案防评估

案防评估（通用10篇）

案防评估 篇1

案防工作评估办法

第一章 总则

第一条 为进一步加强案防工作，客观评价本行的案防工作成效，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》、《银行业金融机构案防工作评估办法》等法律法规的规定，结合本行实际，特制本办法。

第二条 案防工作评估目标是，通过评估，客观认识本行案防工作情况、成效及存在问题，督促本行各单位充分认识当前案件风险防控的严峻形势，正确处理好业务发展与风险防控的关系，切实提高案防意识，健全案防体系，落实案防措施，真正做到责任落实到位、风险揭示到位、防控部署到位、漏洞堵塞到位，进一步夯实案防工作基础，有效遏制案件发生，扎实有效地推进案件防控长效机制建设。

第三条 本办法所称的案防工作评估是由自我评估和银行业监督管理机构监管评价构成。

自我评估是指本行依据本办法对案防工作整体开展情况进行评估。

监管评价是指银行业监督管理机构及其派出机构对本行案防工作开展情况进行评价。

第二章 组织领导及职责分工 第四条 本行成立以董事长为组长，党委书记、行长、监事长为副组长，领导班子其他成员为组员的案防工作评估领导小组，负责督导全行的案防工作评估。领导小组下设办公室于合规管理部，负责牵头协调总行各部室、各支行的案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。

第五条 合规管理部为本行案防评估工作的总牵头部门，负责制定案防工作评估方案，牵头协调总行各部室、各支行开展案防工作评估，组织推动案防工作评估方案的落实。总行各部室、各支行为本行具体案防工作评估的实施部室（支行），负责采取措施完成本部室、本支行职责范围内的案防工作评估。

第三章 评估内容与评估指标

第六条 案防工作评估的内容主要包括案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查及考核与问责五个方面。

第七条 案防工作组织评估主要是对董事会对案防工作的部署、推动情况，董事会下设委员会对案防工作的推动、落实情况；监事会对案防工作的监督履职情况；高级管理层对案防工作的组织履职情况；案防工作牵头部门对案防工作的执行情况等内容的评估。

第八条 案防制度及质量控制评估主要是对具体业务部门发起制定的业务制度和操作细则的完备性、制度建设的全流程管理、案防制度体系建设等制度体系建设；授权、岗位分离刚性约 束、信息系统建设等内部控制有效性；部门间、各层级机构间工作沟通协调机制、完善案件防控工作保障体系等案防工作机制建设等内容的评估。

第九条 案防工作执行评估主要是对案防管理人员配备、案防培训体系建设、员工行为管理、案件和案件风险报送情况、案防统计制度报送情况、案件堵截质效和案件查处质效等内容的评估。

第十条 案防工作监督与检查评估主要是对合规审查、监督和检查质效、案防工作开展情况、专项检查开展情况等内部检查情况；经由内外部审计部门、上案防监管评价中已发现问题以及监管部门发现问题的暴露情况；已发现问题的整改情况等内容的评估。

第十一条 案防工作考核与问责评估主要是对案件责任追究机制；监督检查工作质效及问责；案件暴露问题的整改和案件责任人处理等案件整改工作情况等内容的评估。

第十二条 案防工作评估内容的总分值为100分，各项评估内容所占权重分别为：案防工作组织13%，制度及质量控制15%，案防工作执行45%，监督与检查14%，考核与问责13%。具体评估指标及分值详见《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作评估指标体系》。

第四章 评估方式和时间 第十三条 总行各部室、各支行应根据本行制定的案防工作评估方案的要求，采取措施对职责范围内的案防工作于每结束后一个月内开展评估工作，撰写《案防工作自我评估报告》，并于每年1月底报送至合规管理部。

第十四条 合规管理部及时整理、汇总总行各部室、各支行的案防工作评估情况，形成《江苏紫金农村商业银行股份有限公司案防工作自我评估报告》，于每年2月底前报送至银行业监督管理机构。

第十五条 银行业监督管理机构根据工作需要，适时对本行案防工作情况开展监管评价工作。

第五章 附则

第十六条 总行各部室、各支行应高度重视本行案防工作评估，切实做好本部室、本支行的案防评估工作，对执行不力或不按要求执行的部室或支行，将会对相关责任人和经办责任人进行问责。

第十七条 银行业监督管理机构的案防监管评价结果将作为其对本行监管评价和现场检查的重要依据。

评为“绿牌”（综合评分85分及以上）的，可以在本行监管评价原有级次基础上酌情调高一个评级细项；评为“黄牌”（综合评分70分及以上85分以下），给予本行警示教育；评为“红 牌”（综合评分70分以下），可以在本行监管评级原有级次基础上下调评级细项，并约谈本行主要负责人，督促加强本行案防工作。

第十八条 本评估办法由商业银行股份有限公司负责解释和修订。

第十九条 本评估办法自印发之日起施行。

附件：

1、银行股份有限公司自我评估报告（模板）

2、银行股份有限公司案防工作评估指标体系

附件1：

商业银行股份有限公司自我评估报告

（模板）

自评单位 ： 自评年份：

一、案防工作开展情况

二、案防工作自我评估得分情况

三、案防工作自我评估发现的问题

四、整改措施

五、下一步工作计划或安排

案防评估 篇2

银行业金融机构案防工作自我评估报告

（模版）报送机构：自评年份：

《银行业金融机构案防工作自我评估报告》内容包括但不限于以下内容：

一、自我评估开展情况

（包括：自我评估领导小组建立和工作开展情况；自我评估方案制定和落实情况；各参与部门职责划分情况；自我评估覆盖情况和涉及的纸质或电子档案资料情况等）

二、自我评估得分情况

（描述自我评估总得分，并附法人总行和一级分行自我评估打分表，模版样例详见《银行业金融机构案防工作评估指标体系（法人机构）》）

三、案防工作自我评估发现的问题

（根据《银行业金融机构案防工作评估指标体系》各项内容）

四、整改措施

（针对自我评估发现的问题应逐项提出整改措施）

案防工作 篇3

各位领导：

我是000信用社主任0000。基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节，应该引起我们的高度重视和关注。面对当前信用社违法违规问题频发的严峻形势，抓好案防工作应增强防范意识，强化内部管理，实现案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。对此，我社制定了以下案防措施：

一、做好针对性风险排查工作，围绕监管部门和县联社各科室提示风险点，认真做好排查整改工作，达到纠正违规违章行为、进一步提高员工风险防控和自我保护意识的目的，彻底消除风险隐患。做好每周一次查库工作，每月四次对本单位的安全自查，认真记好案防工作日志。

二、对全体员工开展对违规行为处理暂行规定的再学习、再教育，人人签订遵守规定承诺书，使全体员工做到知规定、守规定。

三、强化对本单位员工的作风建设，正确认识当前内控案防的严峻形势，正确处理内控案防与经营发展的关系，增强履行一岗双责的主动性和自觉性，充分了解员工“八小时以外”的交友、娱乐、消费等情况，切实将有“九种人”行为者隔离、排除在重要岗位、关键部位之外，要切实发挥“亲情助廉”的亲情约束作用。

四、进一步推动内控案防责任制的落实，责任明确到副主任、坐班主任、授权员、柜员及保安，督促其认真履行案件防范责任人职责，明确分工，责任清楚，确保各项案防措施落到实处。

五、充分发挥内控案防中的带头和督促、监督职能作用，对单位内控制度执行情况进行检查，建立完善风险定期预警和分析提示制度，提高整体掌控风险、规避风险的能力。

六、加大制度和流程的学习力度，严格岗前和岗中培训，开展经常性的岗位练兵和技术练功活动。进一步把“五人联保”用在案防工作中，五人相互监督，进一步引导员工算好经营风险和案件的损失帐，营造依法合规稳健经营的氛围。

银行案防2 篇4

2007年8月3日 15:17

[世华财讯]分析文章指出，银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制，案件防控工作任务依然很重，加强长效机制和执行力建设是防控银行案件的重中之重。

据金融时报8月3日报道，分析文章指出，07年4月发生在农业银行河北省邯郸市分行的金库案件，库管员任晓峰、马向景盗取5,100万元库款，数额巨大、性质恶劣，造成了极坏的社会影响。此外，一些地区、一些机构接连发生百万元甚至千万元以上案件。这些频繁暴露出来的案件提醒我们，目前，银行业案件高发的势头并没有从根本上遏制，案件防控工作任务依然很重。

对于当前银行业案件的发生，8月2日，在银监会举行的“银行业案件防控和治理工作情况通报会”上，银行监管一部副主任郝爱群用“同质同类案件时有复发”来形容目前大案要案仍不断发生的形势。

根据对07年上半年的典型案件剖析发现，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件占比仍然较高。这些同质同类的案件频繁、反复出现，充分说明在一

