国际联网核查

国际联网核查（共4篇）

国际联网核查 篇1

1 相关介绍

出入境检验检疫结果证书是出入境检验检疫机构依法对涉及健康、卫生、安全、环保和关系到国计民生的重要出入境货物, 运输工具及疫病、疫情进行检验检疫或监督管理后, 签发的结果证明文书。其重要作用:

(1) 检验检疫证书是出入境检验检疫机构实施管理的具体措施;

(2) 检验检疫证书是出入境检验检疫机构代表国家履行国际义务的手段;

(3) 检验检疫证书是报关验放的有效证件;

(4) 检验检疫证书是议付货款的凭证;

(5) 检验检疫证书是托运人与承运人计算运费的有效证件;

(6) 检验检疫证书是对外贸易双方交接结算的有效证件;

(7) 检验检疫证书是证明履约与责任情况的有效证件;

(8) 检验检疫证书是办理索赔的有效证件;

(9) 检验检疫证书是确定关税税别, 课征关税的有效证件;

(10) 检验检疫证书是进行贸易统计、指定非关税壁垒措施的有效凭证和手段;

(11) 检验检疫证书是仲裁、诉讼据证的有效证件。

2 检验检疫证书核查现状

除传统的物理证书核查方式外, 国家质检总局于2010年1月正式启用“中国检验检疫电子证书系统”。目前, 已有40余个国家和地区的近300名官员使用这套系统核查证书数据信息。我国还与新西兰、澳大利亚和荷兰等多个国家建立了官方检验检疫电子证书核查机制, 实现电子证书系统的对接和在线数据实时交换。此外, 我国已与新加坡、智利、伊朗、埃及、比利时、法国等开展了交流, 与泰国、韩国等国家达成电子证书合作意向。

近年来, 中国专项打击伪造检验检疫证书行为, 发现并捣毁55个制售假证窝点, 查获涉嫌使用假证企业3 008余家, 缴获各类假冒检验检疫证书8 000多份、伪造印章200多枚。检验检疫证书是确保出口商品质量安全和在进口国顺利通关的重要证明。近年来不法分子假冒检验检疫证书非法进出口货物, 已严重影响检验检疫证书的严肃性、权威性和中国对外贸易的健康发展。

3 根据检验检疫证书核查现状及存在的问题

面对复杂多变的涉外经济环境, 检验检疫证书承载着多方面的社会义务与责任:入境角度分析, 检验检疫证书维护国家利益, 维护健康、卫生、安全和保护环境的需要, 维护人民利益;出境的角度分析, 检验检疫证书保证有关世界各国的健康、卫生、安全与环境事业的需要。当代国际社会在检验检疫方面已形成许多规约与惯例。这些规约与惯例被世界各国广泛接受与遵守。

笔者分析检验检疫证书核查现状后认为, 原始物理证书核查方式存在信息获取滞后、准确性无从考证、责任追溯难等问题, 即证书信息交互存在问题。所谓证书信息交互是发出证书信息与接收证书信息的过程。证书信息交流过程通常由下列部分组成:信息源、信息、信息传递的通道或网络、接收者、反馈。

以“中国检验检疫电子证书系统”为例:该系统建立集中统一的检验检疫电子证书管理和数据交互平台, 实际就是信息互动的传递通道或者网络。通过平台以保证证书信息源与证书信息的独立性。

根据现有网络数据传输速度, 在同一通道数据交换可以顺利解决证书信息滞后问题。而证书信息在通道中的唯一性, 可以保证信息数据的准确性和可追溯性。证书信息在通道中的反馈可以成为检验信息源信息质量的手段。由统一平台内的数据交互达到良性循环, 由反馈促使信息源证书信息更加准确, 保证证书的权威性、严肃性。由于证书信息交互在统一平台内, 可有效杜绝假证等情况的发生。

