投资者教育工作计划（共12篇）
投资者教育工作计划 篇1
天津部2012年上半年投资者教育工作计划
一、每周在营业部大厅举办投资沙龙讲座，本着以价值投资为主线培养投资者正确的理财观念的原则，以提高投资者的风险意识和风险防范能力为宗旨，开展了多层次、多形式的投资者教育工作，对新老股民防范非法证券活动宣传。
二、组织营业部全体员工学习创新业务，我部每月定期组织营业部全体员工学习融资融券及创新产品知识，让每位员工了解新业务规则及风险，从而对有意向参加融资融券及创新产品的客户进行风险教育。
三、开展“防范非法证券活动风险投资者教育宣传月活动”活动中，每月通过短信平台向新老客户发送投资者风险教育短信，提高投资者对“防范非法证券活动风险”的意识，使投资者真正认识到非法证券活动的危害性。
四、加强和客户之间的沟通，近期我部要求各可客户经理对名下服务的客户重新进行细分，对核心、重点及近期亏损较多的老客户逐一进行电话回访，及时与客户进行沟通和交流，了解客户关于证券知识和投资分析等各种综合性需求及投资风格，根据客户需求制定好个性化服务，并着重提醒客户加强风险防范意识。2012年下半年投资者工作计划
一、每周定期在营业部大厅举行投资沙龙讲座，对新入市股民进行投资风险教育及证券知识培训，对新老股民防范非法证券活动宣传。
二、定期在营业部开展融资融券及创新业务的讲座，由我部专岗工作人员对其进行更为具体的介绍并重点展开风险教育，在营业部投资者教育园地，张贴基础知识、风险提示、风险案例等相关宣传材料。
三、定期开展“防范非法证券活动风险投资者教育宣传月活动”活动中，每月通过短信平台向新老客户发送投资者风险教育短信，提高投资者对“防范非法证券活动风险”的意识，使投资者真正认识到非法证券活动的危害性。
投资者教育工作计划 篇2
一、投资者教育的困境
困境一:现代财富管理中强调投资者教育, 财富管理者对投资者的教育往往时间短且存在很多难以很快解决的问题, 比如投资者在被提示风险的前提下仍然陷入“跟随狂热”中或在同一个风险问题中反复, 无法认清现状和目标。这是因为已经形成的观念和定势的存在, 使财富管理者也陷入了反复进行投资者教育的困境中, 使财富管理的效率低下。因此, 投资者教育仅仅在财富管理阶段开始还远远不够。许多投资者在接受了财富管理服务后表示“直到今天我才知道…”“原来是这样”等等。可见投资者也认识到了自身的投资理念的缺乏。
困境二:根据自身在教育教学中的体会, 很多高等学校的学生对理财的关注度日益提高, 但实际中通过与学生的接触和批改学生有关理财方面的论文可以看到, 学生对于理财的认识还停留在产品和技术的角度, 认为理财就是理财产品或投资股票等, 存在很大的误区。从课堂教学学生的兴趣来看, 个人理财选修课程报满的情况就反映出学生对理财方面却存在强烈的求知欲望。华侨大学对福建省几所重点高校的在校大学生信用卡消费情况及理财观念的调查中发现, 有59.86%的学生希望能接受相关的理财培训及教育以便规划自己的财富, 积累理财经验, 有75.6%的大学生认为学校没有提供适当和足够的个人理财教育, 对学校理财教育的满意度偏低[1]。
困境三:“互联网+”使越来越多的普通人接触到了理财, 足不出户就可以享受理财服务, 选择理财产品, 坐等收益。但并不是每一个人都懂得如何选择理财服务, 如何选购理财产品, 更不要说分析自己的情况后再选择了。而盲目选择的结果往往带来的不仅仅是投资者本身的资金损失, 这种风险还会借助于互联网的作用快速扩散和放大, 对整个社会经济造成严重后果, 也会让更多人丧失对投资和理财的信心, 不利于理财行业的发展, 更不利于全社会的理性投资。
二、从国外理财教育的发展看我国理财教育的现状
(一) 国外理财教育的现状和发展
早在1983年, 美国德州奥斯汀大学就举办了首届大学生商业计划竞赛。2005年英国政府发起一项中学学生做生意的计划, 要求所有12-18岁的中学生必须参加为期两周的商业培训课程。美联储与财政部、证券交易委员会、美国银行家协会等政府组织及100多家企业一起组成了个人理财入门知识联盟 (The national jumpstart coalition for personnel financial literacy) , 以提升美国年轻人的个人理财能力。该组织还给那些为提高年轻人个人理财素养做出杰出贡献的社团组织颁奖[2]。可以看到在国外发达国家, 理财教育不仅仅是贯穿一个人成长的全过程, 而且也受到了政府和整个社会的高度关注。
(二) 国内理财教育的现状
在我国, 由于历史原因和传统观念的制约, “理财”在我国出现也是最近10年的事情, 而对于在高校中开展理财教育更是起步晚, 发展慢。在众多高等院校中, 关于理财课程的开始往往是有限学科有限专业才设置, 作为选修课程的一般也要求财经相关专业限选, 这对于理财理念的普及非常不利。在走出校园后, 往往是不具备财经专业背景的学生才更需要理财方面的帮助, 他们不具备基本理财理念, 对获取理财帮助的渠道又不熟悉, 往往容易陷入前面所说的那三种困境中。
而对于财经专业的学生来说, 实际上在未来并不是所有的学生都会从事理财相关行业, 而且即使是从事财富管理行业, 作为财富管理者也并不需要样样皆通, 财富管理行业的发展更趋向于协同, 借力于专业机构或专业人士的帮助, 实现全方位的财富管理。因此即使是财经专业学生也不必要求人人都精通财富管理的方方面面, 而理念教育则是必须的。
三、高校理财理念教育的普及化发展的必要性
理财理念的教育现在已深入人心, 很多中小学甚至幼儿园都在教育孩子如何理财。但是这种理财教育应该说只是基本的财务或储蓄教育。在没有掌握一定的投资基础知识之前, 理财教育也只能停留于此, 也就是说受教育人在成为投资者的路上才刚刚起步。而对于高等院校而言, 投资者教育就是迫在眉睫的了, 因为不难发现现在高校中的学生, 绝大部分已经在股票市场、外汇市场、黄金市场、甚至期货市场上小试身手, 他们对于资本市场的好奇和跃跃欲试使他们已经俨然成为真正的投资者, 但实际上, 这些行为也仅仅是好奇, 出于非理性或是一种冒险精神。如果这样的投资者大量出现在我们的资本市场中, 通过一次次失败或者悔恨来成长, 不论从效率上还是从资本市场的稳定角度而言都是负面影响。
另一方面, 目前在高等院校就读的学生在中小学阶段并没有接受过任何理财方面的教育, 其投资行为习惯还没有形成, 而且18岁以后是人的投资理念的升华期, 可塑性很强。孙凌霞, 马国振等在《对我国高校理财教育的反思》中通过问卷调查发现投资者理财教育对其投资观念有正面的影响, 对学生进行理财教育对于提升他们的投资观念具有积极的影响作用。此时良好的投资者教育可以使学生形成正确的理财理念, 在今后的生活和工作中面对投资机会时可以更好把握, 面对诱惑时可以有效抵制, 面对投资问题时可以冷静思考, 找到自己和家庭所真正需要的投资方向和投资品。
