风险分级管理

风险分级管理（共12篇）

风险分级管理 篇1

水环境风险指人们在建设、生产和生活过程中, 所遭遇的突发性事故 (一般不包括自然灾害和不测事件) 对环境 (或健康乃至经济) 的危害程度。用风险值R表征, 定义为事故发生概率P与事故造成的环境 (或健康乃至经济) 后果C的乘积, 即R=P×C。环境风险发生的可能性是很难确定的, 突发性事故发生所造成的后果同样难以事先确定, 难以采用技术方法进行定量分析。

本文从风险源强、受体敏感性和管控措施有效性等因素, 结合德国清单法作定量分析, 对相关工业企业评估划分出高风险、较高风险或一般风险等级并进行分级管理。

通过环境风险评估确定企业不同的风险等级, 避免搞“一刀切”, 促使不同风险等级的企业有针对性地采取整改措施, 对达不到相应标准的企业则由有关部门做重点监控, 防范重特大环境污染事件, 对保护长江三峡库区的生态环境具有非常重要的意义。

1 企业水环境风险评价指标体系

企业水环境风险评价体系作为环保部门在监管中使用的一种工具, 应力求全面、简单且具有较强的操作性。

德国“清单法”以安全生产和风险预防为基本理念, 针对企业的物质、溢出安全保护、转运环节、设备监测、废水分流等方面进行检查和评估。可以帮助环境监察人员在较短的时间内完成环境风险现场排查, 不仅简便易行、而且还具有很强的专业技术指导性。该方法在德国及欧洲地区得到了很好的推广应用, 成果显著。由于该方法的检查内容涉及到安监、公安、质监、交通、消防和环保等多部门的共同职责, 与我国监管体制特点不相符合, 难以推广应用。

本课题根据环境风险系统的组成特点, 结合环保部门监管重点, 借鉴德国“清单法”, 初步建立了水环境风险源分级评价体系。企业水环境风险评价指标体系选取了三个一级指标, 即风险源强、敏感目标和管控措施。

1.1 风险源强

风险物质主要是指企业生产、储存的一些易燃、易爆、有毒、有害危险化学品或能引起水环境破坏的其他化学物质。一旦企业发生事故型泄漏扩散, 企业中储存的风险物质数量会直接影响受纳水体被污染的程度。《危险化学品重大危险源辨识》 (GB18218-2009) 将危险化学品按其危险性大小确定了临界量。因此可以根据使用和储存量超出临界量的情况对企业在风险物质危险性方面进行量化, 确定风险源强。

1.2 敏感目标

水环境敏感目标主要是指企业污水排放或发生事故可能影响的河流水系、饮用水源保护区、重要渔业生物养殖区等。重点考察是否为饮用水源地或鱼类保护区, 并考虑水源地保护等级和与污染源之间的距离。

1.3 管控措施

管控措施是指企业为防范水环境污染事故而采取的一系列风险控制措施, 环保部门在监管中主要关注储存、管道、清污分流情况和风险防范措施。因此, 将这四个关注重点作为衡量企业管控措施的指标。

1.3.1 储存

储存的风险分析主要对储罐和围堰两部分的安全性进行检查。

储罐是储存风险物质的最基本单元。储罐的安全性从储罐稳定性、储罐之间的安全间距、储罐腐蚀情况、储罐泄漏报警装置配置有效性、现场标识完整性等几个方面考虑。

围堰是防范储罐泄漏事故最直接的防范体系。围堰的有效性从围堰容量、地面防渗处理及围堰完整性三个方面考虑。

1.3.2 管道

管道是厂区输送危险物质的有效载体。要防止危险物质泄漏, 也应当保证管道运行的安全可靠, 主要从管道腐蚀情况、管道变形情况和标识完整性三个方面考虑。

1.3.3 清污分流情况

清污分流一般用于工业企业的废水和清水分流, 一般情况下也指雨污分流。在储罐区, 清污分流是将高污染水 (事故废水、初期雨水) 和未污染或低污染水 (雨水) 分开, 分质处理。企业清污分流是否有效与清污分流阀的可靠性和初期雨水收集的有效性有关。

清污分流阀的可靠性主要查看清污分流阀标识情况、清污分流阀维护情况和清污分流阀操作记录情况。

初期雨水收集的有效性可通过询问企业环境管理人员和查看雨水通道的方式调查。

1.3.4 风险防范措施

环境风险防范措施重点关注企业污水处理达标情况、事故应急池和应急预案管理情况。

企业污水达标排放是防范水污染事故最基本的措施, 检查人员应对企业污水是否达标排放进行调查。

事故应急池是污染事故防范体系中重要一环。事故应急池的有效性主要从容量和防渗处理两个方面衡量。

事故应急管理主要检查应急预案的管理情况, 包括环境应急预案编制、更新及演习情况。

2 企业水环境风险评价指标的量化

从企业水环境风险评价指标体系中可以看出, 指标的意义和表现形式各不相同, 指标间不具有可比性、综合性, 必须对定性指标量化, 对定量指标进行无量纲化处理, 即把性质、量纲各异的指标转化为可以综合的一个相对数——量化值。

风险物质的使用和储存数量是企业风险的重要内在因素, 是等级划分的基准值之一, 按超出临界值倍数, 量化划分大宗、剧毒的重大风险源。厂址环境敏感性也是反映企业风险等级的内在性因素之一, 根据受纳水体的功能和与敏感目标 (饮用水源地) 的距离量化划分企业风险等级。

风险防范措施反映了企业的外在管理水平, 是指标体系中的修正值指标和动态参数, 为使该项指标具有可操作性, 引用德国清单法的指标量化方式, 结合环保部门和相关行业专家的意见, 将风险防范措施评价指标进行了分析和量化 (见表1) 。

3 企业水环境风险等级划分

参考相关研究, 将企业水环境风险分为三个等级:A (高风险) , B (较高风险) , C (一般风险) 。根据专家意见, 制定企业水环境风险等级划分标准 (见表2) 。

4 实例分析

课题组随重庆市环境监察总队在重庆长寿化工园区进行现场调查期间, 选取了8家化工企业, 获取了与企业水环境风险相关的详细信息, 开展实例分析 (见表3) 。

结果表明, 有1家企业属于一般风险, 有5家企业属于较高风险, 2家企业属于高风险。评价结果同长寿区环保局长期对企业的监管情况基本符合。其中长寿区环保局原将某化工企业确定为较高风险等级, 根据本次评价将该企业调整为高风险等级。通过与环保部门沟通, 认同了对该企业环境风险的评价结果, 及时调整了对该企业的环境监管频次, 加强对该企业的环境监管工作。

5 结论及建议

对水环境风险源实施分级管理, 可以让环保部门合理有效地使用监管力量, 并根据检查评价结果, 对企业监管频次进行动态调整, 使环境监管工作更具针对性。

通过本课题的研究, 建立了工业企业水环境风险评价指标体系, 并借鉴德国清单法对指标进行了量化, 通过实例分析的论证, 评价结果与环保部门的定性判断基本一致, 表明此环境风险评价方法较为合理, 并具有一定的可操作性。由于本课题研究所限, 采用信息技术支持, 在实践中推广应用该方法, 还有待进一步探索完善。

参考文献

[1]胡二邦环境风险评价实用技术和方法[M]北京:中国环境科学出版社, 2000

[2]毕军, 杨洁, 李其亮区域环境风险分析和管理[M]北京:中国环境科学出版社, 2006

[3]毛小苓, 刘阳生国内外环境风险评价研究进展[J]应用基础与工程科学学报, 2003, 11 (3) , 266-273

[4]鄢忠纯上海市饮用水水源地企业环境风险评估环境科学与技术, 2010, 6 (6) , 398-400

[5]滕静, 周跃强化环境风险等级制度推进重点行业环境风险评估环境保护, 2010, 8, 20-21

风险分级管理 篇2

2016年09月09日 发布

新修订的《食品安全法》明确了食品安全工作实行风险管理的原则，并提出了实施风险分级管理的要求。为了强化食品生产经营风险管理，科学有效实施监管，落实食品安全监管责任，保障食品安全，食品药品监管总局研究制定了《食品生产经营风险分级管理办法》（以下简称《办法》），并将于2016年12月1日实施。现就有关问题解读如下：

一、什么是食品生产经营风险分级管理?

按照中华人民共和国国家标准《风险管理 术语》（GB/T 23694-2013），风险指不确定性对目标的影响。风险管理是在风险方面，指导和控制组织的协调活动。食品生产经营风险分级管理是指食品药品监督管理部门以风险分析为基础，结合食品生产经营者的食品类别、经营业态及生产经营规模、食品安全管理能力和监督管理记录情况，按照风险评价指标，划分食品生产经营者风险等级，并结合当地监管资源和监管能力，对食品生产经营者实施的不同程度的监督管理。

二、《办法》制定的背景和意义是什么？

食品生产经营风险分级管理是一种基于风险管理的有效监管模式，是有效提升监管资源利用率，强化监管效能，促进食品生产经营企业落实食品安全主体责任的重要手段，也是国际的通行做法。德国、英国、美国、加拿大、联合国粮农组织等国家和组织都建立实施了基于风险的食品监管制度，国内部分行业以及一些省份也进行了探索。

我国食品、食品添加剂生产经营者众多，监管人员相对不足，产品种类多、监管主体多、风险隐患多及监管资源有限的矛盾仍很突出，且监管工作中还存在有平均用力、不分主次等现象，使监管工作缺少靶向性和精准度，监管的科学性不高、效能低下的问题还较普遍。正是基于这些问题，国家食品药品监管总局成立之初，即确立提出了“以问题为导向”的基于风险管理的食品安全监管思路，推行基于风险管理的分级分类监管模式，并在借鉴国内外经验的基础上，研究制订了本《办法》。

《办法》的制定，对于监管部门合理配置监管资源、提升监管效能有着重要意义。建立实施风险分级管理制度，能够帮助监管部门通过量化细化各项指标，深入分析、排查可能存在的风险隐患，并使监管视角和工作重心向一些存在较大风险的生产经营者倾斜，增加监管频次和监管力度，督促食品生产经营者采取更加严厉的措施，改善内部管理和过程控制，及早化解可能存在的安全隐患；而对一些风险程度较低的企业，可以适当减少监管资源的分配，从而最终达到合理分配资源，提高监管资源利用效率的目的，收得事半功倍的效果。对于生产经营者，则通过分级评价，能够使其更加全面的掌握食品行业中存在的风险点，进一步强化生产经营主体的风险意识、安全意识和责任意识，有针对性地加强整改和控制，提升食品生产经营者风险防控和安全保障能力。

三、《办法》制定的依据是什么？

新修订的《中华人民共和国食品安全法》确立了风险管理的原则，第一百零九条明确提出：县级以上人民政府食品药品监督管理部门根据食品安全风险监测、风险评估结果和食品安全状况等，确定监督管理的重点、方式和频次，实施风险分级管理。这也是研究制定本《办法》的重要法律依据。

四、食品生产经营风险分级制度设计的思路是什么？

在食品生产经营风险分级管理制度研究中，国家食品药品监督管理总局在总结国内外经验的基础上，本着“动静结合、简便易行、监管内控、提高效能”的思路开展制度设计。一是动静结合，风险分级管理充分考虑生产经营者的静态风险和动态风险两个因素。食品企业的风险在很大程度上既依赖于生产经营的食品类别、经营场所、销售食品的种类多少、供应的人群等静态风险因素，同时也与企业生产经营控制水平这一动态风险因素关系密切。如果食品的加工工艺比较简单、过程控制要求不高、食品原料可控，那么企业出现食品安全问题的风险就较小。如果企业在进货查验、生产过程控制、出厂检验、人员管理等环节严格按规定加强管理和控制，那么企业出现食品安全问题的风险就较小。二是简便易行，食品生产经营风险分级方法突出重点且便于执行。作为一个全国范围内推广使用的分级方法，分级的指标重点突出，切实反映生产经营者在生产加工中存在的问题，并且符合我国国情。三是监管内控，食品生产经营风险分级管理是监管部门从内部加强监管的重要措施。风险等级是对生产经营者风险状况的评价，属于食品药品监督管理部门加强食品安全监管的一项内控措施，因此，本《办法》未对食品生产经营者的风险信息公示做出规定。四是提高效能，从多个角度发挥风险分级管理的作用。比如通过风险分级，确定监管重点，对不同风险级别的企业适用不同的监管频次；再比如，各地方局可以通过汇总风险分级的结果，确定监管重点区域、重点行业、重点企业，有效排查食品安全风险隐患。另外，可以根据风险分级计算监管工作总量，合理分配管辖区内检查力量及设施配备，对较高风险生产经营者的监管优先于较低风险生产经营者的监管，实现监管资源的科学配置和有效利用。

五、《办法》的适用范围是什么？

《办法》适用于食品药品监管部门对所有获得食品生产经营许可证的食品生产、食品销售和餐饮服务等食品生产经营者及食品添加剂生产者实施风险分级管理。对婴幼儿配方乳粉、特殊医学用途配方食品、保健食品等特殊食品的生产经营实施风险分级管理适用本《办法》。

