邮政代理金融工作思路

2024-09-25

邮政代理金融工作思路（通用8篇）

邮政代理金融工作思路篇1

郎溪县邮政局代理金融业务中心

2012年上半年工作总结及下半年工作部署 2012上半年，代理金融业务中心按照市县局统一部署，精心组织代理金融旺季百日营销，发扬求真务实、干事创业、埋头苦干的工作作风，坚定发展信心不动摇，狠抓执行、关注细节。同时，规范业务操作流程，防范金融风险，促进邮政储蓄业务稳定、协调、健康发展，实现邮政金融业务质与量的全面提升。现将2012年上半年工作情况总结如下：

一、1-5月份金融业务经营指标完成情况

1、金融业务收入完成情况：5月全县共完成金融业务收入61.89万元，同比增幅为9.5%，本年累计完成金融业务收入334.76万元，同比增幅9.4%，完成市局下达收入计划的41%。5月储蓄利差及各项手续费收入完成59.52万元，占当月全部金融业务收入比重为96.17%，各项代理收入完成0.76万元，占全部收入比重为1.22%，汇兑业务完成收入1.5581万元，占比为2.5%。各网点收入完成情况为：白茅岭当月完成收入8.99万元，全年完成收入46.46万元；梅渚当月完成收入4.13万元，全年完成收入22.84万元；东夏当月完成收入为6.19万元，全年完成收入34.01万元；定埠当月完成收入3.52万元，全年完成收入19.68万元；中港路完成收入18.16万元，全年完成收入97.47万元；涛城完成收入8.54万元，全年完成收入47.11万元；凌笪完成收入6.84万元，全年完成收入36.55万元；新发完成收入5.53万元，全年完成收入30.34万元。

2.邮储业务完成情况：截至5月底，全县邮储余额规模为4.5741亿元，本年新增储蓄存款7672万元。二季度储蓄余额共下跌了3000多万元。2011年5月底，全县邮储余额规模3.6701亿元，净增6338万元。同比2011年5月底，各邮储网点净增除中港路，其他7个网点都有不同幅度的增长；凌笪同比增长715万元，梅渚同比增长210万元，涛城同比增长371万元，东夏同比增长345万元，定埠同比增长237万元，新发同比增长243万元，白茅岭同比增长58万元。同比增幅前三名为梅渚118.66%、凌笪91.08%、定埠66.07%。中港路因去年有几千万的土地款进账和2012年政府集资，社会融资现象导致余额下滑幅度比较大，同比增长-1049.49万元。全县储蓄存款活期比为34.6%，同比下降0.5个百分点。

3、代理保险业务：5月全局新增保费11.8万元，趸交为10.9万元，期交0.9万元。其中中邮人寿销售额为4.5万元，全年累计完成新增保费390.18万元，完成市局下达二季度计划的5.5%。

4、非保险理财业务：5月，全县非保险理财销售量共完成97万元，全年完成1557万元，同比增幅为41.8%。二季度累计销售人民币理财396.5万元，二季度计划完成率为39%。5月国债销售量为6万元，销售网点为中港路。

5、各类卡业务：5月绿卡通卡普通卡发卡量为53张，二季度累计发放95张，计划完成率为19%，福农卡5月发放176张，二季度累计发放432张，计划完成率为86%。个人网银当月新增客户114户，二季度累计新增213户，二季度计划完成率为53%。支付宝卡通5月新增67户，二季度累计净增119户，计划完成率为60%；电话银行当月新增24户，全年累计新增119户，均为客户网上自助注册；农民工特色卡5月共完成交易额11.05万元，全年累计完成109.39万元。汇兑业务当月完成收入1.5581万元，全年累计完成收入9.92万元。

二、采取的经营措施

（一）、精心组织代理金融旺季百日营销活动

1、强化组织领导，确保跨年度金融业务竞赛活动有序开展。成立了以局长为组长、分管局长为副组长、相关部门负责人为成员的活动领导组；领导组下设设宣传推广组、后勤服务保障组、项目推进组、活动考评组和业务督导组组织，指挥、协调本次竞赛活动有序开展。

2、突出一个早：早谋划，早准备、早计划。根据市局要求，最大限度用好用活市局制定的金融业务发展激励政策，制定了网点跨年度竞赛方案、职工揽储办法和县局职能部门人员联系网点的激励办法，及时召开全县金融业务跨年度竞赛会议，会上宣读了《2012年网点金融业务跨年度竞赛方案》和《职工揽储办法》，明确了各支局和职工的储蓄任务及激励政策，最大限度调动全体员工发展储蓄业务的积极性。

3、做好“勤”字文章。勤动腿，县局联系网点人员到网点与网点人员深入农村，走村访户送祝福，通过多方面努力，邮政储蓄在农村地区的知名度和影响大为提升，为储蓄业务发展提供了良好的环境和氛围；勤动嘴，各网点负责人和无班人员，均在营业厅为等候的储户介绍邮政金融业务，拉近与储户的关系；职工在走亲访友期间多说一句话，介绍身边的亲朋好友把款子存到邮政局来。

4、加大宣传力度，营造良好氛围：一是提前下发节前各类宣传品，在网点醒目的位臵张贴摆放邮政储蓄宣传画，悬挂灯笼，中国结来营造和谐的节日气氛，吸引广大储户；二是高度重视大客户走访工作，设计调查问卷，召开烟草户、石油户、万村千乡商户等重点客户座谈会进行有针对性的宣传。三是走出去，在人流集中地点摆设宣传摊点。元月20日我局组织相关人员进驻县汽车站摆设宣传点，发放宣传单页和礼品，充分利用节前回家人流高峰积极宣传邮政储蓄。四是利用单位现有车辆，在车辆上制作张贴宣传画进行流动宣传，扩大宣传的覆盖面和影响力。

5、做好后勤有保障，强化服务支撑。具体措施如下：

（1）、制定了从腊月十八至正月十八为期一月的加押值班计划，确定了人员，明确职责，为节日期间资金调拨安全正常有序运行。

（2）、对网点设备进行一次安全检查。

（3）、网点从业人员节前提前一星期取消休假，全员投入到旺季生产之中。县局各挂靠网点人员走访网点，为网点旺季发展献言进策，对客户进行有效的引导，减少排队时间，提升客户被重视感。

（4）、按日通报金融业务完成进度，下发贺电，表扬先进，鞭策落后，使网点形成“比、学、赶、帮、超”的良好氛围。

（二）网点个人业务会计稽核系统顺利在全局上线，并对各网点进行上线培训。

（三）根据市局要求积极开展网点风险等级评估工作，对县局所属八个金融网点进行逐一现场检查，进一步查找薄弱环节，发现隐患问题，强化整改，不断提升网点风险管控能力，确保合规经营。

