比特币的法律问题研究

比特币的法律问题研究（精选5篇）

比特币的法律问题研究 篇1

比特精灵怎么用_比特精灵常见问题

开始一个新的任务

可以通过主窗口工具栏中的“添加任务”按钮或者菜单“编辑->;添加任务”来开始一个新的任务，或者在IE浏览器中右击Torrent文件的URL链接，在弹出的菜单中选择“用比特精灵下载”. 这样你会看到添加新任务界面，指定类别和路径，按确定添加新任务.在高级选项里，你可以看到关于该任务的详细设置.以下是关于有关选项的简单说明.

1) 该任务的Torrent文件：如果是通过IE菜单添加的任务，那么比特精灵会自动”Torrent”后面的编辑框填入该Torrent文件的URL链接，否则，你需要手动添加Torrent文件的磁盘路径或者是URL路径;

2) 该任务的类别或路径：在类别一栏为该任务选择类别，如果无类别设置，比特精灵会将该任务保存在默认的基准路径(通常是安装磁盘的Downloads目录)，您可以通过”编辑”按钮来改变类别路径或者添加/删除类别;您也可以在“保存到”一栏直接指定保存路径.

3) 最大缓存区块：最大缓存区块指的是该任务在运行的时候能使用的最大缓存区块个数，用于指定任务缓存的大小.比特精灵默认的标准区块大小为256KB.如果任务的区块大小不同于默认区块，比特精灵会自动转化为默认区块来决定该任务的最大缓存.例如：某任务的实际区块为512KB，设置的最大缓存区块为50，则该任务的最大缓存为(256*50)KB，实际最大缓存区块数目为50/(512/256)=25个.比特精灵正是采用缓存的技术来保护硬盘，最大缓存区块的合理设置依网络速度和硬件设置而各不相同.

4) 下载前预分配磁盘空间.选上该选项，比特精灵将会在下载前预先分配磁盘空间，这可能会耗费较长的时间和较高的CPU，特别是任务比较大的时候，但是可以减少磁盘碎片，并且保证有足够的空间来完成下载任务.如果不选的话，比特精灵将较快地进入连接状态，但是不能保证有足够的磁盘空间(在下载过程中，如果磁盘空间不足，比特精灵会自动中止任务)以及可能会产生一些磁盘碎片.

5) 下载连接数和上传连接数.下载连接数指的是比特精灵从本地发起的主动连接(在连接页面表示为向上的蓝色的箭头)，而上传连接数指的是连入的连接数(在连接页面表示为黄色的向下的箭头).通常，上传连接比较容易获得数据.

选择文件下载

在“添加任务”时，你可以在“文件选项”里选择文件，在任务运行阶段，你可以通过“文件信息”页实现文件过滤性下载。具体的做法是，选中要下载的文件，将该文件前头的复选框打勾。然后确定。

“开始下载前预分配磁盘空间”

选上该选项，比特精灵将会在下载前预先分配磁盘空间，这可能会耗费较长的时间和较高的CPU。特别是任务比较大的时候，但是可以减少磁盘碎片，并且保证有足够的空间来完成下载任务。如果不选的话，比特精灵将较快地进入连接状态，但是不能保证有足够的磁盘空间(在下载过程中，如果磁盘空间不足，比特精灵会自动中止任务)以及可能会产生一些磁盘碎片。需要提醒的是，如果你需要选择文件下载，请不要预先分配空间，以避免不必要的资源浪费。

比特精灵常见问题

・比特精灵可以用于内网吗?

可以，只要你能正常访问Internet，你就能使用比特精灵.

・比特精灵支持http代理吗?我该去哪里配置?

比特精灵从1.2.0版本起开始支持http代理，2.0以后支持sock4/sock5代理.请到选项->;个人配置->;高级选项里进行相关的配置.

・比特精灵可以将下载的文件存放到网上邻居吗?

可以.在添加任务的时候将保存路径设置为网上邻居中的相关目录.

・怎样才能降低比特精灵的内存使用?

如果您想降低内存使用，可以编辑任务属性，将最大缓存区块的数目设得小一些.其次，“选项->;个人设置->其他选项”中的“尽量释放内存...”选项也会有所帮助.另外，比特精灵自1.1.0版本推出了内存池技术，更有效地管理和利用内存.如果您正在使用的是1.1.0或者更新的版本，建议选上“选项->;个人设置->;高级选项”中的“压缩内存池...”选项.

・为什么有时候连接失败，比特精灵并不尝试重试?

有三种情况比特精灵不会尝试重试：其一，当tracker服务器返回HTTP40X错误号的时候，这表示您所请求的文件不存在;其二，当您选择“作为种子上传”，但本地的种子文件有错误的时候;其三，该任务的重试次数已经达到了最大重试次数(可以在“选项->;个人设置->;任务属性”里设置)

・怎样向正在运行的任务附加tracker?

编辑任务属性，在“trackers”页，依提示*作即可.需要提醒的是，只有左边的复选框被选中的Tracker才能真正生效.

・ 比特精灵能自动检测新版本吗?

可以.选上“选项->;检查新版本”，当有新的版本发布时，比特精灵会自动提醒您更新.建议您时常更新版本，因为无论在功能方面还是性能方面，比特精灵都会带给您意想不到的惊喜.

・为什么有时候在任务信息中显示的已下载数大于任务栏中显示的完成数?是程序出错了吗?

这是正常现象.任务信息栏中的已下载数指的是该任务中比特精灵接受到的数据总和，其中可能包括错误的数据包以及已经部分下载但还未写到硬盘中的区块，而任务栏中的完成数指的是实际的写到硬盘中的数据. 另外，当任务停止后，信息栏显示的下载数可能比实际数要低，这是正常现象，待下次启动后会恢复正常.

・我选择了“当所有任务完成后关机”，可为什么所有下载都已经完成了，比特精灵还在运行?

如果任务属性中没有设定做种时间，比特精灵会在任务完成后自动做种一或2个小时再自动关机.

