外贸从业资格考试辅导实习报告

外贸从业资格考试辅导实习报告（精选7篇）

外贸从业资格考试辅导实习报告 篇1

外贸从业资格考试辅导实习报告

一、实习目的和要求

（一）实习目的

外贸从业资格考试辅导是国际经济与贸易专业综合实践教学过程中十分重要的环节，是培养学生理论联系实际的能力、实现培养目标必需的教学过程。通过有针对性对学生进行报关员、报检员、单证员等外贸相关职业资格证书的辅导，使学生获得职业资格证书。实习期间要求学生认清当前国贸专业学生就业方向和形式，结合自身特点，有针对性的准备相关资格证书的考试，熟悉考试内容和题型，参加相关资格证书的考试并顺利通过，获得资格证书，增强就业竞争力，提高综合素质。

（二）实习要求

1、学生应态度认真，服从指导老师指导；

2、使学生适应社会发展的需要，了解和热爱专业、提高就业信息和竞争力。

3、了解国际贸易流程，熟悉外贸业务中不同工作岗位对专业人员素质的基本要求。

4、理论联系实际，提高学生分析问题、解决问题等综合能力，锻炼写作能力。

指导老师：

2012年 6 月 3 日

二、实习内容

(一)中国外贸现状及外贸人才需求分析

中国入世成为世界贸易组织的正式成员国后，随着经济全球化的不断发展,与其他国家经贸往来的日益频繁，外贸发展质量不断提升，经济结构也发生了很大变化。然而,与大幅增长的贸易业务不协调的是,我国外贸专业人才的供需矛盾严重,外贸人才的数量和质量都和市场需求相关甚远。外贸人才短缺正阻碍着我国企业“走出去”的脚步。

近年来，外贸行业经营主体出现多元化的趋势，多种性质、不同规模的外贸企业、外贸公司同时并存，因此对外贸行业人才的需求也呈现出多层次、多规格特征。大型国企、外商投资企业由于规模大，内部分工较细，需要的人才层次比较高，专业化程度要求也高，一般要求本科及以上学历。中小民营企业由于规模小，部门简单，需要的人员少，对应用型的人才更为迫切。调查显示：79%的民营企业更愿意接受专科及以下学历的层次的从业人员来从事业务员、跟单员等工作。在所调查的涉外企业中，普遍存在从业人员能力、素质不能满足业务发展需要的状况。有些毕业生具备较强的专业知识，却缺乏动手操作能力，综合素质较差；而有些虽具备一定的国际贸易实践经验，却缺乏英语、电子商务的应用能力。

据外贸人才需求调查显示，全国范围内，能熟练运用外语和法律知识与国外客户洽谈业务、签订合同的人才仅有2000个左右；熟知国际法、国际贸易法和WTO规则的律师更是稀缺，即便在最前端的上海，5000多名律师中只有约50名具备这样的素质和能力。这说明，我国缺乏的是在业务上、素质上符合国际贸易人才。尤其在入世后，随着我国外贸体制改革的进一步深入，越来越多的企业被批准直接从事对外贸易，这就要求企业的经贸人员不仅具有日常生活所需的听、说、写、译的外语能力，还应懂得国际外贸知识、国际贸易谈判规章和国际经济法律、营销技术、基本的产品专业知识等。

综上所述，随着外贸行业经营主体多元化趋势的不断发展，单一性的人才已无法满足社会的需求，成为同时掌握几项技能的复合型人才已日渐成为趋势。国际贸易行业已从20世纪七八十年代单纯为了创汇而经营外贸出口的初级阶段到现在的已比较优势交换一一似“双赢”为目的的新阶段。当前，我们更加需求大批优秀的国际贸易人才来加强我国与世界的联系，进一步开发国际市场。

(二)岗位群分析及技能要求 1.岗位群分析：

（1）外经、外贸、各级商务局等政府部门中相关职位；

（2）各级外贸企业的跟单员、报关员、报检员、外销员、单证员、货代员、保险公司营销员等相关岗位；

（3）中资、外资银行中的国际结算业务部的相关职务；

（4）国外企业驻中国各级商务处、办事处、代表处、分公司、子公司中的中、高级营销代表等各类职务。

其中与专业对口的，就是外贸公司、外资企业、自营进出口企业、生产企业、科研机构等的进出口工作，各类专业报关、承运货物等国际物流工作以及国际市场调研、策划及国际贸易纠纷调解的辅助工作等。

具体来说，比如外销员、国际商务师、单证员、报关员等  外销员

外销员是指在具有进出口经营权的企业从事进出口贸易活动的工作人员，是我国外贸行业的中坚力量。持有外销员资格证书，是在外经贸企业上岗、从事进出口业务人员的必备条件。具有外销员资格证书者，在外经贸部招聘我国驻外大使馆经济商务处工作人员时优先。

能力要求：外销员对个人素质和综合业务能力要求都非常高。既要具有较熟练的英语口语能力以及较强的商务沟通与谈判能力与一定的经营决策、营销、统计、会计的综合分析能力；同时也要有一定的开拓应变能力和较强的公关协调能力、口头和文字表达能力，能正确处理企业内外关系；能应用电脑处理业务资料，具有良好的人际交往能力和协作精神，有良好的职业道德素质。

就业前景：外销员是外贸企业中的骨干人物、核心人物、灵魂人物。我国加入WTO 2

后外贸经营权已经由原来的审批制改为现在的登记制，从事进出口贸易的企业迅猛发展，到今天已达3万多家。这中间有外贸专业公司，自营进出口的生产企业，科技企业，还包括几乎所有的中外合资企业和外资企业和民营外贸公司等。外贸人才的需求急剧膨胀。具有外销员证的人员可以就业于这些国有企业以及具有外贸经营权的中小企业。同时，外销员考试涉及的知识面非常广，通过率也只在40%左右，具有一定的难度，当然，这也意味着改证具有一定的含金量。外销员职业前景看好，相关证书成为人们关注的热点。 国际商务师

国际商务师是企业外贸业务中的关键岗位，负责外贸业务的核算、风险评估等事务。国际商务师为执业资格，是从事国际商务专业工作关键岗位的必备条件。分高级国际商务师、国际商务师、助理国际商务师三个级别，其中高级国际商务师不参加考试，而是由有关部门直接任命。

能力要求：国际商务师的工作就是利用所掌握的商务知识，对每一笔外贸业务进行反复核算，作出风险评估，把损失降到最低。系统掌握国际经济专业的理论知识，对从事的专业领域有较深入的研究，熟悉相关专业知识，了解国际商务理论、方法和发展趋势；熟悉有关国际经济法规，有丰富的国际商务专业工作经验，能主持或参与主持外经贸企业的经营管理或重大项目的管理，能独立解决重大经济活动中的难题，在加强经济管理、提高经济效益和社会效益等方面业绩显著，或在专业研究工作中取得有重大价值的科研成果；有组织本专业全面业务、培养专业人才和指导国际商务师工作的能力；能熟练运用外语和计算机获取信息及进行学术交流；有良好的职业道德和敬业精神。

就业前景：有业内人士估计，现在全国能熟练运用外语和法律知识与国外客户洽谈业务、签定合同的仅有2000人左右。涉及国际法、国际贸易法和WTO规则的律师尤其稀缺，上海五千多名律师中只有50名左右的律师具备这样的素质和能力，根本做不到每个企业在对外经济活动中都有律师的协助，而涉外律师的收入相当可观，除了涉外法律案件一小时的咨询费可达数百美金。国际贸易的成交金额动辄数百万美元，对企业来说国际商务谈判师是外贸企业中不可或缺的人物，特别是有职业证书和实际经验的国际商务谈判人才在猎头市场中往往是有价无市。 单证员

单证员的工作就是负责国际贸易中运输、海关、商检等环节各种单证的管理和操作。

能力要求：通常对学历没有硬性要求，但是英语要有一定基础，因为要制作和处理大量英文单据。应具备国际贸易实务、外贸英语函电等基本知识。此岗位较外贸业务员的工作流程要相对简单些，而且几乎不用出差，工作时间比较固定。但是一定要耐心、细心，一旦出现错误或单据、单单不一致的问题，对将来的结汇和申请出口退税等一系列程序都会有影响。单证员操作技能的高低直接关系到外贸业务结汇的时效和成败。简言之，做好这一岗位的条件就是要懂单证知识，有良好的细心和条理性。

