分行企业金融业务部客户经理述职报告

分行企业金融业务部客户经理述职报告（共8篇）

分行企业金融业务部客户经理述职报告 篇1

，在部门领导和同志们的帮助和指导下，本人能够认真贯彻分行及部门工作部署，坚持“拓客户、增存款”经营理念，把扩展客户、做大业务作为中心工作，现将工作述职如下：

一、思想作风建设情况

（一）思想上能从严从高要求自己，自觉加强政策理论和管理知识的学习，努力提高政治理论水平和管理能力。一年来，我能认真学习“三个代表”重要思想和重新修订的《中国共产党党章》，学习党的路线、方针、政策和法规，特别是坚持学习十八大报告精神和“三个代表”重要思想，参加整肃行风行纪活动，思想认识有了较大提高，充实了理论知识、开阔了工作思路，丰富了领导经验，对我们农行改革的前景更加充满了信心。

（二）学习上能不断充实自己，自觉加强基础理论和业务知识的学习，努力提高业务水平，为尽快适应新的岗位，进入角色，我不断完善自身，提高业务水平，扩大知识面。一是不管工作有多忙，坚持反复学习《信贷经营管理必读》、《商业银行公司业务实务》等业务书籍，认真阅读金融法规、业务管理制度和业务操作办法，以提高自己的业务知识和业务能力。二是参加分行组织的各种业务技能培训，一年来，通过自己的努力，本人的业务水平和工作能力有了进一步的提高。

（三）作风上能严格要求自己，不断增强法制观念，按章办事，廉洁自律。作为一名客户经理，我以优秀共产党员、客户经理的标准严格要求自己，工作走在前头，讲求奉献，廉洁奉公。对情况复杂，政策性、敏感性强的问题，我能够加强请示汇报，针对客户部门的工作特点，能切实自己的职责，依法办事、廉洁自律，坚持经常性的制度学习，加强内控管理和信贷档案管理；能够严格执行客户经理制度。

二、履行职责情况

以扩大基础客户、增加存款为核心，积极配合领导的工作，努力完成领导的工作分配，认真做好>工作计划和考核方案，利用上半年的时间，积极上报了5户授信项目，并实现了4笔授信有效落地，实现了新增5户有效基础客户，完成新增存款2100万元。实现了新增现金管理客户1户，签署芝麻开户协议2户。

三、存在的问题和今后努力的方向

本人经过总结回顾，认为自己一年来的工作是称职的，但仍然存在以下不足：工作经验有待丰富，工作效率有待提高，工作系统性不够强；今后本人将一步加强学习，虚心求教，克服不足，将工作做得更好。

（一）放下思想包袱，扎扎实实做好本职工作，当一名合格的客户部经理。作为客户经理，不同于其他保障部门和营业网点，承担管理和经营的双重职能，工作担子是很重的，需要具备把握宏观全局、处理微观事物的能力，今后本人一定会放下思想包袱，放开手脚，积极主动协助部门领导抓好工作，当好助手，积极把业务做大。

（二）刻苦学习，努力提高业务素质和管理能力，为全行业务发展贡献聪明才智。今后，我要进一步加强学习，努力提高业务水平，继续走访客户，提高组织营销能力，抓好大客户营销，做好客户维护，加大产品营销力度，积极拓展优良客户。

（三）严格要求，廉洁自律，做一名优秀共产党员和客户经理。目前全党正在常深入开展学十八大精神，作为信贷业务的客户经理，我一定要保持清醒头脑，以共产党员的标准严格要求自己，廉洁自律，绝不干有损于国家集体和人民的事情，清清白白做人，堂堂正正办事，继续保持一名优秀共产党员和客户经理的本色。

请审阅！

企业金融业务二部

1月5日篇二：金融市场部客户经理述职报告

金融市场部客户经理述职报告

金融市场部客户经理>述职报告 武仔

2015年是我行金融市场部业务快速发展的一年，成立了北京代表处、也根据业务特性下设了四个二级部门。作为金融市场部一名客户经理，在2015年通过金融市场部这个大的平台不断学习业务，办理业务，提高业务能力。以下是我2015述职总结报告。

一、关键绩效指标完成情况

15年本人工作内容比较分散，在投行部、票据部、资产管理部、风控中台都做了一些业务。主要的业务指标完成情况是：在投行部配置了一些高收益的上市公司质押式回购、定增项目共计13.33亿。票据直贴业务6845万元、资产管理业务10亿。

二、日常主要工作的完成情况

1、投行业务：2015年上半年主要在投行部，主要与民生信托、渤海信托、安信>证券这些交易对手操作了有6笔业务，金额共计13.33亿元，业务形式主要为股票质押式回购、上市公司定增。有些业务形式也是我们刚接触，在不断摸索中开展，积累经验；

2、票据业务：2015年做的票据业务主要还是一些直贴业务，共计6845万元，转贴现业务主要辅助做一些基础工作。另外，对未开展票据的分行客户经理进行了票据业务>培训讲课；

3、资产管理业务：15年末调到上海，进入资产管理部工作，与中航信托操作了一笔10亿集合资金信托计划。资产管理业务对灵活性、创新性要求较高，本人也希望在2016年的工作中付出更多的努力去做好这项工作；

4、中台业务：2015年3月份由于外派风控官的离任，在空档期内本人兼任了2个月的中台，也是按照要求完成了中台平时各项业务，组织投审会、印章的管理以及业务审批、人民银行票据数据的提供等；

5、同业授信业务：由于投行业务涉及到交易对手的授信准入。申请了3户客户的授信工作，主要有：中原信托、华鑫信托、江信基金；

6、合规专员兼职：15年完成了法律合规部要求合规专员的相关职责：包括自查相关业务、部门>规章制度的整理上传、季度合规报告的撰写。

三、员工培训和成长

培训情况：

1、授信业务培训学习：15年行内进行了授信业务案例学习，均有参加，通过行内领导这一系列的案例学习，学习到了很多前辈的经验、很多平时未意识到的风险点，更加坚定了金融业务风险永远是第一位；

2、部门培训学习：2015年11月份部门组织集中培训，主要课题有有>企业文化、投行案例的分享、宏观经济分析、可转债可交换债的学习、分级基金、融资租赁、券商固定收益凭证、债券交易基础知识等。通过这次培训学习了二级部门之间的业务经验，以及更加全面认识了各个部门的业务情况。

成长：

1、视野更加开拓以及自身的不足：在2015年也来到上海，通过与同业的交流，拓展自己的视野，去服务自己工作。同时也认识到自己的很多不足之处，需要提高的地方太多，在16中不断的去完善提高。

2、风险意识进一步提高： 在过去一年的工作当中，市场同业业务的风险也有所暴

露。资本市场在牛熊切换中，也切身体会整个过程中的市场业务偏好，以及风险成本。这也给了本人更深刻的风险感受。

3、提高对细节问题的注意力：在15工作当中认识到了很多细节性的问题在风险暴露的时候可能是很重要的。学习了、积累了一些经验。篇三：2016银行支行业务部经理述职报告 2016银行支行业务部经理述职报告

一、去年整体工作情况

去年我行的存款、贷款、中间业务任务等都完成得比较好，但由于年底给类水分存款较多，票据业务金额接近了9亿多元。因为银监局对我行加大了监管力度，对合规性、合法性等方面的检查较为频繁，因此，在银行承兑汇票的签发上，就减少了很多，导致保证金余额下降、对公存款的下降、灾后重建资金以及一公司募集资金下降。同时，由于银监局east监管系统的联网(属非现场监管的监管)，因为合规性、“三个办法一个指引”的问题，受到了监管部门的处理及处罚。

二、去年具体工作情况

(一)强化银行内部管理，树立严谨工作作风

作为综合业务经理，本人有职责做好银行内部的管理工作，因此，在去年的工作中十分注重银行内部的管理。严格履行银行的相关规定和制度，约束员工的工作行为和工作作风；还根据我行的实际情况以及员工的工作情况，出台了多项制度办法，规范制度要求，为我行的内部管理工作提供制度保障。对于违反银行规定的员工，也要依照规定给予惩处，在工作中树立起严格遵纪守法的优良管理作风。

(二)规范信贷档案管理，提升信贷工作效率

银行的信贷档案管理工作是做好银行信贷业务的重要基础保障。在去年的工作中，我行加强了信贷基础管理，支行从建章建制、规范业务操作、加强档案管理、化解和防范信贷风险等多方面入手，着力提升内部管理工作质量。同时，我行的工作人员认真做好esta补录数据工作；面对新信贷系统的上线所有的工作人员都不辞辛劳连续加班，大家都能够无怨无悔的将银行的各类数据认真负责的填写和上报，保证各项数据的准确无误。(三)加强客户经理培训，促进服务思想改进