些机构、一些业务部位，案防工作基础还不够牢固，案防措施贯彻还不到位，抓好重点机构，重点业务部位案件风险防控依然至关重要。

分析文章认为，银行业案件问题，不仅是事关银行形象的大问题，也是关乎银行改革成败的大问题。07年以来，按照温家宝总理关于“建立严密的内部防范体系和外部监管体系”要求，在切实巩固前两年案件专项治理工作成果的基础上，银监会着力推动案件专项治理工作向常规性全面操作风险监管转化，努力完善案件防控长效机制，提出了“2007年银行业金融机构案件总量及百万元以上大案要案数量在2006年基础上，总体实现双降20%以上”的案件防控工作目标。经过银监会各级监管机构和银行业金融机构共同努力，07年上半年银行业案件防控和治理工作取得了显著成效。但是，正如银行每日开门营业都可能面临着风险隐患一样，银行案件是与银行机构同步而生的。因此，防控银行案件，加强长效机制和执行力建设是重中之重。

在银行经营中，依法经营、合规操作是银行一切工作的基本要求，是每一个银行员工应尽的基本职责。在通报会上，郝爱群针对目前的银行案件，提出“形成案件防控的合力”的概念。即必须从提高执行力入手，切实解决执行走样、监督走神、贯彻走调等执行力不足问题，增强执行的针对性，把抓查防案件与抓追究责任

统一起来，推进合规文化建设。

重点在于把合规经营理念贯穿到员工的日常行为之中，使之成为自觉的习惯；重点在于把立规建制的工作做实、做细，把操作风险管理的各项措施真正细化落实到每一个环节、每一个岗位、每一个节点。

根据目前的统计，当前，案件仍然多发于基层营业机构，作案人员主要集中在基层负责人、重要岗位人员和重要业务经办人员，信贷、储蓄和现金管理等业务岗位仍然是案件高发的主要风险部位。特别是由于一些基层营业机构管理不到位，许多案件尽管作案人手段简单、直接，但能屡屡得逞，甚至隐瞒数年。从案件资金用途看，作案人挪用、侵占资金主要是用于经商办企业、炒股和购买彩票，或者是用于个人挥霍。

案防心得体会 篇5

——案情通报学习心得

为了深入、扎实、持久、有效开展农村信用社案件防控工作，在案防工作“在三年大见成效”目标的第二年，XX分社进一步加强本社案件防控工作的开展力度，多次组织全体员工进行专项学习，通过学习我深刻意识到当前犯罪分子的犯罪手法不断翻新、手段复杂多变，呈现集团化、高智商、高技术、跨区域、内外勾结等新趋势，农村信用社案件防范面临较大压力，因此，牢固树立案防意识相当必要，现将本人的心得体会浅淡如下：

一、案件发生的主要原因

（一）制度执行不认真，违规操作。如《案情通报》[2011]第4期的案件中，犯罪嫌疑人张某作案手段并不复杂，却频频得手，最关键原因在于基本制度执行不力，违规操作；其次，张某多年未轮岗也在一定程度上为张某作案提供的便利条件。

（二）内控制度不完善，制衡失效。案发机构的内部管理制度不够健全，虽然制定了一系列的规章制度，但某些环节程序制约不完善，存在系统漏洞，导致张某利用这些漏洞作案。

（三）监督检查管理不力，流于形式。案发机构自律监管中对发现的问题未深入调查，检查内容不全面彻底，未能发挥财会监管应有的作用，使得张某挪用问题未能即使暴露。

（四）管理层案防意识放松，警惕性不强。案发机构各级管理者对案件风险关注不够，重业务发展而轻风险防控，以信任代替原则，为张某作案提高了可乘之机。

（五）高科技犯罪增多，防范难度增加。犯罪手法新颖、利用高科技是当前金融犯罪的最主要特点，如利用网银转账、克隆银行卡（票据）、POS机套现等，犯罪更加隐蔽难以发现，增加了防范难度。

二、预防案件发生的对策建议

为了进一步明确责任，构筑严密有效的防控体系，不断巩固案防成果，进一步消除案件风险隐患，促进各项业务安全稳健运行，提高全社员工合规意识和制度执行力，特采取如下措施：

（一）加强员工教育，不断提高员工思想政治素质和制度执行力。

做到员工道德教育日常化，使其树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀，做到“常到河边走，就是不湿鞋”，做到警钟常敲，预防针常打；坚持制度学习经常化，除组织全体员工进行专项学习外，督促职工利用业余时间加强学习相关法律法规和内部规章制度，进一步提高全员内控执行能力，确保制度执行不变形走样、不折不扣、不漏损减值。

（二）抓好监督管理，不断加大内部监督检查力度和频率。健全轮岗制度，岗位监督机制和案防联保制度，严防内部工作人员互相勾结，共同作案；坚持处罚与教育相结合的原则，做到重点岗位、重要部位重点查、特殊情况突击查、节假日期间必须查，使监督检查真正覆盖所有网点、所有岗位、所有业务流程和环节，不留死角。

（三）强化薄弱环节，不断加强员工不良行为和违规行为排查。目前内控管理的薄弱环节主要是员工的行为和思想动态、柜面业务、金库管理等。为强化薄弱环节的监管，我们要把“四项业务”“八个环节”“十个严禁”作为重中之重抓实抓细。同时，加强异常行为排查，及时发现苗头性问题和隐患，对查出的违规问题强力整改、从重追究、从严惩处，时刻保持高压态势，要达到使每一个微小的违规都能引起高度重视和警觉，从根本上消灭违规现象。

（四）严格责任追究，不断强化信用社员工的责任追究意识。按照银监会要求，建立健全责任追究制度，做到“责任到位、追究到位、惩戒到位、整改到位”四个到位，落实“赔罚、走人和案件移送”三项制度，使信用社员工违规、作案的成本大大高于作案获得的非法收益，进一步增强内控制度执行力，切实防范各类案件发生，确保信用社各项业务的规范稳健发展。

案防工作发言稿 篇6

平时我们所做的案件形势分析和员工思想动态排查，其目的就是要进一步对照落实各项内控制度，提高全体员工遵章守纪、合规操作的自觉性，堵塞工作中的漏洞，遏制各类案件的发生。通过对各种案情通报和合规文化的学习，针对黔南州银监分局去年10月22日对我支行案件督查工作中发现的问题，多次组织员工进行了认真的学习和整改“举一反三”，员工的合规意识明显得到增强，进一步熟悉掌握各相关业务条线操作流程，在柜台业务办理过程中提升对风险点的识别能力，促进工作质量和服务水平提高：

作为一名支行负责人，首先对案件防控要有足够的认识，在抓内部管理工作中使合规意识深入人心，有章不循、违规操作的现象逐步减少，屡查屡犯的问题要坚决杜绝。其次对各项规章制度的执行要率先垂范、身体力行。再者就是要加强合规文化的学习，提升了内控合规工作的管理力度，保证这项工作的持续性和有效性：

一、柜台业务作为我行的第一道防线，构筑是否坚固，完全依赖于前台操作这道关口，因此，要把好我行内控工作的第一关口，必须要培养一支品行端正、技能娴熟，具有合规经营意识和职业操守的队伍。

二、通过合规文化学习活动，比较系统的学习各项业务操作流程，提高在办理柜台业务中识别风险的能力，提高对现金、重空、票据、印鉴、挂失、对帐、长期不动户、支付结算等重要风险环节的认识，有效的避免在业务操作中出现盲目性。

三、加强案件的防控工作并不是一个人、一个部门就能独立做好的，必须树立“一盘棋”的思想，基层网点负责人必须从讲政治的高度重视合规工作，以身作则、率先垂范，认真做好“上情下达，下情上传”工作；业务经理必须履行好自己的职责，监督好每一道业务环节，及时发现问题，把风险控制住；业务员必须按章操作，严禁差错事故发生。作为检查职能部门，应该加大力度，认真分析检查中存在的问题，找准风险点，彻底解决屡查屡犯问题。

当前内控合规工作中存在的问题：

一、案防工作重视程度不够，首先是部门负责人要对案防工作重要性有足够的认识，牢固树立“发展是第一要务，控险是第一责任”的理念，切实加强案防工作长抓不懈。从自身做起，严格遵守各项规章制度和操作规程。其次加强对员工的思想教育，经常性的认真组织开展案件形势分析和员工思想动态排查，把案防工作放在管理工作的首位，使员工对案防工作的重要性有一个正确的认识，从而提高员工对制度的执行力。今后民族路支行的案件形势分析会和员工思想动态排查都会邀请银监机构的同志来参加，会后会将会议纪要认真整理后报送银监机构。

一、是对内控制度的认识不到位。有的把内部控制简单地理解为各种规章制度的制定、装订、汇总，认为做了整章建制方面的工作，就等于建立了内控机制，没有落实在行动上；有的在把握内控与管理、内控与风险、内控与发展的关系等问题上，认识有偏差，把加强内控与业务发展对立起来，在业务拓展和风险防范的择决中，侧重于抓业务发展，忽视内控建设。

二是现行的内控制度不健全，不适应业务发展的需要。在现实管理和经营的有效性目标方面，其沿用的各项考核规章制度还是过去的考核办法，虽然每年在数量上考核指标有所变动，但考核的内容和方法明显陈旧，导致部分机构从自身

