号码记录在《外币兑换凭证单》上方空白位置处；

5、接待员需准确计算出兑换后相应的人民币金额并与客人核实，待住客确认无误之后，先由接待员在《外币兑换凭证单》相应位置签名作证，再请住客在《外币兑换凭证单》的相应位置签名作实；

6、接待员于前厅备用金中数取相应的人民币金额，面值大于50元以上的钞票必须验钞机面对面在住客前检验以示钞票真伪；待所有钞票检验完毕后，接待员必须再次与住客面点钞票以示金额的正确性；

7、最后将《外币兑换凭证单》客人联撕下交给客人留底，第一联记账联与第二联银行联与外币和住客有效证件复印件捆绑在一起上缴给财务；

8、对于旅行支票的兑换，基本与外币现金基本一致，其不同点在：住客必须在接待员面前签署与旅行支票上签名一致样式的签名；对于面值总额大于100（包括100）的旅行支票，必须致电到美国运通旅行支票授权中心取授权号，并将该授权号用铅笔写在旅行支票的右上角。

备注：

1）、酒店的外币兑换汇率是由对应合作的银行每天传真至酒店以作更新；

2）、根据银行对于外币兑换（包括现金与旅行支票）的规定，凡是货币面有破损、涂写等损毁，否则银行将一律拒收该笔款项；

3）、对于兑换旅行支票的住客，必须复印其有效的证件照片页；必须核对清楚住客所签署的签名是否与旅行支票上原本的签名样式一致；

4）、未经许可，前厅部员工不得私自帮助客人到银行兑换外币，一经发现将追求其法律责任；

5）、不得为非酒店住客兑换外币；

6）、所有的外币必须以投款的形式上缴给财务部。