前景分析：在国际贸易实施过程中，合同、定单、报关、报检、运输、仓储、银行、保险等各个环节，无一不是通过各种单据凭证来维持。尤其是现在很多企业及外贸公司为了将职业分工更细化部门职能优化，都专门设有单证员的职位。因此，社会对单证员的需求还是较大的。 报关员

报关员是指经海关注册，代表所属企业向海关办理进出口货物报关纳税等事务的人员。就是就进出口货物情况向海关申报的岗位。

能力要求：必须具备一定的知识水平和实际业务能力，熟悉与货物进出口业务有关的法律和对外贸易知识，还要精通海关法规、规章并具备办理海关手续的技能。做好这一岗位第一要件是要有报关证，第二就是协调能力，第三就要懂外贸单证，因为它也用到单证员制作的单证。

就业前景：我国进出口贸易的快速发展，为报关从业人员提供了巨大的就业空间。据相关行业协会推测，未来几年内，就业市场对报关员的需求将有数十倍的增长。为维护我国对外贸易的正常秩序，保证海关监管任务的完成，国家对报关从业人员有准入资格条件限制。因此，要成为报关员，须先过考试关。据了解，报关员资格考试难度较大，全国的平均考试合格率仅为8%。上海地区为12%。物以稀为贵，因此报关员证书的含金量相当高。同时，现有的人才数量与外贸行业需求相比严重失衡，存在巨大的缺口，人员的素质也难以满足快速发展的外贸行业需求。缺乏专业报关人才成为制约我国国际贸易发展的一个瓶颈！如今报关员已经成为中国最热门行业之一。 报检员

报检员是指在外贸企业、代理报检企业等企业和机构中专业从事出入境检验检疫 4

报检业务的人员。主要是向出入境检验检疫机构进行登记，填写报检单并提供相应的随附单证。

能力要求：除了应具备基本常识和相当的理论功底外，还须具有良好的沟通能力，如良好的口才，较强的表达才能，能与客户、海关和商检等沟通，解答客户提出的各种专业性问题。同时具备一定的学识水平和实际业务能力，熟悉与货物进出口有关的法律、对外贸易、商品知识，精通商检法律、法规、规章以及报检业务流程，并具备办理报检业务的技能；熟练掌握报检单的制作。

就业前景：国家明文规定相关货物必须报检，即进出口货物的收发货人必须把货物的进出口时间、数量、商品名称、是否有疫情等情况想商检局汇报，请求商检局来检查。这项工作就是由报检员来做的。就上海来说，最近几年，上海的外贸业务量飞速增长，每年的报检货物量已达到70多万批。随着外贸量的骤增，对持证报检员的需求不断增大。据了解，目前上海地区从事报检业务的企业已达数千家，对报检员的需求接近3万名。虽然报检员的职业前景大好，但进入门槛较高。2.技能要求：

① 掌握国际货运与报关的基础理论与基本实务，熟悉国际贸易流程各环节的操作；

② 熟悉我国对外贸易的方针政策、法律法规； ③ 熟悉有关国际贸易惯例及法规；

④ 外贸商务活动中市场调查分析、预测协商谈判的能力； ⑤ 进出口贸易业务系统运作与管理的能力； ⑥ 商务谈判能力及营销能力；

⑦ 运用英语从事进出口业务工作的能力（包括商务信函、磋商、各种单证制作等）⑧ 能运用计量、统计、会计方法进行分析和研究

(三)考证计划

转眼间，我进入大学已经两年。两年后，就要毕业，面对激烈的社会竞争。如果没有过硬的专业知识，没有灵活的应变能力，绝对会被社会淘汰。有调查研究显示，不管是毕业生还是用人单位，对胜任工作影响最大的因素都是专业知识和技术能力，它是应聘者对该专业、该职位的熟练程度和上手难易程度的一个最基本的体现。只有 5

学好了专业知识，才会让我们拉近与成功的距离。这种情况下，实习对我们尤其重要。通过实习，我们才能充分了解自己的不足，更深刻的掌握自己的专业知识。大学就是我们不断完善自己、充实自己的阶段。没有计划的做事只会让自己对未来更加茫然。必须要制定一个详细的规划，认清自己，知道自己想要的是什么，想要做什么，才能得到自己想要的未来。所以，面对即将到来的大三，我也有了自己的规划。 职业方向：报关员、教师  考证

1)英语四、六级证书

作为国际经济与贸易专业的学生，英语是就业时重要的敲门砖，在某种程度上，它决定了以后我们就业的起点。尤其是现在很多外贸企业在招聘员工时，更重视的是应聘者的英语能力，而不是专业。所以毕业之前，至少要拿到英语四六级的证书。同时，也要努力提高自己英语的听、说、读、译能力。这样，才能有应聘的筹码。2)报关员资格证书

通过查阅相关资料，我了解到报关员证书是国际经济贸易专业的对口证书中含金量比较高的证书，而且就业前景也很好。在沿海及外贸发达的城市，工资薪金待遇也相对不错。而我因为父母的缘故，毕业后会直接去广州找工作。广州、深圳的外贸企业比较密集、经济也比较繁荣，虽然竞争比较大，但相对机会也很多。如果在大学期间考到报关员证，那么毕业后去广州、深圳找工作也会比较方便。

三、实习体会与总结

通过这次实习，我收获了很多。只有掌握了扎实的专业知识、良好的英语水平，具备一定的能力，才能沉着面对激烈的社会竞争，得到自己的一席之地。同时，也发现了自己仍存在着一些缺点和不足，需要在接下来的学习中去完善。1)加强专业知识的学习

专业知识使我们从事外贸工作的基础，外贸工作的高风险要求我们必须要熟练地掌握专业知识。2)加强英语的学习

对于外贸专业人员而言，不仅要掌握一定的专业知识，而且还必须会用英语与外商交流、谈判及写传真、书信。如果专业英语知识掌握不好，就很难胜任工作，甚至

会影响业务的顺利进行。因此，在实习中要求我们加强英语的学习，掌握外贸专业术语基础。在国贸专业中，英语作为通用语言，外贸交往、国际礼仪、书信函电、进出口文件、还有银行文件语言等等，统统以英语作为标准通用语言。因此英语是我们与外国客户进行交流的桥梁。

3)关注海关监管动向，不断学习业务知识

海关会不定期下发一些文件或资料，这些都是很好的学习材料，从中可以了解到新的海关要求，这可以更好的指导我们的工作。4)善于总结，保持乐观向上的心态

对于工作出现的问题要及时总结。好的工作方法可以共同探讨交流以达到共同提高的目的；工作中难免有些失误，要及时总结教训，避免再犯同类错误，同样可以提高工作能力。保持乐观积极的态度可以使我们在工作中获得意想不到的快乐，给别人带来快乐，也给自己带来快乐，这不仅仅是工作所希望的，也是人生所必须的。倘若在生活中保持一种达观的态度，顺逆亦然，荣辱不惊，将对人生有莫大益处，对克服工作中的困难也助益良多。

5)注意本课程同其他相关课程的联系

国际贸易实务是一门综合性的学科，与其他课程内容紧密相联。应该将各门知识综合运用。比如讲到商品的品质、数量和包装内容时就应去了解商品学科的知识；讲到商品的价格时，就应去了解价格学、国际金融及货币银行学的内容；讲到国际货物运输、保险内容时，就应去了解运输学、保险学科的内容；讲到争议、违约、索赔、不可抗力等内容时，就应去了解有关法律的知识等等。

实习是我们把学到的理论知识应用在实践中的一次尝试，是每一个学生必须拥有的一段经历。通过实践，能帮助我们初步的了解社会，学到很多在课堂上学不到的知识，开拓视野，为我们以后走向社会打下坚实的基础。

四、指导教师评阅意见：

外贸从业资格考试辅导实习报告 篇2

关键词：互联网+ ；中职；会计从业资格考试辅导

中图分类号：G710文献标识码：A文章编号：1005-1422（2015）11-0112-02

一、 揭开面纱：深刻把握“互联网+”本质

2012年11月易观国际董事长兼首席执行官于扬在易观第五届移动互联网博览会首次提出“互联网+”理念，2015年3月5日上午十二届全国人大三次会议上，李克强总理在政府工作报告中首次提出“互联网+”行动计划，并于7月4日签批印发《关于积极推进“互联网+”行动的指导意见》，至此，“互联网+”正式成为国家战略。

“互联网+”的本质就是“互联网+各个传统行业”，但这并不是简单的两者相加，而是利用信息通信技术以及互联网平台，让信息技术与传统产业的跨界融合与应用创新，培育出新业态、新服务、新模式。目前，已经在工业、金融、教育、交通、旅游等行业成功应用。