从某种层面上来说，客户经理就代表了我行的整体形象和工作作风，因此，我行加强了对客户经理的培训工作。通过培训客户经理的能力都得到了提升。办好了中间业务、社保卡备案8户262人，新营销客户有四川维德通信技术有限公司、绵阳鸿琪新材料科技有限公司、太极集团四川绵阳制药有限公司、四川农大高科农业有限责任公司、四川保和新世纪线缆有限公司、四川保和泰越通信线缆有限公司等一批优质的中小企业。(四)压缩退出贷款业务，保障贷款持续稳定

因为去年我行的贷款集中度占比较高，这对我行的长期发展而言是不利的，因此，我行对贷款业务开展了逐步压缩和退出的工作，并调整贷款的投向，分散贷款的风险，保证我行各方面的业务都能持续、稳定发展。另外，还将贷款进行“五级分类”，落实了逾期贷款追回的工作和第二届小微企业金融服务的宣传工作。

三、去年工作存在的问题

去年我行的工作还是存在一些问题，一是，柜台办理业务的工作人员缺乏足够的业务技能和水平，没能营销新客户。主要表现在办理业务时很多知识不能融会贯通，面对客户的一些疑问和困难不能及时为客户解决，拖延了办理业务的时间；二是，对绩效考核的制度还不够完善，考核力度还不到位，导致部分员工工作效率始终停滞不前；三是，存贷款任务分配不到位，造成了存贷款出现问题时找不到相应的业务办理负责人，延误了处理问题的时间。这也是我行对工作人员管理不到位、观察不到位、培训不到位的导致的。因此，在以后的工作中，我行会着重对办理业务人员的培训和指导工作，提升他们的工作能力和效率。

四、下一步工作计划

通过对去年工作的总结和分析，我行有了更清晰的目标和奋斗方向。在以后的工作中我行会努力做到以下几点：

一是，进一步加强内部管理，让工作人员在“被管理”中逐渐形成“自我管理”的思想意识和行为；二是，继续坚持对客户经理的培训工作。主要从客户经理的业务技能方面着手，让客户经理在实践中找差距、找不足、找问题，然后不断探索、不断改进、不断完善，在实际工作中不断提升业务技能；三是，加大我行的绩效考核力度，提升职员的工作效率。我行会更加重视职员们的绩效考核，坚持做到考核公平、公开、严格，还要充分发挥职员们的监督作用，保证考核过程绝不徇私舞弊；四是，把存贷款任务指标落实到人头。实行岗位责任明确制，将存贷款的任务指标分配给相应的职员，这样也可以增强职员们的责任感和紧迫感，让他们有奋斗的动力和努力的方向。

分行企业金融业务部客户经理述职报告 篇2

今年，按照总行、重庆分行对个人金融业务的工作部署，建立优质客户服务体系和完成个人客户经理的组建工作是工作重点，为此该行明确个人金融业务发展的主要方向和工作思路，积极落实个人客户经理的组建工作。最近重庆北碚支行就该行个人客户经理的前期工作进行了总结，对存在的问题进行了深入的分析，提出了下一阶段的工作重点，认识到位，措施有力，主要情况如下：

一、前一阶段个人客户经理主要工作

（一）组建了个人客户经理队伍。北碚支行为加大个人金融业务市场营销力度，增强竞争能力。经支行行长办公会研究审定，该行个人客户经理初期定编10人，由支行个人金融业务部会同人力资源部，深入朝阳支行及各分理处，结合前台业务流程再造和柜台资源整合,对个人客户经理人选进行反复商议，逐一落实，最后，以支行文件形式予以定岗明确。2003年7月17日，支行正式组建成立了个人客户经理队伍，标志着该行个人客户经理工作正式启动。随后，朝阳支行按照支行建议，整合原有个人客户经理工作，组建成立了个人客户经理营销股。支行个人客户经理队伍的建立，有利于改变过去传统的“等客上门”经营方式，通过客户经理主动上门营销金融产品，为客户提供全方位服务，争取市场竞争的主动权，逐步建立起以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标的经营体系。通过一段时间的运行，个人客户经理依靠分理处领导和前台员工的共同努力，工作已基本走上正轨。存款业务、中间业务、贷款业务以及优质客户的发展和维护等方面的工作渐入佳境。

（二）制订了个人客户经理管理考核办法。为加强个人客户经理工作的指导和管理，建立个人客户经理全新的工作制度和工作流程，北碚支行个人金融业务部根据《中国工商银行客户经理职务序列管理办法》，结合个人金融业务的性质和特点，起草拟订了支行个人客户经理管理考核暂行办法，通过召开个人客户经理会议，几经讨论，反复修改，于2003年8月4日出台了《中国工商银行北碚区支行个人客户经理管理考核暂行办法》，初步明确了个人客户经理岗位设置、主要工作职责、工作制度、考核和聘任办法，按照定性和定量指标，对个人客户经理的工作任务和目标完成情况进行考核评分，为搞好个人客户经理管理考核，加强个人客户经理队伍建设，促进个人客户经理工作健康发展奠定了基础。

（三）开展了个人客户经理业务培训。个人客户经理素质的高低对银行开发客户、开拓市场有着直接的影响。为加强个人客户经理队伍建设，逐步提升个人客户经理内涵和业务素质及工作能力，北碚支行个人金融业务部针对个人客户经理工作的薄弱环节，十分重视个人客户经理业务培训工作。个人客户经理队伍组建以来，个人金融业务部制作个人金融业务培训“幻灯片”共计204张，采取以会代训、幻灯片讲解等形式，先后3次分别对个人客户经理进行了“个人银行结算帐户”、“个人金融批量代理业务”、“德盛开放式基金”、“柜台记账式国债”、“个人消费信贷台账应用”、“个人存单质押贷款业务”、“NOVA V1.0 理财金帐户二期、开放式基金二期”等业务培训；还组织个人客户经理参加了市分行富国天利开放式基金和外币业务培训及考试。通过上述业务培训，加深了个人客户经理对个人金融业务的认识，有利于提升个人客户经理业务素质，更好地服务于个人优质客户群，开展个人金融业务市场营销工作。

四、开展了个人客户经理工作检查。2003年10月中、下旬，在北碚支行分管行长的带领下，支行个人金融业务部对全辖个人客户经理工作开展、资料建立、中间业务拓展、个贷业务的规范操作自查以及个金专业内控情况等进行了专项检查。通过检查，发现多数客户经理工作职责明确，记载了工作日志，建立了客户档案资料，围绕目标客户群开展了储蓄存款、个人中间业务等个人金融业务营销。对检查中存在的一些问题，需要在今后的工作中，采取措施逐步加以完善。

通过上述工作，北碚支行个人客户经理工作取得了一定效果，主要表现在以下五个方面：一是积极组织个人客户经理开展了业务宣传营销活动。在西师分理处成立及澄江分理处迁址营业时，该行个人金融业务部先后组织个人客户经理，开展了较大规模的个人金融业务营销活动，向西南师范大学师生及澄江地区“赶场”群众散发各种个人金融业务宣传资料和小纪念品13500多份，接受客户业务咨询650多人次，受到广大客户的欢迎和好评。二是个人客户经理勇挑重担，努力增揽存款。据统计，仅三季度个人客户经理就增存揽储800多万元，为该行二、三季度增存6000万元发挥了一定作用。三是个人客户经理大力发展中间业务，促进效益多元化。三季度，个人客户经理在立足于争揽储蓄存款的同时，对外积极拓展中间业务，签订有效批量代理业务协议15份，落实个人中间业务年收入2.5万元；营销开放式基金40万元；办理外汇买卖业务3笔，金额10万元；办理因私购汇业务14笔，金额23万元。四是加快理财金帐户营销步伐。个人客户经理根据客户信息档案，深入挖掘潜在优质客户，大力营销理财金帐户。三季度，该行个人客户经理江晓波等积极开展内外营销，使全行理财金帐户加快了发展进度，在二季度末仅有9户的基础上，三季度发展理财金帐户客户203户，使该行理财金帐户客户达到212户。五是个人客户经理积极稳步发展个人消费信贷业务。一方面树立积极稳妥的风险管理意识，不盲目追求规模，通过规范操作，三季度该行个人客户经理共计发放综合消费贷款13笔，金额106万元；发放个人短期信用贷款10笔，金额8.74万元，同时，将个人消费不良贷款控制在上级行下达的2万元以内。一方面充分发挥朝阳支行个人客户经理营销股作用，加大了不良助学贷款的催收力度，有效地清收回部分不良助学贷款；个人客户经理刘静、袁敏等同志，还起草拟订了“2003年新增助学贷款工作安排”、“助学贷款操作流程及审核要点”等培训材料，对西南师大21名学生“联系员”组织了国家助学贷款相关知识培训，积极稳妥地做好了下一步助学贷款的前期准备工作。

