因果图分析法（精选7篇）
因果图分析法 篇1
摘要：本文通过因果图分析了影响实验室检测结果的六大因素及各自深层影响原因, 指出各因素在实验室的影响程度会因主体检测方式和检测项目的不同而存在差异, 提出开展检测活动前实验室应分析各因素的影响, 确定出主要因素, 检测实施过程采取有效控制, 并有应对措施, 为实验室如何保障检测结果的正确性和可靠性提供了参考的方法。
关键词：因果图,实验室检测结果,因素,影响,分析
前言
检测实验室的产品是“检测数据和结果”, 检测报告是这个产品的最终表现载体。出具准确、可靠的检测结果是实验室工作的要求和目标, 因此, 分析检测结果产生过程中的相关影响因素, 对出现的异常现象能及时采取应对措施, 对于保证检测结果的质量具有重要的意义。因果图 (又称鱼刺图) 是一种用于分析质量特性 (结果) 与可能影响质量特性的因素的一种工具, 本文就是通过应用因果图来分析影响实验室检测结果的相关因素, 从而把握状况、分析原因、寻找措施来促进问题的解决。
1 逻辑推理法绘制因果图
对于检测实验室质量特性可以认为就是检测结果的质量即检测结果的正确性和可靠性, 出现在图的右侧, 从左至右画一箭头即主骨。实验室的主过程即检测结果的实现过程离不开“人”、“机”、“料”、“法”、“环”、“测”六大因素, 在这里作为影响检测结果的主要原因, 同时也是鱼刺图中的大骨。然后, 针对以上六大因素分别列出影响各因素的原因, 也就是第二层原因, 作为中骨, 按照对应关系标到图上。由于下面将对每个因素的影响原因展开阐述, 因此, 影响中骨的原因即小骨不再逐一标注在图上。因果图具体构成见下图:
2 影响检测结果的各因素分析
2.1“人”的因素
检测实验室所从事的工作就是按照规定的程序, 由确定给定产品的一种或多种特性, 进行处理或提供服务所组成的技术操作。在这一过程中人的因素是至关重要且是根本性的影响因素, 检测人员必须持证上岗。实验室对检测人员的培训目标应具体明确;为确保检测结果的质量对特殊的抽样人员、检测人员、报告批准人员、检测结果解释人员, 大型仪器设备操作人员等5类人员的能力应进行持续评价、确认授权;质量监督员应加强对各岗位的人员监督, 尤其是正在培训中的人员;对检测人员应建立并及时充实技术档案。检测人员是实验室的骨干力量, 对他们的培训、考核、监督等工作的效果将直接影响检测结果的质量。
2.2“机”的因素
仪器设备 (包括辅助设备) 、标准物质是实验室的“机”, 实验室的检测数据是通过它们加工出来的, 它们的性能、状态直接影响检测结果的正确和可靠与否。仪器设备和标准物质的期间核查工作是确保设备 (物质) 持续可靠的一种验证工作;按照准则要求仪器设备应符合检测和/或校准相应规范的要求;实验室应有参考标准的检定/校准计划;标准物质的状态标识应合理、规范;仪器维护保养是确保其功能正常避免性能退化导致检测结果失效的一种调整工作;参考标准和标准物质的运输贮存应严格按程序进行, 确保其完整不被污染和破坏;实验室应对采购供应商持续进行评价, 确保其符合要求;设备的档案应完整、有序, 这是考察实验室管理状况的较为基本的标志。
2.3“料”的因素
对于检测实验室“料”指的是样品或样品+试剂 (消耗性材料) 。检测报告就是依据标准通过对样品性质的检验得出的符合性评价, 对于抽样检测来说是通过抽取的样本进行检验来判断总体是否符合标准要求, 所以样品是否具有代表性对检测结果的科学性、有效性来说具有决定意义。样品在实验室流转过程中必须具有唯一性标识, 且要状态明确;样品在接收时状态应详细记录;样品的制备是确保检测活动有效性的关键因素之一;样品的贮存应科学有效保证样品不发生变质或损坏, 也不会影响到检测结果的完整性;样品的处置应严格按程序执行, 确保检测结果产生和发出的整个过程科学、规范。
2.4“法”的因素
检测实验室的“法”指的是检测方法 (包括抽样方法) , 这是检测结果产生的依据, 若执行有误, 检测结果的正确性和可靠性就无从谈起。实验室在选择标准方法上应优先选择国家、行业、地方标准作为检测依据且标准现行有效;若使用实验室制定的方法、非标方法时实验室应通过相关技术管理部门组织专业人员进行确认。同时, 检测实验室应具有并应用评定测量不确定度的程序。在检测过程中对计算机或自动设备采集、处理、记录数据的过程应进行控制, 确保其完整性和保密性。
2.5“环”的因素
“环”指的是检测过程的环境条件, 为保证检测结果的准确可靠, 实验室必须配置相应的设施和环境条件。当对检测结果的质量有影响时, 实验室应监测、控制和记录环境条件;对环境条件和设施实施的监测、控制应有真实和及时的记录;对于不相容活动的相邻区域应进行有效隔离, 采取措施防止交叉污染;对于影响检测质量的区域的人员进入应加以控制和隔离;实验室内务管理的质量是确保检测环境良好满足要求的一项基础工作, 应制定相关程序, 有效实施。
2.6“测”的因素
实验室对检测结果、报告的“测”就是对数据和结果的核查, 对确保“实验室产品质量”的质量体系的运行状况的核查。对检测结果的质量保证是实验室过程的监视和测量, 对检测结果核查的方法有定期使用有证标准物质进行内部质量控制, 参加实验室间比对和能力验证计划等多种方法;对质量体系运行状况的核查有内审、客户的抱怨、申诉、实验室的日常监督检查、管理评审等。实验室应及时分析“测”过程中的数据, 在发现质量控制数据超出预订的判据时, 应采取有计划的措施来纠正出现的问题, 并防止报告错误的结果。
3 各因素影响程度的差异讨论