二、 寻根问源：中职会计从业资格教辅、考试的困境及原因

自从广东省会计从业考试实施无纸化考试并采用了国家统一题库以来，会计从业资格考试的通过率直线下降，无论是辅导老师还是参考学生，都处于茫然状态，考试的信心也处于低谷。原因有二：

第一，考试形式发生了根本性的变化，传统纸质考试的题型题量甚至考试内容基本上都比较模式化、具体化，经验丰富的辅导教师甚至可以通过对历年的考试试卷进行跟踪分析总结，判断出当年的考试具体内容。纸质试卷容纳的量基本上固定，而实行国家题库后的无纸化考试尽管每一次考试的题量、题型仍然是固定的，但是每一次考试的试题内容均是在考生登录考试终端后随机组卷，这样就意味着每次登录都是不同试题的组合。

第二，考试内容出现了海量化的趋势。据我校考生普遍反映，《会计基础》和《财经法规与会计职业道德》这两个科目的试题出现了精细化、碎片化的特点，每一道试题都是非常细小的知识，且有脱离大纲的趋势，有的直接将相关法律的详细条文作为考点，考生们普通觉得知识储备完全不够用，原有纸质考试方式下的估题、猜题已基本失去效力。

三、 逆势突围：“互联网+”中职会计从业资格考试辅导的可行性分析

（一）两者结合可行的基本条件

1.丰富的在线题库资源

基于对上述无纸化考试的现状分析，想要提高中职学生会计从业资格考试通过率，一个知识点覆盖面广、题量丰富、可供考生反复练习的题库是必需的。而且这个题库的题目设置应该具有层次递进、难度及梯度，注重记忆、理解与应用相结合。

2.优秀的、可操作性强、界面仿真的练习与模拟考试系统

无纸化考试在考查考生们的知识掌握程度的同时，也综合考查了考生们对知识点的熟练程度以及考试系统的熟悉程度，有些学生平时在学习过程中，习惯了深思熟虑，反复思考，对知识点的正确性把握得非常好，准确程度很高，但是完成的速度却比较慢，当前会计从业资格考试的时间都是每一科目60分钟，对考生们除了准确性的要求之外，还对速度有比较高的要求。因此，一个可操作性强、界面与考试系统高度相似、能提供错题记忆、练习及考试统计分析的优秀在线模拟考试系统无疑将会为提高通过率插上翅膀。

3.及时有效的学习辅导

对于一个具有自我学习能力的学生，良师依然必不可少。一个优秀的、具备深厚会计从业资格考试辅导经验与会计专业知识的辅导老师或是辅导团队，能及时收到学生在自我学习中遇到的问题并通过在线方式把解决问题的方式方法反馈给学生，不让学生把问题留在以后解决，实现疑问的“0存在”。

4.具备良好自我学习能力的学生

在如此海量的题库面前，单纯用上课时间来进行会计从业资格辅导的练习与巩固，显然是不现实的，尤其是对于刚参与辅导的学生，他们还需要一边接受会计相关基础知识的学习，同时还需要进行大量练习来巩固、加深对课堂知识的理解与应用，如此一来，课堂时间就捉襟见肘，大量的练习就需要参加考试辅导的学生用大量的课余时间来完成，这就要求学生必须具备较强的自我管理、自我要求、自我控制、自我目标达成的能力。否则，一切题库资源也就势必浪费，因为“用武之地虽有，英雄却没有诞生”。

“互联网+”与中职会计从业资格考试辅导的结合

（二）两者结合可行之分析

网络资源库与考试平台的高度结合已经成熟并开始进入商业化阶段，这为“互联网+会计从业资格考试辅导”的结合提供非常大的可行性。

随着会计从业资格考试无纸化考试在全国的不断推进和鉴于考试通过率过低的现状，一些具备会计专业底蕴的公司开始涉足到了会计从业资格考试的题库建设及模拟考试系统的开发，并进行了相关的商业化推广，甚至有些职业院校也联合企业进行相关的开发。如用友公司推广的业速会计从业资格考试模拟系统（网络教室使用）、广州业速互联网科技有限公司开发的369会计网，以及众多的手机APP相关软件、淘宝网站售卖的会计从业资格考试在线题库及模拟操作软件已经将两者进行了结合的尝试。只要有相关的资金投入就能比较便捷地获得所需要资源。

互联网及移动互联网的普及让教师理论上能够保持“永远在线”，为参加辅导的考生提供及时有效的学习，一对一、一对多辅导成为可能。

众所周知，随着互联网的普及尤其是移动互联网的发展，所有参与会计从业资格考试辅导的师生都能借助笔记本电脑、智能手机、平板电脑等移动终端通过移动互联网接入到在线题库及模拟考试系统，如此一来，师生们均可能做到随时在线，随时就辅导学习中存在的疑问进行交流与沟通，及时解决学习中存在的问题。

对于中职学生来说，一个没有监督、没有约束、缺乏有效奖惩措施的自我学习是具有较大难度的，这也是实施“互联网+中职会计从业资格考试”的最大障碍。

长期以来，中职学生给大家的印象是学习基础差、学习主动性不强、学习目标不明确，这与他们从小开始学习时就没有养成一个好的学习习惯，形成一套有效的学习方法有关。但笔者在多年的教学中也发现中职学生动手能力较强，喜欢在实践中学习，一旦有了目标就会一如既往地朝目标前进。因此作为辅导教师如何充分利用这些优点让他们提高学习的主动性，合理利用互联网让他们动起来，就值得我们今后去思考与探索。

综上所述，尽管会计从业资格考试在实行无纸化考试之后通过率明显下降了，但在一定条件下，当会计从业考试辅导遇上风起云涌的互联网时，势必会让它生出一对腾飞的翅膀！

参考文献：

百度百科：互联网+，http：//baike.baidu.com/link？url=EUDOkjXQtQ_-KWM4H0Y5RwP61WhZ9UBmqlwd0p7nKw5vzj82vc0FNQtSAdtixLXaCZDpxT3iu9qk1sKE8Jr79a.

外贸从业资格考试辅导实习报告 篇3

本文介绍2013保险代理从业人员资格考试辅导单项练习题，供2013各考生备考练习，如需更多考试资讯敬请关注考试宝典，考试宝典软件有单机版、手机版和网页版，三版合一，手机版考试宝典，让您随时随地学习，轻松过关！

单项选择题

第1题：共同保险的各保险人承保金额的总和()保险标的的保险价值。

A．大于

B．等于

C．小于

D．小于或等于

正确答案：B 答案解析：[解析] 本题重点考查共同保险的特点。共同保险的各保险人承保金额的总和等于保险标的的保险价值。

第2题：保险经营的()是现代保险存在和发展的基础。

A．经济性

B．互助性

C．法律性

D．科学性

正确答案：D 答案解析：[解析] 现代保险经营以概率论和大数法则等科学的数理理论为基础。保险费率的厘定、保险准备金的提存等都是以科学的数理计算为依据的，这种科学性是现代保险存在和发展的基础。

第3题：财产保险客户服务的特别内容有()。

A．对承保标的的防灾防损

B．核赔服务

C．风险规划与管理服务

D．“孤儿”保单服务

正确答案：A 答案解析：[解析] 对承保标的的防灾防损是财产保险客户服务的重要内容。核赔服务、风险规划与管理服务是所有保险服务的共同内容。“孤儿”保单服务是人寿保险客户服务的特别内容。

第4题：保险营销的目的是()。

A．满足目标市场准保户的保险需求

B．满足险种开发与创新的需求

C．满足保险市场开发的需求

D．满足营销人员的发展需求

正确答案：A 答案解析：[解析] 保险营销以满足消费者的需求为中心，其最终目的是满足目标市场准保户的保险需求。

第5题：陈某答应儿子，若儿子考上名牌大学，就带他出国旅游。陈某对儿子的这种行为属于()。

A．附义务的民事法律行为

B．附期限的民事法律行为

C．附条件的民事法律行为

D．附权利的民事法律行为

正确答案：Ｃ 答案解析：[解析] 民事法律行为可以附条件，附条件的民事法律行为在符合所附条件时生效。“考上名牌大学”是一种不确定的事件，因此属于附条件的民事法律行为。

第6题：甲委托丙购买旧电脑一部，乙委托丙出卖旧电脑一部，于是丙同时代理甲、乙签订了电脑买卖合同。则丙的行为属于()。

A．滥用代理权

B．超越代理权

C．居间行为

D．行纪行为

正确答案：A 答案解析：[解析] 本题考核滥用代理权的禁止。通常认为滥用代理权包括三种类型：自己代理；双方代理；代理人和带三人恶意串通，进行损害被代理人利益的行为。其中，双方代理是指一人同时担任双方的代理人的民事行为。本题的情形属于双方代理这一滥用代理权的行为。