・怎么打开比特精灵的端口映射功能?

从1.2.0 RC5版起，比特精灵就是默认支持端口映射功能的，您所需要做的就是确保在您的网关/路由上做了正确的NAT设置.

・我能看到我的对等连接的完成状况吗?

当然.在连接列表的右边小窗口中显示的就是选中对等连接的完成状况.绿色的表示该区块可用(对方有，本地没有)，灰色表示该区块不可用(对方和本地都没有)，蓝色表示本地已经完成了对该区块的下载.

・ 怎样才能提高比特精灵的下载速度?

比特精灵的内核已经为高速下载做了最好的优化.从1.1.0RC2版本起，比特精灵的速度优势尤其明显.当然，合理的设置，有效地利用资源会让比特精灵有更好的表现.如果你是内网用户，而且不能做端口映射(即别人无法主动找到你，你的连接页面中只有蓝色的向上的连接)，那么建议你在任务属性中将上传连接设到最小，将下载连接设置得大一些;如果你有公网IP，或者虽然是内网用户，并且通过端口映射等措施，能够让别人访问你(这时你的连接页面中能看到黄色的向下的连接)，那么，建议你让任务属性中的上传连接数大于下载连接数，因为通常上传连接(黄色箭头)更容易获得数据.关于连接的具体描述，请参阅问题2.另外，根据上网方式和硬件条件，设置合理的缓存区块也很重要.

・如何进行下载/上传速度限制?

你可以通过全局速度限制和任务速度限制来实现对速度的控制.请到“选项->;个人设置->;任务属性”中设置最高全局上传/下载速度，在单个任务的任务属性里设置任务的最高全局上传/下载速度.任务的最高速度限制服从全局的速度限制.比如，全局的最高上传速度为300KB/S，而任务的最高上传速度为500KB/S，则实际运行中，以300KB/S为最高限制.需要提醒的，有时候比特精灵的瞬时速度显示会大于最高限制速度，这是由于任务调度，网络缓存等原因造成的，不用担心.任务的平均速度肯定会低于最高速度限制.另外还需要声明的是，比特精灵提供速度限制的选项，主要是考虑到用户需要同时进行多种网络活动，不希望比特精灵占据全部带宽的情况.请不要利用这个功能一味的只下载，不上传.实际上，无数的测试表明，当你上传越多(贡献越多)的时候，下载到的数据也越多(得到也越多)，这正是BT的精神：我为人人，人人为我!

・任务信息里的可用连接/种子数和已连接/种子数有什么区别?

连接/种子数指的是tracker服务器返回的种子连接数和种子数，已连接/种子数指的是当前任务已经成功建立连接的连接数和种子数.由于tracker服务器信息的实效性以及网络状况等原因，已连接/种子数会和连接/种子数有一些差距!

・我用的是WINXP系统，为什么我运行比特精灵的时候，系统不能进入待机状态?

为防止由于系统自动待机而导致任务中止，比特精灵提供“当有任务运行时防止计算机进入待机状态的选项”，且默认生效.如果需要待机，请把该选项去掉(选项->;个人设置->;高级选项)

・我是内网用户，能主动做种吗?为什么我的上传速度很慢?

当然可以.下载完成以后，选择作为种子上传即可。如果你的网络支持端口映射，那么恭喜你，你能做一个名副其实的种子，不仅你能连别人，主动做种，别人也能顺利地找到你.另外，当你要主动做种子时，可以通过右键菜单的“作种子上传”-“快速检测”来快速作种，避开文件检查.

・ 我是内网用户，为什么我的连接列表里只有蓝色的出去的连接?

这是因为你的网关或者路由器没有做端口映射，局域网以外的人无法访问到你.请联系网管，开通相应的端口映射(如果允许的话)

・为什么我什么都当不到，一直 显示“有错误发生，请等待重试”?

在两种情况下您会得到该错误：1，你无法访问该服务器;2，该服务器忙或者已经关闭.通常遇到这类错误，比特精灵会自动重试，如果你确认只是因为服务器忙的话，建议耐心等待.

・ 在没有种子的时候，有没有可能完成下载任务?

当然可能.只要你的所有对等连接持有的区块能组成一个完整的文件，你就能完成下载任务.在1.2.0以后的版本中，比特精灵提供任务完成可能性估算.在连接页面可以看到，比特精灵将完成情况分成5个等级，依次是，poor，not bad，good，very good和nice，并且提供对但个对等连接的估算和任务的整体估算.你可以根据这个估算来觉得是否继续该任务.

・ 比特精灵是免费的吗?

是的，比特精灵免费.我们愿与每一个用户分享使用精灵的权利.

[比特精灵怎么用_比特精灵常见问题]

比特币的法律问题研究 篇2

由于2008年全球金融危机的爆发, 当时有人使用“中本聪”的化名发表了一篇描述比特币模式的论文。

根据“中本聪”所描述的设计思路, 比特币应该是一种点对点形式的数字货币, 依托其发布的开源软件及建构其上的P2P网络产生。与大多数货币不同, 比特币不依靠特定货币机构发行, 它依据特定算法并通过大量计算产生, 使用整个P2P网络中众多节点构成的分布式数据库来确认并记录所有的交易行为, 并使用密码学的设计来确保货币流通各个环节安全性。由于比特币没有一个集中发行方以及它的特定算法确保了无法通过大量制造比特币来人为操控币值, 基于密码学的设计使比特币只能被真实的所有者转移或支付。任何人不管身处何方, 都有可能在任意一台接入互联网的电脑上参与制造、购买、出售或收取比特币, 并且在交易过程中外人无法辨认用户身份信息, 而且可以全世界流通。比特币与其他虚拟货币最大的不同, 是其总量非常有限, 具有极强的稀缺性。该货币系统曾在4年内产生不超过1050万个比特币, 之后总量将被永久限制在2100万个。