（四）全面落实市局关于商业银行不合理收费及银行贷款八不准的通知。将文件下发至各邮储网点，确保了网点各项要求符合市局文件精神。

（五）积极开展金融业务员工从业行为排查工作，切实加强员工管理，消除隐患，有效防范各类操作风险和案件的发生。

（六）加强邮银之间的沟通和合作，确保各项业务有条不紊的开展。

三、存在的问题

（一）网点进入储蓄业务进入淡季，余额规模继续下滑，特别是二季度余额下滑过快，余额增长缺乏动力，网点缺乏有效措施来稳定储蓄余额的发展。

（二）各项代理业务增长缓慢，尤其是今年的代理保险相比往年有一定幅度的下降。

（三）代理金融业务收入结构有待进一步调整，利差收入占比过大，各项代理收入占比过小。

（四）、网点的合规经营问题依然严峻，网点各项基础管理，还有待进一步提高。

（五）队伍素质偏低。突出表现在职工业务技能、营销及服务水平不能满足业务发展的需要，部分职工思想意识与企业业务发展的要求反差明显，防碍了企业业务发展的进度和速度。

四、下半年工作思路

以做大邮储余额、保费规模为主线,调整结构为手段，加大各项代收代付业务发展，提高邮政代理金融业务效益。

一、积极做好储蓄业务淡季发展工作，拓宽思维，采取有效措施，进一步稳定和扩大存款规模。

一是做好宣传工作和客户走访工作。充分利用邮政的现有资源，以储蓄窗口为主，投递员，各代办点、捎转站为辅，广泛宣传邮政储蓄，提高知名度。用好用活市局下发的宣传品，组织员工拜访大客户和登记工作、并积极发展新客户。

二是以邮政绿卡为媒介，服务广大客户。绿卡已经成为邮政储蓄的一大品牌，各个网点要着力推荐给广大客户，但必须注意不要盲目追求发卡量，要重点推荐给学生、刷卡消费人群等使用频繁的客户，同时，绿卡要向纵向发展，多发展一些绿卡通富农卡、淘宝卡等具有针对性的绿卡。提高绿卡的使用效率，既可以提高活期比例，沉积有效资金，又可增加atm机的交易量。

三是狠抓各类代收代发业务，扩大邮政储蓄基础客户群。通过各类代收代发业务如代收电费、水费、体彩福彩等业务，给居民生活带来便利的同时，也方便我们对一些潜在客户进行邮储业务的宣传，扩大储蓄业务的客户群，间接提高储蓄规模。

四是以助农取款和商易通为新渠道，服务优质客户，填补邮政金融服务空白乡镇。进一步吸收优质客户和大客户，促进有效资金的积累。通过助农取款服务方便金融服务空白区域居民的生活，进一步宣传邮政储蓄的品牌，占领空白市场，存进储蓄业务发展。

二、继续加大代理金融各项中间业务发展，通过大力发展中间业务。一方面提高邮政代理金融业务收入，另一方面也能有效改善邮政代理金融业务收入结构。一是加强与保险公司合作，继续作好产品及营销技巧培训工作，作好员工对保险产品、营销技巧、营销话术的培训，打造一支代理保险从业人员正规军，着力引导员工向专业化营销过渡。实现全局代理保险业务的均衡发展。

二是通过提供各类理财产品、及国债产品的销售，吸引潜在客户和中高端客户，为不同层次的客户提供更丰富的投资理财手段，促进服务群体的扩大和优质客户的积累，提高邮政金融中间业务收入。

三、要做好业务培训，努力提高从业人员的素质和业务能力。

一是要与县支行建立良好的协调机制，共同组织好网点人员的培训、考试和考核。二是根据我局实际，要将“内控强化年”各项考核指标细化，加大日常考核力度，减少操作差错，快速提升从业人员素质。

四、做好邮银合作工作，协调相互之间关系。

邮储银行成立后，邮政只是代理金融业务，因此，与银行需要密切合作，密切联系，相互沟通，相互交流。要与邮储银行共商大计、共举大旗、共享资源，特别是在业务发展、资金调拨、重空凭证的发放、业务操作规范等方面作好协调配合工作，确保网点业务正常有序发展。

半年来代理业务中心的工作虽然取得了一定的成绩，但离市、县局的要求还有一定的差距，但我们相信，下半年年在局领导的正确领导下，我们将与时俱进，以更饱满的热情去迎接新的挑战，再创新的辉煌。

郎溪县邮政局代理金融业务中心 2012年6月19日

邮政代理金融工作思路篇2

但从目前邮政企业代理金融业务发展规模、绩效及市场盈利能力来看,这项业务整体发展并不是很理想,现实表明邮政企业代理金融业务仍存在着机制不活、后劲不足、技能不强、疲于应付、相互制约等问题。如何紧跟形势,取得各自竞争优势,迅速做大做强邮政代理金融业务,重振邮政金融业务的雄风,已成为今后邮政企业需要迫切解决和思考的问题。当前,制约邮政企业代理金融业务的主要因素主要有以下三点:观念陈旧,意识不强;界面不清,相互牵制,相互制约;内部运作机制不畅,你推我扯。根据上述状况,笔者认为,要进一步做好金融代理业务,培育壮大市场,关键在于抓好以下几个方面。

一、把观念转变作为源头问题抓紧抓好

2013年4月17日,中国邮政下发了《关于进一步推进全国邮政代理金融网点转型工作的通知》,全面启动了代理金融网点转型工作。但转型工作启动以来,仍有相当部分的员工未能充分理解转型的本质意义。转型就是要实现经营理念从“产品中心”向“以客户为中心”的转变,实现网点经营从“单一结果管理”向“注重过程管理”的转变,实现客户维护从“个人经验管理”向“团队数据管理”的转变。而要实现这三个转变,就要改变网点员工长期以来固有的旧观念。一是帮助从业人员认清当前面临的机遇和挑战,增强竞争意识,培养业务自信,养成服务习惯;二是要通过培训、座谈等形式帮助从业人员养成学习意识,向同行学习,向同事学习;三是要通过企业文化建设,培养员工的团队意识,团队意识的形成,可以使客户更能感受到全过程的标准化、优质化和统一化的服务。