六、食品生产经营风险等级的划分依据是什么？

《办法》第七条规定，食品药品监督管理部门对食品生产经营风险等级划分，应当结合食品生产经营企业风险特点，从生产经营食品类别、经营规模、消费对象等静态风险因素和生产经营条件保持、生产经营过程控制、管理制度建立及运行等动态风险因素，确定食品生产经营者风险等级，并根据对食品生产经营者监督检查、监督抽检、投诉举报、案件查处、产品召回等监督管理记录实施动态调整。

七、食品生产经营风险等级是如何确定的？

《办法》规定了对食品生产经营者实施风险分级管理的方法，对食品生产经营者只需要每年进行一次风险等级评定，下一食品生产经营者的风险等级根据上一风险等级以及《办法》规定的条件相应进行调整，从而明确下一的风险等级。新开办食品生产经营者的风险等级，既可以按照《办法》规定的量化评价程序，通过量化分级评定，也可以按照食品生产经营者的静态风险分值确定。

食品生产经营者风险等级从低到高分为A级风险、B级风险、C级风险、D级风险四个等级。风险等级的确定采用评分方法进行，以百分制计算，其中静态风险因素量化风险分值为40分，动态风险因素量化风险分值为60分。分值越高，风险等级越高。风险分值之和为0-30（含）分的，为A级风险；风险分值之和为30-45（含）分的，为B级风险；风险分值之和为45-60（含）分的，为C级风险；风险分值之和为60分以上的，为D级风险。

八、食品生产经营静态风险因素量化分值如何确定？

食品生产经营静态风险因素按照量化风险分值划分为Ⅰ档、Ⅱ档、Ⅲ档和Ⅳ档四类。对于食品生产企业，按照食品生产企业所生产的食品类别确定静态风险；对于食品销售企业，按照其食品经营场所面积、食品销售单品数和供货者数量确定静态风险；对于餐饮服务企业，按照其经营业态及规模、制售食品类别及其数量确定静态风险。

国家食品药品监督管理总局制定《食品生产经营静态风险因素量化分值表》，包括《食品、食品添加剂生产者静态风险因素量化分值表》、《食品销售企业静态风险因素量化分值表》、《餐饮服务企业静态风险因素量化分值表》三个表格。省级食品药品监督管理部门可根据本辖区实际情况，对《食品生产经营静态风险因素量化分值表》根据《办法》规定的《食品、食品添加剂静态风险因素量化分值确定方法》进行调整，并在本辖区内组织实施。

九、食品生产经营动态风险因素量化分值如何确定？

对食品生产企业动态风险因素进行评价应当考虑企业资质、进货查验、生产过程控制、出厂检验等情况；特殊食品还应当考虑产品配方注册、质量管理体系运行等情况；保健食品还应考虑委托加工等情况；食品添加剂还应当考虑生产原料和工艺符合产品标准规定等情况。

对食品销售者动态风险因素进行评价应当考虑经营资质、经营过程控制、食品贮存等情况。

对餐饮服务提供者动态风险因素进行评价应当考虑从业人员管理、原料控制、加工制作等情况。

省级食品药品监督管理部门参照食品生产经营日常监督检查要点表制定《食品生产经营动态风险因素评价量化分值表》，并组织实施。

十、风险等级评定的基本程序有哪些？

对食品生产经营者开展风险等级评定，一是调取食品生产经营者的许可档案，根据静态风险因素量化分值表所列的项目，逐项计分，累加确定食品生产经营者静态风险因素量化分值。二是结合对食品生产经营者日常监督检查结果或者组织人员进入企业现场按照《动态风险评价表》进行打分评价确定动态风险因素量化分值。需要说明的是，新开办的食品生产经营者可以省略此步骤，可以按照生产经营者静态风险分值折算确定其风险分值。对于食品生产者，也可以省略此步骤，而是按照《食品、食品添加剂生产许可现场核查评分记录表》折算的风险分值确定。三是根据量化评价结果，填写《食品生产经营者风险等级确定表》，确定食品生产经营者风险等级。四是将食品生产经营者风险等级评定结果记入食品安全监管档案。五是应用食品生产经营者风险等级结果开展有关工作。六是根据当年食品生产经营者日常监督检查、监督抽检、违法行为查处、食品安全事故应对、不安全食品召回等食品安全监督管理记录情况，对辖区内的食品生产经营者的下一风险等级进行动态调整。

十一、风险等级动态调整的依据是什么？

《办法》规定，食品生产经营者的风险等级应当动态调整。即食品药品监督管理部门根据当年食品生产经营者日常监督检查、监督抽检、违法行为查处、食品安全事故应对、不安全食品召回等食品安全监督管理记录情况，对辖区内的食品生产经营者的下一风险等级进行动态调整。

十二、如何对食品生产经营风险等级进行调整？

《办法》分别对食品生产经营者的风险等级的调高、不作调整、调低做出了明确规定。

（一）存在下列情形之一的，下一生产经营者风险等级可视情况调高一个或两个等级。

1、故意违反食品安全法律法规，且受到罚款、没收违法所得（非法财物）、责令停产停业等行政处罚或更重处罚的；

2、有1次及以上国家或省级监督抽检不符合食品安全标准的；

3、违反食品安全法律法规规定，造成不良社会影响的；

4、发生食品安全事故的；

5、不按规定进行产品召回或者停止经营的；

6、拒绝、逃避、阻挠执法人员进行监督检查，或者拒不配合执法人员依法进行案件调查的；

7、具有省级食品药品监督管理部门规定其他可以上调风险等级情形的。

（二）生产经营者遵守食品安全法律法规，当年食品安全监督管理记录中未出现本办法第二十八条所列情形的，下一生产经营者风险等级可不作调整。

（三）食品生产经营者符合下列情形之一的，下一生产经营者风险等级可以调低一个等级。

1、连续3年食品安全监督管理记录没有违反本办法第二十八条所列情形的；

2、获得良好生产规范、危害分析与关键控制点体系认证的（特殊医学用途配方食品、婴幼儿配方乳粉企业除外）；

3、获得地市级以上人民政府质量奖的；

4、被选为总局、省级局试点、示范项目的；

5、具有省级食品药品监督管理部门规定其他可以下调风险等级情形的。

十三、食品生产经营风险等级可以应用在哪些方面？

食品药品监督管理部门根据食品生产经营者风险等级，结合当地监管资源和监管水平，合理确定企业的监督检查频次、监督检查内容、监督检查方式以及其他管理措施，作为制订监督检查计划的依据。另外，风险分级的结果也可用于通过统计分析确定监管重点区域、重点行业、重点企业，排查食品安全风险隐患；建立食品生产经营者的分类系统及数据平台，记录、汇总、分析食品生产经营风险分级信息，实行信息化管理；确定基层检查力量及设施配备等，合理调整检查力量分配。

十四、如何通过风险等级确定对食品生产经营者的监督检查频次？

《办法》对不同风险等级食品生产经营者的监督检查频次做出了明确规定。

（一）对风险等级为A级风险的食品生产经营者，原则上每年至少监督检查1次；

（二）对风险等级为B级风险的食品生产经营者，原则上每年至少监督检查1-2次；

（三）对风险等级为C级风险的食品生产经营者，原则上每年至少监督检查2-3次；

（四）对风险等级为D级风险的食品生产经营者，原则上每年至少监督检查3-4次。

具体检查频次和监管重点由各省（区、市）食品药品监督管理部门确定。

十五、地方食品药品监管部门的职责是什么？

省级食品药品监督管理部门负责制定本省食品生产经营风险分级管理工作规范，结合本行政区域内实际情况，组织实施本省食品生产经营风险分级管理工作，对本省生产经营风险分级管理工作进行指导和检查。各市、县级食品药品监督管理部门负责开展本地区食品生产经营风险分级管理的具体工作。

此外，省级食品药品监督管理部门一是可以根据本辖区实际情况，对《食品生产经营静态风险因素量化分值表》进行调整，并在本辖区内组织实施；二是应当参照《食品生产经营日常监督检查要点表》制定《食品生产经营动态风险因素评价量化分值表》，并组织实施。三是可以根据本省实际确定不同风险等级食品生产经营者的具体检查频次和本地监管重点。四是可以参照本办法制定食用农产品市场销售、小作坊、食品摊贩的风险的分级管理制度。

十六、风险分级管理制度与其他食品安全监管制度之间的关系是什么？

食品生产经营企业分级监管是加强食品安全监管、促进食品生产经营企业落实食品安全主体责任的重要方法。风险分级制度做到“三个衔接”，即与食品生产经营许可制度、信用监管制度以及日常监督检查制度等进行有效衔接。

一是与食品生产经营许可制度的衔接。新开办食品生产经营者的风险等级，可以按照食品生产经营者的静态风险分值确定，食品生产者风险等级的评定还可以按照《食品、食品添加剂生产许可现场核查评分记录表》折算的风险分值确定。而后根据监管记录情况动态调整，将新开办食品生产经营者直接纳入风险管理范围，实现无缝衔接。同时，也明确生产经营多类别食品的，选择风险较高的食品类别确定该生产经营企业的静态风险等级。

二是与企业信用记录的衔接。《办法》中要求每年根据当年食品生产经营者日常监督检查、监督抽检、违法行为查处、食品安全事故应对、不安全食品召回等食品安全监督管理记录情况调整下一风险等级。监督管理记录充分体现了企业信用的好与差，是风险分级的重要输入。企业信用的好与差，直接体现在风险等级的动态调整上，进而反映在监管部门对其实施的监管频次上。反之，通过风险分级还能倒逼企业维护自身的信用，加强食品安全保障能力建设和日常管理，杜绝违法行为和不良的监督管理记录，进一步履行食

品安全主体责任。

三是与食品生产经营日常监督检查管理制度的衔接。市、县级食品药品监督管理部门按照《食品生产经营风险分级管理办法》的规定确定对辖区食品生产经营企业的监督检查频次，并将其列入日常监督检查计划。日常监督检查结果又影响到食品生产经营者风险等级的动态调整。风险分级管理和日常监督检查两项制度相互影响、相互促进，对于加强食品安全监管具有重要作用。

四是与餐饮安全量化分级管理制度的衔接。餐饮安全量化分级管理制度对应于风险分级管理制度中的动态风险。餐饮安全量化分级管理制度的评定内容基本为风险分级管理制度中餐饮服务提供者的动态风险评定内容；餐饮安全量化分级管理的评定分值，可折算为风险分级管理制度中餐饮服务提供者的动态风险因素评价分值。

十七、食品企业风险等级与食品质量安全的关系？

分级基金低风险份额不“保险” 篇3

低风险份额约定远超同期银行存款利率的年化收益率，曾经是分级基金最诱人的卖点之一。令诸多投资者始料不及的是，这笔看来十分保险的“买卖”，却在9月引爆了潜藏的高风险。诸多分级基金低风险份额的二级市场价格的暴跌，折价率已近三成，令投资者损失惨重。

“尽管A股持续下跌，但我们摸底后却发现，分级基金的投资者‘抄底’欲望却日渐高涨。这导致他们在申购母基金后，急于在二级市场抛售低风险份额，持有高风险份额。这是低风险份额二级市场价格9月份暴跌的根本原因。”某分级基金的基金经理向记者表示，“不过，目前低风险份额过高的折价率已经吸引了包括保险公司等机构的关注，而我们也在研究让机构能放心持有低风险份额的方法。”

低风险备受诟病

在许多投资者眼里，分级基金低风险份额的最大优势在于其具备类固定收益产品的特性。由于在分级基金的设计中，既有高风险份额补偿低风险份额的条款，又有较高的约定年化收益率，低风险份额的理论价值往往高于面值，这是其常常被视为类固定收益产品的主要理由。但在9月份低风险份额二级市场价格遭遇一轮暴跌后，该优势遭到普遍质疑。

业内人士指出，按照存续期限不同，分级基金中的低风险份额可分为拥有固定存续期和永久存续两类。对于拥有固定存续期的低风险份额，如长盛同庆A和国泰估值优先，确实具有类固定收益产品的特性，其折价率会随着到期日临近而逐渐缩小。但对于永久存续的低风险份额而言，其永远无法按净值收回本金，只能通过二级市场买卖，而它的交易价格会受到母基金净值波动、高风险份额折溢价率以及投资者情绪等诸多因素的影响，缺乏价格向净值回归的机制。因此，该类份额将会长期处于高折价状态。

某分级基金的基金经理也坦诚，对于永久存续的分级基金来说，目前的设计对低风险份额的保护力度不够，投资的不确定性远比预料中要高，这是导致其人气逐渐流失的重要原因。他表示，从近期的投资者调查中发现，大部分投资者对分级基金的关注仍聚焦在高风险份额上，低风险份额二级市场仍然有较重的潜在抛压，这意味着其高折价仍将持续一段时间。

潜在的投资机会

尽管9月的一轮暴跌令分级基金低风险份额的优势荡然无存，但包括保险公司在内的机构投资者，却嗅到了低风险份额高折价背后潜在的投资机会。

某基金公司有关人士向记者透露，近期有多家保险公司主动上门洽谈分级基金低风险份额投资事宜。他表示，在保险资金配置中，有一部分资金追求长期稳定的收益，而分级基金低风险份额在9月份充分释放风险后，符合这类资金的配置要求。因此，保险公司希望能和基金公司一起，设计出合适的交易方式来满足此类资金配置需求。

