7建设项目的融资方案

7建设项目的融资方案（共7篇）

7建设项目的融资方案 篇1

七月营销执行方案

一、区域市场分析

（一）**市场1、6月新开楼盘典型项目：

6月3日至6月23日，全市住宅总成交明细如下：的54.88%，成交价格偏低主要在于海棠湾花园、五洲国际等近来热门销售楼盘

4、**住宅市场7月动态趋势：

据不完全统计，7月**预计有2家项目预计开盘，为东亚乐府兰亭、玫瑰庄园。

5、恒大地产正式入驻**，以78398万元的高价拍下澄地2013-C-25（AB）地块，据推测恒大地产将主推精装房。

地理位置：澄江街道行政区域范围内，东至澄南路、南至华侨路、西至花山路、北至毗陵路

除爱家名邸销售激增外，其他竞品销售较为稳定，近三月单月成交量均在10套以下，成交物业主要为高层住宅。

爱家名邸：6月产品全面降价，房价跌至6500元/平米，因此6月成交额出现大幅上扬，环比增长82.14%。据搜房网数据显示，6月24日**共成交65套房源，爱家名邸成交27套，占比41.54%，成交面积4065.42平方米，平均成交面积 150.57平方米。

敔山嶺秀：6月举办端午节活动与爱心助学活动，目前活动效果尚未凸显，当月成交量未有显著提升。

四、7月活动计划

因故取消。

五、费用预算

7建设项目的融资方案 篇2

关键词：BT模式,投资方,项目业主,监控措施,建设成本

《国务院关于投资体制改革的决定》(国发[2004]20号)实施以来，我市投融资体制改革不断深化，政府通过融资解决了城市建设资金难问题。2010年6月《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》(国发[2010]19号)发布实施，对地方政府融资行为进行了规范，各地市政府先后出台了对BT融资建设管理的通知。今年，郑州市人民政府办公厅于3月11日下达了《关于加强和规范政府投资项目BT融资建设管理的通知》(郑政办[2011]11号文，以下简称通知)，今后以融资—建设—移交为基本特征的BT(Build-Transfer)投融资模式(以下简称BT模式)将会受到重视和采用，非政府资金参与政府投资项目建设会越来越多。

政府投资项目属于审批项目，一般都要经过符合资质要求的咨询中介机构的评估论证，特别重大的项目还应实行专家评议制度。郑州市《关于加强和规范政府投资项目BT融资建设管理的通知》中明确要求在可研编制中增加有关BT融资建设方案的内容。作为设计部门在接受委托进行可研编制的过程中，本人结合具体工作，并在实践中学习、收集、整理、完善，依照郑政办[2011]11号文的要求，独立完成了对BT模式建设方案内容的编写，下面我结合郑州市西三环北延项目，将BT模式建设方案主要内容进行说明，供大家参考。

按照《郑州市政府投资项目管理条例》的规定，该项目属于城市大型基础性项目，且符合本市经济社会发展规划，投资额度大，建设周期较长，可采用BT模式。实行BT模式的项目应明确BT模式适用范围、明确双方权利义务、完善决策机制和决策程序。

1 项目建设的内容、范围、数量

1)郑州市三环线快速化工程—北三环工程建设范围包括西起南阳路，东至中州大道，全长7.9 km，规划红线宽60 m。工程划分为三个标段，设计一标西起南阳路，东至田园北路，全长2 989.24 m;设计二标西起田园北路，东至中州大道立交，全长3 422.04 m;设计三标为中州大道立交。建设范围包括北三环高架桥，4处匝道。

2)工程内容包括:高架桥、匝道桥、天桥、互通式立交、道路、雨水、污水、交通、照明、绿化、各种相关管线(包括给水、电力、通讯、热力、燃气等)的改迁以及征地、建筑物、公用设施拆迁表等工程。各单项工程数量详见各单项工程数量表及拆迁估算表。

2 投资方应当具备的基本条件和能力

1)BT模式项目要严格实行招标投标制度。郑州市市政工程建设中心是郑州市人民政府通过授权所确定的项目业主。由项目业主通过招标方式选择投资方，由投资方组建BT模式项目公司对项目进行建设。

2)项目业主要对投资方的投融资能力、建设管理能力和履约信誉进行调查了解，并将结果向行业主管部门备案。

3)投资方必须以自有资金和中长期融资能力作为项目建设保障，不得搞项目反担保。投资方投入项目的自有资金不低于BT合同总价的35%，其余建设资金要提供省级以上金融机构出具的中长期贷款承诺函。

4)分别具有融资优势和管理优势的不同独立法人，可以组成联合体承担项目融资建设，但须签订联合体协议，明确双方各自承担的工作内容和权利义务。

3 合同双方权利和义务的主要条款

1)投资方确定后，项目业主、投资方应当签订书面合同，合理确定双方的权利和义务，明确双方责任。

2)项目业主要做好项目前期工作，完成用地、规划、环评及初步设计、项目概算等项目审批手续，监督投资方资金的到位、使用和建设管理情况，监督施工进度等情况，组织回购等工作。

3)投资方应组建与项目建设管理相适应的具有独立法人资格的项目公司，具体实施项目建设。项目公司的成立不改变投资方对项目业主承担的义务。投资方要严格执行政府投资项目的有关规定，完成合同约定的建设内容。涉及项目规模、功能、标准的设计变更，必须经项目业主同意，重大设计变更还应履行审批程序。有关建设手续的办理，由投资方或项目公司按现行管理要求进行申报。投资方和项目公司不得将合同内容全部或部分进行转包。

4)BT模式承包合同价必须控制在批准的概算内，并明确合同总价的构成，分别列出征地拆迁费、建筑安装工程费、投资方融资的财务费用和进入总价但由项目业主掌握使用的资金额等。其中征地拆迁费据实结算;建筑安装工程费、投资方融资的财务费用实行固定总价包干。项目勘察设计、监理、施工、重要设备材料采购必须依法招标。项目勘察设计、监理招标工作由项目业主组织，投资方参与;项目施工、重要设备材料采购招标工作由投资方组织，项目业主参与。

5)各级政府及其有关部门、项目业主不得为投资方和项目公司提供融资担保。当时各方均不得利用BT模式项目作为担保物为融资方的其他项目融资行为提供担保。

6)BT模式合同双方要严格遵守国家法律、法规的规定，政府职能部门要认真履行职责，严格审查把关。项目业主及其工作人员在项目执行中违法违纪的，由有关部门追究当事人的责任。投资方违规被有关行政监督管理部门处罚的，5年内不得参与竞争本市其他BT模式项目的建设。