由于“人”、“机”、“料”、“法”、“环”、“测”几个因素对检测结果的不确定度的影响, 在主体检测方式不同的实验室间明显不同, 因此实验室应识别哪个因素是主要因素。如:实验室是以人工检测为主的, 那么“人”就是主要因素;实验室是以自动化设备生成检测结果的, “机”就是主要因素;部分检定/校准实验室对检测环境条件要求较高, “环”就是主要因素。同一实验室也会因检测项目的不同, 因素的影响程度也不同。因此, 实验室在开展工作前首先应分析项目影响因素的轻重程度, 制定控制主要因素的程序, 发现问题及时采取相应措施。对于新开展的检测项目更应分析主要因素, 作好实施计划进行有效控制从而确保检测结果的正确可靠。
4 结论
通过因果图分析可以看出影响实验室检测结果正确性和可靠性的主要因素有六个, 影响各因素的深层原因各自不同, 但这种原因架构普遍适用于任何一个检测实验室。各因素的影响程度由实验室的主体检测方式决定, 同一实验室也会因检测项目的不同而存在影响差异。开展检测活动前根据项目分析各因素及其深层原因, 确定出主要因素, 在检测计划实施过程中有重点的关注并有控制和应对措施, 这是保证实验室检测结果正确性和可靠性的有效途径。
参考文献
[1]国家认证认可监督管理委员会编, 实验室资质认定工作指南, 中国计量出版社2007
[2]国家认证认可监督管理委员会编, 质检机构管理知识, 中国计量出版社, 2005
[3]国家质量监督检验检疫总局质量管理司编, 质量专业理论与实务, 中国人事出版社, 2002
[4]中国合格评定国家认可委员会, 检测和校准实验室能力认可准则 (CNAS-CL01:2006)
因果图分析法 篇2
关键词：房地产市场；金融市场；Grange检验
[中图分类号]F224[文献标识码]A[文章编号]1009-9646（2011）11-0007-01
一、背景及研究现状
房地产金融由于其久远的发展历史和在现代经济中的独特地位与作用，从20世纪30年代开始，就已引起了欧美国家的研究兴趣。Mark Carey(1990)发展了一个土地价格模型，来研究房地产的繁荣与金融的参与的关系。给出房地产周期一个直接明了的解释[1]。Herring和Whator(1998)通过构造一个信贷市场模型，研究了房地产繁荣与银行危机的关系。合理地解释房地产繁荣所导致的瑞典银行危机、美国银行危机、日本银行危机和泰国银行危机[2]。邢文雯（2007）认为货币供应量和股票价格与房地产价格有正的相关关系[3]。彭杰、黄娅妮（2009）分析了我国的房地产企业现行融资结构存在的问题并提出相应对策[4]。
二、金融市场和房地产市场关系的实证研究
Granger从预测的角度给出了因果关系的一种定义，并将这种定义下的因果关系成为Granger因果关系。选择1993- 2008年的广义货币供应量、金融机构中长期贷款额、居民储蓄存款额、证券市场股票流动市值和商品房销售额的年度指标作为分析数据。用表示商品房销售额时间序列、表示广义货币供应量M2时间序列、表示金融机构中长期贷款额、表示居民储蓄存款额、表示股票流通市值时间序列。为了降低异方差影响，对原数据分别取对数，得到ln、ln、ln、ln、ln。检验见表3-1：
通过以上Granger检验可得出结论：广义货币供应量和金融机构中长期贷款额的对数指标ln、ln是商品房销售额的对数指标ln的Granger原因，而居民储蓄存款数额的对数指标ln与证券市场股票流通市值的对数指标ln则不是引起商品房销售额对数指标ln变动的Granger原因。反之，商品房销售额的对数指标ln是引起金融机构中长期贷款数额、居民储蓄存款、证券市场股票流通市值的对数指标ln、ln、ln变动的Granger原因，但不是广义货币供应量M2对数指标ln的Granger原因。
三、结论
房地产市场的发展和信贷市场的发展是互为因果、相互促进的；银行市场的货币发行只是单方面的影响房地产市场；而证券市场上的股票流通则只是单方面受房地产市场发展的影响。但是，总的来说，金融市场的发展与房地产市场的发展仍然是相互促进，一荣俱荣，一损俱损的。房地产市场的繁荣与信贷市场的发展存在双向的Grange因果关系。房地产市场的繁荣有力支撑与推动信贷市场的发展，而信贷市场的参与支持直接促进房地产市场的繁荣，它们之间的发展具有共生性，这种共生性是经济的内在要求。但是，与此同时，这两个市场又是经济风险蕴含的重要的载体。在现实中，如果这两个市场的关系不能得到适当的处理，这种积累的风险将会导致更大的破坏力。
参考文献：
[1]Carey, Mark S., Feeding the Fad: the Federal Land Banks, Land Market Efficiency and the Farm Credit Crisis, [Ph.D.dissertation], University of California at Berkly, 1990;
[2]Richard J.Herring, Susan Wachter, real estate booms and banking busts: an international perspective, working paper, the Wharton School of Pennsylvania University, 1998;
[3]文雯.金融支持过度与房地产泡沫[J].财经论坛,2007年第15期:P137-139.
[4]杰,黄娅妮.房地产金融市场融资现状、问题及解决对策[J].财经视点,2009年第9期:P90-91.
