冷链设备管理制度201

冷链设备管理制度201（精选13篇）

冷链设备管理制度201 篇1

冷链设备管理制度

1、冷链设备要有专室或固定房间存放，有足够储存疫苗的免疫规划疫苗专用普通冰箱和低温冰箱，配置能适应带冰接种的疫苗冷藏设备，做到专物专用，不得挪作它用。

2、专人负责冷链设备管理工作。要求设备要建档建帐，建立健全领发手续和登记制度，做到帐、物相符。每台冰箱建立冰箱维修登记记录卡和温度记录簿，确保冷链设备正常运转。

3、每天上午、下午分别记录普通冰箱（上下两层）和低温冰箱及室内环境温度，两次间隔不少于6小时。并做好停电、发电、停机、故障维修记录。发生故障及时抢修，并把疫苗转移到其他冰箱。管理员因故外出不能进行日常监测时要做好交班。

4、坚持每季度一次冷凝器散热板清扫，冰箱内蒸发管道结冰超过5毫米要及时除霜。保证冰箱使用安全，开门装置完好，有防火防漏设施。

5、冰箱内储存的疫苗要按品名、批号分类整齐摆放，疫苗与箱壁、疫苗与疫苗之间应留有1-2cm的空隙，并按品名和效期分类摆放；使用冰衬冰箱储存疫苗时，注意应将卡介苗、糖丸和麻疹疫苗存放在底部，并将百白破疫苗、白破疫苗和乙肝疫苗放在接近冰箱顶部，不可将冷藏保存的疫苗放在距冰箱底部15cm内的地方，以免冻结，门内搁架不存放疫苗。

6、冰箱内不得存放食物、杂物、过期疫苗，保持清洁卫生。冰箱门格不得存放疫苗。

冷链设备管理制度201 篇2

关键词：冷链物流,设备管理,信息系统

1 引言

冷链物流具有时效性高、保质期短的特点。食品冷链涉及加工、运输、储藏、销售等多个环节,质量保证难度很大。对于冷链物流中心而言,设备的管理的科学性与完善程度对于提高冷链物流的效率、保证产品的质量、节约能源和降低运营成本具有重要的作用。建立冷链物流中心的设备管理信息系统,运用现代设备管理的原理与方法,采用先进的计算机和信息技术,保证设备的正常运转,可以提高设备的维修效率与经济性,充分发挥现有设备的潜能,提高设备管理水平。

2冷链设备管理中的常见问题及其解决思路

2.1 冷链关键设备非正常工作因素分析

本文重点研究的冷链关键设备包括:冷库、运输车辆(冷藏车和工具车)和速冻器三类。通过对设备运转状况、常见故障类型、耗损报废规律及其影响因素的全面分析,可为设备的购置、保养、维修、零配件更换和使用管理等提供重要数据。

造成冷链关键设备非正常工作的因素主要有以下几点:

①电力供应因素的影响。

供电不足是冷库和速冻器正常运转的最大障碍。它不仅严重影响冷链产品的温控及质量,还会导致冷链设备的过早损耗和报废;

②冷链设备自身质量因素的影响。

冷链设备自身质量的差异对冷链物流工作效率有着重要的影响。其中,冷链运输车辆的质量与性能对系统的作用最为明显;

③设备维修能力及零配件因素的影响。

冷链中心现有设备大多来自不同的生产厂家和经销商,规格型号不同,出现损耗以后,有些零部件的备件不能及时获取,给管理和维修造成了一定困难。随着设备损耗的不断加重,预计这一问题将更加突出。

2.2 冷链设备管理的基本思路

冷链设备的质量管理直接影响冷链系统运行的可靠性。加强冷链设备的科学管理,需要采用先进的方法与手段,全面规划、合理装备、择优选购、正确使用、精心维护、科学检修、适时技术改造、更新与报废,使设备保持良好的状态;同时,还应建立设备档案,记录、收集与整理设备管理的技术资料;有计划、有步骤地组织设备管理人员培训,提高专业队伍的素质和水平;改进和完善技术经济考核指标体系,重视经济核算,充分发挥设备的效能。

在此基础上,建立一个完善的冷链物流设备管理信息系统,可以有效提高设备管理的水平和效率,取得最佳经济效益。

3冷链设备管理信息系统的功能需求分析

3.1 设备管理信息系统的特点

设备管理信息系统涉及面广,各要素之间依赖性强,与企业其它管理系统相互交织、相互影响。冷链物流中心的设备管理信息系统需要具备以下特点。

①快捷性。

在处理速度、处理规模等方面显示其快捷和优越性;

②友好性。

操作简单、使用便利,能适应大多数用户的使用习惯;

③安全性。

信息系统具有开放性,安全是一个非常重要的问题。信息系统的安全控制包括两方面:认证和授权。只有经过认证的用户才能登陆系统;

④集成性。

设备管理信息系统是企业信息系统的一部分。二者之间应当具有高度的集成性。

3.2 冷链设备管理信息系统的功能

冷链物流中心的设备管理信息系统设计应考虑前期管理、档案管理、运行管理、维修管理四个方面的主要功能。

3.2.1 前期管理

前期管理主要包括六个功能模块。

①库存管理。

此模块用于设备库存信息的查看。库存信息包括:统一设备编号、设备名称、规格型号、出厂编号、生产厂家、生产国别、采购日期、启用日期、设备原值、设备净值、技术状态、折旧年限、己提折旧、大修次数、耐用年限、技术状态等。

②市场行情。

确定拟购设备的类型后,按冷链中心的特殊要求对市场行情库进行筛选过滤、查询需要的市场信息,包括:设备名称、规格型号、生产厂家、市场售价、设备年使用费用、外形尺寸以及设备的描述等信息。

③申报编辑。

用于输入、修改、查询和打印拟购设备申报信息。申报编辑菜单的信息包括:申报编号、设备名称、规格型号、预算单价、采购数量、预算总价、申请部门、申请理由、申请时间等。确定设备采购意向后,对采购计划进行编辑,以便向上级申报。

④合同管理。

企业设备的采购合同包括以下信息:合同编号、合同名称、设备名称、规格型号、设备性能要求、交货时间、交货地点、设备单价、购置数量、合同总额、设备生产厂家、卖方名称、卖方代表等。

⑤到货验收。

设备到货及验收的信息包括以下内容:验收单编号、合同编号、设备名称、规格型号、设备单价、到货数量、验收地点、验收人员、验收结果、验收记录等。

⑥安装验收。

设备安装验收信息包括设备编号、设备名称、规格型号、安装要求、安装合同编号、安装费用、运输费用、材料费用、工时费用、其他费用、安装技术员、质量检察员、安装竣工时间等。

3.2.2 档案管理

设备档案包括设备卡片、设备台账及设备动态管理中的移装、调拨、租赁、封存、报废等记录。档案管理是设备管理的核心部分,为设备的动态管理工作提供指导,从而达到简化管理程序、提高工作效率的管理目标。档案管理包括设备档案、设备台账、设备卡片和动态管理四个基本模块。

3.2.3 运行管理

设备运行管理由运行记录、故障管理、事故管理、保养管理等模块组成。主要完成设备的各种运行检测、实施动态管理、进行有序的保养,保证各种设备正常运行。也可通过记录设备故障、事故档案,分析故障、事故的性质、原因,以便编制维修计划对设备的故障及事故进行处理。

3.2.4 维修管理

维修管理是企业设备管理中的一个重要部分。本模块从设备维修基本信息中得出大修、小修、中修、保护保养的时间周期;编制设备大修年度计划、季度维修计划、月份维修计划、以及单机维修计划,显示单机维修档案和对设备维修配件的管理。做出设备维修的整体规划,以减少维修费用。具体包括五个方面的内容,即:维修基本信息、大修年度计划、季度维修计划、月份维修计划,以及单机维修计划。

4 冷链设备管理信息系统设计

4.1 系统管理框架设计

基于VS.NET 的设备管理信息系统采用B/S(Browser/Server)网络计算模式,采用图1 所示的三层体系结构,即数据库服务层(DataBase Service)、功能层(Web Service)和表示层(Browser)。服务器操作系统为windows 2000 Server,Web服务器为IIS5.0,数据库采用ACCESS2000。前台采用VB.NET,后台采用ASP.NET 技术。

4.2 系统权限设计

根据用户的身份等级授予不同权限,以保障数据的使用级别和安全。系统采用了“用户名—密码”的验证方式,并将用户的口令进行MD5加密,即使管理员也无法看到用户的密码,以确保用户的安全和隐私。为了防止SQL注入,杜绝使用sa用户连接数据库;新建一个public权限数据库用户,并用这个用户访问数据库;去掉角色public对sysobjects与syscolumns对象的根据用户的不同类别,规划出等级递减的四级访问权限:系统维护管理员、部门管理员、注册客户、普通访问者。

4.3 设备管理系统的功能模块设计

系统采用结构化程序方案进行功能模块设计,如图2所示。

4.4 关键技术及系统实现

ASP.NET平台是设备管理信息系统设计中的关键技术。ASP.NET通过ADO.NET访问数据库,采用标准的XML作为数据交换模式。Dataset和.NET Data Provider是ADO.NET的2个核心子组件,用来实现数据源连接和数据操作。通过SqlConnection对象的connectionstring属性指定连接参数,建立同数据源的连接,利用SqlDataAdapter对象的FillData方法将数据库数据读到Dataset中,对数据的更新、检索、插入、删除等由SqlCommand 对象设置相应的SQL 命令语句来完成。

建立设备管理系统的数据库是设备管理信息系统构建的重要工作内容。系统数据库模块一般包括以下几个子模块。

①设备前期管理。

包括库存管理、市场行情、申报编辑、合同管理、开箱验收、安装验收等。

②设备档案管理。

包括设备档案、设备卡片、设备台账、动态管理(移装、调拨、封存、租赁、报废等)。

③设备运行管理。

包括运行记录、故障记录、事故记录、保养管理、维修管理等。

④设备维修管理。

包括维修基本信息、大修年度计划、大修年度档案、维修季度计划、维修季度档案、维修月份计划、维修月份档案、单机维修计划、单机维修档案、维修配件管理等。

5 结论

冷链设备的质量管理直接影响冷链系统运行的可靠性,设备管理信息系统是现代设备管理的重要手段。本文所构建的冷链物流中心设备管理信息系统旨在保障设备管理与使用的效率,提高设备管理和系统运行的有效性,降低运营成本,促进冷链企业的发展。

参考文献

[1]鲍长生.冷链物流运营管理研究[D].同济大学,2007.

