操作管理办法

操作管理办法（精选8篇）

操作管理办法 篇1

EAS系统人员管理制度

没有完善的管理制度，任何先进的方法和手段都不能充分发挥作用。为了保障信息管理系统的有效运转，我们必须建立EAS系统管理制度。为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，特制订本管理大纲。

EAS使用人员规定

1、普通管理员不能随意对计算机信息网络功能进行删除、修改或者增加；

2、不得利用EAS系统发表不健康的信息或公司负面信息；

3、不得制作传播计算机病毒等破坏程序影响公司网络正常运行；

4、不得向他人透露公司信息。

新增员工操作方法

新来员工需要在EAS系统进行添加，否则不能使用EAS系统。

新入职的员工，人事部应在员工入职后，把员工的具体信息（如公司、部门、职称、姓名等），在公司OA系统以邮箱的形式发给EAS系统管理员，系统管理员根据人事提供的信息进行人员添加。

EAS系统管理员收到邮件，必须在24小时内添加完成，完成后必须先试用，并测试该用户是否能正常使用，随后还要向新员工讲解和提供相关的培训。

最后系统管理员以邮箱的形式回复人事，确定新来员工已添加。员工离职操作方法

员工离职需要在EAS系统禁用该用户，否则可能会造成某些损失（如泄漏公司信息、乱说公司的不好产生负面影响）。

员工离职，人事应在员工离职的前一天，利用公司OA系统以邮箱的形式发给EAS系统管理员，内容包括离职员工的基本信息（如公司、部门、职称、姓名等）。

EAS系统管理员收到邮件，必须在24小时内禁止该离职用户，禁止后必须确保该用户不能使用。

最后系统管理员以邮箱的形式回复人事，确定离职人员已禁用。员工调动操作方法

部门人员调动（如调动部门、晋升）需要在EAS系统修改，否则不能保证该用户的EAS功能使用。

人员调动，人事应在该员工调动的前一天，利用公司OA系统以邮箱的形式发给EAS系统管理员，内容包括调动员工的基本信息（如公司、部门、职称、姓名等），调动新职位的基本信息（如公司、部门、职称、姓名等）。

EAS系统管理员收到邮件，必须在24小时内对调动的用户进行修改，修改完成后必须确保该用户的正常使用，并完成权限设置等。

最后系统管理员以邮箱的形式回复人事，确定调动人员修改完成。

部门变更操作方法

部门变更（新增、删除、修改）需要在EAS修改。否则EAS系统显示的部门内容不一致。

人事确定部门变更（新增、删除、修改），在公司OA系统以邮箱的形式发给EAS系统管理员，内容包括部门变更的具体信息，部门人员的具体信息（如公司、部门、职称、姓名等）。

EAS系统管理员收到邮件，必须在24小时内对部门变更进行修改。最后系统管理员以邮箱的形式回复人事，确定部门变更已完成EAS系统故障处理

若EAS系统出现故障，发现者问题者应及时通知EAS系统管理人员，由EAS系统管理人员提供相关技术给予帮助和解决。故障排除后，管理人员应完成故障报告，并向上级汇报。

若遇到较大故障，工程技术不能及时解决，具体分为3个方面做以下工作：

（1）故障检修，系统管理员继续分析故障、查找原因、修复系统。

（2）技术联络，迅速与系统承包商或中联公司取得联系，采取有效手段获得技术支持。

（3）通知公司各科室故障情况，并迅速保护系统原始数据，减少数据损失。

EAS系统维护及更改

1、IT相关技术人员负责公司的计算机网络设备和工作站设备的管理和调配。

2、相关技术人员定时对网络和网络工作站进行检修，对正常和不正常的结果均须记录，以备系统出现故障时参阅。

3、系统管理员根据操作使用人员报告的情况，及时进行解答和检修。

4、技术人员对发现不能维修的故障或者EAS系统某个功能更改，要及时上报，并提请有关技术部门支援。

本规范为试行，不妥或不全面者待修改或补充。解释权归公司综合部。

操作管理办法 篇2

“五四三二一”自主管理模式:“五”指五个“自主”,即班级公约自主订,学生干部自主选,一切活动自主干,日常事务自主管,考核评比自主审;“四”指四个特征:主体性、民主性、全员性、竞争性;“三”指三级管理机构,即学校、年级、班级三级自主管理委员会(简称自管会);“二”指两种意识(民主意识、团队意识)两种能力(自我教育能力、自我管理能力);“一”即一个目标———为学生终身发展奠基。我校自主管理模式就是通过学生在生活、学习、活动等事务中自我管理、自我教育、自我评价、自我服务的历练,达到学生全面发展的目的。

一、注重培训学习,为学生自主管理做好准备

高一学生来自全县各镇初级中学,他们没有进行过自主学习和自主管理训练;高一有一部分新教师没有进行过两项改革培训。因此,我们在高一入校就进行了培训学习,让他们认识到改革的目的意义和基本操作流程。

(一)新教师的培训帮扶

在新教师岗前培训结束后,我们就安排了校本培训,通过开会集中学习和印发相关文件资料相结合的方式,使他们尽快了解熟悉两项改革;开学后又制订了帮扶计划,根据指定与自愿相结合的原则,在班主任和学科组两个层面,为他们确定帮扶教师,并提出帮扶要求。

(二)新生的入学教育

新生入学我们安排了为期一周的入学教育,主要内容为学校概况、规章制度、自主学习、自主管理、文明礼仪等。让学生尽快熟悉学校的各项常规,实现初高中平稳过渡,为两项改革的推行打下坚实的基础。

(三)自管会干部的培养

年级自管会由年级德育副主任担任指导老师,班级自管会由班主任担任指导老师,班级每个部门有一位科任教师担任指导老师。通过老师指导达到对学生干部的培养,通过定期召开会议统一思想,提高认识。

二、加强小组建设,为学生自主管理夯实基础

自主管理和自主学习两项改革相辅相成、相得益彰,都是以小组为基本单元,他们的推行实施是建立在小组基础上的,可以说小组是两项改革的基石,决定着两项改革的成败。

(一)学生分组

我们将学生分成六人小组,以学习成绩为主要指标,同时兼顾男女比例、毕业学校、性格等,半学期后根据学生申请和班主任观察做些微调。分好小组后让小组成员坐在一起,使之成为一起学习生活的团队,促使小组团结和谐,共同进步,形成良性发展。

(二)小组分工

分好小组后,就根据6个同学的兴趣和特长,自主协商选择自管会六部的一个部门和六个学科的一科,担任本小组的六部组长和学科组长,并选出本组行政组长。这样让学生分属六部和六科,明确职责,分工合作,达到人人有事做,事事有人做的目的。

(三)小组培育

小组建设的关键在于小组培育,这要贯穿始终。首先,让每个成员明确自己的职责,有强调共同协作;其次,给每个小组安排一位指导老师,负责对小组的指导;再次,通过小组取组名,制公约,定口号,增强小组凝聚力;最后,建立班级小组评分细则,制作班级小组星级评价展示牌,同时在班级管理、课堂教学、文体活动的评价奖惩中以小组为单位,每天评分,每周总结,每月表彰。通过多种措施和不断努力,使小组真正成为学生学习生活共同体。

三、实施自主管理,提高学生自主管理能力

我们在学生自主管理中将学生自主管理真正纳入班级管理、年级管理之中,使之成为年级学生管理的主要方式,培养学生自我管理、自我教育的能力,充分发挥自管会各部的职能,推动学生管理工作科学、民主、高效发展。