2009年, 不受央行和任何金融机构控制的比特币诞生了, 新的比特币通过网络“挖矿”的方式被生成。所谓“挖矿”是用计算机来处理复杂的数学运算, 以保证比特币网络分布式记账系统的一致性。该网络会自动调整数学运算的难度, 让其约每10分钟得到一个正确答案。随后其会通过生成一定量的比特币来奖励获得答案的“矿工”。当第一批比特币产生之后, 它就会以约每10分钟50个的速度增长, 当总量达到1050万时 (2100万的50%) , 每次的产出量减半为25个。当总量达到1575万 (新产出525万, 即1050的50%) 时, 每次的产出量再减半为12.5个。尽管比特币数量有限, 但可以用来套现:兑换成大多数国家的货币。所有者可以使用比特币购买一些虚拟物品, 比如网络游戏当中的衣服、帽子、装备等, 如果有人接受, 也可以使用比特币购买现实生活中的物品。

所有者除了用“挖矿”的方式“开采”到比特币外, 还可通过交易的方式购买比特币。比特币类似于电子现金, 双方交易时, 需要同电子邮箱相似的“比特币钱包”和同电邮地址相似的“比特币地址”。跟收发电子邮件一样, 汇款方通过电脑或智能手机, 按收款方地址将比特币直接付给对方。自从比特币交易开始以后, 交易平台承担了大部分“比特币兑换现金”和“现金购买比特币”的功能。全球最大的三个兑换平台分别是Mt.Gox, Bitstamp和BTCChina。最早的比特币交易平台是2010年成立于日本的Mt.Gox, 其成立后也曾一度是全球最大的比特币交易平台。此后, 比特币这种新兴的数字货币, 如雨后春笋般在世界各地产生, 并以势如破竹之势不断发展。比特币的美元价格从去年年初不足10美元, 扶摇直上, 一度超过1100美元。

二、比特币发展中遇到的法律问题

正当比特币以如火如荼之势发展时, 却遇到了巨大的危机, 价格一路受挫, 迅速回落并持续动荡。其中影响最大的是今年2月, 全球最大的比特币交易所Mt.Gox受到黑客攻击, 暂停了取现服务, 比特币价格暴跌50%。Mt.Gox因为此次攻击损失惨重, 或已破产。除发生被盗事件外, 比特币发展中还存在种种交易乱象, 如交易骗局、病毒入侵、虚假交易等等。

比特币从产生到现在, 经历了“过山车”般的价格波动, 以及处于法律边缘的风险。对于大多数理性投资者而言, 应该认真考虑一下在目前的金融、法律环境下, 如何应对投资比特币所产生的法律问题。

首先是比特币的法律地位问题, 目前为止没有任何国家认可比特币作为本国的法偿货币。2013年6月, 美国冻结了全球最大的比特币交易所Mt.Gox的两个账户;同年10月又关闭了借助比特币从事黑市犯罪交易的“丝绸之路”网站;11月, 美联储主席伯南克表示, 比特币属于虚拟货币, 美联储无权直接监管。虽然德国财政部承认将比特币作为“记账单位”, 与外汇一样具有结算功能, 但不能将其作为法定支付手段。香港金管局在2013年12月6日表示, 比特币不受金管局监管, 不是货币, 不能成为任何支付媒介或电子货币。2013年12月5日, 中国人民银行等五部委联合印发了《关于防范比特币风险的通知》, 通知明确了比特币的性质, 认为比特币不是由货币当局发行, 不具有法偿性与强制性等货币属性, 并不是真正意义的货币。从性质上看, 比特币是一种特定的虚拟商品, 不具有与货币等同的法律地位, 不能且不应作为货币在市场上流通使用。①

其次是比特币交易中遇到的缺乏监管、易被犯罪活动利用以及交易平台的脆弱性和较高的投机风险等问题。目前世界各国正逐步将其列入监管范围, 并考虑制定相关政策, 进一步对其进行规范。自从比特币产生以来, 由于长时间缺乏有效监管和交易的不规范, 导致不法分子乘机利用比特币交易进行违法犯罪活动, 如美国的“丝路”事件。还有些网站利用比特币交易进行诈骗活动, 如2013年10月底, 在香港注册的比特币交易平台GBL负责人, 利用虚构交易平台进行诈骗, 携款潜逃, 导致100多名投资者损失2000多万元人民币。另外, 交易平台自身缺乏有效的安全防范措施, 系统漏洞频繁, 致使黑客利用漏洞修改交易信息, 有些木马、病毒也乘虚而入, 异常活跃, 投资者因此蒙受重大损失。比特币市场交易容量较小, 24小时连续开放且没有涨跌幅限制, 投机分子很容易操纵价格, 控制市场, 造成剧烈波动, 风险极大。

最后是比特币交易存在信用缺失、取证和保护补救难等法律问题。由于比特币使用不受地域限制和交易的匿名性, 而且目前交易市场处于自发状态, 可能存在交易对手方风险、资金安全风险和清算结算环节的风险等, 投资者合法权益难以得到有效保障。现在我们对于比特币交易还没有建立起一套完整的信用体系, 并且在交易过程中外人无法辨认用户身份信息, 所以会导致投资者权益受损并难以取证和补救。

三、关于比特币的法律问题建议

首先投资者要认清比特币目前在国内的法律地位, 根据央行等五部委的联合发文, 比特币不是由央行发行的, 不具有法偿性与强制性, 不属于真正意义上的货币。在性质上, 比特币是一种特定的虚拟商品, 不具有与法定货币等同的法律地位, 不能并且不应作为货币在市场上流通、使用。根据《中国人民银行法》第16条规定:“中华人民共和国的法定货币是人民币。以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共的和私人的债务, 任何单位和个人不得拒收。”②这说明人民币是由我国央行发行的唯一具有法偿性的信用货币。央行副行长易纲曾表示, 央行短期内不会承认比特币的合法性, 普通公民在自担风险的前提下可以参与交易。商品包括实物商品和虚拟商品, 虚拟商品是无实物性质, 网上发布时默认无法选择物流运输的商品, 可由虚拟货币或现实货币交易买卖的虚拟商品或者虚拟社会服务等。虚拟商品包括数字商品和非数字商品。比特币作为一种特定的虚拟商品, 应该在现有的法律框架内从事交易。