因果图分析法 篇3
一、模型介绍
因果图是日本人石川馨发明，最早使用于工业生产中影响产品质量因素分析的模型，由于其形状像鱼刺，所以又称为鱼刺图。因果图首先分析直接导致问题产生的因素，并确定各影响因素的层次。假设问题Y存在主要影响因素为有限的N个，分别用X1,X2,…,Xi,….XN,每个一级因素又由若干个二级因素影响发生，二级因素又由三级因素影响发生……，如此深入分析，再将问题与产生因素之间关系绘制如图1，即为因果分析图。
为了能够对各层次、各部分影响因素比较其对问题(结果)的影响程度，研究者通过各种方法将各因素影响程度量化，让定性分析的因果图转化为定性与定量分析相结合的方法。笔者分析引起商业银行外部欺诈风险发生的因素及各因素影响程度，选择重要度-可能度因果图模型，其研究思路来自王兴元的《重要度-可能度因果分析方法及其应用》。将此模型应用到商业银行外部欺诈风险研究，是希望借助较精确的度量方法分析比较各因素对商业银行外部欺诈风险的影响程度。
根据王兴元等的研究思路，重要度———可能度因果分析模型构建分六个步骤：
第一，确定影响结果(或问题)的因素。确定出现问题的影响因素Xi及因素层次。以经验或事实为依据，深入分析，尽可能列出所有的影响因素。
第二，确定因素相对重要性Ii。研究中，重要度量值常用专家评定法、层次分析法和模糊群体排序法等方法确定。这三种重要度确定方法都需要借助专家调查法，由专家意见最终确定因素重要度。
第三，确定因素可能度值Pi。因素发生的可能度根据因素性质确定方法不同，对于定性因素，通常是在定性评价中加以确定，而定量因素的可能度可以利用实验或资料计算确定。
第四，确定重要度———可能度系数Ri。因为当某个因素的重要度和可能度系数很大时，该因素可以认为是关键因素，所以定义一个重要度———可能度综合联系系数Ri，作为因素综合评价值，称为重要度———可能度系数。重要度-可能度系数Ri用公式(1)确定：
式中，0
第五，根据Ri排序，重新绘制因果分析图。依据因素层次和Ri大小从左到右，从上到下进行排序，形成重要度-可能度因果分析图。并将重要度、可能度、重要度-可能度系数共同标注在图中。
第六，根据重要度-可能度因果图分析因素对于问题的影响，并得出结论。关于重要性和可能性的研究直接使用定量分析方法，避开专家分析法中的主观影响，各参数确定更具有客观性。
二、样本选择与分析
(一)样本选择
由于经营环境和经营模式相似，笔者在研究中，将损失数据假想为一个银行的损失，以某地区商业银行为整体研究对象，从而克服银行内部数据不全或银行数据不公开的研究困难。在抽样调查中，选择东部沿海某省作为调查目的地，样本选取风险损失事件发生时间在2002年1月至2006年12月的5年间数据，共收集商业银行外部欺诈风险事件293件。调查的主要风险事件为对商业银行实行外部欺诈并使银行产生损失的案件，涉及银行业务主要有存款、贷款、信用卡、信用证、票据、其他金融凭证业务以及银行资产业务等。调查涉险风险事件总金额超过16.5亿元，直接经济损失超过9亿元。单件最大达到8千万元。剔除未直接发生风险的样本，平均每件风险事件的损失约为390万元。
为了能够深入地分析直接诱使商业银行外部欺诈风险发生的原因，在样本调查中集中从三个角度出发分析商业银行外部欺诈风险产生原因，即银行内因素，客户因素和金融环境因素。
针对样本调查结果，将银行内部所有可能导致外部欺诈风险产生的因素归结为商业银行内部管理和控制机制缺失(简称银行内部控制不良)，可细分为银行职员业务中的违规操作、银行职员业务知识缺失、银行职员与客户合谋欺诈和银行内部监控制度缺失等。
客户导致商业银行外部欺诈风险产生主要源自客户主观存在欺诈意识，以下因素可其直接导致外部欺诈风险产生：冒名顶替、无中生有、转移财产和主动盗抢。“冒名顶替”是古老欺诈术之一，以他人之名，窃取他人之地位、权利或资格为自己做事谋取利益。商业银行外部欺诈风险中的冒名顶替风险表现为欺诈者故意利用客户或其他金融机构资料、资信、记录、其他卡证或票据的信息资料骗取银行资金。具体表现为：持他人身份证骗领信用卡后恶意透支;假冒或伪造信用证进行诈骗活动;利用伪造、变造、作废、拾得、骗取、窃取的票据诈骗等。“无中生有”指无事实依据、凭空捏造骗取银行资金。具体表现为：虚构交易合同诈骗银行贷款或开设承兑信用证或票据;签发空头支票，使用过期、无效票据等票据质押或贴现骗取银行资金;恶意透支信用卡诈骗;虚设担保或夸大质保价值骗取银行贷款或利用虚假证明事件、产权证明、虚假经济合同骗取贷款;伪造、变造根本不存在的信用卡、信用证、票据诈骗。这与冒名顶替式骗局中伪造、变造信用卡、信用证诈骗的关键区别就在于伪造、变造的信用卡、信用证是否在行为前确实存在。“转移财产风险”表现为虚假破产风险和抵押物擅自处理风险。虚假破产风险指客户在获取商业银行贷款后，通过转移财产等手段，将企业资产转移后再申请企业破产，从而逃避银行还贷责任。转移财产逃避贷款归还的另一个风险是客户擅自处理抵押品风险，贷款抵押品处理权在贷款还清前应该归商业银行，一旦抵押品被提前出售或转移，银行贷款就失去了收回的保证，风险便显现。“主动盗抢风险”包含两类传统意义上利用暴力等手段直接盗窃和强占商业银行资产的风险，和利用现代高科技手段，潜入商业银行计算机网络窃通过篡改银行内部资料窃取银行资产，即黑客风险。
根据上面的分析，在对于商业银行外部欺诈风险直接作用因素调查统计中，将影响风险产生的因素分为三个一级因素共十个二级因素。尽管在统计中，一级因素的二级风险因子可能在同一件风险事件中交叉出现，统计中分清侧重点，尽可能按照主要影响因素分类。以样本调查结果为依据，统计涉及各因素的样本数量和损失金额结果如表1所示。
(二)样本分析