(一)自管会的成立

在小组分工基础上成立班级自管会,在各班自管会的基础上成立年级自管会:在各小组行政组长中选出班级主席、副主席,在各小组部门组长中选出班级各部部长,由此产生班级自管会;在各班主席中选出年级主席,副主席中选出年级秘书长,各部部长中选出年级各部部长,各班团支书中选出年级团总支,由此产生年级自管会,并设立专门办公室。这样由小组到班级,再由班级到年级,由下到上成立自管会,再由上到下开展工作进行日常管理,形成管理网络,增强管理效能。

(二)自管会的运行

班级自主管理是在班主任的指导下,根据各部职责和小组评分细则,推行小组值周制度,进行班级管理。年级自主管理是在学校自管会的领导和年级德育副主任的具体指导下,根据各自职责和阶段工作要求,开展年级日常管理工作,要求及时安排落实,及时检查反馈,及时评分公示。通过不断健全完善管理机构和制度,真正发挥年级和班级自管会的作用,让自管会成为年级和班级管理的重要力量。

(三)创新德育工作

教育教学必须以德育为首,年级组根据学校工作要点和德育工作计划,结合年级实际,确定每月德育主题。各班自管会根据德育主题,结合团委活动,确定每周一的主题班会和每天的小班会。值周小组精心准备,认真组织,开好主题班会和每天小班会,使之丰富多彩,喜闻乐见,让学生相互教育,自我教育,使德育工作落到了实处,落到了关键处。

(四)开展文化建设

推行自主管理,营造浓郁的学习氛围,形成良好的班风学风,还必须进行有效的文化建设。我们通过取班名,写班歌,确定班级口号和目标,制定班级公约、年级学生公约,制作班牌、小组牌、教室条幅,写作班级誓词,编办走廊壁报等活动,发挥学生个性,展现小组风采,凸显班级特色,营造文化氛围,达到文化育人的目的。

新资本办法增大操作风险 篇3

新资本办法对银行资本充足率的要求，从以前的8%提高到了10.5%，对系统性重要银行则进一步提高到11.5%，并对老资本办法中的“核心资本”进一步划分为了“核心一级资本”和“一级资本”2个层面。

根据我们银行组的测算，新资本办法设定的风险权重有增有减，对商业银行各项风险资产整体的资本金损耗并不会产生太大影响，但却会使得银行间往来业务耗用更多的资本金。

对债券市场而言，新资本办法对利率债的风险权重依然设定为0，因此，新资本办法的实施更多体现在对信用债，尤其是高等级信用债的影响上。

相较以前的规定，新资本办法对相关债权的风险权重有所提高，我们估算，银行间市场质押回购利率或将因新资本办法的实施，最多上行10BP。

虽然对质押回购利率的实际影响不大，但商业银行可能会因为新资本办法的实施，而减少以信用债为质押券的回购业务。据我们了解，目前一些银行在季末和年末等考核时点时，已经不再接受信用债作为质押券。预计未来基金、券商等机构也或将因此而降低在高等级信用债上的杠杆，而对绝对收益率的要求会使其转而增加中低等级的配置。

不过，即使银行对信用债质押的资金融出意愿减弱，机构也可以通过交易所市场来回购融资，正如一直以来交易所市场就是中低等级信用债质押回购的主要场所，新资本办法或将使交易所回购的便利性更为突出，回购的规模将继续扩大。

实际上，早在2011年6月银监会在就新资本办法征求意见稿时，交易所质押回购规模就已经大幅上升，目前的回购余额已是当时的近3倍，而同期银行间质押回购规模却几乎没有变化。

另一个值得注意的是，在新资本办法中，针对我国公共部门实体的债权风险权重设定为20%，而我们认为这里的公共部门实体的债权主要指铁道债。

2011年10月，发改委明确规定铁道债为政府支持机构债权，在老资本办法中规定，商业银行对我国中央政府投资的公用企业的债权的风险权重为50%。

因此，新资本办法的实施将意味着银行对铁道债的风险权重进一步下降，未来机构将继续增大对铁道债的需求。

煤矿公司安全操作规程管理办法 篇4

第一条 为规范安全操作规程的编制、审批、贯彻执行等管理工作，确保岗位员工正确操作，防止安全事故发生，依据《关于印发<煤矿企业安全生产管理制度>的通知》（煤安监办字〔2004〕42号），制定本办法。

第二条 安全操作规程包括岗位标准作业流程及机电设备操作、仪器、工具使用等操作规程。

第三条 管理职责

（一）总经理负责组织安全操作规程的制定并签发。

（二）各分管领导对分管部门、单位业务范围内安全操作规程的编审负管理责任。

（三）生产管理部负责组织岗位标准作业流程的编审。

（四）通风管理部负责一通三防与安全监控仪器安全操作规程编审。

（五）机电管理部负责组织机电设备安全操作规程会审。

（六）设备管理中心负责各采掘设备、辅助运输车辆、主运设备操作规程的起草及二级单位上报其它机电设备安全操作规程的汇总，参与机电管理部组织的会审。

（七）煤炭技术研究院负责科研项目、试用产品操作规程的编审。

（八）各单位负责编制除公司统一下发的安全操作规程外的 1

其它岗位安全操作规程。

第四条 安全操作规程编制要求

（一）安全操作规程包括从操作准备、进入操作现场，到操作结束和离开操作现场全过程的各个工作环节。

（二）安全操作规程要明确操作人员的基本要求、操作程序和标准，明确违反操作程序和标准可能导致的危害。

（三）所有工种都要编制岗位操作规程。第五条 安全操作规程编制依据

（一）现行的国家、行业安全技术标准、规范和安全规程等。

（二）各项工作任务的工艺流程和工作要求。

（三）设备使用说明书等技术资料。

（四）曾经发生过的危险情况和事故案例及与本项操作有关的其它不安全因素。

（五）作业环境条件、工作制度、安全生产责任制等。

（六）其它有关要求。第六条 安全操作规程编制内容

（一）操作前检查内容（设备、环境、工器具）和程序。

（二）劳动防护用品的佩戴要求。

（三）操作的先后顺序、方式。

（四）操作过程中设施、设备、仪器的状态要求。

（五）操作过程需要进行哪些测试和调整及如何调整。

（六）操作人员所处的位臵和操作时的规范姿势。

（七）操作过程中必须禁止的行为。

（八）异常情况如何处理。

（九）操作结束后现场检查，安全状态确认要求。

（十）其它特殊要求。第七条 安全操作规程培训

（一）各单位将安全操作规程学习列为安全培训的重点内容，保证岗位人员熟练掌握操作规程。

（二）安全操作规程培训包括理论培训和实践操作培训。

（三）安全操作规程考核采取理论考试和现场实操考核两种方式。考核合格后方可上岗。

（四）各单位每隔三个月对操作者进行一次安全操作规程的再培训，并进行考试。对于考试不合格者取消操作资格，重新进行培训，直至考试合格后方可上岗。

第八条 各工种、岗位操作人员必须严格执行安全操作规程。第九条 各工种、岗位操作人员在工作过程中可以对操作规程提出改进意见，改进意见经采纳重新修改审批后，方可按照改进后操作规程执行。