此外, 高校学生作为年轻的一代人对其家庭和社会的影响都是巨大的。对一个学生的理财理念教育往往可以带来整个家庭理财观念的转变, 这对于整个社会形成正确的投资理念和正确的理财方式起到不可估量的作用。因此作为为社会输出高级人才的高等院校有责任对学生或者说是未来的投资者进行基本的理财理念的教育和培养, 对其在今后的工作和生活中成为合格理性的投资者具有重大意义。
四、高校普及理财理念教育的几点建议
(一) 建议对非财经专业开设有关理财理念教育的选修课程。课程内容设置可以与财经专业理财课程相区别。比如仅就理财基本概念, 基本理论和基本家庭财务报表等内容做讲解, 也可以适当综合财务分析, 消费心理学, 行为金融学, 保险学基础等课程的基本知识。在教材选用方面, 可采用可读性强趣味性强的书籍作为课程用书, 有利于激发非财经专业学生的学习兴趣, 获得良好的学习效果。
(二) 理财课程本身属于实践性较强的课程, 对于有财经专业背景的学生可以采用案例教学方式, 重点提示案例背后隐含的理财理念和方法。综合财经课程体系中的相关课程内容, 既可以启发学生综合运用所学知识, 又可以达到理论与实践相结合的目的。
(三) 可开设全校范围内的理财理念通识课程。学生可以通过在线自主学习, 定期在课堂中与教师讨论的方式进行。在课程体系的设置上, 内容的难易程度上要有区分, 以适合不同学科背景的学生选择其适合和感兴趣的内容。
(四) 在发生投资相关时事时, 可临时增设投资者教育讲座, 从时事出发, 引发学生思考, 帮助学生发现投资事件中的关键点和应遵循的基本理念。这样的方式对于财经专业或非财经专业的学生都较适合, 也容易引起学生的兴趣。
大学时期是获得人生第一笔收入的最后准备阶段, 是创造财富的出发点, 也是理财的起步阶段, 高等学校担当着使每一个学生成为合格投资者的重要使命。投资者教育在高校的普及是势在必行的, 对大学生进行理财理念教育对于学生个人能力的发展和整个社会经济的稳定发展都有举足轻重的意义。
摘要：本文从投资者教育的困境出发, 分析我国理财教育的现状指出高校理财理念教育的普及化发展的必要性。并提出高校普及理财理念教育的几点建议:对于财经类专业和非财经类专业差异化的理财教育内容和方式;设立理财理念教育的通识课程;开展投资者教育讲座等方式。
关键词：投资者教育,理财理念,财富管理
参考文献
[1]汤国英.高校学生理财教育探讨[J].教育教学论坛, 2010, (35) :10-11.
[2]肖璐.美国个人理财教育及对我国的借鉴意义[J].金融与经济, 2006, (4) :32-33.
[3]孙凌霞, 马国振等.对我国高校理财教育的反思[J].中国科教创新导刊, 2008, (7) :9-11.
[4]孙君芳.大学生信用卡消费与理财教育研究[J].四川理工学院学报, 2008, 23 (3) :74-75.
信托计划：起点稍高的教育投资 篇3
除了教育储蓄、基金定投以及教育保险这3个传统的教育金投资方式，还有一种投资品种可作为教育投资的选择——信托产品。
信托公司是国内唯一可将资金投资于资本市场、货币市场和实业领域的金融机构。正是其跨市场投资的便利性，使得信托产品的投资人能获得性价比最高的投资回报。不同的信托产品，期限有长有短，长则3年、5年，短则半年、1年，期限越长，年化收益率越高。
大多数信托产品属于稳健型投资品种，少数产品较激进，这跟信托资金投放的市场直接相关。如投资于基础设施项目的信托产品，就是典型的稳健型产品，1年期的回报率能达到7％～8％甚至更高，且安全性高。投资于证券二级市场的信托产品，就是相对激进的高风险高收益产品，1年期的回报率可能为50％，也可能为负数，类似于买基金。这就要看子女所处的不同教育阶段对投资风险性的要求。
当孩子处在接受义务教育的年龄时，每年有小笔的固定支出。科学的做法是6岁起，从教育金账户中提出这几年的学费，进行流动性高的短期投资，如认购货币基金，方便随时提取，将其余部分投入到期限长的信托产品中以换取高收益，如“中融·佳庆房地产基金”此类5年期产品，年收益为10％以上。教育周期的最后阶段(一般为4年)是支出性阶段，流动性是一个重要的考量，以半年、1年、2年产品组合投资为佳。如“汇信系列集合资金信托计划”的期限为半年或1年，年化收益率在7％～8％，“中融·隆鑫东方城项目房地产投资集合资金信托计划”的期限为2年，预期收益率为7％～9％。
投资者教育工作总结参考 篇4
投资者教育工作总结参考提纲
一、投资者教育工作总体情况
（一）组织、制度及经费保障。介绍本单位投资者教育工作组织领导体制、工作机制、制度建设情况。对于组织领导体制，如有分支机构，可从总部和分支机构两个层面加以介绍。在制度建设方面，可以介绍本单位的投资者教育工作规范和内部检查、考核与奖惩办法等。在经费投入方面，介绍本单位2010年投入总额、使用情况及2011年预算等。
（二）投资者教育与日常业务相结合的情况。包括工作计划、人员安排，在开户、交易等环节开展投资者教育的情况，与客户适当性管理的相结合的情况，以及投资者园地、网站投资者教育专栏建设情况等。
（三）投教专项活动开展情况，如举办讲座、培训班、集中式宣传咨询活动等。要给出活动的时间、地点、内容、次数、规模、受众人数等具体数据。
（四）与新闻媒体合作进行投教工作情况，如与报刊、电视台、电台、网站等传媒合作，设立投资者教育专栏，制作、播出投资者教育专题节目等。
（五）营销、客服人员培训情况。
（六）2008至2010年三年客户投诉处理情况，包括客户投诉的主要内容与类别、处理机制及难点问题等。
二、经验与特色
本单位投教工作的经验与体会，尤其是在投资者教育方式、方法、内容等方面的创新。投资者教育工作效果评估等。
三、存在的问题
四、2011年工作安排
证券营业部投资者教育工作总结 篇5
2011投资者教育工作总结
一、投资者教育工作意义
无论是成熟市场还是新兴市场的证券市场发展的历史都表明，投资者教育是各个国家或地区监管机关和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。经过十几年的发展，我国证券市场已经具有一定规模。2006年以来，随着法律法规不断建立和健全，基础性制度逐步完善，金融产品和金融工具不断创新，投资者信心不断增强，家庭投资理财观念逐渐普及，大量银行储蓄客户分流到证券市场。新基民、新股民进入证券市场，增加了市场需求和市场的流动性。但他们普遍存在对证券市场知识、法规、历史了解甚少，风险意识不强的问题，很多人或者是盲目入市，或者存在博傻心理，投机色彩严重，投资理念缺失。因此，坚持长期有效、努力不懈地开展投资者教育工作，形成投资者教育工作的长效机制，是保障资本市场平稳运行、良性发展的重要举措，是资本市场的一项重要的基础性制度建设。
根据2011年初我营业部制定的“**营业部投资者教育工作计划”要求，配合市场新形势、新要求，我们积极贯彻上级监管部门及公司总部关于加强投资者教育活动文件精神，在2011年通过专岗专人开展投资者教育活动，在应对市场风险、倡导理性投资理念及稳定投资者队伍等方面取得了积极成效。
二、2011投资者教育工作执行情况，总花费