目前该系统实现中国与国外官方检验检疫证书信息的自动双向交换、联网浏览核查、核查结果反馈和查询统计, 建立对假证的追溯化管理。

4 国际联网核查是大势所趋

仍然以“中国检验检疫电子证书系统”为例:自2010年启用该系统以来, 从加盟国的数量, 质量以及影响力等可以看出检验检疫证书信息交互问题也是各个国家共同存在的亟待解决的问题。那么, 建设和运行国际联网核查系统意义重大、影响深远, 更有利于国际经贸;规范国际经贸秩序。国际联网核查还具有以下3方面的意义:

(1) 统一检验检疫标准。比如在农产品的国际贸易中, 世界各国都执行有关国际贸易法则, 包括国际兽疫局 (OIE) 制定的《国际动物卫生法典》, 国际植物保护公约组织 (IPPC) 制定的《国际植保公约》、《濒危野生动植物种国际贸易公约》, 亚太区域植保委员会制定的法规、公约等。众多制度必然存在检验检疫标准的不统一。统一平台下的国际联网核查可统一执行标准, 使得国际贸易更加公平。

(2) 提高国际贸易效率。检验检疫证书不仅承担着出入境检验检疫的监督管理工作。它所签发的检验检疫证书既是检验检疫的结果证明文书, 又是出入境检验、检疫和监督管理的措施。检验检疫证书的作用几乎涉及国际贸易的各个环节, 通关、结汇、贸易结算、履约责任、索赔等。统一平台大大节省证书信息流转的时间, 简化手续, 提高工作效率。

(3) 保护自身利益最大化。在国际经济活动中, 各国为了维护本国的政治、经济利益, 针对某些进出口商品的品质、数量、包装、卫生、安全、环保等项目指标, 制定了一些检验检疫限定性的标准与管理办法, 同时要求当事人须交验符合规定的检验检疫证书方准货物等进出境。世界各国为保护本国的经济利益和人畜健康, 对进口动植物及其产品及涉及安全、卫生、环保方面的商品, 都制定了一些检疫法律法规和检疫措施, 以防因带有疫病、有害菌及不卫生而危害健康的商品入境。统一平台可以使得检验检疫证书信息可追溯, 责任可追溯, 规避风险, 保障自身利益最大化。

5 结论

综上所述, 解决证书信息交互问题是解决检验检疫证书核查问题的核心, 而建立统一完善的国际联网核查平台对统一检验检疫标准、提高国际贸易效率、保护自身利益最大化有着积极的作用。检验检疫证书国际联网核查是大势所趋。

摘要：本文针对检验检疫证书核查现状进行分析, 提出电子证书国际联网核查的设想, 并对可行性进行分析, 得出检验检疫证书国际联网核查是大势所趋。

关键词：检验检疫,证书核查,信息交互,国际联网核查

国际联网核查 篇2

(一) 信息维护更新不及时导致核查不符现象屡屡发生。

目前, 很多客户到银行办理业务时经常遭遇身份信息不全的情况, 有的是身份证号码不存在, 有的是身份证号码与姓名不匹配或反馈照片不相符, 甚至“查无此人”, 导致无法办理相关业务。

(二) 宣传不到位导致客户抵触情绪蔓延。

一方面, 《中华人民共和国反洗钱法》第三条规定, 银行机构必须履行国家法律规定的反洗钱义务, 必须识别客户的真实身份, 以防范洗钱犯罪和维护国家金融安全。但是有些银行对联网核查的重要性认识不足, 怕按严格要求办理客户会有意见, 担心造成客户资源流失, 甚至认为“洗钱只在大城市发生, 距离我们很遥远”, 因此, 在实际工作中, 不按规定联网核查客户身份的现象时有发生。

另一方面, 随着金融机构中间业务的增加, 银行业务量增大, 客户经常需要排队等待才能办理业务, 联网核查系统开通后, 由于联网核查速度较慢, 办理银行业务的时间较以前有所延长, 再加上此项业务宣传不到位, 部分客户认为影响了其办理业务的时间而感到不满;更有部分客户认为自己的真实身份受到了怀疑, 对联网核查工作怀有一定的抵触情绪。此外, 有些商业银行临柜人员对联网核查的有关政策并不熟悉, 没有履行好解释说明义务, 一遇核查信息不符情况二话不说拒绝办理业务。