城市加油站火灾风险分级研究 篇4

关键词：加油站,火灾风险分级,层次分析法,指标体系,分级模型

0引言

近年来,随着中国经济的快速发展、交通基础设施的不断改善和机动车保有量的快速增加,城市的加油站已成为民众生活中不可或缺的一部分。加油站的发展对推动市场经济的发展,完善交通、节约能源发挥了巨大的作用,但是,加油站发展失控也带来的弊端,由于加油站是储存和经营易燃易爆油品的场所,火灾危险性大,一旦发生火灾爆炸,不仅加油站受灾,对周围建筑物也有极大威胁,且随着加油站从业人员的不断增加及素质所限,消防安全问题日趋严重,成为城市发展的新隐患,对安全监管部门产生了更大的挑战。

1加油站风险分析

1.1加油站主要风险

加油站的事故灾难类风险主要是火灾(爆炸)风险。有关学者对近十年60例加油站典型事故案例的分析表明,火灾爆炸事故是加油站事故主体,占事故总数的86.7%,其危害性最大,造成的人员伤亡和财产损失最严重。60例加油站事故的主要环节如表1所示,火灾爆炸事故点火源统计如表2所示。从表中可以看出:加油、卸油作业环节是事故易发环节,静电、电器、明火等是主要点火源[1,2]。

1.2加油站火灾事故原因分析

(1)加油站的建设存在先天性隐患,表现为:加油站建设不按照国家标准规定进行建设,就会造成安全间距不足、建筑物耐火等级不够等严重威胁加油站安全的先天性隐患。

(2)电气设备不符合安全要求,如很多加油站的营业室及值班室内的照明线路不按要求敷设,不使用防爆灯具、防爆开关或安装不规范。有的加油站虽然在建设时采用了防爆电气,但后期管理上不严格按照要求使用,私自乱接乱拉电线导致防爆电气失去了应有的作用。

(3)安全技术保障措施不达标。如汽车油罐车采用敞口式卸油方式,且卸油场地没有设静电接地装置;储油罐没有设带有高液位报警功能的液位计等。

(4)操作人员文化素质低,不能对油品的易燃特性、静电防护等知识灵活地掌握,以致无法具备较高的操作水平甚至违章操作,如操作人员操作时不穿防静电工作服、鞋,违章给塑料桶加油;卸油速度过快;检修作业常常需要动火,油罐及其装油设备未清理、置换或未彻底清除就检修动火等等,极易引发火灾爆炸事故。操作人员对许多动态变化的情况不能及时觉察其中的危险,将事故消灭在萌芽当中,出了事故,又不能及时准确地控制,从而造成事故的恶化。

(5)安全管理粗放,“重效益,轻安全”思想严重,隐患往往得不到治理,员工得不到及时有效的培训[3]。

2加油站火灾风险分级指标研究

2.1加油站火灾风险分级指标体系框架的建立

根据城市公共安全监管对象面临风险因素,结合相关理论[4],从固有风险、安全管理水平、隐患及处罚记录情况、事故情况等四方面考虑,研究得出了加油站火灾主要风险的分级指标体系框架。

2.1.1 固有风险

从致灾因素(火源)、阻止火灾发生、控制火灾影响、火灾后果等方面综合考虑火灾风险影响因素,建立了火源因子、火灾蔓延因子、灭火设备设施因子、应急疏散因子以及火灾后果因子等5项指标来反映加油站火灾固有风险。

2.1.2 安全管理水平

安全管理水平的高低,对火灾的发生可能性及其后果具有较大的影响,因此引入安全管理水平指标[5,6]。

2.1.3 隐患及处罚记录情况

隐患及处罚记录情况是反映加油站企业对现有火灾防范相关法规标准的遵守程度,在一定程度上也是加油站火灾风险的整体反映。因此,引入隐患及处罚记录情况指标作为风险调整因子。同时,隐患及处罚记录是公共安全监管实施过程中最为直接可见的结果,此指标能够使监管过程与监管对象风险动态调整有机结合起来。

2.1.4 事故情况

事故发生情况是一个监管对象历史整体风险的最直接反映,而且应作为重要依据,因此,引入事故发生情况指标作为风险调整因子。

建立加油站火灾风险分级指标体系框架如图1所示。

2.2加油站火灾风险分级指标确定

按照火灾风险分级指标体系框架,参考《汽车加油加气站设计与施工规范》(GB50156-2002)、《加油站作业安全规范》(AQ3010-2007)、《北京市汽车加油加气站安全管理规范(试行)》、《建筑设计防火规范》(GB50016-2006)等,结合建立的加油站火灾风险分级指标体系框架[7,8,9],建立如表3所示的加油站火灾(爆炸)风险分级指标体系。

2.3加油站风险分级模型的建立

2.3.1 确定火灾风险分级指标权重

根据确定的加油站火灾爆炸风险分级指标,建立各级指标的重要性判断矩阵,由专家通过讨论填写各个判断矩阵表,并对判断矩阵进行满意一致性检验,计算各个判断矩阵的最大特征值所对应的特征向量,从而确定各指标的权重值,各项指标权重结果如表3所示。

2.3.2 建立三级指标量化标准

为建立量化计算模型,参照各项指标的相关法律法规标准以及行业相关情况,确定各项三级指标的具体赋分标准如表4所示。各项指标值在0-100之间,分值越大,表明风险越大。其中火源因子(B1)、火灾后果因子(B5)、隐患及处罚记录因子(B7)、事故情况因子(B8)为正向指标;而火灾蔓延因子(B2)、灭火设备设施因子(B3)、应急疏散因子(B4)、安全管理因子(B6)为负向指标。

2.3.3 构建火灾风险值计算模型

根据确定的具体指标权重及风险值计算一般模型,将隐患及处罚记录指标和事故发生情况指标作为动态调整因子。为反映其重要性,对其取值贡献进行几何级数放大,采用使用较为广泛的2的指数函数来表示,构建加油站火灾爆炸风险值计算模型,如公式所示:

式中:RH —加油站火灾爆炸风险值;

Wi—第i项二级指标的权重;

Wij—第i项二级指标中第j项三级指标的权重;

Cij—第i项二级指标中第j项三级指标的得分,赋值标准见表4。

2.3.4 确定火灾爆炸风险分级表

根据RH值依据表5所示的标准对加油站火灾爆炸风险进行分级(ABC分级限值标准可以根据最终调查结果进行赋值)。

4结论

(1)从固有风险、安全管理水平、隐患及处罚记录、事故情况四方面的因素来考虑,提出了城市加油站火灾风险的分级指标体系框架,并建立了风险分级指标体系;采用层次分析法(AHP)确定了城市加油站火灾风险分级指标体系的各级指标权重;建立了可行的城市加油站火灾风险计算模型。

(2)以风险评估基础理论为依据,提出一种加油站火灾风险评估的方法。通过风险分级确定城市加油站火灾风险高低,并对高风险的加油站实施重点监管[10]。一方面有利于抓住城市公共安全问题的主要矛盾,另一方面有利于将有限的检查资源得到最大限度的利用,提高公共安全监管监察工作的效率,实现检查力量的优化配置。

(3)通过对城市加油站火灾风险分级的研究,可以为开展其他行业领域的风险分级研究工作起到借鉴作用,有助于建立城市区域分级监管模式,有效地减少安全生产事故的发生,减少经济损失,提高社会安全生产水平。

参考文献

[1]刘伟.加油站事故统计与致因分析[J].安全,2009,(3):15-18

[2]张全奎,范继义,王伟峰,等.加油站事故统计分析及预防事故重点[J].石油库与加油站,2006,15(5):22-24ZHANG Quan-kui,FAN Ji-yi,WANG Wei-feng,et al.A-nalysis on statistic of accidents of gas stations and preven-tive measures[J].Oil Depot and Gas Station,2006,15(5):22-24

[3]周建新,任智刚,刘铁民.基于风险优先的分级监察研究[J].中国安全生产科学技术,2006,2(3):23-27ZHUO Jian-xin,REN Zhi-gang,LIU Tie-min.Research oninspection based rank by risk priority[J].Journal of Safe-ty Science and Technology,2006,2(3):23-27

[4]范维澄,孙金华,陆守香等.火灾风险评估方法学[M].北京:科学出版社,2004

[5]刘铁民.火灾频发暴露我国城市公共安全系统脆弱性[J].中国安全生产科学技术,2011,7(3):5-11LIU Tie-min.The frequent fire accidents exposed the vul-nerability of urban public safety system[J].Journal ofSafety Science and Technology,2011,7(3):5-11

[6]刘铁民.中国安全生产若干科学问题[M].北京:科学出版社,2009,9

[7]GB50156-2002,汽车加油加气站设计与施工规范[S],2002

[8]AQ3010-2007,加油站作业安全规范[S],2007

[9]GB50016-2006,建筑设计防火规范[S],2006

风险分级管理 篇5

第一章 总则

第一条 为预防违法犯罪分子利用证券业务进行洗钱和恐怖融资活动，规范中国银河证券股份有限公司（以下简称“公司”）客户身份识别和洗钱风险分级管理工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管、理办法》、《证券期货业反洗钱工作实施办法》、《证券公司反洗钱客户风险等级划分标准指引（试行）》、《中国银河证券股份有限公司反洗钱和反恐融资工作管理办法》及其他有关法律、法规及规章制度，制定本办法。

第二条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“了解你的客户”的原则，严格进行客户身份识别，审查客户提交资料的真实性、准确性、完整性和合法性。

第三条 公司本部各相关部门和分支机构应当遵循“全面、准确、适时、保密、分级管理”的原则，对客户进行洗钱风险分级，确保对不同洗钱风险等级的客户分级管理。

第四条 公司本部各相关部门、分支机构及其工作人员应对客户身份资料和洗钱风险等级等信息予以保密，非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

第五条 本办法适用于公司本部各相关部门和分支机构的客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作。

第二章 相关部门职责

第六条 法律合规部在客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作中的主要职责为：

（一）根据法律法规、监管要求及公司实际情况制定并及时修订公司客户身份识别、客户洗钱风险分级办法及标准；

（二）组织和协调公司客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作；

（三）对公司各相关部门及分支机构执行客户身份识别、客户洗钱风险分级管理的情况进行监督管理。

第七条 公司本部各相关业务部门及分支机构负责人是本单位客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作的第一责任人。各单位应根据业务实际，制定各业务环节、岗位人员的操作规范，全面落实客户身份识别、持续识别、重新识别及洗钱风险分级管理工作。

经纪管理总部负责监督证券营业部客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作的完成情况，并对存在问题单位要求整改并跟踪落实情况。

第八条 公司本部其他支持服务部门应在各自的职责范围内协助、配合相关部门和分支机构的客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作。

第三章 客户身份识别

第九条 公司本部各相关业务部门及分支机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，应当根据法定的有效身份证件或其他可靠的身份识别资料，核实和记录客户身份，并在业务关系存续期间及时更新客户的身份信息资料。

第十条 公司本部各相关业务部门及分支机构在为客户办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，在开户申请资料、业务申请资料和账户管理系统中登记客户身份信息（见附则），建立客户信息档案，并留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：

（一）资金账户开立、挂失、注销、变更和资金存取；

（二）基金账户开立、注销和变更；

（三）代办证券账户开立、挂失、注销和变更；

（四）为客户办理代理授权或取消代理授权；

（五）转托管、指定交易、撤销指定交易；

（六）客户交易结算资金第三方存管签约、变更存管银行、修改银行账户资料；

（七）代办股份确认；

（八）交易密码、资金密码的挂失、重置；

（九）修改客户身份基本信息等资料（见附则）；

（十）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；

（十一）与客户签订融资融券、股指期货等证券、期货信用交易合同；

（十二）增加新交易品种；

（十三）办理中国人民银行和中国证券监督管理委员会核准的其他业务。

客户首次委托他人办理上述业务的，公司本部各相关业务部门及分支机构应严格按照公司有关规定确认客户间代理关系，要求代理人出示客户临柜签署或经公证的被代理人授权委托书，核对被代理人和代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记被代理人和代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限、代理期限及其他信息，并留存被代理人和代理人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

存量客户在办理上述业务时，原有客户资料真实、准确、完整且无变更的，公司本部各相关业务部门及分支机构可不重复登记客户身份基本信息、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

第十一条 公司本部各相关业务部门及分支机构在为客户办理上述业务时，应要求客户使用符合法律法规规定的有效身份证明文件上的姓名或名称，不得为客户开立匿名账户或假名账户，不得为身份不明的客户开立账户或提供相关金融服务。

第十二条 公司本部各相关业务部门及分支机构在为客户办理业务过程中，如发现客户存在以下情况的，应拒绝办理：

（一）客户未按规定提供有效身份证件和公司资料；

（二）客户所提供的个人身份证件或公司资料虚假，或存在可疑之处；

（三）客户属于有关监管部门确认的证券市场禁入者或反洗钱禁入者名单。

第十三条 公司本部各相关业务部门及分支机构有充分证据证明客户以前开立的账户有假名情况，应立即要求客户重新开立真实身份的账户，如客户拒绝，应采取停用账户的措施。

第十四条 公司本部各相关业务部门及分支机构利用固定电话、移动电话、互联网络以及其他方式为客户提供非柜台方式的交易服务时，应采取严格的身份认证措施和相应的技术保障手段以识别客户身份。

