投标保证金制度

投标保证金制度（共7篇）

投标保证金制度 篇1

1 投标保证金的概念及作用

投标保证金是在招标投标活动中, 投标人随投标文件一同递交给招标人的一定形式、一定金额的投标责任担保[1]。缴纳投标保证金的主要目的有两个, 一是为了防止在招标人定标前担保投标人撤销其投标, 二是为了防止在被招标人宣布为中标人后担保投标人反悔或者改变其投标文件中的实质性内容, 不受合同成立的约束, 否则招标人可以没收投标保证金。从表现形式上看, 投标保证金与定金具有较大的相似性, 但是二者之间有着本质的区别, 必须加以澄清:招标投标的过程本质上是签订合同的过程, 投标保证金和定金分属于合同签订和实施的两个不同阶段, 定金的约定存在于合同的条款内容之中, 是为合同的实施服务的, 而投标保证金只是服务于合同签订、合同尚未生效之前的过程, 是为合同签订所做的经济担保, 因此, 投标人向招标人递交的投标保证金不可等同于缴纳的定金。

招标投标活动是严肃的法律活动, 其所发挥的最基本功能是对投标人的投标行为产生约束作用, 同时也约束了招标人的行为, 以防止其无限期延长定标时间, 督促其尽快定标, 以确保投标人的经营决策以及资源分配的合理化。总而言之, 投资保证金既可减少或弥补招标人的经济损失, 同时也为投标人提供了一定的保障, 降低了招标投标过程中的不确定因素与风险。

2 投资保证金制度

2.1 投标保证金制度的概念及目的

所谓投标保证金制度[2], 就是针对招标投标过程中易引发的信用问题而采取的一种特定保证金制度, 投资保证金制度的制定可促使投标人在投标过程中诚实信用并遵守有关法律法规和招标文件规定, 降低投标人的随意性对招投标活动所造成的干扰。因此可以说, 投标保证金制度的设立维护了招投标市场秩序, 确保了招投标活动正常开展, 它是确保投标方对投标行为负责的一种财力担保, 也是确保投标人遵守招投标法律法规和招投标交易程序的资金保障, 可保护招标人避免因投标人的不当行为遭受经济上的损失, 并确保这种行为发生后能获得对于相应经济损失的补偿和救济。

2.2 投标保证金制度缺陷所引发的现象及问题

投标保证金制度在招标投标活动中发挥着积极的作用, 但由于我国处于经济转型时期, 法律法规、体制建设的尚不完善, 投资保证金在收取到管理等各个环节中难以保证其高度的严密性, 各招标文件对投标保证金的形式、金额和递交时间的规定五花八门, 投标保证金制度的缺陷导致了各种违法违规行为的发生, 如交纳投标保证金时采取欺诈手段假到账、用保证金条款任意处罚供应商、随意加大投标保证金的数额、故意延长归还保证金的时间等, 总之, 投标保证金制度缺陷问题主要体现在4个方面:首先, 保证金缴纳方式上的缺陷, 在保证金缴纳上, 往往采取现金缴纳, 现金缴纳容易造成资金流动的困难, 导致后期资金的缺乏, 易引发后期拖欠资金、在工程建设上的偷工减料等问题;其次, 保密缺陷, 在缴纳投标保证金过程中, 交纳的投标保证金数额容易泄露投标人的投标信息;第三, 审核缺陷:对投标保证金的收纳缺乏严格制度, 在这种情况下, 个人私利的驱动下, 招标人与投标人往往相互串通, 出现免收投标保证金, 报假账的现象;最后, 是管理缺陷, 在投标保证金缴纳之后, 对于投标保证金缺乏严格有效的监管程序, 导致投标保证金存在分流或被私人挪用处置的风险, 在投标保证金的退还上, 也常常出现时间的随意拖延等问题, 从而引发与投标人之间的矛盾与纠纷。

在投标保证金的缴纳、收取、管理、退还等各个环节中, 大多围标串标者寻找制度漏洞, 游走于法律与制度的边缘, 谋取非法利益, 从而导致投资保证金管理的不到位, 以及实施过程中的混乱, 严重扰乱了招投标市场的正常秩序。然而, 由于这些行为的隐蔽性, 以及事后难以调查取证等原因, 使围标串标的行为难以制止, 甚至愈演愈烈。投标保证金作为招投标双方承诺与约定的规范模式, 如何强化法律监督, 严格规范投标保证金的管理, 形成一个成熟、规范的投标保证金制度体系, 将缴纳方式、时间以及有效投标保证金的认定等进行合理、统一规定, 对招投标工作的顺利开展, 促进经济健康发展, 都有着重要的现实意义。