根据表1所示，在风险事件发生前提下，容易诱使商业银行外部欺诈风险发生的细分因素有银行内部监控机制缺失、客户冒名顶替欺诈、客户无中生有的虚假信息、主动盗抢和金融法律法规中的漏洞，这些因素引起商业银行外部欺诈风险事件发生的概率都超过了10%。从银行损失角度分析，客户主观对银行实施的欺诈行为和银行内部控制缺失为商业银行带来的损失比较严重，客户的冒名顶替和无中生有对银行总损失产生39.8%和45.2%的影响，而银行内部监管机制缺失对银行总损失影响为37.7%。合谋欺诈和银行工作人员违规操作对于银行损失的影响也分别达到16.9%和37.7%。从表中数据分析，对于商业银行外部欺诈风险影响最小的是商业银行员工的业务素质，真正由于员工业务知识缺失产生的损失占总样本损失的0.04%。在此需要说明，在调查中任一件风险损失事件都可能有一个或两个以上的因素直接导致其发生，表中的数据只具有相对意义。
三、变量选择与模型确定
(一)变量选择
根据以上样本调研和初步分析结论，假设导致商业银行外部欺诈风险产生的主要因素有：银行内部控制不良X1、银行客户故意欺诈X2和银行外部环境缺陷X3。银行内部控制不良细分因素包括违规操作X11、合谋欺诈X12、和内部监控缺失X13和银行员工业务知识缺失X14;银行客户故意欺诈具体因素包括：冒名顶替X21、无中生有X22、主动盗抢X23和转移资产X24;银行外部环境缺陷主要指法律缺失X31和信用缺失X32两因素。用R表示商业银行外部欺诈风险，择重要度-可能度因果分析图作为商业银行外部欺诈风险因果分析模型，变量假设如下：
I1=商业银行内部控制不良重要度，P1=商业银行内部控制不良可能度，R1=商业银行内部控制不良相关重要度-可能度系数;
I2=银行客户欺诈重要度，P2=银行客户欺诈可能度，R2=银行客户欺诈相关重要度-可能度系数;
I3=银行经营环境不良重要度，P3=银行经营环境不良可能度，R3=银行经营环境不良相关重要度-可能度系数;
I11=违规操作重要度，P11=违规操作可能度，R11=违规操作相关重要度-可能度系数;
I12=合谋欺诈重要度，P12=合谋欺诈可能度，R12=合谋欺诈相关重要度-可能度系数;
I13=内部监控缺失重要度，P13=内部监控缺失可能度，R13=内部监控缺失相关重要度-可能度系数;
I14=业务知识缺失重要度，P14=业务知识缺失可能度，R14=业务知识缺失相关重要度-可能度系数;
I21=客户冒名顶替重要度，P21=客户冒名顶替可能度，R21=客户冒名顶替相关重要度-可能度系数;
I22=客户无中生有重要度，P22=客户无中生有可能度，R22=客户无中生有相关重要度-可能度系数;
I23=客户主动抢劫重要度，P23=客户主动抢劫可能度，R23=客户主动抢劫相关重要度-可能度系数;
I24=客户转移资产重要度，P24=客户转移资产可能度，R24=客户转移资产相关重要度-可能度系数;
I31=法律漏洞重要度，P31=法律漏洞可能度，R31=法律漏洞相关重要度-可能度系数;
I32=信用缺失重要度，P32=信用缺失可能度，R32=信用缺失相关重要度-可能度系数。
根据相关重要度-可能度系数的定义，这些变量之间依存关系如公式(2)、公式(3)、公式(4)、公式(5)和公式(6)所示：
(二)模型参数确定
1. 各影响因素重要度确定
鉴于调研中主要收集的数据是客观存在的商业银行外部欺诈风险事件，没有对银行专业人士或相应专家进行调查。同时存在着公认的事实，对于商业银行外部欺诈风险事件造成损失大的因素就是对于风险而言关键性的因素，所以本文对于直接导致商业银行外部欺诈风险因素重要度确定拟将影响因素导致的总损失与总样本损失的比值作为重要度度量值。对表1中的数据进行再加工处理后，得出各影响因素重要度如下：
2. 各影响因素可能度确定
影响因素可能度确定反映影响因素导致问题或结果发生的可能性，常用方法是使用实验或抽样法确定。各影响因素对商业银行外部欺诈风险影响的可能度确定中，为反映各影响因素对于银行整体风险影响可能性，结合巴塞尔银行监管委员会2002年全球性操作风险的调查结果和国内专家的统计结果，假设商业银行外部欺诈风险发生比率占银行操作风险的20%。设各影响因素可能度为Pij，商业银行外部欺诈风险事件发生概率为P=0.2，各因素发生的风险事件比例为Sij，则Pij=PSij，计算各影响因素可能度如下：
3. 第一级影响因素相对重要度-可能度系数确定
根据相对重要度-可能度系数定义公式(1)，第一级因素重要度-可能度系数估计值如表2。
4. 第二级影响因素的相关参数确定
对于影响商业银行外部欺诈风险的第二级因素，相对重要度-可能度系数估计有两种方法。方法一，将第二级影响因素置于各自上层影响因素限制内估计，这样估计的结果只能在同一上级影响因素内比较，不能垮上层影响因素比较。第二种方法，将所有的第二级因素放在同一标准下一起估计相对重要度-可能度系数，方便于跨模块和层次分析比较。在本文研究中，所有第二级影响因素的重要度和可能度值的计算方法同一标准和参照下完成，如此可将深层影响因素放在同一标准中比较对商业银行外部欺诈风险的影响程度，方便商业银行风险控制管理。本文同时使用第一种方法和第二种方法估算第二级因素对于商业银行外部欺诈风险的相对重要度-可能度系数，将结果保存在表3中。
5. 因果分析模型
根据以上计算的各层次不同影响因素的重要度、可能度、相对重要度-可能度系数。构建商业银行外部欺诈风险因果分析模型如图2所示。
四、实证分析结论
首先，根据构建的重要度-可能度因果分析模型图2显示，导致商业银行外部欺诈风险增加的三大类原因中影响最大的因素是X2即银行客户群的故意欺诈，然后是来自银行系统内部控制不良所至。银行经营环境不良尽管会增加商业银行外部欺诈风险，但是其影响比较小。