第十五条 公司总部各相关业务部门及分支机构应严格按照公司有关规定确认客户间代理关系，核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

公司本部各相关业务部门及分支机构了解客户的资金或者财产属于信托财产的，应当识别信托关系当事人的身份，登记信托委托人、受益人的姓名或者名称、联系方式。

第十六条

公司本部各相关业务部门及分支机构在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息；在获知机构客户及其具体经办人、授权代理人，以及个人客户的有关信息发生变化时，应立即予以确认并在相关系统中更新客户信息，保存有关证明材料的原件或经检查核对无误的复印件。

第十七条 公司本部各相关业务部门及分支机构应了解客户的交易目的和交易性质，有效识别账户的实际控制人和交易的实际受益人；对高风险客户或者高风险账户持有人，应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要及其家人的，应采取合理措施了解其资金来源和用途。

第十八条

公司本部各相关业务部门及分支机构应在客户先前提交的有效身份证件或者身份证明文件到期之日的一个月前，通知客户在相关证件到期之日起两个月内携带更新的有效身份证明文件，亲临开户分支机构办理身份证件或者身份证明文件更新手续。第十九条

公司本部各相关业务部门及分支机构应对未在规定期限内更新且没有提出合理理由的客户采取限制资金转出、限制转托管、限制撤销指定交易、限制柜台业务办理等措施，中止为客户办理业务。中国人民银行当地分支机构对前款内容有其他要求的，分支机构应遵守其规定，并将相关情况向所属地区合规专员报备。

第二十条 公司本部各相关业务部门及分支机构委托其他金融机构向客户销售金融产品时，应在委托协议中明确双方在识别客户身份方面的职责，相互间提供必要的协助，相应采取有效的客户身份识别措施。

符合下列条件时，公司本部各相关业务部门及分支机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序：

（一）销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规、规章和本办法的要求。

（二）本单位能够有效获得并保存客户身份资料信息。

第二十一条 公司本部各相关业务部门及分支机构依法委托第三方识别客户身份的，应当符合下列要求：

（一）能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规、规章和本办法的要求，采取了客户身份识别和身份资料保存的必要措施。

（二）第三方为本单位提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍。

（三）本单位在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息，还可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件或者影印件。

第二十二条 公司本部各相关业务部门及分支机构信赖其他金融机构所提供的客户身份识别结果或者依法委托第三方识别客户身份的，应当持谨慎态度，采取妥善措施，积极敦促和监督合作方或者受托人的有关识别工作，确保本单位所承担的客户身份识别义务得到履行。

第二十三条 公司本部各相关业务部门及分支机构在履行客户身份识别义务时，应当向公司本部、中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：

（一）客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的；

（二）对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的；

（三）客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的；

（四）采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的；

（五）履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为。

公司本部各相关业务部门及分支机构报告上述可疑行为参照公司《大额交易和可疑交易报告管理办法》有关可疑交易报告的规定执行。

第四章 客户洗钱风险分级

第二十四条

公司本部各相关业务部门及分支机构应采取主观判断与客观标准相结合的方式，关注客户洗钱和恐怖融资的各种风险因素，划分客户的洗钱风险等级，在账户管理系统中标识“禁入”、“高”、“中”或“低”洗钱风险等级。第二十五条

风险因素是指引起或增加风险发生的机会或扩大风险程度,是风险发生的潜在原因。洗钱和恐怖融资的各种风险因素包括但不限于：

（一）客户身份风险因素：指客户的自身特点所隐含的风险因素；

（二）地域风险因素：指客户所属国家或地区的性质所隐含的风险因素；

（三）行业风险因素：指客户所属行业的性质所隐含的风险因素；

（四）业务风险因素：指客户所办理的业务或者购买的证券产品所隐含的风险因素；

（五）交易风险因素：指客户的交易行为特征所隐含的风险因素。第二十六条 公司本部各相关业务部门及分支机构在对客户进行洗钱风险等级划分时，除考虑上述风险因素外，还应结合以下因素，适当调整客户的洗钱风险等级：

（一）账户的资产规模和交易量；

（二）客户所处的监管体制和所受监管的水平；

（三）客户与本单位业务关系持续的时间和联系的规律性；

（四）本单位对客户所在国家或地区的熟悉程度；

（五）客户使用中介机构或其他特定安排的情况。

第二十七条 公司本部各相关业务部门及各分支机构在与客户初次建立业务关系时，要进行客户身份识别，划分客户洗钱风险等级并在10个工作日内做好标识。

第二十八条 公司本部各相关业务部门及分支机构应对以下客户标识“禁入等级”，拒绝或中止为客户办理业务，同时按照规定提交可疑交易报告：

（一）被列入国家有关部门发布的恐怖组织、恐怖分子、通缉罪犯名单及其他禁止性名单的；

（二）被列入联合国等国际权威组织发布的制裁名单、恐怖组织或恐怖分子名单的；

（三）因涉嫌违法违规案件被国家金融监管部门通报的；

（四）因涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪行为被国家有关部门要求协助调查的

（五）其他被列入证券市场禁入或反洗钱禁入名单的。

第二十九条 公司本部各相关业务部门及分支机构应对有以下情形之一的客户标识“高洗钱风险等级”：

（一）客户具有以下身份的：

1.外国政要及其家庭成员，以及其他与之关系密切的人员； 2.被中国人民银行及其分支机构、中国证监会及其派出机构等监管部门调查、通报或处罚的；

3.因交易行为异常被证券交易所、证券登记结算机构等发函要求调查的；

4.客户身份的真实性和有效性、客户资料的一致性明显存在问题的； 5.被列为以下反洗钱和反恐融资监控名单的：

（1）我国有权部门发布的要求实施反洗钱、反恐怖融资监控的名单；（2）其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；（3）联合国等国际组织发布的且得到我国承认的反洗钱或反恐融资监控名单；

（4）人民银行官方网站反洗钱专栏“风险提示与金融制裁”项下所涉名单。

6.其他身份明显可疑的。

（二）客户来自以下国家或地区的：

1.国家有关部门发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；

2.联合国等国际权威组织发布的制裁、禁运的国家和地区，或支持恐怖活动的国家和地区；

3.缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区，如金融行动特别工作组（FATF）认为缺乏反洗钱法律和反洗钱监管的国家和地区；

4.贩毒、腐败或其他严重犯罪活动猖獗的国家或地区； 5.被称为“避税天堂”的国家或地区； 6.离岸金融中心；

7.其他风险程度较高的国家或地区。

（三）客户从事以下行业的： 1.娱乐服务行业； 2.典当与拍卖行业； 3.废品收购行业；

4.未被监管的慈善团体或非盈利组织，尤其是跨境性质的； 5.其他风险程度较高的现金密集型行业。

（四）已标识为“中洗钱风险等级”的客户，办理以下业务的： 1.第三方存管银证转账以外的大额存取款业务； 2.异常的大宗交易业务；

3.其他具有较高潜在洗钱风险的业务。

（五）已标识为“中洗钱风险等级”的客户，具有以下交易特征的： 1.符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定的可疑交易特征并被确认为可疑交易的；

2.涉及大额股份或基金份额的转托管、账户撤销指定交易，频繁变更存管银行等；

3.资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的； 4.其他资金和交易异常且无合理解释的； 5.跨地市交易的。

（六）公司各相关业务部门及分支机构在可疑交易行为识别过程中，认为该交易行为需向中国反洗钱监测分析中心报告，且有合理理由认为该交易行为及相关客户与洗钱、恐怖主义活动或其他违法犯罪活动有关的；

（七）其他经分析识别后被认为存在较高洗钱和恐怖融资风险的。第三十条 公司本部各相关业务部门及分支机构应对有以下情形之一的客户标识“中洗钱风险等级”：

（一）客户具有以下身份的：

1.办理业务所用的身份证明文件已经失效，未在合理期限内进行更新，且没有提出合理理由的；

2.客户资产与客户年龄、职业等身份特征明显不符，存在疑点的； 3.多个客户所留的通讯地址、联系电话等信息，或代理人信息相同的； 4.其他存在一定身份风险的。

（二）客户无合理理由办理以下业务的： 1.第三方存管银证转账以外的大额存取款业务； 2.异常的大宗交易业务；

3.其他具有较高潜在洗钱风险的业务。

（三）客户具有以下交易特征的：

1.资产或交易行为与客户的身份、财务状况、经营业务等明显不符的； 2.其他资金和交易异常且无合理解释的；

3.一个月内多次触及可疑交易标准且每次都被确认为可疑交易的。

（四）其他经分析识别后被认为存在中等洗钱和恐怖融资风险的。第三十一条 不存在禁入或高、中洗钱风险情况的客户，洗钱风险等级为“低洗钱风险等级”。

第三十二条 公司本部各相关业务部门及分支机构在与客户建立业务关系、初次划分客户风险等级时，应与客户身份识别工作同时进行，并着重关注客户身份、地域、业务和行业风险因素；在持续性客户身份识别、调整客户风险等级时，除应考虑上述风险因素外，还应增加对交易等风险因素的关注。

第三十三条 公司本部各相关业务部门及分支机构与客户建立初次业务关系时，经识别确认客户属于禁入洗钱风险等级的，应拒绝为其办理业务，填写《中、高、禁入洗钱风险等级客户审核表》（附件一）、《禁入洗钱风险等级客户名单》（附件二），以电子邮件形式报给法律合规部或所属地区合规专员，并提交可疑交易报告。

公司本部各相关业务部门及分支机构与存量客户业务存续期间，经身份持续识别确认客户属于禁入洗钱风险等级的，应冻结其账户，提交可疑交易报告。

第三十四条 证券营业部在柜台交易系统中标识客户洗钱风险等级，确认客户洗钱风险等级为中、高级的，需填写《中、高、禁入洗钱风险等级客户审核表》，以电子邮件形式报所属地区合规专员。公司本部各相关业务部门报公司法律合规部。

第三十五条 公司本部各相关业务部门应按照客户风险等级对其账户给予相应的系统标识，并采取不同级别的风险监控措施，对较高风险等级的账户监控应严于对较低风险等级的账户监控，密切关注该类客户的资金和交易行为，在持续监控过程中，适时调整客户的洗钱风险等级。

对低风险等级客户，公司本部各相关业务部门及分支机构在发现客户多次出现风险因素，或出现多种风险因素并存的情况时，应适当提高其风险等级，并实施更为严格的监控。

对高、中洗钱风险等级客户，公司本部各相关业务部门及分支机构应了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

营业部合规经理对客户中、高洗钱风险等级标识的添加、修改进行审核。第三十六条 公司本部各相关业务部门及分支机构应建立客户业务办理审核程序，对较高洗钱风险等级客户业务办理审核程序应严于较低风险等级的客户。第三十七条 公司本部各相关业务部门及分支机构应于每年1月10日前及7月10日前对禁入、高洗钱风险等级客户进行重新审核，于每年1月10日前对中洗钱风险等级客户进行重新审核，审核内容包括但不限于客户留存的基本信息资料、客户资料变更情况、客户资金和交易是否正常、客户回访是否发现可疑情况等，并汇总记录审核结果（见附件三，《客户洗钱风险等级标识添加、变更统计表》），各证券营业部以电子邮件形式报给所属地区合规专员，公司本部各相关业务部门直接报给公司法律合规部。

第三十八条 公司本部各相关业务部门及分支机构经过严格审核（不少于两次审核）未再次发现客户洗钱风险因素，或通过回访调查等措施发现客户各项交易特征均属正常时，需填写《客户洗钱风险等级标识添加、变更统计表》，证券营业部以电子邮件形式报给所属地区合规专员，公司本部各相关业务部门直接报公司法律合规部，经审核批准后可适当降低其风险等级，并采取相应风险等级的监控措施。

第五章 客户身份重新识别

第三十九条

出现以下情况时，公司本部各相关业务部门及分支机构应当进行客户尽职调查，重新识别客户：

（一）存量客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；

（二）客户洗钱风险等级为高级或由中级转为高级的；

（三）客户行为或者交易情况出现异常的；

（四）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的；

（五）客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的；

（六）本单位获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的；

（七）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的；

（八）本单位认为应进行客户身份重新识别的其他情形。第四十条 各证券营业部中洗钱风险等级客户办理以下业务时，需对客户进行重新识别，经证券营业部合规经理批准后方可办理；各证券营业部高洗钱风险等级客户办理以下业务时，需对客户进行重新识别，经总经理批准后方可办理并由合规经理实时复核：

（一）要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人；

（二）办理代理授权；

（三）转托管、撤销指定交易；

（四）股份确认；

（五）交易密码挂失、重置；

（六）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式；

（七）增加新交易品种；

（八）其他非常规业务。

第四十一条

公司本部各相关业务部门及分支机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，进行客户尽职调查：

（一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；

（二）要求客户提供公证机关出具的证明书；

（三）回访客户；

（四）实地查访；

（五）向公安、工商行政管理等部门核实；

（六）查阅电话簿、邮政编码、信贷数据、征信系统数据、客户缴费信息及互联网公开信息；

（七）其他可依法采取的措施。

核实自然人的公民身份信息时，可以通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

第四十二条 公司本部各相关业务部门及分支机构在重新识别客户身份时，除了解客户基本信息外，应当尽量了解以下信息：

（一）客户资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况；

（二）客户账户的实际控制人或实际受益人；

（三）机构客户主要资金往来对象、实际经营范围。

第四十三条 公司本部各相关业务部门及分支机构在重新识别客户身份时发现可疑的，应立即报告，报告参照公司《大额交易和可疑交易报告管理办法》有关可疑交易报告的规定执行。