3 对于完善投标保证金制度的几点思考

为解决频繁出现的种种问题, 监管部门必须要深入调查研究, 找出现行投标保证金制度执行中的缺陷, 规范招标投标市场, 明确制定收取违约保证金的管理办法, 加强财政监督, 防止形成帐外资金、管理漏洞。对投标保证金的缴纳方式、时间以及有效投标保证金的认定等进行合理、统一规定, 使投标保证金制度在工作中能够顺利贯彻实施。为避免招标投标过程中的利益纠纷, 应明确违规收取的投标保证金受益主体。

进一步完善投标保证金的法律法规, 通过立法予以规范, 加大监管处罚力度, 才能增强投标保证金的法律效力, 让招标人和投标人有法可依, 使投标保证金的管理走上法制化、规范化的轨道。要从规范采购程序、约束采购行为的角度, 尽快出台有关投标保证金的相关法律法规, 加强投标保证金的监督管理工作;各级财政部门作为监督管理部门, 依法加大对投标保证金监管的力度[3]。

完善投标保证金制度, 规范管理程序, 是搞好投标保证金管理的基础, 保证招标任务的顺利完成。在规范程序, 完善制度的同时, 建立明确的岗位责任制, 是做好投标保证金管理的保证。加强与银行的合作是做好投标保证金管理的重要环节, 能够避免有些投机商利用工作中的薄弱环节、制度上的不完善, 在保证金上做手脚。强化监督、抓好落实是做好投标保证金管理的关键。实践证明, 仅仅是有好制度、好方法、好程序还是不行的, 关键还必须有严格的检查, 真正做到有制度、有检查、有落实[4]。

参考文献

[1]李新忠.浅谈投标保证金[J].经济建筑, 2006 (3) .

[2]徐延新, 余廷亮.浅谈建设工程投标保证金制度缺陷及创新管理尝试[J].建筑市场与招标投标, 2009 (1) .

[3]王延波.完善政府采购投标保证金制度的思考[J].边疆经济与文化, 2009 (6) .

[4]朱秀清.规范投标保证金管理的认识与实践[J].中国招标.

投标保证金制度 篇2

第一条为进一步防范市场风险，确保建设工程项目投标保证金（以下简称投标保证金）的安全提交和及时退还，切实保障招投标双方的合法权益，促进全市招投标市场健康发展，根据《曲靖市建设工程招标投标管理办法》，制定本制度。

第二条投标保证金实行统一管理、集中收取的原则。招投标管理部门依法对投标保证金缴纳和退还实施监管，凡在曲靖市行政区域内从事招投标活动的企业均应遵守本制度。

第三条政府性投资的招标项目，实行投标保证金前移的监管方式，招标人应要求已确定的投标申请人在资格预审后购买招标文件之前，将投标保证金转入指定账户，方能发售招标文件。投标申请人接到招标人发出的资格预审合格通知书后，不按时缴纳投标保证金的作为不良记录记入档案。

第四条政府性投资的招标项目，投标保证金金额按投标总价的2%收取，但最高不超过人民币80万元。

第五条投标保证金的缴纳：

（一）资格预审文件中应当明确缴纳投标保证金的账户、时限、地点和金额。

（二）投标人须按资格预审文件的规定，按时足额缴纳投标保证金至专用账户，进账凭证上应明确用途、投标项目名称、联系人及电话，以便核对查实。

（三）投标保证金应以支票、电汇等方式提交。交付时间以保证金进账时间为准。

第六条投标保证金的退还：

（一）《建设工程项目中标通知书》发出5个工作日后，未中标单位可凭投标保证金交款收据，到指定服务窗口办理保证金退还手续。

（二）中标单位须凭该项目已签订的合同副本原件、投标保证金交款收据办理保证金退款手续。

（三）投标保证金退还的收款人必须是投标人，必须与投标资格审查时的单位名称一致。

（四）经评标委员会评审，投标文件有重大偏差或其他原因被依法作废标处理的投标人，自评标委员会的评标报告生效之日起，投标人即可办理退还投标保证金手续。

（五）投标保证金退还时不计付利息。

第七条招标人可以在招标文件中约定投标保证金提交和退还的违约条款；招标人不得提高投标保证金收取标准，应按招标文件约定按时退还投标企业的投标保证金。

第八条投标人因被举报或涉嫌其他违规行为被调查或诉讼的，在调查处理期间该项目的投标保证金暂不退还，待相关部门作出结论后按相关规定处理。

第九条本制度由曲靖市建设局负责解释。

加强招投标保证金的规范管理 篇3

一、保证金的概述

投标保证金，是指投标保证金是指在招标投标活动中，为了避免因投标人投标后随意撤回、撤销投标或随意变更应承担相应的义务给招标人和招标代理机构造成损失，要求投标人提交的一定形式、一定金额的投标责任担保。其主要保证投标人在递交投标文件后不得撤销投标文件，中标后不得无正当理由不与招标人订立合同，在签订合同时不得向招标人提出附加条件、或者不按照招标文件要求提交履约保证金，否则，招标人有权不予返还其递交的投标保证金。投标保证金的形式 投标保证金的形式一般有：（1）现金；（2）支票；（3）银行汇票；（4）银行保函或不可撤销的信用证；在实际使用中，银行电汇或电子汇兑因其方便快捷，越来越被广泛使用。