[2]柴永生,吴秀丽,孙树栋等.设备管理信息系统及其关键技术研究[J].计算机工程与应用,2004,(12).

[3]舒红.冷链设备管理中存在的问题及对策[J].卫生软科学,2009,(03).

[4]陈冬生.关于如何利用设备管理信息系统提高设备管理效率的思考[J].科技资讯,2009,(33).

冷链设备管理制度201 篇3

doi:10.3969/j.issn.1007-614x.2012.27.322

2012年3月南昌县疾病控制中心为了对全县冷链设备运转情况进行全面的了解，在全县范围内开展接种门诊的冷链设备管理情况调查分析，现将具体情况做如下报告。

方法

将调查登记表设计成统一的格式，进行实地考察现场登记，对主要调查项目冷排、冰箱、冷库等等固定资产的冷链设备进行查看和登记，最后在登记表中汇总。

结果

制冷设备损坏情况：低温、普通冰箱及冰库损坏率：全县曾经装备的普通及低温冷库、普通冰箱、低温冰箱共202台，其中损坏29台，损坏率14.36%，已维修19台，维修率65.52%，有4台已经失去维修价值并做了报废，见表1。

各级制冷设备损坏情况：县、乡(镇)二级制冷设备都存在不同程度损坏，见表2。

冷藏箱损坏情况：全县共装备冷藏箱30个，占装备的46.67%，见表3。

冷藏包损坏情况：全县共装备冷藏包547个，已报废62个，占装备数的2102%，见表4。

冰排损耗情况：冰排损耗率4237%，见表5。

[CSX]

表5冰排损耗情况

讨论

为促进冷链的正常运转，保证冷藏设备的完好无损是其关键问题。自从我国实施免疫接种，常规的免疫接种在加上一系列临时性的工作，如查漏补种及强化免疫等等，频繁的启动冷藏设备，会无可避免的出现损耗和损坏。同时还有极个别单位对冷链管理概念认识不足、管理不善、使用不当，也使设备的损毁速度加快，尤其是乡镇，制冷类损坏要高出许多，主要是由于乡镇工作人员兼职，缺乏基本的技能操作和管理常识，不能科学地使用冷链设备。

县级3个冷库就有2个维修过，主要原因是冷库库房面积空间太小，库房内空气流通不畅，夏天库房温度升高导致冷库超负荷运转造成主机损坏，冰箱主要是经过多年的运行造成了一定程度的毁损，如主机使用不当被烧坏，蒸发管道因为被腐蚀出现穿孔现象。冷藏包和冷藏箱出现损坏的原因是密封不严，隔热层破裂；而冷排丢失现象频频发生。

以上调查结果表明，制冷设备总损坏率1436%，造成损坏设备原因主要是存放环境条件太差，使用时间太长，同时接种部门在管理上有严重的纰漏，没有采取正确的使用方法。所以专业人员必须秉持严肃认真的工作态度，回收工作要及时。疾病预防控制机构应加强对冷链设备运行状况巡查，及时发现问题并督促落实，确保冷链正常运转。

[HT][FL）][HJ]

冷链设备管理及报废制度 篇4

一、根据工作需要，有计划地进行冷链装备、更新和维修、不断完善和改进冷链系统，保证冷链正常运转。

二、使用的冷藏车、疫苗运输车、低温冷库、普通冷库、低温冰箱、普通冰箱，要建卡和建立设备档案。

三、设备卡、设备档案内容包括编号、设备名称、牌号、型号、生产厂家、设备来源、使用单位、到货日期及使用、保养、维修、报废记录等项目。

四、冷链设备必须做到专物专用、专人管理。冷链设备安装、调试、使用和保养，应严格按照要求进行。

五、冷链设备报废或基本报废时，必须及时进行设备更新。

（一）确定冷链设备报废的依据和程序：

（１）冷藏车、疫苗运输车的报废：

由使用单位提出申请报告，并附有交通监理部门出据的车辆报废证明，经省级疾控部门冷链管理机构验证后，报省级卫生行政部门核准。

（２）低温冷库、普通冷库、低温冰箱、普通冰箱的报废：

由使用单位提出申请报告，冷链维修中心或分中心核准后报同级或／和省级冷链管理机构备案。由省级冷链管理机构书面报告省级卫生行政部门和卫生计生委。

（３）疫苗冷藏箱、冷藏包的报废：

由使用单位提出申请，同级冷链管理机构签章，报上一级冷链管理机构核准后，书面报告省级冷链管理机构备案。

（二）尚有可利用零、部件的报废设备，由维修中心统一收集、处理。

201学生宿舍管理工作总结 篇5

为进一步加强宿舍管理工作，提高精神文明建设，加深对寄宿生的思想品德教育，丰富寄宿生的日常生活，本学年以服务学生和保障学生“学习时有精力、生活上能安心”作为指导管理寄宿生的总目标，完成了各项常规管理工作。下面分项进行总结：

一、文明的居室，情趣的生活

1、每日早晚两次不定时以高要求、严标准对宿舍予以检查，发现问题及时纠正。

2、对宿舍的公共卫生予以分工负责，落实到人。

二、严格管理，提高对宿舍安全管理重要性的认识，明确安全是宿舍管理的头等大事，提出了防火、防盗、防恶性事故的具体办法、措施。

三、其次抓文明卫生：

1、在宿舍，组织学生成员积极行动轮流值班，对宿舍内外乱扔垃圾等不文明行为进行督促检查；

2、在宿舍内张贴标语，诱导学生养成良好的卫生习惯，张贴文明用语，为学生创造文明的环境。

3、开展经常性的文明舍员评选活动，实行文明宿舍的动态管理，承认、鼓励学生点滴进步。人人行动争夺“文明宿舍流动红旗”。

4、自开展创建文明宿舍活动以来，学生宿舍卫生状况有了很大的改观，乱扔垃圾、随地吐痰现象明显减少，讲文明、讲礼貌、讲卫生、讲道德、讲秩序在宿舍内外蔚然成风。

四、日常工作中重点突出抓财产管理，实行财产损坏的责任追究制度。

五、工作中存在的主要问题与不足

1、对学生的卫生教育、安全意识教育应常抓不懈。

2、工作方法还存在一定问题，以宿舍内以活动为载体的管理育人、服务育人工作开展不够深入、扎实，科学管理、规范管理尚未实现；

3、以人为本的管理、服务理念还没有深入人心，服务意识、服务水平尚待进一步提高。

4、宿舍的室貌整顿不够及时。

5、宿舍的文化建设、学生自我管理组织建设还没有完全落实。

冷链设备管理制度201 篇6

工作总结

201X年，宣传及品牌管理工作公益活动等各方面，主动积极开展工作并尽心协助其他科室发展，对推动医院的各项效益增长做出了贡献。

一、医院对外宣传。

1、媒体宣传

201X年全年的宣传工作在院领导的直接关心领导下，有了长足的进步。通过加强与媒体的沟通与联系，医院形象得到进一步提升和稳固。截止到11月26日，在各级媒体的新闻报道数达367篇/次（报刊292篇、电视75），与2009年同期相比，增长41.6%。，医院宣传工作增长态势明显。同时，本院与各级媒体的合作持续良好发展，合作的形式和深度也进一步得到提升。宣传工作中充分借助了媒体平台展示医院形象，为本院的宣传推广起到了重要的促进作用。

在工作中，加强了与XX晚报、XX电视台的合作，并与钱江晚报、都市快报等达成了合作协议。在宣传材料的准备上，始终以推专家形式的科普稿件为主，新闻稿件为辅，搭配以求医热线等小文章的形式，将资源有效合理搭配使用，积极组稿，提供稿源、积极利用或挖掘新闻事件，寻找良机宣传医院，在实际工作中，频繁在媒体出镜亮相，对临床科室的业务发展也起到了积极的促进作用。

2、与XX电视台的紧密合作

3月，与XX电视台经济生活频道《XXXXX》栏目组签订了全年的合作协议，通过协议的形式，规定了每月该栏目组为我院提供二至四次媒体正面形象宣传的出镜机会。自4月起至11月，XXX累计播放我院公益活动及新技术新项目25次，消除负面影响3次。对医院的经济效益及社会形象提升起到了较好的媒体支持保障。

同时，《XXXXX》及《XXXX》等电视台不同频道的新闻栏目与我院的合作关系及合作模式也在不断的探索和延伸。特别是《XXXXX》栏目，长期以来双方建立了良好的合作互助氛围，我院在提供独家新闻线索方面，得到该栏目组的认同，同样在负面新闻的消除方面，栏目组负责人XXX也给予了我院大量的同情和支持。比如7月份的XX事件等，XXX对记者做了提醒并对最后的成片做了技术处理。