（一）投资者教育园地建设情况
根据证监会及公司传达的精神，我们认真对照公司下发的投资者教育园地张贴内容，按要求张贴了相关信息，包括相关法律法规、重要的通知公告、风险提示公告以及每日的证券市场即时信息。
同时，我们在显耀位臵张贴了营业部及相关监管部门的投诉电话及联系地址，对于客户的现场投诉填制客户投诉日志表并于当天交营运总监。及时跟踪考核历史投诉处理结果，对尚未解决的投诉事件或存在的客户投诉潜在隐患的环节进行认真梳理和整顿，杜绝投诉升级或群体性事件。
为了加强对新客户的投资者教育工作，我们在客户开户后及时发放《入市宝典》、《**证券网上交易指南》、《**证券投资者入市教育ABC》等相关资料，并在客户区开设了创业板专栏、反洗钱专栏、股指期货专栏、融资融券专栏及基金与理财产品专栏，按要求张贴了相关业务的重要文件并及时进行更新，供投资者查阅。
布臵投资者教育专栏1万元，场内张贴风险提示牌0.3万元，共计1.3万元。
（二）基础投资者教育活动（新股民学堂、日评、周评、股市沙龙等常规活动）开展情况
2011年共组织新股民学堂8次，周评22次，股市沙龙等理财讲座10次，反洗钱宣传讲座3次，融资融券专题讲座8次。
我营业部通过组织的各类投资者教育活动，对新开户客户普及基础知识，提示市场风险；对老客户根据即时的市场特征开展投资交流、介绍融资融券等创新业务，引导投资者树立正确的投资理念，提高了
投资者风险意识和承受能力。
以上活动为客户赠送手提袋、环保袋等小礼品费用总计1万元.（三）专项投资者教育活动（主题报告会、投资策略会、户外宣讲等大规模主题活动）开展情况。
2011年4月23日，为了进一步加强与核心客户的交流，更好的回馈客户对我营业部的支持，我们组织40名客户参加以“融资融券投资交流”为主题的室外客户联谊活动。
此次活动的开展，通过客户之间对融资融券操作心得的交流，使大家进一步加深了对此项创新业务的理解。同时，通过交流我们协助客户掌握了融资做多交易及融券做空交易操作技巧，提示客户注意把握下跌趋势中的投资机会。此次活动费用总计0.5万元。
（四）短信、QQ群等客服平台服务情况
短信、QQ群等即时通讯方式是我们对客户进行风险提示的主要服务方式。**证券投资顾问平台里的签约客户，每天可通过短信、电子邮件、QQ群接收到投资理财中心重点推荐的有关市场、板块及个股的重大事件、重大风险、重要机会，组合更新等信息，及时提示客户相关投资机会及风险，此项服务得到了广大客户的一致好评。
（五）宣传品发放情况
1、我营业部发放的宣传品主要包含以下资料： 电话委托流程图：3000份 网上交易委托流程图：5000份 反洗钱宣传小知识：5000份 基金定投宣传折页：5000份
**证券简介宣传折页：2000份
2、以上宣传品的印刷、购买费用合计3万元。
三、2012投资者教育工作计划，总预算
通过2011年投资者教育及风险提示的工作实践，我们得出许多相关方面的经验。根据证监会及总公司的要求2012年我们计划在原有内容的基础上，将此项工作继续开展并进一步深化细化，具体计划如下：
一、继续丰富投资者教育园地，完善风险提示专栏，对投资者进行宣传教育，尽可能多的通过各种途径接受投资者投诉，为客户排忧解难，与此同时，也完善了投资者基础教育工作；
二、宣传**证券网站的投资者教育专栏，宣传网上“投资者教育园地”、在线“投资风险承受能力测试评估”、公司投资者教育宣传资料下载，让客户通过证监会、交易所网站了解相关投资者教育信息；
三、发放一系列针对性强的投资者教育宣传资料，如满足中小投资者需要的《入市宝典》、加强员工投资者教育业务技能培训的《经纪业务常见问题手册》、针对新员工培训的《经纪业务入职培训教材》，针对入门投资者教育专用的《新开户客户交易指南》等；
四、继续组织开展证券知识讲座，随着两融业务的不断发展及转融通业务的即将推出，我们依据投资者的需要，针对客户在交易中的一些问题及交流策略和技巧进行探讨，同时对一些有资格仍未开通的客户进行不同方式的沟通和推荐，让更多的客户参与的融资融券业务中，也将打算对有意愿但资金不够的客户进行业务宣传和业务介绍，使他们提前掌握这方面的知识为日后开通此项业务打下一定的基础。
对上述这些客户会定期或不定期开展一些讲座和研讨活动，并通过网络的课程学习模式播放“财富大讲堂”讲座，以更好服务于遍布全国的公司现有客户，推动潜在客户认识和了解**，丰富投资者金融知识，提高投资者风险意识和规避风险的能力。本计划与其它客户经理配合每月做2次相关培训与讨论沙龙。
五、切实做到对新开户投资者的全面覆盖，对新开户的客户原则上至少要通知其参加一次投资者教育讲座或培训；通过举办投资者见面会、股民交流会、股市沙龙等专题活动，聆听投资者的意见建议，来增强营业部和投资者之间的沟通，来提升营业部的服务水平；邀请专家和证券资深人士来营业部举行证券投资方面的报告会，拓展投资者的投资思路，提高客户的投资技巧；
六、做好投资者教育工作的同时展开自我教育。加强销售人员的培训和管理，特别是对经纪人的业务技能、法律法规、职业道德和风险控制等方面的培训工作，在培训中应当侧重融入投资者教育的内容；加强分支机构咨询业务的管理和教育，避免出现无投资咨询业务资格的营销人员向投资者提供投资建议的情况；
七、积极参加证监会、交易所及证券业协会等上级部门组织的各类投资者教育活动；
八、2012年投资者教育活动经费预算：
1、每季度新股民培训：赠送小礼品、提供矿泉水等；预计费用：400元*4次=1600.00元；
2、营业部核心客户联谊活动：2012年计划全年组织四次核心客户联谊活动；预计费用：8000元*4次=32000.00元；
3、各种宣传活动：印制各种宣传资料、开展各项社区宣传;预计费用：20000.00元； 4、2012全年预计费用总计：53600.00元。
以上为我部2012年投资者教育及风险提示工作的计划，具体工作我们会根据证监会及总公司各阶段工作的变化实施动态调整。
**证券****西路营业部
投资者教育工作计划 篇6
在日常的客户咨询以及客户关系维护的过程中，我们发现部分投资者认为“炒新”是一种风险较小并且能获得稳定收益的投资策略，针对这一不理性的投资理念，二季度我运城营业部有的放矢的围绕揭示创业板“炒新”风险展开相关工作。
（1）制作创业板“炒新”风险警示宣传资料
创业板“炒新”风险警示采取一问一答的形式展开，通过摆数据，举例子，让投资者深刻认识到盲目跟风炒作上市首日“新股”，损失可能是不可承受的。于此同时，建议投资者通过以下途径防范“炒新”风险：仔细研读公司的各种公告，了解公司的基本状况；参加专业机构的估值分析意见，掌握专业机构普遍认可的一个相对合理的定价范围区间，减少买卖的盲目性；关注交易所的风险提示和临时停牌公告，及时了解市场风险状况。
（2）设置创业板业务办理专门人员及流程
我部现场设置了创业板业务办理专门人员，向客户宣传了我部申请开通创业板的业务流程，指定专人指导投资者阅读并签署《个人投资者风险承受能力测评问卷》及《创业板市场投资风险揭示书》，对调查问卷与风险揭示书内容逐条进行了讲解，使投资者能够真正理解创业板市场的特殊风险，从而审慎做出投资决策。