第四十四条 公司本部各相关业务部门及分支机构在客户身份识别、客户尽职调查和重新审核的过程中，如果通过身份信息确认和采取相应调查措施后，仍无法成功完成识别或者怀疑会发生非法活动时，应当拒绝为客户开户或者停止交易。

第六章 检查和处罚

第四十五条 公司本部各相关业务部门、分支机构应于每年初5个工作日内对本单位客户身份识别及洗钱风险分类管理工作进行自查，对自查中发现的问题进行整改，并在自查结束后2个工作日内向法律合规部或所属地区合规专员提交自查报告及整改计划。

第四十六条 法律合规部定期或不定期对公司本部各相关业务部门、分支机构的客户身份识别及洗钱风险分类管理工作进行检查。

第四十七条 法律合规部应将检查结果及时通知相关部门组织整改，经纪管理总部根据通报情况组织相关证券营业部进行整改。需整改的部门或经纪管理总部应及时将整改情况反馈法律合规部，法律合规部对整改情况进行跟踪检查。

第四十八条 公司本部各相关业务部门及分支机构应积极配合法律合规部对本单位客户身份识别及洗钱风险分类管理工作的监督和检查。

第四十九条

公司本部各相关业务部门、分支机构及员工有下列行为的，由法律合规部通报相关部门责令其及时进行整改，并抄送公司考核部门在绩效考核时给予处罚：

（一）未按照规定执行客户身份识别、客户洗钱风险分级管理工作的；

（二）违反保密规定，泄漏有关信息的；

（三）其他违反相关规定的。

第五十条 公司本部各相关业务部门及分支机构有前款行为，致使洗钱或者恐怖融资后果发生，或导致公司因此受到处罚的，公司对相关单位负责人和直接责任人给予纪律处分及经济处罚。

第七章 附则

第五十一条

公司本部各相关业务部门根据本办法及本单位实际情况，制定有关客户身份识别、客户洗钱风险等级分级管理工作的操作规程。

第五十二条

本办法下列用语的含义如下：

自然人客户的“身份信息”包括客户本人及其代理人的姓名、性别、国籍、职业、行业、住所地或者工作单位地址、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱等联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

机构客户的“身份信息”包括客户的名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、资格许可事项、发证单位等；控股股东或者实际控制人，法定代表人、负责人和授权代理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。

自然人客户的“身份基本信息”包括客户本人及其代理人的姓名、性别、国籍、职业、行业、住所地或者工作单位地址、联系地址、邮政编码、固定电话、移动电话、电子邮箱等联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。

机构客户的“身份基本信息”包括客户的名称、注册地址、通信地址、邮政编码、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码；可证明该机构客户依法设立并有效存续的证照、证件或者文件的名称、号码和有效期限、资格许可事项、发证单位等；控股股东或者实际控制人，法定代表人、负责人和授权代理业务人员的姓名、联系电话、电子邮箱、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等信息。

第五十三条

本办法由公司总裁办公会负责解释。

第五十四条

高校财务分级管理探析 篇6

关键词：高校 统一领导 二级学院 分级管理

1 “统一领导、集中管理”模式的弊端

①管理层次过多、管理僵化，资金使用平均主义严重，经费使用效率低下，造成资金闲置和浪费。②二级院系作为办学主体，缺乏足够的财务自主权，缺乏办学积极性与活力。③预算编制不精细，对分配给二级院系的经费缺乏量化分析和科学论证。④二级院系的内部控制制度和程序尚未建立或完备，学校缺乏对二级院系财务的监督和管理。⑤尚未形成对二级院系的绩效考评体制和激励约束机制。⑥在产学研结合、服务社会方面，该收的钱没有收上来，该省的钱没有省下去。

2 “统一领导，分级管理”的优势

①分级管理体制下，二级院系成为学校统一领导下的相对独立的核算单位，享有对教学、科研、行政事务以及经费的相对较大的管理权，也就是享有了对“人、财、物”的管理权，真正意义上成为拥有一定权利和责任的办学实体，这样不仅能够降低管理成本，提高办事效率和经费的使用效率，也能够提高二级学院的积极性和活力。②有利于使二级学院树立“量入为出、开源节流、多劳多得、优劳优酬、效益优先”的原则，树立科学的理财意识和经费使用意识，合理地使用和调配资金，把资金用在最需要和最值得的项目上，也能够防止二级院系年底突击花钱的现象，增强其勤俭节约的意识，在发挥资金使用自主性的同时，最大限度地发挥资金的使用效益。

3 如何有效实施财务分级管理模式

3.1 分配内容 二级院系作为办学主体，其经费开支范围一般包括：人员经费、教学经费、科研经费、自主创收留成等四大部分。①人员经费。人员经费包括基本经费及人才引进和师资队伍建设专项经费两大块。其中，基本经费包括各类人员的工资，即岗位工资、薪级工资、基础绩效工资、奖励绩效工资、教师超课时工作量等经费；各二级院系招聘的一般都是专业人才，职能部门的人员不具备相应专业知识，因此人才引进和师资队伍建设专项经费由二级院系自由调配更能体现其使用效益，二级院系对于这项经费应该建立专项经费使用和管理制度以及相应的监督机制，经费支出要做到预算明确、审批手续完备、账目清楚、内容真实、核算准确，确保资金的安全和有效使用。②教学经费和学科建设专项经费。二级学院教学经费主要包括公务费和业务费。公务费是指按照学校公用经费定额管理规定核定的经费，包括办公费、邮寄费、电话费、差旅费等；业务费是指实习实践教学经费、专用材料费、文印费、体育维持经费、学生活动经费等。学科建设专项经费的开支范围包括：小型仪器设备购置、图书资料及期刊订阅、学术交流、科学研究、预备费等，二级学院要对学科建设专项经费做到严格预算、突出重点、统筹规划、专款专用、独立核算。③科研经费。科研经费包括各级各类横向、纵向课题经费，二级院系对于科研经费必须要做到专款专用、严格审批，防止出现虚列支出、不按规定用途使用，虚开发票等挤占挪用现象的发生。④自主创收留成。二级院系通过开设专业辅导班、合作办学、开展社会有偿服务等方式取得收入，一般学校规定上交比例，其余留作二级学院自有经费，用于学院建设及日常开支，但是这部分经费往往沦为二级学院“小金库”，学校应该制定严格的政策，使二级学院要对科研经费进行严格预算和支出审批，防止贪污腐败、挤占挪用行为的出现。

3.2 分配原则及方式 首先要以二级院系的基本情况为依据，考虑二级院系职工人数、学生数、专业性质、专业数、教学任务、学费收缴进度等因素来确定；其次要体现二级院系学科的发展状态，按照其发展阶段来安排资金量的大小，并要给重点学科、领军人才、学术带头人、优秀学生等一定系数的倾斜；再次要体现不同院系的特点，比如理工科院系、文科院系以及基础学科院系要在定额标准上体现差异；第四，要体现学校的发展导向，重视高校重点学科和品牌学科的建设。

3.3 核算原则 高校要按照“集中核算”的原则，由财务处对核定的二级学院经费进行会计集中核算和管理，统筹安排高校各级各类资金。二级学院经费的使用、发放和报销手续全部集中在学校财务处进行，财务处还要负责各二级学院的预算制定、预算执行及决算，审计处要负责对二级学院的财务收支及相关经济活动的内部审计监督工作。

“统一领导、分级管理、集中核算”能够更好地实现教育经费的科学化、精细化管理，更好地体现“经营学校、全员参与”的理念。能够在学校层面“大财务”的全局观念下实现全面预算管理，搞好统筹和资源共享，注重外延建设，保障全局重点项目，有效避免重复购置和资产闲置，杜绝资金体外循环和“小金库”现象；也能够在二级学院层面下放财权，给予其充分的资金使用和调配权，变单纯用财为自我理财，使其能够根据自身学科特点，自主安排资金，搞好学科内涵建设，激发起服务社会增加创收的积极性，使各二级学院真正成为“自我发展、自我约束”的办学实体，增强其办学自主权和办学活力。

参考文献：

[1]任义.高校财务分级管理探析[J].教育财会研究，2012，10.

[2]周勇.高校分级管理体制下新的财务问题探讨[J].北京理工大学学报（社会科学版），2005，4.

风险分级管理 篇7

关键词：HSE,安全监督,安全风险控制体系

前言

鉴于采油安全全面监控难度大、安全管理标准多、量化考核相对缺乏等现实问题, 结合采油安全管理实际, 通过构建安全监督分级控制风险体系, 利于发挥各个层次、各个部门的主观能动性, 利于调动每个职工“我能安全”的积极性。

一、采油安全监督分级控制风险体系的基本内涵

建立采油安全监督分级控制风险体系就是针对采油安全管理现状, 将安全风险分为现场、四级单位、三级单位、二级单位四级监督控制, 明确岗位责任, 通过新监督管理模式, 根据岗位分工明确岗位职责考核内容, 按照一级对一级负责, 分级控制风险, 从而达到提高安全监督精细化的目的。

二、采油安全监督分级控制风险体系的构建

安全监督分级控制风险体系按照制定标准、分级控制、分级考核等步骤进行构建。

2.1、制定标准。

安全监督分级控制风险体系能否有效运行, 关键在于控制标准。即安全监督分级控制风险体系考核是否科学、客观、全面, 考核的标准是否具有较强的可操作性、针对性、可行性, 是否公正合理, 为此, 在制定标准时, 要坚持三个原则:

(1) 全面考核的原则:安全监督分级控制风险体系制定标准的特点就是“全”, 安全控制的内容都在控制之内。

(2) 分工负责的原则:安全监督分级控制风险体系是一项复杂的系统工程, 要想真正落到实处, 必须明确责任, 落实责任。

(3) 全员参与的原则:在考核内容细化责任的标准中, 体现了“人人都管事, 事事有人管”的考核机制。

2.2、分级控制。

确定控制内容、明确控制的方法、实施公开考核三个环节。

(1) 分级控制风险管理内容的确立。将监督的范围分为采油部分、集输部分、井下作业部分、后勤服务部分四大部分。监督方法上推行分块巡回监督检查法, 根据相关标准、规定检查的项点和检查的标准, 对禁令杜绝的问题进行重点考核。各系统制定现场安全要害部位巡回检查表, 检查人员依据此表进行检查。

(2) 控制方法的实施。现场人员对照现场安全要害部位巡回检查表逐项核对现场标准, 对不符合检查标准的问题, 进行现场整改, 不能整改的上报四级安全管理人员。四级安全管理人员依据现场安全要害部位巡回检查表对现场进行监督检查, 在四级范围内能够整改的进行整改, 不能整改的制定防范措施上报三级安全监督部门, 同时对现场人员漏查的问题和违章行为进行统计, 依照队上的规定进行处罚。三级安全监督人员依据现场安全要害部位巡回检查表对现场进行监督抽查, 对四级上报的问题能整改的立即督促整改, 不能整改的制定防范措施后, 上报二级安全监督部门, 同时对现场人员漏查的问题和违章行为进行统计, 依照三级监督规定进行处罚。二级安全监督部门依据现场安全要害部位巡回检查表。对三级上报的安全隐患治理情况和防范措施进行落实, 对抽查的施工现场的违章和隐患开据安全监督检查记录责令限期整改, 对监督检查中发现的违反安全生产禁令和安全生产严重违章行为以《安全监督检查通报》形式向全厂通报处理。

(3) 公开考核标准。考核的标准是安全管理的标准和尺度, 标准尺度是否合理决定着安全隐患能否杜绝, 也决定着管理者对安全知识的掌握程度。

考核标准的基本要求:必须是以局级以上相关标准为依据;考核标准也需要结合单位的实际情况来确定的。

考核具有可操作性的原则。建立《现场安全要害部位巡回检查表》, 从班级到采油厂安全管理和监督部门全部依据此检查表进行监督检查。

2.3、分级考核。

建立采油厂安全监督公报, 内容涉及工作的重点、单位存在的主要问题、日常检查中存在的违章统计, 对严重违章的处罚情况。对于分级控制的内容根据不同的内容分别采取不同的方法进行控制。

(1) 四级查出的安全隐患和违章行为将采取以下措施:特殊施工开工之前, 对照现场安全要害部位巡回检查表, 施工人员进行逐项落实作业形式准备, 由干部对开工情况进行验收, 验收合格后进行下步施工。施工中要建立交接班记录, 由责任人将生产中的隐患整改情况、下步防范措施, 记录交接班记录中。值班干部要根据施工现场发现的问题, 在队务公开栏中进行曝光, 并依照标准进行相应的处罚。

(2) 三级单位对安全隐患和违章的行为采取的措施:三级设立安全监督人员, 负责三级范围内安全监督工作。对查出的安全隐患和严重违章, 采取现场整改的办法, 整改完毕进行验收。对于现场的严重违章, 要现场拍照取证, 对违反安全禁令和严重违章问题, 依照规定进行处罚。