其次, 政府要对比特币加强监管, 规范比特币交易行为, 避免被犯罪活动利用, 降低投机风险。国家和政府部门应该针对比特币的生产者、交易者、第三方交易平台以及生产、销售流通等环节制定相应的法律、法规或者是规范、标准。在比特币的生产环节, 应设定“开采”级别, 根据级别设置相应标准, 比如初级只能开采1000个比特币, 中级可以开采到10000个, 高级能采10000个以上。这就好比是生产能力, 每个生产者只能根据自己的生产能力来生产比特币, 如果达不到相应的级别就不可以擅自扩大“产能”。这样既可以控制比特币的“开采”数量, 使其稳步增长, 又能降低因炒作而抬高的“开采设备” (“矿机”) 的价格, 抑制生产者的投机欲望。销售流通环节要对作为比特币主要交易平台的比特币互联网站根据《中华人民共和国电信条例》和《互联网信息服务管理办法》的规定, 依法在电信管理机构备案。同时对生产者、交易者要进行实名注册登记, 核实身份后才能生产和交易。交易平台要进入银行反洗钱等预防犯罪系统的监控, 同时也应加强自身的系统安全。针对比特币交易还应确定相应税率, 开征增值税和所得税。

最后, 要建立一套完整的信用体系, 实行实名注册, 凡是有过犯罪或是不良信用记录的主体, 在一定时期内要被禁止进入比特币市场。另外, 还要在一段时间内保留每次比特币交易的记录信息, 以便随时了解, 及时进行取证和补救。比特币是一种新生事物, 有一定的不可预知性。今后, 可能还会遇到其它的问题, 我们应当采用一定的方法和手段, 尽量抑制它的缺点, 发挥其正能量, 使它更好地为我们服务。

摘要：2013年12月5日, 央行等五部委联合印发了《关于防范比特币风险的通知》, 通知明确了比特币作为虚拟商品的地位, 而非法偿货币。人们对比特币近期在国内的地位、流通和使用等种种猜测也随之尘埃落定。比特币所具有的没有集中发行方、使用不受地域限制和匿名性等主要特点, 决定了其存在缺乏监管、易被犯罪活动利用以及交易平台的脆弱性和较高的投机风险等弊端。现实中, 比特币因过度炒作以及自身弊端已经引发了信用缺失、取证和保护补救难等一系列法律问题。我们应当加快立法、加速建立信用体系、加强监管, 才能使比特币发挥出正能量。

关键词：比特币,法律问题,虚拟商品

注释

1为保护社会公众的财产权益, 保障人民币的法定货币地位, 防范洗钱风险, 维护金融稳定, 中国人民银行、工业和信息化部、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会日前联合印发了<中国人民银行工业和信息化部中国银行业监督管理委员会中国证券监督管理委员会中国保险监督管理委员会关于防范比特币风险的通知> (银发[2013]289号, 以下简称“<通知>”) .中国人民银行工业和信息化部银监会证监会保监会2013年12月3日.

比特币的法律问题研究 篇3

关键词：比特币；法律问题；对策；研究

一、引言

作为网络时代的产物，比特币最早起源于2009年，是一种P2P形式的数字货币。比特币可以用来兑现，可以兑换成大多数国家的货币。使用者可以用比特币购买一些虚拟物品，比如网络游戏当中的衣服、帽子、装备等，只要有人接受，也可以使用比特币购买现实生活当中的物品。

伴随着比特币的进一步发展，其购买力得到越来越多的国家和人民的承认，也逐步暴露出越来越严重的问题。比特币对现实货币的影响力逐步扩大，牵扯到一系列扰乱金融秩序的非法行为，由此暴露出的法律问题引起社会各界的重视与思考。

基于此，本文在此对比特币法律问题进行研究，以期能够为相关研究提供有益的参考与借鉴。

二、比特币的法律地位

从总体上说，比特币是一种虚拟货币，但随着网络时代的进一步发展，其已经能够对现实产生极大的冲击。因此，从法律地位的角度来看，比特币正处于一种尴尬的境地，不同的国家对比特币的看法不同，也使得比特币处于法律的夹缝之中。

我国中央人民银行于2013年12月5日下午发布《关于防范比特币风险的通知》，该通知已经明确指出比特币不是真正意义上的货币，不具有货币等同的法律地位，不能且不应该作为货币流通于市场。

由此可以看出，比特币在我国的法律地位相对较低，不但没有获得正式的司法认可，反而引起了我国金融机构的警惕。比特币没有得到司法的认可也使其在我国缺乏健全的法律制度对其进行保护。

另一方面，比特币在其他国家又受到不同的待遇。德国于2013年6月底正式通过议会确定将比特币当作德国财政部认可的“记账单位”，标志着比特币已经正式成为德国的一种合法货币，并且已经能够用于流通和贸易。

由此可以看出，随着比特币的不断发展，其对于现实金融的冲击不断扩大。在这种背景下，世界各个国家对待比特币的态度不同，已经出现了两级分化的现象。

因此，比特币正处于法律的夹缝之中，一方面得到法律的认可，另一方面又被不少的国家的抵制。特别是在我国，造成比特币法律地位不高的主要原因在于相关法律的不健全，使得比特币的风险较高，进而导致我国金融机构对其不认可。

三、现阶段比特币存在的主要法律问题

1.财产权无从保障

随着比特币得到市场的进一步认可，其交易的范围也不断扩大，但仍旧摆脱不了比特币是虚拟货币的现实。这種特性决定了比特币的交易平台是虚拟的，是建立在网络平台上的，这种交易平台相比于现实交易平台无疑更加脆弱和具有危险性。