学前教育产业投资模式 篇7
一、民营资本投资学前教育机构是实现企业资产增值、保值的最佳时机
学前教育面临的困境, 一方面是国家教育投资的总量有限, 另一方面是幼教投入在教育投资中处于弱势地位。也就是说, 有限的幼教经费分配不公, 造成了学前教育发展的极端不平衡。历年来, 参加中资教育研究所的政府部门和教育行政部门, 纷纷通过网站、会议和杂志等平台介绍当地教育的投资环境、相关法律和金融政策等, 表示当地放宽民营经济投资准入条件, 以促进民营经济更快地发展。例如, 江苏宿迁市教育将实行“一保三放开”原则。除力保九年义务教育之外, 将通过出售、拍卖和股份制等形式, 全面放开学前教育、普高教育和职业教育产权改革;同时, 推行教师人事制度改革, 让新聘教师进入教育人才市场。虽然改革期间经历了波折, 但是也充分盘活了有利于当地教育发展的资源, 取得了令人瞩目的成果。又如, 2011年2月26日, 昆明市委、市政府联合出台了《关于加快教育改革与发展建设教育强市和加快民办教育发展两个文件的通知》和《加快民办教育发展的实施意见》, 提出90%的学前教育机构将由财政以外的资金渠道支持发展。
与时下低迷振荡的证券市场、地产市场相比, 虽然教育领域在收益回报方面还有较大的差距, 但企业投资学前教育, 其资产的安全性有着较好的保障。特别是在当前国有企事业单位的传统幼儿教育机构面临着社会化转型和改制 (与原主管机构剥离) 之时, 正是上市公司、民营企业和资金充足的大型教育集团等民营资本介入的大好时机。
二、上市融资谋求长足发展是学前教育企业迎来资本时代的战略方向
自2006年新东方教育集团在美国纽约证券交易所正式挂牌上市以来, 中国本土的教育行业逐渐迎来了资本时代。据统计, 中国境内目前已有10余家教育行业企业获得创业资本的支持, 融资总额累计超过1亿多美元。正如启明创投董事总经理甘剑平所言:“中国拥有13亿人口, 是世界上教育资源最庞大的国家之一, 但中国的教育产业还处于初步扩张阶段, 发展潜力巨大。”2006至2007年, 新东方和弘成教育分别在美国的纽约证券交易所和纳斯达克上市所形成的示范效应, 更是刺激了众多风险投资教育的热潮。事实证明, 无论是将教育作为主营业务进军国外市场, 还是将教育纳入到多元化发展战略的重要板块在国内上市, 教育作为资本市场良好题材的价值都不容小视。
2007年, 天才宝贝早教机构中国区执行总裁刘慧琴女士在接受《中资教育投融资参考》专访时表示, 引入风险投资者准备走首次公开募股的道路, 是立足于品牌的长远发展战略。为了将与“天才宝贝”品牌美国总部签订的代理合同修改为最符合上市的相关条件, 他们还专程与美国总部斡旋商议, 内容包括品牌代理的年限、商业模式的构建和相关权益的分配。
三、品牌幼教机构和房产“联姻”能够满足业主的教育需求、提升房产附加价值
教育地产是指在楼盘达到一定规模后, 发展商按规划投资兴建学校, 只有具备一定规模和实力的地产项目才有机会涉足教育地产。对开发商来说, 教育地产的概念增加了楼盘的一个卖点, 有助于销售, 增长了利润。现在, 越来越多的购房者开始看重小区或者其周边的教育环境。于是, 不少房产商频频打出“教育牌”, 与名校联手, 为的是提升小区的综合素质, 更为业主提供实在的方便。
探究地产依名校地段走热的原因, 也并非单纯是地产商的炒作之功, 还和现在社会上对子女教育非常重视的现象有关。古有“孟母三迁”, 现今的家长购房置业则希望周边本身就有良好的读书氛围。而不少投资者也看好名校周边地产项目升值的潜力, 这也促使房地产市场上学校周边的楼盘一路走热。品牌幼教机构联袂名盘, 整合社会资源, 显著地提升了城市的功能和人们居住的品质, 成为开发建设和教育事业发展的重要推动力, 这也是教育地产发展至今的重要价值所在。
位于马家堡板块的北京“西马·金润家园”, 占地约35万平方米, 总建筑面积约65万平方米。作为集健康、文化教育于一体的低密度成熟社区, “西马·金润家园”坚持把教育放在首位。它拥有丰台区唯一一所与北京大学学前教育中心合作的国际化幼儿园。这种“一站式教育体系”可以让小区的孩子在社区内完成大学以前的所有课程, 这样一来, 教育和地产结合在一起, 既满足置业需求, 又提高社区附加值, 实现优势互补, 彰显社区的教育地产价值。此外, 万科四季花城引进幼教品牌海丽达幼儿园, 耀江·丽景湾引进马荣国际幼儿园等案例也都获得了较好的社会效益和经济效益。
四、投资学前教育机构是逐步完善教育产业链、形成地域品牌的必由之路
当前, 通过拓展各级各类教育产业板块, 形成具有地域代表性和影响力的完整的教育产业, 形成含幼儿园、小学和中学体系的品牌教育集团, 是目前重要的投资办学模式之一。在竞争日益激烈的教育产品市场, 打造一体化、专业化和个性化的教育品牌正成为教育企业追求的生存之道和经营目标。例如, 2000年, 大型私营企业集团——浙江慈溪市慈吉教育集团斥资3亿元、征地500亩兴建慈吉中学, 计划形成一所包括幼儿园、小学、初中和高中在内的完整的学校。如今, 慈吉教育集团是一个占地500亩, 总投资达5亿元的大型民办教育集团, 成为小县城里的一艘“教育航母”。又如, 2002年2月8日, 经省工商局登记注册, 浙江海亮教育集团成立, 下辖两大校区、7个学部、5家子公司, 拥资4亿多。创办9年来, 现已拥有从幼儿园到高中170个教学班, 师生员工超过9 000人, 是长三角地区规模最大的民办学校之一。
五、投资学前教育机构是学前教育产品提供商的投资新航道
投资者教育工作计划 篇8
中国的基金行业已经走过了10年的历程，并且深刻地影响了中国百姓的生活。
据《钱经》主编王东的介绍，基金行业发展从来都与国民经济发展密切相关。美国的基金规模在1993年刚刚突破1万亿美金，到2003年，10年的时间，已经达到将近7万亿美金，9000万个证券投资账户。美国基金跳跃式发展与国民经济发展密切相关，他的波动曲线与国民经济发展趋于一致。
明星基金经理
主持人：我们注意到以前在基金公司发展的初始阶段，大家纷纷推出明星基金经理，把基金经理推到前台，是不是基金公司超越了某个规模就会求稳，它的投资策略和市场操作手段就会发生变化了，现在基金经理似乎就已经走到了后台，不再像以前那样靠个人的品牌去吸引投资者了？
我觉得这个没有必然的联系。公司的投资流程、投资标准、投资规范从公司一开始建立的时候就是要有的，而且这些标准或是规范还会随着时间的演变和经验的累积等不断地修正。而跟规模、大小没有关系。明星基金经理，以前媒体可能过多地渲染了，实际上个人的作用还是有限的。个人的知识也好、经验、能力也好，包括擅长的领域都是有限的，做投资更是这样，所以有时候一个团队、一个平台的支持非常重要，尤其现在管理的规模大了，更多时候是需要大家分工协作，单纯靠一两个人是很困难的。