第十条 检查与考核

（一）各单位要全面贯彻落实安全操作规程，并对安全操作规程的执行情况进行检查与考核。

（二）公司各业务主管部门对各单位操作规程的编制、审批、贯彻、执行情况进行监督检查，对违反安全操作规程的行为予以 3

纠正，并按照《神东煤炭集团员工不安全行为管理办法》进行处罚。

（三）安全监察局定期对各部门、单位安全操作规程编制、审批、贯彻执行情况进行监督考核。

金库管理操作规程 篇5

第一章 总 则

第一条 根据《中国建设银行金库管理制度》和金库集中的有关规定，结合桓仁支行实际情况，为加强管理，规范操作，特制定本规程。

第二条 中心库的主要任务

一、负责管库人员、日常业务的管理。

二、负责向市行上缴和提取现金。

三、保管现金、有价单证，办理现金、有价单证的出入库，登记库存登记簿，保证实物、登记簿、明细帐之间三相符。

四、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

五、受理辖属分金库或营业机构（向其存取现金、寄存尾款箱的支行、办事处、分理处、储蓄所的统称，下同）的现金缴存、领取及主、辅币兑换。

六、办理辖属营业机构尾款箱的寄存保管。

七、负责辖属分金库或营业机构损伤币的收缴、整理和解缴。

八、负责伪、变造币的收缴、整理和解缴人民银行。

九、合理匡算库存现金头寸，灵活调剂现金余缺，最大限度地压缩库存现金。

第三条 尾款箱集中保管库的主要任务

一、办理上级指定区域内营业机构尾款箱的寄存保管，建立登记簿，保证尾款箱数与登记簿相一致。

二、保管或代保管贵重物品和按规定应入库保管的重要机具，建立登记簿，认真做好交接登记工作，保证帐实相符。

第二章 金库管理部门和管理人员

金库设金库主任，负责金库的组织领导、监督检查和金库管理人员的思想、政治教育工作及金库日常管理工作；金库配备专职管库人员和守押人员，负责金库的日常工作和库房、库款、有价单证及尾款箱的安全保卫。

一、中心金库的库主任由支行桓仁支行主管出纳工作的主管行长担任；管库人员和守押人员由管辖行配备和管理。中心库管辖行对中心库库房和库款安全负责。

二、尾款箱集中保管库的库主任由主管出纳工作的主管行长担任；管库人员由库址所在行负责配备和管理。尾款箱集中库的守押人员一律由桓仁县公安局保安公司配备，押运人员由我行与桓仁县公安局保安公司签订合同，统一配备。中心库管辖行对尾款箱集中保管库的库房和尾款箱的安全保卫工作负责，尾款箱内的现金及有价单证由营业机构负责。

第三章 运 钞

运钞工作由市行统一配备。运钞车是建设银行运送现金等的专用运输工具，必须满足下列要求：

一、能适应当地具体路况、交通状况，满足现金运量、尾款箱数量及押运人员等对车容量的要求。

二、具备一定的防弹、防抢、防盗功能。

三、装备有必要的通讯设备、消防设备及其他应急设备。

四、运钞车要根据当地的运钞线路、需运钞营业机构的数量及其现金业务量等因素合理配置。具体配置数量须报经二级分行审批同意并报一级分行备案。

五、运钞车原则上应实行集中管理。中心库和分金库集中的运钞车由金库管辖行保卫部门会同金库管理部门统一管理；尾箱保管库集中的运钞车由金库管辖行运钞车管理部门委托所在行（处）统一管理。经批准采取分散运钞的，运钞车由有关营业机构自行确定一个部门管理。

六、运钞车必须专车专用，未经运钞车管理部门同意，任何部门不得擅自调用、调换或挪作他用。

七、负责不同线路运钞任务的运钞车要不定期相互调换，运钞线路也要不定期变换并做好对外保密工作

八、运钞车完成全天任务后应统一停放在指定地点保管，并定期或不定期进行检测、保养和维护。

九、运钞车因特殊情况调用或维修时，临时执行运钞任务的车辆应比照运钞车的要求管理使用。

十一、我行采用集中运钞方式。集中运钞是指由金库集中运钞车、押运人员、接送款人员统一运送钞币及尾款箱。钞币、有价单证的运送应遵守以下规定。

十二、实行集中运钞的，金库管辖行应将运钞车型号、车牌号以书面形式通知所辖营业机构，运钞车如有临时变动要及时通知有关营业机构，各营业机构要对通知妥善保管，不得外泄。金库管辖行应统一印制带有编号的“接送钞专用证”（格式由各金库自定，但必须有相片）分发有关人员，有关人员在接送款时除持“接送钞专用证”外，还应携带身份证和工作证，以便有关营业机构工作人员在交接时进行核对。如人员临时变动，应及时书面通知有关营业机构。接送尾款箱时，运钞车和押运人员必须在规定的时间内到位待命，从金库分不同的线路出发接送尾款箱。营业时间内，运钞车必须都集中到金库待命，随时接受有关营业机构调缴款时的运送任务。

第四章 库款管理

一、金库的库存现金量由市行计划部门会同出纳部门核定，按照所辖营业机构的数量、现金业务量的大小、运输的距离等因素核定三至五天的正常库存限额。目前核定库存1200万元（全辖），超过库存限额的，桓仁中心金库要及时上交中心库不足支付时，中心库要及时向市行中心库提取。

二、营业机构尾款箱库存限额由其管辖行按照现金业务量的大小、距离金库远近等因素核定。营业机构出纳尾款箱超过库存限额要及时上交，不足支付时要及时领取。

三、金库、尾款箱必须坚持每天盘库结帐。每日营业终了，管库员、出纳员应根据现金收入、付出日记簿结出本日库存现金券别明细数和库存现金总数，凭以登记“库存现金登记簿”，库存现金须与“库存现金登记簿”进行核对，核对无误后在“库存现金登记簿”签章，送会计部门（储蓄所为会计人员，下同）核对，会计部门核对无误后确认签章。严禁不盘库结计库存现金。

第五章 现金存取的操作规定

一、中心库向市行中心库提取现金，应根据需要向市行上报用款计划，由管库员结合实有库存现金情况提出申请。

二、桓仁中心库向市行中心库提取现金，应于每日下班前按照各营业机构提供的现金需要量和分金库本身的库存量综合平衡后，向中心库报送次日的用款计划。提款时由管库员根据向中心库报送的用款计划填制一式三联的“现金申领单”并签章，经分金库主任审核签章后，第三联留存，第一、二联送金库库址所在行会计部门凭以签开现金支票并加盖预留中心库会计部门印鉴。提款人员持现金支票会同押运员到中心库会计部门办理记帐手续。中心库会计部门接到现金支票后，进行审核、验印、记帐、复核、签章后，交中心库管库员，中心库管库员收到会计部门交来的现金支票核对无误后，填制一式二联“现金券别出库票”配好款项，在现金支票上填上券别并加盖“现金付讫章”和个人名章，登记“现金付出日记簿”，一联出库票留存，另一联出库票送会计部门作现金明细帐记帐凭证附件。分金库提款人员应当场验看券别逐捆卡把点清总数。款项提回后，管库员立即办理入库手续，填制一式二联“现金券别入库票”并签章，一联入库票留存，另一联出库票送会计部门。分金库凭留存的入库票登记“现金收入日记簿”。金库库址所在行会计部门将第一联“现金申领单”和入库票作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