(三) 系统固有缺陷导致核查范围受限。

联网核查中规定客户身份识别的有效证件包括户口簿, 但是柜面在办理挂失手续等需验证客户身份信息业务操作, 根据户口簿中的客户身份证件号码进行身份核查时, 大多数高中二年级以下的孩子户口簿虽然有身份证号码, 但是由于这部分客户未办理身份证件, 柜员无法核对照片以验证其真实性。

(四) 硬件设备配备不到位导致核查质量较差。

目前, 各金融机构普遍将联网核查系统整合至其综合业务系统, 柜面审查人员采用的都是终端机, 无法显示身份证照片并进行核对。另外一些基层金融机构还存在PC机的配备不到位的情况, 尤其很少配置含有密钥芯片生产的二代身份证读卡器, 遇有核查信息不符情况时难以鉴别二代身份证真伪。

二、相关建议

(一) 建议加强部门协调, 确保系统数据更新同步及时。

人总行与公安部应加强协调与合作, 加快联网数据的更新, 确保人民银行系统数据与公安部门系统数据的同步性、一致性、完整性, 尽可能减少因系统不完善、数据不准确给银行和客户带来的不便, 提高系统的权威性。

(二) 建议加大宣传力度, 提高公众对联网核查的认知度。

利用电视、报纸、广播等各种媒体向单位和个人广泛宣传联网核查公民身份信息系统运行的目的、意义、做法等, 提高社会各界认知度。银行网点柜面也要认真做好宣传解释工作, 使客户能够主动配合银行进行身份核查工作。

(三) 建议加强学习培训, 提高联网核查质量。

为便于银行机构工作人员尽快熟悉《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定》和《联网核查公民身份信息系统操作规程》, 熟练掌握联网核查公民身份信息业务各项操作和业务处理流程, 准确快捷地核查业务, 各级人行应大力组织相关培训, 使金融机构相关操作人员尽快熟知联网核查业务政策。

(四) 建议完善硬件建设, 提高联网核查效率。

国际联网核查 篇3

读者:李小娥

李小娥同志:

《个人存款账户实名制规定》) 要求:在金融机构开立个人存款账户的, 金融机构应当要求其出示本人身份证件, 进行核对, 并登记其身份证件上的姓名和号码。为了准确核实身份, 2007年6月底, 人民银行会同公安部建成运行了联网核查公民身份信息系统。《中国邮政储蓄银行储蓄业务制度》第67条明确规定:“联网核查公民身份信息时, 邮政储蓄机构通过登录中国人民银行信息转接系统, 访问公安部全国公民身份信息系统, 对客户提供的个人居民身份证所记载的姓名、公民身份证号码、照片以及签发机关的真实性进行核查。”

国际联网核查 篇4

一、2008年7月14日，出口收结汇联网核查办法实施

2008年7月2日，外汇局、商务部、海关总署联合发布《出口收结汇联网核查办法》(以下简称《办法》，于2008年7月14日起实施。

《办法》提到：

●企业出口收汇(含预收货款，下同)，应当先进入银行直接以该企业名义开立的出口收汇待核查账户(以下简称待核查账户)。待核查账户收支范围由外汇局规定。

●出口收汇进入待核查账户后，需要结汇或者划出的，企业应当如实填写《出口收汇说明》，连同中国电子口岸操作员IC卡，一并提交银行办理。

银行应当凭企业及自身操作员IC卡登录核查系统，对企业出口收汇进行联网核查，并按照本办法规定，在企业相应出口可收汇额内办理结汇或划出资金手续，同时在核查系统中核减其对应出口可收汇额。银行不得超过核查系统内企业出口可收汇额为其办理结汇或者划出资金手续。

