证券营业部三季度投资者教育工作总结

证券营业部三季度投资者教育工作总结（精选10篇）

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇1

证券三季度投资者教育工作总结

根据公司要求，我们营业部现对2011三季度投资者教育工作总结如下：

一、继续做好投资者园地建设工作

根据上级监督部门对投资者园地建设工作的部署和要求，坚持做好投资者证券知识普及和风险揭示工作，帮助投资者理解“买者自负”的内在含义和树立正确的投资理念，结合“反洗钱法宣传教育”活动，在营业网点用跑马屏，电视飘字，张贴告示和人员提示等方式，提醒投资者了解正确的投资知识。

二、开展形式多样的投资者教育活动

继续以形式多样的投资者教育活动向投资者尤其是中小投资者传授投资知识、传播投资经验、培养投资技能、倡导理性投资观念、提示相关投资风险、告知投资者权利及保护途径，进而提高投资者素质。

我们营业部充分利用收市后、节假日开展形式多样，内容丰富的投资咨询活动，如继续开办股民学校，组织投资者交流投资心得等；在颍州晚报以每两周一期的频率发表投资者教育文章，进行正确的投资理念引导;维护好营业部QQ群和咨询电话，实时与客户互动交流，了解客户的需求和建议，做好客户的服务工作，提高服务质量，切实维护投资者合法权益；做好证券新业务、新产品的知识普及和风险提示工作。当前，重点做好反洗钱和账户规范工作，仅9月5日一天我们就发送相关短信1728条。

目前证券市场行情波动幅度较大，投资者投资信心不足，悲观情绪漫延，我们利用公司现有晨会视频的优势每天为现场客户播报晨会视频，帮助克服悲观情绪，避免恐慌等不必要的盲目跟风操作。

在接下来的四季度我们营业部将继续加大投资者教育工作的广度和深度，结合证券市场变化和创新业务推出，将教育工作全面纳入各项业务环节中，使投资者教育工作成为一项基础性工作，持之以恒。

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇2

2010年第二季度投资者教育工作总结

二季度以来，证券市场持续低迷，很多投资者损失较大，为引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，公司严格按照年初制定的投资者教育工作计划，积极深入开展投资者教育工作，现将公司二季度投资者教育工作汇报如下：

一、高度重视，努力开展投资者教育工作

公司对照中国证监会、中国证券业协会以及沪深交易所关于开展投资者教育工作的有关工作的总体要求，结合当前资本市场情况，努力提高投资者教育工作的针对性和有效性，把投资者教育工作摆在重要位置，按照2010年投资者教育工作的整体规划，从加强组织领导入手，完善制度，明确责任，加强员工培训，提高员工执业素质，将投资者教育工作贯穿客户服务的每个环节，帮助投资者树立正确的投资理念、增强风险防范意识，坚持不懈地推动投资者教育工作，努力维护证券市场的稳定发展。

二、针对股指期货上市，突出加强投资者风险教育和培训 针对股指期货上市以来，证券市场表现较差，投资者损失较重的现象，加强对期货投资者风险教育工作显得尤为重要，公司与南证期货积极配合，开展了多项针对股指期货投资者的专项教育工作。一是提醒投资者在入市之前要充分了解市场的基本特征，了解各类投资的区别，谨慎入市。二是开办股民学校，引导新入市的投资者在投资、交易过程中，树立全面的风险意识，既要充分了解自己所投资的对象，避免盲目投资；也要了解和遵守市场规则，避免发生违规行为；还要学习投资的基本知识，了解一些投资技术、技巧，要善于分散风险，善于利用工具对冲风险、进行风险管理。三是引导投资者树立法律和规则意识，利用法律武器捍卫自身权益，增强自我保护能力。

2010年4月17日，公司和南证期货共同举办了中国宏观经济展望暨股指期货高峰论坛，邀请南京大学著名教授和南证期货资深分析师对2010中国宏观经济进行了展望，阐述了股指期货对中国资本市场可能带来的影响，讲解了股指期货投资策略。现场吸引了近150名期货投资者，取得了良好的效果。

2010年5月29日至6月6日连续两周，公司和南证期货共同举办了股指期货投资系列培训，培训分8节课，详细阐述了期货知识和投资技巧的各个方面，培训场地座无虚席，现场气氛热烈，期货投资者也踊跃提问，普遍反映良好，要求多举办类似的培训活动。

三、结合工作实际，灵活多样地开展投资者教育活动

公司针对投资者数量多、分布广、多层次的特点，要求各营业部因地制宜地开展投资者教育工作，在形式和方法上要创造性地采取各种方式对不同的投资者进行分类教育，并力求灵活多样，通俗易懂，讲求实效。