三、营业机构向中心库或分金库提取现金，应于每日下班前向金库报送次日的用款计划，提款时由出纳人员填制一式三联“现金申领单”并签章，经出纳负责人审核签章后，留存第三联，第一、二联转会计部门凭以签开现金支票并加盖预留金库库址所在行会计部门印鉴，由提款人员持现金支票送金库库址所在行会计部门办理记帐手续。金库操作程序同本条“二”。营业机构提款人员提回款项后，应当面与出纳人员办理交接手续，出纳人员清点现金无误后入箱，登记“现金收入日记簿”。营业机构会计部门将第一联“现金申领单”作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

四、营业机构向其管辖行处出纳柜台提取现金的，要在提款的前一日营业终了前，将用款计划报管辖行出纳部门。提款时由出纳人员填制一式三联“现金申领单”并签章，经出纳负责人审核签章后，留存第三联，第一、二联转会计部门凭以签开现金支票并加盖预留管辖行会计部门印鉴，提款人员持现金支票送管辖行会计部门办理记帐手续。管辖行会计部门接到现金支票，进行审核、验印、记帐、复核、签章后，交出纳柜台，出纳人员收到会计部门交来的现金支票核对无误后，配好款项，在现金支票上填上券别并加盖“现金付讫章”和个人名章，登记“现金付出日记簿”。营业机构提款人员应当场验看券别逐捆卡把点清总数。款项提回后，应立即与出纳人员办理交接手续，出纳人员清点现金无误后入箱，登记“现金收入日记簿”。营业机构会计部门将第一联“现金申领单”作现金明细帐记帐凭证的附件，第二联“现金申领单”作“存放系统内款项”帐户贷方记帐凭证的附件。

五、营业机构在营业中因特殊情况遇备付金不足，急需提取现金时，应及时与管辖行出纳柜台或金库进行电话联系，由对方根据营业机构的要求预先准备好足额现金，然后再按本条上述规定办理提款手续。

六、现金的解缴

一、营业机构现金超过库存限额时，应在上交的前一日下班前将交款计划告知管辖行出纳部门或金库，约定时间，解缴现金。操作程序如下：

1．营业机构向管辖行出纳部门缴款的，缴款时由出纳人员填制一式二联“现金交款单”经出纳负责人审核盖章后，登记“现金付出日记簿”。待运钞车、押运人员和解款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。由解款人员将二联“现金交款单”连同现金一并送管辖行出纳柜台，管辖行出纳人员收到营业机构交来的现金和有关凭证后，经审核凭证、清点现金、复核无误入箱，登记“现金收入日记簿”，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，将第一联“现金交款单”退营业机构解款人员。第二联“现金交款单”转会计部门作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证。营业机构会计部门将管辖行退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件。

2．营业机构向金库缴款的，缴款时由出纳人员填制一式二联“现金交款单”，经出纳负责人审核盖章后，登记“现金付出日记簿”。待运钞车、押运人员和接送款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。解款人员将交款单连同现金一并交金库，金库管库员进行审核、清点、复核后，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，登记“现金收入日记簿”，将第一联“现金交款单”退营业机构解款人员，并填制“现金券别入库票”办理入库手续，一联入库票留存，另一联入库票和第二联“现金交款单”转金库库址所在行会计部门，“现金交款单”作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证，入库票作现金明细帐记帐凭证附件。营业机构会计部门将金库退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件。

3、金库库存现金超过限额时，应及时解缴中心库，并在解缴的前一日下班前将缴款计划报中心库。解缴时管库员填制一式两联“现金券别出库票”和“现金交款单”，经出纳负责人审核签章后办理出库手续，登记“现金付出日记簿”，一联出库票留存，另一联出库票转金库库址所在行会计部门。待运钞车、押运人员和接送款人员到位后，与解款人员当面办理交接手续。解款人员将两联“现金交款单”连同现金一并交中心库，中心库管库员收到交来的现金和凭证后，进行审核、清点、复核无误后，登记“现金收入日记簿”，在“现金交款单”上加盖“现金收讫章”和个人名章，将第一联“现金交款单”退分金库解款人员，另填制“现金券别入库票”办理入库手续，一联入库票留存，另一联入库票和第二联“现金交款单”转库址所在行会计部门，“现金交款单”作“系统内存放款项”帐户贷方记帐凭证，入库票作现金明细帐记帐凭证附件。分金库库址所在行会计部门将中心库退回的第一联“现金交款单”作“存放系统内款项”帐户借方记帐凭证的附件，将管库员转来的一联出库票作现金记帐凭证附件。

七、尾款箱出入库

金库所辖营业机构的现金尾款箱实行寄库管理，各营业机构必须与金库所在行办理寄库委托手续，按金库管理规定明确双方的职责。尾款箱入库、出库时，金库管库员要登记“尾款箱出入库登记簿”，并由管库员与接送尾款箱人员共同验箱验封，办妥交接。管库员只清点尾箱个数，不清点箱内现金数。

1、出库时由金库所在行安排好运钞车和押运人员，管库员登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后，尾款箱接送人员根据出库的尾款箱登记“尾款箱接送登记簿”（各一级分行自定）后，送各营业机构出纳部门签收。各营业机构将尾款箱寄库时，出纳人员应登记“尾款箱接送登记簿”，由尾款箱接送人员在“尾款箱接送登记簿”上签章，收取尾款箱，尾款箱接送人员到各营业机构出纳部门签收时应出示“接送钞专用证”。尾款箱接送人员对签收的尾款箱数量应作好记录，防止入库时遗漏。管库员收到尾款箱接送人员交来的尾款箱时，应登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后再将尾款箱入库保管。

2、办理尾款箱出库时，由尾款箱接送人员、押运人员到金库并出示“接运钞专用证”，经管库员核对确认后，办理尾款箱的出库手续，尾款箱接送人员和管库员应在金库的“尾款箱出入库登记簿”处核对签章，尾款箱接送人员根据出库的尾款箱登记“尾款箱接送登记簿”分送各营业机构，由各营业机构出纳人员签收。各营业机构将尾款箱寄库时，出纳人员应登记“尾款箱接送登记簿”，由尾款箱接送人员在“尾款箱接送登记簿”上签章，收取尾款箱，尾款箱接送人员到各营业机构出纳部门签收时应出示“接送钞专用证”。尾款箱接送人员对签收的尾款箱数量应作好记录，防止入库时遗漏。管库员收到尾款箱接送人员交来的尾款箱应登记“尾款箱出入库登记簿”，经管库员和尾款箱接送人员核对签章后再将尾款箱入库保管。

第六章 有价单证管理

第二十一条 有价单证应视同现金管理，严格出入库手续，分券别、面额登记库存登记簿，建立表外帐

第二十二条 有价单证的出入库

一、新印制的有价单证，由有价单证经办部门根据印刷协议、交货单或上级行的证券调拨单，填制“重要单证入（退）库单”一式三联，连同有价单证交金库管库员。管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库。在三联入库单上加盖收讫章（用现金收讫章代，下同）和个人名章，第一联转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，第三联退有价单证经办部门。