二、投标保证金管理应注意的几点

投标保证金的管理主要是涉及合法性、时间、金额、没收、退还的管理。

1.合法性的要求，投标保证金是投标文件的必须要件，是招标文件的实质性要求，投标保证金不足、无效、迟交、有效期不足或者形式不符合招标文件要求等情形，均将构成实质性不响应而被拒绝或废标。对于工程货物招标项目，招标人可以在招标文件中要求投标人以自己的名义提交投标保证金。对于联合体形式投标的，投标保证金可以由联合体各方共同提交或由联合体中的一方提交。以联合体中一方提交投标保证金的，对联合体各方均具有约束力。

2.时间上的管理，首先是对投标保证金递交时间有要求，应在开标前以有效形式递交交纳保证金。接着就是投标保证金的有效期的管理。

投标保证金本身有一个有效期的问题，如银行一般都会在投标保函中明确该保函在什么时间内保持有效，还有就是投标保证金的有效期必须大于等于投标有效期。

投标保证金的有效期通常从保证金实际提交之日起开始计算，投标保证金的有效期限应覆盖或超出投标有效期。《工程建设项目施工招标投标办法》第37条规定，投标保证金有效期应当超出投标有效期30天。《工程建设项目货物招标投标办法》第27条规定，投标保证金有效期应当与投标有效期一致。

3.投标保证金的金额的管理，投标保证金的金额通常有相对比例金额和固定金额两种方式。相对比例是取投标总价作为计算基数。（1）工程建设项目《工程建设项目施工招标投标办法》和《工程建设项目货物招标投标办法》均规定，投标保证金一般不得超过投标总价的2%，最高不得超过80万元人民币。（2）勘察设计项目 《工程建设项目勘察设计招标投标办法》第24条规定，招标文件要求投标人提交投标保证金的，保证金数额一般不超过勘察设计费投标报价的2%，最多不超过10万元人民币。（3）政府采购项目《政府采购货物和服务招标投标管理办法》第36条规定，招标采购单位规定的投标 保证金数额，不得超过采购项目概算的1%。

4.投标保证金的退还管理。（1）对于工程建设项目，《工程建设项目货物招标投标办法》第52条规定，招标人与中标人签订合同后5个工作日内，应当向中标人和未中标的投标人一次性退还投标保证金。（2）对于机电产品国际招标项目：A.未中标的投标人的投标保证金，将尽速并不晚于按招标文件规定的投标有效期期满后30日原额退还投标人。B.中标人的投标保证金，在中标人招标文件规定签订合同，按招标文件规定交纳了履约保证金，并按招标文件规定交纳了招标服务费后予以退还。（3）政府采购项目：招标采购单位应当在中标通知书发出后5个工作日内退还未中标供应商的投标保证金，在采购合同签订后5个工作日内退还中标供应商的投标保证金。

三、对我国保证金的现状分析及对策

我国缺乏完善的保证金法律法规和监督机制。在具体实际招投标保证金收取与退还过程中，存在一些不规范的现象。考虑到目前我国采购与招标制度正处于一个建设和完善阶段。所以，关于招投标保证金的管理问题，要逐步从法律和法规上进行完善和规范，增强保证金的法律效力，制定严谨、规范的投标保证金管理制度。

1.加强投标保证金企业基本账户备案管理。在招标文件中明确要求投标人在投标时递交退还保证金的账户信息（经法定代表人或授权代表签字并加盖投标人公章），银行转账（或汇款）从基本存款账户汇出和收取，可以避免投標保证金以现金收取方式收取的弊端，采用转账支票、银行汇票、电汇的方式，以便通过网上银行等方式及时实现对票据有效确认和入账。而在退还投标保证金时，可以通过汇款方式有效提高退还效率，便利快捷地办理退还手续。

2.严格执行投标保证金收取标准。选择正确的提交方式，投标人可在银行保函、保兑支票、银行汇票、现金支票五种方式之间选择，一般来说投标商更愿意选择银行保函方式，只需提供20%-60%左右的现金压放在银行，可以节省流动资金，降低企业成本。建立规范严格的保证金交纳的数额标准。

3.加强投标保证金收取和退还管理的过程管理，对投标保证金交纳方式、标准、监管、罚没等方面做出明确规定，严格规范保证金收受、退还流程环节及时间期限管理，切实增强可操作性，从制度上对投标保证金管理进行约束，以利于双方的权利利益得到最大保障。

4.随着《电子招标投标办法》在2013年5月1日的颁布及实施，招投标领域将形成电子化革命，实现电子招投标后，投标保证金的提交及退还将对规范招投标流程，提高招投标效率，转变招投标监管方式产生积极而深远的影响。