3、积极介入弱势群体援助公益活动。

积极关注社会新闻，抢先介入有社会影响力公益事件的组织、参与、解决活动中。例如今年7月，XX镇烂脚患者XX因家庭矛盾问题，双脚溃烂而无人送医，通过电视台的报道，在社会上引起广泛关注。《XXXXX》栏目组与我院骨科进行了协商送医，分次跟踪报道。前后跨度长达近3个月，取得较好的宣传效果。本次公益援助活动的成功，可以说很大程度上得益于持续媒体公关开拓，与媒体、记者之间的紧密合作关系。因此，媒体记者愿意将此类公益事件与我院进行合作。

二、内部宣传、品牌管理与VI推广。

1、对各临床科室的门牌及上墙展板进行了撤换和增加。门诊、急诊、病区等区域，已经基本完成宣传内容、医院文化上墙任务。考虑到各科室存在人手不够，时间紧张等因素，代为整理了宣传内容，收集并提交各科室领导审核后制作。

2、出差XX，走访多家大医院，并完成走访报告。

3、完成公交车站户外广告的设计制作及钱江晚报祝贺广告。

4、完成全院各科室交付的制作任务。如：血液净化中心、12病区的整体VI融合，肾内科宣传手册的制作。

VI品牌管理工作年度细分列表如下：

1、完成医院简介6折页的设计制作。

2、共享大厅医院文化、重点科室及专家介绍上墙

3、全病区责任医师、责任护士牌上墙

4、全病区楼层指示牌整体修改更新（包含新设病区）

5、完善门诊、急诊等区域的科室牌VI整合6、全院名片、贺卡等式样、规范设计制作

7、其他科室交付的设计制作及其他配合工作（如病历设计、科室VI

修正、档案管理、影视、摄影工作配合等等）

8、日常院内VI的维护工作

三、积极配合其他部门，促进医院有关工作顺利开展。

全年协助并主要承担了防保科、院感科等科室完成宣传及档案管理等多项工作。对于其他科室的协作要求，做到尽心尽力配合。

如：协助相关部门开展活动肾内科培训班、骨科培训班联谊会，全年为各科室提供摄影摄像支持等。

同时，还积极配合院行政主管部门，对行政查房、急救演练、卫生整治等医院工作以及院内外各项会议、活动等给予支持，尽可能地为院领导分担压力。

四、存在的不足

1、进一步明确各科发展战略，有针对、有步骤地宣传医院各科，特别是要突出医院重点发展科室。

2、加大宣传力度，尤其是广告宣传力度。由于医院知名度不高，虽然新闻报道频繁，但是新闻报道有它的局限性。目前，仍然有许多平时不看报、不看金华台新闻的人群不知道或不了解我们医院，包括我院的地理位置等。

建议：

1、通过各类户外广告载体，扩大医院的知名度，特别是医院方圆5公里内的广告覆盖面。对医院重点学科进行重点宣传，让金华市民知道XX医院重点特色及专家；

2、要让周边社区群众走进XX医院，了解XX医院的设备、专家、科室。患者参与活动中，亲身感受XX医院的人性化服务，起到提升医院知名度、美誉度及经济效益的作用；

3、以新闻报道为形式，继续加大媒体宣传力度，提高知名度和各科特色的。报道科室现在领先的项目，开展的疑难手术等等。必须稳固媒体与医院的双方合作关系，不仅仅在于扩展医院业务、提升医院正面形象，还在于能及时处理掉负面事件将对医院造成的影响；

4、完善医院文化及院内品牌规范。

冷链设备管理制度201 篇7

冷链是指疫苗从生产到使用的全过程的相关环节, 为保证疫苗在存储、运输和接种过程中, 都能保持在规定的冷藏温度条件下而装备的一系列设备及其转运过程的总称。冷链系统的复杂性决定了, 人根本不可能进行实时监控, 这样不仅会浪费大量人力资源, 同时不容易提前预警。而大量的统计、分析工作和信息全部由人工完成, 也难以保证其准确性和真实性。随着信息技术的发展, 采用远程监控方案, 可以方便的对分布的冷链系统进行集群化管理, 提前预警等。

我们通过信息化的手段并结合《疫苗流通和预防接种管理条例》, 针对疫苗流通各环节可能出现的问题, 开发出常熟市冷链设备温度监测报警系统, 立足于对全市范围的疫苗冷链进行全天候、全方位的动态监测。该系统通过在相应冷链设备内放入的温度感应探头来采集温度信息并传送到冷链设备外的温度传感器上, 再通过网络把数据信息传输到系统服务器, 而全市也通过网络实现对各冷链监控点进行实时监测。

冷链设备温度监测报警系统由四个模块组成, 分别为:冷链设备管理模块、冷链设备监测模块、报警管理模块和权限管理模块。

冷链设备管理模块:登记被监测冷链设备的名称、型号、使用单位等基本信息, 为所有接入的冷链设备建立一个信息库, 方便工作人员对冷链设备的统一管理。

冷链设备监测模块:用来查看被监测设备的实时温度, 并且还可以通过查看被监测设备的历史温度数据来判断该冷链设备运行是否正常、稳定, 方便工作人员及时的发现并排除隐患。

报警管理模块:用来设置相应冷链设备的温度范围, 一旦温度超过设定的范围, 就会向相应的设备管理人员发送短信, 通知对方前来处理。另外还可以报警信息统计功能来汇总统计各监测点的报警、处理次数, 报警原因等数据。

权限管理模块:用来设置和分配各级用户的操作、管理权限, 方便各冷链监测点的工作人员对自己所负责的管理的冷链设备查看和维护。

冷链设备温度监测报警系统采用的是B/S结构, 使用时无需安装客户端, 只要打开网页输入相应的用户名密码就能进入系统, 所有数据通过Web Server同数据库进行交互, 便于以后的系统维护和升级, 在一定程度上节省了后期的维护成本。软件的主界面是一张报警设备分部情况图, 全市的冷链监测点都在上面有标注出来, 可以点击图上的标注名称直接进入查看相应的冷链设备运行情况, 一旦哪个监测点报警的话, 标注点会作出相应的闪烁提示, 方便监测人员能及时的发现并处理问题。页面的左侧是系统功能区, 列出了冷链设备管理模块、冷链设备监测模块、报警管理模块和权限管理模块四个选项, 通过点击进入相应的功能模块进行操作。整个系统的操作界面十分简洁, 既能比较全面的囊括每个功能, 又方便人们熟悉与操作, 便于推广使用。

对疫苗运输途中的温度监测, 一直是冷链监测的薄弱环节, 随着无线网络技术的发展, 通过GPRS无线网络进行传输数据, 并结合GPS卫星定位技术, 不但可以在运输途中对疫苗温度进行监测管理, 还可以随时查询冷链车的位置, 避免绕行, 选择最优路径, 减少车辆损耗和运输时间, 降低运输成本, 大大提高了运输的质量和有效的保证运输时间, 从而在确保了疫苗的质量的情况下提高了工作效率, 在一定程度上加强了对疫苗冷链的监控。

冷链室管理制度 篇8

1、对工作认真负责。

2、保持室内清洁卫生、设备干净无尘。

3、每天上、下午测冷库、冰箱（柜）温度两次。出现停电故障应及时记录上报，结霜超过0.5厘米应刮霜。冷库或冰箱（柜）门闭合严密，保证设备运转正常。

4、运转前冻制冰排、冰块、用于冷藏箱包，保证冷链运转需要。

5、疫苗保存：疫苗保存于2-8℃。百白破、卡介苗等疫苗，不应低于0℃，冻干疫苗、脊髓灰质炎等疫苗应保存在-20℃.冷库、冰柜、冰箱架上的疫苗应按品种分类排列整齐，新旧分开；不同疫苗要分隔清楚，不能混放。每个冰箱、冷库应作进出疫苗数量、批号、失效期登记，先用近失效期，再用远失效期，及时用完，避免浪费损失。

冷链设备管理制度201 篇9

时光荏苒，2011年在一片有序的繁忙中过去了，我校在县教育局的正确领导下，根据《旬阳县教育系统绩效管理工作方案》要求，我校突出中心，确保重点，分解任务，落买责任，各项工作进展顺利，取得了初步成效。现将一年来的工作做如下总结。

一、管理措施与特色

1、认真落实上级文件精神，加强学校的各项管理工作。为进一步提高我校的义务教育发展水平，我校结合“316”学校发展水平督导评估自查整改工作，对我校的各项管理工作进行了进一步的加强和完善：补充和健全了素质教育实施方案、保学控辍长效机制和教师培训工作台帐等，过去在工作中已经贯彻落实而未形成文字记载的一系列管理工作制度：对过去已经制订而且多年来沿用已不符合义务教育和素质教育要求的规章制度进行了重新修订。充分发挥了学校的管理职能，调动了广大教师工作积极性，提高了学校工作的效率。我校在今年上半年各项工作初见成效，实现了“开门红。"

2、详化细化责任目标，分解各项工作任务。为确保义务教育入学率巩率和毕业学生升学率，学校在开学初与各班和每位代课教师签订目标责任书；继续坚持保学控辍联村包片制度和职中招生联班包干到人的制度；有计划安排和组织教职工参加各级各类培训；与年级组和各任课教师签订教学质量责任书，毕业班下达升入高中阶段的人数指标，实行相应的奖惩制度以保证上级下达的指标完成。体育工作实行教研组负责各班各教师配合制度，建立了学校篮球队与田径队，不仅保证了参加各级各类运动会的参赛率，同时发展了部分学生的个性特长，带动了学校的阳光体育活动和素质教育的全面展开。后勤服务工作健全了师生餐饮中心的经营管理，特别是蛋奶工程的管理工作，达到了安全规范，群众满意。