其次，根据表3中Rij1比较可以得出，影响银行内部控制不良产生的第一因素是银行内部监控缺失;第二是银行职员与第三方合谋;银行职员的违规操作对银行内部控制不良影响处于第三位;银行职员业务知识缺失的影响是最小的。在银行客户欺诈因素中，影响最大的是银行客户伪造身份、金融票据或抵押品等的无中生有行为，然后是假冒其他身份或变造金融票据等的冒名顶替行为，主动盗抢和客户主动转移资产对结果产生的影响较小。经营环境不良因素中，社会整体信用缺失比金融相关法律缺失产生的影响要大。
来自商业银行客户的第三方欺诈行为是导致商业银行外部欺诈风险最大的因素。这些行为的表现多种多样。在对客户欺诈产生的原因分析中，通过第二级因素相对重要度-可能度系数比较得出R22>R21>R23>R24，表明在银行客户欺诈中，客户通过转移资产逃避银行债务和第三方对于商业银行资产盗抢这两个因素在银行客户故意欺诈中处于次要地位，影响客户欺诈最重要的因素是银行客户在交易行为中的弄虚作假行为中的无中生有和冒名顶替，这些行为让银行防不胜防，成为商业银行业务中最不稳定的因素。
来自商业银行系统内部的风险因素包括商业银行内部监管制度中的缺陷，是银行内部影响风险发生关键因素。而职员是商业银行内部因素中的重心，一方面银行职员与银行客户之间合谋行为将导致商业银行外部欺诈风险增加，另一方面在银行业务中违规行为也将影响商业银行外部欺诈风险。尽管银行职员业务知识缺失会导致银行外部欺诈事件发生，但总体看来影响不是很大。
从这些分析可以得出结论：经济景气与否是银行外部经营环境的变化，并不能对商业银行外部欺诈风险产生很大影响。商业银行外部欺诈风险预防的重点在银行内部控制体系建设和对银行客户严格审查，依法按章办理银行业务，才能将银行客户交易行为中的弄虚作假产生的影响和损失降低到最低。因此，商业银行应该加强客户管理和内部机制管理，双管齐下，将能有效预防外部欺诈风险的发生。
参考文献
[1]中国工商银行江苏省分行课题组.当前我国商业银行面临的主要操作风险及对策研究[J].金融论坛,2005,(4).
因果图分析法 篇4
在上个世纪80年代已有大量的国际对外投资, 大多数发达国家对国内资金对外直接投资具有鼓励政策, 对全球平均水平来说, 国际对外投资是否能够促进投资国的GDP增长, 下面对WGDP和WOFDI进行Granger因果关系检验。Granger因果关系检验假设有关WGDP和WOFDI的每一变量的预测信息全部包含在自身时间序列之中。
其中白噪音u2t和u2t假定为独立同分布。
式1原假设:WOFDI不是WGDP的Granger原因,
即H0:β1=…=βq=0
式2原假设:WGDP不是WOFDI的Granger原因,
即H0:δ1=…=δq=0
因此会出现四种情况。
第一, WOFDI是引起WGDP变化的原因, 即存在由WOFDI到WGDP的单向因果关系。若拒绝式1原假设H0:β1=…=βq=0, 同时不能拒绝式2原假设H0:δ1=…=δq=0, 则称WOFDI是引起WGDP变化的原因。
第二, WGDP是引起WOFDI变化的原因, 即存在由WGDP到WOFDI的单向因果关系。若拒绝式2原假设H0:δ1=…=δq=0, 同时不能拒绝式1原假设H0:β1=…=βq=0, 则称WGDP是引起WOFDI变化的原因。
第三, WOFDI和WGDP互为因果关系, 即存在由WOFDI到WGDP的单向因果关系, 同时也存在由WGDP到WOFDI的单向因果关系。若同时拒绝式1原假设H0:β1=…=βq=0, 式2原假设H0:δ1=…=δq=0, 则称WOFDI和WGDP间存在双向因果关系。
数据来源:根据联合国贸发会议UNCTAD数据测算结果注:滞后项表达形式, 以WGDP为例, WGDP一阶滞后项为WGDP (-1) , 以此类推
第四, WOFDI和WGDP是独立的, 或WOFDI与WGDP间不存在因果关系。若同时不能拒绝式1原假设H0:β1=…=βq=0, 式2原假设H0:δ1=…=δq=0, 则称WOFDI和WGDP间不存在因果关系。
在5%的显著性水平下, WOFDI除了WOFDI (-1) , WOFDI (-2) 接受“WGDP不是引起WOFDI变化的原因”的原假设之外, 从滞后第三期开始WOFDI都显著影响WGDP, 是引起WGDP变化的原因;而WGDP (-1) 至WGDP (-5) 都显著是引起WOFDI变化的原因, 但从滞后第六期开始, WGDP (-6) 至WGDP (-10) 都不能显著影响WOFDI。
在5%的显著性水平下, 在滞后1-2期, WGDP是WOFDI的Granger原因, 存在由WGDP到WOFDI的单向因果关系;在滞后3-5期, WGDP与WOFDI互为因果关系双向;在滞后6-10期, WOFDI是WGDP的Granger原因, 存在由WOFDI到WGDP的单向因果关系。因而在统计上证明对于全球来说, 在开始1-2年GDP显著影响OFDI, 在随后GDP与OFDI相互影响、相互促进, 5年后OFDI显著促进GDP, 而GDP不再影响OFDI。
伴随20世纪80年代以来国际投资热潮, 国际贸易组织努力消除壁垒。统计数据证明, 在刚开始的时候, GDP相当于OFDI的助推器, 国内资本是对外直接投资的基础, 随后其对OFDI的影响越来越弱, 而OFDI对GDP的影响则越来越强。拥有较强的生产能力、宏厚的国力是进行对外投资的基石, 而对外投资则能长期提高国家生产能力与综合国力。我国现在已经拥有雄厚的资产, 完全有能力进行对外直接投资, 同时3万亿美元外汇也是我国进行对外直接投资的强劲后盾。实证研究证明, 对外直接投资对于我国来说具有必要性。
参考文献
[1]齐晓华.对外直接投资理论及其在国内的研究[J].经济经纬, 2004 (1) .