二、当前个人客户经理工作存在的主要问题

（一）个人客户经理尚未完全到位。北碚支行通过检查，发现支行定编的10个个人客户经理岗位，因为各种原因目前尚未完全到岗。有的分理处由于个人客户经理未到位，个人客户经理工作由主任和其他人员身兼，既拖累了分理处领导工作，又不利于充分发挥个人客户经理积极拓展辖区内个人金融业务市场营销的作用，甚至正在流失一部分优质客户；还有的分理处个人客户经理形式上已到岗，但多数时间还在临柜办理前台业务，岗位职责不清，存在“混岗工作”现象，不利于进行内控、案防工作的有效监督。

（二）个人客户经理工作进度不一。从该行个人金融业务部检查朝阳支行和各分理处个人客户经理工作情况看：有的已按照支行个人金融业务部的要求完成了个人客户信息资料档案的建立、企业批量代理业务的签约、走访客户等方面的工作；而有的客户经理工作才刚刚开始，未及时跟上工作进度。

（三）个人客户经理工作存在盲目性。分析原因：一是对以客户为中心的经营理念理解不够，片面地认为个人客户经理只是就储蓄存款、消费贷款、中间业务等单项业务而言，因而工作存在盲目性；二是未尽快实现“角色”转换，始终停留在单一的前台业务或贷款业务技能上，缺乏个人金融业务的存款、中间业务、个人贷款综合性整体营销意识，因而工作存在盲目性；三是缺乏应有的市场与竞争意识、经营意识与服务意识，不能客观地分析管辖区内客户对我行金融产品需求，对外开展营销工作的积极性和主动性不够，还有“等客上门”的现象，因而工作存在盲目性；四是个人客户经理素质参差不齐，因而在对外业务营销工作方面效果也不一样。面对各种个人金融新业务，一方面需要组织上开展各种形式的业务培训，给个人客户经理提升业务素质创造条件；一方面也需要个人客户经理自身努力，通过参加培训和自学，熟悉各项个人金融业务，熟练掌握各项个人金融业务技能，不断丰富自己的专业知识，提升自己的业务素质。

（四）个人客户信息档案建立不规范。通过检查发现部分个人客户经理缺乏客户关系管理理念，未根据优质客户的职业、收入、年龄、家庭、资产等情况，建立规范详细的客户动态信息管理档案，并定期对客户各项信息进行更新、整理，保证全面、及时地掌握优质客户信息。因此，不利于细分市场，锁定目标客户，无法为目标客户群提供综合化、个性化、全方位的优质金融服务。

（五）客户信息档案管理存在泄密隐患。通过检查，我们发现，大多数个人客户经理建立的个人优质客户信息档案存在如下问题：一是不统一：有的用笔记本记录客户信息，有的在微机内建立客户信息；二是没有加密管理的意识:个人客户经理对自己所建立的优质客户信息档案资料缺少保密意识，特别是在微机上建立的优质个人客户信息档案没有加密保管。

三、下一阶段个人客户经理工作意见

北碚支行针对前一阶段个人客户经理工作存在的主要问题，为进一步加强个人客户经理队伍的管理，加强市场分析和开发，决定在今后一段时期要具体抓好如下几项个人客户经理工作：

（一）各分理处个人客户经理要尽快到位。实践证明，个人金融业务目标客户群的市场营销工作离不开个人客户经理，有没有个人客户经理，目标客户群的个人金融业务市场营销效果是不一样的。因为各种原因，按照支行定编个人客户经理尚未到位，或存在“混岗工作”还未完全到位的，要求分理处积极协调各方，进一步明确岗位职责，在年内将个人客户经理调整、充实到位，以利于充分发挥个人客户经理作用，积极拓展辖区内个人金融业务市场。

（二）突出个人客户经理工作重点。个人客户经理如何才能以客户为中心、以市场为导向，为优质客户实施差别服务，首先必须弄清工作重点，做到有的放矢，避免工作上的盲目性。一是个人客户经理要从管辖地区我行储蓄存款大户及无不良信用记录的个贷大户中筛选个人金融业务“目标客户群”，以此确立个人客户经理的工作目标，并以工作目标为基础，建立规范详细的“目标客户”信息档案；二是个人客户经理要以“目标客户”信息档案为基础，确立现实的营销对象或潜在的营销对象，遴选此种业务营销对象或彼种营销对象，从而有计划、有针对性地开展“目标客户群”的业务营销工作；三是个人客户经理要以个人金融业务为主要内容，在“目标客户群”中开展存款、中间业务、个人贷款等综合性的整体业务营销工作。在做存款业务的同时，要全面考虑是否可向客户营销我行的代理保险、基金、国债、理财金账户、银行卡或电子银行业务等；在做某项个人中间业务的同时，要考虑是否可向客户营销我行的其他个人中间业务或存款业务；在做个人贷款的同时，要考虑是否可向客户营销我行存款业务或理财金账户、银行卡、电子银行等中间业务。总之，个人客户经理在开展“目标客户群”的业务营销工作时，切忌“单打一”，一定要树立整体业务营销观念，以期达到事半功倍的业务营销效果。四是个人客户经理要以客户为中心，以“理财”为手段，以“双赢”（银行与客户均受益）为目的，开展目标客户“一对一”的服务和业务营销工作。个人客户经理的自身价值何在？取决于目标客户对其认可的程度。如果我们的个人客户经理通过长期细致的目标客户维护工作，为客户所想，替客户所急，通过理财手段，实现了“双赢”目的，使客户放心为他理财，那么他将拥有一大批忠诚度极高的“目标客户”，不仅有利于开展目标客户个人金融业务的整体营销，收到事半功倍的业务营销效果，同时也实现了个人客户经理自身价值。

（三）不断更新经营理念，适应个人金融市场。个人客户经理是银行与客户建立关系的桥梁，是个人金融业务营销前沿阵地的战斗员。因此个人客户经理一是要提高市场营销意识，利用多渠道和多方式努力拓展储蓄存款、个人中间业务、个人消费信贷、银行卡等个人金融产品，以推广理财金帐户来吸收更多的优质客户，不断扩展业务领域。二是要全面掌握客户金融消费偏好和特点，有针对性地开展营销，深入挖掘客户需求，做好客户关系管理和维护，并逐步使之成为我行的终身客户。正所谓知彼知己、百战不殆。三是要加强市场调研，深入了解个人金融业务市场，积极关注市场竞争动态，认真分析市场现状和需求。及时捕捉信息，灵活运用信息，以便在银行和客户之间找到双方利益的共同点，实现利益双赢。

（四）个人客户经理近期的工作重点。一是要全面收集个人客户信息，认真做好对优质客户的动态监控和管理工作，建立起优质客户档案；评价客户贡献度，经常与客户进行联系和沟通，重视客户关系管理，与优质客户建立长期、稳定的关系，提高客户忠诚度。二是要以营销理财金帐户产品为契机，促进本外币储蓄存款增长和中间业务效益的提高。个人客户经理要以“三高”优质客户群为重点，加强优质客户资源的竞争。一方面要深入储源丰富的大专院校、政府部门以及优质企业等高收入群体，积极争揽本、外币储蓄存款，彻底扭转我行外币储蓄存款持续滑坡和人民币存款增量占比下降的不利局面，努力实现本外币储蓄存款稳步增长。三是要大力发展个人消费信贷，不断提高资产质量。充分利用个人消费贷款台帐系统，对客户信息档案进行动态的科学管理，细分市场，确定目标客户，有针对性地开展营销。继续推进助学贷款业务，做好贷款的投放工作。加强与高校相关部门的配合，共同防范风险，确保国家助学贷款的健康发展。

（五）进一步健全个人客户经理工作制度和流程。随着个人金融业务的发展，个人客户经理的工作性质较以往发生了较大的变化。因此支行个人金融业务部从实际情况出发，逐步建立一个全新的工作制度和工作流程。个人客户经理要按照支行要求，认真贯彻执行个人客户经理工作制度。一是要按照支行个人金融业务部制订的《个人优质客户信息保密档案》（附件一）、《北碚区支行储蓄网点个人优质客户汇总资料》（附件二）的要求，规范、细致、完整地建立个人客户信息档案资料；二是要规范记载“工作周记”，反映每日工作情况；三是要按照《中国工商银行北碚区支行个人客户经理管理考核暂行办法》规定，一、二季度在季末次月５日内、三、四季度在季末次月１５日内，按季上报“三表一总结”；四是要认真执行我行内控管理制度规定，特别注意在各种场合保守商业秘密和客户秘密，防止失泄密事故和案件的发生。