3、加强综合治理，落买安全责任，双创工作再上新水平。加强了平安校园的宣传和创建工作，平安创建责任到班到人；成立护校队，坚持夏季巡河、汛期值班；坚持夏季公共场所定期消毒，控防各类疫情；落实政教处对学生进行常规化健康教育培训，以达到双创工作目标要求。强化学校财务管理，坚持和完善财务支出“一审三签”和钱帐分离制，定期公布学校财务杜绝了乱收费的源头；积极清还各类债务，“双高普九”和“创强”购置修缮债务清还力度很大。与各部门和教职工个人签订安全维稳责任书，做到无越级上访，无人参与违法违纪活动，平安创建知晓率和普法考试参加率均达1 00%。进一步强化了党风廉政建设，以工会和教代会作为监督机构实行民主管理，校务公开，从根本上杜绝了可能产生的行业不正之风。

二、取得的初步成效。

半年来，我校全体教职工按照上级绩教管理的有关要求，取得了一些初步成效。“名校创建”工作初见成效：教育教学质量进一步回升，政府和群众的认可度进一步提高；2011年中考考试成绩本校人均总分再次回升到东区第一，夺回了失掉十年之久的桂冠；我校学生篮球队参加全县第三届初中生篮球赛取得了东区第一、全县第三的优异成绩。所有这些都是我校创名校工作的重要成果。我校接受“31 6”学校发展水平督导评估工作已经全面展开，在自查自纠阶段我们正按“6个一级、24个二级、84个三级”指标体系严格对照逐一落实，八月底将全面完成各项整改性工作。上学期我校的入学率、巩固率、学生学业水平考试参考率均达到了l00%；普通高中录取人数接近指标要求，升入各类职业学校的毕业学生数量虽显不足，但学校已落实责任继续做好秋季入学工作。学生体质健康上传数据已经完成；留守儿童代理家长全部落实。教育教学质量取得新突破，仅就文化课水平测试一项来说，七年级和八年级在双河教研联片组织的期末联考联评中，总分人均遥遥领先其他几校；九年级参加中考的人均总分成绩位居东区各校之首（在全县也应当是前茅茅），十年来首次超过东区“老大”--庙坪初中；体育方面继五月份的第三届初中篮球赛取得好成绩后，我校田径运动队正在积极备战，不日将再赴旬阳向荣誉发起冲击。

此外我校的教育宣传工作在得到进一步加强的同时取得重大进展：已完成市以上媒体发市的新闻视频1件，县以上完成了3条，占全年任务的80%。上半年我未发生一起不安全事故，未发生任何违法违纪事件，无一人上访，实现了平安校园创建的目标；“双创”工作成效显著，学生吸烟率为0，教职工吸烟率下降到10%以下。

三、存在的问题：

1、继续受传统观念及打工潮的影响，毕业生对上职中和技校的意识淡薄，对学校的宣传动员抵制情绪大，导致职中技校的指标任务难以完成。当然学校仍就安排布置了暑期教师动员毕业生秋季上职校的工作任务，将尽最后的努力向指标靠近。

2、力学经费严重不足、导致欠账严重，学校包袱大，正常运转受限制，“东西厕所旱改水”工程一时无法启动；勤工俭学因学校条件所限，任务完成难度较大。

3、因教师队伍结构特殊（老教师多），许多长期奋战在第一线且做出过重要贡献的中年老教师，因中高级岗位所限，职称得不到解决。这不仅影响工作作积极性、同时也给和和谐稳定工作造成隐患。

我校的2011年上半年的绩效管理工作取得了较显著的成效，也存在一些明显的不足。我们将在下半年扬长避短，加倍努力，借好“316”督导评估这个东风，全面完成目标任务，为创县级名校而努力。

预防接种单位冷链管理制度 篇10

一、用于储存疫苗的冰箱和冰柜应安放在干燥通风，避免阳光直射的地方。

二、冷链设备做到疫苗专用，有专人管理，不得挪作他用。

三、冰箱内储存的疫苗要摆放整齐，疫苗与箱壁、疫苗与疫苗之间应留有1-2cm的空隙，并按疫苗的品名和效期分类摆放。冰箱门内搁架不应放置疫苗。

四、冷链设备要使用温度记录仪对储存温度进行监测，每天上下午各记录一次设备运转情况。

五、接收每批疫苗时均要进行验收登记，验收合格后方可入库，并索要全程温度监测记录。

六、分发使用疫苗要按照“先短效期、后长效期”和同批疫苗“先入库，先出库”的原则。

冷链产品的储存管理 篇11

作者：李万秋

一 冷链食品的质量变化与温度的关系

食品在储存过程中往往由于本身的特性和外界环境的影响，会发生各种变化，其中有属于酶引起的生理生化和生物学变化，有属于微生物污染造成的变化，还有属于外界环境温、湿度影响而出现的化学和物理变化等。所有这些变化都会使食品质量和数量方面受到损失。弄清楚食品在储存中的各种变化和引起变化的原因，就能确定适宜的储存方法和储存温度条件。

食品储存中的生理生化和生物学变化主要由食品的特点所决定的，它主要包括呼吸作用，后熟作用，萌发与抽苔，蒸腾与发汗，僵直，软化

呼吸作用是鲜活食品储存中最基本的生理变化，它是鲜活食品中有机成分(主要是糖类)在氧化还原酶作用下逐步降解为二氧化碳和水的过程，此过程中同时还产生热量，实际上是有机物进行的生物氧化过程。从菜、果的储存来讲，不论哪种类型的呼吸作用都要消耗养分，呼吸热的产生和积累往往加速食品腐坏变质，造成生理病害，缩短储存期限，故应尽量防止缺氧呼吸。但是，应该看到正常的呼吸作用是鲜活食品最基本生理活动，它是一种自卫反应，有利于抵抗微生物的侵害，所以在食品储存中应做到保持较弱的有氧呼吸，防止缺氧呼吸，这是鲜活食品进行储存需要掌握的基本原理。

后熟是果实、瓜类和以果实供食用的蔬菜类的一种生物学性质，它是果实、瓜类等鲜活食品脱离母株后成熟过程的继续。果实、瓜类后熟是生理衰老的变化，当它完成后熟后，则很难继续储存，容易腐坏变质，因此作为储存的果实和瓜类应该在它成熟前采收，采取控制储存的条件来延长其后熟过程，以达到延长储存期的要求。

萌发与抽苔是两年生或多年生蔬菜打破休眠状态由营养生长期向生殖生长期过渡时发生的一种变化。萌发与抽苔的蔬菜，其养分大量消耗，组织变得粗老，食用品质大为降低。在储存中采取延长蔬菜的休眠状态，是防止萌发与抽苔的有效措施，低温可以延长蔬菜的休眠状态。蒸腾是指由于鲜活商品含水量大。造成储存期间水分蒸发而发生萎蔫的现象。蒸腾过多，会使商品重量减轻，自然损耗大，降低鲜嫩品质；蒸腾过高，水解酶的活性加强，使复杂有机物水解为简单物质。蒸腾对商品储存极为不利，会给微生物的侵蚀提供机会，特别是在商品的伤口部分很容易引起腐烂。

僵直是畜、禽、鱼死后发生的生化变化，其特点是肌肉失去原有的柔软性和弹性，变得僵硬。畜、禽、鱼类死后僵直，因动物种类、致死原因和温度等不同而异。一般鱼类的僵直先于畜、禽类，带血致死的先于放血致死的，温度高的又先于温度低的。处于僵直期的鱼仍是新鲜度高的鲜鱼，食用价值大；而僵直期的畜、禽肉因弹性差、难煮烂，缺乏香味，消化率低，不适于食用。但是从储存而论，僵直期的肌肉pH值低，腐败微生物难于发展；肌肉组织致密，主要成分尚未分解变化，基本上保持了肉类和鱼类的原有营养价值，所以适合于冷冻储存。

软化是畜、禽、鱼肉僵直后进一步的变化，其特点是肌肉由硬变软，恢复弹性。软化是畜肉形成食用品质所必需的肉类成熟作用。由于鱼类含水多、组织细嫩，属于冷血动物，带有水中的微生物等原因，经过软化后很快就会腐败变质，因此应防止其死后发生软化。软化是由于肌肉中所含的自溶酶使蛋白质分解的结果，也叫蛋白质自溶现象。一般受温度的影响较大，高温能加速软化，低温能延迟软化，当降温至0℃时则可停止软化，因此冷冻储存可以防止畜、禽、鱼肉的软化。

二 冷链食品储存涉及的技术与方法 冷藏冷冻技术

冷藏冷冻技术是指使用冷却装置使物品的温度达到低温状态，在流通和储存过程中以保持食品质量为目的的技术。冷藏冷冻技术主要涉及仓库和运输两个方面，包括制冷技术和保温技术。随着科学技术研究的发展，制冷技术得到不断提高。从制冷机械的效率改善到制冷剂的环保性能都得到了发展。目前冷库的设计已经比较成熟，并向着系列化，标准化发展。冷库的制冷系统的选择，制冷量的计算和控制方式的选择应用了成熟的制冷原理并结合最新研究的系统设计和控制技术，使冷库向着集约化，环保和人性化方向发展。