1.要求各营业部在投资者园地中开辟安排“风险专栏”，用于张贴风险提示公告，风险案例，各投资及交易品种的风险提示等；

2.要求在营业部场所显著位置张贴公司和营业部投资咨询电话、投诉电话、传真、电子邮箱和其他相关信息；

3.在公司“南京证券网”，开辟投资者教育课堂，并提过中国证券业协会网站、法律法规、证券知识的相关链接，做好证券投资知识普及和风险教育和风险提示工作；

4.及时修订“投资者指南”等业务介绍手册，向投资者免费发放，帮助投资者树立风险意识和提高自我管理能力；

5、公司在各种类型的交易系统里增加了密码保护的提示，提醒投资者保护好密码，防止密码泄漏，保护帐户安全。

6.各营业部结合实际情况通过专题讨论、报告会、座谈会进行投资者风险教育，或通过宣传画、以及营业部可利用的信息发布渠道，如股民学校、委托电话、短信、走马灯、信息栏、广播、每日盘中、盘后市场解析等，进行投资教育，普及证券基础知识和风险提示。2010年4月11日，公司主办的中国证券市场2010投资论坛全国巡讲在福州举行。公司携手深圳证券信息公司，邀请摩根士丹利大中华区首席经济学家王庆，公司研究所所长助理周旭，《交易日》特约评论员刘艾做主题演讲，解读2010年二季度宏观经济形势与投资策略，演讲活动也针对创业板投资对投资者做了相关的分析，吸引了780余位投资者到场参与。

四、普及证券知识，投资者教育进高校

随着社会的进步和证券市场的发展，很多大学生也参与证券投资。他们普遍有一定的理论基础，但实践经验、资金实力和风险承受能力一般。为此，公司针对这一特点，自2010年5月4日开始，公司与东南大学、南京理工大学、南京师范大学、南京农业大学和南京审计学院等五所高校联合举办了20年红耀中国——“南京证券”杯模拟炒股五校联赛，旨在希望通过模拟炒股和校企互动的方式帮助大学生朋友提高证券市场的投资能力，积累投资经验，将投资者教育工作深入人心。本次活动一共吸引了1142名选手报名参加，公司先后多次安排研究员和分析师到高校巡回演讲，得到了广大校方和师生的一致好评。

五、致力差异化服务，有针对性地做好投资者教育工作 为进一步落实客户适当性管理的要求，为客户提供差异化、专业化和品牌化服务，公司于5月4日试运行上线了神州理财服务平台。该平台以客户关系管理系统（CRM系统）进行客户细分为基础，实现了客户自助服务和员工主动服务的有机结合。客户通过平台可以按照在线互动，实现自助服务。公司理财经理可以通过平台进行资讯查阅、编写和发送，并可以在CRM系统基础上对客户进一步管理，实现了理财经理的主动服务。截至6月底，平台运行稳定，注册客户近千名，得到广大客户的一致好评。公司将进一步优化该平台，继续通过该平台做好客户服务，推进投资者教育工作，努力践行“专业服务，创造价值”的服务理念。

六、加强活动反馈跟踪和经验总结，提高投资者教育工作效果 公司各营业部在组织培训活动、讲座的过程中非常注意跟踪了解活动效果，每次讲座后都通过问卷调查、公布联系电话，收集客户对培训的意见反馈，认真总结，随时调节授课内容和方法，提高授课质量，帮助客户树立正确的投资观念，加强风险投资意识。

七、完善投诉处理机制，及时妥善解决投资者的投诉

二季度以来，公司按照证监会11号公告的要求，重新修订了《南京证券有限责任公司客户回访工作管理规定》和《南京证券有限责任公司经纪业务客户投诉处理规定》，进一步明确了工作要求，规范工作流程，提高客户服务工作质量。

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇3

2012年12月投资者教育工作总结

中国证监会xx监管局：

进入12月份由于一系列经济数据的企稳回升并受到其它一些政策面消息的刺激，特别是在12月4日证券日报报道了国务院副总理李克强11月28日在会见世界银行行长金墉时指出，“中国未来几十年最大的发展潜力在城镇化”消息的影响，12月5日上证综指大涨56.76点，涨幅2.87%；沪深300指数大涨76.41点，涨幅3.58%，；当月股指IF1212更是报复性上涨83.4点，涨幅3.91%，于此同时与城镇化相关的有色金属，化学建材与玻璃等期货品种也是出现了一波大幅的上涨走势，面对市场如此的剧烈波动，为维护投资者合法权益，我营业部及时通过电话，短信，QQ，微信等方式提醒投资者应审慎判断此轮市场上涨的性质，及时调整头寸方向，并合理控制仓位水平！

在做好上述工作的同时，我们也发觉自己在某些资讯的解读方面还存在明显的欠缺，例如在美联储12月12日宣布ＱＥ４推出之时，相关主流媒体报道说此轮“量化宽松”必将引起新一轮大宗商品价格的上涨，而我们当时的判断则是此项政策推出的根源在于美国经济的持续疲软，并基于这个观点来辅导客户，实践证明在此项消息报道的第二日即１２月１３日我们的判断是正确的（期货市场出现了明显的下跌）但到了１４日由于市场对此项资讯的持续消化，最终“热钱效应”与“世界经济持续复苏”赢得市场的认同，市场再次出现巨幅上

涨走势，其幅度甚至超过１２月５日，一个比较明显的例证是当日股指ＩＦ1212暴涨122.4点，涨幅5.44%，这是超乎我们意料意外的！

正是认识到了自身存在的不足，后期我营业部在整合总部优质研发资源的同时会狠抓员工自身知识技能的提升，并在此基础之上持续做好投资者教育工作，使之不断在广度与深度上有所拓展！