提到明星基金经理，现在反而是私募的投资操盘手曝光率比较高一些，现在公募基金经理曝光率不是太高了，因为中国的私募行业还是采取明星经理的募集策略，推销他的投资理念，然后再来募集资金。而现在公募基金的发展已经远远走过这样一个阶段了。
基金神话的理性回归
现在基金被神话了，任何神话的东西是不是都有一个理性回归的过程，二位觉得目前这个阶段如何处理能使对未来基金行业的不良影响降低到最小的限度呢？
我觉得不是基金被神话了，是投资人对基金，对自己投资收益的预期都普遍偏高。这跟目前牛市背景有关系。但实际上国外的经验表明，基金的投资收益一年15%左右是比较正常的。现在投资人可能不理解，所以需要我们从业人员不断地向大家去传导。我相信未来投资者要经过这样一个不断修正、自我调整投资收益预期的过程。
未来的基金
一个行业到了10年时会做一些总结，会做一些展望，能否为我们展望一下未来投资者见到的基金公司是什么样的，基金产品是什么样的，我们可能享受到什么样的服务呢？
投资者教育工作计划 篇9
各证券公司：
为巩固证券公司综合治理成果，贯彻落实我会《 关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知 》(证监发[2007]69号)的工作部署，维护投资者合法权益，促进证券行业持续健康发展，现就证券公司严格依法合规经营、加强投资者教育、进一步提升服务质量和专业管理水平等有关工作通知如下：
一、加强投资者教育和风险揭示工作
投资者教育和风险揭示工作是证券行业的一项基础工作。证券公司应当按照我会的监管要求和自律性组织的自律规则，制定投资者教育计划、工作制度和流程，明确投资者教育的内容、形式和经费预算，并指定一名高管和专门部门负责检查落实情况。证券公司应当按照我会《关于要求证券公司在营业网点建立投资者园地的通知》(证监办发[2004]51号)要求，做好投资者园地的建设工作。投资者园地要重点突出证券法规宣传、证券知识普及和风险揭示等内容，要设立信息公示专栏，公告本公司基本信息和获取公司财务报告的详细途径。证券公司应当通过公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行投资者教育，向投资者客观充分揭示风险。
投资者教育和风险揭示工作必须有机融入证券公司的各项业务流程，具体体现在客户服务体系的各个环节。证券公司应当从开户环节着手风险揭示工作，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在风险揭示书上签字确认。要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示。证券公司应当通过适当可行的方法了解自己的客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征。证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动。
证券公司应当积极参与中国证券业协会组织的投资者教育的各项活动，密切配合证券监管部门和各自律性组织的专项现场检查和巡查，主动、及时、客观地报告本公司落实投资者教育，防范市场风险工作的情况。
二、依法合规经营，杜绝违法违规行为
(一)规范账户开立、使用和管理
证券公司应当进一步规范和健全开户流程和复核机制，审查客户姓名或名称、身份的真实性，确保客户开户资料真实、准确、完整，资产权属关系清晰，资金账户与证券账户对应关系明确。所有新开账户均应为合格账户，均应符合客户交易结算资金第三方存管上线的要求。证券公司应当在其合法营业场所为客户办理开户，依法为客户开立的账户保密并妥善管理客户开户资料，严禁为客户办理或提供虚假账户和“拖拉机账户”，不得将客户的账户提供给他人使用。客户账户出现异常交易和可疑交易时，证券公司应当及时向证券交易所报告，并积极配合证券交易所对交易行为的实时监控。
(二)加强证券经纪业务管理
证券公司不得违反规定委托其他机构或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。证券公司应当加强证券经纪业务营销行为的规范，将营销人员纳入公司员工范畴统一管理，明确授权范围、业务职责和禁止行为。证券公司的从业人员在证券交易活动中，执行所属的证券公司的指令或者利用职务违反交易规则的，所属的证券公司应当承担相应责任。
证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为：从事销售非上市股票等非法证券活动；接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易；在非证券营业场所为客户办理开户；为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易；以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺；通过设立非法网点或者与网络公司、网吧等机构或个人发展客户、私下接受客户委托买卖证券；为客户提供诸如T+0透支交易、新股申购资金提前解冻等各类违规融资行为；为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利。
三、进一步提升服务质量和专业管理水平
针对当前新入市投资者较多、市场交易活跃的情况，证券公司应当采取开辟开户专用通道、延长开户工作时间、增加开户工作人员等措施，缓解开户压力，提高开户质量和效率。证券公司应当根据市场发展需求和现场交易客户情况，配设相应的服务场地、工作人员和系统设施，并加强和完善营业场所的消防和安保措施，确保营业场地有序与安全。证券公司应当加强对公司员工的培训，提高员工的业务能力和专业水平，增强员工的服务意识，提高客户服务质量。证券公司应当采取有效便捷的措施，宣传、引导投资者，抓紧实施客户交易结算资金第三方存管上线和账户规范工作。证券公司应当健全投资者投诉处理机制，建立畅通的信息反馈渠道，在公司网站和营业场所的显著位置公示自身的投拆电话、传真、电子信箱和当地监管部门的投诉电话。证券公司应当根据市场和自身业务发展需要，增加信息系统建设的投入；严格规范信息系统开发、测试和维护管理制度和操作流程；完善灾备制度，做好应急处理预案，防范技术风险，努力为投资者提供安全、便捷、高效的服务。
证券公司要根据各自实际，认真部署全面落实本通知的各项要求，并于2007年6月25日前向注册地证监局书面报告已采取的措施、开展的工作、存在的问题和取得的初步效果等情况。我会及派出机构将对证券公司投资者教育、客户服务等方面的工作作为日常监管关注事项，列为证券公司分类监管的评价考核指标。中国证券业协会可以根据证券公司的申请组织专家对其专业管理能力、信息系统安全与稳定、客户服务水平、投资者教育等方面进行专业评价；可以针对证券公司发生的重大事故、技术故障、业务纠纷与客户投诉等情况进行专业评价；专业评价结果作为日后对证券公司监管分类的依据之一。对在投资者教育、合规经营和防范风险工作中存在问题的证券公司和证券营业部，将视情节与后果的轻重，依法采取责令公司进行内部责任追究；由自律管理组织进行纪律处分；行政监管处罚等措施；涉及刑事责任的，移交司法机关处理。