食品的预冷 食品在进行低温输送、低温贮存时，必须进行冷处理。特别是蔬菜，水果类产品，由于采摘收获后很快进入熟化过程，并伴随释放呼吸热。如果不进行冷却就装车运输或进行堆放储存，产品间的距离过小，不利于温度交换与散失，蔬菜水果散发出的热量使温度升高，或是由于车载制冷机能力有限，不能充分快速冷却，使产品变质。所以，选择适当的温度和降温速度对产品进行预冷处理是保持产品质量的重要一环。例如，鲜肉产品在屠宰后在2小时内放入-18度环境下使肉表温度达到-7度，中心温度达到0度，然后进行排酸处理。

低温仓库与低温物流中心

低温仓库的功能是冷产品的储存，是冷产品流通过程中不可缺少的重要环节。在计划经济时期，商品的功能以保障供应为主要目的。大批量储存，大批量运输和集中购买就成为冷产品的主要流通模式。冷库的建设要与铁路相邻，以利于产品的到达。冷库温度单一，符合特定品种货品的要求。采用楼式建筑，最大限度的利用空间并利于产品的长期保存。低温仓库作为以冷产品储存为目的的设施在现代商品流通中依然发挥着重要的作用。特别是在冷产品的生产环节和流通链的前端，产品的储存依然是保障供应和有效流通的必然选择。

随着现代商业的发展，商品的流通越来越表现出着快速，准确，小批量的特点。原有的以产品储存为目的的冷库越来越不能满足现代流通的要求。以满足客户需求，和多品种配送为目的的低温物流中心逐步发展起来，并发挥着越来越重要的作用。以大型超市的低温物流中心为例，它以满足店面小批量多品种订货为前提，物流中心的温度范围扩大，货品周转速度加快，配送网络位置以系统效率最佳为原则。所以，现代低温物流中心不但需要现代制冷与保温技术的支撑，更要符合现代商业流通对冷链管理的特定要求。

三 低温储藏的原理

食品变质的原因是多样的，如果把食品进行冷冻加工，食品的生化反应速度大大减慢，可以在较长时间内储藏而不变质，这就是低温储藏食品的基本原理。食品在变质过程中的矛盾是复杂的，动物性食品变质过程中的矛盾和植物性食品因其在性质上有很大差异而不同。

动物性食品低温储藏原理

动物性食品变质的主要原因是微生物和酶的作用。微生物和其他生物一样，只能在一定的温度范围内生存、发育和繁殖，这个温度范围的下限温度称为生物零度。在这个温度之下，微生物呈抑制状态，但不是全部死亡。对一般的腐败菌和病原菌，在10℃以下它们的发育就显著地被抑制了。所以低温对微生物的生存、发育、繁殖有很大影响，而微生物又对低温产生强的抵抗力。当食品在低温下冻结时，其水分生成的冰结晶使微生物丧失活力而不能繁殖，酶的反应受到严重抑制，生物体内起的化学变化就会变慢，食品就可以作较长时间储藏来维持它的新鲜状态而不会变质。这就是动物性食品的低温储藏原理。

植物性食品低温储藏原理

疫苗冷链运输规章制度 篇12

1.疫苗冷链管理规章制度 2.疫苗和冷链管理规章制度 3.疫苗冷链管理规章制度 4.疫苗冷链设备管理规章制度 5.疫苗冷链管理规章制度

1、疫苗冷链管理规章制度

一、疫苗的运输必须用冷藏箱，领取疫苗时必须配置相应的冷藏设备。

二、疫苗在运输过程中，疫苗发放、运送、接收人员要进行温度监测记录。

三、冷链设备必须做到专物专用，不得挪作它用。

四、冷链设备必须建档建卡，建立健全领发手续和登记制度，做到账、物相符。

五、疫苗进、出必须建立专账，做到账、苗相符。

六、疫苗要进入冷链系统保存，并由专人负责保管，OPV、MV疫苗等在-20℃条件贮存，BCG、HBV、DPT、DT等在2℃-8℃条件下贮存。

七、疫苗保存期间要进行温度监测，每天上班后和下班前各测量1次疫苗温度，并如实记录监测结果;做好停电、停机、故障维修记录，管理员因故外出不能进行日常监测时要做好交接班。

八、贮存的疫苗要摆放整齐，疫苗与箱壁，疫苗与疫苗间应留有1-2cm的空隙，疫苗要按品名和失效期分类摆放。

九、冷链设备要经常进行保养，经常保持电冰箱的清洁，做到无灰尘、无污迹，电冰箱蒸发器结霜温度超过4小时要及时化霜和除霜，长期停止使用时，应将箱内外擦净，每周开机2小时。冷藏箱和冷藏背包使用过擦净水迹，保持箱内干燥和清洁。

十、冷链设备出现异常或故障应及时报告，由专业人员进行检查和修理，非专业技术人员不得随便拆卸。

2、疫苗和冷链管理规章制度

一、疫苗的运输必须用冷藏箱，领取疫苗时必须配臵相应冷藏设备。

二、疫苗在运输过程中，疫苗发放、运送、接收人员要进行温度监测记录。

三、接种单位购进疫苗以及接收上级疾病预防控制机构分发、供应的疫苗时，应当查验疫苗的冷藏条件。在规定的冷藏要求下运输的疫苗，方可接收。同时应对疫苗品种、剂型、批准文号、数量、规格、批号、有效期、温度记录、供货单位、生产厂商、质量状况等内容进行核对，做好记录。保存至超过疫苗有效期2年备查。

四、接种单位领取或分发疫苗时要遵循“先短效期、后长效期”，储存疫苗摆放整齐，疫苗与箱壁，疫苗与疫苗之间留有1-2厘米的空隙，以及先产先出、先进、先出、近效期先出的原则，有计划地使用。建立真实、完整的购进、使用、疫苗记录。记录应当保存至超过疫苗有效期2年备查。接种单位要经常核对疫苗进出情况，日清月结，每季度盘查1次，做到帐、苗相符。

五、疫苗应按品种、批号分类码放。疫苗储存和运输应符合温度要求，乙肝疫苗、百白破疫苗、白破疫苗、乙脑灭活疫苗、A群流脑疫苗、A+C群流脑疫苗、乙脑减毒活疫苗、麻疹类疫苗在2~8℃条件下运输和避光储存；脊灰疫苗在-20℃以下的条件下运输和避光储存；其他疫苗的储存和运输温度要求按照药典和疫苗使用说明书的规定执行。

五、冷链设备要有专门房屋安臵，正确使用，定期保养，保证设备的良好状态，并设有专人负责管理与维护。制定冷链工作管理制度，建立健全冷链设备档案。

六、每台冰箱/冰柜都必须设有温度记录表，冷链设备的管理人员每天应至少2次（上午和下午各1次）查看并填写温度记录表，并妥善保存温度记录本。冷藏设施设备温度超出疫苗储存要求时，应采取相应措施并记录。

七、存放疫苗的冰箱和冷柜严禁存放过期疫苗及其他物品，保持冰箱清洁，做到无灰尘、无污迹。

八、冷链设备出现异常或故障应及时报告，由专业人员进行检查和修理，非专业技术人员不得随便拆卸。

九、由于各种原因导致的疫苗过期、破损、失效、接种门诊应及时上报领导进行核实、登记、领导签字，并对报废疫苗进行无害化处理后统一销毁。

先锋路社区卫生服务中心

3、疫苗冷链管理规章制度

一、疫苗实行一个窗口专人管理，供应渠道严格执行:省-市-县-镇-接种门诊(接种点)。健全疫苗领发保管制度，建立疫苗领发台帐，疫苗的出入账物相符，登记必须有疫苗的名称、数量、生产厂名、批号、失效期、进出数量、结余数量、领取人、备注等。

二、根据现行的免疫程序，本辖区的总人口数，出生率，各年龄组人口数及疫苗的损耗系数等制订疫苗计划，每年三月前将下一的计划免疫用苗数量报上级疾病预防控制机构。

三、疫苗的运输、贮存和使用要严格按照有关的温度要求进行。按照疫苗的品种、批号分类整齐码放，疫苗纸箱(盒)之间、与冰箱冰柜壁之间均应留有冷气循环通道。分发使用疫苗按照“先短效期、后长效期”和同批疫苗按“先入库，先出库”的原则，存放要整齐，包装标志明显，疫苗之间留出冷气循环通道。

四、健全冷链设备管理制度，建立冷链设备台帐，记录各种设备的品名、型号、到货时间、数量;建立设备运转与维修记录簿，记录发生故障与维修情况。疫苗过期应及时做好报损手续。

五、冷链设备做到专人管理，定期保养，建立维修、温度记录。冷链设备要有专人保养，经常擦拭保洁，每日2次(上午上班后与下午下班前)观察记录冰箱冰柜内运转温度;保冷背包每次用后及时擦净晾干备用，冰排用后及时送回冷冻室冻存。

六、冷链冰箱和冰柜应安放在干燥、通风、避免阳光直射、远离热源的地方，后部要留有空间，底部要垫搁架，电源线路与插座应专线专用。

七、所有计划免疫冷链设备仅专用于贮存疫苗，任何单位和个人不得挪用，存放疫苗的冰箱和冷库严禁存放其他物品、过期疫苗。

4、疫苗冷链设备管理规章制度

一、加强冷链设备的管理，建立冷链设备台帐，记录各种设备的品名、型号、到货时间、数量；建立设备运转与维修记录簿，记录发生故障与维修情况。

二、冷链设备做到专人管理，定期保养，经常擦拭保洁，建立温度监测记录。每日2次(上午上班后与下午下班前)观察记录冰箱冰柜内运转温度；冷藏包每次用后及时擦净晾干备用，冰排用后及时送回冷冻室冻存。