二、把创新作为核心问题紧盯不放

随着经济的不断发展,金融市场竞争日益加剧,特别是基于供给侧改革的理念和要求,创新发展是邮政代理金融业务在经济新常态下紧跟时代潮流、适应环境变化、满足社会需求、提升竞争能力的必然选择。一是要认真研究客户的金融业务需求,结合自身的优势不断推陈出新,针对日益多样化、个性化的市场变化,研发适销对路的代理金融产品和服务;二是要积极推进服务创新,在服务观念更新的基础上,要遵从“以人为本”的理念创新服务方法,切实让客户感受到优质、高效、温馨和安全的金融服务;三是要积极推进机制创新,优化人财物和政策资源配置,特别是要创新员工激励机制,制定科学合理的考核方案,激发广大员工的创业活力和工作热情。同时,要运用大数据分析各项业务的动态情况,对各业务的效益变化高度关注,促进优质资源向高效业务流动。

三、把重点业务开发作为重点通盘谋划

随着邮政代理金融业务大力发展及市场竞争的需要,目前应当着手大力推进业务结构调整,凸显重点业务的龙头辐射效应。

一要大力发展储蓄业务,抢占市场份额。储蓄业务是邮政代理金融各项业务的基础,要坚定发展信心,按照业务发展季节规律,不断扩大储蓄存款规模,巩固市场份额,增加企业效益;要加快代理金融专职营销队伍建设,积极推进重点营销项目,挖掘价值客户,不断提升代理金融网点经营发展能力;要通过结算和理财业务发展,不断调整和优化存款结构,逐步降低付息成本,提高收益水平。

二要积极发展结算业务,优化业务结构。邮政代理金融要充分发挥网点优势,发展个人结算业务,优化业务结构,推动个人零售业务健康发展。要通过“内抓培训,外抓营销”的方式全面推动个人网银业务的发展,着力打造邮政绿卡支付结算品牌。

三要快速发展理财业务,扩大市场影响力。理财业务是实现“以客户为中心”经营理念的战略性重点业务,是非利差收入的重要收入来源。加快理财类业务发展,要进一步树立大理财理念,为客户提供集储蓄、理财和保险业务为主体的资产配置方案,不断提高为中高端客户提供综合金融服务的能力,有效增强防御因政策变动对负债业务所带来的经营政策风险;要在理财经理队伍建设初见成效的基础上,进一步稳定队伍,全面提升理财经理的专业素养和服务水平,基本实现代理金融网点理财经理配置;通过物理网点转型的契机,灌输高低柜互动理念,进一步挖掘价值客户,利用理财经理的专业知识有针对性地进行个性化营销,提供差异化的理财产品,满足客户不同需要。

四要重视发展电子银行,拓展客户体验渠道。大力发展电子银行业务是缓解柜台压力,为客户提供多样化便捷服务,降低企业成本的有效途径。目前邮政代理金融电话银行、个人网上银行的有效客户注册率、客户使用率和交易强度亟需提高。要进一步丰富和完善宣传手段,扩大邮储电话银行、网上银行的社会认知度;要在有条件的骨干网点建立网上银行体验服务区,引导客户使用电子自助服务渠道,提高客户使用网上银行的能力和积极性;利用网上基金交易资费较低的优势和各种网上缴费业务的开通,提高电子自助渠道的交易量。

四、把队伍建设作为根本问题全面推进

为加强邮政代理金融业务全面推进,努力做好管理团队、客户经理队伍和员工队伍三支队伍的建设,努力向“一流队伍、一流管理、一流业绩”标准迈进。一是做好团队的教育培训工作,制定全年培训计划,对培训计划进行积分考核,全面提高员工思想道德水平、主人翁意识、发展观念和从业能力观念。二是通过竞争上岗、充实管理团队和客户经理队伍。三是通过制定风险合规积分考核办法、员工培训积分考核办法、个人经营业绩积分奖励办法,调动员工合规经营,加快发展的积极性。四是开展员工每月一星、保险之星、理财之星等活动,大力弘扬先进、树立典型,营造“人人争先、个个创优”的氛围。五是多层次、多渠道开展谈心、交流等活动,打通思想壁垒,营造和谐发展的环境。

五、把提升服务作为龙头问题高度重视

邮政代理金融机构作为服务型市场主体参与市场竞争,就必须时刻关注服务质量,这是决定其能否走好走远的龙头问题。为此,一要加快网点转型,做好示范网点建设和自助渠道建设。要结合二类网点改革,加大代理金融网点调整建设,有效整合网点资源,加大网点装修改造,增加必要的功能分区,重点建设理财服务区,改善用邮环境,实现代理金融网点“地理位置优越、功能分区合理、服务环境舒适”的目标;要总结邮储银行“示范网点”建设工作的经验,今年内首先完成1个示范网点的建设,通过先试点后推广的方式逐步完成代理金融网点全面转型工作;要大力建设自助服务渠道,发展电子银行业务,尤其是加大ATM的投放力度,做好ATM的选址和运维管理等工作,提高ATM等自助设备的社会效益和经济效益,同时加大对网上银行和电话银行的宣传和推介,积极盘活网点资源,为用户提供差异化服务,降本增效。

二要提升服务质量,规范服务行为。要进一步完善各单位服务管理架构,设置专职服务质量管理岗位;要强化代理金融网点客户投诉管理工作,建立一支服务管理检查队伍,加大服务质量管理考核力度,切实做到服务工作“有人管、管到位”;要通过定期和不定期检查,全面落实窗口服务规范各项要求;要通过“树先进、抓典型”带动网点服务质量全面提高;要建立窗口服务质量客户满意度测评相关制度,进一步完善服务考评管理。

邮政金融体制改革以来取得的成绩证明了邮政代理金融还有很大的市场空间有待开发,但邮政代理金融业务发展必须清晰认识到邮银和谐才是邮储银行、邮政企业健康发展的重要基础,只有“共举邮政大旗”、“共享全网资源”才能“共创美好未来”。为此,在积极推进各类业务发展措施导入基础上,必须继续保持邮银双方和谐发展的良好态势,加强邮银双方的沟通协调机制,依靠邮储银行专业的优势,研究好代理金融业务发展和管理措施,相互支持、密切配合,发挥各自优势,携手共进,方才能更好地实现邮政代理金融全面、快速、健康发展。

摘要：随着利率市场化改革的不断推进,银行传统业务盈利空间逐步缩减,客户金融需求日益复杂多样,邮政代理金融面临的市场环境愈发严峻,单纯依靠传统方式已经不能推进邮政代理金融业务的发展,邮政代理金融业务需要在发展上通盘谋划,重点突破,利用优势,规避短板,以此找准定位,充分利用网点多渠道广等资源优势,做好各项经营管理、客户服务和业务拓展。

关键词：邮政代理金融,业务发展,策略

参考文献

[1]何旭明.代理金融转型需内外兼修[J].中国邮政,2012.11.

[2]俞泽昕.以网点为支点撬动金融转型[J].中国邮政,2013.8.