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇4

我部员工XXX，XXXX年进入营业部，期间一直从事客户服务工作。从XXXX年起开始被我部领导指派负责我部投资者培训以及法制宣传教育工作。在此项工作期间，该同志始终坚持以邓小平理论、“三个代表”重要思想和科学发展观为指导，以饱满的热情，开拓性的工作方法，并结合证券行业的特性以及工作实际，积极投身于我部员工以及客户的法制宣传教育工作当中，为推动我部员工和客户认知和普及证券法律法规作出了较大的贡献。现将该同志的先进事迹汇报如下： 第一、积极配合营业部整体工作需要，认真制订法制宣传规划；

该同志在负责我部法制宣传教育工作期间紧密联系工作实际，认真学习领会辖区内证券、期货监管部门对法制宣传教育的统一部署安排。充分认识到法制宣传教育的重要性和紧迫性。在营业部领导的大力支持下，紧锣密鼓的制定了一系列相关的宣传教育工作安排。一方面在我部股民学校定期举办的投资者培训课程期间精心备课，在分析讲解股市行情之余穿插进行相关法制宣传教育；另一方面在营业部场内醒目地段放置各种法律宣传普及材料并在营业部外张贴相关内容海报及横幅；还广泛地利用我部场内的声讯系统以及短信群发系统进行宣传发动，力求对我部法制宣传教育工作一开始就做到思想认识到位，设施部署到位，工作落实到位。

第二、与时俱进，积极推进我部法制宣传教育工作开展；

鉴于我国证券市场近两年行情波动较大，形形色色的营销手段众

多，尤其是各种所谓打着金融研究机构的幌子对股民进行诈骗侵权的案件屡有发生。为了减少此类现象对我部股民造成的不必要损失。该同志认真翻阅相关证券法律法规拟定出以下几条重点法律法规相关知识，对我部员工以及客户进行强化宣传普及教育。

1、内幕交易；参考法规文献：《证券法》、《证券内幕交易认定指引》。

2、代客理财；参考法规文献：《证券、期货纠纷》。

3、非法咨询；参考法规文献：《证券、期货投资咨询管理暂行办法》及其司法解释。

4、操纵市场；参考法规文献：《证券法》、《证券市场操纵行为认定指引》。

5、业内禁止；参考法规文献：《证券法》《行政处罚法》。

6、反洗钱；参考法规文献：《中华人民共和国反洗钱法》。

经过近两年来该同志在此项工作当中所采取的有效措施以及组织召开的多次相关法律知识培训活动，大大排除了我部的法律安全隐患，加强了我部员工和客户的法律知识普及，提高了我部员工和客户的守法意识，为我部的安全经营生产奠定了良好的基础。

第三、把法制宣传与日常投资者培训工作有机结合起来，促进我部今后工作更好地开展；

证券营业部财会工作指引 篇5

证券营业部财会工作指引

第一章总则

第一条为进一步明确证券营业部财会管理职责，规范证券营业部财会工作，依据《中华人民共和国会计法》、《会计基础工作规范》等法律法规以及公司财会管理方面规章制度，特制定本指引。

第二条本指引适用于公司下属单独核算的证券营业部。公司下属其他单独核算的分支机构参照本指引执行。

第三条本指引中所称的证券营业部负责人是指证券营业部总经理或主持工作的副总经理。

第四条本指引中的财会人员是指担任证券营业部财务经理和从事证券营业部会计、出纳工作的人员。

第二章财会工作职责

第五条证券营业部负责人是其所在单位财会工作的第一责任人，对其所在单位财务会计工作和会计信息负责。证券营业部负责人应带头遵守国家财经纪律和公司财会制度，并履行以下财会管理职责：

（一）负责确保本单位各项财会工作的正常开展；

（二）负责确保本单位对内、对外各项财会信息报送的及时性、真实性、完整性；

（三）负责根据公司有关规定完成本单位财会人员的招聘、任免、考核、日常管理等工作；

（四）负责提供适当场所及设备保管本单位会计资料、财务印章印鉴、相关密码等，并确保其安全；

（五）负责在财会人员岗位发生变动时，按有关规定组织相关人员做好移交工作并履行报备手续，必要时可向公司人力资源部提出对财务经理进行离岗审计的要求；

（六）负责确保本单位财会工作的独立性，防止非财会人员干预财会工作或打击报复按规定履行职责的财会人员。

第六条证券营业部财会人员从事的财会工作具有一定的独立性，其履行日常财会工作职责应对证券营业部负责人负责。遇到涉及日常财会业务的专业性问题应向计划财务部分支机构财会管理岗咨询；遇到涉及财会业务的重大事项除向证券营业部负责人报告外，还应向经纪业务管理总部和计划财务部相关负责人报告。

第七条证券营业部财会人员应认真组织开展本单位会计核算和财务管理工作，及时、准确反映财务状况和经营成果，防范和控制财务风险，为本单位各项经营管理活动的顺利进行提供财务支持。

第八条证券营业部财会人员主要履行以下财会工作职责（具体岗位职责详见附件）：

（一）负责及时、准确完成会计核算及会计报表的编报工作；

（二）负责严格根据国家规定和公司制度要求审核费用支出的合法性、合规性、合理性，必要时向证券营业部负责人或计划财务部报告；

（三）负责监督、控制财务预算执行情况，必要时向证券营业部负责人或经纪业务管理总部和计划财务部报告；

（四）负责保障本单位所需资金及时申请、合规使用；

（五）负责妥善保管、合规使用会计档案及财务印章等；

（六）负责协调、办理各种涉税事项；

（七）负责配合有关机构和部门实施审计和监督检查，并就发现的财会问题积极进行整改；

（八）必须参加计划财务部组织的业务培训及测试活动；

（九）定期接受当地财政部门组织的会计从业人员继续教育。

第九条证券营业部会计负责审核出纳工作。会计工作的复核由证券营业部财务经理或通过公司内部稽核审计、内部合规检查和内部财务监督来完成。

第十条 证券营业部财会人员在保证履行财会工作职责的情况下，可以参与本单位其他经营管理活动，但遇可能存在不合规的情况时，应及时咨询本单位合规经理，必要时可向地区合规专员咨询。