三、冷链冰箱和冰柜应安放在干燥、通风、避免阳光直射、远离热源的地方，后部要留有空间，底部要垫搁架，电源线路与插座应专线专用。

四、所有计划免疫冷链设备仅专用于贮存疫苗，任何单位和个人不得挪用，存放疫苗的冰箱和冷库严禁存放其他物品、过期疫苗。

5、疫苗冷链管理规章制度

一、疫苗的运输必须用冷藏箱，领取疫苗时必须配置相应的冷藏设备。容器内疫苗应按品种、批号、失效期分类整齐排放，疫苗纸箱（盒）之间、与冰箱冰柜壁之间均应留有冷气循环通道。

二、疫苗在运输过程中，疫苗发放、运送、接收人员要进行温度监测记录。

三、所有计划免疫冷链设备仅专用于贮存疫苗，不得挪作它用，不得存放食物与其他物品。

四、健全疫苗领发保管制度，建立疫苗领发台帐，疫苗进出有帐目，做到帐苗相符。帐目应有疫苗名称、数量、生产厂家、批号、失效期、入库量与时间、出库量与时间、领发人、备注等栏目。

五、疫苗进、出必须建立专账，做到账、苗相符。

六、疫苗要进入冷链系统保存，各种疫苗贮存环境应按不同温度要求分别存放，并由专人负责保管，OPV、MV疫苗等在-20℃条件贮存，BCG、HBV、DPT、DT等在2℃—8℃条件下贮存。卡介苗、乙肝疫苗、百白破等细菌类疫苗、含类毒素疫苗、含吸附剂疫苗、灭活病毒类疫苗应存放于零上2-8摄氏度冷藏室；麻疹疫苗、脊灰疫苗等活病毒疫苗应存放于零下20摄氏度以内冷冻室。

七、疫苗保存期间要进行温度监测，每天上班后和下班前各测量1次疫苗温度，并如实记录监测结果；做好停电、停机、故障维修记录，管理员因故外出不能进行日常监测时要做好交接班。健全冷链设备管理制度，建立冷链设备台帐，记录各种设备的品名、型号、到货时间、数量；建立设备运转与维修记录簿，记录发生故障与维修情况。

八、贮存的疫苗要摆放整齐，疫苗与箱壁，疫苗与疫苗间应留有1-2cm的空隙，疫苗要按品名和失效期分类摆放。

九、冷链设备要经常进行保养，经常保持电冰箱的清洁，做到无灰尘、无污迹，电冰箱蒸发器结霜温度超过4小时要及时化霜和除霜，长期停止使用时，应将箱内外擦净，每周开机2小时。冷藏箱和冷藏背包使用过擦净水迹，保持箱内干燥和清洁。

十、冷链设备出现异常或故障应及时报告，由专业人员进行检查和修理，非专业技术人员不得随便拆卸。冷链冰箱和冰柜应安放在干燥、通风、避免阳光直射、远离热源的地方，后部要留有空间，底部要垫搁架，电源线路与插座应专线专用。

十一、冷链设备要有专人保养，经常擦拭保洁，每日2次（上午上班后与下午下班前）观察记录冰箱冰柜内运转温度；保冷背包每次用后及时擦净晾干备用，冰排用后及时送回冷冻室冻存。

冷链设备管理制度201 篇13

《商业银行理财产品销售管理办法》 已经中国银行业监督管 理委员会第109次主席会议通过。现予公布, 自2012年1月1日起施行。

主席 刘明康

二○一一年八月二十八日 商业银行理财产品销售管理办法 第一章 总则

第一条 为规范商业银行理财产品销售活动,促进商业银行 理财业务健康发展, 根据 《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他相关法律、行政法规,制 定本办法。

第二条 本办法所称商业银行理财产品(以下简称理财产品 销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机 构客户(以下统称客户宣传推介、销售、办理申购、赎回等行 为。

第三条 商业银行开展理财产品销售活动,应当遵守法律、行政法规等相关规定, 不得损害国家利益、社会公共利益和客户 合法权益。

第四条 中国银监会及其派出机构依照相关法律、行政法规 和本办法等相关规定,对理财产品销售活动实施监督管理。第二章 基本原则

第五条 商业银行销售理财产品,应当遵循诚实守信、勤勉 尽责、如实告知原则。

第六条 商业银行销售理财产品,应当遵循公平、公开、公 正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误 导销售。

第七条 商业银行销售理财产品,应当进行合规性审查,准 确界定销售活动包含的法律关系,防范合规风险。

第八条 商业银行销售理财产品,应当做到成本可算、风险 可控、信息充分披露。

第九条 商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则, 禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险 匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其 风险承受能力评级的理财产品。

第十条 商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和 投资者教育。第三章 宣传销售文本管理

第十一条 本办法所称宣传销售文本分为两类。

一是 宣传材料,指商业银行为宣传推介理财产品向客户分 发或者公布,使客户可以获得的书面、电子或其他介质的信息, 包括:(一宣传单、手册、信函等面向客户的宣传资料;(二电话、传真、短信、邮件;(三报纸、海报、电子显示屏、电影、互联网等以及其他 音像、通讯资料;(四其他相关资料。

二是 销售文件,包括:理财产品销售协议书、理财产品说 明书、风险揭示书、客户权益须知等;经客户签字确认的销售文 件,商业银行和客户双方均应留存。

第十二条 商业银行应当加强对理财产品宣传销售文本制作 和发放的管理, 宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授 权,分支机构未经总行授权不得擅自制作和分发宣传销售文本。

第十三条 理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财 产品的重要特性和与产品有关的重要事实,语言表述应当真实、准确和清晰,不得有下列情形:(一虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏;(二违规承诺收益或者承担损失;(三夸大或者片面宣传理财产品,违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益 特性不匹配的表述;(四登载单位或者个人的推荐性文字;(五 在未提供客观证据的情况下, 使用 “业绩优良”、“名 列前茅”、“位居前列”、“最有价值”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等夸大过往业绩的表述;(六其他易使客户忽视风险的情形。

第十四条 理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设 计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往平均业绩及最好、最差业绩,同时应当遵守下列规定:(一 引用的统计数据、图表和资料应当真实、准确、全面, 并注明来源,不得引用未经核实的数据;(二真实、准确、合理地表述理财产品业绩和商业银行管 理水平;(三 在宣传销售文本中应当明确提示, 产品过往业绩不代 表其未来表现, 不构成新发理财产品业绩表现的保证。如理财产 品宣传销售文本中使用模拟数据的,必须注明模拟数据。

第十五条 理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价 结果的, 应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的 渠道与日期。

第十六条 理财产品宣传销售文本中出现表达收益率或收益 区间字样的, 应当在销售文件中提供科学、合理的测算依据和测 算方式,以醒目文字提醒客户, “测算收益不等于实际收益,投 资须谨慎”。如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则 理财产品宣传销售文本中不得出现产品收益率或收益区间等类 似表述。向客户表述的收益率测算依据和测算方式应当简明、清 晰, 不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间, 误导客户。第十七条 理财产品宣传材料应当在醒目位臵提示客户, “理 财非存款、产品有风险、投资须谨慎”。

第十八条 理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书,风 险揭示书应当使用通俗易懂的语言,并至少包含以下内容:(一在醒目位臵提示客户,“理财非存款、产品有风险、投资须谨慎”;(二 提示客户, “如影响您风险承受能力的因素发生变化, 请及时完成风险承受能力评估”;

(三 提示客户注意投资风险, 仔细阅读理财产品销售文件, 了解理财产品具体情况;(四本理财产品类型、期限、风险评级结果、适合购买的 客户,并配以示例说明最不利投资情形下的投资结果;(五保证收益理财产品风险揭示应当至少包含以下表述:“本理财产品有投资风险,只能保证获得合同明确承诺的收益, 您应充分认识投资风险,谨慎投资”;

(六 保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以下 表述:“本理财产品有投资风险,只保障理财资金本金,不保证 理财收益,您应当充分认识投资风险,谨慎投资”;

(七 非保本浮动收益理财产品的风险揭示应当至少包含以 下内容:本理财产品不保证本金和收益, 并根据理财产品风险评 级提示客户可能会因市场变动而蒙受损失的程度, 以及需要充分 认识投资风险,谨慎投资等内容;

(八客户风险承受能力评级,由客户填写;(九 风险揭示书还应当设计客户风险确认语句抄录, 包括 确认语句栏和签字栏;确认语句栏应当完整载明的风险确认语句 为:“本人已经阅读风险揭示,愿意承担投资风险”,并在此语 句下预留足够空间供客户完整抄录和签名确认。

第十九条 理财产品销售文件应当包含专页客户权益须知, 客户权益须知应当至少包括以下内容:(一客户办理理财产品的流程;(二 客户风险承受能力评估流程、评级具体含义以及适合 购 买的理财产品等相关内容;(三 商业银行向客户进行信息披露的方式、渠道和频率等;(四客户向商业银行投诉的方式和程序;(五商业银行联络方式及其他需要向客户说明的内容。第二十条 理财产品销售文件应当载明投资范围、投资资产 种类和各投资资产种类的投资比例, 并确保在理财产品存续期间 按照销售文件约定比例合理浮动。市场发生重大变化导致投资比 例暂时超出浮动区间且可能对客户预期收益产生重大影响的, 应 当及时向客户进行信息披露。商业银行根据市场情况调整投资范