这种脆弱性与危险性集中体现在比特币在网络平台交易时很容易遭到黑客的攻击。以目前全球人气最高、交易活跃度最高的比特币交易平台MT.GOX为例，其系统漏洞一直是世界各国黑客攻击的主要对象。特别是在其申请破产保护之后的一个月内，该网站平均每日要受到15万次左右的黑客攻击。相比之下，更小的比特币交易平台更难抵御黑客的攻击，也进一步提高了比特币的危险性。

从法律的角度来看，居民任何合法正当的财物被盗后都会受到法律给予的保护，以此保障居民正当的财产权益。但是，比特币是一种存在于网络平台的货币，其本质只是一种虚拟货币，还为被以我国为代表的众多国家的法律所认可与承认。

因此，比特币并不在我国财产保护法的范围内，当居民的比特币失窃后不能利用法律武器进行维权，也就导致居民的财产权无法得到保障。

2.取证困难

另一方面，随着众多比特币交易平台的不断倒闭，其面对的风险性已经得到社会各界与持有者的重视。其中，众多比特币持有者意识到有关比特币违法行为的取证问题。

从维权的角度来说，比特币财产权难以保障的原因不仅仅在于缺乏有效的法律机制对其进行保护以外，更关键的是取证困难。同样是因为比特币作为虚拟货币的原因，比特币的被盗问题涉及到取证困难的问题。

一方面，以被盗为代表的与比特币有关的违法行为是以网络技术为基础的，其中涉及到较为复杂的网络程序，电子黑客往往通过大量的手段掩盖自己真实的信息。这就从技术的角度提高了取证的难度，即使国家司法部门介入到相关案件中，也很难从中得到有力的证据，并最终找出犯罪嫌疑人。

另一方面，我国当前针对于网络虚拟犯罪的法律制度本身就不健全，这其中又涉及到大量的司法问题。在这种背景下，有关部门很难利用法律武器进行案件办理，也很难直接利用某些证据对嫌疑人提起诉讼。

结合两方面的原因，正是因为相关法律制度不健全以及虚拟犯罪的高技术两方面的原因，造成比特币违法犯罪行为取证困难的现状。在此基础上，比特币的财产权益进一步失去保障，也间接的为不法分子提供了便利。

3.被盗后补救难

同时，比特币财产损失后又涉及到补救的问题。因为比特币自身的特殊性，有关部门有很难做好补救的工作。

首先，比特币持有者在遭受损失报案后，警方很难直接核实持有者真实的损失情况。这其中又牵扯到一系列的司法问题，包括到取证困难、报假案等问题。正是由于网络虚拟犯罪所具有的高技术性、复杂性和隐秘性的特点，使得警方的核实工作变得更加困难。

其次，黑客在盗取比特币后往往在极短时间内进行兑换或者多次转移，这又在无形中增加了警方追查的难度。具体地说，正是因为比特币流通性强的特点，导致比特币在被盗后的追回难度直线上升，警方很难通过技术手段对其进行追踪和拦截，经过数次转移后，比特币被盗后的补救可能性几乎为零。

最后，当前我国还没有组织和成立专门的机构或部门针对比特币被盗后的问题进行处理，网络警察根本无法阻止和抵御有计划有预谋的比特币盗窃活动，而相关技术的提升是无法在短时间内实现的，这就进一步提高了被盗后的补救难度。

4.洗钱与避税

同时，因为比特币还没有得到法律的正式认可，也就并没有健全的法律对其进行管制和约束，其中就涉及到洗钱与避税的问题。

根据实践调查研究的结果来看，目前在世界各国已经出现利用比特币进行洗钱和避税的违法行为。不法分子正是利用比特币还未真正成为现实货币、还未受到法律约束的现状进行违法犯罪。

通过将现实货币兑换为比特币，不法分子不但能够成功的洗钱和避税，更能够利用虚拟货币高速的流通能力进行资金的转移。但由于缺乏健全的监管机制，针对这种通过比特币进行洗钱与避税的违法行为有关部门也无法进行管理与惩处。

四、比特币现存法律的问题解决对策

从上述问题来看，当前比特币存在的法律问题的原因可以归结为三大点。第一，法律制度的不健全；第二，网络技术的不到位；第三，比特币自身的特性。只有针对这三项问题进行探究，才能够有效解决比特币现存的法律问题。

1.建立比特币法律

从根本来说，造成比特币现存法律问题的最主要原因仍旧在于不健全的法律制度，只有建立健全相应的法律，才能够针对比特币做到有法可依，才能够保障比特币持有者的合法权益，并促进比特币的进一步发展与建设。

建立比特币法律并不意味着要使比特币得到法律的认可和承认，是否可以将其当作一种特殊的货币进行保护将成为解决比特币法律问题的关键。首先，新生的法律制度应该正视比特币的重要性，要将比特币的违法犯罪上升到一个新的层次。

其次，针对于比特币涉及到的贸易行为，也应该建立相应的制度进行约束与监管。正是由于比特币特殊的地位，才会出现利用比特币进行洗钱和避税的违法行为。因此，新生的法律制度应该针对这些问题进行管制，从法律的角度打击有关的违法犯罪行为，进而提高比特币的安全性。

2.建立比特币的信用体系

同时，国家应该逐步建立比特币信用体系。一方面，通过建立比特币信用体系，才能够进一步稳定比特币的市场，进一步保障持有者合法的财产权益。另一方面，通过建立比特币信用体系才能够促进比特币贸易的正常发展。

建立比特币信用体系最首要的工作就是建立安全、稳定、值得信赖的比特币交易平台。在此平台上，交易双方才能够进行更安全的交易，进而维护双方的合法权益，并降低比特币的安全风险。