二、营业机构单证经办部门向上级行领用有价单证时，单证经办部门填制“重要单证领用（出库）单”一式四联加盖公章和个人名章，持有关证件到上级行办理领入手续。上级行金库管库员收到领券人交来的经本行经办部门审核签章后的四联“重要单证出库单”（如是债券还应有一联本行经办部门签发的“债券调拨单”，下同），在四联出库单上加盖付讫章（现金付讫章代，下同）和个人名章，并据以配发单证。第一联领用单转会计部门作表外记帐凭证（调拨单作附件），第二联领用单留存，凭以登记“重要单证登记簿”，第三联领用单退领用人，第四联领用单退本行经办部门。有价单证领回后：需入库保管的，有价单证经办部门填制一式三联“重要单证入（退）库单”，连同有价单证一并交金库管库员，管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库，在三联入库单上加盖收讫章和个人名章，将第一联入库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，第三联退经办部门，需入尾款箱保管使用的，单证经办部门（或柜台）应根据上级行退回的第三联“重要单证领用（出库）单”登记“重要单证登记簿”，将有价单证入箱保管，会计人员据此填制凭证登记表外科目帐。

三、营业机构单证经办部门销毁或向上级行、人民银行上缴已兑付或未用的有价单证时，应填制一式四联“重要单证领用（出库）单”并签章送金库办理领券手续。管库员收到经办部门送来的四联“重要单证领用（出库）单”，经与保管的单证核对无误后，在出库单上加盖付讫章和个人名章，办理出库，第一联出库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联出库单留存，据以登记“重要单证登记簿”，其余二联出库单退经办部门。

四、营业机构向金库集中上交已兑付或集中退回未用的有价单证时，应填制一式三联“重要单证入（退）库单”（如是已兑付债券，还要填制一式三联“已兑付债券上缴清单”，一联留存，下同）并签章，将三联“重要单证入库单”（两联“已兑付债券上缴清单”，下同）连同有价单证交金库管库员，管库员收到有价单证和三联“重要单证入（退）库单”，进行审核、清点、复核无误后，办理入库，在三联入库单上加盖收讫章和个人名章，第一联入库单转会计部门作表外记帐凭证，第二联入库单留存（一联上缴清单作附件），并据以登记“重要单证登记簿”，第三联入库单（一联上缴清单作附件）退营业机构。

第七章 查 库

1、金库必须坚持查库制度，按查库内容进行检查。中心库管辖行的出纳负责人（中心库主任）每旬对中心库和分金库查库不少于一次，分管行长每月对中心库和分金库查库不少于一次。查库时，除查金库管理与安全、金库库存现金、有价单证外，还要检查代保管重要空白凭证和物品等。集中保管的尾款箱只查个数，不查尾款箱内的库存数。

2、尾款箱集中保管库所在行的出纳负责人每旬对尾款箱集中保管库查库不少于一次，分管行长每月对尾款箱集中保管库查库不少于一次。查库时，要查金库管理与安全、金库保管的尾款箱个数和本机构尾款箱的库存，不查其他营业机构的尾款箱内的库存。

3、各营业机构的出纳负责人每旬对尾款箱库存查库不少于一次，分管行长（主任）每月对尾款箱库存查库不少于一次。

4、上级行要对下级行进行定期或不定期的查库，采用出纳部门逐级检查、越级抽查、分管行长督促查库、检查查库记录、抽查的方式。一级分行出纳部门对二级分行每年查库不少于两次，每年越级抽查的面不少于10％；二级分行的出纳部门对下级行每季查库不少于一次，每年越级抽查的面不少于20％。

5、查库时，查库人要亲自动手核点库存，不得监而不查，敷衍马虎。

上级行的分管行长、出纳负责人查库时，必须出示查库人身份证和经金库管辖行分管行长签字的介绍信

6、中心库、分金库管辖行或尾款箱集中保管库的库址所在行的分管行长、出纳负责人（中心库主任）查库时，管库员必须始终陪同在场；上级行的分管行长、出纳负责人查库时，金库管辖行的分管行长、金库主任及管库员必须始终陪同在场。

7、每次查库结束，查库人应填制一式两份“查库登记簿”，将查库情况和发现的问题及整改意见在“查库登记簿”作详细记载，一份“查库登记簿”由金库留存，一份“查库登记簿”查库人留存备查。

8、一级分行、二级分行分管出纳的行长，应定期或不定期督促、检查出纳部门的查库情况及查库发现的问题落实情况，必要时应抽查部分金库。

第八章 附 则

1、本规程由中国建设银行桓仁支行负责解释。

2、本操作规程自2010年1月1日起实行。自实行之日起，过去有关金库管理和操作规程与本规程有不相符的，以本操作规程为准。

建设银行桓仁支行

操作管理办法 篇6

员工人事管理流程

一、员工入职程序

1、由各部门经理填写人员需求申请表（附表一），递交至人事部，由人事部根据公司人员编制指标及各部门要求招聘人员。

2、应聘人员先到人事部填写应聘人员履历表（附表二），并随行附上一寸相片一张、身份证复印件一张，本人健康证（原件），然后再由人事部进行人员预录工作，并做好应聘人员信息反馈情况记录。

3、人事部核实应聘人员的履历后，将应聘人员及填写的应聘人员履历表交由其申请的部门经理，并由其部门经理考核评审后填写评审结论（包括同意聘用的岗位、工种、试用期），然后由人事部门根据评审结论制定人员岗位薪资通知单（附表三）交于财务部，财务部根据通知进行薪资发放。

4、新入职人员办理完各种入职手续后，到人事部领取《员工手册》、岗前培训资料，并由人事部进行岗前入职培训，培训期为一天。

5、岗前培训结束后，由人事部与应聘人员签定《培训、学习协议书》，并填写《员工申领物品记录单》，领取工号牌、工装等，然后到财务部交纳领用服装及物品的垫付金，最后持《员工上岗须知书》到部门经理报到，并由部门经理安排其岗位，进行岗位培训，实操演练。

6、试用期结束后，由部门经理填写岗位评审通知单（附表四）

交于人事部，人事部根据其通知，填写岗位薪资通知单交于财务部，财务部据此发放员工薪资。

7、人事部在员工试用期结束前一周内，给部门经理呈交员工试用期到期通知单（附表五），部门经理在员工试用期结束后，根据其试用情况，若试用合格，同意录用，应填写员工转正通知书（附表六），交于人事部，人事部据此与员工签定《劳动合同》；若试用不合格，应填写员工岗位评审通知单，交于人事部，人事部据此办理人员辞退手续，并汇同财务部做好薪资清算工作。