围、投资品种或投资比例, 应当按照有关规定进行信息披露后方 可调整;客户不接受的, 应当允许客户按照销售文件的约定提前 赎回理财产品。

第二十一条 理财产品销售文件应当载明收取销售费、托管 费、投资管理费等相关收费项目、收费条件、收费标准和收费方 式。销售文件未载明的收费项目,不得向客户收取。商业银行根 据相关法律和国家政策规定,需要对已约定的收费项目、条件、标准和方式进行调整时, 应当按照有关规定进行信息披露后方可 调整;客户不接受的, 应当允许客户按照销售文件的约定提前赎 回理财产品。

第二十二条 商业银行应当按照销售文件约定及时、准确地 进行信息披露;产品结束或终止时的信息披露内容应当包括但不 限于实际投资资产种类、投资品种、投资比例、销售费、托管费、投资管理费和客户收益等。理财产品未达到预期收益的, 应当详 细披露相关信息。

第二十三条 理财产品名称应当恰当反映产品属性,不得使 用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓以及易引发争议的模糊性 语言。理财产品名称中含有拟投资资产名称的, 拟投资该资产的 比例须达到该理财产品规模的50%(含以上;对挂钩性结构 化理财产品, 名称中含有挂钩资产名称的, 需要在名称中明确所

挂钩标的资产占理财资金的比例或明确是用本金投资的预期收 益挂钩标的资产。

第四章 理财产品风险评级

第二十四条 商业银行应当采用科学、合理的方法对拟销售 的理财产品自主进行风险评级, 制定风险管控措施, 进行分级审 核批准。理财产品风险评级结果应当以风险等级体现, 由低到高 至少包括五个等级,并可根据实际情况进一步细分。

第二十五条 商业银行应当根据风险匹配原则在理财产品风 险评级与客户风险承受能力评估之间建立对应关系;应当在理财 产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围, 并在销售系 统中设臵销售限制措施。

第二十六条 商业银行对理财产品进行风险评级的依据应当 包括但不限于以下因素:(一理财产品投资范围、投资资产和投资比例;(二理财产品期限、成本、收益测算;(三本行开发设计的同类理财产品过往业绩;(四理财产品运营过程中存在的各类风险。

第五章 客户风险承受能力评估

第二十七条 商业银行应当对客户风险承受能力进行评估, 确定客户风险承受能力评级, 由低到高至少包括五级, 并可根据 实际情况进一步细分。

第二十八条 商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本 行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据至少应当 包括客户年龄、财务状况、投资经验、投资目的、收益预期、风 险偏好、流动性要求、风险认识以及风险损失承受程度等。商业 银行对超过65岁(含的客户进行风险承受能力评估时,应当 充分考虑客户年龄、相关投资经验等因素。商业银行完成客户风 险承受能力评估后应当将风险承受能力评估结果告知客户, 由客 户签名确认后留存。

第二十九条 商业银行应当定期或不定期地采用当面或网上 银行方式对客户进行风险承受能力持续评估。超过一年未进行风 险承受能力评估或发生可能影响自身风险承受能力情况的客户, 再次购买理财产品时, 应当在商业银行网点或其网上银行完成风 险承受能力评估,评估结果应当由客户签名确认;未进行评估, 商业银行不得再次向其销售理财产品。

第三十条 商业银行应当制定本行统一的客户风险承受能力 评估书。商业银行应当在客户风险承受能力评估书中明确提示, 如客户发生可能影响其自身风险承受能力的情形, 再次购买理财 产品时应当主动要求商业银行对其进行风险承受能力评估。

第三十一条 商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提 供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能 力评估。私人银行客户是指金融净资产达到600万元人民币及 以上的商业银行客户;商业银行在提供服务时, 由客户提供相关 证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银 行客户:(一单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然 人;(二 认购理财产品时, 个人或家庭金融净资产总计超过1 00万元人民币,且能提供相关证明的自然人;

(三 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家 庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币, 且能提供相 关证明的自然人。

第三十二条 商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或 经授权的业务主管人员应当定期对已完成的客户风险承受能力 评估书进行审核。

第三十三条 商业银行应当建立客户风险承受能力评估信息 管理系统, 用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和 结果。

第六章 理财产品销售管理

第三十四条 商业银行不得销售无市场分析预测、无风险管 控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品,不得销售风险 收益严重不对称的含有复杂金融衍生工具的理财产品。

第三十五条 商业银行不得无条件向客户承诺高于同期存款 利率的保证收益率;高于同期存款利率的保证收益, 应当是对客 户有附加条件的保证收益。商业银行向客户承诺保证收益的附加 条件可以是对理财产品期限调整、币种转换等权利, 也可以是对 最终支付货币和工具的选择权利等, 承诺保证收益的附加条件所 产生的投资风险应当由客户承担, 并应当在销售文件明确告知客 户。商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得 收益。

第三十六条 商业银行不得将存款单独作为理财产品销售, 不得将理财产品与存款进行强制性搭配销售。商业银行不得将理 财产品作为存款进行宣传销售, 不得违反国家利率管理政策变相 高息揽储。

第三十七条 商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列 情形:(一 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标, 进行监 管套利;(二将理财产品与其他产品进行捆绑销售;(三采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品;

(四通过理财产品进行利益输送;(五挪用客户认购、申购、赎回资金;(六销售人员代替客户签署文件;(七中国银监会规定禁止的其他情形。

第三十八条 商业银行应当根据理财产品风险评级、潜在客 户群的风险承受能力评级, 为理财产品设臵适当的单一客户销售 起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品, 单一客户销售起 点金额不得低于5万元人民币;风险评级为三级和四级的理财产 品, 单一客户销售起点金额不得低于10万元人民币;风险评级 为五级的理财产品, 单一客户销售起点金额不得低于20万元人 民币。

第三十九条 商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财 产品进行宣传;通过电话、传真、短信、邮件等方式开展理财产 品宣传时, 如客户明确表示不同意, 商业银行不得再通过此种方 式向客户开展理财产品宣传。

第四十条 商业银行通过本行网上银行销售理财产品时,应 当遵守本办法第二十八条规定;销售过程应有醒目的风险提示, 风险确认不得低于网点标准,销售过程应当保留完整记录。第四十一条 商业银行通过本行电话银行销售理财产品时, 应当遵守本办法第二十八条规定;销售人员应当是具有理财从业 资格的银行人员, 销售过程应当使用统一的规范用语, 妥善保管 客户信息, 履行相应的保密义务。商业银行通过本行电话银行向 客户销售理财产品应当征得客户同意, 明确告知客户销售的是理 财产品, 不得误导客户;销售过程的风险确认不得低于网点标准, 销售过程应当录音并妥善保存。

第四十二条 商业银行销售风险评级为四级(含以上理财 产品时,除非与客户书面约定,否则应当在商业银行网点进行。第四十三条 商业银行向私人银行客户销售专门为其设计开 发的理财产品或投资组合时,双方应当签订专门的理财服务协 议, 销售活动可按服务协议约定方式进行, 但应当确保销售过程 符合相关法律法规规定。

第四十四条 商业银行向机构客户销售理财产品不适用本办 法有关客户风险承受能力评估、风险确认语句抄录的相关规定, 但应当确保销售过程符合相关法律法规及本办法其他条款规定。商业银行向机构客户销售专门为其设计开发的理财产品, 双方应

当签订专门的理财服务协议, 销售活动可以按服务协议约定方式 执行,但应当确保销售过程符合相关法律法规规定。

第四十五条 对于单笔投资金额较大的客户,商业银行应当 在完成销售前将包括销售文件在内的认购资料至少报经商业银 行分支机构销售部门负责人审核或其授权的业务主管人员审核;单笔金额标准和审核权限, 由商业银行根据理财产品特性和本行 风险管理要求制定。已经完成销售的理财产品销售文件, 应至少 报经商业银行分支机构理财产品销售部门负责人或其授权的业 务主管人员定期审核。

第四十六条 客户购买风险较高或单笔金额较大的理财产 品, 除非双方书面约定, 否则商业银行应当在划款时以电话等方 式与客户进行最后确认;如果客户不同意购买该理财产品, 商业 银行应当遵从客户意愿, 解除已签订的销售文件。风险较高和单 笔金额较大的标准, 由商业银行根据理财产品特性和本行风险管 理要求制定。

第四十七条 商业银行不得将其他商业银行或其他金融机构 开发设计的理财产品标记本行标识后作为自有理财产品销售。商 业银行代理销售其他商业银行理财产品应当遵守本办法规定, 进 行充分的风险审查并承担相应责任。

第四十八条 商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报 告和处理制度, 重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导 销售行为,至少应当包括以下异常情况:(一客户频繁开立、撤销理财账户;(二客户风险承受能力与理财产品风险不匹配;(三商业银行超过约定时间进行资金划付;(四其他应当关注的异常情况。

第七章 销售人员管理

第四十九条 本办法所称销售人员是指商业银行面向客户从 事理财产品宣传推介、销售、办理申购和赎回等相关活动的人员。第五十条 销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关 法律法规、金融、财务等专业知识和技能外,还应当满足以下要 求:(一 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解 和认识;(二 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道 德标准或守则;(三 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意 见所涉及理财产品的特性,对有关理财产品市场有所认识和理 解;(四具备相应的学历水平和工作经验;(五具备监管部门要求的行业资格。

第五十一条 销售人员从事理财产品销售活动,应当遵循以 下原则:(一 勤勉尽职原则。销售人员应当以对客户高度负责的态 度执业,认真履行各项职责。

(二诚实守信原则。销售人员应当忠实于客户,以诚实、公正的态度、合法的方式执业, 如实告知客户可能影响其利益的 重要情况和理财产品风险评级情况。

(三 公平对待客户原则。在理财产品销售活动中发生分歧 或矛盾时, 销售人员应当公平对待客户, 不得损害客户合法权益。(四 专业胜任原则。销售人员应当具备理财产品销售的专 业资格和技能,胜任理财产品销售工作。