第三章财会人员管理

第十一条证券营业部财会人员的数量原则上应视本单位业务需要由证券营业部负责人在公司规定的本单位编制内确定，但每家证券营业部至少要配备专职财务经理兼会计1人、兼职出纳1人。

第十二条证券营业部配备的财会人员应符合公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）规定的基本条件，同时还应具备以下任职条件：

（一）财务经理、会计应具备会计从业资格，尚不具备会计从业资格的出纳人员应积极取得；

（二）财务经理、会计原则上应具有助理会计师及以上职称；

（三）财务经理、会计应具有经济类相关专业全日制大学本科及以上学历，非直辖市及省会城市证券营业部、具有会计师及以上专业职称、具有注册会计师证书的财务经理、会计，其学历可放宽至财会类全日制大专；出纳人员的学历可放宽至财会类全日制中专；

（四）原则上应具有2年以上财会工作经验，出纳人员可放宽；

（五）熟悉金融企业财务管理、会计核算、经济法规等相关知识；

（六）熟练使用财务软件和OFFICE等办公软件。

第十三条证券营业部应严格按照公司《员工招聘管理办法》（中银证股份字[2010]519号）的相关规定实施财会人员的招聘工作。考虑到财会人员的专业性要求，招聘小组成员应包含至少1名财会人员。

第十四条拟聘的财会人员符合本办法第十二条要求的，证券营业部应将相关材料报公司人力资源部审核备案。审核备案的材料应包含但不限于拟聘人员个人简历、学历证书、学位证书、会计从业资格证书、证券从业资格证书、职称及其他相关证书的复印件以及笔试、面试成绩单、拟聘岗位、职级等。

第十五条 证券营业部财会人员岗位变化时，证券营业部应以正式文件上报说明人员变动原因，并参照本办法第十四条将接替人选的相关材料上报公司人力资源部审核备案。

第十六条 证券营业部在对财会人员进行绩效考核时，应按照公司双线考核的要求，按不低于40%的权重采用计划财务部对证券营业部财会工作质量评价的结果。

第十七条证券营业部财会人员不参加与营业部营销活动相关的各类考核。

第四章附则

第十八条本指引由公司总裁办公会负责解释。

第十九条本指引自下发之日起执行。公司原《证券营业部财务经理招聘指导意见（暂行）》同时废止。

附件：1.证券营业部财务经理和会计岗位说明书

证券营业部反洗钱工作报告 篇6

证券营业部反洗钱工作报告

根据公司要求，为了提高反洗钱工作意识，提高反洗钱工作质量，XX证券XX营业部通过采取一系列行之有效的举措，扎实有效开展反洗钱工作，并积极开展反洗钱工作培训，取得良好成效。现将我反洗钱工作总结如下：

一、完善组织体系

为了做好反洗钱工作，成立了以营业部经理为组长、全体员工为成员的反洗钱工作领导小组，并确定了反洗钱工作的具体措施和实施方法，构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。

二、提高工作认识

为增强对反洗钱工作的认识，XX营业部全体员工首先从自身做起，加强了对反洗钱知识的学习。一方面，为了深刻领悟反洗钱工作的重要性，通过宣读和学习《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》等等反洗钱法规，提高了对反洗钱工作的认识；另一方面，XX营业部全体员工于12月13日下午三点半在营业部一楼大厅组织学习了人民银行反洗钱规范学习课件，进一步提高了自己的认识水平和法律意识。

三、严控业务流程

根据有关政策要求，无极营业部按照规定建立客户身份识别制度，不为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不为客户开立

匿名账户或者假名账户，对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，重新识别客户身份；对于开立个人账户，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人的有效身份证件进行核对，并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作，对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。

今后，我们将进一步加强领导，统一认识，充分认识反洗钱的重要性和必要性；不断完善反洗钱内控机制，建立健全相应的机构和制度；并且加强反洗钱一线工作人员的培训工作，提高反洗钱技能。把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓，严格执行大额和可疑交易报告制度，加大反洗钱培训的力度，确保全员树立应有的反洗钱意识，掌握必要的反洗钱技能，增强反洗钱工作的紧迫感、主动性，为保持金融业的稳定安全贡献自己的力量。

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇7

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发布时间：2008-12-17 尊敬的程合红局长助理、各位领导：

大家好！

我于2008年8月15日来到天津，才三个多月的时间，我们的业绩和各位同仁相比还有很大的差距，也还有很多地方需要各位的支持和帮助，我的好的经验谈不上，就简单介绍一下我的工作思路吧。

一、改善营业部环境，为投资者创造一个温馨的投资场所。

我们营业部装修于1997年，营业部环境较差，为了给投资者创造一个温馨的投资环境，同时也提高我营业部的形象，我部更换了标牌，对一楼的墙面、天花和自助机柜等进行了刷新，在营业场所制作了宣传展板等，租花绿化，对客户的坐垫进行了统一更换。