二、员工辞职程序

1、员工在其合同期内要求辞职者：经理级需提前一个月填写辞职申请，普通员工需提前十五天填写辞职申请，临时用工需提前三天填写辞职申请。

2、辞职人员要先与部门办理好交接手续，填写工作移交清单（附表七），交于人事部。人事部据此办理人员辞职手续，即解除劳动合同及办理劳动保险帐号的转移工作。

3、同时，人事部做好辞职人员的考勤记录的核实工作，并将其核实情况通知财务部，由财务部核实薪资发放。

4、财务部在确认其辞职手续齐全后，无任何未尽事宜后，方可退还其所垫付的押金。

5、辞职人员的当月工资除特殊情况外，一般在次月的10日（酒店发薪日）一并发放。

三、员工辞退程序

1、部门经理填写辞退员工通知书，并随之附上员工工作移交清单，交于人事部。

2、人事部据此办理人员辞退手续，即解除劳动合同及办理劳动保险帐号的转移工作。

3、同时，人事部做好辞退人员的考勤记录的核实工作，并将其核实情况通知财务部，由财务部核实薪资发放。

4、财务部在确认其辞退手续齐全后，无任何未尽事宜后，方可退还其所垫付的押金。

5、辞退人员的当月工资除特殊情况外，一般在次月的10日（酒店发薪日）一并发放。

附：员工若入住员工宿舍，需先在人事部门进行登记，然后由人事部带员工到寝室长，由寝室长统一安排住宿。

二00九年十二月一日

武汉居然酒店管理有限责任公司

采购操作管理制度

一、食品饮料采购操作程序

第一，根据公司统一采购的原则制定采购计划。

1、审核经部门经理批准的每月物资申购计划单中食品饮料 采购计划，审核当天厨房上报的申购计划。

2、结合食品饮料库存情况，根据市场行情，制定最佳采购方案、计划。

第二，签订订购合同。

1、掌握市场行情，对各类食品饮料的价格做到心中有数。

2、按酒店要求，供应商应能保质保量按时给予供货。

3、价格合理，符合市场行情。第三，安排组织采购。

1、依据批准后的申购单，切实安排好食品饮料及时到店。

2、认真查验所购的食品饮料的数量、质量。

第四，审核购货发票，核对合同或申购订单所订的数量、单价金额。第五，及时到财务部核对购货发票，协助解决付款中发生的问题。

第六，整理有关采购合同凭据等，采购合同原件留存财务部，自留一份复印件备份。

第七，购入厨房、会所当日所需的鲜活食品、蔬菜、水果等。

1、根据餐厅、会所的实际需要量，商定、联系好有关供应商。

2、主要采购供应商每天按时、按品种、按数量送货。

3、根据餐厅、会所的经营情况，及时增减调整供应的品种数 量。

4、配合厨房、会所检查购入食品的质量关。第八，同酒店内外有关部门保持密切联系。

二、物料用品采购程序

第一，制定物料用品采购计划。

1、掌握所需采购物料用品市场情况。

2、了解需采购的物料用品的产地，熟悉各品种的性能、质量、要求，确定供货时间。

3、审核经批准的申购单，凡未经审批的申购单，一律不准采购。

4、结合库存物品的存量及各部门的作用量，制定进货的品种、数量及进货时间。

5、寻找落实供应商，实行“货比三家”的原则，采购物美价廉且实用的物料用品，并签订供货合同。第二，货物购入后的工作。

1、及时通知仓库保管员验收货物，发现数量、质量有问题，马上同供应商联系并进行处理解决。

2、核对发票与到货实物的品名、规格、数量、金额是否一致。

3、及时填制报销单，办理清帐手续。报帐要及时，一律不准 跨月。商品送仓库验收后，持入库单、部门申购单及购货发票到财务部核单报帐。

4、开展市场调查研究，不断开发货源渠道，保证酒店对各种 物料用品的需求。并做好采购工作的资料管理和统计工作，将有关的申购计划、供货合同（复印件）等分类保管。

三、申购物品的操作流程

1、凡各运营部门需申购的物品，由部门经理完整的填写《申购单》，并列明所需时间，然后运营总监、行政总监审核签字，最后由采购员根据所申购物品的轻重缓急，有计划的统一安排采购。

2、申购单一式三联，白联各部门经理留存，红联交采购员，绿联交库管。

3、专业用品的采购，需各部门派员汇同采购人员进行采购，并做好验收入库工作。

4、对厨房、商务会所的食品类的采购，厨师长或吧台长一定要签字验收。

5、特殊情况：因营业所需或突发事件，需立即采购，同样按以上规定办理申购手续，并在《申购单》上注明急用的原因。

6、采购员因某种原因而未采购到的物品，应及时反馈到部门经理。若因采购员失职，而造成酒店经济损失的，由采购员负全部责任。

二00九年十二月一日

武汉居然酒店管理有限责任公司

工程验收管理制度

一、工程进行中

1、工程合同签订后，合同交由财务部保管。

2、按照合同约定付款的，由采购部汇同财务部做好内部通 讫，核定付款方式及付款金额，并由采购部、工程部、财务部的经理审核签字，交由运营总监、行政总监、总经理签字后方能由财务部付款。

二、工程结束

1、工程结束后，由工程部核实工程的质量及完工进度，填写 工程审核验收报告，并对其工程质量负全责。

2、工程部将审核验收报告交采购部，采购部据此做好最后的工程付款工作（付款工作流程如上）。

二00九年十二月一日

武汉居然酒店管理有限责任公司 仓库保管员管理制度

仓库保管员的直接上级领导是财务经理，岗位的主要职责是：

1、根据采购员采购的物品填写入库单，并根据发票核对其 品名、数量并检查质量。如遇下列情况，库管可以拒绝验收入库，或报请上级处理：

（1）任何物品无购臵计划或未经总经理同意采购的财产物质，库管应拒绝验收，财务部拒绝报销。

（2）未按计划批准购进的或合同不符合者不验收；（3）购进的物品与原始发票不符合者不验收；

（4）供应单位的发票抬头不符，未加盖公章，字迹不清楚，有涂改者不验收。

（5）属于贵重物品，需与申购部门共同验收。

2、登帐时，要核对入库单和发票的品名、金额和数量。

3、出库时，严格执行发料制度，发放物品一定要有手续齐备的领料单，即部门经理签字方可生效。

3、要求分设各部门库存商品明细帐，每日根据入库单、领料单上物品的不同类别分别入帐。帐目共分四类：（1）物耗帐，即布草、客用品、服装；（2）库存小商品帐，即房吧、酒水、饮料；（3）原材料帐，即调味品、干货等其它物品；（4）低值易耗品帐。所有帐务必须做到日清月结，帐、物一致。

4、协助财务部、采购部对库存商品做最合理的备量，既不积压资金，又确保运营物品的充足备量。

5、做好物品的报损工作。对不能使用的布草做好报损标记的处理及领用记录。处理利用物品领用，要填写《领用单》，并在领用单是注明“报损物品”。

6、每月月未汇同财务部门做好仓库物料、原料和小商品的盘点。编制库存商品盘点表，一份交于财务经理，一份留仓库保管员，如发现差错、缺损应及时查明原因，并上报主管部门经理。

7、做好仓库卫生及安全工作，确保万无一失。

8、与各部门及时沟通信息，了解营业状况，了解各部门对 物品的需求状况，及时申购，确保使用。

商业银行操作风险防范管理探究 篇7

商业银行操作风险的具体形式

操作风险是源于内部程序不完善、人为失误、系统故障或是外部事件所引发的直接或间接损失的风险。巴塞尔银行监管委员会对操作风险的正式定义是:由于内部程序、人员和系统的不完备或失效, 或由于外部事件造成损失的风险。按照发生的频率和损失事件类型, 将操作风险分为7类:

1.内部欺诈行为

主要是指商业银行内部的有关人员, 采用诈骗、盗用资产、触犯法律以及内部规章制度等手段进行舞弊, 致使商业银行发生资产损失的行为。在我国商业银行中, 由于缺乏内部控制或内部控制失效, 内部欺诈是产生操作风险的主要原因。

2.外部欺诈行为

主要是指商业银行外部的人员采用抢劫, 伪造凭证或票据进行诈骗, 开具空头支票或使用银行卡恶意透支, 利用计算机盗取他人及银行货币资金, 破坏金融行业计算机系统以及采用其他的违法手段使商业银行资产造成损失的行为。在国内, 外部欺诈仅次于内部欺诈是产生商业银行操作风险的第二大原因。

3.执行、交割以及交易过程管理的失误

主要是指在商业银行的业务操作过程中, 业务及管理人员由于交易数据输入错误, 简单的管理失误, 不完备的法律文件, 未经批准访问客户账户, 合作伙伴的不当操作以及经济纠纷等所产生的交易失败、过程管理出错、合作失败等状况, 最终导致商业银行经济损失的行为。在国内, 这是产生商业银行操作风险的第三大原因。