邮政代理金融网点转型分析与对策篇3

【关键词】代理金融；网点经营；网点转型；规范销售

一、邮政代理金融网点现状及存在问题分析

1.网点经营现状

邮政代理金融网点经营基础金融业务，主要包括存款，汇兑，代理保险、理财、基金、国债、绿卡、商易通等负债、中间及结算三类业务。截至2013年，全省共有1034个代理金融网点，其中：市区234个，县城232个，农村568个；代理金融网点存款余额达1113.8亿元，占到陕西邮银储蓄存款总量的74%。

2.网点存在的问题

（1）网点功能与定位不能适应业务发展和用户的需求。网点主要还是满足客户最基本的即存款、取款、查询、汇款等简单交易型需求，对不同金融需求和客户资产保值、增值方面缺乏研究和实践，导致网点运营效率不高。

（2）网点物理分区不合理，营销氛围不浓。VIP客户服务区面积较小，缺少低柜服务区，自助设备数量不足，简单、低附加值业务挤占柜台资源，造成高端客户流失。网点营销氛围布置，宣传品陈列不足，客户视觉感受和服务体验不好。

（3）人员素质不高和专业人才缺乏。网点业务操作型人员多，缺乏产品营销和投资理财规划的专业人才，导致金融产品与客户能够获得的信息不对称。

（4）营销意识淡薄。员工在服务客户、识别客户、营销客户方面缺乏意识和专业技能，习惯于简单的个人随机性的营销，未发挥团队营销资源和力量。

（5）业务流程不合理，工作效率较低。网点缺乏科学规范的销售流程和销售工具，虽然有部分网点和员工的销售做得很好，但经验和做法还不能转化为统一标准和要求。

（6）网点绩效管理普遍简单化粗放化。网点绩效仍存在“平均主义”、“重业绩轻服务”和“管眼前不看长远”的短期结果现象，不能有效调动员工的积极性和主动性。

二、邮政代理金融网点转型的目标及作用

1.网点转型的目标

建立新的销售流程，实现以产品为中心向以客户为中心转变的；完善员工销售行为，实现从单一结果管理向注重过程管理转变；开发网点经营月报和网点销售管理工具，实现从个人经验管理向团队数据管理转变。

2.网点转型对企业发展的作用

一是提升企业竞争力的必由之路。二是提升产品销售能力的有效措施。三是提升企业经营效益的重要途径。

三、邮政代理金融網点转型策略思考

1.网点硬件环境转型

一是对旧网点改造装修，将网点分为客户引导、客户等候、自助服务、电子银行业务体验、理财服务、现金、贵宾服务7个功能区，根据客户办理业务的动线规划布局。增加自助设备，满足交易性需求，实行客户差异化服务。二是营造网点销售氛围，激发到访客户的购买欲和购买行为。

2.建立规范的销售流程

一是对各岗位人员的职责分工、任职资格和衡量标准等进行梳理；二是规范网点内的销售流程，实施销售标准六步法，运用大堂揽客、引见、调查客户需求、提供解决方案等方法，使各岗位间互相配合、客户引见、交叉销售，建立网点销售协作流程。三是建立网点外拓营销流程：按照标准化的流程，组织客户拜访和跑市场，开拓网点服务半径以内的片区市场。

3.实施客户分级维护

以客户资产规模为基础、综合考虑其风险承受和生命周期等情况，把网点客户划分为高端、优质、潜力、大众四个层级，并分配给网点每一位成员实行归户管理；针对客户层级实施相应标准的服务，形成客户与网点的良好互动。

4.打造四支专业队伍

一是建立转型大使队伍，负责转型网点销售管理模型的固化和后续网点的复制，形成自主推动转型的骨干力量。二是打造经营业主型支行长队伍，使其在实现网点阶段性经营目标，提高客户服务水平，团队建设以及风险控制等方面起到决定性作用。三是建立营销队伍，包括大堂经理和理财经理。大堂经理要通过规范化服务流程，提升客户体验和创造营销机会。理财经理要以其要专业的能力成为产品销售和客户关系维护的灵魂人物。四是柜员要以熟练的业务操作和速度提升客户体验，通过转介和自助设备、电子银行产品的推荐，提升网点效率，创造深挖客户潜力的机会。

5.推行网点数据管理

采用销售工具和管理工具，实现从个人经验管理到团队数据管理的转变。销售工具包括洽谈准备表、客户引见卡、工作日程表、客户信息表、意向客户表、金融服务指南等；管理工具包括晨会写字板、销售进度表、工作指导记录表、网点经营综合月报、网点行动计划表等。规范和加强销售、管理工具和客户营销系统的使用，有助于网点的客户管理、团队管理能力和服务水平的提高。

四、邮政代理金融网点转型的控制机制

网点转型能否达到理想的效果，需要在具体的实施过程中加强管理与控制。

1.实施网点转型绩效管理

网点转型绩效遵循“量化积分、体现多劳多”的原则，对员工业绩和行为综合评价，注重个人业绩与团队业绩相结合，提高员工参与销售协作流程的积极性和树立效益、竞争、风险、合作的意识。

2.注重网点精神文化建设

在网点日常管理中，支行长可通过经验分享、评选每日之星、定期组织团队活动、关心团队成员及其家庭生活等手段凝聚团队力量，采用物质与精神相结合激励方法，使网点的员工之间互相尊重、互相鼓励，树立团队意识，凝聚团队力量，形成团队文化。

五、总结

网点转型是以客户为中心，打造标准化、科学化、规范化的网点销售服务模式，提高网点运行的效率和服务质量，实现营业网点从交易核算型向服务营销型的转变。

参考文献：

邮政代理金融网点培训心得体会篇4

张东阳

“新疆邮政城市代理金融网点支局长培训”已经落下了帷幕，短短的培训，不仅充实了我的理论知识，也使我产生了澎湃的进取精神，既紧张而又充实，既刺激而又耐人寻味。在短短的时间里，培训中心的老师们给我们不但讲解了代理金融里的个人储蓄、汇兑、代理保险、理财和中间业务，还讲解了服务规范、个人反洗钱和金融风险。在培训中，我还和其他兄弟局一线员工互相交流，学习他们的先进工作经验、工作的方式方法，较全面的提高了自己的理论水平和工作能力。通过培训，我有了以下几点体会：

一、通过多门课程的学习，提高了理论知识。作为一名工作在邮政一线的支局长，我有一定的理论知识和工作经验，但这远远不够，理论知识和工作技巧还有待提高。通过老师深入浅出的讲授，感觉豁然开朗，许多在工作中遇到的实际问题都找到了依据和解决的办法，对一些在实际工作实践中觉得不好解决的棘手问题找到了切入点，比如理财业务的营销技巧，让我深入了解到了理财产品，认识到不是用户不接受我们的产品，而是我们自己做的不够，没有了解产品、弄懂产品，就没法向客户宣传产品，更不说销售了。