参考文献：

投标保证金制度 篇4

关键词：政府采购,招标投标,投标保证金

投标保证金是在招标投标活动中,投标人随投标文件一同递交给招标人的一定形式(现金、银行汇票、银行本票、支票、投标保函等)、一定金额的投标责任担保。设立投保保证金的主要目的是担保投标人在招标人定标前不得撤销其投标;担保投标人在被招标人宣布为中标人后其即受合同成立的约束,不得反悔或者改变其投标文件中的实质性内容,否则其投标保证金将被招标人没收。在政府采购活动中,招标文件的重要内容之一就是投标保证金条款。投标保证金的管理事关采购当事人的切身利益,必须加以规范,以保证政府采购活动的顺利进行。在具体的政府采购活动实践中,投标保证金发挥着积极作用,同时对投标保证金的管理也存在着诸多的问题。因此,如何强化投标保证金管理是政府采购工作值得思考的问题。

一、投标保证金在政府采购活动中发挥着积极作用

1.投标保证金有助于约束招投标行为,保证政府采购活动的严肃性

政府采购招标投标活动是一项严肃的法律活动。在招投标工作中,招标人向投标人收取投标保证金是为了防止和弥补因投标人的过失行为而给招标人带来的损失,是为了维护正常的招投标秩序。投标人要承担因过失而导致合同订立过程中的缔约过失责任,要承担投标保证金被没收的法律后果,这实际上是对投标人违背诚实信用原则的一种惩罚。所以,投标保证金能够对投标人的投标行为产生约束作用,这是投标保证金最基本的功能。

实践表明,投标保证金制度的设立,杜绝了少数投标商“低成本”、“无成本”投标,保护了招标人的利益,保证了政府采购招标投标活动的严肃性。

2.投标保证金是响应招标文件获得投标资格的前提

在政府采购招标投标活动中,投标保证金是招标文件的重要条款。招标文件一般要对交纳的时间、数额、支付及返还方式作出具体规定。按照财政部18号令和相关文件的规定,投标保证金必须在递交投标文件之前交纳,招标人才能接收投标人的投标文件,否则为无效投标或自行放弃投标资格。因此,按时足额向招标人提交投标保证金,实质上是对招标文件的要求作出了响应,也是获得投标资格的必要条件。这就为以后投标文件顺利通过资格性和符合性审查作好了充分的准备,为保证有效投标奠定了基础。

3.投标保证金能够考察投标供应商的实力及信誉

投标保证金采用现金、支票、汇票等形式,实际上是对投标人流动资金的直接考察。投标保证金采用银行保函形式的,银行在出具投标保函之前一般都要对投标人的资信状况进行考察,因此,投标人能否获得银行保函、能够获得多大额度的银行保函,从一个侧面反映了投标人的实力,限制了没有经济实力的潜在投标人。

另外,按招标文件的要求,投标商是否按时足额提交投标保证金也是检验投标人诚实和信誉的有效途径。投标人通过投标保证金,以诚信取信于采购人,保障了自身投标权利、义务的最终实现,也保证了招标程序的顺利进行。

4.投标保证金可以对当事人的法定权益提供资金保障

政府采购是公平、公开、公正的招标采购活动。根据《政府采购法》第46条的规定,若中标通知书发出之后,采购人改变中标结果的,应当适用定金罚则,双倍返还中标人提交的投标保证金;给中标人造成的损失超过投标保证金数额的,还应当对超过的部分予以赔偿。如果中标人随意“放弃”其中标项目的,则招标人对其已经提交的投标保证金不予退还;给招标人造成的损失超过投标保证金数额的,还应当对超过的部分予以赔偿。可见,设立投标保证金是防范投标人恶意竞标或随意放弃中标项目的必要措施,也对供求双方的法定权益提供了资金保障。

5.投标保证金能有效遏制违规行为,维持招投标秩序

在政府采购开标及评标过程中,为了维持现场秩序,凡做出违规行为或者严重干扰开标、评标现场秩序的投标人,将被没收其保证金以示处罚。这样就能促使投标人严格遵守招标现场秩序。

另外,在具体的投标过程中,有些投标人可能会向有关招标工作人员进行暗中行贿、与其他投标人共同高价围标、肆意或恶意竞价、排斥外地投标人、以其他各种不正当手段谋取利益,等等,从而严重地扰乱了正常的招投标工作秩序。因此,设立投标保证金能有效防范和遏制投标人的违规行为。

二、投标保证金的法律制度不健全,缺乏有效的监督管理

为了保证政府采购活动顺利进行,政府采购的国际规则和各国的政府采购法中,都有投标保证金的规定。然而,我国《政府采购法》中却没有保证金的条款,只是在财政部18号令《政府采购货物和服务招标投标管理办法》的第36条与第37条中对投标保证金作了简要规定,但关于投标保证金的具体管理办法,没有任何规定。在实践中,投标保证金的管理让招标采购单位“摸着石头过河”,没有统一的模式可供参考。因此,对投标保证金交付的标准比例、交纳方式、返还期限、财务手续、不予退还的条件、没收的投标保证金归属、如何监督管理等,成了不可回避的问题。