第7题：年金受领人死亡时，其年金领取总额低于其年金购买价格，保险人将返还其差额的年金保险被称为()。

A．退还年金

B．价值年金

C．差额年金

D．短期年金

正确答案：A 答案解析：[解析] 最低保证年金分为确定给付年金和退还年金。其中，退还年金是指当年金受领人死亡而其年金领取总额低于年金购买价格时，保险人以现金方式一次或分期退还其差额的年金保险。

第8题：根据《保险法》有关规定，除非另有约定，保险合同的宽限期为()。

A．30天

B．60天

C．90天

D．120天

正确答案：Ｂ

答案解析：[解析] 本题考查了保险法对宽限期的要求。我国《保险法》规定：“合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人超过规定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保险金额。” 第9题：投保人对保险标的的保险利益仅限于保险标的的()。

A．原始价值

B．未来价值

C．实际价值

D．名义价值

正确答案：C 答案解析：[解析] 本题考查财产保险保险利益的特殊性。投保人对保险标的的保险利益仅限于保险标的的实际价值，因此保险金额须以财产的实际价值为限，保险金额超过财产的实际价值部分将因投保人无保险利益而无效；人身保险的保险利益，除债权人与债务人之间的保险利益外，一般没有量的限定。

第10题：以保险储金的利息收入作为保险费，在保险期满时，不论被保险人在此期间有无获得赔偿，保险人均退还全部保险储金。这种保险是()。

A．普通家庭财产保险

B．家庭财产两全保险

C．投资保障型家庭财产保险

D．以上均不对

正确答案：Ｂ

外贸从业资格考试辅导实习报告 篇4

CFA考试辅导：从业人员算法交易与高频交易的应用

由中国期货业协会、深圳市人民政府共同主办的“第九届中国（深圳）国际期货大会”于2013年12月3日至4日在深圳举行。大会以“开放创新·合作共赢”为主题。新浪财经作为独家门户网络合作伙伴全程图文直播本次大会。12月3日下午分论坛③：期货行业IT发展论坛在五洲宾馆A座二层深圳厅举办。以下为中信证券的董事总经理周鸿颂讲演实录。

周鸿颂：大家下午好，首先非常感谢中证期货，特别是马总对我的邀请，让我有机会和大家一起交流一下这方面的经验和体会。刚才一些嘉宾的讨论当中，我发现谈的非常多的是互联网金融，和各个方面的技术的相关性。我个人感觉互联网金融针对非常大的群体是散户群体。算法交易和高频交易从量化的角度来看，由于很多策略、系统本身的复杂性，所以所针对的客户集中在机构客户这方面。大家都知道中国市场目前大量的交易量主要是散户区别的，据去年上海交易所统计，87%的流量是散户驱动的，估计深圳也差不多是这样。算法交易和高频交易从交易量来看集中在比较小的一部分市场参与者里面。

我来简单介绍一下算法交易和高频在期货市场当中应用的案例，特别是把谈话的话题主要集中在风险控制这方面。首先我简单介绍一下算法交易和高频策略的概述级主要是针对不太了解这方面的嘉宾。第二是介绍一下算法交易和高频系统的设计原理和主要模块，谈谈在IT技术方面的需求。第三是谈一下算法交易和高频量化交易的风险控制设计与实现，这方面大家现在关注比较多。第四是谈一下算法交易和高频在期货市场中的应用案例和总结。

刚才主持人提到的我非常赞同，中国的期货市场是算法交易和高频量化交易玩家的天堂。我个人感觉，如果从海外市场和国内市场同时来看，大家对算法交易和高频的概念有时候容易混淆。我个人是这样认为的，高频交易的兴起主要是最近5—10年，它兴起的主要推动力从全球范围来主要有如下几种创新所推动的。第一是因特网技术催发的信息通信标准的建立，最明显的就是fix，大家不要小看这个，从商业运作角度来看，fix的建立是降低交易成本，这实际使信息通信的成本下降。以前大家建N多个系统，由于不同的信息标准，现在只要建一个系统，通过fix就可以和另外的系统集成，当然对操作的风险也得到了很好的控制。

CFA从业人员高频交易的兴起和另外一个比较新，或者有人认为不是很新但是最近几年比较热的技术，就是大数据。大数据有两个层面上的意义，第一是实时对数据进行处理，在技术上成为可能，而且越来越快。另外一个是对复杂事件的处理，大家都知道CEP复杂事件处理引擎的概念。其他一些新型的通讯和数据处理技术，如FPGA软件硬化的技术，不断完善、不断成熟和使用也推动了高频交易的发展。除了交易技术蓬勃发展以外，不得不提高量化分析能力的迅速提高。这体现在多个方面，由于大量高频交易数据的储存和处理能力不断提高，使得人们对市场微观结构有深入分析和研究，从而涌现出了较多复杂的，无论是时间序列的还是结构性的数据分析。各种各样的量化模型都可以使用进来。加上越来越快的分析和通讯速度，使得人们可以在瞬间对市场短期趋势进行判断，也使得盈利的高频交易策略成为可能。

算法交易和高频交易到底是什么概念？我个人觉得算法交易存在两个含义，一个是广义的，一个是狭义的。广义的算法交易就是投资策略，是以最大收益率为目的的量化策略。高频交易是追求回报率算法交易的延伸，是技术总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

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上最先进的一类交易策略。狭义的算法交易往往是以最小的交易成本为主要目的。也有人称为执行策略，就是人们所熟知的VWAP算法。作为广义算法交易之一的高频交易，虽然其以最大收益率为追求目标，但在其实现的层面上往往与以最小交易成本为目标的执行策略在技术实现、量化模型、绩效评估和风险管理上相一致，甚至共用同样的交易平台。

高频交易的绩效特点，高频交易作为量化的投资策略，如何判断它的有效性，我个人觉得有三个方面。第一个是回报率，除此以外风险也是很重要的，这个叫β风险。第三是在其他交易策略不太重视，就是交易成本，就是嘎玛。除了固定的交易成本以外，印花税、佣金、交易所费用，一系列的算法交易对市场的冲击成本，这种隐性的成本是非常看重的。对市场冲击的分析和降低是很多高频量化交易策略的核心，也是研究的一个主要侧重点。

下面简单介绍一下算法交易和高频量化交易系统的设计原理和模块。这个图表是典型的算法交易和高频交易系统架构图，由三大块组成，最上面的是市场行情和金融数据，中间模块主要是交易平台，最下面的是监控或者分析模块。设计原理有哪些呢？策略层面和执行层面有一个有效的分离，执行层面是指整个系统的平台进行订单管理，这个更倾向于IT和运维操作。现在国际上比较先进的量化高频或者算法交易平台往往是以主波为播，就是通讯机制。

行情数据与金融产品数据以模块形式介入，这是基本的要求。除了这个策略和执行层面以外级上下游之间的连接，上游的OMS和下游的EMS连接点对点的方式。特别强调对实时行情数据和交易数据的采集、汇总、清

一、采样、分析的实时操作，对整个交易技术提出了很高的要求。模拟交易和交易后分析工具成为整个系统的重要组成部分。最近几年在模拟交易所，特别是能够把市场冲击过程模拟到模拟交易所里面，越来越多的人研究，也有一些发展。模拟交易和实际交易之间的转换简单易行，这个主要是指生产过程和测试过程之间如何相连。刚才我也听到几位国内的技术提供商老总谈到他们现在把很多模拟、回测、交易都放到同一个平台，这是一个很活的方向。最后风险控制不再由单点控制，而是分散在整个系统当中。

大家都知道在国内的交易，风险控制往往是一个环节，其实在一些比较先进的算法来讲，风险控制是散布在整个交易平台的各个模块里面，而不是单独在一个模块上实现，这点跟国内的不一样。主要模块有数据、系统、策略、集成、记录、分析、系统检测等。

我想着重谈一下算法交易和高频量化交易的风险控制与设计实现。一般来说，我们看比较常使用的交易系统，这里面有很多模块，每一个模块本身都是有一定的逻辑功能在里面。从风险和控制角度里讲，很多模块都包含了相当多的风险控制逻辑。我这里谈一下个人经验，量化交易，特别是高频交易系统风险有哪些主要的考量指标。首先我谈一下交易执行系统，这是非常重要的，也是我们在风控当中重视不够的。要达到非常好的风控也并不是容易的事情。所以我着重谈一下交易执行系统。