4 项目资金、质量、进度的主要监控措施

1)投资方筹集和足额到位自有资金、银行贷款和其他来源的资金，划入项目公司专户存储、专账管理。2)按设计文件组织工程建设，实施项目管理;负责组织工程竣工验收、资料归档并移交;负责质量缺陷责任期内施工、设备材料供应商保修工作的管理;投保建设工程所涉及的全部保险险种以及完成合同约定的其他事项。投资方和项目公司及其法定代表人对工程质量实行终身负责制。3)投资方和项目公司及其法定代表人依据项目进度计划对项目的实际进展情况进行跟踪，及时、定期地将实际进展与计划进度进行比较，并采取必要的纠正措施，以及调整进度计划，使项目能够按时完成。

5 回购条件与程序

1)项目建成后由项目业主按合同约定支付回购价款，回购项目，杜绝拖欠工程款。

2)项目业主要根据自身回购资金情况制定合理的回购支付条件，预留不低于建安工程费5%的质量保证金。回购期不得在工程质量保修期内结束，且项目回购期限不低于5年，项目建设期、回购期利率不高于同期人民银行基准利率。

3)项目完工后，项目业主与投资方要按照合同约定回购条件逐项核查、认定，需中介机构做出结论的，应由双方共同委托的机构做出结论，委托方法和委托的机构应在合同中载明。项目竣工验收合格，符合回购条件的，双方应签订回购备忘录，项目进入回购期。回购备忘录报审批部门和项目行政管理部门备案。

4)项目业主应维护投资方的合法利益，不得随意变更回购条件。项目不能达到回购条件的，项目业主不得回购，由投资方组织整改，直至符合回购条件。经整改仍不符合回购条件的，双方应在合同中约定处置办法。

6 项目建设成本分析

1)项目建设成本是指用于工程建设项目从开始筹建的项目建议书阶段到移交使用等工程建设的全过程的一切费用。

2)本项目建设成本估算为43 357.87万元，工程费用为28 029.93万元，占总投资的64.65%;征地拆迁(含公用设施拆迁)费用为12 287.53万元，占总投资的28.34%。

3)郑州市三环线快速化工程—北三环工程建设成本为5 488.34万元/km，北三环立交建设成本为16 444.92万元/km，投资强度831.57万元/hm2。

4)其中影响建设成本的主要因素包括工程费用、征地及拆迁费用、工程工期及工程质量。

5)建设项目必须严格执行基本建设程序，加强在可行性研究、勘察、设计、施工、竣工验收和后评价各个阶段全过程管理，坚持估算控制概算、概算控制预决算的原则，建立完善成本控制制度，降低建设成本，提高投资效益。

6)加强征地拆迁成本控制;加强项目拆迁费用监管;严格配套管线迁改成本控制;严格控制工程变更;严格控制合同外工程签证。

7)推行重大项目全过程建设成本跟踪管理。

7 回购资金的来源、依据

1)2010年郑州市地方财政总收入为642.9亿元，同比增长23.2%。其中一般预算收入为386.8亿元，保持平稳较快增长，同比增长28.1%，增幅位居全省第一，主要得益于全市经济的企稳回升。而全市生产总值、城镇固定资产投资、工业利润等经济指标同比均有好转，则是全市税收增长的根本原因。2010年郑州市GDP达到4 000亿元，在全国地级以上城市中排名第22位。郑州市城乡居民收入分别达到18 897元和9 225元，分别比2005年增长77.6%和93.2%。依照郑州市国民经济和社会发展“十二五”规划纲要2011年～2015年，郑州市人口规模达到910万人，城镇化率达到70%，对经济增长指标也提出了预期目标，所以从财政收入方面来说回购项目资金是完全可以保障的。2)三环与四环之间为亟待开发的土地，随着本工程的开工建设，该区域必将产生新一轮的飞跃式的经济增长，土地的高附加值、再开发利用和大规模的投资将涌入该地区，土地置换、回购项目也是充分的。

以上就是BT项目建设方案编写的主要内容。鼓励社会投资，进一步拓宽企业投资项目的融资渠道是投资体制改革进一步深化的要求;完善和坚持科学的决策规则和程序，提高政府投资项目决策的科学化、民主化水平，加快投资领域的立法进程则是投资体制改革进一步深化的根本保障;加强投资监管，维护规范的投资和建设市场秩序是投资体制改革进一步深化的关键;具备了以上几点，相信一定会把我们的城市建设的更加靓丽，创造更和谐的居住环境。

参考文献

房地产项目融资方案 篇3

（一）（一）融资组织形式选择

研究融资方案，首先应该明确融资主体，由融资主体进行融资活动，并承担融资责任和风险。项目融资主体的组织形式主要有：既有项目法人融资和新设项目法人融资。

（二）资金来源选择

在估算出房地产投资项目所需要的资金数量后，根据资金的可行性、供应的充足性、融资成本的高低，在上述房地产项目融资的可能资金来源中，选定项目融资的资金来源。

（三）资本金筹措

资本金作为项目投资中由投资者提供的资金，是获得债务资金的基础。国家对房地产开发项目资本金比例的要求是35%.对房地产置业投资，资本金比例通常为购置物业时所须支付的首付款比例。

（四）债务资金筹措

债务资金是项目投资中除资本金外，需要从金融市场中借入的资金。债务资金筹措的主要渠道有信贷融资和债券融资。

1.信贷融资

任何房地产开发商要想求得发展，就离不开银行及其他金融机构的支持。

2.债券融资

企业债券泛指各种所有制形式企业，为了特定的目的所发行的债务凭证。

（五）预售或预租

由于房地产开发项目可以通过预售和预租在开发过程中获得收入，而这部分收入又可以用作后续开发过程所需要的投资，所以大大减轻了房地产开发商为开发项目进行权益融资和债务融资的压力。

（六）融资方案分析

在初步确定项目的资金筹措方式和资金来源后，接下来的工作就是进行融资方案分析，比较并挑选资金来源可靠、资金结构合理、融资成本低、融资风险小的方案。

1.资金来源可靠性分析

主要是分析项目所需总投资和分年所需投资能否得到足够的、持续的资金供应，即资本金和债务资金供应是否落实可靠。

2.融资结构分析

主要分析项目融资方案中的资本金与债务资金比例、股本结构比例和债务结构比例，并分析其实现条件。

3.融资成本分析

融资成本是指项目为筹集和使用资金而支付的费用。融资成本高低是判断项目融资方案是否合理的重要因素之一。

4.融资风险分析

融资方案的实施经常受到各种风险的影响。

房地产项目融资方案

（二）一、房地产项目融资操作流程如下：

准备融资资料、融资计划书——根据情况寻找相应的资金渠道——递交资料申请——机构受理调查——项目评估——双方面谈核实、协商方案——补充资料——核查审批——办理手续（签署合同、办理抵押）——资金接收——按时归还本息——还清解押

二、房地产项目融资方式及所需资料清单，方式多种，大致有：

1、房地产开发类贷款——

BT、BOT项目投融资方案 篇4

一、投融资方案

本项目的预计投资资金总额为万元,如果我公司有幸中标，我们拟准备万元的投融资额。我公司具有本项目开发、投资及销售的相关资质，同时与我公司长期合作的设备材料供应商可以欠部分设备材料款。故本工程我公司融资万元已完全能够满足本工程施工所需要的资金。我公司将遵守承诺，一方面利用我司长期结累资金万元（不包括已经提交的投标保证金万元），另一方面通过以下融资渠道，以满足工程建设，主要融资方式可分为债权融资和股权融资，具体又可分细为商业信用、内部融资、债务融资、项目融资等。