（六）开展个人客户经理工作劳动竞赛评比活动。为进一步推动个人客户经理工作，促进个人客户经理在工作中“比、学、赶、帮、超”，北碚支行决定开展个人客户经理工作劳动竞赛评比活动。具体内容如下：

１、竞赛对象：北碚支行所有个人客户经理。

２、竞赛内容：《中国工商银行北碚区支行个人客户经理管理考核暂行办法》规定的业务营销考核内容占70%；基础工作（包括客户信息档案资料、工作周记、三表一总结、中心工作等）占30%。

３、竞赛时间：2003年7——12月

绍兴分行机构公司客户经理演讲稿 篇3

-------绍兴分行机构公司客户经理演讲稿

尊敬的各位领导，同志们：

大家好！我是来自建设银行绍兴分行诸暨支行的客户经理***，今天我演讲的题目是创先争优我先行，建行奇葩为党开

尊敬的领导、同志们！作为建行的一名客户经理，爱岗是我的职责，敬业是我的本份，奉献是我的挚诚而崇高的追求，为隆重庆祝中国共产党建党90周年之际，回望历史，穿过悠长的时光隧道，我们看到新生的中国共产党以破霾临空的姿态，从黎明走来，走过风雨飘摇的岁月，走向光明、走向壮大！

作为建行的一名客户经理，我以“人生一分钟，敬业六十秒”作为 座佑铭，每天迎着黎明上班，披着夜幕下班，用微笑服务客户，用行动尽显建行人本色，作为建行人，我热爱自己从事的职业，在建行这丰腴的土地上，展现自己的青春实现自身的价值，伴随着建行一起成长，一代代的建行人为我们年轻的一代做出榜样，他们在平凡的岗位上爱岗敬业、默默奉献如小草，用生命为祖国的金融事业奉献一点绿；似朝阳，给建行的未来尽现最美的风景，在党的90华诞，我们建行人手挽着手用心为党送上建行人真诚的祝福!

尊敬的各位领导、同志们，在一代代建行人的不懈努力下，作为五大商业银行之一的建行乘着改革的春风破浪前行，建行的服务品牌不断深入人心，在这里我们靠沟通架起了与客户的一座座友谊之桥，我们用执着将建行的服务产品带给客户，让每一位客户都感觉到了建行不同寻常的服务。作为一个建行人，我自豪，因为我在这个岗位上成长了许多、进步了许多，作为一个客户经理，我欣慰，因为我在建行的沃土上得到了锻炼和提高，让我学会了竞争，懂得了一个人应该怎样去体现自己的价值。在争先创优活动中，我们充分发挥党组织的战斗堡垒作用，让我深刻体会到了“创先争优”的重点并不在这个“先”和“优”上，而应该是在“争创”的过程，在创先争优中活动中涌现出了许许多多爱岗敬业，舍小家顾大家，为建行发展呕心沥血，默默奉献的建行人。他们为建行赢得了更多的信任，赢得了春色的希望。

在隆重庆祝中国共产党建党90周年之际，我们只有兢兢业业，一丝不苟地

做好每天的工作，在平凡的岗位上用微笑面对每一天,用热情和真诚去打动客户,主动克服各种各样的困难，在工作中我们用心记下客户的电话和联系方式,节日里给他们送去温馨的祝福;在工作中我们把客户的表扬当作是一种激励，把批评当成是教训,努力把握每一个细节,用心去装扮我们共同的家园,我们用自己的实际行动去证明了一个建行人应有的责任!

看！今天的我行各项事业蒸蒸日上，业务不断扩大，职工队伍思想观念发生深刻变化。团队政治意识、大局意识、责任意识明显增强，我们制定了科学的发展战略，随着我行业务的进一步发挥，社会对我行的认识评价逐步加深，我行的社会影响日益扩大。在工作中我们坚持一手抓促进发展、一手抓防范风险的工作方针，把防范化解风险作为合规文化建设的出发点和落脚点，以加强和改善我行各项业务的健康发展。在我行敬业更不仅是任劳任怨，敬业就是把自己的工作当作一种精神享受的人生体验。它表现在工作中就是勤奋和主动，就是责任与奉献，就是自信和创新。在工作中我们用付出来回馈社会，我们用行动来体现真诚，我们心上有群众、肩上有责任、身上有正气；我们以“为民、务实、清廉”为重点，做到廉法执政、勤政为民、保持一名建行人应有的本色，加强内控管理，完善制度体系，精细财务管理，制定激励约束机制，深入开展合规文化建设，促进我行整体跃升。今天在党的创新理论的指引下我行事业正云帆高悬，正借助于改革开放的春风，破浪前行，为祖国的金融事业再添辉煌！在党90华诞之际我用一名建行

分行企业金融业务部客户经理述职报告 篇4

编写人员： 李海龙

审核人员：

姚安邦

兴业银行企业金融客户经理岗位考试

模拟试卷

（试卷总分120分）

一、单项选择题(共40题，每题1分，共40分；每道试题只有一个选项是正确的。)1、2008年6月，兴业银行董事会审议通过了《关于加入赤道原则的议案》，经过办理各项手续，最终于10月31日正式宣布接受赤道原则，成为全球 编写分行： 杭州分行

编写人员： 李海龙

审核人员：

姚安邦

9、商业银行市场营销的核心是（B）。熟悉 A、选择客户 B、服务客户 C、创造价值 D、市场细分

7、(A)是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。了解 A、中国人民银行 B、中国银行业监督管理委员会 C、国家外汇管理局 D、公安机关

8、在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行的反洗钱义务，以下不正确的有（C）。了解

A、建立健全客户身份识别制度 B、客户身份资料和交易记录保存制度 C、反洗钱调查

D、大额交易和可疑交易报告制度

9、商业银行市场营销调研的 编写分行： 杭州分行

编写人员： 李海龙

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13、会计等式可以表示为（B）掌握

A、资产＝流动资产＋固定资产 B、所有者权益＝资产－负债 C、利润＝收入－费用 D、资产＝负债＋利润

14、企业接受投资者投入设备一台，价值5万元，应贷记____。（B）运用

A、“固定资产” B、“实收资本” C、“资本公积” D、“应收账款”

15、票据贴现的贴现期限最长不得超过（B），贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。熟悉 A、3个月 B、6个月 C、9个月 D、一年

16、某公司向我行申请一笔数额较大的贷款，根据该公司提供的财务报告中，流动资产2400万元。其中现金为500万元，存货600万，预付账款300万，流动负债1500万元。该公司的流动比和速动比分别是。（A）运用

A、1.6，1 B、1.27，1 C、1.6，0.67 D、1.27，0.67

17、以下哪项不属于表外业务（B）理解 A、商业汇票承兑 B、商业汇票贴现 C、信用证 D、承诺

18、授信后首次检查应在 个月内进行,首次检查主要针对贷款用途进行。（A）掌握 A、1 B、2 C、3 D、4

19、A是一家提供零配件加工的小企业，目前自身经营情况基本正常，但其最大的客户由于产品质量出现问题，导致大量货款无法回笼，请问，A企业在我行的贷款应分类为（B）熟悉 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑

20、诚实守信，全心全意为客户服务，是客户经理应具备的基本。（A）了解 A、品德素质 B、业务素质 C、人际沟通素质 D、心理素质

21、商业银行传统的营销组合“4P”理论包括“探查Probing”、“分割Portioning”、优先Prioritizing”和。（D）了解

A、产品product B、价格price C、渠道place D、定位positioning

22、商业银行的新产品开发策略包括：（D）了解

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A、创造策略 B、引进策略、组合策略 C、仿制策略 D、以上都包括

23、某企业的存货计算，前年采用先进先出法，去年改用先进后出法，今年又改为加权平均法。则该企业的记账违反了（C）熟悉

A、客观性原则 B、谨慎性原则 C、一贯性原则 D、重要性原则

24、会计凭证一般可分为（A）掌握

A、原始凭证和记帐凭证 B、外来凭证和自制凭证 C、付款凭证和记帐凭证 D、专用凭证和通用凭证

25、以下哪项不属于利润表的构成要素（A）掌握 A、现金 B、收入 C、费用 D、利润

26、按照调查对象范围的不同，统计调查的方式方法可分为（B）掌握 A、直接观察法和采访法 B、全面调查和非全面调查 C、经常性调查和一次性调查 D、统计报表调查和专门调查