利益出发，置各种制约于不顾，违章操作，有的领域、有的岗位内控环节至今还处于真空，屡查屡犯问题不同程度存在。

三是风险控制系统不健全，对内部控制的评价与监督不够。风险控制是金融机构内部控制中的一个难点，目前我行以整体风险控制为目标的资产负债比例管理尚处于软约束阶段，以局部风险控制为内涵的贷款分责管理还执行不严格，缺乏具体风险评估及控制为核心的信贷风险管理体系.管理制度也极不完善。对计算机系统的风险控制能力差，而且对银行内部控制的考核还缺乏具体的标准和办法。

四是管理条线多，管理职责存在交叉现象，各部门制订的业务操作流程比较繁杂，一线员工无所适从，增加不必要的工作量。

对内控合规工作的两点建议：

首先，每个员工都要树立“我是一道关”的高度责任感，建立和完善内部控制制度。要建立有效的内控机制，我认为增强自律意识是根本。一切活动离不开人，人是生产力中最活的因素，内部控制不能例外。良好的内部控制既是经营管理者设计构造的产物，也是其遵循维护的结果。如果说设计构造不易，那么有颜色遵循维护则更难。因为，需要持之以恒孜孜不倦，一以贯之。从这一意义上说，自律意识牢固树立之日，才是内部控制运行完全到位之时。增强自律意识，从基本面来看，就是要增强全员的自律意识。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

其次，制度完善的重点可以从四个方面进行：一是从管理层次看，需要加快规章制度建设的步伐，但主要在基层机构，结合实际，制定相应的实施细则，使各项制度具体化。二是从管理范围看，要着重解决内部控制的“真空地带”的问题，填平补齐，使内部控制的触角延伸到经营管理的各方面。三是从管理内容看，要把可操作性的规程规范建设放在完善内控制度的首位，做到一册规范在手，操作方法在心。四是从管理质量看，旧制度的更新和制度间相互关联无疑是亟待研究解决的问题。

案防工作调研报告 篇7

为进一步抓好xx单位廉政案防工作责任制的落实，不断提升案件查防工作水平，充分发挥纪检监察工作的保障维护作用，现将xx单位监察工作情况汇报如下：

一、xx单位“两个责任制”工作部署推动情况。

（一）持续推进惩防体系建设情况。

xx单位成立《建立健全惩治和预防腐败体系2008-2012年工作规划》领导小组，组织推动xx单位的反腐倡廉工作，对上级单位《建立健全惩治和预防腐败体系工作规划》任务进行具体分工,确定各部门职责，并将落实情况列为党风廉政建设责任制检查的重要内容，纳入对各部门管理人员考核评价范围，1、每年6月30日和11月30日，各部门向牵头部门书面报告本部门廉政案防工作组织落实进展情况。牵头部门每年7月10日、12月10日之前向领导小组办公室汇报工作落实总体情况，将落实监督情况作为各级管理人员工作业绩评定和奖惩的重要依据。

2、每年4月组织开展全行员工“警示教育月”活动，今年邀请了上级单位纪检监察室主任来我行进行主题宣讲，取得了良好的效果，xx单位海报宣传栏及时发布警示教育主题宣传内容，营造案件防控积极、良好的氛围。同时xx单位行长室成员至基层联系网点进一步开展 “廉政案防”主题宣讲，结合各网点特色，提出针对性建议，听取员工体会，加深每一位员工的案件防控意识。

3、每年5月开展“党员集中教育月”活动，使员工通过党史宣讲、集

中学习、学习交流，结合与岗位工作的实际，积极查找自身的不足，进一步明确今后努力方向，充分发挥党员干部的表率作用。今年召集全xx单位党员、党员积极份子及部门负责人，由xx单位行长主讲了一次反腐倡廉党课，深入宣传反腐倡廉政策理论、形势任务和经验成果，提高员工参与反腐倡廉实践的积极性和主动性。

4、今年年初xx单位开展行务公开大讨论。广泛征集员工对行务公开内容，行务公开形式、如何保障行务公开畅销机制等方面的想法、建议和要求。搭建行务公开的电子平台，在xx单位网讯中增加“行情公开栏”、“员工论坛”、“行长热线”三个全新栏目，并为xx单位每位员工开通xx单位网讯电子平台的使用权限，落实专人对栏目进行维护。

（二）不断完善案防长效机制情况。

1、抓好管理人员的案防素质培养。通过xx单位中心组会议、内控案防会议、参与网点主持的案防工作会等形式，利用多种途径使xx单位所有管理层干部牢固树立“防范案件就是经营效益”的观念，在做好、抓好业务经营的同时，积极、主动地切实做好所管辖范围的案件防控工作。

2、抓好员工案防意识的培养。通过各类警示教育活动，下发的案例分析，使员工通过本部门定期组织的内控案防会议等形式强化学习，增强员工自我保护意识，今年3月份与全体员工签订了《案防履职和监督承诺书》，促使全员知晓本岗位工作职责及应履行的案防职责。除集中、强化性学习外，要求部门、网点结合日常实际工作情况定期召开部门案防会议、学习培训等，使内控案防的学习贯穿于整个年度，形成内控案防长抓不懈的良好氛围。

3、加强对案防工作的考核力度。结合分、xx单位每年案防重点内容及案防形势的变化，及时修订xx单位内控案防的考核细则，突出重点，加大对重点案防内容的考核比重，有效落实各级人员的案防责任，今年主要突出了重要风险点、关键环节管理及关键岗位人员管理的考核比重。

（三）有效落实信访工作的情况。

今年xx单位结合实际情况，进一步修订了xx单位信访工作处理规程及xx单位领导班子与部门员工联系制度管理办法，通过日常联系机制增强xx单位信访工作的主动性，增加问题解决的及时性。

二、xx单位关键岗位人员管理措施落实情况。

（一）关键岗位人员管理。为进一步加强xx单位关键岗位人员动态管理，强化教育、家访、谈话、重要事项报告、岗位轮换和强制休假、岗位准入等工作制度的有效落实，明确关键岗位人员管理的工作职责，结合上级单位各项关键岗位人员管理文件，制定xx单位关键岗位人员动态管理实施细则，梳理管理重点及流程，为部门、网点人员管理提供切实、有效的依据。

xx单位各部门每季度需报送本部门人员动态管理实施情况书面报告并在xx单位内控案防会上具体汇报关键岗位人员动态管理情况，每年年初xx单位制定关键岗位人员轮岗计划并实施强制休假的离岗审计工作，2010年实施轮岗审计人员共4名，强制休假审计人员1名。2011年涉及7名关键岗位人员轮岗交流并将实施轮岗审计工作，实施强制休假离岗审计人员2名。

（二）重点异常行为排查。作为人员动态管理的常规工作，平时各部门每季度均需报送从业人员异常行为动态信息，同时xx单位每年均组织各部

门进行全员重点异常行为的排查工作，上、下半年各组织一次集中性排查，通过个别了解、小范围征询、家访并结合业务质量监测信息等手段多渠道掌握存在可疑行为的员工，对排查出有异常行为特征的人员纳入重点关注人员管理，建立化解档案，截止目前xx单位有一名重点关注人员，自2009年列入重点关注对象以来已两次实施轮岗并由所管辖部门实时上报跟踪管理情况。

三、xx单位中层干部管理情况

（一）每年年初xx单位于通过与管理干部签订《2011年度目标责任书》，进一步明确工作职责，将xx单位党风廉政建设和案件防范工作责任制落实到部门与人。

（二）日常工作中根据管理人员所在部门的业务发展情况、业务处理效率及质量等情况由分管行长实施动态管理事项，通过家访、谈话等方式不定期了解管理人员的思想动态，通过xx单位信访工作、xx单位领导班子与部门员工联系制度等方式多渠道了解干部员工的动态情况，加强干部的廉洁自律和自我约束。

（三）重点加强对基层网点负责人的管理，注重基层管理人员的轮岗交流，今年二级xx单位行长轮岗交流人员达到4名并实施离岗审计。

四、结合上级单位落实年度案件防控重点及员工教育工作。

（一）发挥案防分析会的作用，继续做好对员工动态管理的长期性工作。

1、xx单位行长室每季度通过案防会议逐一听取部门、网点负责人对员工状况分析及对列入风险关注人员的日常观察跟踪情况的汇报，关注化

解方式与手段。

2、结合两个责任制落实情况，路xx单位每两个月召开一次案防会议，重点对执行规章、内控案防制度方面存在问题和员工行为排查发现问题进行分析并提出落实的解决措施，召开会议的记录均需报备xx单位，以进一步提高基层网点案防分析会质量。

（二）对案件高发薄弱环节，以及各类重要风险点的分解、防控和督查工作。

1、进一步细化对重要风险点及关键环节管理。重点做好总行提出的“违规代办业务、办理定期存款业务、票据贴现业务、集体申办信用卡业务、银企对账、自助柜员机管理”等6个案件重要风险点管理检查，年初向有关业务部门进行重点业务管理的分解，同时继续做好帐户管理、大额资金划付及印鉴卡管理等历年重点风险环节的监督管理，在全年中将有效利用业务质量监控数据对具体关键环节组织专项检查，提高检查深度，提升执行力度。

2、利用今年警示教育活动的契机，开展查找风险隐患的自查工作，根据2010年“制度执行年”以及以往历次检查中反映出来的问题展开自查，以进一步提高xx单位内控案防制度的执行力。