1、商业信用商业信用主要包括应付账款、应付票据、预付账款，材料商支持等，该融资方式应用灵活，操作简单，并且可以多次反复使用，财务成本为零，用此办法可融资万元。

2、内部融资面向企业内部的筹资，主要包括内部积累、资产变现、内部增资等。内部积累，指为了筹集企业长远发展的资金，通过减少企业利润分红来筹集资金的融资方式。该融资方式操作简单、成本低、风险小，但积累额度偏低，并且不分红影响中小股东利益，可能引起中小股东的不满。资产变现，指通过企业内部资产重组，通过剥离、出售部分资产来筹集资金的融资方式。内部增资，指向企业内部股东定向募集资金的一种融资方式。该融资方式操作简单，成本低，不用到期还款的压力，风险小，但受股东自身资金实力、对企业未来投资收益的预期等影响，用此办法可融资万元。

3、债务融资本处债务融资指通过民间或银行信贷筹集资金的一种融资方式，包括民间借贷和银行信贷等。民间借贷，以向其他企业或个人协议借款的方式筹集资金的一种融资方式。该融资方式优点之一是操作简单灵活，没有银行借款繁琐的手续和程序；其二是抵押和担保少；其三是借款归还可以适当延展，风险相对较小。其缺点是渠道有限，数量有限。银行信贷，该方式是目前外部融资应用最为常用的融资方式。银行信贷的优点之一是资金供应量大；其二是操作灵活，可以根据企业需要进行长、短期贷款搭配；其三是相对债权、上市、信托等渠道，手续相对简明，资金筹集费用低，用此办法可融资万元（证明材料：银行贷款意向书原件）。

4、项目融资前述均属于公司融资的范围，即以公司的名义，以公司的资产、未来的预期收益等为保障的融资方式。项目融资，则是以建设项目的名义，以该项目自身预期现金流量和未来收益、自身财产与所有者权益为保障来筹集资金的一种融资方式。包括信托贷款和股权信托两种方式。

（1）信托贷款是指信托公司通过信托方式吸收资金，用于向项目发放贷款的资金运用方式。该贷款类似于银行信贷，不同的是信托贷款的偿还方式比银行贷款灵活性大，企业与信托公司协商偿还方式，可以采取等本息、利随本清、到期一次性支付本息等。同时信托公司对信用风险控制要求严格，一般要求企业提供多种措施来降低信用风险，包括第三者担保、政府支持等。

（2）股权信托是指信托公司运用信托资金对项目进行股权投资，以股息、红利所得以及到期转让股权方式作为信托收益的一种资金运用形式。相对贷款类信托，信托公司承担的风险增大，一般要求制定相应的措施规避风险，包括对项目进行绝对控股、阶段性持股等。用此办法可融资万元。

5、综上所述我公司自有资金与融资总额为万元。

6、为确保本项目按进度计划顺利进行，根据本项目特点我们将采取如下具体措施：

（1）融资计划硬币投入资金计划超前，时间及资金数量须有余地。

（2）将整个项目分期、分段进行项目分解，工期目标分解，按各小项目的适应性安排施工，个主体项目的施工期错开。

（3）优化投资方案、优化配套机械设施对中期进度及投资目标进行跟踪管理。通过进度及投资计划的对比分析才去措施，做出调整，确保工期目标。

（4）充分发挥本项目经理部专业技术人才优势，遇到施工困难时发动技术人员集思广益为解决施工难题及时提出合理经济的方案。

二、公司对自有、融资资金的管理

（一）总 则

1、为了加强公司自有资金投资管理、规范投资行为，提高资金使用效率，保证资金运营安全，根据《公司法》、《证券法》、《公司章程》等，结合我公司实际情况，特制定本办法。

2、本办法所投资是指公司运用自有资金进行项目合作、股权投资等行为。

3、公司股东大会对公司投资有最终监督、管理、控制权。

（二）基本原则

1、风险最低原则。通过采取决策与执行相分离、业务操作与资金调度相分离的方式，使投资在严格控制风险的前提下，追求收益最大化。

2、专业化原则。投资必须以全面细致的分析为依据，制定明确的投资方案并实施。

3、规范化原则。投资必须严格执行公司决策程序，保证运作过程安全、高效、相互制约。

（三）审批权限

1、公司股东大会、董事会、董事长办公会、董事长在各自权限范围内对公司投资做出决策。

2、公司的投资的审批应严格按照公司章程规定的权限履行审批程序。

（四）投资运作

1、公司投资项目的选择和具体运作由投资管理部负责。投资管理部下设投资部负责组织实施方案设计、资金配置、组合管理和交易执行等。

2、投资管理部应及时掌握公司自有资金余额变化情况，安排适宜的投资项目。

3、投资管理部应于每月结束后一周内，就上月投资的情况向董事长进行书面汇报。

分管投资管理部的公司领导需定期在董事长办公会、董事会上通报投资的相关情况。

4、投资管理部在证券市场投资方案设计、合作交流、资金配置、组合管理和交易执行方面的有关方案，按事项的轻重，报公司董事长办公会、董事会备案或审批。

（五）账户管理及会计核算

1、投资管理部负责对合作券商、机构的信用状况、资金实力等进行考核,并选择合格的合作机构。

2、投资管理部负责公司投资账户的日常使用。

3、计划财务部负责公司自有资金的整体归集划拨和会计核算。

4、投资资金调拨程序应严格按照公司相关规定执行。

5、投资管理部应建立完善的投资交易记录制度,选派专人负责对每笔投资交易记录进行核对、存档，并在交易结束后一个工作日内将交易凭证交计划财务部进行帐务处理。

（六）风险控制及审计监督

1、投资管理部应该将投资业务决策和运作过程中涉及的投资计划、审批文件等交风险控制部审查、备案。

2、风险控制部按照相关内控制度对公司投资风险进行适时监控。

3、监察审计部负责投资执行情况的审计监督。监察审计部应定期或不定期对公司投资业务进行审计，确保相关操作部门按有关规定进行投资，发现违规行为，应及时向董事长汇报，并要求相关部门予以纠正。

（七）附则

1、投资业务的公司控股子公司及其下属子公司，须参照本办法制订各自的投资管理办法并报公司备案。

2、本办法未尽事宜，按国家有关法律、法规和《公司章程》的规定执行。

3、本办法由公司董事长办公会负责解释和修订。

7建设项目的融资方案 篇5

作者：曹兴元

及项目计划

书

《现代租赁网》 首发日期：2007年07月25日

第一部分:融资租赁方案及建议

一、对承租人融资方案及建议

1、租期：根据承租人的计划，最佳时间为*年；而出租人最佳租期为*年，原则上是从中择优选择。

2、点差：同期银行基准利率+-*个点。原则是承租人既能接受和承担，出租人也保证收益。

3、租金支付：根航运业习惯，租用是采用月初付款，属预付性质；根据金融业习惯，是采用月末付款，贷款期末还钱。融资租赁名为借物，实为借钱，两者支付方式都行，从中商议选定。