[2]郭佳祥.中国对外直接投资与对外贸易关系的协整分析[D].沈阳:辽宁大学, 2012.
对齿轮失效的因果分析 篇5
齿轮是机械的变速传动部件,在机器中广泛使用。齿轮的失效是造成机器故障的重要因素之一,其运行状况直接影响整个机器或机组的工作。在实际维修中,用因果图分析法能有效地找到故障的原因,并采取合理的措施,对降低维修费用和防止突发性事故意义重大。
1 齿轮的异常及失效分析
就任何机械设备而言,从设计开始,经过制造、装配、使用、维护直到更新改造、报废的全过程中,各阶段都可能产生失效状态。
1.1 设计上的缺陷
在机械产品生产的全过程中,设计占用的时间(设计周期)占产品生产总周期的25%～37%。设计品质对产品的品质有决定性作用。统计资料表明,产品的品质事故约50%是设计原因所为。齿轮设计中产生的故障隐患有:采用的材料与使用条件不符;使用条件设想错误;强度设计上的错误以及结构上的缺陷。
1.2 制造上的缺陷
包括使用材料的缺陷和加工方法、工艺、技能上的缺陷。齿轮制造时造成的主要异常有:偏心、齿距偏差和齿形误差等。所谓偏心是指齿轮的几何中心和旋转中心不重合;齿距偏差指齿轮的实际齿距与公称齿距之差;而齿形误差指渐开线齿廓有误差。
1.3 装配误差
在装配过程中,由于箱体、轴等零件的加工误差、装配不当等因素,会使齿轮传动精度恶化。如两齿轮装配中心距过大时,会造成齿顶部接触,使传动精度下降或产生冲击;装配中心距过小时,会造成齿根部接触,在运行中出现干涉现象。
1.4 维修、保养和使用中的人为差错
在使用过程中,若出现超过机械的额定负荷,操作技术不熟练,以及非安全作业等因素,都会使失效的可能性提高,增加了设备事故的可能性。
1.5 齿轮的失效及特点
齿轮由于设计不妥、制造误差、维护不当和使用条件不良等因素,会产生各种失效,失效形式又往往由诸因素综合造成,相互交错在一起,且随着齿轮材料、热处理、运转状况等因素的不同而不同,显得较为复杂。其失效形式主要有:1) 磨损失效,主要包括磨料磨损、腐蚀磨损、粘着磨损和由此引起的擦伤及胶合;2)表面接触疲劳失效,包括初期点蚀、破坏性点蚀和最终剥落;3)齿面塑性变形,包括压痕、凹沟、凸角、呈波纹形折皱等;4)轮齿断裂等。
2 因果分析法
2.1 因果分析法的概念
把系统中产生故障的原因及造成的结果所构成错综复杂的因果关系,采用简明文字和线条以全面表示的方法称为因果分析法。用于表述故障发生的原因与结果关系的图称为因果分析图。因果分析图之形状像鱼刺,故也叫鱼刺图。
2.2 因果分析图的绘制方法
因果(鱼刺)图由原因和结果两部分组成。—般可从人的不安全行为(安全管理、设计者、操作者等)及物质条件构成的不安全状态(设备缺陷、环境不良等)两大因素中从大到小,从粗到细,由表及里,一层一层地深入分析。
在绘制图形时,一般可按下列步骤进行:1)确定要分析的故障结果,写在图的右端,画出主干,箭头指向右端;2)经过分析,确定造成故障的因素分类项目,如操作使用、维护、设计制造、环境等,并画成中枝;3)将中枝项目层层展开,画成细枝,一直到不能再分为止;4)因果(鱼刺)图中的主要原因要标上符号,作为重点控制对象。
其步骤可归纳为:针对结果,分析原因,由表及里,先主后次,层层深入。
3 因果分析实例
下面以典型的轮齿断裂作因果分析,寻找故障原因并采取相应的措施。
a) 以轮齿断裂失效形式作为分析结果,画出主线。
b) 按由表及里的思路,分析外因和内因。外因主要由操作、维护两方面组成;内因则由安装、设计、制造等项目组成;还应考虑使用环境因素。共确定6条中枝,从左往右,上下错开分画在主线两侧。
c) 对6条中枝线作进一步分析,画出各细枝原因,最后绘制出因果图(图1)。
d) 进行逻辑分析。为了避免盲目查找故障,需进行逻辑分析,减少怀疑对象。根据零件的工作情况,按纵向顺序确定主要因素,再按横向查找次要原因,逐步逼近,找出故障发生部位,检测分析故障的原因。逻辑分析流程如图2所示。
e) 通过该逻辑分析程序,可以找出导致轮齿断裂的全部原因。尤其是将可能牵涉到的人为差错引起的故障原因也包括在内,在设备管理、现场事故分析中有很大的意义。
4 结束语
因果图分析法类似于故障树分析法,但又有区别。它不是按失效原因的概率大小或重要度来开展分析,而是根据生产实际,结合设备的维护管理与故障诊断,对所有可能的原因,由表及里,全面系统地分析各因素,找出故障直接的主要原因,是一种事后分析故障原因的有效方法。
参考文献
[1]张翠凤.机电设备维修技术[M].北京:机械工业出版社,2006.