第五十二条 销售人员在向客户宣传销售理财产品时,应当 先做自我介绍, 尊重客户意愿, 不得在客户不愿或不便的情况下 进行宣传销售。

第五十三条 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前, 应当遵守本办法规定,特别注意以下事项:(一有效识别客户身份;(二 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式 等;(三 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性 要求;(四 提醒客户阅读销售文件, 特别是风险揭示书和权益须 知;(五确认客户抄录了风险确认语句。

第五十四条 销售人员从事理财产品销售活动,不得有下列 情形:(一 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益, 承诺进 行

利益输送, 通过给予他人财物或利益, 或接受他人给予的财 物或利益等形式进行商业贿赂;(二诋毁其他机构的理财产品或销售人员;(三散布虚假信息,扰乱市场秩序;(四 违规接受客户全权委托, 私自代理客户进行理财产品 认购、申购、赎回等交易;(五 违规对客户做出盈亏承诺, 或与客户以口头或书面形 式约定利益分成或亏损分担;(六挪用客户交易资金或理财产品;(七擅自更改客户交易指令;

(八其他可能有损客户合法权益和所在机构声誉的行为。第五十五条 商业银行应当向销售人员提供每年不少于20小时的培训,确保销售人员掌握理财业务监管政策、规章制度, 熟悉理财产品宣传销售文本、产品风险特性等专业知识。培训记 录应当详细记载培训要求、方式、时间及考核结果等,未达到培 训要求的销售人员应当暂停从事理财产品销售活动。

第五十六条 商业银行应当建立健全销售人员资格考核、继 续培训、跟踪评价等管理制度, 不得对销售人员采用以销售业绩

作为单一考核和奖励指标的考核方法,并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。商业银行应当对 销售人员在销售活动中出现的违规行为进行问责处理, 将其纳入 本行人力资源评价考核系统, 持续跟踪考核。对于频繁被客户投 诉、查证属实的销售人员,应当将其调离销售岗位;情节严重的 应当按照本办法规定承担相应法律责任。

第八章 销售内控制度

第五十七条 商业银行董事会和高级管理层应当充分了解理 财产品销售可能存在的合规风险、操作风险、法律风险、声誉风 险等, 密切关注理财产品销售过程中各项风险管控措施的执行情 况, 确保理财产品销售的各项管理制度和风险控制措施体现充分 了解客户和符合客户利益的原则。

第五十八条 商业银行应当明确规定理财产品销售的管理部 门, 根据国家有关法律法规及销售业务的性质和自身特点建立科 学、透明的理财产品销售管理体系和决策程序,高效、严谨的业 务运营系统,健全、有效的内部监督系统,以及应急处理机制。第五十九条 商业银行应当建立包括理财产品风险评级、客 户风险承受能力评估、销售活动风险评估等在内的科学严密的风 险管理体系和内部控制制度, 对内外部风险进行识别、评估和管 理,规范销售行为,确保将合适的产品销售给合适的客户。

第六十条 商业银行应当建立健全符合本行情况的理财产品 销售授权控制体系, 加强对分支机构的管理, 有效控制分支机构 的销售风险。授权管理应当至少包括:(一明确规定分支机构的业务权限;(二 制定统一的标准化销售服务规程, 提高分支机构的销 售服务质量;(三 统一信息技术系统和平台, 确保客户信息的有效管理 和客户资金安全;(四建立清晰的报告路线,保持信息渠道畅通;(五加强对分支机构的监督管理,采取定期核对、现场核 查、风险评估等方式有效控制分支机构的风险。

第六十一条 商业银行应当建立理财产品销售业务账户管理 制度,确保各类账户的开立和使用符合法律法规和相关监管规 定,保障理财产品销售资金的安全和账户的有序管理。

第六十二条 商业银行应当制定理财产品销售业务基本规 程, 对开户、销户、资料变更等账户类业务, 认购、申购、赎回、转换等交易类业务做出规定。

第六十三条 商业银行应当建立全面、透明、快捷和有效的 客户投诉处理体系,具体应当包括:(一有专门的部门受理和处理客户投诉;(二 建立客户投诉处理机制, 至少应当包括投诉处理流程、调查程序、解决方案、客户反馈程序、内部反馈程序等;(三 为客户提供合理的投诉途径, 确保客户了解投诉的途 径、方法及程序,采用本行统一标准,公平和公正地处理投诉;(四向社会公布受理客户投诉的方式,包括电话、邮件、信函以及现场投诉等并公布投诉处理规则;(五准确记录投诉内容,所有投诉应当保留记录并存档, 投诉电话应当录音;

(六评估客户投诉风险,采取适当措施,及时妥善处理客 户投诉;(七定期根据客户投诉总结相关问题,形成分析报告,及 时发现业务风险,完善内控制度。

第六十四条 商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保 密制度,防范客户信息被不当使用。

第六十五条 商业银行应当建立文档保存制度,妥善保存理 财产品销售环节涉及的所有文件、记录、录音等相关资料。第六十六条 商业银行应当具备与管控理财产品销售风险相 适应的技术支持系统和后台保障能力, 尽快建立完整的销售信息 管理系统, 设臵必要的信息管理岗位, 确保销售管理系统安全运 行。

第六十七条 商业银行应当建立和完善理财产品销售质量控 制制度,制定实施内部监督和独立审核措施,配备必要的人员, 对本行理财产品销售人员的操守资质、服务合规性和服务质量等 进行内部调查和监督。内部调查应当采用多样化的方式进行。对 理财产品销售质量进行调查时, 内部调查监督人员还应当亲自或 委托适当的人员,以客户身份进行调查。

内部调查监督人员应当在审查销售服务记录、合同和其他材 料等基础上,重点检查是否存在不当销售的情况。

第九章 监督管理

第六十八条 中国银监会及其派出机构根据审慎监管要求, 对商业银行理财产品销售活动进行非现场监管和现场检查。第六十九条 商业银行销售理财产品实行报告制, 报告期间, 不得对报告的理财产品开展宣传销售活动。商业银行总行或授权

分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告, 报告材料应当经商业银行主管理财业务的高级管理人员审核批 准。商业银行总行应当在销售前10日, 将以下材料向中国银监 会负责法人机构监管的部门或属地银监局报告(外国银行分行参 照执行:

(一理财产品的可行性评估报告,主要内容包括:产品基 本特性、目标客户群、拟销售时间和规模、拟销售地区、理财资 金投向、投资组合安排、资金成本与收益测算、含有预期收益率 的理财产品的收益测算方式和测算依据、产品风险评估及管控措 施等;(二内部审核文件;(三对理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方 的尽职调查文件;(四与理财产品投资管理人、托管人、投资顾问等相关方 签署的法律文件;(五理财产品销售文件,包括理财产品销售协议书、理财 产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等;(六理财产品宣传材料,包括银行营业网点、银行官方网 站和银行委托第三方网站向客户提供的理财产品宣传材料, 以及 通过各种媒体投放的产品广告等;(七报告材料联络人的具体联系方式;(八 中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行 向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品 不适用本条规定。

第七十条 商业银行分支机构应当在开始发售理财产品之日 起5日内,将以下材料向所在地中国银监会派出机构报告:(一总行理财产品发售授权书;(二理财产品销售文件,包括理财产品协议书、理财产品 说明书、风险揭示书、客户权益须知等;(三理财产品宣传材料,包括银行营业网点、银行官方网 站和银行委托第三方网站向客户提供的产品宣传材料, 以及通过 各种媒体投放的产品广告等;(四报告材料联络人的具体联系方式;

（五）中国银监会及其派出机构要求的其他材料。商业银行 向机构客户和私人银行客户销售专门为其开发设计的理财产品 不适用本条规定。第七十一条 商业银行应当确保报告材料的真实性和完整 性。报告材料不齐全或者不符合形式要求的，应当按照中国银监 会或其派出机构的要求进行补充报送或调整后重新报送。第七十二条 商业银行理财业务有下列情形之一的，应当及 时向中国银监会或其派出机构报告：

（一）发生群体性事件、重大投诉等重大事件；

（二）挪用客户资金或资产；

（三）投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事 件，可能造成理财产品重大亏损；

（四）理财产品出现重大亏损；

（五）销售中出现的其他重大违法违规行为。第七十三条 商业银行应当根据中国银监会的规定对理财产 品销售进行月度、季度和统计分析，报送中国银监会及其派 出机构。商业银行应当在每个会计结束时编制本理财业 务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客

户投诉情况等，于下一２月底前报送中国银监会及其派出机 构。第十章 法律责任 第七十四条 商业银行违反本办法规定开展理财产品销售 的，中国银监会或其派出机构责令限期改正，情节严重或者逾期 不改正的，中国银监会或其派出机构可以区别不同情形，《中 根据 华人民共和国银行业监督管理法》 第三十七条规定采取相应监管 措施。第七十五条 商业银行开展理财产品销售业务有下列情形之 一的，由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法 第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处二十万以上五 十万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关：

（一）违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失 的；

（二）泄露或不当使用客户个人资料和交易记录造成严重后 果的；

（三）挪用客户资产的；

（四）利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动的；

（五）其他严重违反审慎经营规则的。第七十六条 商业银行违反法律、行政法规以及国家有关银 行业监督管理规定的，中国银监会或其派出机构除依照本办法第 七十四条和第七十五条规定处理外，还可以区别不同情形，按照 《中华人民共和国银行业监督管理法》 第四十八条规定采取相应 监管措施。第十一章 附则