更为关键的是，通过稳定的比特币交易平台，国家才能够规范比特币交易的流程，能够利用国家的力量对其进行保护，也能够有效解决比特币涉及到的法律问题。

例如，通过受到国家认可的交易平台进行比特币交易，国家就能够掌握商家和买家的身份信息，并利用数字签名技术进行记录。这就从技术的角度解决了比特币取证困难的问题，拥有相关的信息记录，也方便最后的补救工作。

3.提高安全和保护技术

另一方面，针对于比特币被盗后取证困难和补救困难的问题，有关部门就应该不断提高安全和保护技术，从预防的角度解决比特币相关的法律问题。

国家可以成立相应的组织或机构来研究相应技术，为比特币交易平台的建立提供强有力的技术支持。这种以国家为主导，结合众多信息技术人才的研究工作能够在极短时间内弥补预防网络虚拟犯罪的技术，进而提高比特币贸易的安全性，从预防的角度解决相应的法律问题。

随着网络虚拟安全技术的不断提高，也就提高了比特币的安全性，减少了黑客攻击的威胁性，为比特币的发展提供了更稳定安全的发展环境。同时，这种技术必定包含了针对于比特币犯罪取证和追踪的技术，使得网络警察能够在接到报案后快速的锁定嫌疑人的具体位置，并阻止其将被盗财产进行转移，因而提高了补救工作的可行性。

4.建立统一虚拟货币国际纠纷解决机制

最后，比特币作为网络虚拟货币，其本身具有现实货币无法拥有的高速传播能力，这种能力就涉及到国际间的纠纷问题。

目前，国际间的不法分子已经开始使用比特币进行国际间的违法犯罪，其中包括国家间的洗钱行为。由此可以看出，这种问题已经牵涉到国与国之间的纠纷，涉及到国际之间的货币机制问题。

因此，国家应该尽快建立统一的虚拟货币国际纠纷解决机制，在面对相应的问题时能够得到有效解决，而不至于因为不同国家货币制度和法律制度的问题而上升为难以处理的国际纠纷，既增加了解决的难度也容易伤害到国与国之间的正常关系。

五、结束语

总的来说，比特币是网络时代下的产物，是一种以网络平台为媒介的虚拟货币。伴随着消费者与市场对其的认可度提高，比特币的现实购买力也在不断加强，也间接的造成了不可忽视的安全风险。

当前，比特币牵扯到众多的法律问题，不但制约了比特币正常的发展，也提高了比特币的风险性。因此，有效解决比特币的法律问题成为时代发展的必然要求。这就需要国家加快法律制度的建设，建立可靠的信用体系，并通过提高相应的技术来降低比特币的安全风险。

可以预见，即使比特币无法被金融机构和司法制度所认可，但其对于市场的冲击力度是不可否认的。这是时代发展的必然趋势是一个不可逆的过程，不允许我们从主观上进行否认。因此，只有正视比特币的法律问题并着手解决这些问题，才能够维護现代居民的合法权益，促进社会、市场与经济的进一步发展与建设。

参考文献：

[1]吉家佳.电子证据认证问题研究[D].南京师范大学，2011年

[2]罗伯特·席勒.寻找稳定的电子货币[N].纽约时报，2014-3-2

[3]霍腾博.比特币崛起视角下的中国金融监管问题研究[J].时代金融（中旬刊，2014（01）

[4]杨涛.浅析比特币的非货币属性[J].时代金融（中旬刊），2014（01）

[5]孟睿思，杨一婧.比特币的中国故事[J].中国经济报告，2014（02）

作者简介：

比特币的特征及监管策略浅析 篇4

关键词：比特币,监管,法律地位

一、比特币的概述

1. 比特币的概念与原理

比特币的使用群体主要是社会大众, 在网络上实行点对点的货币交易的一个源代码。比特币的开始是在2008年开始的, 是世界上第一个匿名的数字货币。比特币与一般的货币不同, 比特币是没有集中的控制中心, 同时因为这一特征的存在使得比特币变得具有很高的危险性, 而其主要的特性也与其他种类的电子货币不同。

它既不是央行也不是政府可以创造出来的, 更不是用普通货币就乐意兑换来, 而是对于普通人则可以通过执行特定运算法即可创造出的。在比特币的使用过程中, 比特币的使用者可以隐藏自己的个人信息, 而通过网络进行集中的管理。现阶段囚想要使用比特币的方法主要是有两种:第一种, 是可以通过电脑进行计算, 使得塔比特在电脑上自动的生成, 这种方法主要是通过需要比特币的人自产自用。第二种, 通过在网上的交易平台进行购买, 因为比特币的发展, 在许多的网站上已经出现了许多的卖家可以提供大量的比特币, 来进行买卖而我们需要支付的是真正的货币, 这种方式主要是通过购买的行为来完成交易。从现阶段的国际形势来看, 世界各国几乎都是可以接受比特币的使用, 而且在网上也有相对全面的比特币经营商, 每日的成交量也是在一路的上升当中, 社会的大众也可以通过使用比特币来完成网上的交易过程, 进行游戏或者是实物的买卖。

比特币的发行与兑换是没有固定的地点与监管的机构, 都是因为每个顾客在自己电脑可以上运行的自己的软件来进行获取的。每个人也是都自己自行的兑换与发行比特币的, 收取的比特币再则是以数据代码的形式进行储存。而这一切的行为都可以是数字化的过程。比特币在某种意义上可以说是与我们现在所用的Q币是很类似的。比特币在基本的属性方面是具备货币的职能, 可以被认为是一种新兴的货币, 同时一点, 比特币已经是可以被社会上的群众所接受的一种匿名货币。

2. 比特币的优势

第一点:完全去中心化, 比特币最主要的一个特征就是没有一个统一且完善的发行主体, 所以对于比特币发行的数量, 与发行的时间。在其发行与流通的过程中, 是通过一种可以为公众使用的源代码的算法来实现。比特币的发生在一定层面上是更受到一些群众的欢迎, 因为比特币没有属于自己的发行主体, 没有一些有权势的集团控制发行方面的问题, 所以, 比特币的发行更加收到底层人民的喜爱。