3、为提高全员参加警示教育活动的主动性、积极性，xx单位组织开展了“我身边的风险点”—风险防控大家谈活动，集思广益，进一步培养案件防控从我做起、人人有责的重要理念。

（三）把人员动态管理作为风险防控的核心内容，突出重点异常行为排查工作的长效性。

内控案防执行年总结 篇8

一是健全案防体系建设，夯实案防基础工作。加强内控目标管理和案件防范工作的组织领导。成立了内控处罚委员会、内控管理委员会、风险管理委员会、案件防范、案件查处、案件审理、“扫雷工程”员工思想行为动态管理等领导小组，并根据人员变动情况及时进行调整。通过加强案防组织建设和制度建设，较好的提升了案防工作水平。认真落实案防责任。将案件防控与治理工作纳入“两个责任制”考核范围，确定案防工作目标，明确规定各单位“一把手”、部门负责人为案件防范工作第一责任人，对本单位、本部门案防工作负总责，与个人绩效挂钩，执行案件“一票否决”和责任追究制度，并组织全行员工层层签订了案件防范工作责任状。

二是加强制度建设，提升操作风险防控能力。制定了《鞍山银行年贯彻落实“两个责任制” 的工作意见》、《关于进一步加强和改进全行案件防范分析会的意见》、《执法监察考核办法》、《责任追究办法》、《内控合规工作意见》、《运行督导工作方案》、《反洗钱工作意见》、《风险管理报告制度》、《内控管理考核办法》、《安全保卫检查方案》等，这些制度办法的出台，对进一步促进业务发展、提高执行力和控制操作风险起到了积极的促进作用。严抓案防风险点治理。确定了“7＋2”重要风险点，加强了重要风险点防控治理组织领导，通过专业部门对基层机构落实防控工作的跟踪检查、抽查和督查、逐项抓落实等工作，风险点治理取得明显效果。认真执行银企对账制度。采取面对面对账、邮寄对账和网上银行对账等模式，每月按时对银企对账情况进行通报。认真组织内部监督检查。先后组织开展了员工涉赌情况专项排查、客户经理违反从业禁令专项整治、“六禁一公开”、“贷款炒股和信用卡逾期风险”、“外汇业务风险”、“银行业从业人员行为准则贯彻落实情况”、“企业社保基金账户风险”等各类案防风险自查活动，核算质量明显提高。

三是加强考核，提高内控管理水平。进一步加强内控管理考核、内控检查整改、反洗钱工作和操作风险管理等基础工作，认真开展业务运营准风险事件核查，加大对风险事件的整治力度，规范管理与操作行为，防范风险，确保安全。

四是强化教育监督，提高执行力。扎实开展管理人员廉洁从业教育。市分行《贯彻落实“两个责任制”的工作意见》要求，集中开展了警示教育活动，组织全行员工观看反腐倡廉电视政论片《责任与共》，扎实开展反腐倡廉教育，把教育、监督有效纳入管理人员廉洁从业工作之中。加强员工动态管理，定期召开员工思想行为动态分析会，开展员工涉赌情况摸底排查，并纳入员工思想行为动态管理。认真落实“基层机构负责人案防工作职责”规定，通过参加县支行案防分析会、对各级管理人员履职检查、视频监控管理办法执行情况督查、落实支行（机关部室）主要负责人案防履职汇报等形式，促进了基层机构负责人案防履职。

强化内控案防促经营 篇9

——开展“内控和案防制度执行年”活动心得体会

为进一步提高内控和案防制度执行力，解决有章不循、违规操作等问题，提高内控和案防制度执行力，扎实推进案防工作有效开展，促进各项经营业务安全稳健运行，天镇县农村信用社通过“四项措施”认真落“内控和案防制度执行年”活动的开展。

一、明确指导思想，提高认识。以科学发展观为指导，以抓案件防范促进发展为目的，以现行内部控制制度和案件防范制度为标准，以基层营业机构为重点，加强组织领导，一级抓一级，层层抓落实，提高认识和贯彻落实，及时发现问题，认真落实整改，强化督促指导，把解决问题、完善制度贯彻始终，确保“内控和案防制度执行年”活动落到实处。

二、明确工作目标，贯彻执行。通过“执行年”活动的有效开展，使基层营业机构负责人和广大员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到明显增强，使有章不循、违规操作等问题得到有效解决，进一步健全和规范内控和案防制度，逐步建立自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的发生。

三、落实“执行年”活动安排，促进活动深入开展。全行按照总、省行“内控和案防制度执行年”活动安排，通过准备阶段、学习阶段、自查自纠阶段、总结提高阶段、抽查督导阶段五个时间阶段，对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节，做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。进一步增强内控和案防制度的针对性。

案防法规知识学习测试题库 篇10

法律与合规部编制

二0一四年九月 1

目 录

1、商业银行合规风险管理指引 „„„„„„„„„„„„„„„„„„„„2

2、中国银行业监督管理委员会行政处罚办法„„„„„„„„„„„„„„18

3、商业银行操作风险管理指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„34

4、商业银行内部控制指引„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„50

5、中国银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定„„„„„„„„„„„„„„„83

6、银行业金融机构案件处置三项制度„„„„„„„„„„„„„„„„„99

7、银行业金融机构从业人员职业操守指引 „„„„„„„„„„„„„„111

8、中国银监会办公厅落实案件防控工作有关要求的通知 „„„„„„„„121

9、中国银监会办公厅关于修订

银行业案件（风险）信息报送有关问题的通知 „„„„„„„„„137

10、中国银监会关于修订

银行业金融机构案件定义及案件分类的通知 „„„„„„„„142

11、关于建立银行业金融机构案件防控统计制度（试行）的通知„„„„„„153

12、银行业金融机构案件问责管理暂行办法„„„„„„„„„„„„„„171

13、关于印发银行业金融机构案防工作办法的通知„„„„„„„„„„„180

14、银行业金融机构案防工作评估办法„„„„„„„„„„„„„„„„192

15、银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度（试行）„„„„„„„„„204

16、陈育林致辖区银行业机构各级负责同志的公开信„„„„„„„„„„217

17、中国银行股份有限公司山东省分行员工行为失范监察制度„„„„„„228

18、中国银行股份有限公司员工违规行为处理办法„„„„„„„„„„„242

19、中国银行“双十禁”（2013版)„„„„„„„„„„„„„„„„„„253 20、中国银行股份有限公司山东省分行监管检查违规问责标准„„„„„„261 ※ 题型题量统计表„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„„276

商业银行合规风险管理指引

一、单选题

1、《商业银行合规风险管理指引》适用范围是：

A、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行和外国银行分行。B、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行。

C、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、外国银行分行。D、在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外资独资银行、中外合资银行和外国银行分行。

答案：【D】

2、合规管理是商业银行一项（）的风险管理活动。A、重要

B、必须

C、核心

D、初始 答案：【C】

3、合规是商业银行的（）共同责任，并应从商业银行高层做起。A、所有员工 B、所有高层 C、所有基层负责人 D、所有柜员 答案：【A】

4、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行（）做起。A、基层

B、高层

C、所有员工

D、以上都不对 答案：【B】

5、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。A、法律 B、规则 C、准则

D、法律、规则和准则 答案：【D】

6、《商业银行合规风险管理指引》所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和（）。

A、声誉损失 B、信用风险 C、违规 D、引发案件 答案：【A】

7、合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与

（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险 B、市场风险、C、操作风险

D、信用风险、市场风险、操作风险和其他风险 答案：【D】

8、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全（），实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

A、合规管理程序 B、合规管理措施 C、合规风险管理框架 D、风险管理手段 答案：【C】

9、（）依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。

A、证监会 B、银监会 C、保监会 D、银行行长 答案：【B】

10、（）应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、董事会 B、高级管理层 C、董事会和高级管理层 D、监事会 答案：【C】

11、（）应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

12、（）负责审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施。A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【A】

13、合规风险管理体系应包括以下基本要素：（）A、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源。B、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程。

C、合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

D、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度。

答案：【C】

14、合规政策应明确（）基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定。

A、所有员工和业务条线 B、在岗员工和主要条线 C、在岗员工和业务条线 D、重要岗位员工和业务条线 答案：【A】

15、（）负责识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调。

A、董事会

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

16、（）应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A、董事会

B、合规负责人

C、监事会

D、高级管理层 答案：【B】、董事会和（）应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。A、合规负责人

B、总经理

C、监事会

D、高级管理层 答案：【D】

18、商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负（）。A、次要责任 B、一般责任 C、重要责任 D、首要责任。答案：【D】

19、商业银行应建立合规管理部门与（）在合规管理方面的协作机制。A、风险管理部门

B、外部监管部门 C、业务条线部门

D、一线营业部门 答案：【A】

20、下列哪项不是《商业银行合规风险管理指引》要求商业银行应当建立的制度。（A、对管理人员合规绩效的考核制度 B、有效的合规问责制度 C、合规政策培训制度 D、诚信举报制度 答案：【C】