交易执行系统必备以下的风险采样定和风险核实关口，一个是策略层面的风险，第二个是市场行情风险，基金也好，券商也好，纳斯达克[微博]在8月份曾经出现过2个多小时市场行情没有办法发布，即使这么大的交易所，他们的行情系统也可能会出现这样的风险。市场行情风险从高频交易角度来讲有哪些风险呢？一个是行情丢失，还总部地址：上海市虹口区花园路171号A3幢高顿教育

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有终端，还有出错。如何规避，只能在软件层面加入对各类事件可能发生后的处理。第三个是金融数据风险。第四是市场连接风险，这主要是指和交易所方面的连接。经常出现的风险比如终端、堵塞、延时，以及不可靠交易执行回报等。这大部分也只能通过软件的方式来做。现在软件硬化能不能做到在市场连接层面上对很多风险进行风控，目前我没有看到很多。第五是母订单管理风险，主要是每笔订单的交易量过大，或者每笔订单的特点出现差错，还有国内要求比较高的对敲错误，资金额度错误都是要加以规避的。第六是子订单管理风险，订单类型风险，市价单与限价单的区别对待，订单大小风险，订单状态风险，同一母单的透支风险，同一母单的交易不完整风险等等。第七是系统风险，信息的保存非常重要，高频交易往往是动作对交易执行层面有效分析来做的。信息保存对于策略的有效性是非常重要的。

最后简单谈一下算法交易和高频交易在期货市场交易当中的应用案例，这受我个人经验的限制。CFA从业人员高频交易整体来讲有两组策略，第一种是对已有量化策略的拓展，第二种是纯粹的高频策略。统计套利这里举一个例子，主要是比较指数期货和ETF之间的相关性。这是CSI300指数的更新图，横轴是时间，数轴是指数的点。具体的因为时间关系就不讲太多了。总体来说由于交易技术的改进，对指数的更新可以更快，从而实现短期更高频的交易。

最后进行简单的总结，经过这几年的飞速发展，CFA算法量化投资仍然是一个崭新的领域，在国内的发展也是方兴未艾。由于多空并存、日内交易等特点，算法交易和高频量化交易在绩效评估方面具有许多独特的方面。算法交易和高频量化投资与交易对交易技术有很高的要求。人们对交易系统在风险控制方面的全面性、稳定性、时效性的要求也不断提高。整体来说，要真正做到多高频交易系统风控的有效性，风控的各项指标必须要分散在整个系统当中。

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外贸从业资格考试辅导实习报告 篇5

一、单项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，只有一个最符合题意）

1、期货交易所任免中层管理人员，应当在决定之日起（）日内向中国证监会报告。A．2 B．7 C．10 D．15

2、期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定或者约定不明确，期货公司未能提供证据证明已发出上述通知的，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，期货公司应承担的赔偿额（）。

A．不超过损失的50% B．不超过损失的20% C．不超过损失的80% D．不超过损失的60%

3、我国的期货交易必须在（）内进行。A．期货交易所 B．商品交易市场 C．商品产地

D．买卖双方约定的场所

4、期货公司高级管理人员在申请任职资格时，必须提交（）名推荐人的书面推荐意见。A．3 B．2 C．5 D．1

5、某期货交易所副总经理欲到该所会员单位的期货公司兼任高级顾问，其向期货交易所总经理报告并申请批准，该总经理（）。A．不准许该副总经理兼职 B．可以批准该副总经理兼职 C．无权批准该副总经理兼职

D．可以助其以调用的形式进行兼职

6、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格。根据以上情况，回答下列问题： 假设该期货公司在经营过程中，2007年曾经由于严重违规期货交易被当地证监局要求整改，张某受到中国证监会的行政处罚。经整改完成后，证监会检验合格，期货公司欲申请金融期货结算业务资格，假设其他条件均符合规定，中国证监会应当（）。A．予以批准 B．不予批准

C．给予其一定考察期限，考察期限内无违法行为的才予以批准 D．予以批准，但应当限制其结算业务范围

7、直接进入期货交易所交易大厅内进行期货交易的，必须是（）。A．自然人 B．国有企业 C．投机客户

D．期货交易所会员

8、期货公司缴纳的期货投资者保障基金在其（）中列示。A．资产 B．营业成本 C．资本金 D．负债

9、国际上期货交易的指令有很多种，其中，同时买入和卖出两种或两种以上期货合约的指令是指__。A．双向指令 B．止损指令 C．套利指令 D．市价指令

10、期货公司办理（）事项，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起20日内作出批准或者不批准的决定。A．变更注册资本 B．变更公司形式 C．破产

D．变更3%以上的股权

11、《期货从业人员执业行为准则（试行）》自（）起施行。A．2003年7月1日 B．2003年7月10日 C．2008年6月30日 D．2008年4月30日

12、下列关于期货公司业务的说法，正确的是（）。A．只能经营期货经纪业务

B．可以同时经营期货经纪业务和期货自营业务

C．同时经营期货经纪业务和其他期货业务的，应当执行业务分离制度 D．同时经营期货经纪业务和其他期货业务的，可以执行混合操作制度

13、上海铜期货市场某一合约的卖出价格为19500元，买入价格为19510元，前一成交价为19480元，那么该合约的撮合成交价应为__。A．19480元 B．19490元 C．19500元 D．19510元

14、动用保障基金对期货投资者的保证金损失进行补偿后，（）依法取得相应的受偿权，可以依法参与期货公司清算。A．中国证监会 B．财政部

C．期货投资者保障基金管理机构 D．期货投资者

15、（）对期货市场实行集中统一的监督管理。A．中国期货业协会 B．中国证监会 C．中国证券业协会

D．国务院期货监督管理机构

16、期货从业人员违反《期货从业人员执业行为准则（修订）》，情节轻微，且没有造成严重后果的，处理方式为（）A．予以当面批评

B．予以训诫，训诫以训诫信的形式向个人发出 C．予以公开谴责 D．向公安部门举报

17、美元较欧元贬值，此时最佳策略为__。A．卖出美元期货，同时卖出欧元期货 B．买入欧元期货，同时买入美元期货 C．卖出美元期货，同时买入欧元期货 D．买入美元期货，同时卖出欧元期货

18、下列关于期货公司的说法，不正确的是（）。

A．期货公司的股东有虚假出资行为的，国务院期货监督管理机构可责令其转让所持期货公司股权，但不得限制其股东权利

B．国务院期货监督管理机构有权责令违法经营的期货公司停业整顿

C．期货公司出现重大风险、严重危害期货市场秩序的，国务院期货监督管理机构可以对其进行接管

D．期货公司出现严重危及稳健运行、损害客户合法权益的行为的，国务院期货监督管理机构可以责令调整有关部门负责人员

19、期货投资者保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属（）。A．期货交易所 B．中国证监会

C．期货投资者保障基金 D．风险准备金

20、中国期货业协会是（）。A．事业单位 B．企业法人 C．社会团体法人

D．从事期货经营的机构

21、我国期货交易所会员必须是（）。A．自然人 B．事业单位 C．境内企业法人 D．境外企业法人

22、由于某一特定商品的期货价格和现货价格在同一市场环境中会受到相同的经济因素的影响和制约，因而两个市场的价格变动趋势__。A．相反 B．一般相同 C．不一定 D．完全相同

23、执行价格为14900点的恒指看跌期权。当恒指为__时，可以获得最大赢利。A．14800点 B．14900点 C．15000点 D．15250点

24、某投资者在4月1日买入燃料油期货合约40手建仓，成交价为4790元/吨，当日结算价为4770元/吨，当日该投资者卖出20手燃料油合约平仓，成交价为4780元/吨，交易保证金比例为8%，则该投资者当日交易保证金为__。A．76320元 B．76480元 C．152640元 D．152960元

25、期货交易和交割的时间顺序是__。A．同步进行

B．通常交易在前，交割在后 C．通常交割在前，交易在后 D．无先后顺序

二、多项选择题（共25题，每题2分。每题的备选项中，有多个符合题意）

1、期货交易所会员管理办法的内容应当包括（）。A．会员资格的取得条件 B．会员资格的终止条件 C．对会员的监督管理 D．会员资格的取得程序

2、从事期货交易活动，应当（）。A．公平B．公开 C．公正 D．诚实信用

3、以下说法错误的有（）。

A．不得获取利益是期货从业人员在执业过程中应当遵守的原则 B．期货从业人员在执业过程中获取利益的应当退还

C．期货从业人员在执业过程中获取不正当利益的应当退还 D．期货从业人员在执业过程中应严格自律

4、李某本科毕业后获得法学硕士学位，在某律所工作6年以后，李某打算进入期货行业发展，但是没有通过期货从业资格考试，根据规定，李某可以担任期货公司的（）职务。A．董事长 B．经理层人员 C．总经理 D．监事会主席