27、授信方式按内容不同可分为。（C）掌握

A、内部授信和对外授信 B、一般授信和特殊授信 C、基本授信和特别授信 D、限额授信和超限额授信

28、某企业08年主营业务收入2400万，营业外收入100万，营业外支出200万，营业成本1800万，销售、管理、财务费用共计200万，该企业08年营业利润是多少（C）应用 A、100万 B、300万 c、400万 D、500万

29、我国企业资产负债表采用账户式结构，分为左右两方，左方为资产，右方为负债和所有者权益。“存货”属于，应填写在资产负债表的。（B）掌握

A、资产，右方 B、资产，左方 C、负债，右方 D、负债，左方

30、保理业务适用于 贸易融资，福费庭业务适用于 贸易融资。（A）掌握 A、短期 中长期 B、短期 短期 C、中长期 短期 D、中长期 中长期

31、兴业“金芝麻”，在 荣获“中国最佳中小企业金融方案”的称号。（C）了解 A、2004年 B、2005年 c、2006年 D、2007年

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32、根据2009年国务院出台的《关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》，铁路、公路、城市轨道交通项目，最低资本金比例为。(B)掌握 A、20% B、25% c、30% D、40%

33、中国人民银行《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》规定，金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在相关情况发生后的______个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。(B)了解 A、5 B、10 C、15 D、20

34、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定,在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币____万元以上的，应当识别客户身份。（A）了解

A、1 B、2 C、5 D、10

35、对2006年底以前建造完工或购置且租金覆盖率达到___及以上的，经营性物业贷款金额最高不超过建造或购置价格的___（含），或本行认可的评估机构的评估价值的____（含），以二者孰低为准。（A）掌握

A、75%；80%；80% B、70%；75%；75% C、50%；60%；60% D、60%；65%；70%

36、根据《兴业银行适用赤道原则的项目融资管理办法》规定，适用赤道原则的项目总投资应在___（含）以上。（B）熟悉

A、500万美元 B、1000万美元 C、1500万美元 D、2000万美元

37、《物权法》中的“预告登记制度”规定，预告登记后，债权消灭或者能够进行不动产登记之日起()内未申请登记的，预告登记失效？（D）了解 A、十五天 B、一个月 C、二个月 D、三个月

38、根据我行集团客户关联关系认定的有关规定，甲企业直接持有乙企业表决权资本比例超过（含），则甲、乙为关联企业。（D）熟悉

A、10% B、20% C、15% D、25%

39、兴业银行推出的现金管理品牌“金立方”四大服务方案不包括下列哪条？（C）了解 A、企业流动性管理服务方案 B、投融资管理服务方案 C、供应链管理服务方案 D、风险控制服务方案

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40、我行在国内创新推出节能减排融资业务，成为国内首个专门针对节能环保领域的“绿色信贷”品种，请从市场定位的角度分析，该项业务的推出属于以下哪种战略。（A）了解 A、特色定位战略 B、拾遗补缺定位战略 C、竞争性定位战略 D、集中性定位战略

二、判断题（共40题，每题1分，共40分；正确的选择A、错误的选择B）

41、商业银行客户经理制在本质上是一个价值创造体系，其核心是为银行创造价值。（B）了解

42、根据我行提货担保业务管理办法，我行可以办理托收项下和汇款项下的提货担保业务（B）掌握

43、根据《担保法》的规定，当事人可以约定定金作为债权的担保，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金；收受定金的一方不履行约定的债务的，应当全额返还定金。（B）熟悉

44、票据可以通过背书直接进行转让，无须通知原债务人。（A）熟悉

45、单位定期存款证实书可以作为质押权利凭证。（B）熟悉

46、按照人行、银监会《贷款通则》，借款人无法按照合同约定归还多个贷款人的多笔贷款时，所 有贷款人都可以按照合同约定要求其提前还款。（A）熟悉

47、金融机构对违反票据法规定的票据，予以承兑、贴现、付款或保证，给当事人造成损失的，由该金融机构与直接责任人员依法承担连带责任。（A）熟悉

48、根据《中华人民共和国外汇管理条例》，人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。（A）了解

49、按照《兴业银行客户洗钱风险等级分类管理细则》，客户洗钱风险等级分类资料保存期限：在 本行开立账户的客户，自销户起至少保存5年；未在本行开立账户的客户，自交易结束日起至少保存3年。（B）熟悉

50、根据人行等制定的《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融 机构应遵循“了解你的客户”的原则,针对不同洗钱工恐怖融资风险特征的客户、业务关系或交易,采取相应措施,了解客户及其交易目的和交易性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。（A）了解

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51、银行实行客户经理制度实际上是进一步的明确了银行与客户的法律关系，而不只是服务和金融产品的推销。（A）了解

52、在较为正式、郑重的场合，如银行的公关部门接待客户,通行的原则是把年轻人介绍给年长的 人；把职位低的人介绍给职位高的人；把男士介绍给女士。（A）了解

53、在借新还旧的贷款活动过程中，原有贷款的抵押手续自动转移到新贷款上，不必重新办理。（B）应用

54、出口商履约风险、开证行信用风险、进口商、开证行所在国家或地区风险、技术性风险是打包放款的主要风险。（A）熟悉

55、银行汇票的有效期限为1个月，银行本票的付款期限为2个月。（A）熟悉

56、国内信用证可用于转账结算，也可用于支取现金。（B）掌握

57、单位定期存款证实书可以作为质押权利凭证。（B）掌握

58、全额保证金银行承兑汇票业务是指本行根据客户保证金额度，开具不大于保证金金额的银行承兑汇票。（B）熟悉

59、集团结算中心功能可以单独对各成员单位归集到集团总部的资金进行内部计息，集团总部根据计息结果在成员单位间实行利息分配，确保成员单位留存在集团总部的资金能够有一定的资金留存收益。（A）熟悉

60、根据本行公司客户信用评级的有关规定，AA级信用等级的公司客户的信用风险小，偿债能力较强。该类公司客户具有优良的信用记录，经营状况较佳，盈利水平较高，发展前景较为广阔，不确定性因素对其经营与发展的影响较小。（A）理解

61、对已确定的资产损失不予转销而挂账，导致账面价值大于实际价值是典型的财务报表造假手段之一。（A）了解

62、《现金管理应用手册》中的综合金融服务方案涵盖了流动性管理、投融资管理、风险管理和银企直联四大类。(A)了解

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63、根据《兴业银行节能减排项目贷款（二期）操作规程》规定，节能减排项目贷款期限最长不得超过3年。(B)熟悉

64、出口商履约风险、开证行信用风险、进口商、开证行所在国家或地区风险、技术性风险是打包放款的主要风险。（A）熟悉

65、特别授信是一次性的，不能循环使用。（A）了解

66、本行目前仅办理远期信用证（包括延期付款信用证）项下的福费廷业务。（A）了解

67、动产（仓单）质押业务办理过程中，对于质押品的质押比率最高可以为我行认可的质押品价值的60%。（B）熟悉

68、有限责任公司的股东以其实缴的出资额为限对公司承担责任；股份有限公司的股东以其实缴的股份为限对公司承担责任。（B）掌握

69、对上市公司而言，将产品销售给控股股东和非控股子公司，此类销售活动实际并未实现最终销售，因而也就不能增加销售收入。（B）了解

70、根据外汇管理条例，国家对经常性和资本性的外汇转移不予限制。（B）了解

71、本行贷款承诺采取对外出具贷款承诺函的形式，贷款意向采取对外出具贷款意向函的形式；贷款意向函属于表外业务，贷款承诺函不属于表外业务。（B）了解

72、产品策略是整个营销组合策略的基石，它直接影响着其他市场营销组合策略的制定。（A）了解

73、“金芝麻.中小企业金融服务方案”是“兴业财智星”特色产品。（B）熟悉

74、由于委托贷款业务的所有风险均由委托人承担，各机构可自行办理委托贷款业务，无须经分行审批。（B）熟悉

75、我行信用责任追究制度规定，对信用责任人处罚措施包括经济处罚、纪律处分及其他措施，一般不合并处罚。（B）了解

76、财务会计报表是其最主要的组成部分，主要包括资产负债表、利润表和现金流量表。（A）掌握

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77、动产（仓单）质押业务办理过程中，对于质押品的质押比率最高可以为我行认可的质押品价值的60%。（B）掌握

78、对集团客户的授信只需控制总体的风险敞口，对银行承兑汇票贴现、全额保证金开立信用证等低风险业务则无需核定额度。（B）熟悉

79、根据《中华人民共和国公司法》，公司的高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。（A）了解