21、以下关于合规管理部门的职责，正确的是（）。A、制定并执行风险为本的合规管理计划

B、审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性 C、协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训 D、以上都是 答案：【D】

22、商业银行（）应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。A、各业务条线和分支机构的负责人 B、法人 C、董事会 D、高级管理层 答案：【A】）

23、下列说法错误的是（）。

A、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制 B、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合

C、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价 D、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计 答案：【B】

24、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的（）。A、要素 B、格式 C、频率

D、要素、格式和频率 答案：【D】

25、内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的（）审计。A、合规性 B、合理性。C、正确性 D、合法性 答案：【A】

26、内部审计方案应包括合规管理职能（）的审计评价。A、适当性 B、合理性。C、有效性

D、适当性和有效性 答案：【D】

27、内部审计部门应（）将合规性审计结果告知合规负责人。

A、随时 B、定期 C、及时 D、不定期 答案：【A】

28、以下哪一项商业银行内部制度不需要向银监会备案。A、合规政策

B、合规管理程序

C、合规指南

D、合规管理人员名单 答案：【D】

29、商业银行应确保任何合规管理部门工作的（）都受到合规负责人的适当监督，不妨碍银监会的有效监管。

A、绩效考核 B、外包安排 C、内部协调机制 D、督导检查 答案：【B】

30、商业银行发现重大违规事件应按照（）的规定向银监会报告。

A、重大事项报告制度 B、案件风险信息报告制度

C、合规风险信息报告制度 D、案件防控统计制度 答案：【A】

31、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会。在合规负责人离任后的（）内向银监会报告离任原因等有关情况。

A、十个工作日 B、五个工作日 C、十五个工作日 D、二十个工作日 答案：【A】

32、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为（）的重要依据。

A、诫勉谈话 B、行政处罚 C、分类监管 D、现场检查 答案：【C】

33、以下哪项不是银监会合规风险现场检查的内容。A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行工作人员合规意识水平

C、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用； D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 答案：【B】

34、银监会应根据商业银行的________及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的频率、范围和深度。

A、合规记录 B、内控情况 C、审计情况 D、培训情况 答案：【A】

二、多选题

1、为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安全稳健运行，根据（），制定《商业银行合规风险管理指引》。

A、《中华人民共和国银行业监督管理法》 B、《中华人民共和国商业银行法》

C、《银行业金融机构案件防控工作考核评价办法》 D、《公司法》 答案：【AB】

2、《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则，是指适用于银行业经营活动的（）。

A、法律、行政法规、部门规章 B、经营规则、行为守则和职业操守 C、自律性组织的行业准则 D、其他规范性文件 答案：【ABCD】

3、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与（）相一致。

A、法律

B、法规

C、规则

D、准则

答案：【ACD】

4、在中华人民共和国境内设立的（）和适用本指引。中资商业银行 外资独资银行 中外合资银行 外国银行分行 答案：【ABCD】

5、商业银行合规风险管理指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）的风险。

A、法律制裁 B、监管处罚 C、重大财务损失 D、声誉损失 答案：【ABCD】

6、商业银行应综合考虑合规风险与（）和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A、信用风险

B、市场风险

C、操作风险

D、汇率风险 答案：【ABC】

7、商业银行应建立与其经（）相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围

B、组织结构

C、业务规模

D、员工人数 答案：【ABC】

8、合规风险管理体系的基本要素包括（）。A、合规政策

B、合规管理部门的组织结构和资源 C、合规风险管理计划

D、合规风险识别和管理流程 E、合规培训与教育制度 答案：【ABCDE】

9、以下说法正确的是（）

A、合规是商业银行所有员工的共同责任

B、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念

C、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，检查和评价商业银行合规风险管理的有效性

D、商业银行的合规政策应明确重要岗位员工和业务条线需要遵守的基本原则 答案：【ABC】

10、商业银行的合规政策，至少应包括（）A、合规管理部门的功能和职责

B、合规管理部门的权限 C、合规负责人的合规管理职责

D、保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施

E、设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则 答案：【ABCDE】

11、监事会应监督（）合规管理职责的履行情况。A、董事会 B、高层管理层 C、合规管理负责人 D、全体员工 答案：【AB】

12、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规、合规创造价值等合规理念，在全行推行（）的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。

A、诚信

B、诚实

C、正直

D、正确 答案：【AC】

13、银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管，（）商业银行合规风险管理的有效性。

A、监督 B、检查 C、评估 D、评价 答案：【BD】

14、商业银行应建立与其（）和业务规模相适应的合规风险管理体系。

A、经营范围 B、组织结构 C、业务规模 D、管理形式 答案：【ABC】

15、商业银行的合规政策应明确（）需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定

A、所有员工 B、业务条线 C、高级管理层 D、业务人员 答案：【AB】

16、以下哪些，属于董事会的合规管理职责。（）

A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告

C、授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

D、制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工；

答案：【ABC】

17、以下哪些，属于高级管理层的合规管理职责。（）A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

B、制定书面的合规政策，并适时修订

C、贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任

D、任命合规负责人，并确保合规负责人的独立性

E、及时向董事会或其下设委员会、监事会报告任何重大违规事件

答案：【BCDE】

18、商业银行合规风险管理指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的（）。

A、部门 B、团队 C、岗位 D、机构 答案：【ABC】

19、关于风险为本的合规管理计划，包括以下哪些内容（）。A、特定政策和程序的实施与评价 B、合规风险评估 C、合规性测试 D、合规培训与教育 答案：【ABCD】

20、以下说法正确的是（）。

A、商业银行应为合规管理部门配备有效履行合规管理职能的资源 B、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训 C、商业银行任命合规负责人，应按有关规定报告银监会

D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。

答案：【ABCD】

21、商业银行应及时将（）等内部制度向银监会备案。A、合规政策 B、合规管理程序 C、合规指南 D、合规绩效考核 答案：【ABC】

22、银监会应根据商业银行的合规记录及合规风险管理评价报告，确定合规风险现场检查的（）。

A、频率 B、范围 C、深度 D、内容 答案：【ABC】

23、银监会对商业银行进行合规风险现场检查的主要内容包括（）

A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性；

B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用；

C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性；

D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性。答案：【ABC D】

三、判断题

1、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）答案：【√】

2、商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。（）

答案：【√】

3、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。（）答案：【√】

4、监事会应监督董事会和员工合规管理职责的履行情况。（）答案：【×】

5、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。（）

答案：【√】

6、商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。（）答案：【√】

7、合规管理部门协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门。（）

答案：【√】

8、商业银行应定期为合规管理人员提供系统的专业技能培训，尤其是在正确把握法律、规则和准则的最新发展及其对商业银行经营的影响等方面的技能培训。（）

答案：【√】

9、商业银行各业务条线和分支机构的负责人不应对本条线和本机构经营活动的合规性负责任。（）

答案：【×】

10、监事会应监督董事会和高级管理层合规管理职责的履行情况。（）

答案：【√】

11、合规负责人不得分管业务条线。（）答案：【√】

12、商业银行应根据业务条线和分支机构的经营范围、员工数量设立相应的合规管理部门。（）

答案：【×】

13、商业银行合规管理职能应与内部审计职能相结合。（）答案：【×】

14、合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门不定期的独立评价。（）答案：【×】

15、内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。（）答案：【√】

16、商业银行合规管理职能应与内部审计职能合并，合规管理职能的履行情况应受到内部审计部门定期的独立评价。（）

答案：【×】

17、商业银行应及时将合规政策、合规管理程序和合规指南等内部制度向银监会备案。（）

答案：【√】

18、商业银行应建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，并采取有效的纠正措施，及时改进经营管理流程，适时修订相关政策、程序和操作指南。（）

答案：【√】

四、简答题：

1、合规风险管理体系应包括哪些基本要素？

（一）合规政策；

（二）合规管理部门的组织结构和资源；

（三）合规风险管理计划；

（四）合规风险识别和管理流程；

（五）合规培训与教育制度。

2、合规风险评估报告包括哪些内容？

合规风险评估报告包括但不限于以下内容：报告期合规风险状况的变化情况、已识别的违规事件和合规缺陷、已采取的或建议采取的纠正措施等。

3、商业银行合规风险管理的目标是什么？

商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。

返回目录 中国银行业监督管理委员会行政处罚办法

一、单选题

1、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政处罚不服的，有权依法申请行政复议或者提起（）。

A、陈述 B、申辩 C、行政诉讼 D、抗诉 答案：【C】

2、实施行政处罚必须以（）为依据，与违法行为的事实、性质、情节以及社会危害程度相当。

A、保证信息 B、事实 C、监督资料 D、以上都是 答案：【B】

3、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行（）的原则。A、查处分离 B、公平C、公开 D、公正 答案：【A】

4、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，构成犯罪的，应当依法移交（）追究刑事责任。

A、法院 B、公安部 C、司法机关 D、银监局 答案：【C】

5、责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业（）实施。A、监督部门 B、监察部门 C、法律合规机构 D、监督管理机构 答案：【D】

6、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，银监会派出机构对管辖权有争议的，报请共同的（）机构指定管辖。