第十章 职业道德和投资者教育 篇10
考纲要求
10.1 个人理财业务从业资格简介
10.1.1 境外理财业务从业资格简介
10.1.2 境内银行个人理财业务从业资格
10.1.3 银行个人理财业务从业人员基本条件
10.2 银行个人理财业务从业人员的职业道德
10.2.1 从业人员基本行为准则
10.2.2 从业人员岗位职责要求
10.2.3 从业人员与客户关系协调处理原则
10.2.4 从业人员与同事关系协调处理原则
10.2.5 从业人员与所在机构关系协调处理原则
10.2.6 从业人员与同业人员关系协调处理原则
10.2.7 从业人员与监管机构关系协调处理原则
10.2.8 从业人员的限制性条款
10.2.9 从业人员的违法责任
10.3 个人理财投资者教育
10.3.1 投资者教育概述
10.3.2 投资者教育功能
10.3.3 投资者教育内容
一、个人理财业务从业资格简介
（一）境外理财业务从业资格简介
近年来，注册从业人员（Certified Financial Planner，CFP）逐渐成为国际上金融领域最权威、最流行的个人理财职业资格，被誉为专业、有操作经验的理财专家，为客户提供全方位的专业理财建议，保证财务独立和金融安全。
在美国，经过多年的发展，已有一支训练有素的专业理财队伍从事个人财务策划业，并且有专门的个人财务策划顾问公司。
（二）境内银行个人理财业务从业资格
中国银行业协会于2006年6月6日成立了银行业从业人员资格认证委员会，并制定了中国银行业从业人员资格认证（Certification of China Banking Professional，CCBP）制度。
CCBP由中国银行业协会银行业从业人员资格认证委员会领导实施，下设认证专家委员会和认证办公室。专家委员会是实施认证制度的专业咨询机构；认证办公室是实施认证制度的日常工作机构。
（三）银行个人理财业务从业人员基本条件
按照CCBP的要求，结合《办法》的规定，在充分借鉴国际市场各种认证标准并兼顾国内金融发展实际的基础上，商业银行个人理财业务从业人员应当具备的基本条件有以下几点：
1.对与个人理财业务活动相关法律法规、行政规章和监管要求等，有充分的了解和认识。
2.遵守监管部门和商业银行制定的个人理财业务人员职业道德标准、行为守则。
3.掌握所推介产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及产品的特性，并对有关产品市场有所认识和理解。
4.具备相应的学历水平和工作经验。
5.具备相关监管部门要求的行业资格。例如CCBP资格等。
6.具备中国银行业监督管理委员会要求的其他资格条件。
《办法》还明确要求，商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评估等管理制度。
二、银行个人理财业务从业人员的职业道德
在国外，银行业普遍重视员工职业操守规范。中国银行业协会制定了《银行业从业人员职业操守》，对银行业从业人员的职业操守进行了系统、完整的规范。
1.从业人员基本行为准则：
①诚实信用。从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵循符合客户利益的原则。
②守法合规。从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。
③专业胜任。从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。
④勤勉尽职。从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构的商业信誉。《办法》明确规定，开展理财业务应当遵守审慎尽责的原则。
⑤保护商业秘密和隐私。从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。
⑥公平竞争。从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。
⑦职业形象。在金融从业人员职业形象塑造时不应过分强调性别魅力，而应注意塑造权威的保守职场人员的职业形象，恰如其分地衬托出自身的形象魅力，突出热情、从容干练、专业的行业特点。
（二）从业人员岗位职责要求
1.熟知业务。加强学习、不断提高业务知识水平。
2.岗位职责。遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。
3.信息披露。从业人员应当明确区分其所在机构代理销售的产品和由其所在机构自担风险的产品，对所在机构代理销售的产品必须以明确的、足以让客户注意的方式向其提示产品风险及各方的责任和义务等必要的信息。
4.信息保密。妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得透露任何客户资料和交易信息。
5.内幕交易。遵守有关禁止内幕交易的规定，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议。
6.协助执行。执行依法协助的义务，在严格保守客户隐私的同时，协助国家机关，按法定程序进行的执法活动，不泄露执法活动信息，不协助客户隐匿、转移资产。
（三）从业人员与客户关系协调处理原则
1.了解客户。从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户账户开立、资金调拨的用途以及账户是否会被第三方控制使用等情况；同时，应当根据风险控制要求，了解客户的财务状况、业务状况、业务单据及客户的风险承受能力。
2.礼貌服务。
3.公平对待。
4.风险提示。风险揭示应当充分、清晰、准确，确保客户能够正确理解风险揭示的内容。
5.利益冲突。从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。
6.礼物收送。在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送，应当确保其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围。
7.娱乐及便利。银行业从业人员邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动或提供交通工具、旅行等其他方面的便利时，应当遵循合理适当、无损于所在机构声誉等原则。
8.客户投诉。坚持客户至上、客观公正原则，耐心、礼貌、认真并及时处理
（四）从业人员与同事关系协调处理原则
强调理解、信任、合作的团队精神
（五）从业人员与所在机构关系协调处理原则
1.从业人员对所在机构应当忠于职守。