80、经营性物业贷款主要用于支付经营性物业购房款和归还银行借款，不能用于归还股东借款和进行权益分配。（B）掌握

三、多项选择题（共20题，每题2分，共40分；每道试题有两个或两个以上选项是正确的，多选、错选均不得分，少选按比例扣分。）81、客户经理的基本素质包括（ABCD）熟悉

A、品德素质 B、业务素质 C、人际沟通素质 D、心理素质

82、根据五级分类制度，以下哪些属于不良资产（CD）掌握 A、正常 B、关注 C、次级 D、可疑

83、对外提供的财务会计报告体系包括（BCD）。掌握 A、现金流量表 B、会计报表附注 C、财务情况说明书 D、财务会计报表

84.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，企业可以开设下列银行结算账户，其中可以进行支付现金的有：（A B）。熟悉

A、基本存款账户 B、临时存款账户 C、专用存款账户 D、一般存款账户

85、与《担保法》相比，《物权法》极大地扩充了担保物的范围，明确增加的担保物种类有：（ABCD）掌握

A、以招标、拍卖、公开协商等方式取得的荒地等土地承包经营权 B、现有的以及将有的生产设备、原材料、半成品、产品 C、在建造的建筑物、船舶、航空器 D、应收账款

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E、依法可以转让的基金份额

86、借款人申请房地产开发贷款，必须“四证”齐全，“四证”包括以下几种：（ABCD）掌握 A、《建设用地规划许可证》 B、《建设工程规划许可证》 C、《国有土地使用权证》 D、《建设工程开工许可证》

87、客户洗钱风险等级分类应遵循（ABCD）原则。熟悉

A、谨慎性 B、客观性 C、持续性 D、保密性

88、下面关于反洗钱，说法正确的是：（ABCD）理解 A、金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度 B、金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度

C、金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。D、金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。

89、以下哪些是兴业银行的授信额度管理原则（ABCD）掌握 A、统一授信 B、区别授信 C、信用高限 D、适时调整

90、以下哪些属于营运能力指标（BCD）掌握 A、营业利润率 B、总资产周转率 C、应收账款周转率 D、存货周转率

91、下列资产为我行不接受的抵押资产：（BD）熟悉 A、车辆 B、行政事业办公楼 C、在建工程 D、人民医院

92、下列财产提供抵、质押担保的，须对抵、质押物价值进行评估：（ABCD）掌握 A、土地使用权 B、房屋、产房及其他有形建筑物 C、机器设备.交通工具 D、股权

93、贷款承诺和贷款意向都是银行在将来拟对客户进行信贷支持的意思表示，但二者有着严格的区别：（ABCD）熟悉

A、承诺程度不同 B、阶段不同 C、法律责任不同 D、收益性不同

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94、公司客户信用评级所称的“公司客户”包括（BD）及其他经济组织。掌握 A、金融性的企业法人 B、非金融性的企业法人 C、金融性事业法人 D、非金融性事业法人

95、贷款担保最常见的形式有：（ABC）掌握 A、抵押 B、质押 C、保证 D、连带责任担保

96、客户跟踪服务，是客户经理日常掌握客户动态，及时调整营销策略和提供服务的重要手段。客户跟踪服务包括：（ABCD）熟悉

A、售后服务 B、回访客户 C、提醒服务 D、联络感情

97、贷款程序包括：（ABCD）掌握

A、贷款申请 B、对借款人的信用等级评估 C、贷款调查 D、贷款审批

98、经营性物业贷款的用途包括()。（ABC）掌握

A、归还或置换建造该经营性物业的银行借款和股东借款及工程队欠款等； B、支付经营性物业的购置款； C、用于装修改造以增加价值； D、用于关联企业的经营周转；

99、在短期偿债能力分析中，主要指标有（AB）。应用 A、流动比率 B、速动比率 C、应收账款周转率 D、存货周转率

分行企业金融业务部客户经理述职报告 篇5

考核评价细则（试行）（2013年版）

第一章 总则

第一条 为加强派驻业务经理（运营内控副行长）管理，真实反映和客观评价经营性分支机构派驻业务经理工作成效，根据总行《中国银行股份有限公司派驻业务经理（运营内控副行长）考核评价办法（2012年版，试行）》（中银发„2012‟1129号），特制定本办法。

第二条 考核评价目标

（一）强化条线垂直管理。通过制定统一的考核评价指标，加强省分行对派驻业务经理的条线垂直管理，使其运营内控管理内容进一步做实，保证管得住、管得好、管到位。

（二）提升履职效果。通过制定考核评价指标，加快业务经理向网点内控副职与运营管理者的转型进度，专注核心职责的履行，切实把控网点重大风险、保障网点正常运营，发挥制度重检、流程评估、系统功能完善、反馈信息的第一时间、第一现场作用。

第三条 考核原则

派驻业务经理考核遵循客观性、统一性和双线考核原则。

（一）客观性原则：考核应遵循公平、公正、公开的原则，考核结果应真实反映派驻业务经理及其管理部门的工作成效，实事求是。

（二）统一性原则：派驻业务经理实行统一考核评价机制。总行统一制定考核评价指标体系，省分行在此基础上，形成辖内统一的细化考核指标。

（三）双线考核原则：派驻业务经理应接受来自委派机构和派驻机构的双线考核，从而全面、客观地评价派驻业务经理履职情况。

第四条 考核主体和对象

考核主体是业务经理的委派机构和派驻机构，考核对象是基层经

营性机构派驻业务经理（运营内控副行长）。

第五条 考核管理部门职责

（一）省分行运营控制部，负责依据总行统一的业务经理考核评价指标体系，制定考核评价办法细则和细化指标；负责督导委派机构和派驻机构开展业务经理考核工作，定期抽查考核结果，对发现考核结果与掌握信息不符的进行重点督察，增加考核的严肃性和公正性。

（二）各二级分行运营服务部、合肥管理部监察与内控团队作为委派机构，负责依据本办法组织实施考核工作，收集分析考核信息，计算汇总考核得分，沟通反馈考核结果。

（三）省分行人力资源部、合肥管理部人力资源团队和二级分行人力资源部负责指导、协助实施派驻业务经理考核管理工作。

（四）各级经营性分支机构负责提供派驻业务经理考核管理所需的资料信息，并按规定实施所负责考核项目的评价工作。

第六条

考核期内，轮岗流动的派驻业务经理，原派驻机构和现派驻机构均应对其进行考核评价。其中，8月31日前到位的（以调令或正式发文日期为准，下同），以现派驻机构考核为主，征求原派驻机构意见；９月１日以后到位的，以原派驻机构考核为主，征求现派驻机构意见。

第七条 考核期内，受到免职或停职处理的派驻业务经理，其考核管理不适用本细则规定。

第二章 派驻业务经理履职考核评价

第八条 委派机构应定期对辖内派驻业务经理进行考核，客观评价派驻业务经理的履职情况，促进其持续提高网点内控管理和运营管理质效。

第九条 考核内容

实行基础分与附加分相结合的考核架构。基础考核内容包括派驻

业务经理核心职责履行情况和行为能力等两项，满分100分；附加考核内容包括附加价值和其他加分项等两项，满分20分。

核心职责履行情况，主要考查派驻业务经理把控网点重大风险、保障网点正常运转的工作成效。把控网点重大风险（即：内控管理），包括交易监控、实物核查、信息反馈、内控质量和问题整改等五方面，合计35分；确保网点正常运转（即：运营管理），包括履职督导、柜员协管、培训传导、运营自查和质量等四方面，合计35分；两项合计70分。核心职责履行情况，由委派机构和派驻机构共同评定。原则上，不划分委派机构和派驻机构的考核权重，实行“委派机构最终审定制”，即：委派机构依据考核指标，结合派驻机构对业务经理的履职评价，实施对派驻业务经理的综合考评。各行（部）因管理需要，确需划分考核权重的，委派机构的权重应不低于80%，且保证委派机构享有考核结果的最终审定权。

行为能力，主要包括工作纪律、派驻机构满意度、委派机构满意度等三项，合计30分。工作纪律，主要考察业务经理对“独立性”、“坐班制度”和离岗顶班制度的执行情况，合计15分，由委派机构评分。派驻机构满意度，是派驻机构内部对业务经理服务效率、态度、协作精神等进行评价，由派驻机构人员打分，满分5分；委派机构满意度，是委派机构对业务经理的业务水平、临时工作完成情况、工作日志报送质量等进行评价，由委派机构打分，满分10分。三项合计30分。

附加价值，是指业务经理在履职过程中发现的系统功能重大缺陷、制度重大漏洞、流程重大疏漏等，满分10分；其他内容包括（但不限于）提出的合理化内控建议、积极清理历史遗留问题等，满分10分。两项合计20分。