第二点:匿名、免税与免监管。比特币因为自己的匿名特点而被许多的不法分子所利用, 他们主要会把比特币用于黑市的交易上, 因为在黑市的市场上对于流动性强的货币的需求是非常大的, 所以就不需要担心比特币的价值会有所掉落。

第三点:健壮性。比特币的发行主要是依据网络的操作, 没有任何的主管部门, 去对其的发行与流通去进行控制。而任何的部门是无法采用自己的手段去关闭它。现阶段社会上的许多国家极影开始禁止使用比特币, 禁止比特币在社会上流通, 但是比特币的网络基础是不会随着比特币的禁止而消失于社会的。比特币的价格与股票的价格类似, 比特币的价格也会受到一些外在因素的影响而产生波动。

第四点:无国界、跨境。如果是通过现在的货币进行交易, 我们需要在交易的归属国进行记录, 还要通过各种法律的限制, 通过法律的管制。而如果我们使用的是比特币就不再需要担心这些问题的存在。也不用通过监管机构的审查。

第五点:山寨者难于生存。因为比特币的计算方法在网络上是公开的, 任何人都是可以使用自己方法, 计算出属于自己的计算方法。而这些被重新编辑的比特币在发展的过程中是跟不上时代的潮流的。而容易被取代, 也是因为这个原因的存在使得一些比特币难以生存下去。

二、比特币仍可能遇到四类问题

第一点:比特币发展过程中法律地位不是很坚固

因为比特币被公认为是一种虚拟产品, 因为本身比特币的法律不确定性的特点, 而受到了很有利的保护, 但是在任何国家比特币的地位都没有被正式的确立过。在欧洲的许多的国家中都尝试去确定比特币的地位, 但是因为许多的原因比特币至今没有被任何一个国家所正式的确立。在比特币的发展过程中, 因为比特币的种种不确定性, 导致了面对法律时有些没有确定的优先条件。

第二点:比特币的交易平台脆弱

在比特币的交易平台中一旦经过了黑客的攻击, 会导致比特币的流失, 最终导致比特币的价值不断的下降, 直到失去自我本身的价值。由于黑客的攻击也会投资者失去大量的资金。从2009年比特币建立开始, 已经有许多黑客攻击的事件发生, 也造成了巨大的损失。如果网络技术不进行完善的话, 以后的每一天我们都会受到损失的威胁。

第三点:比特币的交易价格波动

在比特币的发展历程中, 我们可以看到比特币的价格是在不断的波动, 甚至有些波动似乎都可以与股票的波动相比。价格的波动更让我们看出比特币是不适合进行投资的。而对于引发金融危机的庞氏骗局相同的是两者都是运用了一个原理, 需要比特币的用户使用普通货币买入大量的比特币, 然而如果你想要把比特币再转变成普通货币的话, 就需要其他的人有对比特币的需求, 因为在网络上的比特币数量是一定的有进的同时就要一定数目的比特币流出。这样也是比特币的一大特性, 流通性。因此这是一个很大的循环, 对于很多人的分析来说比特币的发展就是一个庞氏骗局, 但是欧洲的国家已经确定比特币的发展与庞氏骗局是由许多的区别。而, 两个唯一有相联系的就是运用了信息不对称的特性。在比特币的发展过程中因为信息不对称与缺乏相当的监管的情形下, 比特币是具有高风险的投机。

第四点:易损性

这一点在比特币的特性中应该是最重要的, 因为比特币是存储在电脑里, 一旦是存储的电脑出现了什么问题, 最终都会使得比特币丢失, 造成巨大的损失, 所以, 在电脑里有比特币的人会对电脑进行保护, 并且还要是时刻防止黑客的攻击, 每年比特币丢失的案件都会发生, 但是追回的案例是很少的。

“去中心化”是比特币最重要的系统, 因为监管机构是无法通过他们的手段与方法去解决着一些事情的发生, 而我们可以采取“分布式”的方法来防止欺诈的行为出现, 同时也会避免危险的萌芽。

首先一点, 我们是可以通过加密的方法来对的转移与支付进行安全保护, 而此种方式也可以叫做不对称的加密技术。第二点, 在每次比特币的交易时会有许多的数据块对其的来历进行检查, 而与此同时, 每一笔成功的交易都会在网络上实时的现实, 为了给以后的交易者提供一个依据。所以, 对于一些不法分子希望用以前使用过的比特币在进行交易时就会被其他人发觉到。

三、针对比特币的监管方式分析

比特币是由许多未知因素所组合的新生事物, 对于现在的比特币来说都已经基本实现在现实社会的一部分领域中实行了流通、履行了货币应该具有的职能, 这是也各国的政府机构所必需接受的现实。也是投机与大量比特币的民众需要相信的事实。针对比特币的现在的发展, 中国的监管策略主要有两种可以选择的方式:第一条路是模仿泰国政府.实行“一刀切”的方式, 禁止比特币在本国的境内流通。对于比特币的关闭方法时只有通过关闭全球的网络系统, 在可以使得比特币的交易终止。显然任何一个监管的部门都不会做到完完全全的将比特币与本国的经济发展隔离开。所以泰国在使用这宗方法时也是知道这种方法的使用有一定的局限性一。第二种方法, 我们在对比特币的运行监管, 我们应该采取合理的方式, 完善的监管。比特币属于一种新兴的金融产品, 我们在对其进行监管时应该重点采用保护的手段, 而不是对其产生的危机进行完全的限制, 我国需要结合自己国家的情况去发现属于自己的手段与监管方式, 我们应该时刻的注意到不要扼杀金融产品的创新性。结合现阶段我国的情况, 我们需要制定合理的管理方法。

第一点:尽快确定法律来满足比特币在法律方面的空缺, 对于投机这来说是一种维护利益的手段, 而对于整个比特币的发展来说是一个质的飞跃。法律的基础是整个监管工作的基础, 因此在法律上的缺陷也是导致比特币停滞不前的最重要的原因。