4、首付：*%总船价，视为第0期租金支付。

5、残值：*%总船价，期满将按此支付给出租人，作为到期转让名义船价。

6、保证金，*%总船价，同首付一起支付给出租人，法律上归承租人所有，但作为保证事项使用，由出租人实际控制，期间应计息但实际上不计息，期末归还承租人。实际上则好与船舶残值数额相等，可以对冲抵消。

7、建议风险隔离，分摊成本。建议对于承租人所有的其它船舶，设立单船公司，作到单只船舶风险的隔离；但经营管理由独立的管理公司专业管理，既做到了精专，又分摊了船舶管理成本。

8、建议租期或承包运输（COA）与现货经营比例适中。期租或COA经营现金流量稳定，可稳定或锁定租期限内收益，但不利于效益的最大化，不利于对市场的了解把控；现货经营随市场行情波动，短期内可能有较好收益，更重要的是有利于经营团队建设，充分把握市场脉搏，但收益及现金流量不稳定。两种经营模式各有利弊，视情况保持合适比例为明智选择。

9、财务管理。安排好现金流量管理，做到有计划，不怕变化，做到租金不逾期，提高信贷美誉度，争取更大更广的资金支持。

10、船长及船员的管理。让船长及船员爱船如爱家，对雇主忠诚，甘于付出。同时要求船长及船员胜任，注重工作与休养相结合。

11、安全管理。安全第一，防患与未然，只有安全才有效益和稳定。严格执行自有ISM管理体系。

12、技术管理。水上运输技术性强，化工品运输技术要求更高，承租人机务、海务专业队伍要强，做到：高责任、高素质、高标准。

13、成本管理。营运成本的管理，如燃油价格锁定。当对于人员工资奖金和备件物料采用严控不缩水的管理。

14、船舶维护维持保养。承租人有责任有义务让船舶增值，保持良好的船风船貌,按期按规维护维持保养。

15、保险。承租人、出租人、抵押权人为保险共同受益人，但抵押权人与出租人为优先受益人。同时参加船舶商业险，和船东互保险。

二、对银行贷款方案与建议

1、融资比例。承租人：出租人：银行=***。承租人*成的自付比例，增加了承租人的违约成本，降低了项目的贷款风险；出租人*成资金，既与自身的资金实力相匹配，也有效地鞭策出租人在项目中尽心尽责，更进一步降低了项目的贷款风险。

2、贷款期：*年。相对于承租人方案中的*年，缩短了回收时间，降低了项目风险；*年期满，仍可以有*年期的较短期贷款选择，即出租人可选择继续抵押贷款，条件不变，期限+*年。

3、建议相对同期银行基准利率下浮*%，以激励出租人。

4、设立优次级贷款分类。对于承租人融资的*成资金中，银行的6成资金为优先级贷款，优先受益，优先受偿，优先还款；出租人的1成资金为次级贷款（相对银行而言），次于银行受益，受偿，还款。

5、船舶保险。银行作为抵押权人，与出租人、承租人为共同受益人，但银行与出租人为第一受益人。

6、债权保证。承租人及其股东提供无限连带担保；出租人为借款人，自动尽债权偿还义务。

7、财权保证。船舶抵押给银行。

8、资产管理。由出租人负责对船舶资产管理、跟踪、追偿、处置，出租人自觉成为银行船舶租赁资产的管家，处理相关一切事务。

9、分部分核实。对于承租人，因处于扩张变化期，重点考核其管理能力，技术能力，发展前景。对于偿还能力，重点考核标的船舶单船的现金流量，及担保人的履约保证偿还能力。

三、对出租人的租赁方案及建议

1、提供船舶总价1成的资金，承担抵押债权偿还义务。

2、对承租人管理水平、技术能力及营运能力考核。

3、对担保人（承租人主要股东）担保能力考核。

4、负责船舶资产的管理，尽监管、跟踪船舶资产营运状况及处置船舶资产义务。

5、保证船舶租赁项目内部报酬率（IRR）*%，杠杆租赁IRR在*%间。

6、利差：与租期的同期银行贷款利率基础上的*间。

7、服务费：*%总船价。计算依据：以租期7年计算，第一年*%总船价；第二年*%总船价，类推最后一年*%，共计*%。支付时间，最佳方式：期初一次性支付，还可每年期初分期支付，有协商的弹性。

8、保险，代收代付。

9、公证。建议不作公证或作部分公证。公证作用有三：证明作用；直接强制执行作用；生效法律要件作用。因船舶有严格的登记管理制度，适用优先使用行业法-海商法，合约属私法，有合约约定自由，所以公证的作用对于船舶租赁业务相当有限。考虑经济效用原因，故建议不作公证或部分公证。

10、租赁性质。从税法角度看属融资租赁；从融资角度看属杠杆租赁。

11、设立全资单船公司作为船舶所有人，与公司其它资产风险隔离，船舶注册登记到公司所有单船公司。

第二部分:项目计划书

目的：项目运作按步骤分阶段进行，作到方向明确，有条不紊，无遗漏缺失。第一阶段

任务：确认承租人的租赁合作意向，确认银行融资安排可能性。文件名目：

1、租赁合作协议书：承/出租人明意愿、表态度，作到保密、或/和排他。-立项类文件

2、立项申请表

3、船舶技术规范

4、承租人/担保人资料

5、项目方案设计

6、项目内部报酬率测算

7、银行贷款计划预案

8、项目调查计划书 第二阶段

任务：核实船舶、承租人/担保人情况，沟通商定租赁方案，商定合同条款，汇总编写项目报告提交内审委和银行。文件名目及内容：

1、船舶租赁项目报告-分项评分（附评分标准）1）项目简介：-承租人-担保人-船舶

-资金安排：合作银行-租赁方案概要

2）承租人分析：管理、技术、行业地位、优势 3）担保人分析：担保能力

4）船舶分析：造船厂、船舶技术规范，船级评述、价格（购置、二手船处置、船价预测）分析，营运收益 5）细分市场分析：-同业竞争-货源分析-船舶运力分析

-运价或租金走势市场分析-行业收益及前景分析 6）单船现金流量分析及预测-租金（运费）收入分析

-营运成本分析：船员工资、燃油成本（自营运费收用）7）银行融资可行性分析 8）融资租赁方案分析

9）合同主要条款及特别条款约定-承租人违约时，出租人有解约权，同时有对财权/债权追索的选择权-租金逾期处理：宽裕期、撤船、限时反应和沉默权。-经营账户监管-特别时期临时监管营运