（详细考核项目及各项赋分情况，见附件二）第十条 考核周期

各行（部）以本行（部）绩效考核频率为准，对辖内派驻业务经理进行考核，客观评价派驻业务经理的履职情况，促进不断提高网点内控管理和运营管理质效。

第三章 派驻业务经理履职期满考核评价

第十一条 派驻业务经理履职期满（包括业务经理在原派驻机构已满任职期限拟轮岗时，以及派驻业务经理聘期届满拟任职其他岗位等情形），委派机构和派驻机构应对业务经理任职期间的工作成效进行综合评价。

第十二条 考核内容

派驻机构，主要就业务经理的专业素质、服务效率、服务质量、团结协作精神、工作纪律、内控管理成效等方面进行综合评价。

委派机构，主要就业务经理任职期间内的绩效考核情况、业务水平、上下间沟通协调关系等方面进行综合评价。

第十三条 考核方式

业务经理履职期满，由委派机构和派驻机构共同填写《业务经理履职期满综合评价意见表》（见附件二）。

第四章 考核结果运用

第十四条 派驻业务经理日常履职评价结果，作为业务经理绩效考核等级评定、绩效薪酬分配、岗位调整、奖惩、晋级与职务晋升的主要依据。

此外，委派机构应及时将考核结果反馈至业务经理，分析其取得的成绩和存在的不足，确定绩效改进目标和手段。对考核排名靠后的派驻业务经理，委派机构应通过诫勉谈话、在岗或离岗培训等方式，督促其改进绩效、提升履职能力。

对于履职评价排名长期靠后或没有达到规定的考核评价分值（由各行部根据当地总体考核情况确定），且未做显著改进的业务经理，应予以退出，取消其任职资格。

第十五条 派驻业务经理履职期满考核结果，作为其下个履职期岗位留任、调整、退出和晋级的依据。

第五章 附则

第十六条 本办法是对《中国银行安徽省分行经营性分支机构业务经理派驻管理实施细则（2012年版）》中派驻业务经理管理评价考核相关条款的细化和补充。如有与《中国银行安徽省分行经营性分支机构业务经理派驻管理实施细则（2012年版）》不符之处，以此为准。

第十七条 本办法由省分行运营控制部负责解释。

第十八条

本办法适用于中国银行安徽省分行各级经营性分支机构。

客户服务部经理岗位职责 篇6

1.负责制定客户维系原则与客户维系标准，协助拟定标准的客户维系工作流程规范；

2.负责管理客户服务部各服务项目的运作； 3.负责对客户服务部进行培训、激励、评价和考核； 4.负责对公司的客户资源进行统计分析与管理； 5.负责按照分级管理规定定期对所服务的客户进行访问； 6.负责对客户有关服务质量投诉与意见处理过程的督办和处理结果的反馈；

7.负责按客户服务部有关要求对所服务的客户进行客户关系维护； 8.负责大客户的接待管理工作，维护与大客户长期的沟通和合作关系；

9.负责协调和维护客户服务部门的企业其他各部门的关系； 10.负责前厅接待管理；

11.及时对本部门各项规章制度和工作规范进行检讨完善； 12.负责创造公司间高层领导交流的机会； 13.完成领导交办的其他工作。

前台接待主管

1.协助客户服务部经理制定前台服务原则与标准，协助拟定标准的服务工作的流程与规范； 2.负责组织前台人员进行来客接待、来客信息核实和来客分流和引导； 3.4.5.6.负责用户的信息的确认； 负责受理其他增项服务；

分行企业金融业务部客户经理述职报告 篇7

中国农业发展银行广东省分行营业部

中国农业发展银行广东省分行营业部是广州地区农业政策性银行，下辖广州市番禺、从化、花都、增城四个支行，直属农发行广东省分行，负责广州地区有关的农业政策性信贷业务，通过承担国家规定的农业政策性金融业务职能，为广州市农业和农村经济的发展服务。

一、2005年业务发展情况

2005年是省分行营业部业务迅速发展的一年。一年来，按照农发行改革发展的政策，营业部坚持以农为本，发挥信贷支农职能，积极支持地方粮食流通体制改革，发展农业政策性业务，业务范围和业务规模明显扩大。年末，省分行营业部各项贷款余额209289万元，比年初增长4.88%;存款余额188745万元，比年初增长23.38％；实现利润6081万元,比上年增加1276.57万元，增长26.58％。

(一)切实落实国家粮食购销政策，积极支持粮食购销市场化改革

省分行营业部主动配合粮改，加强收购资金供应，积极解决企业收购工作实际问题，支持地方做好夏、秋粮收购工作。全年累计发放贷款20674万元，支持企业收购地方粮食13073万公斤，全市夏收工作进展平稳、顺利。

(二)大力支持储备粮油体系的建设

广州地区现有中央、省、市、县四级粮食储备，对保证广州地区粮食市场平稳发挥着重要的调节作用。2005年，省分行营业部积极支持企业完成各级政府下达的储备任务和库存粮食轮换任务，按政策保证了粮油储备资金的需要，促进各级政府储备计划的落实，累计发放储备贷款61926万元。积极参与广州市地方储备粮食管理，做好资金供应管理，促进地方储备粮“储得下、调得动、用得上”，保证了广州地区粮食安全。

(三)积极稳妥支持企业开展粮油购销业务，搞活经营

通过加强金融服务，加强信息服务，积极支持国有粮食企业搞活经营，扩大市场盈利，发挥主渠道作用。全年调销环节累计发放贷款20260万元，维护了广州地区粮食市场的繁荣和稳定。

(四)积极支持广州市地方储备糖、肉、化肥等重要商品储备工作

2005年，省分行营业部主动争取总行批准，在广东开办此类业务。今年累计向市食品集团公司、市农资公司投放地方储备肉、糖、化肥贷款17330万元，贷款品种从单一走向多元化，业务向粮油以外的领域有效发展。

(五)做好粮食风险基金和财政粮油补贴资金代理拨付工作

认真履行代理拨付这一职责，建立了财政补贴资金拨付审核制度，确保财政资金足额及时拨付到企业；对企业使用财政资金情况进行监督，并及时将有关情况反馈财政部门，实现了财政粮油补贴资金的专款专用。

2005年，省分行营业部积极履行国家政策性银行职能，有效巩固和发展业务，切实防范风险,规范内部管理,业务规模不断增加，不良贷款逐年下降，贷款质量稳步上升，经营效益明显提高，整体经营发展能力不断增强。

二、2006年展望

2006年是实施“十一五”规划的开局之年。根据党的十六届五中全会和今年中央一号文件《关于推动社会主义新农村建设的若干意见》对金融系统的总体要求和对农发行 “调整农业发展银行职能定位，拓宽业务范围和资金来源”的业务发展要求，中国农业发展银行总行明确了“强化信贷支农措施，进一步加大内部综合改革力度，在贯彻中央有关金融支农战略部署和推进新农村建设中发挥更大的作用”的总体工作目标，并在信贷政策措施上为多方位、多渠道支持地方农村建设创造了良好条件，也为各级农发行业务迅速发展奠定了基础。根据总行、省分行今年工作目标和总体思路，我部今年的工作思路是：认真贯彻落实市政府、省分行各项工作部署，在做好粮油收购资金供应和管理工作的同时，进一步拓宽支农范围，有效发展业务，实现存贷款规模、中间业务收入、经营利润持续增长，不良贷款余额继续下降，资产质量稳步提高，稳步推进内部综合改革，巩固和扩大先进性教育活动成果，努力构建和谐银行。

(一)继续做好粮油政策性业务，维护地方粮食生产和流通稳定

积极支持中央、省、市、县四级储备任务的落实，支持国有大粮食企业开展异地收购业务。继续支持一批风险承受力强、经营效益好的企业开展粮油调销业务，积极支持中央储备库开展商品粮油业务经营。认真执行粮食收购政策，做好夏、秋粮收购资金供应工作，支持地方执行国家粮食收购政策，稳定地方粮食市场。

(二)继续做好地方重要商品储备贷款管理工作

在稳定和扩大地方重要商品储备贷款规模基础上，做好对中央储备化肥、糖、肉等专项储备贷款的投放，及时做好信贷资金支持工作。

(三)因地制宜，积极拓展新业务

目前，农发行信贷业务职能已扩展到支持建设社会主义新农村这一大的领域上来，信贷业务范围已从过去单纯的粮棉油收购资金供应管理发展到涵盖了粮食生产、流通、加工转化、仓储设施、农田水利等农业领域，信贷支持方式也由过去直接对企业提供贷款延伸到政府信用协议贷款等领域。贷款业务范围的拓宽，为今年省分行营业部在更广、更深的领域发挥信贷支农作用提供了发展空间。对此，营业部将因地制宜，坚持以客户为中心，发挥区域优势，积极探索拓宽信贷支农范围的新途径，在农业产业化龙头企业贷款、加工骨干企业贷款、粮油种子贷款、家禽养殖业贷款以及其他中长期农业贷款项目上取得新发展。(四)积极组织存款，实现存款规模的有效增长