2.商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的处罚和退出机制。
3.商业银行应详细记录理财业务人员的培训方式、培训时间及考核结果等，未达到培训要求的理财业务人员应暂停从事个人理财业务活动。
4.商业银行应当根据有关规定建立健全个人理财业务人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度。
（六）从业人员与同业人员关系协调处理原则
1.同业竞争。坚持同业间公平、有序竞争原则，2.商业保密与知识产权保护。
（七）从业人员与监管机构关系协调处理原则
1.从业人员应当严格遵守法律法规，坦诚接受银行业监管部门的监管。
2.从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定，更不得利用个人理财服务规避监管要求。
3.反洗钱。及时报告大额和可疑交易。
（八）从业人员的限制性条款
（九）从业人员的违法责任
三、个人理财投资者教育
（一）投资者教育概述
1.投资者教育概念
银行个人理财的投资者教育，主要是指针对银行个人理财客户开展的普及理财知识、宣传理财政策法规、揭示理财风险，并引导客户依法维权等各项活动。是由银行及相关主体实施的有目的、有计划、有组织的传播活动。
内容包括有关个人理财相关知识和经验。
目标是：协助客户提升理财技能，树立正确的理性观念，并提示相关的理财风险，告知客户所拥有的权利及权利的保护途径，以提高客户素质
银行个人理财投资者教育工作是一项普惠全社会的长期工作。
2.投资者教育对象：是广大理财服务对象，包括银行个人理财客户以及潜在银行个人理财客户。
相对于高端优质客户，商业银行中小客户往往因为理财经验少，投资者教育更显得重要。
3.投资者教育实施主体
投资者教育作为一项普惠全社会的活动，其实施主体不应仅是商业银行，还应包括监管机构、行业协会以及其他组织，甚至需要全社会各方面的力量来共同参与。
（二）投资者教育功能
1.投资者教育可以帮助客户树立正确的理财观：提高对创新产品的认知能力；增强客户的信心；增强客户自我保护能力。
2.投资者教育可以有效减少银行的客户投诉和纠纷，降低银行声誉风险，促进理财业务健康发展
3.投资者教育可以规范理财市场主体行为，提高金融市场有效性，维护金融稳定。
（三）投资者教育内容
银行个人理财投资者教育的内容主要包括以下几个方面：
1.普及理财基础知识
2.宣传相关的政策法规
3.揭示理财相关风险
4.介绍理财业务
5.传递经营机构的基本信息
投资教育的好处 篇11
我鼓励别人这么做似乎有点儿奇怪，因为我16岁就离开学校，创办了我的第一家公司。但正如我之前所说，做一家成功的企业必须对社区有所贡献，而教育往往是做生意的同时也可以做的有益的事。
但教育也不是一个可以轻易涉足的领域，有一点很重要，就是你提出的项目要与公司使命和目标紧密相 连。
如果在赚钱之外，你对公司目标还没有别的想法，也许你该花点时间重新思考一下你的经营方式。除了买卖关系，那些能够生存并长久繁荣的企业和顾客之间还有更重要的联系。好的企业不仅能解决问题，还能让生活变美好。使命感让这些企业站得更高、看得更远。
通过做一个项目支持本地或者世界性的教育事业，可以帮助你发现你脑海中企业所应有的长期目标。我女儿霍莉就在伦敦参与主办了一个叫“我们的英国一日”（We Day UK）的活动，这是它第一次在英国举办，现场总共有1.2万名中小学生，他们到现场参加活动的门票都是通过自己的志愿服务换来的。我当时也在现场，突然就想到了做教育事业与发现企业长期目标之间的关 系。
该活动是由国际解放儿童组织（Free the Children）策划的。1995年，该组织创始人克雷格·科伯格（Craig Kielburger）说服了学校里的11名同学，和他一起参加反对童工的斗争，随后他就创办了解放儿童组织。
激励他参与这项斗争的，是巴基斯坦人伊克巴尔（Iqbal）的故事。伊克巴尔被囚禁在一家地毯工厂里做童工，他逃出来以后为全球禁止雇佣童工运动努力，并得到世界关注，最后也因此被谋杀。
科伯格的呼吁很有成效，也吸引了维珍的董事们：“拯救贫困中的儿童，拯救被剥削的儿童，让他们知道，改变离自己不远。”
2009年，维珍大西洋航空和解放儿童组织开展合作。利用公司的航线网络，我们鼓励全英的中小学生们参与活动。公司员工也通过捐款，资助解放儿童组织在印度、加纳和肯尼亚社区开展项目，改善当地供水条件、兴建学校，并鼓励那里的孩子们认真吃饭、锻炼身体、好好学习。
在这个项目里，维珍的参与形式包括筹款和提高项目认知度。为此我们的员工参与了各种各样的活动，比如参加项目赞助的游泳比赛、在航班上向乘客征集零钱等等。公司还组织员工去参与项目的村庄参观，以此作为奖励。看到自己为村里孩子们的生活带来的变化，公司员工之间的凝聚力更强了，这也是让人感到振奋的 事。
维珍活力健身（Virgin Active）在南非的参与更加直接：它与位于开普敦条件最差的社区里的3所学校合作，为它们提供运动器械，指导孩子们使用它们，并持续支持学校的体育课程。
这个项目直接反映了维珍活力健身更高层次的追求—让人们更健康。所以我们俱乐部的员工很自然地把它作为一项日常工作。俱乐部的经理们发现了一个好处：这个项目可以作为普通工作以外的趣味任务，分配给成长中的明星员工。
维珍金融（Virgin Money）还资助了其他重要的项目，向孩子们普及创业基础知识。“5元钱”（Fiver）是一个为期一个月的比赛，而“让5元钱增长”（Make ￡5 Grow）的项目则会持续一年。维珍金融的员工会到学校指导这些项目，这不仅大大提高了员工参与度，还与社区建立了良好的关系。公司把钱借给每个学生，让他们尝试去做生意。每到月末，孩子们把钱还回公司，他们挣得的收益则留给学校。
投资者教育工作计划 篇12
(一) 中国民办教育的发展概况
我国民办教育事业的发展可以用“起步晚、发展快、成效大”这六个字来形容。建国后民办教育曾经有一段时间的停顿, 直到改革开放后, 民办教育事业才真正迎来了发展的春天。随着《宪法》对民办教育地位的确立, 各地民办教育如雨后春笋般涌现出来, 1984年, 民办高校北京海淀走读大学的成立标志着我国民办高等教育事业开始扬帆起航。此后, 一系列法律法规相继出台, 如《义务教育法》、《社会力量办学若干暂行规定》、《民办教育促进法》等, 为民办教育奠定了法律基础, 指明了发展方向, 民办教育从此进入事业发展的快车道, 截止2012年年底, 我国共有民办教学机构13.99万所, 而在1994年, 这一数字仅为2.16万所, 8年翻了6番。至此, 我国已初步形成了涵盖了学前教育、基础教育、高等教育、职业教育和特殊教育等多方面, 满足不同人群教育需求的民办教育体系, 民办教育事业成效显著。2012年, 教育部出台《国家教育事业发展第十二个五年规划》, 可以预见, 在十二五期间, 民办教育又将迎来一轮新的发展浪潮。
(二) 当前民办教育面临的困难和问题