[2]陈殿生.数控车床的因果图分析[J].机床与液压,2006(10).
因果图分析法 篇6
一、何谓新材料作文
新材料作文是最近几年各省高考作文最热的作文出题形式, 2013年江苏高考语文作文命题也开始使用新材料作文, 那么, 何为新材料作文呢?新材料作文该如何立意呢?
所谓新材料作文, 是在总结了传统的材料作文和话题作文的原有基础上, 产生的一种新的作文命题形式。出题人只给出限定的写作材料, 要求考生能够全面理解所给的材料, 但一定不能脱离材料内容及其含义范围, 可自选角度, 自定立意, 自定文体, 自拟题目。它是介于话题作文及材料作文之间的一种全新的作文形式。
正是由于这些特点, 使得新材料作文比命题和话题作文更具有开放性和灵活性, 也更能较好的考查学生的实际写作水平, 能较大程度上防止学生宿构作文, 能较真实地展现自己的才华, 并使优秀的学生脱颖而出, 但于此同时也增加了考场作文的审题难度。
那么新材料作文该如何审题立意呢?笔者将结合自己的教学实践, 指导学生运用因果分析法突破新材料作文的审题立意问题。
二、新材料作文试题分析
试题回放:扬州市2014届高三语文第二次调研测试题。
阅读下面的材料, 根据要求写一篇不少于800字的文章。
据英国《每日桃报》报道, 近日一位摄影师在挪威冰湖捕捉到一只青蛙被死死冻住、无法动弹的画面。报道分析称, 当地气温突然回升, 青蛙可能以为冬天已经过去, 于是决定去湖对面寻找伴侣。然而, 湖面可能一夜之间就又冻住了, 青蛙于是被冻在湖中央。那位摄影师认为这个难得的画面是如此的美, 看上去是一只青蛙在睡觉, 但再也不能跳起来。他推测, 青蛙当时正打算从冰面上钻回水里, 被冻住了。他感到格外伤心:“可怜的小家伙显然没有能做到, 就死去了。”
要求选好角度, 确定立意, 明确文体, 自拟题目;不要脱离材料内容及含意范围作文, 不要套作, 不得抄袭。
考后分析:这次新材料作文有一定的难度, 不少多学生考试后向我反映他们在考场上一片茫然, 大脑一片空白, 心中嘀咕读不懂材料, 不知该如何下手, 不知该如何立意。时间一分一秒的流逝, 有些同学只抓住了一些细枝末节, 如因天气回升, 想到了大气变化, 环境污染问题;有的同学因摄影师一会说青蛙死的画面如此的美, 一会儿因青蛙的死而感到格外伤心, 认为摄影师是虚伪的;有的同学看到青蛙认为冬天已经过去, 就游到河对岸去却被冻死了, 就写青蛙是自以为是等等。
那么, 学生为什么会出现上述审题立意问题呢?笔者认为关键问题还是没有读懂材料, 抓住材料的内核, 透过材料的现象认清其本质。因此我们可以运用因果分析法解决这一问题。
三、新材料作文立意思路方法
首先阅读这则材料后, 思考:
(1) 这则材料叙述了哪几个主要对象? (2) 它们都有哪些行为?
明确:这则材料中主要叙述两个对象:青蛙、摄影师。
青蛙的行为:当地气温回升, 认为冬天大概已经过去, 就到河对岸寻找伴侣, 结果却被冻死了。
摄影师的行为:抓拍到青蛙冻死的画面, 认为画面非常的美, 推想青蛙冻死亡的原因并对它的死感到格外伤心。
其次回答后再思考: (1) 青蛙为什么会被冻死? (2) 摄影师为什么会感到格外伤心?
明确:青蛙被冻死是因为当地气温突然回升, 它认为冬天已经过去, 于是想到河对岸寻找伴侣, 但天气又转冷, 它没有成功却被冻死了;摄影师感到格外伤心的原因是青蛙没有成功游到对岸去, 就被冻死了。
以上仅仅是得出的表面现象表层原因, 我们再透过现象看到事物的本质分析其深层原因。再次思考可以得出以下的结论:青蛙死的深层原因是为了自己的理想而努力追求, 但没有充分分析其所面临的处境, 而贸然做出了错误的决定, 同时这种死又揭示生命的本质, 其精神是何其的悲壮, 令人感动;摄影师感到格外伤心的深层原因是青蛙努力追求成功, 却没有成功, 是被青蛙的这种进取精神所打动, 体现了对弱小的同情, 对失败的哀叹, 对失败者不应以结果成败来看待。
进而可以进一步生发联想:由青蛙的经历而想到了人类的经历, 青蛙的遭遇不就是人类的遭遇吗, 由此, 我们可以打开思路, 人类面对这样的情况该如何处理呢?而摄影师的话语正是体现了其心地善良。从而我们可以得出以下的立意。
从青蛙的角度:三思而后行;认清事物的本相;认清事实后再出发;莫为浮云遮望眼;独具慧眼;不能被表象迷惑, 慎思之;克服片面的主观认识;审时度势;反对经验主义;不可纵容自己的误判;透过现象看本质;对盲目行为说“不”……
与此同时青蛙的死又揭示生命的本质, 也可以谈对生命的敬畏、赞美, 失败的悲剧美等。
从摄影师的角度:心怀悲悯;不以成败论青蛙;美并无高低贵贱, 也无关得失成败等。
小结:那么我们再进一步回想, 上面的思路是什么, 有哪几个步骤, 并运用哪些方法来确定立意的呢?