●一般贸易、进料加工贸易或者边境小额、对外承包出口等其他贸易项下出口可收汇额，按出口货物报关单成交总价之和确定;

来料加工贸易项下出口可收汇额，按出口货物报关单成交总价与收汇比例的乘积累加之和确定;

预收货款项下可收汇额，按企业依有关外债管理规定办理预收货款登记情况，结合企业出口收汇及其所属行业特点等确定。出口买方信贷项下企业提前收汇，纳入该企业预收货款可收汇额管理。

●按规定不需办理货物报关项下的出口收汇，进入待核查账户后需要结汇或者划出资金的，除本办法第五条规定的单证外，企业还应向银行提供盖有银行业务公章的涉外收入申报单正本和邮寄货物清单。银行登录核查系统，记录对应的涉外收入申报号和收汇金额后办理。

代理出口业务应当由代理方负责出口和收汇，其收结汇按照本办法规定进行联网核查。如需原币划转给委托方的，应当在联网核查后划入代理方经常项目外汇账户，再按照境内外汇划转管理有关规定办理。委托方收取代理方原币划转时，不得进入其待核查账户，不再办理联网核查手续。

出口押汇、无追索权的福费廷和出口保理等贸易融资项下出口收结汇，按照《办法》规定进行联网核查。

二、2009年1月15日，改进出口收结汇联网核查管理

2009年1月15日，外汇局发布并实施《关于改进出口收结汇联网核查管理有关问题的通知》，旨在提高企业流动资金使用效益，大力推动贸易便利化。

在《通知》中有以下几点值得注意：

●对于企业确已实际出口并收汇，但因出口数据传输时滞原因导致可收汇余额暂时不足的，银行可凭企业承诺说明函(应包括实际出口日期、相应收汇日期、承诺所述情况真实等，并加盖单位公章)先行为企业办理待核查账户资金结汇或划转，并逐笔登记台账。企业应在办理结汇或划转后30个工作日内补办联网核查手续，银行应登陆出口收结汇联网核查系统(以下简称“系统”)，在相应贸易类别项下为企业进行可收汇额核注。对于30个工作日内仍未补办的，银行应于期满后10个工作日内向外汇局报告，同时停止为该企业办理先行结汇或划转，并在有可收汇额时将已经先行结汇或划转的金额上网核注。

●自2009年2月15日起，将来料加工收汇比例统一由20%调整为30%。外汇局各分局、外汇管理部应当登陆“系统”中“来料加工收汇比例调整”模块，将来料加工收汇比例统一调整为30%。对于来料加工贸易项下单笔出口货物报关单实际收汇比例高于30%的，银行应按照现行来料加工超比例收汇相关规定办理。

●对于因汇率变动形成的多收汇差额资金，企业可凭情况说明直接到银行办理从待核查账户中结汇或划转的手续。

●对于因一笔收汇包含多种性质、企业错误说明或银行工作失误导致的进入待核查账户的服务贸易项下资金，企业可凭情况说明合同发票等有关单证直接到银行办理从待核查账户的划出或结汇手续。

●企业在确有出口但因数据传输时滞导致可收汇额不足时，方可先行办理结汇或划转。银行应严格按照本通知要求，为企业办理出口收结汇联网核查。对于出口贸易融资项下的收汇，不得按此规定办理，仍按照现行贸易信贷管理的有关规定办理。

三、进一步完善出口收结汇联网核查管理

2009年6月10日，外汇局发布并实施《关于进一步完善企业贸易信贷登记和出口收结汇联网核查管理有关问题的通知》，以明晰贸易信贷登记管理职责，改进出口收结汇联网核查系统，促进贸易便利化，最终旨在贯彻落实进一步稳定外需的6项政策。此次《通知》对贸易信贷与出口收结汇联网核查进行了进一步完善：