4.雇用合同以及工作状况带来的风险事件

在商业银行运行中, 因商业银行不履行合同, 就会产生职员要求赔偿的事件。商业银行不能为职员创建良好的工作环境, 就可能会违反职员的健康安全规定, 也可能产生职员要求赔偿。商业银行在执行合同和提供良好工作条件方面的不足, 也可能会引起职员的消极怠工、降低责任心甚至会发生罢工。这一方面会增加商业银行的风险支出, 另一方面会引发更严重的操作风险案件。

5.客户、产品以及商业行为引起的风险事件

主要是指由于商业银行的业务及管理人员, 因违约、滥用客户的秘密信息、进行错误的交易、参与洗钱以及销售未授权的金融产品等, 从而产生无法满足某一顾客的特定需要、产品失效或失误、商业行为出错等现象, 给银行或用户造成巨大的经济损失。

6.有形资产的损失

主要是指由于恐怖事件、地震、火灾、洪灾等不可抗拒的力量产生的商业银行实体资产的损失。这种损失一般是由非人为性原因造成的, 当不可抗拒的意外事件发生时, 如果管理有效会减少所发生的风险, 管理失效会增加所产生的风险。在国内这部分原因所产生的操作风险不大, 不是操作风险的主要原因。

7.经营中断和系统出错

这种原因主要包括商业银行计算机及网络系统的硬件、软件产生故障发生问题, 通讯系统故障以及设备老化或出现问题发生业务中断, 从而发生直接的经济损失和由此产生其他的操作风险损失。

商业银行操作风险的特征

从我国各商业银行在操作风险管理方面的现状来看, 目前各商业银行对操作风险的管理尚不完善, 在操作风险管理理念、管理框架、管理手段等方面都存在着很大的缺陷, 即使部分商业银行对操作风险有所关注, 也还只是停留在操作性的操作风险层面。操作风险主要具有以下几方面特征:

1.操作风险具有较强的人为性

在《巴塞尔新资本协议》中按照损失事件类型划分的7类操作风险中, 有6类与人为因素直接相关。操作风险则大多数来自于有意或是无意的、银行内部或外部的人为操作失误, 主要分为操作失误型和主观违规型。

2.操作风险在国内更多表现于欺诈

欺诈包括内部员工、外部人员以及内外部勾结等形式的欺诈, 其中内外勾结的欺诈是当前国内商业银行面临的典型操作风险。欺诈是我国商业银行中最突出的操作风险表现, 造成的损失也十分巨大。近年媒体公开报道的我国商业银行操作风险事件中, 基本上都是欺诈原因所造成。

3.操作风险在银行基层分支机构更为常见

由于银行业务运作大多数集中在基层机构, 分支机构距离较远、受到的监管相对较弱, 基层机构负责人手中权力过于集中, 在很大程度上为操作风险的形成提供了生长的土壤。一些违规操作通常不易被发现, 操作风险发生的可能性相对较大。

目前商业银行操作风险现状及存在的问题

从现实情况来看, 国内外银行业所发生的一系列重大案件都是与操作风险有关。虽然国内银行在防范操作风险方面作了大量的工作, 但由于受认识上的误区、发展滞后等因素的影响, 目前国内银行在操作风险的控制上仍存在一定的缺陷, 直接制约着操作风险管理机制的建立和完善。

1.操作风险管理理念的缺乏

在实际管理中, 不善于分析不同操作风险产生的根源, 只注意操作风险事件的表面现象, 就事论事。对操作风险的普遍性、长期性、顽固性缺乏足够的认识, 容易把出现的操作风险事件看成是偶然的、局部的, 因而存在侥幸心理, 导致对操作风险的管理重视不够。

2.操作风险管理机制不健全

一是从我国的情况来看, 不同类型的操作风险由不同的部门负责, 缺乏一个真正意义上的协调部门。这种分散管理的做法, 使得银行系统缺乏统一的操作风险管理战略和政策。二是对基层机构第一负责人进行有效约束的制度不健全, 基层分行和支行行长权力过大极易由于个人或者小集团的利益引发操作风险。三是内部监督检查不到位。商业银行各种类型的检查项目比较多, 有些检查由于照顾情面, 得过且过, 检查质量、检查深度不尽人意, 对被检查单位没有威慑力, 起不到应有的警戒作用。有的检查由于时间紧及人员配备问题, 匆忙上阵, 检查深度和有效性不强, 对发现的问题不及时处理, 整改不落实。

3.操作风险内部制度缺乏规范性

我国商业银行内部各种规章制度名目繁多, 发文管理欠规范。有的规章制度互不衔接甚至相互矛盾, 造成基层执行混乱, 对规章制度的完善工作相对滞后, 未及时进行调整, 表现出业务与控制在时间上的脱节。有的商业银行在新兴业务方面, 并没有落实“内控先行”的原则, 形成诸多风险隐患问题。

4.操作风险控制激励机制不完善

当前国有商业银行中约束手段不多, 约束形式单一, 经营者能上不能下, 员工基本上是有进不出, 违纪人员也可以异地为官, 这些为风险的发生埋下了严重的隐患。同时激励机制的不完善, 使得一些员工产生了不平衡心理, 尤其是对于一些掌握一定权利的管理人员, 于是就利用手中的权利为自己谋利, 采取违规操作, 结果导致银行操作风险的发生。

防范操作风险的对策分析

1.提升风险管理理念, 增强风险防范的紧迫感

商业银行应通过教育、培训、目标管理等多种方式, 切实提高全员, 特别是领导层的风险意识和责任意识。对全行员工, 特别是对处在市场开拓一线的员工和风险控制岗位的员工, 要进行持续不断的教育灌输, 使其全面掌握现代风险管理理论和方法, 培育先进的风险管理理念。引导全行员工树立对风险管理的认同感, 真正意识到风险管理绝不仅仅是风险部门和风险管理人员的事情, 风险管理人人有责, 使风险意识突破传统的部门界限真正融入全行各个部门、每位员工的行为规范和工作习惯之中。商业银行要以人为本, 建立一个综合的教育网络, 并保证教育的连续性、系统性和针对性。使全体员工熟悉自身岗位工作职责要求, 理解和掌握业务的整体流程和关键风险点, 同时加强员工理想信念、职业道德和法纪观念等在内的综合性教育, 培养员工高尚的职业道德情操。

2.完善风险管理机制, 加强风险防范的执行力

一是风险管理部门应针对不同岗位分别制定简明的操作风险管理手册, 涵盖相应岗位全部现行的业务流程、风险点等, 使员工能根据手册速查, 了解某项业务的具体办理方法、依据, 以及发生某种操作风险后, 应该如何处理和向上汇报。二是强化相互制约的经营管理及决策机制。加强授权、分权管理, 规范决策程序, 通过科学合理地分配责权利, 在各级、各部门之间实行权力制衡, 减少决策失误。杜绝任何个人或部门独立完成某一业务而不受监督和制约情况的发生。三是检查要善于抓住重点, 对容易导致事故、案件和造成资产损失的薄弱环节、部门和岗位要进行重点监控。不仅要检查出现存在的问题, 还要总结出现问题的环节是否属于一个风险点, 并对风险进行区分, 分析原因。各项检查不能仅仅停留在揭露问题这一层面, 要帮助被检查对象提高对存在问题的认识和制定整改措施, 从加强管理的角度提出管理建议, 并对出现问题的部门、网点进行持续关注、持续检查, 以使问题得到彻底解决, 降低风险。