-承租人违约时，船舶资产自由处置权，处置时有尽职免责。-承租人无解约权

-延长租期及提前还款选择权-船舶瑕疵免责

-有权在租期间设立抵押权-出/承租人与抵押权人三方协议-船舶登记文件

-保险项：商险、PNI，油污特别险-交还船约定-所有权转移-优先权、留置权-承租人对租金无追索权 10）项目风险分析-法律：注册、公证、优先权-营运：欺诈、失误-环境：污染-道德及信用：-资产处置：流动性-租金支付风险 11）结论： 第三阶段

任务：合同的签订及相关事宜协调处理。文件名目：-合同类：

1、船舶买卖合同

2、光船租用合同

3、贷款合同

4、担保合同

5、船舶抵押合同

6、船舶保险合同

7、抵押权人、承/出租人三方协议-辅助性文件

9、船舶交接书

10、商业发票

11、卖据

12、无债务保证书

13、董事会决议：承租人、担保人

14、授权书

15、船级纪录

16、交接船通知书

17、付款通知书

18、注销证书

19、船舶照片及船名申请-证书类： 20、所有权证书

21、国籍证书

22、船体证书

23、机器设备证书

24、危险品营运证书

25、载重线证书

26、配员证书

27、无线电使用证书

28、防油污证书

29、吨位证书-图纸类： 30、总布置图(GA)

31、中/横/纵剖面图

32、线型图

-承租人（船舶）资质类：

33、ISM证书

34、DOC证书

35、船级检验报告

36、管理人员证书 第四阶段

任务：运营、监管、违约处理及期满所有权转移。文件名目：

1、宽租通知

2、撤船通知

3、提前还款通知

7建设项目的融资方案 篇6

关键词：BT项目,粗糙集,遗传模拟退火,灰色关联分析,条件信息熵

目前我国大型交通基础设施建设速度仍落后于社会发展和经济发展的要求, 这成为制约我国经济发展的一大瓶颈。为改变此种局面, 近年来国家持续加大对交通基础设施建设项目的政策扶持力度, 使得交通基础设施建设项目走上了高速发展的“快车道”, 迎来了发展的新契机。同时, 为解决此类项目资金需求量巨大, 而政府投资不足、财政资金压力大的问题, BT (Build-Transfer, 即建设-移交) 模式在我国大型交通基础设施项目建设上逐步得到了发展和应用。BT模式是PPP (Public-Private Partnerships, 即公共私营合作制) 模式的一种经典范式, 它的优势主要有:一方面是发挥投资建设方大型集团企业融资平台的优势, 合理引导民营资本进入交通基础设施建设项目;另一方面可以发挥投资建设方工程项目管理方面的技术优势, 确保项目的质量和安全, 提高项目的建设效率。

融资方案比选是一种复杂的多目标决策问题。传统比选方法有如下缺点:片面强调依赖经验判断, 以主观愿望代替客观规律;当指标评审体系中影响因素较多时, 难以确定哪些是必要的、哪些是冗余的, 导致无法统筹考量、客观决策;体系中各影响因素量纲不统一, 权重难以正确求出, 可能造成重大的融资决策失误和社会财富浪费。例如合同价20余亿元的“某省高速公路动态科技防控BT工程”, 由于采用传统比选方法选出的融资方案无法得到政府和企业双方的认可, 最终被迫放弃BT模式, 改为由政府财政全额出资, 浪费了宝贵的工期。因此, 研究构建一种科学合理有效的定量分析方法, 对我国大型交通基础设施建设项目的发展具有非常重要的现实意义。本文将遗传模拟退火算法、粗糙集理论、信息熵理论、灰色关联分析等理论有机地结合起来, 充分利用各理论优点, 其总体思路为:构建一套针对大型交通基础设施BT项目投资建设方的融资方案评价指标体系, 利用遗传模拟退火算法对初期数据进行离散化, 基于粗糙集理论来对各影响因素进行合理的约简筛选, 利用基于粗糙集和条件信息熵的方法计算约简后的指标评审体系中属性的权重, 代入灰色关联分析法中求得灰色关联度, 根据关联度的大小对各方案进行评价。此方法解决了传统融资比选方法的不足, 为融资方案的选择提供决策支撑。

1 理论基础

1.1 粗糙集

粗糙集是一种新型的数据分析理论, 可以对不完备数据进行分析, 是由波兰学者Pawlak教授于1982年提出的。该理论诞生至今, 在众多不同领域得到运用和发展, 并取得丰硕成果, 如构建决策支撑系统、获取控制算法、建立预测模型、进行海量数据挖掘分析等。粗糙集的核心思想是对知识进行约简, 且并不会影响系统本身的分类能力, 最终生成决策规则供决策者参考[1]。对比其他综合评价方法, 用粗糙集理论来解决交通基础设施BT项目投资建设方融资方案选择问题有独到的优势, 具体表现为:首先, 粗糙集理论是一种利用客观知识进行评价的策略, 有助于BT项目投资建设方在自身可承担风险的基础上作出客观的融资方案决策;其次, 粗糙集理论的属性约简思想用于对BT项目融资方案的指标进行处理是十分合适的, 指标体系在经过模型算法的属性约简后, 删除了冗余信息, 保留了不影响知识分类的必要指标, 在指标评价前对分类不明确的指标进行预处理, 剔除掉在不同分类下具有相似功能的指标。

定义1:一个信息系统是一个四元组S= (U, A, V, f) 。其中:

(1) U是非空有限集合, 称为论域, 其中元素称为对象;

(2) A是非空有限集合, 其中元素称为属性;

(3) , Va是属性a的取值构成的集合, 称为a的值域;

(4) f:U×A→V称为信息函数, 它为每个对象的每个属性赋予一个信息值, 且对于任意x∈U, a∈A, 有f (x, a) ∈Va。

定义2:设S= (U, A, V, f) 是信息系统。对于任意B⊆A, 由B确定不可区分关系R (B) 为:对于任意x, y∈U, (x, y) ∈R (B) 当且仅当对于任意a∈B, f (x, a) =f (y, a) 。

粗糙集理论认为知识是对对象分类的能力, 不精确概念借助近似算子通过精确概念已进行描述、逼近。由于传统的粗糙集权重确定方法会出现在条件属性数量较多的情况下, 某些条件属性被认定为冗余的, 导致权重无法计算的问题, 本文应用基于粗糙集和条件信息熵理论的属性权重确定方法来计算属性的权重。应用此种方法的优点是:可以综合考量条件属性的整体重要度和自身重要度, 适用性和可靠性较高, 同时也解决了某些条件属性权重无法计算的问题[4,5]。

定义4:在决策表S= (U, C∪D, V, f) 中, 决策属性D (U/D={D1, D2, …, Dk}) 相对于条件属性C (U/C={C1, C2, …, Cm}) 的条件熵为:

定义5:∀c∈C, 条件属性c的重要度为:

Sig (c) =I (D|C-{c}) -I (D|C) (2) 定义6:c∈C, 条件属性c的权重为:

定义6:∀c∈C, 条件属性c的权重为:

在上述定义中, I (D|{c}) 表明了决策表中条件属性c自身的重要度;Sig (c) 则表明了条件属性c在C中的重要度。如定义3所示, 本文采用的算法将I (D|{c}) 和Sig (c) 结合起来考虑计算权重。

1.2 遗传模拟退火算法

由于基于集合论的粗糙集只能处理离散型的数据, 这就意味着, 在实际应用过程中, 需要首先对连续属性进行离散化处理。目前, 国内外对于粗糙集连续属性离散化问题取得了一些研究成果, 例如:基于动态聚类的离散化算法、基于属性重要性的离散化算法、贪心及其改进算法等。但上述方法都有一个共同缺点, 就是对粗糙集决策表的离散效果考虑较少, 离散化结果可能会影响粗糙集决策表的分辨关系, 从而导致对决策规则的支持度降低, 影响决策的准确性。为避免上述问题, 本文选择遗传模拟退火离散化算法 (Genetic Algorithm Simulated Annealing, GASA) 来对属性进行离散化处理。

遗传 (GA) 算法是基于达尔文进化论的一种随机、自适应全局优化算法, 具有搜索速度快、拥有高度并行性, 可对不同个体进行同时比较、搜索过程简单有效、可与其他算法结合, 扩展性强等优点。遗传算法的缺点是极易陷入“早熟”, 导致寻优能力下架。模拟退火算法 (SA) 是基于蒙特卡罗迭代求解策略的一种随机寻优方法, 其出发点是基于物理中固体物质的退火过程与一般组合优化问题之间的相似性, 模拟退火算法是通过赋予搜索过程一种时变且最终趋于零的概率突跳性, 从而可有效避免陷入局部极小并最终趋于全局最优的串行结构的优化算法。GASA算法是把GA算法和SA算法相结合, 既解决了GA算法易产生早熟导致算法寻优能力下降的问题, 又提高了算法的整体寻优性能[6]。

1.2.1 SA算法相关参数设置

(1) 选取初始温度:以S0作为系统的初始状态, 令S=S0;以T作为系统的初始温度, 令T=Ti, i=0。令Si=S, 用Si和T来调用Metropolis模拟退火抽样算法, 以返回的状态S作为当前解。

(2) 选取降温方式:按照公式T=Ti+1进行降温, 其中T

(3) 设定终止温度:本文采用不改进规则控制法, 即在一定的迭代代数内没有产生改进的局部最优解时既认为达到终止温度, 循环停止, 输出最优解Si。

1.2.2 GA算法相关参数设置

(1) 确定染色体编码方式:在遗传聚类算法中, 待优化的参数是c个初始聚类中心, 这里使用二进制编码, 每条染色体由c个聚类中心组成, 对m维的样本向量, 待优化的变量数为c×m。假定每个变量使用k位二进制编码, 则染色体为长度是c×m×k的二进制码串。

(2) 构建适度函数:衡量个体优劣的尺度是适应度函数, 其作用类似于自然界中生物适应环境能力的度量。每个个体以式 (4) 得出的Jb为目标函数, Jb越小, 个体的适应度值就越高。因此, 适应度函数采用排序的适应度分配函数Fit V=ranking (Jb) , 公式为:

(3) 抽样算子:抽样算子采用随机遍历抽样法 (Stochastic Universal Sampling) 。

(4) 交叉算子:交叉算子采用最简单的单点交叉算子。

(5) 变异算子:染色体上每一个基因按照一定的概率发生变异, 如果发生变异的基因编码为1, 则变为0;如为1, 则变为0。

1.2.3 GASA算法计算步骤

GASA算法的流程如图1所示。

(1) GASA算法相关控制参数的初始化:种群规模为N, 种群个数为M, 最大进化次数为tmax, 交叉概率为Pc, 变异概率为Pm, 代沟为Ggap, 模拟退火初始温度为T0, 温度冷却系数为k, 终止温度为Tend。

(2) 种群初始化, 确定各个染色体的编码, 选择聚类中心次数c, 用式 (5) 计算每个数据对于聚类中心的隶属度和适应度fi, i=1, 2, …, M。公式为:

(3) 设置遗传代数t=0。

(4) 对种群进行选择、交叉、变异等GA算法操作, 对于产生的新个体, 按照式 (5) 、 (6) 计算其适应值f'i, 若f'i>fi, 则用产生的新个体替换旧的个体;若f'i

(5) 如果t

(6) 如果Ti

1.3 灰色关联分析

灰色关联分析法 (Grey Relational Analysis, GRA) 是灰色系统理论中一种系统有效的多因素统计分析方法, 其核心思想是通过比较参考数列和比较数列间的几何相似程度, 即“灰色关联度”来判断比较数列中各方案的优劣, 作为决策的依据。GRA法在对影响因素较多、信息精度差、不确定性较大的复杂系统进行评价分析时具有显著的优势[7]。

传统GRA法的缺陷是既没有良好的考虑各评价指标间的重要度差异, 还允许其进行相互线性补偿, 这将导致有用信息的丢失, 使评价结果产生较大误差。本文运用基于粗糙集和条件信息熵理论的属性权重确定方法求出了各评价指标的权重, 较客观地使各评价指标的重要度得到充分考量, 解决了传统GRA法的缺陷, 提高了评价结果的精度和准确性。

GRA法的建模步骤为:

(1) 确定比较数列和参考数列。比较数列为:Ci={Ci (k) |k=1, 2, …, n}, i=1, 2, …, m。其中m为方案数目, n为条件属性个数。从比较数列中选出每项属性的最佳值, 组成参考数列:Y={Y (k) |k=1, 2, …, n}。

(2) 数据的去量纲化处理。如果评审指标体系中各属性量纲不同会导致无法进行正确评价, 针对此种问题, 要根据下式进行去量纲化处理:

miaxCi和miinCi分别为Ci的最大值和最小值, ci (k) 为去量纲化后的数据。

(3) 求出各评价指标权重, Wi={Ci (k) |k=1, 2, …, n}i=1, 2, …, m。

(4) 求出关联度系数:

式中△i (k) =|y (k) -ci (k) |, ρ∈ (0, ∞) 为分辨系数, 一般取值在 (0, 1) 之间, ρ的取值越小分辨能力越强, 当效果最好, 本文取ρ=0.5。

(5) 求出加权灰色关联度:

(6) 按照关联度大小排序。按照ri值大小对各评价方案由大到小排序, ri值越大, 说明比较数列Ci与参考数列Y越相似, 即方案越优。

2 BT项目投资方融资方案评审指标体系构建

2003年2月13日, 我国建设部《关于培育发展BT和工程项目管理企业的指导意见》 (建市[2003]30号) 的颁布标志着我国首次在政策性文件中使用BT的概念。该《意见》第四条第七款提出:“提倡具备条件的建设项目采用工程总承包、工程项目管理方式组织建设。鼓励有投融资能力的工程总承包企业对具备条件的工程项目, 根据业主的要求, 按照建设-转让 (BT) 等方式组织实施”。此后, BT方式如火如荼地在全国兴起, 例如北京地铁2008奥运支线采用BT方式公开招标, 受到联合国亚洲及太平洋经济社会委员会的高度赞扬;山西阳候高速公路一期工程关门至候马段通过竞争性招标, 中国港湾建设 (集团) 总公司中标, 工程以15.5亿元获得一期BT投资建设, 建设工期两年, 现已完成。近年来, BT模式在国内已经做出了很多探索与尝试, 我国2003—2013年主要BT项目如表1所示。

从表1中可以看出, BT项目以政府大型基础设施项目居多, 而这些项目具有一个普遍特点, 就是投资额往往以亿计, 数额巨大, 少则几亿几十亿、多则上百亿。目前, 我国对BT项目投资方的资金要求一般是资本金比率大于30%, 也就是说, 项目大部分资金需要通过融资渠道来解决, 这对BT项目投资方的融资及资金管理能力提出了严峻的考验, 能否在融资方案的选择上作出正确的决策成为BT项目成败的关键。

对于BT项目投资方而言, 一套融资方案的优劣往往由多种因素决定[8]。目前国内外对如何构建基础设施建设项目融资模式选择的指标体系的研究较多, 尚未形成一套统一标准, 且大多是站在政府的角度, 从BT项目投资方角度出发的研究较少。本文根据相关的法律、法规, 结合对中铁成都投资发展有限公司、中铁二院工程集团有限公司、中铁四院工程集团有限公司等国内多家具有大型BT项目承建经验单位提供的项目资料的分析基础上又广泛搜集了国内外相关文献资料, 选取对BT项目投资方融资方案影响最大的4项因素:融资成本、资金的可靠性、融资结构、融资风险作为评价指标来构建评审指标体系。下面, 运用AHP (Analytic Hierarchy Process) 法建立融资方案指标评审体系, 如图2所示。

3 实证研究

天府大道南延线市政道路BT工程位于成都市天府新区, 起点位于天府大道与华牧路交叉路口, 终点接至第二绕城高速, 道路规划红线宽度80m, 其中中央分隔带8m, 主车道16m, 主辅分隔带9.5m, 辅道7m, 人行道3.5m。建安工程总投资约40亿元, 分二期实施, 一期K0+740~K6+000段总计5.26 Km, 二期K6+000~K17+314段总计11.314Km。中国中铁股份有限公司是该BT项目的投资建设方, 中铁成都投资发展有限公司 (以下简称中铁成投) 受中国中铁股份有限公司委托, 全面负责该项目的投融资及建设管理。目前, 中铁成投公司共拟定了20种融资方案, 用X, i∈{1, 2, …, 20}表示。

3.1 数据离散化

根据本文第2节所构建的BT项目投资方融资方案评审指标体系, 由来自本公司内、高校、金融机构的专家组成专家组, 根据体系中的19个评价指标:融资代理成本 (C1) 、融资财务成本 (C2) 、融资机会成本 (C3) 、融资边际成本 (C4) 、融资风险成本 (C5) 、权益资金所占比例 (C6) 、债务资金所占比例 (C7) 、债务资金期限配比 (C8) 、资本金与债务资金比 (C9) 、资金币种适用性 (C10) 、资金到位足额性 (C11) 、资金到位及时性 (C12) 、资金计划合理性 (C13) 、企业财务困境风险 (C14) 、资金供应风险 (C15) 、汇率风险 (C16) 、利率风险 (C17) 、政策风险 (C18) 、企业破产风险 (C19) 分别对20种融资方案的各指标数据进行研究、打分, 由此数据来建立粗糙集信息系统S= (U, A=C∪D, V, f) , 评价指标集为C={C1, C2, …, C19}, 决策属性集为D。使用本文上述GASA算法对系统中的数据进行离散化处理, 首先进行相关参数的设置:模拟退火初始温度T0=100, 温度冷却系数k=0.8, 终止温度Tend=1, 初始遗传代数t=0, 代购Ggap=0.9, 最大遗传代数tmax=10, 交叉概率Pc=0.7, 变异概率Pm=0.01, 聚类核心数c=4。接下来按照本文GASA离散化算法的步骤对指标评审体系进行离散化, 计算通过使用MATLAB R2011b软件编程实现, 结果如表2所示。

通过对连续属性进行离散化处理, 连续属性的取值被分成4个等级, 空间维数有所降低, 达到离散化的效果。

3.2 基于粗糙集理论的指标评审体系约简

属性约简是粗糙集理论中最为重要的内容, 目前常用的粗糙集属性约简方法有:正域法、信息熵法、遗传算法 (GA) 法, 等等。由于属性约简问题本身是一个完全NP问题, 本文选用GA法来对指标评审体系进行约简[9]。GA法约简的计算过程与本文中GASA算法的GA部分基本相同, 因为文章篇幅的原因, 在这里不做赘述。约简的计算同样使用MATLAB R2011b编程实现, 经程序计算, 在遗传到第53代时计算结束, 约简后结果为:[0 0 0 0 0 1 00 0 1 0 1 1 1 1 0 0 1 0], 即约简后的条件属性集C_reduct=[C6 C10 C12 C13 C14 C15 C18], 即:[权益资金所占比例 (C6) 、资金币种适用性 (C10) 、资金到位及时性 (C12) 、资金计划合理性 (C13) 、企业财务困境风险 (C14) 、资金供应风险 (C15) 、政策风险 (C18) ]。可见, BT项目投资方融资方案指标评审体系经基于粗糙集理论的GA算法约简之后, 条件属性由19个减少到7个, 决策属性D对条件属性C_reduct的依赖度为gama=1。程序计算过程如图3所示。

3.3 指标权重的确定

运用上文介绍的基于粗糙集和条件信息熵理论的属性权重确定方法来计算约简后指标评审体系的权重:首先用公式 (1) 计算约简后条件属性集C_reduct的条件熵;然后用公式 (2) 计算约简后条件属性集中每个条件属性c的重要度;最后用公式 (3) 计算每个条件属性所占权重。同样使用Matlab软件编程计算, 程序输出的结果如表3所示。

3.4 基于灰色理论的方案评价

首先, 根据上述约简结果确定比较数列;然后从比较数列中选取各项属性的最佳值来构成参考数列:Y=[93.3670 94.5319 97.3304 97.9945 97.022993.7594 96.0707]。因为文中指标评审体系属性量纲相同, 故无需进行去量纲化处理。各评价指标权重已在上文求出, 直接代入公式使用。利用Matlab编程计算求得各评价方案的灰色关联度如表4所示。