由于没有健全的法律制度约束,经常出现各种违法违规行为:交纳投标保证金时采取欺诈手段假到账、用保证金条款任意处罚供应商、随意加大投标保证金的数额、故意延长归还保证金的时间,等等。一些以营利为目的的招标公司特别在乎供应商所交纳的投标保证金,因为预收的保证金一方面可以合法地为寻租人无风险地获得更大的商业机会,另一方面又可长期占用保证金利息,作为自己“合法”的收入。在没收的投标保证金归属问题上,招标人、招标代理机构为利益之争有时也会产生矛盾和纠纷。

由此可见,关于投标保证金管理的法律制度亟需完善。

三、完善投标保证金的法律法规,加大监管处罚力度

首先,要进一步完善政府采购投标保证金的法律法规,通过立法予以规范。在《政府采购法》、《招标投标法》及相关管理办法中,应对投标保证金交纳的标准、方式、返还日期、如何监管、权利义务等作出明确的法律规定,做到相互统一,具有可操作性,以便在具体的政府采购工作中贯彻执行。投标保证金是招标文件的重要条款,有了统一明确的法律法规,才能增强投标保证金的法律效力,让招标人和投标人有法可依,使投标保证金的管理走上法制化、规范化的轨道。因此要从规范采购程序、约束采购行为的角度,尽快出台有关投标保证金的相关法律法规。

其次,要加强投标保证金的监督管理工作。各级财政部门作为政府采购的监督管理部门,要依法加大对投标保证金监管的力度。一要审查招标文件中投标保证金条款是否合法合规。二要检查集中采购机构是否有健全的投标保证金内部管理机制,检查投标人提交投标保证金有无欺诈作假行为。三要严肃查处违规行为,对影响和干扰招标秩序、恶意竞标、随意放弃中标项目的投标者,按违约没收保证金,并及时缴入财政国库;对违规供应商要加大监管和处罚力度,将其列入不良记录名单,在一定时期内禁止其参加政府采购活动。强化法律监督、增强政府采购的震慑力,是政府采购监管部门义不容辞的责任。

投标保证金 篇5

投标保证金(bid security)是为了保护买方免遭因投标人的行为而蒙受的损失，买方在因投标人的行为受到损害时可根据规定没收投标人的投标保证金。

下列任何情况发生时，投标保证金将被没收：

（1）投标人在投标函格式中规定的投标有效期内撤回其投标；

（2）中标人在规定期限内未能：（a）根据规定签订合同；或根据规定接受对错误的修正；（b）根据规定提交履约保证金。

根据规定，投标人应提交规定金额的投标保证金，并作为其投标书的一部分。投标保证金应用投标货币或另一种可能自由兑换的货币表示，并采用下列任何一种形式：

(1)由一家在买方本国的或国外的信誉好的银行用招标文件提供的格式或买方接受的其他格式出具的银行保函或不可撤销的信用证，其有效期应超过投标有效期三十

（30）天；

(2)银行本票、保付支票。

（3）现金。

未中标人的投标保证金，将在买方与中标人签订合同后的5个工作日内退还。但是，下列任何情况发生时，投标保证金将被没收：

1.投标人在招标文件中规定的投标有效期内撤回其投标；

2.中标人在规定期限内未能：

(1)根据投标人按规定签订合同或按规定接受对错误的修正；

(2)根据招标文件规定未提交履约保证金。3.投标人采用不正当的手段骗取中标。

1、《招标投标法》规定“第四十六条......招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。”

2、“工程建设项目施工招标投标办法”规定“第三十七条招标人可以在招标文件中要求投标人提交投标保证金。投标保证金除现金外，可以是银行出具的银行保函、保兑支票、银行汇票或现金支票。投标保证金一般不得超过投标总价的百分之二，但最高不得超过八十万元人民币。投标保证金有效期应当超出投标有效期三十天。投标人应当按照招标文件要求的方式和金额，将投标保证金随投标文件提交给招标人。”

论工程招投标保证金的有效管理 篇6

按照有关规定, 投标建设工程的企业必须交纳一定数额的保证金后才能进行投标活动。建设工程招标过程中常见的保证金形式有投标保证金和履约保证金两种。

1.1 投标保证金

工程投标保证金是指在工程投标活动中, 投标人随投标文件一同递交给招标人一定形式一定金额的投标责任担保。投标保证金除现金外, 也可是银行出具的银行保函、保兑支票、银行汇票或现金支票;其一般不得超过投标总价的百分之二, 但最高不得超过八十万人民币, 有效期应当超出投标有效期三十天。