5、金融期货的特点包括__。

A．金融期货的交割具有极大的便利性 B．金融期货的交割价格盲区大大缩小 C．金融期货中期现套利交易更容易进行 D．金融期货中逼仓行情难以发生

6、与商品期货相比，金融期货的特点有__。A．交割便利

B．全部采用现金交割方式交割 C．期现套利更容易进行 D．容易发生逼仓行情

7、下列关于期货交易所的说法，正确的有（）。

A．期货交易所结算会员的结算业务资格由期货交易所批准 B．期货交易所可以实行会员分级结算制度

C．实行会员分级结算制度的期货交易所会员由初级会员和高级会员组成 D．期货交易所会员不能是个人

8、关于侵权行为责任的正确描述有（）。

A．期货交易所、期货公司故意提供虚假信息误导客户下单的，客户由此造成的经济损失由期货交易所、期货公司承担

B．期货公司私下对冲、与客户对赌等不将客户指令入市交易的行为，应当认定为无效，期货公司赔偿由此给客户造成的经济损失

C．期货公司擅自以客户的名义进行交易，客户对交易结果不予追认的，所造成的损失由期货公司最多承担80% D．期货公司挪用客户保证金，或者违反有关规定划转客户保证金造成客户损失的，应当承担赔偿责任

9、孙某为某期货公司期货从业人员，一日，孙某母亲病重，急需钱用，但是孙某手头拮据，无力支付手术费用，无奈之下，孙某将其代理的客户的保证金代缴手术费。如果客户得知孙某挪用保证金的行为后，向中国证监会反映了孙某的行为，中国证监会有权对孙某采取的措施有（）。A．责令改正 B．监管谈话 C．纪律惩戒 D．出具警示函

10、在平仓阶段，期货投机者应该掌握的原则是__。A．掌握限制损失和滚动利润 B．金字塔式买入卖出 C．灵活运用止损指令 D．制订交易的计划

11、在审理期货纠纷案件中，人民法院对会员资格或交易席位进行保全的主要内容有（）。A．与会员资格相应的会员资格费 B．与会员资格相应的会员交易席位 C．应当依法裁定不得转让该会员资格 D．不得停止该会员交易席位的使用

12、赵某是某期货公司从业人员，在从业过程中，赵某为了发展业务，对其客户谎称另一期货从业人员经常出去赌钱，现在欠了很多赌债，千万不要把自己的期货交易委托给他管理。根据以上信息，回答下列问题： 针对赵某的行为，期货业协会给予其暂停从业资格7个月的处分，期货业协会做出该处分后，应当（）。

A．将纪律处分信息录入协会从业人员信息管理数据库 B．要求其所在机构在指定媒体上发出公告 C．按照规定的程序在协会网站和指定媒体上进行公示 D．向中国证监会报告

13、孙某在期货公司里面连续担任董事长、副总经理分别达5年、4年之久，张某已经获得了期货从业人员资格。2008年由于期货行情稳定，形势良好，该期货公司的资本迅速扩大，达到1.5亿元，于是该期货公司开始申请金融期货全面结算会员资格。根据以上情况，回答下列问题： 假设总经理李某在外出办理业务过程中，不小心将公司的期货业务经营许可证遗失，对此，期货公司应当（）。

A．在30日内在中国证监会指定的报刊或者媒体上声明作废 B．请求中国证监会公告声明作废 C．持登载声明向中国证监会重新申领 D．公告期满后向中国证监会重新申领

14、股票指数期货交易的特点有__。A．以现金交收和结算 B．以小博大 C．套期保值 D．投机

15、下列关于期货公司首席风险官的说法，正确的有（）。A．履行职责应当保持充分的独立性

B．对于侵害客户和期货公司合法权益的指令或者授意应当予以拒绝 C．应当向期货投资者保障基金管理机构报告期货公司客户信息 D．履行职责应当主动回避与本人有利害冲突的事项

16、下列关于成交量和持仓量关系的说法，正确的是__。

A．成交量和持仓量的变化可以反映合约交易的活跃程度和投资者的预期

B．只有当新的买入者和卖出者同时入市时，持仓量才会增加，同时成交量增加 C．当买卖双方有一方做平仓交易时(即换手)，持仓量不变，但成交量增加 D．当买卖双方均为原交易者，双方均为平仓时，持仓量下降，成交量增加

17、期货公司申请设立营业部，应当具备（）条件。

A．未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近1年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚

B．申请日前3个月符合期货公司风险监管指标标准

C．符合有关客户资产保护和期货保证金安全存管监控的规定 D．公司治理和内部控制制度符合有关规定并有效执行

18、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，进行下列（）行为，情节严重的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得1倍以上5倍以下罚金；情节特别严重的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处违法所得1倍以上5倍以下罚金。A．散布虚假信息

B．买入或者卖出该证券

C．从事与该内幕信息有关的期货交易 D．泄露该信息

19、下列表述中，正确的有（）。A．期货公司应当加入期货业协会 B．期货公司应当加入工商企业联合会 C．中国期货业协会对期货公司进行监督管理 D．中国期货业协会对期货公司进行自律性管理 20、下列关于成交量的说法，正确的是__。

A．成交量是指一段时间(一般分5分钟、15分钟、30分钟、1小时、1日、1周1个月和1年等)里买入的合约总数或卖出的合约总数

B．每一交割月份合约中，全体买方买入的合约总数必然与全体卖方卖出的合约总数相等，因此，合约成交量的统计通常只计算其中一方成交的合约数

C．在中国内地，不同期货交易所对合约成交量的统计有所差异，中国金融期货交易所采取单边计算，而其他三家期货交易所采取双边计算

D．成交量水平可以反映市场价格运动的强烈程度。成交量越大，则反映出市场的强烈程度越高

21、美国期货投资基金的联邦监管机构包括__。A．证券交易委员会 B．全国证券商协会 C．全国期货业协会 D．商品期货交易委员会

22、期货公司申请金融期货经纪业务资格应当具备的条件包括（）。A．申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准 B．具有从事金融期货经纪业务的详细计划 C．控股股东净资产不低于人民币5000万元

D．符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定

23、（）依法对期货市场客户开户实行自律管理。A．财政部

B．中国期货业协会 C．期货交易所 D．中国证监会

24、证券公司申请中间介绍业务资格，应建立健全与介绍业务相关的（）等制度。A．风险隔离 B．合规检查 C．内部控制 D．业务规则

25、基金托管人的主要职责包括__。A．接受基金管理人委托，保管信托财产 B．计算信托财产本息

外贸从业资格考试辅导实习报告 篇6

金度报告试题

一、单项选择题（共 25题，每题2分，每题的备选项中，只有1个事最符合题意）

1、下列__不是深圳证券交易所质押式企业债回购交易品种。A．1天 B．3天 C．7天 D．14天

2、债券买断式回购交易也称__。A．封闭式回购 B．开放式回购 C．一次性回购 D．双向回购

3、通常情况下，债券的收益率（）。A．与偿还期成正比，与风险性成反比 B．与偿还期成反比，与风险性成反比 C．与偿还期成正比，与风险性成正比 D．与偿还期成反比，与风险性成正比

4、最普通、最常见的股票是__。A．优先股股票 B．普通股股票 C．无面额股票 D．无记名股票

5、某公司2009年6月发行了10亿可转换债券，规定其于2014年6月到期还本付息，2009年12月起持有该可转换债券的投资者可以按一定比率将其转换为普通股，则该可转换债券的有效期限为________，转换期限为________。__ A．4年半；4年半 B．4年半；5年 C．5年；4年半 D．5年；5年

6、积矩相关系数r用于测定两指标变量线性相关的程度，当r的取值处于__时，可认为是显著相关。A．0＜|r|≤0.3 B．0.3＜|r|≤0.5 C．0.5＜|r|≤0.8 D．0.8＜|r|≤1

7、开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由（）负责办理。A．基金托管人 B．基金管理人 C．证券登记结算中心 D．证券公司