(3) 二级安全监督部门对安全隐患和违章行为采取的措施:采油厂安全监督部门对检查中发现的重大隐患, 通过下发隐患整改通知书, 责令其整改。被检单位整改完毕后, 要向安全监督部门提交书面整改情况报告。对发现的严重违章行为, 下发严重违章停工通知书, 责令其停工整顿。停工整顿完毕后, 向安全监督部门提出书面开工申请。现场复查合格后, 方可开工。

三、采油安全监督分级控制风险体系的主要优点

采油安全监督分级控制风险体系利于实现结果考核与过程考核的结合, 且简单易操作。整个检查过程通过检查表就能完成, 用实物图的方法进行标注, 施工人员只要按着检查的路线落实就能完成检查和管理的全部过程。

采油安全监督分级控制风险体系使关口前移层层把关。从二级、三级、四级到班组层层把关, 逐级考核、逐级监督、逐级落实, 大大消减了安全隐患和违章现象, 利于提高职工参与安全管理的积极性。

4、结束语

风险分级管理 篇8

1 科学打造风险分级防控机制

石油化工生产具有易燃、易爆、高温、高压、深冷、腐蚀等特点,一旦出现设计不当、操作不慎、设备故障或管理不善等情况,就可能导致发生火灾爆炸事故、人员中毒事故。如何搞好日常检维修及大检修工作? 车间严格执行工具箱会议,科学打造风险分级防控机制。持之以恒抓好每个工作日的工具箱会议,对第二天要进行的施工,一一罗列。首先根据总量控制的原则,将每天高危作业量严格限制在6项以下,生产、设备主任根据施工的轻重缓急及必要性,删减施工项目,再根据监护人的情况,进一步缩减检修项目,最终,决定需要申报的危险作业数量。对于确定的高危作业,由车间工艺、设备、安全及施工单位检维修负责人及保运班班长进行工作前安全分析,各专业从专业角度对施工中的风险进行充分的辨识,提出相应消减措施。工艺员根据施工性质,对脱油(水)作业、操作的平稳性、上锁挂签、能量隔离等进行重点辨识; 设备员对施工人员的资质、器具的合规性、施工方案等进行重点辨识; 安全人员负责施工环境、人员着装、着火、中毒等的重点辨识; 施工单位检维修负责人及保运班班长主要对作业的属性及作业的危险性、施工力量等重点辨识。对于危险作业,根据介质特性、毒害程度、车间重大危险源的辨识结果、同类装置兄弟单位发生的事故及第三方安全评价的结果等,划分为一、二、三类。一类危险作业施工时,除专职监护人员采取全程旁站式监护外,车间安全、工艺、设备人员必须到施工现场进行全程旁站式监护; 对于二类危险作业,除专职监护人员进行监护外,属地主管要执行巡检式监护; 对于三类危险作业,主要由属地主管进行巡检式安全监护。施工前,各专业技术人员要到现场确认风险消减措施的落实情况。安全员要对动火环境进行爆炸气分析,在分析合格的情况下,签署作业许可票证。之后,将作业许可证张贴在操作室的告知栏上,对岗位进行告知; 施工中,安全技术人员根据票证上的风险消减措施,对照抽查,凡发现消减措施未落实的,停止施工,进行整改。岗位外操人员根据岗位实际进行不间断巡检,发现异常情况,立即停止施工,指导现场施工人员疏散、撤离。作业结束后,由现场监护人员负责检查施工现场情况,办理作业票的关闭手续。风险防控机制的建立,优化了车间高危作业的监控力量,对于风险较大的作业,达到管得住、管得好的目的。

2 实行危险作业申报制度和固定动火日制度,确保分级监管到位

实行危险作业申报制度和固定动火日制度,有利于监管部门进行有效监管; 有利于车间根据施工的危险程度,合理安排监护力量; 有利于基层单位优化施工项目。受到监护人、施工力量等多重因素的制约,固定动火日不可能将施工项目全面铺开,容易实现受控管理。固定动火日制度的实施,有利于上级部门进行重点监管。分厂根据基层单位申报的项目,将安全风险大的项目显示在调度室的大屏幕上,调度随时关注项目的进展,厂领导、科室长随时过问项目的推进情况及需要及时协调解决的问题。公司对各分厂申报的项目进行评估,确定需要重点监控的项目。目前,公司实行安全监督中心专职监督,安全环保处重点监督,相关处室值周监督,分厂安全监督站抽查监督,分厂相关科室值周监督。对于基层单位的突发动火,需要经过分厂主管安全的厂长审批,才能实施动火作业。对于装置正常开工期间的重大动火项目,必须制定严格的动火防护方案,经过上级部门的层层审批,然后才能执行。如车间2014年4月份催化装置顶循线泄漏消漏,就证明了这种措施的有效性。顶循线内介质为汽油,属于易燃易爆介质,泄漏部位大部分位于热油泵房顶部,施工环境极其复杂,但由于方案经过反复讨论、修改,提出的风险消减措施有效,富有针对性,分厂各科室到现场进行严格监管,从而确保了两天两夜施工的绝对安全。另外,节假日、双休日、罐区等动火,实行升级管理,也是行之有效的管控措施。对于车间日常查 出且无法 在正常生 产中整改 的“低老坏”及“卡 具”,列入装置 大检修计 划中,检修时予以彻底整改,也为检修后正常开工创造了良好的生产环境,为减少突发动火次数,奠定了良好的基础。

3 加强专职监护队伍建设,提高过程监控质量

在检维修施工现场的监护过程中,对于危险作业,包括进入受限空间、挖掘作业、高处作业、吊装作业、临时用电、动火作业、放射性作业、管线/设备打开、带压堵漏、易燃易爆场所机动车辆进入等均应严格执行旁站式监护。对于专职监护人,首先要求其必须参加分厂、公司的相关培训,做到持证上岗; 其次抓好日常培训。车间安全管理人员定期对监护人员进行检查,对于现场存在的问题,及时告知监护人员。2013年,炼油厂针对监护人员对制度学习不够的实际情况,下发复习材料,组织车间管理人员、操作人员进行重点学习,且将制度学习考核列为年度技术人员竞聘上岗的基本条件。对操作人员进行全员制度考试,选拔出优秀的人员,参加公司的安全技能大赛。车间利用公司、炼厂专业检查、值周检查的机会,在车间碰头会上将查出的问题利用视频进行安全经验分享。对监护人要及时将检查结果进行通报,指出监护中存在的问题,属于监护不力的,将处罚通知一并下发。在2014年大检修过程中,特地聘请安全监督中心的专家,来现场对安全技术人员、监护人员进行现场指导。针对装置大检修,安全监督中心在前期举办了培训班,重点对基层单位安全技术人员进行培训,以便基层技术人员能够尽快提高装置大修的监控能力。如期开展对承包商的培训,以便进一步强化承包商的自律。通过不断培训,在基层单位培养一批作风过硬、监督能力强的监管队伍。通过强化承包商的教育、培训,切实扭转承包商自身监管缺失的现状。只有多管齐下,协调作战,提高监控质量,过程监控才不会成为一句空话。

4 落实属地责任,努力降低施工风险

针对施工作业的风险,不断强化属地人员监护职责。第一,对车间的属地进行详细划分,最终落实到每一个操作岗位,属地主管( 岗位操作人员)实行交接班制度; 第二,在各装置的属地划分图上,详细列出各装置的施工内容,作业风险等级,属地主管一上班,必须将属地主管的牌子悬挂在属地分布图相应位置上,属地分布图旁边一块版面是公告栏,这样就确保了属地主管对属地作业的知情权; 第三,对于属地存在的风险,属地主管是最清楚的人。哪里容易出现危险物质泄漏,哪里何时进行脱油、脱水工作。在施工中,需要哪些安全注意事项,属地人员都会详细告知施工作业人员,并随时检查施工现场的施工情况; 对于进入属地的外来人员进行过问,对于不符合要求的,禁止进入属地。除正常巡检外,属地主管不定期对各种作业进行监护,发现违章违纪行为,及时制止; 第四,凡车间、分厂、公司在各类检查中发现的问题及好的做法,都要部分或全部兑现到属地主管的身上,做到责权利很好的结合,达到降低施工风险的目的。由于激励措施到位,车间的各类施工都能得到属地主管的监控。对于相关主管部门,进一步强化直线责任,避免出现死区、盲区。从监督职责来说,安全监督中心应将监督的重心放在直线责任的监管上,通过监督直线责任,进一步促使相关专业处室加强专业监管。这样,分级监管,更有利于监管效率的提高。

5 提高施工人员素质,确保施工安全

施工人员素质的高低,决定了施工的安全程度。我公司推行保运维护制度。在日常工作中,对一个或几个车间,实行定人员的维护保运制度。这些维护保运人员长期负责装置的维护保运工作,对装置存在的危险源一清二楚,对于相应防护措施胸有成竹。保运人员如果发现现场风险消减措施不落实,或对施工现场环境不满可以拒绝作业。车间领导定期回访保运负责人,对于车间施工环境进行反馈。这把双刃剑促使技术人员在交底时,要全面考虑检维修作业环境,诸如能量隔离、上锁挂签、工艺处理等,都得慎之又慎。另外,公司大密度的监督检查,对施工人员的素质提出了很高的要求。由于这部分人员相对固定,各项措施也易收到成效。对于装置检修,承包商目前基本处于被动检查中,未能真正从内部完善监督机制。因此有必要成立“四位一体”监督小组,由基层单位、承包商、主管部门、工程(机动)部门进行联合监督检查。这样对查出的问题,有利于及时得以整改。另一方面,让承包商尽快建立起真正的监督机制,最终形成一种合力,确保施工的安全。

风险分级管理 篇9

电力系统发电、输电、变电、配电和用电五个环节紧密连接, 供电企业承担着输电、变电和配电三个环节的管理, 电网规模日益扩大、网络结构日趋复杂, 发生突发事件就可能造成重大损失。

在突发事件发生前, 供电企业需要针对突发事件征兆进行监测、识别、分析与评估, 预测突发事件发生的时间、空间和强度, 并依据预测结果预先发出警报, 上述过程就是突发事件预警 (简称为预警) 。在突发事件预警发布后, 供电企业根据预警级别开展针对性的事件防范与应急准备工作, 确保有效防范和应对突发事件。

2 突发事件预警分级

2.1 突发事件分级

供电企业可能发生的突发事件分为自然灾害、事故灾难、公共卫生事件和社会安全事件四类。

2.2 突发事件预警分级

供电企业通常按照突发事件发生的紧急程度、发展势态和可能造成的危害程度, 将突发事件预警分为四个级别, 并用相应的颜色代表预警级别, 红色预警、橙色预警、黄色预警和蓝色预警, 其中红色预警的级别最高, 蓝色预警的级别最低。

3 基于风险的预警分级方法

1) 预警事件发生风险评估。

2) 预警事件发生风险多人次评估数据处理。

3) 预警事件的预警级别确定。

3.1 预警事件发生风险评估

当出现突发事件发生征兆时, 需要决定对该事件“是否发布预警和发布何种级别的预警”, 首先要利用公式 (1) 对预警事件的发生风险进行评估。

undefined

R——预警事件的风险值, R的取值范围为[0, 10]。

S——预警事件的“后果”分值, S1、S2、S3和S4为预警事件后果级别对应的分值。

P——预警事件的“可能”分值, P1、P2、P3和P4为同一预警事件四个级别后果发生的概率, Pi的取值范围为[0, 1], 且满足0≤P1+P2+P3+P4≤1。

在对预警事件的发生风险进行评估时, 需要分别给出预警事件的“后果”分值和“可能”分值。“后果”是根据预警事件发生后的后果级别来确定分值的 (该分值可以在表1中查得) , 需要根据预警事件可能导致的后果类型和严重程度来预测其发生后的级别。“可能”分值是预警事件导致各级别后果发生的概率, 需要对四个级别后果发生的概率分别作出预测和估计, 同时要求四个级别后果发生概率的和不得超过1。对于同一个预警事件其“后果”级别可以选定一种或多种, 可以通过“可能”来表明选定的“后果”级别;当某一“后果”级别的“可能”分值为0时, 表示该“后果”级别未被选择或不可能发生。当然, 对于某些预警事件也可能出现四个“后果”级别的“可能”分值都为0的情况, 此时表明该事件的影响不能构成突发事件, 风险的计算结果为R=0。

对预警事件“后果”和“可能”的预测 (赋予分值) 是一个较为复杂的过程, 通常需要大量历史统计数据的支撑。当缺少历史统计数据支撑时, 对预警事件“后果”和“可能”的预测只能依靠评估人员的知识、经验等进行主观评估;主观评估是风险评估中最常用的方法之一, 其主要缺点是可能导致较大评估误差的产生。

3.2 评估数据处理

在对预警事件的发生风险进行评估时, 通常采用多人共同评估的形式来增加评估的可靠性, 此时需要将全部参评人员评估出的多个风险值进行归一化处理, 使其转变为一个单一的风险值——加权平均风险值undefined。