1.2 履约保证金

履约保证金是指招标人在招标文件中规定的要求中标人提交的保证履行合同义务的担保。主要目的是防止某些投标人以低价中标后不履行合同, 而要求中标人提交履约保证金, 作为履行合同的担保。其形式包括履约担保金、履约银行保函和履约担保书三种。

2 保证金的现状分析

2.1 我国关于保证金的法律制度不健全, 缺乏有效的监督

由于没有健全的法律制度约束, 常常出现违规违法的行为, 例如, 缴纳投标保证金采取欺诈的手段大假到账的目的、用保证金条款任意处罚供应商、随意加大投标保证金的数额、故意延长归还保证金的时间等。目前以营利为目的的招标公司特别在意供应商所缴纳的投标保证金, 这样招标公司就可以合法地为寻租人无风险地获得更大的商业机会, 并长期占用保证金的利息, 作为自己的“合法”收入。

2.2 征收投标保证金的主体不统一, 保证金的提交方式单一

《工程建设项目施工招标投标办法》没有对征收主体这一问题明确规定, 目前, 工程投标保证金的征收主体各有不同, 包括招标人、招标代理机构、当地工程交易中心、政府监管机构。我国目前普遍实行现金的方式提交保证金, 但对征收主体并没有明确规定应如何监管, 由谁监管, 近年来, 常出现招标人或招标代理机构携巨额投标保证金逃跑事件和挪用保证金的事件, 我国政府有必要对征收主体进行监管。

2.3 保证金利息的归属问题

在我国, 《工程建设项目施工招标投标办法》及《招标投标法》中都没有对投标保证金所产生的利息归属作明确的规定, 保证金存在金额大、存放时间长的特点, 其存放期间将产生大量的利息, 但目前所有投标中关于投标保证金的返还都是无息返还, 这似乎成为了一种商业习惯。实际上, 保证金的利息是投标人的资金所产生的, 应该归投标人所有。

2.4 不予归还保证金问题

《工程建设项目施工招标投标办法》第八十一条规定中标通知书发出后, 中标人放弃中标项目的, 无不正当理由不与招标人签订合同, 在签订合同时向招标人提出附加条件或者更改合同实质性内容的, 或者绝不提交所要求的履约保证金的, 招标人可取消其中标资格, 并没收其投标保证金。《政府采购货物和服务招标投标管理办法》第七十五条规定中标供应商有上述情形之一的, 招标采购单位不予退还其交纳的投标保证金。但《工程建设项目施工招标投标办法》等并没有对没收后的处理及归属问题作规定。

2.5 投标人与招标人的地位不对等, 投标人的利益得不到保障

招标投标过程中, 招标人只单方面要求提供保证金, 自己并不对等的提供担保, 投标人的利益无法得到有效的保证。

3 提高保证金管理的措施

3.1 建立统一的投标保证金收取和退还的监管机构, 并将保证金交由银行保管

政府应加强对工程保证金的管理, 积极建立统一的投标保证金收取和退还的监管机构, 以区市为单位设立保证金收取专户, 通过公开招标方式选择专户银行, 由该银行保管本区域的保证金。除此之外, 每个投标人单独设立账户, 并且由三方共同签订协议, 退还、转账时必须由三方共同确认。这样在一定程度上减小了投标人所承担的保证金被挪用的风险, 有利于保证合同双方的平等地位, 这样也就将这部分资金产生的利息归投标人所有。

3.2 鼓励投标人使用除现金以外的提交方式

《工程建设项目施工招标投标办法》规定了提交投标保证金的五种方式, 包括现金、银行保函、保兑支票、银行汇票、现金支票, 鼓励投保人使用其他四种提交方式, 加强监管, 减少挪用保证金事件的发生。

3.3 对于不予归还保证金归属的处理应具体问题具体分析

投标保证金和履约保证金是为了保证投标人能受其提交的投标文件约束, 促使投标人在中标后按投标文件中的条件与招标人签订合同, 防止中标人在合同执行过程中违反合同规定或违约, 并弥补给招标人造成经济损失而设定的。“不予退还的保证金”是违约当事人对承诺预定事项违约后的直接责任, 那么当违约者出现违约后, 就应当承担“不予退还”保证金的经济赔偿责任, 它是违约后, 招标人或招标代理机构直接获得赔偿的处理方法。具体归属不应一概而论, 而应该具体问题具体分析。

3.4 保持招标人和投标人的平等地位

市场经济是一种契约经济, 经济主体之间普遍存在合同契约关系, 他们依据相应的合同, 各自履行合同义务, 行使合同赋予的有关权利。每个招投标过程中都涉及大量的资金, 所以应该使经济主体之间公平、平等的履行契约, 减少风险成为人们关注的重点。在中标人提供大额履约担保的同时, 招标人也应该提供相应的支付担保, 以使承发包双方处于平等的地位。