二、中国邮政作为服务行业，要为广大客户提供精品优质的服务。邮政代理金融的各项经营目标需要通过提供优质的服务来实现。做好金融服务工作、保护金融消费者利益，不仅是银行业金融机构的法定义务，也是培育客户忠诚度、提升邮政信誉、增强综合竞争实力的需要，也是邮政代理金融履行社会责任、促进和谐社会建设的本质要求。只有时时刻刻把客户的利益放在第一位，让客户享受第一流的服务，客户每次能开心来，满意走，邮政金融业务才会走上一条可持续发展的道路！结合这次学习的重心，我深深的认识到，在今后的工作中，我们始终要把客户的利益和办理业务时的心情舒适度放在中心位置，用我们的服务形成一条无形的绳索来拴住客户的心，变过去的那种很累很累的出门拉业务为不请自来，来去舒心！

三、加强内部控制，防范金融风险，是邮政代理金融稳健发展的重中之重。通过老师对几个金融案件的案例分析，使我认识到一个健康发展的企业离不开一套健全的内部控制制度，只有内部控制制度执行到位了，企业才能发展得更加强大。

邮政代理金融工作思路篇5

第一步：在网页地址栏中输入（gz.cpou.cn）进入网院省中心远程平台

第二步：在省中心网页的右上角登录对话框中输入自己的“用户名”及“密码”

第三步：登录到自己的学习的平台后，在网页的右上角选择“进入学习”，进入到学习界面

第四步：进入学习界面，选择“专项培训”—“培训班报名栏目”—“贵州邮政代理金融业务知识竞赛省内初赛”—“报名”按键

第五步：输入班级通行证号（sncs）

第六步：进入“贵州邮政代理金融业务知识竞赛省内初赛”班级，选择“课程学习”，在考试栏目中点击“未考”

邮政代理金融工作思路篇6

评价要点及检查方法

环境风险控制

• 网点日常管理情况

1、是否按照规定的学习内容和频次，组织员工进行规章制度、业务知识、岗位职责的学习？ • 检查方法：通过翻看网点人员培训内容进行评价，每周不少于一次会议或培训内容，县区局培训

频次也可视为网点学习频次，每月至少组织一次全员性安全防范、风险防控教育、合规经营、反洗钱等知识教育。

2、是否按照规定的学习内容和频次，组织员工进行遵纪守法、职业操守、法制教育的学习，提

高员工案件防控意识，掌握突发事件的应对措施？

• 检查方法：通过翻看支局管理日志或员工培训内容、培训照片进行评价，可进行现场提问，每月

至少组织一次全员性防抢、防火等应急预案的演练。

3、是否落实近亲属回避制度、岗位轮换和强制休假的安排？

• 检查方法：可根据县区局人力资源部、网点支局长进行了解，也可系统柜员号启用时间判断。

亲属回避涉及关系有夫妻关系；直系血亲关系；三代以内旁系血亲关系；近姻亲关系。支局长在同一支局任职期最长不得超过两年；综合柜员每年至少轮换一次；柜员在支局内部每季度至少轮岗一次，支局之间每年至少轮岗一次。员工每年强制离岗不得少于30天，包括公休日、法定节假日。

4、是否认真落实金融从业人员行为排查制度，员工是否知晓异常情况举报制度和举报的方式？ • 举报的方式：当面举报；电话（传真）举报；信函举报；电子邮件举报。可实名，可匿名。风险识别与评估

• 支局长履职、网点人员管理、网点业务制度执行

5、支局长是否按规定进行日常监督检查，对每日发生的各项特殊业务、异常交易和连续多笔交

易等进行逐笔审查，并记录检查情况？

• 检查方法：可通过对支局长、柜员提问及翻看检查记录评价。《员工读本》要求，支局长每周对

特殊业务进行逐笔检查一次。

6、是否严格执行禁止代客户保管存单、存折（卡），不得代客户填写单据、代办业务、代签字的规定？（较大风险，营业人员“十不准”）

• 检查方法：可通过现场检查和调阅监控评价。

7、是否严格执行机构签到和双人监督签退、柜员间不得自行调班、离岗、离局请（销）假审批

制度？

• 检查方法：可通过支局长日常管理日志，绩效考核表进行评价，也可通过调阅监控进行评价。•

8、支局长是否按要求及时核查并反馈电子稽查预警信息，确保核查的真实性？

• 检查方法：可通过银行提供的电子稽查预警信息时间，进行判断支局长是否对真实内容进行及时

核查。

9、是否及时报告并妥善处臵异常突发事件，妥善处臵媒体舆情反映，防止扩散？

• 检查方法：可通过现场提问方式，依据相关舆情监测文件及员工读本要求进行评价。

风险控制措施

• 柜员自身风险防范、业务制度执行、法律意识

10、各岗位人员是否严格执行妥善保管本人身份号和密码，定期修改密码，不得随意借予他人使

用，确保密码不泄漏的制度？

• 检查方法：可通过系统柜员查询200109及调阅监控进行评价。（每月修改一次密码，代码200106）•

11、是否严格落实智能令牌请领、使用、保管和交接制度？

12、是否严格执行禁止使用他人工号越权办理业务的规定？

检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。（十不准、三十三条规定、四十个严禁）

13、复核制网点是否严格执行章证分管、钱账分管制度，妥善保管章戳、凭证和现金？

检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。

14、是否严格执行不得在非营业时间内办理业务和柜员不得为自己办理业务的规定？

检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。（十不准、三十三条规定、四十个严禁）

15、是否严格执行禁止携带重要空白凭证、业务用章，在柜台外办理窗口业务的规定？

检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。

16、是否依法办理金融业务，严禁任何形式的高息揽储和不正当竞争行为？

检查方法：可通过现场提问及调阅监控方式进行评价。

17、柜员是否严格执行临时离柜签退，将凭证、现金、章戳锁入抽屉或保险柜内，妥善保管钥匙的规定？

• 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。

18、综合柜员是否按规定数量领取、交接、发放和保管重要空白凭证，严禁超量发放，确保账实

相符？

• 检查方法：可通过现场检查系统、报表、实物、登记簿进行评价。

19、柜员是否严格执行收到空白凭证及时入帐，顺号使用，作废上交，丢失上报，严禁预留章戳

和现金保管、长短款处理、领取尾箱后进行临时轧账核对的规定，做到账实相符？

• 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。

• 20、柜员是否严格执行柜面大额现金及时放入保险柜、重要空白凭证保管和不在重要空白凭证上

提前加盖章戳、过夜现金留存、储蓄间保险柜不得存放私人物品等项规定？

• 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。

21、是否按规定使用点钞机检验货币真伪，填制并上报可疑交易登记簿、台账和报表，执行假币

收缴相关制度？

22、缴、协款是否及时入账，手续是否齐全，账务处理是否符合规定，缴拨款入箱（袋）是否双

人操作，是否存在空存、空取、空缴、空协、分笔规避授权现象？

23、综合柜员是否按规定对营业现金、大额现金入库、双人眼同轧账、尾箱监封、重要空白凭证、库存现金保管等情况进行盘核，并记录盘核情况？

24、是否严格执行交接班眼同正式轧账，核点现金、凭证，交接班登记簿登记事项（包括：权限、现金、凭证、钥匙、待处理事项、章戳等）是否双人眼同当面查验、点数、签收和交接的制度？ •