A、同一级 B、上一级 C、下一级

D、同一级或上一级 答案：【B】

7、银监会及其派出机构在监督管理过程中或者收到举报、控告材料，发现涉嫌违法行为，经初步审查认为应当给予行政处罚的，由监督检查部门填写（），予以立案。

A、立案审批表 B、立案申请表 C、立案申请书 D、立案审批书 答案：【A】

8、银监会或其派出机构在收集证据时，可以采取（）的方法； A、抽样取证 B、证据取证 C、信访取证 D、复查取证 答案：【A】

9、在证据可能灭失或者以后难以取得的情况下，经银监会或其派出机构负责人批准，可以先行登记保存，并应当在（）内作出处理决定，A、3日 B、5日 C、7日 D、10日 答案：【C】

10、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由（）对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

11、未经（）审查，不得实施行政处罚。A、监察部门 B、法律部门 C、风险部门 D、银监会 答案：【B】

12、当事人要求听证的，应当自收到《行政处罚意见告知书》之日起（）工作日内，向银监会或其派出机构提交听证申请书，说明听证的要求和理由，并签字或盖章。

A、2个 B、3个 C、5个 D、7个 答案：【B】

13、听证工作组由

组成，其中一名组成人员为监察部门的工作人员，其他为法律部门的工作人员。

A、1人或2人 B、2人或3人 C、3人或５人 D、５人或７人 答案：【C】

14、听证工作组应当指定（）作为记录员 A、1人 B、2人 C、听证人 D、专人 答案：【D 】

15、重大行政处罚应当报（）或局长会议集体讨论决定。A、银监会 B、监管会议 C 主席会议 D董事会议 答案：【C】

16、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，当事人应当自收到《行政处罚决定书》之日起（）内将罚款、违法所得划缴银监会指定的罚款代收机构的专用账户。

A、3日 B、10日 C、15日 D、30日 答案：【C】

17、当事人申请听证的，银监会或其派出机构应当在 工作日前，通知当事人举行听证的时间、地点。

A、3个 B、5个 C、7个 D、10个 答案：【C】

18、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由（）报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。

A、监督检查部门 B、监察部门 C、内控部门 D、银行风险部门 答案：【A】

19、监管人员在调查或进行检查时，不得少于（），并向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。当事人或者有关人员应当如实回答询问，并协助调查或检查，不得阻挠或拒绝。

A、3人 B、4人 C、2人 D、5人 答案：【C】

20、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起（）内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。

A、5个工作日 B、10个工作日 C、15个工作日 D、20个工作日 答案：【B】

21、以下（）不是《行政处罚决定书》应当载明的内容。

A、当事人的姓名或名称、住所

B、当事人的职位

C、违反法律、行政法规、规章的事实和证据

D、行政处罚的种类和依据

答案：【B】

22、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚中较大数额的罚款包括：银监会决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、200万 C、300万 D、500万 答案：【B】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款包括：银监局决定的（）元人民币以上罚款；

A、100万 B、50万 C、30万 D、10万 答案：【A】

24、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，较大数额的罚款。包括银监分局对个人作出的（）元人民币以上罚款。

A、1万 B、3万 C、5万 D、10万 答案：【D】

25、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，《行政处罚决定书》应当在宣告后，当场交给当事人；当事人不在场的，应当在（）内依照《中华人民共和国民事诉讼法》第七十八条至八十四条，以及第二百四十七条和第二百四十八条的规定，将《行政处罚决定书》送达当事人。

A、5日 B、7日 C、10日 D、15日 答案：【B】

26、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，当事人逾期不履行行政处罚决定，到期不履行罚款的，每日按罚款数额的（）加处罚款。

A、百分之一 B、百分之二 C、百分之三 D、百分之五 答案：【C】

27、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，重大行政处罚包括：取消董事、高级管理人员任职资格（）以上直至终身。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【D】

28、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，违法行为在（）内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。

A、1年 B、2年 C、3年 D、5年 答案：【B】

29、银行业金融机构、其他单位和个人因银监会或其派出机构违法给予行政处罚受到损害的，有权依法提出（）。

A、赔偿要求 B、补偿要求 C、行政复议 D、行政诉讼 答案：【A】

30、以下应当依法从轻或者减轻行政处罚情节（）

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。F、以上都是 答案：【F】

31、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。以下哪一项不是调查报告应当包括下列内容：（）

A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、行政处罚的履行方式和期限。答案：【D】

二、多选题

1、行政处罚的种类包括：（）

A、警告

B、责令停业整顿 C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格 答案：【ABCD】

2、银行业金融机构、其他单位和个人对银监会及其派出机构作出的行政处罚，享有（）。

A、陈述权 B、申辩权 C、辩解权 D、辩论权 答案：【AB】

3、银监会对下列违法行为给予行政处罚：

A、银监会直接监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、全国范围内有重大影响的违法行为。

C、银监会认为应当由其直接查处的其他违法行为。

D、受他人胁迫做出违法行为的。答案：【ABC】

4、银监会派出机构负责对辖区内的下列违法行为给予行政处罚：

A、所监管的银行业金融机构及其工作人员的违法行为。

B、其他单位和个人的违法行为。C、受他人胁迫做出违法行为的。D、以上皆是。答案：【AB】

5、当事人有下列情形之一的，应当依法从轻或者减轻行政处罚：

A、主动消除或者减轻违法行为危害后果的。

B、受他人胁迫做出违法行为的。

C、配合银监会及其派出机构查处违法行为有立功表现的。

D、已满14周岁不满18周岁的人有违法行为的。

E、其他依法应当从轻或者减轻行政处罚的。答案：【ABCDE】

6、立案应当填写立案审批表，根据《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》管辖的规定，由（）批准。

A、银监会监督检查部门 B、银监局

C、银监会

D、银监分局负责人 答案：【ABD】

7、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行（）的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。

A、全面 B、客观 C、公正 D、公平答案：【ABC】

8、调查终结，监督检查部门应当写出调查报告。调查报告应当包括下列内容：（）A、被调查或检查当事人的基本情况。

B、经调查核实的事实、证据。

C、提出应当给予行政处罚、不予行政处罚、不得给予行政处罚或移送司法机关处理的建议，以及建议的依据。

D、向当事人或者有关人员出示银监会或其派出机构颁发的有效证件。答案：【ABC】

9、《行政处罚意见告知书》应当载明下列内容:（）

A、拟被处罚当事人的基本情况。

B、拟作出行政处罚的违反法律、行政法规、规章的事实和证据。

C、拟作出行政处罚的法律依据。

D、拟作出的行政处罚决定。

E、当事人依法享有的陈述和申辩的权利，重大行政处罚的听证权利。

答案：【ABCDE】

10、询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载（）、询问情况，由被询问人和监管人员签字或盖章；

A、调查报告 B、相关证据 C、时间 D、地点 答案：【CD】

11、行政处罚遵循（）原则。A、公正 B、公开 C、公平D、依法 答案：【ABD】

12、违法事实清楚，证据确凿、充分，程序合法，但有下列情形之一的，法律部门应当签署审查纠正意见后，退回监督检查部门。（）

A、定性不准。

B、适用法律、行政法规、规章错误。C、处罚种类或幅度不当的。

D、证据不足、程序不合规 答案：【ABC】

13、有下列情形之一的，法律部门应当提出纠正意见，并将监督检查部门移送的材料一并退回监督检查部门，重新进行调查取证。（）

A、处罚种类或幅度不当。B、违法事实不清。

C、证据不足。

D、程序不合法的。

答案：【BCD】

14、重大行政处罚包括（）A、较大数额的罚款 B、责令停业整顿

C、吊销金融许可证

D、取消董事、高级管理人员任职资格5年以上直至终身

E、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定

答案：【ABCDE】

15、听证结束后，法律部门应当写出听证报告，提出处理意见，并将（）一并报送主席会议或局长会议。

A、听证报告 B、听证笔录 C、处罚罚款 D、听证程序 答案：【AB】

16、银监会或其派出机构可以按照《中华人民共和国行政处罚法》规定的简易程序，当场作出下列处罚：

A、对个人处以五十元以上罚款。B、对个人处以五十元以下罚款。

C、对个人处以一佰元以上罚款。

D、对银行业金融机构和其他单位处以一千元以下罚款、警告。答案：【BD】

17、银监会或其派出机构实施行政处罚，有下列情形之一的，由上级机关或监察部门责令改正，可以对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分：

A、没有法定的行政处罚依据的。

B、擅自改变行政处罚种类、幅度的。

C、违反法定的行政处罚程序的。

D、对其他情况复杂或重大违法行为作出行政处罚决定的。

答案：【ABC】

18、当事人逾期不履行行政处罚决定的，银监会或其派出机构可以采取以下措施：

A、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之三加处罚款。

B、申请人民法院强制执行。

C、到期不履行罚款的，每日按罚款数额的百分之一加处罚款。

D、申请司法部门强制执行。答案：【AB】

19、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经（），可以暂缓或者分期缴纳。

A、当事人申请 B、银监会或其派出机构 C、听证人 D、银行业协会 答案：【AB】

20、银监会或其派出机构必须充分听取当事人的意见，由监督检查部门对当事人提出的事实、理由和证据进行复核。当事人提出的（）成立的，应当予以采纳。

A、事实 B、理由 C、证据 D、处罚依据 答案：【ABC】

21、实施行政处罚必须以事实为依据，与违法行为的（）相当。A、事实 B、性质 C、情节

D、社会危害程度

答案：【ABCD】

22、银监会及其派出机构对银行业金融机构实施行政处罚时，应当责令银行业金融机构对负有直接责任的（）给予纪律处分

A、间接责任人 B、董事 C、高级管理人员 D、其他直接责任人员 答案：【BCD】

23、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，询问或检查应当制作笔录。笔录应当记载时间、地点、询问情况，由（）签字或盖章。