4 加强保证金管理的意义

4.1 加强保证金制度的管理能够保证招投标双方的合法权益

从投标文件递交截止时间到招标人确定中标人的时期内, 投标人不能要求退出竞标或者修改投标文件, 当招标人发出中标通知书时, 中标的投标人就必须无条件接受。对于招标人改变中标、成交结果、或者中标、成交的投标人放弃中标、成交项目的, 都要依法承担相应的法律责任。因而, 可以说, 加强招投标过程中的保证金的管理能更好更有效地保障招投标双方的合法权益。

4.2 加强保证金的管理可以更好地检验投标人的实力和信誉

首先, 招标人通过投标人缴纳保证金的实际情况就可以了解投标人流动资金的情况, 了解投标人的实力, 如果是银行保函的形式, 更能对投标人的资质进行全面的了解, 因为信誉欠佳或资不抵债的投标人很难从银行获得经济担保。另外, 如果投标人能按时足额的提交保证金, 就表明投标人是诚信的, 是自觉制约其自身的投标行为, 这样就可以使投标活动实现良性竞争, 投标的严肃性与公正性就可以得到保证。

4.3 有利于我国建筑行业市场同国际市场接轨

履约保证金是国际建筑市场运作的一个惯例, 世行指南和亚行准则都有相应的规定, 国际咨询工程师联合会制定《土木建筑工程合同条件》中也有明确的履约保证金规定。实行履约保证金制度, 可以利用国际上的有关规定, 保护国内投资者的利益, 使我国建筑业市场同国际市场在相关规定上同步。

4.4 有利于规范整个建筑业市场的管理

目前, 我国从事工程施工的企业过多, 企业的实力普遍相对较弱, 特别是在80年代建筑市场极速膨胀时, 大量的小企业纷纷成立, 其工程运作能力极为低下。随着我国建筑业市场趋于平稳, 市场竞争将更加激烈, 需要有相应的制度淘汰一批落后的承建商, 以求建筑业市场供求基本平衡。通过履约保证金制度, 银行、保险等金融机构可以给施工力量强、工程质量有保证、市场信誉好的承建商提供担保, 促使工程向这些企业集中, 实力极弱、运作不规范的承建商在市场中的占有率就会下降, 最终达到整体行业科学、规范经营运作的目的。

摘要：通过简单介绍保证金的含义及我国工程招投标过程保证金的现状, 根据现状提出了一些解决的措施, 最后分析了加强工程投标保证金有效管理的意义。

关键词：工程招投标,投标保证金,保证金,保证金的管理

参考文献

[1]汪才华.工程投标保证金问题法律之思考[J].中国招标, 2009, (41) .

浅议招投标中的履约保证金 篇7

一、履约保证金的内容及性质

履约担保是工程发包人为防止承包人在合同执行过程中违反合同规定或违约，并弥补给发包人造成的经济损失。其形式有履约担保金(又叫履约保证金)、履约银行保函和履约担保书三种。《招标投标法》第四十六条规定，招标文件要求中标人提交履约保证金的，中标人应当提交。要求中标人提交一定金额的履约保证金，是招标人的一项权利。该保证金应按照招标人、在招标文件中的规定，或者根据招标人在评标后作出的决定，以适当的格式和金额采用现金、支票、履约担保书或银行保函的形式提供，其金额应足以督促中标人履行合同后应予反还。在工程合同中，招标人可将一部分保证金展期至工程完工后，即直到工程最后验收为止。

如果中标人拒绝提交履约保证金，可以视为放弃中标项目(参见《招标投标法》第四十五条的有关规定)，应当承担违约责任。在这种情况下，招标人可以从仍然有效的其余投标中选择排序最前的投标为中选的投标，但招标人也有权拒绝其余的所有投标，并重新组织招标。

履约保证金既不同于定金，也不同于预付款，更不同于保证。根据我国《合同法》第115条的规定，给付定金的一方不履行约定的债务的，无权要求返还定金。由于本法没有规定接受履约保证金的招标人不履行合同时是否应当双倍返还履约保证，所以我们不能将其视同为定金。其次，履约保证金也不同于预付款。预付款是合同的一方当事人在合同履行前提前支付合同约定价款。以帮助义务人能更好地履行合同，属于履行的一部分。预付款不遵循定金罚则，即预付款交付后当事人不履行合同的，不发生丧失或双倍返还的问题。而履约保证金则发生不予返还的问题。最后，履约保证金也不同于保证。保证是第三人与债权人约定，当债务人不履行债务时由第三人履行债务的担保方式属于人的担保。

履约保证金采取银行保函的形式时，最容易与银行担保相混淆。银行担保，是银行以自己的财产或信用为他人债务提供的一种担保形式，也是一种保证，是一种新的人的担保。而作为履约保证金的银行保函，只是银行保证在中标人不履行合同时，从其开户上支付相应的保证金额。所以银行保函实质上还是中标人自己的担保，并非作为第三人的银行的保证。