二、采用多种方式积极开展投资者风险教育工作

1、我部在一楼散户厅设立了金太阳手机证券体验厅和中国证券发展史展览厅，力图形象的指导客户理性投资。

2、公司网站、网上交易客户端和电话委托系统以及营业场所，均设有各种形式的投资者教育专栏。

3、呼叫中心通过电话、短信、邮件等形式为客户提供配股、权证到期、投资风险提示等服务，避免客户遭到不必要的损失。

4、对于新开客户，通过客户填写风险测评卷了解客户情况，做好客户现场风险教育。

5、营业部定期举办投资沙龙、专题讲座、股民学校，对客户开展投资者风险教育活动，强化理性投资和科学投资意识。

三、规范经营方面

1、营业部对客户开户各环节进行严格把关

（1）通过身份证验证机，严格审核客户身份证，确保每个帐户都符合实名制的原则，严格控制开户风险。

（2）要求客户资料必须全面、真实、有效，客户资料有变更时需要及时修改，制定了相关制度，严禁弄虚作假行为。

（3）对客户的基本情况进行了解，对客户进行风险承受能力测评合格后，才予以开户，对不具备开户条件的客户，对其进行耐心劝说，以达到确保客户利益，维护社会稳定的目标。

（4）对新开户客户进行现场拍照，客户资料实行纸质和电子化档案双重管理。

2、呼叫中心对新开户客户的回访工作

（1）客户新开户一周内，呼叫中心进行电话回访，对客户的基本资料进行详细核实，了解其真实投资意愿，并对其进行风险教育和风险揭示工作，以调查客户帐户是否被员工、营销人员或者其关系人所控制。（2）在平时的主动呼出通知和接听客户呼入电话过程中，验证客户身份，对存在异常的情况，及时反馈给营业部进行调查处理。

3、成立了合规监管部，全面负责营业部开户、营销等日常经营各个环节的业务监管。

4、加强营销人员管理，规范开展营销活动。

营业部成立了培训部，加强营销人员的培训和教育，明确了证券从业人员的职责和禁止行为，防止出现营销人员接受客户的全权委托、利润分成等代客理财行为。

5、制定了内部责任追究制度，对于违反国家法律、公司制度的行为，一经发现立即开除，涉及犯罪的，追究其法律责任，并及时报告当地证监局和公安机关。

6、严格执行公司的帐户管理业务流程和制度，严防新增不合格帐户。营业部要求柜员严格遵守公司的帐户管理业务流程和复核机制，确保投资者资金帐户和证券帐户的实名对应、信息一致，客户资料全面、真实、有效，按照公司《经纪业务客户档案管理办法》妥善保存客户的纸质和电子化档案，并做好日常维护工作。

四、提高服务质量

1、为了更好的为客户服务，成立了理财中心，对营业部所有岗位进行公开竞聘。

2、依托公司强大的研究力量，全面推广“金色阳光”服务。

3、为客户开户提供便利，我部安排柜员中午值班，下班时间调整为19点，周

六、日都有柜员值班。

4、遇到中国传统节日，我带领各部门经理与营业部的客户见面，发放慰问信和水果。

5、对客户新开户短信、股票停牌、分红派息、新股发行、节假日问候、客户生日问候、节假日通知，政策变化等方面进行短信服务。

我到任天津营业部的三个多月时间，营业部无论从经营环境、服务质量、员工的精神面貌、工作态度，还是投资者风险教育、客户服务质量、规范经营等方面，都发生了根本性的变化。我部虽然取得了一定的成绩，但仍有很多问题需要解决，还远远没有达到公司和我个人的目标，我的任务任重而道远。我们将一如既往的努力工作，发挥开拓创新的精神，把投资者风险教育工作作为一项重要任务来抓，采取有效措施构筑多方位的投资者风险教育体系，通过倡导正确的投资理念，普及证券知识，帮助投资者了解市场，认识市场，增强风险意识和防范风险的能力，培育更加成熟的投资者群体。

我们将严格执行国家和监管部门的法律法规，积极支持和配合监管部门和行业协会的工作，虚心接受监管部门和行业协会的指导和监督。谢谢！

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇8

——以真心换真情

“青春”是一个多么充满情怀的字眼，然而只有奋斗的青春才是美丽的青春，只有拼搏的青春才是有意义的青春。身为一名平凡柜员的我，在蒙银村镇银行度过了4个不平凡的春秋，在这里我学会了许多银行业专业知识，使我不断成长，成为一名合格的柜员。

在工作中，我忠于职守，尽心尽力，秉着一颗热衷的心坚信以真心换真情，同时领导和同事们也给了我很大的帮助和鼓励，在大家的共同努力下，客户们都认为本行的服务比其他银行的好，都愿意来这里开立账户和办理业务，新客户越来越多，于此同时我们也忙的不亦乐乎，只有忙了才能有好的业绩，也更能体现自我价值的所在，银行的工作性质属于服务行业，工作使我每天要面对众多的客户，为此，我常常提醒自己“善待别人，便是善待自己”，在繁忙的工作中，我仍然坚持做好“站立服务”和“微笑服务”，耐心细致的解答客户的问题，遇到不明白问题的客户，我也试着去耐心的讲解，最终也得到了客户的认可及肯定。