切实把组织存款作为提高经营效益的主要途径，进一步细化工作措施，落实责任，多管齐下，抓好存款组织工作。大力吸收企业存款。加强企业账户监管，积极督促企业及时回笼贷款，减少结算资金占用；认真落实贷款风险保证金制度；拓展新客户，增加存款来源。做好各项财政性支农专项资金和军工单位专项存款的吸收和管理，努力提供优质高效的金融服务，稳定和扩大专项存款。进一步扩大合作伙伴，在政策允许的范围内，积极吸收其他金融机构协议存款，减少系统资金占用，降低资金成本，提高经营效益。

(五)积极发展中间业务

目前，农发行在系统内全面开展了财险、寿险代理业务，与人保等3家保险公司签订了代理合作协议。对此，营业部将积极拓展保险代理业务，把握重点，注重险种营销，增加保费收入。加强贴现和银行承兑汇票业务营销工作。积极筹办国际业务，丰富服务品种，扩大中间业务收入。

(六)继续深化体制机制改革，推进精细化管理，提高整体经营管理水平通过全面梳理、细化和落实业务操作流程，进一步完善管理制度，落实管理责任，强化岗位制约，防范操作风险，提高经营管理水平。稳步推进内设机构和干部人事制度改革, 巩固和扩大先进性教育活动的成果，提高队伍综合素质，不断提升省分行营业部可持续发展能力。

分行企业金融业务部客户经理述职报告 篇8

网银业务案件排查（业务自查）报告

按照省分行2010电子银行业务案件排查和业务检查总体部署要求，我行于2010年7月5日至7月20日，抽调了业务骨干32人，组成16个检查小组，按照银监局和省分行的检查要求，对辖内16个网点所属的249户客户的网银业务进行了排查。本次检查区间是对2010年1月1日至2010年5月31日发生的单笔金额在50万元（含）以上的个人网银业务及网银客户进行了逐笔、逐户排查、对2010年1月1日至2010年5月31日期间新增的个人网银客户进行了抽查，检查的主要内容：客户网银业务申请意愿的真实性、开户资料的真实性和有效性、柜台签约的一致性、E-TOKEN领取和使用的真实性的核查。此次自查采用了现场回访、电话核实和抽查传票档案等形式，共发现了5个问题，现已整改1个，剩余4个正在整改中。现将有关案件排查（业务自查）情况汇报如下：

一、基本情况

（一）检查工作部署

接到省分行2010网银业务案件排查和业务检查工作部署的通知后，我行分管行领导立即组织相关人员对文件进行了学习，提出了工作要求和时间安排，并成立了由分管行长为组长，个金部主任、风险经理及辖内16个营业网点的业务经理为成员的专项检查工作小组，分管行长要求检查小组要认真学习领会文件精神、严格按照省分行和银监局的检查要点，对我行2010年1月1日至2010年5月31日个人网银客户进行逐笔排查，对在此期间新增的个人网银客户按照每月、每个网点、1

每旬分别抽取一个样本的比例进行检查。

（二）检查结果综述

为了规范电子业务经营，防范风险，我行按照省分行《关于开展电

子银行业务案件排查与业务专项检查的通知》和银监局《关于开展网银业务风险排查的紧急通知》的相关要求，对我行电子银行业务进行了全面自查。

（1）柜台受理环节

通过抽查柜台申请资料，对开立个人网银的客户资料进行了检查，检查结果显示我行网银业务开户，客户填写的综合开户申请书基本上做到了勾填了相关要素，网银服务协议已加盖业务公章，5月1日前开立网银的客户签署了《中国银行股份有限公司网上银行个人服务协议》，在开立个人结算账户时严格把关，要求客户必须本人持有效证件才能开立个人银行结算账户及办理个人网银等相关业务；但本次检查中也发现了个别网点在操作上存在的一些问题，如：营业部开户时有2户客户未在协议书上签字确认、有1户协议书上漏盖公章；炳草岗支行有2户漏签署《中国银行股份有限公司网上银行个人服务协议》；临江路支行个别网银申请书中的电话号码客户写错存在硬改现象；南山支行有2户无身份证复印件。

（2）动态口令牌管理

动态口令牌管理纳入网点重要空白凭证管理，不存在操作柜员长期

保管客户E-TOKEN的情况，在领用、使用时都在重要空白凭证销号登记簿上进行了规范登记，作废动态口令牌按制度规定进行登记并纳入待销毁凭证管理，动态口令牌使用人与销号人严格分离，每日由尾箱监管人

进行帐实核对，每周由网点业务经理进行彻底清查，经核实帐实相符。

3、网银支付业务的管理

根据省分行下发的《2010年1-5月个人网银大额交易数据》清单，我行涉及个人网银大额交易客户41户，发生交易笔数97笔，涉及的交易金额2518万元，通过电话核实和翻阅传票，未发现异常情况，但红星街分理处、瓜子坪分理处、仁和分理处由于有个别客户开户后电话号码发生变更，造成与客户开户时留存的电话号码不一致，增加了我行核实相关资料的难度。

二、内控总体评价和主要问题

（一）内控总体评价

我行十分重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作

来抓，坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，做到了思想认识到位，工作措施到位，组织体系健全，处罚整改措施到位，在规范操作程序、降低金融风险中起到了积极促进作用。

（二）主要问题

按照本次专项检查的检查方案，通过对个人网银业务相关环节的逐

一的检查，总的来看，各网点日常操作运行及业务管理均遵照网银业务的相关制度执行，执行情况较好。本次排查中发现的问题主要为一般性操作问题，如：（1）营业部开户时有2户客户未在协议书上签字确认、有1户协议书上漏盖公章；（2）炳草岗支行有2户漏签署《中国银行股份有限公司网上银行个人服务协议》；（3）临江路支行个别网银申请书中的电话号码客户写错存在硬改现象；（4）南山支行有2户无身份证复印件，（5）红星街分理处、瓜子坪分理处、仁和分理处客户电话号码不

一致等问题，没有发现可疑、异常情况或重大风险问题。

三、内控检查发现的具体问题

1、现状

我行共有个人网银客户3799户，截止2010年5月底，共发生网银

交易21148笔，涉及交易金额368万元；其中2010年1-5月共发生12305笔网银交易，涉及交易金额227万元；本次排查客户249户，涉及交易金额803万元。

2、检查结果

我行开办个人网银业务严格按照省分行相关文件要求执行，先核实

身份后办理业务，通过自查在我行开立的网银客户真实、有效，流程合规，未发现违规操作及可疑交易。

四、自我整改及下一步工作计划

（一）整改情况

针对本次自查发现的问题，要求各网点负责人要高度重视整改的情

况，对本次检查中发现的问题要逐条按照相关规定和要求认真落实整改，切忌流于形式。要认真分析问题产生的原因，切实落实整改工作，避免屡查屡犯的情况发生，我行也将加强检查监督，使问题得到彻底的整改。整改情况如下：检查出的5个问题，除营业部对漏盖公章的1户协议书进行整改外，其余的4个问题我部要求网点在8月15日省分行复查前整改完毕，我部也将持续跟踪整改情况，监督整改进度，使问题得到彻底的整改。

在今后的工作中，在本着“了解客户，了解客户业务”的基础上，我行将继续关注客户的大额资金交易情况，确保银行资金及客户资金的安全，保证每一笔合规、合法。

（二）、下一步工作计划

1、继续加强电子银行业务培训。由于IT蓝图上线，业务操作流程

及规章制度在不断的补充修改完善，我行将坚持抓好电子银行业务不间断的培训，强化柜员风险防范意识，彻底纠正那些“看似危害不大”、屡查屡犯的问题，形成严谨合规操作的良好风气和习惯。

2、加强对网银客户的回访，通过上门或电话了解客户网银的使用

情况，及时解决客户在使用过程中遇到的问题，同时建议客户开通短信余额变动提醒服务，及时对账，进一步提高案件防范能力。

3、加强电子银行业务检查监督，将电子银行业务的开户手续及操

作流程作为检查的重点，特别是加强电子银行反洗钱监督管理，对检查出的问题及时进行整改，确保电子银行业务手续齐全、操作符合制度要求。

4、加强对员工违规操作的处罚力度，促使全行上下自觉遵守规章

制度，严格按章办事，减少风险隐患，确保电子银行业务健康发展。

特此汇报