第二点:控制比特币的分布、限制应用面程序对比特币的监管应该与个人的财产申报和反洗钱等工作进行衔接, 这些监管机构应争取与交易机构的合作范围与项目, 我们需要明确的规定, 比特币交易的上下限或者可以说是明确的规定其使用的方法和用途。以免因为法律的规定不明确给我们正常使用的货币带来不必要的风险。

第三点:将比特币交易的机构纳入合规运行的轨道中去。比特币的机构纳入到合规的轨道, 主要是在使得比特币的交易受到法律的保护, 使得其恶意按照我们所安排的方式进行运行, 以免会出现一些人力不可为的情况。也可以使得一些本身不完善的比特币经营公司把自己的不法想法扼杀在摇篮。

另一点, 是主要依靠各类现场或者非现场的稽核手段, 建立一个比较完善的交易机构丼旭统计监控及评价体系的平台, 对比特币交易的机构的账户余额、流通的速度、诚信水平等特点进行定期考核与评价;因为比特币存在很大的信息风险的问题, 所以使得我们需要建立相对完善的信息披露的制度, 去规范比特币的发展。

还必须建立一套完善的危机预防和一套市场退出机制, 必要时, 监管部门可有权全权负责机构的倒闭和清算, 并且妥善的处理相关的法律与债权债务问题。

第四点:可以开展一些相关国际合作, 比特币是一种全球化的虚拟货币.其可能导致的一些违法行为。比特币在监管的问题上我们不应封闭国门, 我们需要吸收其他国家的经验。

四、结束语

即便现在比特币的发展还是处于一个模糊的阶段, 我们不能说比特币的发展注定趋向哪一方向, 但是我们希望可以通过正确的监管与法律规范可以使得比特币的发展成为有利的发展源泉。因为现阶段我国的情况是, 我国的比特币发展还是存在一个刚刚开始的阶段, 而现在的网络上的比特币流通性也不是十分的强。而比特币主要被用于反洗钱与消费者的保护方面, 所以我国的比特币的发展还是在应该加强中。而我国也是对监管提出了四点的建议:第一点, 要求比特币的发行与交易是在统一的部门留档的, 可以以备出现什么问题时可以更好的解决。

二则是适时的提示风险.去加强金融消费者的保护。

三则是去正视比特币的存在与开展相关的研究。也是关注比特币的发展变化, 通过比特币的运行总结出一些实质性的方法并且加以监管的完备, 我们应该多多的注意因为比特币给社会带来的经济影响, 注意这些经济产生影响的同时会给社会造成什么危害。

四则是建立一个稳定的工作机制, 加强部门之间的协作与沟通, 因为比特币涉及的领域涉及的比较广, 发展的速度比较快, 在金融发展的各个部门需要共同关注他们的动向, 密切的关注他们发展趋势, 及时的完善法律制度, 防范危险的发生。

参考文献

[1]王刚, 冯志勇.关于比特币的风险特征、最新监管动态与政策建议[J].金融与经济, 2013 (9) .

比特币的新玩法 篇5

这种由开源的P2P软件产生，基于一套复杂的算法、密码编码产生的电子货币，由于其去中心性特征而保证了币值和相对透明的流通，一问世就引起了无数人关注，并引发一轮淘金热。日本Mt.Gox、香港GBL等比特币交易平台风风火火。

但除了炒作交易，作为第一个也是唯一大规模流行起来的虚拟货币，比特币就这么点价值？

Buttercoin的两位创始人又发现了一种新玩法——用比特币做国际汇款，并妄图颠覆这个每年5000亿美元的大市场。

目前，网上国际汇款手续费高昂。传统的渠道如西联国际汇款、Paypal之类的，手续费不便宜，时间更是需要几个小时甚至几天。但Buttercoin的汇款速度要快20万倍，转账的手续费为零。最关键的是，所有的过程都是合法的。

Buttercoin是怎么做到的？

简单的说，Buttercoin相当于一个固定池子的比特币交易平台，通过在汇款方与被汇款方所在的入口完成比特币的买卖操作，以此实现国际汇款的功能。

比如，一个中国用户把人民币交给某Buttercoin在中国的合作金融机构，它拿了人民币，会即刻通过Buttercoin把这些人民币换成比特币；同时，在Buttercoin上卖掉这些比特币，以换取对应额度的美元，然后汇给美国朋友。听起来很简单，但如果没有Buttercoin这样的交易引擎，即使同样走网络汇款也要慢不少。

当然，作为一家2013年刚刚创立的公司，虽然拿下Y Combinator夏季毕业班的Top8，并获得了起步百万美元融资， Buttercoin还没有能力在全球铺设这样的合作网络——它需要跟各个国家合法的特许金融服务商合作，来提供服务。

事实上，Buttercoin的目标也主要是作为一个B2B的汇款服务，不直接和最终用户打交道，而是和全球各地的小型金融服务商合作。

Buttercoin的联合创始人塞德里克表示：“我们帮他们把原有的‘国际汇兑业务’的效率提高，同时把成本压低。通过这种合作，他们不但能获得新的收益流（跟Buttercoin分成），还提升了对抗巨头（西联、PayPal、MoneyGram等）的竞争力。”

提起各地政府担心的虚拟货币监控问题，Buttercoin表示只要技术到位，合作方靠谱，比特币是迄今为止‘追踪性’最强的支付凭证，是再安全不过的交易方式，所以会降低监管难度。

眼下，Buttercoin已经拿下加拿大和印度市场的合作伙伴，正在全力攻克美国市场，在全球多个国家的合作谈判也在同步进行。

Buttercoin的两位创始人相信，比特币会带来一场国际金融革命，这种革命可能不在一般人理解的“消费金融”范畴（比如，人们以后不一定用比特币买咖啡），但由于它的“零摩擦交易”和“供给有限”等特点，比特币是“资产保值”、“国际汇款”等服务的天然土壤。