今年为提高广大群众对假人民币的鉴别能力，增强防伪知识，强化市民防伪意识，打击制假、贩假行为，改善金融环境，构建和谐社会，我行积极响应组织深入开展反假币学习活动。培训期间，自己非常珍惜、重视这次培训机会，全心投入学习中去，通过老师耐心细致的教导，掌握了相关的基础知识。我认为只有将所学到的知识运用到实际中才能更有效的保障我行的效益以及为客户有效的服务，使客户的权益得到充分的保障。

我要不断学习不断完善自我，实现自我价值，不论专业技能还是服务规范，我们都要严格要求自己，以真心换真情赢得客户的肯定，每一天的工作是机遇也是挑战，在我平凡的岗位上，我要将“以真心换真情”时刻铭记于心，奉献我微薄的力量，收获属于我的每一份感动。

供电营业厅季度工作总结及计划 篇9

(一)、做好基础工作，严格要求自我。

按照营销部统一制定的营业厅工作规范，根据各种用电业务制度，严格执行用电业务流程，填写相应记录，真正做到用电业务的闭环管理。全面落实“三个十条”，认真学习公司文件，不断规范服务要求，保证工作单在承诺时限内的传递、返回，及时准确的满足客户的需求，在客户中得到广泛的好评。

(二)、不断完善基础资料，全面做好迎检工作

按照公司工作部署，根据营销部有关要求，认真搞好了供电营业厅的支持资料的整理工作，既完善了班组的基础资料，又全面提升了班组的管理水平，并根据“创一流”管理要求，对各种资料进行及时的整理和填写。

(三)、积极响应公司“三节约”活动号召，有力有效地开展“三节约”活动。

活动中不断总结节约的经验、推广好的做法，动员职工从自身做起、从点滴做起，让“三节约”的理念迅速渗透到各个岗位。使每个员工都能充分认识到，公司的和谐发展需

要从节约点滴资源开始，如果身边的一寸导线、一张纸都能及时的节省下来，日积月累就是一笔不小的财富，就能够为公司创造显著的效益。在工作中做到人走灯灭、工作完毕关微机、随手关饮水机，杜绝“长明灯”现象等，真正从点滴小事做起。

二、第二季度工作打算：

(一)、严格执行公司的各项规章制度，严格劳动纪律和工作纪律，不发生违法违纪事件。

(二)、不断完善营业厅现有职能，始终从客户的热点、难点出发，想客户所想，急客户所急，在个性化服务的基础上做到创新。在理解与信任中成长，在批评与自我批评中成熟，进一步提高优质服务的技术含量。

(三)、继续不断地组织学习各项新业务知识，加强个人业务技能的培训，不断提高优质服务水平。

(四)、根据创一流新标准要求，对资料进行全面检查、整理，对需要补充的资料认真完善，保证不出差错。

供电营业厅

证券营业部三季度投资者教育工作总结 篇10

投资者教育典型案例

一、非法证券投资咨询典型案例

非法证券投资咨询，是指有关机构或个人未经中国证监会批准，擅自从事为投资者或客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。非法证券投资咨询主要有以下几种手法：

（一）通过建立网站、博客以及QQ、MSN、UC等聊天工具招收会员，推荐股票骗取钱财。

案例一：李某在浏览网页时，看到一个财经类博客，该博客发布了“重大借壳机会，潜在暴力黑马”等40多篇股评、荐股文章。在对这些文章的评论中，一些匿名人士回复说：“绝对高手”、“好厉害，我佩服死了”、“继续跟你做”等。李某通过博客中提供的QQ号码与博主取得了联系，缴纳3600元咨询年费后成为会员，但换来的却是几只连续下跌的股票，李某追悔莫及。

作案手法剖析：不法分子通常在网络上采取“撒网钓鱼”的方法，通过群发帖子及选择性荐股树立起网络荐股“专家”的形象。这些所谓的“专业公司”都是无证券经营资质的假“公司”，所谓的“专家”也大都初涉股市，并不具备高深的证券投资知识和技巧。监管部门提醒：投资者接受证券期货投资咨询和理财服务应委托经中国证监会批准的具有证券经营业务资格的合法机构进行。合法证券经营机构名录可通过中国证监会网站（）查询。

案例二：张某在东方财富网的股吧上发现一篇文章，标题是《明日重大利好消息出台 敬请关注》，他很好奇，点击一看，是中信证券公司的网站，网站顶部写着“公司经过中国证监会批准”，并有电子版的批准证书。网站内容主要有“强力个股推荐”、“精确市场预测”、“实战业绩”、“涨停板股票服务”。张某拨打了网站底部显示的手机号码，业务员陈某说公司实力很强，有专人研究分析股票，近期几只大牛股都抓住了。于是张某心动不已，按要求向中信证券的业务员“陈某”账户缴纳了一个季度的服务费4380元，对方也传真了一份已盖章的服务合同，并口头保证15个交易日获利120%，总获利不低于360%。但此后，按公司推荐的股票操作，却只跌不涨，一周以后张某后悔，想讨回服务费，但发现再也无法联系到陈某，公司的电话也无人接听。

作案手法剖析：不法分子常常利用网络平台假冒合法证券公司设立山寨网站和冒牌机构，企图鱼目混珠，混淆视听。网址大多为数字与英文的组合，如

,,或采用与合法证券公司相类似的域名。为诱骗投资者上当，不法分子还声称公司经过证券监督管理部门的批准，有的甚至刊登虚假的资质证书。在收取投资者服务费时，往往要求投资者将款项汇到个人银行账户中。