8、在要约收购上市公司方式下，收购人在依照规定报送上市公司收购报告书并公告收购要约后，即可在收购要约的期限内实施收购。根据有关规定，收购要约的期限为__。

A．不得少于15日，并且不得超过60天 B．不得少于30日，并且不得超过60天 C．不得少于30日，并且不得超过90天 D．不得少于15日，并且不得超过30天

9、证券业协会的权力机构是__。A．董事会 B．会员大会 C．股东大会 D．主席大会

10、客户融券卖出时，融券保证金比例不得低于__。A．50% B．60% C．70% D．80%

11、证券公司在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离的，依照《证券法》的规定，责令改正，没收违法所得，并处以__的罚款。A．10万元以上30万元以下 B．30万元以上50万元以下 C．10万元以上100万元以下 D．30万元以上60万元以下

12、《证券公司监督管理条例》规定，证券公司应当白每一会计结束之日起__个月内，向中国证监会报送报告。A．1 B．3 C．4 D．6

13、金融工程作为金融创新的手段，其运作包含多个步骤，下列选项中不属于金融创新的步骤之一的是__。A．商品化 B．定价 C．修正 D．模拟

14、有关代办股份转让市场，下列说法不正确的是__。

A．股份转让公司的股份必须按照有关规定重新确认、登记和托管后方可进行股份转让

B．三板市场是指证券公司以其自有或租用的业务设施，为非上市公司提供股份转让服务的市场

C．根据中国证监会意见，中国证券业协会作出决定，自2001年6月29日起，对所有证券公司开展上述公司流通股份的转让业务

D．我国的代办股份转让市场是经国务院同意，由证券业协会建立的为退市公司社会公众持有的股份提供代办股份转让服务的场所，又称三板市场

15、证券公司投资于业绩优良、成长性高、流动性强的股票等权益类证券以及股票型证券投资基金资产，不得超过该计划资产净值的__。A．10% B．20% C．30% D．35%

16、以下不属于证券自营买卖对象的是__。A．权证 B．B股 C．基金券 D．国债

17、证券交易所决定接纳或开除会员应在__个工作日内向中国证监会备案。A．5 B．10 C．15 D．30

18、企业短期融资券注册会议原则上（）召开一次，由（）名注册委员会委员参加。

A．每周；3 B．每周；5 C．每月；3 D．每月；5

19、以下关于证券公司自营业务的特点，说法错误的是__。A．交易行为的自主性 B．交易的风险性 C．利润的可观性 D．收益的不稳定性

20、下列关于凭证式债券的论述，错误的是（）。A．凭证式债券是一种具有标准格式的债券

B．我国的凭证式国债通过各银行储蓄网点和财政部门国债服务部面向社会发行 C．券面上不印制票面金额，而是根据认购者的认购额填写实际的缴款金额 D．可记名、挂失，不能上市流通，从购买之日起计息

21、封闭式基金的基金份额可以在__交易。A．银行及非金融机构

B．依法设立的证券交易场所 C． 自由市场

D．证券公司和基金管理公司

22、利用行业的历史数据，分析过去的增长情况，并据此预测行业的未来发展趋势是行业分析法的__。A．历史资料研究法 B．调查研究法 C．横向比较 D．纵向比较 23、1982年2月率先推出价值线指数期货，标志着股价指数期货的正式产生的交易所是__。

A．芝加哥商业交易所 B．芝加哥期货交易所 C．纽约证券交易所

D．美国堪萨斯期货交易所

24、（）不属于并购一方当事人可以向商务部和国家工商行政管理总局申请审查豁免情况。

A．重组亏损企业保障就业的 B．具有领先科技成果的

C．引进先进技术和管理人才并能提高企业国际竞争力的 D．可以改善市场公平竞争条件的

25、证券公司应当遵循内部（）原则，建立有关隔离制度。A．保密性 B．防火墙 C．条块管理 D．业务控制

二、多项选择题（共25题，每题2分，每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得 0.5 分）

1、我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为__。A．7天 B．1个月 C．3个月 D．1年

2、基金份额持有人享有的基本权利有__。A．基金份额的转让权 B．基金收益的享有权 C．基金投资管理的决定权

D．一定程度上对基金经营决策的参与权

3、债券收益率的构成因素不包括__。A．息票利率 B．基础利率 C．再投资利率

D．未来到期收益率

4、自营业务中涉及__等方面的重大决策应当经过集体决策并采取书面形式，由相关人员签字确认后存档。A．自营内容 B．自营规模 C．风险限额 D．资金配置

5、__是基金动作的首要业务环节。A．基金募集申请 B．基金发行申请 C．基金招股申请 D．基金信息报露

6、在投资决策时，投资者应当正确认识每一种证券在风险性、收益性、__和时间性方面的特点。A．价格的多变性 B．价值的不确定性 C．流动性

D．个股筹码的分配

7、__不属于上市后的证券存管业务。A．非交易过户 B．交易过户

C．发放现金红利 D．股东名册登录

8、深交所资金申购上网实施办法与上交所不同之处在于__。A．放宽投资者申购上限 B．申购单位

C．深交所规定，每一证券账户只能申购一次，同一证券账户的多次申购委托(包括在不同的营业网点各进行一次申购的情况)，除第一次申购外，均视为无效申购

D．上交所规定，每一证券账户只能申购一次，同一证券账户的多次申购委托(包括在不同的营业网点各进行一次申购的情况)，除第一次申购外，均视为无效申购

9、（）基金主要投资于具有资本增值潜力的小盘、成长型公司的股票。A．平衡型 B．收入型

C．积极成长型 D．保本型

10、基金管理公司内部风险控制制度具体体现为__。

A．严格按照法律法规和基金契约规定的投资比例进行投资，不得从事规定禁止基金投资的业务

B．坚持独立性原则，基金管理公司管理的基金资产与基金管理公司的自有资产应相互独立、分账管理，公司会计和基金会计严格分开

C．实行集中交易制度，每笔交易都必须有书面记录或视听资料

D．加强内部信息控制，实行空间隔离和门禁制度，严防重要内部信息泄露

11、（）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了内部控制目标、内部控制原则、控制环境和内部控制措施等内容。

A．内部控制大纲 B．基本管理制度 C．部门业务规章 D．业务操作手册

12、关于公募证券的特征，下列表述正确的有__。A．发行对象为不特定的社会公众投资者 B．采取公示制度

C．与私募证券相比，审核较严格

D．投资者多为与发行人有特定关系的机构投资者

13、证券公司、保险公司和信托投资公司可以在__上参加记账式国债的招标发行及竞争性定价过程，向财政部直接承销记账式国债。A．证券交易所债券市场 B．全国银行间债券市场 C．证券交易所股票市场 D．全国银行间股票市场

14、某公司会计末的总资产为200万元，其中无形资产为10万元，长期负债为60万元，股东权益为80万元。根据上述数据，该公司的有形资产净值债务率为__。A．1.50 B．1.71 C．3.85 D．0.80

15、关于公司解散，下列说法正确的是（）。

A．股份有限公司的解散是指股份有限公司法人资格的消失 B．公司解散时，不需要进行必要的清算活动 C．公司解散后，仍具有部分进行业务活动的能力

D．股份有限公司的解散是指股份有限公司法人资格的递延

16、通过证券交易所的证券交易，投资者持有或者通过协议、其他安排与他人共同持有一个上市公司已发行的股份达到__时，应当在该事实发生之日起3日内，向国务院证券监督管理机构、证券交易所作出书面报告，通知该上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%

17、下列属于原生金融工具的是__。A．远期 B．期权 C．货币 D．期货

18、BSB公司以30元的市价发行了1000000股股票。该公司正在考虑以5元的价格发行 200000张权证，使得持有者以每股40元的价格购买。则BSB公司由权证的发行和执行所集的资金分别为__。A．3000000元；200000元 B．500000元；200000元 C．500000元；8000000元 D．1000000元；8000000元

19、如果__，那么资产评估机构不能申请证券评估资格。

A．在执业活动中受到刑事处罚、行政处罚，自处罚决定执行完毕之日起至提出申请之日止未满3年 B．因以欺骗等不正当手段取得证券评估资格而被撤销该资格，自撤销之日起至提出申请之日止未满3年