同时组织n个人对预警事件进行风险评估时, 先利用公式 (1) 分别计算每个人评估出的风险值 (R) , 然后按照公式 (2) 计算加权平均风险值undefined。undefined

undefined——为n个人同时评估时的加权平均风险值, undefined的取值范围为[0, 10]。

wj——为第j个参评人员的权重系数, 满足w1+w2+…+wn=1;当所有人员为等权重时, wj=1/n。

Rj——为第j个参评人员评估出的风险值

在多人参与开展的预警事件风险评估中, 要根据每个参评人员的技术特长和能力水平赋予不同的权重, 科学分配每个人员对评估结果的影响水平。权重的取值范围为[0, 1], 同时满足全部人员的权重之和等于1。当只有一个人进行评估时, 该人的权重为1, 即undefined。

3.3 预警事件的预警级别确定

在预警事件风险评估工作完成后, 需要根据风险值undefined的大小来确定发布的预警级别, 按照公式 (3) 判定预警事件的预警级别。

EW——为预警级别

undefined——为加权平均风险值

对于undefined的预警事件, 对照公式 (3) 中undefined值的范围判定应该发布的预警级别;对于undefined的预警事件, 按照公式 (3) 进行判定的结果为“不需要发布预警”。

公式 (3) 是将特别重大 (“后果”分值为10) 、重大 (“后果”分值为5) 、较大 (“后果”分值为1) 和一般 (“后果”分值为0.5) 突发事件发生可能性大于等于“50%”时的风险值, 分别作为构成红色undefined、橙色undefined、黄色undefined和蓝色undefined预警的基础判定标准, 进而确定了undefined值的分段区间。在实际应用中, 可以适当调高或调低“50%”这一“可能性标准值”, 同时对公式 (3) 进行调整;如果要提高对突发事件的预警敏感性, 需要对“可能性标准值”进行调低, 如果为了降低预警敏感性则需要调高“可能性标准值”。

4 结论

以上提出并建立了基于风险的预警分级方法。能够更加合理、量化地作出预警级别判定, 有利于提高供电企业突发事件预警工作的可操作性。基于风险的预警分级方法能够确保预警响应规模和资源准备水平的合理性, 有效避免了资源的占用和浪费, 有利于提高供电企业突发事件预警工作的科学性。

摘要：对供电企业突发事件预警工作进行了说明, 提出“基于风险的预警分级方法”。

关键词：预警,预警分级,风险,供电企业,突发事件

参考文献

[1]赵金楼, 齐英.基于系统动力学模型的建设项目的资源管理研究[j].科技管理研究, 2008 (7) .

[2]王扩军, 潘志祥等编著.气象灾害监测预警与减灾评估技术[M].北京:气象出版社, 2005.

[3]王桂清, 周长虹.森林害虫灾害预警指标体系研究[J].林业科学, 2003 (5) :21~25.

风险分级管理 篇10

关于软件安全性,首先应该区分软件安全性和系统安全性的差别。文献[1]认为安全性是一个系统级的问题,就软件本身而言,软件并不直接做任何危险的事。然而,把软件放在一个复杂的系统中,软件有可能对系统产生不可预测和不安全的影响。软件安全性表示软件的运行而不使系统出现事故的能力。而IEEE标准认为软件安全性是指避免软件到达危险状态的能力[2];系统安全性指避免系统到达危险状态的能力。软件安全性仅仅与软件内部的失效有关,与硬件、人为操作等因素无关。而系统安全性受软件安全性影响。上述软件安全性的定义并没有反映出人们对于事故后果的严重性的态度。文献[10]认为安全性是一个不只局限于时间和空间的概念,还取决于人们对它的态度,这种态度是主观的并且随着时间和环境而变化。所以本文所采用的软件安全性定义认为它是软件运行而不至于使系统产生不可接受风险的能力。

鉴于软件安全性的重要性,各国对此进行大量的研究。美国各个安全关键领域制定了如下标准:MIT-STD-882B,NASA-STD-8719.13A,NASA-STD-8719.13B,NHB 5300.4(1.D.1)等;我国在80年代后期也相继研究和制定了软件安全性技术的国家标准和国家军用标准(如GJB/Z120-97,GJB/Z120-2004,GJB900-90等),但这些标准主要集中在安全性的分析、设计和开发等方面,对软件安全性的评估涉及不多。

从国内外的研究现状看,软件安全性评估分为两大类,一类是基于风险的安全性评估;另一类是基于可靠性模型的安全性评估。基于风险的安全性评估是根据领域专家的经验,对软件的失效率和严重度进行主观判断,这就需要有充足的历史数据供专家参考,才能使之做出正确的评价。而在实际的工程应用中,由于历史数据有限,这种方法就显示出局限性。基于可靠性模型的安全性评估对失效数据统一处理,并不把失效数据按失效严重度分类后处理,把安全性和可靠性混在一起,缺乏对失效严重度的关注和量化,不能很好地表征软件安全性。

对于软件安全性的评估,需要同时考虑失效率和失效严重度这2个因素,而且应该构建模型尽量客观地对其进行量化。本文提出的方法首先对失效数据按严重度分级。对于分级之后会出现某一级别失效数据极少而难以运用可靠性模型的情况,通过在总失效率和各级别失效率之间构建关系,可以比较精确地求得该级别的失效率。同时采用失效强度(残留失效检测率)和严重度来表征软件的风险,最后用实例来验证上述方法的有效性。

1 相关研究

风险评估法作为最早的软件安全性评估方法,用风险作为评估安全性的一个指标。风险由事故发生的可能性和事故发生的严重度综合决定。

其中,ε(hazard)表示事故所造成后果的度量(如死亡的人数、经济损失等),Pr(hazard)表示事故发生的概率[1]。失效率、失效严重度的值用自然语言表示,它们通过安全风险矩阵映射到风险,所以风险的值也是用自然语言描述的。因此,该类方法基本上也属于定性评估方法,而且评估带有很大的主观性。文献[3]给失效率和失效严重度赋于一定的权值,达到了定量评估安全性的效果,但是仍然没有改变评估不够客观的缺点。

考虑到用精确完整的数学模型去处理主观评价是相当困难的,甚至是不可能的。于是,一些学者引入模糊数学方法来对软件安全性进行评估[5,6,7]。首先根据不同领域的风险矩阵建立模糊规则库,用梯形模糊数标识领域专家对失效发生可能性和严重度的主观评价,然后根据模糊规则库将其映射到模糊风险水平。这在一定程度上可以合理地、客观地量化风险,但是仍然避免不了对失效率和严重度评价的主观性。

文献[8]把软件失效细分为安全失效和非安全失效两种状态。该方法假设失效率λ为常量,根据软件测试的客观数据,运用可靠性模型求得λ和平均失效时间MTTF,然后用Markov模型求得软件从正常状态到安全失效状态的转移概率C,进而得到平均非安全失效时间MTTUF=MTTF/(1-C)。文献[9]认为文献[8]的方法得出的结果过于乐观,用可靠性模型求出失效率的上限λmax和MTTFmin,最后通过Markov模型求出MT-TUFmin。用MTTUF评估安全性的缺点是只估计下一次非安全失效发生的时间,而不管该失效造成的结果有多严重。

考虑到任何方法都不能保证软件是绝对安全的,所以软件安全性的目的是减少非安全失效使之到达一个可以接受的水平。文献[10]提出Schneidewind模型,该模型用软件残留的失效数和到下一次失效产生的时间来表征风险。这种方法的缺点是没有很好地区分可靠性和安全性的差异。

2 残留风险分级评估法

2.1 符号意义

ns已知失效总数;

mi已知第i级严重度的失效数;

N失效总数的估计值;

Mi第i级严重度的失效数的估计值;

λ总失效率;

λi第i级严重度的失效率;

Z(i)第i级失效严重度的失效强度。在第i级失效严重度中,给定软件失效发生于t时刻的条件下,软件在t时刻之后单位时间内失效的概率;

Risk软件的残留风险。

2.2 各级失效率的计算

对软件安全性而言,需要对软件失效按严重度划分。软件失效可以分为安全失效状态和非安全失效状态[8]。但是这样的划分只能告诉我们软件是否发生了非安全失效,而不能精确地表明软件在非安全失效状态下到底发生了多严重的失效。所以要求更细致的划分失效严重程度。

假设失效数据集按严重度划分为n级,即软件失效后有n个状态(如图1所示),其中级别1严重度最高。

根据总失效数等于各级失效数之和的原理,可以得到如下公式:

分级之后会出现失效严重度高的级别数据比较少,以至于不能用可靠性模型评估该级别的失效率。假设级别1数据极少,其余级别数据充足。那么首先对整个失效数据集和失效数据充足的级别运用可靠性模型,求得λi(i=2,3,…,n)和Mi(=2,3,…,n)。进而可以求得M1。

把式(2)代入式(1)中,得到:

通过公式(3)可以求得只拥有微量数据级别的失效率。

2.3 各级残留风险的计算

传统的风险评估方法用失效率和失效严重度表征风险。软件风险等于每一个失效产生风险的总和。但是要求得到每一个失效的失效率和严重度显然是不可能的,所以本文用失效强度和严重度来表征软件的残留风险(即软件在t时刻失效,在t时刻之后软件剩余的风险)。

对各级的失效危害率计算如下:

各级别软件安全性残留风险的计算如下式:

其中S为Z(i)所在级别的失效严重度,是由领域专家根据经验对失效结果的评价。公式(5)的意义:第i级失效严重度下,软件在时刻t发生失效,在t时刻之后单位时间内的该级别剩余的风险。

2.4 总残留风险的计算

总残留风险等于各级残留风险之和:

如果所求的Risk小于给定的风险的话,那么软件是可以的接受的,否者继续测试,直到残留风险满足条件为止。

3 实例分析

图2中数据来自Johnson Space Center的一个地面系统中的安全关键软件的测试[9],总共测试时间是2656.9个小时,分为39个时间间隔。其中关键失效有4个,主要失效有84个,次要失效有157个。

对上述测试数据的分析发现,关键失效的数据极少,所以关键失效级别不适合用可靠性模型来计算其失效率。而对严重失效级别和次要失效级别分别运用GO模型得到λ2、M2、λ3、M3以及λ和N。把上述数据代入公式(3)求得关键失效率λ1。

根据已知数据可以求得关键失效的MTTF。图3表示新方法求得的关键失效的MTTF和基于Markov模型[8]求得值的比较。从图中可以明显看出新方法的预测结果明显优于原方法[8,9]。

图4表示各级别的失效强度Z(i),从图中发现,由于有一个明显不合理点的存在,致使该点附近曲线波动太大而掩盖了曲线的真实波动,不能明显地看出失效强度的真实走向。所以,为了看清曲线的趋势把该点去掉,从而得到图5(下同)。从图5可以看出,失效强度在早期有一些震荡但最后都趋于收敛。而且失效严重度大的级别,相应的失效强度就小,这也符合安全软件的设计目的。

失效严重度应由领域专家根据经验获得[13]。本文假设关键失效严重度为0.95,重要失效严重度0.65,次要失效严重度为0.4。用式(5)和式(6)求得Risk(如图6所示)。软件在经过了2000个小时的测试之后风险趋于收敛,风险值为0.03。在实际工程应用中,如果发现软件风险趋于收敛,并且该收敛值小于可以接受的风险的话,那么该软件就可以发布了。

从图5-图6可以看出,软件各级失效强度、风险经过早期的震荡最终都趋于收敛,所以该方法是合理的。但是,从图4看不出这种趋势,这是因为存在一个波动太大的点把这种趋势给掩盖了。经过分析发现,这个不合理点发生在同一时刻,即第871.6小时。在该时刻所对应的时间段内,关键失效和次要失效都为0,可能是这个原因致使曲线剧烈变化。另外,从图5和图6中发现,风险有负值存在,这是由GO模型产生的,该模型会估计出负的失效率和失效数。

总的来说,不管失效严重度的值如何变化,该方法求得的软件失效风险总是趋于收敛的。

通过对软件安全性的分析,可以大致预见哪些失效会产生严重的后果,那么,在相应模块的设计中采用较强的容错机制和安全核[12],使之少发生失效或者只发生安全失效。设计人员在越重要的软件模块(即失效严重度高的模块)投入的时间越多,设计越完善,其失效强度就越低。

4 结论

关于软件安全性评估,现有基于可靠性模型的方法对所有失效数据做统一处理,而不是对每一级失效严重度应用可靠性模型,使得构建出来的模型与可靠性模型区别不大。

本文结合风险评估的相关概念,把测试得到的失效数据按严重度分类,对数据充足的类别用可靠性模型估计失效率,再构建总失效率和各级失效率之间的关系,从而解决了对微量数据难以用可靠性模型来估计软件安全性的问题。

但是,该方法对于失效严重度的量化还是要靠专家经验来主观评估,这会对风险的收敛值产生一定的影响。另外,从图5可以看出,对于失效严重度大的级别,相应的失效强度就小。因此今后可以从失效强度入手,合理客观地量化失效严重度。

摘要：评估软件安全性常用的方法有风险评估和基于可靠性模型的评估。基于上述二种方法提出了残留风险分级评估方法。该方法用失效强度和失效严重度来刻画软件的风险,较好地解决了由于测试数据按失效严重度分类后数据少而难以应用可靠性模型的问题,并用实例说明了新方法的可行性。