监管部门提醒：合法证券投资咨询机构提供咨询服务一般要与客户签订书面服务合同，对于那些不能提供书面服务合同或合同要件不齐备的证券投资咨询服务，投资者一定要高度警惕。另外，合法证券投资咨询机构一般通过公司专用收款账户收取咨询服务费，对于那些要求将钱打入个人银行账户的证券咨询活动，投资者一定要格外小心。

（二）通过广播、电视、网络等媒体发布“免费荐股”广告从事非法证券投资咨询。

案例三：范某在电视上看到某股评节目，股评“专家”称“要想免费获取涨停股票，赶快拨打节目下方的热线电话”。范某拨打了该热线电话，电话那头的小姐非常热情地介绍了该公司炒股的骄人业绩以及跟着公司专家炒股可以达到的收益，声称只要交纳会员费后，就能为其推荐涨停股票”。范某抵挡不了该公司持续不断的电话攻势，想先交几千元碰碰运气，于是给该公司汇了4000元会费，刚开始，公司推荐的股票确实像预测的一样连拉两个涨停，但没想到从第3天开始便一路下跌，比自己操作亏得更厉害。

作案手法剖析：不法分子发布“免费荐股”广告的目的是诱骗投资者拨打电话或发送短信，在获取投资者的联系方式之后便展开强有力的电话攻势，反复向投资者推荐股票，骗取服务费。监管部门提醒：投资者不可轻信免费推荐黑马、免费荐股、免费诊股等夸大过往荐股业绩、直接或变相承诺收益、公开招收会员的非法证券节目和广告，不要轻易泄露个人电话号码和个人资料，对陌生荐股来电要保持高度警惕。

（三）以出售炒股软件为名从事非法证券投资咨询。案例四：李某是北京的一名投资者，在电视上看见一名证券分析师有声有色地宣传某公司的炒股软件，声称该软件能准确揭示股票买卖点，并免费推荐了一两只股票。李某见这几支股票确实上涨，便拨打了电视上的电话，接电话的业务员信誓旦旦地说，只要购买软件成为会员就会有股票信息提供，保证稳赚不赔。李某因近期市场震荡，股票套牢，便心急如焚地花5000元购买了该软件，使用期为3个月。但不久，李某发现该软件的实际效果与宣称内容大相径庭，遂向公司提出退款。公司则称可以免费给李某展期服务3个月，并推荐有内幕信息的股票。随后，李某每次都是高买低卖，不仅没有赚到钱，反而陷入重度亏损的境地。经查，该公司无证券投资咨询资格，实际是以销售荐股软件的方式从事非法投资咨询活动。

作案手法剖析：不法分子在销售炒股软件的过程中，往往会夸大宣传软件的荐股能力，并将证券投资咨询作为软件的功能和后期服务，骗取高额的服务费。

监管部门提醒：投资者要保持理性的投资心态，证券市场存在一定的投资风险，没有任何个人和任何炒股软件能够对市场做出准确无误的判断，不要被任何高额回报的口头承诺所蛊惑。

（四）以私募基金、内幕消息为幌子从事非法证券投资咨询。案例五：投资者张某在家接到电话，对方称自己是国内知名私募基金公司，拥有大量的内幕信息，能为其提供证券投资咨询服务。张某经介绍上网浏览了该公司网站，看见网站上公布了大量股票研究报告和行情分析，觉得该公司非常专业，便同意接受该公司的咨询服务并缴纳了8000元服务费。事实上该公司只是个皮包公司，并不具有投资咨询资质，张某缴纳的服务费也打了水漂。

作案手法剖析：许多所谓的专业机构无外乎就是租用一个几十平米的办公场所，并雇用一些对证券市场一无所知的业务人员通过事先准备好的“话术”对投资者进行欺诈的“皮包” 公司。

监管部门提醒：投资者在参与证券投资咨询服务活动中，一定要提高警惕，不要盲目轻信所谓的“专业机构”和“内幕消息”。接受投资咨询服务时一定要核实对方的资格，明确对方身份，选择合法机构和有执业资格的专业人员。

（五）以代客理财、坐庄操盘、收益分成等名义从事非法证券投资咨询。

案例六：投资者王某接到某咨询公司电话，业务员称该公司为专业证券投资咨询服务公司，可以向投资者推荐股票，由投资者自行操作，利润三七分成。抱着试试看的心态，王某同意了与该咨询公司的合作，第一只股票赚了1万，王某按照约定给公司汇去了3000元，可是其后推荐的几只股票却是连续下跌，王某想找公司的业务员讨要说法，而电话却再也打不通，王某为此亏损达数万元。作案手法剖析：不法分子以“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”等形式吸引投资者，按照一定比例进行利润分成，致使许多不明真相的投资者上当受骗。

监管部门提醒：“承诺收益”、“利润分成”、“坐庄操盘”均属于违法违规证券活动，根据规定，即使是合法的证券投资咨询机构及其员工，也不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者损失作出承诺，不得与客户约定利润分成。