首先, 我们找出材料中描写的主要对象, 确定了立意的角度有两个:青蛙、摄影师 (一般说来, 材料中有几件事或几个人物, 就可以从几个角度去立意) ;其次我们抓住了能够表明材料描写对象思想倾向的关键语句 (天气突然变暖, 它以为, 摄影师感到伤心等) , 运用由结果追溯原因的分析方法, 来进行分析材料, 从中“悟”出道理, 确定立意。这正是新材料作文审题立意的步骤和方法。
因果图分析法 篇7
煤自燃事故是矿井的主要灾害之一,易造成煤炭资源和矿井设备的损失,严重时会引起瓦斯煤尘爆炸,造成人员伤亡。目前,对于煤矿事故相关因素的分析方法有很多,如灰色关联度分析法、因果分析法、层次分析法等,但这些方法大多只是单纯从定性或者定量的角度去分析,存在片面性。本文将层次分析法和因果分析法相结合,提出层次重要度因果分析法,并采用该方法对某煤矿煤自燃事故进行分析。该方法既定性地分析了煤自燃相关因素,给出建议,又从定量角度给出了各因子权重,可直观地看出各因素的重要程度。
1 因果分析
事故的产生与很多因素有关,建立如图1所示的煤矿事故鱼刺图。
2 因果分析法的应用
事故再现:某煤矿采煤工作面发生煤自燃,矿方随即在该工作面回风巷内构筑临时板密闭,并于密闭24 h后派几位救护队员去工作面回风巷采取气样。几小时后,仍不见队员取样归来,便又派人下井寻找,最后发现取样救护队员在接近密闭板处中毒身亡。
2.1 事故原因调查分析
事故原因:该矿地质条件复杂,断层很多,煤炭回收率低,煤层自然发火期仅2～3个月,无健全防火灌浆系统;救护队建制不全,人员构成复杂,屡有违规事件发生,领导处理不善;缺乏相关设施配备,自救器数目不足;安全培训形同虚设,矿上人员安全意识薄弱,缺乏相关培训与实战经验等。
2.2 构造因果分析图
事故因果分析图如图2所示。
2.3 构造层次分析图
事故层次分析图如图3所示。
2.4 进行层次分析,确定重要度
由层次分析法可得到与事故相关的4个因素(安全管理、作业者、培训与环境)的成对比较阵(用19尺度进行判别)、特征向量、特征值及一致性检验结果,如表1所示。
同理可得其它满足一致性条件的特征向量:
ω1=(0.283 3,0.593 5,0.064 4,0.112 9)T
ω2=(0.612 4,0.389 2)T
ω3=(0.592 1,0.408 4)T
ω4=(0.167 1,0.486 0,0.093 4,0.258 2)T
最终各因素权重结果如表2所示。
这里的层次分析带有主观因素,每个人对于相对重要度的感知不同,构造的成对比较阵也会有差别,算出来的最终权重也会不一样,但是不会相差太大,更不会改变几种因素的重要度排序,对结果分析没有影响。
2.5 建立该事故的层次因果重要性图
层次因果重要性图如图4所示。
2.6 结果分析
从以上分析可知,安全管理是整个预防机制里最重要的。煤矿企业除了要加强相关硬件设施配备水平的基础上,更重要的是要提高管理水平,提高人员素质。
(1) 安全管理方面:
应当形成完善的管理机制,实现对人员的有效管理,对违章行为决不姑息。
(2) 作业者方面:
应加强人员筛选及培训,提高人员综合素质。
(3) 培训方面:
应定期进行安全培训及作业者相关业务水平的检验,提高作业者个人能力。
(4) 环境方面:
应加大矿区危险区域检查监测,增大设备投入,完善应急措施。
3 结语
将层次分析法和因果分析法相结合,并应用到矿山煤炭自燃事故分析当中,不仅可以定性地分析灾变原因,还能定量地给出各因素的权重排序,这对于矿山灾变指导有着十分重要的意义。
摘要：以某煤矿自燃事故为例,将层次分析法与因果分析法相结合,提出了层次重要度因果分析法。该方法不仅从定性角度分析了煤矿自燃事故的引发因素,还定量地给出了各因素的重要度,对于分析煤矿事故原因及提出重点改进措施具有重要意义。
关键词：煤炭自燃,自燃事故,定性分析,定量分析,因果分析法,层次分析法,层次重要度因果分析法
参考文献
[1]田水承,李红霞,田大龙,等.重要度因果分析在安全管理中的应用[J].工业安全与防尘,1995(7):27-30.
[2]郑重敬,赵永生.层次重要度因果分析图的建立与应用[J].山西煤炭,1995(4):16-19.
[3]田水承.现代安全经济理论与实务[M].徐州:中国矿业大学出版社,2004.
[4]姜启源,谢金星.数学模型[M].北京:高等教育出版社,2007.