C．申请证券评估资格过程中，因隐瞒有关情况或者提供虚假材料被不予受理或者不予批准的，自被出具不予受理凭证或者不予批准决定之日起至提出申请之日止来满3年

D．最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构有不良诚信记录

20、在基金管理公司机构设置中，__拥有对所管理基金的投资事务的最高决策权。A．基金持有人大会 B．董事会 C．投资部

D．投资决策委员会

21、投资者参与网上发行应当按价格区间的__进行申购。A．平均值 B．上限

C．以外的范围 D．下限

22、资产配置的基本步骤有__。A．明确投资目标和限制因素 B．明确资本市场的期望值 C．寻找最佳的资产组合

D．明确资产组合中包括哪几类资产

23、审计报告应由至少__名具有证券相关业务资格的注册会计师签名、盖章。A．2 B．3 C．4 D．5

24、假定某投资者于2009年10月17日在深市买入××股票(属于A股)500股，成交价 10.92元；2月18日卖出，成交价11.52元。假设经纪人对股票交易佣金的收费为成交金额的2.8‰，则股票买卖盈利为__元。A．7.30 B．306.60 C．317.40 D．324.16

25、封闭式基金与开放式基金的区别在于__。A．投资者的身份不同

B．期限和发行规模限制不同

外贸从业资格考试辅导实习报告 篇7

姓名：

准考证号：

分数：

一、单选题（共20小题，每小题2分，本题共40分）

1.推动文化事业和文化产业发展，着力为人民提供丰富的精神________。（）A、食粮

B、粮食

C、层面

D、文化 2.牢固确立习近平___________在国防和军队建设 中的指导地位。（）A、军事化思想

B、强军思想

C、强化思想

D、理论思想

3.党的十九大报告强调，要以党的政治建设为__________。（）A、统领

B、目标

C、领悟

D、要求

4.2016年我国国内生产总值占世界的份额为14.8%，比1978年提高 13个百分点，近些年，我国对世界经济增长贡献率超过______%。（）A、10%.B、20%

C、30%

D、40% 5.从社会生产力看，我国仍有大量传统的、相对落后甚至原始的生产力，而且生产力水平和布局很不均匀。从“________”总体布局看，推动国家各方面发展，实现平衡发展、充分发展还不够。（）A、五位一体

B、四位一体

C、三位一体

D、二位一体

6.把人民对美好生活的向往作为奋斗目标的中国共产党，紧紧依靠和带领人民，在革命建设改革中取得一个又一个伟大胜利，使具有________多年悠久文明史的中华民族告别贫穷和落后，全面迈向现代化。（）

A、3000

B、4000

C、5000

D、6000 7.党的十九大报告指出：全党要充分认识这场伟大斗争的长期性、复杂性、艰巨性，发扬斗争精神，提高斗争本领，不断夺取伟大斗争新_________。（）A、精神

B、胜利

C、目标

D、里程

8.习近平新时代中国特色社会主义基本方略同以往概括的党的__________、基本经验、基本要求是继承与发展的关系。（）A、基本纲领

B、基本理论

C、基本路线

D、基本方略

9.习近平新时代中国特色社会主义基本方略______个坚持的内在逻辑、精髓要义及其相互关系。（）

A、10个

B、12个

C、13个

D、14个 10.进入新世纪以来，我国农业己连续十几年获得丰收，粮食产量连续四年超过________斤，农民收入增速连续六年快于城镇居民收入增速。（）A、1.1万亿

B、1.2万亿

C、1.3万亿

D、1.4万亿

11.党的十八大以来，“_________”的前瞻布局和系统推进得到显著加强，科技创新突破明显加快。（）A、二个面向

B、三个面向

C、四个面向

D、五个面向

12.加快构建现代农业三大体系。产业体系、生产体系、__________，是现代农业的“三大支柱”。（）A、产能体系

B、产业体系

C、生产体系

D、经营体系

13.市场经济是法治经济，法治是社会主义市场经济的内在要求，加快修订《反不正当竞争法》、《_______》法，加快完善物权、合同、知识产权相关法律制度。（）A、土地管理法

B、反垄断法

C、知识产权保护法

D、民法总则

14.党的十九大报告描绘了2020年实现全面建成小康社会、______年基本实现社会主义现代化、2050年建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国的宏伟蓝图。（）

A、2025

B、2030

C、2035

D、2040 15.（）是继深圳经济特区、上海浦东新区之后又一具有全国意义的新区，是千年大计、国家大事。A、雄安新区

B、南沙开发区

C、珠海经济特区

D、上海自贸区

16.统一战线是党的事业取得胜利的重要_________。（）

A、法宝

B、法则

C、决定

D、决策 17.办好网络教育、继续教育，我国将探索“________”，打造符合国情实际的网络化，数字化、个性化、终身化的教育体系。（）A、弯道超车

B、弯道超前

C、弯道前进

D、弯道超过

18.6000多万农村贫困人口稳定脱贫，年均减少1391万人，贫困发生率由10.2%下降到______以下。（）

A、5%

B、4%

C、3%

D、2% 19.深刻把握实施健康中国战略在________中国特色社会主义事业中重要意义和作用。（）A、现代化

B、新时代

C、小康社会

D、文明时代

20.必须秉持“________”理念，发展两岸关系，要见物，更要见人。（）A、一国二制

B、两岸一家

C、同胞亲情

D、两岸一家亲

二、多选题，多选、漏选均不得分（共10小题，每小题4分，本题共40分）1.要实现伟大梦想必须进行伟大斗争，指的是：（）A.社会是在矛盾斗争中开拓前进的 B.我们党是一个敢于斗争、善于斗争的党

C.实现伟大梦想，必须进行具有许多新的历史特点的伟大斗争 D.社会环境复杂，必须经过斗争才能取得前进。2.扎实推进脱贫攻坚的各项工作包括：（）A.进一步推进精准扶贫、精准扶贫各项政策措施落地生根 B.注重扶贫同扶志、扶智相结合

C.坚持专项扶贫、行业扶贫、社会扶贫互为补充的“三位一体”大扶贫格局 D.进一步强化脱贫攻坚责任制

3.实施健康中国战略的核心要义和基本思路包括：（）A.坚持以人民为中心，把人民健康放在优先发展的战略位置。B.贯彻新发展理念，坚持新形势下党的卫生与健康工作方针 C.完善国建健康，全方位、全周期维护人民健康 D.促进社会公平正义，坚持基本医疗卫生事业的公益性

4.要保持香港、澳门长期繁荣稳定，必须全面准确贯彻：（）A.一国两制

B.港人治港

C.澳人治澳

D.高度自治

5.坚持正确前进方向，不断铸就中华文化新辉煌，指的是：（）A.坚持以马克思主义为指导

B.坚持为人民服务、为社会主义服务 C.坚持百花齐放、百家争鸣

D.坚持创造性转化、创新性发展

6.政治忠诚，主要看是否牢固树立“四个意识”，其中“四个意识”指（A.服从意识 B.政治意识 C.大局意识 D.核心意识 E.看齐意识

7.培养选拔干部，具体应把握以下哪几方面？（）A.看领导能力

B.看政治忠诚，是否牢固树立“四个意识” C.看政治定力，是否坚定“四个自信” D.看政治担当，是否坚持原则、敢于斗争 E.看政治能力，是否善于从政治上观察和处理问题

8.营造风清气正的良好政治生态，要从党内政治生活严起，具体表现在（A.增强党内政治生活的政治性））

B.增强党内政治生活的时代性 C.增强党内政治生活的原则性 D.增强党内政治生活的战斗性

9.党的十八大以来，在以习近平同志为核心的党中央坚强领导下，两岸同胞共同努力下，两岸关系和平发展取得哪些重要积极成果？（）A.推动两岸政治关系实现历史性突破 B.妥善应对台湾局势变化

C.推动开放合作，完善全球经济治理体系 D.大力促进两岸经济社会融合发展 E.国际社会一个中国格局更为稳固

10.解决突出环境问题的重点任务和举措是什么？（）A.打赢蓝天保卫战 B.加快水污染防治 C.强化土壤污染管控和修复 D.开展农村人居环境整治行动 E.积极参与全球环境治理

三、判断题，对的打“√”，错的打“×”（共10小题，每小题2分，本题共20分）

1.党的领导是中国特色社会主义最本质的特征，也是社会主义协商民主健康有序发展的根本保证。（）

2.党的领导是建设法治政府的根本保证。（）3.依法全面履行政府职能是建设社会主义的基础。（）4.行政执法是法律实施的关键环节，是建设法治政府的重中之重。（）5列宁主义是我们立党立国的根本指导思想，是社会主义意识形态的灵魂。（）6.加强理论武装是党的思想理论建设的首要任务，也是掌握意识形态工作领导权的关键所在。（）

7社会主义核心价值观是当代中国精神的集中体现，凝结着全体人民共同的价值追求。（）

8.人才是一个国家、一个民族的灵魂。（）

9.构建人类命运共同体既是中国外交的崇高目标，也是世界各国的共同责任和历史使命。（）