综上所述，履约保证金属于本法规定的一种特殊的督促中标人履行债务的措施，而与债的法定担保方式有所不同。

二、目前我国工程保证担保的实施现状

1998年5月，建设部发出“关于1998年建设事业体制改革工作要点”的文件，明确提出“逐步建立健全工程索赔制度和担保制度”：“在有条件的城市，可以选择一些有条件的建设项目，进行工程、质量保证担保的试点”。1998年7月，国家批准长安保证担保公司挂牌成立。长安保证担保公司是我国首家专业化的工程保证担保公司，商业化运作，股份制形式组建，以工程保证担保、质量保证担保、信用保证担保和住房保证担保为特色。长安保证公司成立以后，先后与北京市建委、上海市建委、天津市建委、河北省建委、深圳市建设局签订合作协议书或开展有关合作，在上述五省市具体实施了建立我国工程保证担保制度的试点工作。

目前从我国推行工程保证担保制度的实践情况看，工程保证担保制度仍处于起步阶段。我国在推行工程保证担保制度的过程中，主要存在以下问题。

(一)工程保证担保存在法律障碍。虽然我国已出台《建筑法》、《招标投标法》、《担保法》和《保险法》，各地也相应出台一些工程保证担保的地方性规定，但历经多年试点，工程保证担保制度国家性法规却千呼万唤难以出台。这一先天性不足，也让在试点的推行工作中缺乏了“执行动力”，一些地方规章、实施办法正在遭遇法律层面的挑战。另外，在实践中缺乏对工程保证担保出现的纠纷进行责任确定的权威机构，也缺乏强制性监督机制及违约惩罚机制。

(二)建筑市场主体趋利避害心理，对保证担保的需求不足，根据深圳市专项调研，许多业主和承包商缺乏工程保证担保意识，许多业主和承包商甚至根本不知道工程保证担保制度。在业主买方市场的情况下，业主认为自己有能力在众多承包商中选择一个能较好履约的承包商。承包商认为自己是守信誉的承包商，不需要工程保证担保。这种缺乏工程保证担保意识的错误认识严重影响了建设工程保证担保制度的推行。

(三)工程担保市场不规范，主管部门监管力度不够。担保公司短期内增长过快，发育不成熟的工程担保机构为了争夺业务，对被担保者的信誉度、经济实力等情况不作市场调查，人为地造成了市场的混乱。另外，少数担保公司与招标代理公司进行“暗箱操作”，让招标代理公司指定工程投标担保业务，同样造成市场混乱。担保是一种行业行为，不是个人行为，如果没有规范的市场和监管，将使这项制度流于形式。

实行工程保证担保制度是使中国建筑业向国际惯例接轨最重要的第一步。综观世界各国，哪个国家建立了工程保证担保制度，其建筑业就会取得显著的进步。我国在“十五”期间，建筑业产值高达7000～10000亿元。可以预见，建筑工程市场发展迅速的中国在不久的将来将成为世界上最大的建筑市场之一。在我国有效地推行工程保证担保制度可以约束工程业主和承包商的行为，解决现在建筑市场的一大批问题，如：不公平招标、工期延期、成本加大、带资承包、拖欠款等老大难问题，推动一个开放、公平的建筑工程市场的建立和发展。

三、完善履约保证金制度的建议

如何完善履约保证金制度，确实保证中标方能够全面合格的履行义务，逐渐向规范化的做法靠拢，与国际惯例接轨，可以从以下几个方面做出努力：

(1) 完善立法。虽然《担保法》、《建筑法》、《合同法》等法律已经出台，但实行工程担保，还必须建立符合建筑业和工程建设特点的配套法规，使得工程担保的运作有法可依、有规可循。比如对履约保证金的表现形式，提交方式，金额大小等做出规定;

(2) 进一步完善目前的建设工程示范合同文本和制定担保合同的示范合同文本。目前建设工程示范合同文本担保的条款很少，只是笼统提到发包人向承包商提供履约担保，承包商发包人提供履约担保，这些条款在实际使用中必须加以细化;

(3) 一方面不断完善承包商的信用机制，另一方面，银行及专业担保公司在扩大自己业务、壮大自身队伍的同时可考虑适当降低担保的门槛，为广泛推行保函和保证担保创造条件;

(4) 严格履约保证金的管理，切实制定并落实履约保证金的具体管理细则，特别是向招标方提交现金时，对履约保证金的详细管理办法十分重要，不仅对承接工程的投标方是否投标产生重要影响，同时也是防止招标方将履约保证金充作工程款或挪做他用的重要保证条件。履约保证金的管理，重要的是确定履约保证金的管理机构，应该由信誉好，与招投标方没有利害关系的金融机构进行管理，绝不能由建设单位或总承包商直接进行管理，也不能由他们的上级进行管理，以提升承建商对履约保证金管理的安全感。