根据各评价方案灰色关联度大小绘制的柱状图如图4所示。

从图中可以直观地看出, 13号方案的灰色关联度最高, 为0.7762, 是最佳方案。在工程实践当中, 中铁成投公司正是选择了此种方案来进行天府大道BT项目的融资。可见, 本文提出的基于粗糙集理论的大型交通基础设施BT项目投资方融资方案选择方法是合理的。

4 结论

(1) 针对大型交通基础设施BT项目投资方在融资方案选择中遇到的难题, 笔者设计了一套基于粗糙集理论的融资方案选择方法。

(2) 在对中铁成投、中铁二院、四院等国内多家具有大型BT项目承建经验的单位提供的项目资料的分析基础上, 结合相关法律法规, 站在BT项目投资方的角度, 构建了一套BT项目融资方案指标评审体系。

(3) 利用GASA法对指标评审体系中的数据进行离散化处理, 解决了其他离散化方法的结果可能会影响粗糙集决策表的分辨关系, 从而导致对决策规则的支持度降低、影响决策准确性的问题。

(4) 利用基于粗糙集和条件信息熵理论的属性权重确定方法来计算指标评审体系中条件属性的权重, 此方法既可解决某些条件属性权重无法计算的问题, 也可综合考量条件属性的整体重要度和自身重要度, 适用性和可靠性较高;将在此基础上求得的权重代入GRA法中对约简后的方案进行评价, 此举既改良了GRA法的准确性, 也使最终的评价结果更加科学合理。

(5) 连续属性离散化有多种方法, 限于篇幅, 本文并未对这些方法进行逐一理论分析, 我们将在后续研究中对不同离散化方法的效果和特点进行对比分析, 探讨更加适合BT项目融资方案比选的数据离散化方法。

(6) 此融资方案选择方法经过论证后将开发成软件, 用于对我国大型交通基础设施BT项目投资方融资方案选择提供决策支撑, 为项目的最终成功提供有力帮助。

参考文献

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[8]高华.我国BT模式投资建设合同研究[D].天津:天津大学, 2009

7建设项目的融资方案 篇7

融资咨询服务合同

（编号：20140710）

贷款人（甲方）：

地址：

联系电话：

借款人（乙方）：

地址：

联系电话:

鉴于：

因甲方具有融资的需要，拟委托聘请乙方为其提供融资咨询服务。

为此，甲乙双方经过友好协商，根据国家有关法律和相关规定，共同达成如下协议，以共同遵照执行：

第1条 服务事项及具体要求

乙方向投资人介绍甲方相关项目发展的资金需求，为甲方及其项目融资提供商业合作机会，并参与和促使甲方获得投资人出借的人民币万元借款合作，乙方的融资咨询服务具体要求为：

1.1 投资项目的分析与评估；

1.2 投资项目全过程跟踪服务、指导投资环境与投资政策的研究与评估；

1.3 投资预算与财务分析；

1.4 项目融资分析及融资介绍。

第2条 服务期限

本合同的有效期为360天，自本合同签署之日起计算。甲乙双方一致同意，甲方提前向乙方提出书面申请，并取得乙方同意的条件下，可以提前解除本合同。

共4页第1页

第3条 服务报酬的支付

3.1 服务报酬的计算方式：由于乙方的参与并促成甲方成功取得投资人借款合作，乙方确保甲方融资成本不超过%/年，其超出出资人年化利率的部分做为乙方的融资服务费用，甲方向乙方支付融资咨询服务报酬；

3.2 支付方式：甲方在取得投资人借款当日，按照实际到账金额的%超出出资

人借款年化利息的部分向乙方支付融资咨询服务报酬。

3.3 付款期限：甲方应当依照本合同约定的支付方式，在向投资人偿还借款利息的当日向乙方全额支付当月的融资咨询服务报酬。

第4条 双方的权利义务

4.1 甲方的权利义务：

4.1.1 适时提供正确资料，对乙方提出的所有合理询问给予及时准确的答复，并

及时通知乙方就本融资咨询服务事项有关的任何变动情况；

4.1.2 及时向乙方提供与项目相关的完备的原始资料，包括但不限于财务报表等

方面；

4.1.3 及时与乙方就代理事项进度及其它情况等事宜进行沟通；

4.1.4 尽其最大努力，采取任何合理措施，及时并全面配合乙方的合理工作需求；

4.1.5 甲方保证遵守商业道德，对乙方提供的资料、报告、建议书等专业文件仅

作自用，对该等资料、报告、建议书等专业文件及其相关资料等负有绝对保密之义务，不得以任何形式提供、泄露、披露、发表、转让给第三人；

4.1.6 甲方保证其依本合同约定提供乙方的任何及/或全部文件资料及/或信息的真实性、合法性；

4.1.7 对于本合同项下乙方所履行的义务，甲方将依照本合同第3条之约定向乙

方支付融资咨询服务报酬。

4.2 乙方的权利义务

4.2.1 及时并全力配合甲方与本融资咨询服务事项有关的咨询服务的工作要求；

4.2.2 乙方保证遵守商业道德，对甲方所提供的属于商业秘密的资料予以保密。

第5条 本合同解除的条件

6.1 因不可抗力致使不能实现合同目的；

6.2 在服务期限届满之前，乙方明确表示或者以自己的行为表明不履行主要义

务，或投资人明确表示或者以自己的行为表明甲方已不能成功完整的获得项目借款的，甲方有权随时正式通知乙方解除本合同。

第6条 保密条款

甲乙双方所互相提供的各类技术和商业资料、企业证照、印鉴、文件等在内的所有资料(简称“保密资料”)，除本合同授权实施的行为外，任何一方均应将对方的保密资料予以保护，不得将该保密资料向甲乙双方以外的第三方披露。

第7条 违约责任

8.1乙方通过参与甲方的融资活动，并促使甲方成功获得投资机构完整的投资后，甲方将严格按照本合同第3条的约定向乙方支付融资咨询服务报酬。否则，乙方有权按照本合同第3.1条约定的融资咨询服务报酬的20%计收甲方的违约金；

8.2任何一方提供虚假信息、隐瞒重要事实或有与第三方恶意串通，造成守约方

损失的，违约方应当承担全部赔偿责任，包括但不限于守约方为弥补该损失聘请律师、会计师等专业人员解决双方法律纠纷而支付的其他费用。

第8条 合同争议的解决方式：

因执行本合同产生或与本合同有关的一切争议均应通过友好协商解决。如在一方向另一方送达书面通知起的二十天内，未能通过友好协商达成解决方案的，则任何一方有权向北京市人民法院提起民事诉讼。

第9条 其他约定事项

10.1 除非事先经甲方正式同意，乙方不得将其在本合同中享有或承担的权利义

务部分或全部的转让于任何第三方；

10.2 本合同未尽事宜，双方可另行签署书面补充协议，补充协议与本合同具有

同等法律效力；

10.3 本合同一式二份，具有同等法律效力，于签署之日起生效。

（以下无正文）

甲方：

（签字）

乙方：

（签字）

签署日期：二零一四年 七 月 十日