A、询问人 B、被询问人 C、监管人员 D、机构负责人 答案：【BC】

24、当事人放弃陈述或者申辩权利或者听取当事人的陈述和申辩后作出行政处罚决定的，监督检查部门应当制作《行政处罚决定书》，附（）移送法律部门进行审查。

A、《行政处罚意见告知书》 B、调查报告 C、相关证据

D、当事人陈述和申辩的意见 E、其他有关材料 答案：【ABCDE】

25、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。

公告内容包括：（）A、被处罚机构的名称、住所。

B、作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

C、其他需要公告的事项。

D、作出处罚决定的单位及人员 答案：【ABC】

26、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。银监会及其派出机构监督检查部门负责行政处罚案件的（）

A、立案 B、调查 C、提出处罚意见 D、执行行政处罚 答案：【ABCD】

27、银监会及其派出机构实施行政处罚，实行查处分离的原则。法律部门负责审查处罚意见的（）

A、合法性 B、适当性 C、组织听证

D、作出行政处罚决定 答案：【ABC】

三、判断题

1、银监会或其派出机构在调查或检查时，可以查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，复印文件、资料应当与原件核对一致后，由银监会或其派出机构盖章。（）

答案：【×】

2、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门可以先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【√】

3、银监会及其派出机构监督检查部门对已立案的涉嫌违法行为，由监督检查部门进行 全面、客观、公正的调查，收集有关证据；必要时，依法进行现场检查。（）

答案：【√】

4、吊销金融许可证的行政处罚，由颁发该许可证的银行业协会实施。（）答案：【 X 】

5、银监会及其派出机构在现场检查过程中，发现涉嫌违法行为的，监督检查部门不允许先行收集证据，再予以立案。（）

答案：【X】

6、监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

7、监督检查部门的非现场检查报告符合调查报告要求的，视同调查报告。（）答案：【×】

8、银监会或其派出机构不向当事人告知给予行政处罚的事实、理由和依据的，或者拒绝听取当事人陈述、申辩的，行政处罚不能成立；当事人放弃陈述或者申辩权利的除外。（）

答案：【√】

9、对不具有管辖权的，法律部门应当提出移送建议，由监督检查部门报经负责人批准后，移送有管辖权的机关。（）

答案：【√】

10、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，应当在《行政处罚意见告知书》中告知当事人有要求举行听证的权利。（）

答案：【√】

11、当事人要求陈述和申辩的，应当在收到《行政处罚意见告知书》之日起15个工作日内将陈述和申辩的书面材料提交银监会或其派出机构。（）

答案：【X】

12、银监会或其派出机构在作出重大行政处罚决定前，当事人要求听证的，除涉及国家秘密、商业秘密外，听证应当公开进行。（）答案：【×】

13、银监会及其派出机构作出罚款、没收违法所得处罚决定的，银监会及其派出机构和执法人员可以自行收缴1000元以下罚款。（）

答案：【×】

14、当事人确有经济困难，需要延期或者分期缴纳罚款的，经当事人申请和银监会或其派出机构批准，可以暂缓或者分期缴纳。（）

答案：【√】

15、在调查或进行检查时，监管人员与当事人有直接利害关系的，应当回避。（）答案：【√】

四、简答题：

1、按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括哪几种？ 按照《中国银监会行政处罚办法》有关规定，行政处罚的种类包括：

（一）警告。

（二）罚款。

（三）没收违法所得。

（四）责令停业整顿。

（五）吊销金融许可证。

（六）取消董事、高级管理人员任职资格。

（七）法律、行政法规规定的其他行政处罚。

2、银监会或其派出机构作出吊销金融许可证处罚决定的，应当在《中国银行业监督管理委员会公报》或报纸上公告。主要内容为哪些?

公告内容包括：

（一）被处罚机构的名称、住所。

（二）作出吊销金融许可证处罚决定的理由和法律依据。

（三）其他需要公告的事项。

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商业银行操作风险管理指引

一、单选题

1、中国银行业监督管理委员会依法对商业银行的操作风险管理实施监督检查，评价商业银行操作风险管理的（）。

A、合理性 B、有效性 C、合规性 D、全面性 答案：【B】

2、根据定义，操作风险包括： A、声誉风险

B、固有风险和剩余风险 C、战略风险 D、法律风险 答案：【D】

3、商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立早期的操作风险（）机制，以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、数据采集 B、量化 C、评估 D、预警

答案：【D】

4、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行董事会应将（）作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。

A、法律风险 B、策略风险 C、操作风险 D、声誉风险 答案：【C】

5、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

6、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持（），确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。

A、一致 B、有效 C、独立 D、全面 答案：【C】

7、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。在制定本部门业务流程和相关业务政策时，应充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，保证（）参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性。

A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【D】

8、商业银行的（）负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。A、高级管理层

B、董事会

C、内审部门

D、各级操作风险管理人员

答案：【A】

9、商业银行应按照规定向（）报送与操作风险有关的报告。

A、银监会或其派出机构

B、银监会 C、银监会派出机构

D、人民银行

答案：【A】

10、商业银行应当制定适用于（）的操作风险管理政策。

A、前台业务部门

B、资金业务部门

C、信贷业务部门

D、全行

答案：【D】

11、商业银行应当将（）作为操作风险管理的有效手段。A、风险评估

B、加强内部控制 C、风险监测

D、合规文化建设 答案：【B】

12、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。其职责之一是建立适用全行的操作风险基本控制标准，并（）全行范围内的操作风险管理。

A、识别和评估 B、评估和缓释 C、识别和指导 D、指导和协调 答案：【D】

13、商业银行的内审部门应定期检查评估本行的操作风险管理体系运作情况，监督操作风险管理政策的执行情况，对新出台的操作风险管理政策、程序和具体的操作规程进行独立评估，并向（）报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。

A、上一级内审部门 B、董事会 C、监管部门 D、上一级监管部门 答案：【B】

14、鼓励业务复杂程度较高和规模较大的商业银行委托（）对其操作风险管理体系定期进行审计和评价。

A、国家审计署 B、同一级监管部门 C、社会中介机构 D、上一级监管部门 答案：【C】

15、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，商业银行应针对潜在损失不断增大的风险，建立（），以便及时采取措施控制、降低风险，降低损失事件的发生频率及损失程度。

A、中期的操作风险跟踪机制 B、早期的操作风险预警机制 C、操作风险报告机制 D、以上都是 答案：【B】

16、操作风险管理信息系统至少应当记录和存储与操作风险损失相关的数据和操作风险事件信息，支持操作风险和控制措施的（），监测关键风险指标，并可提供操作风险报告的有关内容。

A、自我监测 B、自我控制 C、自我评估 D、自我预警 答案：【C】

17、商业银行可购买保险以及与（）签订合同，并将其作为缓释操作风险的一种方法，但不应因此忽视控制措施的重要作用。

A、保险公司 B、授信企业 C、当地政府 D、第三方 答案：【D】

18、商业银行应当按照（）关于商业银行资本充足率管理的要求，为所承担的操作风险提取充足的资本。

A、银监会 B、银监局 C、人民银行 D、财政部 答案：【A】

19、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金（）元以上的案件。

A、10万 B、20万 C、30万 D、50万 答案：【C】

20、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：诈骗商业银行或其他涉案金额（）元以上的案件；

A、300万 B、500万 C、800万 D、1000万 答案：【D】

21、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围内中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务（）以上，严重影响正常工作开展的事件；

A、3小时 B、5小时 C、6小时 D、8小时 答案：【C】

22、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：发生不可抗力导致严重损失，造成直接经济损失（）元以上的事故、自然灾害；

A、500万 B、1000万 C、2000万 D、3000万 答案：【B】

23、商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件包括：其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额（）的操作风险事件。

A、1‟ B、2‟ C、3‟ D、5‟ 答案：【A】

24、未设董事会的银行业金融机构，应当由其履行《商业银行操作风险管理指引》规定的董事会的有关操作风险管理职责。

A、业务条线部门 B、合规管理部门 C、内部审计部门 D、经营决策机构 答案：【D】

25、银监会对商业银行有关操作风险管理的检查评估包括：商业银行灾难恢复和业务连续方案的质量和（）；

A、有效性 B、全面性 C、特殊性 D、以上全有 答案：【B】

26、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题，商业银行应当在规定的时限 内，提交（）并采取整改措施。