●贸易信贷可收(付)汇额度统一实行余额管理

1. 企业贸易信贷可收(付)汇额度由该企业前12个月出口收汇(进口付汇)情况、企业预收(付)货款或延期收(付)款登记情况及贸易信贷控制比例等确定：企业贸易信贷可收(付)汇额度=企业前12个月出口收汇(进口付汇)额×控制比例-[已确认贸易信贷提款登记金额-贸易信贷注销确认金额]。

2. 企业在贸易信贷登记管理系统(以下简称“系统”)中办理提款登记的等值30 000美元(含)以下的预收货款、延期付款和预付货款，不纳入控制比例限制。

3. 延期收款暂不纳入控制比例限制。

●贸易信贷控制比例定义及设定权限

贸易信贷控制比例由基础比例和调整比例组成。

1.基础比例，由外汇局根据我国国际收支变化及国内外经济形势等因素确定，在系统中对所有进行贸易信贷登记的企业统一设定。

2.调整比例，由外汇局根据辖内具体企业生产经营需要所属行业特点、贸易结算惯例等因素，在系统中对该企业单独设定。外汇局可根据辖内具体情况对中心支局、支局进行相应授权。

3.设定调整比例应以满足企业的实际需求为主要依据。

4. 预收货款和延期付款基础比例设定为30%，预付货款基础比例设定为10%。

●新成立企业，或因在特殊经济监管区域注册等原因导致无法在系统中自动导入前12个月出口收汇额或进口付汇额的企业，可向所在地外汇局申请核定出口收汇额或进口付汇额。外汇局根据企业申请及手持合同估算其未来一年的出口收汇额或进口付汇额，作为前12个月出口收汇额或进口付汇额人工导入系统。

●进一步完善了“网上交单”查询等功能。企业可通过“网上交单”授权银行直接进行联网核查操作，银行可主动查询企业“网上交单”情况，按规定为其办理资金的结汇或划转。

延伸阅读

贸易信贷登记

2008年7月14日起，外汇局决定对企业出口预收货款和进口延期付款实行登记管理，即贸易信贷登记。

●企业出口买方信贷的提前收汇，应办理预收货款登记手续。企业出口押汇、福费廷、保理等贸易融资项下的收汇，不需办理预收货款登记手续。

●企业登记的延期付款的年度累计发生额，不得超过该企业上年度进口付汇总额的10%。

政策链接：

国家外汇管理局关于实行企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知 (汇发[2008]30号)

2008年12月23日，外汇局完善了贸易信贷登记管理，规定：

●一般企业出口货款预收汇比例由原来的10%调整为25%;一般企业进口货款延期付汇比例由原来的10%调整为25%。船舶、大型成套设备等企业货款预收汇比例和延期付汇比例可在此基础上按现行规定调整。

●企业在贸易信贷登记管理系统中办理提款登记的等值30 000美元(含)以下的预收货款，不纳入货款预收汇比例限制。

企业在贸易信贷登记管理系统中办理提款登记的等值30 000美元(含)以下的延期付款，不纳入货款延期付汇比例限制。

●对信用状况良好、无外汇管理违规记录、能够严格按照规定进行贸易信贷登记的企业，其因生产经营需要、产品特殊性、贸易结算惯例等，需要调整货款预收汇比例或货款延期付汇比例的，外汇局可根据企业的申请为其调整比例。

政策链接：

国家外汇管理局关于完善企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知 (汇发[2008]73号)

2009年6月10日，外汇局进一步完善了贸易信贷登记管理，规定：

●贸易信贷可收(付)汇额度统一实行余额管理。

●重新定义贸易信贷控制比例及设定权限。

政策链接：

国家外汇管理局关于进一步完善企业贸易信贷和出口收结汇联网核查管理有关问题的通知 (汇综发[2009]78号)

链接

◆贸易便利化

贸易便利化是指通过程序和手续的简化、适用法律和规定的协调、基础设施的标准化和改善, 为国际贸易交易创造一个协调、透明、可预见的环境, 它是以国际公认的标准和做法为基础的。简而言之, 贸易便利化就是对国际贸易制度和手续的简化与协调。