25、是否根据授权办理司法查询、冻结、扣划业务，认真审核有关法律文件和证件，有无违规办

理现象？

• 检查方法：可通过现场检查、提问或调阅监控进行评价。

监督评价与纠正

• 网点对查出问题的落实整改是否到位，网点档案管理执行情况。

26、支局长对自查发现和上级监督检查发现的问题是否及时组织整改落实？

• 检查方法：可根据市行、市局检查报告书中列出的问题，进行复查。

27、是否按照规定，打印和上缴业务报表、登记簿？

• 检查方法：可根据各局要求打印的报表名称进行检查评价。

信息交流与反馈

• 网点日常管理、人员管理、保密制度执行情况

28、柜员发生变动，是否及时申请信息变更，在岗柜员信息是否与系统内柜员信息一致？

• 检查方法：可通过系统内人员信息查询进行评价，若信息不符，要结合实际，是否为网点已上报

进行评价。

29、是否按要求张贴金融许可证，采用适当形式对用户进行风险提示？

• 检查方法：可通过现场检查公示内容进行评价，风险提示包含保险、基金、理财等，根据银行业

务授权书涵盖内容进行判断。

• • • • • • • • • •

• 30、是否设臵客户意见簿、公布监督举报电话，并及时妥善处理客户意见和来信来访？

31、是否严格执行客户隐私保护规定，不透露客户的任何资料和交易信息？

• 检查方法：可通过现场检查、提问方式进行评价。

权限管理风险控制——人员配臵

• 网点人员配备情况

32、办理金融业务的人员是否不少于4人，各岗位职责是否明确？

• 检查方法：可通过县区局人力资源部提供名单进行检查，现场检查岗位职责张贴情况，未张贴则

现场提问各级岗位人员职责。

33、是否执行营业时间内至少有两个窗口同时对外办理业务，不得混岗作业和不相容岗位兼职的规定？

• 检查方法：可通过现场检查及对支局长询问情况进行评价。

权限管理风险控制——本外币储蓄

• 三级权限管理执行情况

34、柜员、综合柜员和支局长是否按权限办理业务、授权和监督？转授权是否合规有无记录？柜

员办理大额开户是否执行经授权人复核、亲见发送和在交易凭单上加盖名章制度？

• 检查方法：可通过指纹系统进行查询转授权及授权业务代码，结合登记簿进行核对后，对授权业

务时间点进行监控调阅进行评价。

35、综合柜员和普通柜员是否按规定设臵、领用、核对和上缴系统尾箱和实物尾箱？

• 检查方法：可通过系统查询及人员台席配备情况进行评价。

36、修改账户信息时是否调取交易原始凭证，经综合柜员授权，填写修改分户账通知单？ • 检查方法：可通过留存的档案及登记簿进行查询，根据时间调阅监控进行评价。

开销户风险控制——本外币储蓄

• 业务制度执行情况。

37、是否严格执行实名制开户、客户身份联网核查，打印核查结果、留存身份证件复印件制度？

是否使用身份证鉴别仪等专用仪器检验身份证真伪？

38、是否使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征，活期存折是否进行写磁操作？ •

39、办理批量业务是否经综合柜员授权，逐笔核对委托方提供的明细清单，打印批量开户明细，及时上交事后监督，与客户办理存款凭证的交接签字手续？

• 40、长期不动户发生业务支局长是否进行授权和审核？

41、办理存款证明书业务是否查验对应的存款凭证和有效实名证件？撤销存款证明是否收回客户

持有的存款证明书原件，解除存款止付？

• 检查方法：可通过现场检查及根据交易日志、登记簿调阅监控进行评价。

开销户风险控制——中间业务

42、是否严格执行不越权签订代收付协议的规定？

43、代收付批量业务操作是否执行授权、复核程序，批量不成功数据是否经双人复核确认，妥善

保管、交接批量开户的存折（卡）？

44、处理代收代付批量业务是否建立严密的批量数据管理制度和数据交接手续？接受代收代付批

量业务的纸质和电子数据是否双人接收、双人核对、双人整理、双人上传主机，系统处理后返回的结果双人核对？

45、办理代收业务取消是否经过授权后办理，并建立登记簿？

• 检查方法：可通过现场检查、提问、调阅批量业务及县（市）区局代收付协议及网点代收付协议

进行评价。

• 检查方法：可通过现场检查、提问、调阅批量业务进行评价。

开销户风险控制——代理基金

• 基金业务制度执行情况、风险告知义务执行情况

46、办理客户资料更改、中间业务交易账户销户，中间业务交易账户卡挂失、补发、密码重臵、密码更改，基金TA账户开户/销户，资金账号变更、资金账号加办等业务，是否由客户本人亲自办理，查验系统预留的有效证件？