3.规范风险管理制度, 提高风险防范的可行性

一是在一定程度上, 防范操作风险最有效的办法就是制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程, 使内控制度建设与业务发展同步, 并提高制度执行力。规章制度的制定要强调对基层员工意见的听取和采纳, 对部分操作性强的规章应探索“自下而上”的制定过程, 体现员工实践经验的总结和提炼。二是根据情况变化和形势发展, 不断增加管理制度对风险点的覆盖密度。对那些与现实不相适应的规章制度要及时修改、废止并总结重大风险事件的经验教训, 及时发现并弥补制度设计和执行上的缺陷, 不断完善风险管理制度体系。三是商业银行要尽快建立覆盖全业务、全部门的信息管理系统, 该系统不仅仅包括对已有的各种业务流程的再造和设置操作风险控制点, 更有助于总行对其星罗棋布的分支机构进行垂直的、扁平化的管理。四是商业银行要提高内控文化的科技含量。通过计算机系统强化对业务操作运行的实时监控管理, 构建全面覆盖内控关键环节的风险预警和监控系统。借助计算机系统收集、加工、反馈风险信息数据, 为决策提供充分信息支持。

4.强化风险责任追究机制, 加大风险防范的查处力度

一是通过补充、修改完善有关问责制度, 加大对各级领导人员管理责任的追究力度, 特别是加大对由于失职造成风险损失的各级领导人员的责任追究力度。二是建立有效的激励约束机制, 把风险及内控管理纳入考核体系。合理的绩效评价制度和有效的激励制度, 是使管理者和员工的行为与银行的经营成果紧密结合、确保落实银行经营目标的有效保障。三是加大对责任认定人员的行为约束和责任追究, 确保责任认定工作得到落实。通过内部监管和外部监管的协调配合, 强化风险责任的追究机制, 坚决遏制有令不行、有禁不止的违法违规行为。

操作管理办法 篇8

到现在为止，标准化操作流程的实施已经成为一种常态化的工作，在此过程中，我们经历了推出—复制—创新—坚持四个阶段。下面跟大家分享一下我们所走过的这四个阶段的历程：

一、标准化操作的推出严格遵循制订流程与标准的基本原则——来源于一线，回归到一线

一日活动流程与标准的最终执行者是园所一线的教职工，所以必须尊重她们的操作习惯。首先，在制订标准前，我园组织教职工对不同年龄段的班级进行了观摩，主要观察各岗位人员的工作流程，然后在有各班保教人员代表参加的大教研会上就观摩情况展开研讨活动。引导教职工自己描述自己的工作流程，通过大家的追问、挖掘、提升，提炼她们习惯行为当中的科学性，对每一个操作行为都进行梳理、剖析、总结，从而使制订出的流程和标准根植于一线，这些标准不是从书本上来的，而是从一线工作人员的实际操作过程中产生的，所以才有较强的生命力，才经得起推敲和实践的检验。

把握核心价值。在制订标准之前，必须牢牢把握每个环节的核心价值理念，也就是这个环节我们需要做哪些事情？哪些事是需要幼儿去独立完成的？因为我们做这一切的前提都是“以孩子为根本”，以“促进孩子的发展为宗旨”。如：在离园活动中，我们确定了“展示、培养、协调、保障”八字方针，展示，我们需要向家长展示什么？幼儿快乐的精神状态、保教人员积极、阳光的精神面貌，优质的服务态度以及幼儿在园一日活动的精彩回顾；培养，主要体现在幼儿有序的活动常规、自我服务能力、礼仪品德教育等方面；协调，包括与家长的协调沟通，对突发事件的处理等等；保障，主要从秩序及安全两个方面考虑。只有把握住了各个环节的核心，才能确保制订的工作流程和操作标准全面有效、科学合理。

2011年6月份，在我园全体教职工的共同努力下，经过反复实践和修改，我园成功的推出了幼儿园“离园”环节的标准化操作现场，学前教育中心在我园对其他9个园所进行了以“离园标准化现场操作”为主题的现场开放观摩活动。活动非常成功得到了学前教育中心领导及同行的一致好评。

二、标准化操作的复制工作，主要经过了修改复制——实践——再修改——再实践——创新四个阶段的历程

我园在做好本园工作的同时，还做好其他园所标准化现场的复制工作，到目前为止，我园重点进行了“户外活动”、“进餐”及“区域活动”三个标准化现场的复制。首先，我们组织全体教职工针对这三个环节的流程及标准化操作进行了集体学习和研讨，在学习中，大家就自己多年的工作经验和本园的实际情况，对个别环节的流程及标准进行了适当的修改和调整。接下来就是在实际工作中，针对我们修改后的标准化操作和工作流程进行反复实践，在此过程中每周组织一次由年级组长参加的对个别班级的观摩研讨活动，做到发现问题及时修改，边实践边修改，在复制和实践中创新。最后形成一套最适宜我园教职工的实际操作并能大大促进幼儿自身发展的“标准化操作”流程。例如：户外活动中，我们根据季节的不同，在冬季加入了3—5分钟的跑步的热身环节，结合我园开展的科研课题，在间操中加入了“民间游戏”环节等。在进餐环节中，就“小餐巾的使用”问题，我园结合大部分家长的建议及时召开家委会，最后将可以反复使用的小餐巾改为进餐时使用一次性的餐巾纸（纸抽），既卫生操作起来又便捷。

三、做好一件事贵在坚持，为了让教职工们实施标准化操作成为一种常态化的工作，我们从转变教职工思想观念到转化为实际行动上做了大量的工作

首先，每到学期初我们都集中全体教职员工认真学习标准化操作的理论知识，熟悉每个环节的流程和标准化操作的要求，领会其核心教育价值，并将其作为园本理论考核内容之一。在掌握理论的基础上，及时召开以“标准化操作”为主题的经验分享交流会，结合自己的实践讨论、分析、总结，找到自己的不足，最后制定出今后的整改措施。

“分享交流研讨会”的最后一个环节是让教职工们敞开心扉，说说自己实施标准化操作后的感受，大家一致认为开始实施的时候感觉很繁琐，也记不住那么多的标准和要求，有的环节的组织甚至要改变自己多年来养成的习惯，真的很有难度，需要不厌其烦的多次重复练习，但是经过一段时间的反复操作和实践，幼儿的活动组织逐渐变得安静有序了，活动组织中的不安全隐患大大减少了，同时在实施标准和要求的过程中，让保育员自身的业务能力也得到了提升，如：消毒环节的标准化操作。熟练了操作流程之后大家不但没有感觉到累反而感到自己的工作量减轻了。工作环境变得更加安全温馨、安静有序了。此时切实让大家感受到了师生双赢的感觉。

其次，为了督促教职工坚持实施标准化操作，并做到保质保量的让标准化操作逐步走向常态化，我园从今年3月份开始，将幼儿一日环节的标准化操作纳入我园的日常工作检查和考核的范畴，并组织部分班级的工作人员对实施得好的班级进行观摩和学习，每学期末组织一次以“标准化操作”为主题的“班级亮点展示”观摩交流活动，（要求每个班级展示任意一个环节的标准化操作）大家在自评、互评和观摩交流以及分享中，让我园的标准化操作水平得到了有效地提升。