A、整改方案 B、问题清单 C、问责方案 D、问责报告 答案：【A】

27、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会（）。

A、审批 B、核准 C、备案

D、知悉

答案：【C】

28、对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行，银监会将依法采取相关（）。

A、行政处罚 B、监管措施 C、问责方案 D、处罚措施 答案：【B】

29、（）可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【C】

30、（）是指商业银行识别和评估潜在操作风险以及自身业务活动的控制措施、适当程度及有效性的操作风险管理工具。

A、操作风险损失数据 B、自我风险评估 C、关键风险指标 D、操作风险事件 答案：【B】

二、多选题

1、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，在中华人民共和国境内设立的（）适用本指引。

A、中资商业银行 B、外商独资银行 C、中外合资银行 D、其他金融机构 答案：【ABC】

2、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，本指引所称操作风险是指由（）所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

A、不完善或有问题的内部程序 B、员工和信息科技系统 C、外部事件 D、监管处罚 答案：【ABC】

3、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》有关要求，建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地（）缓释操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制 答案：【ABCD】

4、操作风险管理体系至少应包括以下基本要素：（）A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责 C、适当的组织架构 D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

5、商业银行应当按照《商业银行操作风险管理指引》要求，建立与本行的（）相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险。

A.业务性质

B.规模

C.管理水平

D.复杂程度

答案：【ABD】

6、商业银行董事会应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。主要职责包括：（）

A、制定与本行战略目标相一致且适用于全行的操作风险管理战略和总体政策； B、通过审批及检查高级管理层有关操作风险的职责、权限及报告制度，确保全行的操作风险管理决策体系的有效性，并尽可能地确保将本行从事的各项业务面临的操作风险控制在可以承受的范围内

C、定期审阅高级管理层提交的操作风险报告，充分了解本行操作风险管理的总体情况、高级管理层处理重大操作风险事件的有效性以及监控和评价日常操作风险管理的有效性

D、确保高级管理层采取必要的措施有效地识别、评估、监测和控制/缓释操作风险； E、确保本行操作风险管理体系接受内审部门的有效审查与监督。

F、制定适当的奖惩制度，在全行范围有效地推动操作风险管理体系地建设。答案：【ABCDEF】

7、商业银行的高级管理层根据董事会制定的操作风险管理战略及总体政策，负责制定、定期审查和监督执行操作风险管理的（），并定期向董事会提交操作风险总体情况的报告。

A、计划 B、政策 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【BCD】

8、商业银行应明确界定各部门的操作风险管理职责以及操作风险报告的（），督促各部门切实履行操作风险管理职责，以确保操作风险管理体系的正常运行；

A、路径 B、格式 C、频率 D、内容 答案：【ACD】

9、商业银行应为操作风险管理配备适当的资源，包括但不限于提供（）等； A、必要的经费 B、设置必要的岗位 C、配备合格的人员

D、为操作风险管理人员提供培训

E、赋予操作风险管理人员履行职务所必需的权限 答案：【ABCDE】

10、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有拟定本行操作风险管理（），提交高级管理层和董事会审批；

A、政策 B、人员 C、程序

D、具体的操作规程 答案：【ACD】

11、商业银行指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。职责有协助其他部门（）操作风险。

A、识别 B、评估 C、监测 D、控制及缓释 答案：【ABCD】

12、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，其主要职责包括：（）A、在操作风险的日常管理方面，对董事会负最终责任

B、拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程，提交高级管理层和董事会审批

C、协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

D、建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释（包括内部控制措施）和监测方法以及全行的操作风险报告程序 E．确保操作风险制度和措施得到遵守

答案：【BCDE】

13、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。主要职责包括：（）A、指定专人负责操作风险管理，其中包括遵守操作风险管理的政策、程序和具体的操作规程；

B、根据本行统一的操作风险管理评估方法，识别、评估本部门的操作风险，并建立持续、有效的操作风险监测、控制/缓释及报告程序，并组织实施；

C、在制定本部门业务流程和相关业务政策时，充分考虑操作风险管理和内部控制的要求，应保证各级操作风险管理人员参与各项重要的程序、控制措施和政策的审批，以确保与操作风险管理总体政策的一致性；

D、监测关键风险指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报重大操作风险事件。

答案：【ABCD】

14、商业银行的操作风险管理体系的具体形式不要求统一，但至少应包括以下基本要素：（）

A、董事会的监督控制 B、高级管理层的职责

C、适当的组织架构

D、操作风险管理政策、方法和程序 E、计提操作风险所需资本的规定 答案：【ABCDE】

15、商业银行的（）等部门应该在管理好本部门操作风险的同时，在涉及其职责分工及专业特长的范围内为其他部门管理操作风险提供相关资源和支持。

A、法律、合规部门

B、信息科技部门

C、全保卫部门 D、人力资源部门

答案：【ABCD】

16、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。操作风险管理政策应当与银行的（）和风险特征相适应。

A、业务性质 B、人员构成 C、经营规模 D、复杂程度 答案：【ACD】

17、商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。内容包括：操作风险报告程序，其中包括报告的（），以及对各部门的其他具体要求。

A、格式 B、责任 C、路径 D、频率 答案：【BCD】

18、商业银行的高级管理层应及时对操作风险管理体系进行检查和修订，以便有效地应对（）和其他因素发生变化所造成的操作风险损失事件。

A、内部程序 B、产品 C、业务活动 D、信息科技系统 E、员工 F、内部事件 答案：【ABCDE】

19、商业银行可以选择适当的方法对操作风险进行管理，具体的方法可包括：（）A、评估操作风险和内部控制

B、损失事件的报告和数据收集

C、关键风险指标的监测

D、新产品和新业务的风险评估 E、内部控制的测试和审查以及操作风险的报告

答案：【ABCDE】

20、商业银行应针对现有的和新推出的（），及时评估操作风险的各项要求。A、重要产品 B、业务程序 C、业务活动 D、信息科技系统 E、人员管理 F、外部因素及其变动 答案：【ABCDEF】

21、重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。A、监管机构 B、董事会 C、高级管理层 D、相关管理人员 答案：【BCD】

22、银监会对商业银行有关操作风险管理的（）进行定期的检查评估。A、政策 B、程序 C、做法 D、效果 答案：【ABC】

23、法律风险包括但不限于下列风险：（）

A、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的； B、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的；

C、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的。D、因新闻负面报道，导致银行存款余额的快速下降。答案：【ABC】

24、购买保险等方式缓释操作风险的商业银行，应当制定相关的书面（）。A、政策 B、程序 C、协议 D、合同 答案：【AB】

25、商业银行的操作风险管理（）应报银监会备案。

A、政策

B、程序

C、方法 D、方式 E、措施

答案：【AB】

三、判断题

1、操作风险包括法律风险，也包括策略风险和声誉风险。（）答案：【×】

2、商业银行的操作风险管理体系的具体形式要求统一。（）答案：【×】

3、商业银行的董事会应全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目。（）

答案：【×】

4、商业银行的高级管理层负责执行董事会批准的操作风险管理战略、总体政策及体系。（）

答案：【√】

5、商业银行的内审部门直接负责或参与其他部门的操作风险管理。（）答案：【×】

6、商业银行相关部门对操作风险的管理情况负直接责任。（）答案：【√】

7、商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告操作风险状况和重大损失情况。（）

答案：【√】

8、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施包括：建立基层员工匿名揭发违法违规问题的激励和保护制度。（）

答案：【×】

9、商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。（）

答案：【×】

10、商业银行应当制定与其业务规模和复杂性相适应的应急和业务连续方案，建立恢复服务和保证业务连续运行的备用机制，并应当定期检查、测试其灾难恢复和业务连续机制，确保在出现灾难和业务严重中断时这些方案和机制的正常执行。（）

答案：【√】

11、业务复杂及规模较大的商业银行，应采用更加先进的风险管理方法，如使用量化方法对各部门的操作风险进行评估，收集操作风险损失数据，并根据各业务线操作风险的特点有针对性地进行管理。（）

答案：【√】

12、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策，确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。（）

答案：【√】

13、按照《商业银行操作风险管理指引》有关规定，未设董事会的银行业金融机构，应当由其经营决策机构履行本指引规定的董事会的有关操作风险管理职责。（）

答案：【√】

14、商业银行的操作风险管理政策和程序应报银监会批准。（）答案：【×】

15、商业银行对所有部门都要建立轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度。（）答案：【×】

四、简答题：

1、什么是操作风险？

答：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。本定义所指操作风险包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。

2、什么是操作风险事件？

答：操作风险事件是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部因素所造成财务损失或影响银行声誉、客户和员工的操作事件，具体事件包括：内部欺诈，外部欺诈，就业制度和工作场所安全，客户、产品和业务活动，实物资产的损坏，营业中断和信息技术系统瘫痪，执行、交割和流程管理七种类型。

3、什么是关键风险指标

关键风险指标是指代表某一风险领域变化情况并可定期监控的统计指标。关键风险指标可用于监测可能造成损失事件的各项风险及控制措施，并作为反映风险变化情况的早期预警指标（高级管理层可据此迅速采取措施），具体指标例如：每亿元资产损失率、每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率、超过一定期限尚未确认的交易数量、失败交易占总交易数量的比例、员工流动率、客户投诉次数、错误和遗漏的频率以及严重程度等。