风险分级管理 篇11

关键词：海事；分类分级管理; 应用

地方海事作为内河水上交通安全的主管部门承担着辖区内所有通航水域的水上交通安全工作。地方海事所管辖的水域包括可供通航的江、河、湖泊、水库等水域，管理的船舶种类包括散货船、液货船、危化品货船、客船、客旅游船、渡船等船种；这些管理对象往往是数量多、分布广，部分渡口管理对象往往分布在交通不便的地域给地方海事的水上安全管理造成了困难。地方海事受经费、人员编制等条件限制普遍存在管理人员不足，管理设施落后的情况。地方海事如何在有限的管理资源下将辖区内的安全管理工作做实、做好？我认为将管理对象进行分类、分级管理是一种非常好的方法，现在我将自己的一些不成熟想法提出请大家指教。

以衢州市地方海事辖区为例，辖区内共有专业水路客运企业6家，专业水路货运企业1家，渡口27处，采砂点110余个这些管理对象的重要性、船舶质量、船员配备、通航环境、管理水平等各方面参差不齐，如果一概而论，每个管理对象都投入相同的监管力量显然是不合理的，对于安全到位的对象来说是对监管资源的浪费，而对安全不到位的管理对象来说是安全监管的缺失；所以我认为应当建立公正的分类分级管理制度，对管理对象实施差异化管理，提高监管资源的使用效率。

分级管理应当分三步走：第一步对管理对象进行分类并定期实施全面的安全评估分级；第二步根据评估结果制订安全监管资源的配置方案；第三步根据配置方案开展安全监管工作。

首先根据管理对象的性质将其分为特别重要、重要、次要三类，例如将水路客运企业和渡口划为特别重要管理对象；将水路货运企业划为重要管理对象；将采运砂石点划为次要管理对象。安全评估分级目前可以从船舶状况、船员配备、码头锚泊等通航环境情况、运营情况、台帐档案管理、责任制签订情况、管理人员配备情况、船舶事故发生情况、管理对象诚信9个方面对管理对象进行综合评价，评价后进行打分，满分为100分；其中船舶状况满分为15分，管理对象的船舶维护保养良好，各类技术状况良好，各类相关证书齐全有效者可得满分；船员配备满分为15分，管理对象配备有满足要求的持证船员，并且船员责任心强、驾驶技术优良、熟识航道情况者可得满分；码头锚泊等通航环境情况满分为15分，管理对象的码头以及船舶航行的水域符合通航以及靠泊要求，船舶的停靠、锚泊设施良好并拥有良好的避洪锚地者可以得满分；台帐档案管理满分为10分，各类安全管理台帐齐备并记录完善，制定了相关的应急预案并按照要求定时进行應急演练者可得满分；管理人员配备情况满分为10分，现场管理、安全管理人员配备到位，具有详细的安全管理人员值班表并能按照值班安排值班者可得满分；船舶事故发生情况满分为10分，从未发生安全事故以及险情者为满分；运营情况满分为10分，运营正常，经济效益良好者为满分；责任制签订情况满分为10分，各级责任制全部落实者为满分；管理对象诚信满分为5分，申办证书、签证、安全检查等各类管理过程中未发现过提供虚假信息者为满分。综合得分在90分以上的管理对象为三类管理对象，75分到90分的为二类管理对象，60分到75分的为一类管理对象，60分以下的管理对象则列入“黑名单”。

分类、分级完成后根据分类、分级情况制定相关检查资源配置方案。首先对于“黑名单”管理对象必须要求其立即进行停航整改，整改后重新进行安全评估，评估合格后方能正常运营。对于评估合格的管理对象则按照主次可将其分为9类，分别为：重点一类管理对象、重点二类管理对象、重点三类管理对象、重要一类管理对象、重要二类管理对象、重要三类管理对象、普通一类管理对象、普通二类管理对象、普通三类管理对象。分为9类管理对象后根据其重要性以及安全评估结果分别制定监管资源配置方案；例如：重点一类管理对象平时每周检查一次，运输高峰期每天检查一次，重点二类管理对象平时每三周检查一次，运输高峰期每三天检查一次。监管方案制定后征求各方意见，修改统一意见后开始实施，实施一段时间后要根据具体情况适时重新进行安全评估分级并修改监管方案。对于安全评估得分较高的三类管理对象还可以考虑给予一定政策上的优惠，例如给予其定期签证、简化安全检查等。

本人认为对管理对象实施分类分级管理制度， 实行差异化管理，益处较多，其中最大的益处就是合理配置有限的监管资源，其次可以让安全管理到位的管理对象得到一定的激励，安全管理较差的对象得到警示，提高管理对象的安全意识；其二，分类分级管理制度也督促管理对象不断自我进步、完善管理。

风险分级管理 篇12

建设工程项目都具有投资大、周期长、风险因素多等特点。在施工过程中, 应根据实际情况找出最主要的影响因素, 以便于施工单位采取及时有效的措施, 使计划工期控制在目标工期之内。

在实施施工前需要对工期和进度计划进行反复敲定与论证, 以达到规定的工期时间节点。但是, 由于在制定进度计划时和实施进度计划时的环境、经济等其他因素状态出现偏差等情况, 导致出现偏离目标工期的风险, 即出现进度风险。

本文立足于工程施工项目, 来探讨施工项目的进度风险因素并提出风险的理论分级问题。利用AHP层次分析法来对施工项目进行层次规划, 然后对其每一层的元素进行风险分析, 获得一个风险因素的综合排序, 提出了风险分级的理论意义和控制计划。在风险评价阶段, 本文主要引入了层次分析法, 对不同层次的风险因素进行影响权重的计算, 并进行排序, 获得相对总目标层的权重影响值, 其结果是进行风险决策最主要的依据。

二、AHP层次分析理论

1. AHP层次分析

层次分析法 (AHP) 是根据问题的性质、特征和要求提出一个总目标, 然后按总目标将问题逐层分解, 对于同一层次的因素, 采用两两比较的方法确定出相对于上层目标的权重系数。以此类推, 一层一层分析下去, 直到最后一层指标, 即可得出所有因素 (或方案) 相对于总目标而言按重要性 (或偏好) 程度排序的权重。

2. 构造判断矩阵

对于目标X, 元素Y相互间的程度的比较, 通常按1~9比例标度对两两因素的重要性进行程度赋值, 将会得到一个两两比较判断矩阵

3. 权重的确定方法和一致性检验

计算判断矩阵一致性指标

计算一致性比例

若CR值的标准:对于一二阶矩阵, 可以满足, 不必检验。若出现三阶以上的判断矩阵时, CR值越小, 判断矩阵的一致性越好 (其极限值为0) ;一般认定当CR<0.10时, 则判断矩阵的一致性是令人满意的。反之, 当CR≥0.10时, 则会认为初步建立的判断矩阵是令人怀疑的, 需要重新对矩阵进行赋值, 反复修正直到CR<0.10为止。

4. 层次总排序

运行Matlab计算矩阵的特征值和特征向量, 然后进行矩阵归一化, 按行求和, 并归一化, 为特征向量近似值, 即风险因素权重系数, 最后进行一致性检验。

三、基于模糊层次分析法的进度风险评价模型

1. 模型的建立

本文将施工风险分为目标层、准则层、指标层, 共三层, 同一类别的风险元素组成同一层次, 层次与层次之间互不重叠。同时, 同一层次的元素作为准则, 上一层次对下一层次的全部或部分元素起支配作用, 最终形成如下图所示的递阶层次结构。

2. 构造模糊判断矩阵

在建立上述递阶层次结构的基础之上, 以元素X作为目标, 同时对下一层的元素Y1, Y2…Yn有支配作用。根据X下的两个元素Yi和Yj做出重要性程度的判断, 并且用数量0.1~0.9表示。

对于同一层次的元素Y1, Y2, Y3Y4, 专家就各元素两两进行重要性比较, 其结果如下表1所示。

构造出模糊判断矩阵R为

同理, 可构造出Y1, Y2, Y3, Y4的模糊判断矩阵。

3. 层次单排序与层次总排序

为了得到相邻层次相关元素之间的相对权重, 使用Matlab软件进行计算得出单排序。

四、案例分析

1. 项目概况

A市准备对一个污水处理厂进行建设改造, 总建设规模为30万平方米, 全程投资约12亿元, 包括沿线拆迁补偿费、征地费以及工程造价等。该工程位于A市的高新开发区南侧的B镇附近, 三面为农田和厂房, 一面为山, 附件有一条水质较好的河流穿过以及一条需要重新硬化的道路, 交通条件勉强方便, 但A市属于雨量充沛, 气候温和, 四季分明, 湿度大的气候特点, 在雨季高发时, 施工现场的作业环境并不是很理想。

工程现场的施工条件比较多变, 受常降雨的影响会导致部分项目推迟施工, 由于工期较紧, 业主制定的工期控制目标初步设定为220个工作日, 这期间将经历潮湿的降雨季和夏季, 在人员组织方面需要重点安排调度。

该工程预埋管路和构件较多, 设备安装需要准备定位, 需要在各安装单位的协调严密配合下进行施工。此外, 建筑安装工程系统多, 同时受建筑物占地面积较大以及施工材料运输的距离影响。对合理安排设备进场调度以及安装工艺的复杂要求要有准备空间。对于施工方案的设计变更以及安装工程施工难度大, 高难度配合, 也要有专业的人员来参与协调安排。

2. 评价过程

采用网络填写问卷调查的方式, 通过群发上海各高校工程学院的教授以及教师, 根据指标体系的递阶层次结构逐层对各个要素两两之间, 采用1~9的标度法通过专家定性的经验判断和分析, 来确定因素间两两比较的相对重要性比值, 构造各层次指标的判断矩阵。然后采用Matlab软件算出最大特征值与特征向量, 确定出指标所占权重。

同理可确定二级指标权重因素并进行模糊综合评价, 由专家判断任意一个指标所属的等级, 然后统计每一指标隶属于V各等级的频数, 频数与总数的比例作为各个指标的隶属度, 构成各指标的模糊评价矩阵。即在建立指标集后, 按照风险因素的等级评价基准得到相应的评价集合, V={v1, v2, v3, v4, v5}={0.1, 0.3, 0.5, 0.7, 0.9}={低风险, 较低风险, 中度风险, 较高风险, 高风险}。

对项目中风险因素发生概率进行模糊评价计算, 建立元素隶属度矩阵。邀请行业专家和管理者对该工程项目的每个风险因素进行打分, 例如“施工方案设计变更”, 有10%的人认为低风险, 20%的人认为较低风险, 30%的人认为中等风险, 20%的人认为较高风险, 20%的人认为高风险, 则该风险因素的隶属度为:A= (0.1, 0.2, 0.3, 0.2, 0.2)

自然风险因素, 环境风险因素, 经济风险因素, 施工风险因素和其他因素指标评价矩阵分别用R1R2R3R4R5表示。

计算二级指标

自然风险B1=W1R1=[0.25 0.30 0.25 0.100.10]

环境风险B2=W2R2=[0.233 0.30 0.20 0.1670.10]

经济风险B3=W3R3=[0.147 0.157 0.2680.242 0.185]

施工风险B4=w4R4=[0.124 0.165 0.295 0.2350.181]

其他因素B5=w5R5=[0.24 0.32 0.20 0.140.10]

对工程项目的整体评价计算结果

按照最大隶属度原则, 该工程施工项目的综合评价为:中等风险。

然后分别每个指标层相对于目标层X的权重值, 并绘制风险指标分布图。

3. 评价分析结果

本文在对识别出的16个风险因素进行权重计算结果的基础上, 按从大到小的顺序进行排序, 以风险因素的权重排序为基础数据, 建立风险因素权重数值的排序趋势线, 并计算各节点间连线的斜率值, 依照其斜率数值变化趋势可以确定有四个明显的临界点分别是:Z10, Z5, Z14和Z16。在此基础上考虑到各个临界点之间的风险因素性质、类别及权重值, 分别将前后2个临界点指标进行合并 (即Z10与Z5合并, Z14与Z16合并) , 将其总分为3个等级, 即重要控制项、一般控制项、普通一般项, 来进行不同阶段的风险控制工作。

由表2可以得出, 第一级与第二级别控制项占到了总风险贡献的83.85%, 属于重点关注的风险因素。第一级别风险主要与项目的施工组织与技术方案以及资金有关, 在项目评审时需要特别关注这类风险, 做好防范和应急预案, 将风险的概率或造成的损失降至最低。

第二级别风险主要和项目的经济条件, 政府的经济政策以及设计方案的变更有关。由此可以看到一个项目的资金, 物资的保障关乎整个项目的成败关键。同时, 自然环境的风险因素也不容小觑, 多变的自然环境与意外的突发状况都对项目的开展和实施有很大的影响。

第三级别主要包含了政府出台的文件, 政府颁布的相关法规政策的改变也影响着建筑行业的走势, 从而影响着对具体项目施工的进行。

五、结语

本文针对工程项目施工风险的特点, 通过对模拟案例的施工项目的风险因素进行分析与识别, 并且在建立评价模型计算各因素权重的基础上对其进行排序和分级, 提出了风险分级的控制理论, 为工程管理者提供决策参考。本文的研究成果重点在于评价模型的建立与权重排序, 但是存在参与打分的专家的主观性, 不同研究方向的专家学者可能会有不一样的判断打分和不一样的研究结果。本文的局限性在于虽然邀请了多位专家进行综合评价但是仍然避免不了数据的主观性, 这方面仍需进一步的分析研究。

参考文献

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