47、客户购买基金时是否填写《客户风险承受能力评估报告》？进行风险测评和提示，根据风险

测评结果提出投资建议，并由客户签字确认？

49、办理提前赎回、终止投资、追加投资变更、撤单时是否填写理财业务申请表，并由客户亲自

签字确认？

• 检查方法：可通过现场检查报表、提问柜员等方式进行评价。

开销户风险控制——代理人民币理财、保险、国债

• 代理业务制度、风险告知执行情况

48、是否对客户进行充分的风险提示，由客户本人签订个人理财产品协议书，填写风险调查问卷？ • 50、是否严格执行外币理财产品由客户本人办理的规定？

51、是否严格执行不得误导用户购买相关保险产品的规定？

52、办理代理国债业务是否按规定审核客户申请书，并由客户签字确认？

53、是否按规定办理和审核非交易客户的财产转让凭单，并由客户签字确认？

• 检查方法：可通过现场提问柜员等方式进行评价。

开销户风险控制——银行卡

• 卡业务风险防范制度执行情况

54、办理卡折合一和加办绿卡业务是否由客户本人办理？

55、办理绿卡通卡申请副卡、子账户移入、移出、约定转账、副卡月支出额度变更是否由客户本

人持实名证件、绿卡通卡、副卡使用人实名证件办理，并检验证件真伪，打印联网核查记录，填写《绿卡通（借记卡）事项申请/变更书》，填写内容齐全？

56、办理绿卡通卡撤销副卡是否查验客户本人的有效实名证件、收回副卡，当场剪角或在磁条上

打洞作废？

57、办理绿卡通卡子账户移入时是否收回相应的整整存单、定活两便存折、通知存款存单等原始

凭证？

• 检查方法：可通过现场检查、提问、查看交易日志确认时间调阅监控进行评价。

开销户风险控制——电话银行、商易通、网上银行

• 业务办理流程是否按制度要求严格执行

58、办理电话银行注册/修改/注销/查询、重臵电话银行登录密码等业务是否由客户本人持卡/存

折和有效实名证件办理，并由客户签字确认？

59、办理商易通的加办是否认真审核申请资料，核实绑定并测试客户的电话，进行实地相关调查，由客户签字确认后3个工作日内上交申请资料。根据商易通设备安装确认单由客户确认金额，完成对客户主卡的限额止付交易？

• 60、补办、修改、撤销、密钥卡挂失等是否由本人填写申请表，出示本人有效实名证件及绑定的绿卡？

• 61、办理网上银行注册、变更、注销是否按规定留存开户资料和身份证件复印件，打印联网核查

记录，由客户本人签字确认，委托他人代办的是否留存被委托人的有效身份证件复印件和委托书？

• 检查方法：可通过现场检查、提问、查看交易日志确认时间调阅监控进行评价，商易通业务需通

过现场提问、后台查询等方式进行评价。

业务操作风险控制——本外币储蓄

• 取款业务及大额业务之间划转是否严格审核

• 62、办理各类支取业务是否认真查验取款凭证真伪和有效实名身份证件，严格执行大额授权、异

地取现、转账限额的规定？

• 63、办理外币储蓄账户当日存/取超限额以及异名账户之间资金划转时是否保留客户身份证件及

18年邮政局工作思路篇7

年邮政局工作思路2007-12-16 21:08:第1文秘网第1公文网2007年邮政局工作思路2007年邮政局工作思路(2)年，我局在市局的正确领导下，在县委、政府的大力支持下，团结带领华池局干部职工，紧紧围绕发展这个主题，以人为本，转变思想观念，加强企业管理，创新发展思路，就自身的实际而言，较好的完成了主要经营指标，各方面取得了一定的成效。业务收入完成万元，为年计划的，同比增长。业务总量完成万元，为年计划的，同比增长，邮储净增余额1222万元，完成年计划的，市场占有率达到，累计余额达到9484万元，全员劳动生产率达到万元。回顾过去的一年，我们主要做了以下几方面的工作：一、一心一意搞经营，全力以赴促发展。

按照省、市局关于经营工作的安排布暑，因地制宜，把重点放在了函件、邮储、广告、物流等重点业务和特色业务上，取得了较好的成效。

1、传统函件业务萎缩是不可逆转的现实。要使这一传统业务有新的发展，必须另辟蹊径。我们把方向确定在了邮资信封的推广使用，书信大赛的造信工程、企业金卡的揽收上。积极协调好各方面的关系，争取业务发展上的主动性。全年揽收制作邮资信封4户1万枚，收入万元,书信大赛收入万元，特别是企业金卡做为阶段性主要工作取得了突破性的发展。经千方百计地努力和多方攻关，得到了各级政府的认知和支持，全县15个乡镇有8个乡镇制作了企业金卡8种8000枚，县政府一次性拨款3万元制作了9种11500枚，共计揽收制作了20种23500枚，实现收入万元.促使了函件业务量收稳步增长。

2、始终把储蓄作为业务发展的重中之重紧抓不放。以窗口吸储、职工揽储、监管部门支持为主要手段，在首季业务发展竞赛中完成了594万元的净增余额，为全年任务的完成打下了坚实的基础。在5月份成功举办了庆贺华池邮政储蓄余额突破9000万元“真心回报社会，真情答谢客户”为主题的“邮政之夜”专场音乐会，进一步树立了华池邮政新形象，提高了邮政储蓄的社会的知名度与认知度，增强了职工的企业荣誉感及向心力和凝聚力，确保了在业务发展淡季的稳步增长。在第四季度，紧紧抓住了商业银行清理整顿教育储蓄的有利时机，及时调整对策，确保了全年计划任务的完成。

3、报刊业务把重点放在一次性收订上，作为阶段性重点业务实施攻坚战略。积极争取当地各级党委部门的支持，以党报党刊为重点，为配合党报党刊督查，组成六个收订小组，分段包干，责任到人，及时汇总情况，汇报主管领导，督促完成。同时抓大不放小，门店、商厦、小区分组派专人挨家挨户上门宣传动

员，挖掘自费订阅潜力。05年全年流转额完成97万元，占计划的102，06年一次性收订完成万元，完成年计划93万元的，较好的完成了报刊收订任务。

4、按照省市局的安排布署，借服务“三农”政策的东风，努力促进物流业务的发展。与工商局多次协调，更换了营业执照，增加了物流配送等业务种类，在政策上取得了支持。在县城建立物流配送站1处，各乡镇及部分行政村建立三农服务点40处，并给予优厚的提成比例，调动了职工及代办人员发展业务的积极性。有选择地配送质优价廉的洗衣粉、洗洁精,重点代理西凤系列酒。经过一段时间的市场培育，现已打开了一定销路，市场初具规模，并积累了一定经验，为开展物流业务奠定了政策和经营基础，使物流业务成为各项新业务发展中速度较快、前景较好的一项业务。

二、以人为本，加强企业文化建设，进一步增强企业活力。根据我局多数为劳务工的特点，利用工余时间，组织职工

学习业务知识，进行岗位技能培训，开展经常性的邮政发展形势教育，并对生产人员进行业务技能考试、民主测评，实行分等定级管理，按季考核，与工资挂钩，增强了职工的危机感、紧迫感和争先创优的使命感；对管理人员实行综合考评，能者上，庸者让，动态管理，使人人思想上有压力，有动力，增强了工作上的积极性，主动性；鼓励职工参加市县组织的各种文体活动，组织职工参加“邮政之夜”音乐会的节目演出，在重大节日组织开展文体比赛、联欢等活动，增强了企业的凝聚力、向心力和战斗力，调动了职工为邮政事业奉献的热情和工作积极性，营造了较好的工作氛围。