（六）通过假冒或仿冒合法证券经营服务机构之名从事非法证券投资咨询。

案例七：投资者张某接到金某来电，称其是中金公司员工，通过上海证券交易所得知他的股票账户亏损，中金公司可以为其推荐股票，帮助赚钱。出于对中金公司的信任，张某向金某提供的账户汇入了3个月的会员费6000元。此后，金某多次通过手机飞信和电话向张某推荐股票。但是，张某非但没有从其推荐的股票获得预期的收益，反而出现了亏损。感觉不妙的张某致电中金公司后才知自己上当受骗。

作案手法剖析：不少不法分子为实施诈骗，用与合法证券公司、基金公司等市场专业机构近似的名称蒙骗投资者，或者直接假冒合法证券公司、基金公司的名义来实施诈骗。

监管部门提醒：投资者对于主动上门电话、来访一定要提高警惕，要通过查询工商执照、证券投资咨询资格证书或向证券监管部门咨询等途径核实对方身份，防止上当受骗。

（七）以“会员升级”“补款退赔”“维权收费”等名义进行多次行骗。

案例八：于某3个月前交了5000元会费，成为了某投资咨询公司的会员。3个月来，于某所购买的由该公司“高老师”推荐的股票均处于亏损被套的状态，于某非常气愤。一日，于某接到该公司售后回访的电话，于某将股票亏损情况进行了投诉，电话那头的回访人员称公司所推荐的股票都是涨停股票，对于某亏损的情况一定会彻查清楚，给于某一个说法。两天后，于某接到自称为“白总监”的电话，称高某违反公司规定已经被开除，为了弥补于某的损失，公司以优惠的价格将于某升级为高级会员，只要再缴纳8000元就能享受到38868元高级会员的待遇，由其亲自指导炒股，保证能获取50%以上的收益。为了挽回之前的损失，于某又给该公司汇去了8000元，原本以为可以挽回亏损，可是“白总监”却一直没有给他推荐任何股票，电话也没人接听了。于某这才明白过来，原来自己被一骗再骗，掉进了非法投资咨询机构的陷阱。

作案手法剖析：不法分子推荐股票造成投资者亏损后，仍然蛊惑投资者参加更高级别的会员组，缴纳更多的“会员费”，造成股票亏损越来越大。甚至有不法分子假冒证监会、交易所名义，以弥补投资者亏损为名进行诈骗。

监管部门提醒：投资者要保持高度警惕，一旦发觉上当受骗，应立即向证监部门投诉或向公安机关报案。

二、非法证券委托理财典型案例 非法证券委托理财是指有关机构或个人未经中国证监会批准，通过网络、电视、广播、报刊等公众媒体招揽客户，擅自代理客户从事证券投资理财的经营活动。

（一）以代客操盘的名义骗取客户资金。

案例八：刘某接到一个电话，对方自称是广州某投资有限公司，询问刘某的炒股情况，刘某说自己不会炒股，对方便劝刘某把钱交给他们公司代为操作，保证每月利润在50%以上，获利后三七分成，不获利不收钱。刘某有点心动，于是拿出5000元汇到指定账户。没过几天，刘某就收到该公司传真过来的对账单，说刘某的5000元已经赚了2000元，并称如果刘某汇的钱多一些的话，赚的利润会更高。欣喜之下，刘某又汇了3万元。没过几天，刘某又收到一份对账单，显示刘某账上已有6万元。该机构定期给刘某传真对账单，获利最高的时候，刘某账上股票市值已有20万元。刘某心想股市有风险，已经赚够了，不如兑现，于是要求该机构将股票卖出后将现金退回给他。但该机构每次都以各种理由推脱，后来干脆不接刘某的电话。最后刘某只得到监管部门投诉，才知这家机构根本不具备证券经营相关资质，其提供给刘某的对账单也是伪造的，其行为已构成诈骗。

作案手法剖析：非法证券投资咨询公司或个人以全权委托、利润分成等诱骗客户上当受骗。

监管部门提醒：投资者接受证券理财服务应选择取得中国证监会颁发证券经营许可证的合法机构进行，不要盲目轻信所谓的“专业公司”，加强自我保护和防范意识，关键要克服贪婪，自觉抵制不当利益的诱惑。

（二）以约定盈利分成的方式从事代客操盘。

案例九：投资者吴某接到某投资管理公司的电话，称公司是专门从事股票研究的机构，现在推出一种新的理财产品，无需缴纳会员费，只需将自己的证券账户号码及交易密码告诉业务员，由公司组织专家团队为其操作，公司保证客户资金安全，且保证客户至少不会“赔本”。随后该公司给吴某发来合同样本。吴某想反正也没交服务费，银行密码在自己手中，资金也很安全，于是决定试一下。但是，在随后的操作过程中，吴某的股票账户并没有像公司宣称的那样出现迅速升值，而是在短短一周内已亏损严重。吴某恍然大悟，赶紧终止合作并将情况反映到监管部门。经查，该公司未经证监会批准，以约定盈利分成的方式代客理财，非法从事证券经营活动，最终被依法取缔。

作案手法剖析：该投资公司未经批准非法从事证券业务，以“无需缴纳会员费”为诱饵，直接代替客户操作。并对客户证券买卖的收益或损失作出承诺。

监管部门提醒：委托不得超出法律规定范围，投资者应拒绝接受全权委托。“约定利润分成”的方式属于违法违规证券活动，不受法律保护，投资者要自觉远离此类违法证券活动。

三、非法证券活动受害人的救济途径