我国民办教育事业用30余年的时间走完了西方国家几百年的发展历程, 可谓发展迅猛、成效卓著。然而, 在民办教育事业如火如荼发展的背后, 却隐藏着不少问题, 如民办教育与公办教育的地位差异悬殊, 民办学校筹资困难、经费不足, 师资力量和生源无法保障, 缺乏办学宗旨、只图经济利益等, 引起了人们对民办教育事业发展的担忧和反思。如曾经的民办教育航母山西南洋教育集团, 就是因为企业集团缺乏办学宗旨, 一味追求发展速度和规模扩张以实现经济利益, 最终导致资金链断裂而引发集团崩盘。
二、国外私立教育情况介绍
(一) 国外私立教育的发展概况
西方国家的私立教育普遍先于公立教育, 有着悠久的发展历史。但随着国家概念的形成与发展, 和政府职能的不断增强完善, 公立教育日益发展壮大, 渐成主流。但由于受到自由、民主、平等等传统观念的影响, 加上社会呈现多元化发展趋势, 个性化需求受到重视和尊重, 私立教育在西方并没有被取消, 反而逐渐受到政府的鼓励和支持, 不断发展。以美国为例, 美国的私立大学起源于殖民地时期, 1636年建立的哈佛学院是美国高等教育和私立大学的发端, 随后历经独立战争、南北战争和二战, 私立大学的数量和学生人数在不断攀升, 到2004年, 美国私立大学已经达到4365所, 比同期公立大学数量多出一倍有余。美国的私立大学在提升高等教育质量、扩大高等教育规模和推动美国经济、科技和政治发展方面起着至关重要的作用, 如美国著名的常青藤联盟, 被誉为美国总统和诺贝尔获奖者的摇篮, 其里面的高校就都是私立大学, 像哈佛、普林斯顿、耶鲁、麻省理工等, 都是世界级的一流名校。
(二) 国外私立教育的发展特点
国外私立教育由于受到政治体制、文化传统和社会经济状况的影响, 与我国的私立教育在发展上有所不同, 有其独特的地方, 主要表现在:首先, 办学经费渠道来源广泛。以美国为例, 美国私立大学的办学经费来源有社会捐助、校友捐赠、出租房屋及土地、学杂费等, 来原渠道广泛多样。其次, 享有高度的办学自主权。政府除了在某些必要方面对学校做出了限制, 给予了高校充分的办学自主权, 如聘请校长、课程设置、收费等方面学校均可自行确定, 政府并未作过多的行政干预。最后, 政府对私立教育的立法保障。由于法制观念比较强, 很多发达国家注重对私立教育的立法保障, 为私立教育创造良好的法律环境。如日本为促进私立教育发展, 先后出台了《私立学校法》、《私学振兴财团法》、《私立学校振兴助成法》等有关法律, 监督指导私立大学的办学和发展。
三、中外民办教育比较
(一) 中外民办教育的对比分析
1. 相对于国外民办教育的差距
与国外民办教育相比, 我们的差距表现在:首先, 治学环境和办学质量不高。民办教育在我国发展时间短, 许多民办学校办学条件差, 师资力量薄弱, 办学质量差。而且, 缺乏办学宗旨、功利性太强、行政干预过多等也导致学校治学氛围不浓。其次, 与公立学校地位不平等。国外政府虽然以公立学校为主, 但对私立学校一视同仁, 没有区别。而目前在我国, 私立学校与公立学校存在行政力量倾斜严重、地位不平等等现象, 两者悬殊较大。
2. 相对于国外民办教育的优势
与国外民办教育相比, 我们的优势体现在:首先, 发展潜力巨大。中国民办教育发展历程较短, 随着经济的不断发展, 国民教育需求也会相应增加, 民办教育市场潜力巨大。其次, 可以直接吸收和应用国外先进的经验。国外私立教育经过几百年的发展, 具有丰富的经验和先进的管理手段, 我们可以借鉴和吸收, 以迅速提升自己, 缩短差距。最后, 不受宗教影响。西方不少国家具有宗教传统, 不少私立学校也受到宗教影响, 例如2002全美共有私立学校27223所, 其中宗教类学校就有21370所, 占79%。
(二) 西方私立教育的发展启示
西方私立教育的发展也经历了由不成熟走向成熟的过程, 其办学经验和管理模式也给我们带来了不少启示:首先, 办学宗旨是私立学校的灵魂。西方私立学校在办校、治校过程中, 都会秉承教育至上的办学宗旨, 坚持办学的公益性和对教育的完善追求。其次, 独立自主是私立学校的生命。西方民主、自由观念较深, 政府对私立学校干预较少, 尊重私立学校的办学和管理, 给予其充分的自主权。最后, 社会力量是私立学校的拐杖。西方私立学校的蓬勃发展和壮大, 离不开社会力量的帮助。如哈佛大学每年都会受到校友和社会人士的捐赠, 从而帮助其更好的提高办学质量。
四、中国民办教育投资的发展方向
(一) 学习西方私立教育的先进经验
首先, 私立学校应树立正确的办学理念和宗旨, 坚定教育的公益性和服务性。私立学校的创建者和管理者应明确学校教育理念, 避免陷入功利主义而去追求办学的经济效益, 偏离办学宗旨。其次, 应加强私立学校的立法保障工作。立法部门和政府应根据我国私立学校的发展状况和目标要求, 制定出符合实际的法律法规, 以促进私立学校的健康发展。再次, 政府应减少对私立学校的行政干预, 给予私立学校充分的办学自主权, 创造宽松、自由的办学环境。最后, 引导社会资本办学, 拓宽私立学校资金来源渠道。政府应该引导和鼓励社会力量办学, 通过给予政策优惠、财政补贴等方式, 吸引民间资本办学。同时, 创新融资渠道, 如接受捐赠、基金滚动、出售服务等, 改变过去依赖于学费的传统融资模式。
(二) 找准中国民办教育的发展方向
首先, 明确自身定位, 走差异化和专业化发展道路。民办教育是对公立教育的补充和发展。目前, 公立教育主要是对基础教育和高等教育的综合教育进行保障, 以满足大部分国民的基本教育需求。私立教育可以充分挖掘公立教育的市场空白, 如职业教育、特殊教育等, 以开辟市场蓝海, 同时弥补公立教育的不足。如新东方烹饪学校、北方汽修学校等都是对公立教育空白进行深挖, 满足了市场的教育需求。其次, 推动民办教育行业整顿, 走品牌化发展道路。我国民办教育发展较快, 一时间龙蛇混杂、泥沙俱下。民办教育要想取得健康良性的发展, 就必须推动行业整顿, 淘汰不符合资质、办学质量差的学校, 加强教育品牌建设, 增强知名度和美誉度。
(三) 探索中国民办教育的前进道路
首先, 深化教育改革, 促进教育公平。在巨大行政资源的严重倾斜下, 公立学校垄断了优质的教育资源, 而民办教育却只能依靠自身独立发展, 导致民办教育无法做大做强。其次, 推动教师体制改革, 增强教师流动性。目前, 由于实行统一财政编制, 教师难以进行自主流动, 导致民办学校无法吸引到优秀的教师队伍, 办学质量难以提高。因此, 必须打破这种不合理的体制, 增强教师队伍的流动性, 促进民办学校发展。最后, 创新办学模式, 提高企业办学参与程度。企业参与办学, 既能为民办学校提供资金来源, 又能增强学校教育的应用性和实践性, 避免理论和实际脱节, 也能为企业输送人才、增强科研实力。如吉利集团投资创建的吉利大学, 在满足高等教育市场需求的同时, 也为吉利集团输送了许多汽车方面的高素质人才, 可谓一举多得。
参考文献
[1]胡卫, 董圣足.我国民办教育发展的回顾与展望[J].教育发展研究, 2011 (01) .