三、加强基础硬件建设，增强企业发展后劲。

良好的工作环境和生活环境是提升企业形象和增强企业凝聚力的有效措施，我们在省市局的大力帮助和自身的努力下，克服局房紧张，资金紧缺的困难，先后装修了悦乐、南街、县局三个储蓄网点，使服务环境和服务设施得到了较大的提升，为了让职工在工作之余有一个良好的娱乐环境，腾出专门的场地，建成了“职工之家”，添置了较为齐全的活动器材、另外购置了新的会议桌凳，使办公环境较前有了较大的改善。

四、存在的困难及问题

2006年在全局职工的共同努力下，各项工作取得了一定的成绩，但我们也清醒地认识到自身存在的问题和不足。一是思想还不

邮政代理金融工作思路篇8

思路第一部分：今年工作回顾建国 60 周年这二大世界瞩目的盛事，第 29 届北京奥运会的余温、为集邮业务的发展提供了最佳的营销主题，而《世界佛教论坛》纪念邮资明信片、《唐诗三百首》邮票的发行，更成为了集邮业务快速发展的催化剂。今年，集邮专业在 2008 年快速发展的基础上，克服奥运因素带来的外部环境和内部产品变化带来的影响，使集邮专业收入规模得到了基本保持。

一、今年集邮专业收入完成情况今年，我局完成业务收入 4290.69 万元，完成市局计划的100.48，省计划的 97.5，全年集邮品平均毛利率 22.87。截止 12月 31 日，企业形象年册申报数 32400 册。

二、开发项目勇于拼搏，首发活动毫不逊色

1、今年 3 月 28 日，以“和谐世界、众缘和合”为主题的第二届世界佛教论坛在无锡隆重举行。我部门自 2008 年年底就着手开始策划该项目，通过多方努力，争取发行了一枚邮资片―JP156，受到海内外嘉宾的热烈欢迎。

2、今年 9 月份，我公司成功举办了《唐诗三百首》《京河大运、河》两场首发活动。（1）全球首套多媒体邮票《唐诗三百首》的首发仪式是我公司首度与崇安区政府联手打造，取得了很大的成功，销售现场出现了唐诗邮品供不应求的场面，当天零售邮品收入更达 10 万余元。《京杭大运河》的首发营销活动在南长步行街的运河博物馆（2）举行。我公司提供了现场加盖“清名桥”临时日戳和纪念戳服务，并销售《京杭大运河》首日封等相关邮品，得到

了广大集邮爱好者的追捧。但是，在快速发展集邮业务过程中，也存在着一些问题，主要是：

一、规模和效益没有同步协调发展。集邮品毛利率水平下降。今年集邮品毛利率为 23.51。主要原因是总公司资源类产品减少，定向开发业务的比重偏小，销售类金银制品类收入上升。

二、策划设计能力薄弱。在邮品开发过程中，精品不多，创意不够，文案水平不高。第二部分：明年工作思路明年，集邮专业所面临的客观形势发生了较大变化，首先是营销主题相对弱化，上海世博会是明年唯一的全国性重大活动题材，但在社会影响力和百姓关注度上，都要弱于北京奥运和建国 60 周年；其次，从明年新邮发行计划来看，没有与无锡直接有关的题材；再次，在当前正在进行的明新邮预订工作中，出现了预订量滑坡的局面，由于受新邮市场行情的下跌的影响，用户预订意愿进一步下降，因此，明年集邮业务的发展将面临极大的考验。在困难面前，为努力实现保增长保增效这一目标，集邮公司将着重在三个方面入手，力争确保集邮专业的稳步健康发展。

一、加强协会工作，强化基础建设。明年新邮预订工作已经结束，从今年的预订情况来看，出现了进度不快，总量下降的问题。新邮预订业务由于受政策因素的限制，只能以个人为对象，而个人用户对新邮的市场价格比较敏感，随着新邮市场行情的下跌，个人预订用户呈逐年下降的趋势，而我们恰恰在个人集邮业务的拓展方面，长期以来一直缺乏系统性、长效性的营销手段，因此无法有效遏制新邮预订业务量下降的态势。要解决这一问题，目前最有效的方法就是发挥集邮协会的平台作用，把分散在社会上各个层面的集邮爱

好者汇聚在一起，使之成为营销工作的着力点。明年，我们将把推动集邮协会建设作为一项长期的基础工作来抓，重点做好以下几方面的工作：

1、巩固崇安、南长、北塘三个区集邮协会，重建锡山、惠山、滨湖三个区集邮协会，并在各区集邮协会的基础上，推动社区集邮文化活动。

2、借助市总工会的力量，在全市各部委办局、各类企业中建立基层集邮协会组织。

3、切入建设社会主义新农村的主题，鼓励乡镇建立集邮协会，发展农村特色的集邮文化。

4、密切与各级教育机构、学校的联系，把集邮文化和书信文化结合起来，丰富学生课外生活，为集邮事业培养新生力量。

二、建设零售直营店，推动零售渠道建设目前，集邮公司营业窗口的全年集邮品零售总额为 40 余万，远低于 2005 年以前平均 300 万的水平，除了邮票市场低迷造成的老用户流失外，零售窗口的位置不理想、知名度不高使新用户偏少是主要原因。集邮品零售业务利润率高，营销费用低，可以有效提高专业的经营质量。今年下半年，中国集邮总公司在全国范围内推出了专卖店的经营模式，根据安排，无锡属于第二批开办城市。集邮总公司专卖店统一形象和布局，专供邮品和店长制是最大的亮点。省公司顾汶总经理在无锡调研时曾非常关心总公司专卖店的建设，并提出恢复信托业务的建议。为进一步加强集邮品零售比重，结合集团公司的统一部署，明年，我们将把集邮总公司专卖店作为一个重要的品牌隆重推出，店内除设立总公司特供专区外，另设高档、信托、专题、年册、金银和礼品共7 个专区和一个展示区，展示区主要展示比较珍贵的邮票，以提高顾客的购买欲望。同时在店内实行店长制，统一服装，配备收银机，以提升品牌形象，完善管理机制。

三、继续做好本地邮票题材的收集、申报工作今年，我们借助第二届世界佛教论坛在锡举办的机会，发行了《第二届世界佛教论坛》J156 纪念邮资明信片，并配套开发了纪念册，取得了良好的经济和社会效益。明年，我们将继续加强对本地邮票题材的收集、整理和申报工作，在完善原有无锡惠山泥人、倪瓒书画作品资料的基础上，新挖掘补充东林书院的有关资料，为今后相关邮票的发行做好充足的准备工作。

【邮政代理金融工作思路】推荐阅读：

邮政代理金融06-07

邮政金融09-13

邮政金融发展07-27

为增强邮政金融业务合规经营管理意识09-23

邮政工会工作总结08-01

>> 查看更多相关文档